ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении г. Челябинск 06 февраля 2026 года
Судья Металлургического районного суда г. Челябинска Благодырь Л.Н., с участием: старшего помощника прокурора Металлургического района г. Челябинска Каблуковой Ю.Г., защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП Вахитова В.Ю. - Панфилова Алексея Витальевича, участвующего на основании доверенности от хх.хх.хх ...1 (зарегистрированной в реестре №, выданной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области НОА), рассмотрел в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту - КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя:
ВАХИТОВА Вячеслава Юрьевича, хх.хх.хх года рождения, уроженца ..., гражданина Российской Федерации, ИНН ... ОГРНИП №, женатого, имеющего на иждивении одного малолетнего ребенка (ВАВ хх.хх.хх года рождения), зарегистрированного по адресу: ..., проживающего по адресу: ... (установлено со слов защитника), паспорт №, выданный отделом УФМС России по Челябинской области ... года, код подразделения №, ранее к административной ответственности за совершение однородных правонарушений не привлекался (на момент совершения административного правонарушения),
УСТАНОВИЛ:
Индивидуальный предприниматель ФИО4 хх.хх.хх по адресу: ..., в помещении с вывеской «Победа», под видом заключения договора комиссии № с ГАМ на реализацию часов «Swiss Military Hanowa 06-4345/06-5345», фактически осуществлял предусмотренную Федеральным законом от хх.хх.хх №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» деятельность ломбарда, выдавая краткосрочные займы под залог имущества граждан.
ИП Вахитов В.Ю. в суд не явился, о дате и времени проведения судебного заседания был извещен через защитника Панфилова А.В., а также почтовой корреспонденцией, что подтверждается: возвращенным почтовым конвертом по адресу регистрации (...); отчетом об отслеживании отправлений. Ходатайства об отложении судебного заседания от ИП Вахитова В.Ю. в суд не поступало.
Защитник Панфилов А.В. в суде пояснил, что ИП Вахитова В.Ю. он известил о дате и времени проведения судебного заседания по телефону, номер которого сообщить суду не может, так как не уполномочен на это ИП Вахитовым В.Ю., а также сообщил, что ИП Вахитов В.Ю. о дате и времени вынесения постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 14 июля 2025 года был извещен и копию его получил.
На основании п. п. 2, 4 ч.2 ст. 29.7 КоАП РФ, с учетом разъяснений содержащихся в п. 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», считаю возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствии ИП Вахитова В.Ю..
Старший помощник прокурора КЮГ в судебном заседании просил привлечь ИП Вахитова В.Ю. к административной ответственности, поскольку в его действиях содержатся признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить наказание в соответствии с санкцией статьи, а доводы защитника, озвученные в судебном заседании и изложенные в письменных пояснениях считает не состоятельными, основанными на неверном толковании норм права.
Защитник Панфилов А.В. в суд показал, что с постановлением прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП Вахитова В.Ю. он не согласен, поскольку в действиях ИП Вахитова В.Ю. отсутствуют признаки состава вмененного административного правонарушения.
Фактическим осуществляемым видом деятельности ИП Вахитовым В.Ю. является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (код 47.19), которую тот ведет путем заключения с физическими лицами договоров купли - продажи, товаров бывших в употреблении, оформляется закупочным актом. Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар, бывший в употреблении на реализацию, приемщик товаров бывших в употреблении с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, поясняет основные условия договора купли-продажи, права и обязанности сторон. В дальнейшем составляется договор купли-продажи, клиент знакомится с содержанием и подписывает договор. Договоры купли-продажи с физическими лицами подписывают продавцы-консультанты по доверенности от имени ИП Вахитова В.Ю., товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные с осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении, подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями.
ИП Вахитов В.Ю. осуществляет розничную торговлю как новыми товарами, так и товарами бывшими в употреблении в помещении комиссионного магазина по адресу: 454031, г. Челябинск, ул.Сталеваров, д.66, а также посредством использования сети Интернет. В своей деятельности использует сторонние web-сайты: сайты «Авито», но официальных web-сайтов он не имеет. Также ИП Вахитов В.Ю. не размещает рекламную информацию в СМИ, а на входной группе магазина имеется вывеска «Комиссионный магазин «Победа».
ИП Вахитов В.Ю. не осуществляет ломбардную деятельность, не выдает займы.
