Дело № 1-276/2026

Дело № 1-276/2026

74RS0002-01-2026-005036-73

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Копейск 28 сентября 2026 года.

Копейский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего: судьи Габриелян Л.А., при секретарях: Муталовой Я.В., Донцовой К.А., с участием:

государственного обвинителя: помощника прокурора г. Копейска Челябинской области Цыгановой А.С., подсудимого: Иотова В.П., его защитника: адвоката Шевер В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении

ИОТОВА В.П., родившегося ДАТА, ИНЫЕ ДАННЫЕ, зарегистрированного по адресу: АДРЕС, проживающего по адресу: АДРЕС, ИНЫЕ ДАННЫЕ, не судимого, осужденного: 22 августа 2025 года Копейским городским судом Челябинской области по ч. 3 ст. 327, ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ), ч. 1 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, ч. 3 ст. 69, п. «б» ч. 1 ст. 71 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы, условно с испытательным сроком 2 года 6 месяцев, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ), ч. 2 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ), четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ),

УСТАНОВИЛ:

1. Иотов В.П. совершил соучастие в форме пособничества с неустановленным лицом в подделке паспорта гражданина, в целях его использования и сбыта указанного документа, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, возник преступный умысел на подделку паспорта гражданина в целях его использования и сбыта указанного документа, а также с целью облегчения совершения другого преступления. При этом неустановленное лицо через мессенджер «Телеграм» подыскало Иотова В.П., которому предложило предоставить фотографию последнего для изготовления поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., в целях его использования и сбыта, с целью облегчить совершение другого преступления. Иотов В.П. в 2023 году, не позднее 13 декабря 2023 года, находясь по месту своего проживания по адресу: АДРЕС, из корыстных побуждений, с целью материальной выгоды, на предложение неустановленного лица согласился, после чего, по указанию неустановленного лица, положил свою фотографию в почтовый ящик по месту своего жительства, тем самым, содействовал изготовлению поддельного паспорта гражданина путем предоставления средства совершения преступления. Неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в вышеуказанный период в неустановленном месте, при помощи предоставленной Иотовым В.П. фотографии изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, который затем передал Иотову В.П., тем самым, Иотов В.П. совершил соучастие в форме пособничества неустановленному лицу в подделке паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., в целях его использования, сбыта, совершенное с целью облегчить совершение других преступлений - приобретение поддельной платежной карты на имя Д.М.А., хищение денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО).

2. Кроме того, Иотов В.П. приобрел, хранил в целях использования, и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, не позднее 13 декабря 2023 года Иотов В.П., находясь по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте, предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило, и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П., в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 13 декабря 2023 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут прибыл в операционный офис «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил клиентскому менеджеру операционного офиса «Копейский» Чередник Н.А., не осведомленной о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и заявление на получение платежной карты на гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., после чего клиентский менеджер указанного ОО «Копейский» Ч.Н.А., будучи не осведомленной о преступных намерениях Иотова В.П., оформила и выдала ему платежную карту НОМЕР к расчетному счету НОМЕР Банка «ВТБ» (ПАО), которую Иотов В.П. получил для использования в дальнейшем при совершении преступлений. Тем самым, Иотов В.П. приобрел, хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документом, сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО). На основании поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А. Иотов В.П. выпустил платежную карту НОМЕР к расчетному счету НОМЕР Банка «ВТБ» (ПАО).

3. Кроме того, Иотов В.П. приобрел и хранил платежную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Так, в соответствии с п.п. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

В соответствии с п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитным организациям запрещается: открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы); открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» платежная карта является электронным средством платежа, то есть средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 1.5 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе, уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).

Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Согласно п. 1.6 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, кредитная организация осуществляет эмиссию расчетных (дебетовых) карт для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Согласно п. 1.14 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, при выдаче платежной карты, совершении операции с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя, в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, находящегося в неустановленном месте, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, возник преступный умысел на извлечение нелегального дохода по совершению преступлений в сфере экономической деятельности, а именно, неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации. Для реализации своего преступного умысла неустановленное лицо через мессенджер «Телеграм» подыскало ранее незнакомого Иотова В.П., которому предложило вступить в преступный сговор с целью совершения вышеуказанного преступления. Иотов В.П., находящийся в неустановленном месте, из корыстных побуждений, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом. При этом соучастники распределили между собой роли следующим образом. Так, неустановленное лицо должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., подыскать мобильный телефон для связи, передать их Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для совершения неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, после оформления Иотовым В.П. платежной карты, использовать ее для дальнейшего совершения преступлений, а полученные денежные средства распределить между соучастниками. В свою очередь Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., после чего проследовать в указанный соучастником офис банковской организации, где при предъявлении паспорта подать заявление на получение платежной карты сотруднику банка, после чего получить указанное средство платежа для дальнейшего совершения преступлений.

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года в неустановленное время неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на персональные данные Д.М.А., ДАТА года рождения, поместив в него фотографию Иотова В.П., а также подыскало мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР, после чего передало неустановленным способом соучастнику Иотову В.П., проинструктировав о дальнейших необходимых действиях. В свою очередь, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, Иотов В.П., находясь на территории г. Челябинска, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, получил от неустановленного лица документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., с вклеенной фотографией Иотова В.П., и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР, а затем прибыл в Операционный офис «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а. Затем, Иотов В.П. 13 декабря 2023 года в период с 09 часов до 18 часов, находясь в вышеуказанном ОО «Копейский», предоставил клиентскому менеджеру ОО «Копейский» Ч.Н.А., не осведомленной о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и заявление на получение платежной карты на гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., после чего клиентский менеджер указанного ОО «Копейский» Ч.Н.А., будучи не осведомленной о преступных намерениях Иотова В.П., оформила и выдала ему платежную карту НОМЕР к расчетному счету НОМЕР Банка «ВТБ» (ПАО), которую Иотов В.П. получил для использования в дальнейшем при совершении преступлений.

4. Кроме того, Иотов В.П. совершил тайное хищение чужого имущества, группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета, при следующих обстоятельствах:

Так, согласно распределенным ролям, неустановленное лицо должно было изготовить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., подыскать мобильный телефон для связи, передать их Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для посещения банковского учреждения с целью получения банковской карты, далее с использованием личного кабинета по ранее полученной банковской карте оформить кредитный договор, похищенные денежные средства получить, и распределить между соучастниками. В свою очередь, Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить от неустановленного лица поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., проследовать в указанный соучастником банк, где оформить платежную карту, как инструмент для доступа к счету, далее с использованием личного кабинета по ранее полученной банковской карте в группе лиц оформить кредитный договор, в дальнейшем получить похищенные денежные средства для распределения между соучастниками.

После чего, Иотов В.П. 13 декабря 2023 года в период времени с 09 часов до 18 часов, находясь в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, предъявил сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО) Ч.Н.А., не осведомленной о его преступном умысле, поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, с вклеенным неустановленным лицом фотоизображением Иотова В.П., тем самым, сообщил сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО) заведомо ложные сведения о своей личности, а также предоставил заявление для оформления банковской карты. Сотрудник Банка «ВТБ» (ПАО) Ч.Н.А., будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Иотова В.П., выпустила банковскую карту НОМЕР к расчетному счету НОМЕР, оформленному на имя Д.М.А. Далее, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Иотов В.П. в период времени с 13 декабря 2023 года до 12 января 2024 года, находясь по месту своего проживания по адресу: АДРЕС, действуя умышленно, согласно отведенной ему преступной роли, используя мобильный телефон, марка которого не установлена, установил на него личный кабинет Банка «ВТБ» (ПАО) к расчетному счету НОМЕР, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя Д.М.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «ВТБ» (ПАО). После чего, Иотов В.П. 12 января 2024 года, находясь в вышеуказанном месте, действуя умышленно, согласно отведенной ему преступной роли, используя мобильный телефон, марка которого не установлена, с использованием информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», зашел в личный кабинет Банка «ВТБ» (ПАО) к расчетному счету НОМЕР, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя Д.М.А., и дистанционно заключил кредитный договор НОМЕР от 12 января 2024 года с Банком «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей, которые были перечислены 12 января 2024 года на банковскую карту ПАО «ВТБ» НОМЕР, открытую по поддельному паспорту на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданному ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, привязанную к банковскому счету НОМЕР, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО). Тем самым, Иотов В.П. получил указанные денежные средства в размере 29 999 рублей, принадлежащие Банку «ВТБ» (ПАО), в свое распоряжение, таким образом, тайно похитил их с банковского счета, распорядившись в дальнейшем, согласно предварительному сговору с неустановленным лицом. Таким образом, Иотов В.П., действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, тайно похитил денежные средства, причинив Банку «ВТБ» (ПАО) материальный ущерб на общую сумму 29 999 рублей 00 копеек.

5. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования, и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года Иотов В.П. находился по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, у него возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило, и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П., в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 20 февраля 2024 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут прибыл в операционный офис «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ОО «Копейский», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и анкету для оформления договора потребительского займа, в которой указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, подал заявки на получение кредита в размере 314 900 рублей, в размере 100 000 рублей, в размере 334 900 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО), с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку «ВТБ» (ПАО), в крупном размере.

6. Кроме того, Иотов В.П. совершил покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, у Иотова В.П. 20 февраля 2024 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находящегося по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, внезапно возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана. После чего, Иотов В.П., находясь 20 февраля 2024 года в вышеуказанное время в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, имея в пользовании полученный им ранее поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с вклеенной неустановленными лицами фотографией Иотова В.П., решил оформить договор потребительского займа на имя Д.М.А., тем самым, похитить денежные средства, принадлежащие Банку «ВТБ» (ПАО). Реализуя свой преступный умысел, Иотов В.П., находясь 20 февраля 2024 года в вышеуказанный период времени в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, во исполнение преступного умысла, направленного на получение материальной выгоды, с целью улучшения своего материального положения, сообщил сотруднику Операционного офиса «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) заведомо ложные сведения, а именно, предоставил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, с вклеенной неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. для оформления потребительского займа, где заполнил анкету для оформления договора потребительского займа, в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., в том числе, отразив заведомо ложные сведения: номер мобильного телефона, место регистрации и проживания, место работы, паспортные данные на имя Д.М.А., то есть предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения относительно личности заемщика, таким образом, подал заявки на получение кредита в размере 314 900 рублей, в размере 100 000 рублей, в размере 334 900 рублей, в крупном размере, желая ввести в заблуждение сотрудников операционного офиса «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), заведомо не намереваясь исполнять условия договора потребительского займа, тем самым, пытался похитить денежные средства Банка путем обмана. После чего, 20 февраля 2024 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут по результатам рассмотрения поступивших 20 февраля 2024 года заявлений на получение потребительского кредита, на основании предоставленных Иотовым В.П. заведомо ложных и недостоверных сведений в отношении заемщика, а именно, в лице Д.М.А., сотрудниками операционного офиса «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенного по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений Иотова В.П., было принято решение об отказе Банком в выдаче потребительского кредита на сумму 314 900 рублей, на сумму 100 000 рублей, на сумму 334 900 рублей, в связи с чем, Иотов В.П. не смог довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана до конца, по не зависящим от него обстоятельствам. В случае доведения Иотовым В.П. преступного умысла до конца, потерпевшему Банку «ВТБ» (ПАО) мог бы быть причинен материальный ущерб на общую сумму 749 800 рублей в крупном размере.

7. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах.

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года Иотов В.П. находился по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, когда у него возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте, предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 21 февраля 2024 года в период времени с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Юпитер 6» (далее - ООО МФК «Юпитер 6»), расположенного по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МФК «Юпитер-6», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МФК «Юпитер-6» оформил потребительский займ на сумму 6 000 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику ООО МФК «Юпитер-6», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Юпитер-6».

8. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования, и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года Иотов В.П., находился по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, когда у него возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 22 февраля 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Микрокредитная компания «Скорость Финанс» (далее - ООО МКК «Скорость Финанс»), расположенного по адресу: АДРЕС, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МКК «Скорость Финанс», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МКК «Скорость Финанс» оформил потребительский займ на сумму 6 050 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику ООО МКК «Скорость Финанс», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Скорость Финанс».

9. Кроме того, Иотов В.П. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

Так, у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство (далее - неустановленное лицо), находящегося в неустановленном месте, в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с банковских счетов граждан и организаций. В этот же период времени указанное неустановленное лицо, с целью систематического извлечения доходов от осуществления преступной деятельности, связанной с хищением денежных средств, совершенным группой лиц по предварительному сговору, решили создать преступную группу для совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств. Для реализации преступного умысла, направленного на создание преступной группы, неустановленное лицо разработало преступный план, направленный на извлечение максимальной выгоды от преступной деятельности в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, и определило состав участников преступной группы, распределив между участниками роли, подыскав Иотова В.П. для совершения преступления. В свою очередь, Иотов В.П. в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, находясь по адресу: АДРЕС, используя мобильный телефон, марка которого в ходе предварительного следствия не установлена, установил на него мессенджер «Telegram» посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», посредством общения и переписки в указанном мессенджере, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом, направленный на хищение денежных средств путем обмана, с использованием поддельного паспорта гражданина Российской Федерации, заранее распределив между собой роли и последующее распределение между собой похищенных денежных средств. Так, согласно распределенным ролям, неустановленное лицо должно было изготовить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., подыскать мобильный телефон для связи, передать их Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для посещения банковского учреждения с целью получения кредита (займа), похищенные денежные средства получить, и распределить между соучастниками. В свою очередь, Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить от неустановленного лица поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., проследовать в указанное соучастником финансовое учреждение, где оформить кредитный договор либо договор займа, в дальнейшем получить похищенные денежные средства для распределения между соучастниками.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, неустановленное лицо в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, находясь в неустановленном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, незаконно изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на имя Д.М.А., после чего передало указанный поддельный паспорт Иотову В.П. путем передачи через вложение в почтовый ящик квартиры АДРЕС, а также мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР, а также проинструктировало Иотова В.П. по поводу дальнейших преступных действий.

Иотов В.П., продолжая реализацию преступного умысла, действуя совместно и согласовано, группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, согласно отведенной ему преступной роли, получил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР.

После чего, Иотов В.П., находясь 22 февраля 2024 года, в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут в отделении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Скорость Финанс» (далее - ООО МКК «Скорость Финанс»), расположенного по адресу: АДРЕС, предъявил сотруднику ООО МКК «Скорость Финанс» поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, с вклеенным неустановленным лицом фотоизображением Иотова В.П., то есть сообщил сотруднику ООО МКК «Скорость Финанс» заведомо ложные сведения о своей личности для оформления потребительского займа.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, Иотов В.П. в вышеуказанное время 22 февраля 2024 года, действуя умышленно, согласно отведенной ему роли, с корыстной целью, находясь по адресу: АДРЕС, с целью предоставления кредитной организации заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, предоставил сотруднику ООО МКК «Скорость Финанс», будучи введенному в заблуждение относительно истинных намерений Иотова В.П., заполнил анкету для оформления договора потребительского займа, где указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., в том числе, отразив заведомо ложные сведения: номер мобильного телефона, место регистрации и проживания, место работы, паспортные данные на имя Д.М.А., то есть предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения относительно заемщика, таким образом, желая ввести в заблуждение работников кредитной организации, заведомо не намереваясь исполнять условия договора потребительского займа.

После чего, в вышеуказанное время 22 февраля 2024 года, по результатам рассмотрения поступившего 22 февраля 2024 года заявления на получение потребительского займа, на основании предоставленных Иотовым В.П. заведомо ложных и недостоверных сведений в отношении заемщика, а именно, в лице Д.М.А., сотрудниками ООО МКК «Скорость Финанс», расположенного по адресу: АДРЕС, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений Иотова В.П., было принято решение о предоставлении заемщику Д.М.А. потребительского займа, и между ООО МКК «Скорость Финанс», расположенного по адресу: АДРЕС, и Д.М.А., которым на самом деле являлся Иотов В.П., был заключен договор потребительского займа НОМЕР, который заверен подписью ООО МКК «Скорость Финанс» и электронной подписью Д.М.А. Далее, 22 февраля 2024 года в вышеуказанное время, сотрудниками ООО МКК «Скорость Финанс» Иотову В.П. был выдан потребительский займ наличными денежными средствами на сумму 6 050 рублей. После чего, Иотов В.П. похищенными денежными средствами распорядился с учетом ранее согласованной позиции с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Таким образом, Иотов В.П., действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана похитил денежные средства, причинив ООО МКК «Скорость Финанс» материальный ущерб на сумму 6 050 рублей 00 копеек.

10. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у Иотов В.П., находившегося по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П., в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 23 февраля 2024 года в период времени с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (далее - ООО МФК «Быстроденьги»), расположенного по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МФК «Быстроденьги», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МФК «Быстроденьги» оформил потребительский займ на сумму 13 000 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику ООО МФК «Быстроденьги», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Быстроденьги».

11. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у Иотов В.П., находившегося по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 23 февраля 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Микрокредитная компания «Алекта» (далее - ООО МКК «Алекта»), расположенного по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МКК «Алекта», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МКК «Алекта» оформил потребительский займ на сумму 5 000 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., являющийся официальным документов, сотруднику ООО МКК «Алекта», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Алекта».

12. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у Иотова В.П., находившегося по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 26 февраля 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Микрокредитная компания «Семерочка» (далее - ООО МКК «Семерочка»), расположенного по адресу: АДРЕС, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МКК «Семерочка», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МКК «Семерочка» оформил потребительский займ на сумму 3 150 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., являющийся официальным документов, сотруднику ООО МКК «Семерочка», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Семерочка».

13. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у Иотова В.П., находившегося по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте, предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 26 февраля 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Кредитного потребительского кооператива «ГарантЗаймы» (далее - КПК «ГарантЗаймы»), расположенного по адресу: АДРЕС, где, достоверно зная, что паспорт гражданина РФ на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО КПК «ГарантЗаймы», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО КПК «ГарантЗаймы» оформил потребительский займ на сумму 20 000 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику ООО КПК «ГарантЗаймы», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО КПК «ГарантЗаймы».

14. Кроме того, Иотов В.П. хранил в целях использования и использовал заведомо поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления, при следующих обстоятельствах:

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года у Иотова В.П., находившегося по своему месту жительства по адресу: АДРЕС, в ходе переписки с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, возник преступный умысел на приобретение, хранение и использование поддельного паспорта гражданина, с целью облегчить совершение другого преступления. Действуя во исполнение своего преступного умысла, из корыстных побуждений, Иотов В.П. в вышеуказанное время в вышеуказанном месте предоставил неустановленному лицу свою фотографию для незаконного изготовления паспорта гражданина Российской Федерации, и внесения в него заведомо подложных сведений. Неустановленное лицо изготовило и предоставило Иотову В.П. в вышеуказанный период времени по вышеуказанному адресу поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, с помещенной в него неустановленным лицом фотографией Иотова В.П. в качестве документа, удостоверяющего личность. Таким образом, Иотов В.П. приобрел поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ. Затем Иотов В.П., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, 26 февраля 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут прибыл в отделение Микрокредитная компания «Центрофинанс Групп» (далее - ООО МКК «Центрофинанс Групп»), расположенного по адресу: АДРЕС, где, достоверно зная, что паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, является подложным, игнорируя данное обстоятельство, предоставил сотруднику ООО МКК «Центрофинанс Групп», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и оформил договор потребительского займа НОМЕР на имя Д.М.А., в котором указал сведения и данные в лице заемщика Д.М.А., таким образом, сотрудник ООО МКК «Центрофинанс Групп» оформил потребительский займ на сумму 11 300 рублей. Тем самым, Иотов В.П. хранил при себе, и умышленно использовал, то есть предъявил заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, являющийся официальным документов, сотруднику ООО МКК «Центрофинанс Групп», с целью облегчить совершение другого преступления - хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Центрофинанс Групп».

15. Кроме того, Иотов В.П. совершил покушение на хищение чужого имущества с банковского счета, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

Так, у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство (далее - неустановленное лицо), находящегося в неустановленном месте в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с банковских счетов граждан и организаций. В этот же период времени указанное неустановленное лицо, с целью систематического извлечения доходов от осуществления преступной деятельности, связанной с тайным хищением денежных средств, совершенным группой лиц по предварительному сговору, с банковских счетов, решили создать преступную группу для совершения тяжких преступлений, связанных с хищением денежных средств. Для реализации преступного умысла, направленного на создание преступной группы, неустановленные лица разработали преступный план, направленный на извлечение максимальной выгоды от преступной деятельности в сфере информационно-телекоммуникационных технологий и определили состав участников преступной группы, распределив между участниками роли. После чего, Иотов В.П. в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, находясь по адресу: АДРЕС, используя мобильный телефон, марка которого в ходе предварительного следствия не установлена, установил на него мессенджер «Telegram» посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», посредством общения и переписки в указанном мессенджере, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, с использованием поддельного паспорта гражданина Российской Федерации, заранее распределив между собой роли и последующее распределение между собой похищенных денежных средств. Так, согласно распределенным ролям, неустановленное лицо должно было изготовить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., подыскать мобильный телефон для связи, передать их Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для посещения банковского учреждения с целью получения банковской карты, далее с использованием личного кабинета по ранее полученной банковской карте оформить кредитный договор, похищенные денежные средства получить и распределить между соучастниками. В свою очередь, Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить от неустановленного лица поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., проследовать в указанный соучастником банк, где оформить платежную карту как инструмент для доступа к счету, далее с использованием личного кабинета по ранее полученной банковской карте оформить кредитный договор, в дальнейшем получить похищенные денежные средства для распределения между соучастниками.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств, совершенного группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета, неустановленное лицо в неустановленный период времени в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, находясь в неустановленном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, незаконно изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на имя Д.М.А., после чего передало указанный поддельный паспорт Иотову В.П. путем передачи через вложение в почтовый ящик квартиры АДРЕС, и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР, а также проинструктировало Иотова В.П. по поводу дальнейших преступных действий. Иотов В.П., продолжая реализацию преступного умысла, действуя совместно и согласовано, группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, согласно отведенной ему преступной роли, получил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером НОМЕР». После чего, Иотов В.П. 13 декабря 2023 года в период времени с 09 часов до 18 часов, находясь в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, предъявил сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО) Ч.Н.А., не осведомленной о его преступном умысле, поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, с вклеенным неустановленным лицом фотоизображением Иотова В.П. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на получение материальной выгоды, с целью улучшения своего материального положения, Иотов В.П. сообщил сотруднику Банка «ВТБ» (ПАО) заведомо ложные сведения о своей личности, а именно, предоставил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серия НОМЕР, с вклеенным неустановленным лицом фотоизображением Иотова В.П., и заявление для оформления банковской карты. Сотрудник Банка «ВТБ» (ПАО) Ч.Н.А., будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Иотова В.П., выпустила банковскую карту НОМЕР к расчетному счету НОМЕР, оформленному на имя Д.М.А. Далее, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Иотов В.П. в период времени с 13 декабря 2023 года до 12 января 2024 года, находясь на территории г. Челябинска, действуя умышленно, согласно отведенной ему преступной роли, используя мобильный телефон, марка которого не установлена, установил на него личный кабинет Банка «ВТБ» (ПАО) к расчетному счету НОМЕР, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя Д.М.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «ВТБ» (ПАО). После чего, Иотов В.П. 01 марта 2024 года в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут, находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕС, действуя умышленно, согласно отведенной ему преступной роли, используя мобильный телефон, марка которого в ходе предварительного следствия не установлена, с использованием информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», зашел в личный кабинет Банке «ВТБ» (ПАО) к расчетному счету НОМЕР, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО) на имя Д.М.А., и подал заявку на дистанционное заключение кредитного договора от 01 марта 2024 года с Банком «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей, однако, указанная заявка не была одобрена банком, в связи с чем, преступные действия Иотова В.П. и неустановленного лица не были доведены до конца по не зависящим от них обстоятельствам. В случае доведения своих преступных действий до конца Иотов В.П. и неустановленное лицо причинили бы Банку «ВТБ» (ПАО) материальный ущерб на сумму 29 999 рублей.

16. Кроме того, Иотов В.П. приобрел и хранил платежную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», платежная карта является электронным средством платежа, то есть средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 1.5 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).

Согласно п. 1.6 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П кредитная организация осуществляет эмиссию расчетных (дебетовых) карт для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Согласно п. 1.14 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, при выдаче платежной карты, совершении операции с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, находящегося в неустановленном месте, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, возник преступный умысел на извлечение нелегального дохода по совершению преступлений в сфере экономической деятельности, а именно, неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации. Для реализации своего преступного умысла неустановленное лицо через мессенджер «Телеграм» подыскало ранее незнакомого Иотова В.П., которому предложило вступить в преступный сговор с целью совершения вышеуказанного преступления. Иотов В.П., находящийся в неустановленном месте, из корыстных побуждений, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом. При этом, соучастники распределили между собой роли следующим образом. Так, неустановленное лицо должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., передать его Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для совершения неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, после оформления Иотовым В.П. платежной карты использовать ее для дальнейшего совершения преступлений, а полученные денежные средства распределить между соучастниками. В свою очередь Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., после чего проследовать в указанный соучастником офис банковской организации, где при предъявлении паспорта подать заявление на получение платежной карты сотруднику банка, после чего получить указанное средство платежа для дальнейшего совершения преступлений.

Так, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, в неустановленное время неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на персональные данные Д.М.А., ДАТА года рождения, поместив в него фотографию Иотова В.П., после чего передало неустановленным способом соучастнику Иотову В.П., проинструктировав о дальнейших необходимых действиях. В свою очередь, в 2023 году, но не позднее 13 декабря 2023 года, Иотов В.П., находясь на территории г. Челябинска, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, получил от неустановленного лица документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., с вклеенной фотографией Иотова В.П.

Затем Иотов В.П. 18 июля 2024 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут прибыл в отделение АО «Почта Банк», расположенное по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 11, где предоставил сотруднику АО «Почта Банк», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, и заявление на открытие банковского счета, и получение платежной карты к нему на имя Д.М.А., после чего сотрудник АО «Почта Банк», будучи не осведомленным о преступных намерениях Иотова В.П., открыл банковский счет НОМЕР, оформил к нему и выдал платежную карту НОМЕР АО «Почта Банк», которую Иотов В.П. получил для использования в дальнейшем при совершении преступлений.

17. Кроме того, Иотов В.П. приобрел и хранил платежную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Согласно п. 1.5 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).

Согласно п. 1.14 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, при выдаче платежной карты, совершении операции с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, у неустановленного лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, находящегося в неустановленном месте, в период с октября 2024 года до 02 ноября 2024 года возник преступный умысел на извлечение нелегального дохода по совершению преступлений в сфере экономической деятельности, а именно, неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации. Для реализации своего преступного умысла неустановленное лицо через мессенджер «Телеграм» подыскало ранее незнакомого Иотова В.П., которому предложило вступить в преступный сговор с целью совершения вышеуказанного преступления. Иотов В.П., находящийся в неустановленном месте, из корыстных побуждений, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом. При этом соучастники распределили между собой роли следующим образом. Так, неустановленное лицо должно было изготовить паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., передать его Иотову В.П., и проинструктировать по поводу дальнейших действий Иотова В.П. для совершения неправомерного оборота средств платежей, выразившегося в приобретении, хранении платежной карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, путем обмана сотрудников банков при оформлении платежных карт на поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, после оформления Иотовым В.П. платежной карты использовать ее для дальнейшего совершения преступлений, а полученные денежные средства распределить между соучастниками.

В свою очередь Иотов В.П., согласно отведенной ему роли, должен был получить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с фотографией Иотова В.П., после чего проследовать в указанный соучастником офис банковской организации, где при предъявлении паспорта подать заявление на получение платежной карты сотруднику банка, после чего получить указанное средство платежа для дальнейшего совершения преступлений.

Так, в период с октября 2024 года до 02 ноября 2024 года в неустановленное время, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на персональные данные Я.С.И., ДАТА года рождения, поместив в него фотографию Иотова В.П., после чего передало неустановленным способом соучастнику Иотову В.П., проинструктировав о дальнейших необходимых действиях.

В свою очередь, в период с октября 2024 года до 02 ноября 2024 года Иотов В.П., находясь на территории г. Челябинска, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, получил от неустановленного лица документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Я.С.И., с вклеенной фотографией Иотова В.П.

Затем Иотов В.П. 02 ноября 2024 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут прибыл в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, 73а, где предоставил сотруднику АО «Альфа-Банк», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Я.С.И., серия НОМЕР, и заявление на открытие банковского счета и заключение договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты на имя Я.С.И., после чего сотрудник АО «Альфа-Банк», будучи не осведомленным о преступных намерениях Иотова В.П., открыл банковский счет НОМЕР, оформил к нему и выдал платежную карту НОМЕР АО «Альфа-Банк», которую Иотов В.П. получил для использования в дальнейшем при совершении преступлений.

18. Кроме того, Иотов В.П. приобрел и хранил платежную карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Согласно п. 1.5 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).

Согласно п. 1.14 «Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» Центрального Банка Российской Федерации 24 декабря 2004 года № 266-П, при выдаче платежной карты, совершении операции с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, в период с октября 2024 года до 02 ноября 2024 года, в неустановленное время, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило поддельный паспорт гражданина Российской Федерации, серия НОМЕР, на персональные данные Я.С.И., ДАТА года рождения, поместив в него фотографию Иотова В.П., после чего передало неустановленным способом соучастнику Иотову В.П., проинструктировав о дальнейших необходимых действиях. В свою очередь, в период с октября 2024 года до 02 ноября 2024 года, Иотов В.П., находясь на территории г. Челябинска, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, получил от неустановленного в ходе предварительного следствия лица документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Я.С.И., с вклеенной фотографией Иотова В.П.

Затем Иотов В.П. 11 ноября 2024 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут прибыл в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: АДРЕС, где предоставил сотруднику ПАО «Сбербанк», не осведомленному о преступном умысле Иотова В.П., поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Я.С.И. и заявление на получение дополнительной банковской карты к уже открытому ранее банковскому счету НОМЕР на имя Я.С.И., после чего сотрудник ПАО «Сбербанк», будучи не осведомленным о преступных намерениях Иотова В.П., оформил и выдал платежную карту НОМЕР ПАО «Сбербанк», которую Иотов В.П. получил для использования в дальнейшем при совершении преступлений.

Подсудимый Иотов В.П. виновным себя в предъявленном ему обвинении признал полностью, и, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался, подтвердив правильность и правдивость своих показаний, данных им при производстве предварительного следствия.

В судебном заседании, в соответствии со ст. 276 УПК РФ, были оглашены показания подсудимого Иотова В.П., данные им при производстве предварительного следствия.

Будучи допрошенным при производстве предварительного следствия в качестве подозреваемого, Иотов В.П. показывал, что

- примерно летом 2024 года ему позвонил в мессенджере «Телеграм» (привязанный к принадлежащему ему абонентскому номеру НОМЕР), и который был установлен на его сотовом телефоне марки «Редми», с какого номера, он не помнит, ранее неизвестный мужчина, который предложил ему заработать денежных средств. Откуда данный мужчина взял его абонентский номер, он не знает. Как представился мужчина, он не помнит. Так как у него было сложное материальное положение и долговые обязательства, он согласился. Мужчина пояснил, что это не телефонный разговор, и что всю инструкцию тот отправит ему письмом на почту по месту проживания. Он сообщил мужчине адрес, где он проживает, а именно: АДРЕС. Спустя 3-4 дня он обнаружил в своем почтовом ящике лист А4, на котором было написано, что ему сделают документы, с которыми ему необходимо будет ходить по различным банкам, и брать кредиты. Спустя еще примерно 3 дня, он обнаружил в своем почтовом ящике паспорт Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения. Однако, в паспорте была его фотография. Откуда у данного мужчины была его фотография, он не знает, Д.М.А. он не знает. Он понимал, что данный паспорт является поддельным. Далее, ему стали приходить письма в почтовый ящик, где было написано, в каких ему банках было необходимо брать кредиты, и в каких организациях оформлять микрозаймы. Письма были направлены не почтой, а просто кто-то клал их ему в ящик. После чего, он пошел в банк, в какой именно, не помнит, и открыл дебетовую карту, на которую планировал получать кредиты и займы. Номер карты и счета он не помнит. В настоящее время он ее выбросил. В дневное время суток 22 февраля 2024 года он находился в Центральном районе г Челябинска, на улице, где именно, не помнит, он в своем сотовом телефоне марки «Редми», используя сеть интернет, зашел в браузер «Яндекс», где в поисковой строке ввел поиск «займ Деньги сразу», перешел на первую ссылку. Ему открылся сайт old.dengisrazy.ru. Затем, он ввел в соответствующем окне, предназначенном для ввода контактной информации, следующие данные: фамилия - Д., имя - М., отчество - А., дата рождения - ДАТА, сотовый телефон - НОМЕР, место жительства - АДРЕС (адрес регистрации по поддельному паспорту). После введения анкетных данных, он нажал на соответствующее окно, где поставил согласие с тем, что ознакомлен, и согласен с условиями политики конфиденциальности. Далее ему открылось окно для ввода информации о паспортных данных, где он ввел серию паспорта - НОМЕР, номер паспорта - НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, кем выдан - МЕСТО ВЫДАЧИ. Он понимал, что указанные паспортные данные являлись не его. Также он вводил номер банковской карты, которую открыл ранее на имя Д.М.А. Он указал запрашиваемую сумму - 6 050 рублей. По окончанию заполнения сведений его заявка была рассмотрена, и ему на вышеуказанный счет пришли денежные средства в размере 6 050 рублей. Он написал мужчине в мессенджере «Телеграм», что оформил займ. Затем он снял указанные денежные средства, где и когда, не помнит. После чего, по инструкции он положил в свой почтовый ящик денежные средства в размере 5 000 рублей, а 1 000 рублей оставил себе. Затем к нему на адрес проживания приехали сотрудники уголовного розыска, и доставили его в ОП Центральный УМВД России для разбирательств, где он во всем сознался. Вину признает в полном объеме. В содеянном раскаивается. л.д. 237-240 том № 3,

- он не может назвать более подробную дату, когда ему позвонило неустановленное лицо с предложением подзаработать, это было давно, не может вспомнить. Ему доставили в почтовый ящик поддельный паспорт летом 2023 года. В поддельном паспорте была точно такая же его фотография, как и в его паспорте. Он никому не отсылал свою фотографию. Откуда была у них его фотография, он пояснить не может. В феврале 2024 года, более точную дату назвать не может, по инструкции, которую ему прислало неустановленное лицо, он пришел в отделение Банка ВТБ (ПАО), расположенное по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, 45. Войдя в помещение отделения банка, он взял талон, после чего его пригласила специалист. В беседе со специалистом он предоставил поддельный паспорт на имя Д.М.А. со своей фотографией, и попросил оформить кредит на сумму 30 000 рублей, такая сумма была прописана в инструкции, которую он получил в почтовом ящике. Специалист банка, не распознав поддельный паспорт, выдала ему денежные средства в сумме 29 999 рублей, перечислив их на банковскую карту, которую он также оформил на имя Д.М.А. Денежными средствами, после оформления кредита в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей, на имя Д.М.А., он распорядился по своему усмотрению, потратил на продукты питания. По данному паспорту, изготовленного на имя Д.М.А., он оформил микрозайм на сумму 6 050 рублей, и получил денежные средства в кредит на сумму 29 999 рублей. Данный паспорт, изготовленный на имя Д.М.А., он положил обратно в почтовый ящик в ночное время, также по инструкции неустановленного лица. Утром он проверил почтовый ящик, и обнаружил, что паспорта уже нет. л.д. 241-245 том № 3,

