ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
14 апреля 2026 года г. Екатеринбург
Железнодорожный районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего Мухорина Е.А., при секретаре Семененко А.С., с участием государственных обвинителей - помощников прокурора г. Екатеринбурга Яниева Д.А., Винникова А.В., подсудимого Протасова А.Ю., его защитника - адвоката Ивановой Е.Н., представителей потрепевшего М.А.Н., К.Л.С., рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении
Протасова Антона Юрьевича, <...> ранее не судимого, содержащегося под стражей в порядке задержания и меры пресечения с 26.06.2025, обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, установил:
Протасов А.Ю. совершил шесть мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана, совершенные организованной группой в особо крупном размере. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.
Не позднее 18.01.2021 у неустановленных лиц, находящихся в неустановленном месте, осведомленных о программах кредитования, действующих в Акционерном обществе «Банк «Газпромбанк» ИНН 7744001497 (далее по тексту - Банк «Газпромбанк» (АО)), в том числе о наличии у Банка «Газпромбанк» (АО) преимуществ при рассмотрении заявок от лиц, трудоустроенных в организациях, являющихся партнерами Банка «Газпромбанк» (АО), в числе которых были ООО «Западно-Сибирский Нефтехимический Комбинат» (ООО «СИБУР») (ИНН 1658087524), ООО «Газпромнефть-Ямал» (ИНН 8901001822), АО «НИПИГАЗ» (ИНН 2310004087), возник преступный умысел, направленный на организацию преступной группы с целью совершения мошенничеств, то есть хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, привлекая в организованную группу неограниченное количество физических лиц, как осведомленных о преступной деятельности организованной группы, так и неосведомленных, имеющих потребность в денежных средствах, для заключения от их имени кредитных договоров путем предоставления банку документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения об их трудовой деятельности и доходах, заранее предоставляемых для этих целей организаторами преступной группы, а в последующем, после получения кредитных денежных средств преступным путем, распределить их между соучастниками, согласно преступной роли каждого.
Для реализации своего преступного умысла, неустановленные лица, действуя умышленно, в целях извлечения материальной выгоды, разработали план совершения преступления, согласно которого планировалось многократное получение потребительских кредитов в различных офисах Банка «Газпромбанк» (АО) на территории Российской Федерации, с использованием подложных документов о трудоустройстве и размере заработной платы физических лиц, привлекаемых для однократного совершения преступления постоянными участниками организованной группы, фактически являющихся не платежеспособными по кредитным обязательствам.
Реализация разработанного преступного плана предполагала приискание граждан Российской Федерации, готовых за денежное вознаграждение получить потребительский кредит в размере 5 000 000 рублей, без намерения последующего исполнения обязательств по его возврату (погашению) в соответствии с условиями кредитного договора, на основании предоставленных неустановленными организаторами преступной группы справок о доходах и суммах налога физического лица, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы лица, выступающего в роли заемщика.
Для реализации своего преступного умысла, в неустановленные дату и время, но не позднее 18.01.2021, неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, осознавая, что совершать преступления по разработанному ими плану наиболее эффективно в составе организованной группы, обладая необходимыми индивидуально-психологическими качествами и способностями для психологического воздействия на людей, стремясь к незаконному личному обогащению, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свои личные организаторские способности, решимость в достижении преступных целей, имея доступ к конфиденциальным сведениям о программах кредитования, а также к информационным ресурсам Банка «Газпромбанк» (АО), и возможность использовать ее в своих преступных целях, создали организованную группу для систематического извлечения преступного дохода, в которую вовлекли Протасова А.Ю., с распределением ролей, направленных на выполнение конкретных, строго определенных задач с целью достижения единого и совместного преступного результата, отведя себе роль организаторов, тем самым, уменьшив риски пресечения своих противоправных действий со стороны сотрудников правоохранительных органов и обеспечения неоднократного хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО).
Так, в неустановленные дату и время, но не позднее 18.01.2021, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, осуществляя свою деятельность по созданию организованной группы в целях хищения путем обмана денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), предложило ранее знакомому Протасову А.Ю., совместно, на постоянной основе совершать преступления в составе организованной группы, обещав Протасову А.Ю. незаконное вознаграждение от регулярных преступных доходов, полученных от хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительских кредитов, путем привлечения в организованную группу неограниченного количества физических лиц в роли заемщиков, как осведомленных о преступной деятельности организованной группы, так и неосведомленных, добровольно согласившихся на получение кредита, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о завышенном доходе, с указанием фиктивных мест работы, а в последующем, после получения кредитных денежных средств преступным путем, распределить их между соучастниками.
В свою очередь, Протасов А.Ю., осознавая противоправный характер совершаемых действий, согласился на участие в организованной группе под руководством неустановленного лица, вступив с последним в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО).
В дальнейшем, в неустановленные дату и время, но не позднее 18.01.2021, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, для привлечения в состав организованной группы нового соучастника в целях повышения эффективности преступной деятельности, обратилось к Протасову А.Ю. с предложением о подыскании соучастника преступления. Протасов А.Ю., действуя в составе организованной группы, выполняя указание неустановленного лица по поиску соучастника преступления, обратился к ранее знакомому К.М.М. (осужденному приговором Октябрьского районного суда г.Екатеринбурга от 02.12.2025), проживающему на территории г. Перми, предложив совместно, на постоянной основе совершать преступления в составе организованной группы под руководством неустановленного лица, обещая К.М.М. незаконное вознаграждение от регулярных преступных доходов, полученных в результате мошеннических действий, направленных на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» в особо крупном размере, совершаемых организованной группой.
К.М.М., осознавая противоправный характер совершаемых действий, согласился на участие в организованной группе под руководством неустановленного лица, вступив в преступный сговор с Протасовым А.Ю., направленный на совершение мошеннических действий, с целью хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительских кредитов, путем привлечения в организованную группу неограниченного количества физических лиц в роли заемщиков, как осведомленных о преступной деятельности организованной группы, так и неосведомленных, имеющих потребность в денежных средствах, добровольно согласившихся на заключение кредитных договоров с Банком «Газпромбанк» (АО), путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о завышенном доходе, с указанием фиктивных мест работы, предоставленных для этих целей неустановленными организаторами преступной группы, а в последующем, после получения кредитных денежных средств преступным путем, распределить их между соучастниками согласно преступной роли каждого.
В целях реализации преступного умысла, направленного на систематическое извлечение прибыли, путем совершения мошеннических действий, выполняя роль организаторов, неустановленные лица, не позднее 18.01.2021, точные даты и время не установлены, разработали определенный алгоритм преступной деятельности, последовательное выполнение которых приводило к достижению цели – получение преступной прибыли, а также создавало убежденность возможности безнаказанно осуществлять преступную деятельность, уклоняясь от уголовной ответственности.
Так, во исполнение преступного умысла, неустановленными лицами, действуя согласно отведенной им преступной роли, в интересах организованной преступной группы, для совершения преступлений предполагалось на подготовительном этапе выполнить следующее: с целью сокрытия своих истинных преступных намерений, под предлогом осуществления содействия неопределенному кругу лиц в получении кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) организовать распространение Протасовым А.Ю. и К.М.М. среди близкого круга общения информации о наличии у них возможности оказания помощи в получении кредитов лицам, у которых отсутствует возможность получения кредитных денежных средств законным путем; приискать соучастников преступной деятельности, в обязанности которых будет входить, в том числе подбор лиц, соответствующих требованиям Банка «Газпромбанк» (АО) по стандартным (общепринятым) критериям, не связанным с размером дохода, готовых предоставить необходимые документы, для подачи заявки на кредит, в случае предварительного одобрения заявки на кредит, организовать передачу указанным лицам заранее подготовленных для этих целей справок о доходах и суммах налога физического лица, для их предъявления в банк, сопровождение указанных лиц в офис Банка «Газпромбанк» (АО) участниками организованной группы, для получения кредита, а также последующего получение полагающейся участникам организованной группы части денежных средств, добытых преступным путем.
Кроме того, неустановленные лица разработали инструкцию для соучастников преступной деятельности, которую довели до Протасова А.Ю., для последующего информирования привлеченных им соучастников преступления относительно условий вступления в преступную группу лиц, готовых получить кредит незаконным путем; о соответствии уровня кредитного рейтинга требованиям банка, отсутствие задолженности у лица по ранее имеющимся обязательствам, отсутствие судимостей.
На следующем этапе преступления, неустановленными лицами предполагалось без личного контакта с привлекаемыми физическими лицами: при подборе физического лица, отвечающего требованиям Банка «Газпромбанк» (АО) и вступлении его в организованную группу, с целью совершения мошенничества, организовать изготовление подложных документов, содержащих недостоверные сведения о месте работы и размере дохода данного лица, путем изготовления поддельных справок о доходах и суммах налога физического лица, подтверждающих факт трудоустройства физического лица в организациях, являющихся партнерами Банка «Газпромбанк» (АО); обеспечить передачу вышеуказанных справок участникам организованной группы, для последующего личного предоставления в банк привлеченными в качестве исполнителей преступления физическими лицами, обращающимися для заключения кредитного договора в Банк «Газпромбанк» (АО); посредством иных участников организованной группы разъяснять вышеуказанным физическим лицам о возможности якобы законного отказа от кредитных обязательств, путем прохождения процедуры банкротства после исполнения обязательств по кредиту в течении нескольких месяцев; организовать проведение инструктажа лиц, выполняющих функции приискателей, с доведением информации, необходимой для разъяснения приисканным в качестве исполнителей преступления физическим лицам, относительно условий вступления в преступную группу, их обязанностей по передаче части кредитных средств организаторам и участникам преступной группы, возложить на приискателей обязанность исходя из индивидуальных обстоятельств, для придания вида платежеспособности приобретать верхнюю одежду для лиц, обращающихся в банк в роли заемщиков, контролировать неблагонадежных физических лиц, с целью исключения фактов употребления спиртных напитков перед посещением банка, а также относительно поведения в банке, при личном обращении в банк и предъявлении документов, содержащих подложные сведения, необходимых для оформления кредитного договора и получения кредитных денежных средств, то есть о способах обмана сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО), неосведомленных о преступном умысле организованной группы.
На заключительном этапе преступления неустановленными лицами предполагалось: личное получение физическим лицом, вступившим в организованную преступную группу кредитных средств в офисе Банка «Газпромбанк» (АО) на основании предоставленных ему подложных документов, распределение между участниками организованной группы похищенных денежных средств, согласно выполнению преступной роли каждого соучастника; возложение на физических лиц обязанностей по внесению платежей в счет погашения кредита в течении нескольких месяцев за счет кредитных средств, а также за счет средств, полученных в результате расторжения договора страхования.