Просит прекратить производство по делу об административном правонарушении в отношении ИП Вахитова В.Ю.в связи с отсутствием в его действиях состава правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
Выслушав защитника ИП Вахитова В.Ю. - Панфилова А.В., заслушав заключение старшего помощника прокурора КЮГ, изучив материалы административного дела, письменные пояснения защитника Панфилова А.В., считаю вину ИП Вахитова В.Ю. доказанной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Заместителем прокурора Металлургического района города Челябинска КНЮ 14 июля 2025 года в отношении ИП Вахитова В.Ю. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
14 июля 2025 года дело об административном правонарушении передано на рассмотрение мировому судье судебного участка № 1 г. Троицка Челябинской области, поступило на рассмотрение 05 сентября 2025 года.
14 ноября 2025 года мировым судьей судебного участка № 1 г. Троицка Челябинской области вынесено определение о передаче дела об административном правонарушении в Троицкий городской суд Челябинской области по подсудности, поступило в суд 25 декабря 2025 года.
26 декабря 2025 года судьей Троицкого городского суда Челябинской области вынесено определение о направлении данного дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ на рассмотрение по подведомственности в Металлургический районный суд г. Челябинска, поступило в суд 13 января 2026 года.
На основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП Вахитова В.Ю. отнесено к подсудности судей районных судов, поскольку санкция данной статьи, предусматривает возможность назначения административного наказания в виде приостановления деятельности на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.
В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ наказуемой является деятельность, связанная с осуществлением предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
В силу п. 1 и п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ).
В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
В соответствии с ч.1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» (п. 1.1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ).
Положениями п. 2 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ предусмотрено, что ломбард не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся акционерами (участниками) ломбарда.
Ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и представлять в Банк России отчетность и иную информацию в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России (п. 8 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ).
В силу подпункта 2 п. 3 ст. 2.3 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ Банк России ведет государственный реестр ломбардов в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России.
В соответствии с ч.1 и ч.7 ст. 2.6 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-Ф юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП Вахитова В.Ю. является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (код 47.19), дополнительными видами деятельности: торговля оптовая изделиями из кожи и дорожными аксессуарами (код 46.49.44); торговля оптовая прочими потребительскими товарами, не включенными в другие группировки (код 46.49.49); торговля оптовая компьютерами и периферийными устройствами (код 46.51.1); торговля оптовая электронными и телекоммуникационным оборудованием и его запасными частями (код 46.52); торговля оптовая отходами и ломом (код 46.77); торговля оптовая неспециализированная (код 46.90); торговля розничная периферийными устройствами в специализированных магазинах (код 47.41.3); торговля розничная офисными машинами и оборудованием в специализированных магазинах (код 47.41.4); торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах (код 47.42); торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах (код 47.43);торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах (код 47.54); торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах (код 47.75); торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (код 47.79); торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно- коммуникационной сети Интернет (код 47.91.2); торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона (код 47.91.4); деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости (оценочная деятельность), кроме оценки связанной с недвижимым имуществом или страхованием (код 74.90.2); деятельность, направленная на установление рыночной или иной стоимости отдельных материальных объектов (вещей) (код 74.90.21); деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий (код 96.09.1).
К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП Вахитов В.Ю. не относится. Сведения об ИП Вахитове В.Ю. не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru).
За осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление предусмотрена ответственность по ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Из материалов дела следует, что сотрудниками ОЭБиПК УМВД России по г. Челябинску 03 апреля 2025 года проведено оперативно-розыскного мероприятия «Проверочная закупка» в нежилом помещении по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, на котором размещена вывеска «Победа». По данному адресу осуществляет деятельность ИП Вахитов В.Ю., зарегистрированный по адресу: ..., фактический проживающий по адресу: ..., на основании заключенного с ИП ВДВ, ИП ФЕН, КЮА, РЕГ 01 декабря 2024 года договора аренды нежилого помещения №230-ТА/24.
В целях осуществления своей деятельности ИП Вахитов В.Ю. заключает с клиентами договоры комиссии, при этом выдавая денежные средства под залог имущества. В нарушение норм Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах», ИП Вахитов В.Ю. осуществляет деятельность ломбардов, выдавая краткосрочные займы под залог имущества граждан.
Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения прокурором Металлургического района г. Челябинска 14 июля 2025 года в отношении ИП Вахитова В.Ю. дела об административном правонарушении по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Факт совершения административного правонарушения и виновность ИП Вахитова В.Ю., подтверждается материалами дела, исследованными в судебном заседании, а именно:
- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 14 июля 2025 года (л.д.7-12) из которого установлено, что в отношении ИП Вахитова В.Ю. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ. С указанным постановлением ИП Вахитов В.Ю. был ознакомлен, через защитника Панфилова А.В., действующего на основании доверенности от 05 февраля 2025 года ...1 (зарегистрированной в реестре №, выданной нотариусом нотариального округа Челябинского городского округа Челябинской области НОА) - 14 июля 2025 года, о чем имеется подпись защитника в получении копии данного постановления;
- рапортом старшего оперуполномоченного отделения ЭБ и ПК УМВД России по г.Челябинску ГАМ от 03 апреля 2025 года об обстоятельствах выявленного административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП Вахитова В.Ю. (л.д.27);
- постановлением о проведении ОРМ - проверочная закупка от 02 апреля 2025 года (л.д.28 «а»), на основании которого проведена проверочная закупка в помещении, занимаемом комиссионным магазином (ломбардом) с заявленным наименованием «Победы» по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, с целью документирования противоправной деятельности;
- рапортом заместителя начальника отдела - начальника отделения ОЭБиПК УМВД России по г. Челябинску БАВ от 02 апреля 2025 года, с просьбой получения разрешения на проведение гласного оперативно-розыскного мероприятия - проверочная закупка в помещении комиссионного магазина (ломбард) с заявленным наименованием «Победы» по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, в период времени с 02 апреля 2025 года по 04 апреля 2025 года, согласованного с начальником ОЭБиПК УМВД России по г. Челябинску ПАМ (л.д.29);
- планом проведения оперативно-розыскного мероприятия - проверочная закупка от 02 апреля 2025 года, утвержденного Врио заместителя начальника УМВД России по г. Челябинску Моисеевым Е.Г. (л.д.30);
- актом осмотра и передачи предмета от 03 апреля 2025 года (л.д.31), согласно которому для проведения оперативно-розыскного мероприятия «Проверочная закупка» ГАМ переданы наручные часы марки «Hanowa», в присутствии двух лиц (представителей общественности);
- протоколом проверочной закупки от 03 апреля 2025 года (л.д.32), в ходе которой между ИП Вахитовым В.Ю. и ГАМ был заключен договор комиссии № на реализацию часов «Swiss Military Hanowa 06-4345/06-5345», после проведения ОРМ о его проведении было объявлено ИП Вахитову В.Ю. в лице администратора МНО, замечаний к протоколу не поступило;
- протоколом осмотра помещения магазина «Победа», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, в ходе которого установлено, что в указанном помещении находится комиссионный магазин с вывесками «ломбард Победа», в котором слева и справа, расположены витрины в различными товарами, которые предлагаются к продаже и имеют ценники, также в помещении расположена стойка администратора, а также окно, за которым находится служебное помещение кассира. В ходе осмотра был изъят договор комиссии № 111020400003331 от 03 апреля 2025 года;
- договором комиссии № 111020400003331 от 03 апреля 2025 года, заключенным между ИП Вахитовым В.Ю., в лице МНО, действующего на основании доверенности № от 29 ноября 2024 года и ГАМ на реализацию часов «Swiss Military Hanowa 06-4345/06-5345» (л.д.28) согласно которому цена реализации товаров 2.500 рублей (п.1.2.2. договора комиссии) является явно заниженной, что не согласуется с экономическим интересом ГАМ - в получении денежных средств в максимально возможной сумме. Срок договора 5 календарных дней, то есть до 07 апреля 2025 года (п.2.1 договора комиссии).
Согласно п.1.2.4 Данного договора оплата товара осуществляется в момент совершения сделки.
В силу п.3.2. Данного договора, в случае досрочного расторжения Договора по инициативе Комитента (ГАМ), комитент обязан в соответствии со ст. 1001 ГК РФ возместить Комиссионеру (ИП Вахитову В.Ю.) израсходованные им на исполнение комиссионного поручения (проведение диагностики, предпродажная подготовка, выкладка товара на витрине комиссионного магазина, размещение предложения о продаже товара в сети Интернет, проведение презентации товара потенциальным покупателям) денежные средства в размере 2.500 рублей, после чего Комиссионер (ИП Вахитов В.Ю.) возвращает товар Комитенту (ГАМ).
