Дело № 1-67/2026

Дело № 12501760013000045/75RS0031-01-2026-000239-98

1-67/2026г.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 июня 2026 года п. Ясногорск

Оловяннинский районный суд Забайкальского края в составе председательствующего судьи Дугарнимаевой И.П., при секретаре Кибиревой С.А., с участием государственных обвинителей Дьякова Н.О., Ловягина Ю.И., подсудимой Кузнецовой К.В., адвоката Лапиной С.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Кузнецовой ФИО211, <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ,

Установил:

Кузнецова К.В. совершила присвоение и растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Созданное 18 января 2018 года Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Челмани» (ООО МКК «ЧелМани») на основании Устава организации, утвержденного решением №3 от 29.06.2020г. осуществляет следующие виды деятельности: микро финансовая деятельность; предоставление потребительского кредита; предоставление займов промышленности; вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества и прочее финансовое посредничество; финансовое посредничество, не включенное в другие группировки; консультирование по вопросам финансового посредничества и имеет целью -извлечение прибыли, в связи с чем вправе осуществлять любые виды хозяйственной деятельности, не запрещенные законодательством и правовыми актами РФ.

На основании трудовых договоров с ООО МКК «ЧелМани» от 08.08. 2022г. и от 29.12.2023г. Кузнецова К.В. принята на работу в ООО МКК «ЧелМани» на должность специалиста по выдаче займов в филиале, расположенном по адресу: п. Ясногорск Оловяннинского района Забайкальского края, мкр. Солнечный, д. 3. Согласно должностной инструкции специалиста по выдаче займов от 07.03.2018г., утвержденной директором ООО МКК «ЧелМани» ФИО212 в должностные обязанности Кузнецовой К.В. входит: консультировать по условиям предоставления займа, проводить оценку кредитоспособности заемщика, оформлять документы по выдаче займа, работать с выдачей и погашением займов, работать с заёмщиками, имеющими просроченную задолженность. Кузнецова вправе знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности, вносить предложения по усовершенствованию работы, связанной с предусмотренными инструкцией обязанностями, требовать от руководства оказания содействия в исполнении должностных обязанностей, запрашивать через непосредственного руководителя информацию и документы, необходимые для исполнения служебных обязанностей; несет ответственность за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, за нарушения совершенные в процессе осуществления своей деятельности, за причинение материального ущерба.

Согласно договоров о полной индивидуальной материальной ответственности от 08.08.2022г. и от 29.12.2023г., Кузнецова К.В. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, денежных средств, а также за ущерб возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, в связи с чем обязуется бережно относиться к переданному для осуществления возложенных на нее функций имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать работодателю либо непереданному руководителю обо всех обстоятельствах угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества, денежных средств.

На основании доверенности № 479 от 08.08.2022г. ООО МКК «ЧелМани» в лице генерального директора ФИО213 Кузнецова К.В. уполномочена подписывать договоры займа, выдавать и принимать денежные средства согласно договоров займа от имени доверителя, представлять интересы организации перед заемщиками –физическими лицами, направленные на досудебное урегулирование споров с заемщиками по взысканию задолженности, путем личных встреч телефонных переговоров, СМС информирования, электронной переписки в соответствии с законодательством РФ.

Таким образом, ООО МКК «ЧелМани» на основании вышеуказанных трудовых договоров, должностной инструкции, договоров о полной индивидуальной материальной ответственности, доверенности вверило Кузнецовой К.В. имущество, включая денежные средства (наличные и безналичные), находящиеся в кассе и подлежащие инкассированию, и в целом находящиеся в обороте филиала ООО МКК «ЧелМани», передав ей имущество в правомерное владение.

Кузнецова К.В. знала схему оформления договоров займа, механизм выдачи займов, использовала вверенные ей работодателем персональный пароль и логин, посредством которых имела беспрепятственный доступ к специализированному программному обеспечению –программе «Бухгалтерия предприятия 3.0» (1С:предприятие), установленной организацией на ее рабочем месте, которая автоматически формирует пакет документов по договору займа клиента.

Кузнецовой К.В. как специалисту по выдаче займов установлены условия предоставления займа физическим лицам, порядок оформления документов по займам и их возврату, согласно которым по окончании срока действия договора займа, клиент должен единовременно оплатить полную сумму займа и проценты за использование займом. В случае оплаты клиентом только процентов за использование займа при отсутствии возможности единовременно оплатить полную сумму займа, договор займа продлевается, указанной программой осуществляется закрытие первичного договора займа и создание нового договора займа на неоплаченную сумму займа (остаток суммы долга), предусматривающим дальнейшую оплату процентов по новому займу, при этом допускается увеличение новой суммы займа.

В силу своих трудовых обязанностей Кузнецова К.В. располагала доступом к автоматизированной системе организации, специализированному программному обеспечению, в котором содержится персональные данные клиентов, данные о договорах, заключенных ООО МКК «ЧелМани», что является ее коммерческой тайной и вверенными ей денежными средствами находящимися в кассе и подлежащими инкассированию, и в целом находящиеся в обороте филиала ООО МКК «ЧелМани», имела возможность получать сведения о личных персональных данных клиентов организации –заемщиков, также наделена правом самостоятельно и единолично принимать решения на одобрение и выдачу займов гражданам, что давало ей возможность оформлять подложные документы, в том числе договоры займов.

Кузнецова К.В. решив воспользоваться указанными обстоятельствами, пользуясь вышеуказанными правами предоставленными ей как специалисту по выдаче займов, в период времени с 19 апреля 2023г. по 20 сентября 2024г., находясь на территории п. Ясногорск Оловяннинского района Забайкальского края в офисе ООО МКК «ЧелМани» по адресу: мкр. Советский, д. 3 пом. 2 действуя с корыстной целью, умышленно, совершила хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МКК «ЧелМани» путем присвоения и растраты, с использованием персональных данных клиентов, как с их согласия, так и без их согласия, а также договоры ранее заключенные с клиентами ООО МКК «ЧелМани» и иные фиктивные договоры и документы, который ей доверены и стали известны по работе, при следующих обстоятельствах.

Кузнецова К.В. в вышеуказанный период времени, находясь в офисе ООО МКК «ЧелМани» по вышеуказанному адресу, являясь материально-ответственным лицом, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, с корыстной целью имела преступный умысел направленный на хищение путем присвоения и растраты денежных средств вверенных ей ООО МКК «ЧелМани» путем оформления подложных договоров займа на клиентов, ранее обращавшихся в указанную организацию за оформлением займов, без присутствия и ведома последних, а также с согласия иных физических лиц и получения денежных средств по данным подложным договорам, не намереваясь и не имея реальной возможности исполнять обязательства по договорам этих займов.

Реализуя задуманное, Кузнецова К.В. разработала план согласно которому полагала воспользоваться компьютерной базой ООО МКК «ЧелМани», в которой хранятся персональные данные клиентов, ранее обращавшихся в указанную организацию за предоставлением займа, к которой Кузнецова в связи с исполняемыми трудовыми обязанностями имела беспрепятственный доступ. Затем, Кузнецова используя персональные данные, пароль и логин посредством персонального компьютера установленного на ее рабочем месте планировала осуществлять вход в программу «Бухгалтерия предприятия 3.0» (1С:предприятие), где составлять заявления-анкеты, в которых вносить полученные из базы установочные данные выбранного ею клиента и сумму займа, после чего выражать свое единоличное согласие на одобрение и выдачу займа, как специалиста по выдаче займа. По результатам вышеуказанных действий Кузнецовой, указанной программой должны автоматически формироваться и составляться необходимые для получения займа документы: договор займа и расходный кассовый ордер на имя выбранного клиента, ранее обращавшегося за предоставлением займа либо физических лиц, в целях последующего хищения денежных средств, в том числе по подложным договорам. Кузнецова также планировала противоправно получать из кассы, а также не вносить в кассу организации денежные средства, в том числе в суммах, указанных в договорах займа, принадлежащие ООО МКК «ЧелМани», с последующим изъятием и обращением в свою пользу вверенных ей денежных средств. Таким образом, Кузнецова намеревалась похитить эти денежные средства путем присвоения и последующей растраты, которыми планировала распорядиться по своему усмотрению, заранее не намереваясь и не имея реальной возможности исполнить обязательства по фиктивным договорам займов.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения и растраты чужих вверенных ей денежных средств, в указанный период времени Кузнецова К.В. являясь специалистом по выдаче займов ООО МКК «ЧелМани», находясь в офисе филиала ООО МКК «ЧелМани», расположенном по вышеуказанному адресу, с корыстной целью, умышленно, действуя согласно разработанному преступному плану путем присвоения и растраты осуществила хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МКК «ЧелМани», при этом незаконно, в несколько этапов совершила следующие продолжаемые действия, состоящие из нескольких таковых тождественных противоправных деяний, охватываемых единым преступным умыслом, в том числе совершила их с использованием иных лиц, не осведомленных о ее преступной деятельности и поэтому не подлежащих уголовной ответственности.

Кузнецова К.В. присвоила и растратила, вверенные ей денежные средства принадлежащие ООО МКК «ЧелМани» без внесения этих денежных средств в кассу обособленного подразделения, филиала данной организации, вносимые по договорам займа следующими иными гражданами (физическими лицами):

- ФИО214, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000044 от 19.04.2023г. на сумму 15 000 рублей,

- ФИО215, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000144 от 16.10.2023г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО216, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000155 от 21.12.2023г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000154 от 21.12.2023г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000156 от 25.12.2023г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО219, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000002 от 15.01.2024г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО220, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000027 от 26.02.2024г. на сумму 20 000 рублей,

- ФИО221, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000034 от 04.04.2024г. на сумму 18 750 рублей,

- ФИО222, ДД.ММ.ГГГГ г.р. по договору денежного займа № ЯСГ000041 от 22.04.2024г. на сумму 10 000 рублей.

Кроме того, Кузнецова К.В. из базы клиентов ООО МКК «ЧелМани» выбрала граждан и с их согласия воспользовавшись копиями их паспортов, имеющихся в базе организации, в связи с их предыдущими обращением, с помощью персонального компьютера установленного на рабочем месте, используя логин и пароль осуществила вход в программу «Бухгалтерия предприятия 3.0» (1С: предприятие), в которой составила от имени граждан документы на получение денежного займа, внеся паспортные данные и сумму займа, указав сведения об обращении граждан за получением денежного займа на указанные суммы. После чего, Кузнецова, как специалист по выдаче займов выразила свое единоличное согласие на одобрение и выдачу займов. Затем, Кузнецова К.В. на основании договоров займа и расходных кассовых ордеров, содержащих сведения от имени граждан, изъяла из кассы денежные средства, вверенные ей и принадлежащие ООО МКК «ЧелМани», тем самым из корыстных побуждений похитила указанные денежные средства, оформив противоправно договора займа на различных граждан.

Также, Кузнецова обратилась к иным физическим лицам с просьбой об оформлении займа на их имя, которые в последующем предоставили Кузнецовой свои паспорта граждан РФ либо их копии. После чего Кузнецова К.В. с согласия граждан, воспользовалась их копиями паспортов, с помощью персонального компьютера, установленного на рабочем месте, используя свои персональные пароль и логин, осуществила вход в программу бухгалтерия предприятия 3.0 (1C: предприятие), после чего составила от имени иных физических лиц документы на получение денежного займа, внеся в нее паспортные данные и сумму займа, указав сведения об обращении граждан за получением денежного займа на указанные суммы. После этого, Кузнецова К.В. как специалист по выдаче займов выразила свое единоличное согласие на одобрение и выдачу займа на имя физических лиц. Затем Кузнецова К.В. на основании договоров займа и расходных кассовых ордеров, содержащих сведения от имени граждан, изъяла из кассы денежные средства, вверенные ей и принадлежащие ООО МКК «ЧелМани», тем самым из корыстных побуждений похитила указанные денежные средства, оформив противоправно договора займа на различных граждан.

Кроме того, в вышеуказанное время и в вышеуказанном месте, Кузнецова К.В. исполняя свои трудовые обязанности в должности специалиста по выдаче займов ООО «ЧелМани», находясь на рабочем месте в филиале ООО МКК «ЧелМани», расположенном по вышеуказанному адресу, реализуя свой преступный умысел, направленный хищение путем присвоения денежных средств, вверенных ей ООО МКК «ЧелМани», действуя умышленно, согласно разработанному преступному плану, руководствуясь корыстной целью, воспользовалась базой клиентов ООО МКК «ЧелМани», в которой выбирала по своему усмотрению клиентов и воспользовалась копиями паспортов, имевшихся в указанной базе в связи с предыдущим обращением последних в ООО МКК «ЧелМани» за предоставлением займа. После чего, Кузнецова К.В. с помощью персонального компьютера, установленного на рабочем месте, используя свои персональные пароль и логин, осуществила вход в программу «Бухгалтерия предприятия 3.0» (1C: предприятие), после чего составила от имени граждан документы на получение займа денежных средств, внеся в нее паспортные данные и сумму займа, указав сведения об обращении граждан за получением займа на указанную сумму. После этого, Кузнецова К.В. выразила свое единоличное согласие, как специалиста по выдаче займов ООО МКК «ЧелМани» на одобрение и выдачу займа на имя граждан, после чего указанной выше программой автоматически создались документы на имя гражданина, которые Кузнецова К.В. распечатала. Затем Кузнецова К.В. в вышеуказанное время и в вышеуказанном месте, на основании договора займа и расходного кассового ордера, содержащих сведения от имени граждан, изъяла из кассы денежные средства, вверенные ей и принадлежащие ООО МКК «ЧелМани», тем самым из корыстных побуждений, похитила денежные средства.