- в августе 2025 года он был осужден в г. Копейске за то, что он с поддельным паспортом Д.М.А. пытался оформить кредит на имя последнего в «Почта Банк», а также у него был поддельный паспорт еще одного мужчины, на чье имя он получал карты, оформлял кредиты, обналичивал денежные средства. В связи с этим, он может немного путать события, где, что, и как он делал. Когда в его почтовый ящик положили паспорт на имя Д.М.А., вместе с ним лежала сим-карта с абонентским номером НОМЕР, которую он вставил в телефон, название не помнит, телефон ему также положили в почтовый ящик. Также он получил банковскую карту на имя Д.М.А., какого банка была банковская карта, он не помнит, карту получал лично через курьера. Этой картой он пользовался для снятия денежных средств. На телефоне, который им был взят в почтовом ящике, было установлено приложение ВТБ, через него он оформил кредит на сумму 29 999 рублей на имя Д.М.А. После осмотра документов, подтверждает, что это было 12 января 2024 года. После он снял денежные средства в сумме 25 000 рублей в банкомате г. Копейска, также совершал покупки по карте. После предъявления ему фотографий на осмотре, уточняет, что он лично обращался в отделение банка в центре г. Челябинска, возможно для получения кредита, так как у него было тяжелое материальное положение. В какой-то вечер он положил телефон с сим-картой, банковскую карту и паспорт в почтовый ящик, утром уже не было. Действовал по инструкции, она была на бумажке, как записка. По поводу микрозайма на сумму 6 050 рублей он ранее говорил, что оформил через телефон, но возможно он обращался лично, сейчас не помнит. л.д. 29-32 том № 4;

- 12 января 2024 года в Банке «ВТБ» через приложение личного кабинета, который был у него установлен на рабочем столе сотового телефона, он оформил онлайн кредит по поддельному паспорту на имя Д.М.А. на сумму 29 999 рублей. При этом, он оформлял данный по указанию неизвестного ему лица, который ему звонил на сотовый «кнопочный» телефон, который он положил ему в почтовый ящик. Также в почтовом ящике были и записки, где было написано, что делать. Процедуру оформления данного кредита он не помнит, поскольку прошло уже много времени. После того, как он оформил кредит на сумму 29 999 рублей, ему на банковскую карту поступили денежные средства в сумме 29 999 рублей. С данной суммы он себе оставил только 5 000 рублей, остальную сумму по указанию неизвестного ему мужчины, который ему звонил по телефону, положил в почтовый ящик. После получения кредита, он по указанию неизвестно мужчины, записку, сотовый телефон с сим-картой уничтожил, записку он порвал, а сотовый телефон разбил и выкинул вместе с сим-картой в мусорку. С данным мужчиной он не встречался. По голосу мужчине было примерно 50-55 лет. Речь была чистая, без каких-либо акцентов.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 21 февраля 2024 года на сумму 6 000 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МФК «Юпитер 6», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., и подписывал его собственноручно. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 21 февраля 2024 года, считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 21 февраля 2024 года. Обозрев фотографию физического лица, который обратился в ООО МФК «Юпитер 6» для получения потребительского микрозайма НОМЕР от 21 февраля 2024 года, пояснил, что на данной фотографии изображен он.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 22 февраля 2024 года на сумму 6 050 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МКК «Скорость Финанс», пояснил, что данный договор микрозайма он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 22 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 22 февраля 2024 года. Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 23 февраля 2024 года на сумму 13 000 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МФК «Быстроденьги», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., и подписывал его собственноручно. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 23 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 23 февраля 2024 года. Обозрев предоставленную фотографию лица, который обратился в ООО МФК «Быстроденьги» для получения потребительского микрозайма НОМЕР от 23 февраля 2024 года, пояснил, что на данной фотографии изображен он.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 23 февраля 2024 года на сумму 5 000 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МКК «Алекта», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., и подписывал его собственноручно. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 23 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 23 февраля 2024 года.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года на сумму 3 150 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МКК «Семерочка», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., и подписывал его собственноручно. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 26 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 26 февраля 2024 года. Обозрев предоставленную фотографию лица, который обратился в ООО МКК «Семерочка» для получения потребительского микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года, пояснил, что на данной фотографии изображен он.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года на сумму 20 000 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и КПК «Гарант Займы», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., и подписывал его собственноручно. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 26 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 26 февраля 2024 года. Обозрев предоставленную фотографию лица, который обратился в КПК «Гарант Займы» для получения потребительского микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года, пояснил, что на данной фотографии изображен он.

Обозрев копию потребительского договора микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года на сумму 11 300 рублей, заключенного между клиентом Д.М.А. и ООО МКК «Центрофинанс Групп», пояснил, что данный договор он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А. В связи с тем, что в договоре микрозайма НОМЕР указана дата 26 февраля 2024 года, то считает, что данный договор микрозайма он оформил именно 26 февраля 2024 года. Обозрев предоставленную фотографию лица, который обратился в ООО МКК «Центрофинанс Групп» для получения потребительского микрозайма НОМЕР от 26 февраля 2024 года, пояснил, что на данной фотографии изображен он.

В настоящее время он не помнит, где, когда, и при каких обстоятельствах он оформил данные договоры микрозаймов, так как прошло уже много времени, а также по поддельному паспорту на имя Д.М.А. он оформлял микрозаймы в разных организациях, в связи с этим не помнит, где, и по каким адресам расположены организации. Он признает, что все вышеперечисленные микрозаймы он оформлял по поддельному паспорту на имя Д.М.А., в содеянном раскаивается. Готов возместить вышеуказанным организациям ущерб. л.д. 43-49 том № 4;

- в ходе допроса 19 мая 2025 года он пояснил, что летом 2024 года в своем почтовом ящике он обнаружил паспорт на имя Д.М.А. с его фотографией. В ходе допроса 20 ноября 2025 года он подтвердил, что 12 января 2024 года оформил кредит в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей по поддельному паспорту на имя Д.М.А. Скорее всего, он все перепутал, поскольку точный период времени он не помнит, так как прошло уже много времени. Поскольку кредит в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей по поддельному паспорту на имя Д.М.А. он оформил 12 января 2024 года, то получается, что паспорт на тот момент был уже у него. После оформления кредита на сумму 29 999 рублей, он 5 000 рублей забрал себе, а остальные денежные средства по указанию неизвестно ему мужчины, положил в почтовый ящик. На 5 000 рублей он купил продукты, а остальные он положил по указанию неизвестного мужчины в почтовый ящик. Ранее он говорил, что сотовый телефон положил обратно в почтовый ящик, однако, в настоящее время он точно может пояснить, что на протяжении всего периода, пока он оформлял кредиты в различных банках, в его пользовании был только один сотовый телефон, который он в последующем разбил, и выбросил с сим-картой в мусорку. Точный период времени, когда он разбил, и выбросил сотовый телефон, он пояснить не может, поскольку не помнит. л.д. 60-63 том № 4.

Будучи допрошенным при производстве предварительного следствия в качестве обвиняемого, Иотов В.П. показывал, что:

- вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ, он полностью признает. В содеянном раскаивается. л.д. 84-87 том № 4;

- 13 декабря 2023 года он обращался в операционный офис «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27«а», где оформил по поддельному паспорту на имя Д.М.А. банковскую карту. Для каких целей он ее оформил, не помнит. 20 февраля 2024 года он обращался в операционный офис «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27«а», для оформления автокредита на сумму 300 000 рублей по поддельному паспорту на имя Д.М.А., но данные денежные средства он не получил, так как ему отказал Банк «ВТБ». Он хотел оформить автокредит по поддельному паспорту на имя Д.М.А., планировал приобрести себе автомобиль. Подавал ли он 20 февраля 2024 года онлайн заявки для оформления онлайн кредитов в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 334 900 рублей, на сумму 100 000 рублей, которые были отказаны Банком, не помнит, возможно, он пробовал по телефону через личный кабинет банка «ВТБ» оформить данные заявки. Подавал ли он онлайн заявку для оформления кредита в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей, которая ему была отказана Банком, не помнит, возможно, он пробовал по телефону через личный кабинет банка «ВТБ» оформить данную заявку. л.д. 97-100 том № 5;

- вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, он полностью признает. Банковскую карту Банка «ВТБ» (ПАО), которую он оформил 13 декабря 2023 года на имя Д.М.А., он положил вместе с паспортом в свой почтовый ящик. Когда это было, он уже не помнит, может только сказать, что вечером он положил, а на следующее утро уже в почтовом ящике ничего не было. л.д. 136-139 том № 5;

- вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 327 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, в целом признает, действительно, он предоставил неустановленному лицу свою фотографию для изготовления паспорта Д.М.А., он положил ее в свой почтовый ящик, а потом ему туда положили уже готовый паспорт на имя Д.М.А. с его (Иотова) фотографией, то есть признает вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ. Он действительно с поддельным паспортом ходил в банки, где оформлял банковские карты, затем получал кредит, денежные средства в различных микрофинансовых организациях, при этом предъявлял поддельный паспорт. Однако, он не согласен с дополнительной квалификацией его действий по ст. 327 УК РФ по использованию поддельного паспорта. Так как прошло уже много времени, не помнит подробно, куда именно ходил и когда, он действительно брал займы в указанных в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого организациях, при этом предъявлял поддельный паспорт. Признает вину в том, что взял займы в Банке «ВТБ» (ПАО), ООО МФК «Юпитер-6», ООО МКК «Скорость Финанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Алекта», ООО МКК «Семерочка», КПК «ГарантЗаймы», ООО МКК «Центрофинанс Групп», оформлял банковские карты в банковских учреждениях, предъявив поддельный паспорт. л.д. 136-139 том № 6.

Виновность подсудимого Иотова В.П. в содеянном подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего Б.А.А., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 31-33, 95-99 том № 3, л.д. 39-46 том № 5, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он работает в должности главного специалиста отдела региональной безопасности Банка «ВТБ» (ПАО) г. Челябинска. Он представляет интересы Банка «ВТБ» (ПАО), на основании доверенности НОМЕР от 28 марта 2022 года, подписанной руководителем департамента по обеспечению безопасности - старшим вице-президентом Б.Ю.Е. Банк «ВТБ» (ПАО) занимается кредитованием, как физических, так и юридических лиц, путем заключения кредитных договоров. Выдача займов осуществляется путем личного обращения в банк за получением потребительского кредита, так и оформлением онлайн - заявки на сайте Банка «ВТБ» (ПАО): www.vtb.ru. Оформление онлайн потребительского кредита происходит следующим образом: потенциальный заемщик посредством сети Интернет осуществляет вход на официальный сайт Банк «ВТБ» (ПАО) - www.vtb.ru, где проходит процедуру регистрации, посредством оформления своего личного кабинета и простой электронной подписи. Без процедуры регистрации на сайте невозможно зайти в раздел заполнения анкеты. После регистрации потенциальный заемщик заходит в раздел подачи заявки и со своей учетной записи самостоятельно заполняет разделы электронной Анкеты-заявки, в которой указывает свои персональные данные: ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического места жительства, контактный номер телефона, адрес электронной почты, место работы, сумму ежемесячного дохода, семейное положение, наличие детей, паспортные данные, данные о наличии иных кредитных обязательств и ежемесячный платеж по кредитным обязательствам. К заполненной заявке потенциальный заемщик должен указать наиболее удобный ему способ получения денежных средств (банковскую карту). В ходе заполнения анкеты клиент дает свое согласие на обработку персональных данных и подтверждает, что все указанные им сведения, которые он передает Банку «ВТБ» (ПАО) о своей личности, являются полными, точными, достоверными и относятся именно к нему. Также при заполнении анкеты клиент подтверждает, что ввод Клиентом или третьим лицом по указанию Клиента аунтентификационных данных на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) является надлежащим подтверждением волеизъявления Клиента, путем подписания документа простой электронной подписью через приложение Банка «ВТБ» (ПАО). Совершение Клиентом, таким образом, сделок влечет установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей клиента. Данные паспорта клиента и личные данные клиента после подачи анкеты - заявки проверяются системой скоринга Банка «ВТБ» (ПАО). Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме, через компьютерную программу, то есть решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа, используемая, в том числе, и другими различными кредитными организациями. После проведения проверки данных потенциального заемщика и принятия положительного решения о заключении договора займа, в личном кабинете заемщика размещается текст индивидуальных условий договора займа. Согласно условиям договора, клиент обязуется вернуть предоставленную сумму микрозайма в порядке и в сроки, обусловленные договором микрозайма, и уплатить начисленные на нее и предусмотренные договором проценты за пользование микрозаймом. График платежей доступен клиенту в личном кабинете Банка «ВТБ» (ПАО). После ознакомления с условиями, заемщик имеет право, как принять их, так и отказаться. В том случае, если потенциальный заемщик при оформлении онлайн заявки ставит на сайте отметку о соглашении с условиями потребительского займа, на абонентский номер телефона, который заемщик указал при оформлении онлайн-заявки, высылается смс-сообщение с кодом активации. Указанный ключ (смс-код), согласно Федеральному закону от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», является простой электронной подписью. До тех пор, пока заемщик не введет указанный код в необходимой на сайте графе, он не может перейти на следующий этап оформления займа. После подписания договора, простой электронной подписью, договор займа считается заключенным, денежные средства перечисляются автоматически на указанный счет заемщика (ранее открытый им счет в банке, либо счет дополнительной карты).

В адрес Банка «ВТБ» (ПАО) 12 января 2024 года поступил запрос по факту получения займа на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, паспорт НОМЕР от 18 декабря 2012 года. 12 января 2024 года на сайт Банка «ВТБ» (ПАО) поступила заявка на получение потребительского онлайн кредита от имени Д.М.А., с заполненной анкетой клиента, подписанной простой электронной подписью. В указанной заявке Заемщик указал паспортные данные на имя Д.М.А., ДАТА года рождения (паспорт серия НОМЕР, МЕСТО ВЫДАЧИ ДАТА). Также Заемщик указал основное место работы - ООО «УЗП», ИНН НОМЕР, доход с места работы - 40 000 рублей, прочие доходы - 25 000 рублей, и сумму займа в размере 29 999 рублей со сроком предоставления займа на 12 месяцев. При рассмотрении заявки Банк «ВТБ» (ПАО) принял решение о выдаче займа Д.М.А. в размере 29 999 рублей с процентной ставкой 58,40% годовых, дата возврата кредита 10 января 2025 года. После принятия решения Банком «ВТБ» (ПАО), информация о принятом решении доводится до сведения клиента путем отправки сообщения смс на указанный клиентом контактный номер телефона. Данное сообщение было отправлено на контактный номер НОМЕР, который Д.М.А. указал в анкете, при подаче заявки на получение займа. При принятии решения о предоставлении займа клиенту, Банк «ВТБ» (ПАО) предоставляет индивидуальные условия договора потребительского кредита, в котором указана сумма предоставляемого кредита, его срок, процентная ставка по нему. В случае согласия клиента заключить кредитный договор на предложенных Банком «ВТБ» (ПАО) условиях, заемщик «подписывает» предложенные ему индивидуальные условия с использованием смс-кода. Данный код был направлен Д.М.А. на абонентский номер НОМЕР. После этого указанный цифровой код Д.М.А. ввел в необходимой на сайте графе. После этого между Д.М.А. и Банком «ВТБ» (ПАО) был заключен договор потребительского кредита НОМЕР от 12 января 2024 года. Датой предоставления кредита клиенту считается дата списания денежных средств со счета Банка «ВТБ» (ПАО), и договор потребительского кредита считается заключенным. В данной ситуации списание со счета было произведено 12 января 2024 года. Кредит был выдан Д.М.А. путем зачисления на банковскую именную карту Заемщика с номером «НОМЕР». Потребительский кредит был зачислен на счет НОМЕР. Денежные средства были сняты в банкомате г. Копейска Челябинской области.