Таким образом, неустановленные лица, с целью обмана Банка «Газпромбанк» (АО), планировали приискивать неограниченное количество физических лиц, как осведомленных о преступной деятельности организованной группы, так и неосведомленных, готовых получить кредитные денежные средства незаконным путем, которых включать в состав организованной группы, подавать от имени вышеуказанных лиц дистанционно заявки на выдачу кредита, в которой отражать недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, в случае предварительного одобрения кредита организовать изготовление подложных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах, на основании которых заключать с Банком «Газпромбанк» (АО) кредитные договоры в интересах участников организованной группы, при этом не имея намерений осуществлять ежемесячные платежи согласно договоров кредитования, а в последующем после получения кредитных денежных средств преступным путем, распределять между участниками организованной группы, с учетом преступной роли каждого, для чего вовлекли в деятельность преступной группы Протасова А.Ю. и К.М.М.
В свою очередь, К.М.М., действуя в интересах организованной группы, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, при неустановленных обстоятельствах с целью реализации ранее разработанного преступного плана, приискал в качестве соучастника преступления Б.Я.Д. (осужденного приговором Октябрьского районного суда г.Екатеринбурга от 16.09.2025) доведя до него план преступной деятельности, тем самым вовлек его в деятельность организованной группы. Так, согласно указаниям К.М.М., в обязанности Б.Я.Д. входило: поиск лиц, готовых на незаконное получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО), предварительная проверка кредитного рейтинга лица, для установления факта отсутствия препятствий к выдаче кредита, предварительное получение персональных данных лица, и их передача К.М.М., для последующего направления организаторам преступной группы, с целью дистанционного направления заявки на получение кредита от имени приисканного лица, оценка внешнего вида лица, в том числе отсутствие татуировок на видимых частях тела, при их наличии принятие мер к сокрытию (в том числе путем ношения медицинской маски и перчаток при посещении банка), приобретение верхней одежды, а также принятие иных мер к придаче привлеченным физическим лицам вида материально обеспеченных, благонадежных лиц, сопровождение их до офиса Банка «Газпромбанк» (АО), при этом оставаясь не замеченным, после получения привлеченным физическим лицом кредитных денежных средств, истребование денежных средств, полагающихся участникам организованной группы, их последующая передача К.М.М. и Протасову А.Ю., выполняющим роль администраторов преступной группы.
Кроме того, К.М.М., действуя в интересах организованной группы, не позднее 01.02.2021, точные дата и время не установлены, при неустановленных обстоятельствах с целью реализации ранее разработанного преступного плана, приискал в качестве соучастника преступления О.А.В, (осужденного приговором Верх-Исетского районного суда г.Екатеринбурга от 13.11.2025) доведя до последнего план преступной деятельности, тем самым вовлек его в деятельность организованной группы. Кроме того, К.М.М. довел до О.А.В,, что его обязанностями в роли исполнителя преступления является предоставление своих персональных данных для предварительной проверки кредитного рейтинга и для установления факта отсутствия препятствий к выдаче кредита, в случае предварительного одобрения кредита, личное обращение в роли заемщика в Банк «Газпромбанк» (АО) для заключения кредитного договора и получения денежных средств, часть из которых полагалось передать участникам организованной группы, а также осуществление поиска лиц, также согласных на незаконное получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) согласно вышеуказанной преступной схеме.
Так, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, Б.Я.Д. приискал Лицо 1, согласившегося получить незаконный кредит в Банке «Газпромбанк» (АО) по вышеуказанной преступной схеме, не посвящая в полной мере последнего в преступные намерения организованной группы, привлекая его для участия в совершении разового преступления в составе организованной группы.
Кроме того, не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, при неустановленных обстоятельствах с целью реализации разработанного преступного плана, Б.Я.Д. приискал в качестве соучастника Лицо 2, и довел до него план преступной деятельности, тем самым вовлек его в деятельность организованной группы. После чего, Б.Я.Д., действуя по указанию К.М.М. довел до Лица 2 его роль как соучастника организованной группы, которая заключалась в поиске лиц, согласных на незаконное получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО), предварительное получение персональных данных лица, для направления дистанционно заявки на получение кредита, сопровождение физических лиц, привлеченных в качестве исполнителей преступления до офиса Банка «Газпромбанк» (АО), при этом оставаясь незамеченным, после получения физическим лицом кредитных денежных средств, истребование денежных средств, полагающихся участникам организованной группы.
Так, во исполнение своей преступной роли, Лицо 2, точные дата и время не установлены, при неустановленных обстоятельствах, согласно отведенной ему преступной роли, самостоятельно приискал лиц, согласившихся получить незаконный кредит в Банке при вышеуказанных обстоятельствах, в том числе не позднее 15.02.2021 Лицо 3 и не позднее 17.03.2021 Лицо 4, а также иных неустановленных лиц, не посвящая в полной мере указанных лиц в преступные намерения организованной группы, привлекая их для участия в совершении разовых преступлений в составе организованной группы.
Далее, в период времени с 18.01.2021 по 23.06.2021, с целью реализации разработанного преступного плана, К.М.М., в том числе самостоятельно приискал лиц в роли заемщиков, желающих получить кредитные денежные средства незаконным путем, а именно путем предоставления в банк подложных документов, содержащих недостоверные сведения о завышенном доходе, изготовленных для этих целей неустановленным организатором преступной группы, а также приискал лиц в роли заемщиков, неосведомленных о преступной деятельности организованной группы в качестве исполнителей преступлений, посвятив их в преступный план и указав о необходимости, в случае получения кредитных денежных средств, передачи участникам организованной преступной группы части денежных средств, от которых получил добровольное согласие на участие, а именно:
- не позднее 18.01.2021 (точные дата и время не установлены) Лицо 1;
- не позднее 01.02.2021 (точные дата и время не установлены) О.А.В.;
- не позднее 15.02.2021 (точные дата и время не установлены) Лицо 3;
- не позднее 01.03.2021 (точные дата и время не установлены) Лицо 5;
- не позднее 17.03.2021 (точные дата и время не установлены) Лицо 4;
- не позднее 16.06.2021 (точные дата и время не установлены) Лицо 6 и иных неустановленных лиц.
Организованная группа под руководством неустановленных в ходе предварительного следствия лиц отличалась следующими признаками:
- организованностью, определявшейся распределением ролей между участниками преступной группы, слаженностью и взаимной согласованностью их действий;
- сплоченностью, выражавшейся в наличии единого умысла на совершение преступления, при наличии общих преступных целей и намерений;
- устойчивостью отработанных форм и методов совершения преступления, тщательным планированием и подготовкой преступной деятельности;
- наличием общего корыстного интереса у всех участников преступной группы в достижении результата преступной деятельности – извлечении максимальной прибыли от незаконного получения кредитов в Банке «Газпромбанк» (АО).
О сплоченности организованной группы свидетельствуют: наличие единых целей, намерений, социальных ценностей, осознание каждым своего места в группе; постоянство состава группы; взаимозависимость соучастников друг от друга, координация их действий; подчинение групповой дисциплине; слаженность и сплоченность действий; иерархичное распределение ролей между участниками группы, превращающих их в единую организацию. При этом указания и распоряжения организаторов являлись обязательными для исполнения всеми участниками группы. Последние определяли цели совместной преступной деятельности.
Таким образом, неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью противоправного обогащения и формирования незаконного источника дохода, создали устойчивую организованную группу для совершения тяжких преступлений в течение неограниченного периода времени, связанных с незаконным получением кредитов в Банке «Газпромбанк» (АО) на основании подложных документов о доходах.
Все участники организованной группы были осведомлены о преступных целях функционирования организованной группы, роли каждого из них, и дали согласие на участие в ее преступной деятельности. Действия всех участников организованной группы носили согласованный характер и были направлены на достижение поставленной преступной цели – хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО) в особо крупном размере.
При этом, неустановленные лица, в силу своего жизненного опыта, а также личностных характеристик, обладая лидерскими и организаторскими качествами, настойчивостью и целеустремленностью, способностью влиять на волю других людей, умея ориентироваться и принимать решения в сложных ситуациях, владея необходимыми знаниями, навыками и способностями для их совершения, а также используя в своих преступных целях доступ к конфиденциальным сведениям Банка «Газпромбанк» (АО), позволяющим не раскрывая себя контролировать ход и результаты рассмотрения Банком «Газпромбанк» (АО) заявки на выдачу кредита, возложили на себя роль организаторов и руководителей организованной группы.
Созданная неустановленными лицами и руководимая ими организованная группа характеризовалась устойчивостью, постоянством состава, объединением с целью хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), распределением ролей между ее участниками, использованием возможностей каждого участника организованной группы.
При этом, члены организованной группы, находясь в сговоре между собой, для совершения хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), понимая каждый свою роль в совершении преступлений, масштабы преступной деятельности, действуя в интересах организованной группы, реализовывали свои преступные намерения, сплотившись общими задачами и целями, стремлением к единому преступному результату по достижению поставленных перед собой задач и целей, с осознанием того, что максимально эффективное совершение преступлений по используемой ими схеме возможно только совместно, в составе организованной группы.
Для обеспечения слаженной деятельности организованной группы соучастники распределили роли следующим образом: неустановленные лица, выполняли роль «организаторов», что включало в себя: обеспечение функционирования организованной преступной группы, установление четкой структуры и субординации; составление планов по получению преступной прибыли и контроль их исполнения; приискание соучастников и вовлечение последних в деятельность организованной группы для последующего хищения денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО); установление для всех участников организованной преступной группы обязательных для исполнения правил поведения, направленных на достижение эффективного результата от преступной деятельности, в том числе работу непосредственно при совершении отдельных хищений; соблюдение требований о конспирации их роли в преступной группе, принятие мер к ограничению круга лиц, осведомленных о их роли организаторов преступной группы; распределение ролей между участниками организованной группы, координация действий при подготовке к совершению преступления и в процессе его совершения; получение копий документов, необходимых для подачи дистанционных заявок на выдачу кредитов в Банке «Газпромбанк» (АО) с целью получения предварительного одобрения банка по кредитной заявке; распределение заявок от имени физических лиц среди различных дополнительных офисов Банка «Газпромбанк» (АО) на территории Российской Федерации, с целью не привлечения внимания к деятельности организованной преступной группы; организация изготовления справок о доходах и сумма налога физического лица, и их передачи участникам организованной группы перед посещением офиса Банка «Газпромбанк» (АО) физическим лицам, привлеченным в качестве исполнителей преступления; организация изготовления памятки с указанием недостоверной информации о трудовой деятельности лица и его основных служебных обязанностях, необходимой для изучения физическими лицами непосредственно перед общением с сотрудниками банка; обеспечение своевременного реагирования «администраторов» и «посредников» на информацию об одобрении со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) выдачи кредита и адреса расположения офиса Банка, передача данной информации участникам преступной группы по иерархии, с целью обеспечения личной явки физического лица, являющегося исполнителем преступления в банк, для подписания кредитного договора; обеспечение поступления полагающейся им части денежных средств, добытых преступным путем.