Этими способами Кузнецова К.В. в вышеуказанном месте в вышеуказанное время присвоила и растратила, вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО МКК «ЧелМани» с использованием персональных данных следующих и иных граждан (физических лиц), в том числе:

- ФИО223, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор денежного займа (ЖЯСГ000015 от 31.01.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей,

- ФИО224, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор денежного займа (ЖЯСГ000031 от 03.04.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей,

- ФИО225, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа (ЖЯСГ000050 от 12.07.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей,

- ФИО226, ДД.ММ.ГГГГ года рождения договор займа (№ЯСГ000051 от 15.07.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей,

- ФИО227, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа (№ЯСГ000019 от 14.02.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей,

- ФИО228, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа (№ЯСГ000020 от 15.02.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей,

- ФИО229, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа (ЖЯСГ000030 от 20.03.2024) и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей,

- ФИО230, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000095 от 20.09.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО231, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000097 от 20.09.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 15 000 рублей;

- ФИО232, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000102 от 29.09.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

ФИО233, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000107 от 07.10.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

-ФИО234, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000116 от 16.10.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

-ФИО235, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000117 от 16.10.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО236, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000118 от 20.10.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО237, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000120 от 24.10.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 18 000 рублей;

- ФИО238, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000129 от 07.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО239, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000133 от 13.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;\

- ФИО240, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000134 от 16.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО241, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000135 от 18.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

-ФИО242, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000138 от 20.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО243, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000140 от 27.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО244, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000142 от 28.11.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО245, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000143 от 04.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО246, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000145 от 05.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО247, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000146 от 09.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО248, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000148 от 15.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО249, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000149 от 15.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО250, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000150 от 18.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО251, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000151 от 18.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО252, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000153 от 20.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

-ФИО253, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000157 от 27.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

-ФИО254, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000158 от 28.12.2023 и расходный кассовый ордер на сумму 14 000 рублей;

-ФИО255, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000004 от 15.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

-ФИО256, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000003 от 15.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО257, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000006 от 15.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО258, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000008 от 19.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

-ФИО259, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа №ЯСГ000009 от 23.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО260, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000011 от 23.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО261, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000016 от 31.01.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- ФИО262, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ000017 от 07.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО263, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000018 от 14.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО264, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа ЯСГ0000021 от 15.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО265, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000022 от 21.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

-ФИО266, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000024 от 22.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО267, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000025 от 22.02.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО268, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000037 от 08.04.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 15 750 рублей;

- ФИО269, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000039 от 15.04.2024 и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000042 от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000043 от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей;

- ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000044 от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- Свидетель №71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000045 от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер на сумму 20 000 рублей;

- Свидетель №57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор займа № ЯСГ0000047 от ДД.ММ.ГГГГ и расходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей.

Противоправное, безвозмездное обращение имущества в свою пользу, вверенного Кузнецовой К.В., причинившее ущерб собственнику ООО МКК «ЧелМани» похищено последней путем присвоения и растраты, поскольку данное имущество находилось в правомерном владении (ведении) Кузнецовой К.В. в силу трудового договора и договора о материальной ответственности. При этом, Кузнецова К.В. совершила присвоение и растрату данного чужого имущества с корыстной целью, то есть из стремления изъять и обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, она обратила вверенное ей имущество в свою пользу против воли собственника - ООО МКК «ЧелМани», поскольку законное владение вверенным ей имуществом стало противоправным и Кузнецова К.В. совершила вышеуказанные преступные деяния, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу, в том числе она стала путем подлога и внесения в программное обеспечение компьютера (ЭВМ) ООО МКК «ЧелМани» недостоверной информации скрывать отсутствие у неё в полном объеме вверенного имущества и своё противоправное обладание данным чужим имуществом, а также скрывать факты противоправного изъятия из кассы организации и неисполнения своей обязанности поместить в кассу собственника вверенные ей денежные средства, другим способом скрыть свои действия, в том числе оформления займов в ООО МКК «ЧелМани» на других лиц, не осведомленных о преступной деятельности Кузнецовой К.В. и по этой причине, не подлежащим уголовной ответственности. В вышеуказанный период, Кузнецова К.В. также частично возмещала ущерб потерпевшему - ООО МКК «ЧелМани», в том числе за счет заемных денежных средств других лиц, оформленных как клиентов - заемщиков организации. При этом, Кузнецова К.В. в корыстных целях присвоила и растратила вверенное ей и принадлежащее ООО МКК «Челмани» имущество против воли собственника путем его расходования (отчуждения), в том числе с использованием иных лиц, не осведомленных о преступной деятельности Кузнецовой К.В. и по этой причине, не подлежащих уголовной ответственности.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 20.09.2024гг. Кузнецова К.В., фактически исполняя свои обязанности специалиста по выдаче займов ООО «ЧелМанн», в <адрес>, в том числе в помещении офиса ООО МКК «ЧелМани», расположенном по адресу: <адрес>, пгт. Ясногорск, мкр. Советский, <адрес>, пом. 2, действуя умышленно, с корыстной целью, путем присвоения и растраты осуществила хищение вверенных ей денежных средств, принадлежащих ООО МКК «ЧелМани» на общую сумму 1 006 500 рублей, который является особо крупным размером, в том числе с использованием иных лиц, не осведомленных о преступной деятельности Кузнецовой К.В. и по этой причине, не подлежащих уголовной ответственности.

В результате преступных действий Кузнецовой К.В. потерпевшему ООО МКК «ЧелМани» причинен материальный ущерб на сумму 1 006 500 рублей, который является особо крупным размером.

Подсудимая Кузнецова К.В. виновной себя в совершении преступления признала, раскаивается в содеянном, показала, что у нее имеются долговые обязательства перед банками, в связи с чем в 2023г. все ее банковские счета арестовали. Поскольку клиенты переводили ей денежные средства (возврат займа) на ее карту, то эти денежные средства автоматически списывались в счет погашения ее долга. Таким образом, она стала должна ООО МКК «ЧелМани». Так как своих денежных средств не было, она просила своих друзей оформить займы в ООО МКК «ЧелМани», а денежные средства отдать ей. Также были клиенты, которые приносили оплату наличными, а она по программе проводила меньшую сумму, поэтому у клиентов увеличивались проценты. А разницу она вкладывала в кассу в счет оплаты других клиентов, которым она тоже была должна. Таким образом, она хотела решить свои проблемы с долгами, но сумма долга увеличилась. По заявлению Свидетель №15 пояснила, что по ее паспортным данным она оформила займ 20.09.2023г. на сумму 15000 рублей и в договорах поставила сама подпись за Свидетель №15. Данный займ она не оплатила полностью. По заявлению Свидетель №69 пояснила, что 07.11.2023г. также по ее паспортным данным оформила займ на 20 000 рублей, который в последующем не оплатила полностью. По заявлению ФИО25 пояснила, что по ее паспортным данным она оформила займ 05.12.2023г. на сумму 20000 рублей и в договорах поставила сама подпись за ФИО25. Данный займ она не оплатила полностью.

На следующих граждан она оформила займы с их согласия, по которым оплачивала проценты: ФИО96 (10 000 руб.), Свидетель №10 (20 000 руб.), Свидетель №13 (10 000 руб.), Свидетель №11 (20 000 руб.), Свидетель №8 (20 000 руб.), Свидетель №12 (10 000 руб.), Свидетель №9 (20 000 руб.). Указанные граждане сами приходили к ней в офис и по их паспортным данным она оформила займы. Полученные от данных займов денежные средства она гасила долги тех граждан, в отношении которых она оформила займы без их согласия. По указанным займам она долги не закрыла.

На следующих граждан, она оформила займы без их согласия: Свидетель №77 (20 000 руб.), Бутитов Бато (20 000 руб.), Свидетель №79 (20 000 руб.), Свидетель №24 (10 000 руб.), Свидетель №26(10 000 руб.), ФИО33 (10 000 руб.), ФИО97 (20 000 руб.), Свидетель №6 (20 000 руб.), Свидетель №7 (10 000 руб.), ФИО24 (20 000 руб.), ФИО35 (15750 руб.), Свидетель №58 (20 000 руб.), Свидетель №56 (10 000 руб.), Свидетель №51 (20 000 руб.), Свидетель №64 (18 000 руб.), Свидетель №60 (20 000 руб.), ФИО25 (20 000 руб.), Свидетель №27(20 000 руб.), Свидетель №62(20 000 руб.), ФИО23 (20 000 руб.), Кузнецов П.А. (20 000руб.), Свидетель №69 (20 000 руб.), Свидетель №67 (10 000 руб.), Свидетель №40 (10 000 руб.), ФИО34(10000 руб.), ФИО26 (20 000 руб.), ФИО26(20 000 руб.), Свидетель №57 (10000 руб.), ФИО3 (20 000 руб.), ФИО9 (18750 руб.), ФИО98 (20 000 руб.), Свидетель №16 (20 000 руб.), Свидетель №70 (20 000 руб.), Свидетель №17 (20 000 руб.), ФИО36(10 000 руб.), ФИО31 (20 000 руб.), Свидетель №15 (15 000 руб.), Свидетель №76 (20 000 руб.), Свидетель №71 (20000 руб.), Свидетель №18 (20 000 руб.), ФИО29 (20 000 руб.), Свидетель №3 (20 000 руб.), ФИО32 (10 000 руб.), Свидетель №81 (20 000 руб.), Свидетель №80 (20 000 руб.), ФИО37 (10 000 руб.). ФИО99 сам оформил займ на 6000 рублей, платил проценты, она 28.12.2023г. без его согласия переоформила займ на 14.000 рублей, которые положила в кассу в счет других заемщиков. Свидетель №94 она оформила займ на 20 000 рублей, однако фактически ФИО187 выдала 10 000 рублей, остальные 10 000 рублей вложила в кассу. Также Свидетель №59 она оформила займ на 20 000 рублей, из которые 10 000 рублей выдала ФИО188, а оставшиеся 10 000 рублей вложила в кассу. Скрынский ФИО74 просил займ на 10 000 рублей, он она без его ведома оформила займ на 20000 рублей, из которых 10 000 рублей выдала ФИО182, остальные 10000 рублей провела как оплату по другим займам. Также ФИО30 запрашивал 10 000 рублей, но она без его ведома оформила 20 000 рублей, оставшиеся 10 000 рублей она вложила в кассу. Пояснила, что по указанным займам она оплачивала только проценты. Также в указанном списке есть граждане, которые сами оформляли займы, но при погашении заёмщиком задолженности, она не проводила оплату полностью, гасила проценты и также оплачивала за аренду помещения и интернет, которые она должна была проводить из денег кассы организации.

По тем должникам, которые сами оформляли займ на свое имя, и проносили ей денежные средства в счет погашения займа, она брала эти денежные средства, но в кассу не вносила, а этими деньгами гасила проценты по другим займам, которые она оформила сама, чтобы документы не ушли в суд для взыскания задолженности.

Что касается граждан, на которых она оформила займы без их согласия, их данные уже имелись в программе, так как они ранее обращались за оформлением займов. На этих граждан она оформляла займы, но документы были без подписи, она эти документы не направляла в головной офис.

Ее заработная плата составляла 20 000 рублей в месяц, которые она ежемесячно брала из кассы, также выдавала из кассы заработную плату Свидетель №19 20 000 руб. ежемесячно. При выдаче заработной платы она оформляла расходный кассовый ордер и направляла в ООО МКК «ЧелМани». Расходы по арендным платежам она оплачивала в ООО УК «Луч» из кассы наличными денежными средствами, в размере 6 820,49 рублей ежемесячно. За интернет она также платила из кассы.

Работала она на ноутбуке ООО МКК «ЧелМани» в программе «Бухгалтерия предприятия 3.0» (1С: Предприятие). Все данные по займам вносились в данную программу, распечатывала документы. Полученные ею денежные средства от займов она вкладывала в кассу в счет задолженности.

Пояснила, что она оформляла договора займов на граждан без их ведома и согласия, ставила в договорах займа подписи от имени заемщиков. Также она по действующим договорам займа, предоставленные денежные средства гражданами в счет погашения займа она оплату проводила частично, а чаще всего вообще не вносила в счет погашения займа, а распределяла между займами, по которым подходил срок оплаты, чтобы документы не ушли в головную организацию, чтобы не узнали о ее действиях. (том 12 л.д. 153-158).

Пояснила, что начала работать в филиале ООО МКК «Челмани» в <адрес> с 08.08.2022г., трудовой договор был подписан сторонами 29.12.2023г. Работала она специалистом по выдаче займов, работала одна шесть дней в неделю, в отпуск она не ходила. С 20.09.2024г. офис ООО МКК «ЧелМани» закрыли. Согласна с суммой хищения денежных средств которая указана в справке ООО МКК «ЧелМани»- 1006 500 рублей и в обвинении, не согласна с исковыми требованиями о взыскании всей суммы ущерба, поскольку частично ею были погашены договоры займа.

Помимо признания вины самой подсудимой, ее виновность подтверждается показаниями представителя потерпевшего, материалами дела, оглашенными и исследованными в судебном заседании.

Представитель потерпевшего Потерпевший №1 показал, что работает в ООО МКК «ЧелМани» руководителем службы безопасности, действует на основании доверенности. Кузнецова К.В. работала в их офисе в <адрес> специалистом по выдаче займов с 08.08.2022г., в ее обязанности входило выдача займов, проверка на наличие задолженности, согласование с Свидетель №19 на выдачу займов, принятие оплат по договорам денежного займа, вносить данные в программу 1С, делать и отправлять ежедневный отчет в головной офис (отчет: сведения о количестве выданных договоров, количество просроченных договоров, оборот денежных средств по договорам, остаток в кассе на конец рабочего дня), работа с просроченной задолженностью, оплата аренды, интернета, оплата заработной платы специалисту службы безопасности Свидетель №19. заработную плату и расходы по арендным платежам и за интернет Кузнецова К.В. оплачивала из кассы. То есть расходы пунктов займов покрываются за счет процентов с займов. Денежные средства превышающие лимит кассы направлялись в головную организацию. Контролировать Кузнецову К.В. должен был ФИО71 А.В., а он контролировал работу офиса. Установлено, что Кузнецова К.В. начала недобросовестно исполнять свои обязанности, стала похищать денежные средства, принадлежащие ООО «МКК «ЧелМани» С 19.04.2023г. по 15.07.2024г. Кузнецова К.В. оформила займы без согласия заемщиков, либо с их согласия, но обещала им выплатить займы, а также принимала от заемщиков денежные средства, но не вносила их в кассу на 61 заемщиков на сумму 1 006 500 рублей, без учета процентов. При этом Кузнецова К.В. внесла в кассу от имени заемщиков 9 612,50 рублей. Таким образом Кузнецова К.В. похитила вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО МКК «Челмани» в сумме 1006 500 рублей. Первоначальный ущерб указанный им при возбуждении уголовного дела в размере 374,747 рублей указан неверно. Предоставил в дело справку о расчете причиненного ущерба с расчетами с указанием данных о заемщиках и сумм на которые составлялись договора займа (том 12 л.д. 4-7).

