ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
20 августа 2026 года г. Карталы
Карталинский городской суд Челябинской области, в составе:
председательствующего - судьи Весниной О.Р.
при секретаре Уруспаевой З.Г., с участием государственного обвинителя старшего помощника Карталинского городского прокурора Семенова Е.А., подсудимой Киселевой Е.Г., защитника Шумиловой О.Б.
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело по обвинению
Киселева Е. Г, ..., не судимой, под стражей не содержавшейся, в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Киселева Е.Г., действуя в группе лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее - иным лицом), и лицом, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела на основании п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (далее -иным лицом 2), совершила мошенничество при получении выплат, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.
В соответствии с положениями Национального проекта «Демография», предусмотрена реализация шагов по укреплению здорового образа жизни и стимулированию рождаемости, в том числе финансовая поддержка семей при рождении детей.
В соответствии с положениями ч.2 ст.1 Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» (далее – Федеральный закон от 03.07.2019 № 157-ФЗ) право на меры государственной поддержки имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заемщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу).
В соответствии с ч. 4 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ меры государственной поддержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного жилищного кредита и независимо от рождения детей после реализации мер государственной поддержки) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450 тысяч рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше 450 тысяч рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование этим кредитом (займом). Полное или частичное погашение обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществляется в случае, если кредитором (заимодавцем) по кредитному договору (договору займа), является кредитная организация в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Меры государственной поддержки, реализуемые в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ и нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации, являются расходными обязательствами Российской Федерации.
Согласно п.п. 2,4 Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (далее – Положение), утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 07.09.2019 № 1170 (далее – ППРФ от 07.09.2019 № 1170), акционерное общество «ДОМ.РФ» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ДОМ.РФ») ИНН 7729355614 ОГРН 1027700262270, учредителем которого является Российская Федерация, в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов Российской Федерации, наделено полномочиями по погашению задолженности по ипотечным жилищным кредитам (займам) граждан Российской Федерации, имеющих право на меры государственной поддержки, на основании заявлений последних, в размере задолженности указанных граждан по ипотечным кредитам (займам), но не более 450 000 рублей, за счет собственных средств, с последующим возмещением обществу недополученных доходов и затрат из федерального бюджета.
В соответствии с п. 4 (1) Положения, заявление о погашении кредита (займа) и прилагаемые к нему документы, представляются заявителем (заявителями) в общество в форме электронного документа посредством федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» либо направляются заявителем (заявителями) кредитору (займодавцу) на бумажном носителе или в форме электронного документа с последующим представлением полученных кредитором заявления о погашении кредита (займа) и прилагаемых к нему документов в общество вместе с соответствующим обращением кредитора.
Согласно п. 7 (1) Положения, в случае если целью ипотечного жилищного кредита (займа) является приобретение земельного участка для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства или ведения садоводства, заявитель вправе обратиться за предоставлением мер государственной поддержки после государственной регистрации в установленном порядке права собственности гражданина на объект индивидуального жилищного строительства, возведенный на этом участке, и государственной регистрации ипотеки в отношении такого объекта, а в случаях, строительства на территории Российской Федерации объекта индивидуального жилищного строительства либо приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации у юридического или физического лица объекта индивидуального жилищного строительства, строительство которого не завершено, – после государственной регистрации в установленном порядке права собственности гражданина (перехода доли в праве общей собственности) на соответствующий объект недвижимости и государственной регистрации ипотеки в отношении такого объекта или государственной регистрации договора участия в долевом строительстве (соглашения (договора) об уступке прав требований по указанному договору) и государственной регистрации залога прав требований по договору участия в долевом строительстве.
Согласно п.п. 11, 14 Положения, АО «ДОМ.РФ» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ДОМ.РФ») не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения о направлении средств на погашение кредита (займа) осуществляет перечисление средств на погашение кредита (займа) путем перечисления на банковский счет кредитора в счет погашения задолженности по основному долгу и процентов, начисленных за пользование кредитом (займом).
После рождения у Киселевой Е.Г. и иного лица третьего ребенка - Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у них на основании положений Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ возникло право на меры государственной поддержки в виде однократного полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту, заключенному, в том числе, с целью приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации жилого помещения, в размере задолженности, но не более 450 тысяч рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в Карталинском дополнительном офисе ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» по адресу: <адрес>, на основании предоставленных Киселевой Е.Г. и иным лицом сведений о приобретаемом объекте недвижимости, Киселевой Е.Г. одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек на приобретение объекта недвижимости, находящегося по адресу: <адрес>, о чем между Карталинским дополнительным офисом ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», покупателем Киселевой Е.Г., и продавцом Габидуллина М.Е. был заключен договор на открытие Счета Эскроу для расчетов по договорам купли-продажи № ЭД-0759/1386304, в соответствии с условиями которого банк открыл Киселевой Е.Г. счет Эскроу № для учета и блокирования на указанном счете денежных средств, в целях передачи их продавцам недвижимости, после перехода к Киселевой Е.Г. права собственности на объект недвижимости.
ДД.ММ.ГГГГ Киселева Е.Г. и Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» по адресу: <адрес> заключили ипотечный кредитный договор № С-7592381807/07 на сумму 450 000 рублей, согласно которому иное лицо выступало в роли созаемщика.
На основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Киселевой Е.Г. и Габидуллина М.Е., согласно которому Габидуллина М.Е. продает, а Киселева Е.Г. покупает квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, за 450 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности от Габидуллина М.Е. к Киселевой Е.Г., о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости, переданные в Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», после чего ДД.ММ.ГГГГ со Счета Эскроу №, открытого в Карталинском дополнительном офисе ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», на счет Габидуллина М.Е. №, открытый в ПАО «СБЕРБАНК», перечислены денежные средства в размере 450 000 рублей 00 копеек.
По результатам рассмотрения заявления Киселевой Е.Г. из АО «ДОМ.РФ» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ДОМ.РФ») в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) Киселевой Е.Г.
Тем самым, Киселева Е.Г. и иное лицо реализовали право на меры государственной поддержки в виде однократного полного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту, заключенному, в том числе, с целью приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации жилого помещения, в размере задолженности, но не более 450 тысяч рублей.
После чего, иное лицо, находясь в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории Карталинского района Челябинской области, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предложил своей супруге – Киселевой Е.Г. выступить в роли созаемщика при оформлении ипотечного кредита (займа) для хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» (со ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ДОМ.РФ») путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в АО «ДОМ.РФ» о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат, на что последняя ответила согласием, вступив таким образом в преступный сговор с иным лицом.
Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, иное лицо, находясь на территории Челябинской области, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, обратился к лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела на основании п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (далее -иное лицо 2), с просьбой подыскать жилье, на которое можно взять ипотечный кредит в размере 450 000 рублей и оформить соответствующие документы для хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений в АО «ДОМ.РФ» о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат, на что последняя ответила согласием, вступив таким образом в преступный сговор с иным лицом и Киселевой Е.Г.
Согласно отведенной преступной роли, иное лицо 2 должна приискать объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), подготовить необходимый пакет документов, для предоставления его в кредитную организацию (банк) для оформления ипотечного кредитного договора, в том числе сведения об объектах недвижимости для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить цену приобретаемого объекта недвижимости, иное лицо согласно отведенной ему роли должен получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, и подать заявление в АО «ДОМ.РФ» на получение выплаты средств государственной поддержки, выполнить иные действия, в которых возникнет необходимость, а Киселева Е.Г. согласно отведенной ей роли должна выступить в качестве созаемщика при оформлении иным лицом ипотечного кредита (займа).
После этого, в один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ иное лицо 2 приискала объекты недвижимости - жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>А, стоимостью 500 000 рублей, собственником которых являлась Марченкова Е.А., и договорилась с Марченкова Е.А. о завышении в договоре купли-продажи стоимости приобретаемых объектов недвижимости на 675 000 рублей, то есть о продаже жилого дома с кадастровым номером № за 1 115 000 рублей 00 копеек, а также земельного участка с кадастровым номером № за 10 000 рублей 00 копеек.
В один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ иное лицо, находясь на территории г. Карталы Челябинской области, предварительно получив от Марченкова Е.А. необходимые документы, содержащие информацию о приобретаемых объектах недвижимости – жилом доме и земельном участке, расположенных по адресу: <адрес>А, передал их иному лицу 2, на основании которых последняя изготовила договор купли-продажи указанных объектов недвижимости, в котором завысила их стоимость на 675 000 рублей, то есть указала сведения о стоимости дома и земельного участка в размере 1 125 000 рублей и передала их иному лицу.
