Дело № 1-200/2026

Дело № 1-200/2026

УИД 74RS0028-01-2026-002087-73

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 июня 2026 года город Копейск Челябинской области

Копейский городской суд Челябинской области в составе: председательствующего - судьи Литвиненко Н.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Малыгиной Е.Н., с участием государственных обвинителей - помощника прокурора г. Копейска Челябинской области Суентаева Х.К., помощника прокурора г. Копейска Челябинской области Цыгановой А.С., помощника прокурора г. Копейска Челябинской области Максимовой М.К., подсудимого Макарова И.Ю., защитника – адвоката Мухамедовой А.А., представившей удостоверение НОМЕР, выданное Управлением МЮ РФ по Челябинской области 11.06.2024, ордер НОМЕР от НОМЕР, действующей с полномочиями по соглашению, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

МАКАРОВА

И.Ю., родившегося ДАТА ИНЫЕ ДАННЫЕ, проживающего по адресу АДРЕС, не судимого, задержанного по настоящему уголовному делу в порядке ст. 91,92 УПК РФ 27 декабря 2025 года, содержащегося в ФКУ СИЗО-1 г. Челябинска, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российский Федерации (далее по тексту УК РФ), установил:

Макаров И.Ю., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производства (далее по тексту Лицо №1, Лицо №2 и Лицо № 3), в период с 01 августа 2023 года по 21 февраля 2024 года умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившегося в представлении в ПАО «Сбербанк» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, в целях оформления в соответствии Федеральным законом от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» договора об открытии не возобновляемой кредитной линии на имя Макарова И.Ю., не намереваясь в дальнейшем осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору и осуществлять строительство жилого дома на приобретенном земельном участке, совершил хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств в сумме 4 200 000 рублей 00 копеек, что составляет особо крупный размер, при следующих обстоятельствах.

В период с 01 августа 2023 года по 24 августа 2023 года Лицо № 3, находясь в неустановленном следствием месте на территории Челябинской области, действуя по указанию Лица № 1, согласно отведенной ему преступной роли, приискал Макарова И.Ю., который является НАЦИОНАЛЬНОСТЬ, и довело до последнего преступную схему совершаемого преступления, заключающуюся в представлении в ПАО «Сбербанк» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно строительства жилого дома на земельном участке, в целях оформления договора об открытии невозобновляемой кредитной линии, а также информацию о том, что оплачивать кредит необходимо не менее трех раз, после чего прекратить оплату и не осуществлять строительство жилого дома. При этом, Лицо №3 пообещало Макарову И.Ю. денежное вознаграждение за то, что последний примет участие в совершении преступления, выступив заемщиком по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии, оформит на себя объект недвижимости, на что Макаров И.Ю., движимый корыстными побуждениями, выраженными в желании незаконно обогатиться, осознавая, что его действия носят незаконный характер, не имея намерений и фактической возможности оплачивать платежи по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии, заключаемого с ПАО «Сбербанк» и осуществлять строительство жилого дома на земельном участке, согласился на предложение Лица № 3 и вступил в преступный сговор направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк» в особо крупном размере. После этого Лицо №3 довело до Макарова И.Ю. о необходимости предоставить копии его личных документов для подачи от его имени заявки на ипотечное кредитование в ПАО «Сбербанк», посредством онлайн-сервиса «Домклик». В указанный период времени Макаров И.Ю., действуя группой лиц по предварительному сговору с Лицом №1, Лицом №2 и Лицом № 3, согласно отведенной ему роли направил Лицу № 3 фотографии личных документов для составления договора купли-продажи объекта недвижимости и подачи от его имени заявки на ипотечное кредитование в ПАО «Сбербанк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», онлайн-сервиса «Домклик», которые Лицо № 3, действуя согласно отведенной ему роли, переслал полученные от Макарова И.Ю. фотографии Лицу № 1.

После чего, 24 августа 2023 года в 16 часов 15 минут (время московское) Лицо №1, находясь в неустановленном месте на территории города Копейска Челябинской области, действуя совместно с Лицом № 2, Лицом № 3, и Макаровым И.Ю., действующим с ними в составе группы лиц по предварительному сговору, в продолжении совместного корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана в отношении ПАО «Сбербанк» в особо крупном размере, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», онлайн-сервиса «Домклик», используя личный кабинет, направила заявку на получение ипотечного кредита для индивидуального строительства жилого дома на земельном участке, при этом в качестве заемщика указала Макарова И.Ю., приобщив к заявке копии документов последнего. Указала в анкете для получения «Жилищного кредита» стоимость недвижимости – 7 600 000 рублей, сумму кредита - 6 000 000 рублей, сумму первоначального взноса 1 600 000 рублей, срок – 360 месяцев, кредитный продукт – индивидуальное строительство, цель кредитования – господдержка строительство дома своими силами, доход – 140 000 рублей. 24 августа 2023 года сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях указанных лиц, на основании заявления-анкеты, поданной от имени Макарова И.Ю. для получения «Жилищного кредита» посредством онлайн-сервиса «Домклик», одобрили последнему возможность заключения договора об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 6 000 000 рублей 00 копеек, автоматически создав личный кабинет сделки Макарова И.Ю., и направили уведомление последнему посредством сотовой связи, а также Лицу №1, отразившееся в личном кабинете онлайн-сервиса «Домклик».

В период с 24 августа 2023 года по 21 сентября 2023 года, Лицо № 1, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, действуя совместно с Лицом № 2, Лицом № 3, а также Макаровым И.Ю., действующим с ними в составе группы лиц по предварительному сговору, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в особо крупном размере в отношении ПАО «Сбербанк», посредством информационно – телекоммуникационной сети «Интернет» с помощью интернет – сервиса «Авито», приискала объявление о продаже земельного участка, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, принадлежащего М.Н.Ю.., стоимостью 70 000 рублей 00 копеек. После чего, в указанный период Лицо №1 посредством телефонной связи договорилось с М.С.В. выступавшим от имени собственника участка М.Н.Ю. о продаже указанного объекта недвижимости и предоставлении копий личных документов, а также документов на земельный участок для совершения сделки купли-продажи объекта недвижимости, при этом убедив М.С.В. в законности совершаемой сделки, согласившись на предложение Лица НОМЕР М.С.В.. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через мессенджер «WhatsApp», предоставил Лицу № 1 копии личных документов, а также документы на земельный участок, необходимые для заключения договора купли-продажи. После чего, Лицо № 1 направило полученные документы Лицу № 2 для составления договора купли – продажи объекта недвижимости.

После чего, в период с 24 августа 2023 года по 21 сентября 2023 года, Лицо № 1 сообщило Лицу № 3 о необходимости оформления Макаровым И.Ю. нотариальной доверенности на имя Лица № 1 на право приобретения в его собственности указанного земельного участка, направив также копию своего паспорта. Далее Лицо № 3 довело до Макарова И.Ю. информацию, полученную от Лица № 1, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» переслал фотографию паспорта на имя Лица № 1. Макаров И.Ю., проживавший на территории Оренбургской области, обратился к нотариусу и 21 сентября 2023 года Г.О.В.., временно исполняющей обязанности нотариуса нотариального округа г. Бузулук и Бузулукского района Оренбургской области, по адресу: АДРЕС, удостоверена доверенность НОМЕР от имени Макарова И.Ю. на Лицо № 1 на приобретение земельного участка, расположенного на территории Челябинской области и осуществление действий, связанных с государственной регистрацией перехода права собственности по договору купли – продажи земельного участка, в последующем указанная доверенность в законном порядке подтверждена 21 сентября 2023 года нотариусом нотариального округа Копейского городского округа Челябинской области, по адресу: АДРЕС и получена Лицом № 1, которая в свою очередь посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» направила фотографию доверенности Лицу №2.

Далее в период с 21 сентября 2023 года по 22 сентября 2023 года, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска, действуя умышленно, из корыстных побуждений, на основании полученных от Лица №1 копий документов Лицо № 2 изготовила договор купли-продажи от 21 сентября 2023 года между М.С.В.., действующим по доверенности за М.Н.Ю.., и Лицом № 1, действующим по доверенности за Макарова И.Ю., на земельный участок, расположенный по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, стоимостью 70 000 рублей 00 копеек.

22 сентября 2023 года, в утреннее время, Лицо № 1, Лицо № 2, Лицо № 3 и Макаров И.Ю., действующий с ними с составе группы лиц по предварительному сговору, а также М.С.В.., неосведомленный о преступных намерениях, прибыли в ОГАУ «МФЦ Челябинской области», расположенный по адресу: г. Челябинск, Центральный район, ул. Труда, дом 164, где оформили договор купли-продажи от 21 сентября 2023 года между М.Н.Ю.. и Макаровым И.Ю. на указанный земельный участок, о чем 27 сентября 2023 года в Единый государственный реестр недвижимости внесена запись НОМЕР о регистрации права собственности на указанный земельный участок. При этом Лицо №1 произвела расчет с М.С.В.. за земельный участок приобретенный Макаровым И.Ю., а полученную выписку направила Лицу № 2.

После чего, в период с 27 сентября 2023 года по 2 октября 2023 года Лицо №2, находясь по адресу: АДРЕС, действуя умышленно, из корыстных побуждений, изготовила и заполнила от имени Макарова И.Ю. подложное заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства от 2 октября 2023 года, в котором указала вид объекта – жилой дом, местонахождение по адресу: АДРЕС кадастровый номер НОМЕР, цель – строительство, общая площадь объекта – 110 кв.м., количество этажей – 2, общая стоимость строительства – 7 600 000 рублей, а далее в указанный период посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» направила указанное заявление Лицу № 1.

Далее в период с 27 сентября 2023 года по 13 октября 2023 года Лицо № 1, в продолжение совместного корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана в отношении ПАО «Сбербанк» в особо крупном размере, используя ранее зарегистрированный в онлайн-сервисе «Домклик» личный кабинет, в статусе «Риелтора», с помощью информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», используя неустановленное техническое устройство, загрузила в личный кабинет сделки Макарова И.Ю. в онлайн-сервисе «Домклик» в ПАО «Сбербанк» вышеуказанный договор купли-продажи от 2 октября 2023 года, выписку из ЕГРН от 27 сентября 2023 года, личные документы Макарова И.Ю., а также ранее направленное ей Лицом №2 подложное заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства от 2 октября 2023 года.

9 октября 2023 года, в утреннее время, Лицо № 2 обратилась к Х.Я.Р.., являющейся частнопрактикующим оценщиком, за денежное вознаграждение произвести оценку рыночной стоимости данного земельного участка, приобретенного Макаровым И.Ю., при этом не осведомляя последнего о преступных намерениях. После чего, 9 октября 2023 года в 9 часов 57 минут, Лицо № 2, действуя совместно и согласованно с Лицом №1, а также Макаровым И.Ю., посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», используя неустановленное техническое устройство, направила с электронной почты «АДРЕС» письмо Х.Я.Р. на адрес электронной почты «АДРЕС», указав данные Макарова И.Ю. с вложением личных документов последнего, договора купли-продажи от 21 сентября 2023 года и выписки из ЕГРН от 27 сентября 2023 года, а также фотографии земельного участка для изготовления отчета об оценке объекта недвижимости. В период с 9 октября 2023 года по 13 октября 2023 года, Х.Я.Р. неосведомленная о преступных действиях, подготовила отчет НОМЕР об оценке рыночной и ликвидационной стоимости от 9 октября 2023 года, в котором указала, что рыночная стоимость земельного участка площадью 496 кв.м, с кадастровым номером НОМЕР, составляет 57 000 рублей 00 копеек, и загрузили в личный кабинет сделки Макарова И.Ю. в статусе «оценщика», при этом сообщил о выполнении своей работы Лицу №2, которая довела указанную информацию до Лица № 1.

Далее в период с 9 октября 2023 года по 13 октября 2023 года сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных действиях Макарова И.Ю., действующего в составе группы лиц по предварительному сговору с лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельные производства, проверили законность направленных через информационно-телекоммуникационную суть «Интернет» и онлайн-сервис «Домклик» в ПАО «Сбербанк» документов, одобрили заявку на оформление Макаровым И.Ю. договора об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 6 000 000 рублей 00 копеек для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, назначив дату, время и место оформления договора.

13 октября 2023 года, Макаров И.Ю., действующий в составе группы лиц по предварительному сговору, прибыли с Лицом № 1 и Лицом № 2 к отделению ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: АДРЕС, где Лицо №1, согласно роли в преступной схеме, передала Макарову И.Ю. денежные средства в сумме 1 600 000 рублей 00 копеек в качестве первоначального взноса, для временного внесения указанной суммы на счет открытый на имя последнего, с целью введения сотрудников ПАО «Сбербанк» в заблуждение, относительно истинных намерений в строительстве жилого дома, для успешного одобрения ипотеки на подставное лицо. После чего, 13 октября 2023 года, Макаров И.Ю., действуя в группе лиц по предварительному сговору и согласно отведенной ему роли, в вышеуказанном отделении ПАО «Сбербанк» на открытый на имя Макарова И.Ю. 11 октября 2023 года расчетный счет № НОМЕР внесполученные денежные средства в сумме 1 600 000 рублей 00 копеек, получив выписку по счету. Далее, Макаров И.Ю., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» с Лицом № 1, обратились к менеджеру ПАО «Сбербанк» В.О.В.., не осведомленной о преступных намерениях, за оказанием услуги по заключению договора об открытии невозобновляемой кредитной линии и договора ипотеки для получения ипотечных денежных средств на строительство жилого дома и представили необходимые для заключения договоров документы: личные документы Макарова И.Ю., договор купли-продажи от 21 сентября года на вышеуказанный земельный участок, выписку из ЕГРН от 27 сентября 2023 года, а также выписку по расчетному счету НОМЕР, а Лицо № 2 находился в близи офиса, наблюдая за окружающей обстановкой. На основании предъявленных ей Макаровым И.Ю. документов В.О.В. оформила на имя последнего договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года и договор ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года.

Согласно договору об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года, ПАО «Сбербанк» предоставил Макарову И.Ю. невозобновляемую кредитную линию на сумму 6 000 000 рублей 00 копеек для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР на условиях процентной ставки 8,823 % годовых сроком на 360 месяцев. Согласно условиям договора на имя Макарова И.Ю. открыт расчетный счет НОМЕР (счет кредитования) для зачисления кредитных денежных средств. Выдача первой части кредита в размере не более 25% от общего лимита кредитования производится путем зачисления на счет кредитования, после заключения договора с ООО «Домклик» об оказании услуги «on-line регистрации» и регистрации в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области права собственности на земельный участок и ипотеки в силу закона в пользу ПАО Сбербанк на объект недвижимости. Выдача второй части кредита в сумме не более 45 % от общего лимита кредитования за вычетом первой части кредита производится путем зачисления на счет кредитования после предоставления фотоматериалов, подтверждающих строительную готовность фундамента. Выдача третьей части кредита в сумме не более неиспользованного остатка невозобновляемой кредитной линии производится путем зачисления на счет заемщика, после предоставления фотоматериалов, подтверждающих наличие построенного дома с крышей и коммуникациями. Погашение задолженности по договору осуществляется со счетов НОМЕР, НОМЕР, открытых на имя Макарова И.Ю. Согласно договору ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года Макаров И.Ю. передает в залог ПАО «Сбербанк» земельный участок, расположенный по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, общей залоговой стоимостью 51 300 рублей для обеспечения исполнения обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года.