Согласно п.2.3 Данного договора, стороны договорились, что в случае, если в установленный в п.2.1 Договора срок, товар, переданный Комитентом (ГАМ) Комиссионеру (ИП Вахитову В.Ю.) не реализован, а Комитентом (ГАМ) не были приняты меры по пролонгации Договора то Комитент обязан забрать товар, в случае, если товар продолжает находиться у Комиссионера (ИП Вахитова В.Ю.), он переходит на возмездное хранение Комиссионеру (ИП Вахитову В.Ю.), на срок 10 календарных дней, до 17 апреля 2025 года с выплатой Комиссионеру (ИП Вахитову В.Ю.) вознаграждения в размере 140 рублей в первые день хранения, а в последующем 3% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара каждый день, до истечения срока хранения.
На основании п.2.4 Данного договора, в случае, если в течении 10 календарных дней с момента окончания срока действия Договора не реализованный товар не был получен Комитентом (ГАМ), то такой товар считается невостребованным, а ответственность Комиссионера (ИП Вахитова В.Ю.) перед Комитентом (ГАМ) за сохранность товара прекращается. Комиссионер (ИП Вахитов В.Ю.) имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.
Согласно п.3.2 Данного договора Комитент (ГАМ) передает товар Комиссионеру (ИП Вахитову В.Ю.) по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, 66, в момент подписания настоящего Договора на условиях и в соответствии с его положениями. Настоящий договор имеет силу Акта приема-передачи.
В силу п. 4.2 Данного договора предусмотрено, что выплата денег Комитенту за проданный товар производится в срок, установленный по соглашению сторон. Выплата производится после предъявления Комитентом номера и даты настоящего Договора и документа, удостоверяющего его личность. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства, в данном случае предоставленные комитенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство комиссионера по передаче комитенту исполненного от третьих лиц и засчитывается в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату комиссионеру.
Таким образом, порок воли при заключении указанного выше договора, также свидетельствует о его фиктивности, как договора комиссии и фактически представляют собой договора краткосрочного займа под залог имущества;
- договором аренды нежилого помещения №230-ТА/24 от 01 декабря 2024 года (л.д.20-23) из которого установлено, что договор заключен между ИП ВДВ, ИП ФЕН, КЮА, РЕГ и ИП Вахитовым В.Ю. 01 декабря 2024 года, по условиям которого ИП Вахитов В.Ю. арендует нежилое помещение №17, расположенное по адресу: г.Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, общей площадью 50,6 кв.м., в том числе торговая площадь 12 кв.м., в целях комиссионной торговли (п.1.2 и п.1.3 данного договора), с приложением акта приема-передачи от 01 декабря 2024 года;
- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП Вахитова В.Ю. по состоянию на 04 апреля 2025 года с указание основного вида деятельности -47.19 «Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах» и дополнительных видов деятельности (л.д.16-18);
-объяснением МНО от 03 апреля 2025 года, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ (л.д.34) из которого установлено, что работает с октября 2023 года, в должности продавца-консультанта у ИП Вахитова В.Ю. Ломбард «Победа», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66. В его обязанности входит: оценка, прием, продажа техники. Его руководителем является ИП Вахитов В.Ю., но который ему лично не знаком. В помещении ломбарда работают два сотрудника: продавец-консультант и кассир. График работы 2 через 2, с 09.00 час. утра, до 21.00 час. вечера. Заработная плата выплачивается на его банковскую карту 5 и 20 числа каждого месяца. Администратора в помещении нет. 03 апреля 2025 года примерно в 16 час. 00 мин. в помещение ломбарда пришел парень и сообщил, что хочет сдать часы «Swiss Military Hanowa», после осмотра он оценил их в 2.500 рублей, 10% от стоимости новых часов и направил парня к кассиру. Через непродолжительное время в помещение зашли сотрудники полиции и объявили о проведении оперативных мероприятий;
- объяснениями ГДИ от 03 апреля 2025 года, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ (л.д.35) из которого установлено, что работает в ООО «Ломбард Альянс» кассиром - универсалом (приемщик-кассир), далее от дачи показаний отказалась, сославшись на ст. 51 Конституции РФ.
Согласно ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ, при осуществлении надзора за соблюдением Конституции Российской Федерации и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, прокурор вправе возбудить дело о любом другом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена КоАП РФ или Законом субъекта Российской Федерации.
На основании ч. 2 ст. 28.4 КоАП РФ о возбуждении дела об административном правонарушении прокурором выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные ст. 28.2 КоАП РФ.
