Дело № 2-24/2026 — Судебный участок № 1 Яшкинского судебного района

Дело № 2-24/2026-01 (2-2067/2025 -01)

УИД 42MS0132-01-2025-003746-45

ЗАОЧНОЕ Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации пгт Яшкино 12 января 2026 года

Мировой судья судебного участка №1 Яшкинского судебного района Кемеровской области А.Н. Рах, при секретаре Заруцкой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» к <ФИО1> о взыскании убытков,

УСТАНОВИЛ:

АО «Россельхозбанк» обратилось к мировому судье с иском к <ФИО1> о взыскании убытков, мотивируя свои требования тем, что с <ДАТА2> по <ДАТА3> <ФИО1> работала в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала банка в должности ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста. В период работы, в нарушении требований ГК РФ, должностной инструкции и внутренних нормативных документов Банка, в 2022 <НОМЕР> 2023гг. <ФИО1> были неправомерно осуществлены <НОМЕР> переводы денежных средств со счета <ФИО2> на счета <ФИО3>, который потом осуществлял перевод денежных средств на счета <ФИО1> В результате грубого нарушения требований нормативных документов Банка (Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П и Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П), а так же должностной инструкции в 2022 <НОМЕР> 2023гг. <ФИО1> были неправомерно осуществлены переводы денежных средств со счета <ФИО2> на счета <ФИО3>, который потом осуществлял перевод денежных средств на счета <ФИО1>, что привело к возникновению у Банка дебиторской задолженности перед клиентом <ФИО2> Приговором <АДРЕС> районного суда <АДРЕС> области от <ДАТА4> в отношении <ФИО1>, осужденной по ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ, за гражданским истцом <ФИО2> признано право на удовлетворение гражданского иска в сумме 20 000 руб. и вышеуказанный гражданский иск передан мировому судье судебного участка <НОМЕР> <АДРЕС> судебного района <АДРЕС> области для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Решением мирового судьи от <ДАТА5>, вступившим в законную силу <ДАТА6>, с АО «Россельхозбанк» в пользу <ФИО2> взыскан материальный ущерб в размере 20 000 руб. и государственная пошлина в размере 4 000 руб. в доход местного бюджета. Указанные суммы являются для Банка убытками, и в силу п.1 ст.1081 ГК РФ, подлежат взыскания с ответчика в пользу истца, поскольку средства похищены сотрудником банка <ФИО1>, а банк их возместил клиенту в силу гражданско<НОМЕР>правовой обязанности, предусмотренной ст. ст. 834, 845, 852 ГК РФ.

Просит: Взыскать с <ФИО1> в пользу Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в качестве убытков денежные средства в размере 24 000 рублей, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей.

Истец АО «Россельхозбанк», надлежаще извещённый о времени и месте рассмотрения дела, в суд своего представителя не направил. Представитель ответчика <ФИО4> ходатайствовала о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчик <ФИО1>, в силу ст.117 ГПК РФ, ст.165.1 ГК РФ, надлежаще извещенная о времени и месте рассмотрения дела по адресу регистрации по месту жительства, в суд не явилась, о причинах неявки не сообщила, каких<НОМЕР>либо ходатайств не заявляла.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, ст. ст. 233, 234 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствие не явившихся лиц в прядке заочного производства

Изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Положениями ст.15 ГК РФ определено, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере (п. 1). Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2).

Как следует из разъяснений, содержащихся в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от <ДАТА7> N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Согласно ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

В соответствии с п.1 ст.1068 ГК РФ обязанность возместить вред, причиненный его работником при исполнении им трудовых (служебных, должностных) обязанностей возложена на работодателя. Применительно к правилам, предусмотренным главой 59 данного Кодекса, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско<НОМЕР>правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

В пункте 9 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от <ДАТА8> N 1 "О применении судами гражданского законодательства, регулирующего отношения по обязательствам вследствие причинения вреда жизни или здоровью гражданина" разъяснено, что ответственность юридического лица или гражданина, предусмотренная пунктом 1 статьи 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации, наступает за вред, причиненный его работником при исполнении им своих трудовых (служебных, должностных) обязанностей на основании заключенного трудового договора (служебного контракта).

