ПОСТАНОВЛЕНИЕ
о назначении административного наказания г. <АДРЕС> <ДАТА1>
Мировой судья судебного участка <НОМЕР> Рудничного судебного района г. <АДРЕС> области <ФИО1>, рассмотрев дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КРФ об АП в отношении должностного лица - Индивидуального предпринимателя <ФИО2>, родившейся <ДАТА2> в <АДРЕС> - Камчатский, зарегистрированной по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 5 кв. 623, паспорт: <НОМЕР> <НОМЕР>, выдан <ДАТА3> Отделом УФМС России по <АДРЕС> области в Центральной районе г. <АДРЕС>, ИНН <НОМЕР>,
УСТАНОВИЛ:
<ДАТА4> первым заместителем прокурора г. <АДРЕС> <ФИО3> в отношении Индивидуального предпринимателя <ФИО2>, вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КРФ об АП, поскольку в ходе проведения проверки установлены нарушения требований законодательства регламентирующего порядок осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в деятельности Индивидуального предпринимателя <ФИО2> (ОГРН <НОМЕР>), осуществляющего предпринимательскую деятельность по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 2.
На входной двери, а также на фасаде здания магазина размещены вывески с надписью: «Бережное хранение», «нужны деньги? Дадим!», «Берем все!» и т.д.
По вышеуказанному адресу ИП <ФИО2> фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляя возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.
В соответствии с ч. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.
Пунктом 5 ст. 3 Федерального закона от <ДАТА5> <НОМЕР> "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.
Согласно ст. 4 вышеуказанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Из содержания ч. 1 ст. 1 Федерального закона от <ДАТА6> <НОМЕР> "О банках и банковской деятельности" следует, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.
В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от <ДАТА7> <НОМЕР> "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" определен исчерпывающий перечень некредитных финансовых организаций.
Таким образом, законодательно определен перечень субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды).
Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
По смыслу перечисленных норм закона, ИП <ФИО2> не является юридическим лицом, и не является некредитной финансовой организацией, она не обладает правом осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, поэтому осуществление ее индивидуальным предпринимателем без получения лицензии или специального статуса не допускается вне зависимости от содержания видов деятельности, указанных в ЕГРИП.
Вместе с тем, установлено, что осуществляемая ИП <ФИО2> деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.
ИП <ФИО2> осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин "Добрый", расположенный по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, по заключению с гражданами договоров купли-продажи и скупки товара бывшего в употреблении. ИП <ФИО2> фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества.
ИП <ФИО2> к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
Постановлением Правительства Российской Федерации от <ДАТА8> <НОМЕР> утверждены Правила комиссионной торговли непродовольственными товарами, согласно которым (далее - Правила) данные Правила регулируют отношения между комиссионером и комитентом по договору комиссии, а также между комиссионером и покупателем при продаже непродовольственных товаров, принятых на комиссию.
Согласно пункту 1 Правил под комиссионером понимается организация независимо от организационно-правовой формы, а также индивидуальный предприниматель, принимающие товары на комиссию и реализующие эти товары по договору розничной купли-продажи (далее именуется - договор). Под комитентом понимается гражданин, сдающий товар на комиссию с целью продажи товара комиссионером за вознаграждение.
По соглашению между комиссионером и комитентом на комиссию принимаются новые и бывшие в употреблении непродовольственные товары (пункт 8 Правил).
В силу положений пункта 24, 25 Правил товар, принятый на комиссию, поступает в продажу не позднее следующего дня после его приема, за исключением выходных и праздничных дней. Принятое на себя поручение по продаже товара комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В соответствии с пунктом 33 Правил деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.
Согласно пункту 1 статьи 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
В соответствии с пунктом 4 статьи 450 ГК РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами или договором предоставлено право на одностороннее изменение договора, должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.
В силу прямого указания пункта 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.
Согласно пункту 87 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от <ДАТА9> <НОМЕР> «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки.
Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от <ДАТА10> <НОМЕР>, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.
Установлено, что <ДАТА11> <ФИО4> обратился в комиссионный магазин «Добрый» по адресу: <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, с целью получения денежных средств под залог принадлежащего ему обогревателя.
При совершении указанной сделки <ФИО5> выдан талон скупка <НОМЕР> от <ДАТА11> и 1000 рублей наличными денежными средствами.
Из объяснения <ФИО5> установлено, что сотрудник магазина ему пояснил условия займа денежных средств под залог имущества. Так, размер процентов за пользование займом в размере 1000 рублей, будет зависеть от того, через сколько дней <ФИО4> вернется за обогревателем в магазин.
