Дело № 1-78/2026 (1-757/2025)

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

29 января 2026 года г. Улан-Удэ

Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ в составе председательствующего судьи Балданова Т.Ц. единолично, с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Улан-Удэ Имедеевой Л.А., подсудимого Коренева А.И., его защитника – адвоката Максимова В.Н., представившего удостоверение № и ордер №, при секретаре Цыбикжаповой А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Коренева Артема Ивановича, <данные изъяты> обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

согласно ч. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (далее по тексту – ФЗ №) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013, введённый в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от ДД.ММ.ГГГГ №-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Согласно п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (ред. ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) открытие юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Согласно ч. 5.1. ст. 8 ФЗ № оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности).

Согласно ч. 4-5, 9.1 и 11 ст. 9 ФЗ №, оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 ФЗ №. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ № перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) (далее по тексту – ФЗ №).

Согласно ст. 3 ФЗ № идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Согласно п. 2 ст. 7 ФЗ № организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля;

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пп. 1, 3, 3.1 п. 1 ст. 7 ФЗ № организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

В октябре 2023 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, С.С.М., находясь по адресу: <адрес>, действуя по поручению неустановленного лица, известного ему по прозвищу «<данные изъяты>», предложил Кореневу А.И. за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП Коренев А.И.) без цели ведения Кореневым А.И. финансово-хозяйственной деятельности с определенным ОКВЭД: производство электромонтажных работ, открыть расчетные счета в банковских организациях ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк» с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств (далее по тексту – ДБО) с указанием абонентского номера своей сим-карты и абонентского номера фактически не принадлежащей ему сим-карты, и сбыть ему (С.С.М.) и неустановленному лицу по прозвищу «<данные изъяты>» персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карту с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющиеся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученные банковские карты, привязанные к расчетным счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без ведома и не в интересах Коренева А.И. в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами.

После чего, в октябре 2023 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Коренева А.И., находившегося по адресу: <адрес>, из корыстной заинтересованности в целях получения незаконного денежного вознаграждения возник преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, в связи с чем Коренев А.И. ответил согласием на предложение С.С.М.

ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 30 минут Коренев А.И., находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> с целью реализации своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей за обещанное денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, введя в заблуждение сотрудника ПАО «Росбанк» Е. о якобы имеющемся у него намерении осуществлять предпринимательскую деятельность, направил посредством телекоммуникационных каналов связи ПАО «Росбанк» в налоговый орган заявление о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя с указанием основного вида деятельности по ОКВЭД: производство электромонтажных работ. ДД.ММ.ГГГГ Управлением ФНС по <адрес>, на основании представленных документов, принято решение о государственной регистрации Коренева А.И. в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ с 9 часов до 13 часов 30 минут Коренев А.И., находясь в офисе банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Коренева А.И., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему С.С.М. сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи «Мегафон» и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 9 часов до 13 часов 30 минут неосведомленными о преступном умысле Коренева А.И. сотрудниками отделения ПАО «Сбербанк» в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Коренева А.И. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты> а также Кореневу А.И. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №.

После чего ДД.ММ.ГГГГ с 9 часов до 13 часов 30 минут Коренев А.И., находясь примерно в 5,5 метрах в северном направлении от входа в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, за ранее обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей передал персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке ПАО «Сбербанк» №, то есть сбыл С.С.М. электронные средства, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 30 минут до 14 часов 03 минуты Коренев А.И., находясь в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета в качестве физического лица на свое имя, используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием собственной сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи «МТС» и предоставленной ему С.С.М. адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на нее логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 30 минут до 14 часов 03 минуты неосведомленными о преступном умысле Коренева А.И. сотрудниками отделения ПАО «Росбанк» в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания Коренева А.И. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер № и электронную почту ipkorenev23@mail.ru, а также Кореневу А.И. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 10 минут до 15 часов 03 минуты Коренев А.И., находясь в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Коренева А.И., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему С.С.М. сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи «Мегафон» и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 10 минут до 15 часов 03 минуты неосведомленными о преступном умысле Коренева А.И. сотрудниками отделения ПАО «Росбанк» в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Коренева А.И. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер № и электронную почту № а также о выдаче Кореневу А.И. банковской карты №, привязанной к расчетному счету №.

После чего ДД.ММ.ГГГГ с 15 часов 03 минуты по 15 часов 10 минут Коренев А.И., находясь примерно в 2 метрах в западном направлении от входа в офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>Б, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, за ранее обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей передал С.С.М. банковскую карту ПАО «Росбанк» №, привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронный носитель информации и электронное средство платежа, а также передал С.С.М. персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банке ПАО «Росбанк» №, и №, тем самым сбыл электронное средство, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 59 минут Коренев А.И., находясь по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, дистанционно посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подал в АО «Альфа-Банк» заявление на открытие расчетного счета в качестве индивидуального предпринимателя, используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему С.С.М. сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи «Мегафон» и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно о якобы имеющемся у него намерении в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ в результате рассмотрения заявления о присоединении неосведомленными о преступном умысле Коренева А.И. сотрудниками АО «Альфа-Банк» принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Коренева А.И. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, а также Кореневу А.И. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов Коренев А.И., находясь примерно в 2 метрах в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, за ранее обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей, передал С.С.М. банковскую карту АО «Альфа-Банк» №, привязанную к расчетному счету № оформленную на свое имя, банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, привязанную к расчетному счету № оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронные носители информации и электронные средства платежа, а также передал С.С.М. сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи «Мегафон», указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов и дающим доступ к ДБО ПАО «Сбербанк», ДБО ПАО «Росбанк», ДБО АО «Альфа-Банк», логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке АО «Альфа-Банк» №, то есть сбыл С.С.М. электронные средства, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 12 часов 00 минут по 12 часов 55 минут Коренев А.И., находясь в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>Б, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления С.С.М. и неустановленным лицом по прозвищу «<данные изъяты>» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Кореневым А.И. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, за ранее обещанное денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей, передал С.С.М. банковскую карту № ПАО «Росбанк», привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронное средство платежа и электронный носитель информации.

Далее, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Коренев А.И., находясь по адресу: <адрес>, получил от С.С.М. обещанное последним денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей, которыми Коренев А.И. распорядился по своему усмотрению.

После передачи Кореневым А.И. указанных электронных средств, электронных средств платежа, электронных носителей информации С.С.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам №, открытому на ИП Коренев А.И. в АО «Альфа-Банк», №, открытому на ИП Коренев А.И. в ПАО «Сбербанк», №, открытому на ИП Коренев А.И. в ПАО «Росбанк» и №, открытому на Коренева А.И. в ПАО «Росбанк» без ведома и не в интересах владельца счета - Коренева А.И., в обход системы идентификации клиента счета банком, вопреки порядку, установленному ст. 3, 7 ФЗ №, ст. 8-10 ФЗ №, произведены перечисления денежных средств от организаций, зарегистрированных на территории <адрес> и <адрес>, под видом оплаты якобы выполненных ИП Коренев А.И. услуг (работ), с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, со снятием денежных средств в <адрес>, на общую сумму в размере 3 617 605 рублей 99 копеек, которыми фактически Коренев А.И. не распоряжался.

