ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
(адрес) 22 июля 2026 года
Калининский районный суд (адрес) в составе:
председательствующего судьи ФИО4, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО5, помощником судьи ФИО6, с участием государственных обвинителей – помощников прокурора (адрес) Ли Т. С., ФИО7, ФИО8, подсудимого ФИО1, защитника – адвоката ФИО15, рассмотрев в помещении Калининского районного суда (адрес) в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
ФИО1, родившегося (дата) в (адрес), гражданина РФ, холостого, детей не имеющего, имеющего среднее образование, невоеннообязанного, зарегистрированного по адресу: (адрес), проживающего по адресу: г. (адрес) ул. (адрес), №, работающего «Шашлык-Сити», грузчиком, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей - приобретение и передачу другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа и доступа к нему для осуществления неправомерных операций, не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств.
В 2025 году до (дата), в неустановленный следствием период времени, у ФИО1, находящегося в неустановленном следствием месте на территории (адрес), достоверно знающего, что имеется возможность приобретения электронного средства платежа - банковской карты и доступа к нему для последующей передачи другому лицу за денежное вознаграждение, возник и сформировался преступный умысел, направленный на приобретение и передачу другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа – банковской карты и доступа к нему для осуществления неправомерных операций, не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств.
В указанный период времени, в указанном месте, ФИО1, используя сотовый телефон марки/модели «Samsung Galaxy A11» с IMEI-кодами: №, №, в мессенджере «Telegram» информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», связался с неустановленным следствием лицом, с которым достиг договоренности о передачи им последнему банковской карты и логина, пароля и абонентского номера для дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению банковским счетом, то есть электронного средства платежа и доступа к нему, за передачу в последующем в пользу ФИО1 денежного вознаграждения в размере 10 000 рублей.
После чего, реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, находясь в период времени с 16.16 часов по 21.00 часов (дата) в помещении ТРК «Космос», по адресу: (адрес), действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, предложил Свидетель №1 приобрести банковскую карту последнего Акционерного Общества «Альфа-Банк» (далее по тексту - АО «Альфа-Банк») и сообщить логин, пароль и абонентский номер для дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению банковским счетом, то есть электронное средство платежа и доступ к нему, за передачу в последующем денежного вознаграждения в размере 3 000 рублей.
Свидетель №1, желая получить денежное вознаграждение в указанной сумме, согласился и передал ФИО1 свою банковскую карту АО «Альфа-Банк» № и сообщил логин, пароль и абонентский номер для дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению, связанным с указанной картой, банковским счетом №, открытые на его имя (дата) в дополнительном офисе «Челябинск – (адрес)» АО «Альфа-Банк», по адресу: (адрес)В, то есть электронное средство платежа и доступ к нему.
Таким образом, ФИО1, находясь в период времени с 16.16 часов по 21.00 часов (дата) в помещении ТРК «Космос», по адресу: (адрес), действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, лишая АО «Альфа-Банк» возможности, в соответствии со ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» от (дата) № 161-ФЗ, обеспечивать защиту информации о средствах и методах обеспечения информационной безопасности, персональных данных и об иной информации, подлежащей обязательной защите в соответствии с законодательством Российской Федерации, достоверно зная и понимая, что передача третьим лицам электронного средства платежа и права управления счетом запрещена и другое лицо в дальнейшем самостоятельно, без наличия у клиента оператора по переводу денежных средств гражданско-правовых отношений с лицом, связанных с отчуждением имущества, без согласия и ведома клиента может осуществлять неправомерные операции по переводам, выдаче и (или) получению не принадлежащих клиенту денежных средств, зачисленных на банковский счет электронного средства платежа без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой основаниям, приобрел у Свидетель №1 электронное средство платежа и доступ к нему - банковскую карту АО «Альфа-Банк» № с возможностью дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению, связанным с указанной картой, банковским счетом №, открытым (дата) на имя последнего в дополнительном офисе «Челябинск – (адрес)» АО «Альфа-Банк», по адресу: (адрес)В, для последующей передачи неустановленному следствием лицу для осуществления неправомерных операций.