В дневное время ДД.ММ.ГГГГ иное лицо, действуя умышленно группой лиц по предварительному сговору с Киселевой Е.Г. и иным лицом 2, а также не осведомленной об их преступных намерениях Марченкова Е.А., прибыли в Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», по адресу: <адрес>, где на основании предоставленных иным лицом и Киселевой Е.Г. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, а также умолчания сведений о прекращении оснований для получения выплат в качестве государственной поддержки в виде однократного полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту, заключенному, в том числе, с целью приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации жилого помещения, в размере задолженности, но не более 450 тысяч рублей, иному лицу одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: <адрес>А, и между Карталинским дополнительным офисом ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», покупателем - иным лицом и продавцом Марченкова Е.А. был заключен договор на открытие Счета Эскроу для расчетов по договорам купли-продажи № №, в соответствии с условиями которого, банк открыл счет Эскроу № для учета и блокирования на указанном счете денежных средств, в целях передачи их продавцу недвижимости, после перехода к иному лицу права собственности на вышеуказанные объекты недвижимости.
Далее, иное лицо в дневное время ДД.ММ.ГГГГ совместно с Киселевой Е.Г., иным лицом 2, а также не осведомленной об их преступных намерениях Марченкова Е.А. прибыли в Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», по адресу: <адрес>, где на основании предоставленных иным лицом и Киселевой Е.Г. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, а также умолчания сведений о прекращении оснований для получения вышеуказанных выплат, с иным лицом был заключен ипотечный кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450 000 рублей, согласно которому Киселева Е.Г. выступала в роли созаемщика.
Затем, иное лицо и Киселева Е.Г., а также не осведомленная об их преступных намерениях Марченкова Е.А. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ проследовали в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: <адрес>, где иное лицо и Марченкова Е.А. предоставили для регистрации права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>А, полученные в Карталинском дополнительном офисе ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» документы, в том числе договор купли-продажи, датированный ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, согласно которому Марченкова Е.А., не осведомленная о преступных намерениях иного лица, Киселевой Е.Г. и иного лица 2, продает, а иное лицо покупает вышеуказанные объекты недвижимости, а также расписку в получении Марченкова Е.А. денежных средств в сумме 675 000 рублей, которые фактически последней не передавались.
На основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Марченкова Е.А. и иным лицом, ДД.ММ.ГГГГ произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности от Марченкова Е.А. к иному лицу, о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости, после чего ДД.ММ.ГГГГ со Счета Эскроу №, открытого в Карталинском дополнительном офисе ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» на счет Марченкова Е.А. №, открытый в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», перечислены денежные средства в размере 450 000 рублей 00 копеек.
Иное лицо, находясь в ночное время в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на стоянке у здания ПАО «СБЕРБАНК» по адресу: <адрес>, с использованием своего мобильного телефона, имеющего выход в сеть «Интернет» через свой личный кабинет федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в форме электронного документа направил в АО «ДОМ.РФ» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «ДОМ.РФ») договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенных иным лицом объектов недвижимости, жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>А, расписку в получении Марченкова Е.А. денежных средств в сумме 675 000 рублей, которые фактически последней иным лицом не передавались, и иные документы, необходимые для погашения АО «ДОМ.РФ» полученного Киселевым А.С. ипотечного кредита (займа) в сумме 450 000 рублей, при этом умолчав о прекращении оснований для получения указанных выплат, то есть умолчав о ранее использованном предусмотренном Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ праве на меры государственной поддержки в виде однократного полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту, заключенному, в том числе, с целью приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации жилого помещения, в размере задолженности, но не более 450 тысяч рублей при рождении третьего ребенка - Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.
По результатам рассмотрения заявления иного лица АО «ДОМ.РФ» в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ.
После чего иное лицо 2, находясь в указанное время на территории <адрес>, убедила не осведомленную о ее, иного лица и Киселевой Е.Г. преступных намерениях Марченкова Е.А. переоформить право собственности объектов недвижимости - жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>А от иного лица к Марченкова Е.А. и возврате последней ранее полученных денежных средств в сумме 450 000 рублей иному лицу.
В дневное время ДД.ММ.ГГГГ иное лицо и Марченкова Е.А. прибыли в ОГАУ «МФЦ <адрес>» по адресу: <адрес>, где между иным лицом и Марченкова Е.А. был заключен договор купли-продажи, согласно которому иное лицо продает, а Марченкова Е.А. покупает жилой дом с кадастровым номером №, а также земельный участок с кадастровым номером 74:08:4702005:263, расположенные по адресу: <адрес>А.
На основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между иным лицом и Марченкова Е.А., ДД.ММ.ГГГГ произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности от иного лица к Марченкова Е.А., о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости.
После этого, иное лицо в дневное время ДД.ММ.ГГГГ прибыл к остановочному комплексу, расположенному по адресу: <адрес>, где Марченкова Е.А. передала иному лицу денежные средства в сумме 450 000 рублей, полученные в качестве оплаты за ранее проданные объекты недвижимости.
Своими совместными умышленными действиями Киселева Е.Г., иное лицо и иное лицо 2 совершили хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ» (со ДД.ММ.ГГГГ - ПАО «ДОМ.РФ») в рамках реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), причинив АО «ДОМ.РФ» (со ДД.ММ.ГГГГ - ПАО «ДОМ.РФ») материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 450 000 рублей 00 копеек.
Подсудимая Киселева Е.Г. виновность свою в совершении преступления признала полностью, в судебном заседании воспользовалась ст.51 Конституции РФ, отказавшись от дачи показаний.
Вина подсудимой в совершении преступления подтверждается оглашенными показаниями Киселевой Е.Г., представителя потерпевшего, свидетелей, данными в ходе предварительного следствия, материалами уголовного дела.
Так, из показаний Киселевой Е.Г., данных в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия, следует, что в августе 2023 года она узнала, что матерям, имеющим троих и более несовершеннолетних детей, полагаются пособия в размере 450 000 рублей на погашение ипотеки. Она рассказала об этом супругу. В августе после 20 числа А поехал в «Челиндбанк», чтобы подать документы на указанные пособия, с оформлением ему помогала его сестра Митрофанова О.С. Им одобрили данную субсидию в размере 450 00 рублей. Примерно в сентябре 2023 года на счет пришли денежные средства в размере 450 000 рублей. Всеми вопросами о получении данной выплаты занимался А. В <адрес> А имеется в собственности земельный участок, на котором их семья начала строительство дома. А сказал, что нашел с помощью Митрофанова О.С. квартиру по адресу: <адрес>. В последующем со всеми необходимыми документами она пошла в ПАО «Челиндбанк» <адрес>, где с ней был заключен ипотечный договор, открыт на её имя счет «Эскроу». В банке присутствовала продавец квартиры и Митрофанова О.С. В сентябре 2023 г. на её счет «Эскроу» пришли денежные средства 450 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в МФЦ по адресу: <адрес> между нею и продавцом Габидуллина М.Е. был заключен договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>., она стала ее собственником. Она зашла в свой личный кабинет на сайте «Госуслуги», где подала заявление в АО «ДОМ.РФ» о предоставлении ей меры государственной поддержки жилищного ипотечного кредитования в виде полного погашения обязательств по ипотечному кредиту, прикрепила копии документов: свидетельство о браке, с супругом паспорта, свидетельства о рождении детей, СНИЛСы, договор купли-продажи. Её заявление было одобрено АО «ДОМ.РФ». На её расчетный счет в ПАО «Челиндбанк» были перечислены 450 000 рублей, тем самым её ипотечный кредит погасился. Далее её супруг А сказал, что нужно снова приехать в МФЦ и заключить договор купли-продажи с Габидуллина М.Е. ДД.ММ.ГГГГ между нею и Габидуллина М.Е. подписан договор купли-продажи, а ДД.ММ.ГГГГ продавец снова стала собственником квартиры в <адрес>. В последующем все денежные средства, полученные ими от продавца, были потрачены на строительство (т.2 л.д. 150-158).
Из показаний Киселевой Е.Г., данных в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия, следует, что ее супруг брал кредит в ПАО «Челиндбанк» в апреле, она приехала в банк подписать бумаги. После того, как сделка купли-продажи между ней и Габидуллина М.Е. прошла, она принесла домой денежные средства 450 000 рублей, ее супруг предложил ей подать на субсидию во второй раз, хотя они знали, что у них уже не было оснований для выплаты второй раз, это незаконно. Киселев А.С. обратился к Митрофанова О.С., чтобы она помогла найти объект недвижимости и помогла в оформлении документов. В заявлении в АО ДОМ.РФ она указывала детей: Бердников А.К., Киселев Д. А, Киселев Д. А. Ей супруг в своем заявлении указывал Киселева К. А, Киселев Д. А, Киселев Д. А. Она и её супруг указывали одинаково двух детей, а в качестве третьих указали своих детей от первого брака (т.2 л.д. 159-164).
