ПОСТАНОВЛЕНИЕ
17 ноября 2025 года г. Реж
Судья Режевского городского суда Свердловской области Демидова Л.В., изучив на стадии подготовки материалы уголовного дела в отношении Березневой И. В., ДД.ММ.ГГГГ рождения, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
Органами предварительного следствия Березнева И.В. обвиняется в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.
Согласно обвинительному заключению, реализуя единый преступный умысел, Березнева И.В., не состоя в трудовых отношениях с какими-либо организациями, в том числе с ИП ФИО1, и имея уровень постоянного дохода ниже 60 168 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, точные время и дата в ходе предварительного расследования не установлены, при неустановленных обстоятельствах изготовила заведомо подложную справку о доходах для получения кредита/займа по унифицированной форме ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Березнева И.В. постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ у индивидуального предпринимателя ФИО1 в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, офис 47, ежемесячная заработная плата составляет 60 168 рублей.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Березнева И.В., находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», осознавая, что исполнять обязательства по кредитным договорам она не сможет и, что будет предоставлять в кредитное учреждение заведомо ложные сведения о себе, заполнила на сайте ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» электронную заявку на получение потребительского кредита в сумме 1 168 500 рублей на срок 60 месяцев, указав в заполняемом заявлении о предоставлении потребительского кредита и об открытии счета заведомо ложные сведения о своем официальном трудоустройстве в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, среднемесячном получаемом доходе в сумме 65 000 рублей, наличие которых предусмотрено ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» в качестве условия для предоставления кредита. При этом, в целях одобрения заявки на получение кредита, Березнева И.В. приложила к электронной заявке на получение кредита электронную копию ранее изготовленной при неустановленных обстоятельствах подложной справки о доходах для получения кредита/займа по унифицированной форме ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Далее после заполнения на сайте ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» электронной заявки на получение потребительского кредита в сумме 1 168 500 рублей, Березнева И.В. подписала ее простой электронной подписью заемщика посредством ввода смс-кода, поступившего на используемый Березневой И.В. абонентский номер +№, тем самым подтвердила заявленные ей сведения.
После чего, ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» на основании представленных Березневой И.В. заведомо ложных сведений принято положительное решение о предоставлении Березневой И.В. потребительского кредита в сумме 1 168 500 рублей. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленный период времени, Березнева И.В., продолжая свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте, не имея намерений выполнять кредитные обязательства, путем подписания простой электронной подписью заемщика посредством ввода смс-кода, поступившего на используемый Березневой И.В. абонентский номер +№, заключила с ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» предоставил Березневой И.В. потребительский кредит в размере 1 168 500 рублей на срок 60 месяцев, с процентной ставкой 16,902 % годовых, с размером ежемесячного платежа 29 189, 50 рублей.
Оформив, таким образом, договорные правоотношения с ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» посредством предоставления при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» поддельных документов и заведомо ложных сведений об официальном трудоустройстве и получаемом доходе, не намереваясь исполнять кредитные обязательства перед ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк», Березнева И.В. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, получила в свое пользование и распоряжение, тем самым похитила кредитные денежные средства в размере 1 168 500 рублей, которые были перечислены ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» на открытый для этих целей на имя Березневой И.В. расчетный счет № (филиал ООО «Хоум Кредит Энд Финанс <адрес>), по договору от ДД.ММ.ГГГГ №, за пользование которыми Березнева И.В. должна была осуществлять плановые выплаты и выплаты процентов за пользование денежными средствами. Похитив указанные денежные средства, Березнева И.В. распорядилась ими по своему усмотрению.
Далее, продолжая свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени до 16 часов 10 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., находясь в неустановленном месте, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», осознавая, что исполнять обязательства по кредитным договорам она не сможет и, что будет предоставлять в кредитное учреждение заведомо ложные сведения о себе, заполнила на сайте ПАО «Совкомбанк» электронную заявку на получение потребительского кредита в сумме 600 000 рублей на срок 60 месяцев, указав в заполняемой анкете-соглашении заемщика на предоставление кредита заведомо ложные сведения о своем среднемесячном доходе за последние 4 месяца в размере 80 000 рублей, а в заполняемом согласии заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заведомо ложные сведения о своем официальном трудоустройстве в должности бухгалтера у ИП ФИО1 по адресу работодателя: <адрес> среднемесячном получаемом доходе за последние 4 месяца в сумме 80 000 рублей, из них 60 000 рублей – доход по основному месту работы, 20 000 рублей – иной доход, наличие которых предусмотрено ПАО «Совкомбанк» в качестве условия для предоставления кредита. Далее после заполнения на сайте ПАО «Совкомбанк» электронной заявки на получение потребительского кредита в сумме 600 000 рублей, а также иных необходимых документов, в том числе согласия заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, Березнева И.В. подписала их простой электронной подписью заемщика посредством системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), тем самым подтвердила заявленные ей сведения.