После чего, менеджер ПАО «Сбербанк» В.О.В. не осведомленная о преступных намерениях, в целях регистрации в ЕГРН договора ипотеки на объект недвижимости, в соответствии положениями Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» направила посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием онлайн-сервиса «Домклик» в ЕГРН копию договора об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года и копию договора ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года.

После чего, 13 и 14 октября 2023 года, точное время Макаров И.Ю., действуя по указанию Лица №1, согласно отведенной ему роли в преступлении, в продолжении совместного корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана в особо крупном размере, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Челябинск, Центральный район, пр. Ленина, д. 38, снял со своего банковского счета НОМЕР, открытого 11 октября 2023 года в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Челябинская область г. Копейск пр. Коммунистический д. 14 А, денежные средства в сумме 600 000 рублей и 1 000 000 рублей, ранее предоставленные ему в качестве первоначального взноса, и передал их Лицу №1.

16 октября 2023 года сотрудники Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области, расположенного по адресу: г. Челябинск, Советский район, ул. Елькина, д. 85, на основании представленных документов, провели государственную регистрацию договора ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года, и в ЕГРН внесена запись за НОМЕР от 16 октября 2023 года о регистрации прав и обременения объекта недвижимости, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, в пользу ПАО «Сбербанк», о чем Макарову И.Ю. направлено уведомление посредством сотовой связи, а также Лицу № 1, отразившееся в личном кабинете онлайн-сервиса «Домклик».

18 октября 2023 года, Макаров И.Ю., действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, прибыл совместно с Лицом №1 и Лицом №3 в отделении ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: г. Челябинск, Курчатовский район, пр. Комсомольский, д. 70В, где обратился к сотрудникам ПАО «Сбербанк» с заявлением о зачислении первой части кредитных денежных средств в соответствии с договором об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года на счет кредитования. 18 октября 2023 года на банковский счет НОМЕР, открытый 11 октября 2023 года на имя Макарова И.Ю. в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Челябинская область г.Копейск пр. Коммунистический д. 14 А, перечислены денежные средства в сумме 1 500 000 рублей 00 копеек, принадлежащие ПАО «Сбербанк».

18 октября 2023 года, Макаров И.Ю. действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, по указанию Лица №1, согласно отведенной ему роли в преступлении, прибыл в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский д. 70В, где снял со своего банковского счета НОМЕР, кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 рублей 00 копеек, которые согласно отведенной ему роли передал Лицу №1, не имея цели осуществлять строительство жилого дома и оплачивать обязательные ежемесячные платежи по ипотечному договору. После чего, Лицо №1, получив от Макарова И.Ю. кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 рублей 00 копеек, в зависимости от роли и степени участия каждого в преступлении, распределила их между соучастниками.

В продолжение единого преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами принадлежащими ПАО «Сбербанк», в период с 18 октября 2023 года по 26 октября 2023 года, точные дата и время не установлены, Лицо №2, действуя совместно с Лицом №1, Лицом № 3, а также действующим в составе группы лиц по предварительному сговору Макаровым И.Ю., находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, при неустановленных следствием обстоятельствах, за денежное вознаграждение, обратилась к ранее знакомому А.Е.А.., являющемуся директором ООО «Техносвай», с целью установки свайно-винтового фундамента на земельном участке, расположенном по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР на что последний согласился, при этом не осведомляя последнего о том, что строительство жилого дома на земельном участке производится не будет.

В период с 18 октября 2023 года по 26 октября 2023 года, работниками ООО «Техносвай», неосведомленными о преступных действиях группы, на земельном участке, расположенном по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР произведена установка свайно-винтового фундамента, после чего в указанный период времени, фотографии земельного участка посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через мессенджер «WhatsApp» направлены Лицу №2, а последняя согласно отведенной ей роли, в указанный период, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», переслала полученные фотографии Лицу №1.

В период с 18 октября 2023 года по 26 октября 2023 года Лицо №1, находясь в неустановленном следствием месте на территории Челябинской области, согласно отведенной ей роли, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя онлайн-сервис «Домклик» и личный кабинет, в статусе «Риелтора», с помощью информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», используя неустановленное техническое устройство, загрузила в личный кабинет сделки Макарова И.Ю. онлайн-сервисе «Домклик» в ПАО «Сбербанк» фотоматериалы, подтверждающие строительную готовность фундамента, с целью получения второй части кредитных денежных средств на счет кредитования на имя Макарова И.Ю.

26 октября 2023 года, согласно договору об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года и полученных фотоматериалов, подтверждающих строительную готовность фундамента, осуществлено зачисление на банковский счет НОМЕР, открытый на имя Макарова И.Ю. в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Челябинская область г. Копейск пр. Коммунистический д. 14 А, денежных средства в сумме 2 700 000 рублей 00 копеек, о чем Макарову И.Ю. направлено уведомление посредством сотовой связи, а также Лицу №1 отразившееся в личном кабинете онлайн-сервиса «Домклик».

26 октября 2023 года, точное время не установлено, Макаров И.Ю., действуя отведенной ему роли, прибыл в указанное отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Челябинская область г. Копейск пр. Коммунистический д. 14 А, где снял со своего банковского счета НОМЕР, денежные средства в сумме 2 700 000 рублей 00 копеек, которые согласно отведенной ему роли, передал Лицу №1, не имея цели осуществлять строительство жилого дома и оплачивать обязательные ежемесячные платежи по ипотечному договору. После чего, Лицо №1, получив от Макарова И.Ю. денежные средства в сумме 2 700 000 рублей 00 копеек, в зависимости от роли и степени участия каждого в преступлении, распределила их между соучастниками, обратив данные денежные средства в их пользу.

Во избежание разоблачения, а также для маскировки незаконных действий, под видом гражданско-правовых отношений, в целях недопущения у сотрудников ПАО «Сбербанк» подозрений относительно правомерности заключенных между ПАО «Сбербанк» и Макаровым И.Ю. договора об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года и договора ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года, Макаров И.Ю. по ранее достигнутой договоренности произвел оплату ежемесячных платежей по вышеуказанному договору с банковского счета НОМЕР, открытого на имя Макарова И.Ю. в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Челябинская область г. Копейск пр. Коммунистический д. 14 А, а именно: 13 ноября 2023 года в сумме 19 200 рублей; 13 декабря 2023 года в сумме 30 831 рубль 50 копеек; 13 января 2024 года в сумме 30 838 рублей 81 копейка; 13 февраля 2024 года в сумме 30 рублей 16 копеек; 21 февраля 2024 года в сумме 1 000 рублей, а также с банковского счета НОМЕР, открытого 25 ноября 2022 года на имя Макарова И.Ю. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: АДРЕС а именно: 14 декабря 2023 года в сумме 0 рублей 3 копейки; 19 февраля 2024 года в сумме 50 рублей, а кроме того с банковского счета НОМЕР, открытого 11.01.2023 на имя Макарова И.Ю. в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: АДРЕС, а именно: 14 декабря 2023 года в сумме 7 рублей 28 копеек, всего на общую сумму 81 957 рублей 78 копеек.

Своими совместными умышленными преступными действиями, Макаров И.Ю., действующий в составе группы лиц по предварительному сговору совместно с Лицом 1, Лицом 2 и Лицом 3, причинил ПАО «Сбербанк» материальный ущерб на сумму 4 200 000 рублей 00 копеек, что составляет особо крупный размер.

В судебном заседании подсудимый Макаров И.Ю. вину в совершении вышеописанного преступного деяния признал частично, не подтвердив участие в схеме хищения денежных средств ПАО «Сбербанк» Лица № 3, также указал, что изначально собирался выплачивать кредит, однако впоследствии не смог, и решил последовать указанию Лица № 1, внеся несколько платежей, а далее перестав вносить платежи по кредитному договору в содеянном раскаялся, указал, что от органов предварительного следствия он не скрывался, проживая на территории Оренбургской и Челябинской областей со своей семьей.

После разъяснения прав, предусмотренных статьей 51 Конституции РФ, подсудимый Макаров И.Ю. в судебном заседании показал, что примерно в августе 2023 года он искал работу в сети Интернет, наткнулся на объявление в социальной сети «Вконтакте» о помощи в оформлении кредита, написал по указанному номеру сообщение сначала в этой же социальной сети, затем переписка продолжилась в мессенджере «Ватсапп», переписку осуществлял с девушкой по имени «Е.», которая попросила его оправить фото паспорта, свидетельства СНИЛС, затем через некоторое время ему пришло сообщение о том, что оформить кредит возможно, он сообщил что проживает в АДРЕС, но оформить кредит нужно в г. Челябинске, предварительно сообщили сумму около 4 или 5 миллионов рублей. Примерно через неделю он поехал в г. Челябинск, встретился с девушкой по имени Е. в г.Копейске Челябинской области, та установили ему в телефон приложение Госуслуги и на этом разошлись. Потом Е. написала, что нужно оформить на неё доверенность, он сходил к юристам и сделал доверенность. Е. сказала, что через два дня за ними приедут, приехал мужчина на автомобиле марку и цвети которого в настоящее время не помнит, и отвез его в отделение Сбербанка в г. Челябинске, адрес которого также не помнит, около банка он позвонил Е., она встретила его в банке, и сказала, что ему нужно положить на его счет деньги, которые ему передаст Е., в размере 1 000 000 с чем – то, а потом их снять, для чего это нужно Макаров не знал, что он сделал, положил на свой счет переданные ему Е. деньги, точную сумму он не помнит. Далее Е. провела его к работнику банка для оформления документов, все документы подготавливала она сама, он их не читал, давали того расписываться, возможно там был и договор купли – продажи земельного участка на его имя. Но земельный участок он никогда не видел, на нем не был, где он расположен не знает, думал что берет кредит на приобретение жилого дома, но купить его может в любой местности, а не там, где указано в документах. После того как ему пришло сообщение об одобрении кредита он с Е. съездили в отделение банка, он снял деньги и отдал их Е., она из этих денег отдала ему около 1 300 000 или 1 400 000 рублей, как ранее договаривались в переписке с ней. На полученные деньги он купил дом в Оренбургской области, хотел заниматься разведением животных, трижды внес платежи по кредиту как сказала Е., дальше не платил, понимал, что платежи большие и выплачивать их он не сможет, потом дом продал и переехал с семьей в г. Верхнеуральск, там работал в такси и не знал, что находится в розыске, в декабре 2025 года его задержали, в содеянном раскаивается.

В связи с наличием противоречий в показаниях Макарова И.Ю. по ходатайству государственного обвинителя в порядке п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ в судебном заседании оглашены его показания, данные им в ходе следствия в качестве подозреваемого 27 октября 2025 года, из которых следует, что примерно в августе 2023 года в сети «Вконтакте» он увидел рекламу или группу, где было указано об оформлении кредитов без первоначального взноса. Он написал в группе, что хочет оформит кредитную заявку, в ответ попросили его анкетные данные, он сфотографировал свой паспорт и возможно другие документы и отправил сообщением. Примерно через неделю в августе 2023 года ему написали, что кредит ему одобрили в Сбербанк и нужно приехать на оформление в г. Челябинск. Рассказывали ли ему условия оформления кредита, сумму кредита, порядок оформления не помнит. Спрашивал ли он про условия оформления кредита не помнит. Он хотел оформить кредит для строительства или покупки дома, так как собственного жилья у них не было. Ему было без разницы где покупать жилье или в Челябинской области или в Оренбургской области. Примерно в октябре 2023 года в социальной сети «Вконтакте» пришло сообщение, что нужно приехать Челябинск для оформления кредита, написали дату, время и адрес офиса Сбербанк. Он приехал в г. Копейск, так как там проживал родственник, муж его бабушки по имени В., другие данные не знает, точный адрес тоже, у которого проживал два дня пока оформляли кредит. В назначенный день, это было осенью 2023 года, на такси он приехал в Сбербанк, адрес офиса не помнит. Он зашел в банк, поднялся на второй этаж, в приложении «Вконтакте» написал сообщение, как звали абонента, с которым переписывался не помнит, что он приехал. Его встретила девушка, имени которой не знает, не помнит представлялась ли она, спросила его фамилию и сказала, чтобы он шел за ней, провела его к девушке, которая сидела за столом с компьютером, как он понял это был сотрудник Сбербанк. Он передал менеджеру банка только свой паспорт. Девушка спросила его о работе он сказал, что занимается покупкой и продажей автомобилей, сказал, что его доход от 10 000 до 30 000 рублей. Менеджер банка каких-либо вопросов по поводу оформления ним кредита не задавала, не спрашивала его для чего он оформляет кредит, для каких целей, ничего ему по поводу кредита не объясняла, только сказала, что у него будет земельный участок, он сможет построить или купить дом, но он не знал, что строительство дома должно быть только на этом участке. Затем менеджер банка подала ему на подпись различные документы, сколько их было не помнит, он документы не читал, но знал, что это документы об оформлении кредита для получения денег, подписал все, не читая.

Далее в ходе осмотра предъявленных следователем документов кредитного досье на имя заемщика Макарова И.Ю., подсудимый Макаров И.Ю. подтвердил, что вероятнее всего, именно он подписал документы, в том числе договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13 октября 2023 года и договор ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года. Далее пояснил, что подписывая эти документы, думал, что может просто получить деньги, на которые может построить или купить дом в любом месте, о том, что нужно будет построить дом на купленном земельном участке ему не говорили. Кто передал ему сумму в 1 600 000 рублей для первончального взноса не помнит. Через несколько дней после этого ему позвонила или написала девушка, которая его встречала в банке, что нужно сходить в банк получить деньги и написала ему адрес банка. На автомобиле такси он приехал в банк, в котором ранее оформлял кредит, в кассе банка ему выдали 1 500 000 рублей, которые он забрал себе. Вместе с ним на получении денег никого не было. Он никому деньги не передавал, все деньги остались у него. Через несколько дней ему вновь позвонила или написала эта же девушка о том, что ему поступили деньги, их нужно получить и назвала адрес банка в г. Копейске на пр. Коммунистическом. Он приехал в указанный офис банка, где в кассе получил 2 700 000 рублей. Деньги он получал один, вместе с ним никого не было. Из полученных ним денег он никому ничего не платил, вся сумма осталась у него. После этого он уехал в г. Бузулук, купил дом за сумму около 1 250 000 рублей, потом этот дом поменял на другой а вскоре и прождал, переехав в г. Верхнеуральск. Платил за оформленный кредит около 6 месяцев, потом перестал платить так как появились трудности с деньгами. Когда оформлял кредит, в нем стоял штамп о регистрации по месту жительства, в действительности регистрации уже не имел. Также помнит, что был у нотариуса в г. Бузулук, подписывал какие-то документы, о чем они были не помнит, оформлял доверенность на человека, данные которой получил в сообщениях во «Вконтакте». Продавца земельного участка не видел и ему не платил, где он находится также не знает, так как строить дом там не собирался, собирался решить свой жилищный вопрос. После того как его задержали в г. Верхнеуральске, находился под административным арестом с 19.12.2025 по 26.12.2025 (том 12 л.д. 50-57).

