ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
16 сентября 2026 год село Варна
Варненский районный суд Челябинской области, в составе председательствующего по делу судьи Зотовой А.С., при секретаре судебного заседания Нейгум М.А., с участием государственного обвинителя Камалова И.Ш., подсудимого Овчинникова В.С., его защитника – адвоката Кудабаева Д.И., в зале судебного заседания Варненского районного суда, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ОВЧИННИКОВА ВЯЧЕСЛАВА СЕРГЕЕВИЧА, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, под стражей по настоящему делу не содержавшегося, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации,
УСТАНОВИЛ:
В период времени с 02.04.2022 по 02.11.2022 у Овчинникова В.С., находившегося в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, узнавшего о возникшем у лица 1, в отношении которого дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – лицо 1), праве на получение государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Федеральным законом № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» (далее по тексту – Закон 157-ФЗ) и Положением о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденным Постановлением Правительства РФ от 07.09.2019 № 1170 (далее по тексту – Положение, утвержденное Постановлением Правительства РФ № 1170), реализуемых через Публичное акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее по тексту – ПАО «ДОМ.РФ»), в связи с рождением третьего ребенка, с целью незаконного обогащения, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в сумме, не превышающей 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, выделяемых ПАО «ДОМ.РФ» в рамках реализации национального проекта «Демография», путем заключения сделки о приобретении объекта недвижимости, без намерения использования объекта недвижимости в целях улучшения жилищных условий семьи лица 1, а также завышения стоимости объекта недвижимости и предоставления в ПАО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемого объекта и дальнейшей реализации объекта недвижимости с целью извлечения выгоды.
Во исполнение преступного умысла, в период времени с 02.04.2022 по 02.11.2022, находясь в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, Овчинников В.С. и лицо 1 вступили между собой в преступный сговор и распределили между собой преступные роли, согласно которым Овчинников В.С. должен приискать объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), договориться с продавцом о заключении договора с завышенной стоимостью, оформить и направить в банк документы для получения лицом 1 ипотечного кредита (займа), сообщить в банк сведения для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить стоимость приобретаемого объекта недвижимости и направить в банк документы для получения лицом 1 выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), оказать транспортные услуги, а лицо 1, в свою очередь, должно получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, а затем обратиться с заявлением в банк для получения выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа).
Затем, в период времени с 02.04.2022 по 02.11.2022, Овчинников В.С., находясь в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, согласно отведенной роли, приискал для покупки квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: ул. Ленина, д. 47, кв. 2, п. Климовка, Чесменский район, Челябинская область, продавцом которых выступала Свидетель №5 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 1), с которой Овчинников В.С. договорился о приобретении объекта недвижимости за 100 000 рублей 00 копеек, а также об указании в договоре купли-продажи стоимости указанных квартиры и земельного участка в сумме 570 000 рублей 00 копеек.
Далее Овчинников В.С., в указанный период времени, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, подготовил и направил в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», расположенный по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, документы для оформления ипотечного кредита (займа) на имя лица 1, а также сведения для составления договора купли-продажи по вышеуказанным приобретаемым квартире и земельному участку, где умышлено, с целью незаконного обогащения, указал заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости квартиры и земельного участка, указав стоимость объектов недвижимости в сумме 570 000 рублей 00 копеек.
Продолжая реализовывать единый и совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении субсидии, Овчинников В.С. и лицо 1, действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, совместно и согласованно, то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, 02.11.2022 прибыли в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по вышеуказанному адресу, где на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых квартиры и земельного участка, лицу 1 одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: ул<адрес>, и между ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» и лицом 1 был заключен кредитный договор № от 02.11.2022.
Затем, в дневное время 02.11.2022, находясь по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, лицо 1 и Овчинников В.С. получили от ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» договор купли-продажи, составленный на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемого объекта недвижимости, согласно которому Свидетель №5 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 1), продает, а лицо 1 покупает квартиру общей площадью 48,9 кв.м. и земельный участок общей площадью 1623 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, за 570 000 рублей 00 копеек.
Получив договор купли-продажи лицо 1, Овчинников В.С., Свидетель №5 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 1) в дневное время ДД.ММ.ГГГГ проследовали в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: ул. Волошина, д. 18 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, где зарегистрировали вышеуказанный договор купли-продажи, и на банковский счет №, открытый на имя лица 1 в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», были зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей.
03.11.2022 на основании вышеуказанного договора купли-продажи от 02.11.2022, произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности к лицу 1, о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости.
После этого, 09.11.2022 данные денежные средства в сумме 450 000 рублей были перечислены на банковский счет Свидетель №5 (неосведомленной о преступных намерениях ФИО4 и лица 1) №, открытый в ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Советская, д. 46 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, которая в дневное время 09.11.2022, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 350 000 рублей 00 копеек и передала их Овчинникову В.С., а оставшиеся денежные средства в сумме 100 000 рублей 00 копеек оставила себе в счет оплаты проданных квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.
После получения денежных средств в сумме 350 000 рублей, Овчинников В.С., находясь по адресу: <адрес>, в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, передал лицу 1 денежные средства в сумме 200 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 150 000 рублей 00 копеек присвоил себе.
Продолжая реализовывать единый преступный умысел на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 1, действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно с Овчинниковым В.С., то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, получив 03.11.2022 право собственности на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, 17.11.2022 обратилась в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, с заявлением о выплате средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, в виде денежных средств из бюджета АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей 00 копеек.
По результатам рассмотрения заявления 01.12.2022 из ПАО «ДОМ.РФ» в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) лица 1, в связи с чем обязательства лица 1 о погашении ипотечного кредита (займа) перед ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» были исполнены.
Похищенными денежными средствами лицо 1 и Овчинников В.С. распорядились по собственному усмотрению, причинив ПАО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на общую сумму 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере.
Кроме того, в период с 18.12.2020 по 06.09.2022 у Овчинникова В.С., находящего на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, достоверно осведомленного о том, что лицо 2, в отношении которого дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – лицо 2) имеет право на меры государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, реализуемых через ПАО «ДОМ.РФ», в связи с рождением третьего ребенка, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в сумме, не превышающей 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, выделяемых ПАО «ДОМ.РФ» в рамках реализации национального проекта «Демография», путем заключения сделки о приобретении объекта недвижимости, без намерения использования объекта недвижимости в целях улучшения жилищных условий семьи лица 2, а также завышения стоимости объекта недвижимости и предоставления в ПАО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений о цене приобретаемого объекта, и дальнейшей реализации объекта недвижимости с целью извлечения выгоды.
Во исполнение преступного умысла, в период времени с 18.12.2020 по 06.09.2022, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области Овчинников В.С. и лицо 2, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, вступили между собой в преступный сговор и распределили между собой преступные роли, согласно которым Овчинников В.С. должен приискать объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), договориться с продавцом о заключении договора с завышенной стоимостью, оформить и направить в банк документы для получения лицом 2 ипотечного кредита (займа), сообщить в банк сведения для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить стоимость приобретаемого объекта недвижимости и направить в банк документы для получения лицом 2 выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), оказать транспортные услуги, а лицо 2 в свою очередь должно получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, а затем обратиться с заявлением в банк для получения выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа).
Затем, в период времени с 18.12.2020 по 06.09.2022, Овчинников В.С., находясь в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, согласно отведенной ему роли приискал для покупки жилой дом и земельный участок, по адресу: <адрес>, продавцом которых выступала Свидетель №7 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 2), с которой Овчинников В.С. договорился о приобретении объекта недвижимости за 100 000 рублей 00 копеек, а также об указании в договоре купли-продажи стоимости указанных жилого дома и земельного участка в сумме 650 000 рублей 00 копеек.
Далее Овчинников В.С., в указанный промежуток времени, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, подготовил и направил в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, документы для оформления ипотечного кредита (займа) на имя лица 2, а также сведения для составления договора купли-продажи по вышеуказанным приобретаемым жилому дому и земельному участку, где умышлено, с целью незаконного обогащения, указал заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости жилого дома и земельного участка, указав стоимость объектов недвижимости в сумме 650 000 рублей 00 копеек.
Продолжая реализовывать единый и совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 2 и Овчинников В.С., действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно, то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, 06.09.2022 прибыли в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, где на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых жилого дома и земельного участка, лицу 2 одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: ул<адрес>, и между ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», лицом 2 и Свидетель №6 (неосведомленном о преступных намерениях лица 2 и ФИО4), был заключен кредитный договор № от 06.09.2022.
Затем, 06.09.2022, находясь по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, лицо 2 и Овчинников В.С. получили от ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» договор купли-продажи, составленный на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемого объекта недвижимости, согласно которому Свидетель №7 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 2), продает, а лицо 2 покупает жилой дом общей площадью 50 кв.м. и земельный участок общей площадью 627 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, за 650 000 рублей 00 копеек.
Получив договор купли-продажи лицо 2, Овчинников В.С., а также Свидетель №6 и Свидетель №7 (неосведомленные о преступных намерениях ФИО4 и лица 2) 06.09.2022 проследовали в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: ул. Волошина, д. 18 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, где зарегистрировали вышеуказанный договор купли-продажи, на основании которого на банковский счет №, открытый на имя лица 2 в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, были зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей.
12.09.2022 на основании вышеуказанного договора купли-продажи от 06.09.2022 произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности к лицу 2, о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости.
После этого, 14.09.2022 данные денежные средства в сумме 450 000 рублей были перечислены на банковский счет Свидетель №7 (неосведомленной о преступных намерениях ФИО4 и лица 2) №, открытый в ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Советская, д. 46 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, которая находясь в офисе ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Советская, д. 46 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 350 000 рублей 00 копеек, которые передала Овчинникову В.С., а оставшиеся денежные средства в сумме 100 000 рублей 00 копеек оставила себе в счет оплаты проданных жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.
После получения денежных средств в сумме 350 000 рублей, Овчинников В.С., находясь по адресу: <адрес> «А», <адрес>, в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, передал лицу 2 денежные средства в сумме 200 000 рублей, а оставшиеся 150 000 рублей 00 копеек присвоил себе.
Продолжая реализовывать единый преступный умысел на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 2, действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно с Овчинниковым В.С., то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, получив 12.09.2022 право собственности на жилой дом и земельный участок, расположенных по адресу <адрес>, 28.09.2022 обратилась в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, с заявлением о выплате средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, в виде денежных средств из бюджета ПАО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей 00 копеек.
По результатам рассмотрения заявления 19.10.2022 из ПАО «ДОМ.РФ» в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) лица 2, в связи с чем обязательства лица 2 о погашении ипотечный кредит (займа) перед ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» были исполнены.
Похищенными денежными средствами лицо 2 и Овчинников В.С. распорядились по собственному усмотрению, причинив ПАО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на общую сумму 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере.
Кроме того, в период с 23.10.2019 по 25.08.2023 у Овчинникова В.С., находящего на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, достоверно осведомленного о том, что лицо 3, в отношении которого дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – лицо 3) имеет право на меры государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, реализуемых через ПАО «ДОМ.РФ», в связи с рождением третьего ребенка, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в сумме, не превышающей 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере, выделяемых ПАО «ДОМ.РФ» в рамках реализации национального проекта «Демография», путем заключения сделки о приобретении объекта недвижимости, без намерения использования объекта недвижимости в целях улучшения жилищных условий семьи лица 3, а также завышения стоимости объекта недвижимости и предоставления в ПАО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений о цене приобретаемого объекта.
Во исполнение преступного умысла, в период времени с 23.10.2019 по 25.08.2023, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области Овчинников В.С. и лицо 3, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, вступили между собой в преступный сговор и распределили между собой преступные роли, согласно которым Овчинников В.С. должен приискать объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), договориться с продавцом о заключении договора с завышенной стоимостью, оформить и направить в банк документы для получения лицом 3 ипотечного кредита (займа), сообщить в банк сведения для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить стоимость приобретаемого объекта недвижимости и направить в банк документы для получения лицом 3 выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), оказать транспортные услуги, а лицо 3 в свою очередь должно получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, а затем обратиться с заявлением в банк для получения выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа).
Затем, в период времени с 23.10.2019 по 25.08.2023, Овчинников В.С., находясь в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, согласно отведенной роли, приискал для покупки жилой дом и земельный участок, по адресу: <адрес>, продавцом которых выступала Свидетель №8 (неосведомленная о преступных намерениях ФИО4 и лица 3), с которой Овчинников В.С. договорился о приобретении объекта недвижимости за 130 000 рублей 00 копеек, а также об указании в договоре купли-продажи стоимости указанных жилого дома и земельного участка в сумме 500 000 рублей 00 копеек.
Далее Овчинников В.С., в указанный период времени, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, подготовил и направил в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, документы для оформления ипотечного кредита (займа) на имя лица 3, а также сведения для составления договора купли-продажи по вышеуказанным приобретаемым жилому дому и земельному участку, где умышлено, с целью незаконного обогащения, указал заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости жилого дома и земельного участка, указав стоимость объектов недвижимости в сумме 500 000 рублей 00 копеек.
Продолжая реализовывать единый и совместный преступный умысел на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 3 и Овчинников В.С., действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, совместно и согласованно, то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, 25.08.2023 прибыли в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, где на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых жилого дома и земельного участка, лицу 3 одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: <адрес>, и между ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» и лицом 3 был заключен кредитный договор № от 25.08.2023.
Затем, 25.08.2023, находясь по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, лицо 3 и Овчинников В.С. получили от ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» договор купли-продажи, составленный на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, согласно которому Свидетель №8 (не осведомленная о преступной деятельности лица 3 и ФИО4), продает, а лицо 3 покупает жилой дом общей площадью 31,1 кв.м. и земельный участок общей площадью 621 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, за 500 000 рублей 00 копеек.
