Дело № 1-191/2026

Дело № 1-191/2026

УИД: 27RS0004-01-2026-000470-66

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

25 июня 2026 года город Хабаровск

Индустриальный районный суд г. Хабаровска в составе председательствующего судьи Клюева С.В., с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Индустриального района г. Хабаровска Кривенко М.В., подсудимых Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В., Масалыги А.С., защитников – адвокатов Дрыкова Д.В., Иваницкого Я.В., Дегтяренко Е.Г., при секретаре судебного заседания Паниной В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

КОСОУРОВОЙ Е.Н., <данные изъяты>, не судимой, с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

содержавшейся под стражей с 12.12.2024 по 04.06.2025, а также под домашним арестом с 05.06.2025 по 08.08.2025;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ;

ЧАЛКИНА К.В., <данные изъяты>, не судимого, с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

содержавшегося под стражей с 25.12.2024 по 05.06.2025, а также под домашним арестом с 06.06.2025 по 08.08.2025;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ,

МАСАЛЫГИ А.С., <данные изъяты>, не судимой, с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ;

установил:

Косоурова Е.Н., действуя организованной группой совместно с иным лицом № 1, уголовно дело, в отношении которого выделено в отдельное производство, (далее – иное лицо №1), Масалыгой А.С. и Чалкиным К.В., совершили приобретение и передачу другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа (далее также - банковские карты) и доступа к нему (далее также - система дистанционного банковского обслуживания) для осуществления неправомерных операций, при следующих обстоятельствах.

Так, Косоурова Е.Н. не позднее 18.07.2023, находясь на территории Хабаровского края, умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, решила обрести и получать постоянный доход от преступной деятельности по приобретению у жителей Хабаровского края и близлежащих к нему субъектов РФ их личных банковских карт с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и последующей их передаче третьим лицам за денежное вознаграждение, для осуществления по ним неправомерных операций, для чего приискала через информационно - телекоммуникационную сеть «Интернет» (далее - сеть «Интернет») неустановленное лицо - покупателя банковских карт.

Далее Косоурова Е.Н., не желая заниматься общественно-полезной деятельностью, осознавая, что оборот электронных средств платежа для осуществления неправомерных операций запрещен законом, а эффективность данной преступной деятельности возрастет при групповом ее осуществлении, решила создать организованную группу с целью систематического осуществления неправомерного оборота электронных средств платежа с извлечением преступного дохода и принять на себя руководство этой группой, распределив между её участниками преступные роли.

Планируя состав организованной группы, Косоурова Е.Н., находясь на территории Хабаровского края, не позднее 01.11.2023, в целях конспирации и противодействия правоохранительным органам в выявлении и пресечении ее преступной деятельности и обеспечения всех членов высоким уровнем материального дохода решила привлечь к участию в группе доверенных лиц и разработала способ систематического осуществления незаконной деятельности по приобретению у граждан РФ банковских карт с подключенной системой ДБО и их последующей передаче третьим лицам за денежное вознаграждение для осуществления неправомерных операций, а также как организатор определила структуру организованной группы. Для этого Косоурова Е.Н. поэтапно привлекла в состав организованной группы не позднее 18.07.2023 иное лицо №1, а в период с 18.07.2023 по 01.11.2023 - Масалыга А.С. и Чалкина К.В., предложив им совместно с ней осуществлять указанную незаконную деятельность, на что иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В. выразили согласие, после чего Косоурова Е.Н. распределила между ними роли.

Так, Косоурова Е.Н. как организатор группы возложила на себя функции общего руководства группой, заключающиеся в принятии на себя обязанностей разработать план действий группы, определить роли и обязанности её членов, вовлекать в состав организованной группы новых участников, находить каналы сбыта незаконно приобретенных членами группы банковских карт, аккумулировать денежные средства, полученные от их сбыта, за счет которых обеспечивать членов группы всем необходимым для осуществления незаконной деятельности, и распределять материальное вознаграждение между членами группы. Кроме того, Косоурова Е.Н. также возложила на себя функции по поиску граждан РФ, которые без цели личного использования откроют в кредитных (банковских) организациях на свое имя банковские счета с привязанными к ним банковскими картами, подключат к ним систему ДБО и за денежное вознаграждение передадут их ей, то есть функции «дроповода».

Иному лицу №1 и Чалкину К.В. была отведена роль «дроповодов», в функции которых входило: поиск граждан РФ из числа жителей Хабаровского края и близлежащих к нему субъектов, которые без цели личного использования за денежное вознаграждение откроют в кредитных (банковских) организациях на свое имя банковские счета с привязанными к ним банковскими картами и подключат к ним систему ДБО, то есть «дропов»; их сопровождение в салоны сотовой связи и кредитные (банковские) организации для оформления ими сим-карт и банковских карт; получение от них банковских карт со всеми средствами доступа в них и управления ими – пин-кодами, логинами, паролями, кодовыми словами, предназначенными для управления системой ДБО; получение банковских карт, отправленных в г. Хабаровск «дропами» из других городов РФ; передача Косоуровой Е.Н. полученных от «дропов» электронных средств платежа и доступа к ним. Также иному лицу №1 и Чалкину К.В. была отведена роль «дропов», согласно которой они должны были оформить на свое имя банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, предоставить их Косоуровой Е.Н. для их последующей передачи третьим лицам за денежное вознаграждение. Кроме того, на иное лицо №1 дополнительно возлагалась обязанность по оказанию Косоуровой Е.Н. содействия в отправке банковских карт через представительства ООО «СДЭК-Глобал» по адресам, указанным покупателем банковских карт, а на Чалкина К.В. возлагалась обязанность по оказанию психологического и физического воздействия на третьих лиц в случае оказания ими противодействия при осуществлении противоправной деятельности организованной группы.

Масалыге А.С. была отведена роль «проверяющего», то есть лица, которое аккумулирует в своём распоряжении переданные ей иным лицом №1 и Косоуровой Е.Н. банковские карты граждан РФ с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в них и управления ими – пин-кодами, логинами, паролями, кодовыми словами, после чего осуществляет проверку доступа к мобильному приложению «Онлайн-Банк» и правильность сообщенной «дропами» информации относительно средств доступа в систему ДБО и управления ею, а также подготовку электронных средств платежа к дальнейшей передаче третьим лицам (оформление в печатном виде сведений для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО, их сортировка и упаковка в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами).

При вхождении в организованную группу до всех вышеуказанных ее участников была доведена структура организованной группы; существо возложенных функций, выполнение которых требовалось каждым ее участником; необходимость соблюдения мер конспирации в период деятельности организованной группы, а также доведен размер планируемого к получению незаконного денежного вознаграждения каждым из участников группы.

Денежные средства, полученные в результате осуществления вышеназванной преступной деятельности, Косоурова Е.Н. должна была аккумулировать для финансового обеспечения организованной группы, а также распределять между ее участниками. При этом каждый из участников организованной группы, в состав которой вошли иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., осознавал, что, выполняя отведенную ему преступную роль, он извлекает общий преступный доход, который можно получить только в результате совместных и согласованных действий в составе организованной группы.

Таким образом, Косоурова Е.Н., иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, объединились в устойчивую группу для осуществления на территории Хабаровского края и близлежащих субъектов РФ незаконной деятельности по приобретению у граждан РФ и последующей передаче за денежное вознаграждение третьим лицам электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций.

Основой сближения «организатора» Косоуровой Е.Н. и «дроповода» иного лица №1 послужило доверие друг к другу, обусловленное наличием личных (близких) отношений между указанными лицами. Основой же сближения Косоуровой Е.Н. с «дроповодом» Чалкиным К.В. послужило доверие друг к другу, возникшее в результате длительного знакомства между ним и иным лицом №1, а с «проверяющим» Масалыга А.С. - устойчивый взаимный интерес по систематическому получению преступного дохода.

Организованная группа в составе Косоуровой Е.Н.,иного лица №1, Масалыга А.С. и Чалкина К.В., характеризовалась следующими признаками: предварительным сговором участников, четким распределением преступных ролей, организованностью, наличием явного руководства в лице Косоуровой Е.Н., устойчивостью, сплоченностью, стабильным составом ее участников, конспирацией и технической оснащенностью, межрегиональным характером преступной деятельности, наличием финансовой базы для обеспечения деятельности преступной группы.

Предварительный сговор на совершение преступлений и организованность преступной группы выражались в ее строгой иерархической системе, четком распределении преступных ролей между участниками, выполнении ими преступных действий в рамках достигнутой между ними предварительной договоренности и строго в соответствии с указаниями руководителя преступной группы Косоуровой Е.Н.

Сплоченность и устойчивость организованной группы выражалась в наличии основанных на доверии личных (близких) отношений (Косоурова Е.Н. и иное лицо №1) и продолжительного знакомства (иное лицо №1 и Чалкин К.В.), а также устойчивого взаимного интереса по систематическому получению преступного дохода (Косоурова Е.Н. и Масалыга А.С.), наличии единого преступного умысла на систематическое приобретение у граждан РФ и последующую передачу третьим лицам за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций ради получения материальной прибыли, являющейся основным источником существования организованной группы, при осознании каждым ее участником общих целей функционирования организованной группы, преступного характера ее деятельности и своей принадлежности к ней.

Стабильный состав участников организованной группы выражался в длительном совместном согласованном преступном взаимодействии Косоуровой Е.Н., иного лица №1, Чалкина К.В. и Масалыга А.С., направленном на приобретение у граждан РФ и последующую передачу третьим лицам за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций.

Конспирация деятельности и техническая оснащенность организованной преступной группы выражалась в выработке ее участниками комплекса специальных мер, направленных на предупреждение разоблачения преступной деятельности путем общения между участниками организованной группы, а также с «дропами» посредством интернет-приложений «WhatsApp» и «Telegram» и использования для сбыта банковских карт покупателю курьерских услуг ООО «СДЭК-Глобал», обеспечивающих тайну почтовых (транспортных) отправлений.

Межрегиональный характер преступной деятельности выражался в поиске участниками организованной группы «дропов» на территории Хабаровского края и близлежащих субъектов РФ, в частности, Приморского края, а также передаче третьим лицам электронных средств платежа и доступа к ним посредством осуществления почтовых (транспортных) отправлений ООО «СДЭК-Глобал» в регионы центральной России.

Наличие финансовой базы для обеспечения деятельности преступной группы выражалось в аккумулировании Косоуровой Е.Н. части полученного преступного дохода на нужды организованной группы для выплаты вознаграждения «дропам» за оформляемые ими банковские карты с подключенной к ним системой ДБО; приобретения сотовых телефонов, специально предназначенных для оформления «дропами» банковских карт; оплаты услуг операторов сотовой связи при оформлении «дропами» сим-карт, используемых для подключения банковских карт к системе ДБО; оплаты почтовых (транспортных) отправлений ООО «СДЭК-Глобал» и покупки расходных материалов, необходимых для их оформления.

Так, Косоурова Е.Н., реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с иным лицом №1 в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль «организатора», не позднее 18.07.2023, находясь на территории г. Хабаровска, из корыстной заинтересованности в ходе личной встречи дала последнему указание открыть на свое имя в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории г. Хабаровска, банковские счета и оформить к ним банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, предоставить ей указанные электронные средства платежа и доступ к ним для их последующей передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт с целью осуществления по ним неправомерных операций за денежное вознаграждение размере не менее 5000 рублей за одну банковскую карту.

- в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Далее иное лицо№1, выполняя указание «организатора» Косоуровой Е.Н., реализуя цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь в точно неустановленном месте на территории г. Хабаровска, не позднее 23.07.2023 предоставил ей в ходе личной встречи оформленные им на свое имя вышеуказанные банковские карты № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, а также вышеуказанными сим-картами для управления банковскими картами и системой ДБО, после чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласовано с иным лицом №, из корыстной заинтересованности, находясь в помещении представительства ООО «СДЭК-Глобал», расположенном по адресу: <адрес>, с целью передачи найденному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт за денежное вознаграждение вышеуказанных электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций отправила их посылкой (транспортным отправлением №) по адресу: <адрес>.

Таким образом, Косоурова Е.Н. (лицо, не являющееся стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств) действуя организованной группой с иным лицом №1 (клиент оператора по переводу денежных средств) передали другому лицу из корыстной заинтересованности электронные средства платежа и доступ к ним для осуществления неправомерных операций.

Кроме того, Косоурова Е.Н., реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с иным лицом №1 в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль «организатора», не позднее 28.07.2023, находясь на территории г. Хабаровска, из корыстной заинтересованности в ходе личной встречи дала последнему указание открыть на свое имя в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории г. Хабаровска, банковские счета и оформить к ним банковские карты с подключённой к ним системой ДБО, предоставить ей указанные электронные средства платежа и доступ к ним для их последующей передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт с целью осуществления по ним неправомерных операций за денежное вознаграждение размере не менее 5000 рублей за одну банковскую карту.

- в АО «Почта Банк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, лит. «А» банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Далее иное лицо №1, выполняя указание «организатора» Косоуровой Е.Н., реализуя цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь в точно неустановленном месте на территории г. Хабаровска, не позднее 29.07.2023 предоставил ей в ходе личной встречи оформленные им на свое имя вышеуказанные банковские карты № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП Банк»), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, а также вышеуказанными сим-картами для управления банковскими картами и системой ДБО, после чего Косоурова Е.Н. 29.07.2023, действуя совместно и согласовано с иным лицом №1, из корыстной заинтересованности, находясь в помещении представительства ООО «СДЭК-Глобал», расположенном по адресу: <адрес>, с целью передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт за денежное вознаграждение вышеуказанных электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций отправила их посылкой (транспортным отправлением №) по адресу: <адрес>А.

За передачу покупателю электронных средств платежа - оформленных на имя иного лица № банковских карт № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП Банк»), с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею, а также в качестве аванса за электронные средства платежа, которые Косоурова Е.Н. планирует ему передать в последующем, указанный покупатель осуществил переводы денежных средств на расчетный счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», следующими транзакциями:

- 10.08.2023 в 03 часа 50 минут со счета №, открытого на имя не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы ФИО2 в ПАО «Сбербанк», на счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», осуществлено пополнение на сумму 26 000 рублей;

- 12.08.2023 в 19 часов 57 минут с банковской карты №, эмитированной в ПАО «Сбербанк» на имя не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы ФИО31, на счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», осуществлено пополнение на сумму 60 000 рублей;

- 17.08.2023 в 00 часов 18 минут со счета №, открытого на имя не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы ФИО3 в ПАО «Сбербанк», на счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», осуществлено пополнение на сумму 30 000 рублей;

- 17.08.2023 в 04 часа 47 минут со счета №, открытого на имя не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы ФИО4 в ПАО «Сбербанк», на счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», осуществлено пополнение на сумму 44 000 рублей.

- 30.08.2023 в 02 часа 01 минуту с банковской карты №, эмитированной в ПАО «Сбербанк» на имя не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы ФИО31, на счет №, открытый 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк», осуществлено пополнение на сумму 50 000 рублей.

Полученные денежные средства Косоурова Е.Н., как руководитель преступной группы, согласно отведенной ей роли «организатора», распределила следующим образом:

- 30 000 рублей распределила между собой и ФИО12 в равных долях в качестве вознаграждения за переданные им банковские карты № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП Банк») с подключенной к ним системой ДБО;

- иные денежные средства оставила для выплаты денежного вознаграждения «дропам» за переданные ими банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, приобретения сотовых телефонов, специально предназначенных для оформления «дропами» банковских карт, а также иных расходов, связанных с деятельностью организованной группы.

После чего, иное лицо №, согласно отведенной ему преступной роли, действуя по указанию руководителя преступной группы ФИО20, не позднее 01.11.2023, находясь в г. Хабаровске, неустановленным способом приобрел не менее восьми сотовых телефонов, три из которых (марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: № IMEI 2: № марки «Redmi» (IMEI 1: №, IMEI 2: №), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G»), передал Масалыге А.С. для установки на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверки работоспособности оформляемых «дропами» банковских карт и возможности использования подключенной к ним системы ДБО, а остальные сотовые телефоны оставил для оформления «дропами» банковских карт и подключения к ним системы ДБО.

Кроме того, Косоурова Е.Н., реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с Чалкиным К.В. в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль «организатора», не позднее 02.11.2023, находясь на территории г. Владивостока, из корыстной заинтересованности в ходе личной встречи дала последнему указание открыть на свое имя в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории г. Владивостока, банковские счета и оформить к ним банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, предоставить ей указанные электронные средства платежа и доступ к ним для последующей передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт с целью осуществления по ним неправомерных операций за денежное вознаграждение размере не менее 5000 рублей за одну банковскую карту.

Чалкин К.В., действуя по указанию руководителя преступной группы Косоуровой Е.Н., согласно отведенной ему в организованной группе роли, понимая, что открытые им банковские счета с привязанными к ним банковскими картами будут использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, из корыстной заинтересованности, имея в своем распоряжении сим-карты с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 лично, находясь в кредитных (банковских) организациях на территории г. Владивостока, без цели их использования оформил на свое имя:

- в ПАО «МТС-банк» по адресу: <адрес>, <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в АО «Почта банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Также, 02.11.2023 неосведомленными о преступных намерениях ФИО18 уполномоченными сотрудниками ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> ранее открытому на его имя банковскому счету № выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Далее Чалкин К.В., выполняя указание «организатора» Косоуровой Е.Н., реализуя цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь в точно неустановленном месте на территории г. Хабаровска, не позднее 10.11.2023 предоставил ей в ходе личной встречи оформленные им на свое имя банковские карты № (ПАО «МТС-банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»), № (ПАО «Росбанк»), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами к банковским картам и мобильным приложениям «Онлайн-Банк», логинами, паролями и кодовыми словами, а также вышеуказанными сим-картами для управления банковскими картами и системой ДБО, после чего Косоурова Е.Н. 10.11.2023, действуя совместно и согласовано с Чалкиным К.В., из корыстной заинтересованности, находясь в помещении представительства ООО «СДЭК-Глобал», расположенном по адресу: <адрес>, с целью передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт за денежное вознаграждение вышеуказанных электронных средств платежа и доступа к ним для осуществления неправомерных операций отправила их посылкой (транспортным отправлением №) по адресу: <адрес> «Д».

За переданные неустановленному лицу банковские карты № (ПАО «МТС-банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»), № (ПАО «Росбанк») с подключенной к ним системой ДБО Косоурова Е.Н., выполняя отведенную ей роль руководителя организованной группы, распределила между собой и Чалкиным К.В. в равных долях в качестве вознаграждения имеющиеся в распоряжении организованной группы денежные средства в размере 25 000 рублей, полученных ранее от покупателя банковских карт в качестве аванса.

Таким образом, Косоурова Е.Н. (лицо, не являющееся стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств) действуя организованной группой с Чалкиным К.В. (клиент оператора по переводу денежных средств) передали другому лицу из корыстной заинтересованности электронные средства платежа и доступ к ним для осуществления неправомерных операций.

Кроме того, Чалкин К.В., действуя по указанию Косоуровой Е.Н., реализуя совместный с ней, иным лицом №1 и Масалыгой А.С. преступный умысел, согласно отведенной ему роли «дроповода» в организованной группе, из корыстной заинтересованности, не позднее 01.11.2023 приискал на территории Приморского края ФИО5, не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, которому предложил открыть на себя и подыскать из числа своих знакомых лиц, готовых открыть на свое имя в кредитных (банковских) организациях банковские счета, оформить к ним банковские карты с подключенной к ней системой ДБО и за денежное вознаграждение передать ему.

Далее Косоурова Е.Н., действуя с Чалкиным К.В., иным лицом №1 и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, согласно отведенной ей роли «организатора», из корыстной заинтересованности, не позднее 01.11.2023 через ФИО5, не осведомленного о преступной деятельности организованной группы и отказавшегося оформлять на свое имя банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, подыскала на территории Приморского края ФИО6 и ФИО14, которым предложила открыть в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории г. Владивостока, банковские счета, оформить к ним банковские карты с подключенной к ней системой ДБО и за денежное вознаграждение приобрести у них указанные электронные средства платежа и доступ к ним, которые Косоурова Е.Н., действуя совместно и согласованно с иным лицом №1, Чалкиным К.В. и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, планировала передать подысканному ею покупателю банковских карт с целью осуществления по ним неправомерных операций.

На предложение Косоуровой Е.Н., ФИО14 и ФИО6 не позднее 01.11.2023, понимая, что открытые ими банковские счета с привязанными к ним банковскими картами будут использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, ответили согласием, после чего с целью передачи за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним действующим организованной группой ФИО20, ФИО18, иному лицу№ и ФИО39 А.С., находясь рядом со зданием железнодорожного вокзала <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе личной встречи получили от ФИО20 в свое распоряжение неустановленные технические устройства для подключения банковских карт к системе ДБО.

Далее ФИО6, имея в своем распоряжении переданное ему ФИО20 неустановленное техническое устройство и сим-карту с абонентским номером «№», 01.11.2023 лично, находясь в офисе кредитной (банковской) организации АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, без цели использования оформил на свое имя банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

В свою очередь, ФИО14, имея в своем распоряжении переданное ему Косоуровой Е.Н. неустановленное техническое устройство и сим-карты с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 лично, находясь в кредитных (банковских) организациях на территории г. Владивостока, без цели их использования оформил на свое имя:

- в Банке «ВТБ» (ПАО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Также, 02.11.2023 ФИО50 в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> получена пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, выданная к ранее оформленному им на свое имя банковскому счету №, к которому подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

После чего, в период с 01.11.2023 по 15.11.2023 ФИО6 и ФИО14, получив в свое распоряжение вышеуказанную банковскую карту № (АО «Альфа-Банк»), оформленную на имя ФИО6, и банковские карты № (АО «Россельхозбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), оформленные на имя ФИО14, являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», вышеуказанными неустановленными техническими устройствами и копиями своих паспортов граждан РФ, находясь рядом со зданием железнодорожного вокзала <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе совместной личной встречи передали их Косоуровой Е.Н., которые она хранила до проверки их работоспособности Масалыгой А.С. За переданные ФИО6 и ФИО50 электронные средства платежа и доступ к ним ФИО6 получил от участников организованной группы денежное вознаграждение в размере 1500 рублей, а ФИО14 - денежное вознаграждение в размере 9000 рублей.

Таким образом, Косоурова Е.Н., иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., действуя организованной группой, не являясь сторонами договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, приобрели у ФИО6 и ФИО14 электронные средства платежа и доступ к ним для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности.

Кроме того, реализуя преступный умысел, Чалкин К.В., действуя совместно и согласованно с Косоуровой Е.Н., иным лицом №1 и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, согласно отведенной ему роли «дроповода», из корыстной заинтересованности, не позднее 01.11.2023 через неустановленных третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, подыскал на территории Хабаровского края ФИО7, которому предложил открыть в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории Хабаровского края, банковские счета на имя последнего, оформить к ним банковские карты с подключенной к ним системой ДБО и за денежное вознаграждение в размере не менее 1000 рублей за одну карту приобрести у него указанные электронные средства платежа и доступ к ним, которые Косоурова Е.Н., действуя совместно и согласованно с иным лицом №1, Чалкиным К.В. и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, планировала передать подысканному ею покупателю банковских карт для осуществления неправомерных операций по банковским счетам ФИО7

На предложение Чалкина К.В. ФИО7 не позднее 01.11.2023, понимая, что открытые им банковские счета с привязанными к ним банковскими картами будут использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, ответил согласием, после чего с целью передачи за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним действующим организованной группой Косоуровой Е.Н., иному лицу №1, Чалкину К.В. и Масалыге А.С., через подысканных Чалкиным К.В. третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, получил в свое распоряжение неустановленное техническое устройство для подключения банковских карт к системе ДБО и вместе с имеющимися в его распоряжении сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№» в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 лично, находясь в кредитных (банковских) организациях на территории <адрес> и <адрес> края, без цели их использования оформил на свое имя:

- в Банке ГПБ (АО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

После чего, в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 ФИО7, получив в свое распоряжение вышеуказанные банковские карты № (Банк ГПБ (АО)), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Почта Банк»), № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», вышеуказанным неустановленным техническим устройством и копией своего паспорта гражданина РФ, находясь в точно неустановленном месте на территории Хабаровского края, через третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, осуществил их отправку Чалкину К.В. в г. Хабаровск, где последний, выполняя отведенную ему в преступлении роль «дроповода», в ходе личной встречи отдал их Косоуровой Е.Н. и иному лицу №1 в квартире по месту их проживания по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>, которые они хранили до проверки их работоспособности Масалыгой А.С. При этом участники организованной группы денежное вознаграждение ФИО7 за приобретенные у него электронные средства платежа и доступ к ним не выплатили.

Таким образом, Косоурова Е.Н., иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., действуя организованной группой, не являясь сторонами договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, приобрели у ФИО7 электронные средства платежа и доступ к ним для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности.

Кроме того, реализуя преступный умысел, Чалкин К.В., действуя совместно и согласованно с Косоуровой Е.Н., иным лицом №1, Масалыгой А.С. в составе организованной группы, согласно отведенной ему роли «дроповода», из корыстной заинтересованности, не позднее 02.11.2023 через неустановленных третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, подыскал на территории <адрес> ФИО19, которому предложил открыть в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории <адрес>, банковские счета на имя последнего, оформить к ним банковские карты с подключенной к ним системой ДБО и за денежное вознаграждение в размере не менее 1000 рублей за одну карту приобрести у него указанные электронные средства платежа и доступ к ним, которые Косоурова Е.Н., действуя совместно и согласованно с иным лицом №1, Чалкиным К.В. и Масалыга А.С. в составе организованной группы, планировала передать подысканному ею покупателю банковских карт для осуществления неправомерных операций по банковским счетам ФИО19

На предложение Чалкина К.В. ФИО19 не позднее 02.11.2023, понимая, что открытые им банковские счета с привязанными к ним банковскими картами будут использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, ответил согласием, после чего с целью передачи за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним действующим организованной группой Косоуровой Е.Н., иным лицом №1, Масалыге А.С. и Чалкину К.В., передал последним копию своего паспорта гражданина РФ, через подысканных Чалкиным К.В. третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, получил в свое распоряжение неустановленное техническое устройство для подключения банковских карт к системе ДБО и вместе с имеющимися в его распоряжении сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 лично, находясь в кредитных (банковских) организациях на территории г. Комсомольска-на-Амуре Хабаровского края, без цели их использования оформил на свое имя:

- в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

- в Банке «ГПБ» (АО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Также 02.11.2023 неосведомленными о преступных намерениях ФИО19 уполномоченными сотрудниками ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> по его заявлению к ранее открытому на его имя банковскому счету № выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

После чего, в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 ФИО19, получив в свое распоряжение вышеуказанные банковские карты № (ПАО «МТС-Банк»), № («Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (Банк «ГПБ» (АО)), № (ПАО «Росбанк»), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№» и вышеуказанным неустановленным техническим устройством, находясь рядом с автобусной остановкой «Кинотеатр Факел», расположенной вблизи кинотеатра «Факел» по адресу: <адрес>, через третьих лиц, неосведомленных о преступной деятельности организованной группы, осуществил их отправку ФИО18 в <адрес>, где последний, выполняя отведенную ему в преступлении роль «дроповода», в ходе личной встречи отдал их ФИО20 и иному лицу № в квартире по месту их проживания по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>, которые они хранили до проверки их работоспособности ФИО39 А.С. При этом участники организованной группы денежное вознаграждение ФИО19 за приобретенные у него электронные средства платежа и доступ к ним не выплатили.

Таким образом, Косоурова Е.Н., иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., действуя организованной группой, не являясь сторонами договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, приобрели у ФИО19 электронные средства платежа и доступ к ним для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности.

Кроме того, реализуя преступный умысел, Чалкин К.В., действуя совместно и согласованно с Косоуровой Е.Н., иным лицом №1, Масалыгой А.С. в составе организованной группы, согласно отведенной ему роли «дроповода», из корыстной заинтересованности, не позднее 02.11.2023 через третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, подыскал на территории г. Комсомольска-на-Амуре Хабаровского края гражданина РФ ФИО8, которому предложил открыть в кредитных (банковских) организациях, расположенных на территории г. Комсомольска-на-Амуре, банковские счета на имя последнего, оформить к ним банковские карты с подключенной к ним системой ДБО и за денежное вознаграждение в размере не менее 1000 рублей за одну карту приобрести у него указанные электронные средства платежа и доступ к ним, которые Косоурова Е.Н., действуя совместно и согласованно с иным лицом №1, Чалкиным К.В. и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, планировала передать подысканному ею покупателю банковских карт для осуществления неправомерных операций по банковским счетам ФИО8

На предложение Чалкина К.В. ФИО8 не позднее 02.11.2023, понимая, что открытые им банковские счета с привязанными к ним банковскими картами будут использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, ответил согласием, после чего с целью передачи за денежное вознаграждение электронных средств платежа и доступа к ним действующим организованной группой Косоуровой Е.Н., иному лицу №1, Чалкину К.В. и Масалыга А.С., через подысканных Чалкиным К.В. третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, получил в свое распоряжение неустановленное техническое устройство для подключения банковских карт к системе ДБО и вместе с имеющимися в его распоряжении сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№» в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 лично, находясь в кредитных (банковских) организациях на территории г. Комсомольска-на-Амуре Хабаровского края, без цели их использования оформил на свое имя:

- в Банке ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом;

После чего, в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 ФИО8, получив в свое распоряжение вышеуказанные банковские карты № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также с сим-картами с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», вышеуказанным неустановленным техническим устройством и копией своего паспорта гражданина РФ, находясь вблизи автобусной остановки «Площадь Юности», расположенной рядом с Дворцом культуры судостроителей по адресу: <адрес>, через третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, осуществил их отправку Чалкину К.В. в г. Хабаровск, где последний, выполняя отведенную ему в преступлении роль «дроповода», в ходе личной встречи отдал их Косоуровой Е.Н. и иному лицу №1 в квартире по месту их проживания по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>, которые они хранили до проверки их работоспособности Масалыгой А.С. За переданные ФИО8 электронные средства платежа и доступ к ним последний получил от участников организованной группы денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей.

Таким образом, Косоурова Е.Н., иное лицо №1, Масалыга А.С. и Чалкин К.В., действуя организованной группой, не являясь сторонами договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, приобрели у ФИО8 электронные средства платежа и доступ к ним для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности.

Далее Косоурова Е.Н. и иное лицо №1, продолжая реализовывать совместный с Чалкиным К.В. и Масалыга А.С. преступный умысел и цели организованной группы, согласно взятым на себя ролям, в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 в ходе личной встречи в квартире по месту проживания Масалыги А.С. по адресу: <адрес> передали ей вышеуказанные банковские карты, приобретенные у ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, с подключенной к ним системой ДБО, средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также вышеуказанные сим-карты с привязанными к оформленным банковским картам абонентскими номерами, неустановленные технические устройства, которые ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 использовали для подключения банковских карт к системе ДБО, и копии их паспортов граждан РФ.

Масалыга А.С. в период с 03.11.2023 по 15.11.2023, находясь по вышеназванному адресу своего проживания, имея в своем распоряжении оформленные на имя ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, используя предоставленные Косоуровой Е.Н. и ФИО12 пин-коды к данным банковским картам и мобильным приложениям «Онлайн-Банк», логины, пароли, кодовые слова для управления системой ДБО, вышеуказанные сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами и копии паспортов граждан РФ ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, при помощи ранее переданных ей ФИО12 сотовых телефонов марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G» осуществила установку на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверила работоспособность указанных банковских карт, а также возможности использования подключенной к ним системы ДБО. Удостоверившись в их работоспособности, Масалыга А.С. в указанный период времени, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, оформила в печатном виде сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО, осуществила их сортировку и упаковку в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами, после чего в ходе личной встречи по вышеуказанному адресу вернула их Косоуровой Е.Н. и иному лицу №1.

Далее Косоурова Е.Н. и иное лицо №1, действуя совместно и согласовано с Чалкиным К.В. и Масалыгой А.С. в составе организованной группы, из корыстной заинтересованности, согласно отведенным им ролям, 15.11.2023, находясь в помещении представительства ООО «СДЭК-Глобал», расположенном по адресу: <адрес>, имея в своем распоряжении банковские карты:

- № (АО «Альфа-Банк»), приобретенную у ФИО6;

- № (АО «Россельхозбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), приобретенные у ФИО14;

- № (Банк ГПБ (АО)), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Почта Банк»), № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)), приобретенные у ФИО7;

- № (ПАО «МТС-Банк»), № («Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (Банк «ГПБ» (АО)), № (ПАО «Росбанк»), приобретенные у ФИО19;

- № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), приобретенные у ФИО8, являющиеся электронными средствами платежа, с подключенной к ним системой ДБО, средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, три сотовых телефона марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G», предназначенные для доступа к системе ДБО указанных банковских карт, и копии паспортов граждан РФ ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, по договоренности с подысканным ФИО20 покупателем банковских карт, с целью их дальнейшего использования третьими лицами для осуществления по ним неправомерных операций отправили их посылкой (транспортным отправлением №) по адресу: <адрес>, то есть осуществили их передачу.

Кроме того, Косоурова Е.Н., реализуя совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с иным лицом №1 в составе организованной группы, выполняя отведенную ей роль «организатора», не позднее 14.12.2023, находясь на территории г. Хабаровска, из корыстной заинтересованности в ходе личной встречи дала последнему указание открыть на свое имя в кредитной (банковской) организации, расположенной на территории г. Хабаровска, банковский счет и оформить к нему банковскую карту с подключенной к ней системой ДБО, предоставить ей указанное электронное средство платежа и доступ к нему для их последующей передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт с целью осуществления по ней неправомерных операций за денежное вознаграждение размере не менее 5000 рублей.

Иное лицо №1, действуя по указанию руководителя преступной группы Косоуровой Е.Н., согласно отведенной ему в организованной группе роли, находясь на территории г. Хабаровска, понимая, что открытый им банковский счет с привязанной к нему банковской картой будет использоваться третьими лицами для осуществления неправомерных операций, из корыстной заинтересованности, имея в своем распоряжении сим-карту с абонентским номером «№», 14.12.2023 лично, находясь в кредитной (банковской) организации «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> без цели использования оформил на свое имя банковский счет №, к которому выдана пластиковая банковская карта №, являющаяся электронным средством платежа, а также подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру «№» со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом к банковской карте и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логином, паролем и кодовым словом.

Далее иное лицо №1, выполняя указание «организатора» Косоуровой Е.Н., реализуя цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь в точно неустановленном месте на территории г. Хабаровска, не позднее 19.12.2023 предоставил ей в ходе личной встречи оформленную им на свое имя вышеуказанную банковскую карту № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)), являющуюся электронным средством платежа, с подключенной к ней системой ДБО, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-кодом, логином, паролем и кодовым словом, а также вышеуказанной сим-картой для управления банковской картой и системой ДБО, после чего Косоурова Е.Н. 19.12.2023, действуя совместно и согласованно с иным лицом, из корыстной заинтересованности, находясь в помещении представительства ООО «СДЭК-Глобал», расположенном по адресу: <адрес>, с целью передачи подысканному ею неустановленному лицу - покупателю банковских карт за денежное вознаграждение вышеуказанного электронного средства платежа и доступа к нему для осуществления неправомерных операций отправила их посылкой (транспортным отправлением №) по адресу: <адрес>.

За переданную неустановленному лицу банковскую карту № («Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО)) с подключенной к ней системой ДБО Косоурова Е.Н., выполняя отведенную ей роль руководителя организованной группы, распределила между собой и иным лицом №1 в равных долях в качестве вознаграждения имеющиеся в распоряжении организованной группы денежные средства в размере 5 000 рублей, полученные ранее от покупателя банковских карт в качестве аванса.

Таким образом, Косоурова Е.Н. (лицо, не являющееся стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств), действуя организованной группой с иным лицом №1 (клиент оператора по переводу денежных средств), передали другому лицу из корыстной заинтересованности электронное средство платежа и доступ к нему для осуществления неправомерных операций.

Получив в свое распоряжение вышеуказанные банковские карты иного лица №1, Чалкина К.В., ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 с подключенными к ним системами ДБО, неустановленные лица осуществляли при помощи них неправомерные операции.

В судебном заседании подсудимые Косоурова Е.С., Чалкин К.В. и Масалыга А.С. вину по предъявленному им обвинению признали полностью, в содеянном раскаялись.

От дачи показаний отказались, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, подтвердив показания, ранее данные ими в ходе досудебного производства, изложенные в протоколах допросов в качестве подозреваемых и обвиняемых.

Так, согласно показаниям Косоуровой Е.Н., оглашенным в судебном заседании на основании ст. 276 УПК РФ, в период примерно с конца декабря 2022 года - начала января 2023 года по примерно июль 2023 года у нее был парень Стремилов Даниил, который был осужден осенью 2024 года по ст. 187 УК РФ за незаконный сбыт банковских карт третьим лицам за денежное вознаграждение. Стремилов продавал банковские карты некоему «Александру», с которым он списывался в мессенджере «Телеграмм». Примерно в январе 2023 года Стремилов рассказал ей, что он продает банковские карты вышеуказанному «Александру» и показал ей переписку с ним в мессенджере «Телеграмм». Она решила, что это неплохой способ заработка, в связи с чем она решила сама списаться с «Александром» в мессенджере «Телеграмм» и предложить продать свои банковские карты. В их с ним переписке «Александр» написал, что проживает в западной части России (где конкретно не указал). Своих персональных данных он тоже не сообщил. Она предложила ему продать свои банковские карты за денежное вознаграждение, на что он согласился. Они договорились, что за одну карту он будет переводить ей примерно 2000 рублей (точно не помнит), и что эти карты она будет отправлять ему через «СДЭК», поскольку так будет более безопасно, как она считала. Также «Александр» сказал, что просто так карты ему не нужны, еще необходимо оформлять для каждой банковской карты отдельную сим-карту, с помощью которой надо будет подключать дистанционное банковское обслуживание, после чего отправлять в посылке как саму банковскую карту, пин-код к ней, так и сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, а также написанные на листе логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет, пин-код к приложению «онлайн-банк» и копию своего паспорта. Она согласилась на такие условия. Она понимала, что эти карты в последующем будут использоваться в разных противоправных действиях, в том числе обналичивании денег, организации онлайн-казино и при совершении «телефонных мошенничеств» (о преступной деятельности дропов она читала в сети Интернет). Также она понимала, что когда она отправит «Александру» банковские карты и все сведения для доступа к банковским счетам, к которым привязаны эти карты, она больше не сможет ими управлять, так как они перейдут в распоряжение «Александра». Но ей это было безразлично, она хотела подзаработать. «Александр» сказал ей, что даже если банковские карты будут использоваться в противоправных схемах, ей никто не будет задавать никаких вопросов. Далее в период с января до конца мая 2023 она оформила и отправила «Александру» за денежное вознаграждение через СДЭК оформленные на нее банковские карты АО «ОТП Банк», АО «Почта Банк» и ПАО «Промсвязьбанк», о чем она ранее давала показания.

Примерно в июле 2023 года она решила привлечь в свою преступную деятельность новых людей, чтобы сбывать Александру больше банковских карт и соответственно больше зарабатывать. Она решила действовать в составе преступной группы, которую она создаст и в которой между ее участниками будут распределены роли. При этом в этой группе она будет выполнять роль руководителя. В составе ее преступной группы будут дроповоды, которые будут находить дропов и приобретать у них банковские карты, а также лица, которые будут заниматься проверкой работоспособности приобретаемых у дропов банковских карт, при этом она будет координировать действия всех указанных лиц. Она планировала сбывать банковские карты разным покупателям, среди которых был и «Александр». Так как на тот момент она еще не нашла других покупателей, то решила сбывать ему, в связи с чем сообщила, что хочет сбывать ему банковские карты в больших объемах, потому что хочет больше заработать. Она сказала ему, что готова продавать карты по 5000 рублей за штуку и что если ему это не интересно, она найдет других покупателей. Он согласился, она сказала ему, что он будет платить ей путем перевода на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк», привязанную к открытому на ее имя счету №. Для себя она решила, что из этих денег она будет платить другим участникам ее преступной группы вознаграждение в размере 100 - 1000 рублей и дропам вознаграждение в размере 1000 - 1500 рублей за сбытые ими карты. За вычетом этих расходов у нее будет оставаться 2000 - 3000 рублей от продажи одной банковской карты. Из этих денег она будет оставлять свою часть вознаграждения (1000 - 1500), а за счет остальных денег она будет финансировать преступную группу (оплата пересылки карт ей и дроповодам от дропов, если те проживают в других городах; покупка «левых» сотовых телефонов, в том числе Б/У, которые использовались дропами для оформления банковских карт - это было обусловлено дополнительными мерами конспирации их преступной деятельности; оплата услуг сотовых операторов при оформлении дропами сим-карт, которые они в последующем привязывали в банковским картам; оплата почтовых отправлений «СДЭК» и покупка расходных материалов, необходимых для их оформления, и др.).

При этом она сказала «Александру», что для того чтобы на постоянной основе сбывать ему банковские карты, ей нужен аванс, так как она понимала, что нужно запустить эту деятельность, на что нужны деньги. «Александр» сказал, что готов заплатить авансом, и в качестве гарантии он перечислит аванс после отправки ему первой партии карт. «Александр» сказал, что он будет отправлять ей адрес офиса или постамата «СДЭК», куда нужно отправить посылку с банковскими картами, имя получателя и его номер телефона, и эти данные она будет указывать при оформлении транспортных отправлений «СДЭК». «Александр» готов был покупать у нее любое количество банковских карт. Она намеревалась создать устойчивую группу лиц, привлекая в ее состав новых участников, с тем, чтобы в течение длительного времени стабильно получать высокий доход от продажи банковских карт.

Примерно в июле 2023 года она познакомилась с ФИО73 Владом, с которым сначала просто общалась, а потом между ними сложились личные близкие отношения. Она предложила ему совместно с ней заниматься поиском «дропов» и оформлением на них банковских карт, которые они будут у них покупать и потом сбывать Александру. Она рассказала ему про Александра, которому она сбыла свои банковские карты за денежное вознаграждение. ФИО73 согласился. Они договорились, что в их преступной группе он будет «дроповодом», то есть в его функции будет входить:

- поиск «дропов», их сопровождение в салоны сотовой связи для оформления сим-карт и банки для оформления ими банковских карт; получение от них банковских карт со всеми средствами доступа в них и управления ими – пин-кодами к банковским картам и мобильному приложению «Онлайн-Банк», логинами, паролями, кодовыми словами, предназначенными для управления системой дистанционного банковского обслуживания;

- получение банковских карт, отправленных в г. Хабаровск участниками их преступной группы (которых они привлекут в последующем) из других городов;

- передача ей полученных от дропов банковских карт;

- помощь в отправке совместно с ней банковских карт через офисы «СДЭК» по адресам, указанным Александром;

- также он должен будет оформить на свое имя банковские карты и совместно с ней отправить их «Александру» за денежное вознаграждение, которое они поделят пополам;

Она обозначила ФИО12, что в ее функции будет входить:

- общение с Александром, в том числе по поводу объемов сбываемых ему электронных средств платежей (банковских карт) и размера причитающегося ей и другим участникам их преступной группы вознаграждения;

- руководство иными участниками их преступной группы, дача им указаний в рамках их преступной деятельности, привлечение в ее состав новых лиц, определение их ролей и функций;

- руководство финансами в их преступной группе, получение от Александра денежных средств за сбытые ему банковские карты, выплата другим участникам их группы денежного вознаграждения;

- финансирование деятельности организованной группы: покупка «левых» сотовых телефонов для оформления дропами банковских карт, оплата услуг сотовых операторов при оформлении дропами сим-карт, которые они в последующем привязывали в банковским картам; оплата почтовых отправлений «СДЭК» и покупка расходных материалов, необходимых для их оформления, и пр.