Подсудимый Коренев А.И. вину в совершении преступления по предъявленному обвинению признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, при этом отказался от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

На основании ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания Коренева А.И., данные им в ходе следствия, согласно которым, в 2023 году он стал проживать совместно с О. по адресу: <адрес>. Указанную квартиру снимал О., он же ему оплачивал половину суммы аренды. В октябре 2023 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, О. обратился к нему с предложением о заработке, а именно он должен будет зарегистрироваться как ИП, открыть расчетные счета, подключив систему дистанционного банковского обслуживания к заранее выданной сим-карте «Мегафон», и сообщенному адресу электронной почты, после чего получить банковские карты, логины, пароли, кодовые слова и передать банковские карты, ранее выданную сим-карту О., и сообщить ему логины, пароли, кодовые слова от счетов, для производства перечисления различными фирмами, какими именно фирмами тот не пояснял, якобы оплаты работ указанным фирмам во избежание ими комиссий и начислений по налогам, а также для снятия денег, которые эти фирмы будут перечислять Все это за денежное вознаграждение в размере 15000 рублей. При этом он не будет вести какую-либо деятельность, связанную с ИП, не сможет контролировать поступающие денежные средства, не будет знать, от кого они конкретно, они не будут принадлежать ему, и они будут не для него. Он будет лишь формальным владельцем счета. Он понимал, что банковские карты, логины, пароли от счетов позволяют осуществлять по счетам перечисления, снятия, переводы денежных средств и в случае их передачи третьим лицам, те смогут осуществлять бесконтрольные перечисления, снятия, переводы денежных средств. На предложение О. он устно ответил согласием. После его согласия он отправил О. фотографию своего паспорта для регистрации ИП, и далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, более точное время не помнит, но согласен, что это было около 16 часов 30 минут, он и О. пришли в ПАО «Росбанк» по <адрес>Б, где уже зарегистрировали ИП. Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ дома, по адресу: <адрес>, О. ему передал сим-карту сотового оператора «Мегафон» с номером №, и тогда же сообщил адреса электронных почт, для их указания при открытии счетов. Сим-карту с номером № он вставлял в свой сотовый телефон, когда открывал счета для получения кодов-подтверждений, логинов, паролей. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, примерно с 9 часов утра до 13 часов дня, он и О. приехали в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> (вход со стороны дороги). В указанном офисе, он открыл расчетный счет ПАО «Сбербанк» на ИП, где при открытии счета подключалась система ДБО (он же мобильный банк), и где он указывал контактный номер телефона № и электронную почту <данные изъяты>. Указанный номер телефона и электронная почта ему не принадлежат, ими он не владел и не пользовался. В этот же день, после открытия счета, он получил банковскую карту ПАО «Сбербанк», которую в последующем должен был отдать О., но забыл этого сделать в день получения банковской карты. На выходе из офиса ПАО «Сбербанк», устно сообщил О. логины, пароли от открытого счета и системы ДБО, в том числе сообщил все коды, приходящие на указанный номер телефона №, которые он куда-то записывал либо кому-то отправлял. После чего, в тот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ, в обеденное время около 13 часов 30 минут, он с О. пришли в офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>Б, где он подключился к системе электронного документооборота, и открыл счет на свое имя как физическое лицо. При открытии счета в ПАО «Росбанк» указывалась электронная почта <данные изъяты>, которую ему заранее сообщил О., и его личный номер телефона №. Он скорее всего по ошибке указал этот номер, в последующем на указанный номер телефона поступали смс-оповещения по логину, паролю от счета, от системы ДБО. В тот же день он сразу же получил банковскую карту ПАО «Росбанк» на счет, открытый на его имя как физического лица. Далее, после открытия счета как физического лица, в тот же день, около 14 часов 10 минут, не выходя из офиса банка у того же сотрудника банка ПАО «Росбанк» он открыл счет как ИП, где уже указывалась электронная почта <данные изъяты> и номер телефона по ранее выданной сим-карте ПАО «Мегафон» № В последующем, на указанный номер телефона поступали смс-оповещения по логину, паролю от счета, от системы ДБО, также он установил кодовое слово КОРЕНЕВ. После чего, выйдя из офиса банка, в тот же день в период времени с 15 часов 03 минут по 15 часов 10 минут около входа в офис на улице он передал О. банковскую карту ПАО «Росбанк» (по счету, открытому на физическое лицо) и устно сообщил логины и пароли от расчетного счета ПАО «Росбанк», который он открыл на ИП, в том числе кодовое слово, и от счета, который он открыл как физическое лицо, в том числе сообщил все коды, приходящие на номер телефона № и на его личный номер телефона №, которые он куда-то записывал либо кому-то отправлял. Далее в тот же день около 17 часов вечера он и О. приехали в УФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>А, где О. дал ему около 1000 рублей для приобретения токена в автомате УФНС России по <адрес>. После приобретения токена он, как ему указал сделать О., оформил электронную цифровую подпись на приобретенный токен для ИП, при этом в заявлении на ЭЦП он указывал все тот же номер телефона ранее выданной сим-карте ПАО «Мегафон» №. Зачем нужна была ЭЦП почти не понял, возможно для заверения каких-либо документов по ИП. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время около 17 часов 30 минут он подошел в офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, где Свидетель №2 предоставила ему заявление на присоединение к электронному документообороту АО «Альфа-Банк», в который с его слов был указан номер телефона ранее выданной сим-карте ПАО «Мегафон» №, он его подписал и отдал Марие. Далее в тот же день, когда он находился дома по адресу: <адрес>, на номер телефона № пришла ссылка на дистанционное открытие счета АО «Альфа-Банк», которое он заполнил в 22 часа 59 минут. В тот же день он О. устно сообщал поступающие на указанный номер телефона № коды. Далее на следующий день ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время около 10 часов дня он вместе с О. пришел к офису АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, где на улице у входа в офис АО «Альфа-Банк» передал О. банковскую карту АО «Альфа-Банк», устно сообщил логины и пароли от счета АО «Альфа-Банк», которые поступили в ночь с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, банковскую карту ПАО «Сбербанк», и сим-карту ПАО «Мегафон» №. Далее уже ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов дня в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, он получил банковскую карту ПАО «Росбанк» от счета, открытого им как ИП ДД.ММ.ГГГГ. О том, что карта готова ему сообщил О., он ее забрал и сразу же в офисе, как отошли от сотрудника банка, отдал О. После получения банковской карты, в банкомате в том же офисе, О. пополнил счет карты на 1300 рублей, зачем это нужно был, не помнит. Полагала, что это было нужно для активации карты, делал он это при нем, и практически сразу же он снял оттуда 1000 рублей. Само обещанное денежное вознаграждение в размере 15000 рублей в наличной форме получил от О. дома по адресу: <адрес>, в ноябре 2023 года, спустя примерно неделю, как он передал банковскую карту ПАО «Росбанк», а именно в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ (когда отдал последнюю банковскую карту) по ДД.ММ.ГГГГ (поскольку должен был заплатить за квартиру сумму в размере 15 000 рублей). Эти деньги практически сразу отдал обратно О., поскольку нужно было заплатить за квартиру и тем самым оплатил свою долю. Оплатой квартиры занимался О., и она составляла 30 т.р., из них 15 000 рублей – его часть оплаты. Вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся (т. 3 л.д. 145-150).

В ходе проверки показаний на месте Коренев А.И. показал, что ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов он, находясь в офисе АО «Альфа-банк» на Арбате <адрес> по адресу: <адрес>, в который пришел вместе с Соколовым, открыл на имя ИП Коренев А.И. расчетный счет с получением привязанной к расчетному счету банковской карты, с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания к ранее выданной сим-карте сотового оператора «Мегафон». После чего, в тот же день, отдал О. банковскую карту АО «Альфа-банк», логины, пароли и коды-подтверждения, проверочные слова и сим-карту сотового оператора «Мегафон», привязанную к счету АО «Альфа-Банк» и ПАО «Сбербанк» О. – все это отдал возле указанного офиса АО «Альфа-Банк» сразу после оформления расчетного счета и выдаче банковской карты. Следователем с помощью используемого сотового телефона «Iphone12» и приложений «Компас» и «Рулетка» установлены координаты местности, указанному Кореневым А.И. как место передачи О. банковской карты АО «Альфа-Банк», логинов, паролей, кодов-подтверждений, проверочных слов, сим-карты сотового оператора «Мегафон», привязанную к счету АО «Альфа-Банк» и ПАО «Сбербанк»: <данные изъяты> расположенное в около 2 метрах в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк» <адрес>. Далее, все участники следственного действия прибыли с подозреваемым Кореневым А.И. к дому, расположенному по адресу: <адрес>, 5 этаж, ко входу в <адрес> при этом путь к данному месту был указан Кореневым А.И. В указанном доме он проживал в <адрес> на 5 этаже совместно с О., где в октябре 2023 года согласился на предложение О. по поводу открытия за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей на его имя ИП, открытии расчетных счетов в ряде банков с привязкой к заранее выданной сим-карте «Мегафон», чтобы подключить систему дистанционного банковского обслуживания, чтобы у Соколова был доступ к счету, сбыта ему логинов и паролей, смс-кодов, проверочных слов, банковских карт и самой оформленной сим-карты. ДД.ММ.ГГГГ он, примерно после обеда, около 14 часов дня, пришел в офисе здания УФНС России по <адрес>, расположенному по адресу: <адрес>, зарегистрировался в качестве ИП, указав основной вид деятельности – производство электромонтажных работ, как ему сказал сделать Соколов. После чего, открывал расчетные счета в ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-банк» к указанному ИП с привязкой системы дистанционного банковского обслуживания к ранее выданной сим-карте. ДД.ММ.ГГГГ, он, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» на Саянах <адрес>, после обеда, около 14 часов, в который пришел вместе с Соколовым открыл расчетный счет с получением привязанной к расчетному счету банковской карты, с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания к ранее выданной сим-карте сотового оператора «Мегафон». После чего, в этот же день, отдал О. банковскую карту ПАО «Сбербанк», а также логины, пароли и коды-подтверждения, проверочные слова О. – все это отдал возле указанного офиса ПАО «Сбербанк» сразу после оформления расчетного счета и выдаче банковской карты. Следователем с помощью используемого сотового телефона «Iphone12» и приложений «Компас» и «Рулетка» установлены координаты местности, указанному Кореневым А.И. как место передачи О. банковской карты ПАО «Сбербанк», логинов, паролей, кодов-подтверждений, проверочных слов: <данные изъяты> от входа в офис ПАО «Сбербанк» <адрес> (т. 3 л.д. 83-93).