Свидетель ФИО71 А.В. показал, что с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. он работал специалистом службы безопасности в МКК «ЧелМани» в офисе, расположенном в <адрес>, мкр. Советский, 3 пом. 2. Между УК «Луч» в его лице и ООО МКК «ЧелМани» был заключен договор субаренды помещения от 01.08.2022г. и 01.01.2023г., стоимость аренды в 2022г. составляла - 6750 рублей, в 2023г. – 6840 рублей. В его должностные обязанности входило: проверка заемщиков, работа по урегулированию взысканий, досудебная работа в заемщиками и занимался инкассацией. Заработная плата его составляла 20 000 рублей, при получении заработной платы от Кузнецовой он расписывался в расходном кассовом ордере. В офисе специалистом по выдаче займов с 2022г. работала Кузнецова К.В., в обязанности которой входило: оформление договоров займа выдача денежных средств с заемщиков, закрытие договоров, оплата арендных платежей, за интернет, оплата его заработной платы. Примерно с марта 2024г. Кузнецова перестала оплачивать за аренду и интернет и стала меньше денежных средств инкассировать, что вызвало у него подозрение. Кузнецова пояснила, что заемщики оплачивают по договорам займа на ее счет, а не наличными денежными средствами. О том, что Кузнецова К.В. занималась хищением денежных средств ему стало известно от Потерпевший №1, который ДД.ММ.ГГГГг. приехал в проверкой. В ходе проведения сверки, Кузнецова К.В. пояснила, что она брала займы на своих знакомых и не оплачивала их, также принимала у заемщиков оплату на свою банковскую карту и не проводила по программе, то есть не оплачивала их займы. Долг за арендную плату в настоящее время погашен головным офисом, остался долг за интернет.

Кузнецова работала в ноутбуке, предоставленном ООО МКК «ЧелМани». Он присутствовал при оформлении договоров займа, при передаче денежных средств заемщику он не присутствовал. Если у Кузнецовой отсутствовали денежные средства на выдачу займа, она об этом говорила ему. Он направлял запрос в головную организацию и ему на карту поступала необходимая сумма денежных средств, которые он снимал и наличными передавал Кузнецовой К.В. В кассе должно было находиться 30 000 рублей, денежные средства сверх установленного лимита передавались Кузнецовой ему, а он переводил эти денежные средства на карту головной организации. (том 1 л.д. 117-119, том 11 л.д. 65-67, т. 12 л.д. 86-88).

Свидетель ФИО9 показала, что в 2022 и 2023 годах она оформляла 2 займа в ООО МКК «ЧелМани» на сумму 20 000 рублей, которые ею были полностью оплачены в течение с 2022 по 2024 годы. Также ее дочь ФИО98, в 2023г. оформляла займ в размере 20 000 рублей, который ею был оплачен. Ее супруг Свидетель №3 оформил займ в размере 20 000 рублей в 2023 году и также оплатил его. Однако с супруга были удержаны денежные средства на общую сумму около 40 000 рублей на основании исполнительного производства (том 1 л.д. 121-123).

Свидетель Свидетель №13, показала, что в феврале 2024 года по просьбе подруги Кузнецовой К., на ее нужды оформила займ в МКК «ЧелМани» на 10 000 рублей на свое имя. Затем Кузнецова сообщила, в отношении нее проводится проверка по факту хищения денежных средств в МКК «ЧелМани». (том 1 л.д. 144-145).

Свидетель ФИО98 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она с мамой оформила займ в МКК «ЧелМани» в офисе <адрес> на сумму 19 200 рублей. Данный займ она полностью оплатила в 2024г. Осенью 2024 года ее банковский счет в ПАО «Сбербанк» заблокировали, с МКК «ЧелМани» пришло письмо о том, что у нее имеется задолженность в размере примерно 32 640 рублей. При этом Кузнецова К.В. пояснила, что договор займа закрыт. Считает, что Кузнецова ее обманула, оплаты не проводила соответствующим образом, выдавала ей фиктивные чеки (том 1 л.д. 147-148).

Свидетель Свидетель №3 показал, что в период с 2022 по 2024 гг. несколько раз оформлял займы в МКК «ЧелМани» в офисе <адрес>. В декабре 2024 года брал кредит на сумму 20 000 рублей, который оплатил частями примерно за 3 месяца. ДД.ММ.ГГГГ у него с банковской карты списали 26 042,18 рублей, затем ДД.ММ.ГГГГ снова списали 16 433,82 рублей. Судебные приставы пояснили, что его счет арестован в связи с тем, что имеется исполнительное производство в связи с неуплатой займа. Уверен, что займ в МКК «ЧелМани» погасил полностью, каким образом образовался долг он не знает, возможно Кузнецова не погасила займ, присвоила его деньги, которые он вносил в счет оплаты (том 1 л.д. 168-169).

Свидетель ФИО3 показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «ЧелМани» в пгт. Ясногорск она брала займ в размере 10 000 рублей, который погасила. Договор по данному кредиту пересоставлялся на сумму остатка несколько раз. В ноябре 2024 года у нее списали деньги со счета. Судебные приставы пояснили, что взыскивают денежные средства за долги в МКК «ЧелМани», сообщили о том, что имеется судебный приказ мирового судьи судебного участка № от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании долга в пользу ИП ФИО100 в размере 32350 рублей, который она пыталась отменить, но ей было отказано. Кузнецова не могла пояснить, как образовался долг. Однако с ее счета был списан долг полностью в размере 32 935 рублей в период с ноября 2024 по февраль 2025 года (том 1 л.д. 182-184).

Свидетель Свидетель №15 показала, что в 2022 году она несколько раз оформляла займы в офисе ООО МКК «Челмани» в <адрес>, которые погашала всегда в срок. В сентябре 2023 года она решила оформить займ, но офис был закрыт. Встретив на улице Кузнецову К.В. пояснила ей, что желает оформить займ на сумму не более 4000 рублей. Кузнецова сказала, что в офис подходить не нужно, она сама отправит заявку и сообщит решение по займу. Она согласилась, но Кузнецова ей не перезвонила, позже Кузнецова пояснила, что пришел отказ. В январе 2025 года ее банковские счета арестовали, судебные приставы пояснили, что арест наложен в связи с задолженностью по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 23 975 рублей — 15000 рублей основной долг и 8975 рублей проценты. Однако в указанный период она займы не оформляла, подозревает, что Кузнецова К., имея доступ к ее данным, оформила займ и присвоила денежные средства (том 2 л.д. 18-20).

Свидетель Свидетель №24 показал, что 02.10.2023г. в офисе микрокредитной организации «Челмани» в <адрес> он оформил займ на 6000 руб., по которому он ежемесячно до сентября 2024 года платил проценты, затем оплату за займ переводил ФИО68 - представителю «Челмани» до 21.03.2025г. Кроме указанного займа, более он кредитов не оформлял, согласия кому-либо на оформление кредитов на свое имя не давал (том 2 л.д. 41-44).

Свидетель Свидетель №8 показала, что весной 2023г. в ООО «Челмани» в офисе <адрес> оформила кредит на сумму 20 000 руб., который она оплатила в течение месяца, отдавала деньги Кузнецовой наличными - 20 000 руб. и какую-то сумму процентов, точно не помнит. Через полгода ей позвонила Кузнецова, спросила разрешение оформить кредит на ее имя на сумму 20 000 руб., который она загасит сама. Она разрешила ей оформить кредит на 20 000 руб. по ее документам. Зимой 2024 г. ей стали звонить сотрудники «Челмани», сообщили, что у нее просрочка по кредиту. Кузнецова ей сообщила, что кредит она не платит, оплатит, как будет возможность. От сотрудников полиции она узнала, что на нее оформлены кредиты: ДД.ММ.ГГГГ – 9500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 рублей, 31.07.2023г. - 20 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 20 000 рублей. Из этих кредитов она лично оформила кредит только один на сумму 20 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 52-56).

Свидетель Свидетель №27 показала, что в 2023г. она три раза брала займы денежных средств в офисе в <адрес>, которые затем погасила, все кредиты были до 6000 рублей. О том, что на нее оформлен кредит на 20 000 рублей она узнала от сотрудников полиции, сама она кредит не оформляла, и согласие на оформление кредитов на ее имя никому не давала (том 2 л.д. 57-60).

Свидетель Свидетель №1 показал, что в конце января 2023 года он в офисе ООО «Челмани» оформил займ на сумму 6000 рублей, который сразу погасил путем денежного перевода на номер Кузнецовой Кристины. ДД.ММ.ГГГГ он в офисе ООО «Челмани» оформил займ на сумму 15000 рублей, который не смог погасить вовремя, просрочка по кредиту составила около трех месяцев. В июле 2024г. он погасил полностью данную задолженность: ДД.ММ.ГГГГ в размере 10000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 18951 рублей. Квитанцию на сумму 18951 рублей Кузнецова К. ему не отправила, но он ей доверился, думал, что она погасила его долг. Зимой 2024 года у него заблокировали банковскую карту ПАО «Сбербанк», судебные приставы сообщили, что произведен арест за задолженность перед ООО «Челмани» на сумму 30000 рублей. Данную задолженность он погасил, считает, что последнюю сумму 18951 рублей, которую он переводил на банк Тинькофф Кузнецовой, она присвоила себе (том 2 л.д. 65-69).

Свидетель Свидетель №35 показала, что летом 2023г. она оформила денежный займ в организации «Челмани» в <адрес> на сумму 20000 рублей. Ежемесячно, в течение 6 месяцев она оплачивала данный займ, в размере 3-4 тысячи рублей, по истечении 6 месяцев она оплатила данный займ. Больше займов в «Челмани» не брала. Ее сын ФИО31 также брал займ в организации «Челмани» 16.10.2023г. в размере 22671 рублей, который погасил в течение трех месяцев. Через три месяца ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты ФИО31 начали высчитывать денежные средства, выяснилось, что у него имеется задолженность за вышеуказанный займ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 22671 рублей (том 2 л.д.74-75).

Свидетель ФИО97 показала, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе <адрес> она взяла займ на сумму 20000 рублей, через месяц ДД.ММ.ГГГГ она погасила образовавшуюся задолженность, оплатила 23000 рублей. После этого никаких займов в «Челмани» не брала. Осенью 2024 года ей пришло уведомление от судебных приставов о задолженности в размере 30000 рублей. Судебным приставам пояснила, что она никаких займов не брала, ранее заплатила всю задолженность по кредиту. 29.03.2023г. и ДД.ММ.ГГГГ она никаких займов не брала (том 2 л.д. 76-77).

Свидетель Свидетель №17 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она в офисе «Челмани» в <адрес> оформила мне кредит на 20000 руб., который погасила 29.12.2022г., вернув Кузнецовой долг наличными денежными средствами 20000 рублей и проценты. ДД.ММ.ГГГГ она снова в офисе оформила кредит на сумму 20000 рублей, который оплатила 13.06.2023г. В этот же день 13.06.2023г. она снова оформила кредит на сумму 17900 рублей, который погасила ДД.ММ.ГГГГ, наличные денежные средства она передавала Кузнецовой. Более никаких кредитов не оформляла, согласие кому-либо на то, чтобы на нее оформили кредит не давала. О том, что ДД.ММ.ГГГГ на нее оформлен еще один кредит она узнала от сотрудников полиции (том 2 л.д. 90-93).

Свидетель Свидетель №26 показала, что в январе 2024 г. в офисе «Челмани» в <адрес> оформила кредит на сумму 3000 рублей. Через неделю она в офисе она отдала Кузнецовой 3650 рублей - это основной долг и проценты. Больше никаких кредитов она не оформляла, согласие кому-либо на оформление кредитов не давала. О том, что на нее оформлены кредиты: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей она узнала от сотрудников полиции (том 2 л.д. 119-122).

Свидетель Свидетель №24 показал, что 04.04.2024г. он в офис «Челмани» в <адрес> оформил кредит на сумму 10000 рублей, который погасил ДД.ММ.ГГГГ. Больше кредитов не оформлял, согласие кому-либо на оформление кредитов на его имя не давал. О том, что на него оформлены кредиты: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей и погашен в этот же день, так же от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей он узнал от сотрудников полиции. Эти кредиты он не оформлял и не давал согласие на их оформление (том 2 л.д. 129-132).

Свидетель Свидетель №11 показала, что в 2022 -2023 г. она оформляла в «Челмани» три кредита на сумму 20000 и 10000 рублей, которые погасила полностью. Несколько раз, примерно три раза она разрешала Кузнецовой оформить на ее имя микрозайм на 20000 и 10000 рублей. Последний займ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей Кузнецова не успела погасить (том 2 л.д. 142-145).

Свидетель Свидетель №40 показала, что в 2022 году в ООО МКК «Челмани» оформила кредит на сумму 10000 рублей, который через месяц погасила. ДД.ММ.ГГГГ в организацию ООО МКК «Челмани» не обращалась, займ не оформляла (том 2 л.д. 148-149).

Свидетель Свидетель №16 показала, что 30.09.2022г. она в кредитной организации «Челмани» оформила займ на сумму 10000 рублей, который погасила в октябре. Весной 2023 года к ней обратились судебные приставы, которые пояснили, что у нее имеется по вышеуказанному договору долг в размере 35321 рублей. От сотрудников полиции она узнала, что Кузнецова не оплатила ее займ. Займ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей она не брала (том 2 л.д.154-155).

Свидетель Свидетель №10 показала, что 15.08.2023г. в «Челмани» оформила займ на сумму 20 000 рублей, который погасила через месяц. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратились Кузнецова К. с просьбой оформить займ на ее имя на сумму 20 000 рублей, она согласилась. После этого.ю Кузнецова оплатить этот займ не успела (том 2 л.д. 167-170).