- получение от дроповодов банковских карт, которые те приобрели у дропов;

- упаковка полученных от дропов банковских карт в посылки, и их отправка транспортными отправлениями через «СДЭК» по адресам, указанным Александром;

Кроме того, она также выполняла функции дроповода в их преступной группе.

При этом она сказала ФИО73, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе телефонных мошенничеств и организации работы незаконных онлайн-казино. Она рассказала ему, что собирается заниматься этой преступной деятельностью длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. ФИО73 согласился работать с ней на таких условиях, они договорились, что он будет получать по 1000 рублей за каждую банковскую карту, полученную от подысканного им дропа. Она обозначила ему, что общаться между собой, а также с другими лицами касательно их преступной деятельности они будут только через мессенджеры «Телеграмм» и «Вотсапп» в целях безопасности и конспирации. Он также был заинтересован работать с ней в течение продолжительного периода времени, фактически зарабатывая на жизнь путем совершения указанных преступлений. Они с ФИО12 также договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился.

Так, незадолго до 18.07.2023 (дата оформления карт), они с ФИО12, действуя в составе организованной группы, в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он (ФИО73) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карты в АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» и что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте). Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковские карты другого лица, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту путем перевода денег на ее вышеуказанный счет, открытый в ПАО «Сбербанк».

Далее ФИО12 оформил на себя 3 сим-карты в г. Хабаровске и 18.07.2023 оформил на свое имя банковские карты № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>) № (офис ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания. После того, как он их оформил, она написала ФИО34, чтобы узнать, куда отправлять карты. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Новосибирск на имя ФИО9 (кто это она не знает). После этого ДД.ММ.ГГГГ она и ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, он передал ей эти карты со всеми сведениями для доступа к системе ДБО, и она оформила транспортное отправление № (на ее имя), в которое вложила банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>, получатель «ФИО9», телефон получателя «№» (их ей сообщил ФИО34 в переписке). После отправки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на которое были оформлены банковские карты, удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что ФИО73 оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал.

Далее, незадолго до 28.07.2023 (дата оформления карт), точную дату не помнит, они с ФИО12 в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он (ФИО73) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карты в АО «Почта банк», ПАО «Совкомбанк», АО «ОТП банк» и что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте). Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение другие банковские карты ФИО73, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту путем перевода денег на ее вышеуказанный счет в ПАО «Сбербанк».

Далее ФИО12 оформил на свое имя 3 сим-карты в г. Хабаровске (где именно она не знает) и 28.07.2023 он оформил на свое имя банковские карты № (оформлена в офисе АО «Почта банк» по адресу: <адрес>), № (оформлена в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (оформлена в офисе АО «ОТП банк» по адресу: <адрес>, лит. А) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания. После того, как он их оформил, она написала Александру, чтобы узнать, куда отправить их. Он написал, что эти карты нужно отправить в <адрес> на имя ФИО10 (кто это она не знает). После этого 29.07.2023 они с ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, где ФИО12 передал ей вышеуказанные карты со всеми сведениями для доступа к системе ДБО, она оформила транспортное отправление № (на ее имя), в которое вложила банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>А, получатель «ФИО10», телефон получателя «79304250453» (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы ФИО12 удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что ФИО73 оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал.

Затем в период с 10.08.2023 по 30.08.2023 Александр перевел ей на вышеуказанный счет в ПАО «Сбербанк» около 210 000 рублей несколькими транзакциями в качестве вознаграждения за сбытые банковские карты, оформленные на имя ФИО12, а также в качестве аванса за банковские карты, которые она будет сбывать ему в последующем. Он объяснил это тем, что он ей доверяет и нацелен на долгосрочное сотрудничество. Из этих денег она сняла наличными 30000 рублей в г. Хабаровске (где именно не помнит) в качестве вознаграждения за вышеуказанные сбытые банковские карты ФИО73 (6 карт, каждая по 5000 рублей) и поделила с ним пополам. Остальные денежные средства она оставила для выплаты денежного вознаграждения «дропам» за банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, которые они у них приобретут в последующем, для приобретения сотовых телефонов, предназначенных для оформления «дропами» банковских карт, а также иных расходов, связанных с деятельностью их организованной группы.

Когда «Александр» перевел ей деньги, она дала ФИО12 указание купить б/у сотовые телефоны, чтобы предоставлять их дропам для оформления банковских карт. Она передала ему деньги (точную сумму не помнит), после чего он в г. Хабаровске в период примерно с начала сентября по конец октября 2023 года купил (у кого именно она не знает) 8 сотовых телефонов, в том числе 3 телефона, которые она и ФИО73 в последующем вложили в посылку, которую они отправили «Александру» 15.11.2023 через офис «СДЭК» по адресу <адрес>.

Затем примерно в сентябре 2023 года она через знакомых искала новых участников в преступную группу. Таким образом она познакомилась в г. Хабаровске с ФИО1. Она предложила ей подзаработать, а именно оформить на свое имя банковские карты в банках г. Хабаровска, после чего передать ей эти карты с логинами, паролями, паспортными данными для доступа в интернет-банк. За каждую карту она предложила ей 1000 р., но она отказалась. Тогда она предложила ей совместно с ней и ФИО73 ФИО83 заниматься сбытом банковских карт за денежное вознаграждение третьим лицам, а именно она (ФИО39) будет проверять работоспособность банковских карт, которые она (Косоурова) и ФИО73 приобретали у дропов, за вознаграждение в размере 100 рублей за 1 проверенную карту. ФИО32 согласилась, они договорились, что ее денежное вознаграждение она будет переводить ей на банковскую карту (какую именно она уже не помнит). При этом она сообщила ей, что она уже длительное время (с лета 2023 года) занимается деятельностью, связанной с оформлением банковских карт на других лиц и их передачей (отправкой) через «СДЭК» в западную часть России. Косоурова рассказала, что она занимается этой деятельностью в составе группы лиц, в которой есть разграничение ролей, каждый человек выполняет определенную функцию: она является руководителем созданной ей преступной группы, осуществляющей свою деятельность на территории Хабаровского края и других субъектов (в том числе Приморского края), поскольку они с ФИО73 искали дропов в том числе на территории близлежащих субъектов, она подыскивает других лиц в преступную группу и дает им указания, связанные с оформлением банковских карт и выплатой вознаграждения; сопровождает «дропов» в салоны сотовой связи для оформления сим-карт и в банки для оформления банковских карт; координирует работу всей преступной группы, дропов и дроповодов; отправляет банковские карты через пункты «СДЭК» в западную часть России; устраняет проблемы, связанные с работой банковских карт. Она сообщила, что банковские карты она сбывает за денежное вознаграждение «Александру». При этом она сказала ей, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе телефонных мошенничеств, организации работы незаконных онлайн-казино и незаконного обналичивания денег. Косоурова рассказал ей, что совместно с ней данной деятельностью с лета 2023 года занимается ФИО73 Влад, который выполняет в их преступной группе роль «дроповода». Также Косоурова рассказала ей, что собирается заниматься этой преступной деятельностью длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. ФИО39 также была заинтересована работать с ней в течение продолжительного периода времени, чтобы систематически получать «легкие» деньги. ФИО32 согласилась заниматься с ними данной деятельностью. Косоурова сказала ей, что она будет выполнять в их преступной группе роль «проверяющего», поскольку у нее не хватало на это времени, а именно в ее (ФИО39) функции должно было входить:

- получение от Косоуровой и ФИО73 ФИО84 оформленных на имя дропов банковских карт, пин-кодов к ним, сим-карт с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, логинов, паролей, кодовых слов для доступа в личный кабинет клиентов банков и пин-кодов к приложению «онлайн-банк», а также «левых» сотовых телефонов, которые они ФИО73 приобретали на деньги, полученные от ФИО34, чтобы дропы с помощью них оформляли на себя банковские карты;

- проверка работоспособности указанных электронных средств платежей, а именно ФИО39 должна была устанавливать на «левые» телефоны приложения «Онлайн-Банк», вставлять в них переданные ей сим-карты, оформленные на дропов, заходить в интернет-банк, используя переданные ей пин-коды, логины и пароли. Если доступ получалось осуществить, она должна вернуть Косоуровой и ФИО73 банковские карты, «левые телефоны», сим-карты и все данные для доступа в интернет-банк, и сообщать, что с этими картами все в порядке. Если доступ по каким-либо причинам не получалось осуществить, она возвращала их Косоуровой, после чего та отдавала их ФИО73, чтобы уже он вместе с дропами, на которых были оформлены соответствующие банковские карты, решали эти проблемы. Либо она сама решала эти проблемы, если банковские карты были оформлены на дропов, которых находила она. Они договорились с Масалыга Настей, что вознаграждение за ее работу она (Косоурова) будет платить ей после проверки каждой партии отправленных ей банковских карт (только за карты, которые были работоспособны).

В функции Масалыги А.С. в их организованной группе входило также то, что она по указанию Косоуровой распечатывала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО), сортировала и упаковывала их в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами.

Когда ФИО12 приобрел несколько сотовых телефонов для дропов (сколько точно не помнит, но не менее восьми), три из них, которые отражены в предъявленном ей на обозрение протоколе ОРМ «Обследование…» от 16.11.2023, а именно телефоны марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G», он по ее указанию в период примерно с сентября по конец октября 2023 года передал ФИО39 А.С., чтобы она устанавливала на них мобильные приложения «Онлайн-Банк», проверяла работоспособность оформляемых «дропами» банковских карт и возможность использования подключенной к ним системы ДБО. Остальные телефоны они оставили для дропов - их они передавали ФИО19, ФИО52, ФИО6, ФИО14, ФИО7 для оформления банковских карт.

Далее, в октябре 2023 года ФИО73 Влад предложил привлечь в преступную группу своего друга Чалкина Кирилла, с которым знаком с детства. Так как она хотела расширить масштаб их преступной деятельности, она согласилась. Она рассказала Чалкину про структуру их преступной группы, что она является ее руководителем, обозначила ему роли ФИО73 и ФИО39, рассказала, что она продает банковские карты «Александру», от которого и получает деньги. Она предложила Чалкину совместно с ней, ФИО73 и Масалыгой заниматься поиском «дропов» и оформлением на них банковских карт, которые они будут у них покупать и потом сбывать «Александру». Чалкин согласился. Они договорились, что в их преступной группе он будет «дроповодом», то есть в его функции будет входить:

- организация получения в г. Хабаровске от дропов из других городов банковских карт, в том числе через посредничество третьих лиц, не осведомленных о их преступной деятельности, и их передача ей и ФИО73;

- при необходимости применение психологического и физического воздействия на дропов или свидетелей их противоправной деятельности, если они начнут противодействовать им.

- также он должен будет оформить на свое имя банковские карты и совместно с ней отправить их «Александру» за денежное вознаграждение, которые они поделят пополам.

При этом она сказала ему, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе мошенничеств и организации работы незаконных онлайн-казино. Она рассказала ему, что она уже длительное время занимается этой преступной деятельностью совместно с Масалыгой и ФИО73 и собирается дальше заниматься ею длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. Чалкин согласился работать с ней на таких условиях, они договорились, что он будет получать по 1000 рублей за каждую банковскую карту, полученную от подысканного им дропа. Она обозначила ему, что общаться между собой, а также с другими лицами касательно их преступной деятельности они будут только через мессенджеры «Телеграмм» и «Вотсапп» в целях безопасности и конспирации. Он также был заинтересован работать с ней в течение продолжительного периода времени, зарабатывая на жизнь данной преступной деятельностью. Она с Чалкиным К.В. также договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение, которое они поделят пополам. На это Чалкин согласился.

Так, примерно в конце октября - начале ноября 2023 года она и Чалкин Кирилл находились в г. Владивостоке. Будучи там, незадолго до 02.11.2023 они с Чалкиным в ходе личной встречи в г. Владивостоке договорились, что он оформит на себя банковские карты в ПАО «Росбанк», ПАО «МТС банк», ПАО «Совкомбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Почта банк», чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой она поясняла ранее, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за каждую карту, которое они поделят пополам. На это Чалкин согласился. При этом она сказала Чалкину, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты с привязанными к картам абонентскими номерами, он (Чалкин) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что Чалкин также согласился. Они с ним договорились, что он откроет карты в вышеуказанных банках и что при открытии им банковских карт ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить. Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковские карты своего знакомого (Чалкина), на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту.

Далее Чалкин оформил на свое имя 5 сим-карт в г. Владивостоке и в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 он оформил банковские карты № (офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «МТС банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>), № (офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Почта банк» по адресу: <адрес>, № подключенными к ним системами ДБО. После того, как он их оформил, она написала «Александру», что банковские карты готовы и спросила, куда их отправлять. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Нефтекамск на имя ФИО85 (кто это она не знает). Когда они с Чалкиным вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 10.11.2023), 10.11.2023 они пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, он передал ей вышеуказанные банковские карты и привязанные к ним сим-карты, она оформила (на ее имя) транспортное отправление №, в которое вложили банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>Д, получатель «ФИО86», телефон получателя «№ (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки посылки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на чье имя были оформлены карты (то есть Чалкин), удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что Чалкин оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала Чалкину удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал. Чалкину К.В. она передала наличными 12500 рублей из денег, полученных в августе 2023 года от «Александра» в качестве аванса, и 12500 рублей из этих же денег она оставила себе в качестве своей части вознаграждения за сбытые карты Чалкина К.В.

Таким образом, она, ФИО73, Масалыга и Чалкин действовали в составе организованной группы в период с конца октября по примерно март 2024 года, когда она перестала заниматься этой преступной деятельностью. Она являлась ее руководителем, ФИО73 и Чалкин были дроповодами, Масалыга выполняла роль проверяющего. Структура их группы имела строгую иерархию с четким распределением ролей. Они хотели длительное время осуществлять эту преступную деятельность, систематически получая доход от нее. Александр не состоял в их преступной группе, с ним общалась только она, ему она лишь сбывала карты, и если бы он не стал их покупать, она нашла бы другого покупателя.

Примерно в конце октября 2023 года «Александр» написал ей в приложении «Телеграмм», что следующую партию банковских карт ей нужно отправить по адресу: <адрес> на имя ФИО21, тел. №. Человека с такими данными, а также чей это номер телефона она не знает.

По поводу приобретения банковских карт у ФИО19 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года она сказала Чалкину Кириллу найти «дропов», то есть лиц, на которых можно оформить банковские карты. Он отправил ей номер ФИО19, она лично его не знает. Чалкин К.В. сказал ей, что он объяснил ФИО19 то, что эти карты будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе мошенничеств и незаконного обналичивания денег, но со слов ФИО18, ФИО19 все равно был согласен оформить карты и передать их ей, Чалкину, ФИО73 и ФИО39. Далее она списалась в мессенджере «Телеграмм» с ФИО19, представилась «Елизаветой» (она использовала ник-нейм «kotik»), предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 10 банковских карт за денежное вознаграждение и передать ей. За одну открытую банковскую карту она сказала, что заплатит 1 000 рублей. На ее предложение он согласился и отправил ей фотографию своего паспорта. При этом она написала ФИО19, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, в том числе мошенничеств, незаконного обналичивания денег, онлайн-казино и прочих неправомерных действий, на что он написал, что он все понял и ему безразлично, как они будут использоваться. Также она написала ему, что когда он передаст ей карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО19 согласился.

02.11.2023 она написала ФИО19 в приложении «Telegram» список банков, в которых ему необходимо было открыть банковские карты. В данном перечне были такие кредитные учреждения как: ПАО «Росбанк», ПАО «Почта Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «ВТБ», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «МТС-Банк», АО «АТБ», ПАО «Совкомбанк», ООО «ХКФ Банк», АО «Газпромбанк». Этот список ей предварительно отправил «Александр», потому что он говорил ей, банковские карты каких банков реже блокируют за сомнительные операции. Далее она написала ФИО19, что из г. Хабаровска приедет мужчина, который передаст ему «левый» сотовый телефон и проинструктировала его о порядке действий. Также она сказала, что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые ему надо будет на себя оформить, при этом данные сим-карты надо вставлять в переданный ему сотовый телефон. Она сказала ФИО19, что при оформлении банковских карт ему необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн».

Далее она сказала Чалкину ФИО97, чтобы он начал работать с ФИО19 Чалкин через третьих лиц, которых он не посвящал в преступную деятельность (кто это она не знает), совместно с ФИО73 организовал передачу ФИО19 в <адрес> «левого» сотового телефона». Так как Чалкин в начале ноября 2023 года находился в <адрес> вместе с ней, он просил ФИО12, находившегося в г. Хабаровске, передать «левый сотовый телефон» знакомому Чалкина, а уже этот знакомый, не посвящённый в преступную деятельность, передавал телефон дропу. Таким образом были переданы сотовые телефоны ФИО19, ФИО52 и ФИО7 ФИО16 в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 ФИО19 оформил 10 сим-карт, а также оформил в банках в <адрес> банковские карты № (ПАО «МТС-Банк»), № (АО «АТБ»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (Банк «ГПБ» (АО)), № (ПАО «Росбанк») с подключенными к ним системами ДБО. В период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Чалкин через своих знакомых, которых он не посвящал в преступную деятельность (она их не знает), организовал передачу от ФИО19 ей и ФИО73 через автобус, следующий по маршруту <адрес> – <адрес>, 10 банковских карт, пин-кодов к ним, паролей и логинов, кодовых слов, сим-карт и «левого» сотового телефона.

Про ФИО8 может сказать следующее. Примерно в конце октября – начале ноября 2023 года она сказала Чалкину ФИО98 найти «дропов», то есть лиц, на кого можно оформить банковские карты, которые затем продать «Александру». Он отправил ей номер ФИО8, она лично его не знает. Чалкин сказал, что он проживает в г. Комсомольске-на-Амуре. Также Чалкин К.В. сказал ей, что он объяснил ФИО52, что эти карты будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе незаконного обналичивания денег и онлайн-казино, но со слов Чалкина К.В., ФИО8 все равно был согласен оформить карты и передать их ей за денежное вознаграждение. Далее она списалась в мессенджере «Телеграмм» с ФИО8, представилась «ФИО41» (она использовала ник-нейм «kotik»), предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 10 банковских карт за денежное вознаграждение и передать ей. За одну открытую банковскую карту она сказала, что заплатит 1000 рублей. Она также написала ФИО87 что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он написал, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она написала ему, что ФИО17 он передаст ей карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО8 согласился. Кроме того, она написала ФИО88, что при открытии им банковских карт в указанных ей кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен оформить в г. Комсомольск-на-Амуре (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте), при этом данные сим-карты надо вставлять в сотовый телефон, который они специально для этого передадут ему через третьих лиц. Она написала, что при оформлении банковских карт необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн». Он сказал, что все понял.

Примерно 02.11.2023 она написала ФИО89 в приложении «Telegram» список банков, в которых ему необходимо было открыть банковские карты. В данном перечне были такие кредитные учреждения как: АО «АТБ», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Почта Банк», ПАО «МТС-Банк», Банк ГПБ (АО), ПАО «Промсвязьбанк», АО «Россельхозбанк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Далее она написала ФИО91, что из города Хабаровска приедет мужчина, который передаст ему «левый» сотовый телефон. Этого человека она не знает, что-либо пояснить о нем не может, его подыскивал и разговаривал с ним Чалкин ФИО99. Далее она сказала Чалкину ФИО100, чтобы он начал работать с ФИО8. Затем примерно 02.11.2023 ФИО8, находясь в г. Комсомольске-на-Амуре, получил от третьего лица, которое подыскал Чалкин (Чалкин сказал, что не посвящал этого человека в преступную деятельность) «левый» сотовый телефон, после чего ФИО8 самостоятельно оформил на себя в салонах сотовой связи в г. Комсомольске-на-Амуре 10 сим-карт. Затем ФИО8 в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 оформил на себя 10 банковских карт в банках в г. Комсомольске-на-Амуре: № (АО «АТБ»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), установив к ним логины, пароли, кодовые слова пин-коды, которые она ему сообщила. Затем 03.11.2023 он в приложении «Телеграмм» написал ей, что все сделал. Она написала, что с ним встретится человек, которому он должен будет отдать эти карты, документы к ним, сим-карты и «левый» сотовый телефон, который ему передавали для привязки сим-карт к «онлайн-банку». В тот же день с ним по телефону связался знакомый Чалкина, который передавал № сотовый телефон, и забрал у него указанные предметы и документы. Этот человек передал ФИО92 наличными 10 000 рублей в качестве его вознаграждения за сбытые ей и Чалкину банковские карты. Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Чалкин через этого своего вышеуказанного знакомого, которого он не посвящал в преступную деятельность (она его не знает), организовал передачу от ФИО8 ей и ФИО73 ФИО93 в г. Хабаровск через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск, 10 банковских карт, пин-кодов к ним, паролей и логинов, кодовых слов, сим-карт и «левого» сотового телефона (который ФИО8 использовал для подключения дистанционного банковского обслуживания), а также копии своего паспорта.

Про ФИО14 и ФИО6 может сказать следующее. В конце октября – начале ноября 2023 года она сказала Чалкину ФИО101 найти «дропов», то есть лиц, на кого можно оформить банковские карты, которые затем сбыть «Александру» в г. Казань. Он (Чалкин) отправил ей номер ФИО5, она лично его не знает. Чалкин сказал, что он предложил ФИО5 оформить на себя банковские карты и передать ему за денежное вознаграждение, а также спросил, есть ли у ФИО5 знакомые, кто готов так сделать, на что ФИО5 ответил, что он подумает над этим предложением. Чалкин сказал, что ФИО5 проживает в Приморском крае (где точно она уже не помнит). В тот период времени она совместно с Чалкиным Кириллом временно находились (отдыхали) в г. Владивостоке. Она написала в приложении «Телеграмм» ФИО5, не хочет ли он открыть на свое имя банковские карты и передать их ей за денежное вознаграждение в размере 1500 рублей за одну карту. Она написала ФИО5, что эти банковские карты ей нужны для ведения бизнеса и ничего противозаконного в этом нет. Через некоторое время ФИО5 сказал, что он не будет оформлять на свое имя банковские карты, но его знакомые ФИО14 и ФИО6 готовы это сделать. ФИО5 дал ей номера ФИО14 и ФИО6, она с ними списалась в мессенджере «Телеграмм». Она написала ФИО14, что ему нужно открыть на своё имя 6 банковских карт и за денежное вознаграждение передать ей. ФИО6 она написала, что ему нужно открыть на своё имя 1 банковскую карту и за денежное вознаграждение передать ее ей. При этом им она написала, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что они ответили, что они все поняли и им неважно, как они будут использоваться. Также она написала, что когда они передадут ей карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, они утратят возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО14 и ФИО72 также согласились. При этом она сказала им, чтобы они никому не говорили про эти карты в целях безопасности. Кроме того, она написала ФИО14 и ФИО72, что при открытии ими банковских карт в указанных ей кредитных учреждениях им необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые они предварительно на себя оформят, при этом данные сим-карты надо вставлять в сотовые телефоны, которые она специально для этого передаст им. Она написала, что при оформлении банковских карт необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн», которые она им предварительно сообщила. Они сказали, что все поняли. Затем она отправила им список банков, где надо было открыть карты: ФИО14 - АО «Россельхозбанк»; ПАО «ВТБ»; ПАО «Промсвязьбанк»; ПАО «Росбанк»; ПАО «Совкомбанк»; ПАО «МТС-Банк»; ФИО72 - АО «Альфа-Банк».

Далее примерно 01.11.2023 или 02.11.2023 она списалась с ФИО94 и ФИО72 в мессенджере «Телеграмм» и договорились встретиться на железнодорожном вокзале в г. Владивостоке. Когда они в указанный период времени встретились на железнодорожном вокзале в <адрес> по адресу: <адрес> ФИО102, ФИО72 и ФИО5 (ФИО5 был с ними за компанию, он никак не участвовал в оформлении банковских карт), она передала ФИО14 и ФИО72 несколько сотовых телефонов (сколько точно она не помнит), и сказала, что они могут выбрать любой из них и использовать их при оформлении банковских карт. Также она сказала ФИО14 и ФИО72 оформить на себя сим-карты, что они и сделали в последующем. Она оплатила из своих средств проезд ФИО14 и ФИО72 в г. Владивосток (откуда конкретно они приехал из Приморского края она не помнит), их проживание в квартире в данном городе. Затем в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 ФИО14 оформил на себя в кредитных учреждениях в г. Владивостоке банковские карты: №, открытую в АО «Россельхозбанк»; №, открытую в ПАО «ВТБ»; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытую в ПАО «Росбанк»; №, открытую в ПАО «Совкомбанк»; №, открытую в ПАО «МТС-Банк». ФИО72 оформил банковскою карту АО «Альфа-Банк» №. Далее в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) она встретилась в ФИО95 и ФИО72 на железнодорожном вокзале г. Владивостока, они передали ей вышеуказанные банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, сим-карты и «левые» сотовые телефоны (которые она предварительно передавала им, при этом они указали, какие телефоны они использовали для подключения дистанционного банковского обслуживания), а также копии своих паспортов (о чем она им предварительно говорила). ФИО14 она передала наличными 9000 рублей, ФИО72 - 1500 рублей в качестве вознаграждения за сбытые ей банковские карты (это были деньги из полученного в августе 2023 года от «Александра» аванса). Когда она и Чалкин вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 15.11.2023) они привезли эти карты с собой.

Про ФИО7 может пояснить следующее. Примерно в конце октября – начале ноября 2023 года она сказала Чалкину ФИО103, который выполнял в их организованной группе роль «дроповода», найти «дропов». Он отправил ей номер ФИО7, она лично его не знает. Чалкин сказал, что он предварительно созвонился в мессенджере «Телеграмм» с ФИО7 (как он его нашел она не знает) и предложил ему оформить на себя 4 банковские карты и продать их ему (Чалкину) и действующим с ним лицам за 1000 рублей каждая, на что ФИО7 согласился. При этом на тот момент ФИО7 находился в г. Хабаровске, но вообще проживал в г. Амурске Хабаровского края. Также Чалкин К.В. сказал ей, что он объяснил ФИО7, что эти карты будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе незаконного обналичивания денег и онлайн-казино, но со слов ФИО18, ФИО7 все равно был согласен оформить карты и продать их им. Далее она списалась в мессенджере «Телеграмм» с ФИО7, представилась «ФИО41» (она использовала ник-нейм «kotik»), предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 4 банковских карты и передать ей за денежное вознаграждение. За одну открытую банковскую карту она сказала, что заплатит 1 000 рублей. Она также написала ФИО7, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он написал, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она написала ему, что когда он передаст ей карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам сим-карты, он утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО7 согласился, поскольку ему это было безразлично. Кроме того, она написала ФИО7, что при открытии им банковских карт в кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте), при этом данные сим-карты надо вставлять в сотовый телефон, который они специально для этого передадут ему. Она написала, что при оформлении банковских карт необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн». Он сказал, что все понял.

Затем она поручила Чалкину начать работу с ФИО7, поскольку Чалкин выполнял в их организованной группе роль «дроповода». Так как Чалкин в начале ноября 2023 года находился в г. Владивостоке, он попросил ФИО73, находившегося в г. Хабаровске, передать его знакомому, которого Чалкин не посвящал в противоправную деятельность (этого человека она не знает), сотовый телефон, предназначенный для подключения оформляемых банковских карт к системе ДБО. После чего ФИО73 встретился с этим знакомым ФИО18 и передал тому телефон. Далее 01.11.2023 с ФИО7 в г. Хабаровске встретился этот знакомый Чалкина, и передал ФИО7 сотовый телефон, предназначенный для подключения оформляемых банковских карт к системе ДБО. Далее ФИО7 приобрел 4 сим-карты (где именно она не знает, возможно он сам на себя их оформил). Затем ФИО7 в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 оформил на себя 3 банковских карты в банках в г. Хабаровске: № (Банк ГПБ (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (АО «АТБ»), после чего уехал 02.11.2023 в г. Амурск и там оформил банковскую карту № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), установив к ним логины, пароли, кодовые слова и пин-коды, которые она ему сообщила. По какой именно причине он уехал в г. Амурск ей не известно.

Затем примерно 02.11.2023 он в приложении «Телеграмм» написал ей, что все сделал. Она сказала ФИО18, чтобы он организовал передачу приобретенных ФИО7 банковских карт ей и ФИО73 в г. Хабаровск. Далее Чалкин в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) через третьих лиц, неосведомленных о их противоправной деятельности (кого именно она не знает, он их подыскивал), получил в г. Хабаровске через автобус из г. Комсомольска-на-Амуре (туда из г. Амурска приехал ФИО7) 4 банковских карт, пин-кодов к ним, паролей и логинов, кодовых слов, сим-карт и сотового телефона (который ФИО7 использовал для подключения ДБО), а также копии паспорта ФИО7 (она написала ему, что она также нужна).

Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит), когда ФИО18 получил все банковские карты от ФИО19, ФИО8 и ФИО7, он в ходе личной встречи передал их ей и ФИО73 в квартире по адресу: г. Хабаровск, ул. ФИО43, <адрес>. Затем они с ФИО73 в ходе личной встречи с Масалыгой А.С. в квартире по месту ее проживания по адресу: <адрес> передали ей вышеуказанные банковские карты, приобретенные у ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, с подключенной к ним системой ДБО, пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также привязанные к ним сим-карты, сотовые телефоны, которые ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 использовали для подключения банковских карт к системе ДБО, и копии их паспортов граждан РФ. ФИО39 А.С., выполняя в их организованной группе роль «проверяющего», проверила работоспособность указанных банковских карт, сим-карт и мобильных приложений «Онлайн-Банк». А именно она при помощи ранее переданных ей ФИО12 сотовых телефонов марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G» осуществила установку на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверила работоспособность банковских карт ФИО72, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, а также возможности использования подключенной к ним системы ДБО. Удостоверившись в их работоспособности, ФИО39 А.С. распечатала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО с указанием имени дропа, привязанного номера телефона, номера карты и названия банка), рассортировала их и упаковала в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами. После этого она также в г. Хабаровске в ходе личной встречи передала их ей и ФИО73 вместе с вышеуказанными 3 сотовыми телефонами, а также иными сотовыми телефонами, которые они получили от дропов.

Далее 15.11.2023 она и ФИО73 отнесли все рассортированные ФИО39 банковские карты ФИО7, ФИО19, ФИО8, ФИО72 и ФИО14, сим-карты c привязанными к картам номерами телефонов, 3 сотовых телефона (к которым Масалыга перепривязала банковские карты), а также листы бумаги с напечатанными на них ФИО дропов, названиями банков, привязанными номерами телефонов и банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами, городами оформления банковских карт и копиями паспортов дропов, в пункт «СДЭК» по адресу: <адрес> для отправки «ФИО34». ФИО72, ФИО14 и Ситникову они выплатили вознаграждение из денег, которые остались у них из аванса, отправленного ей «ФИО34» в августе 2023 года. ФИО19 и ФИО7 они планировали выплатить деньги после того, как «ФИО34» отправит им оставшуюся часть вознаграждения. Однако ей он сказал, что некоторые банковские карты, отправленные ими 15.11.2023, не работают, в связи с этим оставшуюся часть причитающегося им вознаграждения они не получили. Остальные 5 сотовых телефонов, которые использовались дропами для оформления банковских карт, в последующем случайно разбились, и они их выбросили.

Далее, незадолго до 14.12.2023, точную дату не помнит, они с ФИО12 в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковскую карту в АО «АТБ», чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать ее «ФИО34» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эта банковская карта в последующем будет использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как она будет использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карту «ФИО34» и передадут ему пин-код к ней, пароль и логин, кодовое слово, привязанный к карте абонентский номер, он (ФИО73) утратит возможность управлять этой картой, поскольку она перейдет в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карту в АО «АТБ» и что при открытии им банковской карты ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-карте, которую он должен на себя оформить или где-то найти ее. Он сказал, что все понял. ФИО16 она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «ФИО34» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковскую карту ФИО73, на что ФИО34 согласился. Они с ФИО34 договорились, что в качестве вознаграждения они с ФИО73 возьмут себе 5000 рублей из денег, которые он отправил ей в качестве аванса в августе 2023 года, и поделят их пополам.

Далее ФИО12 оформил на себя сим-карту в г. Хабаровске и 14.12.2023 он оформил в офисе АО «АТБ» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> банковскую карту № с подключенной к ней системой дистанционного банковского обслуживания. После того, как он ее оформил, она написала ФИО34, что банковская карта готова. Он написал, что эту карту нужно отправить в г. Самару на имя ФИО11 (кто это она не знает). После этого 19.12.2023 она и ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, и она оформила (на ее имя) транспортное отправление №, в которое вложили банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, а также лист, на котором были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>, получатель «ФИО11», телефон получателя «№» (их ей сообщил ФИО34 в переписке). После отправки она написала ФИО34, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на чье имя была оформлена карта (то есть ФИО73), удалил со своего сотового телефона приложение «онлайн-банк» (потому что ФИО73 оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «ФИО34» мог дальше сам управлять банковским счетом и картой при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложение АО «АТБ» со своего телефона, что он и сделал. Далее они с ФИО73 в качестве вознаграждения за эту карту взяли себе 5000 рублей из денег, которые «ФИО34» отправил ей в качестве аванса в августе 2023 года, и поделили их пополам (т. 2 л.д. 46-51, 63-64, 65-68, 74-76, 77-82, 86-96, 97-99, 100-118, 128-143, 170-171).

В ходе очных ставок, с ФИО19, ФИО18, ФИО39 А.С., ФИО8 и ФИО6, обвиняемая ФИО20 полностью подтвердила данные ею показания (т. 2, л.д. 71-73, т. 4, л.д. 60-63, т. 5, л.д. 75-78, 199-202, т. 6, л.д. 35-38).

Из оглашенных на основании ст. 276 УПК РФ показаний ФИО18 данных на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого, следует, что в октябре 2023 года его друг ФИО73 ФИО104 с которым он знаком с детства, предложил ему в ходе личной встречи в г. Хабаровске сбывать банковские карты третьим лицам за денежное вознаграждение, на что он согласился, поскольку хотел подзаработать легкие деньги. В то же время он познакомил его с ФИО20 в г. Хабаровске, сказав, что он занимается сбытом банковских карт совместно с ней. В ходе их с ней личной встречи в г. Хабаровске в октябре 2023 года она рассказала ему, что она занимается сбытом банковских карт, оформленных на третьих лиц, за денежное вознаграждение некоему «ФИО34» - лицу, персональных данных которого она не знает, но он покупает у нее и действующих совместно с ней в составе преступной группы ФИО73 и ФИО32 банковские карты. Об «ФИО34» ему ничего не известно, он с ним не переписывался. Косоурова рассказала про структуру их преступной группы, пояснив, что она является ее руководителем, в ее функции входит:

- общение с «Александром», в том числе по поводу объемов продаваемых ему банковских карт и размера вознаграждения, которое она распределяет между собой и другими участниками преступной группы;

- руководство иными участниками преступной группы, дача им указаний в рамках их преступной деятельности, привлечение в ее состав новых лиц, определение их ролей и функций;

- руководство финансами в преступной группе, получение от Александра денежных средств за сбытые ему банковские карты и выплата другим участникам группы денежного вознаграждения;

- финансирование деятельности организованной группы: покупка «левых» сотовых телефонов для оформления дропами банковских карт, оплата проезда дропов в другие города для оформления банковских карт; покупка расходников (бумага, коробки, мультиформа и пр.) для оформления транспортных отправлений «СДЭК» и пр.

- получение от дроповодов банковских карт, которые они приобретают у дропов;

- упаковка полученных от дропов банковских карт в посылки и их отправка транспортными отправлениями через «СДЭК» по адресам, указанным Александром;

Также она пояснила, что ФИО73 выполняет в преступной группе роль «дроповода», в его обязанности входит:

- получение банковских карт, отправленных в г. Хабаровск участниками преступной группы из других городов;

- передача Косоуровой Е.Н. полученных от дропов банковских карт и помощь ей в их отправке через офисы «СДЭК» по адресам, указанным «Александром».

- также он оформляет на свое имя банковские карты и совместно с Косоуровой сбывает их третьим лицам.

Масалыга выполняет в преступной группе роль «проверяющего», в ее обязанности входит:

- получение от Косоуровой и ФИО73 оформленных на имя дропов банковских карт, пин-кодов к ним, сим-карт с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, логинов, паролей, кодовых слов для доступа в личный кабинет клиентов банков и пин-кодов к приложению «онлайн-банк», а также «левых» сотовых телефонов, которые ФИО73 и Косоурова приобретали на деньги, полученные от Александра, чтобы дропы с помощью них оформляли на себя банковские карты;

- проверка работоспособности банковских карт, а именно она должна была вставлять в «левые» телефоны переданные ей сим-карты, оформленные на дропов, заходить в интернет-банк, используя переданные ей пин-коды, логины и пароли. В случае работоспособности банковских карт и мобильных приложений «онлайн-банк» она возвращала Косоуровой и ФИО73 банковские карты, «левые телефоны», сим-карты и все данные для доступа в интернет-банк. Если доступ по каким-либо причинам не получалось осуществить, Масалыга должна была вернуть их Косоуровой, после чего та отдавала их ФИО73, чтобы уже он вместе с дропами, на которых были оформлены соответствующие банковские карты, решали эти проблемы. Либо Косоурова сама решала эти проблемы, если банковские карты были оформлены на дропов, которых находила она.

- также в роль Масалыги А.С. входило оформление сведений в печатном виде для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО, сортировка и упаковка их в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами.

Косоурова рассказала, что в ее преступной группе каждый выполняет определенную роль, они с ФИО73 совместно работают с июля 2023 года, а с ФИО39 примерно с сентября 2023 года. Они приобретают банковские карты у дропов, проживающих на территории Хабаровского края и близлежащих субъектов. Косоурова рассказала, что они планируют заниматься данной противоправной деятельностью долгое время, привлекая новых дроповодов в преступную группу для увеличения объемов сбываемых «Александру» карт.

Косоурова предложила ему совместно с ней, ФИО73 и ФИО39 заниматься поиском «дропов» и оформлением на них банковских карт, которые они будут у них покупать и потом сбывать «Александру». Он согласился, при этом она обозначила, что в их преступной группе он будет «дроповодом», при этом в его функции будет входить:

- организация передачи в другие города, в том числе через посредничество третьих лиц, неосведомленных о их противоправной деятельности, «левых» сотовых телефонов; получение в г. Хабаровске от дропов из других городов банковских карт, в том числе через посредничество третьих лиц, не осведомленных о их преступной деятельности, и их передача Косоуровой и ФИО73;

- при необходимости ему надо было оказывать психологическое или физическое воздействие на дропов или свидетелей их противоправной деятельности, если они будут мешать им заниматься их противоправной деятельностью.

- также он должен будет оформить на свое имя банковские карты и сбыть их совместно с ФИО20 за денежное вознаграждение.

Косоурова предупредила его, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе мошенничеств и организации работы незаконных онлайн-казино. Она рассказала, что уже длительное время занимается этой преступной деятельностью совместно с Масалыгой и ФИО73 и собирается дальше заниматься ею, чтобы получать высокий доход от продажи банковских карт. Они с ней договорились, что он будет получать по 1000 рублей за каждую банковскую карту, полученную от подысканного им дропа. Масалыге она платила по 100 рублей за каждую проверенную ею рабочую банковскую карту, а дропу - от 1000 до 1500 рублей за одну карту. От «Александра» за 1 банковскую карту они получали 5000 рублей. Деньги, оставшиеся после уплаты вознаграждений всем участникам преступной группы, шли на финансирование их противоправной деятельности, о чем было указано выше. Также Косоурова сказала ему, что общаться между собой, а также с другими лицами касательно их преступной деятельности они будут только через мессенджеры «Телеграмм» и «Вотсапп» в целях безопасности и конспирации. Он был заинтересован работать с ними в течение продолжительного периода времени, так как хотел заработать легкие деньги. Таким образом, он, Косоурова, ФИО73 и Масалыга действовали в составе организованной группы в период с конца октября по примерно март 2024 года. Косоурова являлась ее руководителем, он и ФИО73 были дроповодами, Масалыга выполняла роль проверяющего. Структура их группы имела строгую иерархию с четким распределением ролей. Они хотели продолжительное время осуществлять эту преступную деятельность, систематически получая доход от нее.

Примерно в конце октября - начале ноября 2023 года он и Косоурова находились в г. Владивостоке. Будучи там, незадолго до 02.11.2023, точную дату не помнит, в ходе личной встречи в г. Владивостоке она сказала ему оформить на себя банковские карты в ПАО «Росбанк», ПАО «МТС банк», ПАО «Совкомбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Почта банк», чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за каждую карту, которое они поделят пополам. Косоурова сказала, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также он понимал, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам сим-карты, он больше не сможет управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц. Они с ней договорились, что при оформлении карт ему необходимо будет осуществить привязку мобильных приложений «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен будет на себя оформить. Затем Косоурова списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение его банковские карты, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он заплатит ей по 5000 рублей за каждую банковскую карту.

Далее он оформил 5 сим-карт в салонах сотовой связи в г. Владивостоке (где точно не помнит) с номерами «№», «№», «№», «№», «№». После чего в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 он оформил банковские карты № (офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «МТС банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>), № (офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Почта банк» по адресу: <адрес>, <адрес>) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания (для банковской карты ПАО «Росбанк» № номер «№»; для банковской карты ПАО «МТС банк» № номер «№»; для банковской карты ПАО «Совкомбанк» № номер «№»; для банковской карты АО «Россельхозбанк» № номер «№»; для банковской карты АО «Почта банк» № номер «№»).

Когда он их оформил, он сообщил об этом Косоуровой. Она написала Александру, что банковские карты у нее. Он написал, что эти карты нужно отправить в <адрес> на имя ФИО105 (кто это он не знает). Когда они с Косоуровой вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 10.11.2023), 10.11.2023 они пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес> оформили (на имя Косоуровой) транспортное отправление №, в которое она вложила переданные им банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>Д, получатель «ФИО106», телефон получателя «№» (их сообщил ФИО34 в переписке Косоуровой). После отправки Косоурова написала ФИО34, что все отправила. Он написал ей, чтобы он удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что он оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «ФИО34» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений, что он и сделал. За передачу данных банковских карт ФИО20 отдала ему 12 500 рублей в качестве его части вознаграждения.

В период с конца октября 2023 года (точно не помнит) по 15.11.2023 ФИО20, ФИО12, ФИО39 А.С. и он приобрели у «дропов» - ФИО8, ФИО6, ФИО14, ФИО7 и ФИО19 - банковские карты за денежное вознаграждение.