Протасов А.Ю. и К.М.М., в соответствии с заранее разработанным неустановленными лицами преступным планом и распределенными ролями, по указанию и под контролем со стороны последних, выполняли функции «администраторов», которое заключалось в приискании на территории г. Перми и г. Екатеринбурга соучастников преступления, согласных получить на свое имя кредит в Банке «Газпромбанк» (АО) в особо крупном размере без цели последующего исполнения взятых на себя обязательств, с передачей неустановленной части кредитных денежных средств организаторам и иным участникам преступной группы за организацию выдачи кредита, путем подачи дистанционной заявки на кредит и последующего предоставления физическому лицу подложных документов, подтверждающих информацию, отраженную в заявке о месте работы и размере заработной платы, то есть на основании подложных документов.
Протасов А.Ю. и К.М.М., соблюдая установленные меры конспирации, выполняя роль «администраторов», используя информационно-телекомуникационную сеть «Интернет», в том числе мессенджер «Telegram», обеспечивали первоначальную связь «организаторов» с лицами, желающими выступать в роли заемщиков, то есть с фактическими исполнителями преступления, разъясняли им порядок и условия получения кредита, контролировали процесс передачи личных данных приисканных ими физических лиц «организаторам», для проверки возможности получения кредита; привлечение в преступную группу соучастников преступлений; проведение инструктажей и обучения с членами преступной группы, в целях облегчения достижения преступного результата; приискание физических лиц, желающих незаконно получить кредитные денежные средства на свое имя и включение их в состав организованной преступной группы; обучение и инструктаж участников организованной преступной группы методам и способам обмана, а также способам конспирации; проведение инструктажа относительно ответов физического лица на вопросы сотрудников Банка; общение в мессенджере, преимущественно в «Telegram», для координации действий участников преступной группы и исключения возможности работать скрытно; координация действий участников группы и распределение обязанностей между ними; организация передачи справок о доходах и суммах налога физического лица и индивидуальных памяток лицам, выступающим в роли заемщиков, непосредственно перед посещением офиса Банка «Газпромбанк» (АО).
Б.Я.Д. и Лицо 2, соблюдая установленные меры конспирации, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в том числе мессенджер «Telegram», выполняя роль «посредников» обеспечивали на начальной стадии распространение среди неопределенного круга лиц информации о возможности незаконного получения кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) на основании подложных документов о трудовой деятельности и размере доходах, с разъяснением преступной схемы по последующему не исполнению взятых на себя обязательств по кредитному договору; при получении согласия от физических лиц выступить в роли заемщиков, разъясняли условия получения кредита, порядок оформления кредитного договора, обеспечивали передачу личных данных приисканных в качестве исполнителей преступления физических лиц администраторам и организаторам преступной группы, для дистанционной подачи заявки на кредит; проводили инструктажи и обучение с привлеченными ими в качестве исполнителей членами преступной группы, в целях включения их в состав организованной преступной группы и облегчения достижения преступного результата; своевременно доводили до исполнителей преступления информацию о необходимости явки в банк, о порядке действий в банке; предварительно получали от администраторов пакет документов, необходимый для предъявления в Банк «Газпромбанк» при личной явке приисканного лица; для координации действий участников преступной группы и исключения возможности у исполнителей преступления осуществить получение кредита без ведома организаторов, сопровождали последних в офис Банка «Газпромбанк» (АО), о чем информировали администраторов, в том числе предоставляя отчет о времени посещения и периоде нахождения в офисе Банка «Газпромбанк» (АО) физического лица; получали от последних денежные средства, полагающиеся им лично и участникам организованной группы в неустановленном размере, согласно преступной роли каждого.
Организованной группе, возглавляемой неустановленным лицом, были присущи постоянство форм и методов преступной деятельности, что выражалось в следующем:
- направленностью на совершение преступлений – мошеннических действий организованной группой, нацеленных на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО) в особо крупном размере;
- привлечение лиц, в качестве кредитополучателей преимущественно с низким доходом либо отсутствием доходов, при этом имеющих высокий кредитный рейтинг, а также не имеющих в собственности недвижимого имущества и транспортных средств, на которые может быть обращено взыскание Банком «Газпромбанк» (АО) при возникновении просроченной задолженности;
- распространением информации среди близкого круга общения о возможности незаконного получения кредита в особо крупном размере;
- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее членов, основанной на единстве умысла;
- полной осведомленностью участников о преступном характере совершаемых действий, которым планировалось придать видимость законности;
- тщательностью подготовки (с подысканием средств) и планирования совершения преступлений с определением для каждого из участников преступной группы своих ролей и обязанностей, которые должны были осуществляться на различных стадиях совершения преступления;
- дисциплиной всех членов группы, предупреждением и исключением при планировании преступлений различного рода возможностей совершения несогласованных действий, а равно возможностей изобличения и задержания;
- высокой степенью обеспечения и соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности, как при подготовке и непосредственном совершении преступных деяний, так и при сокрытии следов преступлений;
- при этом сознанием каждого члена преступной группы охватывались обстоятельства, относящиеся не только к своему преступному деянию, но и к деяниям других членов.
При совершении преступлений каждый участник организованной группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, осуществляемого в связи с его участием в организованной преступной группе, и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей ее деятельности.
Каждое преступление охватывалось новым умыслом, возникающим каждый раз по мере привлечения лиц, давших свое согласие на получение в Банке «Газпромбанк» (АО) кредитных денежных средств в особо крупном размере.
Преступления в составе организованной группы совершены при следующих обстоятельствах:
Создав при вышеуказанных обстоятельствах организованную группу, подобрав средства совершения планируемых преступлений, в период с начала января 2021 года, точная дата не установлена, не позднее 18.01.2021, неустановленные лица, Протасов А.Ю., К.М.М., Б.Я.Д., а также Лицо 1, находясь в неустановленном месте, приступили к исполнению своих преступных действий для достижения общей преступной цели, направленной на хищение путем обмана, денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), организованной группой, в особо крупном размере.
Будучи достоверно осведомленным о финансовом положении Лица 1, ставших ему известными от последнего, о неплатежеспособности Лица 1, ставшем ему известными от последнего, о неплатежеспособности Лица 1 и об отсутствии у него имущества, на которое может быть обращено взыскание в последующем, а также будучи осведомленным о необходимости предоставления в кредитно-финансовые организации при заключении кредитного договора справок о доходах и суммах налога физического лица, удостоверяющих место работы физического лица и размер его заработной платы, являющихся необходимым условием для рассмотрения финансово-кредитной организацией заявления на предоставление потребительского кредита, с целью облегчения совершения преступления, Б.Я.Д., действуя в интересах организованной группы, в неустановленное время, но не позднее 18.01.2021, в неустановленном месте, предложил ранее знакомому Лицу 1 незаконно, используя заведомо поддельные документы, предоставляемые организаторами преступной группы, получить на свое имя кредит в размере 5 000 000 рублей, и в последующем распределить указанную сумму среди участников преступной группы согласно роли каждого, на что последний ответил согласием, тем самым вступил в организованную преступную группу.
Так, Лицо 1, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории Пермского края, при неустановленных обстоятельствах, желая получить кредитные денежные средства в особо крупном размере, часть которых направить на личные цели, и часть безвозмездно передать участникам организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная об отсутствии возможности получения кредита самостоятельно, в связи с отсутствием необходимого дохода для одобрения кредита на сумму 5 000 000 рублей, а также о том, что Б.Я.Д., К.М.М., Протасов А.Ю. и иные неизвестные ему участники организованной группы осуществляют незаконную деятельность по хищению денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения физическими лицами кредитов, с использованием поддельных документов о материальном положении (доходах), лично сообщил Б.Я.Д. о готовности вступить в преступную группу и совершить хищение денежных средств у Банка «Газпромбанк» (АО). После чего, у Б.Я.Д., К.М.М., Протасова А.Ю. и неустановленных лиц возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений участником организованной группы, выступающим в роли исполнителя преступления – Лицом 1, в особо крупном размере.
Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем обмана, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, являясь организаторами, Протасов А.Ю. и К.М.М., являющиеся «администраторами», а также Б.Я.Д., являющийся «посредником», определили непосредственного исполнителя преступления – Лицо 1, которые, действуя в составе организованной преступной группы, по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения потребительского кредита на основании заведомо ложных и недостоверных сведений о доходах, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.
После чего, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, Б.Я.Д., действующий по согласованию с К.М.М. и в интересах преступной группы, провел консультацию с Лицом 1, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие Лица 1.
Тем самым Лицо 1, Б.Я.Д., К.М.М. и Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем, не позднее 18.01.2021, точные дата и время не установлены, Б.Я.Д., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от Лица 1, действующего согласно распределению ролей, его личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления - анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) с использованием информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Далее, 18.01.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении Лицу 1 потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № ***.
Далее, не позднее 21.01.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельной справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 19.01.2021, содержащей не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве Лица 1 в ООО «Газпромнефть-Ямал» и размере заработной платы последнего, согласно которой общая сумма дохода последнего за 2020 год составляет 2715909 рублей 08 копеек. При этом, с целью исключения возможности у Лица 1 самостоятельного обращения в Банк «Газпромбанк» (АО), для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств, при заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени Лица 1 в качестве контактного телефона последнего был указан абонентский номер ***, зарегистрированный и фактически находящийся в пользовании Б.Я.Д.
Затем, не позднее 21.01.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 026/1013 Банка, расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул.Бориса Ельцина, стр. 3/2, заявки на получение кредита от имени заемщика Лица 1, указав его личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 21.01.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М. и Протасов А.Ю., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита Лицом 1 в размере 5000000 рублей. Также о предварительном одобрении по заявлению-анкете на получение кредита был уведомлен Б.Я.Д., путем направления уведомления на абонентский номер ***, якобы находящийся в пользовании Лица 1.
Далее, не позднее 21.01.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, по неустановленному телефону, согласовал с Б.Я.Д., действующим согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, о необходимости прибытия в Дополнительный офис № 026/1013 Банка, «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, совместно с Лицом 1 - 21.01.2021.
21.01.2021 точное время не установлено, К.М.М., Лицо 1 и Б.Я.Д., действуя совместно и согласованно, в интересах организованной группы, согласно преступной роли каждого, на автомобиле марки «Лада Веста», с государственным регистрационным знаком *** регион, под управлением последнего, прибыли из г.Перми в г. Екатеринбург, где находясь на автомобильной парковке вблизи Дополнительного офиса № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), Б.Я.Д., согласно отведенной ему преступной роли, передал Лицу 1 необходимый комплект документов для оформления кредита, в том числе поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 19.01.2021, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 1, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе, как о заемщике и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнего о его действиях, как исполнителя преступления, после чего Лицо 1, действующий по указанию Б.Я.Д. и К.М.М., и в интересах организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного, так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердил свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы, и проследовал в Дополнительный офис № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул.Бориса Ельцина, стр. 3/2, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неосведомленной о преступных намерениях Лица 1 и иных участников организованной преступной группы сотруднице банка К.М.Ю. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявил паспорт гражданина РФ на имя Лица 1, а также передал поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 19.01.2021, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последнего. При этом, Лицо 1, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, Лицо 1, по указанию Б.Я.Д. и К.М.М., сообщил сотруднику банка К.М.Ю. заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «Газпромнефть-Ямал» в должности бурового инженера и стаже работы в указанной организации в течение 5 лет 11 месяцев. Тем самым Лицо 1 обманул сотрудницу банка К.М.Ю. относительно своего материального положения и истинных намерений. К.М.Ю., будучи не осведомленной относительно преступных намерений Лица 1, действующего в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения заемщика и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные Лицом 1 документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № *** полученными от последнего недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, Лицу 1, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
21.01.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с Лицом 1, после чего, в тот же день, точное время не установлено, Лицо 1, находясь в Дополнительном офисе № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, подписал от своего имени в роли заемщика Индивидуальные условия договора потребительского кредита от *** с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице К.М.Ю., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ему кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательства по которому ни Лицо 1, ни иные участники организованной преступной группы исполнять не намеревались.
