ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
с. <АДРЕС> <ДАТА1>
Мировой судья судебного участка <АДРЕС> района <АДРЕС> края Никифорова А.М., при секретаре Стаценко А.В., с участием государственного обвинителя - прокурора <АДРЕС> района <АДРЕС> края Ермилова С.Б., подсудимой Литвиненко Д.Н., законного представителя Литвиненко Д.Н.- Лаптевой Е.И<ФИО1> защитника адвоката Петренко В.А., представившего удостоверение <НОМЕР> и ордер <НОМЕР>, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
<ФИО2>, <ДАТА2> рождения, уроженка п. <АДРЕС> района <АДРЕС> области, гражданка Российской Федерации, русским языком владеющая, в переводчике не нуждающейся, образование 9 классов, не военнообязанной, в браке не состоящей, имеющей на иждивении двух малолетних детей, не работающей, зарегистрированной по адресу: ул. <АДРЕС>, п. <АДРЕС> район, <АДРЕС> область, проживающей по адресу: ул. <АДРЕС>, п. <АДРЕС> район, <АДРЕС> область, не судимой, копию обвинительного акта получившей <ДАТА3>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ
УСТАНОВИЛ:
<ФИО2> совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана по эпизоду от <ДАТА4> в отношении ООО МКК «Академическая», по эпизоду от <ДАТА5> в отношении ООО МКК «ДЗП-Единый», по эпизоду от <ДАТА6> в отношении ООО МКК «Луна» при следующих обстоятельствах:
<ДАТА7> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, у Литвиненко Д.Н. находящейся по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем мошенничества в сфере оформления микрозайма, а именно - на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Академическая» (далее по тексту ООО МКК «Академическая»), полученных в качестве потребительского займа, предоставив в ООО МКК «Академическая» заведомо ложные и недостоверные сведения.
С этой целью, <ФИО2> <ДАТА7> в вышеуказанный период времени, разработала преступный план мошеннических действий, согласно которому она, осведомленная о порядке и об условиях выдачи микрозайма в ООО МКК «Академическая», решила оформить потребительский займ на паспортные данные <ФИО3>. При этом, с целью обмана ООО МКК «Академическая» и введение в заблуждение относительно своих истинных намерений, гарантированного одобрения и выдачи потребительского займа, Литвиненко Д.Н., решила представить в ООО МКК «Академическая» заведомо ложные и недостоверные сведения.
В дальнейшем Литвиненко Д.Н., не намеревалась возвращать ООО МКК «Академическая» заемные денежные средства.
Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ООО МКК «Академическая», путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, руководствуясь корыстными побуждениями, движимая стремлением незаконного обогащения, предвидя наступление общественно- опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, и желая этого, <ДАТА7> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, <ФИО2> находясь по адресу <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, где используя телефон марки «Redmi А1+» и сеть «Интернет», оформила микрозайм в ООО МКК «Академическая» на имя <ФИО3>, <ДАТА8> г.р., достоверно зная о том, что получив потребительский займ в ООО МКК «Академическая», она не будет иметь намерения гасить его, так как не работает и не имеет постоянных источников дохода. При этом Литвиненко Д.Н., осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «Академическая», и желая их наступления, в указанные время и месте, обманула ООО МКК «Академическая» и ввела в заблуждение относительно своей личности, сообщив о себе заведомо ложную и недостоверную информацию, а именно указала фамилию, имя, отчество и паспортные данные <ФИО3>, не осведомленного о преступных намерениях Литвиненко Д.Н., на основании ложных и недостоверных сведений, предоставляемых ей, оформила анкету-заявления заемщика на предоставление микрозайма. Достоверность и правильность предоставленных <ФИО2> сведений в вышеуказанной анкете-заявлении последняя подтвердила. После чего ООО МКК Академическая», не зная о преступных намерениях <ФИО2> оформило положительное заключение на имя <ФИО3>, о выдаче ему потребительского займа на общую сумму 22 000 рублей и заключило с ним договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА9> Согласно условиям данного договора ООО МКК «Академическая», предоставило заемщику - <ФИО3>, микрозайм на общую сумму 22 000 рублей. Денежные средства в общем размере 22 000 рублей <ДАТА10> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, были перечислены ООО МКК «Академическая» с корреспондентского счета <НОМЕР> открытого в АО «Тинькофф Банк» на расчетный счет открытый ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> принадлежащий Литвиненко Д.Н., тем самым последняя похитила денежные средства, принадлежащие ООО МКК «Академическая» в размере 22 000 рублей, путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений.
После чего <ФИО2> распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Своими умышленными противоправными действиями <ФИО2> причинила ООО МКК «Академическая», материальный ущерб на общую сумму 22 000 рублей.
Кроме того <ДАТА11> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, у Литвиненко Д.Н. находящейся по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем мошенничества в сфере оформления микрозайма, а именно - на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «ДЗП-Единый» (далее по тексту ООО МКК «ДЗП-Единый»), полученных в качестве потребительского займа, предоставив в ООО МКК «ДЗП-Единый» заведомо ложные и недостоверные сведения.
С этой целью, <ФИО2> <ДАТА11> в вышеуказанный период времени, разработала преступный план мошеннических действий, согласно которому она, осведомленная о порядке и об условиях выдачи микрозайма в ООО МКК «ДЗП-Единый», решила оформить потребительский займ на паспортные данные <ФИО3>. При этом, с целью обмана ООО МКК «ДЗП-Единый» и введение в заблуждение относительно своих истинных намерений, гарантированного одобрения и выдачи потребительского займа, Литвиненко Д.Н., решила представить в ООО МКК ДЗП-Единый» заведомо ложные и недостоверные сведения. В дальнейшем <ФИО2>, не намеревалась возвращать ООО МКК «ДЗП-Единый» заемные денежные средства.
Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств (принадлежащих ООО МКК «ДЗП-Единый», путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, руководствуясь корыстными побуждениями, движимая стремлением незаконного обогащения, предвидя наступление общественно- опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, и желая этого, <ДАТА11> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, <ФИО2> находясь по адресу <АДРЕС> край <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, где используя телефон марки «Redmi А5» и сеть «Интернет», оформила микрозайм в ООО МКК «ДЗП-Единый» на имя <ФИО3>, <ДАТА8> г.р., достоверно зная о том, что получив потребительский займ в ООО МКК «ДЗП-Единый», она не будет иметь намерения погасить его, так как не работает и не имеет постоянных источников дохода. При этом Литвиненко Д.Н., осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «ДЗП-Единый», и желая их наступления, в указанные время и месте, обманула ООО МКК «ДЗП-Единый» и ввела в заблуждение относительно своей личности, сообщив о себе заведомо ложную и недостоверную информацию, а именно указала фамилию, имя, отчество и паспортные данные <ФИО3>, не осведомленного о преступных намерениях Литвиненко Д.Н., на основании ложных и недостоверных сведений, предоставляемых ей, оформила анкету-заявления заемщика на предоставление микрозайма. Достоверность и правильность предоставленных <ФИО2> сведений в вышеуказанной анкете-заявлении последняя подтвердила. После чего ООО МКК «ДЗП- Единый», не зная о преступных намерениях <ФИО2> оформило положительное заключение на имя <ФИО3>, о выдаче ему потребительского займа на общую сумму 5 310 рублей и заключило с ним договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА12> Согласно условиям данного договора ООО МКК «ДЗП-Единый», предоставило заемщику - <ФИО3>, микрозайм на общую сумму 5 310 рублей. Денежные средства в общем размере 5 310 рублей <ДАТА13> в период времени с 00 сов 00 минут по 23 часа 59 минут, были перечислены. ООО МКК «ДЗП-Единый» с корреспондентского счета <НОМЕР> открытого в АО «ТБанк» на расчетный счет открытый ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> принадлежащий Литвиненко Д.Н., тем самым последняя похитила денежные средства, принадлежащие ООО МКК «ДЗП-Единый» в размере 5 310 рублей, путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений.