Так, в указанный период времени Косоурова поставила ему задачу найти «дропов». У него есть знакомый ФИО19, с которым он обучался в одной школе в г. Комсомольске-на-Амуре. Они с ним просто знакомые. В конце октября - начале ноября 2023 года он (в тот период он находился в г. Владивостоке с ФИО20) через его знакомых в г. Комсомольске-на-Амуре, с которыми он вместе учился в школе, нашел номер телефона ФИО19 Также через третьих лиц он нашел номера телефонов жителей г. Комсомольска-на-Амуре ФИО8 и ФИО7 (последний на тот момент находился в г. Хабаровске). Каждому из них он позвонил и предложил подзаработать, а именно открыть на своё имя несколько банковских карт (ФИО19 и ФИО107 по 10 карт, ФИО7 4 карты) и за денежное вознаграждение передать ему и его знакомым. Он сказал, что за 1 открытую банковскую карту им заплатят по 1 000 рублей. Также он сказал им, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения незаконного обналичивания денег, мошенничеств и других незаконных действий, на что они ответили, что все поняли, но они все равно согласны оформить на себя и передать банковские карты, так как хотели подзаработать. Также он сказал им, что когда они передадут карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты ему и действующим с ним лицам они утратят возможность управлять этими картами и банковскими счетами, на что они также согласились. Далее он передал их номера Косоуровой Е.Н. Она, находясь в г. Владивостоке, списалась с каждым из них в мессенджере «Телеграмм» от имени пользователя «kotik» и полностью проинструктировала, как и в каких банках оформлять банковские карты. При этом ФИО19 отправлял Косоуровой в приложении «Телеграмм» копию своего паспорта. Затем ФИО18 через третьих лиц, которых он не посвящал в свою преступную деятельность (кого именно он уже не помнит), при посредничестве ФИО73 (так как он находился в г. Хабаровске), организовал передачу ФИО19 и ФИО108 в <адрес> «левых» сотовых телефонов, которые они использовали для подключения банковских карт к системе ДБО. ФИО7 на тот момент находился в г. Хабаровске, и ему также через третьих лиц был передан сотовый телефон.

Затем в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 ФИО19 оформил в г. Комсомольске-на-Амуре на свое имя 10 сим-карт, после чего оформил в банках в г. Комсомольске-на-Амуре банковские карты № (ПАО «МТС-Банк»), № (АО «АТБ»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № («Газпромбанк» (АО) «Дальневосточный»), № (ПАО «Росбанк») с подключенными к ним системами ДБО. Ситников в период с 02.11.2023 по 03.11.2023, находясь в г. Комсомольске-на-Амуре, оформил на себя 10 сим-карт, после чего оформил на себя в банках банковские карты № (АО «АТБ»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк») с подключенными к ним системами ДБО. ФИО7 в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 оформил на себя 3 банковских карты в банках в г. Хабаровске: № (Банк ГПБ (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (АО «АТБ») с подключенными к ним системами ДБО, после чего уехал 02.11.2023 в г. Амурск и там оформил банковскую карту № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк») с подключенной к ней системой ДБО, установив к ним логины, пароли, кодовые слова и пин-коды, которые ему сообщила Косоурова в переписке. По какой именно причине он уехал в г. Амурск ему не известно.

Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) ФИО18 через своих знакомых (кого точно не помнит, но они не осведомлены о их противоправной деятельности) организовал передачу ему (они с ФИО20 тогда уже вернулись из <адрес>) в г. Хабаровск от ФИО19, ФИО8 и ФИО7 через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск, оформленных ими на себя банковских карт и всех данных, необходимых для управления счетами и банковскими картами (пин-коды к банковским картам и приложению «онлайн-банк», логины, пароли и кодовые слова для доступа в личные кабинеты клиента банка, привязанные к банковским картам сим-карты и «левые» сотовые телефоны, а также копии их паспортов). Когда их привезли в <адрес>, он их получил и в ходе личной встречи передал ФИО12 и ФИО20 в квартире по месту их проживания по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>.

Про ФИО14 и ФИО72 может пояснить следующее. Так, в конце октября - начале ноября 2023 года Косоурова поставила ему задачу найти «дропов». Через своих знакомых в Приморском крае он искал лиц, которые захотят оформить на себя банковские карточки и за денежное вознаграждение передать их ему. В тот период времени он совместно с Косоуровой временно находились (отдыхали) в г. Владивостоке. Через этих его знакомых он нашел парня по имени ФИО5, он проживает в Приморском крае, ему прислали его номер телефона. Он с ним списался в мессенджере «Телеграмм» и предложил открыть на себя банковские карты и передать их ему, он сказал, что они нужны ему для ведения бизнеса. Он сказал, что подумает над его предложением. Затем он дал его номер телефона Косоуровой. Со слов Косоуровой ему известно следующее. Она написала в приложении «Телеграмм» ФИО5, не хочет ли он открыть на свое имя банковские карты и передать их ей за денежное вознаграждение в размере 1500 рублей за одну карту, так как ей нужны дополнительные карты для ведения бизнеса и ничего противозаконного в этом нет. Он сказал, что подумает и предложит такую подработку своим знакомым ФИО14 и ФИО6 Через некоторое время ФИО5 написал ей, что он не будет оформлять на свое имя банковские карты, но его знакомые ФИО14 и ФИО72 готовы это сделать. ФИО5 дал Косоуровой номер ФИО14 и ФИО72, в мессенджере «Телеграмм» она написала им, что им нужно открыть на своё имя 6 банковских карт (ФИО14) и 1 банковскую карту (ФИО72) и за денежное вознаграждение передать ей. При этом им она уже написала, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что они ответили, что они все поняли и им неважно, как они будут использоваться. Также Косоурова сказала им, что ФИО17 они передадут ей оформленные на их имя карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, они перейдут в распоряжение иных лиц, и они не смогут управлять счетами, к которым привязаны эти карты. На это ФИО14 и ФИО72 также согласились. ФИО16 Косоурова проинструктировала их, как и в каких банках оформлять банковские карты с привязкой данных сим-карт, указав, что необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код к карте и приложению «банк-онлайн». ФИО16 примерно ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГ Косоурова встретилась с Шумовым и ФИО72 на железнодорожном вокзале в <адрес> по адресу: <адрес>. Она передала им несколько сотовых телефонов (сколько точно он не знает) и сказала использовать их при оформлении банковских карт и подключения дистанционного банковского обслуживания. Затем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 оформил на себя 6 сим-карт, а также оформил на себя в кредитных учреждениях в <адрес> банковские карты: №, открытую в АО «Россельхозбанк»; №, открытую в ПАО «ВТБ»; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытую в ПАО «Росбанк»; №, открытую в ПАО «Совкомбанк»; №, открытую в ПАО «МТС-Банк», с подключенной к ним системой ДБО. ФИО72 оформил на себя в АО «Альфа-Банк» в <адрес> банковскую карту № с подключенной к ней системой ДБО.

Далее в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Косоурова встретилась в ними в г. Владивостоке (где точно не знает) и забрала у них банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, сим-карты и «левые» сотовые телефоны, а также копии их паспортов (Косоурова говорила им, что ее необходимо также сделать и передать). ФИО14 она передала наличными 9000 рублей в качестве его вознаграждения за сбытые банковские карты, ФИО72 1500 рублей. Когда он и Косоурова вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 15.11.2023), они привезли с собой все указанные банковские карты и средства для доступа к системе ДБО.

Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Косоурова и ФИО73 в ходе личной встречи с ФИО39 А.С. в квартире по месту ее проживания по адресу: <адрес> передали ей вышеуказанные банковские карты, приобретенные у ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, с подключенной к ним системой ДБО, пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также привязанные к ним сим-карты, сотовые телефоны, которые ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 использовали для подключения банковских карт к системе ДБО, и копии их паспортов граждан РФ.

Также он пояснил, что до его вступления в преступную группу ФИО73 по указанию Косоуровой приобрел несколько сотовых телефонов для дропов, три из которых отражены в предъявленном ему протоколе ОРМ «Обследование…» от 16.11.2023, а именно телефоны марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G». Их ФИО73 примерно в период с сентября по конец октября 2023 года передал Масалыге А.С., чтобы она устанавливала на них мобильные приложения «Онлайн-Банк», проверяла работоспособность оформляемых «дропами» банковских карт и возможность использования подключенной к ним системы ДБО. Остальные телефоны они оставили для дропов - их они передавали ФИО19, ФИО52, ФИО6, ФИО14, ФИО7 для оформления банковских карт.

Когда Масалыга А.С. получила банковские карты ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 и все средства для проверки работы системы ДБО, она, выполняя в их организованной группе роль «проверяющего», проверила работоспособность указанных банковских карт, сим-карт и мобильных приложений «Онлайн-Банк». А именно она при помощи сотовых телефонов марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G», осуществила установку на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверила работоспособность банковских карт ФИО72, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, а также возможности использования подключенной к ним системы ДБО. Когда она убедилась в их работоспособности, Масалыга А.С. распечатала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО с указанием имени дропа, привязанного номера телефона, номера карты и названия банка), рассортировала их и упаковала в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами. После этого она также в г. Хабаровске в ходе личной встречи вернула их ФИО73 и Косоуровой вместе с вышеуказанными 3 сотовыми телефонами, а также иными сотовыми телефонами, которые они получили от дропов.

Далее 15.11.2023 ФИО73 и Косоурова отнесли все рассортированные ФИО39 банковские карты ФИО7, ФИО19, ФИО8, ФИО72 и ФИО14, сим-карты c привязанными к картам номерами телефонов, 3 сотовых телефона (к которым ФИО39 перепривязала банковские карты), а также листы бумаги с напечатанными на них ФИО дропов, названиями банков, привязанными номерами телефонов и банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами, городами оформления банковских карт и копиями паспортов дропов, в пункт «СДЭК» по адресу: <адрес> для отправки «ФИО34». Оставшиеся сотовые телефоны, которые использовались дропами для оформления банковских карт, они в последующем выбросили, так как они сломались.

ФИО72, ФИО14 и ФИО109 они выплатили вознаграждение из денег, которые остались у них из аванса, отправленного «ФИО34» Косоуровой в августе 2023 года. ФИО19 и ФИО7 они не выплатили деньги, так как часть отправленных ими карт не работала (со слов «ФИО34») и они не получили от «ФИО34» оставшееся вознаграждение. За банковские карты этих дропов он вознаграждение не получил (т. 4 л.д. 32-34, 44-46, 47-50, 51-59, 64-67, 73-74,75-83, 110-111, 149-150).

Показания, данные в качестве обвиняемого, ФИО18 также полностью подтвердил в ходе очной ставки с ФИО19 (т. 4 л.д. 35-38)

В ходе проверки показаний на месте ФИО18, находясь рядом с офисом «СДЭК» по адресу: <адрес>, пояснил, что 10.11.2023 он и ФИО20, действуя в составе организованной группы, пришли в данный офис «СДЭК» и оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в котором отправили «ФИО34» оформленные на имя ФИО18 период с 02.11.2023 по 03.11.2023 в <адрес> банковские карты № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»), конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>Д, получатель «ФИО110», телефон получателя «№ (их сообщил ФИО34 в переписке Косоуровой)). За сбыт банковских карт он и Косоурова получили от ФИО34 25000 рублей в качестве вознаграждения, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с автовокзалом <адрес> по адресу: <адрес>, он пояснил, что в период 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит), находясь рядом с данным зданием Автовокзала г. Хабаровска, он, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно с ФИО20, ФИО12 и ФИО39 А.С., получил от третьего лица (кого именно уже не помнит, но это лицо не осведомлено о его преступной деятельности) в ходе личной встречи банковские карты, оформленные на имя ФИО19, ФИО8, ФИО7, сим-карты c привязанными к их банковским картам абонентскими номерами, сотовые телефоны, которые эти «дропы» использовали для оформления банковских карт, пин-коды к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логины, пароли, кодовые слова и копии паспортов дропов. Эти предметы и документы указанное лицо получило от ФИО19, ФИО8, ФИО7 в <адрес> и привезло в г. Хабаровск на автобусе в указанный период времени.

Находясь рядом с домом по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>, он пояснил, что в период в 2023-2024 гг. (точный период не помнит) по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес> совместно проживали ФИО73 и Косоурова (арендовали квартиру). В данной квартире ФИО18, согласно отведенной ему в организованной группе роли «дроповода», передал ФИО73 и Косоуровой в ходе личной встречи в период примерно с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) банковские карты, оформленные на имя ФИО19, ФИО8, ФИО7, сим-карты c привязанными к их банковским картам абонентскими номерами, сотовые телефоны, которые эти «дропы» использовали для оформления банковских карт, пин-коды к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логины, пароли, кодовые слова и копии паспортов дропов (т. 4 л.д. 68-72).

На основании ст. 276 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания ФИО39 А.С., данные в ходе предварительного следствия, согласно которым, примерно в сентябре 2023 года она познакомилась с ФИО20 в г. Хабаровске. Как именно они познакомились, она уже не помнит. В ходе личной встречи в сентябре 2023 года в г. Хабаровске Косоурова предложила ей подзаработать, а именно оформить на свое имя банковские карты в банках г. Хабаровска, после чего передать ей эти карты со всеми логинами, паролями, паспортными данными для доступа в интернет-банк. За каждую карту Косоурова предложила ей 1000 р., но она отказалась, так как она не хотела передавать третьим лицам свои банковские карты. Тогда она предложила ей совместно с ней и ее парнем ФИО73 Владом заниматься сбытом банковских карт за денежное вознаграждение третьим лицам, а именно Косоурова сказала, что она должна была проверять работоспособность банковских карт, которые ФИО73 и она приобретали у дропов, за вознаграждение в размере 100 рублей за 1 проверенную карту. На это она согласилась, поскольку испытывала финансовые трудности в тот момент. При этом Косоурова сказала, что она с ФИО73 уже длительное время (с лета 2023 года) занимаются деятельностью, связанной с оформлением банковских карт на других лиц и их отправкой через «СДЭК» в западную часть России лицу по имени «ФИО34», с которым Косоурова списывается через приложение «Телеграмм» (она про него ничего не знает, с ним не общалась, что-либо пояснить о нем не может). Косоурова организовала деятельность преступной ячейки в г. Хабаровске по приобретению у дропов банковских карт и их последующему сбыту третьим лицам за денежное вознаграждение, и руководила ей. Косоурова рассказала, что они с ФИО73 занимаются этой деятельностью в составе преступной группы, в которой есть разграничение ролей, где каждый выполняет определенную роль: Косоурова является руководителем созданной ею преступной группы, осуществляющей свою деятельность на территории Хабаровского края и соседних регионов, она непосредственно общается с «Александром», в том числе по поводу объемов сбываемых ему банковских карт; руководит другими участниками преступной группы, дает им указания в рамках преступной деятельности, привлекает в ее состав новых лиц, определяет их роли и функции; руководит финансами в преступной группе, получает от Александра денежные средства за сбытые ему банковские карты, выплачивает другим участникам группы денежное вознаграждение; финансирует деятельность организованной группы: покупает «левые» сотовые телефоны для оформления дропами банковских карт, оплачивает услуги сотовой связи при оформлении дропами сим-карт; покупает расходники для оформления транспортных отправлений «СДЭК» и пр.; получает от дроповодов банковские карты, приобретённые у дропов; оформляет полученные от дропов банковские карты в посылки и отправляет их через «СДЭК» по адресам, указанным Александром.

Также Косоурова рассказала, что ФИО73 является дроповодом, а именно в их преступной группе он занимается поиском дропов, приобретением у них банковских карт, их сопровождением в банки и салоны сотовой связи для оформления банковских карт и сим-карт, вместе с Косоуровой отправляет посылки «ФИО34» через «СДЭК», а также оформляет на себя банковские карты и совместно с ней продает их третьим лицам.

Косоурова предупредила ее, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые «ФИО34» банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе мошеннических действий, организации работы незаконных онлайн-казино и незаконного обналичивания денег. Она и ФИО73 сказали, что планируют заниматься этой преступной деятельностью длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. Она согласилась заниматься с ними данной деятельностью, потому что ей требовались деньги, в том числе на лечение и уход за ребенком. Косоурова обозначила ей, что она будет выполнять в их преступной группе роль «проверяющего», а именно в ее функции должно было входить:

- получение от Косоуровой и ФИО73 оформленных на имя дропов банковских карт, пин-кодов к ним, сим-карт с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, логинов, паролей, кодовых слов для доступа в личный кабинет клиентов банков и пин-кодов к приложению «онлайн-банк», а также «левых» сотовых телефонов, которые ФИО73 и Косоурова приобретали, чтобы дропы с помощью них оформляли на себя банковские карты;

- проверка работоспособности банковских карт, а именно она должна была вставлять в «левые» телефоны переданные ей сим-карты, оформленные на дропов, заходить в интернет-банк, используя сообщенные ей пин-коды, логины и пароли. В случае работоспособности банковских карт и мобильных приложений «онлайн-банк» она возвращала их ФИО73 и Косоуровой. Если доступ по каким-либо причинам не получалось осуществить, она должна была вернуть их Косоуровой, после чего она возвращала их дроповодам (ФИО73 или ФИО18, которого она привлекла в группу позднее), чтобы они вместе с дропами, на которых были оформлены соответствующие банковские карты, решали эти проблемы. Либо Косоурова сама решала эти проблемы, если банковские карты были оформлены на дропов, которых находила она. Вознаграждение за работу она ей должна была платить после проверки каждой партии отправленных ей банковских карт (только за карты, которые были работоспособны).

В ее (Масалыга А.С.) функции в их организованной группе входило также то, что она по указанию Косоуровой распечатывала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО), сортировала и упаковывала их в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами.

Сотовые телефоны марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G» ей передал ФИО73 в период примерно с сентября по конец октября 2023 года, чтобы она устанавливала на них мобильные приложения «Онлайн-Банк», проверяла работоспособность оформляемых «дропами» банковских карт и возможность использования подключенной к ним системы ДБО. Кроме этих телефонов, ФИО73 ранее также приобрел еще несколько сотовых телефонов, которые они передавали дропам - ФИО19, ФИО52, ФИО6, ФИО14, ФИО7 для оформления банковских карт.

В октябре 2023 года ФИО73 предложил своему знакомому ФИО18 совместно с ними заниматься сбытом банковских карт третьим лицам за денежное вознаграждение. ФИО20 рассказала ФИО18 про структуру их преступной группы, что она является ее руководителем, рассказала, что входит в ее функции и чем занимается она, также рассказала про «ФИО34», которому она продает банковские карты и от которого она получает деньги. Косоурова предложила ФИО18 совместно с ними заниматься поиском «дропов» и оформлением на них банковских карт, которые они будут у них покупать и потом сбывать «ФИО34». ФИО18 согласился. Косоурова обозначила ему, что в их преступной группе он будет «дроповодом», то есть в его функции будет входить:

- при необходимости применение психологического и физического воздействия на дропов или свидетелей их противоправной деятельности, если они начнут мешать им заниматься ею;

- также он должен будет оформить на себя банковские карты и совместно с Косоуровой сбыть их третьим лицам за денежное вознаграждение.

При этом она также предупреждала Чалкина, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении мошеннических и других преступных действий.

Таким образом, она, Косоурова, ФИО73 и Чалкин действовали в составе организованной группы в период с конца октября по примерно март 2024 года. Косоурова являлась ее руководителем, ФИО73 и Чалкин были дроповодами, а она выполняла роль проверяющего. Между ними были распределены преступные роли, и они планировали длительное время осуществлять эту преступную деятельность, систематически получая доход от нее.

В период с конца октября 2023 года (точно не помнит) по 15.11.2023 она, Косоурова, ФИО73 и ФИО18 приобрели у «дропов» - ФИО8, ФИО6, ФИО14, ФИО7 и ФИО19 - банковские карты за денежное вознаграждение.

По поводу приобретения банковских карт у ФИО19, ФИО8 и ФИО7 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года Косоурова сказала ФИО73 и Чалкину найти «дропов», то есть лиц, на которых можно оформить банковские карты. Со слов Косоуровой ей известно следующее. Чалкин нашел номера телефонов ФИО19, ФИО8 и ФИО7, которые проживали в г. Комсомольске-на-Амуре (ФИО7 на тот момент был в г. Хабаровске). Чалкин и Косоурова в то время находились в г. Владивостоке. В ходе телефонных разговоров Чалкин предложил ФИО19, ФИО111 и ФИО7 оформить на себя по несколько банковских карт (ФИО19 и ФИО112 по 10 карт, ФИО7 4 карты), после чего продать ему (Чалкину) за денежное вознаграждение (по 1000 рублей за одну карту). При этом Чалкин предупреждал ФИО19, ФИО8 и ФИО7, что эти карты в последующем будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе мошенничеств и незаконного обналичивания денег, но со слов Чалкина К.В., они все равно были согласны оформить карты и продать их. Также ФИО18 предупредил их, что когда они передадут карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты, они больше не смогут управлять этими картами и банковскими счетами, на что ФИО19, ФИО8 и ФИО7 также согласились. Затем уже Косоурова списалась с ними в мессенджере «Телеграмм», проинструктировала ФИО19, ФИО8 и ФИО7, как и в каких банках оформлять банковские карты, а также предупредила, что необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код к карте и приложению «банк-онлайн». Затем ФИО18 через своих знакомых, не осведомленных о их преступной деятельности, при посредничестве ФИО73, находившегося в г. Хабаровске, организовал передачу ФИО19 и ФИО113 г. Комсомольск-на-Амуре, а также ФИО7, находившемуся в тот момент в г. Хабаровске, «левых» сотовых телефонов. Затем эти дропы оформили на себя несколько сим-карт (по одной сим-карте для каждой банковской карты). Затем в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 ФИО19 и ФИО8 оформили в банках в г. Комсомольске-на-Амуре банковские карты: ФИО19 - банковские карты № (ПАО «МТС-Банк»), № (АО «АТБ»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № («Газпромбанк» (АО) «Дальневосточный»), № (ПАО «Росбанк») с подключенными к ним системами ДБО; ФИО8 - банковские карты № (АО «АТБ»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк») с подключенными к ним системами ДБО. ФИО7 в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 оформил на себя 3 банковских карты в банках в г. Хабаровске: № (Банк ГПБ (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (АО «АТБ») с подключенными к ним системами ДБО, после чего уехал 02.11.2023 в г. Амурск и там оформил банковскую карту № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк») с подключенной к ней системой ДБО.

Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Чалкин через своих знакомых (кого точно она не знает) организовал перевозку указанных карт, сим-карт и «левых» сотовых телефонов от ФИО8, ФИО19 и ФИО7 в г. Хабаровск через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск. Чалкин их получил в г. Хабаровске (он с Косоуровой в тот момент уже приехал с г. Владивостока), после чего в ходе личной встречи передал ФИО73 и ФИО20

Про ФИО6 и ФИО14 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года (точно не помнит) Косоурова поставила Чалкину задачу найти «дропов». Чалкин через своих знакомых в Приморском крае (кого именно она не знает) искал лиц, которые будут заинтересованы оформить на себя банковские карты за денежное вознаграждение и передать их ему. В то время Чалкин и Косоурова отдыхали в г. Владивостоке. Со слов Косоуровой ей известно, что находясь в Приморском крае, они через третьих лиц, подысканных Чалкиным, нашли студентов по имени ФИО14 и ФИО6 Косоурова списалась с ними в мессенджере «Телеграмм» и сказала, что им нужно открыть на своё имя 6 банковских карт (ФИО14) и 1 карту (ФИО72) за денежное вознаграждение и передать ей. Им она сообщила, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что они ответили, что им это не важно, так как они просто хотели подзаработать легкие деньги. Также Косоурова сказала им, что когда они передадут ей оформленные на их имя карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты с привязанными к картам абонентскими номерами, они перейдут в распоряжение иных лиц, и они не смогут управлять счетами, к которым привязаны эти карты. На это ФИО14 и ФИО72 согласились. Она проинструктировала их, как и в каких банках оформлять банковские карты, а также предупредила, что необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код к карте и приложению «банк-онлайн». Примерно в период с 31.10.2023 по 01.11.2023 Косоурова встретилась в г. Владивостоке с ФИО114 и ФИО72, передала им «левые» сотовые телефоны и сказала, что их надо использовать при оформлении банковских карт и подключения дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО14 и ФИО72 по указанию Косоуровой оформили на свое имя сим-карты (по одной для каждой банковской карты). Далее в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 ФИО14 оформил на себя 6 сим-карт, а также оформил на себя в банках в г. Владивостоке банковские карты: №, открытую в АО «Россельхозбанк»; №, открытую в ПАО «ВТБ»; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытую в ПАО «Росбанк»; №, открытую в ПАО «Совкомбанк»; №, открытую в ПАО «МТС-Банк» с подключенными к ним системами ДБО. ФИО72 оформил на себя 1 сим-карту и 1 банковскую карту № в АО «Альфа-Банк» в с подключенной к ней системой ДБО. Далее в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не знает) Косоурова встретилась в ними в г. Владивостоке (где точно не знает) и забрала у них оформленные банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, сим-карты и «левые» сотовые телефоны. ФИО14 она передала 9000 рублей, а ФИО72 - 1500 рублей наличными в качестве их вознаграждения за сбытые ими банковские карты.

Затем Косоурова и ФИО73 в ходе личной встречи в г. Хабаровске передали ей в ее квартире по адресу: <адрес> вышеуказанные банковские карты ФИО8, ФИО19, ФИО72, ФИО7 и ФИО14 со средствами для доступа к системе ДБО. Она, находясь по этому адресу, проверила работоспособность указанных банковских карт, сим-карт и мобильных приложений «Онлайн-Банк». А именно в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе она при помощи сотовых телефонов марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G», которые ФИО73 ранее ей передал, осуществила установку на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверила работоспособность банковских карт ФИО72, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, а также возможности использования подключенной к ним системы ДБО. Когда она убедилась в их работоспособности, она дома распечатала (принтер у нее потом сломался и она его выбросила) сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО с указанием имени дропа, привязанного номера телефона, номера карты и названия банка), рассортировала их и упаковала в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами. После этого она также в г. Хабаровске в ходе личной встречи вернула их ФИО73 и Косоуровой вместе с вышеуказанными 3 сотовыми телефонами, а также иными сотовыми телефонами, которые они получили от дропов, после чего они 15.11.2023 отнесли их в пункт отправки «СДЭК» по адресу: <адрес> для отправки «Александру».

ФИО72, ФИО14 и ФИО115 они выплатили вознаграждение из денег, которые остались у них из аванса, отправленного «Александром» Косоуровой в августе 2023 года. ФИО19 и ФИО7 они не выплатили деньги, так как часть отправленных ими карт не работала (со слов «Александра») и они не получили от «Александра» оставшееся вознаграждение. Вознаграждение за данные карты она не получила (т. 5 л.д. 44-47, 58-63, 89-94, 116-117)

Показания данные в качестве обвиняемого, Масалыга А.С. также подтвердила в ходе очных ставок с ФИО20, ФИО12 и Чаклкиным К.В. (т. 5 л.д. 48-50, 51-53, 79-82)

В ходе проверки показаний на месте с участием обвиняемой Масалыга А.С., находясь рядом с домом по адресу: <адрес>, она пояснила, что в период с октября по ноябрь 2023 года она проживала по адресу: <адрес>. В период примерно с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Косоурова и ФИО73 приехали к ней в указанную квартиру и в ходе личной встречи передали ей банковские карты ФИО19, ФИО8, ФИО7,, ФИО6 и ФИО14 вместе с сим-картами c привязанными к банковским картам абонентскими номерами, сотовыми телефонами, которые «дропы» использовали для оформления банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами и копиями паспортов дропов. Далее в указанный период времени она, выполняя отведенную ей в организованной группе роль «проверяющего», действуя совместно и согласованно с Косоуровой, ФИО73 и Чалкиным, находясь в данной квартире, проверила работоспособность указанных банковских карт, сим-карт и мобильных приложений «Онлайн-Банк», а именно она вставила в сотовые телефоны, которые использовали дропы, переданные ей сим-карты (оформленные на дропов), открыла приложения интернет-банков, используя сообщенные ей пин-коды, логины и пароли, проверила, чтобы можно было управлять банковскими счетами и картами без присутствия дропов. Также она по указанию Косоуровой перепривязала вышеуказанные банковские карты к 3 сотовым телефонам вместо 5 использованных дропами. Далее, поскольку все банковские карты и приложения интернет-банков работали, она вернула Косоуровой и ФИО73 все указанные предметы в ходе личной встречи в данной квартире в вышеуказанный период времени (когда точно не помнит) (т. 5 л.д. 83-85).

Помимо признательных показаний подсудимых, их вина в совершении инкриминируемых им деяний подтверждается нижеприведенными доказательствами, исследованныи в суде:

Оглашенными с согласия сторон показаниями ФИО12, уголовное дело в отношении которого, выделено в отдельное производство, согласно которым примерно в июле 2023 года его знакомая ФИО116 познакомила его в г. Хабаровске с Косоуровой Е.Н., с которой они сначала просто общались, а потом начали встречаться. Так же в июле 2023 года Косоурова в ходе личной встречи в г. Хабаровске рассказала ему, что она занимается сбытом банковских карт, оформленных на третьих лиц, за денежное вознаграждение лицу по имени «Александр», с которым она переписывается в приложении «Телеграмм», его персональных данных он не знает, с ним он не переписывался и не общался. Она предложила ему совместно с ней сбывать «Александру» банковские карты за денежное вознаграждение, на что он согласился, поскольку хотел подзаработать легкие деньги. Она сказала, что хочет создать группу лиц, которые будут на систематической основе приобретать за денежное вознаграждение у молодых людей (дропов) банковские карты и продавать их «Александру» и предложила ему в ней участвовать, на что он согласился. Косоурова обозначила, что в их преступной группе должно быть строгое разграничение функций между участниками, ее состав должен быть стабильным, то есть если они кого-то будут привлекать в группу, то только на длительное время, все преступные действия они должны совершать согласованно и по определенному плану.

Косоурова сказала, что от «Александра» за 1 банковскую карту она будет получать 5000 рублей. Она будет ему платить по 1000 рублей за каждую банковскую карту, полученную от подысканного им дропа. Дропам Косоурова будет платить от 1000 до 1500 рублей за одну карту. Она обозначила, что деньги, оставшиеся после уплаты вознаграждений всем участникам преступной группы, пойдут на финансирование их противоправной деятельности, а именно покупку «левых» сотовых телефонов для оформления дропами банковских карт (в целях конспирации); оплата проезда дропов в другие города для оформления банковских карт; покупка расходников (коробок, скотча и др.) для оформления транспортных отправлений «СДЭК». Косоурова сказала, что в их преступной группе он будет выполнять роль «дроповода», то есть в его функции будет входить:

- передача Косоуровой полученных от дропов банковских карт.

- помощь в отправке совместно с Косоуровой банковских карт через офисы «СДЭК» по адресам, указанным Александром.

- оформление на свое имя банковских карт, и их отправка совместно с Косоуровой «Александру» за денежное вознаграждение, которые они поделил пополам;

Косоурова должна была выполнять роль руководителя преступной группы, а именно в ее функции входило:

- общение с Александром, в том числе по поводу объемов сбываемых ему банковских карт и размера причитающегося каждому участнику их преступной группы вознаграждения;

- руководство другими участниками их преступной группы, дача им указаний в рамках их преступной деятельности, привлечение в ее состав новых лиц, определение их ролей и функций;

- финансирование деятельности организованной группы: покупка «левых» сотовых телефонов для оформления дропами банковских карт, оплата проезда дропов в другие города для оформления банковских карт; покупка расходников для оформления транспортных отправлений «СДЭК» и пр.

- получение от дроповодов, в том числе от него, банковских карт, приобретённых у дропов;

Также она сама выполняла функции дроповода в их преступной группе.

При этом она сказала ему, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе телефонных мошенничеств, незаконного обналичивания денег и прочих преступных действий. Она пояснила, что собирается заниматься этой преступной деятельностью длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. Он согласился. Они обговорили, что общаться между собой, а также с другими лицами касательно их преступной деятельности они будут только через мессенджеры «Телеграмм» и «Вотсапп» в целях безопасности. Фактически он собирался зарабатывать на жизнь путем совершения указанных преступных действий. Они с ней также договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение, которое они поделят пополам.

Так, незадолго до 18.07.2023, точную дату не помнит, они с Косоуровой Е.Н. в ходе личной встречи в г. Хабаровске (где точно не помнит), действуя в составе их организованной группы, желая подзаработать от продажи банковских карт, договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках в г. Хабаровске, чтобы потом вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. При этом Косоурова выполняла роль руководителя их организованной группы, а он будучи «дроповодом», также решил сбыть за вознаграждение личные банковские карты. Косоурова предупредила его, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его банковские карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он не сможет управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что он также согласился. Они с Косоуровой договорились, что он откроет банковские карты в АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» и что при их оформлении в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен будет на себя оформить. Он сказал, что все понял. Затем Косоурова списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение его банковские карты, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он заплатит Косоуровой по 5000 рублей за каждую карту, а потом они с ней поделят их пополам.

Далее он оформил 3 сим-карты в салонах сотовой связи в г. Хабаровске (где точно не помнит) с номерами «№», «№», «№», после чего 18.07.2023 он оформил банковские карты № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания (для карты АО «Россельхозбанк» № номер «№»; для карты ПАО «МТС-Банк» № номер «№»; для карты ПАО «Промсвязьбанк» № номер «№»).

Когда он их оформил, он сообщил об этом Косоуровой. Она написала Александру, что банковские карты у нее. «Александр» написал, что эти карты нужно отправить в г. Новосибирск на имя ФИО9 (кто это он не знает). После этого 23.07.2023 он и Косоурова пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес> оформили транспортное отправление № (они оформили его на ее имя), в которое вложили вышеуказанные банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки Косоурова указала адрес: <адрес>, получатель «ФИО9», телефон получателя «№их сообщил Александр в переписке с Косоуровой). После отправки Косоурова написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы он удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что он оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений, что он и сделал.

Далее незадолго до 28.07.2023, точную дату не помнит, они с Косоуровой в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя еще несколько банковских карт в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой он пояснял ранее, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. Косоурова, как и ранее, сказала, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также он понимал, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он больше не сможет управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц. Они с ней договорились, что он откроет карты в АО «Почта банк», ПАО «Совкомбанк», АО «ОТП банк» и что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен будет на себя оформить (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте). Затем Косоурова списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение его банковские карты, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он заплатит ей по 5000 рублей за каждую карту.

Далее он оформил 3 сим-карты в салонах сотовой связи в г. Хабаровске (где точно не помнит) с номерами «№», «№», «№», после чего 28.07.2023 он оформил банковские карты № (в офисе АО «Почта банк» по адресу: <адрес>), № (в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (в офисе АО «ОТП банк» по адресу: <адрес>, лит. А) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания по вышеуказанным номерам (для банковской карты АО «Почта банк» № номер «№»; для банковской карты ПАО «Совкомбанк» № номер «№»; для банковской карты АО «ОТП банк» № номер «№»).

Когда он их оформил, он сообщил об этом Косоуровой. Она написала Александру, что банковские карты у нее. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Краснодар на имя ФИО10 (кто это он не знает). После этого 29.07.2023 они с Косоуровой пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, он передал ей вышеуказанные карты, и она оформила транспортное отправление № (на ее имя), в которое вложила переданные им вышеуказанные банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>А, получатель «ФИО10», телефон получателя «79304250453» (их сообщил Александр в переписке с Косоуровой). После отправки Косоурова написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы он удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что он оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений, что он и сделал.

Косоурова Е.Н. отдала ему его часть вознаграждения (15 000 рублей за 6 сбытых им банковских карт) примерно в конце августа - начале сентября 2023 года. Остальные деньги она оставила для выплаты денежного вознаграждения «дропам» за банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, которые они у них приобретут в последующем, для приобретения сотовых телефонов, предназначенных для оформления «дропами» банковских карт, а также иных расходов, связанных с деятельностью их организованной группы». Когда «Александр» перевел Косоуровой деньги, она сказала ему (ФИО73) купить б/у сотовые телефоны, чтобы предоставлять их дропам для оформления банковских карт. Она передала ему деньги (не помнит точную сумму), после чего он в <адрес> в период примерно с начала сентября по конец октября 2023 года купил (у кого именно он не помнит) 8 сотовых телефонов, в том числе 3 телефона, которые он и Косоурова в последующем вложили в посылку, отправленную «ФИО34» ДД.ММ.ГГГГ через офис «СДЭК» по адресу <адрес>, а именно это телефоны марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G». Данные три телефона он по указанию Косоуровой в период примерно с сентября по конец октября 2023 года передал ФИО39 А.С., чтобы она устанавливала на них мобильные приложения «Онлайн-Банк», проверяла работоспособность оформляемых «дропами» банковских карт и возможность использования подключенной к ним системы ДБО. Остальные телефоны они оставили для дропов - их они передавали ФИО19, ФИО52, ФИО6, ФИО14, ФИО7 для оформления банковских карт.

Затем примерно в сентябре 2023 года Косоурова через знакомых искала новых участников в преступную группу. Так, она познакомилась в г. Хабаровске с Масалыга ФИО117. Косоурова предложила ей подзаработать, а именно оформить на свое имя банковские карты в банках г. Хабаровска, после чего передать им эти карты со всеми логинами, паролями, паспортными данными для доступа в интернет-банк. За каждую карту Косоурова предложила ей 1000 р., но Масалыга отказалась. Тогда Косоурова предложила Масалыге совместно с ними заниматься сбытом банковских карт за денежное вознаграждение третьим лицам, а именно Масалыга должна была проверять работоспособность банковских карт, которые он и Косоурова приобретали у дропов, за вознаграждение в размере 100 рублей за 1 проверенную карту. Масалыга согласилась. При этом Косоурова сказала ей, что они с ней уже длительное время (с лета 2023 года) занимаются деятельностью, связанной с оформлением банковских карт на других лиц и их отправкой через «СДЭК» в западную часть России лицу по имени «Александр», с которым Косоурова списывается через приложение «Телеграмм». Косоурова рассказала, что они с ней занимаются этой деятельностью в составе преступной группы, в которой есть разграничение ролей, где каждый человек выполняет определенную роль: Косоурова является руководителем созданной ею преступной группы, осуществляющей свою деятельность на территории Хабаровского края и соседних субъектов, подыскивает других лиц в преступную группу и дает всем участникам группы указания, связанные с оформлением банковских карт; выплачивает участникам группы вознаграждение; сопровождает «дропов» в салоны сотовой связи для оформления сим-карт и в банки для оформления банковских карт; координирует деятельность всей преступной группы; совместно с ним отправляет банковские карты через пункты «СДЭК» «Александру»; устраняет проблемы, связанные с работой банковских карт. Косоурова рассказала Масалыге, что он является дроповодом, занимается поиском дропов, приобретением у них банковских карт, сопровождает их в банки для оформления банковских карт и в салоны сотовой связи для оформления сим-карт, вместе с Косоуровой отправляет посылки «Александру» через «СДЭК».

Косоурова предупредила Масалыгу, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими «Александру» банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе телефонных мошенничеств, организации работы незаконных онлайн-казино и незаконного обналичивания денег, а также прочих незаконных действий. Они сказали Масалыге, что планируют заниматься этой преступной деятельностью длительный период времени, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. Масалыга ФИО118 согласилась заниматься с ними данной деятельностью, потому что хотела заработать легкие деньги, при этом она говорила, что она понимает, что эти карты будут использоваться потом в противоправной деятельности третьих лиц, но ей это не важно. Косоурова обозначила ей, что та будет выполнять в их преступной группе роль «проверяющего», а именно в ее функции должно было входить:

- получение от Косоуровой и его оформленных на имя дропов банковских карт, пин-кодов к ним, сим-карт с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, логинов, паролей, кодовых слов для доступа в личный кабинет клиентов банков и пин-кодов к приложению «онлайн-банк», а также «левых» сотовых телефонов, которые он и Косоурова приобретали на деньги, полученные от Александра, чтобы дропы с помощью них оформляли на себя банковские карты;

- проверка работоспособности банковских карт, а именно Масалыга должна была вставлять в «левые» телефоны переданные ей сим-карты, оформленные на дропов, заходить в интернет-банк, используя переданные ей пин-коды, логины и пароли. В случае работоспособности банковских карт и мобильных приложений «онлайн-банк» она возвращала их ему и Косоуровой. Если доступ по каким-либо причинам не получалось осуществить, Масалыга должна была вернуть их Косоуровой, после чего та отдавала их ему, чтобы он вместе с дропами, на которых были оформлены соответствующие банковские карты, решали эти проблемы. Либо Косоурова сама решала эти проблемы, если банковские карты были оформлены на дропов, которых находила она. В функции Масалыги А.С. в их организованной группе входило также то, что она по указанию Косоуровой распечатывала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО), сортировала и упаковывала их в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами.

В октябре 2023 года Косоурова сказала, что хочет привлечь еще больше людей в организованную группу, чтобы сбывать больше карт, и сказала ему найти лиц, которых можно к этому привлечь. Он предложил своему знакомому Чалкину ФИО119, которого знает с детства, совместно с ним, Косоуровой и Масалыгой заниматься сбытом банковских карт третьим лицам за денежное вознаграждение. В ходе личной встречи в г. Хабаровске в октябре 2023 года он познакомил его с Косоуровой Е.Н., она рассказала Чалкину про структуру их преступной группы, что она является ее руководителем, рассказала ему, что входит в его функции и функции Масалыги, также рассказала про «Александра», которому она продает банковские карты и от которого она получает деньги. Косоурова предложила Чалкину совместно с ним и Масалыгой заниматься поиском «дропов» и оформлением на них банковских карт, которые они будут у них покупать и потом сбывать «Александру». Чалкин согласился. Косоурова обозначила ему, что в их преступной группе он будет «дроповодом», то есть в его функции будет входить:

- при необходимости применение психологического и физического воздействия на дропов или свидетелей их противоправной деятельности, если они начнут мешать им заниматься ею.

- также он должен будет оформить на себя банковские карты и сбывать их совместно с Косоуровой третьим лицам.

При этом Косоурова предупредила Чалкина, что данная деятельность является преступлением и за это предусмотрена уголовная ответственность, так как отправляемые ими в западную часть России банковские карты используются при совершении различных преступлений, в том числе мошенничеств и организации работы незаконных онлайн-казино. Косоурова рассказала ему, что она уже длительное время занимается этой преступной деятельностью совместно с ним и Масалыгой, и они собираются дальше заниматься ею долгое время, чтобы систематически получать высокий доход от продажи банковских карт. Чалкин согласился работать с ними на таких условиях, Косоурова сказала, что он в качестве дроповода будет получать по 1000 рублей за каждую банковскую карту, полученную от подысканного им дропа. Она обозначила ему, что общаться между собой, а также с другими лицами касательно их преступной деятельности они будут только через мессенджеры «Телеграмм» и «Вотсапп» в целях безопасности и конспирации. Чалкин был заинтересован работать с ними в течение продолжительного периода времени, зарабатывая на жизнь данной преступной деятельностью.

Таким образом, он, Косоурова, Масалыга и Чалкин действовали в составе организованной группы в период с конца октября по примерно март 2024 года. Косоурова являлась ее руководителем, он и Чалкин были дроповодами, Масалыга выполняла роль проверяющего. Структура их группы имела строгую иерархию с четким распределением ролей. Они хотели длительное время осуществлять эту преступную деятельность, систематически получая доход от нее.

В период с конца октября 2023 года (точно не помнит) по 15.11.2023 он, Косоурова, Масалыга и Чалкин приобрели у «дропов» - ФИО8, ФИО6, ФИО14, ФИО7 и ФИО19 - банковские карты за денежное вознаграждение.