Согласно ч.1 ст.1081 ГК РФ, лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

В соответствии с ч.ч.2,4 статьи 61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом. Вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско<НОМЕР>правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Из материалов дела следует, что с <ДАТА2> по <ДАТА3> <ФИО1> работала в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в должности ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста.

Приговором <АДРЕС> районного суда <АДРЕС> области от <ДАТА9> <ФИО1> осуждена по ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

При этом, приговором суда (в части, касающейся заявленных требований) было установлено, что:

1) <ФИО1> являлась ведущим менеджером<НОМЕР>операционистом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора <НОМЕР> от <ДАТА2>, дополнительного соглашения <НОМЕР> от <ДАТА10> к трудовому договору <НОМЕР> от <ДАТА2>, приказа (по личному составу) <НОМЕР>к от <ДАТА2> и приказа (по личному составу) <НОМЕР>к/56 от <ДАТА10>, а также должностным лицом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями, определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО5> <ДАТА11> и должностной инструкцией ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО5> <ДАТА12>, возложено:

<НОМЕР> 5.2.44. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов <НОМЕР> физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

<НОМЕР> 5.2.50. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

<НОМЕР> 5.2.56.1.Формировать сшивы бухгалтерских документов;

<НОМЕР> 5.2.57. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

<НОМЕР> 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс<НОМЕР>контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

<НОМЕР> 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области <АДРЕС>;

<НОМЕР> 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких<НОМЕР>либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

<НОМЕР> 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

<НОМЕР> 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

Кроме того, в соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО5> <ДАТА13>, на <ФИО1> возложено:

<НОМЕР> 5.2.15. Принимать распоряжения клиентов — физических лиц в виде заявлений на перечисление/перевод и расчетных (платежных) документов клиентов <НОМЕР> физических лиц в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на бумажном носителе (не периодическое исполнение), проверять правильность их оформления в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка, осуществлять исполнение указанных документов;

<НОМЕР> 5.2.21. Осуществлять отражение в бухгалтерском учете и оформлять приходные, расходные кассовые и мемориальные ордера на основании реестров проведенных операций, предусмотренных требованиями внутренних документов Банка;

<НОМЕР> 5.2.27.1. Формировать сшивы бухгалтерских документов;

<НОМЕР> 5.2.27.11. Исполнять функции дополнительного контроля ведения бухгалтерского учета согласно требованиям Банка России и внутренним документам Банка;

<НОМЕР> 5.5. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департаменту комплаенс<НОМЕР>контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка;

<НОМЕР> 5.8. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области <АДРЕС>;

<НОМЕР> 5.13. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких<НОМЕР>либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о личной заинтересованности при исполнении трудовых обязанностей, которая может привести к конфликту интересов;

<НОМЕР> 5.14. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов;

<НОМЕР> 5.15. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

<ФИО1>, являясь должностным лицом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», в соответствии с нормативно<НОМЕР>правовыми актами АО «Россельхозбанк» была наделена полномочиями по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах АО «Россельхозбанк», выполняя административно<НОМЕР>хозяйственные функции, владела правовыми основами, правилами и порядком деятельности АО «Россельхозбанк», имела доступ к программному обеспечению банка, знала правила и последовательность формирования и проведения банковских операций по счетам и вкладам физических лиц. Так, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П, утвержденным решением <АДРЕС> АО «Россельхозбанк» (протокол от <ДАТА14> <НОМЕР>), введенным в действие приказом АО «<АДРЕС> от 02.10.2020 <НОМЕР><НОМЕР>ОД:

7.1. Безналичные расчеты по Счетам осуществляются:

? платежными поручениями;

? в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств;

? инкассовыми поручениями;

в соответствии с требованиями Положения Банка России <НОМЕР><НОМЕР>П и Федерального закона от 10.12.2003 № 173<НОМЕР>ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкции Банка России <НОМЕР><НОМЕР>И. Банковские ордера используются в соответствии с Указанием Банка России от <ДАТА15> <НОМЕР>У «О порядке составления и применения банковского ордера»;

7.2.1. Платежные поручения используются Клиентами (представителями) для перечисления денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности;

7.2.2. Платежные поручения на перечисление денежных средств со Счета Клиента, заполненные и оформленные Клиентом (представителем), принимаются Банком или составляются Банком на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления о перечислении/распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, при наличии денежных средств на его Счете.