Позднее, продолжая реализацию указанного преступного умысла, ФИО1, находясь в период времени с 18.00 часов до 19.00 часов (дата), на участке местности у (адрес) по проспекту Победы в (адрес), действуя умышленно из корыстной заинтересованности, в нарушение положений договора банковского обслуживания, предусматривающих запрет на передачу банковской карты третьим лицам, не имея права распоряжения электронным средством платежа и доступом к нему, а также положений п. 2 ст. 8 и ст. 218 ГК РФ, в соответствии с которыми гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; право собственности на имущество, которое имеет собственника, может быть приобретено другим лицом на основании договора купли-продажи, мены, дарения или иной сделки об отчуждении этого имущества, осознавая, что указанное выше электронное средство платежа будет использоваться для осуществления неправомерных операций, в том числе совершения транзакций по приему, переводу и снятию денежных средств, полученных в результате совершения преступлений, передал неустановленному следствием лицу, взамен на обещанное в последующем денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, банковскую карту АО «Альфа-Банк» № и сообщил логин, пароль и абонентский номер для дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению, связанным с указанной картой, банковским счетом №, открытым (дата) на имя Свидетель №1 в дополнительном офисе «Челябинск – (адрес)» АО «Альфа-Банк», по адресу: (адрес)В, предоставив возможность дистанционного банковского обслуживания и удаленного доступа к управлению им, то есть передал неустановленному лицу электронное средство платежа и доступ к нему для осуществления неправомерных операций.
Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному обвинению, по преступлению признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.
В соответствии со ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания ФИО1, согласно которых в начале ноября 2025 года у него возникло желание дополнительно заработать денежные средства, помимо основной работы. По указанной причине он в мессенджере «Телеграм», пользуясь сетью «Интернет», нашел профиль с именем пользователя «Кабан», который пояснил, что у него есть возможность заработать денежные средства на покупке и дальнейшему сбыту банковских карт. Он должен находить людей, готовых продать банковские карты с полным доступом в личный кабинет онлайн-банка, приобретать указанные банковские карты. После чего он должен передать банковскую карту на физическом носителе, а также полные данные, включая логин и пароль от личного кабинета онлайн банка передаваемой карты, за что ему обещали вознаграждение в размере 10 000 рублей.
Он согласился и начал поиск лиц, готовых продать свои банковские карты. Он понимал, что деятельность по продаже, перепродаже, сбыту банковских карт с доступом в личный-кабинет онлайн банка является преступной.
В ходе поиска лица, готового продать свою банковскую карту, он, (дата), случайно встретился со своим знакомым - Свидетель №1 в ТРК «Космос», расположенном в (адрес) в (адрес). Свидетель №1 пояснил, что у него имеется банковская карта АО «Альфа-Банк», ФИО1 предложил Свидетель №1 продать ему банковскую карту с полным доступом, включая логин и код-пароль для входа в личный кабинет онлайн банка, Свидетель №1 согласился, после чего, (дата), между 16:00 часов и 21:00 часов, в ТРК «Космос», расположенном в (адрес), Свидетель №1 за денежное вознаграждение в размере 3000 рублей передал ему банковскую карту АО «Альфа-Банк», оформленную на того, а также логин и код-пароль от входа в личный кабинет онлайн банка. После чего, у него был полный доступ к распоряжению банковским счетом Свидетель №1, а именно переводы денежных средств, получение денежных средств и иные. Денежных средств у него при себе не было, так что Свидетель №1 передал ему вышеуказанную карту и доступ к ней за обещание денежных средств, которые он должен был передать тому после того, как сам получит 10 000 рублей. Свидетель №1 был согласен. ФИО1 сообщил «Кабану» о том, что приобрел для него банковскую карту и доступ к ней.
Около 18:00 часов – 19:00 часов (дата) он прибыл на участок местности – лавку недалеко от автобусной остановки по (адрес), где обнаружил мужчину, как он понял это был «Кабан», так как он ему показал их с ним переписку в мессенджере «Телеграм», и передал ему банковскую карту АО «Альфа-Банк», зарегистрированную на Свидетель №1, а также логин, код-пароль и полный доступ к личному кабинету онлайн банка. «Кабан» сообщил, что деньги на его счет поступят через некоторое время, он согласился и направился домой. Около 20:00 часов – 21:00 часов он повторно связался в мессенджере «Телеграм» с лицом, известным ему как «Кабан» с целью выяснения – когда он сможет получить оговоренную денежную сумму в размере 10 000 рублей, на что тот ему ничего не ответил и заблокировал его, при этом тот также удалил чат-диалог (т.1 л.д. 109-115, л.д. 129-133)
В ходе проверки показаний на месте ФИО1 дал аналогичные показания (т.1 л.д. 116-122)
Кроме признания вины ФИО1, его вина в совершении преступления подтверждается также следующими доказательствами.