16 января 2024 года поступала онлайн заявка на получение автокредита, которая была отклонена. 18 января 2024 года поступала онлайн заявка на получение автокредита, которая была отклонена. 20 февраля 2024 года в 15:26 злоумышленник с паспортом на имя Д.М.А. обратился в ОО «Копейский» с заявкой на получение автокредита на сумму 300 000 рублей, плюс 14 900 рублей сумма страхового взноса по страховке. Банком «ВТБ» (ПАО) данная заявка была отклонена по техническим причинам, то есть в связи с отказом Банка. После чего были попытки получения автокредита с другой суммой через онлайн сервис, где также было отказано. Прилагает копию электронной заявки, копию электронного заявления об изменении сведений ранее предоставленных в Банк «ВТБ» (ПАО), а также копию обновленной анкеты от 20 февраля 2024 года, которые тот сообщил менеджеру ОО «Копейский» К.М.А. Мужчина был сфотографирован в точке продаж, однако, в связи с тем, что в получении кредита было отказано, в базу паспорт не вносился. Кроме того, ДАТА на сайт Банка «ВТБ» (ПАО) поступили две универсальные заявки от имени Д.М.А.: первая универсальная заявка НОМЕР в 15:20 на сумму 334 900 рублей, данная заявка была отказана Банком; вторая универсальная заявка НОМЕР в 15:31 на сумму 100 000 рублей, данная заявка также была отказана Банком. 23 января 2025 года в адрес Банка от Д.М.А. поступило обращение о том, что на его имя был оформлен кредит на сумму 29 999 рублей, который тот не оформлял. В удовлетворении обращения Д.М.А. было отказано, поскольку, при получении данного онлайн-кредита был использован доверенный телефонный номер НОМЕР Д.М.А., которым клиент пользовался ранее, при осуществлении операции в ВТБ-Онлайн, на данный телефонный номер приходили смс-уведомления с кодами авторизации. 01 марта 2024 года поступала онлайн заявка на получение автокредита, которая была отклонена. 01 марта 2024 года в 15:24 на сайт Банка «ВТБ» (ПАО) поступила универсальная заявка НОМЕР от имени Д.М.А. на получение потребительского кредита в сумме 29 999 рублей, которая была отказана Банком. В вышеуказанной заявке были указаны паспортные данные на имя Д.М.А., а также контактный номер телефона НОМЕР.

В настоящее время, со слов сотрудников полиции ему известно, что банковскую карту НОМЕР и онлайн-кредит на сумму 29 999 рублей, который был перечислен на вышеуказанную банковскую карту, оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. Таким образом, Иотов В.П. своим преступными действиями оформил на чужие паспортные данные банковскую карту, через которую оформил онлайн-кредит в Банке «ВТБ» (ПАО) на сумму 29 999 рублей. Поскольку 15 февраля 2024 года с банковской карты НОМЕР был списан один платеж по кредиту в сумме 3 359 рублей 24 копеек, Банку «ВТБ» (ПАО) причинен материальный ущерб на сумму 26 639 рублей 76 копеек. Ранее сведения об изменении доверенного телефонного номера Д.М.А. на НОМЕР он не располагал, поскольку он был скрыт в системе Банка «ВТБ» (ПАО), в результате слияния учетных записей клиента из Банка БФКО «Открытие» и учетных записей Банка «ВТБ» (ПАО). С учетом того, что денежные средства были выданы с использованием телефонного номера «+7951-792-39-21» злоумышленника, а не настоящего клиента, и с использование поддельного паспорта (при оформление дополнительной банковской карты в ОО «Копейский» 13 декабря 2023 года) Банк «ВТБ» (ПАО) признает себя потерпевшим. Банковскую карту злоумышленнику в ОО «Копейский» выдала 13 декабря 2023 года клиентский менеджер Ч.Н.А., которая в настоящее уволена из Банк «ВТБ» (ПАО).

В данной конкретной ситуации по онлайн кредиту Д.М.А. от 12 января 2024 года НОМЕР Банк «ВТБ» (ПАО) потерпевшим не является, так как онлайн кредит был взят с использованием личного номера телефона Д.М.А. Кредитов по поддельному паспорту Д.М.А. не выдавалось. Согласно правил использования продуктов банка в частности ДБО ВТБ Онлайн, клиент берет на себя обязанность об информировании в течение суток о факте утраты своего телефонного номера, привязанного к ДБО (дистанционное банковское обслуживание), что настоящий Д.М.А. не сделал. Факт признания недействительным договора о кредитовании от 12 января 2024 года НОМЕР, Д.М.А. в банке не оспаривал. Кроме этого, Д.М.А. самостоятельно 15 февраля 2024 года внес на свою банковскую карту в банкомате денежные средства в сумме 3 400 рублей, которые в тот же день были списаны в счет оплаты кредита. Больше от Д.М.А. платежей по кредиту не было.

Показаниями представителя потерпевшего Ч.И.В., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 217-222 том № 3, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он работает в должности юриста в ООО МФК «Юпитер 6». Головной офис ООО МФК «Юпитер 6», расположен по адресу: АДРЕС. В г. Санкт-Петербурге компания ООО МФК «Юпитер 6» осуществляет деятельность по совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских микрозаймов. На основании доверенности НОМЕР от 13 января 2025 года, выданной генеральным директором ООО МФК «Юпитер 6» Ж.А.В., он имеет право представлять интересы ООО МФК «Юпитер 6» в качестве представителя потерпевшего. В г. Копейске находится офис компании ООО МФК «Юпитер 6», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2. При оформлении потребительского микрозайма заемщик лично обращается в офис компании, где предоставляет документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на предоставление потребительского микро займа. После чего, заемщик ставит подпись, тем самым своей подписью гражданин подтверждает, что данные внесены в заявление, которые он предоставил сам, являются достоверными. Обязательным условием выдачи займа является трудоустройство заемщика, и получение им постоянного дохода, на сумму не меньшую той, на которую он оформляет заем. Если заемщик, при проведении оценочной беседы сообщит, что он не трудоустроен, и постоянного источника дохода не имеет, то ему будет оказано в получении потребительского микрозайма. 21 февраля 2024 года в офис компании ООО МФК «Юпитер 6», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2, обратился мужчина, представившийся Д.М.А. Мужчина предоставил сотрудникам компании ООО МФК «Юпитер 6» паспорт, серии НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕС. Данный мужчина указал специалисту свои полные анкетные данные, место работы, ежемесячный доход с места работы, подал заявку на потребительский заем на сумму 200 000 рублей. Далее специалистом был проверен паспорт заемщика. После проверки данных заемщика, сотрудником ООО МФК «Юпитер 6» было принято решение об уменьшении суммы потребительского микрозайма до 6 000 рублей, поскольку при проверки данных заемщика сумма в размере 200 000 рублей для него была слишком высокая. После чего, сотрудник ООО МФК «Юпитер 6» предоставил заемщику Д.М.А. индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором была указана сумма предоставляемого потребительского микрозайма 6 000 рублей, процентная ставка 292,000% годовых, 08% в день, сроки возврата микрозайма: первый срок возврата займа до 19 мая 2024 года, второй срок возврата займа до 20 мая 2024 года. Заемщика Д.М.А. данные условия устроили, и между ООО МФК «Юпитер 6» и Д.М.А. был заключен договор потребительского микрозайма НОМЕР от 21 февраля 2024 года на сумму 6 000 рублей. В данном договоре клиент Д.М.А. поставил свою собственноручную подпись, подтвердив достоверность своих данных указанных в анкете. В целях подтверждения факта личного обращения в офис компании ООО МФК «Юпитер 6», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2, заемщик Д.М.А. был сфотографирован. Потребительский микрозайм в сумме 6 000 рублей был выдан заемщику Д.М.А. наличными в офисе компании ООО МФК «Юпитер 6», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2. В настоящее время со слов сотрудников полиции ему стало известно, что в офисе компании ООО МФК «Юпитер 6», расположенной по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2, потребительский микрозайм на сумму 6 000 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. До настоящего времени оплат по потребительскому микрозайму НОМЕР от 21 февраля 2024 года не поступало, в связи с чем, ООО МФК «Юпитер 6» причинен материальный ущерб на сумму 6 000 рублей. ООО МФК «Юпитер 6» желает заявить гражданский иск на сумму 6 000 рублей.

Показаниями представителя потерпевшего К.А.А., данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 194-196 том № 1, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности специалиста по безопасности ООО «Микрокредитная компания Скорость Финанс», представляет интересы ООО «Микрокредитная компания Скорость Финанс», на основании доверенности НОМЕР от 01 сентября 2023 года, подписанной директором ООО «МКК Скорость Финанс» Ж.Т.В. В числе прочих, в ее обязанности входит осуществление взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам, связанным с обеспечением безопасности Компании, в том числе, подача заявлений в МВД. Деятельность ООО МКК «Скорость Финанс» заключается в выдаче микро займов, непосредственно в офисах компании. К документам, которые должен предоставить гражданин при оформлении договора потребительского займа относятся: паспорт, номер личного телефона и непосредственное присутствие гражданина. 22 февраля 2024 года в Центр выдачи займов НОМЕР, расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Кирова, 1, для подачи заявки на получение займа обратился мужчина, предоставивший паспорт на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, серии НОМЕР, МЕСТО ВЫДАЧИ, ДАТА. В паспорте стояла отметка о регистрации гражданина по адресу: АДРЕС5. Фактический адрес проживания указан по месту регистрации. Номер мобильного телефона, указанный при оформлении заявки на заем: НОМЕР. При регистрации заявки адрес электронной почты не указывался. Выдача денежных средств осуществлялась в ЦВЗ по адресу: г. Челябинск, ул. Кирова, 1, в сумме 6 050 рублей наличными. Заем в настоящее время не погашен, в связи с чем, Компании причинен материальный ущерб в сумме 6 050 рублей, без учета процентов за пользование займом.

Показаниями представителя потерпевшего Х.А.В., данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 198-203 том № 2, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности специалиста по информационным базам данных департамента безопасности в ООО МФК «Быстроденьги». Головной офис ООО МФК «Быстроденьги», расположен по адресу: г. Москва, ул. Барклая, 6, стр. 5, пом. 23 П/4. В г. Москве компания ООО МФК «Быстроденьги» осуществляет деятельность по совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских микрозаймов. На основании доверенности, выданной генеральным директором ООО МФК «Быстроденьги» И.А.В. от 23 апреля 2025 года, она имеет право представлять интересы ООО МФК «Быстроденьги», в том числе, в уголовном деле в качестве представителя потерпевшего. В г. Копейске находится офис финансовой помощи населению НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2. Должностные обязанности специалиста по микрофинансовым операциям определены в Инструкции, утвержденной ООО МФК «Быстроденьги», согласно которой, специалист по микрофинансовым операциям при обращении гражданина за займом должен довести до него следующею информацию: об условиях предоставления, использования и возврата займа, о действующих акциях; провести оценочную беседу с потенциальным клиентом, рассмотреть заявление заемщика о предоставлении займа, установить личность заемщика, оценить его кредитоспособность, проверить его установочные данные по паспорту, который предоставляет гражданин при оформлении договора займа, проверить заемщика по информационным базам МФК на предмет негативной информации, препятствующей возможности предоставления ему займа, получает анкетные данные заемщика, проверяет их достоверность и производит заполнение в информационную систему; сообщает заемщику о результатах рассмотрения заявления о предоставлении займа; оформляет пакет документов в соответствии с утвержденным порядком заключения договора займа, проверяет правильность их оформления, комплектность и наличие собственной подписи заемщика; предоставляет заемщику информацию о суммах и датах платежей заемщика по договору займа или порядке их определения с указанием отдельно сумм, направляемых на погашение процентов, а также суммы выплат заемщика в течение срока действий договора займа, определенной исходя из условий договора займа, действующих на дату заключения займа; соблюдает порядок ведения и хранения оформленных документов. При оформлении договора заемщик предоставляет документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на предоставление потребительского микрозайма. После чего, заемщик ставит подпись, тем самым своей подписью гражданин подтверждает, что данные внесены в заявление, которые он предоставил сам, являются достоверными. Обязательным условием выдачи займа является трудоустройство заемщика, и получение им постоянного дохода, на сумму не меньшую той, на которую он оформляет заем. Если клиент, при проведении оценочной беседы сообщит, что он не трудоустроен, и постоянного источника дохода не имеет, то ему будет оказано в получении займа. Правилами компании не утверждено, чтобы специалисты требовали у заемщика справку формы 2 НДФЛ, либо справку с места работы. 23 февраля 2024 года в офис финансовой помощи НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2, обратился клиент, который предоставил паспорт - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, принадлежащий гражданину Российской Федерации Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированному и проживающему по адресу: АДРЕС. Также данный клиент указал специалисту свои полные анкетные данные, место работы, ежемесячный доход с места работы. Данный клиент подал заявку на потребительский заем на сумму 13 000 рублей. Далее специалистом был проверен паспорт клиента, также клиент был проверен по информационной базе недействительных паспортов, по результатам которой был получен ответ, что среди недействительных паспортов он не значится. После чего, специалист финансовой помощи НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги» предоставил клиенту Д.М.А. индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого займа 13 000 рублей, процентная ставка 292,000% годовых, а также срок возврата займа до 10 марта 2024 года. Д.М.А. данные условия устроили, и между ООО МФК «Быстроденьги» и Д.М.А. был заключен договор потребительского займа НОМЕР от 23 февраля 2024 года на сумму 13 000 рублей. В данном договоре клиент Д.М.А. поставил свою собственноручную подпись, подтвердив достоверность своих данных указанных в анкете. В целях подтверждения факта личного обращения в офис финансовой помощи НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2, заемщик Д.М.А. был сфотографирован. Потребительский займ в сумме 13 000 рублей был выдан клиенту Д.М.А. наличными в офисе финансовой помощи НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2. В настоящее время со слов сотрудников полиции ей стало известно, что в офисе финансовой помощи НОМЕР ООО МФК «Быстроденьги», расположенном по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2, потребительский микрозайм на сумму 13 000 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. До настоящего времени оплат по потребительскому договору микрозайма НОМЕР от 23 февраля 2024 года не поступало, в связи с чем, ООО МФК «Быстроденьги» причинен материальный ущерб на сумму 13 000 рублей. ООО МФК «Быстроденьги» желает заявить гражданский иск на сумму 13 000 рублей.

Показаниями представителя потерпевшего Б.С.В., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 136-141 том № 3, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он работает в должности заместителя директора ООО МКК «Алекта». Головной офис ООО МКК «Алекта» расположен по адресу: г. Челябинск, ул. Советская, 25, оф. 301. В г. Копейске Челябинской области также имеется филиал компании ООО МКК «Алекта», который расположен по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13. В его должностные обязанности входит контроль сотрудников, выполнение плановых показателей, подбор и обучение персонала, и.т.д. На основании доверенности НОМЕР, выданной директором ООО МКК «Алекта» Я.М.Г. от 23 мая 2025 года, он имеет право представлять интересы ООО МКК «Алекта», в том числе, в уголовном деле в качестве представителя потерпевшего. ООО МКК «Алекта» осуществляет деятельность по совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских микрозаймов. При оформлении потребительского договора микрозайма заемщик лично обращается в офис компании, где предоставляет документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на предоставление потребительского микрозайма. После чего, заемщик ставит подпись, подтверждая, что данные внесены в заявление, которые он предоставил сам, являются достоверными. Обязательным условием выдачи микрозайма является трудоустройство заемщика, и получение им постоянного дохода, на сумму, не меньшую той, на которую он оформляет микрозайм. Если клиент, при проведении оценочной беседы сообщит, что он не трудоустроен, и постоянного источника дохода не имеет, то ему будет оказано в получении микрозайма». 23 февраля 2024 года в офис ООО МКК «Алекта», расположенный по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13, для оформления потребительского микрозайма пришел мужчина, представившийся Д.М.А., который предоставил сотрудникам ООО МКК «Алекта» паспорт, серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕС. Клиент Д.М.А. указал сотруднику ООО МКК «Алекта» свои полные анкетные данные, место работы - Урал Полимер, в должности подсобный, ежемесячный доход - 55 000 рублей, номер телефона: АДРЕС. Далее сотрудником ООО МКК «Алекта» был проверен паспорт клиента, также клиент был проверен по информационной базе недействительных паспортов, по результатам которой был получен ответ, что среди недействительных паспортов он не значится. После чего, сотрудник ООО МКК «Алекта» предоставил клиенту Д.М.А. индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого займа 5 000 рублей, процентная ставка 0,8% в день, срок пользования займа 29 дней, срок возврата займа 23 марта 2024 года. Д.М.А. данные условия устроили, и между ООО МКК «Алекта» и Д.М.А. был заключен договор потребительского микрозайма НОМЕР от 23 февраля 2024 года на сумму 5 000 рублей. В данном договоре клиент Д.М.А. поставил свою собственноручную подпись, подтвердив достоверность своих данных, указанных в анкете. Потребительский займ в сумме 5 000 рублей был выдан клиенту Д.М.А. наличными денежными средствами. В их компании ООО МКК «Алекта» не требуется фотографии клиентов, достаточно их паспортных данных. В настоящее время со слов сотрудников полиции ему стало известно, что 23 февраля 2024 года в офисе ООО МКК «Алекта», расположенного по адресу: АДРЕС, потребительский микрозайм на сумму 5 000 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. Паспорт, который предоставил мужчина от имени Д.М.А. для оформления микрозайма, был выдан 18 декабря 2012 года, на момент проверки в Информационной Базе МВД не значился, как недействительный, что не вызвало у сотрудников подозрения при выдаче микрозайма. До настоящего времени оплат по потребительскому договору микрозайма от 23 февраля 2024 года не поступало, в связи с чем, ООО МКК «Алекта» причинен материальный ущерб на сумму 5 000 рублей. ООО МКК «Алекта» желает заявить гражданский иск на сумму 5 000 рублей.