7.2.4. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжения Клиента (представителя) в виде заявления на перечисление денежных средств (Приложения 3, 7 к настоящим Правилам), заявления на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 4, 8 к настоящим Правилам) и/или распоряжения Клиента, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени Клиента платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения операций.

Платежное поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением Банка России <НОМЕР><НОМЕР>П, с учетом следующих особенностей:

? в поле «Плательщик» указывается ФИО физического лица, в поле «ИНН» плательщика <НОМЕР> идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 3.18 настоящих Правил, в поле «ИНН» плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после ФИО физического лица <НОМЕР> адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

? в поле «Сч. №» плательщика указывается номер текущего счета физического лица;

? в поле «Назначение платежа» Банком производится запись о составлении платежного поручения на основании заявления Клиента (представителя) с указанием даты составления заявления и цели платежа;

? первый экземпляр платежного поручения оформляется подписями уполномоченных лиц Банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати Банка/филиала.

При перечислении денежных средств в пользу другого физического лица:

? в поле «Получатель» указывается ФИО физического лица получателя, в поле «ИНН» получателя <НОМЕР> идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его наличии);

? в поле «Сч. №» получателя указывается номер счета физического лица.

Кроме того, согласно Правилам совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П, утвержденным решением <АДРЕС> АО «Россельхозбанк» (протокол от <ДАТА14> <НОМЕР>), введенным в действие приказом АО «<АДРЕС> от 02.10.2020 № 1700<НОМЕР>ОД:

5.7.1. При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств (Приложения 2, 14 к настоящим Правилам) и/или на периодическое перечисление денежных средств (Приложения 3, 15 к настоящим Правилам), либо на основании распоряжения вкладчика, переданного посредством дистанционных каналов обслуживания, подразделения Банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения в количестве экземпляров, необходимом для совершения расчетных операций.

Заявление вкладчика на бумажном носителе помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет;

9.7.1.1. Перевод денежных средств по вкладу в валюте РФ осуществляется на основании:

<НОМЕР> распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое или периодическое перечисление денежных средств и составленного Банком на основании такого заявления платежного поручения (в случае перечисления в пользу физических и/или юридических лиц).

Перевод денежных средств со счета по вкладу в валюте РФ осуществляется Банком на основании распоряжения вкладчика (представителя) в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, в том числе с учетом требований при проведении валютных операций, установленных Федеральным законом № 173<НОМЕР>ФЗ и Инструкцией Банка России от 16.08.2017 <НОМЕР><НОМЕР>И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (далее <НОМЕР> Инструкция Банка России <НОМЕР><НОМЕР>И).

В случае получения от иного оператора по переводу денежных средств сведений о том, что операция проведена без согласия клиента необходимо руководствоваться Порядком взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия хищению денежных средств со счетов клиентов и приостановления зачислений на счета получателей денежных средств <НОМЕР>П.

Порядок взаимодействия операционного работника и ответственного лица валютного контроля при совершении операции в валюте Российской Федерации со счета по вкладу, отвечающей критериям валютной операции, определен Положением о представлении резидентами и нерезидентами документов и информации, связанных с проведением валютных операций, оформлении паспортов сделок, учете валютных операций и контроле за их проведением в АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>П (далее <НОМЕР> Положение <НОМЕР>П);

9.7.1.9. Перевод денежных средств со вклада в валюте РФ и иностранной валюте на основании распоряжения вкладчика (представителя) в виде заявления на перечисление производится при предъявлении вкладчиком (представителем) паспорта, сберегательной книжки и оформленного соответствующего заявления на перечисление денежных средств со счета по вкладу в порядке, предусмотренном пунктами 9.7.2 настоящих Правил.

Операции по перечислению сумм со счета по вкладу отражаются в сберегательной книжке применительно к порядку, изложенному в пункте 5.4.4 настоящих Правил. Отсутствие у вкладчика (представителя) в момент совершения операции сберегательной книжки не может служить основанием для отказа в выполнении операции;

9.7.2. Порядок перевода денежных средств со счета по вкладу физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка

9.7.2.1. Перевод денежных средств:

<НОМЕР> со счета по вкладу в валюте РФ физического лица, открытого/обслуживаемого в данном подразделении Банка, в другое подразделение Банка/филиала и в другую кредитную организацию.