После чего <ФИО2> распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Своими умышленными противоправными действиями <ФИО2> причинила ООО МКК «ДЗП-Единый», материальный ущерб на общую сумму 5 310 рублей.
Кроме того, <ДАТА14> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, у Литвиненко Д.Н. находящейся по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем мошенничества в сфере оформления микрозайма, а именно - на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Луна» (далее по тексту ООО МКК «Луна»), полученных в качестве потребительского займа, предоставив в ООО МКК «Луна» заведомо ложные и недостоверные сведения.
С этой целью, <ФИО2> <ДАТА14> в вышеуказанный период времени, разработала преступный план мошеннических действий, согласно которому она, осведомленная о порядке и об условиях выдачи микрозайма в ООО МКК «Луна», решила оформить потребительский займ на паспортные данные <ФИО3>. При этом, с целью обмана ООО МКК «Луна» и введение в заблуждение относительно своих истинных намерений, гарантированного одобрения и выдачи потребительского займа, Литвиненко Д.Н., решила представить в ООО МКК «Луна» заведомо ложные и недостоверные сведения. В дальнейшем Литвиненко Д.Н., не намеревалась возвращать ООО МКК «Луна» заемные денежные средства.
Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ООО МКК «Луна», путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая общественно опасный и противоправный характер своих действий, руководствуясь корыстными побуждениями, движимая стремлением незаконного обогащения, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, и желая этого, <ДАТА14> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, <ФИО2> находясь по адресу <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, где используя телефон марки «Redmi А5» и сеть «Интернет», оформила микрозайм в ООО МКК «Луна» на имя Пешкина Олега Сергеевича, <ДАТА8> г.р., достоверно зная о том, что получив потребительский займ в ООО МКК «Луна», она не будет иметь намерения погасить его, так как не работает и не имеет постоянных источников дохода. При этом Литвиненко Д.Н., осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ООО МКК «Луна», и желая их наступления, в указанные время и месте, обманула ООО МКК «Луна» и ввела в заблуждение относительно своей личности, сообщив о себе заведомо ложную и недостоверную информацию, а именно указала фамилию, имя, отчество и паспортные данные Пешкина О.С., не осведомленного о преступных намерениях Литвиненко Д.Н., на основании ложных и недостоверных сведений, предоставляемых ей, оформила анкету- заявления заемщика на предоставление микрозайма. Достоверность и правильность предоставленных <ФИО2> сведений в вышеуказанной анкете-заявлении последняя подтвердила. После чего ООО МКК «Луна», не зная о преступных намерениях <ФИО2> оформило положительное заключение на имя Пешкина О.С., о выдаче ему потребительского займа на общую сумму 14 000 рублей и заключило с ним договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА15> Согласно условиям данного договора ООО МКК «Луна», предоставило заемщику - <ФИО3>, микрозайм на общую сумму 14000,00 рублей. Денежные средства в общем размере 14000,00 рублей <ДАТА16> в период времени с 00 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, были перечислены ООО МКК «Луна» с корреспондентского счета <НОМЕР> открытого в АО «Тинькофф Банк» на расчетный счет открытый ПАО «Сбербанк» <НОМЕР> принадлежащий Литвиненко Д.Н., тем самым последняя похитила денежные средства, принадлежащие ООО МКК «Луна» в размере 14000,00 рублей, путем обмана, а именно предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений.
После чего <ФИО2> распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Своими умышленными противоправными действиями <ФИО2> причинила ООО МКК «Луна», материальный ущерб на общую сумму 14000 рублей.
В судебном заседании подсудимая <ФИО2> вину в совершенных преступлениях признала, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.
Из оглашенных в соответствии со ст. 276 УПК РФ показаний Литвиненко Д.Н., данных ей в ходе дознания, следует, что зарегистрирована и проживает по адресу: <АДРЕС> область, <АДРЕС> район, п. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, однако в данном доме она не проживает так как дом не пригоден для жилья, так как он заброшен и пустует, в нем нет условий для нормального проживания, в настоящее время она проживает совместно с ее двумя малолетними детьми (<ФИО4> 2022 года рождения, <ФИО2> Михаил Николаевич 2023 года рождения) и своей матерью - <ФИО6>, 1963 года рождения, по адресу: <АДРЕС> область, <АДРЕС> район, р.п. Краснозерское, ул. <АДРЕС>. В данный дом она арендует за 8000 рублей в месяц, отопление энергоснабжение, водоснабжение и водоотведение оплачивается отдельно. Ее ежемесячный доход составляет в среднем не более 33000 рублей в месяц, данный доход состоит из получения ей пособий на детей. На усадьбе дома имеется огород под картофель и иные культуры, личного подсобного хозяйства не содержит. Автомототранспорта в собственности или пользовании она не имеет. Мама получает пенсию по достижению пенсионного возраста, пенсия в сумме около 25000 рублей.
В один из дней в первой декаде июня 2025 года в дневное время, она находясь у себя дома по месту жительства с принадлежащего ей «мобильного телефона марки «Redmi А1+», который она приобрела <ДАТА17> за 8000 рублей в магазине «Мегафон» в р.п.Краснозерское, <АДРЕС> района <АДРЕС> области, вышла в сеть «Интернет», а именно на сайт знакомств, точного названия сайта она не помнит, так как в настоящее время удалилась с данного сайта. На данном сайте она познакомилась с парнем, который в ходе общения представился как <ФИО3> Олег Сергеевич и пояснил, что проживает в с. <АДРЕС> района <АДРЕС> края. Общалась она с <ФИО8> по телефону на протяжении около недели, точный промежуток времени она не помнит. После этого <ФИО3> предложил ей приехать к нему в гости, на что она согласилась, и в один из дней во второй декаде июля 2025 года, точную дату она не помнит, она на такси приехала к <ФИО3> и они совместно с ним жили по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27. По мимо нее и <ФИО3> в доме проживала его дочь - <ФИО3> Анжелика, а так же с собой <ФИО2> взяла своего малолетнего сына - Михаила, а дочь оставила жить с <ФИО6> в р.п. Краснозерское, |Краснозерского района, <АДРЕС> области. В ходе совместного проживания ей стало известно, что <ФИО3> периодически уезжает из дома на заработки в близлежащие районы и села, кроме того в ходе проживания <ФИО3> доверял ей и она знала где лежат его личные вещи в частности паспорт, кошелек и прочее. Так же в ходе проживания она познакомилась с некоторыми родственниками Пешкина О.С., в частности почти каждый день к ним домой приходил несовершеннолетний <ФИО3> Артём, более точных данных о нем не располагает, который играл с Пешникой А..