Поскольку производство по настоящему делу возбуждено постановлением прокурора Металлургического района г. Челябинска в рамках полномочий, предусмотренных ст. ст. 21, 22, 25 Федерального закона от 17 января 1992 года № 2202-1 «О прокуратуре РФ», составление протокола об административном правонарушении в силу ч. 1 ст. 28.2, ст. 28.4 КоАП РФ не требовалось.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 14 июля 2025 года вынесено прокурором в соответствии со ст. 28.4 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела и предусмотренные ч.2 ст. 28.2 КоАП РФ.
О дате и времени составления постановления о возбуждении дела об административном правонарушении ИП Вахитов В.Ю. был извещен прокурором надлежащим образом, путем направления сведений на электронную почту и почтовой корреспонденцией, что подтверждается уведомлением от 07 июля 2025 года № Увед-20750028-28-25/20750028.
Также в адрес ИП Вахитова В.Ю. 02 июня 2025 года за № 28-2025/665-25-20750028 прокуратурой Металлургического района г. Челябинска было направлено письмо о предоставлении документов необходимых для рассмотрения информации поступившей из ОП «Металлургический» УМВЛ России по г. Челябинску, с указание срока её предоставления не позднее 06 июня 2025 года, которое было направлено на электронную почту «...». Получив которое ИП Вахитов В.Ю. через своего защитника Панфилова А.В. направил ответ на данное требование с предоставлением истребуемых документов, датированное и подписанное защитником 03 июля 2025 года (л.д.36-51).
Данные обстоятельства, не оспаривались защитником в ходе судебного разбирательства, и достоверно свидетельствуют о том, что ИП Вахитов В.Ю. знал о том, что в отношении него ведется производство по делу об административном правонарушении по результатам, которого прокурором вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, что подтверждается участием его защитника - Панфилова А.В. и получении им копии данного постановления, о чём свидетельствуют его подписи в соответствующих графах постановления. Также судом направлялась ИП Вахитову В.Ю. копия постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, вместе с извещением о дате и месте проведения судебного заседания, которые тот не получил по двум известным суду адреса, в том числе по месту регистрации, в связи с чем почтовые конверты в связи с истечением срока возвращены в суд, что отражено в отчете по отправке почтовой корреспонденции.
В силу ч.4.1 ст. 28.2 КоАП РФ в случае неявки физического лица или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие.
При этом в п. 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» разъяснено, что лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «судебное».
Указанные разъяснения применимы к случаям извещения указанного лица о месте и времени составления протокола об административном правонарушении и постановления о возбуждении дела об административном правонарушении.
Таким образом, постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащими должностными лицами, оснований не доверять сведениям, указанным в них, не имеется, в связи чем, суд признает их допустимыми и достоверными доказательствами по делу, на основании ст. 26.2 КоАП РФ.
При рассмотрении дела, не установлено нарушения порядка привлечения к административной ответственности ИП Вахитова В.Ю..
Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП Вахитова В.Ю. и привлечения его к административной ответственности.
Каких-либо неустранимых сомнений в виновности субъекта ответственности, недостатков процессуальных документов, равно как и доказательств нарушений требований законности, не имеется, положения ст. 1.5 и ст. 1.6 КоАП РФ, не нарушены.
Доводы защитника, в том числе изложенные в письменных пояснениях от 06 февраля 2026 года, о том, что ИП Вахитов В.Ю. не осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), является несостоятельнымы, поскольку опровергается доказательствами, имеющимися в материалах дела и изложенными выше, в том числе договором комиссии, заключенными ИП Вахитовым В.Ю. и ГАМ 03 апреля 2025 года, содержащий такие признаки договора займа, как фактическая передача денежных средств, гражданину непосредственно при заключении договора комиссии. Кроме того, указанный договор комиссии содержат условия, являющиеся существенными условиями договора займа (сумма предоставленного займа, сумма вознаграждения и срок предоставления займа).
Также суд, считает не состоятельными доводы защитника о нахождении по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.66, ООО «Ломбард Альянс», который осуществляет деятельность по выдаче займов населению под залог движимого имущества и включен в государственный реестр ломбардов Центрального Банка России за № 1250 от 31 октября 2019 года, опровергается вышеуказанным договором комиссии, заключенным именно между ИП Вахитовым В.Ю. и ГАМ 03 апреля 2025 года, а не ООО «Ломбард Альянс».
Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и влечет административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Проанализировав условия заключенного договора комиссии, суд приходит к выводу о том, что фактически ИП Вахитовым В.Ю. осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества - часов «Swiss Military Hanowa», поскольку, передавая денежные средства гражданину до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, при отсутствии права на её осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ИП Вахитов В.Ю. не относится.