Показаниями представителя потерпевшего П.К.А., данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 40-45 том № 2, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что в настоящее время она работает в должности исполнительного директора Головного офиса ООО МКК «Семерочка», который расположен по адресу: г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 31. В ее должностные обязанности входит контроль за работой компании. До ноября 2024 года у них имелся офис ООО МКК «Семерочка», который находился по адресу: г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 34/3, где выдавались микрозаймы. На основании доверенности, выданной генеральным директором ООО МКК «Семерочка» У.Г.У. от 05 августа 2025 года, она имеет право представлять интересы ООО МКК «Семерочка», в том числе, в уголовном деле в качестве представителя потерпевшего. ООО МКК «Семерочка» осуществляет деятельность по совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских микрозаймов. При оформлении потребительского договора микрозайма заемщик лично обращается в офис компании. После чего, заемщик предоставляет сотрудникам компании документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на предоставление потребительского микрозайма. После чего, заемщик ставит подпись, подтверждая, что данные внесены в заявление, которые он предоставил сам, являются достоверными. Обязательным условием выдачи микрозайма является трудоустройство заемщика, и получение им постоянного дохода, на сумму, не меньшую той, на которую он оформляет заем. Если заемщик, при проведении оценочной беседы сообщит, что он не трудоустроен, и постоянного источника дохода не имеет, то ему будет оказано в получении микрозайма. 26 февраля 2024 года в офис ООО МКК «Семерочка», расположенный по адресу: АДРЕС, обратился мужчина, который предоставил паспорт на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕС (паспорт серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ). После чего, клиент Д.М.А. указал сотруднику ООО МКК «Семерочка» свои полные анкетные данные, место работы - Урал Полимерный завод в должности подсобного рабочего, ежемесячный доход - 40 000 рублей, также был указан номер телефона: НОМЕР. Данный клиент подал заявку на потребительский микрозайм на сумму 15 750 рублей. Сотрудником ООО МКК «Семерочка» был проверен паспорт клиента. После проверки данных заемщика, сотрудником компании было принято решение уменьшить сумму микрозайма до 3 150 рублей, поскольку сотрудник оценил данные заемщика Д.М.А., и посчитал, что сумма в размере 15 750 рублей для заемщика слишком высокая. Далее, сотрудник ООО МКК «Семерочка» предоставил клиенту Д.М.А. индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого микрозайма 3 150 рублей, процентная ставка 292,000% годовых, то есть 0,8% в день. Срок пользования займа 30 дней, период пользования займа с 26 февраля 2024 года по 26 марта 2024 года. Д.М.А. данные условия устроили, и между ООО МКК «Семерочка» и Д.М.А. был заключен договор потребительского микрозайма от 26 февраля 2024 года на сумму 3 150 рублей. В данном договоре заемщик Д.М.А. поставил свою собственноручную подпись, подтвердив достоверность своих данных, указанных в анкете. В целях подтверждения факта личного обращения в офис ООО МКК «Семерочка», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 34/3, заемщик Д.М.А. был сфотографирован. Потребительский микрозайм в сумме 3 150 рублей был выдан клиенту Д.М.А. наличными денежными средствами. В настоящее время со слов сотрудников полиции ей стало известно, что 26 февраля 2024 года в офисе ООО МКК «Семерочка», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. ул. Молодогвардейцев, 34/3, потребительский микрозайм на сумму 3 150 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. До настоящего времени оплат по потребительскому договору микрозайма от 26 февраля 2024 года не поступало, в связи с чем, ООО МКК «Семерочка» причинен материальный ущерб на сумму 3 150 рублей. ООО МКК «Семерочка» желает заявить гражданский иск на сумму 3 150 рублей.

Показаниями представителя потерпевшего Б.С.М. к, данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 136-141 том № 2, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности руководителя обособленного подразделения г. Челябинск Кредитного потребительского кооператива «ГарантЗаймы». Головной офис КПК «Гарант3аймы» расположен по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Революционная, 57, оф. 2. На основании доверенности НОМЕР от 08 декабря 2025 года, выданной председателем правления кооператива КПК «ГарантЗаймы» Щ.С.Н., она имеет право представлять интересы КПК «ГарантЗаймы», в том числе, в уголовном деле в качестве представителя потерпевшего. В г. Челябинск находится офис КПК «ГарантЗаймы», который расположен по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, 161. КПК «ГарантЗаймы» осуществляет деятельность по оказанию финансовой взаимопомощи членам (пайщикам) кооператива, в том числе, совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских займов. При вступлении в Кооператив, а также при оформлении договора потребительского займа, заемщик предоставляет документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на вступление в кооператив, и заявление на предоставление потребительского займа. После чего, заемщик ставит подпись, и подтверждает, что им предоставленные данные, внесенные в заявление, являются достоверными. 26 февраля 2024 года в офис КПК «ГарантЗаймы» по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, 161, для оформления займа пришел мужчина, представившийся Д.М.А. Данный мужчина предоставил сотрудникам КПК «ГарантЗаймы» паспорт, серия НОМЕР, выданный ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕС. В заявлении на потребительский займ Д.М.А. указал свои анкетные данные, место работы - ООО «Уральский Полимерный завод» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Линейная, 29, ежемесячный доход - 40 000 рублей, также был указан номер телефона: НОМЕР. По заявлению Д.М.А., гражданин был принят в члены (пайщики) Кооператива, и с ним был заключен договор потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года на сумму 20 000 рублей, в котором он собственноручно расписался, подтвердив достоверность своих данных, указанных в заявлении. В целях подтверждения факта личного обращения в офис КПК «ГарантЗаймы» по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, 161, заемщик Д.М.А. был сфотографирован вместе с предоставленным паспортом. Денежные средства в сумме 20 000 рублей Д.М.А. получил на руки. После получения потребительского займа, Д.М.А. допустил просрочку платежа по договору потребительского займа, на связь не выходил, на телефонные звонки и письменные уведомления не отвечал. 15 апреля 2024 года в офис КПК «ГарантЗаймы» по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, 161, обратился мужчина, который представился Д.М.А., и предоставил паспорт с аналогичным данными. Данный мужчина пояснил сотрудникам КПК «ГарантЗаймы», что узнал о задолженности перед КПК «ГарантЗаймы» по сведениям, полученным из АО «НБКИ». Со слов данного мужчины, тот никакой потребительский заем не оформлял, однако, имеет задолженность. У данного мужчины был паспорт, данные которого, за исключением даты регистрации по месту жительства и фотографии, полностью совпадали с данными Заемщика, с которым был заключен потребительский заем от 26 февраля 2024 года. Кроме того, 26 февраля 2024 года сотрудниками КПК «ГарантЗаймы» паспорт Заемщика Д.М.А. был проверен на действительность. При проверке данных паспорта, сведений о его недействительности обнаружено не было. Явных видимых признаков поддельного документа паспорт не имел. В настоящее время со слов сотрудников полиции ей стало известно, что 26 февраля 2024 года в офисе КПК «ГарантЗаймы» по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, 161, потребительский заем на сумму 20 000 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. Таким образом, преступными действиями Иотова В.П. КПК «Гарант3аймы» причинен материальный ущерб на сумму 90 806 рублей, из которых: сумма основного долга - 20 000 рублей, проценты за пользование займом - 26 688 рублей, неустойка - 11 534 рублей, штрафы - 32 584 рублей. КПК «ГарантЗаймы» хочет заявить гражданский иск на сумму 90 806 рублей.

Показаниями представителя потерпевшего Д.Д.С., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 11-16 том № 3, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он работает в должности специалиста службы безопасности ООО МКК «Центрофинанс Групп». Головной офис ООО МКК «Центрофинанс Групп», расположен по адресу: Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Карла Маркса, 46, оф. 500. На основании доверенности, выданной директором ООО МКК «Центрофинанс Групп» Б.Е.В. от 09 января 2025 года, он имеет право представлять интересы ООО МКК «Центрофинанс Групп», в том числе, в уголовном деле в качестве представителя потерпевшего. В г. Челябинске находится офис ООО МКК «Центрофинанс Групп», который расположен по адресу: г. Челябинск, ул. Салютная, 2. ООО МКК «Центрофинанс Групп» осуществляет деятельность по совершению юридических и фактических действий, связанных с предоставлением потребительских микрозаймов. При оформлении потребительского договора Микрозайма заемщик предоставляет документы, и сообщает о себе информацию, в которой добровольно сообщает место фактического проживания, место фактической работы, сумму ежемесячно получаемого дохода. Все сведения о заемщике вносятся в заявление на предоставление потребительского микрозайма. После чего, заемщик ставит подпись, подтверждая, что данные внесены в заявлении, которые он предоставил сам, являются достоверными. Обязательным условием выдачи займа является трудоустройство заемщика, и получение им постоянного дохода, на сумму, не меньшую той, на которую он оформляет заем. Если клиент, при проведении оценочной беседы сообщит, что он не трудоустроен, и постоянного источника дохода не имеет, то ему будет оказано в получении займа. 26 февраля 2024 года в офис ООО МКК «Центрофинанс Групп» по адресу: г. Челябинск, ул. Салютная, 2, обратился мужчина с заявлением о выдаче ему потребительского микрозайма. Данный мужчина предоставил паспорт на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕС, имеющего паспорт, серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ в АДРЕС. В заявлении на потребительский микрозайм Д.М.А. указал свои анкетные данные, место работы - ООО «Уральский Полимерный завод» по адресу: г. Челябинск, ул. Линейная, 29, ежемесячный доход - 45 000 рублей, номер телефона: НОМЕР. Данный клиент Д.М.А. подал заявку на потребительский микрозайм на сумму 11 300 рублей. Сотрудником ООО МКК «Центрофинанс Групп» был проверен паспорт клиента, также клиент был проверен по информационной базе недействительных паспортов, по результатам которой был получен ответ, что среди недействительных паспортов он не значится. После чего сотрудник ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставил клиенту Д.М.А. индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором была указана сумма предоставляемого займа 11 300 рублей, процентная ставка 292,000% годовых, срок возврата займа до 10 июня 2024 года. Д.М.А. данные условия устроили, и между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Д.М.А. был заключен договор потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года на сумму 11 300 рублей, из которых 10 000 рублей, на основании подписанного собственноручной подписью РКО НОМЕР от 26 февраля 2024 года были получены Д.М.А. на руки. Денежная сумма в размере 1 300 рублей, на основании письменного поручения на перевод третьему лицу, поступившему от Д.М.А., была переведена на счет контрагента Д.М.А., который оказывает ему услугу «Оплата Лицензионного ключа НОМЕР ПО Дистанционный помощник от 26 февраля 2024 года». В целях подтверждения факта личного обращения в офис ООО МКК «Центрофинанс Групп», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Салютная, 2, заемщик Д.М.А. был сфотографирован. В установленный в договоре срок Д.М.А. принятые на себя обязательства не исполнил, в связи с чем, 23 августа 2024 года в адрес мирового судьи судебного участка № 5 Тракторозаводского района г. Челябинска было направлено заявление на выдачу судебного приказа. В рамках гражданского дела 2-10021/2024 заявление было рассмотрено. 18 сентября 2024 года был выдан приказ о взыскании с Д.М.А. денежных средств, в счет просроченного долга. Данный приказ был направлен в ПАО «Сбербанк» г. Челябинска. 17 января 2025 года со счета Д.М.А. была удержана денежная сумма в размере 24 967 рублей 19 копеек. 21 февраля 2025 года со счета Д.М.А. была удержана денежная сумма в размере 1 496 рублей 89 копеек. В настоящее по договору Д.М.А. перед ООО МКК «Центрофинанс Групп» задолженности не имеется. В настоящее время ему стало известно со слов сотрудников полиции, что 26 февраля 2024 года в офисе ООО МКК «Центрофинанс Групп» по адресу: г. Челябинск, ул. Салютная, 2, потребительский микрозайм на сумму 11 300 рублей оформил Иотов В.П. по поддельному паспорту на имя Д.М.А. В связи с чем, их компания ООО МКК «Центрофинанс Групп» готова возместить Д.М.А. денежные средства, которые были у него списаны со счета, на основании судебного приказа, поскольку, Д.М.А. не оформлял потребительский микрозайм в ООО МКК «Центрофинанс Групп». Таким образом, преступными действиями Иотова В.П. 000 МКК «Центрофинанс Групп» причинен материальный ущерб на сумму 11 300 рублей. ООО МКК «Центрофинанс Групп» желает заявить гражданский иск на сумму 11 300 рублей.

Показаниями свидетеля Д.М.А., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 201-203, 204-206 том № 1, л.д. 36-38 том № 5, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он является индивидуальным предпринимателем. У него имеется сотовый телефон марки «Samsung» c абонентским номером НОМЕР, оператора сотовой связи «Т2 Мобайл». Кроме того, у него имеются банковские карты, открытые в ПАО «Сбербанк», в ПАО «ВТБ», в АО «Альфабанк», в АО «Т-Банк», в АО «Челябинвестбанк», в АО «Газпромбанк». Каких-либо поступлений денежных средств, неизвестных ему, на данные банковские карты не было. В январе 2025 года он обратился в офис Банка ВТБ (ПАО), чтобы открыть счет индивидуального предпринимателя, после чего специалист ему предложил открыть счет на него, как на физическое лицо, он согласился. После того, как специалист открыл на него счет, она увидела, что на его имя уже оформлен кредит на сумму 29 999 рублей, сроком на 12 месяцев с процентной ставкой 58,40% и просроченной задолженностью. Он удивился, так как данный кредит не оформлял. Специалист показала паспорт лица, на которое был взят кредит. Паспортные данные были его, однако, лицо на фотографии не его. После чего, он написал обращение о том, чтобы с него сняли данную задолженность. Паспорт на свое имя он не терял, и каким-либо третьим лицам не передавал, однако, в конце 2023 года неустановленное лицо получило доступ к его личному кабинету на Портале государственных услуг Российской Федерации, по данному факту он не обращался в отдел полиции и МФЦ, а самостоятельно поменял пароль в личном кабинете. После чего в августе 2024 года ему на сотовый телефон стали поступать звонки от коллекторских агентств, которые просили погасить задолженности на различные и суммы, которые он не брал. Ранее он обращался в Банк ВТБ, чтобы с него списали долг, однако, в списании ему отказали, в связи с тем, что в приложении был установлен доверенный телефонный номер. В настоящее время долг в размере 29 999 рублей им оплачен не был, ему известно, что банк «ВТБ» продал его коллекторам НАО ПКО «ПКБ». Банковскую карту ВТБ с НОМЕР, открытую 13 декабря 2023 года, он не открывал. До 23 января 2025 года никаких счетов в Банке ВТБ не открывал. Кроме ранее указанных кредитов и микрозаймов, оформленных на его имя в банке ВТБ и МКК «Скорость Финанс», также имеются следующие микрозаймы: КПК «Гарант займы» сумма договора 13 445 рублей от 26 февраля 2024 года, ООО МКК «Семерочка» сумма договора 3 105 рублей от 26 февраля 2024 года, ООО МКК «Центрофинанс Групп» сумма договора 11 300 рублей от 26 февраля 2024 года, МФК «Быстроденьги» сумма договора 13 000 рулей от 23 февраля 2024 года, долг выкуплен коллекторами ООО ПКО «Долговые инвестиции», ООО МКК «Алекта» сумма договора 5 000 рублей от 23 февраля 2024 года, долг выкуплен коллекторами ООО ПКО «Зевс», ООО МФК «Юпитер» сумма договора 6 000 рублей от 21 февраля 2024 года, долг выкуплен коллекторами ООО ПКО «Дата Коллект», который перепродан ООО «Профессиональная коллекторская организация ЮНОНА». В настоящее время указанные микрозаймы продолжают числиться за ним, он их не закрывал, и закрывать не планирует. Данные микрозаймы оформлял не он. В Копейском городском суде осужден Иотов В.П. по факту того, что в 2024 году тот по его поддельному паспорту пытался получить кредит в АО «Почта Банк», он предполагает, что это тот мог оформить на него все эти кредиты. В кредитном отчете НБКИ имеется информация обо всех задолженностях, которые сформировались у него из-за того, что по паспорту с его данными их оформлял вышеуказанный им мужчина. В кредитном отчете указаны абонентские номера: НОМЕР - данный номер в настоящее время принадлежит ему, а номера НОМЕР, НОМЕР - ему не принадлежат, и никогда не принадлежали.

Показаниями свидетеля К.М.А., данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 79-82 том № 5, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что с 2022 года она работает в ОО «Копейский» г. Копейска в должности главного клиентского менеджера различного бизнеса. В ее должностные обязанности входит обслуживание клиентов по продуктам и услугам Банка «ВТБ» (ПАО). Процедура оформления банковской карты в Банке «ВТБ» (ПАО) происходит следующим образом: при обращении клиента за оформлением банковской карты в офис, клиент предоставляет паспорт. После проверки данные с паспорта заносятся в программу и клиенту открывают счет. Сотрудник Банка берет неименную банковскую карту, подвязывает его к банковскому счету, подписывает документы и выдает ее клиенту. Клиент подписывает пакет документов при оформлении банковской карты. 20 февраля 2024 года в их офис обратился клиент, который предоставил паспорт на имя Д.М.А., с просьбой оформить кредит наличными. В ее обязанности также входит проверка паспорта в Ультрафиолетовых лучах, проверка клиента в программе путем сверки фотографии и паспорта. Данный паспорт, предоставленный клиентом, соответствовал размещенному ранее в программе. Поскольку все данные совпали, она отправила заявку, в которой указала все данные со слов клиента. По просьбе клиента она отправила заявку на сумму 300 000 рублей, в данную сумму также была включена сумму 14 900 рублей - страхования здоровья. По результатам скоринга запрашиваемая сумма была клиенту отказана по техническим причинам. Решение по выдачи кредита принимается автоматически скорингом Банка «ВТБ» (ПАО). При получении отказа клиент покинул офис.

Показаниями свидетеля А.В.Н., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 64-67 том № 6, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он является начальником службы экономической безопасности в г. Челябинске АО «Альфа-банк». 02 ноября 2024 года в отделение АО «Альфа-банк» по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, 73а, обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя Я.С.И., по заявлению которому был открыт банковский счет НОМЕР, и выдана банковская кредитная карта, при помощи которой в дальнейшем были похищены денежные средства. При выдаче банковской карты сотрудник банка провел все проверки личности: сверку фото в паспорте с внешностью человека, открывающего банковский счет, проверку паспорта на специальном сканере. Все мероприятия были проведены по регламенту, после чего банковская карта была оформлена, и выдана. Если бы не был предъявлен паспорт на имя Я.С.И., то сотрудник банка отказал бы в обслуживании, и карта не была бы выдана.