Получив договор купли-продажи лицо 3, Овчинников В.С. и Свидетель №8 (не осведомленная о преступной деятельности лица 3 и ФИО4) 26.08.2023 проследовали в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: ул. Волошина, д. 18 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, где зарегистрировали вышеуказанный договор купли-продажи, на основании которого на банковский счет №, открытый на имя лица 3 в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, были зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей.
04.09.2023 на основании вышеуказанного договора купли-продажи от 25.08.2023 произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности к лицу 3, о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости.
После этого, 21.09.2023 данные денежные средства в сумме 450 000 рублей были перечислены на банковский счет Свидетель №8 (неосведомленной о преступных намерениях ФИО4 и лица 3) №, открытый в ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Советская, д. 46 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, которая 22.09.2023, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Советская, д. 46 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 320 000 рублей 00 копеек, которые передала Овчинникову В.С., находясь по адресу: <адрес>, а оставшиеся денежные средства в сумме 130 000 рублей 00 копеек оставила себе в счет оплаты проданных жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.
Продолжая реализовывать единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 3, действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно с Овчинниковым В.С., то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, получив 04.09.2023 право собственности на жилой дом и земельный участок, расположенных по адресу: <адрес>, 13.09.2023 обратилась в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск, с заявлением о выплате средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, в виде денежных средств из бюджета АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей 00 копеек.
По результатам рассмотрения заявления 19.09.2023 из ПАО «ДОМ.РФ» в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) лица 3, в связи с чем обязательства лица 3 о погашении ипотечный кредит (займа) перед ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» были исполнены.
Похищенными денежными средствами лицо 3 и Овчинников В.С. распорядились по собственному усмотрению, причинив ПАО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на общую сумму 450 000 рублей 00 копеек, то есть в крупном размере.
Кроме того, в период с 06.10.2020 по 14.09.2023 у Овчинникова В.С., находящего на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, достоверно осведомленного о том, что лицо 4, в отношении которого дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – лицо 4) имеет право на меры государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, реализуемых через ПАО «ДОМ.РФ», в связи с рождением третьего ребенка, с целью незаконного обогащения, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении субсидии, выделяемой ПАО «ДОМ.РФ» в рамках реализации мер государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), путем заключения сделки о приобретении объекта недвижимости, завышения стоимости объекта недвижимости и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в ПАО «ДОМ.РФ».
Во исполнение преступного умысла, в период времени с 06.10.2020 по 14.09.2023, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области Овчинников В.С. и лицо 4, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, вступили между собой в преступный сговор и распределили между собой преступные роли, согласно которым Овчинников В.С. должен приискать объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), договориться с продавцом о заключении договора с завышенной стоимостью, оформить и направить в банк документы для получения лицом 4 ипотечного кредита (займа), сообщить в банк сведения для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить стоимость приобретаемого объекта недвижимости и направить в банк документы для получения лицом 4 выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), оказать транспортные услуги, а лицо 4 в свою очередь должно получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, а затем обратиться с заявлением в банк для получения выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа). Также лицо 4 и Овчинников В.С. договорились о том, что стоимость услуг Овчинникова В.С. в оформлении документов на получение средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа) будут составлять не менее 90 000 рублей 00 копеек, в том числе расходы, связанные с оформлением документов, необходимых для получения кредита и субсидии, оплата которых лицом 4 будет производиться за счет средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа).
Затем, в период времени с 06.10.2020 по 14.09.2023, находясь в с. Чесма Чесменского района Челябинской области, Овчинников В.С., согласно отведенной роли приискал для покупки жилой дом и земельный участок, по адресу: <адрес>, продавцом которых выступал Свидетель №10 (неосведомленный о преступных намерениях ФИО4 и лица 4), с которым Овчинников В.С. договорился о приобретении объекта недвижимости за 360 000 рублей 00 копеек, а также об указании в договоре купли-продажи стоимости указанных жилого дома и земельного участка в сумме 534 000 рублей 00 копеек.
Далее Овчинников В.С., в указанный промежуток времени, находясь на территории с. Чесма Чесменского района Челябинской области, подготовил и направил в АО Банк конверсии «Снежинский», по адресу: ул. Труда, д. 158, г. Челябинск, документы для оформления ипотечного кредита (займа) на имя лица 4, а также сведения для составления договора купли-продажи по вышеуказанным приобретаемым жилому дому и земельному участку, где умышлено, с целью незаконного обогащения, указал заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости жилого дома и земельного участка, указав стоимость объектов недвижимости в сумме 534 000 рублей 00 копеек.
Продолжая реализовывать единый и совместный преступный умысел на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 4 и Овчинников В.С., действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно, то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, 14.09.2023 прибыли в АО Банк конверсии «Снежинский», по адресу: ул. Труда, д. 158, г. Челябинск, где на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых жилого дома и земельного участка, лицу 4 одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450 000 рублей 00 копеек, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: <адрес>, и между АО Банк конверсии «Снежинский» и лицом 4, был заключен кредитный договор № от 14.09.2023.
Затем, 14.09.2023 находясь по адресу: ул. Труда, д. 158, г. Челябинск, лицо 4 и Овчинников В.С. получили от АО Банк конверсии «Снежинский» договор купли-продажи составленный на основании предоставленных Овчинниковым В.С. заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, согласно которому Свидетель №10 (не осведомленный о преступной деятельности лица 4 и ФИО4), продает, а лицо 4 покупает жилой дом и земельный участок, по адресу: <адрес>, за 534 000 рублей 00 копеек.
Получив договор купли-продажи, лицо 4, Овчинников В.С. и Свидетель №10 (не осведомленный о преступной деятельности лица 4 и ФИО4) 15.09.2023 проследовали в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: ул. Волошина, д. 18 «А», с. Чесма, Чесменского района Челябинской области, где зарегистрировали договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, по адресу: <адрес>, на основании которого на банковский счет № открытый на имя лица 4 в АО Банк конверсии «Снежинский», по адресу: ул. Труда, д. 158, г. Челябинск, были зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей, которые в этот же день были перечислены на покрытие безакцептного покрытого безотзывного аккредитива банковского счета Свидетель №10 (не осведомленного о преступной деятельности лица 4 и ФИО4) №, открытого в ПАО «Сбербанк», по адресу: ул. Титова, д. 2»А», г. Пласт, Челябинская область, по которому аккредитив исполняется только после поступления сведений в банк о государственной регистрация права собственности, в отношении жилого дома и земельного участка, по адресу: <адрес>, подтверждающей переход права собственности к лицу 4, копии платежного документа, подтверждающего поступление от ПАО «ДОМ.РФ» денежных средств в размере не менее 450 000 рублей в качестве реализации права лица 4 согласно Постановлению Правительства РФ от 07.09.2019 года № 1170.
19.09.2023 на основании вышеуказанного договора купли-продажи от 14.09.2023 произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности к лицу 4, о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости.
Продолжая реализовывать единый преступный умысел на хищение денежных средств при получении субсидии, лицо 4, действуя в соответствии с ранее достигнутой преступной договоренностью, совместно и согласованно с Овчинниковым В.С., то есть группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, получив 19.09.2023 право собственности на жилой дом и земельный участок, по адресу: <адрес>, 25.09.2023 обратилась в АО Банк конверсии «Снежинский», по адресу: ул. Труда, д. 158, г. Челябинск, с заявлением о выплате средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ № 1170, в виде денежных средств из бюджета АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей 00 копеек. По результатам рассмотрения заявления из ПАО «ДОМ.РФ» 06.10.2023 поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) лица 4.
После этого, 13.10.2023 Свидетель №10 (не осведомленный о преступной деятельности лица 4 и Овчинникова В.С.) распоряжаясь денежными средствами на банковском счете №, открытого в ПАО «Сбербанк», осуществил снятие наличных денежных средств в сумме 90 000 рублей 00 копеек, которые в этот же день передал ФИО4, находясь на территории г. Магнитогорска Челябинской области, а оставшиеся денежные средства в сумме 360 000 рублей 00 копеек оставил себе в счет оплаты проданных жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>.
После получения денежных средств в сумме 90 000 рублей, Овчинников В.С., находясь в с. Чесма, Чесменский район, Челябинской области, по ранее достигнутой договоренности с лицом 4, оставил себе, в качестве оплаты стоимости оказанных им услуг и расходов по сопровождению сделки.
Похищенными денежными средствами лицо 4 и Овчинников В.С. распорядились по собственному усмотрению, причинив ПАО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на общую сумму не менее 90 000 рублей 00 копеек.
Подсудимый Овчинников В.С. в судебном заседании свою вину в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации признал полностью, заявив, что совершил данные преступления при обстоятельствах указанных в обвинительном заключении, желает воспользоваться своим правом не свидетельствовать против себя, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.
По ходатайству государственного обвинителя, с согласия участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого Овчинникова В.С. (т. 4 л.д. 134-140, т. 4 л.д. 141-143, т. 4 л.д. 154-158, т. 4 л.д. 162-168, т. 4 л.д. 172-178, т. 4 л.д. 182-188, т. 4 л.д. 210-213), данные им в ходе предварительного следствия, согласно которых вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации он признает полностью. Примерно с 2022 года он занимается деятельностью по оказанию помощи в оформлении сделок с куплей-продажей недвижимости. При этом риелтором официально он никогда не работал, индивидуальным предпринимателем не регистрировался для оказания данной деятельности. От кого-то из знакомых он узнал, что в случае рождения третьего ребенка возникает право на получение денежных средств в сумме 450 000 рублей для покрытия ипотечного страхования, которые выделяются в качестве меры государственной поддержки через ПАО «ДОМ.РФ». Он изучил постановление Правительства, в котором четко указаны цели, а именно, что денежные средства выделяются только для погашения ипотеки, то есть другим способом распорядиться денежными средствами нельзя. Также он знал, что в с. Чесма и Чесменском районе на рынке недвижимости есть дома, которые можно приобрести по низкой цене, то есть ниже, чем 450 000 рублей. Также он выяснил в каком банке выгоднее условия, а именно ниже банковская комиссия и быстрее срок рассмотрения заявок.
1.
Свидетель №2 является его двоюродной сестрой, с которой он поддерживает близкие отношения. В ходе разговора с Свидетель №2 он ей рассказал, что она может воспользоваться правом на получения денежных средств в размере 450 000 рублей. Свидетель №2 согласилась, но при этом у Свидетель №2 было свое жилье, то есть покупать новое ей не было нужно. Он стал ездить по Чесменскому району и узнавать, где можно приобрести дом по низкой цене. Кто-то из жителей <адрес> сказал, что по адресу: <адрес> продается дом. Он поехал туда, и договорился с собственницей – Свидетель №5 о купле-продаже дома. Свидетель №5 назвала стоимость продажи дома – 100 000 рублей, при этом он сразу обговорил вопрос о том, что в договоре купли-продажи будет указана стоимость в размере 570 000 рублей, так как покупателю – Свидетель №2 необходимо получить выплату, а также для банка нужно было указать первоначальный взнос. Свидетель №2 120 000 рублей из собственных средств не передавала продавцу, а это условие было просто вписано в договор. После того, как Свидетель №2 и Свидетель №5 предоставили ему документы, он составил заявку и направил её в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», расположенный по адресу: <адрес> через личный кабинет. Когда банк одобрил выдачу ипотеки, и была назначена дата сделки - 02.11.2022, он вместе с Свидетель №5 и Свидетель №2, приехали в банк в г. Челябинск и он помогал им при подписании документов, а именно показывал, где нужно подписывать, объяснял, если была необходимость, о том, какие документы они подписывают. После заключения сделки, они все вместе вернулись в с. Чесма, где через МФЦ подали документы на регистрацию сделки. Также в банке составлялось заявление в ПАО «ДОМ.РФ» для получения выплаты, которое подписала Свидетель №2 После того, как сделка была зарегистрирована, Свидетель №5 сняла в банке денежные средства, оставив себе 100 000 рублей, как они и договаривались, а 350 000 рублей передала ему. Он оставил себе 150 000 рублей (около 50 000 рублей он оплачивал комиссии, а 100 000 рублей, как риелторский сбор), а 200 000 рублей передал наличными Свидетель №2 После сделки Свидетель №5 непродолжительное время продолжала жить в доме, так как Свидетель №2 не собиралась проживать в данном доме. В последствие он по просьбе Свидетель №2 продал данный дом.
2.
Свидетель №1 является его знакомой и в ходе разговора с ней, он объяснил, что она имеет право на покупку жилья с использованием средств государственной поддержки в размере 450 000 рублей. Свидетель №1 согласилась, но при этом у неё было жилье, то есть покупать новое ей не было нужно. Он стал ездить по Чесменскому району и узнавать, где можно приобрести дом по низкой цене. Кто-то из жителей <адрес> сказал, что по адресу: <адрес> продается дом. Он поехал туда, и договорился с собственницей – Свидетель №7 о купле-продаже дома. Свидетель №7 назвала стоимость продажи дома – 100 000 рублей, при этом он сразу обговорил вопрос о том, что в договоре купли-продажи будет указана стоимость в размере 650 000 рублей, так как покупателю – Свидетель №1 необходимо получить выплату, а также для банка нужно было указать первоначальный взнос. Свидетель №1 200 000 рублей из собственных средств не передавала продавцу, а это условие было просто вписано в договор. После того, как Свидетель №1 и Свидетель №7 предоставили ему документы, он составил заявку и направил её в банк ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», расположенный по адресу: <адрес> через личный кабинет. Когда банк одобрил выдачу ипотеки, и была назначена дата сделки -06.09.2022, он вместе с Свидетель №1 и Свидетель №7 поехали в банк в г. Челябинск и он помогал им при подписании документов, а именно показывал, где нужно подписывать, объяснял, если была необходимость, о том, какие документы они подписывают. После заключения сделки, они все вместе вернулись в с. Чесма, где через МФЦ подали документы на регистрацию сделки. Также в банке составлялось заявление в ПАО «ДОМ.РФ» для получения выплаты, которое подписала Свидетель №1 После того, как сделка была зарегистрирована, Свидетель №7 сняла в банке, денежные средства, оставив себе 100 000 рублей, как они договаривались, а 350 000 рублей передала ему. Он оставил себе 150 000 рублей (около 50 000 рублей он оплачивал комиссии, а 100 000 рублей оставил, как риелторский сбор), а 200 000 рублей передал наличными Свидетель №1 После сделки Свидетель №7 непродолжительное время продолжала жить в доме, поскольку Свидетель №1 не собиралась проживать в данном доме. В последствие он по просьбе Свидетель №1 продал данный дом.
