ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
ДД.ММ.ГГГГ <адрес>
Целинный районный суд Республики Калмыкия в составе:
председательствующего судьи Ендонова Е.К., при секретаре судебного заседания ФИО3, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества Сбербанк к обществу с ограниченной ответственностью «ФИО1», ФИО1 о взыскании ссудной задолженности по ФИО2,
УСТАНОВИЛ:
Публичное акционерное общество Сбербанк обратилось в суд с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «ФИО1», ФИО1 о взыскании ссудной задолженности по ФИО2, мотивируя следующим. ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения № и ООО «ФИО1» на основании заявления о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен ФИО2 № согласно условиям которого Банк предоставляет кредит заемщику в размере 2900000 руб. Согласно ФИО2 выдача кредита производилась единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет заемщика. Погашение кредита, уплата процентов и других платежей производится согласно условиям ФИО2. Банком условия ФИО2 были исполнены надлежащим образом в предусмотренный срок и в полном объеме, тем самым предоставив заемщику кредит в сумме 2900000 руб., что подтверждается выпиской по счету заемщика. В свою очередь, заемщик условия ФИО2 по своевременной уплате основного долга и процентов надлежащим образом не исполняет. Согласно условиям ФИО2 в обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств по ФИО2 был заключен ФИО2 с ФИО1 По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика составила 3205971,45 руб. На основании изложенного истец просит суд взыскать с заемщика ООО «ФИО1» и ФИО2 ФИО1 солидарно ссудную задолженность по ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3205971 руб. 45 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 46440 руб. 00 коп. в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения №.
В судебное заседание истец ПАО Сбербанк, надлежаще извещенный о дате и времени рассмотрения дела, не явился, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца. В исковом заявлении не возражал о рассмотрении дела в порядке заочного производства.
Ответчики ООО «ФИО1», ФИО1 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, о причине неявки суд не известили, не просили рассмотреть дело в их отсутствие, не ходатайствовали об отложении дела.
Суд в соответствии со ст. 233 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц в порядке заочного производства.
Исследовав материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
На основании пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному ФИО2 банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных ФИО2, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
Согласно статье 434 ГК РФ ФИО2 может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для ФИО2 данного вида не установлена определенная форма.
Письменная форма ФИО2 считается соблюденной, если письменное предложение заключить ФИО2 принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.
ФИО2 в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца 2 пункта 1 статьи 160 ГК РФ (пункт 2 статьи 434 ГК РФ).
В соответствии с пунктом 1 статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.
Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю.
Пунктом 2 статьи 160 ГК РФ установлено, что использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.
Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ООО «ФИО1» путем подписания заявления о присоединении к общим условиям кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя (далее по тексту Заявление) заключен кредитный ФИО2 №, по условиям которого ООО «ФИО1» просит открыть ПАО «Сбербанк России» лимит кредитной линии с зачислением кредитных траншей по ФИО2 на расчетный счет №, открытый у кредитора. Цель кредита: для текущих расходов – закупа товара/материалов, оплаты аренды/налогов/прочей текущей задолженности, в том числе для формирования заемщиком у кредитора покрытия по аккредитиву для осуществления расчетов заемщика. Размер процентной ставки за пользование выданными траншами устанавливается в размере 31,45 % годовых, плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 3,2 процента годовых начисляется с даты заключения ФИО2 от изначально установленного лимита по ФИО2, а после наступления даты выдачи кредитных средств (кредитных траншей), от свободного остатка лимита по ФИО2. Дата полного погашения задолженности выбранной кредитной линии – по истечении 36 месяцев с даты заключения ФИО2. С 1 по 12 период действия лимита сумма лимита установлена в размере 2900000 руб.
В соответствии с разделом 2 п.2.2 Общих условий кредитования заключение ФИО2 между Банком и Заемщиком осуществляется путем присоединения Заемщика к настоящим Условиям кредитования в соответствии со статьей 428 ГК РФ. Присоединение производится путем подписания Заявления на бумажном носителе лично подписью заемщика или уполномоченным лицом заемщика в структурном подразделении Банка либо электронной форме путем подписания заявления ЭП Заемщиком в системе СББОЛ, с использованием сервисов.