Показаниями свидетеля П.А.П., данными им при производстве предварительного расследования на л.д. 69-72 том № 6, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что он является главным специалистом по безопасности региона АО «Почта Банк». 18 июля 2024 года в отделение банка АО «Почта Банк» по адресу: г. Копейск, пр. Победы, 11, обратился мужчина, предоставивший для удостоверения личности паспорт гражданина РФ на имя Д.М.А., пояснил, что желает оформить дебетовую карту. Сотрудником банка были выполнены необходимые по регламенту процедуры: сделано фото клиента, отсканирован паспорт во внутреннюю программу, совершена процедура верификации, которую клиент прошел. В результате сотрудник банка оформил, и выдал банковскую карту на имя Д.М.А. Если бы был представлен поддельный паспорт, то карта не была бы оформлена и выдана.

Показаниями свидетеля Б.Н.В., данными ею при производстве предварительного расследования на л.д. 74-77 том № 6, которые были оглашены в судебном заседании, в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что она работает в должности старшего клиентского менеджера в отделении АО «Сбербанк» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 30, к 1. 11 ноября 2024 года она находилась на работе, когда к ней обратился клиент, который предоставил паспорт на имя Я.С.И., она сличила фото в паспорте с внешностью мужчины, сомнений в личности у нее не возникла, также она проверила паспорт на специальном сканере, сомнений в подлинности паспорта у нее не возникло. Клиент пояснил, что ему нужно оформить новую банковскую карту к ранее открытому счету. Так как он торопился получить карту, она оформила моментальную банковскую карту. Как узнала позднее от сотрудников полиции, с паспортом на имя Я.С.И. обратился Иотов В.П. Если бы Иотов В.П. не предоставил паспорт на имя Я.С.И., то по регламенту работы банка, он бы не смог оформить, и получить банковскую карту.

Рапортом об обнаружении признаков преступления начальника ОУР ОП «Центральный» УМВД России по г. Челябинску Н.В.Ю., согласно которому, установлено, что 22 февраля 2024 года в неустановленное время, неустановленное лицо, находясь на территории Центрального района г. Челябинска путем обмана и злоупотреблением доверия, совершило хищение денежных средств ООО МКК «Скорость Финанс», путем предоставления в организацию недостоверных сведений относительно заемщика, в сумме 6 050 рублей, чем причинило указанной организации материальный ущерб на указанную сумму. л.д. 131 том № 1.

Рапортом об обнаружении признаков преступления следователя следственного отделения ОМД России по Нязепетровскому муниципальному району Челябинской области К.А.В., согласно которому, в ходе расследования уголовного дела НОМЕР, установлено, что 12 января 2024 года Иотов В.П., находясь в неустановленном месте, оформил в Банке «ВТБ» (ПАО) договор потребительского займа на персональные данные Д.М.А., ДАТА года рождения, в результате чего, с банковского счета ПАО «ВТБ» похищены денежные средства на сумму 29 999 рублей. л.д. 22 том № 3.

Рапортом об обнаружении признаков преступления руководителя следственного органа - заместителя начальника отдела по расследованию преступлений на территории, обслуживаемой ОП «Центральный» СУ УМВД России по г. Челябинску Б.Е.С., согласно которому в ходе расследования уголовного дела НОМЕР, установлено, что 01 марта 2024 года Иотов В.П., находясь неустановленном месте, пытался оформить на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) потребительский займ на сумму 29 999 рублей на персональные данные Д.М.А., ДАТА года рождения, однако, преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам. л.д. 83 том НОМЕР.

Рапортом об обнаружении признаков преступления руководителя следственного органа - заместителя начальника отдела по расследованию преступлений на территории, обслуживаемой ОП «Центральный» СУ УМВД России по г. Челябинску Б.Е.С., согласно которому в ходе расследования уголовного дела НОМЕР, установлено, что 20 февраля 2024 года Иотов В.П., находясь в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, пытался оформить потребительский займ на сумму 300 000 рублей на персональные данные Д.М.А., ДАТА года рождения, однако, преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам. л.д. 85 том № 5.

Рапортом об обнаружении признаков преступления руководителя следственного органа - заместителя начальника отдела по расследованию преступлений на территории, обслуживаемой ОП «Центральный» СУ УМВД России по г. Челябинску Б.Е.С., согласно которому, в ходе расследования уголовного дела НОМЕР, установлено, что 13 декабря 2023 года Иотов В.П., находясь в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, предъявив поддельный документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, оформил и получил банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. л.д. 93 том № 5.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела, установлено, что в 2023 году, в период до 13 декабря 2023 года Иотов В.П., находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска, содействовал совершению неустановленным лицом подделки паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, в целях его использования, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления. л.д. 15 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела, установлено, что 20 февраля 2024 года в период времени с 09 до 18 часов Иотов В.П., находясь в Операционном офисе «Копейский» Банка «ВТБ» (ПАО) по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 27а, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления. л.д. 18 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 21 февраля 2024 года в период времени с 09 до 21 часов Иотов В.П., находясь в отделении ООО МФК «Юпитер 6» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/2, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления. л.д. 21 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела, установлено, что 12 января 2024 года в неустановленный период времени Иотов В.П., находясь в неустановленном месте, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - кражи имущества Банка «ВТБ» (ПАО) с банковского счета на сумму 29 999 рублей. л.д. 24 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 22 февраля 2024 года в неустановленный период времени, Иотов В.П., находясь в отделении ООО МКК «Скорость Финанс» по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Кирова, 1, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина РФ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении ООО МКК «Скорость Финанс». л.д. 27 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 23 февраля 2024 года в период времени с 09 до 20 часов Иотов В.П., находясь в отделении ООО МФК «Быстроденьги» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13а/1, пом. 2, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении ООО МКК «Быстроденьги». л.д. 30 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 23 февраля 2024 года в период времени с 09 до 19 часов Иотов В.П., находясь в отделении ООО МКК «Алекта» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, ул. Сутягина, 13, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении ООО МКК «Алекта». л.д. 33 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 26 февраля 2024 года в период времени с 09 часов 30 минут до 18 часов 30 минут Иотов В.П., находясь в отделении КПК «ГарантЗаймы» по адресу: г. Челябинск, Центральный район, ул. Труда, 161, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении КПК «ГарантЗаймы». л.д. 36 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 26 февраля 2024 года в период времени с 10 часов 10 минут до 18 часов 50 минут Иотов В.П., находясь в отделении ООО МКК «Центрофинанс Групп» по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Салютная, 2, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении ООО МКК «Центрофинанс Групп». л.д. 39 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 26 февраля 2024 года в период времени с 09 до 20 часов Иотов В.П., находясь в отделении ООО МКК «Семерочка», расположенном по адресу: г. Челябинск, Курчатовский район, ул. Молодогвардейцев, 34/3, использовал заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничества в отношении ООО МКК «Семерочка». л.д. 42 том 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 18 июля 2024 года Иотов В.П., находясь в офисе ПАО «Почта банк» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 11, предъявив поддельный документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., ДАТА года рождения, оформил и получил банковскую карту ПАО «Почта банк» с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. л.д. 45 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что 02 ноября 2024 года Иотов В.П., находясь в офисе АО «Альфа-банк» по адресу: г. Челябинск, Центральный район, пр. Ленина, 73а, предъявив поддельный документ - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Я.С.И., ДАТА года рождения, оформил, и получил кредитную банковскую карту АО «Альфа-банк», с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. л.д. 48 том № 6.

Рапортом об обнаружении признаков преступления старшего оперуполномоченного отделения ОЭБ и ПК И.А.В., о том, что в ходе расследования уголовного дела выявлен дополнительный факт преступления, установлено, что 11 ноября 2024 года Иотов В.П., находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: Челябинская область, г. Копейск, пр. Победы, 30, к. 1, предъявив поддельный документ - паспорт гражданина РФ на имя Я.С.И., ДАТА года рождения, оформил и получил банковскую карту ПАО «Сбербанк» с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. л.д. 51 том № 6.

Протоколом осмотра места происшествия от 20 декабря 2025 года, в ходе которого был осмотрен дом № 1 по ул. Кирова г. Челябинска, где на первом этаже пятиэтажного дома расположены офисы различных организаций. Между павильоном Свадебным салоном «Фея» и офисом Банка «ВТБ» (ПАО) имеется офис организации, который на момент осмотра закрыт, и на фасаде отсутствует вывеска с названием. По имеющейся информации в указанном закрытом офисе ранее располагался офис ООО МКК «Скорость Финанс». л.д. 151-154 том № 1.

Протоколом осмотра места происшествия от 06 декабря 2025 года, в ходе которого было осмотрено строение № 34/3 по ул. Молодогвардейцев г. Челябинска, которое представляет собой каркасное одноэтажное строение с витражными стеклопакетами и двумя изолированными входами. Над левой входной группой расположена вывеска с названием «Акконд», над правой - «Мясо Халяль». По имеющейся информации в данном павильоне ранее находился офис ООО МКК «Семерочка». л.д. 8-10 том № 2.

Протоколом осмотра места происшествия от 06 декабря 2025 года, в ходе которого был осмотрен дом № 161 по ул. Труда г. Челябинска, где на первом этаже в правом крыле многоквартирного пятиэтажного дома расположено помещение с отдельной входной группой, над которой имеется вывеска с названием «Гарант Займы». л.д. 65-67 том № 2.

Протоколом осмотра места происшествия от 07 декабря 2025 года, в ходе которого было осмотрено помещение № 2 дома № 13а/1 по ул. Сутягина г. Копейска Челябинской области, над которым расположена вывеска «Цветы». По имеющейся информации в данном помещении ранее находился офис ООО МФК «Быстроденьги». л.д. 154-156 том № 2.

Протоколом осмотра места происшествия от 07 декабря 2025 года, в ходе которого был осмотрен дом № 2 по ул. Салютная г. Челябинска, где на первом этаже девятиэтажного дома расположены помещения офисов различных организаций, среди которых имеется помещение с отдельной входной группой и вывеской «Центрофинанс Групп». л.д. 213-215 том № 2.

Протоколом осмотра места происшествия от 15 декабря 2025 года, в ходе которого был осмотрен дом № 13 по ул. Сутягина г. Копейска Челябинской области, где на первом этаже двухэтажного дома расположены офисы различных организаций, среди которых имеется помещение офиса ООО МКК «Алекта» с отдельной входной группой. На фасаде данного помещения установлен баннер с информацией «Деньги Актив. Наличные! ООО МКК «Алекта». л.д. 102-104 том № 3.

Протоколом осмотра места происшествия от 19 декабря 2025 года, в ходе которого был осмотрен дом № 13а/2 по ул. Сутягина г. Копейска Челябинской области, где на первом этаже двухэтажного дома расположены различные офисы и компании, среди которых имеется помещение офиса компании ООО МФК «Юпитер 6». л.д. 161-163 том № 3.

Протоколом осмотра места происшествия от 20 января 2026 года, в ходе которого было осмотрено строение 27а по пр. Победы г. Копейска Челябинской области - помещение Банка «ВТБ» (ПАО), где расположен Операционный офис «Копейский». Согласно материалам уголовного дела, в данном Операционном офисе «Копейский» 13 декабря 2023 года Иотов В.П. оформил по поддельному паспорту на имя Д.М.А. банковскую карту. л.д. 94-96 том № 5.

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные документы ООО МКК «Скорость Финанс»:

- заявление анкеты на предоставление микрозайма «Стандартный» от 22 февраля 2024 года, в которой указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, паспортные данные - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС;

- согласие на получение кредитного отчета от 22 февраля 2024 года, в котором Д.М.А. дает свое согласие на получение ООО МКК «Скорость Финанс» кредитного отчета, сформированного на основании его кредитной истории;

- оферта (предложение) о заключении микрозайма «Стандартный» НОМЕР от 22 февраля 2024 года, в котором 22 февраля 2024 года заемщик Д.М.А. оформил в ООО МКК «Скорость Финанс» потребительский микрозайм на сумму 6 050 рублей;

- график платежей к договору микрозайма «Стандартный» НОМЕР от 22 февраля 2024 года;

- согласие на обработку данных и осуществление взаимодействия с клиентом;

- Устав ООО МКК «Скорость Финанс». л.д. 158-163, 164-165, 166-184 том № 1.

Протоколом осмотра документов от 09 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные документы ООО МКК «Семерочка», а именно, копии:

- анкеты-заявки от 26 февраля 2024 года, в которой указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, сумма займа - 15 750 рублей, паспорт - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС, семейное положение: СЕМЕЙНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ, место работы: Урал Полимерный завод: Челябинская область, г. Копейск, ул. Линейная, 29, должность: подсобный рабочий, зарплата: 40 000 рублей, наличие кредитных обязательств: ВТБ 30 000 рублей. Ниже имеется подпись заемщика, и расшифровка «Д.М.А.»;

- фотографии с изображением мужчины, аналогичная фотография имеется в анкете-заявке от 26 февраля 2024 года;

- паспорта Российской Федерации на имя Д.М.А. - серии НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, код подразделения: НОМЕР, МЕСТО ВЫДАЧИ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения;

- Устава ООО МКК «Семерочка», утвержденного решением единственного участника общества НОМЕР от 28 июня 2021 года. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Семерочка», создано, в соответствии с Федеральным Законом № 151-Ф3 «O микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях», Федеральным Законом № 14-Ф3 «Об обществах с ограниченной ответственностью», и Гражданским кодексом Российской Федерации. Общество создается с целью извлечения прибыли за чет осуществления предпринимательской деятельности и удовлетворения общественных потребностей в предоставляемых Обществом товарах и услугах. Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не противоречащие законодательству Российской Федерации. В соответствии с ГК РФ, Общество является коммерческой организацией;

- свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, согласно которой, ОГРН ООО МКК «Семерочка» - НОМЕР, регистрационный номер записи в государственном реестре микрофинансовой организации - НОМЕР, дата внесения сведений в государственном реестре микрофинансовой организации - 28 марта 2018 года. л.д. 13-15, 16-17, 18-33 том № 2.

Протоколом осмотра документов от 12 декабря 2025 года, в ходе которого было осмотрена копия договора потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года, где указано, что 26 февраля 2024 года клиент Д.М.А. оформил микрозайм на сумму 3 150 рублей в ООО МКК «Семерочка». л.д. 50-51, 52-53, 54-55 том № 2.

Протоколом осмотра документов от 15 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные документы КПК «ГарантЗаймы», а именно, копии:

- заявления на предоставление потребительского займа от 26 февраля 2024 года, в котором указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, сумма займа - 250 000 рублей, цель заема - покупка автомобиля, паспорт - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС, семейное положение: СЕМЕЙНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ, место работы: ООО Уральский полимерный завод: Челябинская область, г. Копейск, ул. Линейная, 29, должность: подсобный рабочий, зарплата: 40 000 рублей, выплаты по кредитам: 3 500 рублей. В конце заявления имеется подпись заемщика Д.М.А.;

- потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года, выполнена на 5 листах формата А4. В ходе осмотра установлено, что 26 февраля 2024 года клиент Д.М.А., ДАТА года рождения, оформил потребительский займ на сумму 20 000 рублей в КПК «ГарантЗаймы». Внизу на каждой странице имеется запись «Заемщик Д.М.А.», под которой имеется подпись;

- двух фотографий с изображением мужчины: на одной фотографии изображено лицо мужчины, а на второй данный мужчина в правой руке держит паспорт;

- паспорта Российской Федерации на имя Д.М.А. - серии НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, код подразделения: НОМЕР, кем выдан - МЕСТО ВЫДАЧИ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения;

- Устава КПК «ГарантЗаймы», утвержденного общим собранием членов (пайщиков) Кредитного потребительского кооператива граждан «ГарантЗаймы» НОМЕР от 23 декабря 2023 года. Устав разработан, на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ, и иных правовых актов Российской Федерации, Базового стандарта Корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов, нормативных актов Банка России, и, в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения с участием кредитных кооперативов. Кредитный потребительский кооператив «ГарантЗаймы» создан общего собрания учредителей (Протокол № 1 от 07 мая 2018 года). Кооператив 15 мая 2018 года внесен в Единый государственный реестр юридических лиц. Кооператив является некоммерческой организацией, основанный на членстве добровольным объединением физических и юридических лиц в целях удовлетворения финансовых потребностей членов (пайщиков) Кооператива. л.д. 73-75, 76-77, 78-128 том № 2.

Протоколом осмотра документов от 15 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные документы ООО МФК «Быстроденьги», а именно, копии:

- анкеты клиента, в которой указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА год рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, сумма займа - 250 000 рублей, цель заема - покупка автомобиля, паспортные данные - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС

- потребительского займа НОМЕР от 23 февраля 2024 года, в котором указано, что 23 февраля 2024 года заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения оформил потребительский займ на сумму 13 000 рублей в ООО МФК «Быстроденьги», в графе «Заемщик» имеется подпись;

- фотографии с изображением мужчины, выполненная в формате А4;

- паспорта Российской Федерации на имя Д.М.А. - паспорт, серия НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, код подразделения: НОМЕР, выдан МЕСТО ВЫДАЧИ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения;

- Устава Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «Быстроденьги» (далее - ООО МФК «Быстроденьги»), выполненный на 18 листах формата А4. В ходе осмотра установлено, что устав утвержден протоколом внеочередного общего собрания участников НОМЕР от 30 июня 2022 года ООО МФК «Быстроденьги» создано, в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», решением общего собрания учредителей (протокол НОМЕР от 20 июня 2008 года), зарегистрировано Инспекцией Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Ульяновска 30 июня 2008 года, основной государственный регистрационный номер НОМЕР. Общество является юридическим лицом, и строит свою деятельность, на основании настоящего Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Целями деятельности Общества являются оказание финансовых услуг населению, а также извлечение прибыли. Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом. л.д. 162-164, 165-166, 167-188 том № 2.