После чего, ПАО «Совкомбанк» на основании представленных Березневой И.В. заведомо ложных сведений принято положительное решение о предоставлении Березневой И.В. потребительского кредита в сумме 600 000 рублей. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период времени до 17 часов 48 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., продолжая свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте, не имея намерений выполнять кредитные обязательства, используя информационно-телекоммуникационную сеть “Интернет” путем подписания простой электронной подписью заемщика посредством системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), заключила с ПАО «Совкомбанк» кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ПАО «Совкомбанк» обязался предоставить Березневой И.В. потребительский кредит в размере 600 000 рублей на срок 60 месяцев, с процентной ставкой 9,9 % годовых, с размером ежемесячного платежа 15 358, 61 рублей, путем зачисления на открытый для этих целей на имя Березневой И.В. расчетный счет № (филиал ПАО «Совкомбанк», <адрес>). Кроме того, в это же время ПАО «Совкомбанк» одобрена Березневой И.В. кредитная карта рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей, на счет которой № (филиал ПАО «Совкомбанк», <адрес>), согласно заполненному на сайте ПАО «Совкомбанк» Березневой И.В. и подписанному простой электронной подписью заемщика посредством системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) заявлению о предоставлении транша от ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета № должны были перечислены кредитные денежные средства в размере 600 000 рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ №.
После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 17 часов 48 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, для продолжения оформления кредитных правоотношений и получения кредитных денежных средств, прибыла в дополнительный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> в <адрес>. Находясь в указанном дополнительном офисе, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 17 часов 48 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., в целях незаконного получения кредитных денежных средств обратилась к сотруднику банка Свидетель №3, которой заявила о своем намерении получить одобренную ей ранее кредитную карту рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей. После чего, в указанный период времени, Березнева И.В., находясь в дополнительном офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес> в <адрес> подписала заполненную Свидетель №3 анкету-соглашение на предоставление кредита – кредитной карты рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей, сообщив при этом Свидетель №3 заведомо ложные сведения о том, что она постоянно работает у индивидуального предпринимателя ФИО1 в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, имеет постоянный доход в размере 60 000 рублей, дополнительный доход в размере 20 000 рублей.
Таким образом, Березнева И.В. умышленно ввела сотрудника ПАО «Совкомбанк» Свидетель №3 в заблуждение относительно своих истинных намерений и возможности платить кредит.
Свидетель №3, не осведомленная о преступном умысле Березневой И.В., обработала предоставленные Березневой И.В. документы и, доверяя сообщенным Березневой И.В. сведениям об официальном трудоустройстве последней, размере ее заработной платы, направила заявку Березневой И.В. на получение кредитной карты в компьютерную программу ПАО «Совкомбанк». После чего, ПАО «Совкомбанк» на основании сообщенных Березневой И.В. заведомо ложных и недостоверных сведений принято положительное решение о предоставлении Березневой И.В. кредита - кредитной карты рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 17 часов 48 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., продолжая свой преступный умысел, находясь в дополнительном офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес> в <адрес>, не имея намерений выполнять кредитные обязательства, заключила с ПАО «Совкомбанк» кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ПАО «Совкомбанк» предоставил Березневой И.В. кредитную карту рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей, имеющую счет № (<адрес>), на которую ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 17 часов 48 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ПАО «Совкомбанк» перечислены кредитные денежные средства в размере 600 000 рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ №.