По поводу приобретения банковских карт у ФИО19 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года Косоурова сказала ему и Чалкину ФИО120 найти «дропов», то есть лиц, на которых можно оформить банковские карты. Со слов Чалкина и Косоуровой ему известно следующее. Чалкин нашел номер телефона ФИО19, который является его дальним знакомым, но он лично его не знает. Чалкин предложил ФИО19 оформить на себя 10 банковских карт, после чего продать ему (Чалкину) за 10 000 рублей (по 1000 рублей за одну карту). При этом Чалкин предупредил ФИО19, что эти карты в последующем будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе мошенничеств и незаконного обналичивания денег, но со слов Чалкина К.В., ФИО19 все равно был согласен оформить карты и передать их ему, Чалкину, Косоуровой и Масалыге. Также Чалкин предупредил ФИО19, что когда он передаст карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты, он утратит возможность управлять этими картами и банковскими счетами, на что ФИО19 также согласился. В то время Косоурова и Чалкин находились в г. Владивостоке. Чалкин передал номер телефона Ермина Косоуровой, та списалась с ним в мессенджере «Телеграмм», проинструктировала Ермина М.Р., как и в каких банках оформлять банковские карты, а также получила от него в мессенджере «Телеграмм» копию его паспорта. Затем Чалкин сказал ему помочь передать ФИО19 в г. Комсомольск-на-Амуре «левый» сотовый телефон, поскольку Чалкин находился в г. Владивостоке, а он в г. Хабаровске. Он согласился, после чего через знакомого Чалкина (его он не помнит, но он не был посвящен в нашу противоправную деятельность) они передали ФИО19 «левый» сотовый телефон в г. Комсомольск-на-Амуре. Затем в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 ФИО19 оформил в г. Комсомольске-на-Амуре на свое имя 10 сим-карт, после чего оформил в банках в г. Комсомольске-на-Амуре банковские карты № (ПАО «МТС-Банк»), № (АО «АТБ»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № («Газпромбанк» (АО) «Дальневосточный»), № (ПАО «Росбанк») с подключенными к ним системами ДБО. Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Чалкин через своих знакомых (кого точно он не знает) организовал передачу указанных карт, сим-карт и «левого» сотового телефона от ФИО19 в г. Хабаровск через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск. Чалкин их получил в г. Хабаровске (он с Косоуровой в тот момент уже приехал с г. Владивостока), после чего в ходе личной встречи передал ему и Косоуровой Е.Н.

По поводу приобретения банковских карт у ФИО8 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года Косоурова сказала ему и Чалкину ФИО122 найти «дропов», то есть лиц, на которых можно оформить банковские карты. Со слов Чалкина и Косоуровой ему известно следующее. Чалкин нашел номер телефона ФИО8 (он лично его не знает), он проживает в г. Комсомольске-на-Амуре. Чалкин предложил ФИО121 оформить на себя 10 банковских карт, после чего продать ему (Чалкину) за 10 000 рублей (по 1000 рублей за одну карту). При этом Чалкин предупредил ФИО8, что эти карты в последующем будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе мошенничеств и незаконного обналичивания денег, но со слов ФИО18, ФИО8 все равно был согласен оформить карты и передать их ему, Чалкину, Косоуровой и Масалыге. Также Чалкин предупредил ФИО8, что когда он передаст карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты, он утратит возможность управлять этими картами и банковскими счетами, на что ФИО8 также согласился. В то время Косоурова и Чалкин находились в г. Владивостоке. Чалкин передал номер телефона ФИО8 Косоуровой, та списалась с ним в мессенджере «Телеграмм», проинструктировала, как и в каких банках оформлять банковские карты. Затем Чалкин сказал ему помочь передать <адрес> в г. Комсомольск-на-Амуре «левый» сотовый телефон, поскольку Чалкин находился в г. Владивостоке, а он в г. Хабаровске. Он согласился, после чего через знакомого Чалкина (его он не помнит, но он не был посвящен в противоправную деятельность) они передали <адрес> «левый» сотовый телефон в г. Комсомольск-на-Амуре. Затем в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 ФИО8 оформил в салонах сотовой связи в г. Комсомольске-на-Амуре 10 сим-карт на свое имя, после чего оформил в банках в г. Комсомольске-на-Амуре банковские карты № (АО «АТБ»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк») с подключенными к ним системами ДБО. Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) Чалкин через своих знакомых (кого точно он не знает) организовал перевозку указанных карт, сим-карт и «левого» сотового телефона от Ситникова, а также копии его паспорта (о чем его предупредила Косоурова) в г. Хабаровск через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск. Чалкин их получил в г. Хабаровске, после чего в ходе личной встречи передал ему и ФИО20 Ситникову за сбытые им карты они заплатили 10 000 рублей.

Про ФИО6 и ФИО14 может пояснить следующее. В конце октября - начале ноября 2023 года (точно не помнит) Косоурова поставила Чалкину задачу найти «дропов». Чалкин через своих знакомых в Приморском крае (кого именно он не знает) искал лиц, которые будут заинтересованы оформить на себя банковские карты за денежное вознаграждение и передать их ему. В то время Чалкин и Косоурова отдыхали в г. Владивостоке, он находился в г. Хабаровске. Со слов Чалкина и Косоуровой ему известно, что находясь в Приморском крае, они через третьих лиц, подысканных Чалкиным, нашли студентов по имени ФИО14 и ФИО6 ФИО74 списалась с ними в мессенджере «Телеграмм» и сказала, что им нужно открыть на своё имя 6 банковских карт (ФИО14) и 1 карту (ФИО72) за денежное вознаграждение и передать ей. Им она сообщила, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что они ответили, что им это не важно, так как они просто хотели подзаработать легкие деньги. Также Косоурова сказала им, что когда они передадут ей оформленные на их имя карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты с привязанными к картам абонентскими номерами, они перейдут в распоряжение иных лиц, и они не смогут управлять счетами, к которым привязаны эти карты. На это ФИО14 и ФИО72 согласились. Она проинструктировала их, как и в каких банках оформлять банковские карты, а также предупредила, что необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код к карте и приложению «банк-онлайн». Примерно в период с 31.10.2023 по 01.11.2023 Косоурова встретилась в г. Владивостоке ФИО123 и ФИО72, передала им «левые» сотовые телефоны и сказала, что их надо использовать при оформлении банковских карт и подключения дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО14 и ФИО72 по указанию Косоуровой оформили на свое имя сим-карты (по одной для каждой банковской карты). Далее в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 ФИО14 оформил на себя 6 сим-карт, а также оформил на себя в кредитных учреждениях в г. Владивостоке банковские карты: №, открытую в АО «Россельхозбанк»; №, открытую в ПАО «ВТБ»; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытую в ПАО «Росбанк»; №, открытую в ПАО «Совкомбанк»; №, открытую в ПАО «МТС-Банк» с подключенными к ним системами ДБО. ФИО72 оформил на себя 1 сим-карту и 1 банковскую карту № в АО «Альфа-Банк» в с подключенной к ней системой ДБО.

Далее в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не знает) Косоурова встретилась в ними в г. Владивостоке (где точно не знает) и забрала у них оформленные банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, сим-карты, «левые» сотовые телефоны, а также копии их паспортов. ФИО14 она передала 9000 рублей, а ФИО72 - 1500 рублей наличными в качестве их вознаграждения за сбытые ими банковские карты. Когда Косоурова и Чалкин вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 15.11.2023), они привезли с собой указанные карты.

Про ФИО7 может пояснить следующее. Так, в конце октября - начале ноября 2023 года (точно не помнит) Косоурова поставила ему и Чалкину задачу найти «дропов». Со слов Чалкина и Косоуровой ему известно следующее. Чалкин нашел номер телефона ФИО7, он с ним лично не знаком. Чалкин предложил ему оформить на себя 4 банковских карты, после чего продать ему (Чалкину), ему и действующим совместно с ними Косоуровой и Масалыге за 4 000 рублей (по 1000 рублей за одну карту). При этом Чалкин предупредил ФИО7, что эти карты в последующем будут использоваться при совершении разных противоправных действий, в том числе мошенничеств и незаконного обналичивания денег, но со слов Чалкина К.В., ФИО7 все равно был согласен оформить карты и передать их ему, Чалкину, Косоуровой и Масалыге. Также Чалкин предупредил ФИО7, что когда он передаст карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты, он утратит возможность управлять этими картами и банковскими счетами, на что ФИО7 также согласился. В то время Косоурова и Чалкин находились в г. Владивостоке. Чалкин передал номер телефона ФИО7 ФИО74, та списалась с ним в мессенджере «Телеграмм», проинструктировала, как и в каких банках оформлять банковские карты. Затем ФИО7 по указанию ФИО20 и ФИО18 приобрел 4 сим-карты в г. Хабаровске (сам их на себя оформил или каким-либо иным образом приобрел ему не известно). Ранее он говорил, что после этого Чалкин организовал передачу в <адрес> из <адрес> ФИО7 через третьих лиц «левого» сотового телефона. Однако в настоящее время, поскольку он дал более точные показания относительно приобретённых для дропов телефонов, он вспомнил, что Чалкин, находясь в г. Владивостоке, попросил его, находившегося в г. Хабаровске, передать его знакомому, которого Чалкин не посвящал в нашу противоправную деятельность (этого человека он не помнит) «левый» сотовый телефон. После чего он встретился с этим знакомым Чалкина в г. Хабаровске и передал тому телефон (они действовали через посредников в целях конспирации). Далее 01.11.2023 с ФИО7 в г. Хабаровске встретился этот знакомый ФИО18, и передал ФИО7 сотовый телефон. Затем ФИО7 в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 оформил на себя 3 банковских карты в банках в <адрес>: № (Банк ГПБ (АО)), № (АО «Почта Банк»), № (АО «АТБ») с подключенными к ним системами ДБО, после чего уехал 02.11.2023 в г. Амурск и там оформил банковскую карту № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк») с подключенной к ней системой ДБО, установив к ним логины, пароли, кодовые слова и пин-коды, которые ему сообщила ФИО74 в переписке. По какой именно причине он уехал в г. Амурск ему не известно. Затем 02.11.2023 он написал ФИО20 в мессенджере «Телеграмм», что все сделал. Далее Чалкин по указанию Косоуровой в период с 02.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) через своих знакомых (кого точно не знает, но они не осведомлены о их противоправной деятельности) организовал передачу ему (он с Косоуровой Е.Н. тогда уже вернулись из г. Владивостока) в г. Хабаровск от ФИО7 через автобус, следующий по маршруту г. Комсомольск-на-Амуре – г. Хабаровск (ФИО7 для этих целей приехал в <адрес> из <адрес>), 4 оформленных им на себя банковских карт и всех данных, необходимых для управления счетами и банковскими картами (пин-коды к банковским картам и приложению «онлайн-банк», логины, пароли и кодовые слова для доступа в личные кабинеты клиента банка, привязанные к банковским картам сим-карты и «левый» сотовый телефон), а также копии своего паспорта (Косоурова говорила ему, что ее необходимо также передать). Когда их привезли в г. Хабаровск, Чалкин их получил и в ходе личной встречи передал ему и Косоуровой Е.Н.

Далее в период с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит), когда Чалкин К.В. получил все банковские карты от ФИО19, ФИО8 и ФИО7, он в ходе личной встречи передал их ему и Косоуровой в квартире по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>. Затем они с ней в ходе личной встречи с Масалыгой А.С. в квартире по месту ее проживания по адресу: <адрес> передали ей вышеуказанные банковские карты, приобретенные у ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, с подключенной к ним системой ДБО, пин-кодами, логинами, паролями и кодовыми словами, предназначенными для управления банковскими картами и системой ДБО, а также привязанные в ним сим-карты, сотовые телефоны, которые ФИО6, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8 использовали для подключения банковских карт к системе ДБО, и копии их паспортов граждан РФ.

Масалыга А.С., выполняя в их организованной группе роль «проверяющего», проверила работоспособность указанных банковских карт, сим-карт и мобильных приложений «Онлайн-Банк». А именно она при помощи сотовых телефонов марки «Realme» модели «RMX3690» (IMEI 1: №/42, IMEI 2: №/42), марки «Redmi» (IMEI 1: №/78, IMEI 2: №/78), марки «POCO» модели «2305ЕPСС4G», которые он ранее ей передал, осуществила установку на них мобильных приложений «Онлайн-Банк», проверила работоспособность банковских карт ФИО72, ФИО14, ФИО7, ФИО19 и ФИО8, а также возможности использования подключенной к ним системы ДБО. Когда она убедилась в их работоспособности, Масалыга А.С. распечатала сведения для управления банковскими картами и подключенной к ним системой ДБО (коды, логины, пароли и пин-коды для доступа к системе ДБО с указанием имени дропа, привязанного номера телефона, номера карты и названия банка), рассортировала их и упаковала в конверты совместно с предоставленными «дропами» копиями их паспортов граждан РФ, банковскими картами и привязанными к ним сим-картами. После этого она также в г. Хабаровске в ходе личной встречи передала их ему и Косоуровой вместе с вышеуказанными 3 сотовыми телефонами, а также иными сотовыми телефонами, которые они получили от дропов.

Далее 15.11.2023 он и Косоурова отнесли все рассортированные Масалыгой банковские карты ФИО7, ФИО19, ФИО8, ФИО72 и ФИО14, сим-карты c привязанными к картам номерами телефонов, 3 сотовых телефона (к которым Масалыга перепривязала банковские карты), а также листы бумаги с напечатанными на них ФИО дропов, названиями банков, привязанными номерами телефонов и банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами, городами оформления банковских карт и копиями паспортов дропов, в пункт «СДЭК» по адресу: <адрес> для отправки «ФИО34». Оставшиеся сотовые телефоны, которые использовались дропами для оформления банковских карт, они в последующем выбросили, так как они сломались.

ФИО72, ФИО14 и ФИО124 они выплатили вознаграждение из денег, которые остались у них из аванса, отправленного «ФИО34» ФИО74 в августе 2023 года. ФИО19 и ФИО7 они не выплатили деньги, так как часть отправленных ими карт не работала (со слов «Александра») и они не получили от «Александра» оставшееся вознаграждение.

Далее незадолго до 14.12.2023, точную дату не помнит, Косоурова в ходе личной встречи в г. Хабаровске сказала ему оформить на себя еще 1 банковскую карту, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, вместе продать ее «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, которое они поделят пополам. При этом Косоурова выполняла роль руководителя их организованной группы, а он будучи «дроповодом», также решил сбыть за вознаграждение личную банковскую карту. Косоурова, как и ранее, сказала, что эта банковская карта в последующем будет использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как она будет использоваться. Также он понимал, что когда они продадут карту «Александру» и передадут ему пин-код к ней, пароль и логин, кодовое слово, привязанный к карте абонентский номер, он больше не сможет управлять этой картой, поскольку она перейдет в распоряжение иных лиц. Они с ней договорились, что он откроет карту в АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» и что при ее оформлении ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-карте, которую он должен будет на себя оформить. Затем Косоурова списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение моет банковскую карту, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он заплатит ей 5000 рублей за банковскую карту путем перевода денег на ее банковскую карту.

Далее он оформил сим-карту в салоне сотовой связи в г. Хабаровске (где точно не помнит) с номером «№», после чего 14.12.2023 он оформил в офисе АО «АТБ» по адресу: г. <адрес>, <адрес> банковскую карту № с подключенной к ней системой дистанционного банковского обслуживания. Когда он ее оформил, он сообщил об этом Косоуровой. Она написала Александру, что банковская карта у нее. Он написал, что эту карту нужно отправить в г. Самару на имя ФИО11 (кто это он не знает). После этого 19.12.2023 он и Косоурова пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес>, где она оформила (на ее имя) транспортное отправление №, в которое она вложила переданные им вышеуказанную банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, а также лист, на котором были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки она указала адрес: <адрес>, получатель «ФИО11», телефон получателя «№» (их сообщил Александр в переписке с Косоуровой). После отправки Косоурова написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы он удалил со своего сотового телефона приложение «онлайн-банк» (потому что он оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковским счетом и картой при помощи отправленных ему сведений, что он и сделал. Далее Косоурова в качестве вознаграждения за эту карту взяла из денег, которые «Александр» отправил в качестве аванса в августе 2023 года, 5000 рублей, и они поделили их пополам (т.3 л.д. 62-66, 74-77, 102-104, 105-107, 108-111, 112-119, 120-125, 148-161, 189-190, 223-224, 225-237)

Свои показания ФИО12 подтвердил в ходе очных ставок с Косоуровой Е.Н. и Чалкиным К.В. (т. 3 л.д. 78-80, т. 4, л.д. 16-18)

В ходе проверки показаний на месте 27.08.2025, ФИО12, находясь рядом с офисом ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, пояснил, что 18.07.2023 он, действуя совместно с Косоуровой Е.Н. в составе организованной группы, прибыл в данный офис ПАО «МТС-Банк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 23.07.2023 он и Косоурова Е.Н. отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из г. Хабаровска в г. Новосибирск по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, пояснил, что 18.07.2023 он, действуя совместно с Косоуровой Е.Н. в составе организованной группы, прибыл в данный офис АО «Россельхозбанк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 23.07.2023 он и Косоурова Е.Н. отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из <адрес> в <адрес> по указанию «ФИО34», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, пояснил, что 18.07.2023 он, действуя совместно с Косоуровой Е.Н. в составе организованной группы, прибыл в данный офис ПАО «Промсвязьбанк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 23.07.2023 он и Косоурова Е.Н. отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из г. Хабаровска в г. Новосибирск по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом АО «Почта банк» по адресу: <адрес>, пояснил, что 28.07.2023 он, действуя совместно с Косоуровой Е.Н. в составе организованной группы, прибыл в данный офис АО «Почта банк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 29.07.2023 он и Косоурова Е.Н. отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из г. Хабаровска в г. Краснодар по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, пояснил, что 28.07.2023 он, действуя совместно с Косоуровой Е.Н. в составе организованной группы, прибыл в данный офис ПАО «Совкомбанк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 29.07.2023 он и Косоурова Е.Н. отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из <адрес> в <адрес> по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом АО «ОТП банк» по адресу: <адрес>, лит. А, пояснил, что 28.07.2023 он, действуя совместно с ФИО20 в составе организованной группы, прибыл в данный офис АО «ОТП банк», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 29.07.2023 он и ФИО20 отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из г. Хабаровска в г. Краснодар по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом АО «АТБ» по адресу: <адрес>, <адрес>, пояснил, что 14.12.2023 он, действуя совместно с ФИО20 в составе организованной группы, прибыл в данный офис АО «АТБ», оформил банковскую карту №, подключив к ней дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». 19.12.2023 он и ФИО20 отправили эту банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, лист, на который были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк», транспортным отправлением № через офис «СДЭК» из г. Хабаровска в г. Самару по указанию «Александра», то есть сбыли ее за денежное вознаграждение 5000 рублей, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом «СДЭК» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 23.07.2023 он и Косоурова Е.Н., действуя в составе организованной группы, пришли в данный офис «СДЭК» и оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в котором отправили «Александру» оформленные на имя ФИО12 18.07.2023 в г. Хабаровске банковские карты № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>, получатель «ФИО9», телефон получателя «№ (их сообщил ФИО34 в переписке ФИО74)). За сбыт банковских карт он и ФИО74 получили от ФИО34 15000 рублей в качестве вознаграждения, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с офисом «СДЭК» по адресу: <адрес>, пояснил, что 29.07.2023 он и ФИО20, действуя в составе организованной группы, пришли в данный офис «СДЭК» и оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в котором отправили «Александру» оформленные на имя ФИО12 28.07.2023 в г. Хабаровске банковские карты № (АО «Почта банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП банк»), конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>А, получатель «ФИО10», телефон получателя «№» (их сообщил Александр в переписке Косоуровой). За сбыт банковских карт он и Косоурова получили от Александра 15000 рублей в качестве вознаграждения, которое поделили пополам между собой.

Также находясь на данном участке местности, он пояснил, что 19.12.2023 он и Косоурова Е.Н., действуя в составе организованной группы, пришли в данный офис «СДЭК» и оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в котором отправили «ФИО34» оформленную на имя ФИО12 14.12.2023 в г. Хабаровске банковскую карту № (АО «АТБ»), конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, а также лист, на котором были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>, получатель «ФИО11», телефон получателя «№» (их сообщил Александр в переписке Косоуровой). За сбыт банковской карты он и Косоурова получили от Александра 5000 рублей в качестве вознаграждения, которое поделили пополам между собой.

Находясь рядом с домом по адресу: <адрес>, ул. ФИО43, <адрес>, он пояснил, что в период примерно с июля 2023 года по март 2024 года он и Косоурова совместно проживали по адресу: г. Хабаровск, ул. ФИО43, <адрес> (арендовали ее). В данной квартире они с Косоуровой, действуя в составе организованной группы совместно с Чалкиным, получили от последнего в ходе личной встречи в период примерно с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) банковские карты, оформленные на имя ФИО19, ФИО8, ФИО7, сим-карты c привязанными к их банковским картам абонентскими номерами, сотовые телефоны, которые эти «дропы» использовали для оформления банковских карт, пин-коды к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логины, пароли, кодовые слова и копии паспортов дропов.

Находясь рядом с домом по адресу: <адрес>, он пояснил, что в период с октября по ноябрь 2023 года по данному адресу проживала Масалыга А.С. После получения от Чалкина банковских карт ФИО19, ФИО8, ФИО7, а также имея в распоряжении банковские карты ФИО6 и ФИО14, он и Косоурова, действуя в составе организованной группы совместно и согласованно с Чалкиным и Масалыгой, в период примерно с 03.11.2023 по 15.11.2023 (точно не помнит) привезли их Масалыге А.С. в данную квартиру, в ходе личной встречи передали их Масалыге вместе с сим-картами c привязанными к банковским картам абонентскими номерами, сотовыми телефонами, которые «дропы» использовали для оформления банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами и копиями паспортов дропов, чтобы она проверила работоспособность данных карт и возможность управления системами ДБО. Когда в вышеуказанный период Масалыга А.С. завершила проверку, она написала Косоуровой Е.Н., и последняя вместе с ФИО73 совместно приехали на указанный адрес и забрали у Масалыги в ходе личной встречи все вышеуказанные предметы.

Находясь рядом с домом по адресу: <адрес>, он пояснил, что ранее по указанному адресу находился офис «СДЭК», который в настоящее время отсутствует. 15.11.2023 он и Косоурова, находясь в офисе «СДЭК» по указанному адресу, действуя совместно и согласованно с Чалкиным и Масалыгой в составе организованной группы, отправили банковские карты ФИО19, ФИО8, ФИО7, ФИО6 и ФИО14, сим-карты c привязанными к картам номерами телефонов, 3 сотовых телефона (к которым Масалыга перепривязала банковские карты), а также листы бумаги с напечатанными на них ФИО дропов, названиями банков, привязанными номерами телефонов и банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами, городами оформления банковских карт и копиями паспортов дропов, в виде транспортного отправления № по адресу: <адрес>, «Александру» (т. 3 л.д. 126-143).

Из оглашенных с согласия сторон показаний ФИО19, данные им в ходе допроса в качестве подозреваемого 11.12.2024, следует, что в конце октября – начале ноября 2023 года (точно не помнит), когда он находился в г. Комсомольске-на-Амуре, в интернет-мессенджере «Telegram» с аккаунта под наименованием «Kotik» ему написала незнакомая девушка и представилась «Елизаветой», она предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя банковские карты и за денежное вознаграждение и передать ей. За одну открытую банковскую карту «Елизавета» сказала, что заплатит 1 000 рублей. На данное предложение он согласился, так как ему нужны были деньги, поскольку он являлся студентом КГБУ «Комсомольский-на-Амуре лесопромышленный техникум», он не работал и его стипендии ему не хватало на личные нужды. При этом он понимал, что передача его банковских карт третьему лицу может привести к их использованию в противоправных целях, в том числе при совершении мошеннических действий, и что так вообще нельзя делать, поскольку за такое в России предусмотрена уголовная ответственность. В этот же день она попросила его отправить ей его паспортные данные в приложении «Telegram». Он отправил ей фотографии своего паспорта. 02.11.2023 «Елизавета» прислала ему в приложении «Telegram» список банков, в которых ему необходимо было открыть банковские карты. В данном перечне были такие кредитные учреждения как: ПАО «Росбанк», ПАО «Почта Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «ВТБ», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «МТС-Банк», АО «АТБ», ПАО «Совкомбанк», ООО «ХКФ Банк», АО «Газпромбанк». Далее «Елизавета» сказала, что из города Хабаровска приедет мужчина, который передаст ему сотовый телефон. Также она сказала, что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, при этом данные сим-карты надо вставлять в переданный ему сотовый телефон. 02.11.2023, находясь рядом с кинотеатром «Факел» в г. Комсомольске-на-Амуре, к нему подошел незнакомый мужчина, представляться он не стал, он передал ему мобильный телефон в корпусе голубого цвета (модель и марку не помнит). Затем он пошел открывать банковские карты в кредитных учреждениях, расположенных в г. Комсомольске-на-Амуре. Так, он пошел в ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: г. Комсомольск-на-Амуре, ул. Вокзальная, д. 43. Перед заходом в банк он брал одну из сим-карт и вставлял в переданный ему сотовый телефон, делал это он для того, чтобы в банке при открытии карты сразу привязать ее «банк-онлайн» к одной из сим-карт. После получения открытой в ПАО «МТС-Банк» банковской карты № на руки, он вышел из данного банка, вытащил сим-карту из телефона и сразу вставил в него другую сим-карту. Далее он отправился в офис АО «АТБ», расположенный по адресу: <адрес>, и по такому же алгоритму он открыл в нем банковскую карту №, далее он пошел в офис ПАО «Почта Банк», расположенный по адресу: <адрес>, и открыл в нем банковскую карту №. После этого он отправился в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> открыл в нем банковскую карту №, далее он пошел в офис ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес> (адрес уточнен в ходе проверки показаний ФИО19 на месте 28.06.2025), и открыл в нем банковскую карту №, далее он пошел в офис ПАО «ВымпелКом», оказывающий услуги по заключению договоров банковского обслуживания между клиентами и АО «Альфа-Банк» и расположенный по адресу: <адрес>, и открыл в нем банковскую карту АО «Альфа-Банк» №, далее он отправился в офис банка «ПСБ», расположенный по адресу: <адрес> открыл в нем банковскую карту №. После этого он пошел в офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес> открыл в нем банковскую карту №. Далее он направился в офис АО «ГПБ», расположенный по адресу: <адрес> открыл в нем банковскую карту №. Далее он направился в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>. Там у него ранее были открыты счет и банковская карта, но они ему не нужны были, он ими не пользовался, при этом данный банк был указан в списке, который ему отправила «Елизавета». Поэтому он решил привязать к его ранее открытой карте новую сим-карту. В банке в итоге ему выдали банковскую карту №.

Данные действия по открытию указанных банковских карт он осуществлял в период с 02.11.2023 по 03.11.2023. После того, как все открытые им банковские карты были у него на руках он через интернет-мессенджер «Telegram» связался с аккаунтом под наименованием «Kotik», используемый «Елизаветой», и сообщил ей об этом. Она ответила, что ему необходимо через 20 минут подойти к кинотеатру «Факел», расположенному по адресу: г. <адрес> где его будет ждать тот же мужчина, который передавал ему телефон. Он собрался и пошел к указанному месту встречи. Он прибыл на место 03.11.2023 примерно в 20:00 – 21:00 и через пару минут к нему подошел тот же незнакомый мужчина, он отдал ему открытые 10 банковских карт на его имя, сим-карты и сотовый телефон, после чего данный мужчина уехал. Далее он написал «Елизавете» в интернет-мессенджере Telegram, что все ее указания по открытию и регистрации банковских карт на свое имя он выполнил, она сказала, что переведет ранее обговоренную сумму денежных средств (1 000 рублей за одну открытую банковскую карту). После чего «Елизавета» удалила всю переписку из интернет-мессенджера Telegram. Обещанные денежные средства «Елизавета» так и не перевела. За пределы Хабаровского края он не выезжал. Банковские карты, открытые на его имя и далее переданные им неизвестному мужчине, он больше не видел и тем более ими не пользовался. Никаких операций по снятию и переводу денежных средств по данным картам не совершал. Кто пользовался данными картами, он не знает (т. 1 л.д. 196-201, 209-210, т. 2 л.д. 9-10).

В ходе проверки его показаний на месте 28.06.2025 ФИО19, находясь на участке местности, на котором находится автобусная остановка «Кинотеатр Факел», расположенная рядом с кинотеатром «Факел» по адресу: <адрес>, пояснил, что 02.11.2023 на указанной автобусной остановке «Кинотеатр Факел», к нему подошел незнакомый мужчина, представляться он не стал, он передал ему (ФИО125 мобильный телефон в корпусе голубого цвета (модель и марку не помнит). Мужчина ничего не говорил, молча передал все и уехал на автомобиле серого цвета (номер и марку не помнит). Забрав телефон у незнакомого мужчины, он ФИО128) пошел открывать банковские карты в кредитных учреждениях, расположенных в г. Комсомольске-на-Амуре. Кроме того, 03.11.2023 примерно в 20:00 – 21:00 на этом же самом месте он в ходе личной встречи с этим же незнакомым ему мужчиной передал ему оформленные на его имя (ФИО127.) 10 банковских карт, сим-карты и сотовый телефон, который он ранее получил от него для привязки приложений «онлайн-банк» к указанным банковским картам.

Находясь у дома по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу располагается офис ПАО «МТС-Банк». 02.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у здания по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис ПАО «Совкомбанк». ДД.ММ.ГГГГ перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у здания по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что ранее по указанному адресу располагался офис ПАО «Росбанк», который в настоящее время отсутствует. Ранее у него в данном банке уже был открыт банковский счет, но он им не пользовался, при этом данный банк был указан в списке, который ему отправила «ФИО41» в мессенджере «Телеграмм», в связи с чем он решил получить новую карту и привязать к ней сим-карту. 02.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у здания по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что ранее по указанному адресу располагался офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», который в настоящее время отсутствует. В ходе допроса в качестве подозреваемого 11.12.2024 он неверно указал адрес этого офиса (<адрес>). 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у здания по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис Банка «ВТБ» (ПАО). 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у здания по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис Банка «ГПБ» (АО) «Дальневосточный». 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у дома по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис АО «Почта Банк». 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у дома по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис ПАО «Промсвязьбанк». 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у дома по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис АО «АТБ». 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь у дома по адресу: <адрес>, ФИО19 пояснил, что по указанному адресу находится офис ПАО «ВымпелКом», в котором ранее также находилось отдельное «окно» (стенд), где располагался сотрудник «Альфа Банк». 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру (том № 1, л.д. 234-260).

Согласно показаниям ФИО19, данным им в ходе допроса в качестве свидетеля 05.08.2025 и оглашенным в суде с согласия сторон, на вопрос следователя: «…..на Ваше имя оформлены сим-карты с абонентскими номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», которые вы использовали для оформления банковских карт № (ПАО «МТС-Банк»), № (АО «АТБ»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (АО «Альфа-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (Банк «ГПБ» (АО) «Дальневосточный»), № (ПАО «Росбанк»). Поясните, почему в ходе допросов в качестве подозреваемого и обвиняемого, очных ставок, а также проверки ваших показаний на месте по уголовному делу №, из которого 11.07.2025 в отношении вас было выделено уголовное дело №, вы пояснили, что данные сим-карты были оформлены на ваше имя третьими лицами?» пояснил следующее. За давностью событий он забыл, как именно он получил эти сим-карты. Ранее он говорил, что в ходе общения в мессенджере «Телеграмм» с Елизаветой (которая использовала ник-нейм «kotik») она просила его отправить ей его паспортные данные, чтобы она смогла оформить на его имя сим-карты, которые ему надо будет в последующем привязать к оформленным им банковским картам, после чего он отправил ей фотографии своего паспорта. Сейчас он вспомнил, что она только предложила ему сделать так - то есть, чтобы она сама (или ее знакомые) оформила на него сим-карты, которые затем ему передадут в г. Комсомольск-на-Амуре, но он решил, что самостоятельно их оформит в салонах сотовой связи в г. Комсомольске-на-Амуре. Фотографию своего паспорта он ей отправил, потому что она сказала, что это необходимо, чтобы она могла в последующем управлять банковскими счетами, к которым были привязаны его банковские карты. Соответственно, мужчина, с которым он встречался рядом с кинотеатром «Факел» в г. Комсомольске-на-Амуре в начале ноября 2023 года, передал ему только сотовый телефон, с помощью которого он оформлял банковские карты и подключал приложения «онлайн-банк». Затем он самостоятельно оформил в г. Комсомольске-на-Амуре 10 вышеуказанных сим-карт, после чего оформил вышеуказанные банковские карты. 03.11.2023 примерно в 20:00 – 21:00 также рядом с кинотеатром «Факел» в г. Комсомольске-на-Амуре он в ходе личной встречи с тем же незнакомым ему мужчиной передал ему оформленные на его имя 10 банковских карт, 10 сим-карт и сотовый телефон, который он ранее получил от него для привязки приложений «онлайн-банк» к банковским картам (т. 2 л.д. 27-29).

Из показаний ФИО8, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что он проживает в г. Комсомольске-на-Амуре с рождения. В конце октября - начале ноября 2023 года ему на телефон (через мессенджер «ВотсАпп» или «Телеграмм он не помнит) позвонил молодой парень (он представился ФИО38, он его не знает), его номер телефона он не помнит, он сказал, что его номер ему предоставил кто-то из их общих знакомых, кто именно он не помнит. ФИО38 назвал этого человека, сейчас он уже не помнит, про кого ФИО38 говорил, но он (ФИО8) помнит, что этого человека он знал на тот момент и они были с этим человеком в дружеских отношениях. Поэтому он доверился этому ФИО38 и стал с ним разговаривать. ФИО38 предложил ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 10 банковских карт за денежное вознаграждение и передать ему. ФИО38 сказал, что за 1 открытую банковскую карту ему заплатят 1 000 рублей. Также ФИО38 предупредил его, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения незаконного обналичивания денег, онлайн-казино и других незаконных действий, на что ФИО8 сказал, что все понял, но он все равно согласен оформить на себя и передать банковские карты, так как ему нужны были деньги. Также ФИО38 сказал ему, что ФИО17 ФИО8 передаст карты, пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты, он больше не сможет управлять этими картами и банковскими счетами, поскольку потеряет к ним доступ, на это ФИО8 также согласился, потому что ему было это безразлично, он просто хотел подзаработать. Через некоторое время ему в мессенджере «Телеграмм» написал пользователь с ник-неймом «kotik», которая представилась ФИО41. Она прислала ему в приложении «Telegram» список банков, в которых ему необходимо было открыть банковские карты. В данном перечне были такие кредитные учреждения как: АО «АТБ», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Почта Банк», ПАО «МТС-Банк», Банк ГПБ (АО), ПАО «Промсвязьбанк», АО «Россельхозбанк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Также она сказала, что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте), при этом данные сим-карты надо вставлять в сотовый телефон, который ему специально для этого передадут другие лица. Кроме этого она также указала ему, что при оформлении банковских карт необходимо установить ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн» (их он уже не помнит). Потом ему в мессенджере «Телеграмм» (или ВотсАпп - не помнит) позвонил ФИО38 и сказал, что ему ФИО129) в г. Комсомольск-на-Амуре передадут сотовый телефон, в который тот должен будет вставлять сим-карты для подключения их к оформляемым банковским картам. Далее ФИО8 пошел и оформил на себя в <адрес> сим-карты. Примерно на следующий день с ним по телефону (номер он не помнит) связался какой-то человек, он его не знает, внешность уже не помнит, опознать не сможет, который предложил встретиться, чтобы передать ему сотовый телефон от ФИО38. В тот же день они встретились в г. Комсомольске-на-Амуре, он их отдал Ситникову. Затем ФИО8 02.11.2023 пошел в отделение банка АО «Почта Банк» по адресу: г. <адрес>. Перед заходом в банк он взял сим-карту с номером «№» и вставил в переданный ему сотовый телефон, делал это он для того, чтобы в банке при открытии карты сразу привязать ее «банк-онлайн» к одной из сим-карт. Также при оформлении банковских карт он устанавливал ко всем картам конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн», как ему говорила «Елизавета». После получения открытой в АО «Почта Банк» банковской карты № на руки, он вышел из данного банка, вытащил сим-карту из телефона и сразу вставил в него другую сим-карту. Аналогичным образом он в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 оформил банковские карты в банках: в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в ООО «Хоум кредит энд Финанс» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№»; в АО «Азиатского-Тихоокеанский Банк» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, он оформил на себя банковскую карту №, для ее оформления он использовал сим-карту с номером «№». Затем 03.11.2023 он в приложении «Телеграмм» написал «Елизавете» и сказал, что все сделал. Она написала, что с ним встретится человек, которому он должен будет отдать эти карты, документы к ним, сим-карты и сотовый телефон, который ему передавали для привязки сим-карт к «онлайн-банку». В тот же день с ним по телефону связался тот же парень, который ему передал сотовый телефон, предложил встретиться в г. Комсомольске-на-Амуре и забрать у него указанные предметы и документы. В тот же день они с ним встретились в г. Комсомольске-на-Амуре (где точно не помнит), ФИО8 все ему отдал, а тот отдал ему наличными 10 000 рублей. «Елизавета» написала ему в приложении «Телеграмм», что эти деньги - его вознаграждение за сбытые им банковские карты. Дополнительно сообщает, что за пределы Хабаровского края он не выезжал. Банковские карты, открытые на его имя и далее переданные им неизвестному мужчине, он больше не видел и тем более ими не пользовался. Никаких операций по снятию и переводу денежных средств по данным картам он не совершал. Кто пользовался данными картами, он не знает (т. 5 л.д. 136-140, 150-151, 197-198).

В ходе проверки его показаний на месте 28.06.2025 ФИО8, находясь на участке местности рядом с автобусной остановкой «Площадь Юности», расположенной рядом с Дворцом культуры судостроителей по адресу: <адрес>, пояснил, что 02.11.2023, находясь рядом с данной автобусной остановкой он встретился с мужчиной (его не знает, опознать не сможет за давностью событий), который передал ему сотовый телефон для оформления банковских карт и подключения к ним дистанционного банковского обслуживания. Про этого мужчину ему изначально сообщили «ФИО38» и «ФИО41» (пользователь с ник-неймом «kotik» в мессенджере «Телеграмм»), о которых он ранее давал показания. 03.11.2023 он с этим незнакомым ему мужчиной снова встретились на этом же месте, где он (ФИО8) передал мужчине оформленные на его имя (ФИО8) 10 банковских карт, сим-карты и сотовый телефон, который он ранее получил от этого мужчины для привязки приложений «онлайн-банк» к указанным банковским картам. Мужчина передал ему наличными 10 000 рублей. «ФИО41» написала ему (ФИО52) в приложении «Телеграмм», что эти деньги - его вознаграждение за сбытые им банковские карты.

Находясь рядом с офисом АО «Почта Банк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 02.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом со зданием по адресу: <адрес>, он пояснил, что ранее по указанному адресу находился офис ПАО «Совкомбанк», который в настоящее время отсутствует. 02.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с офисом ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с офисом Банка ГПБ (АО) «Дальневосточный» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом со зданием по адресу: <адрес>, он пояснил, что ранее по указанному адресу находился офис ООО «Хоум кредит энд Финанс банк», который в настоящее время отсутствует. 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с офисом АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с Банком «ВТБ» (ПАО) по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с офисом ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом со зданием по адресу: <адрес>, он пояснил, что ранее по указанному адресу находился офис ПАО «Росбанк», который в настоящее время отсутствует. 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру.

Находясь рядом с офисом АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 03.11.2023 перед заходом в указанный офис он взял одну из сим-карт (с номером «№») и вставил в переданный ему сотовый телефон. Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру (т. 5 л.д. 161-189).

Из показаний ФИО6, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что в конце октября - начале ноября 2023 года ему на телефон в мессенджере «Телеграмм» написал пользователь с ник-неймом «kotik», которая представилась Елизаветой и предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 1 банковскую карту за денежное вознаграждение в размере 1500 рублей и передать ей. Она написала, что его номер ей дал ФИО5 - его друг, с которым они вместе учатся в «Спасском педагогическом колледже» и с которым они продолжают сейчас общаться, поэтому он доверился Елизавете и продолжил общение с ней. Также она предупредила его, что эта банковская карта в последующем будет использоваться третьими лицами для совершения разных незаконных действий, на что он сказал, что ему это неважно, но он все равно согласен оформить на себя и передать банковскую карту, так как он был студентом на тот период времени и у него были финансовые трудности. Также она сказала ему, что когда он передаст карту, пин-код к ней, пароль и логин, кодовое слово, сим-карту, он больше не сможет управлять этой картой и банковским счетом, поскольку потеряет к ним доступ, на это он также согласился, потому что ему было это безразлично, он просто хотел подзаработать. Кроме того, она также написала, что при открытии банковской карты в банке ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-карте, которую он предварительно на себя оформит, при этом данную сим-карту надо вставлять в сотовый телефон, который Елизавета специально для этого передаст ему. Она написала, что при оформлении банковской карты необходимо установить к ней конкретный логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и к приложению «банк-онлайн», которые она сообщила. Он ответил, что все понял. Затем она написала в мессенджере «Телеграмм», что ему надо приехать в г. Владивосток и оформить карту в АО «Альфа-Банк», и там же передать ей, поскольку она временно находится в г. Владивостоке. Далее примерно 31.10.2023 или 01.11.2023 (точно не помнит) Он, ФИО5 и его друг ФИО14, который также учился с ним в «Спасском педагогическом колледже», приехали из <адрес> в <адрес>. ФИО14 поехал, потому что Елизавета также нашла его через ФИО5 и предложила ему открыть банковские карты на свое имя и сбыть ей за денежное вознаграждение, на что ФИО14 согласился. ФИО5 поехал с ними за компанию, чтоб погулять по <адрес>. В <адрес> они приехали в тот же день, после чего он и ФИО5 встретились на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес> ФИО20 (она назвала свою фамилию), она передала ему несколько сотовых телефонов для подключения дистанционного банковского обслуживания и сказала, что он может выбрать любой и них и использовать его при оформлении банковской карты. Также она сказала ему оформить на себя сим-карту, которую он подключит к оформленной на его имя банковской карте. После этого 01.11.2023 он оформил сим-карту с номером «№». Затем 01.11.2023 он пошел в офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>. В данном офисе АО «Альфа-Банк» он оформил на себя банковскую карту №. Оформлением банковской карты и сим-карты он занимался без присутствия ФИО5, ФИО14 и ФИО41. Затем 01.11.2023 он в приложении «Телеграмм» написал Елизавете и сказал, что все сделал, они договорились встретиться на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес>. С ней они встретились в период примерно с 01.11.2023 по 03.11.2023 (точно не помнит) на этом железнодорожном вокзале (на этой встрече уже присутствовали ФИО5 и ФИО14, который также оформил на свое имя несколько банковских карт и сим-карт). Он передал Елизавете банковскую карту №, пин-код к ней, пароль и логин, привязанную к ней сим-карту и «левые» сотовые телефоны (которые она предварительно передавала ему, при этом он указал, какой телефон он использовал для подключения дистанционного банковского обслуживания). Она передала ему наличными 1500 рублей в качестве его вознаграждения за сбытую банковскую карту. В ходе этой же встречи ФИО14 передал Елизавете открытые на свое имя банковские карты (сколько их было он не знает), сим-карты и сотовые телефоны, которые ему передала Елизавета для подключения дистанционного банковского обслуживания. ФИО14 в качестве его вознаграждения за сбытые им банковские карты Елизавета заплатила 9000 рублей наличными. На этой же встрече присутствовал ФИО5. Дополнительно сообщает, что за пределы Приморского края он никогда не выезжал. Банковскую карту, которую он передал Елизавете, он больше не видел и тем более ею не пользовался. Никаких операций по снятию и переводу денежных средств по данной карте он не совершал. Кто пользовался данной картой он не знает (т. 5 л.д. 231-235, 243-244, т. 6 л.д. 31-34).