Допрошенная в качестве обвиняемой на предварительном следствии Киселева Е.Г. вину в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, признала в полном объеме, ранее данные показания подтвердила, в содеянном раскаялась (т. 2 л.д. 196-198), дополнила, что после погашения ипотечного кредита ДД.ММ.ГГГГ от АО ДОМ.РФ в сумме 450 000 рублей ее супруг Киселев А.С. предложил ей снова подать заявление на указанную субсидию, она согласилась. Киселев попросил О им помочь. О предложила Киселеву подать заявление в ДОМ.РФ во второй раз. И ей, и Киселеву, и О было известно, что выплата одноразовая, что нельзя получить указанную субсидию во второй раз по тем же основаниям, что это незаконно. Но она, Киселев и О решили, что просто укажут во второй раз в заявлении первую дочь Киселева – Киселева К. А и их двух совместных детей, хотя понимали, что на последних уже право было реализовано. Так, О подыскала подходящий объект недвижимости, а именно дом по <адрес>А, О сама решила заниматься документами и хотела завысить в договоре цену дома, чтобы наверняка им одобрили ипотеку, а с продавца дома взять расписку о том, что часть суммы последняя уже получила. Поскольку этот дом им был не нужен, из-за того, что их целью было получить указанную субсидию в размере 450 000 рублей, О пообещала, что сможет переубедить продавца дома, чтобы продать дом обратно ей. Киселев взял ипотечный договор на указанный дом, она выступала в нем в роли созаемщика. Они вместе ходили в Банк для оформления два раза, в один день они подавали документы, а в другой день подписывали договор. После подачи ее супругом заявления, где последний указал в качестве основания для выплаты тех же детей, что и она, АО ДОМ.РФ прислал денежные средства в размере 450 000 рублей на счет Киселева в банк. ДД.ММ.ГГГГ Киселев продал дом обратно тому же продавцу, а продавец в свою очередь вернула 450 000 рублей наличкой Киселеву на остановке ПАО «Сбербанк». Указанные денежные средства 450 000 рублей Киселев тратил сам (т.3 л.д. 166-169).
Из оглашенных с согласия сторон показаний представителя потерпевшего Мажерин М.Э., данных на предварительном следствии, следует, что в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», ПАО ДОМ.РФ является агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). ПАО ДОМ.РФ стало известно о хищении из бюджета РФ денежных средств, с использованием Банка ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» (далее - Банк), в результате предоставления в ПАО ДОМ.РФ ложных сведений, а именно о том, что через указанный Банк ранее неизвестные им лица подыскали лицо, с которым фиктивно заключили договор купли-продажи и обналичили денежные средства, предназначенные для улучшения жилищных условий. При выявлении несоответствия обращения заявителя, либо заявления кредитора (займодавца) установленным требованиям ПАО ДОМ.РФ вправе потребовать возврата ранее выплаченных кредитору (займодавцу) средств государственной поддержки по каждому ипотечному жилищному кредиту (займу), в отношении которого выявлены несоответствия. Кредитор (займодавец) обязан перечислить истребованную ПАО ДОМ.РФ сумму средств государственной поддержки на счет ПАО ДОМ.РФ. Согласно пункту 2 Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 07.09.2019 № 1170 (далее - Положение), меры государственной поддержки реализуются однократно в целях полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) граждан Российской Федерации, указанных в пункте 3 настоящего Положения (далее - погашение кредита (займа), в размере их задолженности, но не более 450 тыс. рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу. При этом до ДД.ММ.ГГГГ действовала редакция пункта 2 Положения, согласно которой меры государственной поддержки реализовались путем направления ПАО ДОМ.РФ собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. Согласно пунктам 3-4 Правил осуществления ПАО ДОМ.РФ выплат в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденных Решением Минфина России от ДД.ММ.ГГГГ №-Р ПАО ДОМ.РФ (далее - Правила) осуществляет выплаты путем перечисления на банковский счет кредитора: a) в случае доведения до ПАО ДОМ.РФ средств из федерального бюджета выплаты в адрес кредиторов осуществляются с лицевого счета, открытого ПАО ДОМ.РФ в территориальном органе Федерального Казначейства общей суммой по заявлениям о погашении кредита (займа), в которых такой кредитор указан в качестве кредитора по кредитному договору (договору займа), на основании сформированной заявки на осуществление выплат; б) в период до доведения до ПАО ДОМ.РФ средств из федерального бюджета либо в случае их полного исчерпания выплаты в адрес кредиторов осуществляются отдельными платежами по каждому заявлению о погашении кредита (займа), либо общей суммой по заявлениям о погашении кредита (займа), где такой кредитор указан в качестве кредитора по кредитному договору (договору займа) с расчетного счета ПАО ДОМ.РФ, открытого в кредитной организации. До утверждения вышеуказанных Правил выплаты регулировались Распоряжениями Правительства РФ «О выделении бюджетных ассигнований для предоставления ПАО ДОМ.РФ субсидий на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)». ПАО ДОМ.РФ ежемесячно осуществляет выплаты в рамках реализации мер государственной поддержки исполняя функции агента Правительства РФ по вопросам реализации программы за счет средств федерального бюджета РФ в соответствующей сумме субсидии, в то время как ранее, до 2024 года включительно реализация программы производилась за счет собственных средств ПАО ДОМ.РФ с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств федерального бюджета РФ в соответствующей сумме субсидии. Согласно пунктам 4-4 (1) Положения, направление средств государственной поддержки на погашение кредита (займа) осуществляется на основании обращения кредитора (займодавца) в ПАО ДОМ.РФ по заявлению о погашении кредита (займа), предоставленному заемщиком и (или) поручителем кредитору (займодавцу), и (или) по заявлению, сформированному заемщиком и (или) поручителем в инфраструктуре федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - заявление на выплату средств государственной поддержки). Перечень подтверждающих документов (сведений), необходимых для предоставления кредитором (займодавцем), заемщиком и (или) поручителем в адрес ПАО ДОМ.РФ в составе заявления на выплату средств государственной поддержки установлен пунктами 5, 7(2) и 8 Положения, а именно: - удостоверяющие личность и гражданство заявителя (заявителей); - удостоверяющие личность и гражданство детей заемщика (поручителя); подтверждающие материнство (отцовство) заемщика (поручителя) в отношении детей (свидетельство о рождении, иные документы, подтверждающие материнство (отцовство); - подтверждающие приобретение заявителем объекта недвижимости, строительство объекта недвижимости либо уплату (внесение) паевых взносов члена жилищно-строительного кооператива или члена жилищного накопительного кооператива; - подтверждающие предоставление поручительства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в случае, если за государственной поддержкой обращается поручитель по обязательству. Согласно пункту 20 Положения взаимодействие между ПАО ДОМ.РФ и кредитором (займодавцем) осуществляется путем электронного взаимодействия с использованием единой информационной системы жилищного строительства (ЕИСЖС), в порядке и на условиях, определяемых ПАО ДОМ.РФ. Для получения доступа к ЕИСЖС кредитору (займодавцу) следует направить в адрес ПАО ДОМ.РФ (на адрес электронной почты nash@domrf.ru) заявление на подключение к ЕИСЖС (далее - заявление) по установленной форме. В день поступления заявления на выплату средств государственной поддержки ПАО ДОМ.РФ посредством ЕИСЖС запрашивает у кредитора (займодавца) документы, подтверждающие предоставление заявителю ипотечного жилищного кредита (займа), размер задолженности по такому кредиту (займу), а также информацию о реквизитах счета для направления средств на погашение кредита (займа) и направляет посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия запросы в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) для подтверждения наличия зарегистрированного в установленном порядке обеспечения по кредиту (займу) и Единый государственный реестр записей актов гражданского состояния (ЕГР ЗАГС) для получения подтверждающих сведений в части рождения детей и отсутствия ограничения родительских прав заявителя в отношении детей. Кредитор (заимодавец) направляет в ПАО ДОМ.РФ запрашиваемые документы и информацию не позднее 4 рабочих дней со дня получения запроса ПАО ДОМ.РФ. После поступления запрашиваемых сведений ПАО ДОМ.РФ принимает решение о направлении средств государственной поддержки на погашение кредита (займа) или решение об отказе в направлении средств государственной поддержки на погашение кредита (займа) не позднее 7 рабочих дней со дня получения заявления о погашении кредита (займа). При поступлении сведений из ЕГРН и (или) ЕГР ЗАГС позже указанного срока, ПАО ДОМ.РФ принимает решение не позднее 2 рабочих дней, следующих за днем поступления таких сведений. Через ЕИСЖС кредитор (займодавец) по обращению гражданина формирует и направляет на рассмотрение ПАО ДОМ.РФ заявление на выплату средств государственной поддержки, содержащее сведения по кредитному обязательству, а также пакет подтверждающих документов, предоставленных заявителем. Для подачи заявления в адрес кредитора (займодавца) гражданину необходимо обратиться непосредственно в офис кредитора (займодавца), к комплекту подтверждающих документов в обязательном порядке должно быть приложено заявление на выплату средств государственной поддержки в адрес кредитора (займодавца) и согласие заявителя на обработку персональных данных (включая несовершеннолетних детей заявителя, а также детей в возрасте 14 лет и более). Кредитор (займодавец) не позднее 7 рабочих дней со дня получения от гражданина заявления на выплату средств государственной поддержки и документов направляет их на рассмотрение ПАО ДОМ.