Оформив, таким образом, договорные правоотношения с ПАО «Совкомбанк» посредством представления заведомо ложных сведений об официальном трудоустройстве и получаемом доходе, не намереваясь исполнять кредитные обязательства перед ПАО «Совкомбанк» Березнева И.В. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес> в <адрес>, получила в свое пользование и распоряжение, тем самым похитила кредитные денежные средства в размере 600 000 рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ №, а также кредитные денежные средства на карте-рассрочки по договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 45 000 рублей, за пользование которыми Березнева И.В. должна была осуществлять плановые выплаты и выплаты процентов за пользование денежными средствами. Похитив указанные денежные средства, Березнева И.В. распорядилась ими по своему усмотрению. Продолжая свой единый преступный умысел, Березнева И.В., не состоя в трудовых отношениях с какими-либо организациями, в том числе с ИП ФИО1, и имея уровень постоянного дохода ниже 60 168,33 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, точные время и дата в ходе предварительного расследования не установлены, при неустановленных обстоятельствах изготовила заведомо подложную справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Березнева И.В. постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ у индивидуального предпринимателя ФИО1 в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, среднемесячный доход за 6 месяцев за вычетом всех налогов и удержаний составляет 60 168, 33 рублей.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Березнева И.В., при неустановленных обстоятельствах, находясь на территории <адрес>, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», подала на сайте ПАО «Московский кредитный банк» электронную заявку на получение потребительского кредита в сумме 875 000 рублей на срок 60 месяцев, указав в заполняемом заявлении-анкете на получение нецелевого (потребительского) кредита заведомо ложные сведения о своем официальном трудоустройстве у ИП ФИО1, среднемесячном получаемом доходе в сумме 60 168,33 рублей, наличие которых предусмотрено ПАО «Московский кредитный банк» в качестве условия для предоставления кредита, а также указала цель получения кредита – приобретение движимого имущества.
ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 59 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, после одобрения ей ПАО «Московский кредитный банк» кредита на сумму 875 000 рублей, для продолжения оформления кредитных правоотношений, прибыла в дополнительный офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: <адрес> в <адрес>. Находясь в указанном дополнительном офисе, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 59 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., в целях незаконного получения кредитных денежных средств обратилась к главному менеджеру Свидетель №2, которой заявила о своем намерении получить заемные денежные средства и лично предоставила подложную справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Березнева И.В. постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ у индивидуального предпринимателя ФИО1 в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, среднемесячный доход за 6 месяцев за вычетом всех налогов и удержаний составляет 60 168, 33 рублей. После чего, в указанный период времени, Березнева И.В., находясь в дополнительном офисе ПАО «Московский кредитный банк», расположенном по адресу: <адрес> подписала ранее заполненную от своего имени заявление-анкету на получение нецелевого (потребительского) кредита в размере 875 000 рублей, из которых сумма 175 000 рублей должна была быть направлена на оплату по договору страхования жизни и здоровья, вновь указав, то есть повторно сообщив заведомо ложные сведения о том, что она постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ у индивидуального предпринимателя ФИО1 в должности бухгалтера по адресу работодателя: <адрес>, среднемесячный доход за 6 месяцев за вычетом всех налогов и удержаний составляет 60 168, 33 рублей, при этом удостоверила не соответствующие действительности данные своей рукописной подписью в заявлении-анкете.
Кроме того, в то же время, в том же месте Березнева И.В., реализуя задуманное, в целях одобрения заявки на получение кредита, в вышеуказанной анкете собственноручно отразила не соответствующую действительности информацию, то есть недостоверные сведения о том, что не имеет кредитных отношений с другими банками, то есть скрыла от представителей ПАО «Московский кредитный банк» информацию об имеющейся у нее кредитной нагрузке, а именно о заключении ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора N? CCO№ с АО «Альфа-Банк» на сумму 1 557 800 рублей с ежемесячным платежом в размере 32 000 рублей, о заключении ДД.ММ.ГГГГ с ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» кредитного договора №, на сумму 1 168 000 рублей с ежемесячным платежем в размере 29 189, 50 рублей, о заключении ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора № с ПАО «Совкомбанк» на сумму 600 000 рублей с ежемесячным платежом в размере 15 358, 61 рублей, о заключении ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора № с ПАО «Совкомбанк» о предоставлении кредитной карты рассрочки с лимитом кредитования в размере 45 000 рублей.
Таким образом, Березнева И.В. умышленно ввела сотрудника ПАО «Московский кредитный банк» Свидетель №2 в заблуждение относительно своих истинных намерений и возможности платить кредит.