После оглашения показаний Макаров И.Ю. их подтвердил, но уточнил, что в банк для оформления кредита и получения денег он приезжал не сам на такси, а его привозил мужчина, деньги также всегда снимал вместе с девушкой, помогавшей оформить кредит и передавал ей. Сумму на первоначальный взнос 1 600 000 рублей также передала ему она.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого 16 марта 2026 года, Макаров И.Ю. в целом показания подтвердил, уточнил, что виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ признает частично, так как не согласен с тем, что его нашел Б.Д.М.., с которым он е знаком, и предложил совершить преступление, пояснив какие необходимо предоставить документы, также не знаком и с Г.О.В. (том 12 л.д. 150 – 153).

На очной ставке со свидетелем М.Е.В. (лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве) 16 марта 2026 года, Макаров И.Ю. настаивал на своих показаниях, показания М.Е.В. подтвердил частично, вн6овь указав, что Б.Д.М. ему не известен, все вопросы по оформлению кредита обсуждал только с М.Е.В. которая помогала ему оформить документы (том 12 л.д. 110 – 114).

Кроме признательных показаний, вина Макарова И.Ю. в совершении указанного преступления, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего Т.Е.И. данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ, с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 4-10), которая показала, что она является представителем ПАО Сбербанк, действует на основании доверенности НОМЕР от 09.07.2024, выданной Управляющим Челябинского отделения № 8597 ПАО «Сбербанк», ранее по уголовному делу неоднократно допрошена С.Л.Р.., которая показала, что согласно данным рабочей программы «Домклик», кредитные заявки оформлялись риелторами, которые вносили сведения о заемщиках. Так, риелтор М.Е.В. посредством онлайн-сервиса «Домклик», используя свой личный кабинет, направила заявки на получение ипотечного кредита для индивидуального по следующим заемщикам: В.В.Н.., М.И.Ю. Д.М.Н.., Р.Т.А.., Ф.Н.В.., С.Р.И.., М.В.В.., К.А.А.., С.В.А.., В.В.П.., К.В.Е.. и Ю.М.А. Отчеты об оценке земельных участков загружались оценщиками в рабочую программу «Домклик» в электронном варианте и подписывались электронно-цифровой подписью оценщиков. При оформлении ипотечных договоров заемщики не предоставляли банковским работникам указанные отчеты в бумажном варианте, так как на момент оформления договоров отчеты уже были прогружены в личный кабинет сделки заемщиков.

Показаниями свидетеля С.Л.Р.., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса (том 2 л.д. 187-205, том 2 л.д. 222 - 255), которая показала, что она работает в ПАО Сбербанк в должности старшего специалиста управления экономической безопасности. В ПАО Сбербанк существует программа ипотеки по льготной процентной ставки «Господдержка 2020». Срок пилотного проекта действовал с 18 октября 2021 года по 01 июля 2024 года. В рамках программы кредит можно взять на строительство дома своими силами или с помощью подрядчика. Ставка по льготной ипотеке «Господдержка» составляет от 8% на строительство жилого дома своими силами при заключении договора страховании жизни и здоровья. Срок кредита до 30 лет. Сумма кредита до 6 000 000 рублей, для нескольких регионов России, в том числе Челябинской области. Первоначальный взнос по кредиту составляет от 30,1% стоимости недвижимости. У Банка следующие требования к заемщикам: гражданство РФ; прописка на территории России: возраст от 18 до 75 лет на момент выплаты ипотеки; стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев. Для обеспечения займа строящегося жилья необходимо оформить залог прав требования на строящееся жильё, если залог прав требования невозможен, понадобится залог другой недвижимости или поручительство физического лица, а после строительства- залог жилого дома. Оформление кредита происходит следующим образом. У ПАО Сбербанк имеется дочерняя организация ООО «Домклик» ИНН НОМЕР, ОГРН НОМЕР ООО «Домклик» это онлайн-сервис (сайт и мобильное приложение) для подачи заявки на ипотечный кредит Сбербанка, поиска, покупки, продажи и аренды недвижимости, а также проведения сделки по недвижимости. Клиент регистрируется в личном кабинете на сайте «Домклик» или устанавливает на мобильный телефон приложение в котором проходит регистрацию. Чаще всего регистрация предлагается по «Сбер ісі» либо по номеру телефона. После чего клиент заходит в «Кредитный калькулятор», выбирает цель кредита - Господдержка строительство дома своими силами, заполняет необходимые поля, такие как стоимость недвижимости, сумма кредита, размер первоначального взноса, срок кредита. После чего клиент через свой личный кабинет загружает документы, необходимые для подачи и рассмотрения заявки, такие как: паспорт заемщика с отметкой о регистрации; при наличии временной регистрации — документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания; справку о доходах и суммах налога физического лица 2-НДФЛ или справку по форме банка; копию трудовой книжки, заверенную работодателем, или выписку из трудовой книжки, заверенную работодателем, или выписку из электронной трудовой книжки, или справку от работодателя, содержащую сведения о занимаемой должности и стаже работы (сроке службы), или копию договора/контракта с последнего места работы (для физических лиц, в отношении которых законодательством РФ допускается отсутствие трудовой книжки); страховой номер индивидуального лицевого счёта (ИНН). При оформлении ипотеки по двум документам, для получения положительного решения Банка предоставляются следующие документы: паспорт РФ; СНИЛС, военный билет, либо заграничный паспорт. После чего, заявка отправляется на рассмотрение скоринговой программой Банка. Скоринговая программа проверяет клиента на «негатив», то есть на отсутствие иных кредитов, просроченных платежей, отсутствие исполнительных производств. Срок рассмотрения заявки от 1 рабочего дня. При успешной проверки программа принимает положительное решение об одобрении заявки на кредит. Клиенту приходит уведомление на мобильный телефон и в личный кабинет «Домклик». После одобрения заявки, путем загрузки фотографий в личный кабинет, при получении кредита на строительство жилого дома, клиент должен предоставить документы, по объекту недвижимости, а именно: документы подтверждающие право на земельный участок (договор купли-продажи, выписку из ЕГРН), отчет об оценки земельного участка, заявление о параметрах и стоимости строительства. Затем скоринговая программа Банка проверяет наличие необходимых документов и в случае успешной проверки принимает решение об одобрении и выдачи кредита. Менеджер «Домклик» в рабочей программе видит, что клиенту одобрена выдача кредита. Менеджер «Домклик» созванивается с клиентов и согласует с ним дату, время и адрес офиса, где будет происходить подписание кредитного договора, а также называет фамилию менеджера, который будет оформлять документы. В г. Челябинске офисы «Домклик» расположены по следующим адресам: ул. Труда, 160, пр. Комсомольский, 70 «В», ул. Дзержинского, 93 «А», а также в г. Копейске Челябинской области, по адресу: пр. Коммунистический, 14 «А», который был закрыт в 2024, точную дату она не помнит. В назначенный день клиент приходит в офис ООО «Домклик», где его встречает менеджер, который будет заниматься оформлением документов. Клиент предоставляет менеджеру оригиналы вышеуказанных документов, а именно: паспорт заемщика с отметкой о регистрации; при наличии временной регистрации-документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания; документы о недвижимости, на которой будут строить дом, а именно: договор купли-продажи земельного участка; выписку из ЕГРН; заявление о параметрах и стоимости строительства и документы подтверждающие первоначальный взнос, а именно: выписка со счета заемщика, подтверждающая наличие денежных средств на счете либо чеки, счета-фактуры за приобретенные стройматериалы на строительство. При необходимости, если недвижимость покупалась в браке, то нотариальное согласие супруга на передачу в залог земельного участка. Менеджер проверяет указанные документы и сверяет их с документами и данными указанными при оформлении заявки. Затем менеджер делает фотографию клиента, которую загружает в рабочую программу «Домклик» до оформления кредита. Кроме того до подписания договора заемщик должен открыть на свое имя расчетный счет, на который будут перечислены кредитные денежные средства. Либо предоставить сведения о действующем счете, который подходит для зачисления кредита. Если у клиента нет подходящего счета, то за ним резервируется счет, открытие которого происходит поле подтверждения регистрации ипотеки в силу закона в пользу Банка в Росреестре и перечислении части кредита (транша). Погашение кредита может происходить либо со счетов зарезервированных и открытых на его имя, либо со счетов, которые он указал в договоре. После чего клиенту предоставляется «Договор об открытии невозобновляемой кредитной линии» и договор ипотеки, которые заемщик изучает и подписывает. Заемщик может самостоятельно подать документы на регистрацию ипотеки в силу закона в пользу Банка в МФЦ, либо заключить договор оферты с «Домклик» об онлайн-регистрации договора ипотеки в Росреестре. Первый транш заемщик получает после регистрации договора ипотеки с Росреестре. Согласно условиям внутренних документов Банка, земельный участок оформляется в залог на весь срок кредита. Согласно условиям «Договора об открытии невозобновляемой кредитной линии» заемщик в течении 12 месяцев с даты заключения кредитного договора должен предоставить документы подтверждающие право собственности на жилой дом, строительство которого велось самостоятельно. В пункте 22 указано, что заемщик может построить дом в срок более 12 месяцев, но процентная ставка будет повышена. После постройки дома заемщик обязан поставить недвижимость на кадастровый учет, при этом на дом оформляется обременение в силу закона, так как дом построен на залоговом земельном участке, затем оформить документы собственности, предоставить документы в Банк. Если цели кредитования только строительство жилого дома, то земельный участок передается в залог Банка до момента завершения постройки дома. По завершению строительства в залог передается и жилой дом, в данном случае порядок представления кредита указан в пункте 18 «Индивидуальных условий кредитования» (далее по тексту - ИУК) и содержит следующие условия: 1. Выдача первой части кредита в рамках «Невозобновляемой кредитной линии» (далее по тексту - НК Л) в размере не более 25% от общего лимита кредитования при условии заключения договоров оказания услуг предусмотренных пунктом 10 ИУК. 2. Выдача второй и последующих частей кредита осуществляется в пределах неиспользуемого остатка НК Л в течении 10 месяцев от даты подписания ИУК на следующих условиях: выдача второй части кредита в сумме не более 45 % от общего лимита кредитования за вычетом первой части после предоставления фотоматериалов, подтверждающих строительную готовность фундамента; выдача третьей части в сумме не более неиспользованного остатка НКЛ после предоставления фотоматериалов, подтверждающих наличие построенного дома с крышей и коммуникациями. 24 августа 2023 года по клиенту Макарову И.Ю., зарегистрированному по адресу: АДРЕС, на сайте ООО «Домклик» или в мобильном приложении заполнена заявление-анкета для получения жилищного кредита, в которой указано, что он желает получить кредит на строительство жилого дома в сумме 6 000 000 рублей, при этом стоимость построенной недвижимости составит 7 600 000 рублей, из которых 1 600 000 рублей составляет первоначальный взнос, срок кредита 360 месяцев (30 лет). В кредитной заявке по Макарову И.Ю. выбран кредитный продукт - индивидуальное строительство, цель кредита - господдержка строительства дома своими силами. В заявлении Макарова И.Ю. указан свой общий ежемесячный доход 140 000 рублей (без способа подтверждения дохода), индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) НОМЕР, контактный номер телефона НОМЕР, а также загружена фотография всех страниц ее паспорта, в том числе разворота с анкетными данными и адресом регистрации, при этом на развороте паспорта на странице 19 отсутствовали сведения о ранее выданных паспортах, а также фотографию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) НОМЕР и отправлена заявка на рассмотрение. После чего скоринговая программа Банка провела проверку паспортных данных Макарова И.Ю. на наличие других кредитов и просроченных платежей в банках. Вероятно, на паспортные данные Макарова И.Ю. не были оформлены другие кредиты, так как программа ободрила выдачу ипотеки. Менеджер ООО «Домклик» в рабочей программе увидел, что Макарову И.Ю. одобрен кредит. В октябре 2023 года с Макаровым И.Ю., по его контактному номеру, указанному в заявлении, связался менеджер ООО «Домклик» и согласовал дату и место подписания договора, а именно 13 октября 2023 года в офисе ООО «Домклик», расположенном по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский, д. 70В. Хочет уточнить, что по указанному адресу расположен дополнительный офис Банка № 8597/294, а также офис ООО «Домклик» по работе с недвижимостью. В указанную дату Макаров И.Ю. пришел в офис ООО «Домклик», расположенный по указанному адресу. Заключение договора проводила клиентский менеджер офиса Домклик - В.О.В.., которая пригласила заемщика в кабинет для ознакомления и подписания кредитного договора. При оформлении сделки, присутствовала риелтор заемщика - М.Е.В. электронная почта АДРЕС, чьи данные были внесены в рабочую программу Домклик. Заемщик Макаров И.Ю. предоставил В.О.В.. оригиналы документов, а именно: паспорт РФ, договор купли-продажи от 21 сентября 2023 года о приобретении в собственность Макарова И.Ю. земельного участка площадью 496 м2, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР, стоимостью 70 000 рублей, выписку из ЕГРН от 27 сентября 2023 года на указанный земельный участок, согласно которого Макаров И.Ю. зарегистрировал право собственности на вышеуказанный участок, о чем в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.09.2023 сделана запись регистрации НОМЕР; заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства от 02.10.2023, согласно которому вид объекта недвижимости - жилой дом; местонахождение земельного участка - АДРЕС, кадастровый НОМЕР; цель - строительство; общая площадь объекта - 110м2; количество этажей - 2; стоимость строительства - 7 600 000 рублей. В данном заявлении Макаров И.Ю. поставил свои подписи и собственноручно указал фамилию, имя и отчество; выписку из лицевого счета НОМЕР на имя Макарова И.Ю., согласно которой по состоянию на 13 октября 2023 года на счете имеется сумма 1 600 000 рублей. В.О.В. после проверки документов сделала фотографию Макарова И.Ю. и загрузила ее в рабочую программу, затем подготовила и распечатала договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023, а также договор ипотеки НОМЕР от 13.10.2023 и предоставила заемщику для ознакомления и подписания. Кроме того Макаров И.Ю. подписал заявление на создание квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, на основании которого выдан сертификат электронной цифровой подписи, и заявление о заключении договора об обслуживании пакета услуг «Домклик Плюс». После ознакомления Макаров И.Ю. собственноручно подписал договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023, а договор ипотеки НОМЕР от 13.10.2023 был подписан электронной цифровой подписью. Согласно договора об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023, ПАО «Сбербанк России» как Кредитор обязуется предоставить, а Макаров И.Ю. как Заемщик обязуется возвратить кредит, выданный на строительство жилого дома. Согласно условиям договора, кредит предоставлен в сумме 6 000 000 рублей на срок 360 месяцев (30 лет) под 8,823% годовых для целевого использования кредита - индивидуального строительства объекта недвижимости - жилого дома находящегося на земельном участке по адресу: АДРЕС, кадастровый № НОМЕР. Части кредита (транши) зачисляются на счет № НОМЕР. Выдача первой части кредита (транша) в рамках невозобновляемой кредитной линии в размере не более 25% от общего лимита кредитования производится после заключения: договора открытия текущего счета для зачисления и погашения - счета кредитования; договора страхования объекта недвижимости; договора на обслуживание пакета услуг «Домклик Плюс»; договора с ООО «Домклик» об оказании услуги «on-line регистрации». Выдача второй и последующих частей кредита осуществляется в пределах неиспользованного остатка кредита в течении 10 месяцев от даты подписания договора при следующих условиях: выдача второй части кредита сумме не более 45% от общего лимита кредитования за вычетом первой части кредита производится путем зачисления на вышеуказанный счет Заемщика после предоставления фотоматериалов, подтверждающих строительную готовность фундамента. Выдача третьей части кредита в сумме не более неиспользованного остатка невозобновляемой кредитной линии производится на вышеуказанный счет Заемщика после предоставления фотоматериалов Подтверждающих наличие построенного дома с крышей и коммуникациями. Для погашения задолженности по договору Заемщик оплачивает ежемесячные платежи на расчетные счета НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, открытые на его имя в Банке. Согласно договора ипотеки НОМЕР от 13.10.2023, предметом договора является передача Макаровым И.Ю. как залогодателем в залог ПАО Сбербанк как Залогодержателю земельного участка, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР, а после завершения строительства в залог Банку оформляется построенный дом. Макаров И.Ю. оформил оферту от 13.10.2023, согласно которой заключен договор на сервис электронной регистрации, в том числе для регистрации в Росреестре ипотеки. В электронном варианте договор ипотеки НОМЕР от 13.10.2023 и договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023 направлены в Росреестр для регистрации обременения - ипотеки в силу закона. Согласно предоставленным договорам в Росреестре зарегистрировано обременение на земельный участок, о чем в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 16.10.2023 сделана запись регистрации НОМЕР. При оформлении ипотеки Макаров И.Ю. предоставлял выписку о том, что на его счете имеется сумма первоначального взноса 1 600 000 рублей. После оформления договора ипотеки в этот же день Макаров И.Ю. снял ее счета 600 000 рублей в офисе № 8597/266, по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 38, а также 14 октября 2023 года Макаровым И.Ю. кассе дополнительного офиса Банка № 8597/0295, по адресу: г. Копейск, пр. Коммунистический, д. 14А, получил наличными 1 000 000 рублей. То есть Макаров И.Ю. формально продемонстрировал Банку наличие собственных средств в качестве первоначального взноса. 18 октября 2023 года Банк перечислил первую часть кредита (транша) в сумме 1 500 000 рублей на расчетный счет НОМЕР. Указанные средств были получены Макаровым И.Ю. в тот же день в кассе дополнительного офиса Банка № 8597/0294, по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский, д. 70В. Затем 26 октября 2023 года Макаров И.Ю. обратился в офис Банка, где написал заявление на зачисление части кредита в сумме 2 700 000 рублей на расчетный счет НОМЕР До 26 октября 2023 года в личном кабинете приложения «Домклик» Макаров И.Ю. загрузил фотоматериалы, подтверждающие наличие построенного дома с крышей и коммуникациями. На снимке был изображен земельный участок и в землю были вкопаны металлические сваи (штыри). На основании полученных фотоматериалов 26.10.2023 Банк перечислил третью часть кредита (транша) в сумме 2 700 000 рублей на расчетный счет НОМЕР. Эти денежные средства были получены Макаровым И.Ю. в тот же день в кассе дополнительного офиса Банка № 8597/0295, по адресу: г. Копейск, пр. Коммунистический, д. 14А. Во исполнение обязательств по кредиту Макаров И.Ю. внес только 6 платежей, при этом суммы платежей явно недостаточные для погашения задолженности, так как обязательный ежемесячный платеж составляет 38799 рублей, а именно: 13.11.2023 на расчетный счет НОМЕР внесены 19200 рублей; 13.12.2023 на расчетный счет НОМЕР внесены 30838,81 рублей; 13.01.2024 на расчетный счет НОМЕР внесены 30838,81 рублей; 13.02.2024 на расчетный счет НОМЕР внесены 30,16 рублей; 17.02.2024 на расчетный счет НОМЕР внесены 50 рублей; 21.02.2024 на расчетный счет НОМЕР внесены 1000 рублей. Всего на общую сумму 81 957,78 рублей. В настоящее время Макаров И.Ю. обязательств по указанному кредитному договору не исполняет, его абонентский номер отключён, на связь с сотрудниками Банка не выходит и его местонахождение не известно. При осмотре земельного участка по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР сотрудниками банка установлено, что строительство жилого дома не начато. Для определения местонахождения данного участка сотрудники Банка использовали открытые кадастровые и спутниковые карты, установленные в мобильных телефонах. Также службой безопасности Банка установлено, что земельный участок Макарова И.Ю. приобретался риелтором М.Е.В. по доверенности, выданной Г.О.В. врио нотариуса Г.П.В. нотариального округа города Бузулук и Бузулукского района Оренбургской области 21 сентября 2023 года и в эту же дату заключен договор купли-продажи. Таким образом Макаров И.Ю. предоставил банку недостоверные сведения и похитил денежных средства в сумме 4 200 000 рублей.