Протоколом осмотра документов от 16 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные документы ООО МКК «Центрофинанс Групп», а именно, копии:

- договора потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года, в котором указано, что 26 февраля 2024 года заемщик Д.М.А. оформил потребительский микрозайм на сумму 11 300 рублей в ООО МКК «Центрофинанс Групп»;

- заявления на предоставление потребительского микрозайма, в которой указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, паспорт - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС, семейное положение: СЕМЕЙНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ, место работы: ООО Уральский полимерный завод: АДРЕС, зарплата: 45 000 рублей, наименование и суммы текущих денежных обязательств: МКК - 1 500 рублей, ЖКХ - 5 000 рублей;

- расходного кассового ордера от 26 февраля 2024 года, в котором указано - выдать Д.М.А., на основании Договора НОМЕР от 26 февраля 2024 года - 10 000 рублей. Внизу имеется подпись Д.М.А.;

- поручения на перевод третьему лицу, где указано, что Д.М.А. просит ООО МКК «Центрофинанс Групп» перечислить часть суммы займы в размере 1 300 рублей в счет оплаты Лицензионного ключа НОМЕР ПО Дистанционный помощник, приобретенного им у ООО «Финтех Солюшенс».

- платежного поручения НОМЕР от 26 февраля 2024 года, согласно которому, ООО МКК «Центрофинанс Групп» перечислено ООО «Финтех Солюшенс» денежные средства в размере 1 300 рублей;

- согласия об использовании аналога собственной подписи (АСП) от 26 февраля 2024 года, согласно которому, соглашение заключено между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и клиентом Д.М.А.;

- согласия на обработку персональных данных клиента Д.М.А. 26 февраля 2024 года;

- фотографии с изображением мужчины, выполненной в формате А4;

- паспорта Российской Федерации на имя Д.М.А., серии НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, код подразделения: НОМЕР, кем выдан - МЕСТО ВЫДАЧИ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения;

- Устава Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Центрофинанс Групп» (далее ООО МКК «Центрофинанс Групп»), утвержденного протоколом внеочередного общего собрания учредителей НОМЕР от 31 августа 2016 года. ООО МФК «Быстроденьги» создано, в соответствии с Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и Гражданским кодексом Российской Федерации. Общество является юридическим лицом, и строит свою деятельность, на основании настоящего Устава и действующего законодательства Российской Федерации. Основной целью деятельности Общества является извлечение прибыли. Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом. л.д. 218-221, 222-223, 224-253 том № 2.

Протоколом осмотра документов от 22 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные Б.А.А., а именно, копии:

- Устава Банка «ВТБ» (ПАО), который согласован с Первым заместителем Председателя Центрального банка Российской Федерации от 25 июля 2025 года, и утвержден общим собранием акционеров (Протокол НОМЕР от 01 июля 2025 года). Банк ВТБ (ПАО) является кредитной организацией. Основной целью деятельности Банка является получение прибыли при осуществлении банковских операций. Осуществление банковских операций производится на основании специального разрешения (лицензии) Банка России в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности;

- заявления заранее данном акцепте на исполнение распоряжений Банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от 12 января 2024 года НОМЕР. В ходе осмотра установлено, что заемщик Д.М.А. дает согласие на исполнение распоряжений Банка ВТБ (ПАО). В данном заявлении указаны паспортные данные заемщика - паспорт РФ: НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ ДАТА;

- согласия на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В ходе осмотра установлено, что заемщик Д.М.А. дает согласие Банку, а также физическим и юридическим лицам, действующим в интересах Банка на согласие его персональных данных;

- кредитного договора НОМЕР от 12 января 2024 года. В ходе осмотра установлено, что 12 февраля 2024 года клиент Д.М.А., ДАТА года рождения, оформил онлайн кредит на сумму 29 999 рублей в Банке «ВТБ» (ПАО);

- графика погашения кредита по кредитному договору НОМЕР от 12 января 2024 года. В ходе осмотра установлено, что заемщик Д.М.М., сумма кредита 29 999 рублей, срок кредита 12 месяцев, процентная ставка 58,40%;

- анкеты-заявления от 12 января 2024 года. В ходе осмотра установлено, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, сумма займа - 250 000 рублей, цель заема - покупка автомобиля, паспортные данные - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС, семейное положение - холост, образование - высшее, место работы - ООО «УЗП», доход по основному месту работы - 40 000 рублей, прочий доход - 25 000 рублей. л.д. 36-38, 39-40, 41-82 том № 3.

Протоколом осмотра документов от 15 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные ООО МКК «Алекта», а именно, копии:

- анкеты - заявки НОМЕР, в которой указано, что заемщик Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, паспортные данные - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС семейное положение - СЕМЕЙНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ, место работы - Полимерный завод: Челябинская область, г. Копейск, ул. Линейная, 29, должность - подсобный. Внизу анкеты имеется подпись и расшифровка Довгополова М.А., дата 23 февраля 2024 года,

- договора потребительского займа НОМЕР от 23 февраля 2024 года, в котором указано, что 23 февраля 2024 года заемщик Д.М.А. оформил потребительский займ на сумму 5 000 рублей в ООО МКК «Алекта»;

- расходного кассового ордера от 23 февраля 2024 года, в котором указано - выдать Д.М.А., на основании по договору НОМЕР от 23 февраля 2024 года, денежные средства в размере 5 000 рублей;

- Устава Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Алекта», утвержденного решением НОМЕР единственного участника ООО МКК «Алекта» Ч.Ю.В. от 05 июля 2018 года. Общество создано, в соответствии с ГК РФ, ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», и действующим законодательством Российской Федерации. Общество является корпоративным юридическим лицом, и имеет в собственности обособленное имущество, отражаемое на самостоятельном балансе. Целями деятельности Общества является извлечение прибыли. Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом. л.д. 107-109, 110-111, 112-132, 133-135 том № 3.

Протоколом осмотра документов от 22 декабря 2025 года, в ходе которого были осмотрены документы, предоставленные ООО МФК «Юпитер 6», а именно:

- копия анкеты заемщика Д.М.А., ДАТА года рождения, место рождения - МЕСТО РОЖДЕНИЯ, паспортные данные - серия НОМЕР, выдан ДАТА МЕСТО ВЫДАЧИ, телефон: НОМЕР, адрес регистрации и фактического проживания: АДРЕС. Внизу анкеты подпись и расшифровка Д.М.А., дата ДАТА;

- копия договора потребительского займа НОМЕР от 21 февраля 2024 года, в котором указано, что 21 февраля 2024 года заемщик Д.М.А. оформил потребительский займ на сумму 6 000 рублей в ООО МФК «Юпитер 6»;

- копия расходного кассового ордера от 23 февраля 2024 года, в котором указано, выдать Д.М.А., на основании по договору займа НОМЕР от 21 февраля 2024 года, денежные средства в размере 6 000 рублей;

- копия фотографии с изображением мужчины, выполненной в формата А4;

- копия паспорта Российской Федерации на имя Д.М.А., паспорт серии НОМЕР, дата выдачи - ДАТА, код подразделения: НОМЕР, выдан МЕСТО ВЫДАЧИ на имя Д.М.А., ДАТА года рождения;

- копия Устава Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «Юпитер 6», утвержденного внеочередным общим собранием участников ООО «МФК «ЮПИТЕР 6» (Протокол № б/н от «20» октября 2025 года). Общество создано в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом Российской Федерации «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью». Общество является коммерческой организацией. Основной целью деятельности Общества является извлечение прибыли. Общество вправе осуществлять любые виды деятельности, не запрещенные законом. л.д. 166-168, 169-170, 171-206 том № 3.

Ответом на запрос от АО «Альфа-банк» от 01 апреля 2026 года, содержащий сведения об открытых дебетовых и кредитных картах на имя Я.С.И. л.д. 58-59 том № 6.

Протоколом осмотра документов от 02 апреля 2026 года, в ходе которого был осмотрен ответ АО «Альфа-банк», в котором содержатся сведения о том, что на имя Я.С.И. 02 ноября 2024 года была открыта кредитная карта НОМЕР. л.д. 60-62, 63 том № 6.

Ответом на запрос от ПАО «Сбербанк» от 23 апреля 2026 года, содержащий сведения об открытых дебетовых и кредитных картах на имя Я.С.И. л.д. 78-79 том № 6.

Протоколом осмотра документов от 23 апреля 2026 года, в ходе которого был осмотрен ответ ПАО «Сбербанк», в котором содержатся сведения, что на имя Я.С.И. была открыта дебетовая карта НОМЕР. л.д. 80-82, 83 том № 6.

Протоколом осмотра документов от 27 марта 2026 года, в ходе которого было осмотрено предоставленное Копейским городским судом Челябинской области по запросу уголовное дело НОМЕР в отношении Иотова В.П., по которому вынесен приговор в отношении Иотова В.П. от 22 августа 2025 года, согласно которому, Иотов В.П. признан виновным в совершении ряда преступлений. В ходе осмотра изготовлены копии материалов уголовного дела, в том числе:

- постановления о возбуждении уголовного дела в отношении Иотова В.П. от 20 июня 2025 года, согласно которому, Иотов В.П. в один из дней июля 2024 года приобрел, и в последующем хранил в целях использования подложный паспорт на имя Д.М.А., который предъявил сотрудникам банка АО «Почта Банк» 18 июля 2024 года по адресу: АДРЕС;

- заявления П.А.А. о том, что 18 июля 2024 года неустановленным лицом от имени Д.М.А. был заключен договор НОМЕР на выпуск дебетовой банковской карты; копия заявления от 18 июля 2024 года об открытии сберегательного счета от имени Д.М.А., согласно которому, был открыт сберегательный счет НОМЕР, и выдана банковская карта МИР RED МОЯ КАРТА Noname в точке продажи Банка по адресу: г. Копейск, пр. Победы, 11;

- протокола допроса свидетеля Иотова В.П. от 22 ноября 2024 года, в котором он излагает обстоятельства получения вышеуказанной банковской карты; копия протокола осмотра места происшествия - отделения АО «Почта Банк» по адресу: г. Копейск, пр. Победы, 11;

- протокола допроса свидетеля Д.М.А. от 09 апреля 2025 года, в котором он поясняет, что не открывал счет в АО «Почта Банк»;

- протокола допроса свидетеля П.А.П. от 14 апреля 2025 года, в котором он поясняет, что 18 июля 2024 года в отделение АО «Почта Банк» обратился мужчина с паспортом на имя Д.М.А., и тому была оформлена и выдана банковская карта;

- протокола допроса свидетеля С.Н.А. от 15 мая 2025 года, в котором она поясняет, что 18 июля 2024 года ею, как сотрудником банка, была оформлена и выдана мужчине, предоставившему паспорт на имя Д.М.А., банковская карта; копия ответа на запрос в АО «Почта Банк», в котором содержатся сведения о том, что клиенту Д.М.А. 18 июля 2024 года в АО «Почта Банк» был открыт счет НОМЕР, и выдана карта НОМЕР;

- протокола допроса подозреваемого Иотова В.П. от 12 февраля 2025 года, в котором тот поясняет об обстоятельствах получения им банковской карты на имя Д.М.А. в отделении АО «Почта Банк» 18 июля 2024 года;

- протокола допроса подозреваемого Иотова В.П. от 14 мая 2025 года, в котором тот поясняет, что в начале ноября 2024 года пришел в АО «Альфа-банк» с поддельным паспортом на имя Я.С.И., и оформил там банковскую карту;

- протокола подозреваемого Иотова В.П. от 11 апреля 2025 года, в котором тот поясняет, что в начале ноября 2024 года в отделении АО «Альфа-банк» по пр. Ленина, 73а, получил кредитную карту, с которой в последующем снял денежные средства;

- протокола допроса подозреваемого Иотова В.П. от 22 ноября 2024 года, в котором тот поясняет, что с поддельным паспортом пришел в отделение банка, где получил банковскую карту, с помощью которой затем похитил денежные средства;

- протокола допроса потерпевшего Я.С.И., в котором тот поясняет, что 02 ноября 2024 года кредит в АО «Альфа-банк» не получал, счет не открывал;

- протокола допроса потерпевшего Я.С.И. от 21 ноября 2024 года, в котором тот пояснил, что у него был открыт счет в ПАО «Сбербанк», с которого были похищены денежные средства в размере 114 000 рублей, при этом была открыта дополнительная банковская карта к этому счету, которую открывал не он;

- протокола допроса потерпевшего Я.С.И. от 04 февраля 2025 года, в котором тот поясняет, что от сотрудников полиции ему стало известно, что Иотов В.П. с поддельным паспортом на имя потерпевшего в отделении «Сбербанка» выпустил банковскую карту, с помощью которой в дальнейшем похитил денежные средства;

- протокола допроса представителя потерпевшего Ч.В.Н., в котором тот поясняет, что 02 ноября 2024 года в отделении АО «Альфа-банк» на имя Я.С.И. был открыт счет, и выдана кредитная карта мужчине, предоставившему паспорт на имя Я.С.И.;

- протокола осмотра места происшествия от 07 мая 2025 года, в ходе которого было осмотрено отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: пр. Ленина, 73а, в г. Челябинске;

- выписки по кредитной карте на имя Я.С.И.;

- заявления от 02 ноября 2024 года о выдаче кредитной карты, открытии и кредитовании счета кредитной карты;

- протокола принятия устного заявления от 12 ноября 2024 года от Я.С.И., в котором тот просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое совершило тайное хищение его денежных средств с банковского счета;

- протокола допроса свидетеля Б.Н.В. от 15 мая 2025 года о том, что 11 ноября 2024 года в отделение «Сбербанка» обратился мужчина с паспортом на имя Я.С.И., которому она оформила, и выдала банковскую карту. л.д. 2-5, 6-229, 230 том № 7.

Чистосердечным признанием Иотова В.П., в котором Иотов В.П. сообщает о совершении хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ, летом 2024 года. л.д. 230 том № 3.

Копиями заявок НОМЕР от 20 февраля 2024 года, заявки НОМЕР от 20 февраля 2024 года, НОМЕР от 01 марта 2024 года, предоставленными представителем потерпевшего Б.А.А. л.д. 54-70 том № 5.

Приговором Копейского городского суда Челябинской области от 22 августа 2025 года в отношении Иотова В.П., который признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 327, ч. 4 ст. 327, ч 1 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ. л.д. 123-133 том № 4.

Все вышеизложенные доказательства суд признает достоверными и допустимыми, они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, и являются достаточными для разрешения уголовного дела и признания вины подсудимого Иотова В.П. в совершенных преступлениях.

При решении вопроса о наличии в действиях подсудимого Иотова В.П. состава преступлений и правовой оценки его действий, суд исходит из пределов и объема предъявленного обвинения, в соответствии с положениями ст. 252 УПК РФ, и исследованных в судебном заседании доказательств.

В судебном заседании достоверно установлено, что именно Иотов В.П., а не кто-то другой, содействовал (являлся пособником) в подделке паспорта гражданина, в целях его использования и сбыта такого документа, с целью облегчить совершение другого преступления; приобрел, хранил и использовал поддельный паспорт на имя Д.М.А., с целью облегчить совершение других преступлений - 13 декабря 2023 года и 20 февраля 2024 года в Банке «ВТБ» (ПАО), 21 февраля 2024 года в ООО МФК «Юпитер-3», 22 февраля 2024 года в ООО МКК «Скорость Финанс», 23 февраля 2024 года в ООО МФК «Быстроденьги», 23 февраля 2024 года в ООО МКК «Алекта», 26 февраля 2024 года в ООО МКК «Семерочка», 26 февраля 2024 года в ООО МКК «ГарантЗаймы», 26 февраля 2024 года в ООО МКК «Центрофинанс Групп»; приобрел по поддельным паспортам и хранил поддельные платежные карты: на имя Д.М.А. - Банка «ВТБ» (ПАО) 13 декабря 2023 года, АО «Почта банк» 18 июля 2024 года, на имя Я.С.И. - АО «Альфа-Банк» 02 ноября 2024 года, ПАО «Сбербанк» 11 ноября 2024 года; действуя группой лиц по предварительному сговору, совместно с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совершил - хищение денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО) с банковского счета, хищение денежных средств, путем обмана, в ООО МКК «Скорость Финанс», покушался на хищение денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО) с банковского счета; покушался на хищение денежных средств, путем обмана, в Банке «ВТБ» (ПАО), об этом свидетельствуют как показания представителей потерпевших Ч.И.В., К.А.А., Х.А.В., Б.С.В., П.К.А., Б.С.М. к, Д.Д.С., Б.А.А., показания свидетелей Д.М.А., К.М.А., П.А.П., Б.Н.В., А.В.Н., так и показания самого подсудимого Иотова В.П., данные им при производстве предварительного следствия, подтвержденные в судебном заседании, и вся совокупность исследованных в судебном заседании доказательств.