<ДАТА18> <ФИО3> уехал на работу вахтовым методом в <АДРЕС> район точное место она не знает, а она осталась дома одна с совершеннолетней дочерью <ФИО3> А. <ДАТА7> в утреннее время, точное время не знает, <ФИО2> находясь в доме, по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27. Она знала, что в комоде в спальной комнаты находился паспорт на имя <ФИО3>. Тогда <ДАТА7> в утреннее время у нее возник умысел, направленный на хищение денежных средств путем оформления на имя <ФИО3> займов в микрофинансовых организациях. <ФИО2> знала, что имея паспортные данные в сети «Интернет» можно оформить займы в различных микрокредитных организациях. На свое имя она не желала оформлять займы, так как изначально не планировала их оплачивать и понимала, что тогда организации будут ее искать и напишут на нее заявление. Тогда она, находясь в спальне дома <НОМЕР> по ул. <АДРЕС>, с. <АДРЕС> района <АДРЕС> края взяла из тумбочки паспорт на имя <ФИО3> и при помощи своего смартфона «Redmi А1+», имеющего выход в сеть Интернет» вошла на официальный сайт МКК «Академическая» и начала процесс регистрации и оформления займа на сумму 22000,00 рублей от имени Пешкина О.С., однако в графе номера телефона она не стала указывать свой номер телефона, так как понимала, что тогда ее быстро найдут и в этот момент в дом пришел в гости <ФИО3> Артём, тогда она решила контактным номером телефона указать номер находящий в пользовании Пешника Артёма, для этого она подошла к нему и спросила у него его номер, на что он продиктовал ей абонентский номер +<НОМЕР>, после чего она продолжила заполнение анкеты, где в графах место работы и заработной платы она указывала заведомо ложные сведения, в частности место работы и доход, так же в анкете она указала принадлежащую ей и находящуюся в у нее в пользовании электронную почту в04247717@gmail.ko, а так же она указала реквизиты своей банковской карты ПАО Сбербанк», находящейся у нее в пользовании, ее номер она назвать в настоящее время не может, так как карту она утеряла и заблокировав перевыпустила. После чего для подтверждения оформления займа ей необходимо было ввести код подтверждения оформления займа, который был выслан сообщением на контактный номер, для чего она попросила <ФИО3> Артёма назвать пришедший ему код на телефон, при этом она не объясняла ему для чего ей это нужно, так как он был увлечен игрой с <ФИО8> А. и возможно не предал значение этому, после того как <ФИО3> Артём сказал ей поступивший на его смартфон код подтверждения она ввела код и ей на электронную почту пришло уведомление об оформлении займа, а так же договор займа и график платежей, помимо этого она вошла в личный кабинет «Сбербанка» и увидела, что ей поступили денежные средства от МКК «Академическая» в сумме 22000,00 рублей.
После получения денежных средств она поехала на такси в с. <АДРЕС> района <АДРЕС> края, где в банкомате ПАО «Сбербанка» она сняла для личных нужд 10000 рублей, которые в последующем потратила на приобретение нового смартфона в магазине ДНС <АДРЕС> района <АДРЕС> края, приобрела смартфон «Redmi А5» (IMEI 863663077220201, IMEI2 863663077220219) и чехол к нему, на сколько она помнит потратила на это все снятые денежные средства. Оставшиеся полученные денежные от микрозайма она потратила на продукты питания и оставила часть у себя на счете, сколько у нее оставалось денег она точно не помнит. Продукты питания она приобретала для себя, домой к <ФИО3> не несла, так как за период проживания с ним он ее полностью обеспечивал. Денежных средств <ФИО3> она не давала с полученного микзозайма и соответственно ничего не говорила об оформленном займе <ФИО3>
Так как у <ФИО3> каких-либо вопросов к ней не возникало и она свой старый телефон при помощи которого оформляла займ подарила его дочери - Анжелике и видимо <ФИО3> это понравилось он продолжал жить совместно с <ФИО2> у него дома. Периодически он уходил из дома так как работал временными заработками и уезжал порой из деревни, она это прекрасно знала.
Так <ДАТА11> в дневное время, точного времени она не помнит, она при помощи принадлежащего ей смартфона «Redmi А5» (IMEI 863663077220201, IMEI2 3663077220219) решила вновь оформить займ на Пешкина О.С., но теперь уже в другой микрофинансовой организации - МКК «ДЗП-Единый», для этого она аналогичным первому способу находясь дома у <ФИО3> по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> раон, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27 осуществила выход в сеть «Интернет» из вышеуказанного смартфона на официальный сайт МКК «ДЗП-Единый» и начала процедуру регистрации и оформления займа, при этом в тот момент она указала сумму займа 5310 рублей, почему она указала такую сумму она объяснить не может, возможно на сайте где-то было указано что данную сумму исходя из заполненных ей данных оформят и выдадут беспрепятственно. В это время в доме опять находился <ФИО3> Артем и она снова указала его абонентский номер +<НОМЕР>, после чего она продолжила заполнение анкеты, где в графах место работы и заработной платы она указывала заведомо ложные сведения, в частности место работы и доход, так же в анкете она указала принадлежащую ей и находящуюся в ее пользовании электронную почту d04247717@gmail.ko, а так же она указала реквизиты своей банковской карты ПАО -Сбербанк», находящейся у нее в пользовании, ее номер она назвать в настоящее время не может, так как карту она утеряла и заблокировав перевыпустила. После чего для подтверждения оформления займа ей необходимо было ввести код подтверждения оформления займа, который был выслан сообщением на контактный номер, для чего она просила <ФИО3> Артёма назвать пришедший ему код на телефон, при этом она не объясняла ему для чего ей это нужно, он наверное по своей доброте не стал у нее спрашивать что это за код и продиктовал его ей. После того как <ФИО3> Артём сказал ей поступивший на его смартфон код подтверждения она ввела код и ей на электронную почту пришло уведомление об оформлении займа, а так же договор займа и график платежей, помимо этого она вошла в личный кабинет «Сбербанка» и увидела, что ей поступили денежные средства от МКК «ДЗП-Единый» в сумме 5310 рублей. Полученные денежные средства она потратила на личные нужды приобрела себе летние вещи и обувь в магазине «Надежда» оплату производила на сколько помнит за наличный расчет предварительно съездив в <АДРЕС> и сняв денежные средства со своей карты.
<ДАТА14> она, видя что ее мошеннические действия остаются незамеченными, решила еще оформить займ на <ФИО3> Для этого <ДАТА14> в дневное время, точного времени она не помнит, она находясь дома у <ФИО3> по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, д. 27 осуществила выход в сеть «Интернет» из вышеуказанного смартфона на официальный сайт МКК «Луна» и начала процедуру регистрации и оформления займа, при этом в тот момент она указала сумму займа 14000,00 рублей, почему она указала такую сумму она объяснить не может, возможно на сайте где-то было указано что данную сумму исходя из заполненных данных оформят и выдадут беспрепятственно. В это время у них дома опять находился <ФИО3> Артем и она снова указала его абонентский номер +<НОМЕР>, после чего она продолжила заполнение анкеты, где в графах место работы и заработной платы она указывала заведомо ложные сведения, в частности место работы и доход, так же в анкете она указала принадлежащую ей и находящуюся у нее в пользовании электронную почту d04247717@gmail.ko, а так же она указала реквизиты своей банковской карты ПАО Сбербанк», находящейся у нее в пользовании, ее номер она назвать в настоящее время не может, так как карту она утеряла и заблокировав перевыпустила. После чего для подтверждения оформления займа ей необходимо было ввести код подтверждения оформления займа, который был выслан сообщением на контактный номер, для чего она попросила <ФИО3> Артёма назвать пришедший ему код на телефон, при этом она не объясняла ему для чего ей это нужно, он наверное по своей доброте не стал у нее спрашивать что это за код и продиктовал его ей. После того как <ФИО3> Артём сказал ей поступивший на его смартфон код подтверждения она ввела код и ей на электронную почту пришло уведомление об оформлении займа, а так же договор займа и график платежей, помимо этого она вошла в личный кабинет «Сбербанка» и увидела, что ей поступили денежные средства от МКК «Луна» в сумме 14000 рублей. После чего она подумала, что с момента оформления первого займа прошло длительное время и <ФИО3> может в скором времени прийти письмо о просрочке задолженности, тогда она решила, что нужно постепенно уезжать к себе домой, так как понимала, что <ФИО3> будет зол на нее и скорее всего напишет заявление в полицию. Увидев поступление на ее счет денежных средств, она решила на время оставить их у себя и в последующем потратить на личные нужды в р.п. <АДРЕС> района, <АДРЕС> области, так как на тот момент уже планировала уехать обратно домой чтобы избежать подозрения <ФИО3> и не контактировать с ним когда он узнает о количестве займов обманным путем оформленным на него.