Оглашенные показания подсудимый Коренев А.И. подтвердил в судебном заседании в полном объеме, при этом пояснил, что давал эти показания с участием защитника без оказания на него какого-либо давления, протоколы он прочитал и подписал, показания соответствуют действительности. Кроме того, суду показал, что оказывает помощь, в том числе материальную, своим близким родственникам. Его заработная плата составляет около 60 000 рублей ежемесячно, при этом он имеет кредитные обязательства на общую сумму около 3 000 рублей ежемесячно. Пояснил, что сделал для себя должные выводы, впредь не намерен совершать противоправные деяния.

Вина подсудимого Коренева А.И. в совершении инкриминируемого преступления помимо его личных признательных показаний подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Свидетель №1 в судебном заседании показала, что является сотрудником ПАО «Сбербанк». Коренев А.И. открывал в данном банке расчетные счета как индивидуальный предприниматель. Она ему в этом оказала содействие как сотрудник банка. Он прибыл и предъявил паспорт, взяв талон. Она ему рассказала об условиях открытия счетов и особенностях их ведения. Он ознакомился с условиями, тарифами, положениями ФЗ № и тем обстоятельством, что передавать доступ к счетам иным лицам запрещено. Подробные обстоятельства, в том числе о тарифе и с чем был ознакомлен Коренев А.И., назвать затруднилась.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №1, данным в ходе следствия, у них в офисе расположен стенд выдачи талонов, где приходящий клиент выбирает цель обращения в банк – открытие счета, оформление кредита и прочее. После чего, системой ему выдается талон, и далее, он проходит согласно талонной очереди к освободившемуся сотруднику. Учитывая представленный документ, она оформляла открытие счета ИП Коренев А.И. При приходе клиента к специалисту, они устанавливают его личность на основании паспорта гражданина РФ, который проверяют через ультромаг на подлинность документа. Также ИП предоставляет номер ИНН, который они проверяют в своей программе, где удостоверяются, что ИП действительно зарегистрировано, там же берут сведения по ИП для открытия счета – ОГРН. Место регистрации лица уже является местом нахождения ИП, у клиента также узнают, соответствует ли почтовый адрес адресу регистрации лица (нахождения ИП) и узнают сведения о виде деятельности ИП. Указанные сведения заполняются ею как менеджером в заявлении о присоединении в электронной форме. Кроме этого, в ходе заполнения заявления выясняются условия присоединения клиента. Согласно представленному документу, условиями было подключение услуг «ПУ Только для ИП БР» - в настоящее время архивному, который подразумевает вывод денежных средств до 500 000 рублей без комиссии, а также 10 бесплатных платежных поручений, при этом пояснила, что дополнительное платежное поручение будет стоить 100 рублей. Также условиями являлось подключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО). При этом пояснила, что без ДБО счет не откроется. ДБО при открытии счета является бесплатным, они разъясняют процедуру доступа в личный кабинет ДБО, логин приходит на эл. почту, пароль на контактный номер телефона, при этом при открытии счета они несколько раз проверяют данные эл. почты и номера телефона, в том числе путем показа данных клиенту и прихода проверочных кодов. Также предупреждают, что пользоваться системой ДБО может только клиент банка, при этом если клиент хочет предоставить доступ к счету через систему ДБО третьему лицу, то он должен обратиться в офис банка или самостоятельно через личный кабинет для открытия второго кабинета, где устанавливаются клиентом ограничения для третьего лица – лимиты, права по счету и прочее, также необходима доверенность либо нотариально заверенная, либо банковская. Кроме этого, в ходе заполнения заявления клиенту разъясняются условия использования счета: как проводить платежи физическим лицам, юридическим лицам, снятия денежных средств и прочее. Также разъясняют, что клиент-ИП, в случае возникновения вопросов у банка о проводимых операциях, должен разъяснить, что за операции производятся по счету и их документальное подтверждение. Также разъясняют, что если у клиента возникают вопросы по использованию счета, проведению расчетов, изменению данных и прочее они могут позвонить на номер банка, где им будет предоставлена консультация. После заполнения данных в заявлении о присоединении, оно распечатывается, где клиент проверяет все сведения, после чего подписывает его, также его подписываю она. Логин и пароль при оформлении счета устанавливается системой банка, логин приходит на эл. почту клиента, пароль на контактный номер телефона. В последующем клиент может изменить логин и пароль для доступа к счету. Контрольные вопросы не устанавливают. При этом поясняет, что в личном кабинете имеется код клиента, который он сообщает при дистанционном обращении в банк для идентификации клиента, код клиента состоит из 5 цифр, который обновляется раз в сутки, а также сам клиент может его обновить. Клиенту разъясняются условия обслуживания при использовании счета, о чем он соглашается и подписывает заявление о присоединении. Поясняет, что вся работа по открытию счета осуществляется исключительно с лицом, открывающим счет, данные для заявления должно сообщать лицо, открывающее счет. Поясняет, что клиент подписывает только заявление о присоединении, договор конструктор, договор банковского счета, договор ДБО отдельно не подписываются, они включены в заявлении. Они предупреждают клиента о запрете передачи данных к системе ДБО третьим лицам, поскольку клиентом банка является именно лицо, заключившее договор с банком. Кроме этого им часто приходят информационные письма о противодействии легализации денежных средств, а также дистанционному (телефонному) мошенничеству, о чем они также сообщают клиенту в целях предупреждения совершения преступлений. Коренева А.И. при открытии счета она предупреждала, что пользоваться системой ДБО может только он как клиент банка. Также предупреждала, что запрещено передавать доступ к системе ДБО, личному кабинету банка, к данным банковской карты третьим лицам, в целях избегания преступных и мошеннических действий по счету, бесконтрольных операций, ему разъяснялось, что в случае подозрительных операций, в том числе документально не подтвержденных, счет будет заблокирован по 115-ФЗ, и в последующем банк может отказаться с ним работать как с потенциально опасным клиентом. Кроме этого, Коренев А.И. при открытии счета был ознакомлен с «пользовательским соглашением об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и его мобильной версии», согласно которому п. 4.4. пользователь, совершив авторизованный вход в Аккаунт, обязуется использовать функциональность Сайта исключительно в соответствии с его целевым предназначением, не предпринимать попытки обойти технические ограничения, установленные Сайтом, не нарушать работу Сайта, не содействовать любым мероприятиям, направленным на нарушение ограничений и запретов, налагаемых Соглашением, а также на нарушение норм действующего законодательства Российской Федерации, не копировать и не изменять исходный код страниц Сайта, не осуществлять несанкционированный доступ к Аккаунтам иных Пользователей путем подборки или введения пароля, а также не предпринимать попытки такого доступа. Пользователь гарантирует, что им будут приняты надлежащие меры для обеспечения конфиденциальности Аккаунта Пользователя и предотвращения возможности авторизации другими лицами. Согласно п. 5.4.1. пользователь не вправе: 5.4.1. выдавать сублицензии, продавать, переуступать, давать в пользование и аренду, распространять, передавать или иным образом предоставлять права на использование Приложения третьим лицам. В п. 6.5. указано, что Банк не несёт ответственность за передачу Пользователем информации третьим лицам с помощью Приложения и/или Сайта, а также, в случае если информация из Приложения и/или Сайта стала доступна третьим лицам вследствие их несанкционированного доступа к Устройству или действий вирусного или вредоносного программного обеспечения на Устройстве. Кроме этого, согласно типовой форме договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, с которым Коренев А.И. был ознакомлен и который включен в договор-конструктор, п. 2.13 Клиент уведомлен и признает, что в случае указания (умышленно или по неосторожности) в Заявлении контактных данных (включая, но не ограничиваясь, номер телефона и/или адрес электронной почты) третьих лиц Банк может направить таким третьим лицам информацию, связанную с исполнением Договора, при этом такие данные могут быть не получены самим Клиентом. В таком случае третьи лица могут использовать указанные данные не в интересах Клиента и/или предъявить претензии в связи с получением указанных данных. Клиент соглашается, что самостоятельно несет все указанные и иные риски, связанные с финансовыми и иными неблагоприятными последствиями вследствие указания в Заявлении данных третьих лиц. Банк не несет перед Клиентом ответственности за такие последствия. Также, согласно Правилам Учетной записи СберБизнес ID, с которыми Коренев А.И. был ознакомлен и который включен в договор-конструктор, п. 2.3. Пользователь учетной записи (УЗ) обязан обеспечивать конфиденциальность своих Идентификатора и Пароля (как временных, так и постоянных), исключать доступ к ним со стороны любых третьих и/или неуполномоченных лиц. Согласно п. 3.2.3 Пользователь УЗ тип «1» считается уведомленным о том, что Банк имеет право заблокировать без возможности разблокировки Учетную запись СберБизнес ID тип «1» в следующих случаях: если у Банка возникли основания полагать, что Пользователь УЗ тип «1» указал недостоверные данные в электронной форме согласно п. 3.1.1 Правил или в Личном кабинете СберБизнес ID; если у Банка возникли основания полагать или Банком была получена информация от третьих лиц о нецелевом использовании и/или неправомерном использовании Пользователем УЗ тип «1» своей Учетной записи СберБизнес ID тип «1». Согласно п. 6.4. Пользователь УЗ самостоятельно несет риск наступления негативных последствий в случае утраты Идентификатора или Пароля или их раскрытия третьим, неуполномоченным лицам, а также ответственность перед Клиентом. Вышеуказанные положения и документы разъяснялись Кореневу А.И., а также последний ознакамливался с ними на официальном сайте ПАО «Сбербанк», о чем сделана пометка в виде подписи в договоре-конструкторе. Пояснила, что при открытии счета, кроме того, что они сами как менеджеры проговаривают ключевые положения вышеуказанных документов, в том числе описанные ею положения о запрете передачи доступа третьим лицам, они также интересуются у потенциального клиента, ознакомлен ли он с ними на сайте и все ли ему понятно. Лишь после согласия клиента с вышеуказанными документами и его ознакомлении, они открывают ему счет, что было сделано и с Кореневым А.И. Если бы Коренев А.И. не был ознакомлен с указанными положениями либо выражал с ними несогласие, то в таком случае ни она, ни один менеджер банка не стал бы открывать ему счет. Идентификация клиента банка при использовании мобильного приложения/личного кабинета производится на основании верно введенного логина и пароля. В некоторых случаях, например при неверном введении логина или пароля несколько раз, код направляется на контактные номер телефона и электронную почту либо путем восстановления доступа через личное посещение офиса банка. В офисе банка идентификация клиента осуществляется на основании его паспорта. Также, в случае возникновения вопросов у банка к клиенту счета, например, по осуществляемым перечислениям, осуществляется звонок от банка клиенту на его контактный номер телефона, где голосовой связью клиент может подтвердить перечисление. Кроме этого в ходе звонка у клиента узнается его номер счета (последние цифры), код из системы Бизнес Онлайн, при этом у банка нет функции голосового распознавания (т. 2 л.д. 217-220, 221-224).