Свидетель №2, не осведомленная о преступном умысле Березневой И.В. приняла от Березневой И.В., как от потенциального заемщика банка предоставленные ей подложные документы с содержащимися в них несоответствующими действительности сведениями о ее благонадежности и платежеспособности, обработала предоставленные Березневой И.В. документы и, доверяя сообщенным Березневой И.В. сведениям об официальном трудоустройстве последней, размере ее заработной платы, отсутствии у последней кредитных обязательств перед иными кредитными организациями направила заявку Березневой И.В. на получение кредита в компьютерную программу ПАО «Московский кредитный банк». После чего, ПАО «Московский кредитный банк» на основании представленных Березневой И.В. заведомо ложных и недостоверных сведений принято положительное решение о предоставлении Березневой И.В. потребительского кредита в сумме 875 000 рублей, из которых сумма 175 000 рублей должна была быть направлена на оплату по договору страхования жизни и здоровья.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 59 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Березнева И.В., продолжая свой преступный умысел, находясь в дополнительном офисе ПАО «Московский кредитный банк», расположенном по адресу: <адрес>, не имея намерений выполнять кредитные обязательства, заключила с ПАО “Московский кредитный банк” кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ПАО “Московский кредитный банк” предоставил Березневой И.В. потребительский кредит в размере 875 000 рублей на срок 60 месяцев, с процентной ставкой 19,9 % годовых, с размером ежемесячного платежа 23 102, 67 рублей, под условием заключения Березневой И.В. договора страхования жизни и здоровья на сумму 175 000 рублей.
Оформив, таким образом, договорные правоотношения с ПАО “Московский кредитный банк” посредством предоставления поддельных документов и заведомо ложных сведений об официальном трудоустройстве и получаемом доходе, а также отсутствии долговой нагрузки, не намереваясь исполнять кредитные обязательства перед ПАО “Московский кредитный банк” Березнева И.В. ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 59 минут получила в дополнительном офисе ПАО «Московский кредитный банк» по указанному адресу в свое пользование и распоряжение, тем самым похитив, кредитные денежные средства в размере 875 000 рублей, которые были перечислены ПАО «Московский кредитный банк» на открытый для этих целей на имя Березневой И.В. расчетный счет № (филиал ПАО “Московский кредитный банк”, <адрес>), по договору от ДД.ММ.ГГГГ №, за пользование которыми Березнева И.В. должна была осуществлять плановые выплаты и выплаты процентов за пользование денежными средствами. Похитив указанные денежные средства, Березнева И.В. распорядилась ими по своему усмотрению.
Таким образом, действуя с единым преступным умыслом, Березнева И.В., путем предоставления кредитным учреждениям заведомо ложных сведений относительно места работы и получаемом доходе, а также недостоверных сведений об отсутствии у нее кредитных обязательств в других финансовых учреждениях, похитила денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум Кредит Энд Финанс Банк» на сумму 1 168 500 рублей, ПАО «Совкомбанк» на сумму 645 000 рублей, ПАО «Московский кредитный банк» на сумму 875 000 рублей, а всего на общую сумму 2688 500 рублей, то есть в крупном размере, причинив указанным кредитным учреждениям материальный ущерб на указанную сумму.
Данная информация, о месте совершения действий связанных с предоставлением банку заведомо ложных, недостоверных сведений содержится в показаниях свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3 (сотрудников банка), данных им в ходе предварительного следствия.
В соответствии с ч. 1 ст. 32 УПК РФ уголовное дело подлежит рассмотрению в суде по месту совершения преступления, за исключением случаев, предусмотренных ч.ч. 4, 5 указанной статьи, а также ст. 35 УПК РФ.
Как следует из правовой позиции Верховного Суда РФ, отраженном им в п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 года № 48 «По делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (в ред. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.12.2022 N 38), местом совершения мошенничества, состоящего в хищении безналичных денежных средств, исходя из особенностей предмета и способа данного преступления, является, как правило, место совершения лицом действий, связанных с обманом или злоупотреблением доверием и направленных на незаконное изъятие денежных средств.
Таким образом, местом совершения преступления, как это установлено органами предварительного следствия и указано в обвинительном акте, является <адрес>, ул. <адрес>, куда Березневой И.В. фактически предоставила заведомо ложные и недостоверные сведения, и получила там же денежные средства, в связи с чем, а так же, учитывая положения ст. 47 Конституции РФ и ч. 3 ст. 8 УПК РФ о том, что никто не может быть лишен права на рассмотрение его уголовного дела в том суде, к подсудности которого оно относится, настоящее уголовное дело в отношении Березневой И. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, подлежит передаче по подсудности в Ленинский районный суд <адрес>.
Меру пресечения в отношении Березневой И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения.
На основании изложенного и руководствуясь ст.31, 32, ч. 1 ст. 34, 227 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, судья
ПОСТАНОВИЛ:
уголовного дела в отношении Березневой года рождения, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, направить по подсудности в Ленинского районный суд г.Екатеринбурга Свердловской области.
Меру пресечения обвиняемой Березневой И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить прежней.
Постановление может быть обжаловано в Свердловский областной суд путем подачи жалобы (представления) через Режевской городской суд Свердловской области в течение 15 суток со дня его вынесения.
Судья Л.В. Демидова