ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении г. Челябинск 02 марта 2026 года
Судья Калининского районного суда г. Челябинска Саламатина А.Г., с участием помощника прокурора Калининского района г.Челябинска Рудакова Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда (по адресу: г. Челябинск, ул. Каслинская, 42) дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, (дата) г.рождения, зарегистрированного по адресу: (адрес),
УСТАНОВИЛ:
(дата) прокурором Калининского района г. Челябинска Полежаевой Т.В. вынесено постановление о возбуждении в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Из постановления следует, что на основании проведенной прокуратурой (адрес) проверки соблюдения требований законодательства в сфере предоставления потребительских займов (кредитов) установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (дата). Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, дополнительными видами деятельности, в том числе, являются: деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости (оценочная деятельность), кроме оценки, связанной с недвижимым имуществом или страхованием; деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости отдельных материальных объектов (вещей); деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий. ФИО1 осуществляет деятельность в нежилом помещении - комиссионном магазине «Победа», расположенном по адресу: (адрес), на основании заключенного с ИП ФИО4 (дата) договора аренды нежилого помещения. Согласно п. 1.4 данного договора назначение арендуемого помещения – организация комиссионного магазина. Согласно проведенным (дата) сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД России по (адрес) оперативно-розыскным мероприятиям – проверочная закупка по адресу: (адрес), ИП ФИО1 с ФИО5 заключен договор комиссии №, согласно которому комиссионер (ИП ФИО1) обязуется по поручению комитента (ФИО5) за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу на условиях, предусмотренных п.1.2 договора: реализуемый товар ***, сер. №, согласованная сторонами цена реализации товара – 2500 руб. (п.1.1 договора). В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 осуществляет в комиссионном магазине «Победа» деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, т.е. выдачу займов гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием установленного вознаграждения за первый и последующие дни хранения.
В судебном заседании помощник прокурора (адрес) ФИО6 просил привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности за правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, назначить наказание в пределах санкции статьи.
ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, причина неявки
Защитник Индивидуального предпринимателя ФИО1 - ФИО7 в судебное заседание не явился, извещен, представил ходатайство о передаче дела об административном правонарушении в суд по месту жительства ФИО1 ((адрес)).
Заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.
В силу ст. 24.1. КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.
В соответствии со ст. 26.1. КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.
Частью 1 ст. 26.2 КоАП РФ определено, что доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых суд устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона № 353-ФЗ).
Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.
Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Часть 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусматривает ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, которая влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Из материалов дела следует, что ФИО1, на основании заключенного с ИП ФИО4 договора аренды нежилого помещения от (дата), осуществляет деятельность в нежилом помещении - комиссионном магазине «***», расположенном по адресу: (адрес).
Согласно п. 1.4 данного договора назначение арендуемого помещения – организация комиссионного магазина.
Основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, дополнительными видами деятельности являются: торговля оптовая прочими потребительскими товарами, не включенными в другие группировки; торговля оптовая компьютерами и периферийными устройствами; торговля оптовая электронным и телекоммуникационным оборудованием и его запасными частями; торговля оптовая отходами и ломом; торговля оптовая неспециализированная; торговля розничная периферийными устройствами в специализированных магазинах; торговля розничная офисными машинами и оборудованием в специализированных магазинах; торговля розничная телеуоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах; торговля розничная аудио – и видеотехникой в специализированных магазинах; торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах; торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах; торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах; торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет; торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона; деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости (оценочная деятельность), кроме оценки, связанной с недвижимым имуществом или страхованием; деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости отдельных материальных объектов (вещей); деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий, что подтверждает выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
Согласно проведенным (дата) сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД России по (адрес) оперативно-розыскным мероприятиям – проверочная закупка по адресу: (адрес), ИП ФИО1 с ФИО5 заключен договор комиссии №, согласно которому комиссионер (ИП ФИО1) обязуется по поручению комитента (ФИО5) за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу на условиях, предусмотренных п.1.2 договора: реализуемый товар ***, сер. №, согласованная сторонами цена реализации товара – 2500 руб. (п.1.1 договора).
Как следует из условий договора, он вступает в силу с момента подписания, заключен на 10 календарных дней, при этом продолжают действовать до полного выполнения сторонами своих обязательств. В случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, комитент обязан в соответствие со ст. 1001 ГК РФ возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в установленном размере, после чего комиссионер возвращает товар клиенту. При этом, если в установленный в договорах срок товар, переданный комитентом комиссионеру не реализован, комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то комитент обязан забрать товар, в случае, если товар продолжает находиться у комиссионера, он переходит на возмездное хранение комиссионеру на определенный срок, с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения в установленном размере в первый день хранения, и в установленном размере от цены товара в последующем каждый день до истечения срока хранения. Также договором установлено комиссионное вознаграждение. В соответствие с условиями договора выплата денег комитенту за проданный товар производится в срок, установленный по соглашению сторон. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства, которые являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство комиссионера по передаче комитенту исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату комиссионеру.
Совокупность условий договора, заключенного ИП ФИО1 позволила прокурору прийти к выводу о том, что между сторонами фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержали все существенные для него условия, а именно: наименование вещи, сумму ее оценки, сумму предоставленного займа, процентную ставку в день и срок предоставления и т.д.
Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от (дата); объяснениями ФИО7 от (дата); рапортом помощника прокурора (адрес) ФИО6; рапортом старшего оперуполномоченного отделения ЭБиПК на территории (адрес) ОЭБиПК УМВД России по (адрес) ФИО8; договором комиссии № от (дата)5 г.; актом вручения от (дата); протоколом осмотра, принадлежащих юридическому лицу или ИП помещений, территорий и находящихся там вещей и документов; протоколом проверочной закупки от (дата); постановлением о проведении ОРМ – проверочная закупка от (дата); распортом заместителя начальника отдела – начальника отделения ОЭБиПК УМВД России по (адрес) ФИО9; фототаблицей; объяснениями от (дата)5 г., (дата),; договор аренды помещения от (дата); акт приема-передачи; закупочными актами от (дата), (дата), (дата), (дата); трудовым договором № от (дата), и другими материалами.
Оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ, судья считает установленной и доказанной вину ИП ФИО1 в совершении вменяемого ему правонарушения и квалифицирует действия по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, поскольку осуществляемая ИП ФИО1 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства, ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
В ходе прокурорской проверки установлено, что договор, заключенный ИП с потребителем, является типовым и содержит одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара, размеров комиссионного вознаграждения и расходов по реализации товара, срока заключения.
В соответствие с условиями договоров комиссии, комиссионер принял на себя обязательство по поручению обратившихся к нему граждан комитентов за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитентов сделки по реализации нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего комитентам на праве собственности. В договорах стороны достигли соглашения о том, что выплата денег комитенту за проданный товар производится в срок, установленный сторонами, а фактически в день заключения договора. Выплата производится после предъявления комитентом копии договора и паспорта, удостоверяющего личность.
В соответствие с пунктом 1 статьи 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В силу статьи 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.
Принимая во внимание, что сторонами сделок являлись граждане, к отношениям с ними подлежат применению Правила комиссионной торговли непродовольственными товарами, которые устанавливают, что деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее чем на третий день после продажи товара. Выплата денег за проданный товар, а также возврат принятого на комиссию, но непроданного товара производятся по предъявлении комитентом документа, подтверждающего заключение договора комиссии, паспорта или иного документа, удостоверяющего личность комитента.
При таком положении в силу существа договора комиссии обязательство комиссионера выплатить комитенту денежные средства возникает лишь после продажи переданного на комиссию имущества.
Несмотря на это, лица, которые прибегали к услугам ИП ФИО1, получали денежные средства за переданные на комиссию вещи уже в момент заключения комиссионной сделки, а не после реализации этих вещей покупателям, что не оспаривалось при рассмотрении дела.
Вышеназванные условия договора с учетом отмеченных особенностей принятия товара на комиссионную продажу позволяют заключить, что ИП ФИО1 авансировал комитентов, сразу выплачивая им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества и фактически предоставляя им возможность возвратить полученный аванс с учетом комиссионного вознаграждения.
Кроме того, в договор включены положения, касающиеся возмездного хранения вещи, неполученной комитентом по истечении срока договора комиссии.
Однако правила о последствиях не востребованности вещи, равно как и условия об авансировании реализации комиссионной вещи не характерны для договора комиссии и не отвечают его правовой природе.
Напротив, оценивая указанные условия договора и фактически сложившиеся отношения между ИП и гражданами, воспользовавшимися его услугами, под видом комиссионной он осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», о чем было указано выше.
В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
В силу частей 2 и 3 той же статьи договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.
В соответствии с частями 1 и 2 статьи 9 данного Закона по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.
Изложенные законоположения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что ИП ФИО1 договором комиссии пытался скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, а также оснований для применения ст. 2.9 КоАП РФ, судьей не установлено.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершенное административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ.
В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.
При решении вопроса о назначении наказания, судья учитывает характер совершенного правонарушения, конкретные установленные по делу обстоятельства, отсутствие в деле сведений о том, что указанное лицо ранее привлекалось к административной ответственности за совершение административных правонарушений, и полагает необходимым подвергнуть ИП ФИО1 наказанию в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи - то есть 30 000 рублей. Данный размер наказания, будет соответствовать достижению целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний. Данное наказание соразмерно содеянному.
Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено.
Каких-либо исключительных обстоятельств, с учетом которых могут быть применены положения статьи 2.9 КоАП РФ об освобождении ИП ФИО1 от наказания в связи с малозначительностью правонарушения, не установлено. Характер совершенного правонарушения и объект посягательства не позволяют отнести деяние к категории малозначительных, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от (дата) № «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях».
Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.
Существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, которые не позволили бы всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, при производстве по делу об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1 не допущено.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, не установлено.
Разрешая письменное ходатайство защитника Индивидуального предпринимателя ФИО1 - ФИО7 о передаче дела об административном правонарушении в суд по месту жительства ФИО1 ((адрес)), суд относится критически, поскольку указанный адрес места жительства относится к юрисдикции Калининского районного суда г.Челябинска.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9 – 29.11 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1, (дата) г.рождения, зарегистрированного по адресу: (адрес), ОГРНИП №, ИНН №, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей.
Указанная сумма штрафа должна быть уплачена не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу путем внесения или перечисления в банк.
Оплату штрафа произвести по следующим реквизитам:
Получатель: УФК по Челябинской области (ГУФССП России по Челябинской области л/с 05691785680), Банк получателя: отделение Челябинск Банка России // УФК по Челябинской области г. Челябинск, БИК 017501500, к/счет № 40102810645370000062, счет получателя: 03100643000000016900, КБК 32211601171010007140, ОКТМО 75701000, ИНН 74480657578, КПП 744901001, УИН 32274000250002057112.
Копия документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, должна быть направлена в Калининский районный суд г. Челябинска.
При неуплате суммы административного штрафа к указанному сроку, постановление подлежит передаче в подразделение Управления Федеральной службы судебных приставов для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.
Разъяснить Индивидуальному предпринимателю ФИО1, что за неуплату административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления в законную силу данного постановления оно может быть привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25. КоАП РФ, которой предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа в двукратном размере.
Настоящее постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Челябинского областного суда через Калининский районный суд г. Челябинска в течение 10 суток со дня получения его копии.
Судья А.Г.Саламатина