3.
Свидетель №3 является его знакомой и в ходе разговора с ней, он объяснил, что она имеет право на покупку жилья с использованием средств государственной поддержки в размере 450 000 рублей. Также они договорились с Свидетель №3, что подберем недорогой дом за сумму меньше, чем 450 000 рублей, а денежные средства, которые останутся в качестве разницы поделим, то есть часть денежных средств будет передана ему, как оплата риелторских услуг и часть денежных средств Свидетель №3 заберет себе для личных нужд. Он стал подбирать подходящее жилое помещение, и нашел на сайте «Авито» дом, расположенный по адресу: <адрес>. Он встретился с собственником указанного жилого помещения – Свидетель №8 и договорился о купле-продаже дома. Свидетель №8 озвучила стоимость дома – 130 000 рублей, при этом он сразу обговорил вопрос о том, что в договоре купли-продажи будет указана стоимость в размере 500 000 рублей, так как покупателю – Свидетель №3 необходимо получить выплату, а также для банка нужно было указать первоначальный взнос. После того, как Свидетель №3 и Свидетель №8 предоставили ему документы, он составил заявку и направил её в банк ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», расположенный по адресу: <адрес> через личный кабинет. Когда банк одобрил выдачу ипотеки, и была назначена дата сделки - в августе 2023 года, он вместе с Свидетель №3 и Свидетель №8 поехали в банк в г. Челябинск и он помогал им при подписании документов, а именно показывал, где нужно подписывать, объяснял, если была необходимость, о том, какие документы они подписывают. После заключения сделки, они все вместе вернулись в с. Чесма, где через МФЦ подали документы на регистрацию сделки. Также в банке составлялось заявление в ПАО «ДОМ.РФ» для получения выплаты, которое подписала Свидетель №3 После того, как сделка была зарегистрирована, Свидетель №8 сняла в банке денежные средства и передала ему 320 000 рублей. Он оставил себе 120 000 рублей (около 50 000 рублей он оплачивал комиссии, а 70 000 рублей оставил, как риелторский сбор), а оставшиеся денежные средства в сумме 200 000 рублей он передал Свидетель №3 Примерно через 2 месяца он по просьбе Свидетель №3 продал данный дом.
4.
Осенью 2023 года к нему обратилась ФИО3 с просьбой помочь оформить приобретение дома. Он знал, что ФИО3 является многодетной матерью и имеет право приобретения жилого помещения за счет денежных средств, выделяемых в рамках государственной поддержки за рождения третьего ребенка в сумме 450 000 рублей. Они договорились с ФИО3, что подберут недорогой дом за сумму меньше, чем 450 000 рублей, а денежные средства, которые останутся в качестве разницы поделят, то есть часть денежных средств будет передана ему, как оплата его риелторских услуг. Он стал подбирать подходящее жилое помещение и нашел дом, расположенный по адресу: <адрес>. Затем он встретился с собственником указанного жилого помещения и договорился о купле-продаже дома. Также они договорились, что дом ФИО3 приобретет за 390 000 рублей, а в договоре купли-продажи будет указана стоимость выше, примерно 500 000 рублей, так как покупателю – ФИО3 необходимо получить выплату, а также для банка нужно было указать первоначальный взнос. После того, как ФИО3 и продавец предоставили ему документы, он составил заявку и направил её в банк «Снежинский», расположенный в г. Челябинск через личный кабинет. Когда банк одобрил выдачу ипотеки и была назначена дата сделки - в сентябре 2023 года, он вместе с ФИО3 и продавцом, поехали в банк в г. Челябинск и он помогал им при подписании документов, а именно показывал, где нужно подписывать, объяснял, если была необходимость, о том, какие документы они подписывают. После заключения сделки, они все вместе вернулись в с. Чесма, где через МФЦ подали документы на регистрацию сделки. Также в банке составлялось заявление в ПАО «ДОМ.РФ» для получения выплаты, которое подписала ФИО3 После того, как сделка была зарегистрирована, продавец сняла в банке денежные средства и передал ему 70 000 рублей (35 000 рублей составила комиссия банка, а остальные он забрал за работу). ФИО3 не получала денежные средства, поскольку они сразу договорились, что он из денежных средств, которые ей выделяются для погашения ипотеки, заберет часть себе за работу и для расходов.
При оформлении сделок с Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №3 и ФИО3 он разъяснял им, что денежные средства, выделяемые им в качестве меры государственной поддержки за рождения третьего ребенка, должны быть потрачены только на погашение ипотеки, что обналичить денежные средства нельзя. Через непродолжительное время после сделки Свидетель №2 и Свидетель №1 продали дома. Дом приобретаемый ФИО3 стоил 360 000 рублей, при этом 90 000 рублей из выделяемых в качестве меры государственной поддержки, он оставил себе.
Данные показания подсудимый подтвердил при проведении очной ставки с Свидетель №2 (т. 1 л.д. 192-197).
Помимо показаний подсудимого, его виновность в совершении инкриминируемых деяний, полностью доказывается совокупностью исследованных в суде доказательств.
Показаниями представителей потерпевшей организации ПАО «ДОМ.РФ» ФИО24 (т. 1 л.д. 147-158, т. 2 л.д. 150-161) и ФИО8 (т. 3 л.д. 139-149, т. 4 л.д. 46-56), данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых Публичное акционерное общество «ДОМ.РФ» (02.09.2025 произошла смена фирменного наименования, ранее - АО «ДОМ.РФ», изменения наименования не являются реорганизацией юридического лица) фактически расположено по юридическому адресу: г. Москва, ул. Воздвиженка, 10. Учредителем общества является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов Российской Федерации. Основной вид деятельности общества: предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. В соответствии с Федеральным Законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», ПАО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). Согласно пункту 2 Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 07.09.2019 № 1170, меры государственной поддержки реализуются однократно в целях полного или частичного погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) граждан Российской Федерации, указанных в пункте 3 настоящего Положения (далее - погашение кредита (займа)), в размере их задолженности, но не более 450 тыс. рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше 450 тыс. рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование кредитом (займом). При этом до 08.08.2024 действовала редакция пункта 2 Положения, согласно которой меры государственной поддержки реализовались путем направления ПАО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. Согласно пунктам 3-4 Правил осуществления ПАО «ДОМ.РФ» выплат в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденных Решением Минфина России от 20.12.2024 № 25-67385-01851-Р (далее – Правила) ПАО «ДОМ.РФ» осуществляет выплаты путем перечисления на банковский счет кредитора.
До утверждения вышеуказанных Правил выплаты регулировались Распоряжениями Правительства Российской Федерации «О выделении бюджетных ассигнований для предоставления ПАО «ДОМ.РФ» субсидий на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)». Выплата субсидии ПАО «ДОМ.РФ» осуществляется в рамках объема бюджетных ассигнований, предусмотренных Минфину России на цели реализации программы действующим бюджетным законодательством Российской Федерации. Главным распорядителем средств федерального бюджета Российской Федерации в рамках реализации программы выступает Минфин России.
Таким образом ПАО «ДОМ.РФ» ежемесячно осуществляет выплаты в рамках реализации мер государственной поддержки исполняя функции агента Правительства Российской Федерации по вопросам реализации программы за счет средств федерального бюджета Российской Федерации в соответствующей сумме субсидии, в то время как ранее,
До 2024 года включительно реализация программы производилась за счет собственных средств ПАО «ДОМ.РФ» с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств федерального бюджета Российской Федерации в соответствующей сумме субсидии.
Согласно пунктам 4–4 (1) Положения, направление средств государственной поддержки на погашение кредита (займа) осуществляется на основании обращения кредитора (займодавца) в ПАО «ДОМ.РФ» по заявлению о погашении кредита (займа), предоставленному заемщиком и (или) поручителем кредитору (займодавцу), и (или) по заявлению, сформированному заемщиком и (или) поручителем в инфраструктуре федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее – заявление на выплату средств государственной поддержки). Взаимодействие между ПАО «ДОМ.РФ» и кредиторами (займодавцами) при реализации программы осуществляется в порядке, установленном заключаемым между ПАО «ДОМ.РФ» и кредитором (займодавцем) соглашением о сотрудничестве - путем электронного взаимодействия с использованием единой информационной системы жилищного строительства (далее – ЕИСЖС), в порядке и на условиях, определяемых ПАО «ДОМ.РФ».
Из поступивших из правоохранительных органов (следственного отдела по г. Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области) запросов им стало известно, что возбуждены уголовные дела:
- № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ по факту мошеннических действий по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении Овчинникова В.С. и Свидетель №2, имеющей право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения;
- № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ по факту мошеннических действий по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении Овчинникова В.С. и Свидетель №1, имеющей право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения;
- № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ по фактам мошеннических действий по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении Овчинникова В.С. и иных неустановленных лиц, действующих с лицами, имеющими право на получение выплат, а именно: Свидетель №3, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения;
- № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ по фактам мошеннических действий по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении Овчинникова В.С. и иных неустановленных лиц, действующих с лицами, имеющими право на получение выплат, а именно: ФИО3.. создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения.
При формальном соответствии представленных кредитором документов на выплату средств требованиям Закона № 157-ФЗ и Постановления № 1170 ПАО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. По данным запросам ПАО «ДОМ.РФ» подготавливало ответы. После получения информации было принято решение направить их в подразделение «Реализация программ в жилищной сфере», которым был проведен детальный анализ заявлений рассматриваемых организаций, а также организаций, по которым при рассмотрении заявлений ПАО «ДОМ.РФ» был выявлен максимальный уровень риска совершения противоправных действий с целью хищения средств государственной поддержки.
От подразделения «Реализация программ в жилищной сфере» получена информация, что на рассмотрение ПАО «ДОМ.РФ» поступили заявления на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по предоставленному:
- Свидетель №2 ипотечному кредиту (кредитный договор от 02.11.2022 №, заключен с ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»). Указанное заявление сформировано ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» в единой информационной системе жилищного строительства за №. По результатам рассмотрения заявления № и подтверждающих документов 25.11.2022 ПАО «ДОМ.РФ» принято решение о направлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредитному договору от 02.11.2022 №. Средства государственной поддержки в размере 450 тыс. рублей направлены ПАО «ДОМ.РФ» в адрес ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» 01.12.2022 (платежное поручение от 01.12.2022 №) и согласно полученному отчету от ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» о единовременном погашении задолженности по кредитному договору от 02.11.2022 №, полностью учтены в счет погашения суммы основного долга;
- Свидетель №1 ипотечному кредиту (кредитный договор от 06.09.2022 №, заключен с ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»). Указанное заявление сформировано ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в единой информационной системе жилищного строительства за №. По результатам рассмотрения заявления №. и подтверждающих документов 19.10.2022 ПАО «ДОМ.РФ» принято решение о направлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредитному договору от 06.09.2022№. Средства государственной поддержки в размере 450 тыс. рублей направлены ПАО «ДОМ.РФ» в адрес ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» 12.12.2022 (платежное поручение от 12.12.2022 №) и согласно полученному отчету от ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» о единовременном погашении задолженности по кредитному договору от 06.09.2022 №, полностью учтены в счет погашения суммы основного долга;
- ФИО9 ипотечному кредиту (кредитный договор от 25.08.2023 №, заключен с ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»). Указанное заявление сформировано Свидетель №3 в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» и зарегистрировано в единой информационной системе жилищного строительства за №. По результатам рассмотрения заявления № № и подтверждающих документов 14.09.2023 ПАО «ДОМ.РФ» принято решение о направлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредитному договору от 25.08.2023 N №. Средства государственной поддержки в размере 450 тыс. рублей направлены ПАО «ДОМ.РФ» в адрес ПААО СКБ При «Примсоцбанк» 19.09.2023 (платежное поручение от 19.09.2023 №);
- ФИО3 ипотечному кредиту (кредитный договор говор от 14.09.2023 №, заключен с Банком «Снежинский» АО). Указанное заявление сформировано Банком «Снежинский» АО в единой информационной системе жилищного строительства за № на основании обращения ФИО3 По результатам рассмотрения заявления и подтверждающих документов 02.10.2023 ПАО «ДОМ.РФ» принято решение о правлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредитному договору от 14.09.2023 №. Средства государственной поддержки в размере 450 тыс. рублей направлены ПАО «ДОМ.РФ» в адрес Банка «Снежинский» АО 06.10.2023 (платежное поручение от 06.10.2023 №).
Правом на меры государственной поддержки имеет гражданин Российской Федерации - мать или отец, у которых в период с 01.01.2019 по 31.12.2030 родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заемщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу). Меры государственной поддержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного жилищного кредита и независимо от рождения детей после реализации мер государственной поддержки) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450 000,00 рублей.
В результате незаконной деятельности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 № 157-Ф3 «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», из ПАО «ДОМ.РФ»
- Овчинниковым В.С. и Свидетель №2, имеющей право на получение выплат, создавших формальные и фиктивные условия их реализации, были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 450 000,00 рублей;
- Овчинниковым В.С. и Свидетель №1, имеющей право на получение выплат, создавших формальные и фиктивные условия их реализации, были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 450 000,00 рублей;
- Овчинниковым В.С. и Свидетель №3, имеющей право на получение выплаты, создавших формальные и фиктивные условия их реализации, были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 450 000,00 рублей;
- Овчинниковым В.С. и ФИО3, имеющей право на получение выплат, создавших формальные и фиктивные условия их реализации, были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 450 000,00 рублей.