Свидетель Свидетель №2 в судебном заседании подтвердила показания, которые давала в ходе предварительного расследования в связи с наличием противоречий, согласно которых в 20-х числах ноября ей стало известно от ее сына Свидетель №1 о том, что тот (дата) продал свою банковскую карту АО «Альфа-Банк», а также логин и код-пароль для доступа в личный кабинет приложения указанного банка, ФИО1 за денежное вознаграждение в размере 3000 рублей. Об этом они сразу заявили в правоохранительные органы (т.1 л.д. 75-77)
В судебном заседании были оглашены показания свидетелей, в связи с их неявкой, с согласия сторон.
Так, согласно показаний несовершеннолетнего свидетеля Свидетель №1 в начале ноября 2025 годам он оформил банковскую карту АО «Альфа-Банк, получил доступ в личный кабинет.
(дата) парень из его школы Арсений (ФИО10), сообщил, что есть знакомый – ФИО1, который желает приобрести банковскую карту за денежные средства, его это заинтересовало, после чего он вел диалог уже с самим ФИО1, который сказал, что может купить у него банковскую карту и доступ в личный кабинет указанного банка. Он решил продать банковскую карту, так как ему за продажу карты ФИО1 предложил 3000 рублей.
После чего примерно с 16:00 до 21:00 часов (дата) в ТРК «Космос», он передал ФИО1 свою банковскую карту АО «Альфа-Банк», а также свой логин и код-пароль для доступа в личный кабинет приложения указанного банка, то есть передал все необходимые данные, с которыми впоследствии можно полноценно распоряжаться банковским счетом – а именно осуществлять переводы, получать денежные средства.
Через некоторое время ему пришло сообщение на его мобильный телефон о том, что номер телефона, используемый для доступа в личный кабинет банковского приложения АО «Альфа-Банк» был изменен на неизвестный ему номер.
Примерно в 20-х числах ноября 2025 года он сознался своим родителям в том, что продал свою банковскую карту, после чего они поехали в полицию и сообщили об указанном. Обещанные за передачу ФИО1 банковской карты денежные средства в размере 3000 рублей им получены не были (т.1 л.д. 66-70)
Согласно показаний несовершеннолетнего свидетеля ФИО10, примерно (дата) он встретился в ТРК «Космос» с Свидетель №1, который пояснил, что недавно оформил банковскую карту АО «Альфа-Банк». ФИО10 сказал, что у него имеется знакомый – ФИО1, который может приобрести банковскую карту и доступ к приложению мобильного банка (логин, пароль), за денежное вознаграждение в размере 3000 рублей. Свидетель №1 заинтересовался этим предложением, в дальнейшем Свидетель №1 вступил в диалог уже с самим ФИО1 в ТРК «Космос».
Далее он видел, как Свидетель №1 передал банковскую карту АО «Альфа-Банк», которая оформлена на имя Свидетель №1, в пользование ФИО1, также передал логин, пароль, то есть полные данные, необходимые для входа в личный кабинет онлайн банка АО «Альфа-Банк».
ФИО1 в дальнейшем карту и доступ в личный кабинет онлайн банка АО «Альфа-Банк», оформленные на Свидетель №1, продал третьему лицу (т.1 л.д. 80-84)
Согласно показаний свидетеля Свидетель №3 в ноябре или декабре 2025 года ей стало известно о том, ФИО10 стал свидетелем продажи его знакомым Свидетель №1 банковской карты АО «Альфа-Банк», другому знакомому ее сына – ФИО1 (т.1 л.д. 85-87)
Согласно показаний свидетеля ФИО12, ей известно о том, что ее сын, ФИО1 (дата) в ТРК «Космос», расположенном в (адрес) в (адрес), приобрел у Свидетель №1 банковскую карту «Альфа-Банк» с полным доступом к ней, включая логин и пароль, которую в дальнейшем передал за денежное вознаграждение неизвестному ей человеку (т.1 л.д. 62-64)
Согласно показаний свидетеля ФИО13 от (дата), он состоит в должности начальника службы экономической безопасности АО «Альфа- Банк» в (адрес).
В соответствии с условиями банковского обслуживания физических лиц АО «Альфа-Банк» держателем карты признается физическое лицо, на имя которого выпущена карта. В случае выпуска именной карты, имя и фамилия держателя карты указываются на карте, записываются на магнитной полосе и на микропроцессоре карты, при его наличии.
Кроме того, банковская карта, именуемая в условиях банковского обслуживания физических лиц АО «Альфа-Банк» является электронным средством платежа, то есть в соответствии с Федеральным законом от (дата) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и/или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств и выпускается АО «Альфа-Банк» на имя держателя.
Карта может быть именной либо неименной с моментальной выдачей. Имеется несколько вариантов открытия расчетного счета клиента. В первом случае физическое лицо обращается в банк, где соответствующий специалист, который принял физическое лицо, узнает в устной форме какой именно ему счет нужен согласно тарифам банка.