Фактом заключения ФИО2 в электронной форме через систему СББОЛ (сервис СБОФ) является: при технической возможности подписания УНЭП формата КОРУС или УКЭП заемщика кредитования и проверки ключа сертификата УКЭП и необходимости дополнительного времени для переподписания заявления со стороны заемщика. Фактом заключения ФИО2 при оформлении на бумажном носителе в Структурном подразделении Банка является: со стороны заемщика – собственноручное подписание заявление и передачи его в Банк (уполномоченному лицу) при личной явке заемщика в структурное подразделение Банка. Со стороны Банка – совершение акцепта Банка, что выражается принятием Банком (уполномоченным лицом) подписанного заявления от заемщика, при отсутствии замечаний (возражений) со стороны Банка к указанным в Заявлении индивидуальным условиям кредитования и проставлением отметки Банка о его принятии. Факи принятия заявления подтверждается соответствующей записью уполномоченного сотрудника Банка в заявлении (пункт 2.3).
Пунктом 2.8. Общих условий установлено, что ФИО2 в виде электронного документа, заключается при подключении Заемщика к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» в форме присоединения к «Условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ».
В соответствии с пунктом 14 Заявления, Заемщик и Банк признают, что настоящее Заявление, подписанное заемщиком и принятое кредитором в соответствии с Условиями кредитования, является документом, подтверждающим факт заключения Заемщиком ФИО2 о предоставлении возобновляемой кредитной линии (ФИО2). В случае подписания настоящего заявления в виде электронного документа электронной подписью в соответствии с Условиями кредитования, заемщик подтверждает, что настоящее заявление признается равнозначным ФИО2 о предоставлении возобновляемой кредитной линии (ФИО2) на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью заемщика или уполномоченного лица заемщика и заверенному печатью (при наличии), и в случае возникновения споров является надлежащим доказательством в суде.
Как установлено в части 14 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», документы, необходимые для заключения ФИО2 потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия ФИО2 потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет».
В соответствии с пунктом 1 статьи 2 Федерального закона «Об электронной подписи» от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ (далее по тексту ФЗ «Об электронной подписи») электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываем информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.
Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом (часть 2 статьи 5 названного Закона).
Информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами или соглашением между участниками, электронного взаимодействия (часть 2 статьи 6 ФЗ «Об электронной подписи»).
Согласно заявлению о присоединении к общим условиям кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя, подписанных простой электронной подписью ООО «ФИО1», Заемщик ознакомился с Общими условиями кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя, действующих по состоянию на дату подписания заявления и размещенными на официальном веб-сайте кредитора в сети Интернет по адресу www.sberbank.ru и в региональной части раздела «Малому бизнесу и ИП», понимает их и текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять; уведомлен о возможности подписания с кредитором двустороннего кредитного ФИО2, но делает выбор в пользу заключения указанного ФИО2 кредитования в форме присоединения к Общим условиям кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя на основании настоящего заявления (пункт 16).
Своей простой электронной подписью в указанных заявлениях Заемщик подтвердил, что ознакомлен с полной информацией об условиях предоставления, использования и возврата кредита, размещенной Банком в месте оформления настоящего заявления; согласен на заключение кредитного ФИО2, на условиях предусмотренных ФИО2.
Так, ФИО2 предусмотрена обязанность Заемщика возвратить кредитору полученные транши и уплатить проценты за пользование кредитными средствами и другие комиссии и платы в размере, в сроки и на условиях ФИО2 (пункт 7 Заявления о присоединении).
В соответствии с пунктом 3.3. Общих условий кредитования исполнение обязательств по ФИО2, в том числе уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно в дату платежа либо в порядке и в даты, предусмотренные п.7 заявления и в дату окончательного погашения кредита.
Пунктом 3.7 Общих условий кредитования предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплату процентов или иных платежей, предусмотренных ФИО2, заемщик уплачивает Банку неустойку в размере, указанном в заявлении.
В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или ФИО2 денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредитной линии, уплату процентов, или иных плат и комиссий, предусмотренных ФИО2 составляет 0,1 процента от суммы просроченного платежа, начисляется Банком за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (пункт 8 Заявления).
Подпись ответчика в ФИО2 и иных документах подтверждает его согласие с условиями заключенного ФИО2, в том числе в части, касающейся размера процентов, штрафов, комиссий.
В обеспечение исполнения обязательств по указанному ФИО2 Банком с ФИО1 заключен ФИО2 №, путем подписания предложения оферты с индивидуальными условиями ФИО2 (пункт 9.1.1 Заявления о присоединении).