Показаниями Свидетель №2, в отношении которой дело выделено в отдельное производство (лицо 1) (т. 1 л.д. 180-187, т. 1 л.д. 188-191, т. 1 л.д. 210-213), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса, согласно которых в 2022 году она родила четвертого ребенка и попросила своего двоюродного брата Овчинникова В.С. помочь ей поучаствовать в национальном проекте «Демография». Овчинников В.С. объяснил ей в чем суть данного проекта и сказал, какие документы нужно ей предоставить: свидетельства о рождении детей, свидетельства о разводе и т.д. Весь необходимый пакет документов она передала Овчинникову В.С., а он направил его в банк, чтобы оформить ее участие в национальном проекте. Через некоторое время, Овчинников В.С. сообщил ей, что документы прошли проверку и ей одобрено участие в национальном проекте «Демография». Связывался ли с ней банк по данному поводу, а также кто именно и как нашел жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, она не помнит. Лично она вышеуказанный дом никогда не видела и никогда в нем не была. Далее она и продавец ездили в банк ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» в г. Челябинск. Там они заполнили документы, но какие именно не помнит. Она не смотрела на то, какая сумма была указана в договоре купли-продажи. Она не знает, общался ли ФИО4 с продавцом вышеуказанного дома самостоятельно без её участия. Всеми документами занимался Овчинников В.С., она полностью доверяла Овчинникову В.С. По национальному проекту «Демография» ей было предоставлено 450 000 рублей. После покупки вышеуказанного дома, Овчинников В.С. передал ей 200 000 рублей наличными денежными средствами. После того, как она приобрела вышеуказанный дом, она в него так и не переехала, и спустя 1,5-2 месяца с момента приобретения, она продала вышеуказанный дом. Переданные ей Овчинниковым В.С. 200 000 рублей, которые были частью суммы, выделяемой в рамках национального проекта «Демография», она потратила на ремонт дома, расположенного по адресу: <адрес>. До оформления сделки, также во время сделки она не знала фактическую стоимость дома, также она лично с продавцом не общалась по поводу стоимости дома. О фактической стоимости дома она узнала через значительный промежуток времен не менее чем через несколько дней, после заключения сделки от Овчинникова В.С., когда они были в гостях или на улице, она точно не помнит. У них был разговор на бытовые темы, в ходе разговора она решила спросить, сколько стоил дом, который она купила, она не помнит какую сумму назвал Овчинников В.С.? из ответа Овчинникова В.С. она поняла, что дом стоил не более 250 000 рублей, она сказала, что так не делается, это не по-родственному. После указанного разговора Овчинников В.С. привез к ней домой денежные средства в размере 200 000 рублей, которые составляли разницу в стоимости. Также он извинился перед ней, что некрасиво поступил, как она поняла, Овчинников В.С. хотел слишком сильно нажиться на сделке, но Овчинникову В.С. стало стыдно. Во время сделки в банке она продавцу никаких денежных средств не передавала, покупку она оплачивала только за счет средств государственной поддержки. О том, что в договоре купли-продажи указано об оплате 120 000 рублей за счет собственных средств она не знала, так как не предавала значения. Все расходы по оформлению сделки оплачивал Овчинников В.С., она вообще не платила. Она знала, что денежные средства можно было потратить на приобретения жилья. Она с Овчинниковым В.С. не договаривалась о совершении каких-либо незаконных действий, разговоров о том, что в документах будет завышена стоимость дома, вообще не было, также они не договаривались о том, что они разделят денежные средства, выделяемые в качестве государственной поддержки.
Показаниями Свидетель №1, в отношении которой дело выделено в отдельное производство (лицо 2) (т. 2 л.д. 194-201, т. 2 л.д. 209-211), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса, согласно которых в начале 2022 года от Овчинникова В.С. она узнала, что у нее есть возможность получить жилое помещение и деньги по госпрограмме, то есть приобрети жилое помещение за счет государства и также получить еще деньги. Данное предложение ее заинтересовало, она согласилась на предложение Овчинникова В.С. и она договорились, что он приедет к ней домой и они все обсудят. Примерно через 2 дня Овчинников В.С. приехал к ней по месту проживания и стал фотографировать ее документы, документы детей, а также документы супруга и после чего сообщил, что будет искать жилое помещение. В сентябре 2022 года Овчинников В.С. приехал к ней домой и сообщил, что нашел дом и, что нужно ехать в Челябинск для оформления документов. Через пару дней, Овчинников В.С., она, её супруг Свидетель №6 и какая-то женщина внешне похожая на уроженку Казахстана, поехали в банк «Примсоцбанк» в г. Челябинск, где Овчинников В.С. проводил их в кабинет и стал давать им документы на подпись, также в указанной комнате был сотрудник банка. Овчинников В.С. давал им документы для подписи и говорил, где подписать. Документы подписывала она, приехавшая с ними женщина и вроде муж Свидетель №1 Овчинников В.С., находясь в банке сказал ей, что она получит 200 000 рублей и жилое помещение. После подписания документов они снова этим же составом, которым и приехали, сели в машину к Овчинникову В.С. и Овчинников В.С. довез их до дома. Никакого соглашения по сопровождению сделки с Овчинниковым В.С. она не заключала. Примерно через 2 дня после посещения банка Овчинников В.С. позвонил и сказал ей, что нужно подъехать в «Сбербанк» в с. Чесма для того, чтобы получить деньги. Она приехала на парковку банка, где Овчинников В.С. передал ей 200 000 рублей наличными. Полученные деньги в размере 200 000 рублей она потратила на детей и на лекарства сыну, у которого была травма, а также сделали ремонт дома, и купили мобильные телефоны. Во время заключения сделки никаких денежных средств не передавала продавцу, за земельный участок денежные средства не передавала. Также, до заключения сделки Овчинников В.С. разъяснил ей о том, что денежные средства она должна потратить на покупку жилья. В приобретенном доме она никогда не проживала, продала его через несколько месяц после покупки за 60 000 рублей, сам дом она даже никогда не видела.
Показаниями Свидетель №3, в отношении которой дело выделено в отдельное производство (лицо 3) (т. 3 л.д. 173-179, т. 3 л.д. 187-189), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса, согласно которых из сети «Интернет» она узнала, что имеет право на получения 450 000 рублей для приобретения жилья за рождения третьего ребенка, в связи с чем, обратилась за помощью с оформлением к Овчинникову В.С. Примерно в марте 2023 года они встретились с Овчинниковым В.С. и он сказал, что сам найдет дом, который можно приобрести, также будет самостоятельно заниматься оформлением документов. Также они договорились, что из денежных средств, которые ей выделяются для погашения ипотеки в размере 450 000 рублей, Овчинников В.С. заберет себе не менее 50 000 рублей, сколько она получит денежных средств изначально она не знала, так как все зависело от того, какой дом найдет Овчинников В.С. и сколько он возьмет себе денежных средств. Овчинников В.С. назвал ей список необходимых документов, которые она предоставила для снятия копий. Позже Овчинников В.С. нашел дом по адресу: <адрес>, продавцом дома являлась Свидетель №8, которая ей знакома, но она с ней не общалась по поводу приобретения дома. Сколько стоил дом, она точно не знает, так как всеми вопросами занимался Овчинников В.С. Примерно в сентябре 2023 г. она, Свидетель №8 и Овчинников В.С. поехали в г. Челябинск в банк, где ей давали документы, которые она подписывала. Она Свидетель №8 никаких денежных средств не передавала. После заключения сделки в банке, они ездили в МФЦ в с. Чесма, где регистрировалась сделка. Примерно через неделю она по просьбе Овчинникова В.С. пришла к его дому, где он передал ей 200 000 рублей наличными. Также Овчинников В.С. сказал, что еще тратил денежные средства на приобретения дома, поэтому такая сумма. В приобретенном доме она никогда не проживала, ключи оставались у Овчинникова В.С., она не планировала проживать в доме. Далее, домом распоряжался Овчинников В.С., но она подробности не знает, так как выписала доверенность. Денежные средства она потратила на личные нужды, также на организацию обеда на похоронах мамы. Она понимала, что денежные средства, выделяемые ей в качестве меры государственной поддержки, она должна была потратить на погашения ипотеки, на улучшения жилищных условий.
Показаниями ФИО32 (ФИО3) Л.Н., в отношении которой дело выделено в отдельное производство (лицо 4) (т. 4 л.д. 79-85, т. 4 л.д. 93-95), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса, согласно которых она решила переехать в <адрес>, так как там можно было найти хорошее жилье по более низкой цене. Кроме того, в администрации Нагайбакского района ей рассказали, что она имеет право на получения денежных средств в размере 450 000 рублей, которые выделяются для приобретения жилья за рождения третьего ребенка. Через знакомого – ФИО10, проживающего в <адрес>, она узнала, что с оформлением покупки дома с использованием средств, выделяемых за рождения третьего ребенка, ей может помочь Овчинников В.С., который занимается сопровождением сделок. Она созвонилась с Овчинниковым В.С., и он сразу предложил ей дом, расположенный по адресу: <адрес>. Она знала про этот дом, так как давно хотела проживать в деревне. Овчинников В.С. после того, как они определились с домом, приезжал к ней для сканирования документов. Оформлением всех документов занимался Овчинников В.С., также она общалась с продавцом по поводу приобретения дома – Свидетель №10 и его супругой. Изначально Свидетель №10 просил 600 000 рублей, но она сказала, что у нее нет таких денег, позже они смогли договорится, что дом продаст за 360 000 рублей. Овчинников В.С. также изначально ей сказал, что за услуги денежные средства он заберет из разницы между выплатой и фактической стоимостью дома, сама она услуги Овчинникова В.С. не оплачивала. В сентябре 2023 года она с супругом – ФИО11 и Овчинниковым В.С. поехали в банк «Снежинский» в г. Челябинск для подписания документов. Они все вместе с супругами ФИО33 находились в банке, где были подписаны документы. В день сделки она никаких денег продавцам не передавала. Также Овчинников В.С. ей помогал подать заявление на получения выплаты через «госуслуги», так как она сама не могла. Позже Овчинников В.С. приехал за ней для того, чтобы съездить в МФЦ для регистрации сделки. После регистрации сделки, примерно через 2 недели продавцы дома вывезли вещи и передали ей ключи. С января 2024 года она переехала в приобретенный дом, в котором проживает по настоящее время. Перед заключением сделки ей Овчинников В.С. разъяснял, что она все денежные средства должна потратить на приобретения жилья, то есть все 450 000 рублей должны быть потрачены именно на приобретения жилья. Она после сделки никаких денежных средств от Овчинникова В.С. и продавца не получала. Как далее денежными средствами распределялись продавцы ей неизвестно.
Показаниями свидетеля Свидетель №8 (т. 3 л.д. 162-165), допрошенной в судебном заседании и подтвердившей свои показания, данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которых в 2023 году она решила продать дом, расположенный по адресу: <адрес>, в связи с чем обратилась за помощью к Овчинникову В.С., который оказывал риэлтерские услуги. В ходе разговора Овчинников В.С. сказал, что у него есть покупатель – Свидетель №3, которая желает приобрести дом с использование денежных средств от государства за рождения детей. Все вопросы до сделки она обсуждала с Овчинниковым В.С., сама Свидетель №3 с ней не общалась, дом смотреть не приезжала. В ходе разговора с Овчинниковым В.С. она сразу озвучила стоимость дома – 130 000 рублей, при этом Овчинников В.С. попросил ее указать в договоре цену выше, а именно 450 000 рублей за дом и 50 000 рублей за земельный участок. Овчинников В.С. объяснил это тем, что Свидетель №3 необходимо получить выплату, но она в подробности не вникала, ей нужно было просто продать дом, поэтому согласилась на условия, озвученные Овчинниковым В.С. После обсуждения, Овчинников В.С. сказал, что самостоятельно займется оформлением всех документов, и взял у неё документы. 23.08.2023 она, Овчинников В.С. и Свидетель №3 поехали в банк в г. Челябинск для заключения сделки. В банке при заключении сделки ей предоставляли документы, которые она подписывала. Тасирова Н.Н. ей никаких денежных средств не передавала, за земельный участок с ней не рассчитывалась. После подписания всех необходимых документов, они поехали обратно в с. Чесма. Через несколько дней через в МФЦ с. Чесма они подали документы для регистрации сделки. 21.09.2023 на ее банковский счет в ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в размере 450 000 рублей, из которых 320 000 рублей она сняла наличными для Овчинникова В. и Свидетель №3, а 10 000 рублей она сняла для себя, также она перевела 100 000 рублей на личный сберегательный счет, остальные денежные средства она перевела дочери – ФИО12 В этот же день она пошла в офис Овчинникова В.С., который расположен по ул. Ленина, с. Чесма, где передала денежные средства в сумме 320 000 рублей. Каким образом Овчинников В.С. и Свидетель №3 распоряжались денежными средствами она не знает.
Показаниями свидетеля Свидетель №5 (т. 1 л.д. 174-177), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых с 2008 года она являлась собственником квартиры и земельного участка по адресу: <адрес>. Примерно в октябре 2022 года она решила продать данную квартиру и земельный участок и обратилась к риелтору Овчинникову В.С. Овчинников В.С. приехал, сфотографировал дом и уехал. Через некоторое время Овчинников В.С. позвонил ей и сказал, что нашел покупателя на дом и участок. Овчинников В.С. предупредил ее, что продажа дома и участка будет осуществляться через обналичивания материнского капитала, и часть обналиченных денег в размере 100 000 рублей, будет передана ей, на что она согласилась. 02.11.2022 она вместе с Овчинниковым В.С. и Свидетель №2 приехали в г. Челябинск, где подписали договор купли-продажи, и какие-то другие документы. Она не вникала, какие документы она подписывала. При этом, Свидетель №2 она видела в первый и в последний раз. Ее дом Свидетель №2 не осматривала, денежные средства в сумме 120 000 рублей в качестве оплаты за земельный участок ей не передавала. Примерно в декабре 2022 года, она, по указанию Овчинников В.С. со своего счета перевела денежные средства в сумме 350 000 рублей Свидетель №2, а 100 000 рублей остались у нее на счете в качестве оплаты за дом и участок. Ей было известно, что при покупке дома и участка были использованы средства, выделяемые в качестве меры государственной поддержки. Овчинников В.С. договорился с ней об указании в договоре стоимости дома выше, чем фактическая стоимость дома.