После чего физическое лицо предоставляет свой паспорт, данные которого вносятся в специализированное банковское программное обеспечение, а также его номер телефона для заключения договора банковского обслуживания.
После чего клиенту предоставляется договор банковского обслуживания, который подписывается физическим лицом уже как клиентом банка. Затем, исходя из того, что выбрал клиент оформляется выбранный продукт клиентов и соответственно печатается пакет документов, в который входит заявление на получение банковской карты и банковская карта привязывается к счету автоматически.
В другом случае физическое лицо, зайдя посредством сети «Интернет» на официальный сайт банка, может заказать пластиковую банковскую карту и в последующем, когда банк уведомит о том, что банковская карта готова, указанное физическое лицо пригласят в отделение банка, где при получении карты автоматически откроется банковский счет.
Как и в первом случае сотрудник банка также предоставляет те же самые документы необходимые для открытия счета в данном банке.
Также есть и иной способ: физическое лицо посредством сети «Интернет», путем захода на официальный интернет-ресурс банка, может, как и в предыдущем варианте, заказать пластиковую банковскую карту, а позже, банк уведомит о готовности банковской карты, однако в указанном случае непосредственно клиенту (физическому лицу) необязательно являться в отделение банка, так как имеется услуга – доставка банковской картой с помощью специализированного сотрудника банка, состоящего в должности мобильного банкира. В рассматриваемом случае, вся процедура аналогична предыдущей за исключением того, что карта физическому лицу доставляется курьером, то есть при получении карты и оформлении соответствующих документов, у физического лица (клиента) автоматически открывается банковский счет. При этом, документально и юридически эта процедура оформляется ровно также, как и предыдущие. При этом, сам клиент в указанном случае, используя мобильное приложение АО «Альфа-Банк», заполняет электронное заявление, которое, в момент прибытия мобильного банкира, заполняется и на физическом носителе.
При выдаче карты и открытия счета клиенту предлагается подключить опцию «мобильный банк» для СМС-оповещения, с помощью которого в дальнейшем тот сможет осуществить доступ в свой личный кабинет, без данной подключенной опции тот не сможет зайти в личный кабинет.
Кроме того, при выдаче банковской карты и открытии счета клиент соглашается с условиями банковского обслуживания физических лиц АО «Альфа-Банк», в которых указывается о том, что клиент обязан не сообщать третьим лицам ПИН, контрольную информацию, одноразовый пароль, пароль мобильного устройства, в памяти которого сохранены реквизиты NFC-карты, реквизиты карты, и/или установлено мобильное приложение СБП, и/или на котором настроен для оплаты СБП; не передавать карту, реквизиты карты, мобильное устройство, в памяти которого сохранены реквизиты NFC-карты, реквизиты карты, и/или установлено мобильное приложение СБП.
В случае утраты средств доступа, пин-кода или карты, клиент обязан незамедлительно уведомить об этом банк через доступные каналы (подразделения банка, контактный центр банка) для допустимости несанкционированного доступа. Банк в праве в случае фиксации подозрительных операций в порядке установленном Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 –ФЗ заморозить (блокировать) данный счет.
Во всех случаях, в момент выдачи банковской карты и оформления электронного средства платежа, производится предупреждение об ответственности, в том числе уголовной, за передачу электронного средства платежа и доступа к нему третьим лицам, что может привести к тому, что банковский счет будет использоваться для осуществления неправомерных операций.
При оформлении банковского продукта, клиентом подписывается договор о комплексном банковском обслуживании, в котором клиент также предупреждается о недопустимости передачи электронных средств платежей, владельцем которых он является, а в случае утраты предупреждается об обязанности сообщить в кратчайший срок, за указанное клиент ставит соответствующую подпись.
Доступом к электронному средству платежа, в том числе для осуществления неправомерных операций, является факт передачи банковского продукта на пластиковом носителе (банковской карты), на котором отражен номер банковской карты, срок действия и защитный трехзначный код, а также логин, пароль, абонентский номер (для получения СМС-подтверждений) для доступа в мобильное приложение (личный кабинет) АО «Альфа-Банк».
Абонентский номер телефона (для получения СМС-подтверждений), в случае получения доступа в личный кабинет, можно изменить.
В сфере «неправомерных операций», преступлений, связанных с незаконным оборотом денежных средств, регулируется Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», в котором устанавливаются правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулируются порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа и иные вопросы, а также Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому также в соответствующих частях и пунктах регулируется указанная сфера (т.1 л.д. 89-94).
Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается письменными материалами дела:
рапортом об обнаружении признаков преступления от (дата), согласно которому в следственный отдел по (адрес) из отдела полиции «Северо-Западный» УМВД России по (адрес) поступил материал проверки, из содержания которого следует, что ФИО1, (дата) в ТРК «Космос» по адресу: (адрес), приобрел у Свидетель №1 его банковскую карту АО «Альфа-Банк» с паролем для доступа в личный кабинет, то есть электронное средство платежа и доступ к нему, которую (дата) в неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, передал неустановленному лицу (т. 1 л.д. 11)
Протоколом осмотра предметов от (дата), согласно которому осмотрена выписка из АО «Альфа-Банк» по счету №.
В выписке установлен владелец банковского счета – Свидетель №1. Осмотром устанавливается дата первой операции по счету – (дата) (пополнение денежных средств на сумму 10 руб, 400 руб.).
(дата) имеются две операции по переводу денежных средств на сумму 200 руб. и 200 руб. (расход).
В период с 11:32 часов МСК (в 13:32 часов по местному времени) (дата) по 07:34 часов МСК (09:34 часов по местному времени) (дата) в выписке по банковскому счету № зафиксировано наличие операций по пополнениям и расходам, произведенным на сумму 256 621 руб. 95 коп.
Также осмотром устанавливается место открытия банковского счета № – дополнительный офис «Челябинск-(адрес)» АО «Альфа-Банк», расположенный в (адрес)В по (адрес) (т. 1 л.д. 27-29, выписка признана вещественным доказательством, приобщена к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 22-24, 30)
Протоколом выемки от (дата), согласно которому ФИО1 добровольно передал свой мобильный телефон марки/модели «Samsung Galaxy A11» (т. 1 л.д. 34-37)
Протокол осмотра предметов от (дата), согласно которому осмотрен мобильный телефон марки/модели «Samsung Galaxy A11». Осмотром установлены IMEI-коды устройства: №, № (т. 1 л.д. 38-42), который признан вещественным доказательством передан на ответственное хранение законному представителю подозреваемого ФИО1 – ФИО12 (т. 1 л.д. 43-46)
Протоколом осмотра предметов от (дата) осмотрен оптический диск, предоставленный в качестве ответа на запрос из АО «Альфа-Банк».
В сопроводительном письме из АО «Альфа-Банк» от (дата) указано, что на оптическом диске содержится информация по клиенту АО «Альфа-Банк» Свидетель №1, (дата) г.р.; выписка о движении денежных средств за период до (дата) по расчетному счету №; справка о счете №; информация о пластиковых картах № и №, а также информация о транзакциях по указанным пластиковым картам; юридическое дело в АО «Альфа-Банк» на имя Свидетель №1 Также в сопроводительном письме указано, что в выписке в столбце «Время» указано время московское (далее по тексту – МСК). В ходе осмотра помимо времени МСК будет указываться время по месту нахождения органа предварительного следствия – (адрес).
Далее открывается файл с наименованием «Свидетель №1.pdf». Осматриваемый файл представляет собой светокопию заявления Свидетель №1, направленное АО «Альфа-Банк», с просьбой о подключении сервисов АО «Альфа-Банк» и об открытии на его имя банковского счета в АО «Альфа-Банк», а также о выдаче банковской карты, выпущенной к его банковскому счету. В указанном заявлении Свидетель №1 подтверждает получение банковской карты системы «Мир» №******4553 (как установлено в ходе предварительного следствия, полный номер банковской карты - №), действительной до (дата), держателем карты является Свидетель №1, карта выдана к банковскому счету АО «Альфа-Банк» №. В осматриваемом заявлении Свидетель №1 подтверждает, что с правилами пользования, пользовательским соглашением ознакомлен и согласен. Свидетель №1 также с условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-банк» ознакомлен и согласен. Документ подписан простой электронной подписью Свидетель №1 (дата) в 13:09 часов, а также простой электронной подписью работника АО «Альфа-Банк» (дата) в 13:09 часов. Участвующий в ходе осмотра Свидетель №1 подтвердил подлинность составленных документов и подписей.
Далее осматривается файл с наименованием «Свидетель №1-1.pdf». На осматриваемом файле содержатся сведения о физическом лице – бенефициарном владельце Свидетель №1
Далее осматривается файл с наименованием «Свидетель №1-2.pdf». В указанном файле содержится цифровая копия анкеты, заполненной (дата) собственноручно Свидетель №1, в которой последний подтверждает присоединение к Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк». В цифровой копии анкеты имеется подпись, фамилия и инициалы Свидетель №1, дата подписания документа – (дата).
Участвующий в ходе осмотра Свидетель №1 подтвердил подлинность составленных документов и подписей.