Оглашенные показания свидетель Свидетель №1 подтвердила в судебном заседании в полном объеме, пояснив при этом, что показания давала добровольно без оказания на нее какого-либо давления, они соответствуют действительности, противоречия вызваны давностью произошедших событий.

Свидетель Ширеторова (Кушкеева) М.Л. в судебном заседании показала, что работает в АО «Альфа-Банк». Она оказывала Кореневу А.И. содействие в открытии расчетного счета как индивидуальному предпринимателю. Личность Коренева А.И. была установлена по паспорту. Она ему рассказала об условиях открытия счетов и особенностях их ведения. Он ознакомился с условиями, тарифами, положениями ФЗ № и тем обстоятельством, что передавать доступ к счетам иным лицам запрещено. Подробные обстоятельства, в том числе о тарифе и с чем был ознакомлен Коренев А.И., назвать затруднилась.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ширеторовой (Кушкеевой) М.Л., данным в ходе следствия, она занималась открытием счета ИП Коренев А.И. Насколько помнит, Данил (кудрявый, высокий парень) ранее сообщил ей о том, что Коренев А.И. будет открывать счет на свое ИП, и дал ей его номер телефона. Так, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 03 минуты она написала Кореенву А.И. сообщение о том, что она из Альфа-Банка и что она его встретит. Около 17 часов 30 минут того дня Коренев А.И. приехал в офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>. Далее ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 30 минут она встретилась с ним. После чего, они сели за свободный стол, она убедилась в его намерении открыть расчетный счет, а также в его личности путем предоставления паспорта гражданина РФ и его проверки на подлинность в ультромаге. Затем она заполнила с его слов подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в который были внесены сведения о номере телефона 79200945024. При этом в ходе заполнения подтверждения Кореневу А.И. разъяснялось о запрете передачи доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» (паролей, логинов и единоразовых СМС-кодов), запрете передачи доступа к личному кабинету АО «Альфа-Банк», а также запрете передачи банковской карты третьим лицам. Ему разъяснялось, что третьими лицами при получении доступа к системе ДБО, личному кабинету и данным банковской карты, могут производиться неправомерные перечисления, снятия денежных средств без контроля владельца счета, ими могут осуществляться по счету мошеннические действия, и что по итогу счет Коренева А.И. может быть заблокирован по ФЗ № «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», и что в последующем Банки, не только АО «Альфа-Банк» могут отказать в обслуживании и заблокировать счет. Также, она ему объясняла, что на номер телефона 79200945024, указанный в подтверждении, придет ссылка на дистанционное открытие счета, где для удостоверения заявления на открытие счета будет приходить одноразовый код для подписания заявления на открытие счета, то есть будет сформирована электронная подпись. Кроме этого, она выясняла у Коренева А.И. о том, ознакомлен ли он с правилами и условиями обслуживания АО «Альфа-Банк», на что он ответил согласием. Лишь при согласии клиента, в данном случае Коренева А.И., с правилами и условиями АО «Альфа-Банк» осуществляется открытие счета. После чего, Коренев А.И. проверил верность данных в подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», верность указанного номера телефона, и подписал его. Они с ним расстались, около 18 часов ДД.ММ.ГГГГ. Далее ему пришла ссылка на открытие счета, которую, согласно представленным ей документам, ДД.ММ.ГГГГ Коренев А.И. заполнил подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, которое он подписал на основании одноразовых кодов, согласно подтверждению о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Запрет передачи третьим лицам доступа к системе ДБО, логинов, паролей от личного кабинета, банковской карты предусмотрен правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Так, согласно ДД.ММ.ГГГГ. Правил взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», в случаях утери, кражи, замены, передачи третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карты Зарегистрированного номера и (или) утери, кражи, передачи третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты Электронного ключа и/или Ключа ЭП, немедленно уведомлять об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер и (или) за проведение операции по Счету, если он не был уведомлен об утере, краже, замене, передаче третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карт такого Зарегистрированного номера и (или) об утере, краже, передаче третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты Электронного ключа и/или Ключа ЭП. Согласно п. 5.1.4. правил банк вправе приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов и (или) Ключей ЭП Клиента, а также в несанкционированном доступе к Системе неуполномоченных лиц. В целях обеспечения реализации Банком установленного настоящим пунктом 5.1.4. Правил права приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов, настоящим Уполномоченное лицо уполномочивает Банк получать от операторов связи сведений об Уполномоченном лице, как об абоненте-владельце Зарегистрированного номера, в том числе: об изменении международного идентификатора SIM-карты Зарегистрированного номера, о замене SIM-карты Зарегистрированного номера, переоформлении SIM-карты Зарегистрированного номера на третье лицо или переносе Зарегистрированного номера к другому оператору с сохранением номера, приостановках и возобновлениях оказания услуг связи в отношении Зарегистрированного номера, и уполномочивает Банк передавать персональные данные Уполномоченного лица операторам связи для реализации перечисленных целей. Согласно п. 5.4.2, 5.4.3. участник программы (в данном случае клиент в лице Коренев А.И.) обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении Логина, Пароля, SMSкодов, Кодового слова и Ключа ЭП Уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц. Немедленно информировать Банк обо всех случаях Компрометации SMS-кода, Ключа ЭП, неисправности Системы, а также в иных случаях, предусмотренных настоящими Правилами. Указанные правила имеются в открытом доступе на официальном сайте АО «Альфа-Банк», копию правил прилагает. Кроме этого, отмечает следующее, что АО «Альфа-Банк» не предусмотрена процедура проверки принадлежности мобильного телефона и электронной почты клиента, что по ее мнению является существенным недостком, так как основные коды доступа к счету приходят как раз в номер телефона и на адрес электронной почты. После подписания «подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» - на номер телефона приходит ссылка на открытие счета, а также одноразовые коды для подписания «подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. На номер телефона, указанный в «подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», приходят пароли для входа в личный кабинет клиента банка, для входа в мобильное приложение, а также приходят системные смс-оповещения о движении денежных средств, остатке и прочее. Адрес электронной почты – является логином к открытому счету, и на него приходят разные документы от банка по запросу клиента, например, выписка по счету. Пин-код от банковской карты устанавливается клиентом счета в личном кабинете. Доступ к личному кабинету можно восстановить только через номер телефона, указанный в «подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», либо путем личного посещения офиса банка. Идентификация клиента счета проходит дистанционно на основании верно введенного логина и пароля от счета, от личного кабинета, от мобильного приложения. Банк резюмирует, что входит именно клиент счета, а не третье лицо, а потому в процессе дистанционного использования счета, в т.ч. для перевода денежных средств, повторная идентификация банком не происходит, то есть, например, клиент вошел в приложение банка, верно введя логин и пароль и до момента, пока клиент не выйдет из приложения, банк повторную идентификацию не производит. В офисе идентификация производится на основании паспорта гражданина РФ. Она выдавала банковскую карту от счета Кореневу А.И. по вышеуказанному адресу офиса АО «Альфа-Банк» (т. 3 л.д. 1-29).