Оформляя вышеуказанные займы она понимала, что поступает противозаконно и не имела намерений как-либо их закрывать и оплачивать.
<ДАТА19> ей позвонил <ФИО3>, она к этому времени была уже в <АДРЕС> области, Краснозёрском районе, р.п.Краснозерское и начал задавать ей вопросы по поводу того, что ему стало известно о том, что на него оформлен займ в микрофинансовой организации. <ФИО2> сначала отрицала причастность к оформлению займа на его имя, а после длительного разговора она созналась ему и просила его не сообщать о данном факте в полицию, так как хотела сама возместить ущерб.
С тех пор она прекратила общение с <ФИО8> и понадеялась на то, что он все же не пойдет в полицию, она при этом денежные средства в микрофинансовые организации в которых обманным путем оформила займы на имя <ФИО3> не отдавала, думала что все решится само-собой и она останется не привлеченной к ответственности.
Однако <ДАТА20> ей стало известно, что <ФИО3> все же обратился в полицию с заявлением в отношении нее.
После этого примерно <ДАТА21>, она самостоятельно решила отплатить самый наименьший займ в МКК «ДЗП-Единый» на сумму 5310 рублей с денежных средств полученных за детское пособие, оплату производила со своей банковской карты по реквизитам имеющимся у нее на электронной почте, на тот момент оплатила только данный займ, так как его размер был самым наименьшим. В ближайшее время она планирует оплатить все оставшиеся займы в полном объеме.
Также указала, что <ДАТА22> она обратилась к родственнице <ФИО10> с целью того, чтобы она посредством своего личного кабинета «Сбербанк» осуществила частичную оплату причиненного <ФИО2> ранее имущественного вреда ООО МКК «Луна». Для этого <ФИО2> передала <ФИО10> 9000 рублей, а последняя в свою очередь перевела денежные средства в размере 9000 рублей на расчетный счет ООО МКК «Луна». Таким образом <ФИО2> был частично возмещен ущерб причиненный ранее ООО МКК «Луна». В настоящее время ей известно, что ей нужно возместить в адрес ООО МКК «Академическая» материальный ущерб в сумме 22000 рублей и в ООО МКК «Луна» в сумме 5000 рублей. Данный ущерб она планирует возместить в ближайшее время, как только у нее будет позволять финансовое состояние. В подтверждении к сказанному приобщила к протоколу допроса копию чека о частичной оплате причиненного вреда. Кроме того <ДАТА23> обратилась к родственнице <ФИО10> с целью того, чтобы последняя посредством своего личного кабинета «Сбербанк» осуществила частичную оплату причиненного ей ранее имущественного вреда ООО МКК «Луна». Для этого <ФИО2> передала ей 5000 рублей, а <ФИО10> в свою очередь перевела денежные средства в размере 5000 рублей на расчетный счет ООО МКК «Луна». Таким образом <ФИО2> был полностью возмещен ущерб причиненный ранее ООО МKK «Луна». Кроме того, таким же способом она частично возместила причиненный материальный ущерб ООО МКК «Академическая» в сумме 3000 рублей. Ей также известно, что ей нужно возместить в адрес ООО МКК «Академическая» оставшийся материальный ущерб в сумме 19000 рублей. Данный ущерб она планирует возместить в ближайшее время, как только у нее будет позволять финансовое состояние.Вину она признает полностью, в содеянном раскаивается.( Т.2 л.д. 48-53, Т. 2 л.д. 83-85, Т.2 л.д. 114-116).
Кроме признательных показаний подсудимой её вина в совершенных преступлениях подтверждается совокупностью следующих доказательств: показаниями представителей потерпевших, свидетелями, письменными доказательствами.
Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ООО МКК «Академическая» <ФИО11> следует, что в настоящее время она работает в должности ведущего специалиста по претензионной работе службы безопасности ООО МКК «Академическая», расположенного по адресу: <АДРЕС> область, город <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 35 и согласно доверенности <НОМЕР> от <ДАТА24>, выданной Генеральным директором Шараповым К.А.. она представляет интересы ООО МКК «Академическая» в государственных органах, в полиции и судебных заседаниях. ООО МКК «Академическая» в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной- телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляется заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, т.е. без личной встречи с клиентом. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Академическая». Правила составлены в соответствии с Федеральным законом от <ДАТА25> <НОМЕР> «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Гражданским кодексом Российской Федерации и содержат информацию, необходимую для надлежащего заключения договора займа. Правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества http ://web-zaim. ru. Подписание документов осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг. Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии иных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от <ДАТА26> <НОМЕР> «Об электронной подписи». В соответствии с ФЗ <НОМЕР> Обществом сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика на сайте Общества для ознакомления и подписания.
В целях подписания электронного пакета документов Обществом в адрес Заемщика номер телефона регистрации направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящий в этот, пакет считается подписанным электронной подписью того вида, который подписан им пакет электронных документов. Заемщиком подписан электронный пакет документов посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества. Также в соответствии с действующим законодательством Общество не открывает расчетные счета заемщикам и не предоставляет услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.
<ДАТА27> в 11:29:24 по МСК на имя <ФИО3> Олег Сергеевич, <ДАТА8> г.р., была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных.
При регистрации был указан номер телефона +7 9612330705, электронная почта -d04247717@gmail.ru. Регистрация происходила с IP адреса 5.133.80.4. Между клиентом и Обществом был заключен следующий договор займа: <ДАТА27> в 11:39:11 по МСК с IP адреса 5.133.80.4 поступила заявка на получение займа. В этот же день заявка была рассмотрена, и, по ней было вынесено положительное решение. Денежная сумма в размере 22000.00 рублей была переведена клиенту. Был заключен договор <НОМЕР> от <ДАТА4>
В качестве варианта получения, клиент выбрал способ получения переводом на банковскую карту: Sberbank, 2202208203686754. Договор не закрыт и оплата по нему не поступала.
То что денежные средства были перечислены на банковскую карту, означает, что был i банковский счет, к которому данная карта привязана. В соответствии с инструкцией ЦБ РФ <НОМЕР> «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», для открытия счета необходимо провести полную идентификацию клиента, т.е. предъявить паспорт и присутствовать лично. Таким образом доступ к банковскому счету может иметь ограниченный круг лиц. В адрес Общества поступил запрос полиции, из которого ясно, что существует вероятность того, что персональными клиента воспользовались для незаконного получения денежных средств. Таким образом, в результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК Академическая», был причинен материальный ущерб на сумму 22000.00 рублей. Также <ДАТА23> в адрес ООО МКК «Академическая» расчетный счет поступили денежные средства в размере 3000 рублей от <ФИО10>, в счет возмещения материального ущерба, причиненного <ФИО2> имевшего место быть <ДАТА7>, когда последняя похитила денежные средства ООО МКК «Академическая» путем обмана, оформив договор займа между ООО МКК «Академическая» и <ФИО8> на сумму 22000 рублей. По состоянию на <ДАТА28> материальный ущерб, причиненный ООО МКК Академическая» частично возмещен, осталась не возмещенной часть ущерба составляющая 19000 рублей.( Т.1 л.д. 82-84,Т.2 л.д. 98-99).
Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ООО МКК «ДЗП - Единый» <ФИО12>, который по уголовному делу показал, что он является юристом в Обществе с ограниченной ответственностью «ЮР24», на основании доверенности <НОМЕР> от <ДАТА29> он представляет интересы ООО МКК «ДЗП- Едный» (далее - Общество).
Общество предоставляет гражданам РФ потребительские займы путем перевода денежных средств на банковскую карту клиента. Договоры потребительского займа заключаются на официальном сайте Общества https://dozarplati.com/ с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством подписания договора с использованием аналога собственноручной подписи.
Заем могут получить дееспособные граждане РФ. Выдача займов осуществляется путем оформления онлайн-заявки на сайте Общества. Так, для подачи заявки на сайте Общества физическое лицо регистрируется на данном сайте, получает учетную запись клиента и пароль к ней - это аналог собственноручной подписи клиента, то есть аутентификация клиента на сайте Общества. Без процедуры регистрации на сайте невозможно зайти в раздел подачи заявки. Заявитель самостоятельно заполняет разделы электронной анкеты-заявки, в которой указывает свои персональные данные: ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического места жительства, контактный номер телефона свой и какого-либо контактного лица, адрес электронной почты, место работы - наименование организации, адрес ее нахождения и номер телефона, должность сумму ежемесячного дохода, семейное положение, наличие детей, паспортные данные и так далее. В ходе заполнения анкеты клиент дает свое согласие на обработку персональных данных и подтверждает, что все указанные им сведения, которые он передает Обществу о своей личности являются полными, точными, достоверными и относятся именно к нему (либо к третьим лицам, давшим ему свое согласие на их предоставление в соответствующих целях), что он ознакомился, понял и согласен с правилами предоставления займов Общества. Данные паспорта клиента и личные данные клиента после подачи анкеты-заявки проверяется специалистами Общества, в том числе по информационному сервису «Проверка по списку недействительных паспортов граждан РФ» и некоторым Бюро кредитных историй. Кроме того, сотрудники Общества вправе осуществить звонки на указанные клиентом номера телефонов в целях проверки достоверности, указанной клиентом информации и получении дополнительной информации о клиенте. Затем, после принятия решения Обществом, информация о принятом решении доводится до клиента путем отправки сообщения по адресу указанной клиентом электронной почте и путем отправки смс-сообщения на указанный контактный номер телефона. В случае принятия решения о предоставлении займа клиенту, Общество предоставляло клиенту индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в которых указана сумма предоставляемого займа, его срок, процентная ставка и иные индивидуальные условия. В случае согласия клиента заключить договор микрозайма на предложенных Обществом условиях, заемщик подписывает предложенные ему индивидуальные условия с использованием аналога собственноручной подписи, посредством введения CMC-кода, полученного на его контактный (личный) абонентский мер, на сайте Общества.
После надлежащего подписания индивидуальных условий договора микрозайма Общество осуществляет предоставление денежных по договору потребительского микрозайма. Денежные средства могут быть перечислены путем перевода на банковскую карту по реквизитам, указанным клиентом. Клиент обязуется вернуть предоставленную сумму микрозайма в порядке и в срок, определенные договором микрозайма и уплатить начисленные на нее и предусмотренные договором проценты за использование микрозайма.
Так, <ДАТА30> с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет», в Общество была подана анкета-заявление о предоставлении потребительского займа от лица Пешкина Олега Сергеевича (далее - Заявитель) в размере 5310 рублей.
По результатам рассмотрения заявления, Обществом было принято решение о заключении договора потребительского займа с Заявителем на сумму 5310 рублей. Договор <НОМЕР> от <ДАТА5> (далее - Договор) был заключен между Обществом и Заявителем также с использованием информационно- телекоммуникационной сети «Интернет», лично Заявитель в офис Общества не обращался.
Информация об абонентских номерах и адресе электронной почты, предоставленных заявителем при обращении в Общество, содержатся в анкете- заявлении о предоставлении потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА30>.
Денежные средства переводились во исполнении Договора с расчетного счета Общества, открытого в АО «ТБанк» на банковскую карту <НОМЕР> 110220******6754, (информацией о полном номере карты получателя Общество не располагает).
Вместе с тем, сообщает, что регистрация и авторизация вышеуказанного договора потребительского микрозайма была осуществлена со следующего ip-адреса:
Дата создания Действия IPадрес
July31.25 10^32 loan_sign 5.166.80.45
July31.25 10^32 loan_sign 5.166.80.45
July31.25 10^32 loan_sign 5.166.80.45
July31.25 10^32 loan_sign 5.166.80.45
July31.25 10^32 payoyt_request 5.166.80.45
July31.25 10^32 payoyt_request 5.166.80.45
Кроме того, сообщает, что обязательства Заявителя по вышеуказанному Договору к настоящему моменту исполнены в полном объеме.
Обществом была проведена внутренняя проверка, по результатам которой было остановлено, что договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА30>. был оформлен при использовании персональных данных <ФИО3> третьим лицом.(Т.2 л.д. 92-95).
Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ООО МКК «Луна» <ФИО13>, которая по уголовному делу показала, что ей разъяснены основания порядок и правовые последствия производства дознания в сокращенной форме, она не желает, чтобы дознание было проведено в сокращенной форме. С <ДАТА32>, она трудоустроена в ООО МКК «Луна» (далее по тексту - Общество), в настоящее время она занимает должность юриста, согласно имеющейся доверенности и представляет интересы Общества в государственных органах, в полиции и судебных заседаниях. Юридический адрес Общества: г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС> помещение 95/3.
По существу заданных ей вопросов пояснила, что Общество в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее по тексту - Интернет) и выдает клиентам онлайн займы. Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, т.е. без личной встречи с клиентами. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Луна». Правила составлены в соответствии с Федеральным законом от <ДАТА25> <НОМЕР> 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Гражданским кодексом Российской Федерации и содержат информацию, необходимую для надлежащего заключения договора займа. Правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на официальном Интернет-сайте Общества (http://nebusfinance.ru/). Подписание документов осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг. Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от <ДАТА26> <НОМЕР>-Ф3 «Об электронной подписи». В соответствии с ФЗ <НОМЕР> Обществом сформирован пакет электронных документов и направляется Заемщику через личный кабинет Заемщика на сайте Общества для ознакомления и подписания.
В целях подписания электронного пакета документов Обществом в адрес Заемщика на номер телефона регистрации направляется код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан им пакет электронных документов. Заемщиком подписан электронной пакет документов посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества. Также в соответствии с действующим законодательством Общество не открывает расчетные счета Заемщикам и не предоставляет услуги по расчетно-кассовому обслуживанию. Денежные средства по договору займа Общество предоставляет по предоставленному Заемщиком номеру карты банка, клиентом которого он является.
В частности <ДАТА14> в адрес Общества обратился Заемщик, указанный в анкетных данных Личного кабинета, как <ФИО3> Олег Сергеевич, с целью заключения договора нецелевого потребительского микрозайма <НОМЕР> от 10-08-2025 года на сумму займа 14000 рублей. При заполнении Анкеты Заемщик указал, что он является <ФИО8>, 18-08-1988 года рождения, место рождения - с. <АДРЕС>, место жительства (регистрации) и пребывания - <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, село <АДРЕС>, л. <АДРЕС>, при этом были указаны паспортные данные: паспорт серии 0108 <НОМЕР> выдан ГУ МВД России по Алтайскому краю 04-09-2008 года, абонентский номер +<НОМЕР>. Так же было указано, что Заемщик имеет ежемесячный доход 50000 рублей и трудоустроен в ЦРБ. Заявка на получение займа была отправлена с IP- адреса 5.166.76.52. Денежные средства после подписания электронных договоров по писанному выше алгоритму были отправлены на банковскую карту 220220*******4540, действительную 06/2035 в сумме 14000 рублей в 12:09:57 <ДАТА15>
В настоящее время договор займа <НОМЕР> от 10-08-2025 года не закрыт, оплат по данному займу не поступало.