Показаниями свидетеля Е.А.В. данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 79 - 83), которая показала, что она с 2011 года работает в ПАО Сбербанк в различных должностях. С мая 2018 года работает в должности старшего клиентского менеджера офиса Домклик. В ее должностные обязанности входит следующее: проверка документов заемщиков, составление кредитных договоров, подписание кредитных договоров, электронная регистрация сделок по купле продаже недвижимости. С 18 марта 2018 года работает в офисе Сбербанк, расположенном по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский, д. 70В. ООО «Домклик» является структурным подразделением ПАО Сбербанк специализирующемся на оформлении ипотечных кредитов и сделок с недвижимостью. Оформление продуктов по жилищному кредитованию в ПАО Сбербанк регламентируется Федеральным законом «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 102 ФЗ от 16 июля 1998 года, а также внутренним нормативным документом «Альбомом продуктов по жилищному кредитованию» № 4622 от 15 сентября 2017 года, а также сборником технологических схем предоставления жилищных кредитов физическим лицам № 2247-6 от 28 декабря 2023 года. Согласно приложению № 2.3 «Альбома продуктов по жилищному кредитованию» № 4622 от 15 сентября 2017 года, в ПАО Сбербанк существует программа ипотечного кредита, выдаваемая для целевого использования – для индивидуального строительства жилого дома, а также индивидуального строительства жилого дома с одновременной покупкой земельного участка. Кредитуемый объект это жилой дом, либо жилой дом с земельным участком, на котором строится или будет построен жилой дом. Требования к кредитуемому объекту следующие: кредитуемый объект должен находится на территории РФ и не должен был обременен травами третьих лиц и состоять под арестом; объект может быть оформлен в собственность заемщика /титульного созаемщика/ созаемщика, в общую собственности титульного созаемщика и любого из созаемщиков, в общую собственность заемщиков и членов его семьи, в общую собственность титульного созаемщика, его супруги и членов его семьи, в том числе несовершеннолетних. Права собственности на объект недвижимости должны быть зарегистрированы в установленном порядке, в соответствии с законодательством РФ. Минимальный срок кредитования под индивидуальное жилищное строительство составляет от 12 месяцев до 360 месяцев. Минимальный размер кредита 300 000 рублей, максимальный определяется на основании оценки платежеспособности заемщика\созаемщиков, не превышает 6 000 000 рублей. Наличие первоначального взноса обязательно и зависит от программы кредитования ипотеки, в частности по программе «Господдержка 2020» взнос составлял от 15% до 30,1% от суммы строительства. Выдача кредита осуществляется частями (траншами), на основании договоров об открытии невозобновляемой кредитной линии. Выдача кредита производится в безналичном порядке, путем зачисления на счет заемщика/титульного созаемщика. Порядок погашения кредита следующий: ежемесячно аннуитетными платежами, перечислением со счета по вкладу/счета банковской карты в дату платежа, в день, который установлен кредитным договором. Платежная дата устанавливается при заключении кредитного договора и по желанию клиента может быть изменена один раз в год. Досрочное погашение кредита возможно полностью или частично без предварительного удовлетворения банка, по заявлению заемщика, в котором он отражает сумму досрочного погашения и сумму. К заемщикам предъявляются следующие требования: возраст от 21, при условии, что срок возврата кредита наступает до исполнения старшему из созаемщиков 75 лет; наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ; трудовой стаж на дату предоставления документов должен составлять не менее 3 месяцев на текущем месте работы; наличие первоначального взноса. При этом в ПАО Сбербанк в период с 2023 года по 2024 года существовала ипотечная программа «Господдержка 2020» по оформлению кредита по двум документам, паспорт РФ, и например СНИЛС, водительское удостоверение, заграничный паспорт, военный билет, без предоставления документов о трудовой занятости и доходе. По программе «Господдержка 2020» заемщик должен предоставить документы подтверждающие наличие первоначального взноса, а именно: выписку со счета заемщика о наличии на нем денежных средств равных первоначальному взносу, либо документы подтверждающие покупку части строительных материалов для строительства жилого дома, либо если происходит одновременная покупка земельного участка, то расписку от продавца участка о получении денежных средств. Обеспечение по ипотечному кредиту являлось: регистрация в Росреестре в залог земельного участка, оформляемого ипотекой в силу закона в пользу ПАО Сбербанк, что подтверждалось выпиской ЕГРН из Росреестра, а в последствии оформление в залог построенного жилого дома. По программе «Господдержка 2020» выдача кредитных средств производилась в следующем порядке: первая часть (транш) кредитных средств производится после регистрации в Росреестре права собственности на земельный участок и ипотеки в силу закона в пользу ПАО Сбербанк/договора ипотеки, для начала строительства фундамента; вторая часть кредитных средств переводится заемщику после предоставления фотоматериалов, подтверждающих построенный фундамент и для начала следующего этапа строительства (возведение коробки жилого дома); для получения третьего транша, заемщик должен предоставить фотоматериалы, подтверждающие возведение «коробки» дома. Заявка на получение ипотечного кредита по программе «Господдержка 2020» могла подаваться либо через Интернет-сайт «Домклик», либо через мобильное приложение «Домклик». Заявку на кредит мог подать как сам заемщик, зарегистрировавшись в личном кабинете, пройдя авторизацию через «Сбер id» (личный кабинет Сбербанк онлайн), либо зарегистрировавшись как новый клиент указав свой номер телефона, получив одноразовый пароль. Либо заявку на кредит за заемщика мог подать партнер Домклик (риелтор), зарегистрированный в личном кабинете. Порядок регистрации партнеров Домклик и данные, которые они указывают при регистрации, ей не известны, так как аккредитацией риелторов (партнеров) она не занимается, это предположительно входит в обязанности сотрудников управления по работе с партнерами. Основания для закрепления статуса «ипотечный брокер» и «кредитный брокер», ей не известны, этим также занимаются сотрудники указанного управления. Домклик принимает отчеты об оценке только от аккредитованных в ПАО Сбербанк оценщиков. Какое подразделение ПАО Сбербанк проводит аккредитацию оценщиков, мне не известно. Насколько ей известно, оценщик имеет доступ в программу «Домклик», то есть как-то в ней зарегистрирован и может под своим личным кабинетом загружать в заявки заемщиков отчеты об оценке земельных участок. Насколько знает, оценщик по номеру телефона клиента находит его заявку на ипотеку, после чего в данную заявку загружает отчет об оценке, но подробно данная процедура ей не известна. После чего, скоринговая программа банка анализирует данные указанные в отчете об оценке, и случае положительной проверки пропускает данный отчет для дальнейшей работы. При этом заемщик может либо напрямую в ПАО Сбербанк заказать проведение отчета об оценке и в данном случае банк произвольно выбирает оценщика, который проведет отчет, либо клиент сам выбирает оценщика из списка авторизированных оценщиков и напрямую заказывает у нее проведение отчета. После того, как клиент или партнер (риелтор) в приложении или на сайте Домклик подали заявку на получение ипотечного кредита под строительство жилого дома, скоринговая программа проводит первоначальную проверку клиента. Если клиент соответствует требованиям банка, программа ободряет выдачу кредита. После чего, заявка попадает в «Фабрику сделок», это подразделение ПАО Сбербанк, которое взаимодействует с клиентом, его риелтором (партнером), запрашивает у них необходимые документы по сделке, запрашивает из Росреестра выписки в отношении объекта недвижимости и иные действия и мероприятия направленные получение решения об ободрении ипотеки, подробности ей не известны, так как это не входит в ее обязанности. Ей известно, что сотрудники «Фабрики сделок» проводят обзвон заемщиков, уточняют у тех о целях оформления ипотеки, адрес нахождения объекта недвижимости, его стоимость, и иные вопросы для установления намерений клиента по заключению ипотеки. Именно сотрудники «Фабрики сделок» согласуют с заемщиком процесс регистрации ипотеки, то есть онлайн регистрация либо личное присутствие в МФЦ, место (офис Домклик) и дату заключения ипотечного договора. В электронной программе Домклик сотрудник «Фабрики сделок» закрепляет оформление сделки за конкретным сотрудником офиса Домклик. Сотрудники «Фабрики сделок» находятся в разных городах России и к любому сотруднику из любого города может попасть на рассмотрение заявка на кредит. То есть, сказать кто именно из сотрудников проводит проверку по конкретной сделке, она не может, таких данных нет. До момента оформления ипотечного договора сотрудники «Фабрики сделок» в электронной программе Домклик, формируют (составляют) договор об открытии невозобновляемой кредитной линии, договор ипотеки, график платежей (он формируется при выдаче каждого транша отдельно). В электронной программе Домклик она видит, что ей назначено оформление ипотечного договора под строительство жилого дома. Она заранее проверяет подготовленные программой договор об открытии невозобновляемой кредитной линии и договор ипотеки, если в договорах допущены ошибки, то вносит необходимые корректировки. В назначенный день по предварительной записи, клиент приходит в офис Домклик. Она приглашает его в кабинет, и просит предоставить документ, удостоверяющий личность – паспорт РФ. Удостоверяет личность клиента и в детекторе (специальном приборе) проверяет действительность его паспорта. Делает фотографию клиента. Затем просит предоставить документы для оформления ипотечной сделки, а именно: договор купли-продажи земельного участка (в случае если земля уже приобретена в собственность), второй документ, который указан в заявке, выписку из ЕГРН, документы о наличии первоначального взноса. В случае если ипотечный договор оформляется с приобретением в собственность земельного участка, то продавец недвижимости предоставляет ей документы - основания возникновения права собственности, выписку из ЕГРН и при наличии, расписку о получении части денежных средств за земельный участок. Как правило, если заявку заемщика подавал риелтор (партнер), то на сделке присутствует риелтор, так как это его обязанность по сопровождению сделки. После того как она провела проверку предоставленных документов, приступает к беседе с заемщиком и проверке параметров условий договора и объяснение условий кредитного договора. Она озвучивает заемщику, что ему одобрен кредит по программе «Господдержка 2020», озвучивает сумму кредита, срок, условия получения траншей, сверяет адрес участка, на котором планируется строительство, размер первоначального взноса, стоимость планируемого строительства. Кроме того озвучивает, что кредит выдается под целевое строительство жилого дома и в соответствии с кредитным договором и графиком платежей он должен ежемесячно оплачивать платежи по кредиту, в случае просрочек и неоплаты, начисляется неустойка, которая прописана в договоре. Кроме того, она озвучивает, что в соответствии с кредитным договором он должен построить жилой дом в течение 10 месяцев и зарегистрировать право собственности в Росреестре, в ином случае банк повысит процентную ставку по кредиту. Если клиент утвердительно отвечает на все вопросы, предоставляет ему для ознакомления и подписания договор об открытии невозобновляемой кредитной линии и договор ипотеки. После ознакомления, заемщик подписывает вышеуказанные договоры. Согласно должностным инструкциям визуально оценивает заемщика, чтобы он не находился в состоянии алкогольного опьянения, под воздействием психотропных веществ, выглядел опрятно, производил положительное впечатление. В случае если возникают сомнения в личности клиента или его поведении, то она может сообщить о данной проблеме службе безопасности, чтобы они провели дополнительную проверку. В Домклик существует услуга электронной регистрации перехода права собственности и ипотеки в Росреестр. Услуга является платной и составляет 8 600 рублей. Для заключения данной услуги составляется и подписывается договор оферты. После чего, клиент на свой телефон скачивает приложение «Цифровой ключ», регистрируется в личном кабинете по своему номеру телефона. На её рабочем компьютере имеется такая же программа с наименованием «Цифровой ключ», в которую автоматически подгружаются данные заемщика и в некоторых случаях продавца недвижимости из программы Домклик. Указанная программа выпускает электронно-цифровую подпись (ЭЦП) заемщика, которая нужна для электронной отправки кредитного договора и договора ипотеки для регистрации в Росреестр. При выпуске ЭЦП формируется заявление и сертификат, которые подписывает заемщик. Затем в рабочей программе Домклик в электронном варианте формируется пакет документов, который подписывается электронной цифровой подписью заемщика, и в электроном варианте она направляет документы в Росреестр для регистрации, предварительно также подписав их своей электронной цифровой подписью. Основанием для выдачи первого транша является зарегистрированный договор об открытии невозобновляемой кредитной линии, договор ипотеки и выписка из ЕГРН, подтверждающая регистрацию ипотеки в силу закона. После регистрации в электронном варианте она получает выписку из ЕГРН, после чего звонит заемщику и сообщает ему, что он может получить первую часть кредитных денежных средств и договаривается о встрече в офисе Домклик. В назначенный день заемщик приходит в офис Домклик, где оформлял кредит, подписывает заявление о зачислении первой части транша на свой расчетный счет. Затем в рабочей программе Домклик она проводит действия о зачислении на счет клиента денежных средств. Насколько ей известно далее клиент заказывает выдачу наличных денежных средств в офисе Сбербанка, где в последствии получает их. Насколько известно, через некоторое время заемщик или его риелтор (партнер) загружает в личный кабинет Домклик фотографии возведенного фундамента. Затем сотрудники смежного подразделения ПАО Сбербанк, какого именно не знает, проверяет предоставленные фотоматериалы и записывает заемщика на выдачу второй части кредитных денежных средств в любой офис Домклик, который удобен клиенту. В назначенный день заемщик приходит в офис, подписывает заявление на зачисление второго транша на его счет, заказывает получение денег в кассе, после чего получает их. Проводится ли проверка предоставленных фотоматериалов, а также проверка подрядной строительной организации, ей не известно.