22.01.2021 Банк «Газпромбанк» (АО) согласно условиям кредитного договора, предоставил Лицу 1 кредитные денежные средства на сумму 5000000 рублей.
После чего, 22.01.2021, более точное время не установлено, с ссудного счета Банка ***, открытого в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В на расчетный счет Лица 1, ***, открытый в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от 21.01.2021 № 026КР-36317, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 1, произведено списание денежных средств в размере 665000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № *** от 21.01.2021, сроком до 15.01.2028 включительно в пользу АО «СОГАЗ»; 17500 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 5611994965 от 04.02.2021, 15000 рублей оплата сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку по тарифному плану «Мультисервис+»; 4500 рублей оплата сертификата *** «Юрист24 Лайт+».
После получения Лицом 1 кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с Б.Я.Д., К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передал последним часть полученных кредитных денежных средств в размере не менее 35 % безвозмездно передал организаторам, администраторам преступной группы, а также не менее 10 % «посреднику», а всего 45 % от суммы кредита, составляющего 5000000 рублей, то есть не менее 2250000 рублей.
Лицо 1 с заявлением о расторжении договора страхования по полису-оферты № *** от 21.01.2021 в АО «СОГАЗ» не обращался. В дальнейшем, по данному кредитному договору ежемесячные платежи не осуществлялись, денежные средства со стороны Лица 1 и иных участников организованной группы в Банк «Газпромбанк» (АО) не возвращены.
Таким образом, Лицо 1, Б.Я.Д., К.М.М., Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 1).
Кроме того, не позднее 01.02.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., действующий по согласованию с Протасовым А.Ю. и в интересах преступной группы, провел консультацию с О.А.В,, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие О.А.В,
Тем самым О.А.В,, К.М.М. и Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем, не позднее 01.02.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от О.А.В,, действующего согласно распределению ролей, его личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Затем, 01.02.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении О.А.В, потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № ***.
Далее, не позднее 04.02.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельной справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.02.2021, содержащей не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве О.А.В, в ООО «Газпромнефть-Ямал» и размере заработной платы последнего, согласно которой общая сумма дохода последнего за 2020 год составляет 2612956 рублей 29 копеек. При заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени О.А.В, в качестве контактного телефона последнего был указан абонентский номер ***, фактически находящийся в пользовании последнего.
Затем, не позднее 04.02.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), заявки на получение кредита от имени О.А.В,, указав его личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 04.02.2021, точные дата и время не установлены, Протасов А.Ю. и К.М.М., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита О.А.В, в размере 5000000 рублей. Также о предварительном одобрении по заявлению-анкете на получение кредита был уведомлен О.А.В, посредством телефонного звонка с неустановленного абонентского номера на абонентский номер *** от сотрудника банка с целью согласования даты визита в Дополнительный офис № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО).
Далее, не позднее 03.02.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах согласовал с О.А.В,, действующим согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, о необходимости совместного прибытия в Дополнительный офис № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО) 04.02.2021.
После чего, в ночь с 03.02.2021 на 04.02.2021, более точное время не установлено, О.А.В,, совместно с К.М.М. на автомашине марка и модель которой не установлены, под управлением неустановленного лица направились из г. Перми в г.Екатеринбург, куда прибыли 04.02.2021.
Далее, 04.02.2021, в дневное время, более точное время не установлено, К.М.М., совместно с О.А.В,, на автомашине марка и модель которой не установлены, под управлением неустановленного лица, прибыли к Дополнительному офису № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), где при неустановленных обстоятельствах К.М.М. передал О.А.В, необходимый комплект документов для оформления кредита, в том числе поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.02.2021, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы О.А.В,, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнего о его действиях, как исполнителя преступления, после чего О.А.В,, действующий по указанию К.М.М., и в интересах организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного, так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердил свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы и проследовал в Дополнительный офис № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неосведомленной о преступных намерениях О.А.В, и иных участников организованной преступной группы сотруднице банка К.М.Ю. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявил паспорт гражданина РФ на имя О.А.В,, а также передал поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.02.2021, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последнего. При этом, О.А.В,, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, О.А.В,, по указанию К.М.М., сообщил сотруднику банка К.М.Ю. заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «Газпромнефть-Ямал» в должности бурового инженера и стаже работы в указанной организации в течение 5 лет 8 месяцев. Тем самым О.А.В, обманул сотрудника банка К.М.Ю. относительно своего материального положения и истинных намерений. К.М.Ю., будучи неосведомленной относительно преступных намерений О.А.В,, действующего в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения последнего и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные О.А.В, документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № 2007474597 от 01.02.2021 полученными от последнего недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, О.А.В,, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
04.02.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с О.А.В,, после чего, в тот же день, точное время не установлено, О.А.В,, находясь в Дополнительном офисе № 026/1013 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, подписал от своего имени Индивидуальные условия договора потребительского кредита от *** с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице К.М.Ю., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ему кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательства по которому ни О.А.В,, ни иные участники организованной преступной группы исполнять не намеревались.
После чего, 04.02.2021, более точное время не установлено, с ссудного счета Банка ***, открытого в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: 620075, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В, на расчетный счет О.А.В,, ***, открытый в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина, стр. 3/2, поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от 04.02.2021 № 026КР-37433, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя О.А.В,, произведено списание денежных средств в размере 735000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № *** от 04.02.2021, сроком до 28.01.2028 включительно в пользу АО «СОГАЗ»; 17500 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 5612035104 от 04.02.2021, 15000 рублей оплата сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку по тарифному плану «Мультисервис+»; 4500 рублей оплата сертификата *** «Юрист24 Лайт+».
После получения О.А.В, кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передал последним часть полученных кредитных денежных средств в размере не менее 15 % организаторам преступной группы и 10 % «администраторам» преступной группы, а всего 25 % от суммы кредита, составляющего 5000000 рублей, то есть не менее 1250000 рублей.
08.02.2021 в неустановленное время О.А.В,, действуя в интересах организованной группы и согласно своей преступной роли, не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк «Газпромбанк» (АО), а также желая незаконно распорядиться, в том числе денежными средствами, ранее оплаченными по договору страхования, для обеспечения одобрения по кредитной заявке и выдачи кредита в особо крупном размере, обратился в АО «СОГАЗ», где написал заявление о расторжении полиса-оферты № *** от 04.02.2021 и возврате страховой премии в размере 735000 рублей на расчетный счет ***, открытый на имя О.А.В, в Банке «Газпромбанк» (АО), после чего у О.А.В, и иных участников организованной группы появилась реальная возможность распоряжаться данными денежными средсвами, в том числе направить их на частичное исполнение обязательств по кредитному договору.
Далее, О.А.В,, действуя согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, в целях конспирации своих преступных действий, а также придания им видимости законности и гражданско-правовых отношений, осуществил платежи в счет ежемесячных списаний кредитных денежных средств, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от ***, а именно: 01.03.2021 на сумму 19397 рублей 26 копеек; (сумма процентов по кредиту); 29.03.2021 на сумму 88678 рублей (из них 43856, 08 рублей сумма основного долга, 44821, 92 рубль сумма процентов по кредиту); 28.04.2021 на сумму 88678 рублей (из них 38572,70 рубля сумма основного долга, 50105,30 рублей сумма процентов по кредиту); 28.05.2021 на сумму 88678 рублей (из них 40580,11 рублей сумма основного долга, 48097,89 рублей сумма процентов по кредиту); 28.06.2021 на сумму 88678 рублей (из них 39386,99 рублей сумма основного долга, 49291,01 рубль сумма процентов по кредиту); 28.07.2021 на сумму 88678 рублей (из них 41362,26 рублей сумма основного долга, 47315,74 рублей сумма процентов по кредиту); 28.08.2021 на сумму 88678 рублей (из них 40203,11 рубля сумма основного долга, 48474,89 рубля сумма процентов по кредиту); 28.09.2021 на сумму 20 рублей 76 копеек (сумма процентов по кредиту); 30.09.2021 на сумму 88683 рубля 72 копейки (из них 40609,43 рублей сумма основного долга, 48074,29 рубля сумма процентов по кредиту); 28.10.2021 на сумму 2685 рублей 12 копеек (сумма процентов по кредиту), итого всего внесено денежных средств в размере 642854 рубля 86 копеек.
Таким образом, Протасов А.Ю., К.М.М., О.А.В, и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 2).
Кроме того, будучи достоверно осведомленным о финансовом положении Лица 3, ставшем ему известными от последнего, о неплатежеспособности Лица 3 и об отсутствии у него имущества, на которое может быть обращено взыскание в последующем, а также будучи осведомленным о необходимости предоставления в кредитно-финансовые организации при заключении кредитного договора справок о доходах и суммах налога физического лица, удостоверяющих место работы физического лица и размер его заработной платы, являющихся необходимым условием для рассмотрения финансово-кредитной организацией заявления на предоставление потребительского кредита, с целью облегчения совершения преступления Лицо 2, действуя в интересах организованной группы, в неустановленное время, но не позднее 15.02.2021, в неустановленном месте предложил ранее знакомому Лицу 3, незаконно, используя заведомо поддельные документы, предоставляемые организаторами преступной группы, получить на свое имя кредит в размере 5000000 рублей, и в последующем распределить указанную сумму среди участников преступной группы согласно роли каждого, на что последний ответил согласием, тем самым вступил в организованную преступную группу.
Так, Лицо 3 не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории Пермского края, при неустановленных обстоятельствах, желая получить кредитные денежных средств в особо крупном размере, часть которых направить на личные цели, и часть безвозмездно передать участникам организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная об отсутствии возможности получения кредита самостоятельно, в связи с отсутствием необходимого дохода для одобрения кредита на сумму 5000000 рублей, а также о том, что Лицо 2, Б.Я.Д., и иные неизвестные ему участники организованной группы осуществляют незаконную деятельность по хищению денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения физическими лицами кредитов, с использованием поддельных документов о материальном положении (доходах), лично сообщил Лицу 2 о готовности вступить в преступную группу и совершить хищение денежных средств у Банка «Газпромбанк» (АО). После чего, у Лица 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасова А.Ю. и неустановленных лиц возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений участником организованной группы, выступающим в роли исполнителя преступления Лицом 3, в особо крупном размере.
Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем обмана, не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, являясь организаторами, Протасов А.Ю. и К.М.М., являющиеся «администраторами», а также Б.Я.Д., и Лицо 2, являющиеся «посредниками», определили непосредственного исполнителя преступления Лицо 3, которые, действуя в составе организованной преступной группы, по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банк «Газпромбанк» (АО), путем получения потребительского кредита на основании заведомо ложных и недостоверных сведений о доходах, организованной группой, в особо крупном размере.
После чего, не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, Лицо 2, действующий по согласованию с Б.Я.Д. и в интересах преступной группы, провел консультацию с Лицом 3, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие Лица 3.
Тем самым Лицо 3, Лицо 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем, не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, Лицо 2, действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от Лица 3, действующего согласно распределению ролей, его личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Затем, 15.02.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении Лицу 3 потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № ***.
Далее, не позднее 15.02.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельной справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 15.02.2021, содержащей не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве Лица 3 в ООО «Газпромнефть-Ямал» и размере заработной платы последнего, согласно которой общая сумма дохода последнего за 2020 год составляет 2643540 рублей 16 копеек. При этом, с целью исключения возможности у Лица 3 самостоятельного обращения в Банк «Газпромбанк» (АО) для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств, при заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени Лица 3 в качестве контактного телефона последнего был указан абонентский номер +***, фактически находящийся в пользовании Лица 2.
Затем, не позднее 17.02.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 026/1008 Банка, расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул.Свердлова, д. 7, заявки на получение кредита от имени заемщика Лица 3, указав его личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 17.02.2021, точные дата и время не установлены, Протасов А.Ю. и К.М.М. действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, от неустановленного лица из числа организаторов преступной группы получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита Лицом 3 в размере 5000000 рублей. Также о предварительном одобрении по заявлению-анкете на получение кредита был уведомлен Лицо 2 путем направления уведомления на абонентский номер +***, якобы находящийся в пользовании Лица 3.
Далее, не позднее 17.02.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, по неустановленному телефону, согласовал с Б.Я.Д., действующим согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, о необходимости прибытия в Дополнительный офис Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный на территории г. Екатеринбурге, более точный адрес не установлен, совместно с Лицом 3 - 17.02.2021.
17.02.2021, точное время не установлено, К.М.М., Лицо 3 и Б.Я.Д., действуя совместно и согласованно, в интересах организованной группы, согласно преступной роли каждого, на автомобиле марки «Лада Веста» с государственным регистрационным знаком *** регион, под управлением последнего, прибыли из г.Перми в г.Екатеринбург, где находясь на автомобильной парковке вблизи Дополнительного офиса Банка «Газпромбанк» (АО), в связи с получением соответствующего указания от неустановленного организатора преступной группы посредством мессенджера «Telegram», согласно установленного порядка общения, исключающего возможность прямого контакта К.М.М. с неустановленным лицом, Протасов А.Ю. сообщил К.М.М. о необходимости обратиться в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО) «Уральский», расположенный по адресу: г.Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, без пояснения причин смены офиса банка, после чего К.М.М. в свою очередь сообщил Б.Я.Д. и Лицу 3 о необходимости смены офиса Банка «Газпромбанк» (АО), после чего К.М.М., Б.Я.Д. и Лицо 3, действуя совместно и согласованно, в интересах организованной группы, согласно преступной роли каждого, на автомобиле марки «Лада Веста» с государственным регистрационным знаком Н957 АР/159 регион, под управлением Б.Я.Д., прибыли к Дополнительному офису № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенному по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, где Б.Я.Д., согласно отведенной ему преступной роли, передал Лицу 3 заведомо поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 15.02.2021, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе, как о заемщике и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнего о его действиях, как исполнителя преступления.
17.02.2021, более точное время не установлено, Лицо 3, действуя по указанию Б.Я.Д. и К.М.М., в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного, так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердил свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы и проследовал в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неосведомленной о преступных намерениях Лица 3 и иных участников организованной преступной группы сотруднице банка П.Д.К. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявил паспорт гражданина РФ на имя Лица 3, а также передал поддельную справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 15.02.2021, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последнего. При этом, Лицо 3, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, Лицо 3, по указанию Б.Я.Д. и К.М.М., сообщил сотруднику банка П.Д.К. заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «Газпромнефть-Ямал» в должности бурового инженера и стаже работы в указанной организации в течение 5 лет 6 месяцев. Тем самым Лицо 3 обманул сотрудника банка П.Д.К. относительно своего материального положения и истинных намерений. П.Д.К., будучи не осведомленной относительно преступных намерений Лица 3, действующего в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения последнего и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные Лицом 3 документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № *** полученными от последнего недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, Лицу 3, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
17.02.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с Лицом 3. После чего, в тот же день, точное время не установлено, Лицо 3, находясь в Дополнительном офисе № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, подписал от своего имени в качестве заемщика Индивидуальные условия договора потребительского кредита от *** с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице П.Д.К., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ему кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательство по которому ни Лицо 3, ни иные участники организованной группы исполнять не намеревались.
После чего, 17.02.2021, более точное время не установлено, с ссудного счета Банка ***, открытого в Дополнительном офисе Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В на расчетный счет Лица 3 ***, открытый в дополнительном офисе Банка, «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от ***, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 3, произведено списание денежных средств в размере 735000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № *** от 17.02.2021, сроком до 17.02.2028 включительно в пользу АО «СОГАЗ»; 17500 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 5612111500 от 17.02.2021, 15000 рублей оплата сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку по тарифному плану «Мультисервис+».
После получения Лицом 3 кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с Лицом 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передал последним часть полученных кредитных денежных средств в размере не менее 750000 рублей организаторам преступной группы, не менее 750000 рублей «администраторам» преступной группы, не 500000 рублей Б.Я.Д. и не менее 250000 рублей Лицу 2, а всего 2250000 рублей от суммы кредита, составляющего 5000000 рублей.
25.02.2021 в неустановленное время, Лицо 3, действуя в интересах организованной группы и согласно своей преступной роли, не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк «Газпромбанк» (АО), а также желая незаконно распорядиться в том числе денежными средствами, ранее оплаченными по договору страхования, для обеспечения одобрения по кредитной заявке и выдачи кредита в особо крупном размере, обратился в АО «СОГАЗ», где написал заявление о расторжении полиса-оферты № *** от 17.02.2021 и возврате страховой премии в размере 735000 рублей на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 3 в Банке «Газпромбанк» (АО), после чего у Лица 3 и иных участников организованной группы появилась реальная возможность распоряжаться данными денежными средствами, в том числе направить их на частичное исполнение обязательств по кредитному договору.
Далее Лицо 3, действуя согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, в целях конспирации своих преступных действий, а также придания им видимости законности и гражданско-правовых отношений, осуществил платежи в счет ежемесячных списаний кредитных денежных средств, согласно Индивидуальным условиям договора потребительского кредита от ***, а именно: 17.03.2021 на сумму 22630 рублей 14 копеек (сумма процентов по кредиту); 17.04.2021 на сумму 73513 рублей 00 копеек (из них 48458,21 рублей сумма основного долга, 25054,79 рубля сумма процентов по кредиту); 17.05.2021 на сумму 79256 рублей 36 копеек (из них 35180,86 рублей сумма основного долга, 44075,50 рублей сумма процентов по кредиту); 20.05.2021 на сумму 6 рублей 26 копеек (погашение процентов, начисленных на просрочку по основному долгу); 20.05.2021 на сумму 6903 рубля 64 копейки (погашение просроченного основного долга); 20.05.2021 на сумму 11 рублей 35 копеек (погашение пени за просрочку основного долга), а всего на сумму 182320 рублей 75 копеек.
Таким образом, Протасов А.Ю., К.М.М., Б.Я.Д., Лицо 2, Лицо 3 и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 3).
Кроме того, не позднее 01.03.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., действующий по согласованию с Протасовым А.Ю. и в интересах преступной группы, провел консультацию с Лицом 5, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие Лица 5.
Тем самым Лицо 5, К.М.М. и Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем, не позднее 01.03.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от Лица 5, действующего согласно распределению ролей, её личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Затем, 01.03.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении Лицу 5 потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № 2008031693 от 01.03.2021.
Далее, не позднее 03.03.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельной справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.03.2021 и 2021 год от 02.03.2021, содержащей не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве Лица 5 в АО «НИПИГАЗ» и размере заработной платы последней, согласно которой общая сумма дохода последней за 2020 год составляет 2295863 рубля 57 копеек и за истекший период 2021 года составляет 211672 рубля 84 копейки. При заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени Лица 5 в качестве контактного телефона последней был указан абонентский номер ***, фактически находящийся в пользовании последней.
Затем, не позднее 03.03.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), заявки на получение кредита от имени Лица 5, указав её личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 03.03.2021, точные дата и время не установлены, Протасов А.Ю. и К.М.М., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита Лицом 5 в размере 5000000 рублей. Также о предварительном одобрении по заявлению-анкете на получение кредита была уведомлена Лицо 5 неустановленным способом со стороны сотрудников банка с целью согласования даты визита в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО).
Далее, не позднее 03.03.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах согласовал с Лицом 5, действующей согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, о необходимости совместного прибытия в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО) 03.03.2021.
Далее 03.03.2021 в дневное время, более точное время не установлено, К.М.М., совместно с Лицом 5 и неустановленным лицом, на автомашине марка и модель которой не установлены, под управлением неустановленного лица, прибыли к Дополнительному офису № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), где при неустановленных обстоятельствах К.М.М. передал Лицу 5 необходимый комплект документов для оформления кредита, в том числе поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.03.2021 и 2021 год от 02.03.2021, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 5, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнюю о ее действиях, как исполнителя преступления, после чего Лицо 5, действующая по указанию К.М.М., и в интересах организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного, так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердила свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы и проследовала в Дополнительный офис № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратилась к неосведомленной о преступных намерениях Лица 5 и иных участников организованной преступной группы сотруднице банка С.И.В. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявила паспорт гражданина РФ на имя Лица 5, а также передала поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от 02.03.2021, и 2021 год от 02.03.2021, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последней. При этом, Лицо 5, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, Лицо 5, по указанию К.М.М., сообщила сотруднику банка С.И.В. заведомо ложные и недостоверные сведения о ее трудоустройстве в АО «НИПИГАЗ» в должности старшего специалиста и стаже работы в указанной организации в течение 5 лет 6 месяцев. Тем самым Лицо 5 обманула сотрудника банка С.И.В. относительно своего материального положения и истинных намерений. С.И.В., будучи неосведомленной относительно преступных намерений Лица 5, действующей в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения последней и ее намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные Лицом 5 документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № 2008031693 от 01.03.2021 полученными от последней недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, Лицу 5, согласно отведенной ей преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
03.03.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с Лицом 5, после чего, в тот же день, точное время не установлено, Лицо 5, находясь в Дополнительном офисе № 026/1008 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ей преступной роли исполнителя, подписала от своего имени Индивидуальные условия договора потребительского кредита от *** с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице С.И.В., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ей кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных ею заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательства по которому ни Лицо 5, ни иные участники организованной преступной группы исполнять не намеревались.