В ходе проверки показаний на месте ФИО6, находясь рядом с железнодорожным вокзалом по адресу: <адрес>, пояснил, что 31.10.2023 или 01.11.2023 (точно не помнит) он и ФИО5 встретились у здания железнодорожного вокзала по адресу: <адрес> Косоуровой ФИО130, которая сказала ему (ФИО6) оформить банковскую карту АО «Альфа-Банк» для последующего сбыта ей за денежное вознаграждение, передала ему (ФИО6) несколько сотовых телефонов для подключения дистанционного банковского обслуживания и сказала выбрать любой и них и использовать его при оформлении банковской карты. Также она сказала ему (ФИО6) оформить на себя сим-карту, которую он подключит к оформленной на его имя банковской карте. На этом же месте он в период примерно с 01.11.2023 по 03.11.2023 (точно не помнит) передал Косоуровой Е.Н. оформленную на свое имя банковскую карту № (АО «Альфа-Банк»), пин-код к ней, пароль и логин, привязанную к ней сим-карту и «левые» сотовые телефоны (которые она предварительно передавала ему, при этом он указал, какой телефон он использовал для подключения дистанционного банковского обслуживания). Она передала ему наличными 1500 рублей в качестве его вознаграждения за сбытую банковскую карту.

Находясь рядом с офисом АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, он пояснил, что 01.11.2023 перед заходом в указанный офис он вставил в один их переданных ему ФИО20 сотовых телефонов оформленную на себя сим-карту (с номером «№»). Находясь в офисе банка, он оформил на свое имя банковскую карту №, подключив дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанному номеру (т. 6 л.д. 9-12).

Согласно показаниям ФИО14, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенным в суде, в конце октября - начале ноября 2023 года (когда точно не помнит) ему на телефон в мессенджере «Телеграмм» написал пользователь с ник-неймом «kotik», которая представилась ФИО41 и предложила ему подзаработать, а именно открыть на своё имя 6 банковских карт за денежное вознаграждение в размере 1500 рублей за каждую и передать ей. Она написала, что его номер ей дал ФИО5 - его друг, с которым они вместе учились в «Спасском педагогическом колледже», поэтому он доверился Елизавете и продолжил общение с ней. Она предупредила его, что эти банковские карты в последующем будут использоваться другими лицами для совершения разных незаконных действий, на что он сказал, что ему это безразлично, и он согласен оформить на себя и передать ей за деньги банковские карты, так как в то время он был студентом и ему не хватало денег. Также она написала ему, что когда он передаст банковские карты, пин-коды к ним, кодовые слова, пароли и логины для доступа к приложению «онлайн-банк», сим-карты, номера которых будут привязаны к оформленным на его имя банковским картам, он больше не сможет управлять этими картами и банковскими счетами, поскольку потеряет к ним доступ, на это он также согласился, потому что ему было это безразлично. «Елизавета» написала, что при оформлении банковских карт в банках ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он предварительно на себя оформит, при этом эти сим-карты надо вставлять в сотовый телефон, который Елизавета специально для этого передаст ему. Она написала, что при оформлении банковских карт необходимо установить к ним конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и к приложению «банк-онлайн», которые она сообщила. Он ответил, что все понял. Также она написала в мессенджере «Телеграмм» список банков, где ему надо оформить банковские карты: АО «Россельхозбанк», Банк «ВТБ» (ПАО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «МТС-Банк». Она написала, что ему надо было их оформить в г. Владивостоке и там же передать ей, поскольку она временно находится в г. Владивостоке. Далее примерно 31.10.2023 или 01.11.2023 (точно не помнит) Он, ФИО5 и его друг ФИО6, который также учился с ним в «Спасском педагогическом колледже», приехали из <адрес> в <адрес>, они ехали на маршрутке (или на поезде, сейчас точно не помнит). ФИО72 поехал, потому что ФИО41 также нашла его через ФИО5 и предложила ему открыть банковские карты на свое имя и сбыть ей за денежное вознаграждение, на что ФИО72 согласился. ФИО5 поехал с ними за компанию, чтоб погулять по г. Владивостоку. В г. Владивосток они приехали в тот же день. Там он и ФИО5 встретились на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес> ФИО20 (она назвала свою фамилию), она передала ему несколько сотовых телефонов для подключения дистанционного банковского обслуживания и сказала, что он может выбрать любой и них и использовать его при оформлении банковских карт. Также она сказала ему оформить на себя сим-карты, которые он подключит к оформленным на его имя банковским картам. После этого 01.11.2023 он оформил в салоне сотовой связи «Теле2» (в каком точно не помнит) сим-карты с номерами «№», «№», «№», «№», «№», «№». Затем в период с 01.11.2023 по 02.11.2023 он оформил банковские карты в следующих банках:

- в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№»;

- в Банке «ВТБ» (ПАО) по адресу: <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№»;

- в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№»

- в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№»;

- в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№».

- в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> ему выдали банковскую карту №, при оформлении которой он использовал сим-карту с номером «№». В ПАО «Совкомбанк» он не заполнял никакие документы по выдаче ему карты, поскольку ранее в этом банке у него был открыт счет и оформлялась банковская карта, но потом он ее потерял. И так как Елизавета указала в списке банков ПАО «Совкомбанк» он пришел в офис, сказал, что хочет получить новую карту взамен утерянной, после чего ему выдали новую карту. Перед заходом в каждый банк он брал соответствующую сим-карту и вставил в один из переданных ему сотовых телефонов, делал это он для того, чтобы в банке при открытии карты сразу привязать ее «банк-онлайн» к полученной сим-карте. Также при оформлении банковских карт он устанавливал к ним конкретные логин, пароль, кодовое слово и пин-код карты и «банк-онлайн», как ему говорила Елизавета. Оформлением банковских карт и сим-карт он занимался без присутствия ФИО5, ФИО72 и ФИО41. Затем 02.11.2023 он в приложении «Телеграмм» написал Елизавете и сказал, что все сделал, они договорились встретиться на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес>. С ней они встретились в период примерно с 02.11.2023 по 03.11.2023 (точно не помнит) на этом железнодорожном вокзале (на этой встрече уже присутствовали ФИО5 и ФИО72, который также оформил на свое имя 1 банковскую карту и сим-карту). Он передал Елизавете оформленные на себя вышеуказанные банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, привязанные к ним сим-карты и «левые» сотовые телефоны (которые она предварительно передавала ему, при этом он указал, какой телефон он использовал для подключения дистанционного банковского обслуживания). Она передала ему наличными 9000 рублей в качестве его вознаграждения за 6 сбытых ей банковских карт. В ходе этой же встречи ФИО72 передал Елизавете открытую на свое имя банковскую карту, сим-карту и сотовые телефоны, которые ему передала Елизавета для подключения дистанционного банковского обслуживания. ФИО72 в качестве его вознаграждения за сбытую им банковскую карту Елизавета заплатила 1500 рублей наличными. Дополнительно сообщает, что за пределы Приморского края в 2023-2024 годах он никогда не выезжал. Банковские карты, которые он передал Елизавете, он больше не видел и не пользовался ими. Никаких операций по снятию и переводу денежных средств по ним он не совершал. Кто пользовался ими он не знает (т. 6 л.д. 60-64, 82-86, 112-115)

При предъявлении для опознания фотографии ФИО20, ФИО14, опознал на фото ФИО20, пояснив, что в начале ноября 2023 года в ходе личных встреч на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес> она передала ему сотовые телефоны для оформления банковских карт и последующего сбыта этих карт ей, после чего он оформил на себя 6 банковских карт в банках на территории г. Владивостока и также в начале ноября 2023 года передал ей за денежное вознаграждение вместе с оформленными на его имя сим-картами, привязанными к оформленным им банковским картам, и сотовыми телефонами, которые Косоурова предварительно передала ему. Косоурову Е.Н. он опознает по чертам лица (разрез глаз, овальное лицо, широкий нос, полные губы, форма бровей) (т. 6 л.д. 116-119).

Из оглашенных показаний ФИО54, данных им в ходе допроса в качестве свидетеля следует, что в 2023 году он проживал совместно с Косоуровой ФИО132, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой они были в достаточно доверительных отношениях, которая в период их сожительства знала с его слов о его связи с Александром, и о том, что по его просьбе в банковских организациях Хабаровска он оформляет банковские карты, которые за денежное вознаграждение пересылал Александру. Контакты с Александром в мессенджере «Telegram» он демонстрировал Косоуровой Е.Н. Также Косоурова Е.Н. лично связавалась с Александром и стала с ним работать путем поиска и подбора так называемых дропов, то есть лиц, которые оформляли в банках на свое имя дебетовые банковские карты, которые в последующем от этих лиц передавались Косоуровой Е.Н., а она в свою очередь пересылала их Александру за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей за одну карту. Косоурова Е.Н. с Александром общались ежедневно используя мессенджер Telegram, в разговорах они обсуждали проблемы, связанные с открытием карт, и порядок действий при вызове ее в полицию. Дополнительно от него она получала инструкции о порядке действий при снятии денежных средств с банковских карт, которые были заблокированы в рамках ФЗ № 115 (ФЗ № 115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). За банковскую карту дропу она платила 1000 рублей, а сама от «Александра» получала 5000 рублей за одну банковскую карту. Полученные денежные средства она тратила по своему усмотрению, покупала дорогостоящие вещи (т. 6 л.д. 128-131).

Из показаний ФИО55, данные им в ходе допроса в качестве свидетеля и оглашенным в суде, следует, что Косоурова Е.Н. рассказывала ему, что до их знакомства летом 2024 года она занималась махинациями с банковскими картами различных банков, как именно и что она делала она не объясняла, просто сообщила, что все, что она делала, было незаконно (т. 6 л.д. 132-134).

Согласно показаниям свидетеля ФИО56, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании с согласия сторон, по адресу: <адрес> он проживает в период с сентября 2024 года совместно с ФИО12 и ФИО13. С ФИО12 он знаком с сентября 2021 года, а с ФИО13 с сентября 2024 года, то есть с того момента как заселился в <адрес>. 19 «а» по <адрес> в <адрес>. Все они являются арендаторами этого жилого помещения. Косоурова Е.Н. ему известна, в период с ноября 2023 года по март 2024 года они с ФИО12 являлись сожителями и проживали совместно в г. Хабаровске. Ее лично он видел всего несколько раз и всегда вместе с ФИО57 ней ему в большей степени известно со слов последнего. По поводу противоправной деятельности Косоуровой Е., связанной с неправомерным оборотом средств платежей, он пояснил, что об этой деятельности ему известно в первую очередь со слов ФИО12 Так, со слов последнего Косоурова Е. в период с сентября 2023 года по март 2024 года приискивала на территории Хабаровского и Приморского краев лиц, которые за денежное вознаграждение готовы открыть на свое имя счет в банке и оформить пластиковую карту с «мобильным» банком, после чего этим лицам необходимо было передать Косоуровой Е. эти пластиковые карты с паспортными данными владельца и номером сотового телефона для доступа в «мобильный» банк. Денежное вознаграждение этих лиц составляло ориентировочно от 1 тысячи рублей до 3 тысяч рублей. В свою очередь ФИО12 признался ему в том, что в вышеуказанный период времени, а именно с сентября 2023 года по март 2024 года, он помогал заниматься этой противоправной деятельностью и наравне с ней приискивал лиц, которые за денежное вознаграждение готовы открыть на свое имя счет в банке и оформить пластиковую карту с «мобильным» банком. ФИО12 также рассказал, что полученные ими в результате противоправной деятельности пластиковые карты Косоурова Е. передавала некоему «ФИО34», за что получала денежное вознаграждение. С ФИО133 Чалкиным он познакомился примерно в сентябре 2024 года в квартире, расположенной по адресу: <адрес> А, <адрес>. В ребятам в гости пришел Кирилл ФИО134 У него с Чалкиным ФИО135 сложились приятельские отношения, однако не более того, с ним он поддерживал общение только тогда, когда он приходил к ним в гости. Тогда же сентябре 2024 ему стало известно, что ФИО136 Чалкин вместе с ФИО137 занимаются противоправной деятельностью по незаконному обороту средств платежей, об этом сам ФИО38 рассказал ему в ходе беседы квартире, расположенной по адресу: <адрес> А, <адрес>. Они ему рассказывали о том, что преступная схема их действий выглядела следующим образом: ребята (ФИО73 и Чалкин) подыскивали «дропов», которые за денежное вознаграждение самостоятельно приобретали сотовые телефоны и сим-карты, открывали на свое имя счета в различных банках, выпускали к данным счетам пластиковые карты, которые привязывали через онлайн-сервисы банков к сим-картам на указанных телефонах из расчета: 1 карта привязывается к одной сим-карте, и затем передавали указанные карты, телефоны с сим-картами и все пароли для доступа к ним через онлайн-сервисы банков ФИО73 и Чалкину. Получаемые таким образом банковские карты и т.д. отправлялись ими посредством курьерской службы «СДЭК» в различные регионы России некоему «Александру». Вознаграждение за работу ФИО73 и Чалкин получали от него. За указанные действия, насколько он знает, «дропы» получали вознаграждение в размере от 1 тысячи до 10 тысяч рублей. Примерно в марте 2024 года ФИО12 показал ему видео, на котором он отчетливо видел Кирилла ФИО138, который бил какого-то парня, неизвестного ему. Насколько он понял от ФИО33, ФИО38 бил того парня по заданию ФИО139 Косоуровой, чтобы тот отдал ей долги, около 300 тысяч рублей (т. 6 л.д. 138-142, 145-147).

Из оглашенных в суде показаний ФИО13, следует, что он является уроженцем г. Комсомольска-на-Амуре. В г. Хабаровске проживает с марта 2024 года. Проживает совместно со своими приятелями – ФИО140 и ФИО12 по адресу: <адрес>. С ФИО33 они учились в одной школе № <адрес> пока не окончили ее в 2021 году. Общение по окончании 9 классов они поддерживали изредка (раз в полгода созванивались по телефону). С ноября 2023 года они стали общаться чаще. Он узнал, что в <адрес> ФИО33 проживает со своей девушкой по имени ФИО41 (Косоурова ФИО141). ФИО33 и ФИО41 рассказывали о том, что они по заданию некоего «Александра», с которым они сами никогда в живую не общались, занимаются тем, что подыскивают людей, готовых открыть на свое имя счета в банках и иных кредитных организациях, выпустить к ним карты, авторизовать управление счетом с аккаунтом в «личном кабинете» клиента банка на специально купленном сотовом телефоне и за небольшое денежное вознаграждение (в размере около 1000 рублей) передать все это тому самому «Александру» через ФИО41. С ФИО142 Чалкиным они познакомились 4 года назад в г. Комсомольске-на-Амуре на выпускном вечере по случаю окончания учебы в школе. У них сложились приятельские отношения, однако общение они не поддерживали, примерно, до апреля 2024 года, когда ему стало известно от него и ФИО73 ФИО143 о том, что они занимались противоправной деятельностью по незаконному обороту средств платежей. Они ему рассказывали о том, что преступная схема их действий выглядела следующим образом: ребята (ФИО73 и Чалкин) подыскивали «дропов», которые за денежное вознаграждение самостоятельно приобретали сотовые телефоны и сим-карты, открывали на свое имя счета в различных банках, выпускали к данным счетам пластиковые карты, которые привязывали через онлайн-сервисы банков к сим-картам на указанных телефонах из расчета: 1 карта привязывается к одной сим-карте, и затем передавали указанные карты, телефоны с сим-картами и все пароли для доступа к ним через онлайн-сервисы банков ФИО73 и Чалкину. Получаемые таким образом банковские карты и т.д. отправлялись ими посредством курьерской службы «СДЭК» в различные регионы России некоему «Александру». Вознаграждение за работу ФИО73 и Чалкин получали от него. За указанные действия, насколько он знает, «дропы» получали вознаграждение в размере от 1 тысячи до 10 тысяч рублей. ФИО33 и ФИО38 за свои действия получали вознаграждение, в среднем, в размере 10 тысяч рублей (т. 6 л.д. 149-151, 156-158).

Из показаний ФИО58, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что примерно в ноябре 2021 года она познакомилась с ФИО12 на сайте знакомств, после чего продолжили общение в Интернет мессенджере «Telegram», их общение с ним длилось пару недель. После чего ее общение с ним прекратилось и возобновилось летом 2023 года также в Интернет мессенджере «Telegram». Далее она и ФИО12 летом 2023 года ходили гулять по городу Хабаровску, между ними завязались дружеские отношения, с тех пор они общались. Где-то в декабре 2023 при личной встрече ФИО12 рассказал ей о его противоправной деятельности по незаконному обороту средств платежей, он добавил, что занимается этой деятельностью не один. Тогда она не стала задавать лишних вопросов. Косоурову ФИО144 она знает с 2018 года, так как они обе из рабочего поселка Ванино. Летом 2023 года она узнала от Косоуровой ФИО145 что она вместе с ее парнем ФИО12 занимаются противоправной деятельности по незаконному обороту средств платежей. ФИО74 занималась этой деятельностью с 2023 года. В феврале 2024 года она познакомилась с ФИО146 Чалкиным и узнала, что он тоже с ФИО12 и Косоуровой ФИО147 занимается противоправной деятельности по незаконному обороту средств платежей, он добавил, что занимается этой деятельностью с 2023 года. Они ей рассказывали о том, что преступная схема их действий выглядела следующим образом: ребята (ФИО73 и Чалкин и Косоурова) подыскивали «дропов», которые за денежное вознаграждение самостоятельно приобретали сотовые телефоны и сим-карты, открывали на свое имя счета в различных банках, выпускали к данным счетам пластиковые карты, которые привязывали через онлайн-сервисы банков к сим-картам на указанных телефонах из расчета: 1 карта привязывается к одной сим-карте, и затем передавали указанные карты, телефоны с сим-картами и все пароли для доступа к ним через онлайн-сервисы банков ФИО73, Чалкину Косоуровой. Получаемые таким образом банковские карты и т.д. отправлялись ими посредством курьерской службы «СДЭК» в различные регионы России некоему «Александру». Вознаграждение за работу ФИО73, Чалкин и Косоурова получали от него. За указанные действия, насколько она знает, «дропы» получали вознаграждение в размере от 1 тысячи до 10 тысяч рублей, как наличкой, так и переводами денежных средств (т. 6 л.д. 159-162).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе предварительного следствия, согласно которым с Чалкиным К.В. она познакомилась в августе 2023 года в г. Хабаровске, они с ним стали встречаться, совместно с ним начали жить в июне 2024 года. Также примерно весной 2024 года он привел ее в гости к своему другу ФИО73 ФИО148 в квартиру последнего по адресу: <адрес>А, пом. Х(6). С ФИО12 она познакомилась примерно осенью 2023 года в г. Хабаровске, так как он был другом Чалкина К.В. В данной квартире она увидела большое количество банковских карт (ФИО12 сказал, что их было не менее 50 штук на тот момент) и примерно столько же сим-карт различных сотовых операторов. Но в тот момент они ей ничего не сказали по этому поводу, и она ничего не спрашивала, но она начала догадываться, что ФИО12 и Чалкин К.В. занимаются чем-то противоправным. Когда они стали с ним жить вместе, Чалкин К.В. уже рассказал ей наедине, что он занимается поиском других лиц, как правило молодых ребят («дропов»), которые за денежное вознаграждение оформляют на себя банковские карты, передают ему, а он уже передает их вместе с пин-кодами, логинами и паролями для доступа в личные кабинеты мобильных приложений «онлайн банк» другим лицам, а именно своим знакомым Косоуровой ФИО149 и ФИО12. С Косоуровой она познакомилась примерно осенью 2023 года в г. Хабаровске, так как она была знакомой Чалкина К.В. Чалкин К.В. рассказал, что они все вместе действуют в составе преступной группы, в которой: Чалкин К.В. выполняет роль так называемого «дроповода» (о чем она указала выше), он передавал оформленные «дропами» банковские карты и средства доступа в мобильные приложения «онлайн-банк» Косоуровой ФИО150 и ФИО12. Последние с участием третьих лиц (кого именно ей не известно) проверяли работоспособность данных карт и мобильных приложений, после чего почтовыми отправлениями через «СДЭК» отправляли в западные регионы РФ, где в последующем эти карты использовались в различных преступлениях, каких именно она не знает. Так, Чалкин К.В. получал за каждую оформленную «дропом», подысканным им, карту он получал около 1 000 рублей. Сколько всего он получил за вышеуказанную деятельность ей не известно. Когда он ей рассказал об этом, она испугалась, что ее также могут привлечь к ответственности за то, что она знает про Чалкина, ФИО73 и Косоурову. Чалкин заверил ее, что указанной противоправной деятельностью он занимается уже давно и хорошо конспирируется, поэтому правоохранительные органы не смогут его найти. Она сразу ему сказала, что она не будет участвовать в данной незаконной деятельности, и он ей не предлагал ею заниматься (т. 6 л.д. 166-168).

Допрошенная в судебном заседании ФИО151 пояснила, что видела у Чалкина К.В. множество банковских карт, в том числе оформленных на чужое имя, но не догадывалась о противоправной деятельности Чалкина К.В. Оглашенные показания не подтвердила, пояснив, что подписала протокол допроса, опасаясь давления со стороны следователя.

В соответствие с показаниями свидетеля ФИО60, данные им в ходе предварительного следствия, Косоурова Е.Н. ему знакома примерно с 2021 года, познакомились с ней в социальных сетях, после чего в 2021 году непродолжительное время встречались. Затем они не общались примерно до осени 2023 года. Осенью 2023 года (примерно в октябре, точно не помнит) она ему написала и предложила встретиться. Они с ней встретились в г. Хабаровске, после чего разговорились и она рассказала ему, что она занимается поиском лиц, которые за денежное вознаграждение оформляют на себя банковские карты и передают ей («дропы»), которые затем она отправляет в западную часть России. Она сказала, что вместе с ней данной деятельностью занимается Масалыга ФИО152 которой он знаком уже давно через ее мужа ФИО39 ФИО36, который является его другом, а также еще ряд лиц, их он не знает. Косоурова Е.Н. сказала, что в их группе каждый занимается определенной работой: она является руководителем преступной группы; подыскивает других лиц и дает им указания, связанные с оформлением банковских карт и выплатой вознаграждения; сопровождает «дропов» в салоны сотовой связи для оформления сим-карт и в банки для оформления банковских карт; координирует работу всей преступной группы, «дропов» и «дроповодов» (это люди, в задачи которых входило находить «дропов», на которых можно оформить банковские карты, и сопровождать их в банки); отправляет банковские карты через пункты «СДЭК» в западную часть России; устраняет проблемы, связанные с работой банковских карт. Сама Косоурова Е.Н. также иногда водила «дропов» по банкам. Косоурова Е.Н. сообщила, что в приложении «Телеграмм» она общается с неким «Александром» (его персональных данных она не знает), который проживает где-то в западной России и которому она отправляет банковские карты с данными для доступа в интернет-банк в почтовых отправлениях через «СДЭК». Также от него Косоурова Е.Н. получает деньги, которые она распределяет между участниками их группы. Она сказала, что неплохо на этом зарабатывает, но сколько точно она не сказала. Косоурова сказала, что Масалыга ФИО153 выполняет функции «проверяющего» в их преступной группе, а именно она проверяет работоспособность банковских карт с пин-кодами, логинами, паролями, кодовыми словами, привязанными к банковским картам сим-картами, которые Косоурова передает ей, а Масалыга ФИО154 после их проверки возвращает их Косоуровой, за что последняя переводит Масалыге Насте по 100 рублей за 1 проверенную рабочую банковскую карту. Также Косоурова Е.Н. сказала, что вместе с ней еще работают молодые ребята по имени ФИО155 (с ними он не знаком), которые выполняют в преступной группе функции «дроповодов», при этом ФИО156 также совместно с Косоуровой оформляет почтовые отправления для отправки их через «СДЭК» «Александру». Когда Косоурова рассказала ему об этом, он испугался, что его также могут привлечь к ответственности за то, что он знает про их преступную деятельность. Но она заверила его, что указанной противоправной деятельностью она занимается уже давно и у нее все «схвачено», поэтому правоохранительные органы не смогут их отследить. Он сказал, что он не будет участвовать в данной деятельности, и она ему не предлагала ею заниматься (т. 6 л.д. 170-172).

Согласно показаниям свидетеля ФИО61, данным в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, он трудоустроен в ПАО «Совкомбанк» с 2019 года. В должности главного специалиста управления безопасности – с 2019 года. В его должностные обязанности входят вопросы обеспечения безопасности деятельности ПАО «Совкомбанк». Изучив ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» от 10.02.2025 № в отношении ФИО14, пояснил, что в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО14 21.07.2023 открыт счет №. Согласно представленной в ответе копии анкеты-соглашения ФИО14 на предоставление кредита от 21.07.2023 с ним заключен договор банковского обслуживания, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием номера «№». Согласно прилагаемым индивидуальным условиям договора потребительского кредита по счету №, открытому 21.07.2023 на имя ФИО14, на его имя открыт указанный счет, к счету привязана карта №******№. Согласно имеющимся в базе данных ПАО «Совкомбанк» сведениям ФИО14 02.11.2023 обратился в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> для перевыпуска банковской карты (по какой именно причине – в базе данных ПАО «Совкомбанк» сведения не содержатся), в связи с чем 02.11.2023 по указанному адресу ему была выдана банковская карта №. Данная карта привязана к первоначальному счету № (открыт 21.07.2023), ДД.ММ.ГГГГ к указанным карте и счету подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». По внутреннему регламенту (правилам) ПАО «Совкомбанк» для перевыпуска банковской карты не требуется письменное заявление обратившегося лица, и никакие документы сотрудниками банка по этому поводу не составляются. Пунктом 7 Положения Банка России от 17.04.2019 № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента» предусмотрена обязанность кредитных организаций обеспечить доведение до клиентов информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к информации, используемой для совершения банковских операций, связанных с переводом денежных средств с целью осуществления лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами, и рекомендуемых мер по снижению указанных рисков. Данная обязанность в соответствии с Методическими рекомендациями по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 28.02.2024 № 3-МР может быть реализована посредством предупреждения клиентов о недопустимости сообщения посторонним лицам информации (например, персональных данных, данных банковской карты, пароля из СМС, секретных слов и т.д.), использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без согласия их владельца. В рамках данного пункта кредитные организации обязаны информировать клиента о возникновении рисков в случае передачи личной банковской карты Клиента/Держателя третьим лицам. При первоначальном открытии счетов и выпуске банковских карт на имя физических лиц при их обращении в офисы ПАО «Совкомбанк» ими заполняются соответствующие заявления, где имеется отметка о том, что они ознакомлены с порядком использования, ограничения способов и мест использования, случаями повышенного риска использования банковских карт, порядком информирования об операциях с использованием карты, предусмотренными Правилами выпуска и обслуживания банковских карт для физических лиц, которые размещаются на официальном сайте ПАО «Совкомбанк» в сети «Интернет» и в офисах банков. При открытии ФИО50 21.07.2023 счета № и получении им карты № в ПАО «Совкомбанк», подключении дистанционного банковского обслуживания по указанным карте и счету он поставил отметку в соответствующем заявлении о том, что ознакомлен с вышеуказанными правилами, размещенными на официальном сайте ПАО «Совкомбанк» в сети «Интернет» и на стендах в офисах ПАО «Совкомбанк». При получении им 02.11.2023 банковской карты № в офисе ПАО «Совкомбанк» он не заполнял никакие заявления, но на карту № распространяются те же правила, что и по ранее выданной.

В соответствии со ст. 3 федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Исходя из указанного определения, платежная карта - расчетная (дебетовая) банковская карта (физическая или виртуальная) - является электронным носителем информации. Под электронным средством понимается средство и (или) способ, позволяющие поручить оператору по переводу денежных средств осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, не предусмотренные законодательством РФ, либо средство, эмитированное (предоставленное) с использованием недостоверных сведений. Таким образом, система дистанционного банковского обслуживания в банках, персональные логины и пароли для дистанционного управления расчетными счетами, пин-коды и кодовые слова для доступа к ним являются электронными средствами. Согласно ст. 9 ФЗ № 161 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. Пунктом 7 Положения Банка России от 17.04.2019 № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента» предусмотрена обязанность кредитных организаций обеспечить доведение до клиентов информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к информации, используемой для совершения банковских операций, связанных с переводом денежных средств с целью осуществления лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами, и рекомендуемых мер по снижению указанных рисков. Данная обязанность в соответствии с Методическими рекомендациями по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 28.02.2024 № 3-МР может быть реализована посредством предупреждения клиентов о недопустимости сообщения посторонним лицам информации (например, персональных данных, данных банковской карты, пароля из СМС, секретных слов и т.д.), использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без согласия их владельца. В рамках данного пункта кредитные организаций обязаны информировать клиента о возникновении рисков в случае передачи личной банковской карты Клиента/Держателя третьим лицам. В соответствии с пунктом п. 2 ст. 5 Федерального закона «Об электронной подписи» простой электронной подписью, является электронной подпись, которая посредством использования кодов, паролей, логинов или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определённым лицом. Использование в системе дистанционного банковского обслуживания смс - сообщений и прочих электронных отправлений, содержащих коды, одноразовые пароли, иные цифровые данные, выступает средством идентификации клиента, суть которых едина – выступать аналогом собственноручной подписи, тем самым клиент подтверждает осуществление им лично операции по банковскому счету. Получая смс - сообщения со сведениями, необходимыми для входа в систему дистанционного банковского обслуживания (логин, пароль, кодовое слово) на мобильный телефон, клиент фактически получает доступ к расчетному счету через систему интернет-банка, что позволяет ему совершать операции с денежными средствами. Таким образом, электронная подпись в виде смс - сообщений (кодов), поступивших на сотовый телефон клиента при оформлении им банковской карты и сообщенных им сотруднику банка, является аналогом собственноручной подписи. Получение физическими лицами в кредитных организациях банковских карт с целью дальнейшей их передачи третьим лицам является нарушением правил их использования и может привести к использованию их в противоправных целях. Например, такие платежные карты могут быть использованы третьими лицами в целях похищения денежных средств с банковских счетов клиентов, а также осуществлении третьими лицами переводов денежных средств и выдачи наличных денежных средств с указанных банковских карт без ведома и добровольного согласия клиента, то есть без предусмотренных законодательством РФ оснований.

На имя ФИО7, 06.10.2000 г.р. в базе данных ПАО «Совкомбанк» значится действующий счет №. Также 07.04.2025 ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ООО «ХКФ») реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк», в результате чего приемником ООО «ХКФ» является ПАО «Совкомбанк». В связи с этим, в базе данных ПАО «Совкомбанк» имеются сведения о том, что 02.11.2023 на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ООО «ХКФ» по адресу: <адрес> открыт счет №, к нему выпущена карта №, дистанционное банковское обслуживание по данной карте и счету подключено по номеру «№» (т. 6, л.д. 173-175, 176-178, 179-180).

Из показаний специалиста ФИО62, данных в ходе предварительного следствия, оглашенных в суде с согласия сторон, следует, что она трудоустроена в Отделении по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации с 1994 года. В должности начальника отделов платежных систем и расчсетов с 2008 года. В ее должностные обязанности входят вопросы обеспечения развития национальной платежной системы на территории региона. В соответствии со ст. 3 федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Исходя из указанного определения платежная карта - расчетная (дебетовая) банковская карта (физическая или виртуальная) как электронное средство платежа является одним из видов электронного носителя информации, который используется для осуществления платежа ее держателем. Согласно ст. 9 ФЗ № 161 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом (ст. 847 ГК РФ). Система дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО (п. 1.2 Рекомендаций по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания (приложение к Письму Банка России от 26.10.2010 № 141-Т). Порядок деятельности кредитной организации при осуществлении расчетов по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, определяется внутрибанковским правилами, разрабатываемыми кредитной организацией в соответствии с законодательством РФ, иными нормативными актами Банка России, договорами, в том числе правилами платежных систем (п.1.10 - 1.11 Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»). До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. Пунктом 7 Положения Банка России от 17.04.2019 № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента» предусмотрена обязанность кредитных организаций обеспечить доведение до клиентов информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к информации, используемой для совершения банковских операций, связанных с переводом денежных средств с целью осуществления лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами, и рекомендуемых мер по снижению указанных рисков. Данная обязанность в соответствии с Методическими рекомендациями по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 28.02.2024 № 3-МР может быть реализована посредством предупреждения клиентов о недопустимости сообщения посторонним лицам информации (например, персональных данных, данных банковской карты, пароля из СМС, секретных слов и т.д.), использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без согласия их владельца. В рамках данного пункта кредитные организации обязаны информировать клиента о возникновении рисков в случае передачи личной банковской карты Клиента/Держателя третьим лицам. Получение физическими лицами в кредитных организациях банковских карт с целью дальнейшей их передачи третьим лицам является нарушением правил их использования и может привести к использованию их в противоправных целях. Например, такие платежные карты могут быть использованы третьими лицами в целях похищения денежных средств с банковских счетов клиентов, а также осуществлении третьими лицами переводов денежных средств и выдачи наличных денежных средств с указанных банковских карт без ведома и добровольного согласия клиента (т. 6 л.д. 181-183).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО63, следует, что она состоит в должности начальника дополнительного офиса № АО «АТБ» с марта 2023 года. Данный офис располагается по адресу: <адрес>. На имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в базе данных АО «АТБ» значится действующий счет №, открытый 01.11.2023. Также 01.11.2023 ФИО7 выдана привязанная к данному счету карта №. Данный счет и карта оформлены в офисе по адресу: <адрес>, дистанционное банковское обслуживание по данной карте и счету подключено по номеру «№» (т. 6 л.д. 184-185).

Согласно показаниям ФИО64, данные ею в качестве свидетеля, оглашенным в судебном заседании, она трудоустроена в АО «Почта Банк» в должности главного специалиста по безопасности региона АО «Почта Банк» с 2017 года. В ее должностные обязанности входят вопросы обеспечения безопасности деятельности АО «Почта Банк». При предъявлении ответа на запрос из АО «Почта Банк», согласно которому представлены сведения о банковских картах, оформленных на имя Косоуровой Е.Н., ФИО12 и Чалкина К.В., пояснила, что данный ответ на запрос подготовлен ей. В соответствии с внутренним регламентом работы АО «Почта Банк» она не может указать в ответе на запрос полный номер банковской карты клиента, вместо этого цифры в середине номера банковской карты указаны в скобках рядом. Для получения полного номера банковской карты клиента необходимо цифры в скобках подставить вместо символов «*». Таким образом, на имя ФИО12 28.07.2023 оформлены банковские карты № (договор №), № (договор №), 22.05.2022 оформлена Пушкинская карта № (договор №). На имя Чалкина К.В. 03.11.2023 оформлены банковские карты № (договор №), № (договор №), 10.04.2022 оформлена Пушкинская карта № (договор №). На имя Косоуровой Е.Н. 14.11.2021 оформлены банковские карты № (договор №), № (договор №), 19.10.2021 оформлены карты № и № (договор №), 03.09.2021 оформлена пушкинская карта № (договор №) (т. 6 л.д. 186-187).

Из показаний ФИО5, данных в качестве свидетеля в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде следует, что он проживает в г. Спасск-Дальний. Ему знакомы ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которыми он обучался в «Спасском педагогическом колледже». С ФИО12, ФИО18, ФИО39 А.С., ФИО8 ФИО19, ФИО7 он не знаком, что-либо пояснить о них не может. Примерно в конце октября - начале ноября 2023 года (точно не помнит), когда он находился в г. Спасск-Дальний, ему в приложении «Телеграмм» написал пользователь с ник-неймом «kotik» - девушка, которая представилась «ФИО41», и спросила, не хочет ли он открыть на свое имя банковские карты и передать их ей за денежное вознаграждение в размере 1500 рублей за одну карту. Она написала, что эти банковские карты нужны ей для ведения бизнеса и ничего противозаконного в этом нет. Он сказал, что подумает и предложит такую подработку своим знакомым ФИО14 и ФИО6, с которыми он обучался в «Спасском педагогическом колледже». Через некоторое время он ответил ей, что он не будет оформлять на свое имя банковские карты, но ФИО14 и ФИО6 готовы это сделать. Он отправил «ФИО41» номера телефонов ФИО14 и ФИО72. С их слов ему известно, что «ФИО41» предложила им открыть на свое имя несколько банковских карт в банках в г. Владивостоке, и они были согласны на это. В каких именно банках и какое количество карт им было предложено открыть, они ему не сказали. Далее примерно 01.11.2023 они с ФИО157 и ФИО72 поехали из г. Спасск-Дальний в г. Владивосток. Он поехал с ними за компанию, чтобы погулять в г. Владивостоке. В г. Владивостоке он и ФИО72 встретились на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес> Косоуровой ФИО158 (она назвала свою фамилию), она передала ФИО72 несколько сотовых телефонов для подключения дистанционного банковского обслуживания (зачем именно несколько телефонов он не знает, в их разговор он не особо вслушивался), сказала оформить несколько сим-карт, а также сказала в каких банках оформить банковские карты, после чего ФИО72 ушел их оформлять. Он (ФИО5) немного погулял по г. Владивостоку, после чего он уже с Шумовым также встретились в Косоуровой на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес>. Она передала ФИО14 также несколько сотовых телефонов для подключения дистанционного банковского обслуживания, сказала оформить несколько сим-карт, а также сказала в каких банках оформить банковские карты, после чего ФИО14 ушел их оформлять, а он продолжил гулять по <адрес>. ФИО16 в начале ноября 2023 года в один из дней, ФИО17 именно не помнит, он, ФИО14 и ФИО72 встретились с ФИО74 в <адрес> (где точно не помнит). ФИО14 и ФИО72 передали ей оформленные на их имя банковские карты, пин-коды к ним, пароли и логины, сим-карты с номерами, подключенными к этим банковским картам, и сотовые телефоны, которые ФИО14 и ФИО72 использовали для подключения дистанционного банковского обслуживания. ФИО74 передала ФИО72 в качестве его вознаграждения за оформленную на него карту 1500 рублей, а ФИО14 - 9000 рублей за его карты, после чего он, ФИО14 и ФИО72 вернулись в г. Спасск-Дальний. Когда они вернулись в г. Спасск-Дальний, ФИО14 и ФИО72 сообщили ему, что эти карты будут на самом деле использоваться для разных противоправных действий, о чем им сообщила сама ФИО74 перед тем как они их оформили, но им это было неважно. При этом ему она ничего такого не говорила. Также с их слов ФИО74 предупреждала их, что они не смогут управлять счетами, привязанными к этим картам, поскольку все данные для дистанционного банковского обслуживания они передали ей, но ФИО14 и ФИО72 сказали ему, что это им также неважно, поскольку эти карты им не нужны. На себя он никакие банковские карты не оформлял (т. 6 л.д. 192-195).

На предъявленной для опознания фотографии ФИО5, согласно которым он опознал ФИО20 и пояснил, что в начале ноября 2023 года в ходе личных встреч с участием его, ФИО14, ФИО6 на железнодорожном вокзале по адресу: <адрес> она передала ФИО14 и ФИО72 сотовые телефоны для оформления банковских карт и последующего сбыта этих карт ей, после чего ФИО72 и ФИО14 оформили на себя банковские карты в банках на территории г. Владивостока и также в начале ноября 2023 года передали ей за денежное вознаграждение вместе с оформленными на их имя сим-картами, привязанными к оформленным ими банковским картам, и сотовыми телефонами, которые ФИО74 предварительно передала им. ФИО20 он опознает по чертам лица (овальное лицо, разрез глаз, широкий нос, форма бровей, полные губы) (т. 6 л.д. 199-202).

Согласно показаниям ФИО159ФИО160 данным им в качестве свидетеля в ходе досудебного производства по уголовному делу, он проживает в г. Хабаровске с 2021 года. В настоящее время проживает по адресу: <адрес> его супругой Масалыгой А.С. и их общим ребенком ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р. С Масалыгой А.С. они познакомились в 2022 году, вместе они начали проживать с июня 2023 года. В начале 2024 года (когда точно не помнит) Масалыга А.С. в ходе личного разговора сообщила ему, что ее знакомая Косоурова Е.Н. занимается поиском лиц, оформляющих на себя банковские карты, которые эти лица затем за денежное вознаграждение передают ей («дропы»). Эти карты в последующем Косоурова Е.Н. отправляет в западную часть России парню по имени «Александр», где они используются для совершения разных мошеннических действий, организации незаконных онлайн-казино и обналичивания денег, добытых преступным путем. Масалыга Настя сказала ему, что Косоурова предложила ей оформлять на себя банковские карты и продавать ей, на что Настя отказалась. После этого Косоурова Е.Н. предложила ей заниматься проверкой банковских карт, которые оформляют «дропы», чтобы убедиться в возможности использования интернет-банка по номеру телефона, привязанного к соответствующей банковской карте. Масалыга Настя на это согласилась, после чего ее работа с Косоуровой строилась следующим образом: Косоурова передавала Масалыге Насте банковские карты, оформленные на «дропов», и все необходимые данные для доступа в интернет-банк, затем Масалыга Настя проверяла их работоспособность. Далее Масалыга Настя после их проверки возвращала их Косоуровой, за что последняя переводила Масалыге Насте по 100 рублей за 1 проверенную рабочую банковскую карту. При этом Масалыга Настя рассказала ему, что Косоурова осуществляет эту незаконную деятельность совместно с другими лицами, и что в их преступной группе между участниками распределены роли: Косоурова является руководителем преступной группы, дает всем указания касательно преступной деятельности и распределяет между другими участниками группы денежное вознаграждение, полученное за продажу банковских карт. Также у них в группе есть еще парни по имени ФИО162 и ФИО38 (их он не знает), которые ищут дропов и покупают у них банковские карты, которые затем передают Косоуровой. Масалыга Настя занималась проверкой работоспособности банковских карт. Когда Масалыга Настя ему это рассказала, он настоятельно рекомендовал ей прекратить заниматься этой деятельностью, на что она заверила его, что обязательно прекратит. Так как он в 2023 - 2024 годах много подрабатывал, он мог отсутствовать дома целый день и не знает, чем могла заниматься Масалыга Настя одна, помимо того, что она занималась воспитанием их ребенка (т. 6 л.д. 203-205).

Помимо приведенных показаний свидетелей, вина подсудимых в инкриминируемом преступлении подтверждается также нижеприведенными материалами уголовного дела, исследованными в суде:

Протоколом обыска от 25.12.2024, согласно которому следователем произведен обыск в жилище Чалкина К.В. по адресу: <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты: сотовый телефон «TECNO» BG6 (модель «Spark Go»), IMEI 1: №, IMEI 2: №; сотовый телефон «Apple IPhone 15 Pro» IMEI 1: №, IMEI 2: №; лист формата А4 с печатным текстом, в котором говорится про оформление Косоуровой ФИО163 банковских карт на третьих лиц за денежное вознаграждение.

Изъятые в ходе обыска предметы и документы осмотрены следователем и соответствиующим постановлением признаны и приобены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 7 л.д. 4-10, 18-29, 30).

Результатами оперативно-розыскной деятельности, представленными постановлением от 9717/2 от 11.12.2024, которые осмотрены следователем:

Так, согласно справке по результатам проведения ОРМ «наведение справок» от 09.12.2024 № 9668/2 с приложением, получен ответ на запрос из Министерства финансов Хабаровского края по вопросам использования электронных средств (электронных средств платежей) и электронных носителей информации.