Показаниями свидетеля В.О.В. данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ, с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 84 - 88), которая показала, что она с октября 2013 года работает в ПАО Сбербанк в должности старшего клиентского менеджера офиса Домклик. В ее должностные обязанности входит следующее: проверка документов заемщиков, составление кредитных договоров, подписание кредитных договоров, электронная регистрация сделок по купле продаже недвижимости. С августа 2023 года она работает в офисе Сбербанк, расположенном по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский, д. 70В. ООО «Домклик» является структурным подразделением ПАО Сбербанк специализирующемся на оформлении ипотечных кредитов и сделок с недвижимостью. В октябре 2023 года с «Фабрики сделок» в рабочей программе Домклик была передана сделка заемщика Макарова И.Ю. Она была назначена менеджером по оформлению данной сделки. Заключение сделки назначено на 13 октября 2023 года на 16 часов 30 минут в офисе Домклик по адресу: г. Челябинск, пр. Комсомольский, д. 70В. В назначенный день и время Макаров И.Ю. пришел в офис. Кто присутствовал с ним на сделке она не помнит, так как прошло много времени, но согласно данным рабочей программы Домклик заявку на получение кредита заводила риелтор М.Е.В. Она пригласила Макарова И.Ю. в кабинет, попросила предоставить паспорт РФ, удостоверилась в его личности. После чего Макаров И.Ю. предоставил ей все документы, необходимые для оформления ипотечного кредита, а именно второй документ, указанный в кредитной заявке, вероятно СНИЛС; договор купли-продажи от 21.09.2023 земельного участка, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР; выписку из ЕГРН от 27.09.2023, подтверждающую зарегистрированное на него право собственности на указанный участок; заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства от 02.10.2023; выписку из лицевого счета НОМЕР о наличии на нем денежных средств в сумме 1 600 000 рублей. После проверки предоставленных документов, сверила их с данными указанными в договоре о невозобновлемой кредитной линии и договоре ипотеки, которые ранее подготовили сотрудники «Фабрики кредитов». При формировании договора в системе Сбербанк на имя Макарова И.Ю. был зарезервирован расчетный счет НОМЕР, который фактически был открыт в день оформления кредита. Она сделала фотографию заемщика Макарова И.Ю. и загрузила ее в программу Домклик. Она распечатала договоры, и озвучила Макарову И.Ю., что ему одобрен кредит по программе «Господдержка 2020», озвучила сумму кредита, срок, условия получения траншей, сверила адрес участка, на котором планируется строительство, размер первоначального взноса, стоимость планируемого строительства, озвучила, что кредит выдается под целевое строительство жилого дома и в соответствии с кредитным договором и графиком платежей тот должен ежемесячно оплачивать платежи по кредиту, в случае просрочек и неоплаты, начисляется неустойка, которая прописана в договоре. Она озвучила, что в соответствии с кредитным договором Макаров И.Ю. должен построить жилой дом в течении 10 месяцев и зарегистрировать право собственности в Росреестре, в ином случае банк повысит процентную ставку по кредиту. Макаров И.Ю. утвердительно ответил на все ее вопросы, затем она предоставила ему для ознакомления и подписания договор об открытии невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023 и договор ипотеки НОМЕР от 13.10.2023, прочитав договоры Макаров И.Ю. подписал их. Она визуально оценила Макарова И.Ю., тот был опрятно одет, вежлив, ответил на все ее вопросы, то есть не вызвал у нее никаких подозрений, в связи с чем ней было принято решение об оформлении кредита. После ознакомления Макаров И.Ю. подписал вышеуказанные договоры. Кроме того Макаров И.Ю. заключил договор оферты 13.10.2023 на сервис электронной регистрации в Росреестре кредитного договора и договора ипотеки. Макаров И.Ю. на свой телефон установил приложение «Цифровой ключ», зарегистрировался в личном кабинете по своему номеру телефона. На рабочем компьютере через программу «Цифровой ключ», она выпустила ему электронную цифровую подпись. Затем сформировала в электронном варианте пакет документов, который подписал Макаров И.Ю. электронной цифровой подписью и в электроном варианте она направила документы в Росреестр для регистрации, предварительно также подписав их своей электронной цифровой подписью. 13 октября 2023 года договор об открытии невозобновляемой кредитной линии и договор ипотеки были зарегистрированы в Росреестре и в электронном варианте ей была направлена выписка из Росреестре. Она позвонила Макарову И.Ю. и сообщила ему, что документы зарегистрированы в Росреестре и тот может подойти в офис для зачисления части кредита. 18.10.2023 Макаров И.Ю. пришел в указанный офис Домклик. В этот же день она предоставила Макарову И.Ю. заявление о зачислении части кредитных денежных средств для строительства жилого дома, которое тот подписал. Затем в рабочей программе Домклик она произвела действия о зачислении на счет Макарова И.Ю. денежных средств в сумме 1 500 000 рублей. После чего у Макарова И.Ю. появилась возможность получить указанные денежные средства.

Показаниями свидетеля Х.Я.Р. данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 85 – 87, 90 - 92), которая показала, что она занимается деятельностью по оценке недвижимого имущества с 2013 года, с 2020 года как частный практикующий оценщик. Она зарегистрирована саморегулируемой организации «Межрегиональный союз оценщиков». Работает в том числе с банком Сбербанк. На основании ее аккредитации Сбербанк внес нее в список рекомендуемых банком заемщикам оценочных организаций. Порядок оценки недвижимости следующий: получает от заказчика документацию на объект недвижимости (электронно либо нарочно), обсуждаем условия (лично, либо по электронной почте или в мессенджерах), выезжаем на объект с заказчиком, затем составляю документально отчет, который подгружается в программу «Ева Домклик» именно в заявку конкретного заемщика. Для выполнения услуги с заемщиком ней должен заключаться договор, однако в силу большого потока заказчиков, договора не составляла, работала на доверии. Она работает по оценке недвижимости по всей России, а не только в Челябинской области. В декабре 2024 года ее Сбербанк лишил аккредитации, то есть условно с другими банками она может работать, а со Сбербанком нет, поскольку тот удалил ее из своей системы из списка рекомендованных оценщиков. Для оценки каждого вида объекта своя стоимостью, стоимость оценки земельного участка до 31.12.2023 составляла 3 500 рублей, с 01.01.2024 по настоящее время составляет 5000 рублей. Оплата за ее работу производится в основном безналичным путем на ее расчетный счет в Сбербанке НОМЕР, открытый по адресу: г. Челябинск, ул. Университетская Набережная, д.38, иногда переводили оплату на ее карту в Альфа банке. Производила для риелтора Г.О.В. оценку земельных участков по заемщику Макарову И.Ю., а также по нескольким другим. Так, 09 октября 2023 года ей на электронную почту АДРЕС с почты АДРЕС Г.О.В. пришло сообщение с документами на земельный участок: выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, фото земельного участка, а также паспорт Макарова И.Ю. и указан его сотовый НОМЕР Стоимость земельных участков Г.О.В. просила указать любую. Оплату по ним Г.О.В. скинула сразу в момент заказа отчета по 4000 рублей за каждого. Она также по скинутым ей фотографиям земельных участков, произвела их оценку в течение двух дней и прикрепила отчеты в Домклик к заявке заемщика Макарова И.Ю. Идентифицировать земельный участок не возможно, в виду отсутствия на нем каких- либо стационарных опознавательных элементов, в связи чем, на земельные участки не выезжают.

Показаниями свидетеля А.Е.А. данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 130 – 135, 136 - 139), который показал, что примерно в 2022 году или в 2023 году он зарегистрировал общество с ограниченной ответственностью «Техносвай», ИНН НОМЕР, юридический адрес организации: АДРЕС. Он является учредителем и директором организации, которая занимается производством и установкой винтовых свай на земельных участках. На маркетплейсе «Авито» у него было размещено объявление об установке винтовых свай для фундамента. В данном объявлении были указаны его контактные номера телефонов НОМЕР и НОМЕР. В августе 2023 года ему позвонила женщина, которая представилась Е.. Она пояснила, что ей необходимо произвести установку фундамента на земельном участке. Я и Е. обсудили место установки, стоимость работы от 70 000 до 100 000 рублей, точную сумму он не помнит, поскольку она зависит от количества установленных свай. Е. не поясняла ничего по поводу строительства. В ходе общения он никогда не слышал от Е. о дальнейшем строительстве недвижимых объектов. Речь шла исключительно только об установке винтовых свай под фундамент. Лично он на земельные участки не выезжал. Установкой свай занимались его рабочие-монтажники. В последствии по поводу установки винтовых свай к нему обращалась и другая женщина по имени О.. У него в телефоне сохранился ее абонентский номер НОМЕР. Она обращалась с просьбой устанавливать винтовые сваи на земельных участках, называя места их установки. В большинстве случаев встречи происходили в каком-нибудь населенном пункте, туда же подъезжали люди О., как правило лица цыганской национальности. Они показывали адрес участка и место установки свай. В процессе работы с О. он понял, что она работает вместе с цыганами и Е., так как показывать месторасположение земельных участков приезжали лица цыганской национальности. Они расплачивались всегда наличными, денежные средства передавали его работникам, а те уже отдавали денежные средства ему. Однажды, он лично встретился с О., когда это было, он не помнит, вероятно на одном из земельных участков, во время монтажа. Сотрудниками полиции ему были предъявлены фотографии, на одной из которых он узнал О. В настоящее время ему известны ее полные анкетные данные - Г.О.В.. После установки свай его работники делали фотографии, отправляли фотографии ему. А он пересылал фотографии, либо Г.О.В. либо Е.. Прочитав переписку вспомнил, что изначально к нему обратилась Е., а позже она отправила ему номер телефона другого риелтора О. НОМЕР, которая также обращалась к нему по поводу установки фундамента, ездила на земельные участки показывать, где нужно вкручивать сваи. Фотографии земельных участков он пересылал как Е., так и О.. Иногда за установку свай с ним расплачивались наличными.