Показаниями свидетеля Свидетель №6 (т. 2 л.д. 174-177, т. 2 л.д. 181-183), данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых осенью 2022 года его супруга Свидетель №1 сообщила ему, что есть возможность приобрести жилой дома под субсидию в размере 450 000 рублей и сказала ему, что Овчинников В.С. предложил купить жилой дом с использованием субсидии, он согласился на предложение, поскольку хотел купить дом для детей. В последующем к ним домой приехал Овчинников В.С., который общался с Свидетель №1 и она подписывала какие-то бумаги. Он не помнит, возможно, он также подписывал какие-то бумаги. Спустя короткий промежуток времени Овчинников В.С., он, Свидетель №1 и какая-то женщина казахской внешности поехали в Челябинск в офис банка, где Овчинников В.С. давал им документы на подпись. Он в документы не вчитывался и просто подписывал их. Свидетель №1 и женщина казахской внешности также подписывала документы. После подписания документов Овчинников В.С. заполнил какие-то документы, и они вернулись в Чесменский район. Каких-либо денег они в банке и до банка продавцу дома и Овчинникову В.В. не давали. 05.12.2022 Овчинников В.В., Свидетель №1 и он ездили в с. Варна, в отделении банка, где Овчинников В.В., взяв его паспорт, перевел ему на карту «Сбербанк» 60 000 рублей. За что ему перевели деньги, он не знал и не спрашивал у Овчинникова В.С.
Показаниями свидетеля ФИО21 (т. 2 л.д. 188-192), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых что с 25.12.2020 по сентябрь 2022 года, она являлась собственником жилого дома и земельного участка, по адресу: <адрес>. После продажи дома в сентябре 2022, она продолжала проживать в указанном доме по договоренности с покупателями. При выезде она отдала ключи главе сельского совета. Указанный дом и земельный участок она продала Свидетель №1 и Свидетель №6 за 100 тыс. рублей. Какая сумма была указана в договоре купли-продажи она не помнит, но фактически она получила 100 000 рублей. Овчинников В.С. выступал в качестве риелтора со стороны Свидетель №1 В ходе сделки оформлением всех документов занимался Овчинников В.С. Денежные средства ей пришли на счет ПАО «Сбербанк». Сделка купли-продажи происходила в г. Челябинск в отделении банка. Денежные средства ей пришли на банковский счет в сумме 450 000 рублей. После чего она совместно с Овчинниковым В.С. пошли в отделение ПАО «Сбербанк» в с. Чесма, где в присутствии Овчиникова В.С., она сняла с личной карты 450 000 рублей, после чего в автомобиле она передала Овчинникову В.С. 350 000 рублей, а 100 000 рублей оставила себе в счет оплаты дома.
Показаниями свидетеля Свидетель №9 (т. 1 л.д. 71-73), данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых в 2023 году к её супругу обратилась ФИО3, которая интересовалась покупкой дома, так как дом они использовали, как дачу, он находился далеко от г. Магнитогорска, они решили продать дом. Через некоторое время к ним обратился риелтор - Овчинников В.С., который занимался оформлением сделки. Его наняла ФИО3 Свидетель №10 предоставил все документы для оформления сделки, она не участвовала в сделке, договор купли-продажи заключался с Свидетель №10 При обсуждении стоимости дома ФИО3 просила снизить цену, так как был ограничен бюджет, Свидетель №10 и она были не против. Дом они решили продать за 360 000 рублей. Примерно в сентябре 2023 года Свидетель №10 сказал, что нужно приехать в банк «Снежный», расположенный в г. Челябинск, точное название банка не помнит, для заключения сделки, она поехала вместе с ним. Какие-либо подробности заключения сделки она не знает, так как не вникала в этот вопрос, оформлением документов не занималась. После заключения сделки к ним подошел Овчинников В.С. и спросил точно ли они вернут денежные средства в размере 90 000 рублей, на что они ответили да, так как Овчинников В.С. их убедил что это денежная сумма за оформление документов. До заключения следки ФИО3 не давала никаких денежных средств. После заключения сделки, на банковский счет Свидетель №10 пришли денежные средства за продажу дома, в размере 450 000 рублей. И ее супруг Свидетель №10 перевел 90 000 рублей Овчинникову В.С. Примерно осенью 2024 года они полностью забрали вещи и отдали ключи от дома ФИО3
Показаниями свидетеля Свидетель №10 (т. 4 л.д. 74-77), данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, согласно которых с 2002 года в его собственности находился дом, по адресу: <адрес>. Указанный дом он с супругой ФИО15 использовал как дачу, а именно они на некоторое время приезжали в указанный дом, но постоянно в нем не проживали, так как имеют жилье в г. Магнитогорск. К ним обратилась ФИО3 с вопросом приобретения дома, пояснив, что хочет переехать для постоянного проживания в <адрес>, поэтому ищет жилье. Он был не против продать дом, так как постоянно он проживает в г. Магнитогорске. Примерно в августе - сентябре 2023 года с ним созвонился риелтор Овчинников В.С., и объяснил, что будет заниматься оформлением всех необходимых документов по сделке. Он Овчинникова В.С. не нанимал в качестве риелтора. Овчинников В.С. обратился к нему от ФИО3 Он предоставил Овчинникову В.С. все документы, необходимые для заключения сделки. Кроме того, до заключения сделки он и ФИО3 общались по поводу стоимости дома, а именно ФИО3 объяснила, что у нее ограниченный бюджет, поэтому стоимость дома была снижена до 360 000 рублей. При этом, при заключении договора стоимость дома была указана выше, а именно 450 000 рублей, точную причину зачем это было нужно он не знает, кто разговаривал с ним об указании такой цены он не помнит. Также в договоре купли-продажи отдельно указывалась стоимость земельного участка в размере 84 000 рублей, которые ФИО3 должна была передать наличными, при этом он от ФИО3 наличными никаких денежных средств не получал. В сентябре 2023 года ему позвонил Овчинников В.С. и сказал, что нужно приехать в банк «Снежный», расположенный в г. Челябинск, точное название банка не помнит, для заключения сделки. Он с супругой Свидетель №9 приехали в г. Челябинск, на сделке был он, ФИО3, Овчинников В.С. и сотрудник банка, а также ФИО3 с супругом. Ему давали документы для подписания, Овчинников В.С. объяснял, где нужно поставить подпись. На следующий день, он приехал в МФЦ в с. Чесма, где были переданы документы для заключения сделки. Через некоторое время, примерно в начале октября 2023 года, на его банковский счет, открытый в ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства в размере 450 000 рублей. После чего он снял наличные денежные средства в сумме 360 000 рублей и перевел Овчинникову В.С. денежные средства в сумме 90 000 рублей. Каким образом далее Овчинников В.С. и ФИО3 распоряжались денежными средствами он не знает. Он понял в ходе разговора, что ФИО3 приобретет дом за счет государственных денег, но какие-либо подробности он не знает, он не вникал, ему было важно просто продать дом, цена в 360 000 рублей его устроила, поэтому он продал дом. Через некоторое время после получения денежных средств, он и Свидетель №9 собрали вещи и передали ключи от дома ФИО3
Кроме того, виновность Овчинникова В.С. подтверждается:
* по факту хищения денежных средств группой лиц по предварительному сговору с лицом 1:
- выпиской из ЕГРН, согласно которой на объект недвижимости с кадастровым номером №, по адресу: <адрес>, право собственности Свидетель №2 было зарегистрировано 03.11.2022. Право собственности прекращено 22.12.2022 на основании договора купли-продажи (т. 1 л.д. 28-32);
- заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита, согласно которого Свидетель №2 обратилась 17.11.2022 в ПАО «ДОМ.РФ» с заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (т. 1 л.д. 39, т. 1 л.д. 106);
- кредитным договором № от 02.11.2022, согласно которого ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» предоставляет кредит (заем) Свидетель №2, 11.10.1987 года рождения, в сумме 450 000 рублей, путем зачисления суммы кредита на счет Свидетель №2 № открытый в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».
Предоставленная сумма кредита (займа) по заявлению Свидетель №2 перечисляется продавцу с целью расчетов по договору купли-продажи за приобретаемое недвижимое имущество.
Кредит предоставляется на приобретение в собственность Свидетель №2 объектов недвижимости, а именно, квартиры и земельного участка, находящихся по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 54-68, т. 1 л.д. 98-105);
- договором купли-продажи от 02.11.2022, согласно которого договор заключен между Свидетель №2, именуемой «покупатель», и Свидетель №5, именуемая «продавец».
Предмет договора: Свидетель №5 продает, а Свидетель №2, покупает земельный участок площадью 1623 кв.м. и квартиру площадью 48,9 кв.м., находящиеся по адресу: <адрес>, квартира продается по цене 450 000 рублей 00 копеек, стоимость земельного участка составляет 120 000 рублей 00 копеек.
Источник оплаты приобретаемой квартиры: квартира приобретается за счет кредитных средств, предоставляемых ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».
Порядок расчета между сторонами: кредит в размере 450 000 рублей зачисляется ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» на счет Свидетель №2, открытый кредитором, и по ее распоряжению перечисляется на покрытие безотзывного покрытого аккредитива в пользу Свидетель №5
В нижнем правом углу второго листа договора купли-продажи имеется печать с записью «ОГАУ «МФЦ Челябинской области» с. Чесма, ул. Волошина, д. 18А, а также дата: «02.11.2022» (т. 1 л.д. 69-70, т. 1 л.д. 112-113);
- платежным поручением № от 01.12.2022, согласно которого 01.12.2022 плательщик «ДОМ.РФ» перечислило в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек. Выплата денежных средств в рамках 157-ФЗ по заявлению Свидетель №2, номер №, кредитный договор от 02.11.2022 г. №. Сумма 450 000 рублей (т. 1 л.д. 71, т. 1 л.д. 116);
- отчетом о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), согласно которого ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» уведомляет ПАО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших «01.12.2022» по кредитному договору (договору займа) от «02.11.2022» №» (идентификационный номер в системе №») в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору (договору займа) в размере 450 000 рублей, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) – в размере 0.00 рублей (т. 1 л.д. 72, т. 1 л.д. 111);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>, которое представляет собой жилой одноэтажный дом. Вход в жилой дом осуществляется через деревянные ворота. На фасаде здания имеется адресная таблица белого цвета, с надписью: «47» (т. 1 л.д. 117-120);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: <адрес>, в котором расположено ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» (т. 1 л.д. 121-124);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: <адрес> А, <адрес>, в котором расположено ОГАУ «МФЦ Челябинской области» (т. 1 л.д. 125-128);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: <адрес>, в котором расположен офис ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 129-131);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>, представляющее собой жилой одноэтажный дом. На воротах имеется адресная таблица белого цвета, с надписью: «36» (т. 1 л.д. 132-134);
- протоколом обыска от 14.04.2026, согласно которого 14.04.2026 по адресу: ул. Ленина, д. 70 «А», с. Чесма, Чесменский район, Челябинская область, был произведен обыск, в ходе которого были изъяты: тетрадь, файл, содержащий следующие документы: договор купли-продажи от 02.11.2022 года между Свидетель №5 и Свидетель №2; справка от психиатра и нарколога на имя Свидетель №5; информационный расчет ежемесячных платежей; кредитный договор №; справка о пригодности к проживанию дома по адресу: <адрес>, выписки ЕГРН на здание и земельный участок по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 219-226);
- протоколом осмотра документов от 04.06.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрены следующие предметы и документы:
1) тетрадь, в ходе осмотра обнаружены различные рукописные записи. В ходе осмотра обнаружены следующие рукописные записи, представляющие интерес для органов следствия: «Меня накажут. Надо начать делать все правильно. Признать вину за махинации. Признавать вину. Начать делать все правильно». Иной информации, представляющей интерес для органов следствия, не обнаружено;
2) файл, содержащий следующие документы: договор купли-продажи от 02.11.2022 года между Свидетель №5 и Свидетель №2, согласно которому Свидетель №5 приобретает квартиру и земельный участок по адресу: <адрес> по стоимости 570 000 рублей; справка от психиатра и нарколога на имя Свидетель №5; информационный расчет ежемесячных платежей; кредитный договор № от 02.11.2022 года, согласно которому Свидетель №2 предоставлен кредит в размере 450 000 рублей на приобретение квартиры и земельного участка по адресу: <адрес>; справка о пригодности к проживанию дома по адресу: <адрес>, выписки ЕГРН на здание и земельный участок по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 232-240);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 04.06.2026: договор купли-продажи от 02.11.2022 года между Свидетель №5 и Свидетель №2; справка от психиатра и нарколога на имя Свидетель №5, информационный расчет ежемесячных платежей, кредитный договор №; справка о пригодности к проживанию дома по адресу: <адрес>, выписки ЕГРН на здание и земельный участок по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 245-246);
- протоколом осмотра предметов от 31.05.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрен оптический диск, номер у посадочного отверстия – №, на котором содержатся сведения о движении денежных средств на банковском счете № открытом 02.11.2022 в офисе ПАО «Сбербанк» № на имя Свидетель №5, а именно 09.11.2022 на банковский счет Свидетель №5 поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей в качестве оплаты по договору купли-продажи от 02.11.2022 года от Свидетель №2 (т. 2 л.д. 3-8);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 31.05.2026: оптический диск с номером у посадочного отверстия № (т. 2 л.д. 9);
- протоколом осмотра предметов от 31.05.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрены: оптический диск, номер у посадочного отверстия – №, на котором содержатся сведения о банковских счетах, открытых в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» на имя Свидетель №2 (т. 2 л.д. 14-19);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 31.05.2026: оптический диск с номером у посадочного отверстия № (т. 2 л.д. 20);
- договором купли-продажи от19.12.2022, согласно которого договор заключен между Свидетель №2, именуемой «продавец» и ФИО16 и ФИО17, именуемых «покупатель».