Согласно справке по результатам проведения ОРМ «наведение справок» от 05.12.2024 № 9572/2, получены данные, свидетельствующие о том, что в близком окружении Косоуровой Е.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р. находятся лица, а именно Чалкин ФИО164, ДД.ММ.ГГГГ г.р., придерживающийся понятий запрещенного на территории Российской Федерации международного общественного движения «Арестантское уголовное единство». Кроме этого, установлено, что Косоурова Е.Н. зарегистрирована по адресу: <адрес>, фактически проживает по адресу: <адрес>. В 2020 году она объявлялась в Федеральный розыск в связи с тем, что в несовершеннолетнем возрасте ушла из дома. Косоурова Е.Н. не имеет сложно расторгаемых связей, так как в браке не состоит, детей и иных лиц на иждивении нет. Официально не работает, соответственно не имеет средств к существованию, на основе этого может продолжить занятия преступной деятельностью.

Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 05.12.2024 № 9571/2 на 2 л., рассекречены факт и результаты ОРМ «Получение компьютерной информации» в отношении Косоуровой Е.Н., проводившихся на основании постановления Хабаровского краевого суда о продлении проведения ОРМ, ограничивающих конституционные права граждан, от 01.10.2024 № 183/1767

Согласно справке по результатам проведения ОРМ «Получение компьютерной информации» от 05.12.2024 № с приложением, согласно которой проведено ОРМ «получение компьютерной информации» по телефону с абонентским номером «№». Установлено, что в период с 18:30 04.11.2023 по 25.11.2023 (специалист пояснил, что указанное время местное - г. Хабаровска) абонентский номер «№» находился на территории Хабаровского края в зоне действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. Так же установлено, что 04.11.2023 с 21:08:20 до 21:09:07 (общая продолжительность 47 секунд) (специалист пояснил, что указанное время местное - г. Хабаровска) телефон с абонентским номером «№» фиксировался базовой станцией, расположенной в п. Приамурском ЕАО, но фактически находился в г. Хабаровске.

Из справки по результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 02.07.2024 № с приложением следует, что ФИО19 в период с 01.01.2022 по настоящее время за пределы Хабаровского края не выезжал. Так, ФИО19 21.04.2022 был приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Комсомольск-на-Амуре, пункт назначения г. Хабаровск; 25.04.2022 приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Хабаровск, пункт назначения – г. Комсомольск-на-Амуре. 23.11.2023 приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Комсомольск-на-Амуре, пункт назначения – г. Хабаровск. Авиабилеты ФИО19 никогда не приобретались.

На основании постановления Хабаровского краевого суда от 05.08.2024 № 181с/1243 о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» в отношении ФИО19 проведено вышеуказанное ОРМ. Согласно справке о результатах проведения оперативно-розыскного мероприятия от 09.12.2024 № 9679/2 с приложением, получены сведения о владельцах абонентских номеров, подключенных ФИО19 к банковским картам, открытым на его имя в кредитных учреждениях в г. Комсомольске-на-Амуре;

По результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 05.12.2024 № с приложением всего на 3 л., согласно которой получена видеозапись с камеры видеонаблюдения, установленной в помещении представительства транспортной компании «СДЭК-Глобал», расположенной по адресу: <адрес>, за период с 14 по 16 ноября 2023 г.

В ходе проведения ОРМ «Наведение справок» от 28.11.2024 № из ОБК УМВД России по Хабаровскому краю получены сведения об открытых на имя ФИО19 счетах в ПАО «МТС-Банк», АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», Банке ВТБ (ПАО), ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», АО «Тинькофф Банк», АО «Почта Банк».

Согласно ответу на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 30.04.2024 № на 16 листах на имя ФИО19 02.11.2023 открыт счет №, к которому привязан абонентский номер «№». За период с 23.11.2023 по 01.12.2023 сумма поступлений на счет: 284 100 рублей, сумма расходов: 284 032,09 рублей. Ответ содержит следующие документы:

выписка по операциям на счете №, в которой представлены транзакции на крупные суммы денежных средств;

выписка по карте клиента, согласно которой представлены сведения, аналогичные указанным в выписке по операциям на счете №;

заявления об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской карты № от 02.11.2023, согласно которым на имя ФИО19 открыт счет №, к которому привязан номер «№». К указанному счету выпущена банковская карта №, которую ФИО19 получил в офисе ПАО «МТС Банк» по адресу: <адрес>;

согласие ФИО19 на заключение договора комплексного банковского обслуживания с ПАО «МТС-Банк» от 02.11.2023; в документе имеется пункт о том, что ФИО19 ознакомлен с общими условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «МТС-Банк» (размещены на сайте «www.mtsbank.ru»)

справка о заключении договора от 02.11.2023 между ФИО19 и ПАО «МТС-Банк», согласно которому ФИО19 был открыт банковский счет №;

копия паспорта ФИО19 на 2 л.;

фотография ФИО19 на 1 л.

Согласно ответу на запрос из АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» от 29.02.2024 на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №, к которому привязан абонентский номер «№». Ответ содержит следующие документы:

копия заявления о банковском обслуживании при получении и использовании банковских (платежных) карт «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которому на имя ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. В документе имеется подпись ФИО19 и пункт о том, что он ознакомлен и согласен со всеми условиями договора, условиями дистанционного банковского обслуживания, условиями использования карты (в том числе ограничениями способов и мест использования карты, случаях повышенного риска использования карты).

копия расписки в получении банковских карт «АТБ» (АО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которой ФИО19 03.11.2023 получил банковскую карту №********№ привязанную к счету № (привязанный номер телефона «№»). В документе имеется подпись ФИО19 копия заявления на подключение ФИО19 каналов дистанционного банковского обслуживания от 03.11.2023 на 1 л. На тыльной стороне листа представлена копия паспорта ФИО19;

выписка о движении денежных средств по счету № за период с 03.11.2023 по 29.02.2024 на 1 л., в которой представлены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Согласно ответу на запрос из Банка ВТБ (ПАО) от 01.03.2024 № на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №, к которому привязана банковская карта № и абонентский номер «№». К данному ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файл «VYPISKA40817810825566032270_2023-11-03_2024-02-18» формата «.xlsx», в котором представлена выписка по вышеуказанному счету №, при этом операции по нему не производились. Также на диске имеется файл «ФИО19», в котором представлены сканированные копии документов:

заявление клиента на предоставление комплексного банковского обслуживания от 03.11.2023, согласно которому к счету №, открытому на имя ФИО19 подключено комплексное банковское обслуживание. В заявлении имеется подпись ФИО19 и отметка о том, что он ознакомлен и согласен с правилами и тарифами, размещенными на сайте «vtb.ru», и проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт, системы дистанционного банковского обслуживания), установленных этими правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования.

единая форма согласия ФИО19 на обработку персональных данных от 03.11.2023;

Согласно ответу на запрос из ПАО «Росбанк» от 24.04.2024 № на имя ФИО19 09.10.2023 открыт счет №, 22.09.2021 открыт счет №. 02.11.2023 на основании лично поданного заявления ФИО19 получил в ПАО «Росбанк» банковскую карту №, привязанную к счету №, а также подключил к ней абонентский номер «№». К ответу прилагаются:

выписка по операциям на счете№ за период с 09.10.2023 по 22.02.2024 на 1 л.;

копия паспорта ФИО19 на 1 л.;

копия заявления на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц на ФИО19 от 20.09.2021 на 2 л., согласно которому ПАО «Росбанк» обязуется открыть на его имя счет № (сам счет открыт 22.09.2021);

копия паспорта ФИО19 на 1 л.;

копия заявления ФИО19 об изменении сведений от 15.04.2024 на 1 л., согласно которому изменен контактный номер телефона - «№»;

копия заявления ФИО19 об изменении сведений от 02.11.2023 на 1 л., согласно которому изменен контактный номер телефона - «№»;

копия расписки ФИО19 от 02.11.2023 в получении банковской карты ПАО «Росбанк» № на 1 л.; в документе имеется отметка о том, что ФИО19 предоставлена полная информация об операциях, совершение которых возможно с использованием полученной им банковской карты, порядке их совершения и требованиям к безопасному использованию карты, установленным Условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, и он согласен с возможностью совершения таких операций.

копия заявления ФИО19 от 02.11.2023 об изменении параметров по банковской карте ПАО «Росбанк» № на 1 л., согласно которому основным счетом назначен счет № и к нему подключен абонентский номер «№».

Согласно ответу на запрос из ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» от 14.03.2024 № на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №, к которому привязана и выдана банковская карта № и подключен абонентский номер «№». За период с 23.11.2023 по 27.12.2023 сумма поступлений на счет: 187 735 рублей, сумма расходов: 187 732,06 рублей. К ответу прилагаются документы:

договор о ведении банковского счета № от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому на имя ФИО19 03.11.2023 в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» открыт счет №, и выдана карта №******№; в документе имеется отметка о том, что ФИО19 ознакомлен и полностью согласен с содержаниям документов: Общие условия договора о ведении банковского счета, Тарифы ООО «ХКФ Банк» по банковскому обслуживания клиентов-физических лиц, Памятка об условиях использования карты (указанные документы являются общедоступными и размещаются в местах оформления договоров и на официальном сайте Банка «home.bank»).

копия паспорта ФИО19;

выписка о движении денежных средств по счету № за период с 03.11.2023 по 14.03.2024 на 3 л., согласно которой по счету осуществлялись транзакции на крупные суммы денежных средств

Согласно ответу на запрос из АО «Почта Банк» представлены следующие сведения:

заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 23.11.2023 на 1 л., согласно которому на имя ФИО19 открыт счет №;

заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №, к которому привязан номер «№», а также выдана банковская карта №******№ по адресу: <адрес>. В документе имеется отметка, что ФИО19 проинформирован о возможным рисках и порядке использования Карты, а также с условиями предоставления и использования расчетной (дебетовой) карты.

заявление об открытии сберегательного счета от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому на имя ФИО19 03.11.2023 открыт сберегательный счет №;

Согласно рапорту от 25.11.2024 и карточкам учета ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество» установлены факты дистанционного мошенничества по абонентским номерам, указанным ФИО19 при оформлении банковских карт и счетов:

абонентский №, указанный ФИО19 при оформлении банковской карты АО «Почта Банк» (УМВД России по Вологодской области, уголовное дело № от 07.12.2023; МВД России по Республике Бурятия, уголовное дело № от 26.12.2023);

абонентский №, указанный ФИО19 при оформлении банковской карты АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ГУ МВД России по г. Москве, уголовное дело № от 08.12.2023; ГУ МВД России по г. Санкт-Петербург и Ленинградской области, уголовное дело № от 13.12.2023);

банковский счет № в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», оформленный на ФИО19, абонентский номер «№», указанный ФИО19 при оформлении банковской карты ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» (ГУ МВД по Волгоградской области, уголовное дело № от 27.12.2023)

Согласно справке о результатах ОРМ «Наведение справок» от 05.12.2024 № 9582/2 с приложением, из МРУ Росфинмониторинга по ДФО получены сведения о совершении ФИО19 неправомерного оборота средств платежей в результате оформления на свое имя банковских счетов и карт в кредитных учреждениях г. Комсомольска-на-Амуре: ПАО «МТС-Банк», АО «АТБ», АО «Почта Банк», ПАО «Совкомбанк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», «Газпромбанк» (АО) «Дальневосточный», ПАО «Росбанк» и их передачи третьим лицам для использования в противоправных целях.

Согласно справке по результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 04.12.2024 № с приложением, получены сведения в отношении ФИО19, открывшего на свое имя банковские карты и передавшего их третьему лицу за денежное вознаграждение:

в АО «АТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ПАО «ВТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ПАО «Росбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ПАО «Совкомбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в АО «Почта Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ПАО «МТС-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в Газпромбанк» (АО) «Дальневосточный» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в ПАО «Промсвязьбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>;

в АО «Альфа-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; место открытия карты: <адрес>.

Из справки по результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 09.12.2024 № с приложением, следует, что получены сведения в отношении кредитных учреждений, в которых ФИО19 открыл банковские счета с привязанными к ним банковскими картами и системой дистанционного банковского обслуживания:

в АО «АТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в ПАО «ВТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в ПАО «Росбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в ПАО «Совкомбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в АО «Почта Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>; <адрес>;

в ПАО «МТС-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в Газпромбанк» (АО) выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в ПАО «Промсвязьбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

в АО «Альфа-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; карта открывалась через офис «Билайн» по адресу: <адрес>.

При проведении ОРМ «Исследование предметов и документов» от 11.11.2024, исследованы ответы на запросы из АО «Альфа-банк», № от 10.10.2024; ПАО «МТС-банк», № от 10.10.2024; ПАО «Промсвязьбанк», № от 04.10.2024; ПАО «Совкомбанк», № от 08.10.2024; ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» № от 06.11.2024; ПАО «ВТБ», № от 09.10.2024; АО «АТБ», № от 09.10.2024; ПАО «Росбанк», № от 20.02.2024, содержащие сведения об открытых на имя ФИО19 банковских счетах и привязанных к ним банковских картах.

Согласно ответу на запрос из ПАО «Совкомбанк», № от 22.10.2024, на имя ФИО19 02.11.2023 открыт счет №, к которому привязан номер телефона «№». К данному ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

- «ФИО19.xlsx», при его осмотре установлено, что указанный файл содержит выписку движения денежных средств по счету № за период с 02.11.2023 по 02.10.2024. При этом обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

- «111.jfif», в котором содержится первый лист сканированной копии анкеты-соглашения заемщика (ФИО19) на предоставление кредита от 02.11.2023

- «222.jfif», в котором содержится второй лист сканированной копии анкеты-соглашения заемщика (ФИО19) на предоставление кредита от 02.11.2023; в документе имеется отметка о том, что ФИО19 просит заключить с ним Договор дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Совкомбанк»; он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания физических лиц ПАО «Совкомбанк», положением о дистанционном банковском обслуживании физических лиц в ПАО «Совкомбанк» и Тарифами банка (размещены на официальном сайте и в офисах Банка) и обязуется их соблюдать.

- «333.jfif», в котором содержится сканированная копия согласия заемщика (ФИО19) на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности;

- «444.jfif» и «555.jfif», в которых содержится копия паспорта ФИО19

Согласно истребованному ответу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», № от 18.11.2024 с приложением, на имя ФИО19 03.11.2023 в ДО № 27/02 ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по адресу: <адрес>, пом. 1017 открыт счет №, к которому привязана и выдана банковская карта № и подключен абонентский номер «№». Данная карта закрыта 27.12.2023. В ходе исследования выписки по счету № за период с 23.11.2023 по 27.12.2023 обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

Из ответа на запрос из АО «Альфа банк», № от 17.10.2024, следует, что 03.11.2023 в АО «Альфа-Банк» на имя ФИО19 открыт счет №. К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы: «081024095034_GR-1616190_035_40817810305681894495_0.xlsx», содержащие выписку движения денежных средств по счету №, открытому в АО «Альфа-Банк», за период с 03.11.2023 по 03.12.2023, к которому выпущена банковская карта №. При осмотре файла обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

Согласно ответу на запрос из ПАО «ВТБ», № от 24.10.2024 с приложением, на имя ФИО19 03.11.2023 в ПАО «ВТБ» открыт счет №, к которому привязана банковская карта № и абонентский номер «№». Также в ответе представлены: выписка по операциям на карте №; выписка по операциям на карте №; выписка по операциям на карте №; выписка по операциям на счете №; выписка по операциям на счете №; выписка по операциям на счете №. Установлено, что по указанным банковским картам и расчётные счетам движение денежных средств не осуществлялось, расчетные операции не проводились.

Из ответа на запрос из АО «АТБ», № от 18.10.2024 с приложением, следует, что на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №, к которому привязан абонентский номер «№» и выпущена карта № К ответу прилагаются следующие документы:

копия заявления о банковском обслуживании при получении и использовании банковских (платежных) карт «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которому на имя ФИО19 03.11.2023 открыт счет №. В документе имеется подпись ФИО19 копия расписки в получении банковских карт «АТБ» (АО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которой ФИО19 03.11.2023 получил банковскую карту №********№ привязанную к счету № (привязанный номер телефона «№»). В документе имеется подпись ФИО19 копия заявления на подключение ФИО19 каналов дистанционного банковского обслуживания от 03.11.2023 на 1 л. На тыльной стороне листа представлена копия паспорта ФИО19;

выписка по счету № за период с 26.11.2023 по 03.10.2024, при осмотре которой обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

Согласно ответу на запрос из ПАО «МТС», № от 23.10.2024 с приложением, на имя ФИО19 02.11.2023 открыт счет №, к которому привязан абонентский номер «№» и выпущена карта №. В ответе представлены:

выписка о движении денежных средств по счету № за период с 23.11.2023 по 01.12.2023, при осмотре которой обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

согласие ФИО19 на заключение договора комплексного банковского обслуживания с ПАО «МТС-Банк» от 02.11.2023;

Согласно ответу на запрос из ПАО «Промсвязьбанк», № от 15.10.2024 с приложением к нему, на имя ФИО19 03.11.2023 открыты счета № и №, к которым привязан номер: «№». При осмотре выписки из лицевого счета № за период с 23.11.2023 по 23.09.2024 обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств;

На основании постановления от 15.11.2023 о проведении ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» 16.11.2023 проведено ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», результаты которого также осмотрены следователем.

Согласно справке о результатах проведения ОРМ «Наведение справок» от 13.11.2024 № с приложением, согласно которой представлены характеризующие сведения в отношении ФИО20 (т. 8 л.д. 181-218).

Соответствующим постановлением следователя осмотренные предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 219-221).

Следователем 12.03.2025 осмотрен ответ на запрос из Газпромбанк (АО) от 28.01.2025 №.14.4-3/8660/25, при этом установлено, что на имя ФИО19, 01.12.2003 г.р. открыт счет №, открыт 03.11.2023, к счету эмитирована карта №, услуга «Телекард» подключена к абонентскому номеру «№». Согласно выписке о движении денежных средств по счету за период с 03.11.2023 по 26.01.2025 обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Осмотренный документ признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 231-232, 233)

В ходе осмотра предметов (документов) 07.06.2025, следователем осмотрены выписки о движении денежных средств по счетам №, №, открытым 03.11.2023 на имя ФИО19 в АО «Почта Банк» (представлены на основании ходатайства ФИО19 от 12.05.2025). При этом обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств (т. 8 л.д. 239-242).

Постановлением следователя от 07.06.2025 осмотренные выписки признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 243).

При производстве осмотра предметов (документов) 07.06.2025, осмотрены результаты ОРД, представленные УМВД России по Хабаровскому краю с постановлением о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от 02.04.2025 (в отношении ФИО8), которые содержат:

Ответ на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 09.04.2024 №, согласно которому на имя ФИО8 03.11.2024 открыт счет №, к нему 03.11.2023 эмитирована карта №. Согласно прилагаемой выписке о движении денежных средств по указанному счету за период с 23.11.2023 по 30.11.2023 установлены в том числе транзакции на крупные суммы денежных средств.

К ответу прилагаются:

копия заявления об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской карты от 03.11.2023, согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 эмитирована карта № которая привязана к счету №, к карте привязан номер «№». Карта получена по адресу: г. <адрес>. В документе имеется подпись ФИО8 и отметка о том, что с ним в рамках договора комплексного обслуживания заключен договор на использование банковских расчетных карт в соответствии с условиями Приложения № 3 к ДКО.

копия паспорта ФИО8 на 2 л.;

копия заявления-согласия ФИО8 от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому с ним заключен договор комплексного банковского обслуживания, при этом он ознакомлен с Общими условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «МТС-Банк».

Также представлен ответ на запрос из АО «Почта Банк», согласно которому представлены документы:

заявление ФИО8 о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 02.11.2023 на 1 л., согласно которому ФИО8 получил в АО «Почта Банк» по адресу: <адрес> карту №******№, она эмитирована к счету №, к карте привязан номер «№». Имеется отметка о том, что ФИО8 проинформирован о возможных рисках и порядке использования карты.

заявление ФИО8 о согласии на обработку персональных данных от 02.11.2023 на 1 л.;

заявление ФИО8 об открытии сберегательного счета на 2 л., согласно которому на его имя 02.11.2023 открыт сберегательный счет №;

заявление ФИО8 о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 22.11.2023, согласно которому на его имя выпущена виртуальная карта, привязанная к счету №;

регистрационная анкета ФИО8 на 1 л.;

копия паспорта ФИО8 на 2 л.;

фотография ФИО8 на 1 л.;

Ответ на запрос из Банка ВТБ (ПАО) от 07.02.2024 № на 1 л., согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №, счет закрыт 11.11.2023; к нему выпущена карта №. К ответу прилагается оптический диск DVD-R, на котором обнаружены файлы:

«a987bcb4-214e-4e89-82c1-12e3dca5fe02», в котором представлена копия заявления ФИО8 от 03.11.2023 на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты № в Банке ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>. Карта привязана к счету №. Имеется отметка о том, что ФИО8 ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), а также проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных правилами по Картам, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования.

«file», в котором представлена копия единой формы согласия на обработку персональных данных ФИО8 от 03.11.2023;

«заявление_0006», в котором представлена копия паспорта ФИО8

«!!! VYPISKA2200246002296112_2023-11-11_2024-02-02», в котором представлены сведения о движении денежных средств по карте № за период с 11.11.2023 по 02.02.2024, при этом установлены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Ответ на запрос из АО «Промсвязьбанк» от 13.02.2024 № на 18 л., согласно которому представлены сведения в отношении ФИО8:

выписка по счету № (к нему привязаны карта №******№) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлены транзакции на крупные суммы денежных средств.

платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому на счет № зачислены 8150 рублей от ФИО71 (№);

платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому на счет № зачислены 4000 рублей от ФИО166 ФИО44 Б. (№);

платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому на счет № зачислены 5520 рублей от ФИО165 ФИО37 Б. (№);

платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому на счет № зачислены 5000 рублей от ФИО167 ФИО46 Я. (№);

копия заявления ФИО8 на предоставление комплексного банковского обслуживания, предоставление дистанционного банковского обслуживания, на открытие банковского счета № от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому на его имя открыт счет № в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк» (Дополнительный офис «Комсомольский»), с ним заключен договор комплексного банковского обслуживания, подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№»; в документе имеется подпись ФИО8 копия заявления ФИО8 на выпуск банковской карты от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому 03.11.2023 ФИО8 получил карту №******№ в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк» (Дополнительный офис «Комсомольский»), в документе имеется подпись ФИО8 и отметка, что он ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Промсвязьбанк» и Правилами выпуска и обслуживания банковских карт ПАО «Промсвязьбанк», ему известны порядок использования, ограничения способов и мест использования, случаи повышенного риска использования карты, порядок информирования об операциях с использованием карты;

заявление-согласие ФИО8 на обработку персональных данных;

обязательство ФИО8 о наличии /отсутствии выгодоприобретателей, к выгоде которых действует физическое лицо, от 03.11.2023;

копия паспорта ФИО8 на 3 л.

Ответ на запрос из АО «АТБ» от 14.02.2024 №-ГОУД/2024/1402/2222 на 4 л., согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №, движение денег по счету отсутствует. К ответу прилагаются:

копия заявления ФИО8 о банковском обслуживании при получении и использовании банковских (платежных) карт «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которому ФИО8 просит открыть на его имя счет и выпустить к нему банковскую карту, при этом он ознакомлен с условиями Универсального договора банковского обслуживания физических лиц «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) и условиями использования карты (в том числе ограничениями способом и мест использования карты, случаях повышенного риска ее использования). В документе имеется подпись ФИО8 копия расписки ФИО8 в получении банковской карты АО «АТБ» от 03.11.2023, согласно которой ФИО8 получил карту №, привязанную к счету №, к ним привязан номер «№». На оборотной стороне листа имеется копия заявления ФИО8 на подключение каналов дистанционного банковского обслуживания от 03.11.2023, согласно которому он подключил дистанционное банковское обслуживание по вышеуказанным карте и счету с привязкой по номеру «№». В документе имеется подпись ФИО8 копия паспорта ФИО8

Ответ на запрос из ООО «Хоум кредит энд финанс банк» от 12.03.2024 № на 7 л., согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №, к нему открыта карта №, привязан интернет-банк по номеру «№». К ответу прилагаются:

копия договора о ведении банковского счета от 03.11.2023, согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №, к нему открыта карта №. Имеется отметка о том, что ФИО8 ознакомлен с общими условиями Договора о ведении банковского счета, памяткой об условиях использования карты, а также имеется подпись ФИО8;

копия паспорта ФИО8 на 1 л.;

согласие ФИО8 на обработку персональных данных от 03.11.2023 на 1 л.;

выписка о движении денег по счету № за период с 22.11.2023 по 27.12.2023, в которой отражены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Ответ на запрос из ПАО «Росбанк» от 15.03.2024 № на 9 л., согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №, интернет-банк подключен по номеру «№». К ответу прилагаются:

копия заявления ФИО8 о присоединении к Условиям обслуживания в системе «Росбанк Онлайн» от 03.11.2023 на 1л., согласно которому он присоединен к Условиям обслуживания в системе «Росбанк Онлайн» по номеру «№». В документе имеется подпись ФИО8 заявление ФИО8 на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 03.11.2023 на 1л., согласно которому к счету №, открытому на имя ФИО8, подключено комплексное банковское обслуживание по номеру «№». Документ подписан простой электронной подписью ФИО8 копия заявления ФИО8 о присоединении к Условиям обслуживания в системе «Росбанк Онлайн» от 03.11.2023 на 1л., согласно которому он присоединен к Условиям обслуживания в системе «Росбанк Онлайн» по номеру «№». В документе имеется подпись ФИО8 копия паспорта ФИО8 на 1л.

заявление ФИО8 на изменение параметров по банковской карте, согласно которому по карте №******7722 основным счетом назначен счет №, привязан номер «№». Документ подписан простой электронной подписью ФИО8 расписка в получении банковской карты на 1л., согласно которой ФИО8 03.11.2023 получил в ПАО «Росбанк» карту №******7722. Имеется отметка, что ФИО8 ознакомлен с действующими правилами выдачи и использования банковских карт. Документ подписан простой электронной подписью ФИО8 выписка о движении денег по счету № за период с 23.11.2023 по 11.01.2024, в которой отражены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» от 09.02.2024 № на 6 л., согласно которому на имя ФИО8 02.11.2023 открыт счет №, к нему привязаны карты №, №. К ответу прилагаются документы:

индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО8 на 1 л.;

копия анкеты-соглашения ФИО8 на предоставление кредита от 02.11.2023 на 1 л., согласно которому с ним заключен договор потребительского кредита, ему выдана банковская карта № №. В документе имеется подпись ФИО8 копия согласия ФИО8 на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, от 02.11.2023 на 1 л., согласно которому с ним заключен договор дистанционного банковского обслуживания по номеру «№», он ознакомлен с Правилами банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Совкомбанк», Положением о дистанционном банковском обслуживании физических лиц в ПАО «Совкомбанк»;

Ответ на запрос из АО «Россельхозбанк» от 14.02.2024 № на 1 л., согласно которому представлены сведения в отношении ФИО8 К ответу предлагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

1. «ФИО8», в котором представлены копии документов:

сканированная копия единого заявления ФИО8 на банковские продукты для физических лиц в АО «Россельхозбанк» от 03.11.2023, согласно которому на его имя выпущена банковская карта (номер не указан), привязанная к счету №, к ним подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». В документе имеется подпись ФИО8 сканированная копия согласия ФИО8 на обработку персональных данных от 03.11.2023;

сканированная копия паспорта ФИО8;

сканированная копия заявления ФИО8 на подключение доступа к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием системы «интернет-банк» и «мобильный банк» от 03.11.2023, согласно которому ФИО8 подключил дистанционное банковское обслуживание по номеру «№».

2. «Выписка по счету ФИО8», в котором представлены сведения о движении денежных средств по счету № за период с 03.11.2023 по 14.02.2024, в котором отражены транзакции на крупные суммы денежных средств.

Ответ на запрос из АО «Газпромбанк» от 14.03.2024 №.14.4-3/18038/24 на 12 л., согласно которому на имя ФИО8 03.11.2023 открыт счет №. Услуга «Телекарт» подключена по номеру «№», к нему прилагаются документы:

копия заявления ФИО8 на предоставление комплексного банковского обслуживания от 03.11.2023, согласно которому с ним заключен договор комплексного обслуживания, место заключения договора: <адрес>; в документе имеется подпись ФИО8 выписка из лицевого счета № за период с 03.11.2023 по 12.03.2024, в которой отражены транзакции на крупные суммы денежных средств

Заявление ФИО8 на получение банковской карты АО «Газпромбанк» от 03.11.2023 на 4 л., согласно которому он получил банковскую карту №

Рапорт старшего оперуполномоченного ОБК УМВД России по <адрес> ФИО65 от 11.12.2024 с приложением, согласно которому установлены факты дистанционного мошенничества ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество» по номерам, указанным ФИО8 при оформлении банковских карт, счетов:

банковский счет № ПАО «МТС-Банк» (ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области, УМВД России по Невскому району, уголовное дело № от 07.12.2023);

абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты АО «Почта Банк» (ГУ МВД России по Нижегородской области, ОП № УМВД России по Н. Новгороду, уголовное дело № от 20.12.2023);

абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (ГУ МВД России по г. Москве, УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве, ОМВД России по Ярославскому району, уголовное дело № от 21.12.2023);

абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (ГУ МВД России по Нижегородской области, ОП № УМВД России по г. Н. Новгороду, КУСП № от 13.12.2023);

Протокол исследования предметов и документов, изъятых в результате осуществления ОРД, от 10.03.2025, согласно которому исследованы вышеуказанные ответы на запросы из банковских учреждений по счетам, открытым на имя ФИО8 (т. 9 л.д. 155-185)

Постановлением следователя от 09.06.2025 осмотренные предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 186-187).

Следователем 30.07.2025 осмотрена выписка о движении денежных средств по счету №, открытому на имя ФИО8 в АО «Почта Банк» (представлена на основании ходатайства ФИО8 от 28.06.2025) за период с 02.11.2023 по 09.06.2025. При осмотре обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств (т. 9 л.д. 191-192).

Постановлением следователя от 30.07.2025 выписка о движении денежных средств по счету № признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 193).

При производстве осмотра предметов (документов) 22.04.2025, следователем осмотрены результаты ОРД, представленные постановлением от 26.03.2025 № (в отношении ФИО14 и ФИО6), в том числе:

Ответ на запрос из АО «Альфа-банк» от 17.02.2025 № на 1л., согласно которому на имя ФИО66 01.11.2023 открыт счет №, к которому выдана карта №. К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

- «ФИО6», в котором содержится подтверждение ФИО6 о присоединении к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» от 01.11.2023, в документе имеется пункт о том, что ФИО6 подтверждает свое согласие с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» и обязуется выполнять условия данного договора. В качестве контактного номера указан «№».

- «ФИО6», в котором содержится заявление ФИО6 на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг от 01.11.2023, согласно которому на его имя открыт счет №, к которому выдана карта №

- «транзакции_пк_ФИО6_№», в котором отражены операции по карте № за период с 01.11.2023 по 06.12.2023, при этом обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань и г. Москва.

Ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» от 10.02.2025 № на 16 л., согласно которому на имя ФИО14 21.07.2023 открыт счет №. Согласно выписке о движении денег за период с 21.07.2023 по 10.02.2025 установлены транзакции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

К ответу прилагаются:

- согласие заемщика ФИО14 на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности;

- анкета-соглашение ФИО14 на предоставление кредита от 21.07.2023;

- индивидуальные условия договора потребительского кредита по счету №, открытому 21.07.2023 на имя ФИО14; к счету привязана карта №.

Ответ на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» от 11.02.2025 № на 1 л., согласно которому представлены сведения о счетах, открытых на имя ФИО14 К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

- «заявление 2», содержащий заявление ФИО14 от 02.11.2023 на выпуск банковской карты №******№; в качестве контактного номера указан «+№»; в заявлении имеется отметка о получении им указанной банковской карты; в документе имеется отметка о том, что ФИО14 подтверждает, что ему известны порядок использования, ограничения способов и мест использования, случаи повышенного риска использования карты, порядок информирования об операциях с использованием карты, предусмотренными Правилами выпуска и обслуживания банковских карт ПАО «Промсвязьбанк» для физических лиц;

- «заявление 3», содержащий заявление ФИО14 от 02.11.2023 на выпуск банковской карты №******№ привязанной к счету №; в качестве контактного номера указан №»;

- «заявление», содержащий заявление ФИО14 от 02.11.2023 на предоставление комплексного банковского обслуживания, на предоставление дистанционного банковского обслуживания, на открытие банковского счета, согласно которому на его имя открыт счет №, к нему подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «+№».

- «Справка_по_счетам_клиента_действующим_в_период_запроса (2), согласно которому на имя ФИО14 02.11.2023 открыт в том числе счет №.

- «40817810051033622017_42100-P-244080_d62maFg8-n599-hu6j-CEd1-3q90Fernvr4b», в котором представлена выписка о движении денежных средств по счету № за период с 02.11.2023 по 07.02.2025, при этом установлены транзакции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань и г. Москва.

Ответ на запрос из Банка ВТБ (ПАО) от 16.02.2025 № на 1 л., согласно которому на имя ФИО14 открыты счета:

- №, открытый 01.11.2023, к нему привязаны банковские карты №, №, остаток по счету на 06.02.2025 - 43,14 рублей;

- №, открытый 01.11.2023, счет закрыт 16.09.2024;

- №, открытый 15.07.2024, к нему привязана банковская карта №, остаток по счету на 06.02.2025 - 0 рублей;

Услуга "ВТБ-Онлайн" подключена к номеру «№».

К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

- «Заявление на открытие накопительного счета», в котором содержится заявление ФИО14 на открытие счета № от 01.11.2023;

- «Заявление на выдачу неименной карты», в котором содержится заявление ФИО14 на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты от 01.11.2023. ФИО14 выдана карта № в подразделении Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>; в документе имеется отметка о том, что ФИО14 проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования.

- «!!! VYPISKA_2200246008810411_2023-09-14_2024-01-06», в котором представлена выписка о движении денежных средств по карте № за период с 14.09.2023 по 06.01.2024 (дата закрытия карты), при этом обнаружены транзакции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

Ответ на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 12.02.2025 № на 9 л., согласно которому на имя ФИО14 02.11.2023 открыт счет №, к которому привязана карта №********№, привязанный номер «№». Согласно выписке о движении денежных средств за период с 02.11.2023 по 11.02.2025 установлены транзакции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

К ответу прилагаются:

- заявление ФИО14 от 02.11.2023 об открытии счета №, к которому привязан номер «№» и выдачи ему банковской карты №. Карта получена по адресу: <адрес>, <адрес>. Имеется отметка о заключении в рамках договора комплексного обслуживания Договора на использование банковских расчетных карт в соответствии с условиями Приложения № 3 к Договору комплексного обслуживания. Также имеется отметка, что Условия получения и использования расчетных банковских карт для клиентов ПАО «МТС-Банк» являются неотъемлемой частью данного договора.

- копия паспорта ФИО14;

Ответ на запрос из АО «Россельхозбанк» от 24.02.2025 № Е01-23-01/19734 на 9л., согласно которому на имя ФИО14 открыты счета:

- №, открыт 02.11.2023; остаток по счету на 24.02.2025 - 59,06 рублей.

- №, открыт 28.12.2023. Счет открыт клиентом дистанционно, документы не подписывались. Остаток по счету на 24.02.2025 - 0 рублей.

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № за период с 02.11.2023 по 24.02.2025 установлены в том числе операции на крупные суммы денежных средств на территории <адрес>.

К ответу прилагается:

- копия единого заявления на банковские продукты для физических лиц в АО «Россельхозбанк» от 02.11.2023, согласно которому на имя ФИО14 открыт счет № и к нему подключена услуга «Дистанционное банковское обслуживание» по абонентскому номеру «№». Счет открыт в региональном филиале АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>. Имеется отметка, что ФИО14 ознакомлен с Условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Россельхозбанк», согласен с ними и обязуется их выполнять; также он проинформирован об условиях использования карты АО «Россельхозбанк», в частности об ограничениях способов и мест использования, о случаях повышенного риска использования карты; обязуется не использовать карту для совершения операций, противоречащих законодательству РФ.

- копия расписки ФИО14 в получении карты №******5984.

- копия паспорта ФИО14

Ответ на запрос из АО «Альфа-банк» от 19.03.2024 №, согласно которому на имя ФИО66 открыт счет №, к которому выдана карта №. К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

- «ФИО6 (1)», в котором содержится подтверждение ФИО6 о присоединении к договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» от 01.11.2023. В качестве контактного номера указан «№».

- «ФИО6», в котором содержится заявление ФИО6 на открытие банковских счетов, выпуск банковских карт и предоставление услуг от 01.11.2023, согласно которому 01.11.2023 на его имя открыт счет №, к которому выдана карта №.

- «транзакции_пк_ФИО6 се20240319t094130.332 gmt», в котором отражены операции по карте № за период с 01.11.2023 по 06.12.2023, при этом обнаружены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Москва и г. Казань.

Рапорт старшего оперуполномоченного ОБК УМВД России по Хабаровскому краю ФИО65 от 20.12.2024, согласно которому факты дистанционного мошенничества ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество» по банковскому счету, открытому на имя ФИО6 в АО «Альфа-Банк», не установлены.

Ответ на запрос из АО «Россельхозбанк» от 05.03.2024 № Е01-23-01/17464 на 1 л., согласно которому представлены сведения о банковских счетах, открытых на имя ФИО14 Подключенный номер телефона для уведомлений «№». К ответу прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

1) «ibs16F4», согласно которому на имя ФИО14 02.11.2023 открыт счет №, остаток на 01.03.2024 - 59,06 рублей; 28.12.2023 открыт счет №, остаток на 01.03.2024 - 0 рублей.

2) «ibs6DB0», в котором представлена выписка по счету № за период с 02.11.2023 по 29.02.2024, при этом установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории <адрес>.

Также в указанном файле представлена выписка по счету № за период с 02.11.2023 по 29.02.2024, при этом установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Москва и г. Казань.

Ответ на запрос из АО «Промсвязьбанк» от 06.03.2024 № на 10 л., согласно которому на имя ФИО14 02.11.2023 открыты счета №, №. Привязанный к ним номер телефона «№». Счета открыты в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк» (Дополнительный офис Владивостокский).

По счету № за период с 02.11.2023 по 29.02.2024 транзакции отсутствуют.

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № (к нему выпущены карты №, №******№ за период с 02.11.2023 по 29.02.2024 установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Москва и г. Казань.

Также к ответу прилагаются:

- копия заявления ФИО14 на выпуск банковской карты №******№ от 02.11.2023, есть отметка о получении им карты; в качестве контактного номера указан «+№»;

- копия карточки к выпущенной банковской карте №******№.

ответ на запрос из Банка ВТБ (ПАО) от 27.02.2024 № на 10 л., согласно которому на имя ФИО14 открыты счета:

- №, открытый 01.11.2023;

- №, открытый 01.11.2023, к нему привязаны банковские карты №, №, остаток по счету на 06.02.2025 - 43,14 рублей;

К ответу прилагаются:

1) копия заявления ФИО14 от 01.11.2023 об открытии счета №;

2) выписка о движении денежных средств по карте № за период с 01.11.2023 по 18.02.2024, при этом установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

Ответ на запрос из ПАО «Росбанк» от 24.04.2024 № 202/5674 на 8 л., согласно которому на имя ФИО14 открыты счета:

- №, открыт 02.11.2023;

- №, открыт 02.11.2023.

Согласно прилагаемой выписке о движении денежных средств по счету № за период с 02.11.2023 по 22.02.2024 установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Новая Усмань, г. Нижний Новгород, г. Казань, г. Сатка.

К ответу прилагаются:

- копия заявления ФИО14 от 02.11.2023 на изменение параметров по банковской карте, согласно которому по карте № основным счетом назначен счет №, привязан новый номер «№»;

- копия расписки ФИО14 от 02.11.2023 в получении банковской карты №******№ адрес Дальневосточного филиала ПАО «Росбанк», где выдана карта: <адрес>. Имеется отметка о том, что ФИО14 предоставлена полная информация об операциях, совершение которых возможно с использованием полученной им карты, порядке их совершения и требованиям к безопасному использованию карты, установленным Условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц. С действующими Правилами выдачи и использования банковских карт ознакомлен и полностью согласен.

- копия заявления ФИО14 от 02.11.2023 на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, согласно которому комплексное банковское обслуживание подключено к счетам №, №.

- копия заявления ФИО14 от 02.11.2023 о присоединении к Условиям обслуживания в Системе «Росбанк онлайн», согласно которому к указанной системе привязан номер «№»;

- копия паспорта ФИО14;

- копия анкеты ФИО14 для целей идентификации и установления наличия оснований для отнесения клиента к категории иностранных налогоплательщиков.

Ответ на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 30.04.2024 № на 10 л., согласно которому на имя ФИО14 02.11.2023 открыт счет №, к которому привязана карта № (заблокирована), дата блокировки ДД.ММ.ГГГГ; номер, который использовался для авторизации в дистанционных сервисах - «№».

Согласно выписке о движении денежных средств за период с 02.11.2023 по 20.02.2024 установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

К ответу прилагаются:

- копия паспорта ФИО14;

- заявление ФИО14 от 02.11.2023 об открытии счета №, к которому привязан номер «№» и выдачи ему банковской карты №. Карта получена по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>.

- копия согласия ФИО14 от 02.11.2023 на обработку персональных данных.

Рапорт старшего оперуполномоченного ОБК УМВД России по Хабаровскому краю ФИО65 от 20.12.2024 с приложением, согласно которому установлены факты дистанционного мошенничества ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество» по абонентским номерам, указанным ФИО50 при оформлении банковских карт, счетов:

- абонентский номер «№», указанный ФИО50 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (УМВД России по Белгородской области, УМВД России по г. Белгороду, уголовное дело № от 03.01.2024);

- абонентский номер «№», указанный ФИО50 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (УМВД России по г. Кирову, КУСП № от 22.12.2023, уголовное дело № от 16.01.2024);

- банковская карта №, счет №, оформленные на ФИО14 в АО «Россельхозбанк» (ГУ МВД России по Пермскому краю, ОМВД России по Лысьвенскому городскому округу, уголовное дело № от 12.01.2024) (т. 10 л.д. 89-126).

Постановлением следователя от 04.06.2025 осмотренные документы и предметы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 127-129).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 31.07.2025, следователем осмотрены результаты ОРД, представленные постановлением о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд №/в от 30.07.2025 (в отношении ФИО7). А именно:

Ответ на запрос из ГПБ (АО) от 12.07.2025 № 53.14.4-3/62551/25 на 17 л., согласно которому на имя ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, к нему выпущена карта №. К ответу прилагаются:

выписка о движении денег по указанному счету за период с 24.11.2023 по 18.09.2024. При ее осмотрены установлены операции на крупные суммы денежных средств в г. Казань.

копия паспорта ФИО7 на 3 л.;

копия заявления ФИО7 на предоставление комплексного банковского обслуживания от 02.11.2023 на 4 л., согласно которому он просит заключить с ним договор комплексного банковского обслуживания, в качестве абонентского номера для комплексного банковского обслуживания указан «№». Место заключения договора комплексного банковского обслуживания: <адрес>. В заявлении имеются подписи от имени ФИО7 копия заявления ФИО7 на получение банковской карты Банка ГПБ (АО) на 4 л., согласно которой 02.11.2023 ему выдана банковская карта №. Документ подписан простой электронной подписью ФИО7 Номер телефона, привязанный к карте: «№». Имеется отметка о том, что ФИО7 ознакомлен с «Условиями использования банковских карт Банка ГПБ (АО)», «Условиями предоставления физическим лицам - клиентам «Газпромбанк» (Акционерное общество) сервиса «ГПБ Плюс» и соответствующими тарифами Банка по обслуживанию банковских карт и обязуется их выполнять; также имеется отметка, что ФИО7 ознакомлен с содержанием памятки по безопасному использованию карт, включая информацию о возможных ограничениях способов и мест использования и случаях повышенного риска использования карт.

Ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» от 13.02.2025 № на 4 л., согласно которому на имя ФИО7 11.10.2024 открыт счет №, к нему привязана карта №, подключен номер «№». К ответу прилагаются документы:

копия договора о ведении банковского счета № от 02.11.2023, согласно которому 02.11.2023 на имя ФИО7 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» открыт счет №, к нему выпущена карта №. В качестве контактного номера телефона указан номер «№». В договоре имеется отметка о получении ФИО7 указанной банковской карты, а также об ознакомлении и согласии с содержанием следующих документов: Общие условия Договора о ведении банковского счета, Тарифы ООО «ХКФ Банк» по банковскому обслуживанию клиентов - физических лиц, памятка об условиях использования карты и Описание услуги «СМС-пакет»; указанные документы являются общедоступными, размещаются в местах оформления договоров и на официальном сайте Банка «home.bank». В документе имеется подпись от имени ФИО7 копия паспорта ФИО7 и согласие на обработку персональных данных и получение кредитной истории на 1 л.;

Ответ на запрос из АО «Почта Банк» от 26.03.2025 № 4/2400 на 1 л., согласно которому представлены сведения о движении денежных средств по банковской карте ФИО7 №. К ответу прилагается оптический диск DVD-R, на котором представлены файлы:

«1-6GU5PS95-img703», в котором представлена копия паспорта ФИО7;

«1-6GU5PSW2-img704», в котором представлена копия паспорта ФИО7 (место регистрации);

«17.Заявление.1-6GU6NZDV», в котором представлено заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 01.11.2023. Согласно документу на имя ФИО7 01.11.2023 в АО «Почта Банк» открыт счет №, к нему оформлена карта №, имеется отметка о ее получении по адресу: <адрес>. В качестве контактного номера указан «№». В заявлении имеется пункт о том, что ФИО7 согласен и обязуется неукоснительно соблюдать условия Договора, изложенные в заявлении, Условиях, Тарифах, а также рекомендации, изложенные в Памятке «Правила безопасного использования карт Почта Банка»; он проинформирован, что указанные документы размещены в подразделениях банка, а также на интернет-сайте Банка «www.pochtabank.ru». Документ подписан простой электронной подписью. Также в данном электронном документе содержится копия заявления об открытии сберегательного счета 01.11.2023 на имя ФИО7

«01 Детальный отчет (13)», в котором представлена выписка об операциях по карте № за период с 07.12.2023 по 17.01.2024, при этом установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань и г. Санкт-Петербург.

Ответ на запрос из АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» от 11.02.2025 № 4/1138 на 6 л., согласно которому на имя ФИО7 01.11.2023 открыт счет №. Услуга СМС-информирования подключена по номеру «№». К ответу прилагаются документы:

копия заявления ФИО7 о банковском обслуживании при получении и использовании банковских (платежных) карт «АТБ» (АО) от 01.11.2023; в документе имеется подпись от имени ФИО7; услуга СМС-информирования подключена по номеру «№»;

копия расписки в получении банковских крат «АТБ» (АО), согласно которой 01.11.2023 ФИО7 получил банковскую карту № привязанную к счету №; в документе имеется подпись от имени ФИО7;

копия паспорта ФИО7;

выписка о движении денег по счету № за период с 01.11.2023 по 06.02.2025, согласно которой установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань (т. 10 л.д. 205-221).

Соответствующим постановлением следователя от 15.09.2025 осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 222)

В ходе осмотра предметов (документов) 18.11.2025, следователем с участием обвиняемой ФИО20 осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от 29.01.2025 № № содержащий сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО20 в ПАО «Сбербанк».

В ходе осмотра участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что по договоренности с «Александром» в августе 2023 года он отправил ей на ее банковский счет №, открытый в ПАО «Сбербанк», денежное вознаграждение за сбываемые банковские карты, чтобы она распределяла его между ней, Чалкиным К.В., ФИО12 и Масалыгой А.С., а также чтобы она из него выдавала денежное вознаграждение «дропам», у которых они приобретали банковские карты.

При осмотре файла «EBP_ЗНО0390681323_ФВД_Самара_EVENTAgnt03710 _2202_19806_3» обнаружены следующие транзакции по счету №, открытому 25.07.2022 на имя Косоуровой Е.Н. в ПАО «Сбербанк»:

- 09.08.2023 в 20:50:30 (время московское, что соответствует 10.08.2023 в 03:50:30 по хабаровскому времени) - зачисление на счет 26 000 рублей со счета №, открытого на имя ФИО2 (паспорт №);

- 12.08.2023 в 15:23:36 (время московское, что соответствует 12.08.2023 в 22:23:36 по хабаровскому времени) снятие наличных 12 700 рублей в г. Хабаровске;

- 16.08.2023 в 17:18:54 (время московское, что соответствует 17.08.2023 в 00:18:54 по хабаровскому времени) - зачисление на счет 30 000 рублей со счета №, открытого на имя ФИО3 (паспорт №);

- 16.08.2023 в 21:47:48 (время московское, что соответствует 17.08.2023 в 04:47:48 по хабаровскому времени) - зачисление на счет 44 000 рублей со счета №, открытого на имя ФИО4 (паспорт №);

- 17.08.2023 в 12:09:26 (время московское, что соответствует 17.08.2023 в 19:09:26 по хабаровскому времени) - снятие наличных 15 000 рублей в банкомате в г. Хабаровске;

- 29.08.2023 в 19:01:08 (время московское, что соответствует 30.08.2023 в 02:01:08 по хабаровскому времени) - зачисление на счет 50 000 рублей с банковской карты №, эмитированной в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО31 (паспорт серии № №);

- 30.08.2023 в 16:49:16 (время московское, что соответствует 30.08.2023 в 23:49:16 по хабаровскому времени) - снятие наличных 72 000 рублей в банкомате в г. Хабаровске;

При осмотре файла «EBP_ЗНО0390681323_ФВД_Самара_EVENTAgnt03716 _7770_59597_3» обнаружены следующие транзакции по счету №, открытому 25.07.2022 на имя ФИО20 в ПАО «Сбербанк»:

- 12.08.2023 в 12:57:17 (время московское, что соответствует 12.08.2023 в 19:57:17 по хабаровскому времени) - зачисление на счет 60 000 рублей с банковской карты №, эмитированной в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО31 (паспорт серии № №);

Участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что в указанных файлах представлены сведения о движении денежных средств по счету №, открытому на ее имя в ПАО «Сбербанк».

10.08.2023 «Александр» перевел ей на указанный счет 26 000 рублей в качестве денежного вознаграждения за сбываемые банковские карты, в том числе в качестве аванса за банковские карты, которые они планировали сбыть ему в будущем.

12.08.2023 в г. Хабаровске (где именно не помнит) она сняла наличными в банкомате 12700 рублей, которые она сохранила у себя.

Также 12.08.2023 «Александр» перевел ей на указанный счет 60 000 рублей в качестве денежного вознаграждения за сбываемые банковские карты, в том числе в качестве аванса за банковские карты, которые они планировали сбыть ему в будущем.

17.08.2023 на ее счет № были зачислены 2 транзакциями 30 000 рублей и 44 000 рублей от «Александра», в том числе в качестве аванса за банковские карты, которые они планировали сбыть ему в будущем.

17.08.2023 из этих денег она сняла наличными в г. Хабаровске еще 15 000 рублей, которые она сохранила у себя.

30.08.2023 она сняла наличными 72 000 рублей в банкомате в г. Хабаровске, которые продолжала хранить у себя.

Также 30.08.2023 «Александр» перевел ей на указанный счет 50 000 рублей в качестве денежного вознаграждения за сбываемые банковские карты, в том числе в качестве аванса за банковские карты, которые они планировали сбыть ему в будущем.

Из этих денег она взяла 30 000 рублей в качестве вознаграждения за сбытые банковские карты ФИО73 (6 карт, каждая по 5000 рублей) № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Почта банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП банк»), и поделила с ним пополам. Остальные денежные средства она оставила для выплаты денежного вознаграждения «дропам» за банковские карты с подключенной к ним системой ДБО, которые собирались приобрести в последующем (из них она выплатила вознаграждение ФИО6, ФИО14 и ФИО52). Также из этих денег в последующем она взяла 25 000 рублей, которые поделила пополам с Чалкиным в качестве их с ним вознаграждения за оформленные на его имя и сбытые карты № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»). Кроме того, из этих же денег в последующем она взяла 5 000 рублей, которые поделила пополам с ФИО73 в качестве их с ним вознаграждения за оформленную на его имя и сбытую карту № (АО «АТБ»). Эти же деньги использовались ей для приобретения сотовых телефонов, предназначенных для оформления «дропами» банковских карт, а также иных расходов, связанных с деятельностью их организованной группы (т. 11 л.д. 105-109).

Осмотренный ответ на запрос с приложением, соответствующим постановлением следователя от 18.11.2025 признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 110).

Следователем 11.06.2025 осмотрены следующие сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым на имя ФИО12:

Ответ на запрос из АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» от 04.02.2025 № 11-ГОУД/2025/0402/21395 на 12 л., содержащий сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО12 Установлено, что на его имя открыты счета:

- №, открытый 14.12.2023, к нему привязана карта №******№ счет открыт в дополнительном офисе № АО «АТБ» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>.

- №, открытый 10.01.2024, к нему привязана карта №******№;

- №, открытый 12.01.2024, к нему привязана карта №******№.

Услуга смс-информирования подключена к номеру №.

При осмотре выписки о движении денег по счету № установлены операции на крупные суммы денежных средств.

Согласно прилагаемой выписке по карте клиента ФИО12 к счету № привязана банковская карта № (номер карты отражен в выписке).

Выписка от 11.06.2025 по счету №, открытому 28.07.2023 на имя ФИО12 в АО «Почта Банк» (представлена на основании ходатайства ФИО12 от 11.06.2025), за период с 28.07.2023 по 11.06.2025, при осмотре которой обнаружены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Сочи.

Ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк» от 12.02.2025 № на 5 л., согласно которому на имя ФИО12 отрыты счета:

- счет №, открытый 16.10.2024, остаток на 12.12.2024 - 0 рублей;

- счет №, открытый 28.07.2023, остаток на 12.12.2024 - 0 рублей. К счету привязаны карты №, №.

Согласно ответу на запрос по счету № 21.08.2023 производились операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Краснодара.

Ответ на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 12.02.2025 №, на 6 л., согласно которому на имя ФИО12 открыты счета:

- №, открыт 18.07.2023, закрыт 13.01.2025, к счету привязана карта №******№ карта закрыта 14.01.2025; счет открыт по адресу: <адрес> (филиал Банка № 000-176 ДО «На Дзержинского» ПАО «МТС-Банк»).

- №, открыт 26.07.2023, закрыт 13.01.2025. Движение денежных средств по счету отсутствует.

Номер телефона, который ФИО12 использовал для авторизации в дистанционных сервисах: №.

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № установлены операции на крупные суммы денежных средств.

Ответ на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» от 14.02.2025 № на 5 л., согласно которому на имя ФИО12 открыты счета:

- №, открыт 18.07.2023, остаток на 12.02.2025 - 0 рублей;

- №, открыт 18.07.2023, закрыт 18.07.2024, остаток на 12.02.2025 - 0 рублей;

Система дистанционного банковского обслуживания подключена к номеру «№»

Согласно выписке о движении денежных средств по счету № установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Новосибирска.

Ответ на запрос из АО «Россельхозбанк» от 19.03.2025 № Е01-23-01/28464 на 4 л., согласно которому на имя ФИО12:

- 18.04.2024 открыт счет №, к которому открыта банковская карта №******№, остаток по счету на 19.03.2025 - 0,00 рублей; движение по данному счету не производилось. Счет открыт по адресу: <адрес>, Хабаровский РФ АО «Россельхозбанк».

- 18.07.2023 открыт счет №, к которому открыты банковские карты №******№, №******№, остаток по счету на 19.03.2025 - 0,00 рублей; счет открыт по адресу: <адрес>, Хабаровский РФ АО «Россельхозбанк»; согласно выписке о движении денег по счету за период с 18.07.2023 по 12.12.2024 установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Новосибирска, г. Казани, г. Тулы, г. Челябинска.

Ответ на запрос из АО «ОТП Банк» от 18.04.2025 № на 5 л., согласно которому на имя ФИО12 28.07.2023 открыты:

- счет №, к нему выпущена карта №. Счёт открыт в Головном офисе АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, ул. <адрес>А, стр. 2. Карта выдана в клиентском отделе филиала «Дальневосточный» АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, лит А. Остаток по счету на 16.04.2025 - 0 рублей. Согласно прилагаемой вписке о движении денег по карте установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Краснодара.

- счет №, счёт открыт в клиентском отделе филиала «Дальневосточный» АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, лит А. Остаток по счету на 16.04.2025 - 0 рублей. Движение денег по счету за период с 28.07.2023 по 12.1.2024 не осуществлялось.

28.07.2023 с клиентом заключен договор дистанционного банковского обслуживания, в качестве номера информирования привязан номер «№» (т. 11 л.д. 195-217).

Постановлением следователя от 15.09.2025 осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 11 л.д. 218).

При производстве осмотра предметов (документов) 13.06.2025, следователем осмотрены сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым на имя Чалкина К.В., а именно:

Ответ на запрос из ПАО «МТС-Банк» от 11.02.2025 № 1816 на 6 л., согласно которому на имя Чалкина К.В. открыт счет №, открыт 02.11.2023, по состоянию на 25.12.2024 остаток на счете - 601,76 рублей. Счет открыт в дополнительном офисе «Океанский» ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. К счету привязана карта №********№ открытая 02.11.2023, дата блокировки 27.11.2023. к карте привязан номер «№» Согласно выписке о движении денежных средств по счету за период с 24.11.2023 по 30.11.2023 установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

Ответ на запрос из АО «Тбанк» от 08.02.2025 № на 5 л., согласно которому на имя Чалкина К.В. открыт счет №, к ней привязана карта №, привязанный абонентский номер «№». Остаток по счету на 08.02.2025 - 3,57 рублей. Ранее указанный счет имел № в системе банка ПАО «Росбанк» до его реорганизации в форме присоединения к АО «Тбанк» 01.01.2025. В ПАО «Росбанк» данный счет открыт 27.09.2021 по адресу: <адрес> (доп офис №).

К ответу прилагается выписка о движении денежных средств по счету № за период с 01.02.2023 по 25.12.2024, согласно которой установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

Ответ на запрос из АО «Россельхозбанк» от 20.03.2025 № Е01-23-01/29044 на 6 л., согласно которому на имя ФИО18 выпущены банковские карты:

- №******№ привязанная к счету № (статус карты: техническая блокировка).

- №******№, привязанная к счету № (статус карты: приостановлена в связи утерей);

- №******№ привязанная к счету № (статус карты: приостановлена в связи утерей);

- №******№ привязанная к счету № (статус карты: техническая блокировка);

Счет № открыт 23.11.2023; счет № открыт 03.11.2023.

Счета и карты открыты в дополнительном офисе № по адресу: <адрес>.

Согласно выписке по счету № (открыт 03.11.2023) установлены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

Выписки о движении денежных средств по счетам, открытым на имя Чалкина К.В. в АО «Почта Банк» (представлены Чалкиным К.В. на основании ходатайства от 13.06.2025):

- выписка по счету № (договор №), открытому 03.11.2023, за период с 03.11.2023 по 12.06.2025, в которой отражены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань.

- выписка по счету № (договор №), открытому 03.11.2023, за период с 03.11.2023 по 12.06.2025, в которой отражены операции на крупные суммы денежных средств.

Выписка о движении денежных средств по счету №, открытому 02.11.2023 (договор №) на имя Чалкина К.В. в ПАО «Совкомбанк» (представлена Чалкиным К.В. на основании ходатайства от 13.06.2025) за период с 02.11.2023 по 11.06.2025, в которой отражены операции на крупные суммы денежных средств на территории г. Казань (т. 12 л.д. 27-40).

Соответствующим постановлением следователя от 15.09.2025, осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 12 л.д. 41).

В ходе выемки произведенной 10.03.2025 в АО «Альфа Банк» по адресу: <адрес>, изъята копия банковского дела (досье), содержащего документы об открытии на имя ФИО19 банковских счетов (т. 12 л.д. 207-209).

При производстве выемки 10.03.2025 в Банке ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> изъята копия банковского дела (досье), содержащего документы об открытии на имя ФИО19 банковских счетов (т. 12 л.д. 211-213).

10.03.2025 в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, произведена выемка копии банковского дела (досье), содержащего документы об открытии на имя ФИО19 банковских счетов (т. 12 л.д. 215-217).

В ходе выемки, произведенной 17.03.2025 в ГПБ (АО «Дальневосточный») по адресу: <адрес>, изъята копия банковского дела (досье), содержащего документы об открытии на имя ФИО19 банковских счетов (т. 12 л.д. 219-221).

Изъятые в ходе выемок в АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», Банке ВТБ (ПАО), и в ГПБ (АО «Дальневосточный») документы, осмотрены следователем 17.03.2025 с приложением, согласно которому осмотрены следователем, в часьтности:

Копия банковского дела ФИО19 (Альфа-Банк)»:

- сопроводительное письмо АО «Альфа-Банк» от 10.03.2025 № 911/155 на 1 л., согласно которому на его имя 03.11.2023 открыт счет №.

- копия анкеты ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от 03.11.2023 на 1 л. об открытии на его имя счета и банковской карты. В качестве контактного номера указан «+№», в анкете имеется подпись ФИО19 В документе имеется отметка, что ФИО19 подтверждает согласие с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк» и дает согласие на присоединение к данному договору. С данным договором и тарифами АО «Альфа-Банк» ознакомлен и согласен.

Копия банковского дела ФИО19 (Банк ВТБ (ПАО):

- копия заявления клиента ФИО19 на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому на его имя открыт счет №, привязанный номер телефона «№». В заявлении имеется подпись ФИО19

- анкета-заявление на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты Банка ВТБ (ПАО) от 03.11.2023 на 1 л., согласно которой ФИО19 03.11.2023 получил карту № в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>. В документе имеется отметка, что ФИО19 проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных правилами по картам, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования.

Копия банковского дела ФИО19 (ПАО «Промсвязьбанк»):

- информация об открытых на имя ФИО19 банковских счетах на 1 л., согласно которой на его имя открыт счет №;

- копия заявления на выпуск банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» № от 03.11.2023 на 2 л., согласно которому 03.11.2023 на имя ФИО19 выпущена банковская карта № в заявлении имеется подпись ФИО19; в документе имеется отметка о том, что ФИО19 подтверждает, что ему известны порядок использования, ограничения способов и мест использования, случаи повывшего риска использования карты, порядок информирования об операциях с использованием карты.

- копия заявление ФИО19 на обработку персональных данных от 03.11.2023 на 1 л.; в заявлении имеется подпись ФИО19;

- копия обязательства ФИО19 об отсутствии выгодоприобретателей, к выгоде которых действует физическое лицо от 03.11.2023 на 1 л.; в заявлении имеется подпись ФИО19;

- копия паспорта ФИО19 на 2 л.

Копия банковского дела ФИО19 (ГПБ (АО «Дальневосточный»):

- копия заявления ФИО19 на предоставление комплексного банковского обслуживания в Банке ГПБ (АО) от 03.11.2023 на 4 л., согласно которому ФИО19 понятны Правила комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО) и выражает согласие Банку на заключение договора комплексного обслуживания на условиях настоящего заявления и вышеуказанных правил. Место заключения договора комплексного обслуживания: <адрес>; в заявлении имеется подпись ФИО19 (т. 12 л.д. 222-242).

Постановлением следователя от 04.06.2025 осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 12 л.д. 243-244).

В ходе выемки, произведенной 05.08.2025 в АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, лит. А изъяты копии банковских дел (досье), содержащих документы об открытии на имя Косоуровой Е.Н. и ФИО12 банковских счетов (т. 13 л.д. 2-16).

При производстве выемки в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> изъяты копии банковских дел (досье), содержащих документы об открытии на имя Косоуровой Е.Н. и ФИО12 банковских счетов (т. 13 л.д. 95-110)

21.07.2025 следователем в ходе выемки, произведенной в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> изъяты копии банковских дел (досье), содержащих документы об открытии на имя Чалкина К.В. и ФИО12 банковских счетов (т. 13 л.д. 121-147).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов), следователем 06.08.2025 осмотрены следующие документы, содержащие сведения о банковских счетах (картах), открытых на имя Косоуровой Е.Н., ФИО12 и ФИО18:

Копии банковских дел Косоуровой Е.Н. и ФИО12, изъятые в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк»:

копия заявления на предоставление комплексного банковского обслуживания, на предоставление дистанционного банковского обслуживания, на открытие банковского счета № от 18.07.2023 на 2 л., согласно которому 18.07.2023 на имя ФИО12 в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк» открыт счет № и к нему подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». В заявлении имеется подпись от имени ФИО12 копия обязательства ФИО12 о наличии /отсутствии выгодоприобретателей, к выгоде которых действует физическое лицо, от 18.07.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени ФИО12 копия заявления ФИО12 о согласии на обработку персональных данных от 18.07.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени ФИО12;

копия заявления ФИО12 на выпуск банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» № на 2 л., согласно которому 18.07.2023 он получил банковскую карту №******№ в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк». В заявлении имеется отметка о том, что ФИО12 ознакомлен с порядком использования, ограничениями способов и мест использования, случаями повышенного риска использования карты, порядком информирования об операциях с использованием карты. В документе имеется подпись от имени ФИО12;

копия заявления на предоставление комплексного банковского обслуживания, на предоставление дистанционного банковского обслуживания, на открытие банковского счета № от 22.05.2023 на 2 л., согласно которому 22.05.2023 на имя Косоуровой Е.Н. в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк» открыт счет № и к нему подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». В заявлении имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.

копия обязательства Косоуровой Е.Н. о наличии /отсутствии выгодоприобретателей, к выгоде которых действует физическое лицо, от 22.05.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.

копия заявления Косоуровой Е.Н. о согласии на обработку персональных данных от 22.05.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.;

копия заявления Косоуровой Е.Н. на выпуск банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» № 2262089370 на 2 л., согласно которому 22.05.2023 она получила банковскую карту № № в Дальневосточном филиале ПАО «Промсвязьбанк». В заявлении имеется отметка о том, что Косоурова Е.Н. ознакомлена с порядком использования, ограничениями способов и мест использования, случаями повышенного риска использования карты, порядком информирования об операциях с использованием карты. В документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.;

копия расписки Косоуровой Е.Н. в получении банковской карты №******№ и пин-кода к ней. В документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.

Копии банковских дел (досье) АО «Почта Банк» в отношении Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и ФИО12:

копия паспорта Косоуровой Е.Н. на 2 л.;

фотография Косоуровой Е.Н. на 1 л.;

копия заявления Косоуровой Е.Н. о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи от 19.10.2021 на 1 л.;

Копия заявления Косоуровой Е.Н. о согласии на обработку персональных данных от 19.10.2021 на 1 л.;

Заявление Косоуровой Е.Н. об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита от 19.10.2021 на 1л., согласно которому на ее имя 19.10.2021 в АО «Почта Банк» открыт счет №, к ней выпущена карта *№. Карта получена Косоуровой Е.Н. 19.10.2021 по адресу: <адрес>. В заявлении имеется отметка о том, что Косоурова Е.Н. проинформирована Банком о возможных рисках и порядке использования банковской карты. Для смс-информирования подключен номер «№»;

Индивидуальные условия договора потребительного кредита по продукту «Сберегательный счет с картой» на 2 л.;

Копия паспорта Чалкина К.В. на 2 л.;

Фотография паспорта Чалкина К.В. на 1 л.;

Копия регистрационной анкеты Чалкина К.В. на 03.11.2023;

Заявление Чалкина К.В. о согласии на обработку персональных данных от 03.11.2023;

Заявление Чалкина К.В. об открытии сберегательного счета от 03.11.2023 на 1 л., согласно которому на его имя 03.11.2023 открыт счет №. Документ подписан простой электронной подписью.

Заявление Чалкина К.В. о предоставлении расчетной (дебетовой) карты на 2 л., согласно которому на его имя 03.11.2023 в АО «Почта Банк» открыт счет №, к которому выдана карта №******№ по адресу: <адрес>, пр. 100-летия <адрес>, <адрес>. Для смс-информирования подключён номер «№». В заявлении имеется о том, что Чалкин К.В. проинформирован Банком о возможных рисках и порядке использования карты. Документ подписан простой электронной подписью.

Копия паспорта ФИО12 на 2 л.;

Фотография ФИО12 на 1 л.;

Копия регистрационной анкеты ФИО12 на 1 л.;

Заявление ФИО12 о согласии на обработку персональных данных от 28.07.2023;

Заявление ФИО12 об открытии сберегательного счета от 28.07.2023 на 2 л., согласно которому на его имя 28.07.2023 открыт счет №. Документ подписан простой электронной подписью.

Заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты от 28.07.2023, согласно которому на имя ФИО12 28.07.2023 в АО «Почта Банк» открыт счет №, к которому выдана карта № адресу: <адрес>. В заявлении имеется отметка о том, что ФИО12 проинформирован Банком о возможных рисках и порядке использования банковской карты. Для смс-информирования подключен номер «№». Документ подписан простой электронной подписью.

Копии банковских дел (досье) ПАО «МТС-Банк» в отношении ФИО12 и ФИО18:

копия согласия ФИО12 на подключение комплексного банковского обслуживания в ПАО «МТС-Банк» от 18.07.2023. Также ФИО12 подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». В документе имеется подпись от имени ФИО12;

справка о заключении договора от 18.07.2023, согласно которому ФИО12 заключил договор о предоставлении потребительского кредита и открытии банковского счета;

заявление ФИО12 об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской карты № от 18.07.2023, согласно которому на его имя 18.07.2023 открыт счет №, к нему выдана карта № по адресу: <адрес>. Дистанционное банковское обслуживание подключено по номеру «№».

Копия паспорта ФИО12;

копия согласия Чалкина К.В. на подключение комплексного банковского обслуживания в ПАО «МТС-Банк» от 02.11.2023. Также Чалкину К.В. подключено дистанционное банковское обслуживание по номеру «№». В документе имеется подпись от имени Чалкина К.В.

справка о заключении договора от 02.11.2023, согласно которому Чалкин К.В. заключил договор о предоставлении потребительского кредита и открытии банковского счета;

заявление Чалкина К.В. об открытии банковского счета и предоставлении расчетной банковской карты № от 02.11.2023, согласно которому на его имя 02.11.2023 открыт счет №, к нему выдана карта №********№ по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>. Дистанционное банковское обслуживание подключено по номеру «№».

Копия паспорта Чалкина К.В.;

Копии банковских дел Чалкина К.В. и ФИО12, изъятые в ходе выемки в АО «Россельхозбанк»:

копия единого заявления на банковские продукты для физических лиц в АО «Россельхозбанк» на 6 л., согласно которому Чалкин К.В. заключил договор комплексного банковского обслуживания в АО «Россельхозбанк» 03.11.2023, дистанционное банковское обслуживание подключено по номеру «№». На его имя 03.11.2023 открыт счет №. В заявлении имеется отметка об ознакомлении Чалкина К.В. с условиями использования карты АО «Россельхозбанк», в частности об ограничениях способов и мест использования, о случаях повышенного риска использования карты.

копия паспорта Чалкина К.В. на 1 л.;

копия расписки Чалкина К.В. в получении карты №;

копия заявления на комплексное банковское обслуживание держателей карт АО «Россельхозбанк» на 5 л., согласно которому ФИО12 18.07.2023 заключил договор на комплексное банковское обслуживание, дистанционное банковское обслуживание по номеру «№», на его имя открыт счет №. Имеется отметка, что ФИО12 проинформирован об условиях использования карты АО «Россельхозбанк», в частности, об ограничениях способов и мест использования, о случаях повышенного риска использования карты. В документе имеется подпись от имени ФИО12 расписка ФИО12 в получении карты АО «Россельхозбанк» от 18.07.2025, согласно которому ФИО12 получил банковскую карту №******№

Копии банковских дел Косоуровой Е.Н. и ФИО12, изъятые в ходе выемки в АО «ОТП Банк»:

сопроводительное письмо из АО «ОТП Банк» от 01.08.2025 на 1 л., согласно которому на имя ФИО12 28.07.2023 открыт счет № в филиале «Дальневосточный» по адресу: <адрес>, лит. А; 28.07.2023 открыт счет №, к которому выдана карта №. Договор дистанционного банковского обслуживания подключен по номеру «№»; На имя Косоуровой Е.Н. 19.01.2023 открыт счет №, к которому выдана карта №; 19.01.2023 открыт счет № в филиале «Дальневосточный» по адресу: <адрес>, лит. А. Договор дистанционного банковского обслуживания подключен по номеру «№»;

копия заявления о заключении договора о предоставлении и обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» и договора текущего счета «Накопительный счет Максимум» от 19.01.2023 на 2 л., согласно которому Косоурова Е.Н. 19.01.2023 получила карту №, договор дистанционного банковского обслуживания подключен по номеру «№»; в документе имеются подписи от имени Косоуровой Е.Н.;

копия расписки от 19.01.2023 на 1л., согласно которой Косоурова Е.Н. 19.01.2023 получила банковскую карту № №. В документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.;

копия анкеты-согласия Косоуровой Е.Н. на обработку персональных данных при выпуске дебетовых банковских карт от 19.01.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени Косоуровой Е.Н.;

копия паспорта Косоуровой Е.Н. на 3 л.;

копия анкеты-согласия ФИО12 на обработку персональных данных при выпуске дебетовых банковских карт от 28.07.2023 на 1 л., в документе имеется подпись от имени ФИО12;

копия заявления о заключении договора о предоставлении и обслуживании банковской карты АО «ОТП Банк» и договора текущего счета «Накопительный счет Максимум» от 28.07.2023 на 2 л., согласно которому ФИО12 28.07.2023 получил карту №, договор дистанционного банковского обслуживания подключен по номеру «№»; в документе имеются подписи от имени ФИО12;

копия расписки от 28.07.2023 на 1 л., согласно которой ФИО12 28.07.2023 получил банковскую карту № ****№. В документе имеется подпись от имени ФИО12;

Копии банковских дел (досье) ПАО «Совкомбанк» в отношении Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и ФИО12:

индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО12 от 28.07.2023 на 3 л., согласно которым 28.07.2023 с ним заключен договор потребительского кредита, ему выдана карта №******№, привязанная к счету №; документ подписан электронной подписью;

фотография ФИО12 на 1 л.;

копия паспорта ФИО12 на 2 л.;

копия анкеты-соглашения ФИО12 на предоставление кредита от 28.07.2023 на 2 л., согласно которой он просит заключить договор комплексного банковского обслуживания и подключить открываемый счет к системе ДБО; в документе имеются подписи от имени ФИО12;

копия договора комплексного банковского обслуживания от 02.11.2023 на 3 л., согласно которому Чалкину К.В. открыт банковский счет (номер не указан), который подключен к системе ДБО.

Копия банковского дела (досье) «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) в отношении ФИО12:

копия заявления о банковском обслуживании при получении и использовании банковских (платежных) карт «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) от 14.12.2023 на 1 л., согласно которому ФИО12 просит открыть счет и выпустить банковскую карту; в документе имеется подпись от имени ФИО12;

копия расписки в получении банковских карт «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АО) от 14.12.2023 на 1 л., согласно которой ФИО12 14.12.2023 получил карту №******№, привязанную к счету №; к карте привязан номер «№»; в документе имеется подпись от имени ФИО12;

выписка о движении денег по счету № на 2 л., при осмотре которой установлены операции на крупные суммы денежных средств.

Копия банковского дела (досье) АО «ТБанк» в отношении Чалкина К.В.:

сопроводительное письмо из АО «ТБанк» от 26.06.2025 №, согласно которому на имя Чалкина К.В. в ПАО «Росбанк» 27.09.2021 открыт счет №. К счету выпущена карта №. В рамках реорганизации ПАО «Росбанк» в форме присоединения к АО «Тбанк» 01.01.2025 указанный счет изменен на счет № 40817810700128759615;

заявление Чалкина К.В. на изменение параметров по банковской карте от 02.11.2023 на 1 л., согласно которому к карте №******№ выпущенной ПАО «Росбанк», основным счетом назначен счет № №, к ней привязан номер «№»; документ подписан простой электронной подписью.

расписка в получении банковской карты от 02.11.2023 на 1 л., согласно которой Чалкин К.В. 02.11.2023 получил в Дальневосточном филиале ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> (дополнительный офис «Территориальной офис Приморский») банковскую карту №******№ в документе имеется пункт о том, что Чалкину К.В. предоставлена полная информация об операциях (в том числе не требующих ввода пин-кода), совершение которых возможно с использованием данной карты, порядке их совершения и требованиям к безопасному использованию карты, установленным Условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц. Чалкин К.В. ознакомлен и согласен с действующими правилами выдачи и использования банковских карт; документ подписан простой электронной подписью (т. 13 л.д. 162-175).

Постановлением следователя от 06.08.2025 осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 13 л.д. 176-177).

При производстве выемки 23.06.2025 в представительстве ООО «СДЭК-Глобал» по адресу: <адрес> «В» изъят оптический диск с зафиксированными на нем сведениями об осуществленных Косоуровой Е.Н. в период с 01.01.2023 по 01.01.2025 отправлениях (т. 13 л.д. 212-215).

Изъятый в ходе выемки диск осмотрен следователем 20.08.2025 с участием Косоуровой Е.Н. Осмотром установлено, что диск содержит сведения об осуществленных Косоуровой Е.Н. в период с 01.01.2023 по 01.01.2025 отправлениях:

1. почтовое (транспортное) отправление № 1449916871:

Номер заказа1449916871

Отправитель: Косоурова ФИО168

Город Хабаровск, ПВЗ, Хабаровск, <адрес>

Телефон мобильный №

Получатель: ФИО9

Город Новосибирск, ПВЗ, Новосибирск, <адрес>

Телефон мобильный №

Вручено: ПВЗ, Новосибирск, <адрес>,

Плательщик - Получатель

Участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что почтовое (транспортное) отправление № - это посылка, в которой были отправлены оформленные на имя ФИО12 банковские карты № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»). Незадолго до 18.07.2023 (дата оформления карт), точную дату не помнит, они с ФИО12, действуя в составе организованной группы, в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой она поясняла ранее, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он (ФИО73) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карты в АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк» и ПАО «Промсвязьбанк» и что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить или где-то найти их (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте; если в одном банке открыты несколько карт, то можно оформить одну сим-карту). Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковские карты другого лица, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту. ФИО16 ФИО12 приобрел 3 сим-карты в г. Хабаровске и 18.07.2023 он оформил банковские карты № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>) № (офис ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания. После того, как он их оформил, она написала Александру, что банковские карты у нее. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Новосибирск на имя ФИО9 (кто это она не знает). После этого 23.07.2023 она и ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес> оформили транспортное отправление № (они оформили его на ее имя), в которое вложили банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они с ФИО73 указали адрес: <адрес>, получатель «ФИО9», телефон получателя «№» (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на которое были оформлены банковские карты, удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк», чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал. За продажу данных карт Косоурова и ФИО73 получили вознаграждение 15 000 рублей, которое поделили пополам.

2. почтовое (транспортное) отправление №:

Отправитель: Косоурова ФИО170

Город: Хабаровск, ПВЗ

Телефон мобильный №

Получатель: ФИО10

Город: Краснодар Постамат KSD209, Пост, Краснодар, <адрес>А, RU, №, Халва

Телефон мобильный №

Вручено: Экспресс склад-постамат

Режим: склад-постамат

Плательщик: ФИО10

Участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что почтовое (транспортное) отправление № - это посылка, в которой были отправлены оформленные на имя ФИО12 банковские карты № (оформлена в офисе АО «Почта банк» по адресу: <адрес>), № (оформлена в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (оформлена в офисе АО «ОТП банк» по адресу: <адрес>, лит. А). Незадолго до 28.07.2023 (дата оформления карт), точную дату не помнит, они с ФИО12 в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковские карты в нескольких банках, чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой она поясняла ранее, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну карту, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что ФИО17 они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, привязанные к картам абонентские номера, он (ФИО73) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карты в АО «Почта банк», ПАО «Совкомбанк», АО «ОТП банк» и что при открытии им банковских карт в указанных кредитных учреждениях ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить или где-то найти их (одна банковская карта (банк-онлайн) должна быть привязана к одной сим-карте). Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковские карты другого лица, на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту. ФИО16 ФИО12 приобрел 3 сим-карты в г. Хабаровске (приобрел он их у кого-либо или сам на себя оформил - она не знает) и 28.07.2023 он оформил вышеуказанные банковские карты с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания. После того, как он их оформил, она написала Александру, что банковские карты у нее. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Краснодар на имя ФИО10 (кто это она не знает). После этого 29.07.2023 они с ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес> оформили транспортное отправление № (они оформили его на ее имя), в которое вложили банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>А, получатель «ФИО10», телефон получателя «№» (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на чье имя были оформлены карты, удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк», чтобы «ФИО34» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал. За продажу данных карт Косоурова и ФИО73 получили вознаграждение 15 000 рублей, которое поделили пополам.

3. почтовое (транспортное) отправление №:

Отправитель: Косоурова ФИО171

Город: Хабаровск, ПВЗ, KHAB28, ПВЗ, Хабаровск, <адрес>, RU

Телефон мобильный: №

Получатель: ФИО11

<адрес>, RU

Телефон: мобильный №

Оплата Получателем.

Вручено: SAM30, ПВЗ, Самара, <адрес>, RU

Участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что почтовое (транспортное) отправление № - это посылка, в которой была отправлена оформленная на имя ФИО12 банковская карта № (АО «АТБ»). Незадолго до 14.12.2023 (дата оформления карты), точную дату не помнит, они с ФИО12 в ходе личной встречи в г. Хабаровске договорились, что он оформит на себя банковскую карту в АО «АТБ», чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой она поясняла ранее, вместе продать ее «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, которое они поделят пополам. На это ФИО73 согласился. При этом она сказала ФИО73, что эта банковская карта в последующем будет использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как она будет использоваться. Также она сказала ему, что ФИО17 они продадут его карту «Александру» и передадут ему пин-код к ней, пароль и логин, кодовое слово, привязанный к карте абонентский номер, он (ФИО73) утратит возможность управлять этой картой, поскольку она перейдет в распоряжение иных лиц, на что ФИО73 также согласился. Они с ФИО73 договорились, что он откроет карту в АО «АТБ» и что при открытии им банковской карты ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-карте, которую он должен на себя оформить или где-то найти ее. Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковскую карту своего знакомого (ФИО73), на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит 5000 рублей за карту. Далее ФИО12 приобрел сим-карту в г. Хабаровске и 14.12.2023 он оформил в офисе АО «АТБ» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> вышеуказанную банковскую карту с подключенной к ней системой дистанционного банковского обслуживания. После того, как он ее оформил, она написала Александру, что банковская карта у нее. Он написал, что эту карту нужно отправить в <адрес> на имя ФИО11 (кто это она не знает). После этого 19.12.2023 она и ФИО73 пошли в офис «СДЭК» по адресу: <адрес> оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в которое вложили банковскую карту, конверт с пин-кодом к ней, сим-карту с привязанным к банковской карте абонентским номером, а также лист, на котором были написаны логин, пароль, кодовое слово для доступа в личный кабинет и пин-код к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>, получатель «ФИО11», телефон получателя «№» (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки она написала Александру, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на чье имя была оформлена карта (то есть ФИО73), удалил со своего сотового телефона приложение «онлайн-банк», чтобы «ФИО34» мог дальше сам управлять банковским счетом и картой при помощи отправленных ему сведений. Она сказала ФИО73 удалить приложение АО «АТБ» со своего телефона, что он и сделал. За продажу данной карты Косоурова и ФИО73 получили вознаграждение 5 000 рублей, которое поделили пополам.

4. почтовое (транспортное) отправление №:

Номер заказа 1485030760

Отправитель: Косоурова ФИО172

Город: Хабаровск, ПВЗ, Хабаровск, <адрес>, RU

Телефон мобильный №

Получатель: ФИО174

Город: Нефтекамск, NFK3, ПФО, Нефтекамск, <адрес>Д, RU

Телефон мобильный №

Вручено: NFK3, ПФО, Нефтекамск, <адрес>Д, RU

Плательщик: ФИО175

Участвующая Косоурова Е.Н. пояснила, что почтовое (транспортное) отправление № - это посылка, в которой были отправлены оформленные на имя Чалкина К.В. банковские карты № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»). Примерно в конце октября - начале ноября 2023 года она и Чалкин Кирилл находились в г. Владивостоке. Будучи там, незадолго до 02.11.2023 (дата начала оформления Чалкиным карт), точную дату не помнит, они с Чалкиным в ходе личной встречи в г. Владивостоке договорились, что он оформит на себя банковские карты в ПАО «Росбанк», ПАО «МТС банк», ПАО «Совкомбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Почта банк», чтобы потом, действуя в составе их организованной группы, о которой она поясняла ранее, вместе продать их «Александру» за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за каждую карту, которое они поделят пополам. На это Чалкин согласился. При этом она сказала Чалкину, что эти банковские карты в последующем будут использоваться третьими лицами для совершения разных противоправных действий, на что он ответил, что он все понял и ему неважно, как они будут использоваться. Также она сказала ему, что когда они продадут его карты «Александру» и передадут ему пин-коды к ним, пароли и логины, кодовые слова, сим-карты с привязанными к картам абонентскими номерами, он (Чалкин) утратит возможность управлять этими картами, поскольку они перейдут в распоряжение иных лиц, на что Чалкин также согласился. Они с ним договорились, что он откроет карты в вышеуказанных банках и что при открытии им банковских карт ему необходимо будет осуществить привязку мобильного приложения «банк-онлайн» к сим-картам, которые он должен на себя оформить или где-то найти их (она сказала, что одно приложение «банк-онлайн» должно быть привязано к одной сим-карте). Он сказал, что все понял. Далее она списалась через мессенджер «Телеграмм» с вышеуказанным «Александром» и предложила сбыть ему за денежное вознаграждение банковскую карту своего знакомого (Чалкина), на что Александр согласился. Они с Александром договорились, что он ей заплатит по 5000 рублей за каждую карту. Далее Чалкин приобрел 5 сим-карт в г. Владивостоке и в период с 02.11.2023 по 03.11.2023 он оформил банковские карты № (офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>), № (офис ПАО «МТС банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>), № (офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>), № (офис АО «Почта банк» по адресу: <адрес>, пр. 100-летия <адрес>) с подключенными к ним системами дистанционного банковского обслуживания. После того, как он их оформил, она написала «Александру», что банковские карты у нее. Он написал, что эти карты нужно отправить в г. Нефтекамск на имя ФИО176 (кто это она не знает). Когда они с Чалкиным вернулись в г. Хабаровск (когда точно не помнит, но до 10.11.2023), 10.11.2023 они пошли в офис «СДЭК» по адресу: г. Хабаровск, ул. Амурский Бульвар, д. 23 и оформили (на ее имя) транспортное отправление №, в которое вложили банковские карты, конверты с пин-кодами к ним, сим-карты с привязанными к банковским картам абонентскими номерами, а также листы, на которых были написаны логины, пароли, кодовые слова для доступа в личный кабинет и пин-коды к приложению «онлайн-банк». В качестве места получения посылки они указали адрес: <адрес>Д, получатель «ФИО177», телефон получателя «№» (их ей сообщил Александр в переписке). После отправки посылки она написала ФИО34, что все отправила. Он написал ей, чтобы лицо, на чье имя были оформлены карты (то есть Чалкин), удалил со своего сотового телефона приложения «онлайн-банк» (потому что Чалкин оформлял ДБО при помощи своего телефона), чтобы «Александр» мог дальше сам управлять банковскими счетами и картами при помощи отправленных ему сведений. Она сказала Чалкину удалить приложения этих банков со своего телефона, что он и сделал. За продажу данных карт Косоурова и Чалкин получили вознаграждение 25 000 рублей, которое поделили пополам.