Показаниями свидетеля К.Е.В. данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в порядке статьи 281 УПК РФ с согласия всех участников процесса (том 3 л.д. 170 - 174), который показал, что он с января 2022 он работает в ООО «Техносвай» по трудовому договору в должности монтажника. В его обязанности входит монтаж винтовых свай. Руководителем организации является А.Е.А. Вместе с другим работником Д. он выезжал на различные земельные участки для заливки фундаментов. Примерно в середине сентября 2023 года А.Е.А. сказал, что нужно съездить на установку свай в АДРЕС, что их встретят заказчики и проводят на объект. На указанном автомобиле вместе с Д. они приехали в п. Новотроицкий, где на въезда в поселок встретились с заказчиками, которые были на автомобиле «МАРКА». В автомобиле находилась М.Е.В. с маленьким ребенком и трое мужчин цыган. Они поехали впереди показывать место установки и повезли их в лесную местность. Им стало тревожно, так как опасались цыган, боялись, что могут отобрать инструмент или не рассчитаться. Они позвонили А.Е.А. рассказали о ситуации, тот созвонился с М.Е.В. и попросил сразу оплатить работу, та согласилась. М.Е.В. передала ему наличными денежные средства от 60 000 до 100 000 рублей, точную сумму не помнит. М.Е.В. показала им земельный участок и место, где вкрутить сваи. Они установили сваи, М.Е.В. с цыганами ждали все время пока они работали. По окончании работы М.Е.В. на свой телефон сделала фотографии участка. Далее они также около 20 раз они устанавливали сваи по заказу М.Е.В. вместе с М.Е.В. приезжала Г.О.В.. Как-то они разговорились с Г.О.В., та сказала, что работает риелтором. На установку земельных участков приезжали Г.О.В.. с М.Е.В. либо одна Г.О.В. либо только М.Е.В.. с цыганами. Сейчас он не вспомнит, кто на какой участок приезжал. М.Е.В. привозили цыгане, сначала на автомобиле «МАРКА», потом стали ездить на «МАРКА» черного цвета, он видел, что в автомобиле сидели двое цыганских мужчин, М.Е.В. ездила на заднем пассажирском сиденье. Цыгане из автомобиля не выходили, М.Е.В. сама показывала, где устанавливать сваи. Он звонил А. узнавал сколько стоит работа. Денежные средства передавали ему наличными либо Г.О.В.., либо М.Е.В. а он передавал их А.. Возможно были переводы на карту, не помнит. Иногда М.Е.В.. или Г.О.В. до конца оставались на объекте, по окончании работ сами делали фотографии свай. Впоследствии риелторы приезжали на объект, передавали деньги и просили, чтобы он или А. отправили им фотографии свай и уезжали, несколько раз Г.О.В. или М.Е.В. он отправлял по мессенджеру «Вотсап» фотографии установленных свай. В период с середины сентября 2023 года по конец декабря 2023 года были установлены винтовые сваи на земельном участке по адресу АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР цель установки фундамента ему не была известна.

Показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей М.Н.Ю. и М.С.В. с оглашением и полным подтверждением ими своих показаний, данных на стадии предварительного расследования уголовного дела (т. 3 л.д. 70- 74, 75-78), о том, что М.Н.Ю. на праве собственности принадлежали два земельных участка, расположенных по адресу: АДРЕС, кадастровые номера НОМЕР и НОМЕР, площадью 496 кв.м. и 1000 кв.м. М.Н.Ю. зарегистрировала в Росреестре право собственности на указанные земельные участки, после чего решила их продать, продажей участков занимался М.С.В.., по оформленной 14.09.2022 года у нотариуса Д.С.В.., по адресу: АДРЕС, доверенности. У М.Н.Ю. в собственности было более 10 земельных участков, расположенных в АДРЕС. По доверенности М.С.В. продавал участки разным риелторам. Как такового объявления о продаже участков он нигде не размещал, о продаже участков риелторы узнавали сами друг от друга. Примерно в середине сентября 2023 года, М.С.В. позвонила женщина риелтор, как стало известно М.Е.В. которая сказала, что интересуется покупкой участков. Он ответил, что есть участки АДРЕС, оговорились о продаже участка за 70 000 рублей. В основном общение со всеми риелторами у М.С.В.. было в мессенджере «Вотсап». Через «Вотсап» он мог отправить риелтору фотографию его паспорта, выписку из ЕГРН на участки НОМЕР и НОМЕР, договор дарения, для составления договоров купли-продажи, но сейчас поменял телефон в связи с чем переписка уже не сохранилась. 22 сентября 2023 года утром М.С.В. приехал в МФЦ по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, д. 164, где были М.Е.В.., которая по доверенности покупала 2 участка, и Г.О.В. обе риелторы. Согласно договора купли-продажи от 21 ноября 2023 года он продал Макарову И.Ю. земельный участок, расположенный по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, площадью 496 кв.м., за 70 000 рублей. Деньги за участки отдала М.Е.В.. или Г.О.В. наличными.

Показаниями специалиста Е.С.В., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, с согласия всех участников процесса (том 2 л.д. 167-170), который показал, что с осени 2023 он трудоустроен в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области, в должности государственного инспектора Челябинской области, по использованию и охране земель. 01 октября 2024 года в Управление Росреестра по Челябинской области поступил запрос старшего следователя следственной части ГСУ ГУ МВД России по Челябинской области капитана юстиции Р.И.А. об участии в следственных действиях, а именно осмотре места происшествия специалистом. Согласно запросу необходимо было определить местонахождение земельного участка, расположенного по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР. Руководством ему было поручено принять участие в данном следственном действие, в качестве специалиста, для определения местонахождения указанного земельного участка Для определения местоположения земельного участка он использует публичную кадастровую карту из приложения «Кадастр.ру», установленного в его мобильном телефоне. В данном приложении имеется строка поиска, в которую необходимо вписать кадастровый номер земельного участка, после чего данный участок отображается в публичной кадастровой карте. С помощью этого приложения можно построить маршрут следования до указанного земельного участка. В кадастровой карте также можно получить сведения о площади участка, его границах, географические координаты и его адрес. При проведении осмотра земельного участка, он делает скриншоты из приложения «Кадастр.ру», которые затем предоставляет следователю для приобщения к протоколу осмотра места происшествия с его участием.

Из показаний М.Е.В.., уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, допрошенной в судебном заседании с оглашением и полным подтверждением М.Е.В. по ходатайству государственного обвинителя её показаний, данных в ходе предварительного расследования уголовного дела (том 6 л.д. 180 – 187, 201 – 203, том 7 л.д. 4-7, 29 – 31, 46 – 49, том 12 л.д. 5 – 14) следует, что до приезда в г. Ростов на Дону она совместно со своей семьей проживала в г. Копейске Челябинской области, где оказывала услуги населению в качестве риелтора, осуществляя поиск объектов недвижимости, проверку объектов недвижимости на отсутствие ограничений, подготовку и сбор документов к сделке, сопровождение сделок купли-продажи недвижимости. В августе 2023 года ей позвонила ее знакомая риэлтор Г.О.В. и рассказала о том, что появилась новая программа ипотечного кредитования под строительство жилья «Ипотека на строительство дома своими силами», господдержка 2020. Г.О.В.. рассказала, что уже оформила данную ипотеку. Со слов Г.О.В. ей также стало известно, что для оформления данной ипотеки нужен земельный участок приобретенный заемщиком. Далее, заемные средства перечисляются на расчетный счет, открытый заемщиком в ПАО Сбербанк тремя траншами. Первый транш 1 500 000 рублей. Второй транш 2 700 000 рублей. Третий транш остаток от суммы основного займа 1 800 000 рублей. Сумма ипотеки составляет 6 000 000 рублей. Для того, чтобы пришел первый транш от ипотечного займа необходимо, чтобы у заемщика в собственности был земельный участок, который передается Банку в залог. Чтобы получить второй транш, необходимо залить фундамент будущего объекта недвижимости. Из рассказа Г.О.В.. ей стало известно, что она получила первый транш, затем ее знакомые помогли ей залить фундамент. Получив денежные средства от второго транша она закрыла ипотечный кредит на свою квартиру, то есть распорядилась денежными средствами не на строительство дома, а по своему усмотрению. Г.О.В. также пояснила, что денежными средствами от ипотеки под строительство можно распорядиться как угодно. Примерно в начале августа 2023 года на территории г. Копейска, она встретилась со знакомым Б.Д.М. предложила ему оформить в Сбербанк фиктивный кредит под строительство дома и рассказала преступную схему преступления, а именно, что тот должен оформить на себя земельный участок, якобы для строительства дома, ничего строить не нужно, банк переведет на его счет 4 200 000 рублей, из которых тот получит 2 000 000 рублей, остальные тот должен отдать ей и ее знакомой Г., за кредит нужно заплатить 3-4 платежа, а потом подать документы на банкротство, тогда его не привлекут к ответственности, не нужно будет оплачивать кредит и строить дом. Б.Д.М.. все устроило, он согласился таким образом получить кредить. Кроме того, так как Б.Д.М. цыган, то она знала, что у него много знакомых цыган, которые часто согласны заработать незаконным способом, и предложила Б. совместно совершать хищения, при этом его роль будет заключаться в поиске заемщиков среди цыган и лиц иных национальностей, получать от заемщиков документы и передавать документы ей для направления заявок в банк и составления иных документов, привозить заемщиков на сделку купли-продажи и в Сбербанк на оформления кредитных договоров, рассказал ему и о Г.О.В. За участия в каждой сделке обещала вознаграждение, предупредив о мерах конспирации. Далее она познакомила его с Г.О.В. Кроме того, в октябре 2023 года, точную дату не помнит, в приложении «Вотсап» ей прозвонил мужчина, который представился по имени Р., в последствии она узнала, что его полные данные Г.Р.В. В ходе общения Г.Р.В. сказал, что от знакомых цыган ему известно, что она оформляет фиктивные ипотеки в Сбербанк и деньги забирает себе. Она рассказала Г.Р.В. преступную схему хищения, в которой тот также согласился участвовать, занимаясь поиском заёмщиков. Так в середине августа 2023 года, ей в мессенджере «Вотсап» позвонил Б.Д.М.. и сказал, что у него есть брат М.И., который также хочет получить ипотечный кредит без строительства дома, то есть совершить хищение денежных средств ПАО Сбербанк, путем оформления на себя ипотечного кредита, который оплачивать не будет и дом строить не будет. Как она поняла, что М.И. осведомлен о схеме хищения, ему ее рассказал Б.Д.М. Б. уточнил, что условия по распределению денежных средств будет как и по его кредиту, на что она ответила да, то есть она себе заберет 1 000 000 рублей, остальные она отдаст Б.Д.М. который сам передаст Макарову И.Ю. его долю. Также Б.Д.М. сказал, что М.И. живет далеко и спросил, возможно, ли оформить на кого-то доверенность для покупки земельного участка. На что она ответила, что покупателем может выступить она. После разговора в тот же день Б.Д.М. направил по Ватсапу фото паспорта и СНИЛС на Макарова И.Ю. Она сообщила Г., что есть молодой человек, желающий выступить заемщиком, с целью получения денег без исполнения обязательств, и она приняла решение совершить в отношении Сбербанка мошенничество, оформить ипотечный кредит, получить кредитные деньги, поделить их между всеми участниками и потратить по своему усмотрению. 24 августа 2023 года со своего телефона в приложении Домклик под своим аккаунтом, заполнила заявку на получение ипотечного кредита под строительство жилого дома от ее имени по заемщику Макарову И.Ю. и отправила заявку на рассмотрение. В заявке она указала сумму кредита 6 000 000 рублей, первоначальный взнос 1600 000 рублей. Доход Макарова придумала сама и указала 140 000 рублей. При отправке заявки на телефон Макарова И.Ю. поступил цифровой код, который ей сообщил Б.Д.М. и она ввела его. Через несколько минут минут Сбербанк предварительно одобрил выдачу ипотеки, о чем она сообщила Б.Д.М. по телефону. Затем она нашла земельный участок в сети интернет по объявлению, после того как Макарову одобрили заявку на ипотеку. С продавцом созванивалась она по номеру, который был указан в объявлении. Земельный участок располагался по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР. Стоимость земельного участка составляла 70 000 рублей, вопрос по приобретению участка решала с М.С.В.., который выступал по нотариальной доверенности от имени продавца. Затем она отправила Б.Д.М. фото своего паспорта и адресом прописки для оформления на ее доверенности Макаровым И.Ю. и также отправила адрес нотариальной конторы, которая находилась по адресу: АДРЕС. Макаров И.Ю. оформил доверенность после чего она получила ее у нотариуса в г. Копейске. 22 сентября 2023 года она и Г.О.В.. оформили в МФЦ по адресу: АДРЕС с представителем продавца М.С.В. сделку купил-продажи земельного участка и она передала наличными денежные средства в сумме 70 000 лично М.С.В. зарегистрировали договор купли - продажи прошел государственную регистрацию, затем Г.О.В.. через оценщика составила отчета об оценке земельного участка, оценщик загрузил отчет в заявку Макарова И.Ю. на оформление кредита в программе «Домклик». Г.О.В.. подготовила от имени Макарова И.Ю. заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства от 2 октября 2023 года, согласно которому вид объекта недвижимости - жилой дом; местонахождение земельного участка - АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР; цель - строительство; общая площадь объекта - 110м2; количество этажей - 2; стоимость строительства - 7 600 000 рублей, подписав его за Макарова И.Ю., отсканировала, и отправила ей, а она загрузила этот документ в программу «Домклик». Далее ей в приложении Домклик пришло сообщение, что на 13 октября 2023 года Сбербанк назначил сделку в офисе по адресу: АДРЕС, о чём она сообщила Б.Д.М. который связался с Макаровым И.Ю. В назначенный день она вместе с Б.Д.М. и Макаровым И.Ю. прибыли в банк, в машине она передала Макарову И.Ю. деньги на первоначальный взнос в сумме 1 600 000 рублей, а также 50 000 рублей на расходы по сделке и заявление о параметрах. Она объяснила Макарову И.Ю., что первоначальный взнос ему нужно положить на счет, а после оформления кредита снять деньги и вернуть их ей обратно. Документы, а именно договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, заявление о параметрах были у М.Е.В.., она также передала их Макарову И. Ю., при нем был паспорт и СНИЛС, и она еще раз проговорила с ним, что надо подтвердить работнику банка, сказать, что тот оформляет кредит по программе «Господдержка 2020» для строительства жилого дома на земельном участке, что берет в кредит 6 000 000 рублей с первоначальным взносом 1 600 000 рублей. Находясь в Сбербанке, до подписания документов, Макаров И.Ю. открыл на свое имя расчетный счет и внес на него 1600 000 рублей, о чем получил выписку, которую в дальнейшем со всеми документами передал работнику банка при подписании договора ипотеки, также передал отчет об оценке рыночной и ликвидационной стоимости, договор купли продажи земельного участка от 21 сентября 2023 года, выписку из ЕГРЮЛ, заявление о параметрах. Работник банка подготовила кредитный договор и иные документы, необходимые для оформления ипотеки, договор ипотеки, договор об открытии невозобновляемой кредитной линии и иные документы. Работник банка побеседовала с Макаровым И.Ю. лично, спросила для каких целей оформляет кредит, на что последний ответил так, как она его научила, что берет кредит для строительства дома. Затем Макарову И. Ю. сотрудник банка передал на подпись документы, тот подписал. Макаров И.Ю. в день сделки, после подписания всех документов снял со своего счета 1 600 000 рублей, в разных банках, 600 000 рублей снял в сбербанке по адресу: пр. Ленина, 38 г. Челябинск, 1 000 000 снял в сбербанке по адресу: г. Копейск, пр. Коммунистический, 14А, и вернул ей. Позднее, в приложении «Домклик» ей пришло сообщение, что выдачу первого транша Сбербанк назначил на 18 октября 2023 года, по адресу: г. Челябинск ул. Комсомольский проспект 70В, о чем она сказала Б.Д.М.. и Г.О.В. и на получение денег приехал Макаров И.Ю., все поехали на машине Б.Д.М. В кассе банка Макаров И.Ю. получил деньги в сумме 1500 000 рублей, которые полностью отдал ей, она передала Б.Д.М. часть денег в том числе чтобы он рассчитался с Макаровым И.Ю. Далее Г.О.В. занималась вопросом по установке фундамента, фундамент устанавливала строительная бригада А.Е.А., деньги за строительство фундамента работникам передавала Г.О.В., которая ей также отправляла фото построенного фундамента, которые либо она либо Г.О.В.. загрузили в приложение Домклик к заявлке Макарова И.Ю., но возможно она могла их переслать Б.Д.М.., а тот с Макровым И.Ю. их загрузили. Когда фотографии с фундаментом были загружены, от банка отобразилось сообщение что заявка на выдачу второго транша принята к рассмотрению банк оповестит заемщика о решении. Второй транш Макарову И.Ю. был выдан 26 октября 2023 года в Сбербанке по адресу: г. Копейск, пр. Коммунистический, 14А. На получение второго транша также ездили все вместе на машине Б.Д.М. с Макаровым И.Ю. В кассе банка Макаров И.Ю получил 2 700 000 рублей, в машине у Сбербанка передал всю сумму, она отсчитала от 1 600 000 до 1900 000 рублей, точную сумму не помнит, и отдала Макарову И.Ю. по ранее достигнутой договоренности с Б.Д.М.