Свидетель Свидетель №50 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она в кредитной организации Челмани оформила займ на сумму 10 000 рублей, который погасила на следующий месяц. Кредитные договора от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей она оформляла сама при помощи Кузнецовой, каждый месяц гасила всю задолженность. ДД.ММ.ГГГГ она погасила всю задолженность, больше займов не брала (том 2 л.д. 171-174).

Свидетель Свидетель №51 показал, что 17.03.2023г. он в офисе «Челмани» брал займ на сумму 20 000 рублей, оплатил весь займ через месяц. Кредитные договора от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ брала его супруга Свидетель №10, которые они погасили (том 2 л.д. 179-180).

Свидетель Свидетель №54 показал, что весной 2023 г. оформил микрозайм на сумму 20 000 рублей, который погасила его супруга ФИО70. После этого он ещё 3 раза брал микрозаймы в ООО «Челмани». От сотрудников узнал, что на его имя оформлены 4 микрозайма: 30.05.2023г. на сумму 20 000 рублей, 14.06.2023г. на сумму 20 000 рублей, 14.08.2023г. на сумму 20 000 рублей, 15.03.2024г. на сумму 10 000 рублей. Все займы, которые оформлены на него были закрыты в соответствующие сроки, долгов перед «Челмани» у него нет. Согласия на оформлении кредитов на его имя он не давал (том 2 л.д. 188-191).

Свидетель Свидетель №56 показала, что весной 2023 года или летом она в микрофинансовой организации «Челмани» оформила кредит на сумму 3000 рублей, который оплатила сразу на следующий месяц вместе с процентами. Займ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей она не брала. Кузнецова К. с просьбой оформить займ на ее имя не обращалась. Ее гражданскими муж Свидетель №18 также брал займы, но когда и на какие суммы она точно не знает (том 2 л.д. 202-203).

Свидетель Свидетель №57 показал, что в апреле 2024 года брал займ в микрофинансовой организации «Челмани» в размере 5 000 рублей. Данный займ погашала его супруга в офисе в мае 2024 года, оплатила вместе с процентами 5119 рублей. Займ от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял, разрешение на его оформление Кузнецовой не давал. В октябре 2024 года стало известно, что у него с супругой имеется задолженность в микрофинансовой организации «Челмани» по 15000 рублей. Позже выяснилось, что Кузнецова К. без их разрешения оформила денежный займ на вышеуказанные суммы (том 2 л.д. 204-205).

Свидетель Свидетель №58 показал, что в сентябре 2022 года он оформил займ в ООО МКК «Челмани» в пгт. Ясногорск в сумме 10 000 рублей, который погасил в июле 2023 года, более займов не брал. Что касается займа на сумму 20 000 рублей, оформленного на его имя 20.10.2023г. он нечего пояснить не может. Разрешение специалисту офиса брать на его имя займ он не давал (том 2 л.д. 206-209).

Свидетель Свидетель №59 показал, что в январе 2024 года в офисе ООО МКК «Челмани» он со своей знакомой Свидетель №94 оформил займ на сумму 10 000 рублей. В течении 3-4 месяцев платил за себя и за Свидетель №94 по 2246 рублей за каждый займ. Позже перестал платить по займу (том 2 л.д. 210-211).

Свидетель Свидетель №9 показала, что в 2023 году она на свое имя два раза оформляла займы в МКК «Челмани», каждый по 20 000 рублей, которые полностью погасила. Позже Кузнецова К. попросила оформить займ на 20 000 рублей на ее имя, на что она согласилась. Кузнецова оплачивала проценты по данному займу до тех пор, пока офис не закрылся (том 2 л.д. 212-213).

Свидетель Свидетель №60 показала, что в 2022, 2023гг. она брала займы в микрофинансовой организации «ЧелМани» в пгт. Ясногорск, которые погасила. О том, что у нее есть займы в размере 19 800 рублей и 20 000 рублей, ей стало известно от сотрудников полиции (том 2 л.д. 216-217).

Свидетель Свидетель №62 показал, что в конце января 2023 года оформил займ в МКК «Челмани» в пгт. Ясногорск на сумму 5000 рублей, который загасил, более он займы не оформлял. Займ в размере 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ он не брал (том 2 л.д. 222-223).

Свидетель Свидетель №64 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в МКК «Челмани», оформила займ на сумму 5000 рублей, который погасила полностью в феврале 2023 года. Погасив первый займ, оформила новый займ на сумму 5 000 рублей, который погасила полностью в июле 2023 года. Более она займы в данной организации не брала. Займ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18 000 рублей она не оформляла (том 2 л.д. 226-227).

Свидетель Свидетель №14 показала, что ее знакомая Кузнецова К. с ее согласия оформила займ в МКК «Челмани». Затем сотрудники полиции сообщили, что у нее имеется непогашенный долг в МКК «Челмании» (том 2 л.д. 230-231).

Свидетель ФИО166 показал, что он в 2022, 2023гг. трижды оформлял займы в офисе ООО «Челмани» в <адрес>, которые погасил. ДД.ММ.ГГГГ займ на сумму 20 000 рублей он не оформлял (том 2 л.д. 232-234).

Свидетель ФИО101 показал, что весной 2023 года в <адрес> в организации по выдаче микрозаймов он оформил займ на сумму 1500 рублей, который погасил через несколько дней. В марте также оформил займ на сумму 7000 рублей, который погасил в течение двух месяцев. Осенью 2023 года еще раз оформил займ на сумму 10 000 рублей. Займы от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял. (том 2 л.д. 239-240).

Свидетель Свидетель №67 показал, что 19.01.2024г. он в кредитной организации Челмани в <адрес> оформил займ на сумму 10 000 рублей, который погасил в 2024г. В марте 2025 года ему стало известно, что у него имеется задолженность по займу в размере 37 000 рублей, также было указано что он только один раз погасил задолженность - в феврале. Займ он брал на сумму 10 000 рублей, а не на 20 000 рублей (том 2 л.д. 245-246).

Свидетель ФИО29 показала, что в сентябре 2022 года оформляла займ на сумму 2 000 рублей в ООО МКК «Челмани» в офисе в пгт. Ясногорск, который погасила. Затем еще раз оформила займ на 10 000 рублей. Займ в размере 20 000 рублей от 20.12.2023г. ни сын, ни она не оформляли. (том 2 л.д. 247-250).

Свидетель ФИО102 показал, что в январе 2023г. его сын ФИО77 приезжал в отпуск и оформлял займ на сумму 15 000 рублей, погасил в феврале 2023 года. Более он не брал займ в данной организации. Займы на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ и 07.05.2024г. его сын ФИО77 не оформлял, так как в октябре 2023 года он был в <адрес> на службе, в октябре 2023 он уехал в командировку в Сирию до декабря 2023 г., потом полгода был в <адрес> и потом уехал на СВО (том 3 л.д. 1-3).

Свидетель Свидетель №69 показала, что с августа 2022 года она неоднократно оформляла микрозаймы в ООО МКК «Челмани на различные суммы: 500 рублей, 700 рублей, 15 000 рублей, а также около 10 раз по 10 000 рублей. Все взятые займы своевременно погашала. В октябре 2024 года у нее заблокировали все счета в Сбербанке и счет Совкомбанка, при этом со счетов было списано 15 000 рублей. Судебные приставы ей пояснили, что у нее имеется задолженность перед микрофинансовой организацией. В марте 2025 года она обратилась в мировой суд. Была ознакомлена с договором займа от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на её имя в ООО МКК «Челмани» на сумму 20 000 рублей, который она не заключала, не подписывала (том 3 л.д. 45-47)

Свидетель ФИО25 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она в офисе ООО МКК в <адрес> оформила займ в размере 5 000 рублей. В счет погашения займа ДД.ММ.ГГГГ путем перевода Кузнецовой К. по номеру телефона она перевела деньги в размере 5 250 рублей. Более она в ООО МКК «Челмани» для оформления займов не обращалась. 13.01.2025г. ей стало известно, что в отношении нее возбуждено исполнительное производство, так как в ООО МКК «Челмани» был оформлен займ в размере 20000 рублей, который в настоящее время не оплачен, общая сумма задолженности составила 38200 рублей. С января 2025 года по март 2025 года с нее взыскивали задолженность по микрозайму, в настоящее время вся сумма в полном объеме с нее взыскана. Займ от ДД.ММ.ГГГГ она в ООО МКК «Челмани» она не оформляла (том 3 л.д. 211-214).

Свидетель Свидетель №70 показала, что несколько раз в 2022г., 2023г. оформляла займ в микрофинансовой организации «Челмани», которые погасила. Займ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей она не оформляла, разрешения на оформление займа на свое имя никому не давала (том 3 л.д. 221-223).

Свидетель ФИО30 показал, что его мать ФИО103 в 2022 году оформила займ в микрофинансовой организации «Челмани» в пгт. Ясногорск на 2000 рублей, который погасила. Через некоторое время его мать оформила еще займ на 10 000 рублей, который затем перерегистрировали, так как она несколько месяцев погашала только проценты, то есть составлялись новые договора на остаток основного долга. В декабре 2023 года займ матери в размере 8500 рублей он переоформил на себя, и сам погашал. Также он оформлял перерегистрацию займа на 10 000 рублей. Займ на сумму 20 000 рублей он не брал. (том 5 л.д. 44-46).

Свидетель Свидетель №66 показала, что в апреле 2024 года ее дочь ФИО36 обращалась в кредитную организацию «Челмани» в <адрес> мкр. Советский, <адрес>, но в выдаче займа ей было отказано. После чего ФИО36 приходили уведомления о задолженности, она не погашала. Позже узнала, что Кузнецова оформила займ на сумму 10000 рублей на имя ее дочери (том 5 л.д. 47-48).

Свидетель ФИО104 показал, что в январе 2023 года оформил займ на сумму 15 000 рублей в МКК «Челмани», который погасил. Более он займов в данной организации не брал. Займы на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ и на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ не оформлял, разрешение на оформление займов на свое имя никому не давал (том 5 л.д. 52-53).

Свидетель Свидетель №71 показала, что займы от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей она не оформляла (том 5 л.д. 54-55).

Свидетель ФИО24 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она в кредитной организации «Челмани» в <адрес> оформила займ 10 000 рублей. Через два месяца она погасила всю задолженность, больше в данную кредитную организацию не обращалась. Весной 2025 года у нее арестовали банковские карты и пришло уведомление о задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, который она не брала (том 5 л.д. 62-63).

Свидетель Свидетель №76 показала, что 2023г. трижды оформляла займ в офисе «Челмани» на сумму 5 000 рублей, на 6000 рублей, которые погасила. Займ на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла ( том 5 л.д. 64-66).

Свидетель Свидетель №10 показала, что в октябре и ноябре 2023 года она оформляла займы на 20 000 рублей в МКК «Челмани» в пгт. Ясногорск, погасила их в офисе наличными средствами. Займ на сумму 20 000 рублей она оформила в июле 2024 года по просьбе Кузнецовой К. (том 5 л.д. 71-73).

Свидетель Свидетель №77 показала, что в 2022 году она брала займы на сумму 2 000 рублей и на сумму 3 500 рублей в офисе Челмани в пгт. Ясногорск. Займы на сумму 15 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ и на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла (том 5 л.д 76-78).

Свидетель Свидетель №18 показал, что в сентябре 2023 года он оформил займ в микрокредитной организации «Челмани» в пгт. Ясногорск на сумму 3 000 рублей, который погасил. Через несколько дней оформил еще займ на сумму 5000 рублей, который погасил 07.11.2023г., более займов в данной организации он не брал. Займ на сумму 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял. Разрешения оформлять на его имя займ Кузнецовой К. он не давал (том 5 л.д 81-83).

Свидетель Свидетель №6 показал, что 14.11.2022г. в кредитной организации «Челмани» в <адрес> оформил займ на сумму 20 000 рублей. Затем еще несколько раз оформлял займы: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на 20 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на 20 000 рублей, которые погасил (том 5 л.д 84-85).

Свидетель Свидетель №5 показал, что ФИО31 является его братом, который 06.09.2023г. в «Челмани» в <адрес> оформил займ на сумму 20 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ его брат снова оформил займ на сумму 20 000 рублей. Займы брат погасил, больше никаких займов не брал. В декабре 2024г. у брата ФИО31 с банковских карт начали снимать денежные средства, судебные приставы пояснили, что у него имеется задолженность в кредитной организации «Челмани» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в размере около 30 000 рублей. Ему известно, что займ по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ брат не оформлял. Пояснил, что сам ДД.ММ.ГГГГ обратился в кредитную организацию Челмани в <адрес>, оформил займ на сумму 20 000 рублей. Займ погашал через банковские переводы на номер телефона Кузнецовой. Ежемесячно в течении 8 месяцев он оплачивал по 4-6 тысяч рублей, последний платеж произвел в сентябре в размере 10 500 рублей. Его матери Свидетель №35 пришло уведомление о задолженности по этому займу в размере около 60 000 рублей (том 5 л.д 103-106, 111-112).

Свидетель Свидетель №84 показал, что является генеральным директором ООО МКК «Челмани» с ДД.ММ.ГГГГ. Основной вид деятельности организации – это микрофинансовая деятельность, то есть специализируется на предоставлении краткосрочных займов физическим лицам. В <адрес> есть обособленное подразделение, расположенное по адресу: <адрес>, пгт. Ясногорск, мкр. Советский, <адрес>. Специалистом по выдаче займов работала Кузнецова К.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, официально она не трудоустраивалась, заработную плату получала из кассы организации. С ней был заключен трудовой договор и договор о полной индивидуальной материальной ответственности. В ходе работы и при проведении внутренней проверки была получена информация о том, что сотрудник обособленного подразделения «Ясногорск» могла совершать хищение денежных средств организации. После получения такой информации было принято решение о проведении инвентаризации, о чем ДД.ММ.ГГГГ был издан соответствующий приказ за №. 20.09.2024г. сотрудник безопасности провел проверку наличия денежных средств в кассе, а также провел инвентаризацию имеющихся договоров, в ходе которой была установлена недостача в кассе на сумму 21 361,50 рублей. Кузнецова пояснила, что она не закрывала займы клиентам, которые фактически были ими закрыты. При этом, Кузнецова признала, что таким образом образовалась недостача и она планировала ее закрыть сама. По результатам проверки было установлено хищение денежных средств в сумме не менее 374 747 рублей на основании акта комиссии по ревизии финансово-хозяйственной деятельности. (том 5 л.д 113-118).