Предмет договора: Свидетель №2 продает, а ФИО16 и ФИО17 покупают земельный участок площадью 1623 кв.м. и квартиру площадью 48,9 кв.м., находящиеся по адресу: <адрес> (т. 2 л.д. 25-26);
- кассовым чеком от 10.06.2026, согласно которого Овчинниковым В.С. переведены денежные средства в размере 1 440 000 рублей на счет АО «ДОМ.РФ» в счет возмещения ущерба по уголовному делу (т. 5 л.д. 34);
* по факту хищения денежных средств группой лиц по предварительному сговору с лицом 2:
- протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 121-124); - протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 125-128), - протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 129-131); - кассовым чеком от 10.06.2026 (т. 5 л.д. 34), содержание которых приведено выше, в связи с чем повторно не излагается (п. 7 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 ноября 2016 года № 55 «О судебном приговоре»);
- выпиской из ЕГРН, согласно которой на объект недвижимости с кадастровым номером №, по адресу: <адрес>, право собственности Свидетель №1 было зарегистрировано 12.09.2022 г. Право собственности прекращено 07.12.2022 на основании договора купли-продажи (т. 2 л.д. 46-50);
- кредитным договором № от 06.09.2022, согласно которого Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» г. Челябинск предоставляет кредит (заем) Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в сумме 450 000 рублей, путем зачисления суммы кредита на счет
Свидетель №1 №, открытый в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», по адресу: ул. Труда, д. 95, г. Челябинск.
Предоставленная сумма кредита (займа) по заявлению Свидетель №1 перечисляется продавцу с целью расчетов по договору купли-продажи за приобретаемое недвижимое имущество.
Кредит предоставляется на приобретение в собственность Свидетель №1 объекта недвижимости, а именно: земельный участок по адресу: <адрес>, площадью 627 кв. метров, имеющего кадастровый № и - жилой дом/часть жилого дома по адресу: <адрес>, общей площадью 50 кв. метров, этажность 1, кадастровый условный инвентарный (ранее присвоенный учетный) № (т. 2 л.д. 72-86, т. 2 л.д. 110-117);
- договором купли-продажи от 06.09.2022, согласно которого договор заключен между Свидетель №1, Свидетель №6 именуемые «покупатель», и Свидетель №7, именуемая «продавец».
Предмет договора: Свидетель №7 продает, а Свидетель №1, покупает жилой дом и земельный участок по адресу <адрес>, земельный участок продается по цене 200 000 рублей 00 копеек, жилой дом продается по цене 450 000 рублей 00 копеек.
Источник оплаты приобретаемого жилого дома: первоначальный взнос размере 200 000 рублей, что является полным расчетом за земельный участок, выплачивается за счет собственных средств в день подписания договора наличным расчетом, жилой дом приобретается за счет кредитных средств, предоставляемых ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» на счет Свидетель №1, открытый кредитором, и по ее распоряжению перечисляется на покрытие безотзывного покрытого аккредитива в пользу Свидетель №7
В нижнем правом углу второго листа договора купли-продажи имеется печать с записью «ОГАУ «МФЦ Челябинской области» с. Чесма, ул. Волошина, д. 18 «А», а также дата обращения: 06.09.2022 (т. 2 л.д. 87-88, т. 2 л.д. 109, т. 2 л.д. 233-234);
- заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита, согласно которому Свидетель №1 обратилась 28.09.2022 в ПАО «ДОМ.РФ» с заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (т. 2 л.д. 89, т. 2 л.д. 118);
- отчетом о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), согласно которого ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» уведомляет ПАО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших «19.10.2022» по кредитному договору (договору займа) от «06.09.2022» №» (идентификационный номер в системе ЕИСЖС №») в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору (договору займа) в размере 450 000 рублей, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) – в размере 0.00 рублей (т. 2 л.д. 94, т. 2 л.д. 124);
- платежным поручением № от 19.10.2022, согласно которого 19.10.2022 плательщик «ДОМ.РФ» перечислило в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек. Выплата денежных средств в рамках 157-ФЗ по заявлению Свидетель №1, номер №, кредитный договор от 06.09.2022 г. №. Сумма 450 000 рублей (т. 2 л.д. 95, т. 2 л.д. 123);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: <адрес>. Указанный жилой дом представляет собой, одноэтажный дом. На фасаде имеется адресная табличка белого цвета, на которой черным цветов выполнена надпись: «10» (т. 2 л.д. 134-137);
- протоколом обыска от 14.04.2026, согласно которого 14.04.2026 по адресу: <адрес>, был произведен обыск, в ходе которого были изъяты: договор купли-продажи от 06.09.2022, заявление на страхование от 06.09.2022 г., страховой сертификат от 07.09.2022, опись документов от 05.12.2022 г., опись документов от 05.12.2022 г., выписка из ЕГРН на жилой дом по адресу: <адрес>, выписка из ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес>, расписка от 06.09.2022 (т. 2 л.д. 217-221);
- протоколом осмотра документов от 01.06.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрены следующие документы:
1) Договор купли-продажи от 06.09.2022 года, заключенный между Свидетель №7 и Свидетель №1, Свидетель №6 Предмет договора является приобретения жилого дома и земельного участка, находящиеся по адресу: <адрес>. Цена жилого дома составляет 450 000, 00 рублей. Цена земельного участка- 200 000, 00 рублей. Общая стоимость - 650 000, 00 рублей. Объекты недвижимости приобретаются за счет собственных и кредитных средств, предоставляемых ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк». Порядок расчетов между сторонами – 200 000,00 уплачивается покупателем продавцу за счет собственных денежных средств, кредит в размере 450 000 рублей зачисляется кредитором на банковский счет покрытого, безотзывного аккредитива. Договор содержит подписи Свидетель №7, Свидетель №1, Свидетель №6;
2) Расписка в получении денежных средств от 06.09.2022. Согласно расписке Свидетель №7 подтверждает, что ею получены денежные средства в сумме 200 000,00 в качестве оплаты за земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> от Свидетель №1 и Свидетель №6;
3) Опись документов, принятых для оказания государственных услуг 05.12.2022 в МБУ «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг на территории Чесменского муниципального района Челябинской области. ФИО18;
4) Опись документов, принятых для оказания государственных услуг 05.12.2022 в МБУ «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг на территории Чесменского муниципального района Челябинской области. ФИО18;
5) Страховой сертификат добровольного страхования № от 07.09.2022 года, согласно которому застраховано имущество Свидетель №1 по адресу: <адрес>;
6) Заявление на страхование от Свидетель №1 от 06.09.2022, согласно которому Свидетель №1 просит страхования имущественных интересов в отношении объекта по адресу: по адресу: <адрес>;
7) Выписка из ЕГРН, выданная на здание по адресу: <адрес>, с кадастровым номером №, право собственности зарегистрировано за Свидетель №1 и Свидетель №6 12.09.2022 года, основание для регистрации – договор купли-продажи от 06.09.2022;
8) Выписка из ЕГРН, выданная на земельный участок по адресу: <адрес>, с кадастровым номером №, право собственности зарегистрировано за Свидетель №1 и Свидетель №6 12.09.2022 года, основание для регистрации – договор купли-продажи от 06.09.2022 (т. 2 л.д. 227-231);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 01.06.2026: договор купли-продажи от 06.09.2022 года, расписка в получении денежных средств от 06.09.2022, опись документов, принятых для оказания государственных слуг 05.12.2022, страховой сертификат добровольного страхования № от 07.09.2022, заявление на страхование от Свидетель №1 от 06.09.2022, выписка из ЕГРН, выданная на здание по адресу: <адрес>, выписка из ЕГРН, выданная на земельный участок по адресу: <адрес> (т. 2 л.д. 235-236);
- протоколом осмотра документов от 31.05.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрен оптический диск, номер у посадочного отверстия – №, на котором содержатся сведения о движении денежных средств по банковскому счету № открытому 24.09.2021 в офисе ПАО «Сбербанк» № на имя ФИО21 В ходе осмотра установлено, что 14.09.2022 на банковский счет Свидетель №7 поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей, после чего со счета Свидетель №7 в офисе ПАО «Сбербанк» № 8597/0451 произошло списание денежных средств в размере 374 000 рублей (т. 2 л.д. 239-244);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 31.05.2026: оптический диск с номером у посадочного отверстия – № (т. 2 л.д. 245);
- протоколом осмотра документов от 31.05.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрен оптический диск, номер у посадочного отверстия – №, на котором содержатся сведения о банковских счетах, открытых в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» на имя Свидетель №1 (т. 3 л.д. 3-7);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 31.05.2026: оптический диск с номером у посадочного отверстия – № (т. 3 л.д. 8);
- договором купли-продажи от 30.11.2022, согласно которого договор заключен между Свидетель №1, Свидетель №6 именуемыми «продавец» и ФИО19, именуемой «покупатель».
Предмет договора: Свидетель №1 и Свидетель №6 продают, а ФИО19 покупает жилой дом и земельный участок по адресу <адрес> (т. 3 л.д. 10-11);
* по факту хищения денежных средств группой лиц по предварительному сговору с лицом 3:
- протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 121-124); - протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 125-128), - протоколом обыска от 14.04.2026 (т. 1 л.д. 219-226), - протоколом осмотра документов от 04.06.2026 с фототаблицей (т. 1 л.д. 232-240); - кассовым чеком от 10.06.2026 (т. 5 л.д. 34), содержание которых приведено выше, в связи с чем повторно не излагается (п. 7 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 ноября 2016 года № 55 «О судебном приговоре»);
- договором купли-продажи от 25.08.2023, согласно которого договор заключен между Свидетель №3, именуемой «покупатель», и Свидетель №8, именуемая «продавец».
Предмет договора: Свидетель №8 продает, а Свидетель №3, покупает земельный участок площадью 21 кв.м. и жилой дом площадью 31,1 кв.м., находящиеся по адресу: <адрес>, жилой дом продается по цене 450 000 рублей 00 копеек, стоимость земельного участка составляет 50 000 рублей 00 копеек.
Источник оплаты приобретаемого имущества: первоначальный взнос в размере 50 000 рублей, что является полным расчетом за земельный участок, выплачивается за счет собственных средств в день подписания договора, жилой дом приобретается за счет кредитных средств, предоставляемых ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».
Порядок расчета между сторонами: кредит в размере 450 000 рублей зачисляется ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» на счет Свидетель №3, открытый кредитором, и по ее распоряжению перечисляется на покрытие безотзывного покрытого аккредитива в пользу Свидетель №8 Исполнение аккредитива осуществляется при условии предоставления покупателем копии договора купли-продажи, выписки из ЕГРН, содержащий информацию о переходе права собственности Свидетель №3, копии платежного документа, подтверждающего поступления на счет кредитора суммы в размере 450 000 рублей от ПАО «ДОМ.РФ».
В нижнем правом углу второго листа договора купли-продажи имеется печать с записью «ОГАУ «МФЦ Челябинской области» с. Чесма, ул. Волошина, д. 18А, а также дата: «26.08.2023» (т. 1 л.д. 241-242);
- кредитным договором № от 25.08.2023, согласно которого ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» предоставляет кредит (заем) Свидетель №3, в сумме 450 000 рублей, путем зачисления суммы кредита на счет Свидетель №3 № открытый в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».
Предоставленная сумма кредита (займа) по заявлению Свидетель №3 перечисляется продавцу с целью расчетов по договору купли-продажи за приобретаемое недвижимое имущество.
Кредит предоставляется на приобретение в собственность Свидетель №3 объектов недвижимости, а именно, жилого дома и земельного участка, находящихся по адресу: <адрес> (т. 3 л.д. 75-87);
- заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита, согласно которого Свидетель №3 обратилась 13.09.2023 г. в АО «ДОМ.РФ» с заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита, номер заявления на ЕПГУ – № (т. 3 л.д. 98-102);
- отчетом о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), согласно которого ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших «19.09.2023» по кредитному договору (договору займа) от «25.08.2023» № «5-0161-23-1620» (идентификационный номер в системе ЕИСЖС «е11836.09.2023») в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору (договору займа) в размере 450 000 рублей, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) – в размере 0.00 рублей (т. 3 л.д. 103);
- платежным поручением № от 19.09.2023, согласно которого 19.09.2023 г. плательщик «ДОМ.РФ» перечислило в ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек. Выплата денежных средств в рамках 157-ФЗ по заявлению Свидетель №3, номер ЕИСЖС №, кредитный договор от 25.08.2023 г. №. Сумма 450 000 рублей (т. 3 л.д. 104);
- выпиской из ЕГРН, согласно которой на объект недвижимости с кадастровым номером №, по адресу: <адрес>, право собственности Свидетель №3 было зарегистрировано 04.09.2023. Право собственности прекращено 06.03.2024 на основании договора купли-продажи (т. 3 л.д. 105-110);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>. Осмотренное здание представляет собой жилой одноэтажный дом (т. 3 л.д. 118-121);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес> (т. 3 л.д. 122-124);
- выпиской по счету №, открытому 23.01.2015 на имя Свидетель №8 В выписке содержатся сведения о поступлении 21.09.2023 на счет денежных средств в сумме 450 000 рублей, о списании 22.09.2023 со счета денежных средств в размере 330 000 рублей (т. 3 л.д. 170-171);
- договором купли-продажи от 29.02.2024, согласно которого договор заключен между Свидетель №3, именуемой «продавец» и ФИО20, именуемой «покупатель». Предмет договора: Свидетель №3 продает, а ФИО20 покупает земельный участок площадью 21 кв.м. и жилой дом площадью 31,1 кв.м., находящиеся по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 243-244, т. 3 л.д. 193-194);
* по факту хищения денежных средств группой лиц по предварительному сговору с лицом 4:
- протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 125-128); - кассовым чеком от 10.06.2026 (т. 5 л.д. 34), содержание которых приведено выше, в связи с чем повторно не излагается (п. 7 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 ноября 2016 года № 55 «О судебном приговоре»);
- заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита, согласно которого ФИО3 обратилась 25.09.2023 г. в АО Банк конверсии «Снежинский» с заявлением на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (т. 3 л.д. 209-210);
- кредитным договором № от 14.09.2023, согласно которого ПАО Банк конверсии «Снежинский» предоставляет кредит (заем) ФИО3, в сумме 450 000 рублей, путем зачисления суммы кредита на счет ФИО3 №, открытый в АО Банк конверсии «Снежинский».