При проведении очной ставки с подсудимым Макаровым И.Ю. свидетель М.Е.В. Свои показания подтвердила, на них настаивала.

Из показаний свидетеля О.К.М.., оглашенных в судебном заседании по ходатайству стороны защиты с согласия сторон (том 12 л.д. 1-4), следует, что она с 2018 года сожительствует с Макаровым И.Ю., у них двое совместных детей - О.Б.И., ДАТА и О.Н.И., ДАТА, а также Макаров И.Ю. воспитывает двух других её детей, то есть Макаров И.Ю. воспитывает и материально обеспечивает всех четверых детей. Примерно в период с 2020 года по 2025 год они проживали в АДРЕС. Летом 2025 года ее мама переехала жить из Сибири в г. Верхнеуральск и так как мама пожилая они переехали к ней, чтобы ухаживать за ней. Макаров официально нигде не был трудоустроен. В разные периоды времени работал разнорабочим, на шиномонтаже, его доход в месяц составлял примерно от 20 000 до 30 000 рублей. Она официально не работает, получает детские пособия около 60 000 рублей в месяц. Примерно в октябре 2023 года Макаров И.Ю. ездил в г. Челябинск, ей сказал, что поехал по делам по работе. Через несколько дней или неделю Макаров И.Ю. вернулся из г. Челябинска. У него с собой были деньги, но сумма ей не известна. Как пояснил Макаров в г. Челябинске тот оформил кредит, но подробности не рассказывал, а она не спрашивала. Примерно в октябре - ноябре 2023 года они купили частный дом по адресу: АДРЕС за сумму более миллиона рублей, деньги на покупку дома дал Макаров И.Ю., а оформили в ее собственность. Примерно в 2024 году они продали указанный дом, а денежные средства полученные от продажи дома они потратили на переезд в г. Верхнеуральск. Ей известно, что на Макарова И.Ю. был оформлен кредит в Сбербанк, который тот не оплачивал, так как официально не работал и имел маленький доход.

Кроме того, вина Макарова И.Ю. в совершении данного преступления подтверждается также материалами дела, исследованными в ходе судебного следствия:

- заявлением специалиста ОЭБ Управления безопасности Челябинского отделения № 8597 ПАО Сбербанк от 6 июня 2024 года, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Макарова И.Ю., который путем обмана похитил денежные средства в сумме 4 200 000 рублей (том 2 л.д. 152-156);

- сведениями о пользователях, зарегистрированных на сайте «Домклик», а также подавших ипотечные заявки, согласно которым содержится информация о клиенте Макарова И.Ю., с указанием его анкетных данных и iр-адреса (том 6 л.д.153-158);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 17 сентября 2025 года, согласно которому был осмотрен CD-R диск, на котором содержится информация о риелторах и сделках, в том числе информация о заявке направленной риелтором М.Е.В.. с использованием ее личного кабинета ООО «Домклик» на заемщика Макарова И.Ю. и фототаблицей к протоколу. (том 6 л.д.165-169);

- протоколом осмотра места происшествия от 11 октября 2024 года, согласно которому с участием специалиста-государственного инспектора Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области Е.С.В. осмотрен земельный участок по адресу: АДРЕС, кадастровый НОМЕР и фототаблицей к протоколу (том 2 л.д. 172-179);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 июня 2025 года, согласно которому осмотрено реестровое дело объекта недвижимости – земельный участок с кадастровым номером НОМЕР АДРЕС, в указанном деле находятся документы о регистрации и переходе права собственности на земельный участок, в том числе выписки и иные документы, необходимые для совершения регистрационных действий, а именно: копия заявления от 22 сентября 2023 года, согласно которому представитель заявителя М.С.В. просит в отношении объекта недвижимости осуществить государственную регистрацию перехода права собственности, копия заявления от 22 сентября 2023 года, согласно которому представитель заявителя Макарова И.Ю. – М.Е.В.. просит в отношении объекта недвижимости осуществить государственную регистрацию перехода права собственности, договор купли-продажи от 21 сентября 2023 года, копии доверенностей в порядке передоверия НОМЕР от 21.09.2023 и копии пояснений Г.О.В. временно исполняющей обязанности нотариуса Г.П.В. нотариального округа г.Бузулук Бузулукского района Оренбургской области, а также Д.С.В. нотариуса нотариального округа Копейского городского округа Челябинской области, копия доверенности в порядке передоверия НОМЕР от 04.05.2023, выданной ПАО Сбербанк ОГРН: НОМЕР, ИНН: НОМЕР, в лице управляющего Курганским отделением № 8599 ПАО Сбербанк З.С.В. В.О.В. договор ипотеки НОМЕР от 13 октября 2023 года, заключенный между Макаровым И.Ю. и ПАО Сбербанк, копия заявления от 13 октября 2023 года, согласно которому Макаров И.Ю. подтверждает, что на момент приобретения права собственности на земельный участок в зарегистрированном браке не состоял, и фототаблицей к протоколу. Указанное реестровое дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела НОМЕР (том 4 л.д. 30 – 31, 32 - 67);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 июля 2025 года, согласно которому осмотрены скриншоты, представленный свидетелем А.Е.А., содержащие переписку между А.Е.А. и М.Е.В.. и фототаблицей к протоколу. Постановлением от 18 июля 2025 года указанный скриншоты признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела НОМЕР (том 3 л.д. 142-150, 151-152, 153-159);

- протоколом осмотра документов от 16 сентября 2025 года, согласно которому осмотрен диск с выпиской по карте Х.Я.Р. содержащей сведения о перечислении Г.О.В.. денежных средств Х.Я.Р.. 9 октября 2023 года за Макарова И.Ю. (том 13 л.д. 126 – 128);

- протоколами выемки и осмотра предметов (документов) от 01 июля 2025 года, согласно которому осмотрен мобильный телефон «Samsung Galaxy A12», имей1: НОМЕР, имей2: НОМЕР. В ходе осмотра телефонной книги установлено, что имеется контакт «ОЛЬГА/риелтор-ипотека», абонентский номер НОМЕР. На телефоне установлено приложение мессенджера «Вотсап», зарегистрированное на абонентский номер НОМЕР, находящийся в пользовании Х.Я.Р. В указанном приложении обнаружена переписка с абонентом «ОЛЬГА/риелтор-ипотека», абонентский номер НОМЕР, содержащая сведения об обращении Г.О.В. к Х.Я.Р. для проведения отчета об оценке земельного участка, оформленного в собственность на Макарова И.Ю.; ноутбук «HP» серийный номер НОМЕР в корпусе серебристого цвета. На ноутбуке имеется ярлык браузера «Google Chrome», при его запуске открывается вкладка электронной почты «Mail.ru» пользователя Я.Х., адрес электронной почты «АДРЕС». В поле «Поиск по электронной почте» введено «Г.О.». После чего отразились электронные письма поступившие с адреса электронной почты «АДРЕС» от пользователя О.Г.. Электронное письмо отправленное 09.10.2023 в 09:57 с адреса электронной почта «АДРЕС» О.Г., теме письма значится «АДРЕС, Макаров». В тексте письма значится «Добрый день, оценка для Сбера, стоимость любая (не привязаны к стоимости в отчете) заемщик Макаров НОМЕР». Письмо подписано: «Г.О. Центр ИПОТЕКИ и рефинансирования т. НОМЕР г. Челябинск, ул.Свободы, д.155/1 АДРЕС». В электронном письме имеются вложения – 14 файлов формата JPG, с фотоснимками земельного участка, выпиской из ЕГРН, договором купли-продажи (том 5 л.д. 166-248, том 6 л.д. 1-136);

- протоколами выемки 23 октября 2024 года, 21 января 2025 года и осмотра предметов документов от 3 июля 2025 года кредитного досье на заемщика Макарова И.Ю. по договору невозобновляемой кредитной линии НОМЕР от 13.10.2023, в бумажном и электронном виде на DVD-R диске. При осмотре установлено наличие сведений о предоставленных заемщиком Макароваым И.Ю. сведений о документов для предоставления невозобновляемой кредитной линии, регистрации и датах представления документов, а также указаны участники сделки, заемщик – Макаров И.Ю., направление кредитной заявки, автор сделки – М.Е.В. (том 3 л.д. 181, 186 – 189, 191 – 205, 206 – 254, том 4 л.д. 1 – 19,20);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 июля 2025 года, согласно которому осмотрена выписки о движении денежных средств по счетам, открытым на имя Макарова И.Ю., установлены следующие операции 13.10.2023 на счет НОМЕР внесены денежные средства в сумме 1 600 000 рублей; 13.10.2023 во внутреннем структурном подразделении (ВСП) ПАО Сбербанк осуществлена выдача денежных средств в сумме 600 000 рублей; т14.10.2023 со счета НОМЕР осуществлена выдача денежных средств в сумме 1 000 000 рублей; 18.10.2023 осуществлена выдача кредита, на счет НОМЕР зачислены кредитные денежные средства в сумме 1 500 000 рублей; 18.10.2023 во внутреннем структурном подразделении (ВСП) ПАО Сбербанк осуществлена выдача денежных средств в сумме 1 500 000 рублей; 26.10.2023 осуществлена выдача кредита, на счет НОМЕР зачислены кредитные денежные средства в сумме 2 700 000 рублей; 26.10.2023 во внутреннем структурном подразделении (ВСП) ПАО Сбербанк осуществлена выдача денежных средств в сумме 2 700 000 рублей; 13.11.2023 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 19 200 рублей; 13.12.2023 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 100 рублей 28 копеек; 13.12.2023 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 30 731 рубль 22 копейки; 13.01.2024 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 30 838 рублей 81 копейка; 13.02.2024 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 30 рублей 16 копеек; 21.02.2024 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 1 000 рублей; 14.12.2023 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 0,03 копейки, 19.02.2024 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 50 рублей, 14.12.2023 со счета НОМЕР осуществлено списание (в счет погашения кредита) в сумме 7 рублей 28 копеек (том 4 л.д. 123 – 157, 180 – 183, 185 – 200).

- информацией полученной от операторов сотовой связи, о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, по уголовному делу НОМЕР (том 11 л.д. 1-108);

- протоколом обыска от 11 декабря 2024 года, согласно которому проведен обыск в жилище М.Е.В. по адресу: АДРЕС, где обнаружен и изъят, в том числе - сотовый телефон Honor JSN-L21 в чехле черно красного цвета, осмотра указанного телефона и заключением эксперта НОМЕР от 06.10.2025 года, согласно которому в сотовом телефоне марки Honor JSN-L21 НОМЕР. НОМЕР обнаружены переписка пользователя с помощью приложений «Viber», «VK», «Avito», «TikTok», «Instagram», «ВКонтакте», «WhatsApp», Telegramм», «ОК», «СМС -сообщений», которая сохранена в каталог Honor, «Переписка пользователя», с протоколом осмотра дисков от 11.10.2025 и 28.10.2025, содержащих аудиофайлы и скрины документов, касающихся Макарова И.Ю, а именно нотариальная доверенность, выданная Макаровым И.Ю. на имя М.Е.В.. для приобретения земельного участка, выписки из реестра на земельный участок с кадастровым номером НОМЕР (приобретённый в собственность Макарова И.Ю,) (том 8 л.д. 237 – 243, том 9 л.д. 157 – 173, том 11 л.д. 234 – 237, 113 – 127);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограмм от 29 октября 2025 года, из которого следует по результатам прослушивания на DVD диска с файлами по заключению эксперта НОМЕР от 06 октября 2025 года изъятого в сотовом телефоне марки Honor JSN-L21 НОМЕР. НОМЕР, с надписью «Диск 2 из 2», с аудиофайлами, содержащимися в папке «WhatsApp», папка №1 имеются неоднократные переговоры между М.Е.В.., Г.О.В.., касающиеся обсуждения вопросов по оформлению договоров ипотеки ПАО Сбербанк, в том числе касающихся заёмщика Макарова И.Ю. (том 11 л.д. 129 – 146).

- протоколом обыска от 12.12.2024 года у Б.С.М., адресу: АДРЕС, в ходе которого изъят в том числе мобильный телефон «Iphone 15 Pro Max» имей1: НОМЕР, имей2: НОМЕР и протоколом осмотра предметов (документов) от 30.05.2025 года указанного мобильного телефона, в котором обнаружена переписка от имени «М.С.» (в ходе следствия установлено, что это Б.Д.М..) о схеме оформления и получения ипотечного кредита, подборе лиц в качестве заемщиков, их проверка о кредитоспособности, получение документов от заемщиков для заведение их в заявку на кредит (том 9 л.д. 9-14, том 10 л.д. 54 – 98);

- протоколом осмотра предметов и документов, содержащих информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами от 21 сентября 2025 года, согласно которому осмотрены: 1) СD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», который содержит детализацию телефонных соединений абонентских номеров НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, 2) СD-R диск, предоставленный ПАО «Т2 Мобайл», который содержит детализацию телефонных соединений абонентских номеров НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, 3) СD-R диска предоставленного ПАО «Мегафон», который содержит детализацию телефонных соединений абонентских номеров НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, 4) СD-R диск, предоставленный ПАО «МТС», который содержит детализацию телефонных соединений абонентских номеров НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР, НОМЕР,

В указанных детализациях имеются сведения о соединениях абонентов М.Е.В.. и Макарова И.Ю., Б.Д.М. и Макарова И.Ю., а также детализация соединений Макарова И.Ю. с Ф.Н.В.., в том числе с указанием местоположения всех указанных лиц, в локализации как ОГАУ «МФЦ Челябинской области», так и отделений ПАЮ Сбербанк и фототаблицей к протоколу (том 11 л.д. 1 – 108);

- информацией предоставленной Челябинским отделением №8597 ПАО Сбербанк НОМЕР от 05 сентября 2025 года об адресах офисов Банка, в которых осуществлялось получение денежных средств по ипотечному кредиту заемщиком Макаровым И.Ю., согласно которой по договору НОМЕР от 13 октября 2023 года Макаровым И.Ю. 18 октября 2023 года в ВСП № 8597/0294 по адресу: г. Челябинск, Комсомольский проспект, д. 70В, получены наличными денежные средства первого транша в сумме 1 500 000,00 рублей; 26 октября 2023 года в ВСП № 8597/0295 по адресу: Челябинская область г. Копейск, Коммунистический проспект, д. 14А, получены наличными денежные средства второго транша в сумме 2 700 000,00 рублей.