5. почтовое (транспортное) отправление №:

Номер заказа 1487071508

Отправитель: Косоурова ФИО178

Город: Хабаровск, ПВЗ

Получатель: ФИО21

Город: Казань, Постамат KZN203, Пост, Казань, <адрес>, RU, <адрес>

Телефон мобильный №

Статус ДД: Вручено

Местонахождение: KZN203, Пост, Казань, <адрес>, <адрес>

Плательщик: ФИО21

Информация об оплате: Итого с получателя при вручении 1 375 руб

1 Места

1,5 Общий вес, кг

0,874 Общий объемный вес, кг

1,5 Вес к оплате, кг

Участвующая ФИО20 пояснила, что почтовое (транспортное) отправление № - это посылка, в которой были отправлены оформленные на имя ФИО19, ФИО8, ФИО7, ФИО6 и ФИО14 банковские карты с подключенными к ним системами ДБО, сим-карты c привязанными к картам номерами телефонов, 3 сотовых телефона (к которым Масалыга перепривязала банковские карты), а также листы бумаги с напечатанными на них ФИО дропов, названиями банков, привязанными номерами телефонов и банковских карт, пин-кодами к банковским картам и приложениям онлайн-банк, логинами, паролями, кодовыми словами, городами оформления банковских карт и копиями паспортов дропов (т. 13 л.д. 216-237).

Постановлением следователя от 15.09.2025 осмотренный диск признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказаельства (т. 13 л.д. 238).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 27.08.2025, следователем осмотрены:

1. ответ на запрос из ПАО «Мегафон» от 18.06.2025 №, согласно которому представлена детализация соединений про абонентскому номеру «№» за период с 01.01.2023 по 01.12.2024 (в письме имеется отметка о том, что в прилагаемой информации указано московское время). К сопроводительному письму прилагается оптический диск CD-R, на котором обнаружены файлы:

1) «1468990 2», в котором содержатся сведения о принадлежности абонентского номера «№»: в период с 17.12.2022 по 30.06.2023 он был зарегистрирован на ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; в период с 01.10.2023 по 12.03.2025 был зарегистрирован на Косоурову Е.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р.

2) «1468990», по результатам которого установлено:

- в период с 11:12 05.01.2023 по 19:06 01.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 18:12 05.01.2023 по 02:06 02.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Хабаровского края.

- в период с 19:06 01.10.2023 по 20:05 02.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 02:06 02.10.2023 по 03:05 03.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска.

- в период с 20:07 02.10.2023 по 23:29 02.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 03:07 03.10.2023 по 06:29 03.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Хабаровского края (район имени Лазо, Вяземский, Бикинский районы).

- в период с 23:30 02.10.2023 по 04:12 07.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 06:30 03.10.2023 по 11:12 07.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Приморского края.

- в период с 08:11 07.10.2023 по 08:23 07.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 15:11 07.10.2023 по 15:23 07.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Хабаровского края (Вяземский район).

- в период с 09:38 07.10.2023 по 18:10 18.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 16:38 07.10.2023 по 01:10 19.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска).

- в период с 19:02 18.10.2023 по 23:02 18.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 02:02 19.10.2023 по 06:02 19.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Хабаровского края (район имени Лазо, Вяземский, Бикинский районы).

- в период с 23:03 18:10:2023 по 04:13 21.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 06:03 19.10.2023 по 11:13 21.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «8№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Приморского края.

- в период с 05:09 21.10.2023 по 01:15 31.10.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 12:09 21.10.2023 по 08:15 31.10.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска, района имени Лазо, Вяземского, Бикинского районов.

- в период с 08:57 31.10.2023 по 11:35 04.11.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 15:57 31.10.2023 по 18:35 04.11.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Владивостока.

- в период с 18:47 04.11.2023 по 21:12 04.11.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 01:47 05.11.2023 по 04:12 05.11.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Хабаровского края (район имени Лазо, Вяземский, Бикинский районы).

- в период с 21:15 04.11.2023 по 21:18 28.12.2023 (московское время, которое соответствует периоду с 04:15 05.11.2023 по 04:18 29.12.2023 по хабаровскому времени) абонентский номер «№» регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска.

2. ответ на запрос из ООО «Скартел» от 03.07.2025 № 353557, согласно которому представлена детализация соединений про абонентским номерам «№», «№», «№», «№» за период с 01.01.2023 по 01.12.2024. К сопроводительному письму прилагается оптический диск DVD-R, в котором обнаружены файлы:

- «2025-07-04T10_01_15_3110745_Мобильная_связь___ТФОП». При его изучении установлено, что в период с 01.09.2023 по 29.09.2023, с 01.10.2023 по 30.11.2023 абонентский номер «№» (использовался ФИО39 А.С.) регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска.

- «2025-07-04T10_01_05_3110744_Мобильная_связь___ТФОП». При его изучении установлено, что в период с 01.07.2023 17.10.2023 абонентский номер «№» (использовался ФИО12) регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 18.10.2023 по 20.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Приморского края. В период с 21.10.2023 по 28.12.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска.

- «2025-07-04T10_01_26_3110754_Мобильная_связь___ТФОП». При его изучении установлено, что в период с 04.10.2023 по 07.10.2023 абонентский номер «№» (использовался Чалкиным К.В.) регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 07.10.2023 по 11.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Комсомольска-на-Амуре. В период с 12.10.2023 по 17.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 17.10.2023 по 19.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Комсомольска-на-Амуре. В период с 20.10.2023 по 22.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. 23.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории Ванинского и Советско-Гаванского района Хабаровского края. 24.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 24.10.2023 по 29.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Комсомольска-на-Амуре. В период с 29.10.2023 по 30.10.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 31.10.2023 по 04.11.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Владивостока. В период с 04.11.2023 по 12.11.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. В период с 13.11.2023 по 30.11.2023 указанный номер регистрировался в районе действия базовых станций, расположенных на территории г. Комсомольска-на-Амуре (т. 14 л.д. 152-158).

Постановлением следователя от 18.09.2025 осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 14, л.д. 159-160).

Согласно письму Министерства финансов Хабаровского края от 06.12.2024 № 09.1-24-5813, электронные средства платежа и электронные средства являются связанными понятиями, так, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона от 27 июня 2011г. № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Подключение дистанционного банковского обслуживания в банках, персональные логины и пароли для дистанционного управления расчетными счетами, корпоративные карты расчетная (дебетовая) банковская (платежная) карта (физическая/виртуальная) относятся к электронным средствам (электронным средствам платежа) и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций. Согласно ст. 9 Закон № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

Пунктом 7 Положения Банка России от 17 апреля 2019 г. № 683-П "Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента" предусмотрена обязанность кредитных организаций обеспечить доведение до клиентов информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к защищаемой информации, используемой для совершения банковских операций, связанных с переводом денежных средств с целью осуществления лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами, и рекомендуемых мер по снижению указанных рисков. Данная обязанность в соответствии с Методическими рекомендациями по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 28 февраля 2024 г. № 3-МР может быть реализована посредством информирования клиентов, в том числе о рисках передачи посторонним лицам информации (например, персональных данных, реквизитов платежной карты, пароля из CMC, секретных слов и т.д.), использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. В рамках данного пункта кредитные организаций обязаны информировать клиента о возникновении рисков в случае передачи личной банковской карты Клиента/Держателя третьим лицам. Использование в системе дистанционного банковского обслуживания смс - сообщений и прочих электронных отправлений, содержащих коды, одноразовые пароли, иные цифровые данные выступают средством идентификации клиента, суть которых едина - выступать аналогом, собственноручный подписи, тем самым клиент подтверждает осуществление им лично операции по банковскому счету. Получая смс - сообщения со сведениями, необходимыми для входа в систему дистанционного банковского обслуживания (логин, пароль, кодовое слово) на мобильный телефон клиент фактически получает доступ к расчетному счету через систему интернет-банка, что позволяет ему совершать операции с денежными средствами.

В соответствии с частью 2 статьи 5 Федерального закона от 6 апреля 2011г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Получение физическими лицами в кредитных организациях банковских карт с целью дальнейшей их передачи третьим лицам является нарушением правил их использования и может привести к использованию их в противоправных целях. Например, такие платежные карты могут быть использованы третьими лицами в целях похищения денежных средств с банковских счетов клиентов, а также осуществления третьими лицами переводов денежных средств и выдачи наличных денежных средств с указанных банковских карт без ведома и добровольного согласия клиента (т. 7 л.д. 110-112).

При проведении ОРМ «получение компьютерной информации» от 05.12.2024 № 9573/2, установлено, что с 04.11.2023 18:30 по 25.11.2023 абонентский № находился на территории Хабаровского края в зоне действия базовых станций, расположенных на территории г. Хабаровска. Также установлено, что 04.11.2023 с 21:08:20 до 21:09:07 общей продолжительностью 47 секунд телефон с абонентским номером № фиксировался базовой станцией, расположенной в п. Приамурском ЕАО, но фактически находился в г. Хабаровске (т. 7 л.д. 118-119).

В результаите проведенного ОРМ «Наведение справок» 02.07.2024 установлено, что ФИО19 в период с 01.01.2022 по настоящее время за пределы Хабаровского края не выезжал. Так, ФИО19 21.04.2022 был приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Комсомольск-на-Амуре, пункт назначения г. Хабаровск; 25.04.2022 приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Хабаровск, пункт назначения – г. Комсомольск-на-Амуре. 23.11.2023 приобретен ж/д билет: пункт отправления – г. Комсомольск-на-Амуре, пункт назначения – г. Хабаровск. Авиа билеты ФИО19 никогда не приобретались (т. 7 л.д. 120-121).

Согласно справке по результатам ОРМ «Наведение справок» от 09.12.2024 № с приложением, на имя ФИО19 оформлены абонентские номера, привязанные к банковским картам, открытым им в кредитных учреждениях в г. Комсомольске-на-Амуре: «79144043109», привязанный к карте № (АО «АТБ»), №», привязанный к карте № (ПАО «ВТБ»), «№», привязанный к карте № (ПАО "Росбанк"), «№», привязанный к карте № (ПАО "Совкомбанк"), №, привязанный к карте № (АО «Почта банк»), «№, привязанный к карте № (ПАО «МТС-банк»), «№», привязанный к карте № (ООО "ХКФ Банк"), «79144042980», привязанный к карте № (АО "Газпромбанк"), №», привязанный к карте № (ПАО "Промсвязьбанк"), «№», привязанный к карте № (АО «Альфа-Банк») (т. 7 л.д. 124-125).

Из справки по результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 11.12.2024 № с приложением, следует, что получена видеозапись с камеры видеонаблюдения, установленной в помещении представительства транспортной компании «СДЭК-Глобал» по адресу: <адрес>, за период с 14 по 16 ноября 2023 года (т. 7 л.д. 135-137).

ПАО «МТС-Банк», АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», Банком ВТБ (ПАО), ПАО «Росбанк», ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», АО «Почта Банк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в указанных организациях, а также копии его банковского досье (том № 7, л.д. 144-159, 162-167, 170, 176-185, 188-194, 242-246).

Согласно рапорту с приложением сведений ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество», установлены факты мошенничества по абонентским номерам, указанным ФИО19 при оформлении банковских карт и счетов:

- абонентский №, указанный ФИО19 при оформлении банковской карты АО «Почта Банк» (УМВД России по Вологодской области, уголовное дело № от 07.12.2023; МВД России по Республике Бурятия, уголовное дело № от 26.12.2023);

- абонентский №, указанный ФИО19 при оформлении банковской карты АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ГУ МВД России по г. Москве, уголовное дело № от 08.12.2023; ГУ МВД России по г. Санкт-Петербург и Ленинградской области, уголовное дело № от 13.12.2023);

- банковский счет № в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», оформленный на ФИО19, абонентский номер «№», указанный ФИО19 при оформлении банковской карты ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» (ГУ МВД по Волгоградской области, уголовное дело № от 27.12.2023) (т. 7 л.д. 247-258).

По результатам проведения ОРМ «Наведение справок» от 05.12.2024 в МРУ Росфинмониторинга по ДФО получены сведения о совершении ФИО19 неправомерного оборота средств платежей в результате оформления на свое имя банковских счетов и карт в кредитных учреждениях г. Комсомольска-на-Амуре: ПАО «МТС-Банк», АО «АТБ», АО «Почта Банк», ПАО «Совкомбанк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», «Газпромбанк» (АО), ПАО «Росбанк» и их передачи третьим лицам для использования в противоправных целях (т. 8 л.д. 21-37).

В ходе ОРМ «Наведение справок» получены сведения в отношении кредитных учреждений, в которых ФИО19 открыл банковские счета с привязанными к ним банковскими картами и системой дистанционного банковского обслуживания:

- в АО «АТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в ПАО «ВТБ» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в ПАО «Росбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>

- в ПАО «Совкомбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в АО «Почта Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>; <адрес>;

- в ПАО «МТС-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в Газпромбанк» (АО) выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в ПАО «Промсвязьбанк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; адрес банка: <адрес>;

- в АО «Альфа-Банк» выпущена банковская карта №; номер телефона, привязанный к карте: «№»; карта открывалась через офис «Билайн» по адресу: <адрес> (т.8 л.д. 41-42).

ПАО «Совкомбанк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в ПАО «Совкомбанк», а также копия его банковского досье (т. 8 л.д. 45-46).

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (т. 8 л.д. 48-55).

АО «Альфа банк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в АО «Альфа банк» (т. 8 л.д. 57).

На запрос следователя из Банка ВТБ (ПАО) представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в Банке ВТБ (ПАО) (т. 8 л.д. 59-65).

АО «АТБ», № 8087 представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в АО «АТБ» и копия его банковского досье (т. 8 л.д. 68-73).

ПАО «МТС-Банк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в ПАО «МТС-Банк» и копия его банковского досье (т. 8 л.д. 75-84).

На запрос следователя из ПАО «Промсвязьбанк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в ПАО «Промсвязьбанк» (т. 8 л.д. 86-89).

В ходе оперативно-розыскного мероприятия «Исследование предметов и документов» 11.11.2024 исследованы ответы на запросы из АО «Альфа-банк», № 941/596858 от 10.10.2024; ПАО «МТС-банк», № 1650 от 10.10.2024; ПАО «Промсвязьбанк», № 40950/50318474 от 04.10.2024; ПАО «Совкомбанк», № 80598133 от 08.10.2024; ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» № 72994-738767 от 06.11.2024; ПАО «ВТБ», № 456544/422278 от 09.10.2024; АО «АТБ», № 456544/422278 от 09.10.2024; ПАО «Росбанк», № 25/635 от 20.02.2024, содержащие сведения об открытых на имя ФИО19 банковских счетах и привязанных к ним банковских картах (т. 8 л.д. 92-101).

При производстве оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» 16.11.2023 обследовано помещение представительства «СДЭК-ГЛОБАЛ», расположенное по адресу: <адрес>. При этом обнаружено упакованное транспортное отправление №, принадлежащее Косоуровой ФИО179, сданное ею 15.11.2023 в транспортную компанию «СДЭК-ГЛОБАЛ» для отправки в г. Казань. Указанное отправление представляет собой бумажный короб, с белым листом на лицевой стороне, содержащим надпись: «штрих код №, 1508, получатель Казань, <адрес>, тел. №, ФИО21 (CDEK ID), Отправитель, Хабаровск, Косоурова ФИО180, № места 8861077615, всего мест 1, вес 1,5 кг, габарита 23*19*10, Тариф - Экспресс склад-постамат» и с наклейкой - пометкой (СДЭК) «хрупкое». В нем обнаружены три прозрачных полиэтиленовых пакета (мультифора), содержащих одноклапанные конверты белого цвета без опознавательных знаков и мобильные телефоны.

В мультифоре № находились мобильный телефон марки Redmi и 12 белых конвертов (2 конверта пустые), содержащих банковские карты, открытые на имя ФИО8, и привязанные к ним сим-карты: №, открытую в АО «АТБ», Sim-карту № +79144041224; №, открытую в ПАО «ВТБ», Sim-карту № +№ №, открытую в ПАО «Росбанк», Sim-карту № №; №, открытую в ПАО «Совкомбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Почта Банк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «МТС-Банк», Sim-карту № +№; №, открытую в ООО «ХКФ Банк», Sim-карту № +№; №, открытую в ГПБ (АО) «Дальневосточный», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в АО «Россельхозбанк», Sim-карту № №, а также сведения для доступа в интернет-банк и персональные данные ФИО8;

В мультифоре № находились мобильный телефон марки Realme и 11 белых конвертов, содержащих банковскую карту, открытую на имя ФИО6, и привязанную к ним сим-карту: №, открытую в АО «Альфа-Банк», Sim-карту № +№; банковские карты, открытые на имя ФИО14, и привязанные к ним сим-карты: №, открытую в АО «Россельхозбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «ВТБ», Sim-карту № № №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Росбанк», Sim-карту № №; №, открытую в ПАО «Совкомбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «МТС-Банк», Sim-карту № +№; банковские карты, открытые на имя ФИО7, и привязанные к ним сим-карты: №, открытую в ГПБ (АО) «Дальневосточный», Sim-карту № № №, открытую в ООО «ХКФ Банк», Sim-карту № +№ №, открытую в АО «АТБ», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Почта Банк», Sim-карту № +79941384412, а также сведения для доступа в интернет-банк и персональные данные ФИО6, ФИО14, ФИО7

В мультифоре № находились мобильный телефон марки POCO и 10 белых конвертов, содержащих банковские карты, открытые на имя ФИО19, и привязанные к ним сим-карты: №, открытую в ПАО «МТС-Банк», Sim-карту № +№; №, открытую в АО «АТБ», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Почта Банк», Sim-карту № +№ №, открытую в ПАО «Совкомбанк», Sim-карту № +№ №, открытую в ООО «ХКФ Банк», Sim-карту № №; №, открытую в АО «Альфа-Банк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Промсвязьбанк», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «ВТБ», Sim-карту № +№; №, открытую в ГПБ (АО) «Дальневосточный», Sim-карту № +№; №, открытую в ПАО «Росбанк», Sim-карту № +№, а также сведения для доступа в интернет-банк и персональные данные ФИО19 (т. 8 л.д. 104-161).

Газпромбанк (АО) и АО «Почта Банк» также представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО19 в Газпромбанк (АО) (т. 8 л.д. 227-230, 235-236)

ПАО «МТС-Банк», АО «Почта Банк», Банком ВТБ (ПАО), ПАО «Промсвязьбанк», АО «АТБ», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Газпромбанк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым на имя ФИО8, а также копии его банковского досье (т. 9 л.д. 18-28, 31-54, 57, 60-77, 80-83, 86-92, 95-103, 106-111, 114, 117-128, 189).

Согласно рапорту от 11.12.2024 с приложением, установлены факты мошенничества по номерам, указанным ФИО8 при оформлении банковских карт, счетов:

- банковский счет № ПАО «МТС-Банк» (ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области, УМВД России по Невскому району, уголовное дело № от 07.12.2023);

- абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты АО «Почта Банк» (ГУ МВД России по Нижегородской области, ОП № УМВД России по Н. Новгороду, уголовное дело № от 20.12.2023);

- абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (ГУ МВД России по г. Москве, УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве, ОМВД России по Ярославскому району, уголовное дело № от 21.12.2023);

- абонентский №, указанный ФИО8 при оформлении банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» (ГУ МВД России по <адрес>, ОП № УМВД России по г. Н. Новгороду, КУСП № от 13.12.2023) (т. 9 л.д. 129-135).

10.03.2025 исследованы ответы на запросы из банковских учреждений по счетам, открытым на имя ФИО8 (т. 9 л.д. 136-150).

Из АО «Альфа-банк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым в АО «Альфа-банк» на имя ФИО6, а также копия его банковского досье (т. 9 л.д. 234).

ПАО «Совкомбанк», ПАО «Промсвязьбанк», Банком ВТБ (ПАО), ПАО «МТС-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк» представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО14, а также копии его банковского досье (т. 9 л.д. 239-254, т. 10 л.д. 2, 4, 6-14, 16-24, 30, 36, 39-48, 51-60, 63-70, 73-82)

Из рапорта старшего оперуполномоченного ОБК УМВД России по Хабаровскому краю с приложением к нему следует, что при проверке по ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество» установлены факты дистанционного мошенничества по абонентским номерам, указанным ФИО50 при оформлении банковских карт, счетов:

ПАО «Совкомбанк», АО «Почта Банк», АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», ГПБ (АО) представлены сведения о движении денежных средств по счетам, открытым в ПАО «Совкомбанк» на имя ФИО7, а также копии его банковского досье (т.10 л.д. 138-141, 146, 151-156, 161-177).

Согласно сведениям, представленным МРУ Росфинмониторинга по ДФО характер выявленных операций по банковским картам, оформленным на имя ФИО8: № (АО «АТБ»), № (Банк ВТБ (ПАО)), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Почта Банк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»), № (Банк ГПБ (АО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Россельхозбанк») в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия ФИО8 могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

Характер выявленных операций по банковским картам, оформленным на имя ФИО7: № (ГПБ (АО)), № (ООО «ХКФ Банк»), № (АО «АТБ»), № (ПАО «Почта Банк»), в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия ФИО7 могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

Характер выявленных операций по банковским картам, оформленным на имя ФИО14: № (АО «Россельхозбанк»), № (Банк «ВТБ» (ПАО)), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия ФИО14 могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

Характер выявленных операций по банковской карте №, открытой в АО «Альфа-Банк» на имя ФИО6, в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия ФИО6 могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ (т. 10 л.д. 225-239, 242-253, т. 11 л.д. 3-15, 18-24).

ПАО «Сбербанк» представлены сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым в ПАО «Сбербанк» на имя Косоуровой Е.Н. (т. 11 л.д. 59).

АО «ОТП Банк», АО «Почта Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» представлены сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым в АО «ОТП Банк» на имя ФИО12 (т. 11 л.д. 149-153, 155-156, 159-162, 164-169, 171-175, 177-181, 183-194, т. 13 л.д. 112-119 )

Чалкиным К.В. представлены выписки о движении денежных средств по счетам в АО «Почта Банк», ПАО «Совкомбанк» (т. 11 л.д. 220-221, 222).

По запросу из АО «Тбанк», ПАО «МТС-Банк», АО «Россельхозбанк», представлены сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым на имя Чалкина К.В. (т. 11, л.д. 228-232, 240-245, т. 12 л.д.7-12).

В числе прочего ПАО «МТС-Банк», ПАО «Совкомбанк», АО «Почта Банк», АО «ТБанк» представлены копии банковских дел (досье), содержащих документы об открытии на имя Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и ФИО12 банковских счетов (т. 13, л.д. 18-31, 33-65, 67-93, 149-161).

Согласно сведениям АО «Почта Банк» на имя ФИО12 28.07.2023 оформлены банковские карты № (договор №), № (договор №); на имя Чалкина К.В. 03.11.2023 оформлены банковские карты № (договор №), № (договор №) (т. 13, л.д. 179-180).

Согласно сведениям, сообщенным ПАО «МТС-Банк»: на имя ФИО12 18.07.2023 выпущена банковская карта № (офис ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>). Номер телефона для авторизации в дистанционных сервисах и ДБО «№»;

На имя Чалкина К.В. 02.11.2023 выпущена банковская карта № (офис ПАО «МТС банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>). Номер телефона для авторизации в дистанционных сервисах и ДБО «№» (т. 13 л.д. 182).

Из представленных ПАО «Промсвязьбанк» сведений, следует, что 18.07.2023 на имя ФИО12 выпущена банковская карта № (офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>). Система ДБО подключена по номеру «№» (т. 13 л.д. 184-186).

В соответствие с ответом АО «Россельхозбанк» 03.11.2023 на имя Чалкина К.В. выпущена банковская карта № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>).

18.07.2023 на имя ФИО12 выпущена банковская карта № (офис АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>) (т. 13 л.д. 188).

Из сообщения ПАО «Совкомбанк» следует, что 28.07.2023 на имя ФИО12 выпущена банковская карта № (в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), к ней подключен номер «№»;

02.11.2023 на имя Чалкина К.В. выпущена банковская карта № (офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>), к ней подключен номер «№» (т. 13 л.д. 190-193).

ООО «СДЭК-Глобал» сообщил, что по адресу: <адрес> пунктов приема (выдачи) посылок у ООО «СДЭК-Глобал» нет и не было, однако на основании договора франчайзинга (коммерческой концессии), заключенного с ООО «Цифровые технологии будущего» (Халва), по указанному адресу в период с 23.11.2022 по 14.05.2025 находился постомат, с использованием которого осуществлялась приемка и вручение отправлений (т. 13 л.д. 207).

В результате проведения ОРМ «Наведение справок» установлено, что Косоурова Е.Н. и ФИО12 с 2023 года организовали противоправную схему регистрации банковских карт на подставных лиц. Косоурова Е.Н. и ФИО12 осуществляли противоправную деятельность на территории других субъектов РФ путем привлечения иных лиц, осуществляющих сбор и аккумулирование банковских карт на территории проживания.

Чалкин К.В. совместно с Косоуровой Е.Н. и ФИО12 с 2023 года организовали противоправную схему регистрации банковских карт на подставных лиц. В отведенную в преступной группе роль Чалкина К.В. входил поиск лиц, которые за денежное вознаграждение, без цели использования, открывали счета на свое имя в банковских учреждениях Хабаровского края, после чего Чалкин К.В. передавал эти карты Косоуровой Е.Н. и ФИО12, которые сбывали их третьим лицам для неправомерного использования. Кроме того, в роль Чалкина К.В. входила силовая поддержка преступной группы.

Получены сведения об абонентских номерах, используемых Косоуровой Е.Н., ФИО12, ФИО18, ФИО39 А.С. в период их противоправной деятельности:

1) абонентский номер «№» находится в номерной емкости сотового оператора ПАО "Мегафон", зарегистрирован на Косоурову ФИО181, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженку <адрес>; в период с 01.01.2023 по 01.12.2024 использовался ею;

2) абонентский номер «№» находится в номерной емкости сотового оператора ООО «Скартел», зарегистрирован на ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; в период с 01.01.2023 по 01.12.2024 использовался Косоуровой ФИО182, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой <адрес>;

3) абонентский номер «№» находится в номерной емкости сотового оператора ООО «Скартел», зарегистрирован на ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; в период с 01.01.2023 по 01.12.2024 использовался ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем <адрес>;

4) абонентский номер «№» находится в номерной емкости сотового оператора ООО «Скартел», зарегистрирован на ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; в период с 01.01.2023 по 01.12.2024 использовался Масалыга ФИО183, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженкой <адрес>;

5) абонентский номер «№» находится в номерной емкости сотового оператора ООО «Скартел», зарегистрирован на ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; в период с 01.01.2023 по 01.12.2024 использовался Чалкиным ФИО184, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцем <адрес>.

Также получены сведения об абонентских номерах, используемых ФИО6 и ФИО50 в период их противоправной деятельности:

1) Номер «№» зарегистрирован на ФИО6, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им;

2) Номер «№» зарегистрирован на ФИО14, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им;

3) Номер «№» зарегистрирован на ФИО14, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им;

4) Номер «№» зарегистрирован на ФИО14, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им;

5) Номер «№» зарегистрирован на ФИО14, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им;

6) Номер «№» зарегистрирован на ФИО14, в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовался им.

В период с 01.10.2023 по 01.12.2023 абонентский номер «№» был оформлен на гражданина РФ ФИО14

Абонентские номера «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№» зарегистрированы на ФИО8 и в период с 01.10.2023 по 01.12.2023 использовались им.

Получены сведения об абонентских номерах, используемых ФИО7 в период его противоправной деятельности:

1) абонентский номер «№» в период с 01.11.2023 по 15.11.2023 был зарегистрирован на ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р., использовался ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

2) абонентский номер «№» в период с 01.11.2023 по 15.11.2023 был зарегистрирован на ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р., использовался ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

3) абонентский номер «№» в период с 01.11.2023 по 15.11.2023 был зарегистрирован на ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., использовался ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

4) абонентский номер «№» в период с 01.11.2023 по 15.11.2023 был зарегистрирован на ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р., использовался ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В период с 18.07.2023 по 14.12.2023 абонентские номера «№», «№», «№», «№», «№», «№», «№» были зарегистрированы на гражданина РФ ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>; в период с 01.11.2023 по 03.11.2023 абонентские номера «№», «№», «№», «№», «№» были зарегистрированы на гражданина РФ ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>.

В ходе проведения ОРМ установлена гражданка РФ ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., последнее место регистрации по адресу: <адрес> (регистрация прекращена ДД.ММ.ГГГГ). Ранее ФИО31 проживала на территории <адрес>; в настоящее время убыла на территорию <адрес> и <адрес>, при этом установить ее местонахождение не представилось возможным. ФИО31 возможно причастна к незаконному сбыту и приобретению электронных средств платежа (т. 14 л.д. 14-15, 41-42, 107, 113, 114, 115-116, 120, 138-139, 141).

ООО «Скартел» представлена детализация соединений по абонентским номерам «№», «№», «№», «№» за период с 01.01.2023 по 01.12.2024.

ПАО «Мегафон» представлена детализация соединений по абонентскому номеру «№» за период с 01.01.2023 по 01.12.2024 (т. 14 л.д. 149, 151).

Согласно сведениям, представленным МРУ Росфинмониторинга по ДФО характер выявленных операций по банковским картам, оформленным на имя ФИО12: № (АО «Россельхозбанк»), № (ПАО «МТС-Банк»), № (ПАО «Промсвязьбанк»), № (АО «Почта банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «ОТП банк»), № (АО «АТБ»), в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия ФИО12 могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ.

Характер выявленных операций по банковским картам, оформленным на имя Чалкина К.В.: № (ПАО «Росбанк»), № (ПАО «МТС банк»), № (ПАО «Совкомбанк»), № (АО «Россельхозбанк»), № (АО «Почта банк»), в достаточной степени указывает на возможную их связь с неправомерным оборотом средств платежей, в этой связи действия Чалкина К.В. могут содержать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ (т. 14 л.д. 177-189, 192-200).

Согласно выводам заключения комиссии экспертов № от 17.04.2025 (стационарная психолого-психиатрическая судебная экспертиза) Косоурова Е.Н. каким-либо хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики, лишающим ее способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, не страдала и не страдает таковыми в настоящее время, <данные изъяты> В период времени, относящийся к инкриминируемому ей деянию, у нее также не было какого-либо временного болезненного расстройства психической деятельности, она правильно ориентировалась в окружающей обстановке, действия ее носили целенаправленный характер, она могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время она по своему психическому состоянию может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, понимать характер и значение уголовного судопроизводства, а также обладает способностью к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию указанных прав и обязанностей, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания, участвовать в следственных действиях и судебном разбирательстве по уголовному делу, самостоятельно защищать свои права и законные интересы в уголовном судопроизводстве, знакомиться с материалами уголовного дела. В настоящее время в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается (т. 3 л.д. 39-45).

В соответствие с заключением комиссии экспертов № от 20.02.2025 (амбулаторная психолого-психиатрическая судебная экспертиза) Чалкин К.В. каким-либо хроническим, временным психическим расстройством, слабоумием либо иным болезненным состоянием психики в настоящее время не страдает. Он может в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, а также самостоятельно осуществлять действия, направленные на реализацию своих процессуальных прав и обязанностей, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, самостоятельно осуществлять защиту своих прав и лично участвовать в судебном разбирательстве и следственных действиях, может давать показания. В период инкриминируемого ему деяния он каким-либо хроническим, временным психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным состоянием психики не страдал, мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается (т. 4 л.д. 236-238).

Принимая во внимание поведение подсудимых Косоуровой Е.Н. и Чалкина К.В. в суде, с учетом выводов комиссии экспертов, конкретных обстоятельств дела, данных о личности, которыые в настоящее время и в период совершения инкриминируемого преступления на учетах в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состояли, в судебном заседании адекватно отвечали на поставленные вопросы, суд признает Косоуровой Е.Н. и Чалкина К.В. вменяемым в отношении совершенных ими деяний.

Масалыгу А.С., суд также признает вменяемой в отношении совершенного ею деяния. Данный вывод суда основан на поведении Масалыги А.С. в суде, конкретных обстоятельств дела, данных о личности, которая в настоящее время и в период совершения инкриминируемого преступления на учетах в психиатрическом и наркологическом диспансерах не состояла, в судебном заседании адекватно отвечала на поставленные вопросы.

Оценив в совокупности вышеуказанные собранные по делу доказательства, отвечающие требованиям относимости, допустимости и достоверности, суд находит их достаточными для обоснования вывода о виновности подсудимых в инкриминируемом им деянии.

Суд признает достоверными показания свидетелей, поскольку они логичны, последовательны, согласуются между собой и объективно подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств.

По окончании проведенных следственных действий свидетели ознакомлены с протоколами, каких-либо замечаний на правильность отраженных в них сведений не принесли, тем самым подтвердив обстоятельства в них изложенные.

При оглашении показаний свидетелей, суд удостоверился в соблюдении норм уголовно-процессуального законодательства, при их допросе на предварительном следствии. В связи с вышеизложенным, давая оценку показаниям указанных лиц, в силу ст.17, 88 УПК РФ, у суда не имеется оснований для признания их недостоверными, равно как и таких оснований не имеется в отношении исследованных в судебном заседании протоколов о проведенных следственных действиях, которые также признаются судом допустимыми доказательствами.

Оперативно-розыскные мероприятия проводились с соблюдением требований Федерального Закона «Об оперативно-розыскной деятельности», при этом результаты оперативно-розыскной деятельности отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам по уголовному делу.

Таким образом, проанализировав и оценив в совокупности собранные по делу доказательства, принимая во внимание, что приведенные выше показания свидетелей последовательны, детальны, объективно подтверждаются иными материалами уголовного дела, суд признает их, а также иные приведенные выше доказательства, в том числе показания подсудимых в той части, в которой они не противоречат остальным доказательствам, относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для обоснования вывода о виновности подсудимых.

Действия каждого подсудимого (Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и Масалыги А.С.) суд квалифицирует по ч. 5 ст. 187 УК РФ (в ред. Федерального закона от 24.06.2025 № 176-ФЗ) -как, передача другому лицу из корыстной заинтересованности электронного средства платежа и доступа к нему для осуществления неправомерных операций, совершенная лицом, не являющимся стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, приобретение таким лицом электронного средства платежа и доступа к нему для последующей их передачи другому лицу из корыстной заинтересованности.

Квалифицирующие признаки нашли свое подтверждение.

Предметом настоящего преступления явились электронные средства платежа, то есть эмитированные (предоставленные) в соответствии с законодательством Российской Федерации средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В результате передачи электронных средств платежа, совершены неправомерные операции, что подтверждено материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Действия Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и Масалыги А.С. обусловлены корыстной заинтересованностью.

При определении меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства дела, личность подсудимых, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

КОСОУРОВА Е.Н. имеет основное общее образование, трудоустроена, по месту работы характеризуется положительно, не замужем, иждивенцев не имеет, не судима. В ходе предварительного следствия давала подробные признательные показания, а также участвовала в иных следственных действиях, изобличая себя и других участников в совершении преступлений. Дала объявление в общественно-политическую газету «Тихоокеанская звезда» (№55(30004) от 13.05.2026, в котором принесла извинения перед обществом за совершенное ею деяние.

В соответствие с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в участии в следственных действиях, направленных на изобличение себя в совершенном преступлении.

В соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой, суд признает раскаяние в содеянном и полное признание вины, а также молодой возраст и посткриминальное поведение виновной (публикация в газете).

Отягчающих наказание обстоятельств, судом не установлено.

ЧАЛКИН К.В. холост, иждивенцев не имеет, трудоустроен, по месту работы характеризуется положительно, явяется студентом <данные изъяты>, оказал благотворительную помощь <данные изъяты>, не судим,

В соответствие с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в участии в следственных действиях, направленных на изобличение себя в совершенном преступлении.

Также обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает раскаяние в содеянном и полное признание вины, а также молодой возраст и оказание благотворительной помощи.

Отягчающих наказание обстоятельств, судом не установлено.

МАСАЛЫГА А.С., <данные изъяты>, замужем, имеет малолетнего ребенка (ФИО39 М.А. ДД.ММ.ГГГГ г.р.), имеет среднее профессиональное образование, не трудоустроена, не судима.

Наличие на иждивении Масалыги А.С. малолетнего ребенка, суд учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, предусмотренного п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

В числе прочего, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ признает раскаяние в содеянном и полное признание вины, а также состояние здоровья виновной (<данные изъяты>) и молодой возраст подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Назначая наказание подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, личность виновных, обстоятельства смягчающие и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденных, предупреждение совершения им новых преступлений.

В силу указанных обстоятельств суд полагает, что Косоуровой Е.Н. может быть назначено наказание в виде штрафа, а Чалкину К.В. и Масалыге А.С. наказание в виде лишения свободы, без его реального отбывания, с применением положений ст. 73 УК РФ.

При определении размера наказания Чалкину К.В. и Масалыге А.С. суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ, устанавливающей особенности его назначения при наличии смягчающих наказание обстоятельств.

Определяя размер штрафа Косоуровой Е.Н. суд, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденной и её семьи, а также возможность получения осужденной заработной платы или иного дохода.

Оснований для освобождения от уголовной ответственности и наказания, для применения отсрочки отбывания наказания, изменения категории преступления, в совершении которых обвиняются подсудимые, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, равно как и оснований для применения положений ст. 64 УК РФ и 53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Косоуровой Е.Н., Чалкина К.В. и Масалыги А.С., суд считает необходимым сохранить до вступления приговора суда в законную силу, после чего отменить.

В соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства:

Документы, хранящиеся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

Диски, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела УФСБ России по Хабаровскому краю – хранить при уголовном деле.

Хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела УФСБ России по Хабаровскому краю сотовый телефон «TECNO» BG6 (модель «Spark Go»), IMEI 1: №, IMEI 2: №, сотовый телефон «Apple iPhone 15 Pro» IMEI 1: №, IMEI 2: № конфисковать у ЧАЛКИНА К.В., обратив в доход государства;

Сотовый телефон «Apple iPhone 15 Plus» IMEI 1: №, IMEI 2: №, конфисковать у КОСОУРОВОЙ Е.Н., обратив в доход государства.

Арест, наложенный на сотовый телефон «Apple iPhone 15 Plus» сохранить до исполнения приговора суда в части конфискации.

Арест, наложенный на денежные средства, хранящиеся на счетах, а также на расчетные счета, открытые на имя ФИО20:

- в ПАО «Сбербанк» счета №, № - в ПАО «Промсвязьбанк» счет №;

- в ПАО «МТС-Банк» счет №;

- в АО «Газпромбанк» счет №;

- в ПАО «Совкомбанк» счета №, №, №;

- в АО «Альфа-Банк» счета №, №, №, №, №;

- в АО «ОТП Банк» о счета №, №;

- в АО «Почта банк» счет №, сохранить до исполнения наказания в виде штрафа.

Арест, наложенный на денежные средства, хранящиеся на счетах, а также на расчетные счета, открытые на имя Чалкина К.В.:

- в АО «Почта Банк» счета №, №;

- в ПАО «Совкомбанк» счет №;

- в ПАО «Сбербанк» счета №, №, №, №, №, №;

- в АО «Альфа-Банк» счет №;

- в ПАО «МТС-Банк» счет №;

- в Банке «ВТБ» (ПАО) счет №;

- в ПАО «Промсвязьбанк» счет №;

- в АО «Россельхозбанк» счета №, №;

- в АО «Газпромбанк» счета №, №, №, отменить.

Арест, наложенный на транспортное средство марки «Тойота Марк 2», с государственным регистрационным знаком № регион, принадлежащий Чалкину К.В., по вступлению приговора в законную силу – отменить.

Руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, приговорил:

КОСОУРОВУ Е.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ и на основании данной статьи, назначить ей наказание в виде штрафа в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении сохранить до вступления приговора суда в законную силу, после чего отменить.

Информация, необходимая в соответствие с правилами заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа: УФК по Хабаровскому краю (УФСБ России по Хабаровскому краю) л/с 04221391060, ИНН 2721010351, КПП 272101001, ОКТМО 08701000, Банк получателя: ОКЦ № 2 ДГУ Банка России//УФК по Хабаровскому краю г. Хабаровск, БИК 010813050, ЕКС (К/С) 40102810845370000014, Расч. счет № 03100643000000012200, КБК: 18911603122010000140, УИН: 18903910670250001367.

ЧАЛКИНА К.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ и на основании данной статьи назначить ему наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы, назначенное Чалкину К.В., считать условным с испытательным сроком 2 года.

Обязать Чалкина К.В. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, куда в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу, встать на учет и один раз в месяц являться на регистрацию в установленные данным органом дни.

МАСАЛЫГУ А.С. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 187 УК РФ и на основании данной статьи, назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы, назначенное масалыге А.С., считать условным с испытательным сроком 2 года.

Обязать Масалыгу А.С. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, куда в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу, встать на учет и один раз в месяц являться на регистрацию в установленные данным органом дни.

В соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ, вещественные доказательства:

Документы, хранящиеся при уголовном деле – хранить при уголовном деле;

Хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела УФСБ России по Хабаровскому краю сотовый телефон «TECNO» BG6 (модель «Spark Go»), IMEI 1: №, IMEI 2: №, сотовый телефон «Apple iPhone 15 Pro» IMEI 1: №, IMEI 2: № конфисковать у Чалкина К.В., обратив в доход государства;

Сотовый телефон «Apple iPhone 15 Plus» IMEI 1: №, IMEI 2: №, конфисковать у Косоуровой Е.Н., обратив в доход государства.

- в ПАО «Сбербанк» счета №, № - в ПАО «Промсвязьбанк» счет №;

- в ПАО «МТС-Банк» счет №;

- в АО «Газпромбанк» счет №;

- в ПАО «Совкомбанк» счета №, №, №;

- в АО «Альфа-Банк» счета №, №, №, №, №;

- в АО «ОТП Банк» о счета №, №;

- в АО «Почта банк» счет №, сохранить до исполнения наказания в виде штрафа.

- в АО «Почта Банк» счета №, №;

- в ПАО «Совкомбанк» счет №;

- в ПАО «Сбербанк» счета №, №, №, №, №, №;

- в АО «Альфа-Банк» счет №;

- в ПАО «МТС-Банк» счет №;

- в Банке «ВТБ» (ПАО) счет №;

- в ПАО «Промсвязьбанк» счет №;

- в АО «Россельхозбанк» счета №, №;

- в АО «Газпромбанк» счета №, №, №, отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд, через Индустриальный районный суд г. Хабаровска в течение 15 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий С.В. Клюев

ПРИГОВОР

установил:

Лица3

Защитник (адвокат)3

Решения

ПРИГОВОР

установил:

Участники

Лица3

Защитник (адвокат)3

Ход дела