РФ через ЕИСЖС. ПАО ДОМ.РФ направляет запросы в ЕГРН и ЕГР ЗАГС не позднее 4 рабочих дней со дня поступления заявления на выплату средств государственной поддержки и принимает решение о направлении средств на погашение кредита (займа) или решение об отказе в направлении средств на погашение кредита (займа) не позднее 7 рабочих дней со дня получения заявления. В случае если в результате проведения проверки ПАО ДОМ.РФ установлено соответствие обращения заявителя (заявителей) либо заявления кредитора на выплату всем требованиям программы ПАО ДОМ.РФ не позднее 5 рабочих дней со дня принятия положительного решения осуществляет выплату средств государственной поддержки по платежным реквизитам кредитора (займодавца), указанным в заявлении. Расчетный счет №, с которого ПАО ДОМ.РФ производится выплата средств государственной поддержки, открыт ДД.ММ.ГГГГ в АО «Банк ДОМ.РФ» (наименование до ДД.ММ.ГГГГ - АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО). Кредитор (займодавец) в срок не позднее 2 рабочих дней с даты получения средств государственной поддержки осуществляет погашение задолженности заемщика по ипотечному жилищному кредиту (займу). Кредитор (займодавец) в срок не позднее 3 рабочих дней направляет в адрес ПАО ДОМ.РФ отчет о списании задолженности по ипотечному жилищному кредиту за счет предоставленных средств государственной поддержки. В случае установления несоответствия заявления на выплату средств государственной поддержки условиям реализации программы, заявитель вправе повторно обратиться в адрес ПАО ДОМ.РФ с соответствующим заявлением (после устранения выявленных несоответствий) через ЕПГУ или кредитора (займодавца). При выявлении несоответствия обращения заявителя либо заявления кредитора (займодавца) установленным требованиям ПАО ДОМ.РФ вправе потребовать возврата ранее выплаченных кредитору (займодавцу) средств государственной поддержки по каждому ипотечному жилищному кредиту (займу), в отношении которого выявлены несоответствия. Кредитор (займодавец) обязан перечислить истребованную ПАО ДОМ.РФ сумму средств государственной поддержки на счет ПАО ДОМ.РФ. В апреле 2024 года на рассмотрение ПАО ДОМ.РФ поступило заявление на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по предоставленному Киселевой Е.Г., Киселеву А.С. ипотечному кредиту (кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № С-7592456201/07, заключен с ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»). Заявление сформировано Киселевым А.С. в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» и зарегистрировано в единой информационной системе жилищного строительства за № №. По результатам рассмотрения заявления № № и подтверждающих документов ДД.ММ.ГГГГ ПАО ДОМ.РФ принято решение o направлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № №. Средства государственной поддержки в размере 450 тысяч рублей направлены ПАО ДОМ.РФ в адрес ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» ДД.ММ.ГГГГ (платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №) и согласно полученному отчету от ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» о единовременном погашении задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № №, полностью учтены в счет погашения суммы основного долга. Объект приобретения - <адрес>, муниципальный район Карталинский, городское поселение Карталинское, <адрес>А. В подтверждение правомерности своих действий в адрес ДОМ.РФ от вышеуказанных заявителей направлены комплекты документов, установленные законодательством РФ по таким выплатам. В результате незаконной деятельности Киселевой Е.Г., Киселева А.С., имеющих право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 №157-ФЗ из ПАО ДОМ.РФ были похищены бюджетные денежные средства на сумму 450 000 руб. (т.2 л.д. 9-22).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Габидуллина М.Е., данных в ходе предварительного следствия, следует, что у неё в собственности имеется квартира с кадастровым номером №, расположенная по адресу: <адрес>. В квартире отсутствует горячее водоснабжение и ремонт. Квартира находится в старом двухэтажном доме, крыша дома протекает, необходима замена водоотведени. В 2023 году ей позвонила женщина по поводу объявления о продаже квартиры, она показала квартиру О, которая сказала, что готова купить квартиру за 450 000 рублей, что квартиру приобретают родственники и документами будет заниматься О, ей необходимо будет приехать в ПАО «Челиндбанк» и МФЦ для подписания. Она приезжала и только расписывалась, все документы делала О. По прибытии в ПАО «Челиндбанк» при подписании документов она увидела мужчину и женщину, которые хотели купить у неё квартиру, женщину зовут Киселева Е.Г., и муж Е – Киселев. В МФЦ по <адрес> она приезжала два раза, где она с Киселевой Е.Г. подписывали документы. ДД.ММ.ГГГГ с Киселевой Е.Г. был заключен договор купли-продажи квартиры, денежные средства в размере 450 000 рублей были перечислены на её счет в ПАО Сбербанк. Вскоре ей позвонила О, сказала, что Киселевы решили, что квартира им не нужна и нужно переоформить все документы на квартиру, которая снова перейдет в её собственность. Она прибыла к зданию ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, где стояла Киселева Е.Г., в тот момент она уже сняла деньги со своего счета, она Киселевой Е.Г. на остановке у СберБанка отдала деньги. ДД.ММ.ГГГГ между ней и Киселевой Е.Г. был подписан договор купли-продажи квартиры, а ДД.ММ.ГГГГ она стала ее собственником (т.2 л.д. 41-44).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Марченкова Е.А., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она продавала свой дом по адресу: <адрес>А весной 2024 года. Выставила цену 500 000 рублей, потому что в доме всего квадратов 60-63 и земельный участок маленький. В конце марта 2024 ей позвонил мужчина, после чего подъехал посмотреть дом, он был маленького роста, щупленький, темные волосы. От следователя ей стало известно, что его зовут Киселев А.С., когда она оформляла с ним договор купли продажи, не обращала внимание на его имя. Через 3-4 дня мужчина вновь позвонил ей, сказал, что будет покупать дом. Киселев А.С. предложил 450 000 рублей. Она отдала все документы Киселеву А.С., чтобы он сам занимался переоформлением права собственности на дом. Киселев А.С. пояснил, что будет брать ипотеку. Затем ей позвонила женщина, представилась О - сестрой Киселева, сказала, что в договоре купли-продажи нужно указать стоимость больше, чем она по факту продавала дом, потому что Киселеву могли не одобрить ипотечный кредит, из-за того, что у него семья многодетная, а доход небольшой. Она согласилась, не считала, что они совершают, что-то противозаконное. Далее они сами занимались переоформлением права собственности. ДД.ММ.ГГГГ она встретилась с Киселевым А.С. в «ЧЕЛИНДБАНКЕ». В договоре купли-продажи стояла сумма 1 125 000 рублей. Она еще раз ездила в «Челиндбанк» ДД.ММ.ГГГГ, чтобы подписать дополнительное соглашение к договору купли-продажи, потому что нужно было предоставить банку новые реквизиты. Ей открыли счет в ПАО «Челинбанк». ДД.ММ.ГГГГ ей вновь позвонил Киселев А.С., сказал, что нужно приехать в МФЦ по адресу: <адрес>, чтобы переоформить право собственности указанного выше дома на него. О сказала ему, что потом в МФЦ нужно будет написать расписку о том, что она получила от Киселева 675 000 рублей, что она и сделала, но по факту деньги на руки она не получала. ДД.ММ.ГГГГ на ее счет, открытый в ПАО «Челиндбанк», поступили денежные средства в размере 450 000 рублей. В этот же день в дневное время она позвонила Киселеву А.С., сказала, что деньги поступили на счет, а на следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она сняла деньги с кассы. Через какое-то время ей позвонила О, сказала, что дом Киселевым не подошел, что надо снова все переоформить в ее собственность. ДД.ММ.ГГГГ она прибыла в МФЦ в дневное время, там она с Киселевым А.С. вновь заключила договор купли-продажи, Киселев А.С. был продавцом, а она покупателем. После того, как сделка совершилась и право собственности на дом перешло вновь на нее, Киселев А.С. сказал ей, что после того, как она снимет деньги, нужно будет подойти на остановку около здания ПАО «Сбербанк», чтобы деньги передать Киселеву А.С. Она пошла в кассу «Челиндбанка», где ей выдали денежные средства в размере 450 000 рублей, затем направилась на остановочный комплекс около ПАО «Сбербанк», где ее уже ждал Киселев А.С., она передала Киселеву А.С. 450 000 рублей наличными (т.2 л.д. 54-58).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Ежова Е.А. данных в ходе предварительного следствия, следует, что когда она занимала должность ведущего экономиста в Карталинском ДО ПАО «Челиндбанк», а именно до ДД.ММ.