Далее открывается папка с наименованием «выписки по счетам…». В папке имеется электронная таблица с наименованием №_0.xls».
Указанный файл открывается, в нем устанавливается наличие электронной таблицы, содержащей выписку по счетам, открытым в АО «Альфа-Банк» на имя Свидетель №1 Осмотром устанавливается наличие банковского счета №, открытого на имя Свидетель №1, выписка составлена за период с момента открытия по (дата). В ходе осмотра установлено, что в день открытия банковского счета (дата) произведены операции (пополнения) на сумму 10 руб., 400 руб., произведенные Свидетель №1 Также (дата) имеются 2 перевода по 200 руб. (общей суммой на 400 руб.), произведенные в 14:14 часов по МСК (в 16:16 часов по местному времени), в 14:16 часов МСК (в 16:16 часов по местному времени), в ходе предварительного следствия установлено, что указанные операции произведены правомерно и собственноручно Свидетель №1 до момента передачи электронного средства платежа ФИО1
Участвующий в ходе осмотра Свидетель №1 пояснил, что операции на сумму 10 руб., 400 руб., а также 2 перевода по 200 руб. (датированные (дата)-(дата)) он произвел самостоятельно, указанные операции являются правомерными.
Далее, в период с 11:32 часов МСК (в 13:32 часов по местному времени) (дата) по 07:34 часов МСК (09:34 часов по местному времени) (дата) в выписке по банковскому счету № зафиксировано наличие операций по пополнениям и расходам, произведенным на сумму 256 621 руб. 95 коп.
Далее открывается и осматривается папка с наименованием «транзакции по пк 24-03-2026…». Осмотром установлено наличие файлов формата электронной таблицы.
Далее открывается файл с наименованием «Транзакции_ПК_Свидетель №1_№.xlsx». Осмотром установлено, что осматриваемая электронная таблица содержит сведения о транзакциях по карте № с момента открытия по (дата). Участвующий в ходе осмотра Свидетель №1 подтвердил, что осматриваемая выписка предоставлена на банковскую карту, которую (дата) он передал ФИО1 Установлено наличие следующих транзакций по банковской карте №:
(дата) 11:43 часов МСК (13:43 часов по местному времени) – активация карты, транзакции перевода с карты на карту (на сумму 10 руб.);
(дата) 15:56 часов МСК (16:56 часов по местному времени) запрос предложений по карте (произведено в (адрес));
(дата) 15:56 часов МСК (16:56 часов по местному времени) подключение сервиса/услуги (произведено в (адрес));
Как установлено в ходе предварительного следствия, указанные операции подтверждают время и место фактической передачи электронного средства платежа – банковского счета №, открытого на имя Свидетель №1, и выданной к нему банковской карты АО «Альфа-Банк» №, с доступом к ним в виде логина и пароля для доступа в мобильное приложение онлайн банка от Свидетель №1 к ФИО1 за последующую передачу денежного вознаграждения в размере 3000 руб. Участвующий в ходе осмотра Свидетель №1 подтвердил, что действительно в указанное время были произведены операции, после которых он доступа к банковской карты лишился, операции производились в ТРК «Космос», расположенном в (адрес).
(дата) в 11:08 часов МСК (в 13:08 часов по местному времени) повторный ввод PIN-код, далее, начиная в период с 11:32 часов МСК (13:32 часов по местному времени) установлено наличие неправомерных операций наличие неправомерных операций по пополнениям/расходам, сумма которых установлена в ходе настоящего осмотра выше. Ранее установленная информация осмотром выписки по пластиковой карте № подтверждается (т.1 л.д. 49-59), диск признан вещественным доказательством, приобщен к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 60-61).
Исследованные в судебном заседании доказательства суд признает имеющими юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, не содержат противоречий, они последовательны, дополняют друг друга, детально описывают обстоятельства происшедших событий, являются достоверными, а в совокупности достаточными для вывода суда о доказанности вины ФИО1 Оснований не доверять указанным доказательствам у суда не имеется.
Оценив исследованные доказательства, суд, признавая их полученными в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, приходит к убеждению о доказанности вины подсудимого ФИО1 в неправомерном обороте средств платежей (дата) из корыстной заинтересованности.
Факт неправомерного оборота средств платежей из корыстной заинтересованности в указанный период времени объективно подтверждается как показаниями подсудимого ФИО1, так и иными материалами уголовного дела.
Суд считает возможным принять за основу приговора признательные показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, и обвиняемого, не противоречащих фактическим обстоятельствам дела.