После чего, 03.03.2021, более точное время не установлено, с ссудного счета Банка ***, открытого в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: 620075, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В, на расчетный счет Лица 5 ***, открытый в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Свердлова, д. 7, поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от 03.03.2021 № 026КР-40319, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 5, произведено списание денежных средств в размере 735000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования (полису-оферте) *** от 03.03.2021, сроком до 28.02.2028 включительно в пользу АО «СОГАЗ»; 17500 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 5612160779 от 03.03.2021, 4900 рублей оплата сертификата 420173141281 «Юрист24 Лайт+».
После получения Лицом 5 кредитных денежных средств, последняя, согласно отведенной ей преступной роли, действуя организованной группой с К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передала последним часть полученных кредитных денежных средств в неустановленном размере.
В неустановленное время, Лицо 5, действуя в интересах организованной группы и согласно своей преступной роли, не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк «Газпромбанк» (АО), а также желая незаконно распорядиться, в том числе денежными средствами, ранее оплаченными по договору страхования, для обеспечения одобрения по кредитной заявке и выдачи кредита в особо крупном размере, обратилась в АО «СОГАЗ», где написала заявление о расторжении полиса-оферты № НСГПБ0509317 от 03.03.2021 и возврате страховой премии в размере 735000 рублей на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 5 в Банке «Газпромбанк» (АО), после чего у Лица 5 и иных участников организованной группы появилась реальная возможность распоряжаться данными денежными средствами, в том числе направить их на частичное исполнение обязательств по кредитному договору.
Далее, Лицо 5, действуя согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, в целях конспирации своих преступных действий, а также придания им видимости законности и гражданско-правовых отношений, осуществила платежи в счет ежемесячных списаний кредитных денежных средств, согласно Индивидуальным условиям договора потребительского кредита от 03.03.2021 № 026КР-40319, а именно: 29.03.2021 на сумму 20205 рублей 48 копеек (сумма процентов по кредиту); 28.04.2021 на сумму 73513 рублей (из них 48458,21 рублей сумма основного долга, 25054,79 рубля сумма процентов по кредиту); 28.05.2021 на сумму 86160 рублей (из них 41392,64 рубля сумма основного долга, 44767,46 рублей сумма процентов по кредиту); 28.06.2021 на сумму 86160 рублей (из них 40287,10 рублей сумма основного долга, 45872,90 рубля сумма процентов по кредиту); 28.06.2021 на сумму 88678 рублей (из них 39386,99 рублей сумма основного долга, 49291,01 рубль сумма процентов по кредиту); 28.07.2021 на сумму 86160 рублей (из них 42131,11 рубль сумма основного долга, 44028,89 рублей сумма процентов по кредиту); 28.08.2021 на сумму 9486 рублей 64 копейки (сумма процентов по кредиту); 24.10.2021 на сумму 5000 рублей (сумма процентов по кредиту); 20.01.2022 на сумму 5669 рублей (сумма процентов по кредиту), итого всего внесено денежных средств в размере 372354 рубля 12копеек.
Таким образом, Протасов А.Ю., К.М.М., Лицо 5 и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 4).
Кроме того, будучи достоверно осведомленным о финансовом положении Лица 4, ставшем ему известными от последнего, о неплатежеспособности Лица 4 и об отсутствии у него имущества, на которое может быть обращено взыскание в последующем, а также будучи осведомленным о необходимости предоставления в кредитно-финансовые организации при заключении кредитного договора справок о доходах и суммах налога физического лица, удостоверяющих место работы физического лица и размер его заработной платы, являющихся необходимым условием для рассмотрения финансово-кредитной организацией заявления на предоставление потребительского кредита, с целью облегчения совершения преступления Лицо 2, действуя в интересах организованной группы, в неустановленное время, но не позднее 17.03.2021, в неустановленном месте, предложил ранее знакомому Лицу 4 незаконно, используя заведомо поддельные документы, предоставляемые организаторами преступной группы, не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства в последующем, получить на свое имя кредит в размере 5000000 рублей, и в последующем распределить указанную сумму среди участников преступной группы согласно роли каждого, на что последний ответил согласием, тем самым вступил в организованную преступную группу.
Так, Лицо 4, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории г. Перми, при неустановленных обстоятельствах, желая получить кредитные денежные средства в особо крупном размере, часть которых направить на личные цели и часть безвозмездно передать участникам организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная об отсутствии возможности получения кредита самостоятельно, в связи с отсутствием необходимого дохода для одобрения кредита на сумму 5000000 рублей, а также о том, что Лицо 2, Б.Я.Д., и иные неизвестные ему участники организованной группы осуществляют незаконную деятельность по хищению денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения физическими лицами кредитов, с использованием поддельных документов о материальном положении (доходах), лично сообщил Лицу 2 о готовности вступить в преступную группу и совершить хищение денежных средств у Банка «Газпромбанк» (АО). После чего, у Лица 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасова А.Ю. и неустановленных лиц возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений участником организованной группы, выступающим в роли исполнителя преступления Лицом 4, в особо крупном размере.
Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО) путем обмана, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, являясь организаторами, Протасов А.Ю. и К.М.М., являющиеся «администраторами», а также Б.Я.Д., и Лицо 2, являющиеся «посредниками», определили непосредственного исполнителя преступления Лицо 4, которые, действуя в составе организованной преступной группы, по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банк «Газпромбанк» (АО), путем получения потребительского кредита на основании заведомо ложных и недостоверных сведений о доходах, организованной группой, в особо крупном размере.
После чего, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, Лицо 2, действующий по согласованию с Б.Я.Д. и в интересах преступной группы, провел консультацию с Лицом 4, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие Лица 4.
Тем самым Лицо 4, Лицо 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, Лицо 2, действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от Лица 4, действующего согласно распределению ролей, его личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО) с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Затем 17.03.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении Лицу 4 потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № ***.
Затем, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельной справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 17.03.2021, содержащей не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве Лица 4 в ООО «НИПИГАЗ» и размере заработной платы последнего, согласно которой общая сумма дохода последнего за 2020 год составляет 2908717 рублей 18 копеек и за истекший период 2021 года 421588 рублей 53 копейки. При этом с целью исключения возможности у Лица 4 самостоятельного обращения в Банк «Газпромбанк» (АО) для заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств, при заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени Лица 4 в качестве контактного телефона последнего был указан абонентский номер +7***, фактически находящийся в пользовании Б.Я.Д.
Затем, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 099/1057 Банка, расположенный по адресу: г Москва, Ленинский пр-кт, д. 63/2, к. 1 заявки на получение кредита от имени заемщика Лица 4, указав его личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, Протасов А.Ю. и К.М.М. действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, от неустановленного лица получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита Лицом 4 в размере 5000000 рублей. Также о предварительном одобрении по заявлению-анкете на получение кредита был уведомлен Б.Я.Д., путем направления уведомления на абонентский номер +7***, якобы находящийся в пользовании Лица 4.
Далее, не позднее 17.03.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, по неустановленному телефону, согласовал с Б.Я.Д., действующим согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, о необходимости прибытия 19.03.2021 в Дополнительный офис № 099/1057 Банка Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Москва, Ленинский пр-кт, д. 63/2, к. 1, совместно с Лицом 4.
18.03.2021, точное время не установлено, Лицо 4, Лицо 2 и Б.Я.Д., действуя совместно и согласованно, в интересах организованной группы, согласно преступной роли каждого, на железнодорожном транспорте прибыли в г. Москва, где в тот же день, более точное время не установлено, в неустановленном месте, Б.Я.Д. в ходе личной встречи получил от Протасова А.Ю. заведомо поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 17.03.2021 на имя Лица 4.
На следующий день, то есть 19.03.2021, Б.Я.Д., Лицо 2 и Лицо 4 прибыли к Дополнительному офису № 099/1057 Банка «Газпромбанк» (АО), где Б.Я.Д., согласно отведенной ему преступной роли, передал Лицу 4 заведомо поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 17.03.2021, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе, как о заемщике и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнего о его действиях, как исполнителя преступления.
19.03.2021, более точное время не установлено, Лицо 4, действуя по указанию Б.Я.Д. и в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердил свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы и проследовал в Дополнительный офис № 099/1057 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Москва, Ленинский пр-кт, д. 63/2, к. 1, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неосведомленному о преступных намерениях Лица 4 и иных участников организованной преступной группы сотруднику банка Ч.Б.В. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявил паспорт гражданина РФ на имя Лица 4, а также передал поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 17.03.2021, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последнего. При этом, Лицо 4, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, Лицо 4 по указанию Б.Я.Д., сообщил сотруднику банка Ч.Б.В. заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «НИПИГАЗ» в должности эксперта и стаже работы в указанной организации в течение 9 лет 7 месяцев. Тем самым Лицо 4 обманул сотрудника банка Ч.Б.В. относительно своего материального положения и истинных намерений. Ч.Б.В., будучи не осведомленной относительно преступных намерений Лица 4, действующего в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения заемщика и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные Лицом 4 документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № 2008280657 от 17.03.2021 полученными от последнего недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, Лицу 4, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
19.03.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с Лицом 4. После чего, в тот же день, точное время не установлено, Лицо 4 находясь в Дополнительном офисе № 099/1057 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Москва, Ленинский пр-кт, д. 63/2, к. 1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, подписал от своего имени в качестве заемщика Индивидуальные условия договора потребительского кредита от 19.03.2021 № 17208-ПБ/21 с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице Ч.Б.В., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ему кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательства по которому ни Лицо 4, ни иные участники организованной преступной группы исполнять не намеревались.
После чего 19.03.2021, более точное время не установлено, со сводного счета для учета операций кредитования физических лиц Банка «Газпромбанк» (АО) ***, открытого в дополнительном офисе Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус. 1 на расчетный счет Лица 4 ***, открытый в дополнительном офисе Банка «Газпромбанк» (АО) № 099/1057, расположенном по адресу: г. Москва, Ленинский пр-кт, д. 63/2, к. 1 поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от 19.03.2021 № 17208-ПБ/21, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 4, произведено списание денежных средств в размере 735000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования жизни и здоровья заемщиков кредита № 5640697580 от 19.03.2021, сроком до 28.02.2028 включительно в пользу ООО «СК «Ренессанс Жизнь»; 17500 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 561220474 от 19.03.2021, 15000 рублей оплата сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку; 4900 рублей на оплату сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку № *** от 19.03.2021.