ГГГГ, в ее должностные обязанности входило: прием, обработка заявок, кредитование физических и юридических лиц, подготовка документов на кредитный комитет банка, подготовка кредитной документации и сопровождение выданного кредита. Потенциальные клиенты приходят в Банк с целью оформления кредитного ипотечного договора, который в дальнейшем будет погашен, или частично погашен за счет средств, предусмотренных 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)…». Работники банка проверяют предоставленные документы, кредитный специалист составляет заявку на установление лимита кредитного риска, который в дальнейшем рассматривается на кредитном комитете доп. офиса. Коллегиально выносится решение об одобрении кредита либо об отказе. Кредитный специалист готовит кредитный договор, трёхсторонний договор «Эскроу» для расчетов. Договор «Эскроу» заключается между продавцом жилья, покупателем и Банком, согласно которому кредитные средства зачисляются на счет «Эскроу», открытый на имя покупателя, затем, когда сделка состоялась, Банк перечисляет с данного счета «Эскроу» денежные средства на счет продавца. В день сделки заемщик, созаемщик, продавец приходят в офис и подписывают документы лично в присутствии кредитного специалиста. В этот же день работники банка кредитные средства зачисляют на счет «Эскроу», выдают пакет документов для регистрации перехода права собственности и ипотеки в МФЦ. Если в договоре купли-продажи указана оплата первоначального взноса за счет наличных средств, продавец предоставляет в Банк расписку о получении первоначального взноса. После регистрации договора купли-продажи клиенты приносят в Банк зарегистрированный договор купли-продажи и выписку из ЕГРН, подтверждающий переход права собственности и обременение ипотеки в пользу Банка. После этого со счета «Эскроу» Банк перечисляет продавцу денежные средства. Далее заемщик через портал «Госуслуги» подает заявление в АО «ДОМ.РФ» для получения выплаты. Банк и АО «ДОМ.РФ» сотрудничают друг с другом. Меры государственной поддержки реализуются однократно в целях полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) граждан Российской Федерации, указанных в пункте 3 настоящего Положения (далее - погашение кредита (займа), в размере их задолженности, но не более 450 тыс. рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу. АО «ДОМ.РФ» перепроверяет всю информацию, направляет деньги в Банк. При поступлении денежных средств от АО «ДОМ.РФ» происходит гашение основного долга по кредитному договору. После гашения, кредитный специалист сообщает заемщику о начисленных процентов, которые заемщик выплачивает самостоятельно. Кредитный договор закрывается, обременение с имущества снимается. ДД.ММ.ГГГГ она подготовила ипотечный кредитный договор между Банком и Киселевой Е.Г., являющейся основным заемщиком, Киселевым А.С., являющимся созаемщиком. Она открывала счет «Эскроу» ДД.ММ.ГГГГ, где депонентом (вкладчиком) являлась Киселева Е.Г., бенифициаром (получателем денег) являлась Габидуллина М.Е. Она составила договор купли-продажи между Киселевой Е.Г., покупателем имущества, и Габидуллина М.Е., продавцом. Указанные лица подписали документы, ушли на регистрацию в МФЦ. Заявление в ДОМ.РФ сотрудники Банка подтвердили. ДД.ММ.ГГГГ была назначена сделка по договору купли-продажи, где уже был подготовлен ипотечный кредитный договор. В этот раз, согласно ипотечному кредитному договору, основным заемщиком являлся Киселев А.С., созаемщиком являлась Киселева Е.Г. По договору купли-продажи продавцом выступала Марченкова Е.А., а покупателем Киселев А.С. На сделке присутствовали Киселевы и продавец. Участники сделки подписали все документы (т.2 л.д. 45-49).
Приведенные показания объективно подтверждаются материалами уголовного дела:
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение <адрес>. Квартира расположена справа на втором этаже второго подъезда двухэтажного жилого дома из железобетонных плит. Вход в квартиру осуществляется через металлическую дверь, на которой имеется внутреннее запирающее устройство – замок. При входе прямо от входной двери расположен коридор, справа от коридора расположен туалет, кухня. Прямо от коридора расположен зал, слева от зала расположена спальная комната. На момент осмотра в квартире отсутствует отопление (т.1 л.д. 20-28);
постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СО г. Карталы СУ СК России по Челябинской области направлены результаты ОРД, в виде подлинников оперативно-служебных документов, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела в отношении Киселевой Е.Г., и использовании в доказывании (т.1 л.д. 32-33);
постановлением Карталинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому постановлено разрешить ГЭБиПК МО МВД России «Карталинский» Челябинской области в течение 180 суток проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» в АО «Челиндбанк» (т. 1 л.д. 54);
справкой Акционерного коммерческого банка «Челиндбанк» (публичное акционерное общество) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой погашение кредита по договору от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Киселевой Е.Г., было осуществлено ДД.ММ.ГГГГ в сумме 450 000 рублей за счет поступления денежных средств в рамках 157-ФЗ от АО «БАНК ДОМ.РФ». Оплата начисленных процентов в сумме 4 919,18 рублей была осуществлена клиентом ДД.ММ.ГГГГ. Договор счета Эскроу был заключен ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 57);
копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на счет №, принадлежащий Киселевой Е.Г., открытый в ПАО «Челиндбанк», ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 450 000 рублей со счета № АО «ДОМ.РФ» (т.1 л.д. 58);
копией ипотечного кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», заемщиком Киселевой Е.Г. и созаемщиком Киселевым А.С. Согласно условиям договора, Киселевой Е.Г. одобрен кредит в сумме 450 000 рублей (т.1 л.д. 59-61);
копией договора Счета Эскроу, открытого для расчетов по договорам купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» открывает Киселевой Е.Г. Счет Эскроу № для учета и блокирования на указанном счете денежных средств, в целях передачи их продавцам недвижимости, после перехода к Киселевой Е.Г. права собственности на объект недвижимости – квартиру, расположенную по адресу: <адрес> (т.1 л.д. 62-64);
копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Габидуллина М.Е. продает, а Киселева Е.Г. покупает квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, с кадастровым номером № за сумму в размере 450 000 рублей (т.1 л.д. 65);
выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право собственности на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, перешло ДД.ММ.ГГГГ от Габидуллина М.Е. к Киселевой Е.Г. (т.1 л.д. 75-76);
копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Киселева Е.Г. продает, а Габидуллина М.Е. покупает квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, с кадастровым номером № за сумму в размере 450 000 рублей (т.1 л.д. 83);
выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Киселеву А.С. на праве собственности принадлежат жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>; земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>; жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> (т.1 л.д. 92);
выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о переходе права на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>А, ДД.ММ.ГГГГ на основании договора купли-продажи перешло от правообладателя Марченкова Е.А. к Киселеву А.С. ДД.ММ.ГГГГ указанный объект недвижимости перешел обратно в собственность от Киселева А.С. к Марченкова Е.А. (т.1 л.д. 107);
выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о кадастровой стоимости объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой кадастровая стоимость жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>А, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляла 2 371 379,36 рублей (т.1 л.д. 108);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение <адрес>. Вход в квартиру осуществляется через металлическую дверь черного цвета. Помещение квартиры разделено на две спальные комнаты, зал, кухню, совместный санузел. Непосредственно в зале слева направо расположено: встроенный шкаф с деревянными дверцами коричневого цвета, дверь коричневого цвета, ведущая в детскую спальню, на стене висят: телевизор, часы, декоративные оленьи рога в количестве двух штук, деревянная дверь коричневого цвета ведущая в спальню, сушилка для белья, балкон, далее в углу (справа) расположен компьютерный стол, на котором находятся музыкальные колонки, компьютер и принтер. Участвующая в проведении следственного действия Киселева Е.Г. пояснила, что, находясь в указанной квартире, она подавала заявление в АО «ДОМ.РФ» (т.1 л.д. 109-115);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>. Участвующая в проведении следственного действия Киселева Е.Г. пояснила, что ранее в указанном здании располагался Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» (т.1 л.д. 122-126);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен кабинет управляющего Карталинский дополнительным офисом ПАО «ЧЕЛИНДБАНК». В ходе проведения следственного действия изъяты документы, имеющие информацию о сделке между Киселевым А.С. и Марченкова Е.А., а именно: договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; заявление Киселева А.С. на согласие на обработку персональных данных, ипотечного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ; договора счета Эскроу, открытого для расчетов по договорам купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; справки по договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; паспорта Киселева А.С., паспорта Киселевой Е.Г.; свидетельств о рождении №т.1 л.д. 138-144);
копией протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение МФЦ, по адресу: <адрес>. Участвующий в проведении следственного действия Киселев А.С. пояснил, что, он совместно с Митрофанова О.С., Киселевой Е.Г. и Марченкова Е.А. находился в помещении по указанному адресу, где регистрировались договоры купли-продажи между Киселевым А.С. и Марченкова Е.А. (т.1 л.д. 145-150);