Подписанное (акцептованное) ФИО2 Предложение оферта сформированное в СБОЛ в виде электронного документа, и подписанное с использованием ПЭП ФЛ в СБОЛ в соответствии с Условиями, с учетом положений ФИО2 дистанционного обслуживания физических лиц, и Условия, размещённые на официальном сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: http://www.sbersank.ru, в разделе «Малому бизнесу и ИП» в совокупности являются заключенной между Банком и ФИО2 сделкой ФИО2 (Предложение о заключении ФИО2).
Настоящие Общие условия ФИО2 № (далее - Условия ФИО2), опубликованные на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: http://www.sberbank.ru, Заявление о присоединении к общим условиям ФИО2, содержащее индивидуальные условия ФИО2, надлежащим образом заполненное и подписанное ФИО2 (далее - Заявление) или Предложение (оферта) на заключение ФИО2 с индивидуальными условиями (далее – Предложение (оферта)), направленное в Мобильное приложение Банка СБОЛ или в СББОЛ, в том числе с использованием сервисов СБОФ или E-invoicing Банком и подписанное (акцептованное) ФИО2, согласно пункту 2.4. Условий в совокупности являются заключенным между Банком и ФИО2 (далее – ФИО2) (пункт 2.1 Условий ФИО2).
Заключение ФИО2 между Банком и ФИО2 осуществляется в офертно-акцептной форме, с учетом присоединения ФИО2 к настоящим Условиям в соответствии со статьей 428 ГК РФ. Присоединение производится путем подписания Заявления ФИО2 в структурном подразделении Банка на бумажном носителе, подписания ФИО2 Предложения (оферты) в электронном виде ПЭП ФЛ в СБОЛ через Мобильное приложение Банка или подписания ФИО2 Предложения (оферты) в электронном виде ЭП в СББОЛ, с использованием сервисов E-invoicing или СБОФ (пункт 2.2 Условий ФИО2).
Своей подписью в предложении оферте ФИО1 подтвердил, что ознакомлен с Общими условиями ФИО2 №, действующих по состоянию на дату подписания основного ФИО2 и Общими условиями кредитования юридического лица и индивидуального предпринимателя, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, уведомлен о возможности подписания Банком двустороннего ФИО2, но делает выбор в пользу заключения ФИО2 в форме ФИО2 присоединения, настоящее предложение (оферта) о присоединении к условиям ФИО2, подписанное ФИО2 и принятое Банком в соответствии с Условиями, является документом, подтверждающим факт заключения ФИО2 между Банком и ФИО2 (пункт 7 Предложения оферты).
Обязательства по выдаче ООО "ФИО1" кредита Банком исполнены надлежащим образом, что подтверждается выпиской за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.
Согласно статье 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или ФИО2 займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных ФИО2.
В силу статьи 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены ФИО2.
Если ФИО2 займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (пункт 2 статьи 810 ГК РФ).
В нарушение условий ФИО2, Заемщик обязательства по возврату кредита исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 3205971 руб. 45 коп., из них: просроченная плата за пользование лимитом – 10,14, неустойка за просрочку платы за пользование лимитом – 0,96, неустойка за просрочку кредита – 20595,75, неустойка за просрочку процентов – 14594,61, просроченные проценты за кредит, учтенные на балансовых счетах – 294519,99, просроченная ссудная задолженность – 2876250,00 руб.
В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного ФИО2 обязательства ФИО2 и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или ФИО2 не предусмотрена субсидиарная ответственность ФИО2.
При солидарной обязанности применению подлежат положения статьи 323 настоящего Кодекса, согласно которой при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом, как полностью, так и в части долга.
Согласно пункту 2 статьи 363 ГК РФ, ФИО2 отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено ФИО2.
Пунктом 1 ФИО2 предусмотрено, что ФИО2 обязуется отвечать перед Банком за исполнение Должником, всех обязательств по ФИО2, который будет заключен или заключенному между Банком и Должником, именуемому основным ФИО2.
Обязательства, исполнение которых обеспечивается ФИО2, включают в том числе, но не исключительно: лимит кредитной линии – 2900000 рублей, срок полного погашения задолженности по основному долгу: по истечении 36 месяцев с даты акцепта Банком Основного ФИО2, согласно условиям Основного ФИО2; порядок погашения кредита: снижение лимита кредитной линии в соответствии с установленным для должника графиком платежей основного долга и на условиях основного ФИО2, процентная ставка за пользование кредитом 31,45 % годовых; комиссии и платы.