Свидетель Свидетель №85 показала, что работает в ООО МКК «Челмани» в должности бухгалтера, с 01.01.2023г. исполняла обязанности главного бухгалтера. 20.09.2024г. был выявлен факт хищения денежных средств сотрудником обособленного подразделения «Ясногорск», по данному факту возбуждено уголовное дело. Сотрудник Кузнецова К.В. похитила денежные средства из кассы организации, также она похищала денежные средства, которые заемщики возвращали в качестве погашения задолженности, а также оформляла займы на физических лиц без их ведома, используя их персональные данные, которые были ей доступны (том 8 л.д 150-152).

Свидетель Свидетель №79 показала, что с 2022 по 2023 годы трижды оформляла займы в микрокредитной организации «Челмани» в пгт. Ясногорск. Займ в размере 20 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла, разрешения оформить на ее имя займ специалисту она не давала (том 8 л.д 154-155).

Свидетель Свидетель №7 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в кредитную организацию «Челмани» в <адрес> оформила займ на сумму 20 000 рублей. Затем ДД.ММ.ГГГГ оформила займ на сумму 10 000 рублей. Займы погасила в полном объеме. (том 8 л.д 157-158).

Свидетель ФИО105 показала, что в мае 2023г. она обратилась в МКК «Челмани» оформила займ на сумму 5000 рублей, который погасила в течение 2-3 дней. Летом 2023 года оформила займ на сумму 10000 рублей, который переоформляла на остаток суммы. Оплату долга переводила на по номеру телефона Кузнецовой К.. Осенью 2024 года выяснилось, что у нее имеется задолженность по займам, возбуждено исполнительное производство. В ходе разбирательства выяснила, что у нее имеется задолженность у ИП Марченко по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по 02.07.2024гг. в размере 30422 рублей. От сотрудников полиции ей стало известно, что на ее имя ДД.ММ.ГГГГ был оформлен займ в «Челмани» на сумму 20000 рублей, который она не оформляла. (том 8 л.д 165-168).

Свидетель ФИО106 показал, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в МКК «Челмания» оформил займ на сумму 10000 рублей, который погашал в течение примерно 3 месяцев. Оплату производил путем перевода на банковскую карту Кузнецовой. Займ полностью погасил, более займы в данной организации не брал. Займ в размере 20000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял (том 8 л.д 169-172).

Свидетель Свидетель №2 показала, что в 2023 году неоднократно брала займы на различные суммы в микрофинансовой организации ООО «Челмани». Не может пояснить, почему имеется информация только об одном займе на сумму 20000 рублей. Все займы она погасила. Пояснила, что ей приходило письмо от судебных приставов об имеющейся задолженности. Какая была сумма задолженности она не помнит, данный долг был взыскан с ее счетов. Задолженность составляла 40000 рублей. Полагает, что Кузнецова К. не погашала ее займ (том 8 л.д 195-198).

Свидетель Свидетель №94 показала, что в январе 2024г. она со с воим сожителем Свидетель №59 оформили в кредитной организации «ЧелМани» займы, каждый на свое имя по 10 000 рублей. При оформлении договора займа она предоставила Кузнецовой К. свой паспорт, договор займа подписала не глядя. ФИО188 потратил и ее денежные средства и свои, поэтому они договорились между собой, что оба займа будет выплачивать он. Через три месяца ей позвонила Кузнецова и сообщила, что ФИО188 не погашает займ, она перевела Кузнецовой по номеру телефона в счет погашения займа 1000 рублей. Затем от сотрудников полиции ей стало известно, что на ее имя и на имя ФИО188 оформлены займы по 20 000 рублей, а фактически на руки каждый получил по 10 000 рублей. (том 10 л.д. 237-240).

Свидетель Свидетель №15 показала, что в 2022 году, точную дату не помню ее дочь ФИО107 обратилась в ООО МКК «Челмани» для оформления займа на сумму 5000 рублей. Через месяц, дочь ей отправила деньги, которые она погасила в офисе ЧелМани в счет погашения займа. Обслуживала ее в офисе девушка по имени ФИО75, после оплаты она давала ей квитанцию об оплате. Затем в 2023 году таким же образом, ее дочь взяла займ на 10000 рублей, который оплачивала она в офисе в мкр. Советский, <адрес> рассчитывалась наличными, обслуживала также ФИО1 девушка ФИО75, она также вручила мне на руки квитанцию об оплате. Больше моя дочь в организацию ООО МКК «Челмани» не обращалась. (т. 11 л.д 55-58).

Свидетель Свидетель №12 показал у него есть родственник Кузнецов Евгений, супруга которого Кузнецова Кристина работала в микрокредитной организации «Челмани» специалистом по выдаче займов. В феврале 2024 года к нему обратилась Кузнецова Кристина и попросила оформить в ее организации займ на 10 000 рублей на его имя, который будет оплачивать она. Он согласился, предоставил ей свой паспорт, фотографировался с ним, ФИО75 ему домой принесла оформленный на его имя договор займа, в котором он расписался. О том, что указанный займ в размере 10 000 рублей не погашен до настоящего времени ему стало известно от сотрудников полиции. (том 11 л.д 59-60).

Свидетель Свидетель №100 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она позвонила своей подруге Кузнецовой Кристине, и спросила о возможности оформить денежный займ, так как она работает в организацией ООО МКК «ЧелМани» по выдаче микрозаймов. Кузнецова пригласила ее в офис по адресу: <адрес>, мкр. Советский <адрес>. В этот же день после обеда, она с сожителем с Свидетель №57 пришли в офис, Свидетель №57 предоставил свой паспорт Кузнецовой Кристине, она его отсканировала, и внесла данные в компьютерную базу. Они решили, что возьмут займ в размере 5000 рублей наличными. ДД.ММ.ГГГГ они полностью погасили денежный займ в офисе. В октябре 2024 года ей позвонили с ООО МКК «ЧелМани» и сообщили, что у Свидетель №57 имеются денежные долги в их организации в размере 10 000 рублей у каждого. Она позвонила Кузнецовой Ксении и спросила у неё по данному факту, так как Кузнецова также ранее брала микрозаймы в ООО МКК «ЧелМани». Кузнецова Ксения является родственницей Кузнецовой Кристине, поэтому ФИО75 пояснила ФИО78, что её подставили. Затем она хотела обратиться в полицию, но в отношении Кузнецовой Кристины уже началась проверка. Ей неизвестно, как Кузнецова Кристина смогла оформить денежный займ на ее имя, если она свои паспортные данные не предоставляла, документы не подписывала и ранее не брала займ в данной организации, оформляла только в других организациях по выдаче денежного займа. (т.11 л.д 74-76).

Свидетель ФИО108 показал что ранее пользовался помещением по адресу: <адрес>, мкр. Советский, <адрес>, пом. 2, который арендовал у ООО УК «ЛУЧ» на основании договора аренды. В период пользования помещением была подключена услуга доступа в интернет, договор на оказание услуг связи был заключен на его имя с ПАО «Ростелеком». Для управления услугой и ее оплаты использовался его личный кабинет в системе оператора. Затем он заключил договор субаренды с ООО МКК «ЧелМани», все расчеты по аренде велись между ООО МКК «ЧелМани» и собственником помещения - Свидетель №19. Затем ему стали приходить уведомления о задолженности. В целях погашения этой задолженности и дальнейшей оплаты услуг была достигнута договоренность с представителями компании «ЧелМани» - Кузнецовой Кристиной Вячеславовной, о том, что они будут возмещать расходы на интернет, так как фактически им пользовались. Ориентировочная сумма платежа составляла около 2000 рублей. После того как начались просрочки по оплате за интернет он неоднократно обращался к ним с просьбой оформить договор на себя, чтобы снять обязательства перед оператором. В итоге задолженность была погашена, на сегодняшний день договор с «Ростелекомом» расторгнут. (т.12 л.д 120-122).

Что касается остальных свидетелей согласно списку обвинения, суд не принимает их показания как доказательства, так как сообщенные ими сведения не относятся к событию преступления.

Согласно рапорту об обнаружении признаков преступления и заявления Потерпевший №1 от 20.09.2025г. (том 1 л.д. 5,6), специалист по выдаче займов ООО МКК «ЧелМани» Кузнецова Кристина Вячеславовна осуществляет незаконное присвоение денежных средств, принадлежащих данной организации.

Согласно протокола (том 1 л.д.7-19) осмотрено помещение №, расположенное в пятиэтажном здании по адресу: <адрес>, мкр. Степной, <адрес>. При входе в здание расположен коридор, вдоль правой стены коридора расположено помещение №. На входной двери расположена табличка оранжевого цвета с адресом микрофинансовой организации, график работы. В северо-восточном направлении в центре помещения расположен стол бежевого цвета, на котором находится принтер марки «Canon» черного цвета, ноутбук марки «HP» в корпусе черного цвета. Около стола вдоль противоположной стены от входа расположен стеллаж бежевого цвета, состоящий из пяти полок. На третьей полке стеллажа расположен металлический сейф размерами 20х20см., в котором со слов участвующих лиц должна находится сумма денежных средств в размере 21 361 рубль 50 копеек. Под подоконником расположен стул, на котором имеются договора займа: № ЯСГ000002 на 10 листах, копия паспорта и СНИЛС заемщика Свидетель №5, № ЯСГ000020 на 11 листах на имя Свидетель №13, № ЯСГ000041 от 22.04.2024г. на имя Свидетель №7 на 11 листах, копия паспорта и СНИЛС на имя Свидетель №7, № ЯСГ000051 от 15.07.2024г. на имя Свидетель №11 на 12 листах, копия паспорта на ее имя; № ЯСГ000029 от 15.03.2024г. на имя Свидетель №54 на 10 листах; № ЯСГ000030 от 20.03.2024г. на имя ФИО109 на 11 листах; № ЯСГ000037 от 08.04.2024г. на имя ФИО35 на 12 листах; № ЯСГ000034 от 04.04.2024г. на имя Свидетель №20 на 9 листах, копия паспорта на 3 листах; № ЯСГ000027 от 26.02.2024г. на имя Свидетель №6 на 11 листах. Со слов участвующего лица, указанные договоры займа были незаконно оформлены Кузнецовой К.В. В ходе осмотра места происшествия вышеуказанные договора займа изъяты. Также изъяты копии учредительных документов ООО МКК «ЧелМани», копия договора о материальной ответственности, копия приказа и доверенности, должностной инструкции, копии претензии и ревизии (акт), акт о проверке денежных средств.

В ходе выемки, добровольно выданы ФИО110 ноутбук марки «HP», на котором работала Кузнецова К.В., в ходе осмотра которого установлено, что при включении ноутбука на рабочем столе имеются папки: принтер, уроки по программе, сканнер, фото клиента, чек, ФИО60 ЧелМани, папки ФИО35, Свидетель №49, ФИО189, ФИО176, ФИО178, Кузнецова, папки: «Документы», «Отчет». В папке «Фото» имеются фотографии лиц с папортом и договором денежного займа. В папке «Чек» имеются чеки за оплату аренды, заработной платы, оплаты за интернет, за канцелярию.

В папке «ФИО35» имеются договор денежного займа, приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, согласие заемщика (должника) на заключение договора цессии (уступки права требования).

В папке «Свидетель №49» имеются договор денежного займа, приходный кассовый ордер, прописка, согласие заемщика (должника) на заключение договора цессии (уступки права требования).

В папке «ФИО189» имеются договор денежного займа, приходный кассовый ордер, прописка, согласие заемщика (должника) на заключение договора цессии (уступки права требования).

В папке «ФИО176» имеются договор денежного займа, приходный кассовый ордер, прописка, расходный кассовый ордер.

В папке «ФИО178» имеются договор денежного займа, паспорт, прописка, расходный кассовый ордер, согласие заемщика (должника) на заключение договора цессии (уступки права требования).

В папке «Кузнецов» имеются договор денежного займа, прописка, расходный кассовый ордер, согласие заемщика (должника) на заключение договора цессии (уступки права требования).

В папке «Документы» имеется папка «Суд», в которой имеется 41 папок: Свидетель №32, ФИО111, Баганов, Белоусов, Свидетель №42, ФИО112, Свидетель №86, ФИО185, Свидетель №72, Свидетель №37, Свидетель №47, Свидетель №38, ФИО113, ФИО184, Свидетель №34, ФИО186, ФИО186, ФИО188, Свидетель №99, Свидетель №97, Свидетель №31, Литвинцева, Свидетель №46, Люшненко, Свидетель №41, Назарова, ФИО179, Свидетель №36, Свидетель №48, Свидетель №95, ФИО114, Стремецкая, Свидетель №23, ФИО190, ФИО190 2, ФИО115, ФИО190 1, Ткачук, ФИО116, Свидетель №93, Свидетель №55. К протоколу приложена фототаблица. Осмотренный ноутбук марки «HP» признан по уголовному делу вещественным доказательством (том 1 л.д. 99-103, 104-115).