Денежные средства первоначального взноса получены наличными 13 октября 2023 года в ВСП № 8597/0266 по адресу: г. Челябинск пр. Ленина, д. 38, в сумме 600 000,00 рублей и 14 октября 2023 года в ВСП № 8597/0295 в сумме 1 000 000,00 рублей (том 6 л.д. 1244 – 149).

Все вышеописанные в приговоре доказательства суд признает достоверными, допустимыми и достаточными для рассмотрения данного уголовного дела.

Показания представителя потерпевшего, свидетелей, в том числе лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, М.Е.В., данные ими на предварительном следствии, а также в судебном заседании, суд находит в целом последовательными и не противоречивыми, поскольку они согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу. Оснований не доверять представителю потерпевшего, свидетелям, ставить их показания под сомнение у суда не имеется, какой-либо заинтересованности в исходе дела с их стороны суд не усматривает, оснований для оговора указанными лицами подсудимого судом не установлено. При этом, судом в качестве достоверных и правдивых принимаются показания свидетелей М.Н.Ю. и М.С.В., данные ими на стадии предварительного расследования, и подтвержденные в целом в полном объеме и в судебном заседании, с пояснением относительно противоречий, по причине длительности происшествия времени с момента исследуемых событий. Также, судом в качестве достоверных и правдивых принимаются показания свидетеля М.Е.В.., данные ею на стадии предварительного расследования при дополнительном допросе 4 июя 2025 года, и подтвержденные в судебном заседании, с пояснением относительно противоречий, по причине длительности происшествия времени с момента исследуемых событий, а также подтвердившей в судебном заседании что именно через Б.Д.М. осуществлялась связь с Макаровым И.Ю., Б.Д.М. также довел до него преступную схему хищения, передавал М.Е.В. информацию с кодами, приходившими на телефон Макарова И.Ю., а также именно Б.Д.М. пересылал Макарову И.Ю. скрины документов для оформления доверенности на имя М.Е.В. и передавал информацию о дне встречи для оформления кредита, кроме того Б.Д.М. каждый раз сопровождал М.Е.В. и Макарова И.Ю. как на оформление кредита, так и в отделение банка ля получения траншей.

Также, суд обращает внимание и на то, что показания подсудимого Макарова И.Ю. в части того, что он не знаком с Б.Д.М. а о совершении преступного деяния договаривался только с М.Е.В. в являются недостоверными, поскольку опровергаются совокупностью исследованных и приведённых выше доказательств, в частности установлены телефонные соединения абонентских номеров, которыми пользовались М.И.Б.. и Б.Д.М. позволяющие определить и их местоположение в данный момент, которое также полностью согласуется с предъявленным обвинением.

Показания Макарова И.Ю. в судебном заседании о том, что он не знал условия получения ипотечного кредита, о необходимости строительства жилого дома именно на приобретённом в его собственность земельном участке, о чем его в известность ни М.Е.В.., ни работник банка не поставили, также опровергаются установленными обстоятельствами и не подтверждается представленными доказательствами, анализируя которые, суд приходит к выводу о том, что Макаров И.Ю. изначально, до обращения к М.Е.В. был осведомлен о преступной схеме полностью, из его же показаний следует, что строить жилой дом он не собирался, а оформляя нотариальную доверенность на приобретение земельного участка на имя М.Е.В.. не мог не осознавать, что наличие указанного имущества является условием оформления договора ипотечного кредитования, а соответственно получением им денежных средства ПАО Сбербанк в виде полученных траншей, оформляя кредитное обязательство Макаров И.Ю. знал и понимал, что он не обладает доходом, позволяющим осуществлять выплаты по кредиту, заранее и достоверно зная, что гасить свои обязательства, в том числе осуществлять строительства жилого дома на приобретённом для этих целей земельном участке он не будет.

В остальном же Макаров И.Ю. в судебном заседании свою вину в инкриминируемых деяниях фактически признал в полном объеме.

Нарушений норм УПК РФ при производстве предварительного следствия по настоящему уголовному делу, влекущих за собой прекращение уголовного дела либо оправдание подсудимого, допущено не было.

При решении вопроса о наличии в действиях подсудимого Макарова И.Ю. состава инкриминируемого преступления и правовой оценки действий, суд исходит из пределов и объема предъявленного обвинения, из тех доказательств, которые представлялись сторонами в суде и были предметом непосредственного исследования в судебном заседании, мнения сторон, доказанности обвинения в судебном заседании.

Как усматривается из установленных в судебном разбирательстве обстоятельств совершенного подсудимым Макаровым И.Ю. преступления, принимая во внимание период совершения им преступления, характер преступного сговора и распределение ролей при совершении преступления, в данном случае отсутствуют необходимые признаки организованной группы, предусмотренные положениями ст. 35 УК РФ.

В отличие от группы лиц, заранее договорившихся о совместном совершении преступления, организованная группа характеризуется, в частности, устойчивостью, наличием в ее составе организатора (руководителя) и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением функций между членами группы при подготовке к совершению преступления и осуществлении преступного умысла.

В ходе судебного заседания не нашли своего подтверждения обязательные критерии организованной группы при совершении рассматриваемого преступления.

Материалами дела установлено, что умысел на совершение преступления у подсудимого возник спонтанно, Макаров И.Ю. договорился о совместном совершении преступлений в мессенджере «ВКонтакте», и «Ватсап» с Б.Д.М.., М.Е.В.., поскольку Макаров И.Ю. понимал, что совершает преступное действие, каждый выполнял определенную роль. После совершения преступления Макаров И.Ю. полученные в результате хищения денежные средства передавал М.Е.В., которая передавала ему наличные денежные средства за выполненную им роль.

Таким образом, из материалов дела следует, что существовал предварительный сговор на совершение мошенничества и распределение ролей, однако распределение преступных ролей между соучастниками само по себе не означает совершение преступления организованной группой.

Вместе с тем, в действиях подсудимого Макарова И.Ю. нашел подтверждение признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, что соответствует фактическим обстоятельствам дела и подтверждается исследованными доказательствами.

Суд считает, что действия Макарова И.Ю. образуют состав мошенничества. В судебном заседании установлено, что Макаров И.Ю., действуя группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественно-опасный характер своих действий, действуя умышленно, противоправно похитил чужое имущество, а именно денежные средства ПАО Сбербанк, при этом преследовал корыстную цель, совершал действия направленные на изъятие денежных средств у потерпевшего, получив реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами в своих интересах.

Обстоятельства, свидетельствующие о наличии в указанном общественно-опасном деянии квалифицирующих признаков являются доказанными.

Умысел подсудимого на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств подтверждается тем, что он, действуя группой лиц по предварительному сговору с М.Е.В.., Б.Д.М.., Г.О.В. незаконно, с корыстной целью, совершал действия направленные на хищение имущества потерпевшего.

Исходя из смысла закона обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Принимая во внимание, что Макаров И.Ю., совершая преступное деяние, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, сознательно посредством сообщения работнику банка не соответствующих действительности сведений, получил одобрение договора о предоставлении невозобновляемой кредитной линии, а в последующем выплаты в виде траншей на строительство жилого дома, не намереваясь исполнять эти обязательства, в том числе с помощью М.Е.В.., Г.О.В..

В связи с чем, указанные обстоятельства подтверждают, что Макаров И.Ю. действовал группой лиц по предварительному сговору именно путем обмана.

Согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1, 159.5 и 165, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей. Принимая во внимание, что преступными действиями Макарова И.Ю. причинен ущерб в общей сумме 4 200 000 рублей, в связи с чем в действиях подсудимого достоверно установлены признак совершения хищения в особо крупном размере.

С учетом изложенного, действия Макарова И.Ю. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Данная квалификация обоснована и подтверждается материалами дела, оснований для прекращения уголовного дела, не имеется.

Подсудимый на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, в связи с чем, с учетом его поведения в судебном заседании, сомнения в его вменяемости, у суда отсутствуют.

При назначении Макарову И.Ю. наказания, в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 7, 43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказание на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Совершенное Макаровым И.Ю. деяние в соответствии с положениями ч. 4 ст. 15 УК РФ отнесено к категории тяжких преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание Макарову И.Ю., судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающим наказание подсудимого на основании ст. 61 УК РФ, суд учитывает: активное способствование расследованию преступления, полное признание вины на стадии предварительного следствия, а также фактически признание вины и на стадии судебного следствия, за исключением обстоятельств вступления Макарова И.Ю. в предварительный сговор с иными соучастниками, оценка которым приведена судом выше, раскаяние в содеянном; частичное добровольное возмещение вреда, причиненного преступлением, с учетом представленных квитанций и внесенных платежей по кредиту, мнение представителя потерпевшего, оставивших наказание на усмотрение суда, а значит не настаивавшего на строгом наказании; наличие у виновного двух собственных малолетних детей, а также двух малолетних детей сожительницы О.К.М., которых он воспитывает и содержит с младшего возраста как и собственных, проживает длительное время с их матерью одной семьёй, ослабленное здоровье матери сожительницы и необходимость осуществления за ней ухода, для чего Макаров И.Ю. с семьёй и переехал г. Верхнеуральск Челябинской области, имел постоянное место жительства, где положительно характеризовался, представил гарантийное письмо о трудоустройстве.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание, прямо предусмотренных законом и подлежащих обязательному учету при назначении наказания суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, позволяющих применить в отношении Макарова И.Ю. положения ст. 64 УК РФ, суд не находит.

С учетом изложенного, тяжести и общественной опасности совершенного Макаровым И.Ю. преступления, личности подсудимого, его роли при совершении преступления, а также, руководствуясь принципом справедливости, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что достижению целей наказания - восстановлению социальной справедливости, исправлению Макарова И.Ю. и предупреждению совершения им новых преступлений, будет соответствовать назначение ему наказания только в виде лишения свободы, с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ, что является адекватной мерой уголовно-правового воздействия характеру и степени тяжести совершенных преступлений.

Суд, с учетом данных о личности Макарова И.Ю., характера совершенного им преступления, направленного против чужой собственности, не находит необходимых и разумных оснований для применения в отношении последнего положений ст. 73 УК РФ.

Руководствуясь ч. 2 ст. 43 УК РФ, суд полагает, что назначение более мягкого наказания не будет способствовать восстановлению социальной справедливости, предупреждению совершения Макаровым И.Ю. новых преступлений и его исправлению.

Оснований для назначения Макарову И.Ю. иного, более мягкого, вида наказания, как и применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, и его фактических обстоятельств, суд не усматривает.

Учитывая все обстоятельства по делу, в том числе его материальное и семейное положение, суд считает возможным не назначать Макарову И.Ю. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы Макарову И.Ю. надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

Каких-либо сведений о том, что Макаров И.Ю. имеет хронические заболевания, препятствующие отбыванию наказания в виде лишения свободы, суду не представлено.

С учетом вывода о необходимости назначения Макарову И.Ю. за совершенное преступление наказания в виде реального лишения свободы, с учетом личности подсудимого, для обеспечения исполнения приговора, до его вступления в законную силу суд полагает необходимым в отношении подсудимого меру пресечения в виде заключения под стражу, оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Исковые требования представителя потерпевшего ПАО Сбербанк о взыскании с Макарова И.Ю. материального ущерба в размере 4 200 000 рублей, причинённого преступлением, являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме в соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с требованиями ст. ст. 81-82 УПК РФ, суд считает необходимым после вступления приговора в законную силу разрешить судьбу вещественных доказательств по делу.

Кроме того, из материалов уголовного дела следует, что Макаров И.Ю. находился в розыске, который поручен ОУР ОП Курчатовский УМВД России по г. Челябинску, был установлен на территории г. Верхнеуральска Челябинской области, согласно постановлению Верхнеуральского районного суда Челябинской области от 21 декабря 2025 года фактически был задержан 19 декабря 2025 года, затем доставлен к следователю 27 декабря 2025 года и задержан в порядке ст. 90, 91 УПК РФ 27 декабря 2025 года, между тем в срок отбытия наказания подлежат включению время со дня его фактического задержания.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд приговорил:

МАКАРОВА И.Ю. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Макарова И.Ю. в виде заключения под стражей до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после чего отменить.

Срок отбывания наказания исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу. При этом зачесть в срок наказания периоды: фактического содержания под стражей с 19 декабря 2025 года до 26 декабря 2025 года, в качестве меры пресечения с 27 декабря 2025 года до 25 июня 2026 года, а также с 25 июня 2026 года до дня вступления настоящего приговора в законную силу в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, при этом при проведении зачета не полный день считать, как полный в пользу осужденного.

Гражданский иск представителя потерпевшего ПАО Сбербанк удовлетворить. Взыскать с Макарова И.Ю., ДАТА рождения, МЕСТО РОЖДЕНИЯ, в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО Сбербанк 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей.

Сохранить арест, наложенный на имущество Макарова И.Ю. постановлением Центрального районного суда г. Челябинска от 24.10.2025, а именно: земельный участок, расположенный по адресу АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, площадью 496+/-4, кадастровая стоимость 57 531,04 рублей, денежные средства, хранящиеся на расчетные счета, открытых на имя Макарова И.Ю. – НОМЕР, открытый 16.10.2023 в ООО НКО «Мобильная карта»; НОМЕР, открытый 11.10.2023 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 05.10.2021 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 05.10.2021 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 25.11.2022 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 11.01.2023 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 15.11.2023 в ПАО «Сбербанк»; НОМЕР, открытый 02.01.2023 в ПАО «Совкомбанк»; НОМЕР, открытый 16.06.2023 в ПАО «Совкомбанк» - до исполнения приговора в части гражданского иска. В случае добровольного исполнения приговора в части гражданского иска, либо его достаточности – арест отменить.

При этом вопросы относительно реализации имущества в виде земельного участка и изъятии денежных средств с банковских счетов, могут быть разрешены в порядке гражданского производства либо ФЗ «Об исполнительном производстве».

Судьбу вещественных доказательств разрешить в уголовном деле НОМЕР, находящемся в производстве Центрального районного суда г. Челябинска.

Приговор может быть обжалован в Челябинский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, путем подачи жалобы через Копейский городской суд Челябинской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Н.В. Литвиненко