Положениями пункта 3.1 Условий ФИО2 установлено, что ФИО2 обязуется отвечать перед Банком солидарно с Должником за исполнение обязательств по Основному ФИО2, включая, но не ограничиваясь: возмещение платежа по гарантийному обязательству, вознаграждение за предоставление ГО, плату за вынужденное отвлечение Банком денежных средств, неустойку, иных платежей, указанных в пункте 1 заявления или предложения (оферты), неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств по основному ФИО2.
ФИО2 признает и согласен с тем, что Банк имеет право потребовать как от Должника, так и от ФИО2 досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по Основному ФИО2 в случаях, предусмотренных Основным ФИО2 (пункт 4.2 Условий ФИО2).
В соответствии с разъяснениями абзаца 2 пункта 11 Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах разрешения споров о ФИО2», если ФИО2 и должник отвечают солидарно, то для предъявления требования к ФИО2 достаточно факта неисполнения либо ненадлежащего исполнения основного обязательства. При этом кредитор не обязан доказывать, что он предпринимал попытки получить исполнение от должника, в частности направил претензию должнику, предъявил иск и т.п. (статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Поскольку факт неисполнения обязательства основным заемщиком установлен судом и подтвержден материалами дела, у кредитора возникло право на предъявление требования к ФИО2.
В пункте 49 названного постановления Пленума Верховного Суда РФ разъяснено, что при рассмотрении споров между кредитором, должником и ФИО2 судам следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить иски одновременно к должнику и ФИО2 либо только к должнику или только к ФИО2.
Следовательно, при неисполнении или ненадлежащем исполнении основным Заемщиком обязательств по указанному кредитному ФИО2, на основании указанных выше норм права ФИО1, принявший на себя обязательства ФИО2, также отвечает за неисполненные заемщиком ООО «ФИО1» обязательства по кредитному ФИО2 в полном объеме.
ДД.ММ.ГГГГ Банком заемщику и ФИО2 направлены письма с требованием досрочно возвратить кредит, проценты за пользование кредитом, уплатить неустойки в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Требования Банка не исполнены.
В соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Суд принимает представленный истцом расчет задолженности по кредитному ФИО2 в качестве доказательства по делу. Возражений относительно исковых требований и расчета и доказательств в их обоснование ответчиками не представлено.
При таких обстоятельствах, требования Банка о взыскании солидарно с ООО «ФИО1» и ФИО1 задолженности по ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3205971 руб. 45 копеек подлежат удовлетворению.
В соответствии со статьей 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию расходы по уплате государственной пошлины, пропорционально удовлетворённым требованиям истца.
При предъявлении иска в суд истцом была уплачена госпошлина в сумме 46442 руб., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, между тем, истец просит взыскать госпошлину в сумме 46440 руб., которая подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке в пользу истца.
С учётом изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 233 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования публичного акционерного общества Сбербанк к обществу с ограниченной ответственностью «ФИО1», ФИО1 о взыскании ссудной задолженности по ФИО2 удовлетворить.
Взыскать солидарно с общества с ограниченной ответственностью «ФИО1» (ИНН 0800011643, ОГРН 1230800006040), ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт серии <данные изъяты> <адрес>) в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения № ссудную задолженность по ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3205971 (три миллиона двести пять тысяч девятьсот семьдесят один) рубль 45 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 46440 (сорок шесть тысяч четыреста сорок) рублей.
Ответчик вправе в течение семи дней со дня вручения ему копии решения суда подать в Целинный районный суд Республики Калмыкия заявление об отмене этого решения, с указанием обстоятельств, свидетельствующих об уважительности причин его неявки в судебное заседание, о которых он не имел возможности своевременно сообщить суду, и доказательств, подтверждающих эти обстоятельства, а также обстоятельств и доказательств, которые могут повлиять на содержание решения суда.
Заочное решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Верховного Суда Республики Калмыкия в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления через Целинный районный суд Республики Калмыкия.
В соответствии со статьёй 376 ГПК РФ решение суда может быть об-жаловано в кассационном порядке в четвертый кассационный суд общей юрисдикции в <адрес> в срок, не превышающий трех месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного постановления, при условии, что лицами, участвующими в деле, и другими лицами, если их права и законные интересы нарушены судебными постановлениями были исчерпаны иные установленные ГПК РФ способы обжалования судебного постановления до дня вступления его в законную силу.
Председательствующий судья Е.К. Ендонов
Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