Указанные заявления представляются вкладчиком (представителем) операционному работнику при обращении в Банк;

9.7.2.2. Получив от вкладчика (представителя) паспорт, сберегательную книжку (при наличии) и Заявление на перечисление денежных средств, операционный работник:

<НОМЕР> убеждается в личности вкладчика (представителя) по предъявленному паспорту;

<НОМЕР> проводит процедуру биометрической верификации вкладчика (представителя), а в случае отсутствия биометрических персональных данных в БСБ осуществляет биометрическую регистрацию вкладчика (представителя);

<НОМЕР> проверяет принадлежность перевода денежных средств к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил на предмет совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента;

<НОМЕР> распечатывает выписку из лицевого счета, оформляет ее в порядке, предусмотренном в пункте 5.3.4 настоящих Правил, и передает вкладчику;

<НОМЕР> проверяет соответствие подписи вкладчика на представленном Заявлении на перечисление денежных средств подписи в предъявленном паспорте;

<НОМЕР> проверяет полноту и правильность заполнения Заявления на перечисление денежных средств;

<НОМЕР> проверяет достаточность средств на вкладе для осуществления перечисления и оплаты комиссии Банку за совершение операции;

<НОМЕР> в случаях, предусмотренных тарифами Банка, взимает плату за оказываемую услугу;

<НОМЕР> отражает операции в сберегательной книжке (при наличии);

<НОМЕР> осуществляет операцию по перечислению денежных средств в порядке, установленном пунктами 9.7.1.3, 9.7.2.5 настоящих Правил, либо производит действия в соответствии с пунктом 9.7.2.6 настоящих Правил;

9.7.2.4. Если перевод денежных средств относится к операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, операции производятся в соответствии с пунктом 9.7.1.3 настоящих Правил;

9.7.2.6. Если перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется в соответствии с распоряжением вкладчика (представителя) в виде заявления на разовое перечисление денежных средств (Приложение 2 к настоящим Правилам), операционный работник оформляет указанное заявление, содержащее все необходимые для перевода денежных средств реквизиты, в двух экземплярах, подписывает их у вкладчика (представителя), заверяет своей подписью и штампом; составляет необходимое количество экземпляров платежного документа в соответствии с пунктами 5.6 и 5.7 настоящих Правил; проверяет достаточность средств на счете по вкладу и отражает операцию в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц, соответствующими технологическими картами отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ<НОМЕР>Банк», а также в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с текущими счетами физических лиц в случае, если договором банковского вклада предусмотрено, что для проведения расходных операций по вкладу используется счет по вкладу «До востребования»/Счет вкладчика.

При переводе денежных средств, сумма которого соответствует критериям крупной суммы, операционный работник к заявлению на разовое перечисление прилагает копию паспорта вкладчика (изготовление и заверение в соответствии с требованиями пункта 6.3 настоящих Правил копии паспорта осуществляется операционным работником в обязательном порядке) и передает контролирующему работнику. Копия паспорта и заявление на разовый перевод подлежат помещению в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет.

После проверки правильности произведенных операционным работником действий контролирующий работник подтверждает правильность проведения операции в АБС в соответствии с Инструкцией оператора АБС по работе с вкладами физических лиц и соответствующими технологическими картами, отражающими последовательность действий в Автоматизированной банковской системе «ЦФТ<НОМЕР>Банк», и проставляет свою подпись на первом экземпляре платежного документа.

Один экземпляр заявления вкладчика помещается в бухгалтерские документы дня по вкладам граждан, как не входящие в подсчет в качестве основания списания средств со счета по вкладу. Один экземпляр платежного документа хранится в электронном виде в АС АБДЭВ. Второй экземпляр заявления и один экземпляр платежного документа, оформленные подписью операционного работника и штампом Банка, выдаются вкладчику в качестве приложения к выписке из лицевого счета.