В ходе выемки, ФИО9 выдала копии квитанций об оплате, в ходе осмотра которых установлено, что 17 квитанций принято от ФИО9, на которых имеется оттиск круглой печати синего цвета ООО МК «Челмани», подпись кассира Кузнецова К.В.:

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 280 от 04.10.2023г. по договору займа № ЯСГ 000050 от 03.05.2023г. на сумму 23 000 рублей, из которых основной долг 20 000 рублей, проценты 3000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 325 от 06.11.2023г. по договору займа № ЯСГ 000106 от 04.10.2023г. на сумму 4 000 рублей, из которых основной долг 700 рублей, проценты 3300 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 375 от 06.12.2023г. по договору займа № ЯСГ 000106 от 04.10.2023г. на сумму 3 000 рублей, из которых основной долг 105 рублей, проценты 2895 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 162 от 04.06.2023г. по договору займа № ЯСГ 000050 от 03.05.2023г. на сумму 3100 рублей, в том числе проценты 3100 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 44 от 05.10.2022г. по договору займа № ЯСГ 000044 от 13.09.2022г. на сумму 11 100 рублей, из которых основной долг 10 000 рублей, проценты 1100 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 000109 от 07.10.2024г. по договору займа № ЯСГ 000106 от 04.10.2023г. на сумму 3 000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 78 от 03.11.2022г. по договору займа № ЯСГ 000063 от 08.10.2022г. на сумму 22 600 рублей, из которых основной долг 20 000 рублей, проценты 2600 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 129 от 03.05.2023г. по договору займа № ЯСГ 000089 от 07.11.2022г. на сумму 23 000 рублей, из которых основной долг 20 000 рублей, проценты 3000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 66 от 04.03.2023г. по договору займа № ЯСГ 000089 от 07.11.2022г. на сумму 2900 рублей, в том числе проценты 2900 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 32 от 03.02.2023г. по договору займа № ЯСГ 000089 от 07.11.2022г. на сумму 3 000 рублей, в том числе проценты 3000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 245 от 04.09.2022г. по договору займа № ЯСГ 000050 от 03.05.2023г. на сумму 3 100 рублей, в том числе проценты 3100 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 61 от 06.02.2024г. по договору займа № ЯСГ 000106 от 04.10.2023г. на сумму 3 000 рублей, из которых основной долг 28,62 рублей, проценты 2971,38 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 218 от 04.08.2023г. по договору займа № ЯСГ 000050 от 03.05.2023г. на сумму 3 000 рублей, в том числе проценты 3000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 115 от 05.12.2022г. по договору займа № ЯСГ 000089 от 07.11.2022г. на сумму 2800 рублей, в том числе проценты 2800 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 2 от 04.01.2023г. по договору займа № ЯСГ 000089 от 07.11.2022г. на сумму 3 000 рублей, в том числе проценты 3000 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 245 от 05.06.2024г. по договору займа № ЯСГ 000034 от 04.04.2024г. на сумму 4 000 рублей, из которых основной долг 1187,50 рублей, проценты 2812,50 рублей;

копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 180 от 03.07.2024г. по договору займа № ЯСГ 000034 от 04.04.2024г. на сумму 20 020 рублей, из которых основной долг 17562 рублей, проценты 2458 рублей. Осмотренные квитанции признаны по уголовному делу вещественными доказательствами (том 1 л.д. 126-128, 129-143).

В ходе выемки, ФИО98 выдала копию письма ООО МК «ЧелМани», копии квитанций об оплате, в ходе осмотра которых установлено, что квитанции приняты от ФИО98, на которых имеется оттиск круглой печати синего цвета ООО МК «Челмани», подпись сотрудника, выполненная рукописным способом: копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 165 от 09.06.2023г. на сумму 1702,30 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 156 от 05.03.2024г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 324 от 06.11.2023г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 251 от 08.09.2023г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 374 от 06.12.2023г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 287 от 07.10.2023г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 324 от 06.11.2023г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 60 от 06.02.2024г. на сумму 2000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 65 от 04.03.2023г. на сумму 11450 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 107 от 12.04.2023г. на сумму 1740 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 134 от 13.12.2023г. на сумму 1450 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 3 от 04.01.2023г. на сумму 1100 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 33 от 03.02.2023г. на сумму 1500 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 133 от 11.05.2023г. на сумму 2000 рублей.

Осмотрены: конверт формата А4 от отправителя ИП ФИО117 <адрес>, получатель ФИО118, <адрес>, копия описи к почтовому отправлению: заявление, расчет задолженности, уведомление о заключении договора, договор уступки прав, приложение, доверенность; копия заявления ИП ФИО117 о вынесении судебного приказа о взыскании долга по договору денежного займа с ФИО98; копия уведомления в адрес ФИО118 о заключении договора цессии и договор уступки прав (цессии) от 29.08.2024г. между ООО МК «Челмани» и ИП ФИО117, копия доверенности от 01.09.2023г. Осмотренные документы и квитанции признаны по делу вещественными доказательствами (том 1 л.д. 151-153, 154-167).

В ходе осмотра документов, осмотрены справка выданная ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №3, в которой содержатся сведения об исполнительных документах поступивших в банк с 01.06.2028г. по 11.05.2025г. и выписка по платежному счету Свидетель №3, содержащую информацию об операциях за отчетный период. Осмотренные справка по арестам и выписка по платежному счету признаны вещественными доказательствами по делу (том 1 л.д. 173-175, 176-181).

В ходе осмотра документов, осмотрены сопроводительное письмо от 25.11.2024г., копия определения мирового судьи от 25.11.2024г. по делу 2-3311/2024 о возвращении ФИО119 возражений относительно исполнения судебного приказа, возражения относительно исполнения судебного приказа от 06.11.2024г., выписка по платежному счету ПАО «Сбербанк» за период с 01.12.2024г. по 31.03.2025г. (счет №****5379), справка по арестам и взысканиям ПАО «Сбербанк от 11.05.2025г. в отношении ФИО119 Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по делу (том 1 л.д. 188-191, 192-207).

Согласно заявлению Свидетель №15 от 27.03.2025г., она просит провести проверку по факту незаконного оформления займа на ее имя 20.09.2023г. в МКК «ЧелМани» (том 1 л.д. 218).

Согласно трудовому договору от 29.12.2023г., Кузнецова К.В. принята специалистом по выдаче займов в ООО МК «ЧелМани», в трудовом договоре указаны общие положения, права и обязанности сторон, режим рабочего дня и отдыха, оплата труда, характеристики условий труда и прочие условия. Согласно договору о полной материальной ответственности от 29.12.2023г. между ООО МК «ЧелМани» и Кузнецовой К.В., она как работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, денежных средств, а также за ущерб возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам; Работодатель вверяет, а работник принимает ответственность за недостачу материальных ценностей, денежных средств, находящихся в фактическом наличии по результатам инвентаризации товарно-материальных ценностей. (том 1 л.д. 238-240, 241).

В ходе осмотра документов, осмотрены копии квитанций об оплате, в ходе осмотра которых установлено, что квитанции приняты от Свидетель №24, на которых имеется оттиск печати ООО МК «Челмани», подпись сотрудника, выполненная рукописным способом: копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 288 от 07.08.2024г. на сумму 1200 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 247 от 07.06.2024г. на сумму 1000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 169 от 08.04.2024г. на сумму 960 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 287 от 07.08.2024г. на сумму 2333 рублей, на которой отсутствует подпись кассира; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 038 от 23.01.2024г. на сумму 2400 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 404 от 22.12.2023г. на сумму 2175 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 181 от 23.06.2023г. на сумму 1440 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 248 от 07.06.2024г. на сумму 2300 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 216 от 07.05.2024г. на сумму 2300 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 168 от 08.04.2024г. на сумму 2175 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 306 от 23.10.2023г. на сумму 2325 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 278 от 17.07.2024г. на сумму 2985 рублей, на которой отсутствует подпись кассира; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № ЯСГ 174 от 11.08.2024г. на сумму 10350 рублей.

Также, осмотрены: копия договора займа с процентами № ЯСГ000040 от 01.04.2023г., сумма займа 5000 рублей, срок с 01 апреля по ДД.ММ.ГГГГг., процентная ставка 182,5% годовых, имеется подпись заемщика на первой странице, на остальных трех страницах подписей нет; копия определения мирового суда об отмене судебного приказана по делу №г. от 19.02.2025г. в отношении Свидетель №24 и сопроводительное письмо и его направлении. Осмотренные квитанции и документы признаны по делу вещественными доказательствами (том 2 л.д. 47-51, 110-118, 135-141).

Согласно заявлению Свидетель №69 от 22.04.2025г., она просит принять меры к Кузнецовой К.В., которая в ООО «ЧелМани» незаконно оформила на ее имя кредит вразмере 20 000 рублей в 2024г. (том 3 л.д. 15).

Согласно заявлению ФИО25 от 17.02.2025г., она указала, что на ее имя был оформлен микрозайм 05.12.2023г.неизвестным человеком, о чем она узнала в портала Госуслуги 13.01.2025г.. просит принять меры (том 3 л.д. 58).

В ходе осмотра сотового телефона ФИО25 установлено, что имеется сообщение от приложения Госуслуги, в котором имеется письмо о наличии исполнительного производства по кредитному договору в соответствии с судебным приказом №г. от 19.09.2024г., взыскатель ФИО117 (том 3 л.д. 69-74).

В ходе осмотра документов, осмотрены: СД-диск, в котором находятся документы в формате Exel с названием: карточка счета 50 за ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г.; Кассовая книга; Ясногорск реестр.

При осмотре документа в формате Exel с названием: карточка счета 50 за ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г. в виде таблицы установлено, что с 08.07.2022г. по 19.09.2024г. произошло 1632 операций по выдаче и поступлении наличных лицам которые получали и оплачивали займы по договорам ООО «ЧелМани», по оборотам за период и сальдо на конец 19.09.2025г. из дебет составляет 6 030 114,24 рублей, кредит составляет 6008 752,74 рублей, текущее сальдо – 21361,50 рублей.

При осмотре документа в формате Exel с названием: Ясногорск реестр в виде таблицы установлены заемщики с указанием номера договора, суммы займа, остаток долга, номер расходника, сумма оплат, сумма последнего платежа за 2023, 2024гг. в отношении ФИО23, Свидетель №67, Свидетель №59, Кузнецова Д.Г., Свидетель №8, Свидетель №51, Свидетель №26. Свидетель №13, ФИО32, ФИО33, ФИО34, Свидетель №6, Свидетель №90, ФИО120, Свидетель №9, ФИО35, Свидетель №7, ФИО37, ФИО26, Свидетель №71, Свидетель №57, Свидетель №11.

Документ под названием «Кассовая книга от ДД.ММ.ГГГГ-20.092024г. осмотрен ранее протоколом осмотра документов с 03 по ДД.ММ.ГГГГ<адрес> документы признаны вещественными доказательствами по делу (том 3 л.д. 144-160).

В ходе выемки, Свидетель №70 добровольно выданы: ее сотовый телефон марки «Oppo», договора денежного займа. В ходе осмотра сотового телефона Свидетель №70 установлено, что мессенджере Ватсап имеется переписка с контактом «Крис Займ» на тему займов, ДД.ММ.ГГГГг. от контакта «Крис Займ» поступило сообщение о возможности погашения займа, Свидетель №70 оплачивает займ, контакт «Крис Займ» уведомляет о закрытии займа и направляет квитанцию. Также осмотрены: договор денежного займа с процентами № ЯСГ000116 заключенный между ООО МКК «ЧелМани» и заемщиком Свидетель №70 на сумму 10 000 рублей сроком с ДД.ММ.ГГГГ-20.01.2023г., процентная ставка 182,5 % годовых, на первом листе имеются подписи Кузнецовой К.В. и Свидетель №70; договор денежного займа с процентами № ЯСГ000112 заключенный между ООО МКК «ЧелМани» и заемщиком Свидетель №70 на сумму 7 000 рублей сроком с ДД.ММ.ГГГГ-22.02.2023г., процентная ставка 182,5 % годовых, на первом листе имеются подписи Кузнецовой К.В. и Свидетель №70 с дополнительным соглашением; договор денежного займа с процентами № ЯСГ000049 заключенный между ООО МКК «ЧелМани» и заемщиком Свидетель №70 на сумму 10 000 рублей сроком с ДД.ММ.ГГГГ-27.05.2023г., процентная ставка 182,5 % годовых, на первом листе имеются подписи Кузнецовой К.В. и Свидетель №70, на 2 и 3 листах подпись Свидетель №70 отсутствует; три согласия заемщика на возврат его просроченной задолженности взаимодействии с третьими лицами, на одном согласии имеет подпись Свидетель №70, на остальных отсутствует. Осмотренные документы признаны по делу вещественными доказательствами (том 3 л.д. 226-229, 230-246, т.4 л.д. 1-2).

В ходе обыска в жилище Кузнецовой К.В. изъяты: микроволновая печь марки «Midea», документы по договорам займа, которые были осмотрены в ходе предварительного следствия: дополнительные соглашения к договорам денежного займа, согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами; приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении в отношении Свидетель №32 (договор займа от 03.04.2023г.), Свидетель №49 (договор займа от 16.02.2023г.), ФИО121 (договор займа от 20.02.2023г.), Свидетель №58 (договор займа от 15.10.2022г.), Свидетель №51 (договор займа от 17.03.2023г.), Свидетель №64 (договор займа от 15.02.2023г.), Свидетель №34 (договор займа от 02.09.2022г.), Свидетель №33 (договор займа от 18.01.2023г.), Кузнецовой К.Ю. (договор займа от 03.05.2023г.), ФИО26 (договор займа от 03.04.2023г.), ФИО3 (договор займа от 10.02.2023г.), ФИО98 (договор займа от 14.03.2023г.), Свидетель №70 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №17 (договор займа от 16.01.2023г.), Свидетель №43 (договор займа от 17.09.2022г.), ФИО122 (договор займа от 19.01.2023г.), ФИО27 (договор займа от 04.03.2023г.), Свидетель №8 (договор займа от 02.03.2023г.), Свидетель №76 (договор займа от 13.04.2023г.), ФИО123(договор займа от 28.03.2023г.), Свидетель №9 (фрагмент договора займа), ФИО29 (договор займа от 12.12.2022г.), ФИО124 (договор займа от 05.12.2022г.), Свидетель №93 (договор займа от 30.01.2023г.), Свидетель №3 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №54 (договор займа от 14.06.2023г.), Свидетель №25 (договор займа от 01.04.2023г.); согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами, приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении Свидетель №23, ФИО107, Свидетель №16; квитанции к приходным кассовым ордерам в отношении Свидетель №1 от 17.04.2023г., Свидетель №77, Свидетель №79 от 29.04.2023г., ФИО97 от 13.04.2023г., Кузнецова Д.Г. от 23.05.2023г., Кузнецова П.А. от 31.03.2023г., Кузнецовой К.Ю. от 03.05.2023г., Свидетель №69 от 14.04.2023г., от 24.04.2023г., ФИО115 от 24.09.2022г. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по делу (том 4 л.д. 24-63).