Оглашенные показания свидетель Свидетель №2 подтвердила в судебном заседании в полном объеме, пояснив при этом, что показания давала добровольно без оказания на нее какого-либо давления, они соответствуют действительности, противоречия вызваны давностью произошедших событий.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С., данных в ходе следствия, следует, что документы, на открытие ИП Коренев А.И. были представлены в УФНС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде, он мог предоставить документы на регистрацию ИП через банк, либо самостоятельно на сайте ФНС России. При подаче документов на регистрацию ИП (в электронном виде), документы должны быть заверены ЭЦП физического лица, в данном случае Кореневым А.И. У Коренева А.И. имеется ЭЦП физического лица, которое он мог сгенерировать через систему ГосКлюч, либо получить в аккредитованных учреждениях, также, он мог зарегистрировать ИП через банковскую организацию, где банк создает разовую электронную подпись физического лица. ЭЦП предоставляется лицу на токене – флеш-носителе. Для получения ЭЦП в УФНС России по РБ есть автомат для приобретения токенов, при этом лицо может принести свой токен, без покупки его в УФНС России по РБ. ЭЦП, полученная УФНС России по РБ, позволяет заверять документы отчетности, в том числе налоговые, заявления на получения лицензий, участий в торгах и прочее, то есть позволяет полностью заверять электронные документы, связанные с деятельностью ИП. ЭЦП, полученной в ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>», ИП Коренев А.И. заверил заявление на получение патента ДД.ММ.ГГГГ, которое было передано в УФНС России по РБ по телекоммуникационным каналам связи. ЭЦП ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>» равносильна ЭЦП, полученной в УФНС России по РБ. В случае, если индивидуальный предприниматель осуществляет подозрительные операции, и в случае, если он отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций ЦБ РФ, УФНС России по РБ может быть принято решение об исключении индивидуального предпринимателя из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, что указано в п. «б» ч. 2 ст. 22.4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Регистрирующий орган принимает решение о предстоящем исключении индивидуального предпринимателя из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в случае: б) наличия оснований, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: В случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона (не проведение операций с денежными средствами, не выдает остаток денежных средств, прекращение обеспечения возможности использования электронного средства платежа), неоспаривания такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (т. 3, л.д. 30-33).

Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля О., данных в ходе следствия, осенью 2023 года, в начале сентября он съехался с Кореневым А.И. На тот момент у него были материальные проблемы и тогда он вспомнил про указанную «<данные изъяты>» схему заработка по подыскиванию индивидуальных предпринимателей, открытию ими расчетных счетов и сбыта их ему с целью занижения другими налогового обложения. Он позвонил ему, и они встретились около кафе «<данные изъяты>» в <адрес>, где он в то время работал. При встрече «<данные изъяты>» сказал о том, что это легально, и он ему поверил. После чего он сказал, что зарегистрируется сам и приведет друга. Когда он приехал домой, он и Коренев А.И. стали обсуждать предложенную «<данные изъяты>» схему заработка, поскольку Коренев А.И. в тот момент также нуждался в деньгах, последний согласился. При этом он полностью все объяснил Кореневу А.И., как ему передал «<данные изъяты>». Далее он позвонил «<данные изъяты>» и сказал, что они готовы таким образом заработать. «<данные изъяты>» сообщил, что нужно пройти в УФНС по <адрес>, где получить флеш-носитель для ЭЦП, в ПАО «Росбанк» зарегистрировать ИП, открыть расчетные счета на ИП, при этом приобрести до этого сим-карту и привязать расчетные счета к ней. Кроме этого «<данные изъяты>» сам выдавал сим-карты, он также выдавал сим-карты ему, в том числе для передачи Кореневу А.И. По готовности <данные изъяты> просил сообщить. Так он и Коренев А.И. осенью 2023 года приехали в ПАО «Росбанк» по <адрес>, где зарегистрировались как ИП, при этом женщина – сотрудница ПАО «Росбанк» будто бы ожидала их, будто «<данные изъяты>» ей все объяснил. У нее они зарегистрировали ИП. Далее в период осени 2023 года он вместе с Кореневым А.И. отправился по банковским организациям, расположенным в <адрес>, где они стали открывать расчетные счета на их ИП. Данные счета они привязывали к ранее выданным «<данные изъяты>» сим-картам. После открытия расчетных счетов они приобрели флеш-носитель в УНФС России по <адрес>, где также оформили ЭЦП. Зачем «<данные изъяты>» ЭЦП он не пояснял, но как он понял для подтверждения перечислений денежных средств, например, по платежным поручениям. После этого он сообщил «<данные изъяты>» о готовности. До встречи с «<данные изъяты>» Коренев А.И. отдал ему банковские карты, сим-карты, ЭЦП. На встрече с «<данные изъяты>» он отдал ему банковские карты, сим-карты, ЭЦП, как его, так и Коренева А.И., которые он ему передал ранее. При этом, когда они с Кореневым А.И. открыли расчетные счета, тогда же он отправил «<данные изъяты>» логины и пароли, проверочные коды и слова от расчетных счетов путем «ВатсАпп», которые ему также сообщал Коренев А.И. для доступа к счетам. После передачи указанных предметов «<данные изъяты>» проверял все ли сделано, правильно ли все указано, подходят логины и пароли и прочее. Спустя примерно неделю он наличными денежными средствами отдал ему 30 000 рублей: 15 000 рублей ему и 15 000 рублей Кореневу А.И. Б. ему не знакома, как и <данные изъяты> Электромонтажные работы у указанных организаций он не выполнял, фактически деятельностью ИП как его, так и ИП Коренева А.И. не занимался. Денежные средства с его счета (ИП) и счета Коренева А.И. не снимал, кто ими распоряжался, не знает. Что касается переписки с Кореневым А.И. в мессенджере «Телеграмм» пояснил, что указанная переписка охватывает несколько тем общения. Так, сообщения по Сергею Нечкину из <адрес>, который в 2023 году открывал счет и передавал ему доступ к нему, так на его счете скопилась приличная сумма, но его счет был заблокирован по 115-ФЗ. И когда ребятам начали приходить уведомления от ФНС по задолженности, «<данные изъяты>» сказал ему вытащить этот блок (<данные изъяты>) и с этих денег частично оплатить налог. Но Сергей был на СВО и где-то осенью 2024 года он был на территории Республики Бурятия, при этом скрывался от призыва. Он так с ним и не встретился, вывел ли он деньги, не знает. Также, охватывается диалог по поводу того, что ребятам стали поступать налоговые задолженности, и он попросил Артема собрать сведения по всем задолженностям и скинуть ему. Он же их скинул «<данные изъяты>», и тот как раз сообщил про блок <данные изъяты>, о чем он выше пояснил. Также охватывается диалог, когда ребят из-за заявления Решетникова Димы стали вызывать в полицию. «<данные изъяты>» ему сказал, чтобы они все говорили про реферальные ссылки, но затем он решил, что будет говорить, что он просто «дроп» - человек, которому предложили продать свои карты и ИП в целях заработка и при этом позвать друзей и заработать на них. Также охватывается диалог, когда он пытался связаться с «<данные изъяты>» и Данилой по поводу налоговых задолженностей, и что их вызывают в полицию. С Данилой он связывался, т.к. он самый приближенный к «<данные изъяты>». Относительно переписки, содержащей фразы «цена маленькая потому что райфа в уу нету, и если прилетит блок, то его выводить ток в иркутске», «если блоков не будет, будут больше платить», пояснил следующее. «<данные изъяты>» ему сообщил о том, что за карту АО «Райффайзенбанк» платит 3 т.р.., на что Артем ответил, что это мало. «<данные изъяты>» объяснил это тем, что офиса АО «Райффайзенбанк» на территории Республики Бурятия нет, при этом, если будет блок по карте, то придется ехать в другой регион для снятия денежных средств, поэтому цена за карту была маленькая. Также «<данные изъяты>», примерно в 2023 году сообщил о том, что если блокировки по картам АО «Райффайзенбанк» не будет, то он увеличит фиксированное вознаграждение, а те кто уже продал карты, им уже больше не будет доплачено за отсутствие блокировки. Что касается переписок с <данные изъяты>», «Артемом Кореневым» и им, то пояснил, что переписка со <данные изъяты> – это когда он (Илья) открывал ИП, он ему отправлял кодовые слова и фотографии карт в переписке, с ним он по банкам не ходил. Переписка с Артемом Кореневым полагает, что связана с блокировкой банковской карты Ростислава ПАО Сбербанк, на которой были денежные средства «<данные изъяты>». Последний сообщал о том, чтобы они вытаскивали эти деньги оттуда как можно скорее, ругался по причине того, что они не могут снять деньги с заблокированной карты. Что касается таблицы Excel с наименованием «Книга1», содержащей 3 столбца и 16 строк, пояснил, что эту таблицу он делал для себя по <данные изъяты>. <данные изъяты> открывал счета, <данные изъяты> так и не открыл счета (т. 3 л.д. 35-38, 39-41, 42-45).