<ФИО1>, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, в 2022 году, но не позднее 09.00 часов <ДАТА16>, используя свое служебное положение, имея доступ к базе данных клиентов банка и достоверно зная в силу занимаемой ею должности порядок осуществления расчетно<НОМЕР>кассовых операций в АО «Россельхозбанк» с помощью Автоматизированной банковской системы «ЦФТ<НОМЕР>Банк» (далее по тексту АБС «ЦФТ»), установленной на ее рабочем компьютере, обладая навыками работы в вышеуказанной программе, руководствуясь корыстной целью, осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, решила путем обмана и злоупотребления доверием, совершить хищение денежных средств, находящихся на счетах клиента банка при следующих обстоятельствах.

Так, <ФИО1> в 2022 году, но не позднее 09.00 часов <ДАТА16>, находясь на рабочем месте, в помещении дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием служебного положения, с целью хищения денежных средств клиента АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», осознавая противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, используя в соответствии с занимаемой должностью доступ ? программе АБС «ЦФТ», приискала счета <НОМЕР> и <НОМЕР>, открытые <ДАТА17> на имя <ФИО2> в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, д. 1, по которым длительное время отсутствовали операции по снятию денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств <ФИО2>, <ФИО1> в период с 09 часов 00 минут <ДАТА16> по 09 часов 57 минут <ДАТА18>, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, д. 1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П, вуалируя свою преступную деятельность под видом обращения <ФИО2> в дополнительный офис <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходных операций по счетам, составила от имени <ФИО2> в электронном виде в программе АБС «ЦФТ» заявления с одновременным формированием в программе платежных поручений, являющихся распоряжениями о переводе денежных средств со счетов <НОМЕР> и <НОМЕР>, отрытых <ДАТА17> на имя <ФИО2> в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА19> в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, д. 1, на имя <ФИО3>, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, указав в качестве назначения платежей фиктивные сведения «Перевод денежных средств по заявлению».

После чего <ФИО1>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств <ФИО2>, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П операции по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующими сотрудниками дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», изготовленных ею подложных документов в виде: заявлений о переводе денежных средств от имени <ФИО2> и платежных поручений, в период с 09 часов 00 минут <ДАТА16> по 09 часов 57 минут <ДАТА18> сообщила последним, с целью их обмана и злоупотребления доверием, заведомо ложные сведения об обращениях <ФИО2> в дополнительный офис <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет <ФИО3>

Контролирующие сотрудники дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», не поставленные в известность о преступных намерениях <ФИО1>, введенные в заблуждение действиями последней относительно обращений <ФИО2> в дополнительный офис <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с заявлениями о переводе денежных средств на счет <ФИО3>, доверяя <ФИО1>, в период с 09 часов 00 минут <ДАТА16> по 09 часов 57 минут <ДАТА18>, рассмотрев составленные <ФИО1> фиктивные заявления от имени <ФИО2> и сформированные на основании данных заявлений <ФИО1> платежные поручения, проверили правильность их заполнения и используя программу АБС «ЦФТ» подтвердили проведение операций по перечислению денежных средств со счетов <НОМЕР> и <НОМЕР>, отрытых <ДАТА17> на имя <ФИО2>, на счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА19> на имя <ФИО3>

Кроме того, <ФИО1>, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств <ФИО2>, в период с 09 часов 00 минут <ДАТА20> по 17 часов 29 минут <ДАТА20>, находясь на своем рабочем месте, в помещении дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в нарушение должностной инструкции и Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П, Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П, вуалируя свою преступную деятельность под видом обращения <ФИО2> в дополнительный офис <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» для совершения расходной операции по счету, являясь контролирующим сотрудником дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в отношении платежных документов, составляемых ведущим менеджером<НОМЕР>операционистом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО6>, путем обмана и злоупотребления доверием последней при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах дала указание <ФИО6> на составление в программе АБС «ЦФТ» от имени <ФИО2> заявления и платёжного поручения на осуществление операции по переводу денежных средств со счета <НОМЕР>, отрытого <ДАТА17> на имя <ФИО2> в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА19> в дополнительном офисе <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на имя <ФИО3>, не поставленного в известность о ее преступных намерениях, с указанием в качестве назначения платежа фиктивных сведений «Перевод денежных средств по заявлению».