В ходе осмотра тетради с надписью «Челмани» установлено, что в тетради на 1,2 страницах имеется список лиц с указанием номеров телефонов, адресов, с указанием сумм, процентов и дней просрочки. Участвующее лицо Кузнецова К.В. пояснила, что данные записи она выписывали из программы 1С, чтобы не открывать программу. На страницах тетради с 4 -77 указаны записи с указанием различных сумм, которые Кузнецова выписывали из программы 1С и записывала в эту тетрадь, выписанные суммы вносила в программу Excel в отчетность. Отчет в конце дня отправляла в головную организацию ООО МКК «ЧелМани». В ходе осмотра блокнота, установлено, ч в нем имеются подписи Кузнецовой К.В., записи с указанием сумм, которые она выписывали из программы 1С и записывала в блокнот, затем вносила в отчетность и отчет направляла в головную организацию. Тетрадь и блокнот служили для Кузнецовой для записи рабочих заметок. Осмотренные тетрадь и блокнот признаны по делу вещественными доказательствами (том 5 л.д. 13-35).

В ходе выемки, генеральный директор ООО МКК «Челмани» Свидетель №84 выдал учредительные документы ООО ООО МКК «Челмани», кассовую книгу, договора денежных займов на граждан с приложением приходно-кассовых и расходно-кассовых ордеров на флеш накопителе, договора денежных займов с приложением пакета документов на ФИО125, Свидетель №60, ФИО126, ФИО31, ФИО27, Свидетель №3, ФИО97, Свидетель №36, Свидетель №77, ФИО25, ФИО37, ФИО127, Свидетель №16, Свидетель №32, ФИО128, ФИО129, ФИО130. ФИО116, ФИО114, ФИО112, Свидетель №86, ФИО131, ФИО132, Свидетель №96, Свидетель №34. ФИО36с., Свидетель №2, Свидетель №67, ФИО133, Кузнецова Д.Г., копии трудового договора, договора о полной материальной ответственности, должностной инструкции, доверенности на прием и выдачу денежных средств.

Указанные предметы и документы осмотрены в ходе предварительного расследования. В ходе осмотра флеш накопителя установлено, что имеются PDF документы: Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г., папка под названием «Договора-Расходные – Приходные». При осмотре документа Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г. в формате PDF и Excel установлено, что в указанный период времени ежедневно составлялся отчет Кузнецовой К.В. в виде таблицы, с указанием даты, остатка денежных средств на начало дня, приход за день, расходы, выдача денежных средств по договорам займа, принятие денежных средств от граждан (возврат долга) и остаток на конец дня.

При осмотре документа «Договора-Расходные-Приходные» установлено, что в данном документе находятся 120 папок с указанием фамилий и инициалов, в каждой папке находится договор денежного займа с указанием номера и даты, расходно-кассовые ордера и приходно- кассовые ордера в отношении следующих граждан: Свидетель №42, ФИО121, ФИО120, Бутитов Бато, Свидетель №77, Свидетель №79, Свидетель №24, Свидетель №24, Свидетель №26, ФИО97. ФИО33, Свидетель №6, Свидетель №7, ФИО24, ФИО35, Свидетель №58, Свидетель №56, Свидетель №51, Свидетель №10, Свидетель №2, Свидетель №64, Свидетель №60, ФИО25, Свидетель №34, Свидетель №27, Свидетель №33, ФИО23, ФИО28, Кузнецова П.А., Свидетель №69, Свидетель №1, ФИО3, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, ФИО9, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №70, Свидетель №17, Свидетель №80, Свидетель №18, Свидетель №81, ФИО26, Свидетель №76, ФИО27, ФИО134А., ФИО31, Свидетель №67, Свидетель №59, Свидетель №94, Свидетель №40, ФИО32, Свидетель №56, ФИО34, ФИО36, ФИО37, ФИО26, Свидетель №71, Свидетель №57.

Также осмотрены договора денежных займов с приложением пакета документов на ФИО125 (договор займа от 20.12.2023г., Свидетель №60 (договор займа от 18.12.2023г.), ФИО126 (договор займа от 19.01.2024г.), ФИО31 (договор займа от 15.01.2024г.), ФИО27 (договор займа от 15.19.2023г.), Свидетель №3 (договор займа от 21.12.2023г.), ФИО97 (договор займа от 15.01.2024г.), Свидетель №36 (договор займа от 20.01.2022г.)., Свидетель №77 (договор займа от 15.01.2024г.), ФИО25 (договор займа от 05.12.2023г.), ФИО37 (договор займа от 03.05.2024г.), ФИО127 (договор займа от 14.02.2024г.), Свидетель №16 (договор займа от 29.09.2023г.), Свидетель №32 (договор займа от 13.09.2022г.), ФИО128 (договор займа от 31.10.2022г.), ФИО129 (договор займа от 22.08.2022г.), ФИО130 (договор займа от 26.08.2022г.), ФИО116 (договор займа от 01.09.2022г.), ФИО114 (договор займа от 27.08.2022г.), ФИО112 (договор займа от 30.09.2022г.), Свидетель №86 (договор займа от 20.02.2023г.), ФИО131 (договор займа от 06.09.2022г.), ФИО132 (договор займа от 08.02.2023г.), Свидетель №96 (договор займа от 27.09.2023г.), Свидетель №34 (договор займа от 02.09.2022г.). ФИО36 (договор займа от 23.04.2024г.), Свидетель №2 (договор займа от 21.12.2023г.), Свидетель №67 (договор займа от 19.01.2024г.), ФИО133 (договор займа от 25.12.2023г.), Кузнецова Д.Г. (договор займа от 23.01.2024г.).

В ходе осмотра трудового договора от 08.08.2022г. установлено, что Кузнецова К.В. принята специалистом по выдаче займов в ООО МК «ЧелМани», в трудовом договоре указаны общие положения, права и обязанности сторон, режим рабочего дня и отдыха, оплата труда, характеристики условий труда и прочие условия.

Согласно договору о полной материальной ответственности от 08.08.2022г. между ООО МК «ЧелМани» и Кузнецовой К.В., она как работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, денежных средств, а также за ущерб возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам; Работодатель вверяет, а работник принимает ответственность за недостачу материальных ценностей, денежных средств, находящихся в фактическом наличии по результатам инвентаризации товарно-материальных ценностей.

Из должностной инструкции специалиста по выдаче займов от 07.03.2018г., утвержденной генеральным директором ООО МК «ЧелМани» Свидетель №84 и подписанной Кузнецовой К.В. следует, что настоящая должностная инструкция определяет должностные обязанности, права и ответственность специалиста по выдаче займов:

-обязан консультировать по условиям предоставления кредита, проводить оценку трудоспособности заемщика, оформлять документы по выдаче займа, работать с выдачей и погашением займов, с заемщиками имеющими просроченную задолженность;

- несет ответственность: за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей инструкцией, в пределах определенных действующим трудовым законодательством РФ, за нарушения совершенные в процессе осуществления своей деятельности, в пределах определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством РФ, за причинение материального ущерба в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством РФ.

Согласно доверенности № от 08.08.2022г. ООО МКК «Челмани» в лице генерального директора Свидетель №84 уполномочивает Кузнецову К.В. подписывать договора займа, выдавать и принимать денежные средства, согласно договоров займа, от имени доверителя; представлять интересы Общества перед заемщиками -физическими лицами, направленные на досудебное урегулирование споров с заемщиками по взысканию задолженности. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно свидетельству от 07.03.2018г., сведения об юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Челмани» внесены в Государственный реестр микрофинансовых организаций.

Согласно Уставу, ООО МКК «Челмани» является микрофинансовой организацией, юридическим лицом.

Осмотренные документы признаны по уголовному делу вещественными доказательствами (том 5 л.д. 121-125, 126 – 253, том 6 л.д 1-116, 117-149, 150-164, 165- 249, том 7 л.д. 1-250, том 8 л.д. 1- 149).

Согласно протокола осмотра документов, осмотрены чеки о переводе Свидетель №2 денежных средств в счет погашения займа от 29.07.2024г., от 21.03.2024г. на суммы 8950 руб., 1500 руб.; квитанция о погашении займа Свидетель №2 от 03.04.2024г. на сумму 5000 руб., сообщение службы судебных приставов о направлении документа, постановление об окончании исполнительного производства от 22.04.2025г. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами по делу (том 8 л.д. 201-205).

На основании постановления Оловяннинского районного суда от 10.09.2025г. наложен арест на имущество Кузнецовой К.В. – микроволновая печь «Midea», стоимостью 5000 рублей (том 8 л.д. 211-212, 213-215).

В ходе осмотра документов, осмотрены переписка из мессенджера «ВКонтакте» в приложении «сообщения» между Кузнецовой К.В. и ФИО184 по теме займа от 19.04.2024г. (том 11 л.д. 9-13).

В ходе проверки показаний на месте Кузнецова К.В. показала на помещение, расположенное по адресу: <адрес>, мкр. Степной, <адрес>, где на первом этаже расположен офис ООО МКК «ЧелМани». Кузнецова К.В. пояснила, что в указанном офисе она занималась хищением, присвоением денежных средств, принадлежащих ООО МКК «ЧелМани» с целью погашения своих личных долгов (том 11 <адрес>).

В ходе осмотра документов, осмотрены: копия приказа № от 20.09.2024г. согласно которого инвентаризации подлежат договора денежного займа, денежные средства в кассе; копия претензии от 17.09.2024г. ООО УК «Луч» к ООО МКК «Челмани» о имеющейся задолженности по оплате помещения в сумме 27 460,68 рублей; Акт комиссии по ревизии финансово-хозяйственной деятельности офиса ООО МКК «Челмани» от 20.09.2024г., согласно которому выявлена недостача по кассе 21 361,50 рублей, общая сумма недостачи свыше 374 777 рублей; акт о проверки наличных денежных средств кассы № от 20.09.2024г., согласно которому имеется недостача - 21361,50 рублей; инвентаризационная опись № от 20.09.2025г. с данными – 25 договоров займа; договоры денежного займа с процентами с пакетом документов (анкета заемщика, копия паспорта, Снилс, согласие на обработку персональных данных, согласие на распространение персональных данных, согласие на раскрытие информации, содержащейся в кредитной истории, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами по просроченной задолженности, согласие заемщика на заключение договора цессии (уступки права требования), расходный кассовый ордер о выдаче денежных средств в отношении:

- Свидетель №5 № ЯСГ000002 от 15.01.2024г. на сумму 20 000 рублей, в расходном ордере имеется подпись ФИО177,

- Свидетель №13 № ЯСГ000020 от 15.02.2024г. на сумму 10 000 рублей, расходный кассовый ордер не подписан заемщиком,

- Свидетель №7 № ЯСГ000041 от 22.04.2024г. на сумму 10 000 рублей, в расходном ордере имеется подпись заемщика,

- ФИО9 № ЯСГ000034 от 04.04.2024г. на сумму 18750 рублей, в расходном ордере имеется подпись заемщика,

- Свидетель №11 № ЯСГ000051 от 15.07.2024г. на сумму 20000 рублей, в расходном ордере имеется подпись заемщика,

- Свидетель №54 № ЯСГ000029 от 15.03.2024г. на сумму 10000 рублей, в расходном ордере имеется подпись заемщика,

- ФИО120 № ЯСГ000030 от 20.03.2024г. на сумму 10000 рублей, расходный кассовый ордер не подписан заемщиком,

- ФИО35 № ЯСГ000037 от 08.04.2024г. на сумму 15750 рублей, расходный кассовый ордер не подписан заемщиком,

- Свидетель №6 № ЯСГ000030 от 26.02.2024г. на сумму 20000 рублей, расходный кассовый ордер подписан заемщиком.

Осмотренные документы признаны по делу вещественными доказательствами (том 11 л.д. 91-111).

Из справки о расчете ущерба от 03.12.2025г. следует, что ущерб ООО МКК «ЧелМани» причинен в размере 1006 500 рублей. (том 12 л.д. 8-10).

В ходе выемки Кузнецовой К.В. выданы квитанции об оплате, в ходе осмотра которых установлено, что по квитанциям произведена оплата Кузнецовой К.В услуг ПАО «Ростелеком» с 28.11.2022г. по 22.05.2024г. на общую сумму 50 419,67 рублей. Осмотренные квитанции признаны вещественными доказательствами по делу (том 12 л.д. 48-51, 52-83).

В ходе выемки Свидетель №19 выданы копии документов: договора субаренды № от 01.08.2022г., № от 01.01.2023г., акт сверки за период с августа 2022г. по октябрь 2024г., договор оказания услуг от 16.12.2022г., доверенности от 16.02.2022г. (2 экземпляра), счет Ростелекома № от 30.09.2024г., письмо Ростелекома, которые осмотрены в ходе предварительного следствия. В ходе осмотра документов, установлено, что согласно договорам № от 01.08.2022г., № от 01.01.2023г. ООО МКК «ЧелМани» заключили с ООО УК «Луч» договор субаренды нежилого помещения с арендной платой 6570 рублей; в Акте сверки взаимных расчетов за август 2022г.-октябрь 2024г. между ООО МКК «ЧелМани» и ООО УК «Луч» отражены операции по продаже и оплате, графы раздела для ООО МКК «ЧелМани» не заполнены; согласно договору оказания услуг от 16.12.2022г. ФИО71 А.В. обязан осуществлять услуги по проверке информации о потенциальном заемщике и его кредитной истории, стоимость услуг Свидетель №19 – 20 000 рублей; согласно двум доверенностям от 16.12.2022г. ООО МКК «ЧелМани», ИП ФИО117 уполномочивают Свидетель №19 представлять их интересы; из счета № № от 30.09.2024г. следует, что ИП Свидетель №101 оплатил услуги Ростелекома по договору на сумму 15 685,30 рублей; согласно письму от 21.02.2025г., Ростелеком извещает ИП Свидетель №101 о задолженности в размере 21 948,96 рублей. Осмотренные документы признаны по делу вещественными доказательствами (том 12 л.д. 91-94, 95-114).