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Е., данным в ходе следствия, с К. она познакомилась осенью 2022 года в связи исполнением своих должностных обязанностей в ПАО «Росбанк». Так К. обратился в отделение ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетных счетов на 3 юридических лица (<данные изъяты>»). Директором данных юридических лиц был Халтанов Б.С.-Д., который обратился в отделение ПАО «Росбанк» вместе с К. К. представился ей как Александр. Кроме этого, ей известно, что К. также представлялся как «<данные изъяты>» ее коллегам. Так ею были открыты или она дала консультацию по открытию банковских расчетных счетов на <данные изъяты>», при этом сам Х. присутствовал, предоставил документы и поставил подписи в заявлении и иных документах, необходимых для открытия банковских счетов. После оформления расчетных счетов на <данные изъяты> она обменялась с Александром (К., он же «<данные изъяты>») номерами для необходимости обслуживания открытых расчетных счетов. Так К. предоставил ей номер телефона 89247129355, который она сохранила как «Александр Холдис». Она же тогда использовала номер, которым пользуется и в настоящее время №. В последующем она поддерживала с К. («<данные изъяты>») общение, как клиентом банка, который консультировался по вопросам блокировки счетов физического лица по ФЗ № «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Кроме этого он обращался к ней за консультациями по открытию счетов на иные юридические и физические лица в ПАО «Росбанк». Тогда у нее сложилось впечатление, что Александр (он же «<данные изъяты>») оказывал помощь молодым предпринимателям, так как он в основном привлекал лиц от 18 до 22 лет. К. («<данные изъяты>») также познакомил ее с <данные изъяты>. К. представил их как своих заместителей. Складывалось мнение, будто К. является руководителем какой-то организации. Что касается открытия счета Кореневым А.И., то пояснила, что он открывал счет в ПАО «Росбанк» как физическое лицо и как ИП. Он приходил в офис по адресу: <адрес>, совместно с О. ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов дня, поскольку они фотографируют клиентов с титульным листом во время оформления. При открытии счета, ДД.ММ.ГГГГ в офис пришли О. и Коренев А.И., и сказали, что желают открыть счета. Скорее всего ей «<данные изъяты>» сообщил заранее, что они придут для открытия счетов, так как он часто ей сообщал заранее о клиентах. После чего она с Кореневым А.И. сели за стол в офисе ПАО «Росбанк». Первоначально Кореневым А.И. было заполнено заявление об присоединении к системе электронного документооборота (СЭД) и подписанию ПЭП заявления на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании. ПЭП формируется согласно СЭД на основании одноразовых кодов, приходящих на указанный в заявлении о присоединении к СЭД номер телефона. После чего, Кореневу А.И. пришло смс-сообщение с ссылкой на открытие счета, где он подписал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», подписав его ПЭП, которая формируется на основании одноразовых кодов, приходящих на номер телефона. Все это происходило в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>. Само заявление-оферта было ею заполнено со слов и при проверке Кореневым А.И. Так, с Кореневым А.И. было открыто два счета: один как для физического лица и один как для ИП. Оба заявления были подписаны ПЭП, согласно заявлению об присоединении к системе электронного документооборота (СЭД). Кроме этого, поясняет следующее, когда пришел Коренев А.И., хоть он и пришел с О., открытие счета и заполнение данных в заявлении было осуществлено исключительно с Кореневым А.И. без участия О. Так, она установила личность Коренева А.И. на основании паспорта гражданина РФ, который проверила через ультромаг на подлинность документа. Также узнала о цели использования счета, о чем Коренев А.И. пояснил, что счет нужен для хозяйственной деятельности. При этом сам О. в ходе открытия счетов Коренева А.И. сидел с ним в одном кабинете и с ней. Указанные сведения заполняются ею как менеджером в заявлении о присоединении в электронной форме в определенной программе банка, где также устанавливается уровень риска клиента: имелись ли мошеннические действия, находится ли лицо в розыске и прочее. Кроме этого, в ходе заполнения заявления выясняются условия присоединения клиента: подключение пакета услуг, а также подключение системы дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Онлайн» (оно же – система ДБО). При открытии счета, для доступа к системе ДБО, логин и пароль направляется на указанную клиентом эл. почту и номер телефона, в последующем клиент устанавливает приложение «Росбанк Онлайн» и осуществляет вход при помощи логина и пароля. При этом указанный логин и пароль генерируется системой и в последующем клиент может их поменять. При открытии счета Кореневу А.И. разъяснялось, что передавать данные системы ДБО, данных от личного кабинета, паролей, логинов, кодов запрещено, что прописано в условиях обслуживания в системе «Росбанк Онлайн». Так, согласно указанным условиям, п. 4.2.3. В целях безопасности Клиент обязан хранить Средства доступа и Средства формирования АСП в безопасном месте, обеспечивать конфиденциальность Пароля, ключей электронных подписей, в частности, не допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их согласия, не наносить Пароль на Идентификационную карту, не хранить Пароль вместе с Идентификационной картой/Логином, не передавать Средства доступа, Средства формирования АСП (в том числе содержимое Упаковок для подключения клиента к Системе) третьим лицам, обеспечить сохранность, неразглашение и нераспространение информации о Средствах доступа и Средствах формирования АСП, не допускать внесения изменений в программное обеспечение МП. Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ, Клиент обязан выполнять обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации, п. ДД.ММ.ГГГГ. Клиент обязан не осуществлять копирование ключевой информации, содержащейся в МП, не разглашать содержимое ключевой информации, Пароли, коды доступа к устройству, на котором установлено МП. Согласно п. 6.1, стороны устанавливают следующий порядок использования Клиентом Системы, нарушение которого является основанием для отказа Банком в возмещении суммы операции, совершенной без согласия Клиента до момента получения Банком уведомления в соответствии с пунктом 4.2.4 настоящих Условий обслуживания в системе «РОСБАНК Онлайн» либо блокировки проведения операций через Систему: 1) клиент обязан соблюдать правила безопасности работы в Системе, указанные в пункте 4.2.3 настоящих Условий обслуживания в системе «РОСБАНК Онлайн» и в соответствующем Руководстве пользователя; 2) клиент должен исполнять обязанности, установленные в пунктах 4.2.4. Условий «РОСБАНК Онлайн». Коренев А.И. ознакомился с этим, согласился и подписал заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании. В случае нарушения условий осуществление перечислений по счету может быть приостановлено со стороны банка. После открытия счета она выдала ему банковскую карту. Так всего она оформила от 10 до 20 расчетных счетов ПАО «Росбанк» на различные юридические и физические лица. Каких-либо противоправных действий со своей стороны она не совершала, так как выполняла свои должностные обязанности по открытию расчетных счетов на юридические лица, которых приводили к ней К., Мохонько Ян и, возможно, также приводил Ержин Даниил. Расчетные счета она открывала в присутствии заявителя, все документы заполнялись заявителем собственноручно и подписывались им лично, банковские карты выдавались лишь держателю карты. Каких-либо денежных средств за выполнение своей работы она не получала, мотивировало лишь то, что в случаи выполнения всех критериев Банка, она и другие работники могли получить премию. Но в большинстве случаев из-за того, что отсутствовало движение денежных средств по счетам, открытым на лиц, которых привели К., Мохонько Ян, Ержин Данила, премия не начислялась. Затем в 2023 году возникла ситуация, когда клиент, оформивший расчетные счета, обратился с жалобой либо в банк, либо в полицию в связи с тем, что он лишился каких-то пособий из-за открытия им ИП и счетов на ИП. Как ей стало известно Ержин при разговоре с мамой данного лица, открывшего ИП, прикрывался связями в банках, в том числе в ПАО «Росбанка». После чего директор территориального офиса В., дала им указание не работать с Александром («<данные изъяты>») и иными лицами, которые привлекали лиц для открытия расчетных счетов на юридических лиц, поскольку появилась уверенность, что они занимаются какой-то незаконной деятельностью, до этого имелись лишь подозрения, что они занимаются противоправной деятельностью, так как открывались нулевые счета, которые часто блокировались центральным банком по 115-ФЗ. Да и по открытым первоначальным юридическим лицам имелись перечисления от одной коммерческой <данные изъяты>, что также подтолкнуло к мысли о незаконности их деятельности. Коренев А.И. и О. регистрировали у нее ИП. Они регистрировал ИП в ПАО «Росбанк». Так, согласно сохраненной на ее рабочей почте фотографии, которая была направлена на почту ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 52 минуты (отправила фотографию Коренева А.И.) и ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 01 минуту направила фотографию О. с паспортом. Таким образом, учитывая время на регистрацию ИП, Коренев А.И. и О. пришли в офис ПАО «Росбанк» по <адрес> <адрес> около 16 часов 30 минут, после чего она оформила заявление на регистрацию ИП Коренева А.И. в 16 часов 52 минуты, и начала оформлять О., где закончила в 17 часов 01 минуту ДД.ММ.ГГГГ. Так, они совместно пришли со своими паспортами, и высказали намеренье зарегистрироваться в качестве ИП, при этом поясняет, что они придут для регистрации ИП ей скорее всего заранее сообщил Александр (он же «<данные изъяты>»). Прибыв в офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>Б, они представили мне свои паспорта гр. РФ, и она начала заполнение заявления на открытие ИП в электронном виде, при этом все сведения по ИП, в т.ч. ОКВЭД, необходимые для регистрации сообщались ей Кореневым А.И. и О., указанные сведения они сообщали по отдельности и исключительно по своему ИП, уточняет, что сначала она регистрировала ИП Коренева А.И., после ИП О. После чего, документы на регистрацию ИП по телекоммуникационным каналам связи были представлены в центр верификации Калуга-Астрал, где сотрудник центра верификации проверяет документы, лично встречается с лицом, кто регистрирует ИП, в данном случае с Кореневым А.И. и О. устанавливают, что документы, направляемые на регистрацию ИП из ПАО «Росбанк» не являются подложными, и после они перенаправляют документы на регистрацию в УФНС России по РБ для регистрации, при этом самих сотрудников центра верификации ни один сотрудник банка не знает. Идентификация клиента счета происходит на основании верно введенного логина и пароля от счета (личного кабинета, системы ДБО), верно введенного кода от банковской карты. При входе в личный кабинет счета (систему ДБО, мобильное приложение) с верно введенным логином и паролем, программой банка резюмируется, что входит именно клиент счета, а не третье лицо, а потому, когда осуществляются какие-либо перечисления через личный кабинет счета (системы ДБО, мобильного приложения) банк повторно не удостоверяется в личности лица, осуществляющего перечисление, за исключением случаев, когда по счету систематически осуществляются подозрительные операции. В случае подозрительных операций, движение по счету приостанавливается до момента предоставления клиентом счета оправдывающих движение денежных средств сведений и документов. По счетам, открытым Кореневым А.И. осуществлялись подозрительные операции, ввиду чего его счет был заблокирован согласно 115ФЗ, в последующем он должен был предоставить сведения и документы, подтверждающие законность операций, что он, насколько ей известно, так и не сделал. В самом офисе банка идентификация клиента осуществляется исключительно на основании паспорта гражданина РФ или равнозначного документа (т. 3 л.д. 46-52).