копией протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен остановочный комплекс, расположенный в 40 метрах от ПАО «СБЕРБАНК», расположенного по адресу: <адрес>. Участвующий в проведении следственного действия Киселев А.С. пояснил, что в указанном месте встретился с Марченкова Е.А., которая передала ему денежные средства в размере 450 000 рублей наличными (т.1 л.д. 151-155);
копией протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>. Участвующий в проведении следственного действия Киселев А.С. пояснил, что ранее в указанном здании располагался Карталинский дополнительный офис ПАО «ЧЕЛИНДБАНК». В указанном Банке он, Киселева Е.Г., Митрофанова О.С. и Марченкова Е.А. присутствовали не менее двух раз, для открытия Счета Эскроу заключения ипотечного кредитного договора, в котором Киселев А.С. являлся заемщиком, а Киселева Е.Г. созаемщиком (т.1 л.д. 156-160);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен остановочный комплекс, расположенный в 40 метрах от ПАО «СБЕРБАНК», расположенного по адресу: <адрес>. Участвующая в проведении следственного действия Киселева Е.Г. пояснила, что в указанном месте встретилась с Габидуллина М.Е., которая передала ей денежные средства в размере 450 000 рублей наличными (т.1 л.д. 176-180);
протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:
справка о движении денежных средств по номеру счета №, принадлежащему Габидуллина М.Е., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 02:00 часа на вышеуказанный счет зачислены по платежному ордеру денежные средства в размере 450 000 рублей с назначением платежа: перевод депонированной суммы по Договору Счета Эскроу № на счет бенефициара. ДД.ММ.ГГГГ в 15:04 часов со счета Габидуллина М.Е. № списаны денежные средства в размере 410 000 рублей с назначением платежа: безналичная операция. Перевод с карты на счет клиента через интернет. также ДД.ММ.ГГГГ в 15:34 со счета Габидуллина М.Е. № списаны денежные средства в размере 40 000 рублей с назначением платежа: безналичная операция. Выдача наличных в АТМ Сбербанк России;
справка о движении денежных средств по номеру счета №, принадлежащему Габидуллина М.Е., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 02.00 на счет зачислены по платежному ордеру денежные средства в размере 410 000 рублей с назначением платежа: безналичная операция. Дополнительный взнос. ДД.ММ.ГГГГ в 02:00 со счета списаны денежные средства в размере 410 000 рублей с назначением платежа: наличная операция. Частичная выдача (т.1 л.д. 181-183);
протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены:
ипотечный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщиком является Киселев А.С., созаемщиком является Киселева Е.Г. Согласно п.п. 1,2,4 Договора кредит выдается в сумме 450 000 рублей 00 копеек с процентной ставкой 20% годовых сроком на 6 месяцев. Согласно п. 12 Договора целью использования заемщиком кредита является приобретение недвижимости: жилого дома, кадастровый №, земельного участка (права аренды земельного участка), кадастровый №, расположенных по адресу: Российская Федерация, <адрес>А, указывается, что стороны согласны, что недвижимость приобретается и оформляется в частную собственность Киселева А.С. Согласно п. 18 Договора способом предоставления кредита является предоставление Заемщикам не позднее одного рабочего дня после открытия банком Счета Эскроу для учета и блокирования денежных средств, в соответствии с договором купли-продажи недвижимого имущества, указанного п. 12 настоящего Договора, где Депонентом выступает Заемщик/Заемщики. Согласно п. 25 Договора указывается необходимость выполнения требований п. 4 ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», то есть Кредитор уведомляет Заемщика об обязанности лица оформить жилое помещение приобретенное (построенное, реконструированное) с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, в общую собственность такого лица, его супруга (супруги), детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению, в течение 6 месяцев после полной выплаты задолженности по кредиту;
договор Счета Эскроу, открытого для расчетов по договорам купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сторонами являются Банк, Депонент и Бенефициар. Согласно п. 1.1. Договора Банк открывает Депоненту (покупателю недвижимости) Счет Эскроу в валюте РФ № для учета и блокирования денежных средств, полученных им от Депонента в целях передачи их Бенефициару (продавцу недвижимости) при возникновении оснований, предусмотренных настоящим Договором. Согласно п. 1.3. Договора объектами недвижимости являются: жилой дом с кадастровым номером №, земельный участок с кадастровым номером №, расположенных по адресу: <адрес>А. В соответствии с п. 3.1. перевод Банком внесенных на Счет Эскроу денежных средств производится в течение 3 рабочих дней на основании следующих документов: - оригинал Договора-основания, подписанный Депонентом и Бенефициаром; - сведений из ЕГРН о регистрации права собственности Депонента на Объект недвижимости. Согласно п.п. 9, 10 Договора Депонентом является Киселев А.С., Бенефициаром является Марченкова Е.А.;
фрагмент из Анкеты-заявления Киселева А.С., согласно п. 4 которой Киселев А.С. согласен на оказание ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» услуги за счет собственных средств, в связи, с чем просит открытие и обслуживание Счета Эскроу для расчета по договору купли-продажи для продукта ((Господдержка» (субсидия и МСК) с размером тарифа в размере 20 000 рублей;
договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Продавцом является Марченкова Е.А., Покупателем является Киселев А.С. Согласно п. 1.1. Покупатель покупает в частную собственность у Продавца, а Продавец продает жилой дом по адресу: <адрес>А, и руководствуясь п. 5 ст. 22 ЗК РФ Марченкова Е.А. передает, а Киселев А.С. принимает права и обязанности, вытекающие из Договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, на земельный участок по адресу: 20 метров на юго-восток от ориентира здание по адресу: <адрес>. В соответствии с п.п. 1.3., 1.7. кадастровый номер жилого № кадастровый номер земельного участка № В соответствии с п. 1.11. общая стоимость жилого дома и право аренды земельного участка составляет 1 125 000 рублей 00 копеек. Согласно п. 3.2. Договора уплата Продавцу денежной суммы, в указанном п. 1.11. Договора в размере 1 125 000 рублей производится в следующем порядке: денежные средства в сумме 675 000 рублей оплачиваются Продавцу за счет собственных средств за жилой дом и земельный участок до подписания договора купли- продажи, окончательный расчет в сумме 450 000 рублей 00 копеек за жилой дом осуществляется путем ее перечисления на Счет Эскроу №, открытый в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», ИНН №, БИК №. В соответствии с п. 1.П.3.2, дополнительного соглашения в Договоре в п. 3.2. меняется редакция в части реквизитов счета Бенефициара. Кроме того, на Договоре стоит штамп ОГАУ «МФЦ Челябинской области» <адрес>, датированный ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующий о регистрации Договора;
платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому со Счета Эскроу Киселева А.С. № на текущий счет Марченкова Е.А. № произведен ДД.ММ.ГГГГ перевод денежных средств в размере 450 000 рублей;
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому со счета Марченкова Е.А. № сняты и выданы денежные средства в размере 450 000 рублей;
платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «ДОМ.РФ» перечисляет денежные средства в рамках 157 ФЗ РФ по заявлению Киселева А.С., по номеру №, согласно кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № №, в сумме 450 000 рублей, без налога (НДС);
справка по договору потребительского кредита за ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщиком Киселевым А.С. произведены Платежи ДД.ММ.ГГГГ в сумме 450 000 рублей в счет гашения кредита, ДД.ММ.ГГГГ сумме 4 918 рублей 03 копейки в счет гашения учтенных процентов;
копия паспортов Киселева А.С., Киселевой Е.Г., свидетельств о рождении Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, родителями которых указаны Киселев А.С. и Киселева Е.Г.; копия свидетельства о рождении Киселева К. А, родителями указаны Киселев А.С. и Киселева И.В. (т.1 л.д. 190-194);
заявлением Киселевой Е.Г. № от ДД.ММ.ГГГГ на портале «Госуслуги» на приобретение готового жилого помещения, в котором указаны персональные данные Киселевой Е.Г., ее детей, данные кредитного договора (т. 2 л.д.173-176);
копией свидетельства о рождении Киселева К. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, родителями указаны Киселев А.С. и Киселева И.В. (т. 2 л.д.182);
копией свидетельства о рождении Бердников А.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 2 л.д. 183);
копией свидетельства о рождении Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Родителями указаны Киселев А.С. и Киселева Е.Г. (т. 2 л.д. 184);
копией свидетельства о рождении Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Родителями указаны Киселев А.С. и Киселева Е.Г. (т. 2 л.д. 185);
копией отчета оценки рыночной стоимости имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рыночная стоимость квартиры по адресу: <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила с учетом округления 869000 рублей ( т. 3 л.д. 14-23);
копией экспертного заключения Центра оценки и экспертизы ООО «Партнер-М» о состоянии строительных конструкций квартиры, о возможности (невозможности) дальнейшей безопасной эксплуатации объекта и о соответствии (несоответствии) требования действующих нормативных документов, согласно которому квартира по адресу: <адрес> годна для проживания на момент осмотра объекта ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 29-45);