Показания представителей потерпевших Ч.И.В., К.А.А., Х.А.В., Б.С.В., П.К.А., Б.С.М. к, Д.Д.С., Б.А.А., показания свидетелей Д.М.А., К.М.А., П.А.П., Б.Н.В., А.В.Н., последовательные, постоянные, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, согласуются между собой и с показаниями подсудимого Иотова В.П., а также объективно подтверждаются материалами уголовного дела. Оснований не доверять показаниям представителей потерпевших, свидетелей, у суда не имеется. Оснований для оговора подсудимого Иотова В.П. у представителей потерпевших, свидетелей, не имеется.

В соответствии с п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», обман, как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, по смыслу закона, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо умалчиваемые сведения) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Об умысле Иотова В.П. на завладение денежными средствами Банка «ВТБ» ПАО, ООО «МКК «Скорость Финанс», путем обмана, свидетельствуют фактически произведенные им действия, его поведение, Иотов В.П., предоставив сотрудникам Банка «ВТБ» ПАО, ООО «МКК «Скорость Финанс» заведомо ложные сведения, предоставил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя Д.М.А., 20 февраля 2024 года пытался получить потребительские кредиты на сумму 314 900 рублей, 100 000 рублей, 334 900 рублей, а всего на сумму 749 800 рублей, 22 февраля 2024 года получил потребительский займ на сумму 6 050 рублей, путем обмана, пытался похитить денежные средства Банка «ВТБ» ПАО, и похитил денежные средства ООО «МКК «Скорость Финанс», которыми распорядился по своему усмотрению.

Из исследованных в судебном заседании доказательств, следует, что Иотов В.П. не имел права распоряжаться имуществом - денежными средствами Банка «ВТБ» ПАО, находящимися на банковском счете последнего. При этом, подсудимый Иотов В.П. также указывал, что понимал, что денежные средства, находящиеся на банковском счете Банка «ВТБ» ПАО, ему не принадлежат, однако, решил похитить денежные средства. Данный факт согласуется с исследованными в ходе судебного заседания доказательствами.

При этом, при производстве операции перечисления и снятия денежных средств, денежные средства списывались непосредственно с банковского счета, в связи с чем, квалифицирующий признак совершения кражи - «с банковского счета», нашел свое полное подтверждение при рассмотрении дела.

Таким образом, исследовав материалы уголовного дела, подвергнув анализу все исследованные в судебном заседании доказательства, суд квалифицирует действия Иотова В.П., выразившиеся в:

пособничестве в подделке паспорта гражданина - по ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как соучастие в форме пособничества в подделке паспорта гражданина, в целях его использования и сбыта такого документа, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления, хранении и использовании поддельного паспорта 13 декабря 2023 года в Банке «ВТБ» (ПАО) - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как приобретение, хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

приобретении и хранении платежной карты Банка «ВТБ» (ПАО) на имя Д.М.А. 13 декабря 2023 года - по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение, хранение, поддельных платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (в редакции Федерального закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ), хищении денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО) с банковского счета - по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета.

хранении и использовании поддельного паспорта 20 февраля 2024 года в Банке «ВТБ» (ПАО) как по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) - хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

покушении на хищение денежных средств, путем обмана, в Банке «ВТБ» (ПАО) - по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение имущества путем обмана, совершенные в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

хранении и использовании поддельного паспорта 21 февраля 2024 года в ООО МФК «Юпитер-3» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хранении и использовании поддельного паспорта 22 февраля 2024 года в ООО МКК «Скорость Финанс» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хищение денежных средств, путем обмана, в ООО МКК «Скорость Финанс» - по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

хранении и использовании поддельного паспорта 23 февраля 2024 года в ООО МФК «Быстроденьги» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хранении и использовании поддельного паспорта 23 февраля 2024 года в ООО МКК «Алекта» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хранении и использовании поддельного паспорта 26 февраля 2024 года в ООО МКК «Семерочка» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хранении и использовании поддельного паспорта 26 февраля 2024 года в ООО МКК «ГарантЗаймы» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

хранении и использовании поддельного паспорта 26 февраля 2024 года в ООО МКК «Центрофинанс Групп» - по ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) как хранение в целях использования, использование заведомо поддельного паспорта гражданина, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

покушении на хищение денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО) с банковского счета 01 марта 2024 года - по ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ как покушение на кражу, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

приобретении и хранении платежной карты АО «Почта банк» на имя Д.М.А. 18 июля 2024 года - по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение, хранение, поддельных платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (в редакции Федерального закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ), приобретении и хранении платежной карты АО «Альфа-Банк» на имя Я.С.И. 02 ноября 2024 года - по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение, хранение, поддельных платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (в редакции Федерального закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ), приобретении и хранении платежной карты ПАО «Сбербанк» на имя Я.С.И. 11 ноября 2024 года - по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение, хранение, поддельных платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (в редакции Федерального закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ).

Квалифицирующий признак совершения мошенничества, то есть покушения на хищение чужого имущества, путем обмана, «в крупном размере», следует из стоимости имущества - денежных средств, принадлежащих Банку «ВТБ» ПАО, на общую сумму 749 800 рублей (314 900 рублей, 334 900 рублей, 100 000 рублей), которое подсудимый Иотов В.П. пытался похитить, а также примечания 4 к ст. 158 УК РФ, в соответствии с которым, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей.

Довести до конца совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, Иотов В.П. не смог, по не зависящим от него обстоятельствам, так как Банком было принято решение об отказе в выдаче ему потребительских кредитов.

Квалифицирующий признак «группы лиц по предварительному сговору» следует из согласованности совместных действий Иотова В.П. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, предварительной договоренности между ними на совершение мошеннических действий - хищении чужого имущества, путем обмана - денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Скорость Финанс», кражи имущества Банка «ВТБ» ПАО с банковского счета, покушения на кражу имущества Банка «ВТБ» ПАО с банковского счета, распределение ролей между соучастниками в совершенных преступлениях.

Квалифицирующий признак совершения преступлений «с целью облегчить совершение другого преступления», следует из того, что Иотов В.П. способствовал неустановленному лицу в подделке паспорта гражданина, в целях его использования, сбыта, а также приобрел, хранил, использовал поддельный паспорт гражданина, с целью облегчить совершение других преступлений - приобретения поддельных платежных карт, хищения денежных средств Банка «ВТБ» (ПАО), ООО МФК «Юпитер-6», ООО МКК «Скорость Финанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Алекта», ООО МКК «Семерочка», КПК «ГарантЗаймы», ООО МКК «Центрофинанс Групп».

Довести до конца совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества - денежных средств, принадлежащих Банку «ВТБ» (ПАО), с банковского счета, Иотов В.П. не смог по не зависящим от него обстоятельствам, так как заявка на дистанционное заключение кредитного договора от 01 марта 2024 года Банком не была одобрена.

Нарушений норм УПК РФ, влекущих прекращение уголовного дела или оправдание подсудимого Иотова В.П., признание изложенных в приговоре доказательств недопустимыми и исключении их из перечня доказательств, при производстве предварительного расследования по настоящему уголовному делу допущено не было. Все указанные в приговоре и исследованные в судебном заседании доказательства являются достаточными, достоверными и допустимыми.

Согласно заключению комиссии судебно-психиатрических экспертов НОМЕР от 09 сентября 2025 года, Иотов В.П. обнаруживал в момент инкриминируемого ему деяния и обнаруживает в настоящее время МЕДИЦИНСКИЕ СВЕДЕНИЯ. Однако указанные изменения психики выражены у него не столь значительно, не достигают степени слабоумия, не сопровождаются психопродуктивной симптоматикой, нарушением критических и прогностических способностей. В период инкриминируемого ему деяния Иотов В.П. не обнаруживал признаков временного болезненного расстройства психической деятельности (бред, галлюцинации, помрачение сознания и пр.). Он мог в период инкриминируемого деяния, и может в настоящее время осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, и руководить ими. Психическое состояние Иотова В.П. в настоящее время не связано с опасностью для него и других лиц либо возможностью причинения им иного существенного вреда, в связи с чем, он в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. По своему психическому состоянию Иотов В.П. может самостоятельно осуществлять свое право на защиту. л.д. 1-5 том № 4.

По сведениям из ГБУЗ «ОКСПНБ № 1», Иотов В.П. на диспансерном учете не состоит, установлен диагноз МЕДИЦИНСКИЕ СВЕДЕНИЯ л.д. 117-118 том № 4.

Сомнений во вменяемости подсудимого Иотова В.П. не имеется, в связи с чем, он подлежит наказанию за совершенные преступления.

При назначении вида и меры наказания подсудимому Иотову В.П., суд, в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства содеянного, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Совершенные Иотовым В.П. преступления, в соответствии с ч.ч. 3, 4 ст. 15 УК РФ, относятся к категории тяжких и средней тяжести.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Иотову В.П., суд учитывает, что он является не судимым, а также полное признание им своей вины, как на досудебной стадии производства по уголовному делу, так и в судебном заседании, что свидетельствует об активном способствовании раскрытию и расследованию преступлений, чистосердечное искреннее раскаяние в содеянном, тяжких последствий от его действий не наступило, наличие постоянного места жительства и регистрации, положительные характеристики по месту жительства и по месту прежней работы, удовлетворительную характеристику УУП, с момента совершения преступлений прошло длительное время - около двух лет, и ни в чем предосудительном он замечен не был, а также его возраст - 62 года, состояние здоровья - наличие серьезных хронических заболеваний, его семейное положение - он состоит в зарегистрированном браке, возраст и состояние здоровья его близких родственников - супруги, являющейся пенсионеркой, имеющей хронические заболевания, и мнение представителей потерпевших, не настаивающих на строгом наказании, оставивших на усмотрение суда разрешение вопроса о назначении наказания.

Как обстоятельство, характеризующее личность Иотова В.П., суд учитывает, что на учете у врача нарколога он не состоит.

Обстоятельств, отягчающих наказание Иотову В.П., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не усматривается.

Учитывая вышеизложенное, принимая во внимание, что Иотов В.П. совершил умышленные преступления, относящиеся к категории тяжких и средней тяжести, и поэтому, с учетом личности подсудимого, характера и степени общественной опасности содеянного им, руководствуясь принципом социальной справедливости, суд считает необходимым назначить Иотову В.П. наказание в виде лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ. Иное, более мягкое наказание, не применимо, будет противоречить принципам справедливости и целям назначения наказаний: восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения новых преступлений. Оснований для применения в отношении Иотова В.П. положений ст. 53.1 УК РФ, или назначения ему иного более мягкого вида наказания, в том числе, в виде принудительных работ, суд не усматривает.

Вместе с тем, учитывая вышеизложенное, конкретные обстоятельства дела, принимая во внимание всю совокупность смягчающих наказание Иотову В.П. обстоятельств, его возраст, состояние здоровья, его тяжелое материальное положение, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, признав всю совокупность смягчающих наказание обстоятельств исключительным, и поэтому, с учетом личности подсудимого, характера содеянного им, руководствуясь принципом социальной справедливости, суд считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ в части дополнительно вида наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, за преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ, и не назначать за все преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ, дополнительно вида наказания в виде штрафа.

При этом, суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении Иотову В.П. основного наказания по всем преступлениям.

Оснований для назначения Иотову В.П. дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкциями ч.ч. 2, 3 ст. 159, ч. 3 ст. 158 УК РФ, суд не усматривает, исходя из личности подсудимого, всей совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, и обстоятельств дела.

Назначая Иотову В.П. наказание по совокупности преступлений, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд считает необходимым применить принцип частичного сложения наказаний, с учетом всех изложенных выше обстоятельств дела, а также его личности, обстоятельств и степени общественной опасности совершенных им преступлений, что, по мнению суда, будет в наибольшей степени способствовать достижению целей наказания.

Вместе с тем, исходя из вышеизложенного, принципа социальной справедливости, конкретных обстоятельств уголовного дела, всей совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что исправление подсудимого Иотова В.П. может быть достигнуто без реальной изоляции его от общества, с применением положений ст. 73 УК РФ.

По мнению суда, назначение подсудимому Иотову В.П. именно такого наказания будет являться адекватной мерой правового воздействия характеру и степени общественной опасности совершенных им преступлений, его личности, а также в должной мере отвечать целям уголовного наказания - восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

С учетом фактических обстоятельств и характера совершенных преступлений, личности Иотова В.П., суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, поскольку фактические обстоятельства преступлений, степень их общественной опасности, по мнению суда, не позволяют в данном конкретном деле применить указанные положения закона.

Приговор Копейского городского суда Челябинской области от 22 августа 2025 года в отношении Иотова В.П. надлежит исполнять самостоятельно.

Судьбой вещественных доказательств следует распорядиться, в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Обсудив исковые требования представителей потерпевших о взыскании с Иотова В.П., в счет возмещения материального ущерба, в пользу, соответственно: Банка «ВТБ» (ПАО) - 26 639 рублей 76 копеек, ООО МКК «Скорость Финанс» - 13 915 рублей, суд признает их обоснованными, и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Кроме того, в рамках настоящего уголовного дела были заявлены исковые требования о взыскании с Иотова В.П., обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ, в счет возмещения материального ущерба, в пользу: ООО МФК «Юпитер 6» - на сумму 6 000 рублей, ООО МФК «Быстроденьги» - на сумму 13 000 рублей, ООО МКК «Алекта» - на сумму 5 000 рублей, ООО МКК «Семерочка» на сумму - 3 150 рублей, КПК «ГарантЗаймы» - на сумму 90 806 рублей, ООО МКК «Центрофинанс Групп» - на сумму 11 300 рублей. Учитывая, что уголовное дело в отношении Иотова В.П., обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ (в отношении ООО МФК «Юпитер 6», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Алекта», ООО МКК «Семерочка», КПК «ГарантЗаймы», ООО МКК «Центрофинанс Групп»), прекращено, в силу п. «а» ч. 1 ст. 78 УК РФ, п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования, суд полагает необходимым оставить исковые требования вышеуказанных потерпевших без рассмотрения, признав за потерпевшими право на обращение в суд в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ИОТОВА В.П. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ), ч. 2 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ), четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ), и назначить ему наказание:

- за преступление, предусмотренное ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) - в виде лишения свободы на срок один год,

- за каждое из девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 327 УК РФ (в редакции Федерального закона от 26 июля 2019 года № 209-ФЗ) - в виде лишения свободы на срок один год,

- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев,

- за преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ - в виде лишения свободы на срок два года,

- за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ - в виде лишения свободы на срок один год три месяца,

- за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ - в виде лишения свободы на срок один год два месяца,

- за каждое из четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 08 июня 2015 года № 153-ФЗ), с применением ст. 64 УК РФ - в виде лишения свободы на срок два года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Иотову В.П. наказание в виде лишения свободы на срок четыре года.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Иотову В.П. наказание считать условным с испытательным сроком три года шесть месяцев.

Обязать условно-осужденного Иотова В.П. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно-осужденных, периодически являться для регистрации в данный орган - 1 раз в месяц в установленные данным органом дни.

Приговор Копейского городского суда Челябинской области от 22 августа 2025 года в отношении Иотова В.П. - исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении Иотова В.П., до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с Иотова В.П. в счет возмещения материального ущерба, в пользу:

- Банка «ВТБ» (ПАО) - 26 639 (двадцать шесть тысяч шестьсот тридцать девять) рублей 76 (семьдесят шесть) копеек,

- ООО МКК «Скорость Финанс» - 13 915 (тринадцать тысяч девятьсот пятнадцать) рублей.

Вещественные доказательства, по вступлении приговора в законную силу:

- копии: Устава Банка «ВТБ» (ПАО), заявления заранее данном акцепте на исполнение распоряжений Банка ВТБ (ПАО), согласия на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, кредитного договора НОМЕР от 12 января 2024 года, анкеты-заявления, хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии: анкеты, договора потребительского займа, расходного кассового ордера, фотографии, паспорта, Устава ООО МФК «Юпитер 6», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- заявление-анкету на предоставление микрозайма «Стандартный» от 22 февраля 2024 года, согласие на получение кредитного отчета от 22 февраля 2024 года, оферта (предложение) о заключении микрозайма «Стандартный» НОМЕР от 22 февраля 2024 года, график платежей к договору микрозайма «Стандартный» НОМЕР от 22 февраля 2024 года, согласие на обработку данных и осуществление взаимодействия с клиентом, Устав ООО МКК «Скорость Финанс», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии: анкеты клиента, договора потребительского займа, фотографии, копия паспорта на имя Д.М.А., Устава ООО МФК «Быстроденьги», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии анкеты-заявки, договора потребительского займа, расходного кассового ордера, Устава ООО МКК «Алекта», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии анкеты-заявки, фотографии, паспорта РФ на имя Д.М.А., Устава ООО МКК «Семерочка», свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копию договора потребительского займа НОМЕР от 26 февраля 2024 года, хранящуюся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле, - копии заявления на предоставление потребительского займа, договора потребительского займа, фотографии, паспорта на имя Д.М.А., Устава КПК «ГарантЗаймы», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии потребительского займа, заявления на предоставление потребительского микрозайма, расходного кассового ордера, поручения на перевод третьему лицу, платежного поручения, согласия об использовании аналога собственной подписи (АСП), согласия на обработку персональных данных, фотографии, паспорта, Устава ООО МКК «Центрофинанс Групп», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- ответы на запросы АО «Альфа-банк», ПАО «Сбербанк», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле,

- копии уголовного дела НОМЕР, хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Копейский городской суд Челябинской области в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденный Иотов В.П. вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Габриелян Л.А.

ПРИГОВОР

УСТАНОВИЛ:

ПРИГОВОРИЛ:

Лица

Защитник (адвокат)

Решения

ПРИГОВОР

УСТАНОВИЛ:

ПРИГОВОРИЛ:

Участники

Лица

Защитник (адвокат)

Ход дела