Анализ исследованных в суде доказательств в их совокупности подтвердил вину Кузнецовой К.В. в совершении преступления. Суд принимает данные доказательства, поскольку они достоверны и добыты без нарушения закона. Суд квалифицирует действия Кузнецовой К.В. по ч. 4 ст. 160 УК РФ, как присвоение и растрата, то есть хищение чужого имущества вверенного виновному в особо крупном размере. При этом, суд исключает из обвинения квалифицирующий признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения», поскольку судом установлено, что Кузнецова К.В. не являлась должностным лицом, организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями не обладала, а лишь выполняла согласно трудовому договору свои трудовые обязанности, связанные с выдачей займов гражданам.

Судом установлено, что Кузнецова К.В. совершила хищение чужого имущества (денежных средств) вверенному виновному путем присвоения и растраты в особо крупном размере, поскольку стоимость похищенного имущества (денежных средств) превышает 1000 000 рублей, согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ.

Кузнецова К.В. действовала с прямым умыслом и с корыстной целью, противоправно и безвозмездно присвоила и растратила вверенные ей денежные средства, принадлежащие ООО МКК «ЧелМани» в свою пользу против воли собственника, она осознавала общественную опасность своих действий, предвидела и желала наступления общественно-опасных последствий.

При назначении подсудимой Кузнецовой вида и размера наказания, суд принимает во внимание общественную опасность совершенного преступления, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия ее жизни.

Судом исследована личность подсудимой Кузнецовой, которая судимости не имеет, состоит в браке, имеет малолетнего ребенка, работает, по месту жительства характеризуется посредственно, со стороны соседей и знакомых, по месту работы - положительно, на учете у врача нарколога, психиатра не состоит.

Оценивая адекватное поведение подсудимой в судебном заседании, исследованные характеризующие ее данные, обстоятельства совершенного преступления, суд признает Кузнецову вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния, подлежащей уголовной ответственности и наказанию за совершенное преступление.

В соответствии со ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Кузнецовой суд относит: признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в указании установочных данных и количества заемщиков, наличие малолетнего ребенка, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, состояние здоровья (наличие заболевания).

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Наказание подсудимой Кузнецовой К.В. следует определить с учетом требований, предусмотренных ч. 1 ст.62 УК РФ.

При назначении наказания Кузнецовой К.В. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к тяжким преступлениям, личность подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи. Поэтому в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает возможным назначить Кузнецовой К.В. наказание в виде лишения свободы, так как иной менее строгий вид наказания не сможет обеспечить его целей. Учитывая личность подсудимой, обстоятельства дела, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным применить ст. 73 УК РФ и назначить наказание условно, установив испытательный срок, достаточный для ее исправления, а также возложить обязанности, которые будут способствовать ее исправлению. Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, данных о личности подсудимой, ее материального положения, суд считает возможным не назначать Кузнецовой К.В. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Согласно ч.6 ст.15 УК РФ суд, принимая во внимание фактические обстоятельства преступления, совершенного Кузнецовой К.В. и степень его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкое, не усматривает.

Вопрос о вещественных доказательствах следует разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ:

- ноутбук марки «HP», хранящийся в камере хранения ОМВД России по <адрес> суд считает необходимым вернуть по принадлежности представителю потерпевшего Потерпевший №1,

-сотовый телефон марки «Oppo» суд считает необходимым оставить по принадлежности у Свидетель №70.,

- копии квитанции об оплате по договорам займа ФИО9, ФИО98, копии квитанции об оплате и копия договора займа, копия определения мирового судьи от 19.02.2025г. и сопроводительное письмо в отношении Свидетель №24, документы предоставленные ФИО3 (сопроводительное письмо, копия определения мирового судьи от 25.11.2024г., возражения, выписка по платежному счету, справка по арестам и взысканиям ПАО «Сбербанк»); справка по арестам и взысканиям, выписка по платежному счету, предоставленные Свидетель №3, копии квитанции об оплате и сообщение службы судебных приставов в отношении Свидетель №2, три договора займа с пакетами документов в отношении Свидетель №70; копия приказа № об инвентаризации, акт комиссии по ревизии финансово-хозяйственной деятельности офиса от 20.09.2024г., акт о проверки денежных средств от 20.09.2024г., инвентаризационная опись №; договоры денежного займа с пакетами документов в отношении Свидетель №5, Свидетель №13, Свидетель №7, ФИО9, Свидетель №11, Свидетель №54, ФИО120, ФИО35, Свидетель №6, ФИО29, ФИО126, ФИО27, ФИО97; СД-диск с документами: Карточка счета 50 от ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г., Кассовая книга, Ясногорск реестр; документы по договорам займа: дополнительные соглашения к договорам денежного займа, согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами; приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении Свидетель №32 (договор займа от 03.04.2023г.), Свидетель №49 (договор займа от 16.02.2023г.), ФИО121 (договор займа от 20.02.2023г.), Свидетель №58 (договор займа от 15.10.2022г.), Свидетель №51 (договор займа от 17.03.2023г.), Свидетель №64 (договор займа от 15.02.2023г.), Свидетель №34 (договор займа от 02.09.2022г.), Свидетель №33 (договор займа от 18.01.2023г.), Кузнецовой К.Ю. (договор займа от 03.05.2023г.), ФИО26 (договор займа от 03.04.2023г.), ФИО3 (договор займа от 10.02.2023г.), ФИО98 (договор займа от 14.03.2023г.), Свидетель №70 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №17 (договор займа от 16.01.2023г.), Свидетель №43 (договор займа от 17.09.2022г.), ФИО122 (договор займа от 19.01.2023г.), ФИО27 (договор займа от 04.03.2023г.), Свидетель №8 (договор займа от 02.03.2023г.), Свидетель №76 (договор займа от 13.04.2023г.), ФИО123(договор займа от 28.03.2023г.), Свидетель №9 (фрагмент договора займа), ФИО29 (договор займа от 12.12.2022г.), ФИО124 (договор займа от 05.12.2022г.), Свидетель №93 (договор займа от 30.01.2023г.), Свидетель №3 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №54 (договор займа от 14.06.2023г.), Свидетель №25 (договор займа от 01.04.2023г.); согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами, приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении Свидетель №23, ФИО107, Свидетель №16; квитанции к приходным кассовым ордерам в отношении Свидетель №1 от 17.04.2023г., Свидетель №77, Свидетель №79 от 29.04.2023г., ФИО97 от 13.04.2023г., Кузнецова Д.Г. от 23.05.2023г., Кузнецова П.А. от 31.03.2023г., Кузнецовой К.Ю. от 03.05.2023г., Свидетель №69 от 14.04.2023г., от 24.04.2023г., ФИО115 от 24.09.2022г.; тетрадь и блокнот с записями Кузнецовой К.В.; учредительные документы ООО МКК «Челмани», копии трудовых договоров, договоров о материальной ответственности, копии должностной инструкции, копия доверенности № в отношении Кузнецовой К.В.; флеш накопитель с документами: Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г., Договора-Расходные-Приходные; договора денежного займа с приложением пакета документов на ФИО125, Свидетель №60, ФИО126, ФИО31, ФИО27, Свидетель №3, ФИО97, Свидетель №36, Свидетель №77, ФИО25, ФИО37, ФИО127, Свидетель №16, Свидетель №32, ФИО128, ФИО129, ФИО130, ФИО116, ФИО114, ФИО112, Свидетель №86, ФИО131, ФИО132, Свидетель №96, Свидетель №34, ФИО36, Свидетель №2, Свидетель №67, ФИО133, Кузнецова Д.Г.; копии квитанции об оплате услуг ПАО «Ростелеком», копии договоров субаренды от 01.08.2022г., от 01.01.2023г., акт сверки, договор оказания услуг, две доверенности, счет Ростелекома, письмо Ростелекома суд считает необходимым оставить при уголовном деле.

Представителем протерпевшего ООО МКК «ЧелМани» ФИО110 заявлен иск о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением в сумме 996 887,50 рублей с Кузнецовой К.В.

В судебном заседании Кузнецова К.В. с исковыми требованиями не согласилась, указав что ею частично причинённый ущерб возмещен путем оплаты договоров займа, как основного долга так и процентов, данные ею вносились в программу.

В соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ, в связи с необходимостью проведения дополнительных расчетов и предоставления дополнительных доказательств, суд считает необходимым признать за гражданским истцом право на удовлетворение иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Арест наложенный на имущество Кузнецовой К.В.- микроволновая печь «Midea», суд полагает необходимым сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

Приговорил:

Признать Кузнецову Кристину Вячеславовну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Кузнецовой К.В. наказание считать условным с испытательным сроком в 2 года.

Обязать Кузнецову К.В. зарегистрироваться в специальном государственном органе, ведающим исправлением условно осужденных лиц, где проходить регистрацию один раз в месяц, не менять без уведомления контролирующего органа место жительства.

Меру процессуального принуждения Кузнецовой К.В. в виде обязательства о явке отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу, по вступлении приговора в законную силу:

- ноутбук марки «HP», хранящийся в камере хранения ОМВД России по <адрес> - вернуть по принадлежности представителю потерпевшего Потерпевший №1,

-сотовый телефон марки «Oppo» - оставить по принадлежности у Свидетель №70.,

- копии квитанции об оплате по договорам займа ФИО9, ФИО98, копии квитанции об оплате и копия договора займа, копия определения мирового судьи от 19.02.2025г. и сопроводительное письмо в отношении Свидетель №24, документы предоставленные ФИО3 (сопроводительное письмо, копия определения мирового судьи от 25.11.2024г., возражения, выписка по платежному счету, справка по арестам и взысканиям ПАО «Сбербанк»); справка по арестам и взысканиям, выписка по платежному счету, предоставленные Свидетель №3, копии квитанции об оплате и сообщение службы судебных приставов в отношении Свидетель №2, три договора займа с пакетами документов в отношении Свидетель №70; копия приказа № об инвентаризации, акт комиссии по ревизии финансово-хозяйственной деятельности офиса от 20.09.2024г., акт о проверки денежных средств от 20.09.2024г., инвентаризационная опись №; договоры денежного займа с пакетами документов в отношении Свидетель №5, Свидетель №13, Свидетель №7, ФИО9, Свидетель №11, Свидетель №54, ФИО120, ФИО35, Свидетель №6, ФИО29, ФИО126, ФИО27, ФИО97; СД-диск с документами: Карточка счета 50 от ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г., Кассовая книга, Ясногорск реестр; документы по договорам займа: дополнительные соглашения к договорам денежного займа, согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами; приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении Свидетель №32 (договор займа от 03.04.2023г.), Свидетель №49 (договор займа от 16.02.2023г.), ФИО121 (договор займа от 20.02.2023г.), Свидетель №58 (договор займа от 15.10.2022г.), Свидетель №51 (договор займа от 17.03.2023г.), Свидетель №64 (договор займа от 15.02.2023г.), Свидетель №34 (договор займа от 02.09.2022г.), Свидетель №33 (договор займа от 18.01.2023г.), Кузнецовой К.Ю. (договор займа от 03.05.2023г.), ФИО26 (договор займа от 03.04.2023г.), ФИО3 (договор займа от 10.02.2023г.), ФИО98 (договор займа от 14.03.2023г.), Свидетель №70 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №17 (договор займа от 16.01.2023г.), Свидетель №43 (договор займа от 17.09.2022г.), ФИО122 (договор займа от 19.01.2023г.), ФИО27 (договор займа от 04.03.2023г.), Свидетель №8 (договор займа от 02.03.2023г.), Свидетель №76 (договор займа от 13.04.2023г.), ФИО123(договор займа от 28.03.2023г.), Свидетель №9 (фрагмент договора займа), ФИО29 (договор займа от 12.12.2022г.), ФИО124 (договор займа от 05.12.2022г.), Свидетель №93 (договор займа от 30.01.2023г.), Свидетель №3 (договор займа от 27.04.2023г.), Свидетель №54 (договор займа от 14.06.2023г.), Свидетель №25 (договор займа от 01.04.2023г.); согласия на уступку прав требования, на взаимодействие с третьими лицами, приходно-кассовые ордера об оплате долга в отношении Свидетель №23, ФИО107, Свидетель №16; квитанции к приходным кассовым ордерам в отношении Свидетель №1 от 17.04.2023г., Свидетель №77, Свидетель №79 от 29.04.2023г., ФИО97 от 13.04.2023г., Кузнецова Д.Г. от 23.05.2023г., Кузнецова П.А. от 31.03.2023г., Кузнецовой К.Ю. от 03.05.2023г., Свидетель №69 от 14.04.2023г., от 24.04.2023г., ФИО115 от 24.09.2022г.; тетрадь и блокнот с записями Кузнецовой К.В.; учредительные документы ООО МКК «Челмани», копии трудовых договоров, договоров о материальной ответственности, копии должностной инструкции, копия доверенности № в отношении Кузнецовой К.В.; флеш накопитель с документами: Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ-20.09.2024г., Договора-Расходные-Приходные; договора денежного займа с приложением пакета документов на ФИО125, Свидетель №60, ФИО126, ФИО31, ФИО27, Свидетель №3, ФИО97, Свидетель №36, Свидетель №77, ФИО25, ФИО37, ФИО127, Свидетель №16, Свидетель №32, ФИО128, ФИО129, ФИО130, ФИО116, ФИО114, ФИО112, Свидетель №86, ФИО131, ФИО132, Свидетель №96, Свидетель №34, ФИО36, Свидетель №2, Свидетель №67, ФИО133, Кузнецова Д.Г.; копии квитанции об оплате услуг ПАО «Ростелеком», копии договоров субаренды от 01.08.2022г., от 01.01.2023г., акт сверки, договор оказания услуг, две доверенности, счет Ростелекома, письмо Ростелекома – хранить при уголовном деле.

Признать за представителем потерпевшего ООО МКК «ЧелМани» ФИО110 право на удовлетворение иска о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, вопрос о размере его возмещения передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Арест наложенный на имущество Кузнецовой К.В.- микроволновая печь «Midea» - сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда в течение 15 суток со дня его провозглашения, через Оловяннинский районный суд.

Судья И.П. Дугарнимаева.