копией заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рыночная стоимость жилого дома кадастровый № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила с учетом округления: 1080000,0 рублей (один миллион восемьдесят тысяч рублей). Рыночная стоимость права пользования (аренды) земельным участком с кадастровым номером № площадью 600 кв.м. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учетом округления составила: 6980,0 рублей (шесть тысяч девятьсот восемьдесят рублей) (т.3 л.д. 52-60);
копией заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому жилой дом кадастровый №, площадь 94 кв.м., назначение – жилой дом, правообладатель Марченкова Е.А.- соответствует всем нормативным документам СНиП 31-02-2003. СНиП 3.03.01-87 CП55:13330.2016, СП70.13330.2012, ФЗ-318 от 30.12.2009 и Постановление Правительства РФ №47 от 28.01.2006 - годен для проживания на момент осмотра объекта ДД.ММ.ГГГГ. Дом построен в 2017 году, поставлен на кадастровый учет в 2018 году с параметрами кадастровый №, площадь 94 кв.м., назначение – жилой дом, правообладатель Марченкова Е.А., с 2018 года на дату ДД.ММ.ГГГГ использовался как жилой дом. Дом по адресу <адрес>, площадью 94 кв.м., на дату ДД.ММ.ГГГГ пригоден для проживания (т.3 л.д. 66-82);
выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой кадастровая стоимость объекта недвижимости по адресу: <адрес>, муниципальный район Карталинский, городское поселение Карталинское, <адрес>А с кадастровым номером № составляет 2371379,36 рублей (т. 3 л.д. 86);
выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой кадастровая стоимость объекта недвижимости по адресу: <адрес>, муниципальный район Карталинский, сельское поселение Мичуринское, <адрес> кадастровым номером № составляет 686 396,88 рублей (т. 3 л.д. 87);
копией документа «Сведения по кредитному обязательству для целей реализации мер государственной поддержки», согласно которому «ЧЕЛИНДБАНК», на основании поступившего запроса от ДД.ММ.ГГГГ № e217ДД.ММ.ГГГГ, направленного заявителем – Киселевой Е.Г. в АО «ДОМ.РФ» с использованием Единого портала государственных услуг, направляет сведения по кредитному обязательству для целей реализации мер государственной поддержки, среди которых в п.3 указаны дети в качестве основании для выплаты субсидии: Бердников А.К., Киселев Д.А., Киселев Д.А. (т.3 л.д. 91-93);
копией графика платежей - Приложением № к Ипотечному кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 94);
выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости по адресу: <адрес> кадастровым номером №, в соответствии с которой площадь составляет 59,2 кв.м., кадастровая стоимость составляет 678 974,86 рублей, правообладатель Киселева Е.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, имеется ограничение прав и обременение объекта недвижимости: в виде ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ номер государственной регистрации: № срок действия с ДД.ММ.ГГГГ 6 месяцев (т. 3 л.д. 95-99);
копией информационного расчета платежей Приложением № к Ипотечному кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 103);
копией расписки в получении денежных средств Марченкова Е.А. ДД.ММ.ГГГГ от Киселева А.С. в размере 675 000,00 рублей (т.3 л.д. 104);
выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости по адресу: <адрес>А с кадастровым номером №, в соответствии с которой площадь составляет 94 кв.м., кадастровая стоимость составляет 2371379,36 рублей, правообладатель Киселев А.С., на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, имеется ограничение прав и обременение объекта недвижимости: в виде ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ номер государственной регистрации: №, срок действия с ДД.ММ.ГГГГ - 6 месяцев (т. 3 л.д. 105-115).
Постановлением, вынесенным ДД.ММ.ГГГГ старшим следователем следственного отдела по <адрес> управления Следственного комитета Российской Федерации Киселевой К.О., в возбуждении уголовного дела в отношении Митрофанова О.С. по признакам преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159.2, ч.3 ст. 159.2 УК РФ, отказано по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи со смертью лица (т.2 л.д.216-217).
Постановлением, вынесенным ДД.ММ.ГГГГ старшим следователем следственного отдела по <адрес> управления Следственного комитета Российской Федерации Киселевой К.О., постановлено выделить из уголовного дела № уголовное дело в отношении Киселева А. С, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.2, ч.3 ст.159.2, ч.1 ст.174.1 УК РФ, в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве (т. 2 л.д. 229-231)
Постановлением старшего следователя следственного отдела по г. Карталы Следственного управления Следственного комитета Российской Федерации Киселевой К.О. от ДД.ММ.ГГГГ прекращено уголовное преследование в отношении Киселевой Е.Г. в части предъявленного ей обвинения в совершении преступления в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с отсутствием состава преступления (т.3 л.д.150-151).
Оценив все добытые по делу и исследованные в ходе судебного следствия доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности объективно подтверждающими вину подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления.
Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми судом не установлено.
Помимо показаний Киселевой Е.Г., ее виновность установлена показаниями представителя потерпевшего, свидетелей Габидуллина М.Е., Ежова Е.А., Марченкова Е.А., платежными документами о перечислении денежных средств, иными материалами дела.
Органами предварительного расследования действия подсудимой квалифицированы по ч.3 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
С учетом обоснованности обвинения, предъявленного подсудимой, подтвержденного исследованными в судебном заседании доказательствами, суд квалифицирует действия Киселевой Е.Г. по ч.3 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, исключив из её обвинения указание на получение пособий, компенсаций, субсидий, как излишне вмененное, что следует непосредственно из текста обвинительного заключения и норм Федерального закона, в нем приведенных, на основании которого производились выплаты.
Как следует из разъяснений, содержащихся в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 года N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате), субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, средства материнского (семейного) капитала относятся к социальным выплатам.
Умысел на мошенническое хищение денежных средств в рамках реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) подсудимая не оспаривает. Исследованные судом доказательства в своей совокупности свидетельствуют о наличии у подсудимой прямого умысла на совершение инкриминируемого ей преступления, что подтверждается характером ее действий. Сама Киселева Е.Г. не отрицала, что незаконно получила денежные средства в рамках реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). Подтвердила, что ей, Киселеву и Митрофанова О.С. было известно, что выплата одноразовая, что нельзя получить указанную выплату второй раз по тем же основаниям, это незаконно, понимали, что право на получение данной выплаты уже было реализовано, Митрофановаа указала завышенную в договоре цену дома, с продавца дома была взята фиктивная расписка о том, что часть суммы последняя уже получила, впоследствии Киселев продал дом обратно тому же продавцу, а продавец вернула 450 000 рублей Киселеву.
Таким образом, характер совершенных Киселевой Е.Г. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана.
Киселева Е.Г. и иное лицо умолчали о ранее использованном предусмотренном Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ праве на меры государственной поддержки в виде однократного полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту, заключенному, в том числе, с целью приобретения по договору купли-продажи на территории Российской Федерации жилого помещения, в размере задолженности, но не более 450 тысяч рублей при рождении третьего ребенка - Киселев Д. А, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключив договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенных иным лицом объектов недвижимости, жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>А, предоставив АО «ДОМ.РФ» данный договор, расписку в получении Марченкова Е.А. денежных средств в сумме 675 000 рублей, которые фактически последней иным лицом не передавались, и иные документы, необходимые для погашения АО «ДОМ.РФ» полученного Киселевым А.С. ипотечного кредита (займа) в сумме 450 000 рублей, при этом умолчав о прекращении оснований для получения указанных выплат. По результатам рассмотрения заявления иного лица АО «ДОМ.РФ» в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ. Иное лицо 2 убедила не осведомленную о ее, иного лица и Киселевой Е.Г. преступных намерениях Марченкова Е.А. переоформить право собственности объектов недвижимости - жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>А от иного лица к Марченкова Е.А. и возврате последней ранее полученных денежных средств в сумме 450 000 рублей иному лицу. Своими совместными умышленными действиями Киселева Е.Г., иное лицо и иное лицо 2 совершили хищение денежных средств АО «ДОМ.РФ» в рамках реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), причинив АО «ДОМ.РФ» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 450 000 рублей 00 копеек.
Право за обращением за мерами государственной поддержки не образует возникновение у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.