Кроме того, вина подсудимого также подтверждается следующими доказательствами:

- рапортом от ДД.ММ.ГГГГ об обнаружении признаков преступлений по факту поступления материала процессуальной проверки, содержащий сведения о том, что Коренев А.И., совместно с неустановленными лицами, совершил неправомерный оборот средств платежей (т. 1 л.д. 36);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, согласно которому в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий в отношении Коренева А.И. были получены оперативные материалы, свидетельствующие о причастности к совершению противоправного, неправомерного оборота средств платежей. Установлено, что Коренев А.И. ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя. Кореневым А.И. после регистрации ИП были открыты расчетные счета в ПАО «Сбербанк», АО «Тбанк», АО «Альфа Банк», по которым доступ к управлению были переданы третьим лицам (т. 1 л.д. 47-48);

- материалы по результатам ОРД (т. 1 л.д. 52-88);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, согласно которым УФСБ России по <адрес> в ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия ОРМ «Наведение справок» установлено, что Коренев А.И. находясь на территории Республики Бурятия ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировался в УФНС России по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя Коренев А.И. Далее Коренев А.И. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ гг. открыл банковские расчетные счета в ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа банк», доступ по управлению которыми передал третьим лицам для последующего незаконного использования электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1 л.д. 91-92);

- выпиской из ЕГИП (т. 1 л.д. 93-95);

- направлением информации УФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Коренев А.И. обладает признаками «технической» организации (ИП): в период регистрации в качестве ИП не являлся реальным поставщиком товаров/работ/услуг (т. 1 л.д. 99-100);

- справкой № об исследовании документов Индивидуального предпринимателя Коренев Артем Иванович от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой анализ сведений выписки по счету №, открытому ИП Коренев А.И. в АО «Альфа-Банк» показал, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 82 119,00 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ списаны денежные средства в сумме 82 119,00 руб. Анализ сведений выписки по счету №, открытому ИП Коренев А.И. в ПАО «Сбербанк» показал, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1 359 325 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ списаны денежные средства в сумме 1 359 325 руб. (т. 1 л.д. 109-119);

- справкой о проделанной работе от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ходе проведенной проверки Б. по системе «ИБД-ф Дистанционное мошенничество» установлено одно совпадение по установочным данным. Так, в МВД по <адрес> возбуждено уголовное дело № от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 2 ст. 159 УК РФ (т. 1 л.д. 174-186);

- ответом на запрос из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к расчетному счету № ИП Коренев А.И. выпускалась корпоративная карта №, дата выпуска ДД.ММ.ГГГГ, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 34);