В адрес Общества поступил запрос из полиции из которого стало ясно, что существует вероятность того, что персональными данными Пешкина Олега Сергеевича, как клиента воспользовалось третье лицо для незаконного получения денежных средств путем обмана Общества.
Таким образом, в результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Луна» был причинён материальный ущерб на сумму 14000 рублей., также указала, что <ДАТА33> в адрес ООО МКК «Луна» на расчетный счет поступили денежные средства в размере 9000 рублей от <ФИО10>, счет возмещения материального ущерба, причиненного <ФИО2> имевшего место быть <ДАТА14>, когда последняя похитила денежные средства ООО МКК «Луна» путем обмана, оформив договор займа между ООО МКК «Луна» и <ФИО8> на сумму 14000 рублей. Кроме того, <ДАТА23> в адрес ООО МКК «Луна» на расчетный счет поступили денежные средства в размере 5000 рублей от Мезенцевой Натальи Игнатьевны, в счет возмещения материального ущерба по вышеуказанным обстоятельствам. Таким образом, <ФИО2> полностью возместила причиненный имущественный вред причиненный ООО МКК «Луна».(Т.2 л.д. 35-37, Т.2 л.д. 96-97)
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Пешкина О.С. следует, что он официально не трудоустроен. Проживает на временные заработки, у него в собственности имеется дом в котором он проживает по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, более какого-либо движимого или недвижимого имущества у него нет.
Примерно в мае 2025 года, более точной даты он не помнит в сети Интернет он познакомился с девушкой <ФИО2> Дарьей, более какими-либо ее анкетными данными не располагает, в ходе общения с которой он пригласил ее жить к себе, он знал что она не жиитель <АДРЕС> района <АДРЕС> края, а проживала где-то в р.п. Краснозерское <АДРЕС> области, где точно не помнит. Примерно спустя месяц общения, то есть один из дней июня 2025 года, более точной даты он не помнит к нему домой по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС> приехала жить Литвиненко Дарья со своим ребенком, Михаилом, более каких-либо анкетных данных он его не знает, с которыми он начал сожительствовать, при этом совместного бюджета не ведя, в частности <ФИО3> приобретал необходимые бытовые вещи и продукты питания, ему было известно, что Литвиненко Д.Н. получает выплаты на своих несовершеннолетних детей (сына и дочь), но данные денежные средства она не тратила на их совместное проживание. <ФИО3> ей дал ключи от своего дома, так как периодически он уезжал из дома на временные заработки в <АДРЕС> и <АДРЕС> районы, занимался строительством, при этом сама Литвиненко Д. тоже периодически уезжала к себе домой в p.п. Краснозерское <АДРЕС> области более точный адрес он не знает.
В частности <ДАТА19> <ФИО3> находился в Панкрушихинском районе на заработках на сколько ему было известно Литвиненко Д. тоже собиралась уезжать к себе домой. В этот день ему позвонила <ФИО3> Мария, которая является супругой его родного брата и сообщила, что на телефон ее сына - <ФИО14> звонили и присылали сообщения от МКК «Академическая» о том, что на имя Пешкина О.С. оформлен займ на сумму 22000,00 рублей. Тогда <ФИО3> позвонил Литвиненко Д. и спросил у нее оформляла ли она на него займ. Это <ФИО3> спросил у нее так как сам знал, что займ он не оформлял, денежные средства от какой-либо микрофинансовой организации не получал. Изначально Литвиненко Д. отрицала факт оформления на него микрозайма, однако позже когда он начал с ней ругаться по телефону она созналась, что при помощи абонентского номера его племянника зарегистрировала Пешкина О.С. в личном кабинете МКК «Академический», при регистрации указала абонентский номер, который находился в пользовании его племянника и просила Пешкина О.С. назвать приходящие ему коды с SMS-сообщений, а после оформила на Пешкина О.С. займ на сумму 22000 рублей. Так же может добавить, что с собой на заработки он не брал своего паспорта, паспорт у него находился дома, сама Литвиненко Д. знала где у него лежат документы и он полагает, что она использовала его паспорт для оформления займа. Она просила Пешкина О.С. не обращаться в полицию и говорила о том, что заплатит оформленный на него займ, но каких-либо действий направленных на это она не предпринимала, тогда он решил по данному поводу все же обратиться в полицию.
При этом когда <ФИО3> звонил и писал Литвиненко Д., она уже находилась в р.п. Краснозерское, <АДРЕС> области, уехала она туда примерно <ДАТА>, более точной даты он не помнит. Так же с того дня и до настоящего времени она не приезжала к нему домой на связь периодически выходит, каких-либо обещаний вернуть деньги оформленные на его имя в организацию она не дает, только лишь интересуется когда и как может забрать свои вещи оставленные у него дома.
В каких именно микрофинансовых организациях она оформила он не знает достоверно, письменных уведомлений ему не приходило от микрофинансовых организаций..(Т.1 л.д.200-202)
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля <ФИО14> следует, что у него есть дядя -<ФИО3>. у которого есть дочь - <ФИО3> Анжелика, Периодически <ФИО3> А. с Анжеликой общается и играет. Так в летний период времени в июле -августе 2025 года, более точной даты он не помнит, к <ФИО3> Олегу приехала как он понял его знакомая, Литвиненко Дарья, которая длительное время жила у него со своими детьми, дочкой и сыном.
В один из дней августа, более точного времени он не помнит, когда <ФИО14> был у <ФИО3> О., по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС> он играл с Анжеликой, в это время к нему обратилась Литвиненко Д., которая спросила у него номер телефона которым он пользуется, на что он сказал ей что он пользуется абонентским номером <НОМЕР> он не предал изначально этому внимания, и не подумал что она его может использовать в каких-либо корыстных целях. После чего Литвиненко Д. попросила <ФИО14> назвать коды которые будут приходить на его телефон, так как он доверяет ей и понимал что она взрослая он положился на нее и назвал ей пароли приходящие на его телефон, откуда эти сообщения были он не помнит, так как не читал их толком и не запоминал. Может сказать, что так было не один раз, и не в один день, он не обращал внимания на данные сообщения и сильно не вникал, так как думал что это необходимо. Помимо этого может сказать, что какого-либо пароля на его телефоне нет, он блокировка снимается движением пальца по экрану. Он не однократно оставался ночевать дома у <ФИО3> О., в период проживания там Литвиненко Д.. При этом он может сказать, что в дни когда Литвиненко Д. спрашивала у него пароли из приходящих ему сообщений, <ФИО3> О. не было дома, <ФИО3> находился на заработках. В настоящее время в памяти его смартфона не остались сообщения приходившие с кодами и которые он назвал Литвиненко Д., он их не удалял, как они могли удалиться он не знает.