О наличии квалифицирующего признака совершения преступления группой лиц по предварительному сговору свидетельствует предварительная договоренность подсудимой с иными лицами, в отношении которых отказано в возбуждении уголовного дела в связи со смертью и уголовное дело выделено в отдельное производство, на мошенничество и их согласованные действия во время его совершения, то есть подсудимая и иные лица заранее обговорили свои действия по хищению при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, понимали, что совершают такое хищение и действовали с прямым умыслом на хищение.
О причинении ущерба в крупном размере свидетельствует сумма похищенных денежных средств, которая образует крупный размер в соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ.
С учетом изложенного и материалов дела, касающихся личности Киселевой Е.Г., обстоятельств совершения ею преступления, суд считает необходимым признать её вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния.
При избрании подсудимой вида и размера наказания суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, учитывает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию другого соучастника преступления, путем дачи изобличающих себя и соучастника показаний (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), наличие троих малолетних детей у виновной (п."г" ч.1 ст.61 УК РФ), частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением (ч.2 ст.61 УК РФ).
Обстоятельств, отягчающих наказание, суд у подсудимой не усматривает.
Учитывая изложенное; общественную опасность и степень тяжести содеянного; конкретные обстоятельства дела; влияние назначенного наказания на исправление виновной и на условия жизни её семьи; данные о личности подсудимой, которая в содеянном раскаялась, о чем свидетельствует её поведение в ходе предварительного следствия и в суде, материалами дела характеризуется положительно, на специализированных учетах не состоит, имеет постоянное место жительства и регистрации, является трудоспособной; в целях восстановления социальной справедливости, суд считает правильным назначить ей наказание в виде лишения свободы по правилам ч.1 ст.62 УК РФ, но с применением ст.73 УК РФ, поскольку находит возможным ее исправление без реального отбывания наказания, без дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.
Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведением во время и после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, а соответственно и оснований для применения при назначении наказания ст.64 УК РФ, суд не усматривает.
Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую по правилам ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает, исходя из данных, характеризующих личность Киселевой Е.Г., а также фактических обстоятельств совершенного ею тяжкого преступления.
С учетом изложенного, данных о личности подсудимого и конкретных обстоятельств дела, суд считает правильным до вступления приговора в законную силу меру пресечения Киселевой Е.Г. оставить прежнюю- подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу меру пресечения отменить.
Представителем потерпевшего ПАО «ДОМ.РФ» Мажерин М.Э., признанным гражданским истцом, заявлен гражданский иск о взыскании солидарно с Киселевой Е.Г., Киселева А.С. имущественного (материального) ущерба в сумме 450 000 рублей (т. 2 л.д. 28-34). В судебное заседание представлен уточненный иск о взыскании с Киселевой Е.Г., Киселева А.С. имущественного (материального) ущерба в сумме 450 000 рублей и о взыскании с Киселевой Е.Г., Киселева А.С. имущественного (материального) ущерба в сумме 390 000 рублей (с учетом частичного погашения ущерба в размере 60 000 рублей).
В судебное заседание представитель гражданского истца не явился, представил заявление с просьбой рассмотреть дело без него, указал, что полностью поддерживает заявленный гражданский иск.
Киселева Е.Г., признанная гражданским ответчиком, иск признала частично на сумму 390 000 рублей. Гражданский ответчик Киселев А.Г. иск признал на сумму 390 000 рублей.
В соответствии с п. 25 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13 октября 2020 года N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", имущественный вред, причиненный совместными действиями нескольких подсудимых, взыскивается с них солидарно (ст. 1080 ГК РФ)
Вместе с тем, согласно разъяснениям, изложенным в абзаце 3 п.25 постановления Пленума Верховного Суда Российской РФ от 13 октября 2020 года N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", если имущественный вред причинен подсудимым совместно с другим лицом, в отношении которого дело было выделено в отдельное производство, либо это лицо освобождено от уголовной ответственности по нереабилитирующим основаниям, то суд возлагает обязанность по его возмещению в полном объеме на подсудимого. При вынесении в дальнейшем обвинительного приговора в отношении лица, дело о котором было выделено в отдельное производство, суд вправе возложить на него обязанность возместить вред солидарно с ранее осужденным лицом, в отношении которого был удовлетворен гражданский иск.
При указанных обстоятельствах, с учетом обстоятельств совершения преступления, установления совместного причинения имущественного вреда подсудимой с иными лицами в размере, установленном выше совокупностью исследованных судом доказательств, - 450 000 рублей, учитывая, что Киселев А.С. не является обвиняемым в рамках рассматриваемого уголовного дела, в отношении него дело было выделено в отдельное производство и до настоящего времени не рассмотрено, имущественный ущерб, причиненный преступлением по настоящему уголовному делу, в силу ч.1 ст.1064 ГК РФ, за вычетом частичного возмещения (60 000 рублей), в размере - 390 000 рублей в отношении ПАО «ДОМ.РФ» подлежит взысканию с подсудимой. В связи с вышеизложенным, суд оставляет гражданский иск в части предъявленных требований к Киселеву А.С. без рассмотрения, ввиду отсутствия итогового решения по выделенному уголовному делу в отношении Киселева А.С. При вынесении в дальнейшем обвинительного приговора в отношении лица, дело о котором было выделено в отдельное производство, суд вправе возложить на него обязанность возместить вред солидарно с ранее осужденным лицом, в отношении которого был удовлетворен гражданский иск.
Правовых оснований для взыскания ущерба в большем объеме у суда не имеется, исходя из требований, предусмотренных ст.252 УПК РФ, о рассмотрении уголовного дела в пределах предъявленного обвинения.
Постановлением Карталинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на имущество Киселева А.С.: жилое помещение по адресу: <адрес> кадастровым номером №, зарегистрированное ДД.ММ.ГГГГ на основании договора дарения, выданного ДД.ММ.ГГГГ, имеющее кадастровую стоимость по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 820 555 рублей 63 копейки (т. 2 л.д.120-121).
Постановлением Карталинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на имущество Киселева А.С.: земельный участок по адресу: <адрес> с кадастровым номером №, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ на основании договора купли-продажи №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, имеющего кадастровую стоимость по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 150 904 рублей 33 копейки (т. 2 л.д.129-130).
В соответствии с п.11 ч.1 ст.299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате разрешает вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест для обеспечения гражданского иска.
Учитывая, что настоящим приговором удовлетворен гражданский иск в сумме 390 000 рублей, суд считает необходимым сохранить наложенные на имущество другого соучастника преступления аресты, до принятия решения по выделенному в отношении него уголовному делу.
Вещественные доказательства - справка о движении денежных средств по номеру счета №, принадлежащему Габидуллина М.Е., справка о движении денежных средств по номеру счета №, принадлежащему Габидуллина М.Е., ипотечный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, договор Счета Эскроу, открытого для расчетов по договорам купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ, фрагмент из Анкеты-заявления Киселева А.С., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительное соглашение к нему от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка по договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копии паспортов Киселева А.С., Киселевой Е.Г., копии свидетельств о рождении Киселева Д.А., Киселева Д.А., Киселевой К.А., хранящиеся в материалах уголовного дела, - подлежат хранению при материалах уголовного дела на весь срок его хранения.
Руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, 1064 ГК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Киселева Е. Г признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на один год шесть месяцев.
На основании ст.73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком один год шесть месяцев.
Обязать Киселеву Е.Г. являться периодически в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных, для регистрации, не менять без его уведомления место жительства.
Меру пресечения Киселевой Е.Г. до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю- подписку о невыезде и надлежащем поведении.
Гражданский иск удовлетворить частично.
Взыскать с Киселева Е. Г, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> (... в пользу Публичного акционерного общества «ДОМ.РФ» (ИНН №) 390 000 (триста девяносто тысяч) рублей 00 копеек в счет возмещения материального ущерба, причиненного в результате преступления.
В остальной части в удовлетворении гражданского иска к Киселевой Е.Г. отказать.
Гражданский иск в части заявленных исковых требований к Киселеву А.С. оставить без рассмотрения.
Сохранить арест на имущество: жилое помещение по адресу: <адрес> кадастровым номером № земельный участок по адресу: <адрес> с кадастровым номером №, - до принятия решения по выделенному в отношении Киселева А.С. уголовному делу.
Вещественные доказательства - справки о движении денежных средств по счетам, принадлежащим Габидуллина М.Е., ипотечный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, договор Счета Эскроу, фрагмент из Анкеты-заявления Киселева А.С., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительное соглашение к нему от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка по договору потребительского кредита за ДД.ММ.ГГГГ, копии паспортов Киселева А.С., Киселевой Е.Г., копии свидетельств о рождении Киселева Д.А., Киселева Д.А., Киселевой К.А., хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела весь срок его хранения.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Карталинский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий Веснина О.Р.