Предоставленные в материалы дела документы свидетельствуют о намерении ИП Вахитов В.Ю. заключить договор займа, обеспеченный залогом имущества, который ИП Вахитов В.Ю. в целях снижения риска неисполнения обязательств по займу и уклонения от контроля со стороны уполномоченных органов оформил как договор комиссии, при отсутствии очевидного экономического смысла, характерного для подобного рода сделок.
Действия ИП Вахитова В.Ю. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющими права на её осуществление.
Срок давности привлечения к административной ответственности ИП Вахитова В.Ю., за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, установленный ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ, составляет один год, и на момент рассмотрения дела не истек.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ не установлено.
Нарушений прав, гарантированных Конституцией РФ и ст. 25.1 КоАП РФ, в том числе права на защиту, судом не установлено.
Обстоятельствами, предусмотренными ст.4.2 КоАП РФ и смягчающими административную ответственность являются: наличие на иждивении одного малолетнего ребенка - ВАВ, хх.хх.хх года рождения; ранее не привлекался к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения.
Иных смягчающих административную ответственность обстоятельств, судьей не установлено, в материалах дела не содержится, ИП Вахитовым В.Ю. не представлено.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП Вахитова В.Ю. не установлено.
При назначении вида и размера административного наказания ИП Вахитову В.Ю., суд в соответствии с ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ, учитывает: характер совершенного административного правонарушения, посягающего на интересы государства в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций, конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, личность виновного, его семейное и имущественное положение, обстоятельства совершения административного правонарушения, наличие смягчающего и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, осуществление трудовой деятельности, считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа, предусмотренного санкцией статьи, в минимальном размере.
Также судом не установлено оснований для назначения наказания, связанного с приостановлением деятельности индивидуального предпринимателя.
В силу ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ некоммерческим организациям, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.2 КоАП РФ.
Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 13.15, 13.37, 14.31 - 14.33, 14.56, 15.21, 15.27.3, 15.30, 19.3, 19.5, 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, ч. 2 и 3 ст. 19.27, ст. 19.28, 19.29, 19.30, 19.33, 19.34, 20.3, ч. 2 ст. 20.28 КоАП РФ.
Таким образом, административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56 КоАП РФ, отнесено ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ к перечню правонарушений, по которым административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение.
Учитывая положения ст.2.9 КоАП РФ, разъяснения, содержащиеся в п.21 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», принимая во внимание характер и степень общественной опасности, объекта посягательства и особую значимость регулируемых общественных отношений, а также учитывая обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, оснований для признания вменяемого ИП Вахитову В.Ю. деяния малозначительным и освобождения от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ, как на это ссылается защитник, в своих письменных пояснениях, не имеется.
Наказание, назначенное ИП Вахитову В.Ю. в виде административного штрафа, будет соответствовать тяжести и общественной опасности совершенного правонарушения, конституционным принципам дифференцированности, отвечать требованиям справедливости, законности и неотвратимости наказания, а также признаку индивидуализации административной ответственности.
Оснований для назначения иного вида наказания предусмотренного санкцией ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, суд не усматривает, с учетом конкретных обстоятельств совершенного правонарушения, личности ИП Вахитова В.Ю..
На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя Вахитова Вячеслава Юрьевича (ИНН №, ОГРНИП №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30.000 (тридцать тысяч) рублей.
Административный штраф уплатить по следующим реквизитам:
УИН ФССП России 32274000260002121111,
Получатель: УФК по Челябинской области (УФССП России по Челябинской области л/с 05691785680),
ИНН получателя 7448065758; КПП получателя 744901001;
ОКТМО получателя 75701000;
счет получателя 03100643000000016900;
корреспондентский счет банка получателя 40102810645370000062;
КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя: ОКЦ №5 УГУ Банка России // УФК по Челябинской области г. Челябинск; БИК банка получателя 017501500.
Разъяснить ИП Вахитову Вячеславу Юрьевичу, что согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 (шестидесяти) дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.
Квитанцию об оплате административного штрафа представить в Металлургический районный суд г. Челябинска кабинет №16.
Разъяснить ИП Вахитову Вячеславу Юрьевичу, что в силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный ст. 32.2 КоАП РФ, влечёт наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Челябинского областного суда через Металлургический районный суд г. Челябинска в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления лицами, указанными в ст. 25.1, ст. 25.2, ст.25.5 КоАП РФ.
Судья Л.Н Благодырь.