Принимая в качестве доказательств виновности ФИО1 его собственные показания, данные в ходе предварительного расследования уголовного дела, суд учитывает, что его показания носят последовательный и согласованный характер. Допросы ФИО1 проведены в соответствии с требованиями, предъявляемыми уголовно-процессуальным законом, в том числе в присутствии защитника.
Таким образом, у суда нет оснований полагать, что ФИО1, давая признательные показания, оговорил себя.
Также вина ФИО1 подтверждается показаниями свидетеля Свидетель №1, который продал ФИО1 свою банковскую карту, а также сообщил логин и пароль и абонентский номер для дистанционного банковского обслуживания банковской карты, свидетеля ФИО10, который сообщил Свидетель №1 о том, что ФИО1 покупает банковские карты, которые подтверждают причастность ФИО1 к совершению преступления.
Объективно вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается письменными доказательствами. Оснований сомневаться в письменных доказательствах у суда не имеется.
Письменные доказательства, указанные выше, собраны в соответствии с требованиями УПК РФ, и принимаются как доказательства по делу. Грубых нарушений Закона при их получении и представлении в дело, которые бы могли послужить основанием к признанию имеющихся доказательств недопустимыми, в соответствии со ст.75 УПК РФ, судом не установлено.
Каких-либо нарушений уголовно-процессуального закона, которые являются неустранимыми и создают препятствие для рассмотрения уголовного дела судом, органами следствия не допущено.
Осмотры предметов, проверка показаний на месте проведены надлежащим лицом правоохранительных органов, с участием понятых, по итогам следственного действия составлен протокол, подписанный всеми участниками без замечаний и дополнений.
Анализируя перечисленные доказательства, суд отмечает, что они полностью согласуются между собой в описании обстоятельств, являющихся предметом судебного следствия, не содержат противоречий или неясностей, которые могли бы свидетельствовать о непричастности подсудимого к совершению указанного преступления.
Собранные по делу доказательства согласуются между собой, их совокупность указывает на обоснованность предъявленного подсудимому обвинения по рассматриваемому преступлению. Из этих доказательств с очевидностью следует, что время, место и способ совершения ФИО1 неправомерного оборота средства платежей из корыстной заинтересованности надлежит считать достоверно установленными.
Для совершения неправомерного оборота средств платежа — банковской карты, ФИО1 предложил Свидетель №1 за денежное вознаграждение отдать ему свою банковскую карту, а также логин и пароль к ней для возможности дистанционного обслуживания. Банк», а получив банковскую карту, а также логин и пароль к ней, отдал карту неустановленному лицу «Кабану».
При этом ФИО1 не являлся стороной договора, он знал и понимал, что владельцем банковской карты является Свидетель №1, у которого заключен договор с АО «Альфа- Банк».
Действия ФИО1 носили корыстную заинтересованность.
Корыстная заинтересованность ФИО1 состояла в том, что он приобрел, а затем предоставил банковскую карту АО «Альфа-банк», являющуюся электронным средством платежа, принадлежащую Свидетель №1 неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей и доступа к ним, при этом из предполагаемой суммы, ФИО1 3000 рублей планировал отдать Свидетель №1 за банковскую карту, а остальное оставить себе в виду плохого материального положения, что подтверждается не только его признательными показаниями в ходе следствия, но и показаниями Свидетель №1, данными ими в ходе предварительного расследования, которые согласуются между собой.
Однако «Кабан» обманул ФИО1, обещанные 10 000 рублей ему не отдал. Что не исключает виновности ФИО1 в совершенном преступлении.
Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 16 октября 2009 г. № 19 "О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий": под корыстной заинтересованностью понимается стремление лица путем совершения неправомерных действий получить для себя или других лиц выгоду имущественного характера (освобождение от каких-либо имущественных затрат, возврата имущества, погашения долга, оплаты услуг и т.п.)
Обстоятельства совершения преступления, согласуются с протоколами осмотра документов и предметов, согласно которым, владельцем банковского счета №, является Свидетель №1
ФИО1 понимал, что не имел права распоряжаться банковским счетом и картой Свидетель №1, а передавая банковскую карту вместе с логином, паролем к ней и номер телефона владельца, фактически предоставляет третьему лицу «Кабану» доступ для совершения неправомерных операций.
Указанное преступление считается оконченным с момента приобретения электронных средств платежа и доступа к ним, для последующей их передачи другому лицу, если это создает реальную возможность для неправомерных операций и не требует фактического совершения транзакций третьим лицом.
Банковская карта, именуемая в условиях банковского обслуживания физических лиц АО «Альфа-Банк» является электронным средством платежа, то есть в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и/или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств и выпускается АО «Альфа-Банк» на имя держателя.