Из объяснений <ФИО6> следует, что она неоднократно сдавала в магазин «Добрый», расположенный по адресу: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, товары, бывшие в употреблении (утюг, телефон и др.), получая за это денежные средства, затем выкупала товар, оплачивая проценты и сумму самого займа.
Таким образом, из фактически выполняемых действий ИП <ФИО2> по передаче им денежных средств гражданам и реализации имущества следует, что им осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа, а не договоров купли-продажи или скупки.
Под видом скупки, то есть осуществления купли и продажи бывшего в употреблении товара, осуществлялось предоставление краткосрочных потребительских займов под залог имущества в отсутствие статуса некредитной финансовой организации.
Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП <ФИО2> не относится, в ее действиях усматривается состав ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.
Согласно статье 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Под должностным лицом в настоящем Кодексе следует понимать лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции. Совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, несут административную ответственность как должностные лица.
Таким образом, действия ИП <ФИО2> по осуществлению профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, по адресу ул. <АДРЕС>, д. 2, город <АДРЕС>, не имея права на осуществление указанной деятельности, образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
Представитель прокуратуры г. <АДРЕС> <ФИО7>, поддержала доводы, изложенные в постановлении от <ДАТА12>, и просила привлечь должностное лицо - ИП <ФИО2> к административной ответственности за осуществление незаконной деятельности по предоставлению займов физическим лицам.
В судебное заседание, назначенное на <ДАТА1> на 10 час. 00 мин. <ФИО2> не явилась, в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.
В данном случае <ФИО2> надлежащим образом извещена, просила рассмотреть данное дело в свое отсутствие, вину в совершении указанного правонарушения признает.
При таких обстоятельствах на основании ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело подлежит рассмотрению в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
Выслушав представителя прокуратуры г. <АДРЕС>, исследовав представленные материалы, мировой судья приходит к следующему.
Частью 1 статьи 14.56 КРФ об АП установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Как установлено в судебном заседании, ИП <ФИО2> по вышеуказанному адресу фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляя возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.
ИП <ФИО2> к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
Данные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами, в том числе:
- постановлением прокурора г. <АДРЕС> о возбуждении дела об административном правонарушении от <ДАТА12> (л.д. 1-5);
- выпиской из ЕГРИП (л.д. 9 - 18);
- письменными объяснениями свидетеля <ФИО6> (л.д. 37 - 38);
- письменными объяснениями <ФИО8> (л.д. 39 - 40);
- письменными объяснениями <ФИО5> (л.д. 42).
Представленные доказательства составлены уполномоченным должностным лицом, доказательства являются допустимыми и достаточными, согласуются между собой, признаются мировым судьей достоверными.
Рассматривая и оценивая все доказательства в совокупности и взаимосвязи, мировой судья считает представленные доказательства достаточными для принятия решения по делу, вину ИП <ФИО2> установленной, и ее действия подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 КРФ об АП - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
При назначении наказания <ФИО2> суд учитывает характер совершенного правонарушения, личность правонарушителя, и считает возможным назначить наказание в виде минимального размера штрафа.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд не усматривает.
К обстоятельствам, смягчающим административную ответственность, суд относит признание вины в совершении административного правонарушения.
На основании изложенного, руководствуясь ст.29.10 КРФ об АП, мировой судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать Индивидуального предпринимателя <ФИО2> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КРФ об АП, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.
Оплату штрафа производить по следующим реквизитам:
УФК по <АДРЕС> области - Кузбассу (Управление по обеспечению деятельности мировых судей в Кузбассе), ИНН <НОМЕР>, КПП <НОМЕР>, банк получателя ОКЦ <НОМЕР> СибГУ Банка России//УФК по <АДРЕС> области-Кузбассу г. <АДРЕС>, р/сч 03100643000000013900, кор. счет 40102810745370000032, БИК <НОМЕР>, ОКТМО 32737000, КБК 874 116 01143 01 9000 140, УИН: 0348809342009250011920263.
Разъяснить <ФИО2>, что в соответствии со ст. 32.2. Кодекса РФ об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях.
При этом квитанция об уплате штрафа должна быть представлена мировому судье судебного участка <НОМЕР> Рудничного судебного района города <АДРЕС> области.
Неуплата штрафа в установленный срок влечет административную ответственность в соответствии с частью 1 статьи 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях.
Постановление может быть обжаловано или опротестовано в <АДРЕС> районный суд г. <АДРЕС> в течение 10 суток со дня получения постановления.
Мировой судья <ФИО1>