Спустя какое-то время Литвиненко Д. со своими детьми уехала к себе домой. Затем ему на телефон позвонили неизвестные и говорили о каком-то займе, он об этом рассказал своим родителям. После чего от своих - же родителей он узнал, что Литвиненко Д. оформила займы на <ФИО3> О. Каких-либо материальных ценностей или иных действий от Литвиненко Д. он не получал. (Т.2 л.д. 5-7)
Вина подсудимой в совершенных преступлениях подтверждается также:
-заявлением поступившим в ДЧ МО МВД России «<АДРЕС> от <ФИО15>/b>. в котором он просит привлечь к установленной законом ответственности Литвиненко Д.Н. которая в июле 2025 года в с. <АДРЕС> района, <АДРЕС> края, оформила на имя заявителя займ и отказывается его платить (Т.1 л.д. 5)
Доказательствами, подтверждающими обвинение по факту хищение чужого имущества путем обмана по эпизоду от <ДАТА4> в отношении ООО МКК «Академическая» подтверждается:
- заявлением поступившим в ДЧ МО МВД России «<АДРЕС> от Дворянкиной А.В., в котором она просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо, которое оформило займ в ООО МКК «Академическая» на сумму 22000 рублей на имя Пешкина О.С.(Т.1 л.д. 7-9);
- договором потребительского займа <НОМЕР> 97211231 от <ДАТА7>, согласно которому <ФИО3> Олег Сергеевич, <ДАТА8> г.р. заключил договор займа с ООО МКК «Академическая» на сумму 22 000 рублей.(Т.1 л.д. 15-16)
- протоколом осмотра места происшествия от 10.09.2025 в ходе которого была изъята кредитная история на имя Пешкина О.С. в ходе осмотра которой в разделе «Действующие кредитные договоры» установлено, что на имя Пешкина О.С. в ООО МКК «Академическая» оформлен займ на сумму 22 000 рублей.(Т.1 л.д. 26-30).
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА35>, согласно которому были осмотрены документы предоставленные от ООО МКК «Академическая», в частности договор займа от <ДАТА27> <НОМЕР>, платеж <НОМЕР> от <ДАТА27> на сумму 22000 рублей, уведомление о размере значения показателя долговой нагрузки. Помимо этого была осмотрена выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. <НОМЕР> <ДАТА10> в 12:00:20 зачислены денежные средства в сумме 22000 рублей от «akademmcc_mir» (Т.2 л.д. 56-72).
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от <ДАТА35>, согласно которому осмотренные документы предоставленные от ООО МКК «Академическая», в частности договор займа от <ДАТА27> <НОМЕР>, платеж <НОМЕР> от <ДАТА27> на сумму 22000 рублей, уведомление о размере значения показателя долговой нагрузки, а так же осмотренная выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. <НОМЕР> 4087810444056707289 <ДАТА10> в 12:00:20 зачислены денежные средства в сумме 22000 рублей от «akademmcc_mir» были признаны вещественным доказательством по уголовному делу и хранятся в материалах уголовного дела.(Т.2 л.д. 73)
-исковым заявлением о возмещении вреда, причиненного преступлением которым Литвиненко Д.Н. причинила ООО МКК «Академическая» материальный ущерб на сумму 19000,00 рублей , постановлением о признании гражданским истцом ООО МКК «Академическая» (Т.2 л.д. 100-101)
Доказательствами, подтверждающими обвинение по факту хищение чужого имущества путем обмана по эпизоду от <ДАТА5> в отношении ООО МКК «ДЗП- Единый» подтверждаются:
- рапортом об обнаружении признаков преступления поступивший в ДЧ МО МВД России «<АДРЕС> от старшего оперуполномоченного ОУР МО МВД России «<АДРЕС> старшего лейтенанта полиции И.В. Щеблыкина, о том, что Литвиненко Д.Н. используя паспортные данные Пешкина О.С. мошенническим способом оформила в ООО ШКК «ДЗП-Единый» микрозайм в сумме 5310 рублей.(Т.1 л.д. 88)
- ответом на запрос от ООО МКК «ДЗП-Единый» <НОМЕР> от <ДАТА37>, согласно которому <ДАТА13> между ООО МКК «ДЗП-Единый» и Пешкиным Олегом Сергеевичем был заключен договор займа <НОМЕР> от <ДАТА30> на сумму 5310 рублей, который на момент ответа является оплаченным. (Т.1 л.д. 101-102).
-анкетой-заявлением о предоставлении потребительского займа ООО МКК «ДЗП-Единый», согласно которой в адрес ООО МКК «ДЗП-Единый» обратился <ФИО3> Олег Сергеевич, <ДАТА8> года рождения с целью оформления займа. (Т.1 л.д. 103-104).
- договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА11>, согласно которого <ФИО3> Олег Сергеевич, <ДАТА8> г.р. заключил договор займа с ООО МКК ДЗП-Единый» на сумму 5310 рублей. (Т.1 л.д. 105-107).
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА35>, согласно которому были осмотрены документы предоставленные от ООО МКК «ДЗП-Единый», в частности анкета-заявление о Предоставлении потребительского микрозайма, индивидуальные условия договора потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА30>рафик платежей по договору займа <НОМЕР> от <ДАТА30>. Помимо этого была осмотрена выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. <НОМЕР> <ДАТА13> в 10:37:16 зачислены денежные средства в сумме 5310 рублей от «DozarplatiE2C» (Т.2 л.д. 56-72)
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от <ДАТА35>, согласно которому осмотренные документы предоставленные от ООО МКК «ДЗП-Единый», в частности анкета-заявление о предоставлении потребительского микрозайма, Индивидуальные условия договора потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА30>рафик платежей по договору займа N150-25003624 от <ДАТА30>. Помимо этого была осмотрена выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. <НОМЕР> <ДАТА13> в 10:37:16 зачислены денежные средства в сумме 5310 рублей от «DozarplatiE2C» были признаны вещественным доказательством по уголовному делу и хранятся в материалах уголовного дела.(Т.2 л.д. 73)
Доказательствами, подтверждающими обвинение по факту хищение чужого имущества путем обмана по эпизоду от <ДАТА6> в отношении ООО МКК «Луна» подтверждаются:
- рапортом об обнаружении признаков преступления поступивший в ДЧ МО МВД России «<АДРЕС> от старшего оперуполномоченного ОУР МО МВД России «<АДРЕС> старшего лейтенанта полиции И.В. Щеблыкина о том, что Литвиненко Дарья Николаевна <ДАТА39> г.р. используя паспортные данные на имя Пешкина Олега Сергеевича <ДАТА40> г.р. мошенническим способом оформила в ООО МКК «Луна» микрозайм на сумму 14000 рублей. (Т.1 л.д. 143)
- заявлением поступившим в ДЧ МО МВД России «<АДРЕС> от <ФИО16>, в котором она просит привлечь к установленной законом ответственности неизвестное лицо, которое оформило займ в ООО МКК «Луна» на сумму 14000 рублей на имя Пешкина О.С.(Т.1 л .д. 144)
- договором нецелевого потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА14>, согласно которого <ФИО3> Олег Сергеевич, <ДАТА8> г.р. заключил договор займа с ООО МКК «Луна» на сумму 14 000 рублей. (Т.1 л.д. 173-186)
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА35>, согласно которому были осмотрены документы предоставление от ООО МКК «Луна», в частности договор займа от <ДАТА41> <НОМЕР>. Помимо этого была осмотрена выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. <НОМЕР> 4087810444056707289 <ДАТА16> в 12:12:08 зачислены денежные средства в сумме 14000 рублей от nebusfinance-F2C» (Т.2 л.д. 56-72)
- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от <ДАТА35>, согласно которому осмотренные документы предоставленные от ООО МКК «Луна». В частности договор займа от <ДАТА41> <НОМЕР>. Помимо этого была осмотрена выписка изъятая в ходе выемки от <ДАТА36> в ходе которой установлено, что на счет Литвиненко Д.Н. 4087810444056707289 <ДАТА16> в 12:12:08 зачислены денежные средства в сумме 14000 рублей от «nebusfinance-F2C» были признаны вещественным доказательством по уголовному делу и хранятся в материалах уголовного дела. (Т. 2 л.д. 73)
Таким образом, суд, исследовав доказательства, оценивая каждое с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а всю их совокупность с точки зрения достаточности приходит к выводу, что вина подсудимой полностью установлена и доказана вышеприведенными доказательствами по делу.