Таким образом, действия ФИО1 подлежат квалификации по ч.5 ст. 187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение и передача другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа и доступа к нему для осуществления неправомерных операций, совершенные лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств.
С учетом сведений о личности подсудимого ФИО1, обстоятельств совершения им преступления, суд признает его вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.
При назначении наказания подсудимому ФИО1, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 и 89 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое отнесено к категории тяжких, его личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, условия его жизни и воспитания, уровень психического развития, влияние на него старших по возрасту лиц, состояние здоровья, а также обстоятельства, смягчающие его наказание.
В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд, в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание ФИО1 своей вины (в т.ч. объяснение от (дата) (л.д. 13-16) и явку с повинной от (дата) (л.д. 102), раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья его матери, оказание ей посильной помощи, положительные характеристики, несовершеннолетний возраст ФИО1 на момент совершения преступления (п.б ч.1 ст. 61 УК РФ).
Полное признание вины подсудимого на всех стадиях судопроизводства, а также явку с повинной от (дата), по мнению суда, не может в данном конкретном случае быть учтено по п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления, явки с повинной, поскольку преступные действия ФИО1 были установлены сотрудниками, осуществляющими уголовное преследование, обстоятельства неправомерного оборота средства платежа установлены в ходе проведения следственных действий, а само признание обстоятельств предъявленного обвинения, как и объяснение, написанное ФИО1 лишь (дата), в том числе при проверке сообщения о преступлении, не может служить безусловным основанием для учёта по п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.
Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.
С учетом конкретных обстоятельств дела и общественной опасности совершенного преступления, личности ФИО1, который совершил тяжкое преступление в сфере экономической деятеьности, учитывая, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, состояние здоровья ФИО1, суд приходит к выводу о том, что целям назначения наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, будет соответствовать наказание в виде лишения свободы без применения дополнительного наказания в виде штрафа, и, считает, что исправление ФИО1, который искренне раскаялся, заверяет суд, что сделал для себя соответствующие выводы и не намерен впредь совершать какие-либо незаконные действия, возможно без изоляции от общества, в связи с чем, назначает ему наказание с применением положений ст.73 УК РФ - условно. Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и даст ФИО1 возможность доказать свое исправление.
Оснований для назначения подсудимому иного, предусмотренного санкцией ч. 5 ст. 187 УК РФ наказания, по мнению суда, нет.
Оснований для применения положений ст.64 УК РФ и назначения ФИО1 А. более мягкого вида наказания, чем то, которое назначается ему настоящим приговором, по мнению суда не имеется, поскольку какие-либо исключительные обстоятельства, связанные с мотивами и целями преступления, поведением ФИО1 во время или после совершения преступления, и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, не установлены.
Рассматривая вопрос о возможности применения в отношении ФИО1 положений ч. 6 ст. 15, ч.1 ст. 62 УК РФ, принимая во внимание цель и мотив совершения преступления, суд приходит к выводу, что ни фактические обстоятельства совершенного им преступления, ни степень его общественной опасности, не дают оснований для изменения подсудимому категории преступления на менее тяжкую.
Вещественными доказательствами следует распорядиться в соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ. При этом, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что изъятый у подсудимого сотовый телефон являлся средством совершения преступления, кроме того, при осмотре в ходе предварительного расследования в самом сотовом телефоне какой-либо значимой по делу информации не установлено.
Оснований для конфискации денежных средств в размере 10000 рублей, в соответствии с п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ суд не находит, т.к. суду не было представлено доказательств того, что денежные средства, обещанные ФИО1 за неправомерную передачу банковской карты, а также логина и пароля к ней, были им получены.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.
На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.
На основании ч.5 ст. 73 УК РФ в период испытательного срока возложить на ФИО1 следующие обязанности:
- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа;
- периодически, не реже одного раза в месяц, являться для регистрации в специализированный государственный орган.
Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу – отменить.
Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: - мобильный телефон марки/модели «Samsung Galaxy A11» оставить по принадлежности законному представителю подозреваемого ФИО1 – ФИО12, освободив ее от ответственного хранения; выписку из АО «Альфа-Банк» по банковскому счету; оптический диск – хранить в уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения, с подачей жалобы через Калининский районный суд (адрес).
В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе.
В случае принесения апелляционных представления или жалоб, затрагивающих интересы осужденного, он вправе в течение 10 суток со дня получения копии представления или жалобы подать свои письменные возражения и письменное ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий: п/п О. А. Сапарова
Копия верна.
Судья О.А. Сапарова
74RS0№-60
Подлинный документ находится в материалах уголовного дела
№ Калининского районного суда (адрес)