Предоставленная сумма кредита (займа) по заявлению ФИО3 перечисляется продавцу с целью расчетов по договору купли-продажи за приобретаемое недвижимое имущество.
Кредит предоставляется на приобретение в собственность ФИО3 объектов недвижимости, а именно, жилого дома и земельного участка, находящихся по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 1-12);
- договором купли-продажи от 14.09.2023, согласно которого договор заключен между ФИО3, именуемой «покупатель», и Свидетель №10, именуемый «продавец».
Предмет договора: Свидетель №10 продает, а ФИО3, покупает земельный участок общей площадью 907 кв.м. и жилой дом общей площадью 58,3 кв.м., находящиеся по адресу: <адрес>, жилой дом продается по цене 450 000 рублей 00 копеек, стоимость земельного участка составляет 84 000 рублей 00 копеек.
Источник оплаты приобретаемой квартиры: жилой дом приобретается за счет кредитных средств, предоставляемых АО Банк конверсии «Снежинский».
Порядок расчета между сторонами: сумма в размере 84 000 рублей уплачивается покупателем наличными денежными средствами, кредит в размере 450 000 рублей зачисляется АО Банк конверсии «Снежинский» на счет ФИО3 №, открытый кредитором, и по ее распоряжению перечисляется на покрытие безотзывного покрытого аккредитива в пользу Свидетель №10 Аккредитив исполняется продавцу по предъявлению в банк копии и оригинала выписки из ЕГРН, копии платежного документа, подтверждающего поступления от ПАО «ДОМ.РФ» денежных средств в размере не мене 450 000 рублей в качестве реализации права ФИО3 согласно Постановлению Правительства РФ от 07.09.2019 № 1170. В нижнем правом углу первого листа договора купли-продажи имеется печать с записью «ОГАУ «МФЦ Челябинской области» с. Чесма, ул. Волошина, д. 18А, а также дата – «15.09.2023» (т. 4 л.д. 13-16);
- отчетом о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), согласно которого АО Банк конверсии «Снежинский» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших «09.10.2023» по кредитному договору (договору займа) от «14.09.2023» № «30217/99» (идентификационный номер в системе ЕИСЖС «24730.09.2023») в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору (договору займа) в размере 450 000 рублей, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) – в размере 0.00 рублей (т. 4 л.д. 17, т. 4 л.д. 116-120);
- платежным поручением № от 06.10.2023, согласно которого 06.10.2023 г. плательщик «ДОМ.РФ» перечислило в АО Банк конверсии «Снежинский денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек. Выплата денежных средств в рамках 157-ФЗ по заявлению ФИО3, номер ЕИСЖС №, кредитный договор от 14.09.2023 г. №. Сумма 450 000 рублей (т. 4 л.д. 18);
- выпиской из ЕГРН, согласно которой на объект недвижимости с кадастровым номером №, по адресу: <адрес>, право собственности ФИО3 было зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 19-21);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>. Осмотренное здание представляет собой жилой одноэтажный дом. На фасаде здания имеется адресная таблица белого цвета, с надписью: «64» (т. 4 л.д. 25-27);
- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: <адрес>, в котором расположен АО Банк конверсии «Снежинский» (т. 4 л.д. 28-31);
- протоколом обыска от 14.05.2026, согласно которого 14.05.2026 по адресу: <адрес>, был произведен обыск, в ходе которого были изъяты: лист с данными для входа в личный кабинет ФИО3, договор купли-продажи от 14.09.2023 года, кредитный договор № от 14.09.2023, договор залогового счета от 14.09.2023 года, выписка ЕГРН на здание по адресу: <адрес>, выписка ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 103-107);
- протоколом осмотра документов от 06.06.2026 с фототаблицей, согласно которого осмотрены следующие документы:
1) файл, содержащий следующие документы: данные для входа в личный кабинет ФИО3; договор купли-продажи от 14.09.2023 года между ФИО3 и Свидетель №10, согласно которому Свидетель №10 продает жилой дом и земельный участок по адресу: <адрес> по стоимости 534 000 рублей; кредитный договор № от 14.09.2023 года, согласно которому ФИО3 предоставлен кредит в размере 450 000 рублей для приобретения жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, где содержится подпись ФИО3 за разъяснения целей, на которые выделяются денежные средства; договор залогового счета от 14.09.2023 года; выписка ЕГРН на здание по адресу: <адрес>; выписка ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес>. После осмотра осуществляется копирование следующих документов: договор купли-продажи от 14.09.2023, договор залогового счета от 14.09.2023. По окончанию осмотра документация: лист с данными для входа в личный кабинет ФИО3; договор купли-продажи от 14.09.2023 года; кредитный договор № от 14.09.2023; договор залогового счета от 14.09.2023 года; выписка ЕГРН на здание по адресу: <адрес>; выписка ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 112-115);
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 06.06.2026: лист с данными для входа в личный кабинет ФИО3, договор купли-продажи от 14.09.2023 года, кредитный договор № от 14.09.2023, договор залогового счета от 14.09.2023 года, выписка ЕГРН на здание по адресу: <адрес>, выписка ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 124);
- сведениями о движении денежных средств по банковскому счету №, открытому на имя Свидетель №10, согласно которого 11.10.2023 на банковский счет поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей, после чего списаны 13.10.2023 денежные средства в сумме 450 000 рублей (т. 4 л.д. 126-127).
Все вышеперечисленные доказательства суд признает допустимыми, относимыми, достоверными и достаточными для установления виновности подсудимого в совершенных им преступлениях и принимает их за основу обвинительного приговора, поскольку они являются последовательными и непротиворечивыми, согласуются между собой, а также с другими доказательствами по делу.
Анализ показаний представителей потерпевшей организации, лиц, в отношении которых дела выделены в отдельные производства и свидетелей, свидетельствуют, что в основной части они аналогичны и последовательны, содержат описание ключевых событий, свидетельствующих о содеянном подсудимым, отражают объективные данные дела и свидетельствуют об умысле подсудимого на совершение преступлений. Суд не усматривает каких-либо оснований со стороны указанных лиц для оговора подсудимого. Данные показания у суда сомнений не вызывают. В связи с чем, суд находит их достоверными и допустимыми доказательствами, так как они последовательные, не противоречивые и согласуются между собой в деталях, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, не имеется. Показания представители потерпевшей организации и свидетели давали, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в условиях, исключающих возможность оказания на них незаконного давления со стороны правоохранительных органов. Показания отобраны у лиц при разъяснении им конституционного права не свидетельствовать против самого себя и своих близких родственников, а также предупреждены об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний и дачу заведомо ложных показаний, о чем в протоколе имеется роспись допрашиваемых. Оснований для признания указанных показаний недопустимыми доказательствами не имеется.
Показания Овчинникова В.С. данные им в ходе предварительного следствия, суд признаёт достоверными, так как они объективно подтверждаются иными объективными доказательствами, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, не имеется.
Суд критически относится к показаниям Свидетель №2, в отношении которой дело выделено в отдельное производство (лицо 1) о том, что она не знала, что Овчинников В.С. действует без её ведома, и что о преступных намерениях Овчинникова В.С. не предполагала, а также, что она реально желала приобрести в собственность жилое помещение в <адрес>, так как они опровергаются добытыми в ходе предварительного следствия и судебного заседания доказательствами. Её показания в данной части, суд расценивает как вызванные стремлением уйти от ответственности за содеянное.
Показания Свидетель №2 в остальной части, а именно о том, что она и Овчинников В.С. были реально знакомы, совместно проводили действия, направленные на совершение сделки – посещения банков и МФЦ, а также о получении Свидетель №2 от Овчинникова В.С. денежных средств, суд признаёт достоверными, так как они объективно подтверждаются иными объективными доказательствами, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, не имеется.
Оценив и проанализировав совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит их достаточными для юридической оценки содеянного подсудимым.
Судом достоверно установлено, что Овчинников В.С., с целью хищения денежных средств в форме мошенничества, указывал в договорах купли-продажи жилых помещений заведомо ложные и недостоверные сведения о фактической стоимости жилья, завысив стоимость для получения жилищных субсидий в полном объёме, вместо реальной стоимости жилья.
В судебном заседании достоверно установлено, что Овчинникову В.С. было известно о фактической (реальной) стоимости приобретаемого жилья, поскольку он лично просил продавцов Свидетель №5, ФИО21, Свидетель №8 и Свидетель №10 об указании в договорах купли-продажи большей стоимости жилья. Кроме того, Овчинников В.С. лично занимался оформлением документов по сделкам.
Также Овчинникову В.С. достоверно было известно, что у лиц 1, 2 и 3, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, отсутствовала реальная цель улучшить жилищные условия семьи, на момент подписания договоров в данных жилых домах они не были, их семьи не заселялась в приобретенные дома, не намеревались использовать их для проживания.
Факт получения Овчинниковым В.С. денежных средств при получении государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Федеральным законом № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, а также не оспаривается самим Овчинниковым В.С.
Роль, отведенная Овчинникову В.С. в преступлениях заключалась в том, что он занимался организационными мероприятиями – поиском объектов недвижимости и продавцов, согласования вопросов заниженной цены с продавцами и прочее, подготовкой документов и сопровождением сделок, а также получением денежных средств от продавцов, перечисленных им ПАО «ДОМ.РФ».
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
Суд находит доказанным способ совершения Овчинниковым В.С. преступлений в виде обмана, так как обман (как способ совершения мошенничества) при получении выплат, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
Злоупотребления доверием как способа совершения мошенничества суд не усматривает, так как доверительных отношений с тем, кто принимает решение о выплате у подсудимого не имелось.
Квалифицирующий «группой лиц по предварительному сговору» при совершении мошенничеств нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку, подсудимый Овчинников В.С. действовал совместно с лицами 1, 2, 3 и 4, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, согласованно, заранее договорившись, выполняя каждый свою роль, действовали четко, слаженно - что свидетельствует об их предварительной договоренности о совместном совершении преступлений.
Совместные действия подсудимого с лицами 1, 2, 3 и 4, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, направленные на незаконное завладение денежными средствами при получении выплат по господдержке, не только взаимно дополняют друг друга, но и отличаются такой степенью последовательности, согласованности и слаженности, которых невозможно достичь без предварительной договоренности и прямо указывают на наличие предварительного сговора на совершение преступлений.
Квалифицирующий признак «в крупном размере» при совершении хищений денежных средств в форме мошенничества совместно с лицами 1, 2 и 3, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку, в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.
Мошенничество признается оконченным с момента, когда похищаемое имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, то такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца. Таким образом, в преступной схеме хищение средств государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования является оконченным с момента перечисления денежных средств на расчетные счета Свидетель №5, ФИО21, Свидетель №8 и Свидетель №10
Оснований для установления иного размера ущерба, а именно ниже чем 450 000 рублей при совершении хищений денежных средств в форме мошенничества совместно с лицами 1, 2 и 3, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, судом не установлено, поскольку фактическая сумма хищения составила 450 000 рублей, именно на такую сумму была предоставлена жилищная субсидия, жилье было приобретено лицами 1, 2 и 3, в отношении которых дела выделены в отдельные производства, без намерения в них проживать, о чем свидетельствуют показания данных лиц, фактические обстоятельства (отсутствие первичного осмотра жилья, проведения ремонта, быстрая перепродажа), фактически сделки купли-продажа заключены формально без результата улучшения жилищных условий детей, хотя выделенные государством средства предназначались именно для реализации социальной программы.
Что касается суммы ущерба при совершении Овчинниковым В.С. преступления совместно с лицом 4, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, суд учитывает, что денежные средства в сумме 360 000 рублей из 450 000 рублей направленных ПАО «ДОМ.РФ» в качестве погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография» по заявлению лица 4, потрачены по целевому назначению, а именно на погашение займа на приобретение жилого дома и земельного участка, по адресу: <адрес>. Данное жилое помещение приобреталось именно с целью улучшения жилищных условий семьи лица 4, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, что подтверждается установленными обстоятельствами дела – покупатель (лицо 4) лично обращалась к продавцу с вопросом приобретения дома, говорила, что хочет переехать для постоянного проживания в <адрес>, обсуждала с продавцом стоимость дома и просила снизить цену, после заключения сделки переехал в приобретенный дом и проживает в нем до настоящего времени.
Поскольку сумма в 360 000 рублей была потрачена в соответствии с целевым назначением средств, выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», а именно на улучшение жилищных условий семьи. Эта часть социальной выплаты не может признаваться предметом хищения, поскольку она не была израсходована вопреки закону и не выбыла из-под контроля государства иначе как на законное приобретение жилья.