После получения Лицом 4 кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с Лицом 2, Б.Я.Д., К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передал последним часть полученных кредитных денежных средств в размере не менее 750000 рублей организаторам преступной группы, не менее 750000 рублей «администраторам» преступной группы, не 500000 рублей Б.Я.Д. и не менее 300000 рублей Лицу 2, а всего 2300000 рублей от суммы кредита, составляющего 5000000 рублей.
05.04.2021 в неустановленное время, Лицо 4, действуя в интересах организованной группы и согласно своей преступной роли, не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк «Газпромбанк» (АО), а также желая незаконно распорядиться в том числе денежными средствами, ранее оплаченными по договору страхования, для обеспечения одобрения по кредитной заявке и выдачи кредита в особо крупном размере, обратился в ООО СК «Ренессанс Жизнь», где написал заявление о расторжении полиса-оферты № 5640697580 от 19.03.2021 и возврате страховой премии в размере 735000 рублей на неустановленный банковский счет, указанный Лицом 4 при подаче соответствующего заявления, после чего у Лица 4 и иных участников организованной группы появилась реальная возможность распоряжаться данными денежными средствами, в том числе направить их на частичное исполнение обязательств по кредитному договору.
Далее Лицо 4, действуя согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, в целях конспирации своих преступных действий, а также придания им видимости законности и гражданско-правовых отношений, осуществил платежи в счет ежемесячных списаний кредитных денежных средств, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от 19.03.2021 № 17208-ПБ/21, а именно: 29.03.2021 в сумме 6164,38 рублей (сумма процентов по кредиту); 28.04.2021 в сумме 4835,62 рублей (сумма процентов по кредиту), а всего на сумму 11000 рублей.
Таким образом, Протасов А.Ю., К.М.М., Б.Я.Д., Лицо 2, Лицо 4 и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 5).
Кроме того, будучи достоверно осведомленным о финансовом положении Лица 6, ставшем ему известными от сына последнего, о неплатежеспособности Лица 6 и об отсутствии у него имущества, на которое может быть обращено взыскание в последующем, а также будучи осведомленным о необходимости предоставления в кредитно-финансовые организации при заключении кредитного договора справок о доходах и суммах налога физического лица, удостоверяющих место работы физического лица и размер его заработной платы, являющихся необходимым условием для рассмотрения финансово-кредитной организацией заявления на предоставление потребительского кредита, с целью облегчения совершения преступления К.М.М., действуя в интересах организованной группы, в неустановленное время, но не позднее 16.06.2021, в неустановленном месте, предложил ранее знакомому Лицу 6 незаконно, используя заведомо поддельные документы, предоставляемые организаторами преступной группы, не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства в последующем, получить на свое имя кредит в размере 5000000 рублей, и в последующем распределить указанную сумму среди участников преступной группы согласно роли каждого, на что последний ответил согласием, тем самым вступил в организованную преступную группу.
Так, Лицо 6, не позднее 16.06.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте на территории Пермского края, при неустановленных обстоятельствах, желая получить кредитные денежных средств в особо крупном размере, часть которых направить на личные цели, и часть безвозмездно передать участникам организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная об отсутствии возможности получения кредита самостоятельно, в связи с отсутствием необходимого дохода для одобрения кредита на сумму 5000000 рублей, а также о том, что К.М.М., и иные неизвестные ему участники организованной группы осуществляют незаконную деятельность по хищению денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения физическими лицами кредитов, с использованием поддельных документов о материальном положении (доходах), лично сообщил К.М.М. о готовности вступить в преступную группу и совершить хищение денежных средств у Банка «Газпромбанк» (АО). После чего, у К.М.М., Протасова А.Ю. и неустановленных лиц возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), под видом получения потребительного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений участником организованной группы, выступающим в роли исполнителя преступления Лица 6, в особо крупном размере.
Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем обмана, не позднее 16.06.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, являясь организаторами, Протасов А.Ю. и К.М.М., являющиеся «администраторами», определили непосредственного исполнителя преступления Лицо 6, которые, действуя в составе организованной преступной группы, по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств Банка «Газпромбанк» (АО), путем получения потребительского кредита на основании заведомо ложных и недостоверных сведений о доходах, организованной группой, в особо крупном размере.
Не позднее 16.06.2021, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, К.М.М., действующий по согласованию с Протасовым А.Ю. и в интересах преступной группы, провел консультацию с Лицом 6, в ходе которой подтвердил информацию о возможности получения кредита незаконным путем, а именно путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы и размере заработной платы, при этом обязательство по кредиту требовалось исполнять непродолжительное время за счет кредитных средств, для придания отношениям вида законности, а в дальнейшем инициировать процедуру признания физического лица неплатежеспособным (банкротом), при соблюдении условия отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание судом, для дальнейшего освобождения от обязательств по возврату кредитных средств, на что получил согласие Лица 6.
Тем самым Лицо 6, К.М.М. и Протасов А.Ю. и иные неустановленные лица вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана, организованной преступной группой, в особо крупном размере, распределив между собой преступные роли в совершении указанного преступления.
Затем, не позднее 16.06.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом получил от Лица 6, действующего согласно распределению ролей, его личные анкетные данные, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита в Банке «Газпромбанк» (АО), с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», которые неустановленным способом предоставил организаторам преступной группы.
Затем, 16.06.2021, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя согласно отведенной ему преступной роли, находясь в не установленном месте, при не установленных обстоятельствах, посредством официального сайта Банка «Газпромбанк» (АО), размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», организовал направление заявления о предоставлении Лицу 6 потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, сроком на 84 месяца, на основании которого было сформировано заявление-анкета на получение кредита № ***
Далее, не позднее 16.06.2021, точные дата и время не установлены, неустановленные лица, выполняющие роль организаторов преступной группы, согласно распределению преступных ролей, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах организовали изготовление заведомо поддельных справок о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 14.06.2021, содержащих не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве Лица 6 в ООО «СИБУР» и о размере заработной платы последнего, согласно которой общая сумма дохода последнего за 2020 год составляет 2864785 рублей 61 копейка и за истекщий период 2021 года 1115428 рублей 13 копеек, также при заполнении заявления-анкеты на получение кредита от имени Лица 6 в качестве контактного телефона последнего был указан абонентский номер +7(***.
Затем, не позднее 23.06.2021, точные дата и время не установлены, неустановленное лицо из числа организаторов преступной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, организовало направление дистанционным способом в Дополнительный офис № 026/0000 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, 134В заявки на получение кредита от имени заемщика Лица 6, указав его личные анкетные данные и заведомо ложные и недостоверные сведения о месте жительства на территории г. Екатеринбурга, а также месте работы и размере заработной платы, тем самым обмануло представителя Банк «Газпромбанк» (АО).
В последующем, не позднее 23.06.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М. и Протасов А.Ю., действуя в интересах организованной группы, согласно разработанного преступного плана и распределенным ролям, при неустановленных обстоятельствах, получили информацию о предварительном одобрении заявления-анкеты со стороны Банка «Газпромбанк» (АО) на получение кредита Лицом 6 в размере 5000000 рублей.
Далее, не позднее 23.06.2021, точные дата и время не установлены, К.М.М., находясь в неустановленном месте, по неустановленному телефону, поручил Б.Я.Д., действующему согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, сопровождение 23.06.2021 Лица 6 в Дополнительный офис №026/0000 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, 134В, с целю исключения возможности у последнего самостоятельного обращения в Банк «Газпромбанк» (АО) и получения кредитных денежных средств.
23.06.2021 точное время не установлено, Б.Я.Д., получил от К.М.М. документы, предназначенные для предъявления в Банк «Газпромбанк» (АО) Лицом 6, после чего действуя по поручению К.М.М., в интересах организованной группы, согласно своей преступной роли, на автомобиле марки «Лада Веста», с государственным регистрационным знаком *** регион, под управлением Б.Я.Д. совместно с Лицом 6 прибыли из г. Перми в г. Екатеринбург, где находясь на автомобильной парковке вблизи Дополнительного офиса № 026/0000 Банка «Газпромбанк» (АО), Б.Я.Д., согласно отведенной ему преступной роли, передал Лицу 6 ранее полученные от К.М.М. и изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах заведомо поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 14.06.2021, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы Лица 6, а также памятку о порядке доведения до сотрудников Банка «Газпромбанк» (АО) информации о себе, как о заемщике и цели получения кредита, а также устно проинструктировал последнего о его действиях, как исполнителя преступления.
23.06.2021, более точное время не установлено, Лицо 6, действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, то есть действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения как личного так и участников организованной группы, не имея намерений исполнять обязательства перед Банком «Газпромбанк» (АО) и осуществлять ежемесячные платежи, еще раз подтвердил свое согласие на заключение кредитного договора в интересах участников организованной группы, и проследовал в Дополнительный офис № 026/0000 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенный по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В, где умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Банку «Газпромбанк» (АО), путем обмана, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неосведомленной о преступных намерениях Лица 6 и иных участников организованной преступной группы сотруднице банка О.М.Г. с заявлением на получение потребительского кредита на сумму 5000000 рублей, предъявил паспорт гражданина РФ на имя Лица 6, а также передал поддельные справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 и 2021 года от 14.06.2021, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы последнего. При этом, Лицо 6, а также иные участники организованной преступной группы заранее не намеревались исполнять обязательства перед банком по возврату кредита в случае заключения кредитного договора, планировали денежные средства банка обратить в пользу участников организованной преступной группы, распределив их в соответствии с преступной ролью каждого, после чего распорядиться ими в личных корыстных целях.
Вместе с тем, Лицо 6 по указанию К.М.М., сообщил сотруднику банка О.М.Г. заведомо ложные и недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «СИБУР» в должности бурового инженера и стаже работы в указанной организации в течение 9 лет 4 месяцев. Тем самым Лицо 6 обманул сотрудника банка О.М.Г. относительно своего материального положения и истинных намерений. О.М.Г., будучи неосведомленной относительно преступных намерений Лица 6, действующего в составе организованной группы, введенная в заблуждения относительно благополучного имущественного положения последнего и его намерений исполнять кредитные обязательства, приняла предоставленные Лицом 6 документы, дополнив заявление-анкету на получение кредита № 2009972658 от 16.06.2021 полученными от последнего недостоверными сведениями и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.
Согласно ранее достигнутого преступного сговора, при одобрении Банком «Газпромбанк» (АО) потребительского кредита, Лицу 6, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, следовало заключить кредитный договор, лично подписав его, а также документы, составляемые при заключении такого договора, получить кредитные денежные средства, а также банковскую карту, в случае ее выдачи.