После чего, <ФИО1> продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере денежных средств <ФИО2>, осознавая, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц <НОМЕР>П и Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц <НОМЕР>П операция по переводу похищаемых ею денежных средств будут совершены после утверждения контролирующими сотрудниками дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», являясь таковым по отношению к ведущему менеджеру<НОМЕР>операционисту дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО6>, используя программу АБС «ЦФТ» в период с 09 часов 00 минут <ДАТА20> по 17 часов 29 минут <ДАТА20> подтвердила проведение операции по перечислению денежных средств со счета <НОМЕР>, отрытого <ДАТА17> на имя <ФИО2> на счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА19> на имя <ФИО3>

Так, в период с 09 часов 00 минут <ДАТА16> по 09 часов 57 минут <ДАТА18> <ФИО1> со счетов <НОМЕР> и <НОМЕР>, отрытых <ДАТА17> на имя <ФИО2> по созданным фиктивным платежным поручениям, являющимися распоряжениями о переводе денежных средств, были похищены путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства <ФИО2> в особо крупном размере на общую сумму 1 023 000 рублей на основании следующих платежных документов:

<НОМЕР> с расчетного счета <НОМЕР>:

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 15 минут <ДАТА16> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 15 минут <ДАТА21> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 5 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 19 минут <ДАТА22> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 3 500 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 26 минут <ДАТА23> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 2 500 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 19 минут <ДАТА24> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 27 минут <ДАТА25> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 49 минут <ДАТА26> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 13 минут <ДАТА27> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 41 минуту <ДАТА28> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 56 минут <ДАТА29> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 48 минут <ДАТА30> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА31> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 08 минут <ДАТА32> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 25 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 36 минут <ДАТА33> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА34> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА35> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА36> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 5 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 26 минут <ДАТА37> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 08 минут <ДАТА38> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА39> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 37 минут <ДАТА40> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 40 минут <ДАТА41> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 28 минут <ДАТА42> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 13 минут <ДАТА43> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА44> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 80 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 29 минут <ДАТА45> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 52 минуты <ДАТА46> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 51 минуту <ДАТА47> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 40 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 23 минуты <ДАТА48> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 29 минут <ДАТА20> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 22 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 24 минуты <ДАТА49> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 35 минут <ДАТА50> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 35 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 44 минуты <ДАТА51> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 11 минут <ДАТА52> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 00 минут <ДАТА53> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 25 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 22 минуты <ДАТА54> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 44 минуты <ДАТА10> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 80 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут <ДАТА55> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 06 минут <ДАТА56> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 17 минут <ДАТА57> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 04 минуты <ДАТА58> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 15 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 00 минут <ДАТА59> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 57 минут <ДАТА18> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 10 000 рублей, всего по счету в сумме 913 000 рублей;

<НОМЕР> с расчетного счета <НОМЕР>:

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 54 минуты <ДАТА60> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 49 минут <ДАТА61> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 32 минуты <ДАТА62> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 30 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 33 минуты <ДАТА63> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей;

<НОМЕР> в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 02 минуты <ДАТА64> по платежному поручению <НОМЕР> в сумме 20 000 рублей, всего по счету в сумме 110 000 рублей.

Таким образом, в период времени с 09 часов 00 минут <ДАТА16> по 09 часов 57 минут <ДАТА18> <ФИО1>, используя свое служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <АДРЕС> область <НОМЕР> Кузбасс, <АДРЕС> муниципальный округ, пгт. Яшкино, ул. <АДРЕС>, д. 1, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства <ФИО2> на общую сумму 1 023 000 рублей, причинив <ФИО2> ущерб в особо крупном размере, которыми распорядилась по своему усмотрению.

2) Кроме того, <ФИО1> являлась ведущим менеджером<НОМЕР>операционистом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на основании трудового договора <НОМЕР> от <ДАТА2>, дополнительного соглашения <НОМЕР> от <ДАТА10> к трудовому договору <НОМЕР> от <ДАТА2>, приказа (по личному составу) <НОМЕР>к от <ДАТА2> и приказа (по личному составу) <НОМЕР>к/56 от <ДАТА10>, а также должностным лицом дополнительного офиса <НОМЕР> в рп. Яшкино Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», на которую в соответствии с должностными обязанностями определенными трудовым договором, дополнительным соглашением, должностной инструкцией ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО5> <ДАТА11> и должностной инструкцией ведущего менеджера<НОМЕР>операциониста дополнительного офиса Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <НОМЕР>, утвержденной главным бухгалтером Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» <ФИО5> <ДАТА12>, возложено: