ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
18 июня 2026 г. с. Новичиха
Мировой судья судебного участка Новичихинского района Алтайского края Зенченко И.В., при секретаре Обыскаловой О.С., с участием государственного обвинителя - заместителя прокурора Новичихинского района Алтайского края Власова И.Л., защитника - адвоката Парахневича А.Ю., удостоверение<НОМЕР>, ордер <НОМЕР> от <ДАТА2> рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
Давыдовой Ульяны Николаевны, <ДАТА3> рождения, уроженки <АДРЕС> гражданки Российской Федерации, имеющей среднее образование, в браке не состоящей, имеющей <ОБЕЗЛИЧЕНО>, работающей в должности <ОБЕЗЛИЧЕНО>», невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: <АДРЕС>, фактически проживающей: <АДРЕС>, несудимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Не позднее <ДАТА4>, более точные дата и время следствием не установлены, у жительницы <АДРЕС> Давыдовой У.Н., трудоустроенной в салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, в котором предусмотрена возможность оплаты товаров путем оформления покупателем потребительского кредита, осведомленной о порядке предоставления кредитными организациями потребительского кредита физическим лицам, из корыстных побуждений возник преступный умысел на систематическое совершение в течение длительного периода времени хищений денежных средств кредитных организаций, путем обмана последних.
С целью реализации задуманного Давыдова У.Н. разработала план совершения преступления, согласно которому намеревалась приискать личные (персональные и паспортные) данные граждан, после чего посредством интернет-платформы «Финконнект» (support@fin-connect.ru), позволяющей подбирать потребительские кредиты и управлять их получением, оформить заявку на получение потребительского кредита, указав в ней приисканные личные данные граждан, не посвящая последних в свои преступные намерения. В случае одобрения кредитной организацией заявки на получение потребительского кредита, от имени последних заключить договор потребительского кредита и получить на счет, подконтрольной ей банковской карты кредитные денежные средства, которые обратить в свою пользу.
Кроме того, в указанный выше период времени, у Давыдовой У.Н., осведомленной о порядке предоставления микрокредитными организациями потребительских займов физическим лицам, из корыстных побуждений возник преступный умысел на систематическое совершение в течение длительного периода времени хищений денежных средств микрокредитных организаций, путем обмана последних.
С целью реализации задуманного Давыдова У.Н. разработала план совершения преступления, согласно которому она, используя сеть Интернет, направит заявки в микрокредитные организации на предоставление потребительских займов от имени неопределенного круга граждан, ранее обращавшихся в салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> к анкетным данным которых у нее имелся доступ, при этом для перечисления денежных средств, укажет номера подконтрольных ей банковских карт.
Далее Давыдова У.Н., после одобрения микрокредитной организацией заявки на получение потребительского займа, от имени граждан, анкетные данные которых она указала в анкете, намеревалась заключить договор потребительского займа и получить на счет, подконтрольной ей банковской карты кредитные денежные средства, которые обратить в свою пользу.
Разработав план совершения задуманного преступления Давыдова У.Н. в период с <ДАТА4> по <ДАТА5>, совершила хищение денежных средств кредитных организаций, путем обмана последних, при следующих обстоятельствах:
1. <ДАТА6> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств принадлежащих Публичному Акционерному обществу «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк») путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО2>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА6>, в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО2> не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО2> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО2> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект», заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО2> договор <НОМЕР> от <ДАТА6> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк», <ДАТА6> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО2>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
2. <ДАТА6> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО3>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА6> в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО3>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО3> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО3> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО3> договор <НОМЕР> от <ДАТА6> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА6> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО3>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Сразу после этого Давыдова У.Н. <ДАТА6> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> с банковского счета ПАО «Совкомбанк» <НОМЕР> открытого на имя <ФИО3> для личных нужд, осуществила перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей, похитив таким образом принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на указанную сумму, распорядившись ими по своему усмотрению.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам, при этом похитила путем обмана принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 10 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
3. <ДАТА7> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО4>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА7> в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО4> не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО4> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО4> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО4> договор <НОМЕР> от <ДАТА7> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА7> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО4>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
4. <ДАТА8> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО5>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА8> в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО5>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО5> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО5> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 75 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО5> договор <НОМЕР> от <ДАТА8> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА8> в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО5>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 75 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
5. <ДАТА9> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО6>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА9> в период с <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО6>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО6> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО6> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО6> договор <НОМЕР> от <ДАТА9> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк», <ДАТА9> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО6>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Сразу после этого Давыдова У.Н. <ДАТА9> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> при помощи вышеуказанной банковской карты осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей, похитив таким образом принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на указанную сумму, распорядившись ими по своему усмотрению.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам, при этом похитила путем обмана принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 30 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
6. <ДАТА10> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО7>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА10> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО7> не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО7> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО7> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 75 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО7> договор <НОМЕР> от <ДАТА10> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 75 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк», <ДАТА10> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО7>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 75 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
7. <ДАТА11> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО9>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА12> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по 18 часов 08 минут, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО9> не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО9> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО9> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО9> договор <НОМЕР> от <ДАТА13> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА11> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО9>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
8. <ДАТА14> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО10>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА14> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по <ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО10>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО10> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО10> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 75 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО10> договор <НОМЕР> от <ДАТА14> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА14> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО10>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 75 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
9. <ДАТА15> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО11>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА15> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по 21 час 06 минут, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО11>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита, в сумме 75 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО11> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО11> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 75 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО11> договор <НОМЕР> от <ДАТА15> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА15> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО11>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Сразу после этого Давыдова У.Н. <ДАТА15> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> помощи вышеуказанной банковской карты осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей, похитив таким образом принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на указанную сумму, распорядившись ими по своему усмотрению.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка вышеуказанного банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 75 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам, при этом похитила путем обмана принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 30 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
10. <ДАТА16> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО12>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА16> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО12>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО12> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО12> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО12> договор <НОМЕР> от <ДАТА16> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА16> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО12>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
11. <ДАТА17> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО13>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА17> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО13>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 15 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО13> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита на имя <ФИО13>, скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» был обнаружен установленный <ФИО13> самозапрет на получение кредита, в связи с чем в предоставлении кредита ей было отказано и Давыдова У.Н. не смогла осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств по независящим от нее обстоятельствам.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
12. <ДАТА18> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО14>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА18> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по 08 часов 34 минуты, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО15>, не посвященного в его преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО14> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО14> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 49 999 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО14> договор <НОМЕР> от <ДАТА18> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 49 999 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА18> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 49 999 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО14>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 49 999 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
<ДАТА19> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО16>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА20> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО16>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством интернет-платформы «Финконнект» подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО16> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО16> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 75 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО16> договор <НОМЕР> от <ДАТА19> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 75 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА19> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО16>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 75 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
14. <ДАТА19> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО17>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА19> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО17>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством неустановленной следствием конкретной интернет-платформы позволяющей подбирать потребительские кредиты, подала в ПАО «Совкомбанк» заявку на оформление потребительского кредита в сумме 15 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО17> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита на имя <ФИО17>, скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» в предоставлении кредита было отказано, в связи с чем Давыдова У.Н. не смогла осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств по независящим от нее обстоятельствам.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
<ДАТА19> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомого ей <ФИО18>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА19> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО18>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством неустановленной следствием конкретной интернет-платформы, позволяющей подбирать потребительские кредиты, подала в ПАО «Совкомбанк» заявку на оформление потребительского кредита в сумме 15 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО18> заведомо ложные сведения о сумме его дохода, прикрепив фотографию его паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита на имя <ФИО18>, скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» в предоставлении кредита было отказано, в связи с чем Давыдова У.Н. не смогла осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств по независящим от нее обстоятельствам.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
<ДАТА19> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО19>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА19> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО19>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством неустановленной следствием конкретной интернет-платформы позволяющей подбирать потребительские кредиты, подала в ПАО «Совкомбанк» заявку на оформление потребительского кредита в сумме 15 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО19> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита на имя <ФИО19>, скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» в предоставлении кредита было отказано, в связи с чем Давыдова У.Н. не смогла осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств по независящим от нее обстоятельствам.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам.
<ДАТА21> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО20>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА21> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по 22 часа 17 минут, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО20>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством неустановленной следствием конкретной интернет-платформы, позволяющей подбирать потребительские кредиты, подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 150 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО20> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО20> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 150 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя не установленную следствием интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО20> договор <НОМЕР> от <ДАТА21> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА21> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 150 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО20>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться хранящимися на вышеуказанном банковском счете денежными средствами.
Сразу после этого Давыдова У.Н. <ДАТА21> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> помощи вышеуказанной банковской карты осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей, похитив таким образом принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на указанную сумму, распорядившись ими по своему усмотрению.
Осуществить дальнейшие действия на хищение путем обмана принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств Давыдова У.Н. не смогла по независящим от нее обстоятельствам, так как банком была осуществлена блокировка банковского счета на снятие и перевод денежных средств.
Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана пыталась похитить принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 150 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от нее обстоятельствам, при этом похитила путем обмана принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 30 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
<ДАТА5> Давыдова У.Н., находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на получение потребительского кредита и последующего хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем обмана, подыскала личные данные ранее не знакомой ей <ФИО21>, которые решила предоставить для получения потребительского кредита, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА5> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, используя личные данные <ФИО21>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством неустановленной следствием конкретной интернет-платформы, позволяющей подбирать потребительские кредиты, подала заявку на оформление потребительского кредита в сумме 150 000 рублей, при этом отразив в заявке от имени <ФИО21> заведомо ложные сведения о сумме ее дохода, прикрепив фотографию ее паспорта и указав в качестве контактного, находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения кредитной организацией поданной Давыдовой У.Н. заявки на оформление потребительского кредита, сотрудники ПАО «Совкомбанк», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО21> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского кредита в сумме 150 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя интернет-платформу «Финконнект» заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО21> договор <НОМЕР> от <ДАТА5> с ПАО?«Совкомбанк» на получение потребительского кредита в сумме 150 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского кредита, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ПАО?«Совкомбанк» <ДАТА5> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 150 000 рублей на счет <НОМЕР> на имя <ФИО21>, после чего Давыдова У.Н., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств путем обмана, активировала к этому счету карту рассрочки «Халва» <НОМЕР> ПАО «Совкомбанк», получив возможность распоряжаться принадлежащими данной кредитной организации денежными средствами.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства на общую сумму 150 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
19. Не позднее <ДАТА22> Давыдова У.Н., находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на хищения путем обмана денежных средств принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Кредиска МКК» (ООО «Кредиска МКК»), решила направить заявку с анкетными данными <ФИО2> на предоставление потребительского займа, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА22> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО «Кредиска МКК» и желая этого, используя личные данные <ФИО2>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством официального сайта указанного Общества: htths://krediska.ru/ в сети Интернет, подала заявку на оформление потребительского займа в сумме 9 000 рублей, указав при этом номер подконтрольной ей банковской карты-рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк» <НОМЕР>, оформленной ею ранее путем обмана на имя <ФИО2>, а также абонентский номер телефона, находящийся в ее распоряжении.
В ходе рассмотрения поданной Давыдовой У.Н. заявки на предоставление потребительского займа сотрудники ООО «Кредиска МКК», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО2> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского займа в сумме 9 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя вышеуказанный сайт, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО2> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА22> с ООО «Кредиска МКК» в сумме 9 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Кредиска МКК» <ДАТА22>, не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО2>, находящейся в ее пользовании.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ООО «Кредиска МКК» денежные средства в сумме 9 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
20. Не позднее <ДАТА9> Давыдова У.Н., находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на хищения путем обмана денежных средств принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Хурма Кредит» (ООО «Хурма Кредит МКК), решила направить заявку с анкетными данными <ФИО2> на предоставление потребительского займа, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой преступный умысел, в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА9> по 01 час 06 минут <ДАТА23>, находясь в неустановленном следствием конкретном месте на территории <АДРЕС>, Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО «Хурма Кредит МКК» и желая этого, используя личные данные <ФИО2>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством официального сайта указанного Общества: htths://hurmacredit.ru/ в сети Интернет, подала заявку на оформление потребительского займа в сумме 6 000 рублей, указав при этом номер подконтрольной ей банковской карты-рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк» <НОМЕР>, оформленной ею ранее путем обмана на имя <ФИО2>, а также абонентский номер телефона, находящийся в ее распоряжении.
В ходе рассмотрения поданной Давыдовой У.Н. заявки на предоставление потребительского займа сотрудники ООО «Хурма Кредит МКК», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО2> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского займа в сумме 6 000 рублей.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя вышеуказанный сайт, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО2> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА9> с ООО «Хурма Кредит МКК» в сумме 6 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Хурма Кредит МКК» не <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА23> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 6 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО2>, находящейся в ее пользовании.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ООО «Хурма Кредит МКК» денежные средства в сумме 6 000 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
21. Не позднее <ДАТА16> Давыдова У.Н., находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на хищения путем обмана денежных средств принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Хурма Кредит» (ООО «Хурма Кредит МКК), Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Да-кредит» (ООО «Да-кредит МКК»), Обществу с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания Займиго», (ООО «МФК Займиго»), через неустановленный в ходе следствия чат-бот, решила направить заявку с анкетными данными <ФИО9> на предоставление потребительских займов, не посвящая последнюю в свои преступные намерения.
Реализуя свой единый преступный умысел, <ДАТА16> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО> по 21 час 50 минут, находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Да-кредит МКК» и ООО «Займиго МФК» и желая этого, используя личные данные <ФИО9>, не посвященной в ее преступные намерения, от имени последней, посредством неустановленного следствием чат-бота в сети Интернет, одномоментно подала заявки на оформление потребительских займов: в сумме 9 000 рублей на сайте htths://hurmacredit.ru/; в сумме 9 000 рублей на сайте htths://davaka.ru/; в сумме 8 000 рублей на сайте www.zaymigo.com, указав при этом номер подконтрольной ей банковской карты-рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк» <НОМЕР>, оформленной ею ранее путем обмана на имя <ФИО9>, а также абонентский номер телефона, находящийся в ее распоряжении.
В ходе рассмотрения поданных Давыдовой У.Н. заявок на предоставление потребительского займа, сотрудники ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Займиго МФК», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО9> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительских займов в сумме 9 000 рублей, 9 000 рублей и 8 000 рублей соответственно.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя сайт htths://davaka.ru/, заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО9> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА16> с ООО «Да-кредит МКК» в сумме 9 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Да-кредит МКК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА16> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО9>, находящейся в ее пользовании.
Кроме того, здесь же, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя сайт htths://hurmacredit.ru/, заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО9> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА16> с ООО «Хурма Кредит МКК» в сумме 9 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Хурма Кредит МКК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА16> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО9>, находящейся в ее пользовании.
Кроме того, здесь же, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя сайт www.zaymigo.com, заключила от имени не осведомленной о ее преступных намерениях <ФИО9> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА16> с ООО «Займиго МФК» в сумме 8 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Займиго МФК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА16> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 8 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО9>, находящейся в ее пользовании.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана завладела принадлежащими ООО «Да-кредит МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Займиго МФК» денежными средствами на общую сумму 26 000 рублей, таким образом, похитила их, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
22. Не позднее <ДАТА17> Давыдова У.Н., находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> в целях реализации своего преступного умысла на хищения путем обмана денежных средств принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Да-кредит» (ООО «Да-кредит МКК»), Обществу с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «Бериберу», (ООО «Бериберу МКК»), Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Кредиска МКК» (ООО «Кредиска МКК») через неустановленный в ходе следствия чат-бот, решила направить заявку с анкетными данными <ФИО7> на предоставление потребительских займов, не посвящая последнего в свои преступные намерения.
Реализуя свой единый преступный умысел, <ДАТА17> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО «Да-кредит МКК», ООО «Бериберу МКК» и ООО «Кредиска МКК» и желая этого, используя личные данные <ФИО7>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством неустановленного следствием чат-бота в сети Интернет, одномоментно подала заявки на оформление потребительских займов: в сумме 5 000 рублей на сайте htths://davaka.ru/; в сумме 5 000 рублей на сайте htths://beriberu.ru/; в сумме 5 000 рублей на сайте htths://krediska.ru/, указав при этом номер подконтрольной ей банковской карты-рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк» <НОМЕР>, оформленной ею ранее путем обмана на имя <ФИО7>, а также абонентский номер телефона, находящийся в ее распоряжении.
В ходе рассмотрения поданных Давыдовой У.Н. заявок на предоставление потребительского займа, сотрудники ООО «Да-кредит МКК», ООО «Бериберу МКК» и ООО «Кредиска МКК», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО7> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительских займов в сумме 5 000 рублей, 5 000 рублей и 5 000 рублей соответственно.
Сразу после этого, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя сайт htths://davaka.ru/, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО7> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА17> с ООО «Да-кредит МКК» в сумме 5 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Да-кредит МКК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА17> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО7>, находящейся в ее пользовании.
Кроме того, здесь же, продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя сайт htths://beriberu.ru/, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО7> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА17> с ООО «Бериберу МКК» в сумме 5 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Бериберу МКК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА17> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО7>, находящейся в ее пользовании.
Кроме того, в это же время, продолжая реализовывать задуманное, Давыдова У.Н., используя сайт htths://krediska.ru/, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО7> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА17> с ООО «Кредиска МКК» в сумме 5 000 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО «Кредиска МКК» не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ДАТА17> со счета указанной кредитной организации были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей на счет <НОМЕР>, указанной Давыдовой У.Н. банковской карты <НОМЕР> оформленной ею ранее на имя <ФИО7>, находящейся в ее пользовании.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана завладела принадлежащими ООО «Да-кредит МКК», ООО «Бериберу МКК», ООО «Кредиска МКК» денежными средствами на общую сумму 15 000 рублей, таким образом, похитила их, причинив им материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
23. Не позднее <ДАТА4> у Давыдовой У.Н., находящейся в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> осведомленной о порядке предоставления микрокредитными организациями потребительских займов на приобретение товаров физическим лицам, из корыстных побуждений возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих этим организациям, путем обмана.
С целью реализации задуманного Давыдова У.Н. разработала план совершения преступления, согласно которому она, используя интернет-платформу «Финконнект», предназначенную для подбора потребительских кредитов гражданам, направит заявки в кредитные организации о предоставлении потребительского займа, для приобретения мобильного телефона от имени ранее знакомого ей <ФИО22>, паспортные данные которого ей были известны.
После одобрения какой - либо кредитной организацией заявки на получение потребительского займа, Давыдова У.Н. от имени <ФИО22>, заключит договор потребительского займа, при этом после перечисления этой организацией денежных средств на счет ИП <ФИО1>, завладеет денежными средствами, эквивалентными стоимости телефона, которые обратит в свою пользу.
Реализуя свой преступный умысел, <ДАТА4> в период <ОБЕЗЛИЧЕНО><ОБЕЗЛИЧЕНО>, находясь на рабочем месте в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> Давыдова У.Н., руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО МКК «Быстрые покупки» и желая этого, используя личные данные <ФИО22>, не посвященного в ее преступные намерения, от имени последнего, посредством интернет-платформы «Финконнект», подала заявку на оформление потребительского займа в сумме 14 890 рублей на приобретение мобильного телефона в ИП <ФИО1>, указав при этом подконтрольный ей абонентский номер телефона.
В ходе рассмотрения поданной Давыдовой У.Н. заявки на предоставление потребительского займа, сотрудники ООО МКК «Быстрые покупки», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Давыдовой У.Н., не догадываясь об обмане с ее стороны, полагая, что <ФИО22> выполнит взятые на себя обязательства по возврату денежных средств, одобрили выдачу потребительского займа в сумме 14 890 рублей на приобретение мобильного телефона в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>
Продолжая реализовывать задуманное, в указанное выше время Давыдова У.Н., используя вышеуказанный сайт, заключила от имени не осведомленного о ее преступных намерениях <ФИО22> договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА4> с ООО МКК «Быстрые покупки» в сумме 14 890 рублей, при этом, не намереваясь производить его оплату.
Согласно условиям заключенного договора потребительского займа, введенными Давыдовой У.Н. в заблуждение сотрудниками ООО МКК «Быстрые покупки» <ДАТА4> не позднее <ОБЕЗЛИЧЕНО> были перечислены денежные средства в сумме 14 890 рублей на счет ИП <ФИО1>
Сразу после этого Давыдова У.Н., заранее не намереваясь выполнять условия вышеуказанного договора, достала из кассы салона сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> денежные средства в сумме 14 890 рублей, что эквивалентно стоимости телефона, на покупку которого были перечислены денежные средства, обратив их в свою пользу.
В результате вышеуказанных преступных действий Давыдова У.Н. путем обмана похитила принадлежащие ООО МКК «Быстрые покупки» денежные средства в сумме 14 890 рублей, причинив материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Подсудимая Давыдова У.Н. явку в судебное заседание не обеспечила. Уголовное дело рассмотрено в отсутствие подсудимой в соответствии с ч.4 ст. 247 УПК РФ на основании её письменного ходатайства при согласии государственного обвинителя и защитника на рассмотрение уголовного дела в отсутствие подсудимой. В письменном ходатайстве Давыдова У.Н. указала, что поддерживает свои показания, данных в ходе предварительного следствия, просит их огласить, полностью признает вину, заявленные гражданские иски признает в полном объеме.
В судебном заседании на основании п.2 ч. 1 ст. 276 УПК РФ и по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимой Давыдовой У.Н., данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 194-198, 201-204, 205-210; том 4 л.д. 1-12), где она показала, что <ДАТА24> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 35 оформила дистанционно кредит на имя <ФИО2> Анкетные данные <ФИО2> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету установленного образца и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО2> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. Часть похищенных денежных средств она в этот же день <ДАТА24> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> потратила на совершение покупок в сети «Интернет», часть денежных средств она сняла наличными в банкомате. Кроме того, <ДАТА25> и <ДАТА26> на имя <ФИО2> ею также были оформлены займы денежных средств в микрокредитных организациях, суммы были от 5 000 до 9 000 руб.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО3> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА24> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО3> Анкетные данные <ФИО3> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету установленного образца и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО3> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. Сразу после этого <ДАТА24> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> она осуществила платеж в сумме 10 000 руб., переведя эти денежные средства на счет ранее незнакомого ей человека, у которого через одно из торговых площадок в сети «Интернет» она приобрела какой-то товар, какой именно не помнит. Далее она также хотела осуществить еще платеж по этой же банковской карте, но не смогла это сделать, так как карта была заблокирована.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО4> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА27> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО4> Анкетные данные <ФИО4> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету установленного образца и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО4> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день <ДАТА27> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> она осуществила снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 руб., а затем с использованием абонентского номера <НОМЕР>, который находился в ее распоряжении осуществила перевод денежных средств в сумме 9 000 руб. и 9 500 руб. на счет банка «Озон», который она оформила на имя своей матери <ФИО23> без ее ведома.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО5> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА28> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО5> Анкетные данные <ФИО5> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 75 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО5> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться, однако сделать этого не смогла, так как по неизвестной причине банковская карта была заблокирована банком.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО6> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА26> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО6> Анкетные данные <ФИО6> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО6> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день <ДАТА26> около <ОБЕЗЛИЧЕНО> она осуществила снятие наличных денежных средств в банкомате расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 руб. Более воспользоваться денежными средствами не смогла, так как карта и счет были заблокированы банком.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО7> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА29> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО7> Анкетные данные <ФИО7> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 75 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО7> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 75 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день <ДАТА29>, а также не следующий день она осуществила несколько переводов денежных средств со счета банковской карты, оформленной ею на <ФИО7> на счета банковских карт, открытых ею в банке «Озон» на имя Давыдовой У.Н., а также имя своей матери <ФИО23> Также осуществила перевод в сумме 5 000 руб. на свою мобильную банковскую карту. Далее снимала наличные денежные средства в банкомате, приобретала товары в магазине, других торговых организациях, точные суммы не помнит. Кроме того, <ДАТА30> она также попробовала оформить на имя <ФИО7> займы в микрокредитных организациях. Для этой цели она заполнила анкету от его имени и направила в микрокредитные организации на официальные сайты. Во всех заявках она указала сумму займа 5 000 руб., заявки были направлены единовременно. После того как займы были одобрены, поступившие денежные средства она перечислила на свой счет в банке «Озон».
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО9> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА31> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО9> Анкетные данные <ФИО9> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО9> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день в банкомате она сняла денежные средства в сумме 29 000 руб., еще несколько переводов суммами по 5 000 руб. она осуществила на свою банковскую карту в банке «Озон». Кроме того, <ДАТА32> она также попробовала оформить на имя <ФИО9> займы в микрокредитных организациях. Для этой цели она заполнила анкету от его имени и направила в микрокредитные организации на официальные сайты. В заявках она указывала сумму займа 9 000 или 8 000 руб., заявки были направлены единовременно. После того как займы были одобрены, поступившие денежные средства она перечислила на свой счет в банке «Озон».
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО10> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА33> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО10> Анкетные данные <ФИО10> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 75 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО10> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 75 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день в банкомате она сняла наличные в сумме 30 000 руб. Далее осуществила еще несколько переводов по 10 000 руб. и 7 500 руб. на свою банковскую карту в банке «Озон».
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО11> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА34> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО11> Анкетные данные <ФИО11> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 75 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО11> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 75 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день в банкомате она сняла наличные в сумме 30 000 руб. Далее она хотела перевести 10 000 руб. на счет своей банковской карты в банке «Озон», но не смогла то сделать, так как банк заблокировал операцию по переводу и разблокировать карту у нее, не получилось.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО12> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА32> оформила дистанционно кредит на имя <ФИО12> С помощью какой именно программы не помнит. Также не помнит, где нашла анкетные данные <ФИО12> Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО12> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день в банкомате она сняла наличные в сумме 30 000 руб. Далее осуществила оплату какого-то товара.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО13>, <ФИО17>, <ФИО18>, <ФИО19> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что на указанных лиц <ДАТА30> (<ФИО13>), <ДАТА35> (<ФИО17>), <ДАТА35> (<ФИО18>), <ДАТА35> (<ФИО19>) указанным выше способом пыталась оформить потребительские кредиты в ПАО «Совкомбанк» на каждого на сумму 15 000 руб. с использованием анкетных и паспортных данных лиц, копии документов которых она обнаружила на рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> Все заявки на предоставление этих кредитов она направляла дистанционно с использованием программы «Финконнект». По какой причине было отказано в предоставлении кредитов пояснить не может. В случае одобрения заявок, она оформила бы банковские карты «Халва» на этих граждан вышеуказанным способом, денежные средства потратила на собственные нужды.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО14> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА36> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО14> Анкетные данные <ФИО14> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 49 999 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО14> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 49 999 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день в банкомате она сняла наличные в сумме 30 000 руб. Далее также осуществила оплату какого-то товара.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО16> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА35> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО16> Анкетные данные <ФИО16> она нашла на этом же рабочем компьютере. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 75 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО16> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 75 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. Однако когда она попыталась воспользоваться указанной банковской картой, операции были заблокированы, и она не смогла распорядиться денежными средствами. Как именно хотела воспользоваться ими, уже не помнит.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО20> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА37> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу: <АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО20> Где именно нашла анкетные данные не помнит, возможно, в одной из программ по кредитованию граждан. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 150 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО20> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 150 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день <ДАТА37> в банкомате она сняла денежные средства в сумме 30 000 руб. Оставшимися на счете карты денежными средствами она воспользоваться не смогла, так как карта была заблокирована банком.
По поводу попытки хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», оформленных на имя <ФИО21> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА38> с использованием программы «Финконнект», установленной на ее рабочем компьютере в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> также она могла пользоваться данной программой через ее мобильный телефон, оформила дистанционно кредит на имя <ФИО21> Где именно нашла анкетные данные не помнит, возможно, в одной из программ по кредитованию граждан. Далее заполнила анкету и направила ее в электронном виде в ПАО «Совкомбанк», где указала сумму 150 000 руб. Там же указала абонентский номер для связи, который находился в ее распоряжении. После того, как кредит был одобрен, она взяла конверт с банковской картой банка ПАО «Совкомбанк» «Халва», которые хранились в торговой точке, и ввела ее номер в программу. Далее на абонентский номер, который она указала при составлении анкеты на имя <ФИО21> поступило смс-сообщение с указанием кода. После введения поступившего кода в специальное поле, произошла активация карты и денежные средства в сумме 150 000 руб. поступили на счет карты и она смогла ими распоряжаться. В этот же день <ДАТА38> в банкомате сняла часть денежных средств, часть денежных средств обналичила через терминал оплаты торговой точки ИП <ФИО1>, то есть оплачивала товар банковской картой, но так как фактически товар не приобретала, то забирала наличные денежные средства из кассы. Также осуществляла другие переводы денежных средств по счету карты, но какие именно и куда уже не помнит.
По поводу хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Быстрые покупки», оформленных на имя <ФИО24> подсудимая Давыдова У.Н. в ходе предварительного следствия показала, что <ДАТА39> на рабочем месте в салоне связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС> она нашла данные и копию паспорта на имя <ФИО24>, с которым в тот период вместе работала, заполнила от его имени анкету и направила ее на рассмотрение в банки через программу «Финконнект», указав, что денежные средства требуются для покупки мобильного телефона. После того, как от какого-то банка, какого именно, она не помнит, пришло подтверждение, она оформила договор потребительского займа, при этом ей было известно, что после этого денежные средства поступят на счет салона связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>». Так как мобильный телефон, покупка которого была одобрена банком, ей был не нужен, а деньги кредитной организацией были перечислены на счет, она из кассы вышеуказанного салона связи забрала денежные средства, эквивалентные стоимости мобильного телефона, таким образом, похитила их.
Вина подсудимой Давыдовой У.Н. в совершении указанных преступлений подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, материалами дела.
Представитель потерпевшего ООО «Займиго МФК» - <ФИО25> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. Ранее представила заявление, в котором просила рассмотреть уголовное дело в ее отсутствие. Также указала, что в судебных прениях участвовать не желает, наказание оставляет на усмотрение суда, показания, данных в ходе предварительного следствия поддерживает полностью, не возражает против их оглашения. Показания представителя потерпевшего ООО «Займиго МФК» - <ФИО25> (том 3 л.д. 73-75), данных ею в ходе предварительного следствия, оглашены по ходатайству прокурора и с согласия всех участников процесса в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, где она показала, что между ООО «Займиго МФК» и <ФИО9> <ДАТА40> был заключен договор потребительского займа <НОМЕР> на сумму 8 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: www.zaymigo.com в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, при регистрации и оформлении договора был использован абонентский номер +<НОМЕР>. Процедура предоставления займа происходила следующим образом: при обращении в Общество с целью получения потребительского займа клиент регистрируется на официальном сайте Общества, т.е. заполняет регистрационную форму, где указывает свой номер телефона и пароль. После регистрации клиент получает доступ в Личный кабинет на официальном сайте Общества. В личном кабинете клиент знакомится с документами, а именно политикой в отношении персональных данных, общими условиями договора потребительского займа, соглашением об использовании аналога собственноручной подписи. Далее заемщик заполняет анкету, где указывает свои персональные данные и иные данные, подтверждает их достоверность путем проставления простой электронной подписи, через код СМС-сообщения. Фактически, на указанный клиентом абонентский номер было направлено смс-сообщение, после введения которого и формируется простая электронная подпись или иначе аналог собственноручной подписи. После валидации введенного ключа электронной подписи, данные записываются в базу данных Общества в виде Анкеты клиента. На этапе «Верификация личности» указанные потенциальным клиентом данные проходят проверку во внутренней системе Общества посредством использования информации из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации. В отношении указанного лица все указанные мероприятия были проведены в полном объеме, все данные подтверждены, клиент идентифицирован. Оснований подозревать, что от его имени действуют мошенники, у сотрудников Общества не было. Впоследствии, от органов полиции в адрес Общества поступил запрос, в котором сообщалось о том, что неустановленное лицо заключило договор потребительского займа с использованием персональных данных <ФИО9>, в связи с чем Обществом была проведена внутренняя проверка, в ходе которой было установлено достаточно оснований для признания вышеуказанного договора потребительского займа, заключенным мошенническим путём. Таким образом, сумма прямого ущерба, причиненного ООО «Займиго МФК» составила 8 000 рублей.
Представитель потерпевших ООО «Кредиска МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Да-кредит МКК» и ООО «Бериберу МКК» - <ФИО26> судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. Ранее от каждой из указанных микрокредитных компаний представила ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя потерпевшего. Показания представителя потерпевших ООО «Кредиска МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Да-кредит МКК» и ООО «Бериберу МКК» - <ФИО26> (том 3 л.д. 49-50, 53-55, 57-60, 62-66) данных ею в ходе предварительного следствия, оглашены по ходатайству прокурора и с согласия всех участников процесса в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, где она показала, что между Обществом с ограниченной ответственностью «Кредиска МКК», (далее - Общество) и <ФИО2> <ДАТА41> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 9 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https://krediska.ru/ сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, абонентский номер +<НОМЕР>. Сумма ущерба, причиненного ООО «Кредиска МКК» составила 9 000 рублей. Также, между Обществом с ограниченной ответственностью «Хурма Кредит МКК», (далее - Общество) и <ФИО2> <ДАТА42> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 6 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https://hurmacredit.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, абонентский номер +<НОМЕР>. Сумма ущерба, причиненного ООО «Хурма Кредит МКК» составила 6 000 рублей. Кроме того, между Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Да-кредит», (далее - Общество) и <ФИО9> <ДАТА40> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 9 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https:// davaka.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, номер телефона - <НОМЕР> Сумма ущерба, причиненного ООО Микрокредитная компания «Да-кредит» составила 9 000 рублей. Также между Обществом с ограниченной ответственностью «Хурма Кредит МКК», (далее - Общество) и <ФИО9> <ДАТА40> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 9 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https://hurmacredit.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, номер телефона - <НОМЕР> Сумма ущерба, причиненного ООО «Хурма Кредит МКК» составила 9 000 рублей. Кроме того, между Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Да-кредит», (далее - Общество) и <ФИО7> <ДАТА43> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 5 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https:// davaka.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, абонентский номер +<НОМЕР>. Сумма ущерба, причиненного ООО Микрокредитная компания «Да-кредит» составила 5 000 рублей. Также, между Обществом с ограниченной ответственностью «Бериберу МКК», (далее - Общество) и <ФИО7> <ДАТА43> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 5 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https:// beriberu.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, абонентский номер +<НОМЕР>. Сумма ущерба, причиненного ООО «Бериберу МКК» составила 5 000 рублей. Кроме того, между Обществом с ограниченной ответственностью «Кредиска МКК», (далее - Общество) и <ФИО7> <ДАТА43> был заключен договор займа <НОМЕР> на сумму 5 000 рублей. Договор потребительского займа был заключен через Личный кабинет заёмщика на официальном сайте Общества: https://krediska.ru/ в сети «Интернет» посредством подписания договора простой электронной подписью. Номер карты, на которую осуществлялась выдача займа: <НОМЕР>, абонентский номер +<НОМЕР>. Сумма ущерба, причиненного ООО «Кредиска МКК» составила 5 000 рублей. Процедура предоставления займов происходила следующим образом: при обращении в Общество за займом клиент регистрируется на официальном сайте Общества, т.е. заполняет регистрационную форму, где указывает свой номер телефона и пароль. После регистрации клиент получает доступ в Личный кабинет на официальном сайте Общества. В личном кабинете клиент на этапе «Анкета» заполняет ее, где указывает свои персональные данные и иные данные, подтверждает их достоверность путем проставления простой электронной подписи. Фактически, на указанный клиентом абонентский номер было направлено смс-сообщение, после введения которого и формируется простая электронная подпись или иначе аналог собственноручной подписи. После валидации введенного ключа электронной подписи, данные записываются в базу данных Общества в виде Анкеты клиента. На этапе «Верификация личности» указанные потенциальным клиентом данные проходят проверку во внутренней системе Общества посредством использования информации из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации. В отношении указанных лиц все указанные мероприятия были проведены в полном объеме, все данные подтверждены, клиенты идентифицированы. Оснований подозревать, что от их имени действуют мошенники, у сотрудников Общества не было. Впоследствии, от органов полиции в адрес Общества поступили запросы, в которых сообщалось о том, что неустановленное лицо заключило договор потребительского займа с использованием персональных данных <ФИО2>, <ФИО9>, <ФИО7>, в связи с чем Обществом была проведена внутренняя проверка, в ходе которой было установлено достаточно оснований для признания вышеуказанных договоров потребительского займа, заключенных мошенническим путём.
Представитель потерпевших ПАО «Совкомбанк» и ООО «Быстрые покупки МКК» - <ФИО27> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. Показания представителя потерпевших ПАО «Совкомбанк» и ООО «Быстрые покупки МКК» - <ФИО27> (том 3 л.д. 4-26, 28-40, 42-44), данных им в ходе предварительного следствия, оглашены по ходатайству прокурора и с согласия всех участников процесса в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, где он показал, по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА37> на сумму 150 000 руб. на имя <ФИО20>: данный договор оформлен без присутствия клиента в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». <ФИО20> никогда не была в с. <АДРЕС> края и не оформляла в указанном населенном пункте кредитный договор. Позже от <ФИО20> в ПАО «Совкомбанк» поступило заявление о непричастности к оформлению кредитного договора с ПАО «Совкомбанк» и просьбой провести проверку по оформлению на её имя указанного договора без её присутствия. <ДАТА44> в 18 часов 17 минут по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Сразу после этого была осуществлена попытка перевода денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет стороннего банка и так как эти операции сотрудникам ПАО «Совкомбанк» показались подозрительными, ими карта «Халва» была заблокирована оператором на снятие и переводы денежных средств. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» действиями подозреваемой Давыдовой У.Н. был причинен прямой материальный ущерб в сумме 30 000 рублей;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА24> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО2>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом, без его присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». В анкете клиента указаны ложные контактные данные клиента, в базе Банка размещена фотография клиента из предыдущего обращения клиента в Банк от <ДАТА45>, путём перефотографирования и повторного внесения заявки на кредит. <ДАТА46> в 10 часов 37 минуты по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> с использованием абонентского номера <НОМЕР> был осуществлен перевод денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет стороннего банка. В дальнейшем были осуществлены переводы в сумме 10 000 рублей, 10 000 рублей, 5 000 рублей. На следующий день, то есть <ДАТА47> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 14 000 рублей, а также осуществлен платеж в сумме 1 822,64 руб. <ДАТА41> на счет, открытый на имя <ФИО2> из МФО «Кредиска» поступили денежные средства в сумме 9 000 рублей, 7 000 рублей из которых было обналичены в банкомате в с. <АДРЕС>, 2 000 рублей переведены с использованием системы СБП с использованием номера телефона <НОМЕР>. Также имелся еще один перевод в сумме 990 рублей, также с использованием вышеуказанного телефона. <ДАТА42> на счет, открытый на имя <ФИО2> из МФО «Хурма-Кредит» поступили денежные средства в сумме 6 000 рублей, из которых 5 500 рублей также были переведены на счет. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 46 812,64 руб.;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА24> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО3>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без его присутствия в торговой точке. <ДАТА48> в ПАО «Совкомбанк» обратился <ФИО3> с заявлением, в котором просил провести проверку по факту оформленного на него кредитного договора, который он в ПАО «Совкомбанк» не оформлял, в с. <АДРЕС> никогда не был. При оформлении заявки на кредит, в анкете клиента, указаны ложные контактные данные клиента (данные были сфальсифицированы - анкета клиента, номера телефонов клиента и дополнительные номера, для связи с клиентом Банка, адрес места работы клиента), а также размещена сторонняя фотография неизвестного лица в базу Банка, не фото клиента, и для сокрытия преступных намерений, размещен пересканированный кредитный договор с не читаемым текстом. <ДАТА46> в 12 часов 34 минуты по московскому времени, с банковского <НОМЕР> банковской <НОМЕР> с использованием абонентского номера <НОМЕР> был осуществлен перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет стороннего банка. Так как сотрудникам ПАО «Совкомбанк» данная операция показалось подозрительной дальнейшее перечисление денежных средств с вышеуказанного счета было заблокировано. В таких случаях владельцу банковской карты на указанный мобильный телефон должно поступить сообщение, где содержится рекомендация обратиться в ближайший офис банка. Информация об обращении клиента в банк отсутствует, однако имеется информация, что <ДАТА49> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, на указанный выше счет поступили денежные средства суммами 3000 рублей и 1000 рублей соответственно. Так как дальнейших списаний денежных средств со счета не произошло считает, что банку фактически был причинен материальный ущерб в сумме 6 000 рублей, поступившие на счет денежные средства в сумме 4000 рублей, банк учитывает, как возмещение материального ущерба;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА27> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО4>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без его присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». В анкете клиента указаны ложные контактные данные клиента, сфальсифицированы - анкета клиента, номера телефонов клиента и дополнительные номера, для связи с клиентом Банка, адрес места работы клиента, доход клиента, а также в Базе Банка размещена фотография клиента из неизвестных источников (другое лицо, не имеет сходства с клиентом), и внесено в заявку на кредит. <ДАТА50> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30000 рублей. Далее, в этот же день, с использованием абонентского номера <НОМЕР> был осуществлен перевод денежных средств в сумме 9 000 рублей и 9 500 рублей на счет стороннего банка. Других списаний принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств с указанного выше счета на осуществлялось. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 48 500 руб.
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА28> на сумму 75 000 руб. на имя <ФИО5>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. В анкете клиента указаны ложные данные о месте работы клиента, контактные телефоны, размещена фотография клиента в базе данных банка, взятая возможно из предыдущих заявок на кредит. <ДАТА28> сотрудниками ПАО «Совкомбанк» при более детальной проверке представленных для получения кредита документов были выявлены нарушения и карта «Халва» была заблокирована оператором на снятие и переводы денежных средств, в связи с чем их похитить не смогли;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА26> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО6>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. При оформлении заявки на кредит в анкете клиента указаны ложные данные о месте работы клиента, адреса регистрации и фактического проживания клиента, контактные телефоны, а также размещена фотография клиента в базу данных Банка, взятую возможно из предыдущих заявок на кредит. <ДАТА42> в 14 часов 07 минут по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР>, банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Других списаний принадлежащих ПАО «Совкомбанк» денежных средств с указанного выше счета на осуществлялось, так как операция по снятию наличных денежных средства, сразу после оформления карты сотрудникам банка показалось подозрительной и карта «Халва» была заблокирована оператором на снятие и переводы денежных средств, в связи с чем их похитить не смогли. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 30 000 рублей;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА29> на сумму 75 000 руб. на имя <ФИО7>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без его присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». <ДАТА51> в 16 часов 37 минут по московскому времени с банковского счета 40817810850200761084 банковской карты <НОМЕР> был осуществлен перевод денежных средств в сумме 5 000 рублей на карту открытую в ООО «ОЗОН Банк» <НОМЕР>, и еще 10 000 рублей и 5 000 рублей. Далее в этот же день и на следующий, то есть <ДАТА52> переводы суммами 5 000 рублей, 5 000 рублей, 5 000 рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей, 2 000 рублей осуществлялись на карту открытую в ООО «ОЗОН Банк» <НОМЕР>. Также <ДАТА52> был осуществлен перевод в сумме 5 000 рублей на банковскую карту <НОМЕР> (мобильная карта). Кроме того, <ДАТА53> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 8 000 рублей, а также осуществлены оплаты товаров в магазине «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» суммами 358,70 рублей, 600,10 рублей, 270,80 рублей, 659,80 рублей. Других торговых организациях в сумме 75,00 руб. На следующий день, то есть <ДАТА54> и далее, при помощи вышеуказанной карты «Халва» было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 700 рублей, произведена оплата в магазине «Красное, белое» в сумме 1 549,94 руб., других торговых организациях суммами 364 руб., 10 руб., 10 руб., 10 руб., 104,99 руб. <ДАТА43> на счет, открытый на имя <ФИО7> к банковской карты «Халва» <НОМЕР>: - в 12 часов 21 минуту по московскому времени из ООО «МКК «Да-Кредит» поступили денежные средства в сумме 5000 рублей; - в 12 часов 23 минуты по московскому времени из ООО «МКК «Бериберу» поступили денежные средства в сумме 5000 рублей. Сразу после этого, в 12 часов 32 минуты по московскому времени, при помощи указанной банковской карты было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 10 000 рублей. - в 12 часов 34 минуты по московскому времени из ООО «МКК Кредиска» поступили денежные средства в сумме 5 000 рублей, которые в 12 часов 40 минут по московскому времени, при помощи указанной банковской карты были сняты в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС>. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 69 713,33 руб.;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА31> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО9>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». <ДАТА55> в 14 часов 08 минут по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 29 000 рублей. Кроме того, в этот же день были осуществлены переводы денежных средств на карту открытую в ООО «ОЗОН Банк» <НОМЕР> суммами 5 000 рублей, 5 000 рублей, 5 000 рублей, 4 000 рублей. <ДАТА40> на счет, открытый на имя <ФИО9> к банковской карте «Халва» <НОМЕР>: - в 17 часов 50 минут по московскому времени из ООО «МКК «Да-Кредит» поступили денежные средства в сумме 9 000 рублей; - в 17 часов 51 минуту по московскому времени из ООО «МКК «Хурма» поступили денежные средства в сумме 9 000 рублей. - в 19 часов 42 минуты по московскому времени из ООО «МФК «Займиго» поступили денежные средства в сумме 8 000 рублей. После поступления данных денежных средств они были выведены со счета, то есть перечислены на карту открытую в ООО «ОЗОН Банк» <НОМЕР> суммами 3 000 рублей, 10 000 рублей, 5 000 рублей, 8 000 рублей. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 48 004 руб.;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА33> на сумму 75 000 руб. на имя <ФИО10>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без его присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». При оформлении заявки на кредит в анкете клиента указаны ложные контактные данные, номера телефона клиента и дополнительные номера для связи с клиентом банка, адрес места работы клиента. <ДАТА56> <АДРЕС> по московскому времени, с банковского счета 40817810050201270918 банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Далее, в этот же день, денежные средства в сумме 10 000 рублей, 10 000 рублей со счета, открытого на имя <ФИО10>, были перечислены на карту открытую в ООО «ОЗОН Банк» <НОМЕР>, получатель платежа <ФИО28> (МТ 9236591722). Кроме того <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени была осуществлена оплата на сумму 15 890 рублей в торговой точке ИП <ФИО1> (партнера ПАО «Совкомбанк») с использованием терминала оплаты <НОМЕР>. Еще 7 500 рублей с банковского счета <ФИО10> были перечислены с использованием СБП. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 73 390 руб.;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА34> на сумму 75 000 руб. на имя <ФИО11>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». По тел. <НОМЕР> он связался с <ФИО11>, которая отрицает заключение кредитного договора в указанную дату с ПАО «Совкомбанк», за кредитом не обращалась, денежными средствами Банка не пользовалась, кто мог оформить на её имя кредитный договор не знает. <ДАТА57> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Сразу после этого была осуществлена попытка перевода денежных средств на счет стороннего банка, но сотрудникам банка данные операции показались подозрительными и карта «Халва» была заблокирована оператором на снятие и переводы денежных средств, в связи с чем, похитить их не смогли. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 30 000 рублей;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА32> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО12>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». При оформлении заявки на кредит в анкете клиента указаны ложные контактные данные клиента, место работы и контактные телефоны. Кроме того, в базу банка размещен кредитный договор в нечитаемом виде на имя <ФИО6> <ДАТА40> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Кроме того, в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени была осуществлена оплата на сумму 19 600 рублей в торговой точке ИП <ФИО1> (партнера ПАО «Совкомбанк») с использованием терминала оплаты <НОМЕР>. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» причинен прямой материальный ущерб в сумме 49 600 рублей;
- относительно попытки заключения кредитного договора на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО13>: при проверке заявок на оформление кредитных договоров, оформленных в торговой точки партнёра ПАО «Совкомбанк» салоне сотовой связи "Диксис" ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, установлено, что <ДАТА30> неизвестные лица, находясь в указанной торговой точке, путём мошеннических действий, без ведома лица (клиента), пытались оформить кредитный договор на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО13> Заявка на кредит на сумму 15 000 руб. была отклонена ПАО «Совкомбанк». При рассмотрении заявки на предоставление кредита, скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» были проверены данные, указанные в заявке на предоставление кредита, в предоставлении кредита было отказано, так как у <ФИО13> установлен самозапрет на оформление кредитов дистанционным способом;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА36> на сумму 49 999 руб. на имя <ФИО14>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без его присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». <ДАТА58> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30 000 рублей. Кроме того в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени были осуществлены оплаты суммами 14 999 рублей и 4 111 рублей соответственно, в торговой точке ИП <ФИО1> (партнера ПАО «Совкомбанк») с использованием терминала оплаты <НОМЕР>. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 49 110 рублей;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА35> на сумму 75 000 руб. на имя <ФИО16>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». При оформлении заявки на кредит в анкете клиента указаны ложные контактные данные клиента, адрес регистрации клиента, в базе банка вместо фото клиента размещено фото неизвестной женщины. Вместо договора о кредитовании с <ФИО16> в базу банка приложен нечитаемый скан кредитного договора с <ФИО4> <ДАТА59>, сотрудниками ПАО «Совкомбанк» была зафиксирована попытка перевода денежных средств на счет стороннего банка и так как эта операция показалась им подозрительной карта «Халва» была заблокирована оператором на снятие и переводы денежных средств, в связи с чем, похитить их не смогли;
- относительно попытки заключения кредитного договора на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО17>: при проверке заявок на оформление кредитных договоров, оформленных в торговой точки партнёра ПАО «Совкомбанк» салоне сотовой связи "Диксис" ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, установлено, что <ДАТА35> неизвестные лица, находясь в указанной торговой точке, путём мошеннических действий, без ведома лица (клиента), пытались оформить кредитный договор на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО17> Заявка на кредит на сумму 15 000 руб. была отклонена ПАО «Совкомбанк»;
- относительно попытки заключения кредитного договора на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО18>: при проверке заявок на оформление кредитных договоров, оформленных в торговой точки партнёра ПАО «Совкомбанк» салоне сотовой связи "Диксис" ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, установлено, что <ДАТА35> неизвестные лица, находясь в указанной торговой точке, путём мошеннических действий, без ведома лица (клиента), пытались оформить кредитный договор на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО18> В процессе проверки скоринговой программой ПАО «Совкомбанк» в кредитовании <ФИО18> было отказано. В анкете клиента были указаны ложные контактные данные клиента, адрес регистрации клиента, доход клиента, а также в базе банка размещено фото неизвестного мужчины вместо фото клиента;
- относительно попытки заключения кредитного договора на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО19>: при проверке заявок на оформление кредитных договоров, оформленных в торговой точки партнёра ПАО «Совкомбанк» салоне сотовой связи "Диксис" ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, установлено, что <ДАТА35> неизвестные лица, находясь в указанной торговой точке, путём мошеннических действий, без ведома лица (клиента), пытались оформить кредитный договор на сумму 15 000 руб. на имя <ФИО19> Заявка на кредит на сумму 15 000 руб. была отклонена ПАО «Совкомбанк». При оформлении заявки на кредит в анкете клиента были указаны ложные контактные данные клиента: адрес места работы клиента, доход клиента, размещено фото неизвестной девушки вместо фото клиента. Данные для оформления заявки на кредит на имя <ФИО19> были частично взяты с предыдущих заявок базы клиентов ПАО «Совкомбанк»;
- по факту заключения кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА38> на сумму 150 000 руб. на имя <ФИО21>: данный договор оформлен без обращения клиента за кредитом и без ее присутствия в торговой точке. Условием заключения данного кредита являлось предоставление денежных средств посредством перечисления их на банковский продукт ПАО «Совкомбанк» - карту рассрочки «Халва». При звонке по тел. 89609431322 <ФИО21> установлено, что она никогда не была в с. <АДРЕС> края и не оформляла в указанном населённом пункте кредитный договор. Позже от <ФИО21> в ПАО «Совкомбанк» поступило заявление о непричастности к оформлению кредитного договора с ПАО «Совкомбанк» и просьбой провести проверку по оформлению на её имя указанного договора и без её присутствия. При оформлении заявки на кредит в анкете клиента указаны ложные контактные данные телефонов знакомых и родственников, умышленно завышен доход клиента. <ДАТА60> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> в сумме 30000 рублей. В этот же день, то есть <ДАТА60> были осуществлены покупки в торговой точке ИП <ФИО1> (партнер ПАО «Совкомбанк») с использованием терминала оплаты <НОМЕР>; - <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени на сумму 10 700 рублей; - в 08 часов 02 минуты по московскому времени на сумму 6 935 рублей; - в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени на сумму 5 390 рублей; - <ДАТА61> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени на сумму 13 737 рублей. Далее были осуществлены переводы денежных средств на счет «Мобильной карты» <НОМЕР>: <ДАТА60> - 3 000 рублей, 3 000 рублей; <ДАТА61> - 5 000 рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей, 10 000 рублей. Кроме того, были осуществлены покупки на сумму 244,80 рублей. <ДАТА61> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> по московскому времени, с банковского счета <НОМЕР> банковской карты <НОМЕР> было осуществлено снятие наличных денежных средств в банкомате, расположенном в с. <АДРЕС> суммами 15 000 рублей, 10 000 рублей, 18 000 рублей соответственно. <ДАТА62> и <ДАТА63> на указанный счет на имя <ФИО21> с использованием банкомата были внесены денежные средства суммами 9 100 рублей и 5 000 рублей соответственно, которые платежами по 5 500 рублей, 3 600 рублей, 5 000 рублей были перечислены на счета стороннего банка. Таким образом, ПАО «Совкомбанк» был причинен прямой материальный ущерб в сумме 146 006,80 руб.;
- по факту заключения договора потребительского займа <НОМЕР> на сумму 14 890 рублей на имя <ФИО24>: <ДАТА64> между ООО «МКК Быстрые покупки» и <ФИО22> был оформлен договор потребительского займа <НОМЕР> в сумме 14 890 рублей на покупку мобильного телефона Tecno 10pro, Others, при этом указан номер мобильного телефона +7<НОМЕР>. Договор оформлялся через торгового партнера ПАО «Совкомбанк» - салон связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>" ИП <ФИО1>, расположенного по адресу: <АДРЕС> Согласно условиям договора и порядка POS-кредитования, указанная сумма денежных средств, после заключения договора, была перечислена со счета ООО «Быстрые покупки» открытого в ПАО «Совкомбанк» на счет клиента <ФИО22>, также открытого в ПАО «Совкомбанк». <ДАТА65> к нему обратился <ФИО22>, который сообщил, что указанный выше договор потребительского займа он не заключал. Таким образом, ООО «МКК Быстрые покупки» был причинен материальный ущерб на общую сумму 14 890 рублей.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО5> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 99-101), в которых она показала, что от сотрудников полиции ей стало известно об оформлении на её имя кредита в ПАО «Совкомбанк», а именно кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА66> на сумму 75 000 рублей. Данный договор она не оформляла. В договоре было указано, что он был заключен <ДАТА66> года в ИП «Д.Д. <ФИО1> магазин <ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенном по адресу: ул. <АДРЕС>, 35 с. <АДРЕС> края. Также там были указаны контактные абонентские номера <НОМЕР>, которые она видела впервые, а также контактное лицо: <ФИО30>, данное лицо ей не знакомо. Сама она пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже более 5 лет. Ранее (<ДАТА68>) она обращалась в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> с целью покупки сотового телефона. Телефон был приобретен в кредит в ОТП Банк. Более никогда кредитов в <ОБЕЗЛИЧЕНО>» не оформляла, покупок не совершала. Также от сотрудников полиции ей стало известно, что кредитный договор <НОМЕР> от <ДАТА66> оформила ранее ей незнакомая Давыдова У.Н. Сведения, указанные в анкете к кредитному договору о ее доходе и работе не соответствуют действительности.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО6> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 103-105), в которых она показала, что <ДАТА69> ей на мобильный телефон пришло сообщение от ПАО «Совкомбанк», в котором было указано, что у нее имеется задолженность по кредитному договору <НОМЕР> от <ДАТА42>. От следователя ей стало известно, что на нее оформили кредит в ПАО «Совкомбанк» СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>. Данных действий она не совершала. Ранее (<ДАТА71>) она действительно оформляла кредит по указанному адресу, а именно был приобретен в кредит мобильный телефон. Продавец-консультант, это была девушка, точных примет ее не помнит, но может сообщить, как ей показалось девушка очень плоха видела, так как все предметы она подносила к своему лицу очень близко, данная девушка предложила ей оформить кредит, попросила паспорт, она ей его предоставила. Продавец сделал заявку в банки, далее ей пришли одобрения от различных банков, она выбрала ОТП БАНК, они подписали договор, ей выдали копию, она взяла телефон и больше в этот магазин никогда не приходила, данный кредит она выплатила, просрочек не было. Ранее у нее был кредит в ПАО «Совкомбанк», который был ею оформлен в 2021 году, данный кредит она давно погасила. Также от сотрудников полиции ей стало известно, что кредитный договор <НОМЕР> от <ДАТА42> оформила ранее ей незнакомая Давыдова У.Н. Сведения, указанные в анкете к кредитному договору о ее доходе и работе не соответствуют действительности.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО7> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 107-109, 111-112), в которых он показал, что от сотрудников полиции ему стало известно об оформлении на его имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 75 000 руб. Кредит в данном банке он не оформлял. У него имеются кредитные обязательства только в ООО МКК «Сибирь Инвест». В <ДАТА> в <АДРЕС> в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>» приобретал сим-карты оператора связи ПАО «МТС». Для оформления сим-карт необходим был паспорт, что продавец делала с паспортом он не видел, поскольку она находилась за высокой стойкой. Какие-либо документы для подписи ему не передавались. Также ему стало известно, что в мае 2025 года на его имя было оформлено три микрозайма, каждый из которых на сумму 5 000 руб. в ООО «Бериберу», ООО МКК «Кредиска», ООО «Да-кредит МКК». Эти микрозаймы он не оформлял, денежные средства не получал.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО9> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 113-115, 116-117), в которых она показала, что в июле 2025 г. ей стало известно об оформлении на ее имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 49 999 руб. Кредитный договор не оформляла, банковскую карту не получала. Позже в <ОБЕЗЛИЧЕНО> г. ей стало известно об оформлении на её имя еще нескольких договоров потребительского займа в разных микрокредитных организациях. Эти займы ею также не оформлялись. Ранее (в декабре 2022 года) она брала телефон в кредит в <ОБЕЗЛИЧЕНО>». Кредит был оформлен через МТС Банк. Задолженность по данному договору погашена. Перед ПАО «Совкомбанк» у нее нет никаких кредитных обязательств, с данным банком кредитные договоры не оформляла.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО11> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 123-125), в которых она показала, что <ДАТА72> она обратилась в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенную по адресу: <АДРЕС> с целью покупки мобильного телефона. Телефон был приобретен в кредит через банк ПАО «Совкомбанк». Данный кредит полностью погашен без просрочек <ДАТА73> Более она кредитов в ПАО «Совкомбанк» не оформляла, банковскими картами не пользовалась. <ДАТА74> с ней связался сотрудник службы безопасности ПАО «Совкомбанк», который начал задавать вопросы касаемо кредитного договора <НОМЕР>, заключенного <ДАТА57> года с ПАО «Совкомбанк» от ее имени на сумму 75 000 рублей. Она пояснила, что данный договор не заключала, а также <ДАТА76> написала заявление в ПАО «Совкомбанк», чтобы провели проверку по данному факту. В данном договоре было указано, что ею вышеуказанный договор был заключен <ДАТА57> года, с ИП «Д.Д. <ФИО1>, магазин <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенном по адресу: <АДРЕС>. Также там был указан контактный абонентский номер <НОМЕР>, который она видела впервые, а также контактное лицо: <ФИО31>, данное лицо ей не знакомо. Сама она пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 10 лет. Также от сотрудников полиции ей стало известно, что кредитный договор <НОМЕР> от <ДАТА57> оформила ранее ей незнакомая Давыдова У.Н. Сведения, указанные в данном договоре о ее месте работы и доходе не соответствуют действительности.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО12> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 127-129), в которых она показала, что в июле 2025 г. от сотрудников ПАО «Совкомбанк» ей стали поступать звонки относительно оформления на ее имя кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА40> на сумму 49 999 рублей и о необходимости погашения задолженности. Данный кредит она не оформляла. В <ОБЕЗЛИЧЕНО>», который расположен в <АДРЕС> крае, Новичихинском районе, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>. 35 она никогда не была, ничего там не приобретала, кредитов не оформляла. Ранее <ДАТА52> г. <АДРЕС> в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>» она оформляла кредит на приобретение сотового телефона через банк партнер Уралсиб. Также у нее ранее была кредитная карта ПАО «Совкомбанк», которая была ею оформлена в августе 2024 гола на приобретение сотового телефона, данный кредит полностью погасила, более кредитов у нее в ПАО «Совкомбанк» не было.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО13> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 131-133), в которых она показала, что на допросе ей стало известно о попытке оформления <ДАТА30> на её имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 15 000 руб. в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, но банк кредит не одобрил. Данных действий она не совершала. Ранее (<ДАТА78>) она действительно оформляла кредит в указанной торговой точке, а именно был приобретен телефон. Заявка на кредит была направлена в КБ «Ренессанс - кредит» (ООО). После чего кредит был одобрен, она подписала договор, ей выдали копию, она взяла телефон и больше в этот магазин не приходила.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО14> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 135-137), в которых он показал, что в июле 2025 г. с ним связался сотрудник ПАО «Совкомбанк», который начал задавать вопросы касаемо кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА58> с ПАО «Совкомбанк» от его имени на сумму 49 999 рублей. Данный договор он не заключал. В данном договоре указано, что он заключен <ДАТА58> года, с ИП «Д.Д. <ФИО1>, магазин <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенном по адресу: <АДРЕС>. Так же там был указан контактный абонентские номера <НОМЕР>, 8-905-08439-04, который он видел впервые, а так же контактное лицо: <ФИО32>, данное лицо ему не знакомо. Сам он пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 10 лет. Кредитных обязательств у него с ПАО «Совкомбанк» никогда не было. <ДАТА80> он обращался в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенную по адресу: <АДРЕС>, с целью покупки мобильного телефона. Телефон был приобретен в кредит в банке ОТП Банк. Данный кредит полностью погашен <ДАТА81> без просрочек. Более кредитов в <ОБЕЗЛИЧЕНО>» он не оформлял.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО17> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 143-145), в которых она показала, что ей стало известно от сотрудников полиции о попытке оформления на ее имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 15 000 руб. Кредит в данном банке она не оформляла, кредитных обязательств у нее вообще никаких не имеется. В начале мая 2025 года, точную дату не помнит, она в <АДРЕС> в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>», подтверждала официальные данные сим-карты оператора МТС. Девушка - консультант сказала, что необходимо предоставить паспорт. Она передала ей паспорт, консультант что-то напечатала на компьютере, что она делала с ее паспортом, она видела, так как консультант находилась за высокой стойкой. После консультант вернула ей паспорт, какие-либо документы подписать не передавала.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО18> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 147-149), в которых он показал, что от сотрудников полиции ему стало известно о попытке оформления на его имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 15 000 руб. Кредит в данном банке он оформить не пытался, кредитных обязательств у него никаких не имеется. В начале июля 2024 года, точную дату не помнит, в <АДРЕС> в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>» приобретал телефонный держатель для автомобиля у продавца-консультанта по имени Ульяна, в ходе разговора ему стало известно, что она родом из <АДРЕС> какие-либо паспортные данные он ей не передавал, но в начале февраля 2024 года, он в <АДРЕС> в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>» подтверждал анкетные данные на принадлежащую ему сим-карту оператора МТС, при этом передавал свой паспорт для подтверждения анкетных данных. Более в этот магазин он не приходил.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО20> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 78-80, 81-83), в которых она показала, что <ДАТА37> она обратилась в <ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенный по адресу:. <АДРЕС> с целью покупки мобильного телефона. Телефон приобретен в кредит. После рассмотрения заявки на кредит, одобрение поступило от ПАО «УралСиб» и ПАО «Совкомбанк». Она выбрала ПАО «УралСиб». С ПАО «Совкомбанк» она никаких заявок не оформляла и документов не подписывала. Кроме того, никогда не являлась клиентом ПАО «Совкомбанк», также не имела в пользовании банковских карт «Халва». <ДАТА82> с ней связался сотрудник службы безопасности ПАО «Совкомбанк», который начал задавать вопросы касаемо кредитного договора <НОМЕР>, заключенного <ДАТА44> года с ПАО «Совкомбанк» от ее имени на сумму 150 000 рублей. Она пояснила, что данный договор не заключала. <ДАТА84> написала заявление в ПАО «Совкомбанк», чтобы провели проверку по данному факту. В <АДРЕС> она ранее никогда не была. Абонентские номера <НОМЕР> и <НОМЕР> впервые, <ФИО33> и <ФИО34> ей не знакомы. Сама пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 10 лет. Сведения, указанные в данном договоре о ее месте работы и доходе не соответствуют действительности.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО22> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 163-167, 171-172), в которых он показал, что в период с <ДАТА> он был трудоустроен в салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, который был расположен по адресу: <АДРЕС>У него имелся пароль для входа в программу «Финконнект», которая предназначалась для оформления товаров в кредит, но этой программой он никогда не пользовался, пароль для входа в программу хранился на компьютере в торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>». Могла ли им воспользоваться Давыдова У.Н. для оформления кредитов на посторонних граждан он не знает, она ему об этом не рассказывала.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО2> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 85-87, 89-90), в которых он показал, что кредитный договор с ПАО «Совкомбанк» <ДАТА24> он не оформлял, банковскую карту не получал. От сотрудников полиции ему стало известно об оформлении на его имя в ПАО «Совкомбанк» кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА46> на сумму 49 999 руб. Абонентские номера <НОМЕР> он видел впервые, а так же контактное лицо: Евтушенко Александр Николаевич, данное лицо ему не знакомо. Сам он пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 10 лет. Кредитных обязательств у него с ПАО «Совкомбанк» никогда не было. <ДАТА85> он обращался в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенную по адресу: <АДРЕС>, с целью покупки сотового телефона. Телефон приобретен в кредит в Ренессанс Банк. Данный кредит полностью погашен <ДАТА86> без просрочек. Больше он никогда не оформлял кредитов в Диксис и не совершал никаких покупок. Также ему стало известно, что в феврале 2025 г. и апреле 2025 г. на его имя было оформлено два микрозайма на сумму 9 000 руб. в ООО МКК «Кредиска» и на сумму 6000 рублей в ООО «Хурма Кредит МКК» соответственно, но он эти микрозаймы не оформлял, денежные средства не получал.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО35> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 91-93), в которых он показал, что в июне 2025 года ему на сотовый телефон стали поступать звонки с ПАО «Совкомбанк», сотрудники банка сообщили, что у него имеются просрочки по кредиту <НОМЕР> от <ДАТА46>, он сообщил, что кредит не брал. Далее он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк» и написал заявление, чтобы провели проверку по данному факту. Контактный абонентский номер 8<НОМЕР>, <НОМЕР> он видел впервые, а так же контактное лицо: <ФИО36>, данное лицо ему не знакомо. Сам он пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 5 лет. В мае 2024 года он действительно обращался в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенную по адресу: <АДРЕС>, с целью покупки сотового телефона. Телефон приобретен в кредит в ОТП Банк. Кредит погашен в мае 2024 г. без просрочек. Больше он никогда не оформлял кредитов через торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>».
Свидетель со стороны обвинения <ФИО4> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 95-97), в которых он показал, что <ДАТА87> он получил от ПАО «Совкомбанк» заявление о вынесении судебного приказа, в котором было указано, что имеется задолженность по карте «Халва» в размере 52 690,69 руб., также указано на заключение <ДАТА50> кредитного договора <НОМЕР>. После он сразу позвонил на горячую линию ПАО «Совкомбанк» и сообщил, что данный кредитный договор не заключал. Между ним и ПАО «Совкомбанк» был заключен один кредитный договор от <ДАТА88> <НОМЕР> на сумму 12 890 рублей, данный кредит он взял на сотовый телефон, который приобрел в магазине <ОБЕЗЛИЧЕНО>», который расположен по адресу: <АДРЕС>. Данный кредит, он оформил в утренний период времени <ДАТА89> Он приехал в с. <АДРЕС> в магазин <ОБЕЗЛИЧЕНО>», там работала девушка <ФИО28>, она помогла ему выбрать сотовый телефон стоимостью 12890 рублей, она сказал, что данный сотовый телефон ему необходимо оформить в кредит, далее они приступили к оформлению кредита. Для оформления кредита он передал ей паспорт. Через минут пять из банк пришло одобрение заявки, была одобрена карта «Халва» на сумму 50 000 руб. и сумма кредита в размере 12 890 руб. Он сообщил, что карта «Халва» ему не нужна, а кредит на сумму 12 890 рублей оформлять на покупку телефона будет. Далее Давыдова У.Н. оформила на него кредит, он подписал документы, так же она ему выдала копии документов, также пояснила, что кредит можно оплачивать в данной точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>», так он стал делать каждый месяц, то есть он оплачивал в <ОБЕЗЛИЧЕНО>». Данный кредит он оплачивает проблем с ним никаких не имеется. Кредит от <ДАТА> он не брал и об этом не знал, узнал об этом кредите <ДАТА90>
Свидетель со стороны обвинения <ФИО10> в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных им в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 119-121), в которых он показал, что от сотрудников полиции ему стало известно об оформлении на его имя в ПАО «Совкомбанк» кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА56> на сумму 75 000 рублей. Данный договор он не оформлял. Контактные абонентские номера <НОМЕР> он видел впервые, а также контактное лицо: <ФИО37>, данное лицо ему не знакомо. Сам он пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 2 лет. Кредитных обязательств у него с ПАО «Совкомбанк» никогда не было. В <ДАТА> года он обращался в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенную по адресу: <АДРЕС>, с целью покупки мобильного телефона. Телефон был приобретен в кредит в МТС Банк. Кредит полностью погашен в декабре 2024 г. без просрочек. Больше он никогда не оформлял кредитов в Диксис. Также у него вообще нет никаких кредитных обязательств.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО16> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 139-141), в которых она показала, что от сотрудников полиции ей стало известно об оформлении на ее имя в ПАО «Совкомбанк» кредитного договора <НОМЕР> от <ДАТА59> на сумму 75 000 рублей. Данный договор она не оформляла. Контактные абонентские номера <НОМЕР> <НОМЕР> она видела впервые, а также контактное лицо: <ФИО38>, данное лицо ей не знакомо. Сама она пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже более 10 лет. <ДАТА91> она обратилась в торговую точку <ОБЕЗЛИЧЕНО>» расположенную по адресу: <АДРЕС>, с целью покупки мобильного телефона. Телефон был приобретен в кредит в ПАО «Совкомбанк». Она оформила данный кредит на год, данный кредит ею был полностью погашен <ДАТА92> без просрочек. Больше она никогда не оформляла кредитов в <ОБЕЗЛИЧЕНО>» и не совершала никаких покупок. В <ОБЕЗЛИЧЕНО>» кредит ей оформляла девушка и помогала подбирать телефон, при оформлении ей показалось, что девушка плохо видит, так как она все очень близко подносила к лицу.
Свидетель со стороны обвинения Бондаренко (<ФИО19> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 151-153), в которых она показала, что ей на допросе стало известно о попытке оформления на ее имя в ПАО «Совкомбанк» кредита на сумму 15 000 руб. в торговой точке партнера ПАО «Совкомбанк» СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>. Банк одобрения не дал. Данных действий она не совершала. Ранее она действительно пыталась оформить кредит на покупку сотового телефона <ДАТА93> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, расположенной по адресу: <АДРЕС>, но когда ей пытались оформить кредит она передумала, сказала, что оформлять ничего не будет, ей передали ее паспорт и она ушла, больше в Диксис не приходила, ничего не покупала и кредитов не оформляла. У нее никогда не было кредитов в ПАО «Совкомбанк».
Свидетель со стороны обвинения <ФИО21> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 156-158, 160-162), в которых она показала, <ДАТА36> она обратилась в магазин <ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенный адресу: г. <АДРЕС>, Антона <ФИО36>, д. 219Б, с целью покупки мобильного телефона. Телефон был приобретен в кредит в ОТП Банк. С ПАО «Совкомбанк» она никаких заявок не оформляла и документов не подписывала. Никогда не оформляла и не имела в пользовании банковских карт «Халва». <ДАТА48> с ней связался сотрудник службы безопасности ПАО «Совкомбанк», который начал задавать вопросы касаемо кредитного договора <НОМЕР>, заключенного <ДАТА60> года с ПАО «Совкомбанк» от ее имени на сумму 150 000 рублей. Она пояснила, что данный договор не заключала. Контактные абонентские номера <НОМЕР>, <НОМЕР> она видела впервые, а также контактные лица: <ФИО40> и Горных Егор Сергеевич. Данные люди мне ей знакомы. Сама она пользуется абонентским номером <НОМЕР> уже около 6 лет.
Свидетель со стороны обвинения <ФИО41> в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом. На основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя и при согласии всех участников процесса, в судебном заседании оглашены показания свидетеля, данных ею в ходе предварительного следствия (том 3 л.д. 182-185), в которых она показала, что она трудоустроена в ИП <ФИО1> в должности тренинг-менеджера. С ПАО «Совкомбанк» ИП <ФИО1> взаимодействует с использованием программы «Финконнект», ссылка которой должна быть установлена в браузере каждого рабочего компьютера расположенного на торговой точке <ОБЕЗЛИЧЕНО>». В программу Совкомбанк, связанную с кредитованием граждан предусмотрена возможность входа с использованием мобильного телефона, так как для входа требуется только скачать программу на устройство и ввести логин с паролем, после чего автоматически отобразится место доступа. Для подачи заявки на оформление банковской карты «Халва» заполняется анкета, где указываются данные клиента, условия кредитования, производится фотографирование клиента, после чего анкета направляется на согласование в банки. Программа устроена таким образом, что если в анкете будет что-то указано не верно, то данная позиция будет подчеркнута красным цветом и заявка направлена не будет. В случае одобрения банком заявки на предоставление кредита, сотрудник торговой точки должен либо распечатать договор кредитования, после чего клиент подписывает его, либо договор подписывается простой электронной подпись, посредством введению кода, поступившего в смс-сообщении. Документы, в том числе отсканированные страницы паспорта, направляются в банк в электронном виде. В случае заполнения договора на бумажном носителе, он хранится в точке до приезда экспедитора для передачи документов в офис. Давыдова У.Н. обращалась в ИП <ФИО1> с целью трудоустройства в салон связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенный в <АДРЕС> <ДАТА95>, однако позже уволилась и повторно обратилась по вопросу трудоустройства <ДАТА96> и была трудоустроена в той же должности с <ДАТА97> При трудоустройстве с Давыдовой У.Н. был заключен трудовой договор, а также договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Порядок хранения копий документов удостоверяющих личность в электронном виде на рабочем компьютере сотрудниками торговых точек не определен, вполне возможно, что после их использования, они остаются на их «рабочих столах». Каким образом Давыдовой У.Н. были оформлены договора потребительских кредитов на лиц, которые за этой услугой не обращались она сообщить не может, но вполне вероятно, что данные этих лиц Давыдова У.Н. могла найти в электронном виде, в программе «Posкредит». Кроме того, некоторые продавцы торговых точек, к которым обращаются клиенты, с целью получения услуги кредитования, сразу в электронном виде не оформляют заявку в банки, а направляют информацию о потенциальных клиентах в группе, используя мессенджер «WhatsApp», где указываются данные клиента, фото его паспорта, поэтому эти данные могут видеть все сотрудники офисов продаж, а том числе их могла видеть Давыдова У.Н. и скопировать их с целью дальнейшего использования.
Кроме того, вина Давыдовой У.Н. в совершении указанных преступлений (23 эпизода) подтверждается следующими материалами дела.
1. Так, по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО20>:
- сообщением о происшествии от <ДАТА98> и заявлением от <ДАТА99> согласно которых представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА37> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий, без ведома клиента <ФИО20> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 150 000 рублей и похитили денежные средства в сумме 30 000 рублей (том 1 л.д. 75, 82);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО20>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА37> на сумму 150 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 143-163);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО20>, открыт счет <НОМЕР> от <ДАТА37>, карта рассрочки «Халва 2.0» - Мобильная; <НОМЕР>, подключен номер +<НОМЕР>. Договор потребительского кредита <НОМЕР> от <ДАТА37> Договор оформлен по адресу: СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>», <АДРЕС> менеджер <ФИО28> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА102>, согласно которого совместно с подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитником <ФИО42> прослушаны аудиозаписи, представленные ПАО «Совкомбанк», согласно которых установлено, что на аудиофайле имеющим наименование «<ФИО20> Ксения Андреевна» с оператором ПАО «Совкомбанк» от имени <ФИО20> разговаривает Давыдова У.Н. (том 5 л.д. 245-249);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, где обнаружена информация, об оформлении заявки на кредит через систему POS-кредит на имя <ФИО20> составленной <ДАТА37> (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой <ФИО28> и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА37> в с использованием банкомата <НОМЕР> в 22 часа 16 минут (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО20>) (том 6 л.д. 147-160);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА105>, согласно которого установлено, что сим-карта оператора связа ПАО «МТС» с абонентским номером <НОМЕР>, который был указан при оформлении потребительского кредита на имя <ФИО20> зарегистрирована на имя Давыдовой У.Н. (том 7 л.д. 81, 99-102).
2. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО2>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого <ДАТА107> в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 49 999 рублей на имя <ФИО2> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> имевшего место <ДАТА24> (том 1 л.д. 92);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА108>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА24> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий, без ведома клиента <ФИО2> оформили кредитный договор на его имя в сумме 49 999 рублей и похитили эти денежные средства (том 1 л.д. 94);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО2>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА24> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, 48-79);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО2>, <ДАТА24> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен <НОМЕР>телефона +<НОМЕР>), договор <НОМЕР> от <ДАТА46>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> ст. <АДРЕС>, 35 (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и <ФИО23> и движении денежных средств по ним, установлено поступление денежных средств на банковский счет на имя Давыдовой У.Н. с банковского счета открытого на имя <ФИО2>: <ДАТА41> - 2 000 р., <ДАТА111> - 990 руб., <ДАТА112> - 5 500 рублей; <ДАТА111> на счет <ФИО45> со счета на имя Давыдовой У.Н. осуществлено зачисление денежных средств в сумме 20 рублей (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО2>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО2>, датированные <ДАТА46>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО2>, составленный <ДАТА24> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142).
3. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО35>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 49 999 рублей на имя <ФИО3> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> имевшего место <ДАТА24> (том 1 л.д. 102);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА108>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА24> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> край, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, влд.35 путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО3> оформили кредитный договор на его имя в сумме 49 999 рублей и похитили эти денежные средства (том 1 л.д. 104);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО35>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА24> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, 80-102);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО35> <ДАТА24> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР> с подключением абонентского <НОМЕР>+7<НОМЕР>); договор <НОМЕР> от <ДАТА24>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> ст. <АДРЕС>, 35 (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА102>, согласно которого совместно с подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитником <ФИО42> прослушаны аудиозаписи, представленные ПАО «Совкомбанк», согласно которых установлено, что на аудиофайле имеющим наименование «<ФИО35> Андрей Михайлович (5)» с оператором ПАО «Совкомбанк» от имени <ФИО35> пытается разговаривать Давыдова У.Н. Также установлено, что на аудиофайле имеющем наименование «<ФИО35> Андрей Михайлович (4)» общение с оператором ведется через сгенерированные фразы, при этом Давыдова У.Н. при допросе показала, что эти фразы были подобраны ею (том 5 л.д. 245-249);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н., движении денежных средств по ним, установлено, что <ДАТА49> г. с банковского счета на имя Давыдовой У.Н. на банковский счет на имя <ФИО35> поступили денежные средства суммами 3 000 рублей и 1 000 рублей (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО35>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО35>, датированные <ДАТА24>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО35>, составленный <ДАТА24> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142).
4. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО4>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА115>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА27> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> край, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, влд.35 путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО4> оформили кредитный договор на его имя в сумме 49 999 рублей и похитил денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 112);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО4>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА27> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, 103-137);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО4>, <ДАТА50> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (номер карты 2200271159617233 подключен номер телефона +7<НОМЕР>); договор <НОМЕР> от <ДАТА50>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> ст. <АДРЕС>, 35 (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и <ФИО23>, и движении денежных средств по ним, установлено поступление денежных средств <ДАТА62> г. в сумме 230 рублей с банковского счета на имя Давыдовой У.Н. на банковский счет на имя <ФИО4>, а также поступление денежных средств с банковского счета на имя <ФИО4> на банковский счет на имя <ФИО23>: <ДАТА50> - 9 000 руб., 9 500 руб. (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО4>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО4>, датированные <ДАТА50>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО4>, составленный <ДАТА27> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА105>, согласно которого установлено, что сим-карта оператора связи ПАО «МегаФон» с абонентским номером <НОМЕР>, который был указан при оформлении потребительского кредита на имя <ФИО4>, зарегистрирована на имя <ФИО23> (том 7 л.д. 96, 99-102).
5. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО5>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА115>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА28> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий, без ведома клиента <ФИО47> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 75 000 рублей и пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 121);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО5>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА28> на сумму 75 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, 138-163);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО5> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен номер телефона +7<НОМЕР>) договор <НОМЕР> от <ДАТА28> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> ст. <АДРЕС>, 35 (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО5>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО5>, датированные <ДАТА28>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО5> <ДАТА28> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА105>, согласно которого установлено, что сим-карта оператора связи ПАО «МегаФон» с абонентским номером <НОМЕР>, который был указан при оформлении потребительского кредита на имя <ФИО5>, зарегистрирован на имя <ФИО23> (том 7 л.д. 96, 99-102).
6. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО48>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого следует, что <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 49 999 рублей на имя <ФИО6> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> имевшего место <ДАТА26> (том 1 л.д. 130);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА108>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА26> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО6> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 49 999 рублей и похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 132);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО6>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА26> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, 164-187);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО6> <ДАТА26> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен <НОМЕР> телефона +<НОМЕР>), договор <НОМЕР> от <ДАТА42>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом обыска от <ДАТА118> в доме по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, согласно которого обнаружена и изъята сим-карта оператора связи «Теле2» (том 6 л.д. 5-8);
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА119>, согласно которого осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска по адресу: по адресу: <АДРЕС> установлено, что изъятая сим-карта оператора связи «Теле2» имеет абонентский номер <НОМЕР> (была использована при оформлении кредита на имя <ФИО6>) (том 6 л.д. 9-13);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и движении денежных средств по ним, установлено что <ДАТА62> г. с банковского счета на имя Давыдовой У.Н. осуществлен перевод денежных средств в сумме 10 рублей на банковский счет, открытый на имя <ФИО6> (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО6>, документы в формате PDF составленные от имени <ФИО6>, датированные <ДАТА42>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО6>, составленный <ДАТА26> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА105>, согласно которого установлено, что сим-карта оператора связи ООО «Т2 Мобайл» с абонентским номером <НОМЕР>, который был указан при оформлении потребительского кредита на имя <ФИО6>, зарегистрирован на имя Давыдовой У.Н. (том 7 л.д. 83, 99-102).
7. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО7>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА120>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА29>, в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО7> оформили кредитный договор на его имя в сумме 75 000 рублей и похитило денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 140);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО7>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА29> на сумму 75 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, 188-217);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО7> <ДАТА29> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (Карта <НОМЕР> подключен <НОМЕР> телефона +<НОМЕР>); договор 12665954305 от <ДАТА29> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра места происшествия от <ДАТА121>, согласно которого установлено, что в здании по адресу: <АДРЕС> край, <АДРЕС> район, с. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС> расположен магазин «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», где расположены терминалы отплаты <НОМЕР><НОМЕР> 563820, 563820, с использованием которых <ДАТА52> производились оплаты товаров при помощи банковской карты <НОМЕР> на имя <ФИО7> (том 6 л.д. 15-21);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и <ФИО23>, и движении денежных средств по ним, установлено поступление денежных средств на банковский счет на имя Давыдовой У.Н. с банковского счета открытого на имя <ФИО7> <ДАТА51> - 5 000 рублей и 5 000 рублей, <ДАТА52> - 5 000 рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей, 2 000 рублей и на банковский счет на имя <ФИО23>: <ДАТА51> - 5 000 руб., 10 000 руб., 5 000 руб. (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА119>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО НКО «Мобильная карта» об открытии цифровой карты 2204180183060730 на имя Давыдовой У.Н. согласно которой на данную карту были зачислены денежные средства со счета на имя <ФИО7>: <ДАТА52> в сумме 5 000 рублей (том 6 л.д. 110-112);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО7>, документы в формате PDF составленные от имени <ФИО7>, датированные <ДАТА51>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО7>, составленный <ДАТА29> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142).
8. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО9>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого следует, что <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 49 999 рублей на имя <ФИО9> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> имевшего место <ДАТА31> (том 1 л.д. 149);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА122>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА31> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО9> оформили кредитный договор на его имя в сумме 49 999 рублей и похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 151);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО9>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА31> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, 218-238);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО9> <ДАТА31> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, был подключен абонентский номер +<НОМЕР>), по договору <НОМЕР> от <ДАТА55>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н., движении денежных средств по ним, установлено поступление денежных средств на банковский счет на имя Давыдовой У.Н. с банковского счета открытого на имя <ФИО9>: <ДАТА55> - 5 000 р., 5 000 р., 5 000 р., 4 000 р., <ДАТА40> - 3 000 р., <ДАТА43> - 8 000 р. <ДАТА59> в сумме 22 рубля, <ДАТА124> - 1 руб., <ДАТА125> - 1 руб. (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО9>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО9>, датированные <ДАТА55>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО9>, составленный <ДАТА31> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой <ФИО28> и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА55> в с использованием банкомата <НОМЕР> 60309104 в <ОБЕЗЛИЧЕНО> (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО9>) (том 6 л.д. 147-160).
9. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО10>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого следует, что <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 75 000 рублей на имя <ФИО10> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> имевшего место <ДАТА33> (том 1 л.д. 161);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА108>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА33> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу: <АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО10> оформили кредитный договор на его имя в сумме 75 000 рублей, таким образом, похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д 163);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО10>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА33> на сумму 75 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, 48-79);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО10> <ДАТА33> открыт счет <НОМЕР>, карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>) подключен абонентский номер +<НОМЕР> по договору <НОМЕР> от <ДАТА33> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра места происшествия от <ДАТА121>, согласно которого установлено, что в здании по адресу: <АДРЕС> расположен салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, в котором на момент осмотра расположен терминал оплаты <НОМЕР> <НОМЕР>, с использованием которого <ДАТА33> производилась оплаты товаров при помощи банковской карты <НОМЕР> на имя <ФИО10> (том 6 л.д. 15-21);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и движении денежных средств по ним, установлено поступление денежных средств на банковский счет на имя Давыдовой У.Н. с банковского счета открытого на имя <ФИО10>: <ДАТА56> - 7 500 р., 10 000 р., 10 000 р. (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО10>, документы в формате PDF составленные от имени <ФИО10>, датированные <ДАТА33>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО10>, составленный <ДАТА33> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой <ФИО28> и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА33> в с использованием банкомата <НОМЕР> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО10>) (том 6 л.д. 147-160).
10. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО11>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого <ДАТА107> в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 75 000 рублей на имя <ФИО11>, в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> имевшего место <ДАТА34> (том 1 л.д. 174);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА122>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА34> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО11> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 75 000 рублей, таким образом, похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 175);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО11>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА34> на сумму 75 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 1-24);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО11> открыт счет <НОМЕР> от <ДАТА34>, Карта рассрочки «Халва» 2.0; (карта <НОМЕР> блокирована, был подключен абонентский номер +<НОМЕР>). Договор <НОМЕР> от <ДАТА34>. Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА102>, согласно которого совместно с подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитником <ФИО42> прослушаны аудиозаписи, представленные ПАО «Совкомбанк», согласно которых установлено, что на аудиофайлах имеющих наименование «<ФИО11> Анастасия Валерьевна», «<ФИО11> Анастасия Валерьевна (2), (3), (4), (5)» с оператором ПАО «Совкомбанк» от имени <ФИО11> разговаривает Давыдова У.Н., которая просит разблокировать перевод (том 5 л.д. 245-249);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО11>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО11>, датированные <ДАТА57>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО11>, составленный <ДАТА57> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой <ФИО28> и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения, расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА34> в с использованием банкомата <НОМЕР> в 21 час 06 минут (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО11>) (том 6 л.д. 147-160).
11. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО12>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого следует, что <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 75 000 рублей на имя <ФИО12> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> имевшего место <ДАТА32> (том 1 л.д. 185);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА122>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА32> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО12> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 49 999 рублей, таким образом похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 187);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО12>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА32> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 25-52);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО12> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>) подключен номер телефона <НОМЕР> по договору <НОМЕР> от <ДАТА32> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА110>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО «ОЗОН Банк» о наличии банковских счетов открытых на имя Давыдовой У.Н. и движении денежных средств по ним <ДАТА32>, установлено списание денежных средств в сумме 18 руб. с банковского счета на имя Давыдовой У.Н. и поступление денежных средств на банковский счет на имя <ФИО12> (том 6 л.д. 90-95);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, где обнаружен и осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО12>, составленной <ДАТА40> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой <ФИО28> и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА32> в с использованием банкомата <НОМЕР> в 12 часов 49 минут (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО12> (том 6 л.д. 147-160).
12. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО13>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА126>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА30>, в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО13> пытались оформить кредитный договор на ее имя в сумме 15 000 рублей, таким образом, пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 197);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО13>, направленные для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА30> на сумму 15 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 53-64);
- протоколом обыска от <ДАТА118> в доме по адресу: <АДРЕС> согласно которого обнаружена и изъята сим-карта оператора связи «МегаФон» (том 6 л.д. 5-8);
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА119>, согласно которого осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска по адресу: по адресу: <АДРЕС> установлено, что изъятая сим-карта оператора связи «МегаФон» имеет абонентский номер <НОМЕР> (была использована при оформлении кредита на имя <ФИО13>) (том 6 л.д. 9-13);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО13>, кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО13>, составленной <ДАТА30> от имени Давыдовой У.Н. (том 6 л.д. 118-142).
13. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО14>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА120>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА36>, в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО14> оформили кредитный договор на его имя в сумме 49 999 рублей, таким образом, похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 206);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО14>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА36> на сумму 49 999 рублей (том 4 л.д. 19-47, том л.д. 65-89);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО14> <ДАТА36> открыт счет <НОМЕР>: Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен номер телефона +<НОМЕР>), договор <НОМЕР> от <ДАТА36> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом обыска от <ДАТА118> в доме по адресу: <АДРЕС> согласно которого обнаружена и изъята сим-карта оператора связи «МегаФон» (том 6 л.д. 5-8);
- протоколом осмотра предметов от <ДАТА119>, согласно которого осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска по адресу: по адресу: <АДРЕС> установлено, что изъятая сим-карта оператора связи «МегаФон» имеет абонентский номер <НОМЕР> (была использована при оформлении кредита на имя <ФИО14>) (том 6 л.д. 9-13);
- протоколом осмотра места происшествия от <ДАТА121>, согласно которого установлено, что в здании по адресу: <АДРЕС> расположен салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, в котором на момент осмотра расположен терминал оплаты <НОМЕР>, с использованием которого <ДАТА32> производилась оплаты товаров при помощи банковской карты <НОМЕР> на имя <ФИО14> (том 6 л.д. 15-21);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО14>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО14>, датированные <ДАТА36>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита (том 6 л.д. 118-142).
14. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО16>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА120>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА35>, в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО16> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 75 000 рублей, таким образом, пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 215);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО16>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА35> на сумму 75 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 120-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО16> <ДАТА35> был открыт счет <НОМЕР>: Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен номер телефона +79236466431); <НОМЕР> от <ДАТА35> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА102>, согласно которого совместно с подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитником <ФИО42> прослушаны аудиозаписи, представленные ПАО «Совкомбанк», согласно которых установлено, что в аудиофайле имеющим наименование «<ФИО16> Клавдия Васильевна» с оператором ПАО «Совкомбанк» от имени <ФИО16> разговаривает Давыдова У.Н. (том 5 л.д. 245-249);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО16>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО16>, датированные <ДАТА35>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита (том 6 л.д. 118-142).
15. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО17>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА126>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА35> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО17> пытались оформить кредитный договор на ее имя в сумме 15 000 рублей, таким образом, пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 224);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО17>, направленные для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА35> на сумму 15 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 90-96);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО17> (том 6 л.д. 118-142).
16. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО18>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА120>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА35> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО18> пытались оформить кредитный договор на его имя в сумме 15 000 рублей, таким образом, пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 1 л.д. 231);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО18>, направленные для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА35> на сумму 15 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 97-106);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО18> (том 6 л.д. 118-142).
17. По эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО19>:
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА127>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА35> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО19> пытались оформить кредитный договор на ее имя в сумме 15 000 рублей, таким образом, пытались похитить денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 2 л.д. 3);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО19>, направленные для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА35> на сумму 15 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 107-119);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА102>, согласно которого совместно с подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитником <ФИО42> прослушаны аудиозаписи, представленные ПАО «Совкомбанк», согласно которых установлено, что в аудиофайле имеющим наименование «<ФИО19>» с оператором ПАО «Совкомбанк» от имени <ФИО19> разговаривает Давыдова У.Н. (том 5 л.д. 245-249);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружены сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО19> (том 6 л.д. 118-142).
18. По эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО21>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА106> дознавателя МО МВД России «<АДРЕС>, согласно которого следует, что <ДАТА107> г. в ходе допроса подозреваемой Давыдовой У.Н. выявлен факт оформления ею кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» на сумму 150 000 рублей на имя <ФИО21> в СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> имевшего место <ДАТА60> (том 2 л.д. 18);
- заявлением <ФИО27> от <ДАТА122>, согласно которого представитель ПАО «Совкомбанк» по доверенности <ФИО27> просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц из числа сотрудников партнера ПАО «Совкомбанк», которые <ДАТА38> в торговой точке партнера СПО МП СР <ОБЕЗЛИЧЕНО>» по адресу<АДРЕС> путем мошеннических действий без ведома клиента <ФИО21> оформили кредитный договор на ее имя в сумме 150 000 рублей, таким образом, похитили денежные средства принадлежащие ПАО «Совкомбанк» (том 2 л.д. 20);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО21>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА38> на сумму 150 000 рублей (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 164-194);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», согласно которой установлено, что на имя <ФИО21> <ДАТА38> открыт счет <НОМЕР>: Карта рассрочки «Халва 2.0»; (карта <НОМЕР>, был подключен <НОМЕР> телефона +7<НОМЕР>). Договор потребительского кредита <НОМЕР> от <ДАТА38> Счет оформлен дистанционно. Точка оформления: Брокер ТК КрОтд, Диксис, ИП <ФИО1> <АДРЕС> (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра места происшествия от <ДАТА121>, согласно которого установлено, что в здании по адресу: <АДРЕС> расположен магазин «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», где расположен терминал отплаты <НОМЕР>, с использованием которого <ДАТА61> г. производилась оплата товаров при помощи банковской карты <НОМЕР> на имя <ФИО21>, а также расположен салон сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО1>, в котором на момент осмотра расположен терминал оплаты <НОМЕР>, с использованием которого <ДАТА61> г. производилась оплата товаров при помощи банковской карты <НОМЕР> на имя <ФИО21> (том 6 л.д. 15-21);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА119>, согласно которого осмотрена информация, представленная ООО НКО «Мобильная карта» об открытии цифровой карты <ОБЕЗЛИЧЕНО> на имя Давыдовой У.Н. согласно которой на данную карту были зачислены денежные средства со счета на имя <ФИО21>: <ДАТА60> - 3 000 руб., 3 000 руб., <ДАТА61> - 5 000 руб., 5 000 руб., 10 000 руб., 10 000 руб., <ДАТА129> - 5 000 руб., <ДАТА62> - 5 500 руб.. 3 600 руб. (том 6 л.д. 110-112);
- протокол осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, где обнаружена информация об оформлении заявки на кредит через систему POS-кредит на имя <ФИО21>, составленной <ДАТА36> (том 6 л.д. 118-142);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА104> с участием подозреваемой Давыдовой У.Н. и ее защитника <ФИО42>, согласно которого осмотрен CD-диск с записями с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, установлен факт снятия денежных средств Давыдовой У.Н. <ДАТА60> в с использованием банкомата <НОМЕР> в 11 часов 59 минут, <ДАТА61> с использованием банкомата <НОМЕР> в <ОБЕЗЛИЧЕНО> (время списания денежных средств с банковской карты <ФИО21>; факт внесения денежных средств на банковскую карту <ФИО21> <ДАТА62> г. в 19 часов 10 минут, <ДАТА63> г. <ОБЕЗЛИЧЕНО> с использованием банкомата <НОМЕР> (том 6 л.д. 147-160);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА105>, согласно которого установлено, что сим-карта оператора связи ПАО «МТС» с абонентским номером <НОМЕР>, который был указан при оформлении потребительского кредита на имя <ФИО21>, зарегистрирован на имя Давыдовой У.Н. (том 7 л.д. 81, 99-102).
19. По эпизоду хищения денежных средств ООО «Кредиска МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА25> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО2> оформило на его имя потребительский заем в сумме 9 000 рублей в ООО «Кредиска МКК», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д. 32);
- заявлением директора ООО «Кредиска МКК» <ФИО53>от <ДАТА132>, согласно которого он просит возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Кредиска МКК» и <ФИО2> <ДАТА25>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей, принадлежащие ООО «Кредиска МКК» (том 2 л.д. 33);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО2>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА24> на сумму 49 999 рублей, где обнаружено поступление денежных средств на банковскую карту Халва на его имя в сумме 9 000 рублей от ООО «Кредиска МКК» <ДАТА25> (том 4 л.д. 19-47, 48-79);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», установлено, что на имя <ФИО2>, <ДАТА24> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен номер телефона +<НОМЕР>), договор <НОМЕР> от <ДАТА24>, при этом зафиксировано поступление денежных средств <ДАТА25> в сумме 9 000 рублей от ООО Кредиска МКК» (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра документов, от <ДАТА133>, согласно которого осмотрены документы, предоставленные ООО «Кредиска МКК», послужившие основанием предоставления потребительского займа <ДАТА25> в сумме 9 000 рублей на имя <ФИО2> с перечислением их на банковскую карту <НОМЕР>, с указанием абонентского номера +<НОМЕР> (том 6 л.д. <ОБЕЗЛИЧЕНО>).
20. По эпизоду хищения денежных средств ООО «Хурма Кредит МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА26> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО2> оформило на его имя потребительский заем в сумме 6 000 рублей в ООО «Хурма Кредит МКК», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д. 61);
- заявлением директора ООО «Хурма Кредит МКК» <ФИО54> от <ДАТА134>, согласно которого он просит возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Хурма Кредит МКК» и <ФИО2> <ДАТА26>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 6 000 рублей, принадлежащие ООО «Хурма Кредит МКК» (том 2 л.д. 62);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО2>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА24> на сумму 49 999 рублей, где обнаружено поступление денежных средств на банковскую карту Халва на его имя в сумме 6 000 рублей от ООО «Хурма Кредит» <ДАТА26> (том 4 л.д. 19-47, том 5 л.д. 48-79);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», установлено, что на имя <ФИО2>, <ДАТА24> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, подключен <НОМЕР>телефона +<НОМЕР>), договор <НОМЕР> от <ДАТА24>, при этом зафиксировано поступление денежных средств <ДАТА26> в сумме 6 000 рублей от ООО Хурма Кредит (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА133>, согласно которого осмотрены документы, предоставленные ООО «Хурма Кредит МКК», послужившие основанием предоставления потребительского займа <ДАТА26> в сумме 6 000 рублей на имя <ФИО2> с перечислением их на банковскую карту <НОМЕР> с указанием абонентского номера +<НОМЕР> (том 6 л.д. 162-172, 193-213).
21. По эпизоду хищения денежных средств ООО МК «Да-кредит», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Займиго МФК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО9>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА32> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО9> оформило на ее имя потребительский заем в сумме 9 000 рублей в ООО МКК «Да-кредит», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д. 86);
- заявлением директора ООО «Да-кредит МКК» <ФИО55> от <ДАТА135>, согласно которого он просит провести проверку и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Да-кредит МКК» и <ФИО9> <ДАТА32>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей, принадлежащие ООО «Да-кредит МКК» (том 2 л.д. 87);
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА32> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО9> оформило на ее имя потребительский заем в сумме 9 000 рублей в ООО «Хурма Кредит МКК», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д. 113);
- заявлением директора ООО «Хурма-Кредит МКК» <ФИО54> от <ДАТА134>, согласно которого он просит провести проверку и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Хурма - Кредит МКК» и <ФИО9> <ДАТА32>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 9 000 рублей, принадлежащие ООО «Хурма - Кредит» (том 2 л.д. 114);
- заявлением представителя ООО «Займиго МФК» <ФИО25> от <ДАТА136>, согласно которого она просит провести проверку и привлечь виновное лицо к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ, которое <ДАТА32> заключило договор займа между ООО «Займиго МФК» и <ФИО9>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 8 000 рублей, принадлежащие ООО «Займиго МФК» (том 2 л.д. 125);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО9>, послужившие основанием для дистанционного оформления на ее имя потребительского кредита от <ДАТА31> на сумму 49 999 рублей, где обнаружено поступление денежных средств на банковскую карту Халва на ее имя в сумме 9 000 рублей от ООО «Да-кредит МКК», в сумме 9 000 рублей от ООО «Хурма Кредит МКК», в сумме 8 000 рублей от ООО «Займиго МФК» <ДАТА32> (том 4 л.д. 19-47, 218-238);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», установлено, что на имя <ФИО9> <ДАТА31> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (карта <НОМЕР>, был подключен абонентский номер +<НОМЕР>), по договору <НОМЕР> от <ДАТА31>, при этом зафиксировано поступление денежных средств <ДАТА32> в сумме 9 000 рублей от ООО «Да-кредит МКК», в сумме 9 000 рублей от ООО «Хурма Кредит МКК», в сумме 8 000 рублей от ООО «Займиго МФК» (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра документов, от <ДАТА133>, согласно которого осмотрены документы, предоставленные ООО «Да-кредит МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», послужившие основанием предоставления потребительских займов от <ДАТА32> суммами по 9 000 рублей каждый на имя <ФИО9> с перечислением их на банковскую карту <НОМЕР> с указанием абонентского номера +<НОМЕР>; документы предоставленные ООО «Займиго МФК» послужившие основанием предоставления потребительского займа от <ДАТА32> в сумме по 8 000 рублей на имя <ФИО9> с перечислением их на банковскую карту <НОМЕР> с указанием абонентского номера +<НОМЕР> (том 6 л.д.162-172, 214-254).
22. По эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Да-кредит», ООО «Кредиска МКК», ООО «Бериберу МКК», путем оформления потребительского займа на имя <ФИО7>:
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА30> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО7> оформило на его имя потребительский заем в сумме 5 000 рублей в ООО МК «Бериберу», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д.153);
- заявлением директора ООО «Бериберу МКК» <ФИО56> от <ДАТА137>, согласно которого он просит провести проверку и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Бериберу МКК и <ФИО7> <ДАТА30>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие ООО «Бериберу МКК» (том 2 л.д.154 - 155);
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА30> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО7> оформило на его имя потребительский заем в сумме 5 000 рублей в ООО «Кредиска МКК», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д. 181);
- заявлением директора ООО «Кредиска МКК» <ФИО57> от <ДАТА132>, согласно которого он просит провести проверку и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Кредиска МКК» и <ФИО7> <ДАТА30>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие ООО «Кредиска МКК» (том 2 л.д. 182);
- рапортом об обнаружении признаков преступления от <ДАТА131>, согласно которого следует, что <ДАТА30> неустановленное лицо, используя анкетные данные <ФИО7> оформило на его имя потребительский заем в сумме 5 000 рублей в ООО МКК «Да-кредит», завладев таким образом этими денежными средствами (том 2 л.д.189);
- заявлением директора ООО «Да-кредит МКК» <ФИО55> от <ДАТА138>, согласно которого он просит провести проверку и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении лица, заключившего договор займа между ООО «Да-кредит МКК» и <ФИО7> <ДАТА30>, согласно которого на банковскую карту, указанную в договоре были перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие ООО «Да-кредит МКК» (том 2 л.д. 190 - 191);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА100>, согласно которого осмотрены документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки на имя <ФИО7>, послужившие основанием для дистанционного оформления на его имя потребительского кредита от <ДАТА29> на сумму 49 999 рублей, где обнаружено поступление денежных средств на банковскую карту Халва на его имя суммами по 5 000 рублей от ООО «Да-кредит МКК», от ООО «Бериберу МКК», от ООО «Кредиска МКК» <ДАТА30> (том 4 л.д. 19-47, 188 - 217);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА101>, согласно которого осмотрена информация ПАО «Совкомбанк», установлено, что на имя <ФИО7> <ДАТА29> открыт счет <НОМЕР>, Карта рассрочки «Халва» 2.0 (Карта <НОМЕР> подключен <НОМЕР> телефона +<НОМЕР>), при этом зафиксировано поступление денежных средств <ДАТА30> суммами по 5 000 рублей от ООО «Да-кредит МКК», ООО «Бериберу МКК», ООО «Кредиска МКК» (том 5 л.д. 199-208, 209-223);
- протоколом осмотра документов, от <ДАТА133>, согласно которого осмотрены документы, предоставленные ООО «Да-кредит МКК», от ООО «Бериберу МКК», от ООО «Кредиска МКК», послужившие основанием предоставления потребительских займов от <ДАТА30> суммами по 5 000 рублей каждый на имя <ФИО7> с перечислением их на банковскую карту <НОМЕР> с указанием абонентского номера +<НОМЕР> (том 6 л.д. 162-172, том 7 л.д. 1-71).
23. По эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Быстрые покупки» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО24>:
- заявлением представителя ООО МКК «Быстрые покупки» <ФИО27> от <ДАТА65> г., согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое <ДАТА39>, находясь в торговой точке салона сотовой связи «Дискис» ИП <ФИО1> по адресу<АДРЕС>, партнера ПАО «Совкомбанк» и ООО МКК «Быстрые покупки», без ведома клиента - <ФИО24> оформило договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА39> и впоследствии похитило принадлежащие ООО МКК «Быстрые покупки» денежные средства на сумму 14 890 рублей (том 2 л.д. 125);
- протоколом осмотра предметов (документов) от <ДАТА103>, согласно которого осмотрена информация, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, при этом обнаружена сканированная анкета-соглашение заемщика на предоставление займа, составленная от имени <ФИО22> <ДАТА64>, сканированные страницы паспорта гражданина Российской Федерации на имя <ФИО9>, документы в формате PDF, составленные от имени <ФИО24>, датированные <ДАТА39>: анкета - соглашение на предоставление кредита, Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, заявление о предоставлении потребительского кредита; кроме того, осмотрен скриншот заявки на кредит на имя <ФИО24>, составленный <ДАТА39> на 14 890 рублей от имени Давыдовой У.Н., имеет статус - оплачен (том 6 л.д. 118 - 142).
Оценивая в совокупности исследованные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, мировой судья приходит к выводу, что вина Давыдовой У.Н. в совершении инкриминируемых преступлений доказана, и ее действия следует квалифицировать:
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО20>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО35>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО5>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО48>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО11>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО13>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО16>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО17>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО18>);
- по ч. 3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО19>).
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО2>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО4>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО7>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО9>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО10>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО12>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО14>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО21>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ООО «Кредиска МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ООО «Хурма Кредит МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ООО МК «Да-кредит», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Займиго МФК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО9>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Да-кредит», ООО «Кредиска МКК», ООО «Бериберу МКК», путем оформления потребительского займа на имя <ФИО7>);
- по ч.1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Быстрые покупки» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО24>)
Решая вопрос о направленности умысла подсудимой, суд исходит из совокупности всех обстоятельств дела, установленных в ходе судебного разбирательства, учитывает показания, как подсудимой, так и представителей потерпевших, свидетелей. У суда не возникает сомнений, что в момент совершения преступлений, Давыдова У.Н. в полной мере осознавала фактический характер и общественную опасность своих действий и руководила ими. Обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, которые могут повлечь за собой освобождение от наказания <ФИО28>, отсутствуют. В основу приговора по данному делу судом положены показания представителей потерпевших, свидетелей, а также признательные показания подсудимой, данных ею в ходе предварительного расследования, письменные материалы дела.
Оснований не доверять показаниям вышеуказанных лиц, как и для оговора ими подсудимой, самооговора не установлено.
При назначении подсудимой вида и размера наказания суд, в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые являются умышленными, совершено против собственности, относится к категории преступлений небольшой тяжести, данные о личности виновной, наличие смягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия ее жизни.
Согласно характеристике от соседей Давыдова У.Н., проживающая по адресу: <АДРЕС> в период с <ДАТА141> по <ДАТА142> со своей семьей, за время проживания зарекомендовала себя с положительной стороны, отношения с семьей доброжелательные, доверительные. Семья дружная и гостеприимная. К соседям относится приветливо и уважительно, в злоупотреблении спиртными напитками не замечена (том 7 л.д. 155).
По месту работы, учебы Давыдова У.Н. характеризуется положительно (том 7 л.д. 156-157, 160).
Давыдова У.Н. характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным полиции по <АДРЕС> району посредственно, в жизни села участия не принимает. К административной и уголовной ответственности не привлекалась. На учетах в ПП по <АДРЕС> району не состоит (том 7 л.д. 158).
Давыдова У.Н. на учете у врача-психиатра, врача психиатра-нарколога не состоит (том 7 л.д. 161-162).
В качестве смягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с положениями ст. 61 УК РФ, мировой судья признает и учитывает: признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.
Других обстоятельств, смягчающих наказание, суд по делу не усматривает.
Отягчающих вину обстоятельств (ст. 63 УК РФ) по делу судом не установлено.
Учитывая вышеуказанные обстоятельства, характер совершенного преступления, обстоятельства его совершения, данные о личности подсудимой, принцип справедливости, закрепленный ст. 6 УК РФ, а также цели уголовного наказания, установленные ч. 2 ст. 43 УК РФ, наличие смягчающих обстоятельств, отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу, что исправление Давыдовой У.Н. возможно в результате назначения ей наказания в виде ограничения свободы. Оснований для назначения иного вида наказания, предусмотренного за совершение преступления по ч.1 ст. 159 УК РФ, суд не находит.
Оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, по делу не установлено.
Представителем потерпевших ООО «Кредиска МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Да-кредит МКК» и ООО «Бериберу МКК» - <ФИО26> заявлены гражданские иски о взыскании материального ущерба на общую сумму 48 000 руб.
Представителем потерпевшего ООО «Займиго МФК» - <ФИО25> заявлен гражданский иск о взыскании материального ущерба на 8 000 руб.
Разрешая вопрос по предъявленным гражданским искам, мировой судья исходит из следующего.
Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере
Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Суд принимает во внимание, что ущерб причинен подсудимой в результате ее умышленных виновных действий. При этом подсудимая трудоспособна и не имеет ограничений в возможности получения дохода. Подсудимая гражданские иски признала в полном объеме, что следует из ходатайства о рассмотрении дела в ее отсутствие. На основании изложенного, суд приходит к выводу, что предъявленные гражданские иски подлежат удовлетворению в полном объеме.
Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81, 82 УПК РФ.
В соответствии с ч. 1 ст. 132 УПК РФ с подсудимой Давыдовой У.Н. подлежат взысканию в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Парахневичу А.Ю. за участие в ходе рассмотрения дела судом в размере 20 118 руб.
Оснований для освобождения подсудимой от их оплаты, в том числе частичной, суд не усматривает, поскольку Давыдова У.Н. от услуг адвоката не отказывалась, находится в трудоспособном возрасте, имеет источник дохода, об имущественной несостоятельности не заявила, как и наличии объективных причин связанных с состоянием здоровья препятствующему получению дохода.
В порядке ст. 91 УПК РФ Давыдова У.Н. по данному уголовному делу не задерживалась, под стражей не содержалась.
Руководствуясь статьями 302-304, 307 - 310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, мировой судья
ПРИГОВОРИЛ:
Давыдову Ульяну Николаевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО2>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО35>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО4>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО5>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО48>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО7>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО9>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО10>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО11>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО12>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО13>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО14>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО16>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО17>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО18>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО19>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.3 ст. 30, ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО20>) в виде ограничения свободы на срок 8 (восемь) месяцев;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» путем оформления потребительского кредита на имя <ФИО21>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «Кредиска МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «Хурма Кредит МКК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО2>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МК «Да-кредит», ООО «Хурма Кредит МКК», ООО «Займиго МФК» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО9>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Да-кредит», ООО «Кредиска МКК», ООО «Бериберу МКК», путем оформления потребительского займа на имя <ФИО7>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год;
- по ч.1 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МКК «Быстрые покупки» путем оформления потребительского займа на имя <ФИО24>) в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год.
В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Давыдовой Ульяне Николаевне наказание в виде ограничения свободы на срок 3 (три) года с установлением следующих ограничений:
- не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;
- не выезжать за пределы территории муниципального образования городского округа - <ОБЕЗЛИЧЕНО> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;
Возложить на осужденную Давыдову Ульяну Николаевну обязанность: являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации.
Меру пресечения Давыдовой Ульяне Николаевне в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.
Гражданский иск представителя потерпевшего ООО «Займиго МФК» - <ФИО25> удовлетворить, взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Займиго МФК» сумму материального ущерба в размере 8 000 рублей.
Гражданский иск представителя потерпевшего ООО «Кредиска МКК» - <ФИО26> удовлетворить, взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Кредиска МКК» сумму материального ущерба в размере 9 000 рублей.
Гражданский иск представителя потерпевшего ООО «Хурма Кредит МКК» - <ФИО26> удовлетворить, взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Хурма Кредит МКК» сумму материального ущерба в размере 6 000 рублей.
Гражданский иск представителя потерпевших ООО «Да-кредит МКК» и ООО «Хурма Кредит МКК» - <ФИО26> удовлетворить, взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Да-кредит МКК» сумму материального ущерба в размере 9 000 руб.; взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Хурма Кредит МКК» сумму материального ущерба в размере 9 000 руб.
Гражданский иск представителя потерпевших ООО «Бериберу МКК», ООО «Кредиска МКК» и ООО «Да-кредит МКК» - <ФИО26> удовлетворить, взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Бериберу МКК» сумму материального ущерба в размере 5 000 руб.; взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Кредиска МКК» сумму материального ущерба в размере 5 000 руб.; взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в пользу ООО «Да-кредит МКК» сумму материального ущерба в размере 5 000 руб.
Взыскать с Давыдовой Ульяны Николаевны в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в размере 20 118 руб.
Вещественные доказательства:
- Документы, представленные представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по материалам проверки, послужившие основанием для рассмотрения заявок на предоставление потребительского кредита и дистанционного оформления потребительских кредитов на имя <ФИО2>, <ФИО3> <ФИО4>, <ФИО5>, <ФИО6>, <ФИО7>, <ФИО9>, <ФИО10>, <ФИО11>, <ФИО12>, <ФИО13>, <ФИО14>, <ФИО17>, <ФИО18>, Бондаренко (<ФИО19>, <ФИО16>, <ФИО20>, <ФИО21> в ПАО «Совкомбанк» по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- СД-диск с информацией, представленной ПАО «Совкомбанк», об открытии счетов и другой информации в отношении <ФИО2>, <ФИО3> <ФИО4>, <ФИО5>, <ФИО6>, <ФИО7>, <ФИО9>, <ФИО10>, <ФИО11>, <ФИО12>, <ФИО13>, <ФИО14>, <ФИО17>, <ФИО18>, Бондаренко (<ФИО19>, <ФИО16>, <ФИО20>, <ФИО21>, а также аудиосообщениями по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- СД-диск с информацией, представленной ООО НКО «Мобильная карта» об открытии цифровой карты <ОБЕЗЛИЧЕНО> на имя Давыдовой У.Н., на счет которой были зачислены похищенные денежные средства по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- СД-диск с информацией, обнаруженная на компьютере, установленном в салоне сотовой связи <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИП <ФИО44> по адресу: <АДРЕС>, с копиями паспортов, анкетными данными свидетелей, скриншотами заявок на получение кредитов по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- СД - диск с фрагментами записей с камер видеонаблюдения расположенных в помещении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <АДРЕС>, где установлены банкоматы <НОМЕР> 60309104, 60309105, на которых зафиксированы факты снятия денежных средств Давыдовой У.Н. в момент списания денежных средств со счетов свидетелей по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- СД - диски оператора связи ПАО «МТС», ПАО «Вымпелком», ПАО «Ростелеком», о принадлежности абонентских номеров по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
- Сим - карта оператора связи ПАО «Мегафон», имеющая абонентский номер <НОМЕР>, сим-карта оператора связи ООО «Т2 Мобайл», имеющая абонентский номер <НОМЕР>, хранящихся в отдельном пакете при уголовном деле по вступлении приговора в законную силу - хранить в материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Поспелихинский районный суд Алтайского края (постоянное судебное присутствие в селе Новичиха Новичихинского района Алтайского края) через мирового судью в течение 15 суток со дня его провозглашения.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а в случае принесения представления прокурора или подачи жалобы другими участниками уголовного процесса - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление.
Мировой судья И.В. Зенченко
<ОБЕЗЛИЧЕНО>