23.06.2021, более точное время не установлено, автоматическим алгоритмом банка, принято положительное решение по заявке на заключение кредитного договора с Лицом 6. После чего, в тот же день, точное время не установлено, Лицо 6, находясь в Дополнительном офисе № 026/0000 Банка «Газпромбанк» (АО), расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, 134В, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, согласно отведенной ему преступной роли исполнителя, подписал от своего имени Индивидуальные условия договора потребительского кредита от *** с Банком «Газпромбанк» (АО) в лице О.М.Г., неосведомленной о преступном умысле организованной преступной группы, о предоставлении ему кредита на сумму 5000000 рублей, достоверно зная, что договор заключен на основании предоставленных им заведомо ложных и недостоверных сведений, обязательства по которому ни Лицо 6, ни иные участники организованной преступной группы исполнять не намеревались.
После чего 23.06.2021, более точное время не установлено, с ссудного счета Банка ***, открытого в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 134В на расчетный счет Лица 6 ***, открытый в дополнительном офисе Банка, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, ул. Луначарского, 134В, поступили денежные средства в сумме 5000000 рублей, которые таким образом похищены, и при неустановленных обстоятельствах распределены между участниками организованной группы, согласно роли каждого из соучастников.
После получения Лицом 6 кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с Б.Я.Д., К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, должен был передать последним часть полученных денежных средств, размер которой соучастниками на данном этапе совершения преступления не обговаривался.
Вместе с тем, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от ***, после поступления кредитных денежных средств на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 6, произведено списание денежных средств в размере 805000 рублей на добровольную оплату Заемщиком страховой премии по договору страхования (полису-оферты) № НСГПБ0676623 от 23.06.2021, сроком до 15.06.2028 включительно в пользу АО «СОГАЗ»; 23000 рублей по договору страхования «Медицина без границ + Антикорона» № 5612532836 от 23.06.2021, 15000 рублей оплата сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку № 520173205554 от 23.06.2021; 4900 рублей на оплату сертификата на круглосуточную квалифицированную юридическую поддержку № 420173205553 от 23.06.2021.
После получения Лицом 6 кредитных денежных средств, последний, согласно отведенной ему преступной роли, действуя организованной группой с К.М.М., Протасовым А.Ю. и неустановленными лицами, согласно ранее достигнутых договоренностей передал последним часть полученных кредитных денежных средств в размере не менее 750000 рублей организаторам преступной группы, не менее 750000 рублей «администраторам» преступной группы, не менее 10000 рублей Б.Я.Д., а всего не менее 1510000 рублей от суммы кредита, составляющего 5000000 рублей.
29.06.2021 в неустановленное время, Лицо 6, действуя в интересах организованной группы и согласно своей преступной роли, не намереваясь исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк «Газпромбанк» (АО), а также желая незаконно распорядиться в том числе денежными средствами, ранее оплаченными по договору страхования, для обеспечения одобрения по кредитной заявке и выдачи кредита в особо крупном размере, обратился в АО «СОГАЗ», где написал заявление о расторжении полиса-оферты № НСГПБ0676623 от 23.06.2021 и возврате страховой премии в размере 805000 рублей на расчетный счет ***, открытый на имя Лица 6 в Банке «Газпромбанк» (АО), после чего у Лица 6 и иных участников организованной группы появилась реальная возможность распоряжаться данными денежными средствами, в том числе направить их на частичное исполнение обязательств по кредитному договору.
Также Лицо 6 расторг страховой полис ПРГПБ0035326 от 23.06.2021 «Не бойся перемен», в результате чего 27.08.2021 страховая премия возвращена страховщиком в размере 23000 рублей, на расчетный счет *** по платежному поручению № 60816 от 27.08.2021.
Далее, Лицо 6, действуя согласно распределению ролей и в интересах организованной группы, в целях конспирации своих преступных действий, а также придания им видимости законности и гражданско-правовых отношений, осуществил платежи в счет ежемесячных списаний кредитных денежных средств, согласно Индивидуальных условий договора потребительского кредита от ***, а именно: 15.07.2021 в размере 20794 рубля 52 копейки (проценты по кредиту); 16.08.2021 в размере 29301 рубль 37 копеек (проценты по кредиту); 16.08.2021 в размере 46623 рубля 63 копейки (погашение основного долга по кредиту); 15.09.2021 в размере 53464 рубля 57 копеек (проценты по кредиту); 15.09.2021 в размере 37733 рубля 43 копейки (погашение основного долга по кредиту); 15.10.2021 в размере 52119 рублей 28 копеек (проценты по кредиту); 15.10.2021 в размере 39078 рублей 72 копейки (погашение основного долга по кредиту); 15.11.2021 в размере 53428 рублей 44 копейки (проценты по кредиту); 15.11.2021 в размере 37769 рублей 56 копеек (погашение основного долга по кредиту); 15.12.2021 в размере 4943 рубля 48 копеек (проценты по кредиту), а всего на сумму 375257 рублей.
Таким образом, Протасов А.Ю., К.М.М., Б.Я.Д., Лицо 6 и иные неустановленные лица, совершили хищение путем обмана денежных средств в размере 5000000 рублей, чем причинили Банку «Газпромбанк» (АО) ущерб в особо крупном размере на указанную сумму (эпизод № 6).
В ходе судебного заседания после изложения предъявленного подсудимому Протасову А.Ю. обвинения государственный обвинитель подтвердил его активное содействие следствию в расследовании описанных преступлений, изобличении известных ему соучастников преступных деяний, о которых подсудимый давал подробные признательные показания.
Государственный обвинитель поддержал представление заместителя прокурора г.Екатеринбурга об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по выделенному в отдельное производство уголовному делу в отношении Протасова А.Ю., с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.
Подсудимый Протасов А.Ю. и его защитник Иванова Е.Н. поддержали данную позицию государственного обвинителя, подтвердив, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено добровольно и при участии защитника, а так же то, что подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения, осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке. Подсудимый полностью признал себя виновным в совершении инкриминируемых ему деяний, сформулированных в обвинении.
После разъяснения подсудимому прав и особенностей судебного разбирательства в порядке гл. 40.1 УПК РФ, в частности, положений ст. ст. 317.6, 317.7, 316 и 317 УПК РФ, суд приходит к выводу, что подсудимый Протасов А.Ю. осознает характер и последствия особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении него в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве.
Представители потерпевшего М.А.Н. и К.Л.С. не возражали против особого порядка принятия судебного решения и проведении судебного разбирательства в порядке гл. 40.1 УПК РФ.
Выслушав стороны, исследовав материалы уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что по делу были соблюдены положения ст. ст. 317.1 - 317.5 УПК РФ, регулирующие порядок заявления ходатайства о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, рассмотрение данного ходатайства прокурором, порядок составления досудебного соглашения о сотрудничестве, проведения предварительного следствия, вынесения представления прокурором об особом порядке проведения судебного заседания в отношении обвиняемого Протасова А.Ю., с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.
Из исследованных в судебных заседании материалов уголовного дела усматривается, что подсудимый дал подробные признательные показания об обстоятельствах совершения им преступлений, изобличив известных ему соучастников, указал роли каждого из них при совершении преступных деяний.
В результате сотрудничества с Протасовым А.Ю. получены данные, имеющие значение для расследования преступлений, совершенных в соучастии, а также оказал содействие в изобличении иных лиц, причастных к преступлениям, в том числе по иным эпизодам деяний.
С учетом изложенного, суд приходит к выводу о соблюдении подсудимым Протасовым А.Ю. условий и выполнении обязательств, предусмотренных заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.
Суд приходит к выводу о том, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.
Действия Протасова А.Ю. суд квалифицирует по каждому из шести преступлений по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
В силу ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ определяя наказание Протасову А.Ю., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлении, его личность, в том числе обстоятельства, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.
Оценивая тяжесть и степень общественной опасности содеянного, суд принимает во внимание, что все совершенные Протасовым А.Ю. преступления являются умышленными и относится к категории тяжких преступлений, направлены против собственности. Все преступления носят оконченный характер.
Обсуждая личность подсудимого Протасов А.Ю. суд принимает во внимание, что он на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 7 л.д. 197, 198), к уголовной и административной ответственности не привлекался (т. 7 л.д. 194, 195-196), по месту работы характеризуется положительно (т. 7 л.д. 204), из образовательного учреждения высшего образования характеризуется положительно (т. 7 л.д. 203), проходил службу в рядах Вооруженных Сил России, где характеризуется положительно (т. 7 л.д. 205, 206), имеет положительную харакеристику и благодарности за участие в православных мероприятиях (т. 7 л.д. 202), его фактическое семейное положение, который оказывает помощь близким родственникам.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Протасова А.Ю. по всем преступлениям, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, что следует из материалов дела, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ полное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений представителям потерпевшего, оказание благотворительной помощи, состояние здоровья Протасова А.Ю. и его близких родственников.
Обстоятельств отягчающих наказание Протасова А.Ю., судом по делу не установлено.
Учитывая общественную опасность и тяжесть содеянного, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного, учитывая все сведения по делу в совокупности, суд считает, что исправление Протасова А.Ю. невозможно без изоляции от общества, поскольку последний совершил умышленные тяжкие преступления против собственности, поэтому в целях исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений Протасову А.Ю. необходимо назначить наказание связанное с изоляцией от общества в виде лишения свободы за каждое престпление.
Такое наказание, по мнению суда, является справедливым, будет максимально способствовать исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.
Оснований для назначения дополнительных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы, суд не усматривает по каждому преступлению.
Поскольку судом установлены обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие обстоятельства, учитываются положения ч. 2 ст. 62 УК РФ, о том, что срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.
Поскольку преступление совершено Протасовым А.Ю. в соучастии, при назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 67 УК РФ.
Суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, позволяющих применить нормы ч. 6 ст. 15, ст. 64 и ст. 73 УК РФ по каждому преступлению.
Наказание Протасову А.Ю. в виде лишения свободы надлежит отбывать на основании п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима. С учетом личности Протасова А.Ю. и вышеуказанных обстоятельств, до вступления приговора в законную силу с целью обеспечения исполнения наказания суд считает необходимым в отношении подсудимого меру пресечения в виде заключения под стражу оставить прежней.
Представителем потерпевшего АО «Банк «Газпромбанк» М.А.Н. в рамках другого уголовного дела *** заявлен гражданский иск о взыскании имущественного ущерба причиненного преступлением (т. 3 л.д. 46).
В судебном заседании представители потерпевшего М.А.Н. и К.Л.С. просили оставить исковое заявление без рассмотрения в данном уголовном деле.
Вещественные доказательства по делу отсутствуют, приобщены и хранятся при уголовном деле ***, в связи с чем, вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению при вынесении итогового решения по указанному делу.
Процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, по уголовному делу отсутствуют.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302-304, 307-309, 316, гл. 40.1 УПК РФ, суд приговорил:
Протасова Антона Юрьевича признать виновным в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Протасову Антону Юрьевичу назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения в отношении Протасова Антона Юрьевича до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - заключение под стражу.
Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.
На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в назначенное Протасову Антону Юрьевичу наказание в виде лишения свободы время его содержания под стражей с 26.06.2025 до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
Гражданский иск представителя потерпевшего АО «Банк «Газпромбанк» М.А.Н. оставить без рассмотрения.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья Е.А. Мухорин
<...>
<...>