По смыслу ст. 159.2 УК РФ и разъяснений, содержащихся в п. 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», мошенничество при получении выплат заключается в хищении денежных средств или иного имущества, которое было получено незаконно, в результате предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
Оставшаяся сумма 90 000 рублей (450 000 рублей – 360 000 рублей), предоставленных ПАО «ДОМ.РФ» в качестве погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) была потрачена на иные, не предусмотренные законом цели, то есть не по целевому назначению. Именно эта сумма и составляет размер хищения.
Вменение же в объем хищения тех средств, которые были реально потрачены на улучшение жилищных условий семьи лица 4, и которыми она не распоряжалась по своему усмотрению, противоречит смыслу уголовного закона.
Таким образом, реальный ущерб, причиненный преступлением, совершенным Овчинниковым В.С. совместно с лицом 4, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, составил 90 000 рублей, что ниже порога крупного размера, в связи с чем, доводы представителя потерпевшей организации ПАО «ДОМ.РФ» о квалификации действий Овчинникова В.С. по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и возвращении уголовного дела прокурору, не подлежат удовлетворению, поскольку являются основанными на неверном толковании действующего законодательства.
Имущественный ущерб, причиненный ПАО «ДОМ.РФ» находится в прямой причинной связи с противоправными действиями подсудимого.
Субъектом преступления, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, может быть лицо, как не имеющее соответствующего права на получение социальных выплат, так и обладающее таким правом.
Совершая вышеуказанные преступления, подсудимый осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий и желал их наступления, заведомо зная о незаконности своих действий, неправомерно, не имея на то никакого права, завладел чужими денежными средствами, то есть действовал с прямым умыслом.
Мотивом совершения хищений стало желание подсудимого удовлетворить свои материальные потребности путем изъятия чужих денежных средств, на которые он не имеет никакого права, и использования данных денежных средств в последующем. Корыстная цель в данном случае связана с изъятием денежных средств и использованием по своему усмотрению.
Само выполнение Овчинниковым В.С. активных действий, направленных на незаконное завладение чужими денежными средствами, т.е. выполнение подсудимым всех действий, необходимых для совершения объективной стороны указанных преступлений, свидетельствует о формировании у него умысла на их совершение.
Психическое состояние подсудимого Овчинникова В.С. у суда сомнений не вызывает, <данные изъяты>, а в судебном заседании адекватно оценивал и воспринимал происходящее, во время судебного разбирательства по существу отвечал на вопросы.
При квалификации действий подсудимого, суд приходит к выводу, что из предъявленного органами предварительного следствия обвинения подлежит исключению как излишне вмененное указание на хищение иного имущества при получении пособий, компенсаций и иных социальных выплат, по следующим основаниям.
Исходя из требований ст. 307 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, описательно-мотивировочная часть обвинительного приговора должна содержать, в числе прочего, описание преступного деяния, признанного судом доказанным, с указанием места, времени, способа его совершения, формы вины, мотивов, целей и последствий преступления.
В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 17.07.1999 № 178-ФЗ "О государственной социальной помощи" субсидия – это имеющая целевое назначение полная или частичная оплата предоставляемых гражданам социальных услуг.
В соответствии с п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" для целей статьи 159.2 УК РФ к социальным выплатам, в частности, относятся пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства материнского (семейного) капитала, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации (протезов, инвалидных колясок и т.п.), специального транспорта, путевок, продуктов питания.
Судом установлено, что у Овчинникова В.С., действующего группой лиц по предварительному сговору, возник корыстный преступный умысел на мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. Действия подсудимого совместно с установленными лицами были направлены именно на реализацию указанного преступного умысла, обосновывающие его виновность доказательства также подтверждают факт выполнения конкретно вышеизложенных действий для его достижения.
Таким образом, исходя из описания преступного деяния, признанного судом доказанным, подсудимый противоправных действий по хищению иного имущества при получении пособий, компенсаций и иных социальных выплат, не совершал. При таких обстоятельствах квалификация действий Овчинникова В.С. по вышеуказанным признакам является излишней.
Данные изменения не ухудшают положения подсудимого, не меняют фактических обстоятельств и юридическую квалификацию совершенных преступлений, равно как и не снижают степень его общественной опасности.
Таким образом, виновность подсудимого, установлена и доказана.
На основании исследованных в судебном заседании доказательств, и исходя из установленных вышеприведенными доказательствами обстоятельств дела, суд считает вину подсудимого доказанной и квалифицирует действия Овчинникова В.С.:
по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 1) – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;
по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 2) – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;
по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 3) – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;
по ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 4) – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Материалы уголовного дела содержат ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве (т. 4 л.д. 144), постановление следователя о возбуждении перед прокурором ходатайства о заключении с подозреваемым или обвиняемым досудебного соглашения о сотрудничестве (т. 4 л.д. 145-147), постановление прокурора об удовлетворении ходатайства о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве (т. 4 л.д. 148-150), досудебное соглашение о сотрудничестве (копия которого вручена обвиняемому и его защитнику) (т. 4 л.д. 151-153).
Государственный обвинитель в судебном заседании, подтвердил, что Овчинниковым В.С. выполнены все обязательства по досудебному соглашению - он активно содействовал следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений.
В ходе расследования уголовного дела Овчинников В.С. активно участвовал в следственных действиях, проводимых по уголовному делу, при допросах в качестве обвиняемого дал подробные и правдивые показания относительно совершенных преступлений, которые позволили в полном объеме установить обстоятельства преступлений и изобличить всех соучастников данных преступлений. В связи с чем, суд приходит к выводу, о соблюдении Овчинниковым В.С. условий и выполнении им обязательств, предусмотренных заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве от 23 апреля 2026 года.
Принимая во внимание, что судом в силу иных оснований прекращен особый порядок судебного разбирательства, в соответствии с п. 23 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 № 16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве» наказание Овчинникову В.С. следует назначать по правилам ч. 2 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Таким образом, при назначении вида и размера наказания подсудимому, в порядке ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд в соответствии со ст. ст. 6, 7, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает требования справедливости, характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства его совершения, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Овчинникова В.С. суд, признает:
- <данные изъяты>) (п. «г» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации);
- активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, поскольку он с самого начала предварительного следствия давал последовательные показания, не отрицал свою причастность к совершенным деяниям, выполнил условия заключенного с ним досудебного соглашения (п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации);
- добровольное возмещение материального ущерба, причиненного в результате преступлений (п. «к» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации);
- признание вины и раскаяние в содеянном (ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации).
Поскольку, Овчинниковым В.С. совершено три преступления, относящихся к категории тяжких преступлений и одно преступление, относящееся к категории средней тяжести против собственности, которые представляют большую общественную опасность, учитывая, что цели и мотивы подсудимого на хищение были корыстными, суд, не находит оснований для применения к нему положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации о назначении более мягкого наказания, чем предусмотрено за данные преступления, так как исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений, а также другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступлений, отсутствуют.
Суд полагает, что назначение Овчинникову В.С. наказания в виде лишения свободы соразмерно содеянному и будет соответствовать принципам справедливости и гуманизма, в соответствии со ст. ст. 6, 7 Уголовного кодекса Российской Федерации, обеспечит достижение задач предусмотренных ст. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также будет способствовать достижению целей наказания, определенных ч. 2 ст. 43 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.
Назначение иного наказания, суд считает нецелесообразным.
Оснований для назначения наказания в соответствии с положениями ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется в силу разъяснений, изложенных в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 года № 16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве» и пункте 38 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания».
Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации в части изменения категории преступлений на менее тяжкую, суд не усматривает.
В качестве данных характеризующих личность подсудимого Овчинникова В.С., суд учитывает, что он не судим, <данные изъяты>, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется положительно.
При назначении наказания, суд, также учитывает возраст подсудимого, состояние его здоровья и его поведение во время и после совершения преступлений (не отрицал свою причастность к содеянному, вину признал полностью, заверил, что не будет совершать подобных деяний впредь), что свидетельствует о его раскаянии, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, применив к нему положения ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначенное наказание считать условным с испытательным сроком, в течение которого осужденный своим поведением должен доказать свое исправление. Обстоятельств, исключающих возможность применения условного осуждения в отношении Овчинникова В.С. предусмотренных ч. 1 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, по делу не имеется.
Оснований для применения в отношении подсудимого Овчинникова В.С. дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы по трем преступлениям по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также дополнительного наказания в виде ограничения свободы по ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд не усматривает.
Окончательное наказание Овчинникову В.С. следует назначить на основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.
Для обеспечения исполнения приговора, в соответствии с ч. 2 ст. 97 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации меру пресечения Овчинникову В.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу – оставить без изменения.
Рассматривая гражданские иски представителей потерпевшей организации ПАО «ДОМ.РФ» к Овчинникову В.С. о взыскании в солидарном порядке:
- с лицом 1, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в сумме 450 000 рублей (т. 1 л.д. 160-165);
- с лицом 2, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в сумме 450 000 рублей (т. 2 л.д. 163-168);
- с лицом 3, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в сумме 450 000 рублей (т. 3 л.д. 151-155);
- с лицом 4, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в сумме 450 000 рублей (т. 4 л.д. 58-62), суд приходит к следующему.
Принимая во внимание, что имущественный ущерб возмещен ПАО «ДОМ.РФ» в полном объеме, что подтверждается кассовым чеком от 10.06.2026, согласно которого Овчинниковым В.С. переведены денежные средства в размере 1 440 000 рублей на счет АО «ДОМ.РФ» в счет возмещения ущерба по уголовному делу (т. 5 л.д. 34), ввиду чего государственным обвинителем не поддержаны иски, следовательно, данные исковые заявления суд оставляет без рассмотрения.
Согласно требованиям п. п. 11, 12 ч. 1 ст. 299 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при постановлении приговора суд обязан разрешить вопрос, как поступить с имуществом, на которое наложен арест в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, а также разрешить вопрос о судьбе вещественных доказательств.
В ходе производства по уголовному делу в силу ст. 115 Уголовного процессуального кодекса Российской Федерации в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска и взыскания штрафа, на основании постановления Троицкого городского суда Челябинской области от 08.05.2026 на имущество Овчинникова В.С. (транспортное средство) наложен арест.
Поскольку судом не назначается наказание в виде штрафа, а исковые требования не удовлетворяются, следовательно, оснований для сохранения ареста имущества Овчинникова В.С. не имеется.
Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии с требованиями ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.
Согласно ч. 3.1 ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации при вынесении приговора, а также определения или постановления о прекращении уголовного дела предметы, признанные вещественными доказательствами по данному уголовному делу и одновременно признанные вещественными доказательствами по другому уголовному делу, а также образец вещественного доказательства, достаточный для сравнительного исследования, подлежит передаче органу предварительного расследования или суду, в производстве которого находится уголовное дело, по которому не вынесен приговор, либо не вынесено определение или постановление о прекращении уголовного дела.
По смыслу взаимосвязанных положений ст. ст. 81 и 82 УПК РФ, при вынесении приговора не допускается уничтожение предметов, которые могут быть признаны вещественными доказательствами по выделенному уголовному делу, поскольку иное создавало бы препятствия к осуществлению производства по нему.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд,
ПРИГОВОРИЛ:
ОВЧИННИКОВА ВЯЧЕСЛАВА СЕРГЕЕВИЧА признать виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации и одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание:
* по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
* по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
* по ч. 3 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 3) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
* по ч. 2 ст. 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств совместно с лицом 4) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.
Окончательное наказание Овчинникову В.С. назначить в соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, в виде 2 (двух) лет лишения свободы.
На основании ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначенное наказание в виде лишения свободы Овчинникову В.С. считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года, в течение которого, подсудимый, своим поведением должен доказать свое исправление, для чего возложить на него обязанности: не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, ежемесячно являться на регистрацию в указанный орган.
Меру пресечения Овчинникову В.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу – оставить без изменения.
Гражданские иски ПАО «ДОМ.РФ» к Овчинникову В.С. оставить без рассмотрения.
Обеспечительные меры в виде ареста на транспортное средство, принадлежащее Овчинникову В.С. – автомобиль марки «<данные изъяты>» государственный регистрационный номер №, идентификационный номер №, в виде запрета на распоряжение – отменить.
После вступления приговора в законную силу, вещественные доказательства:
- договор купли-продажи от 02.11.2022 между Свидетель №5 и Свидетель №2; справку от психиатра и нарколога на имя Свидетель №5; информационный расчет ежемесячных платежей; кредитный договор № от 02.11.2022; справку о пригодности к проживанию дома по адресу: <адрес>; выписку ЕГРН на здание и земельный участок по адресу: <адрес>, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> – оставить по месту хранения до рассмотрения уголовного дела №;
- оптический диск с номером у посадочного отверстия № и оптический диск с номером у посадочного отверстия №, находящиеся в материалах уголовного дела № - хранить в материалах уголовного дела №;
- договор купли-продажи от 06.09.2022; расписку в получении денежных средств от 06.09.2022; опись документов, принятых для оказания государственных слуг 05.12.2022; страховой сертификат добровольного страхования № от 07.09.2022; заявление на страхование от Свидетель №1 от 06.09.2022; выписку из ЕГРН на здание по адресу: <адрес>; выписку из ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес>, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области – оставить по месту хранения до рассмотрения уголовного дела №;
- оптический диск с номером у посадочного отверстия № и оптический диск с номером у посадочного отверстия №, хранящиеся в материалах уголовного дела № - хранить в материалах уголовного дела №;
- лист с данными для входа в личный кабинет ФИО3; договор купли-продажи от 14.09.2023; кредитный договор № от 14.09.2023; договор залогового счета от 14.09.2023; выписку ЕГРН на здание по адресу: <адрес>; выписку ЕГРН на земельный участок по адресу: <адрес>, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области – хранить в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Троицк следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области – оставить по месту хранения до рассмотрения уголовного дела №.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Челябинский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей с момента вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Также осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции при апелляционном обжаловании приговора другими лицами, участвующими в деле. Стороны вправе подать ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания.
Председательствующий А.С. Зотова