При установленных обстоятельствах совершенных преступлений по эпизоду хищения денежных средств в ООО МКК «Академическая» суд квалифицирует действия подсудимой Литвиненко Д.Н. по ч. 1 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
По эпизоду хищения денежных средств в ООО МКК «ДЗП-Единый» суд квалифицирует действия подсудимой Литвиненко Д.Н. по ч. 1 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
По эпизоду хищения денежных средств в ООО МКК «Луна» суд квалифицирует действия подсудимой Литвиненко Д.Н. по ч. 1 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.
Согласно заключению врача-судебно-психиатрического эксперта <НОМЕР> 778 от <ДАТА42>, согласно которой комиссия врачей психиатров пришла к выводу, что Литвиненко Дарья Николаевна, как в момент совершения инкриминируемого ей деяния, так и в настоящее время обнаруживала и обнаруживает интеллектуальную недостаточность в форме умственной отсталости легкой степени (МКБ 10 F 70.0). Указанные психические изменения выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми нарушениями интеллектуально-мнестических функций, критики, воли и не лишают испытуемого, как во время совершения инкриминируемого деяния, так и в настоящее время способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководствоваться ими.
Литвиненко Дарья Николаевна не может осуществлять самостоятельную защиту своих прав в ходе предварительного расследования в суде, нуждается в помощи защитника или законного представителя. Литвиненко Дарья Николаевна в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. (Т.2 л.д. 38-39).
Основываясь на заключение эксперта, подсудимая Литвиненко Д.Н. допрошена в присутствии защитника и законного представителя.
При назначении вида и размера наказания подсудимой, суд, в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой и влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи. Оценивая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, суд принимает во внимание, что деяние направлено против собственности, является умышленным, законом отнесено к категории небольшой тяжести.
Как смягчающие наказание обстоятельства в соответствии со ст. 61 УК РФ мировой судья признает и учитывает признание вины подсудимой, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в подробном изложении обстоятельств совершения преступлений при даче объяснений и допросе в качестве подозреваемой, совершенные преступления относятся к категории небольшой тяжести, тяжких последствий от содеянного не наступило, возмещение ущерба в полном объеме, состояние здоровья, наличие на иждивении двух малолетних детей.
Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.
Оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку по данному уголовному делу отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, а также обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности совершенного преступления.
По месту жительства Литвиненко Д.Н. характеризуется удовлетворительно. У врача нарколога на учете не состоит. Наблюдается у врача психиатра с 2012 года с диагнозом легкая умственная отсталость.
С учетом смягчающих наказание обстоятельств в их совокупности, характера совершенных преступлений, относящихся к преступлениям небольшой тяжести, исходя из принципа индивидуализации и справедливости наказания, мировой судья считает необходимым назначить Литвиненко Д.Н. наказание в виде ограничение свободы, поскольку подсудимая не работает, на иждивении двое малолетних детей возрастом 4 года и 2 года, единственным источником дохода являются пособие на детей, наказание в виде штрафа в доход государства, поставит ее семью в тяжелое материальное положение.
Применение к ней указанной меры наказания мировой судья признает наиболее целесообразной и справедливой по отношению к другим видам наказания.
Учитывая, что преступления, совершенные подсудимой, относятся к категории небольшой тяжести, то на основании ч.2 ст. 69 УК РФ суд считает возможным назначить окончательное наказание путем частичного сложения назначенных наказаний.
Суд полагает, что именно данная мера наказания является справедливой, соответствует характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной, будет способствовать ее исправлению и предупреждению совершения ею новых преступлений.
В соответствии с пунктом 11 части 4 статьи 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту УПК РФ) гражданский истец вправе отказаться от предъявленного им гражданского иска. В соответствии с частью 5 статьи 44 УПК РФ отказ от гражданского иска может быть заявлен гражданским истцом в любой момент производства по уголовному делу, но до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора. Отказ от гражданского иска влечет за собой прекращение производства по нему. При таких обстоятельствах, поскольку от представителя истца ООО МКК «Академическая» поступил отказ от иска в связи с возмещением суммы ущерба в полном объеме, производство по гражданскому иску ООО МКК «Академическая» к Литвиненко Д.Н. о взыскании денежных средств в сумме 19000 рублей 00 копеек подлежит прекращению на основании части 5 статьи 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.
По делу гражданский иск представителем ООО МКК «ДЗП-Единый», ООО МКК «Луна» не заявлен.
В соответствии с положениями ст.81 УПК РФ вещественное доказательство по делу - документы предоставленные ООО МКК «Академическая», документы предоставленные ООО МКК «ДЗП-Единый», документы предоставленные ООО МКК «Луна», диск изъятый в ходе выемки хранить при материалах дела.
В ходе дознания в отношении подсудимой избрана мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке, которая подлежит отмене по вступлению приговора в законную силу.
Разрешая вопрос о взыскании процессуальных издержек в ходе дознания и в суде, в соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ суд полагает возможным освободить подсудимую Литвиненко Д.Н. от выплаты процессуальных издержек, в связи с ее материальным положением, наличием на иждивении двух малолетних детей, состоянием здоровья.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-310 УПК РФ,
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Литвиненко Дарью Николаевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в ООО МКК «Академическая») и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 5 месяцев.
Признать Литвиненко Дарью Николаевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в ООО МКК «ДЗП-Единый») и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 5 месяцев.
Признать Литвиненко Дарью Николаевну виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ (по факту хищения денежных средств в ООО МКК «Луна») и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 5 месяцев.
На основании ч.2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание подсудимой Литвиненко Дарье Николаевне в виде ограничения свободы сроком на 7 месяцев.
Установить Литвиненко Дарье Николаевне следующие ограничения: не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы; не выезжать за пределы территории муниципального образования <АДРЕС> района <АДРЕС> области без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы.
Возложить на Литвиненко Дарью Николаевну обязанность являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации.
Меру пресечения не избирать, меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке после вступления приговора в законную силу отменить.
Прекратить производство по гражданскому иску ООО МКК "Академическая" к Литвиненко Дарье Николаевне о возмещении ущерба в размере 19000 руб. 00 коп., в связи с отказом ООО МКК "Академическая" от гражданского иска.
В соответствии с положениями ст.81 УПК РФ вещественное доказательство по делу - документы предоставленные ООО МКК «Академическая», документы предоставленные ООО МКК «ДЗП-Единый», документы предоставленные ООО МКК «Луна», диск изъятый в ходе выемки хранить при материалах дела.
Освободить Литвиненко Дарью Николаевну от взыскания процессуальных издержек.
Осужденной разъясняется, что установленные судом ограничения являются обязательными, в случае злостного уклонения осужденного от отбывания ограничения свободы, назначенного в качестве основного вида наказания, суд по представлению специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, может заменить неотбытую часть наказания принудительными работами или лишением свободы из расчета один день принудительных работ за два дня ограничения свободы или один день лишения свободы за два дня ограничения свободы.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его провозглашения в <АДРЕС> районный суд <АДРЕС> края через мирового судью. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденный должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу, либо представление. Также осужденный вправе воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.
Мировой судья А.М. Никифорова
Копия верна:
Мировой судья А.М. Никифорова