- ответом на запрос из АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к расчетному счету № ИП Коренев А.И. выпускалась пластиковая карта №, дата выдачи карты ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 36);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ обыска в жилище Коренева А.И., в ходе которого изъяты банковские карты, сотовый телефон «Iphone XS», системный блок, ноутбук (т. 2 л.д. 39-48);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра здания, расположенного по адресу: <адрес> по указанному адресу офис <данные изъяты> не обнаружен (т. 2 л.д. 49-54);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра здания, расположенного по адресу: <адрес>А, корпус А, по указанному адресу офис <данные изъяты> не обнаружен (т. 2 л.д. 55-59);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра участка местности – подъезд пятого этажа <адрес>, где согласно материалам уголовного дела и пояснениям Коренева А.И. расположена <адрес>, в которой он проживал совместно с О., где он получил сим-карту «Мегафон», открыл дистанционно счет в АО «Альфа-Банк», сообщил О. логин и пароль от открытого счета, и там же согласился на предложение О. об открытии ИП, счетов к нему и передаче доступа к счетам (т. 2 л.д. 60-64);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра участка местности, расположенного по адресу: <адрес>, здание УФНС России по РБ, где согласно материалам уголовного дела и пояснениям Коренева А.И., он ДД.ММ.ГГГГ получил электронную цифровую подпись ИП Коренев А.И., и в том же месте передал ее О. (т. 2 л.д. 65-68);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра участка местности по адресу: <адрес>, отделение АО «Альфа-Банк», где согласно материалам уголовного дела и пояснениям Коренева А.И., ДД.ММ.ГГГГ заполнил подтверждение о присоединении к электронному документообороту, указав контактный номер телефона ранее выданной сим-карте Мегафон, куда в последующем поступила ссылка на дистанционное открытие счета. Кроме этого здесь же, а именно в 2 метрах в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк» (<адрес>), Коренев А.И. передал О. ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту АО «Альфа-Банк», и ранее выданную сим-карту «Мегафон», банковскую карту ПАО «Сбербанк» (т. 2 л.д. 69-72);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра участка местности по адресу: <адрес>Б (торец здания), где, согласно материалам уголовного дела и пояснениям Коренева А.И., ранее был расположен офис ПАО «Росбанк», где он ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетный счет на ИП, на выходе из офиса сообщил О. логин и пароль от счета, и передал выданную банковскую карту. Кроме этого, в указанном отделении ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрировался в качестве ИП. Место передачи указанное Кореневым А.И. расположено в около 2 метрах в западном направлении от входной двери в здание бывшего офиса ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> (т. 2 л.д. 73-76);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра участка местности по адресу: <адрес>Б, отделение ПАО «Сбербанк», где согласно материалам уголовного дела и пояснениям Коренева А.И., он открыл расчетный счет на ИП Коренев А.И. ДД.ММ.ГГГГ, и на выходе из отделения банка сообщил О. логин и пароль от открытого счета (т. 2 л.д. 77-80);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра CD-дисков, приложенных к ответам на запрос из ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 81-108);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов из АО «ТБанк» (т. 2 л.д. 118-124);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра сотового телефона «Iphone XS» (т. 2 л.д. 134-189);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра системного блока (т. 2 л.д. 191-200);

- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотра ответа на запрос из АО «ТБанк» с прилагаемыми документами (т. 2 л.д. 205-215).

Судом исследованы характеризующие Коренева А.И. материалы дела: сведения из ИЦ МВД <адрес> об отсутствии судимости (т. 3 л.д. 171), удовлетворительная справка-характеристика от ст. УУП ОП «Селенгинский» ОМВД России по <адрес> (т. 3 л.д. 173), положительная справка-характеристика от УУП ОУУП и ПДН ОП № УМВД России по <адрес> (т. 3 л.д. 175), сведения их психоневрологического и наркологического диспансеров о том, что на учетах он не состоит (т. 3 л.д. 176, 177); копия паспорта (т. 3 л.д. 178), а также представленные в суд сведения из ИЦ МВД по <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии судимости.

Суд полагает, что по делу добыты допустимые и достаточные для постановления обвинительного приговора доказательства. Суд руководствуется признательными показаниями Коренева А.И., данными в ходе следствия, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2 (Кушкеевой) М.Л., С., О., Е., а также исследованными протоколами следственных действий и иными документами, поскольку находит их в целом согласующимися между собой, что указывает на их достоверность. Приведенные доказательства получены в соответствии с уголовно-процессуальным законом.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным показаниям свидетелей, которые подтверждены показаниями самого Коренева А.И., не отрицавшего факта регистрации ИП на свое имя, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, и открытия расчетных счетов в банковских организациях ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк», не имея намерения лично осуществлять управление счетами, по просьбе третьих лиц с целью осуществления последними беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи под видом оплаты якобы выполненных ИП Коренев А.И. услуг (работ) в обход системы идентификации клиента счета.

Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей, в том числе в силу заинтересованности или давления со стороны сотрудников правоохранительных органов, в судебном заседании не установлено.

Кроме того, свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, что подтверждено соответствующими подписками. Об обстоятельствах происшествия свидетели дави последовательные показания.

Оснований считать, что Коренев А.И. давал показания с использованием недозволенных методов ведения расследования, у суда не имеется. Из его показаний в суде следует, что давление в ходе допросов на него не оказывалось, показания он давал с участием защитника, протоколы прочитал и подписал, показания соответствуют действительности. При этом суд находит их соответствующими действительности, поскольку они последовательны и не противоречивы, устанавливают одни и те же факты, объективно подтверждаются другими доказательствами.

Показания Коренева А.И., данные в ходе следствия, суд признает правдивыми, поскольку его допросы проведены в присутствии защитника с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Оснований для признания данных показаний недопустимым доказательством не имеется.

Исследовав материалы оперативно-розыскного мероприятия, представленные стороной обвинения в качестве доказательств совершения подсудимым инкриминируемого преступления, суд находит, что они соответствуют требованиям Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности». Результаты проведенного ОРМ суд принимает в основу приговора. Оснований для признания таких результатов недопустимым доказательством не имеется.

Исследованными доказательствами установлено, что Коренев А.И. при оформлении договоров на обслуживание с ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк», в дальнейшем не имел цели пользоваться услугами данных банков, совершил описанные в приговоре действия по просьбе иных лиц, которые пообещали ему денежное вознаграждение за использование данных электронных средств платежа в своих, а не Коренева А.И. интересах. После оформления электронные средства сразу же были переданы С. В дальнейшем Коренев не контролировал движение средств по расчетным счетам, не имел доступа к ним. Банковские счёта с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств впоследствии использовался третьими лицами для перевода денежных средств.

Сведения из психоневрологического диспансера в совокупности с характеризующими подсудимого данными и его поведением в ходе судебного разбирательства позволяют суду прийти к выводу об отсутствии оснований сомневаться в его психическом здоровье как в момент совершения инкриминируемого деяния по данному делу, так и в настоящее время. Суд признает Коренева А.И. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

Суд квалифицирует действия Коренева А.И. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении Кореневу А.И. вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Коренева А.И., суд усматривает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче им подробных признательных показаний по делу, молодой возраст, отсутствие судимости, положительную и удовлетворительную характеристики по месту жительства, оказание помощи близким родственникам.

Обстоятельств, отягчающих наказание Коренева А.И., судом не установлено.

Суд не находит оснований для признания отдельных смягчающих обстоятельств и их совокупность исключительными обстоятельствами, связанными с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в связи с чем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, а также влияния наказания на его исправление и условия жизни его семьи, приходит к выводу о том, что исправлению подсудимого, достижению социальной справедливости и предупреждению новых преступлений будет способствовать назначение наказания в виде лишения свободы с дополнительным наказанием.

Судом обсуждался вопрос о возможности назначения Кореневу А.И. альтернативного вида основного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде принудительных работ, однако суд не нашел оснований для его назначения ввиду того, что назначение более мягкого вида наказания будет являться несправедливым, неспособствующим исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

Суд считает возможным при назначении наказания подсудимому применить положения ч. 1 ст. 62 УК РФ ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, то есть активного способствования раскрытию и расследованию преступлений

Учитывая совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств, в том числе фактов того, что Коренев А.И. не судим, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, положительно характеризуется, суд находит возможным применить при назначении ему наказания положения ст. 73 УК РФ, поскольку именно такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также тяжести совершенного преступления и личности виновного.

Принимая во внимание приведенные обстоятельства, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ч. 2 ст. 53.1 и ст. 64 УК РФ.

Разрешая вопрос о назначении Кореневу А.И. дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд исходит из следующего.

Из материалов дела следует, что Коренев А.И. находится в трудоспособном возрасте, инвалидности, препятствующей осуществлению трудовой деятельности, не имеет, трудиться и получает заработную плату. Кроме того, он имеет в собственности имущество.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание положения ч. 4 ст. 46 УК РФ, характер и степени общественной опасности преступления, суд считает необходимым назначить Кореневу А.И. дополнительное наказание в виде штрафа, размер которого определяется с учетом его материального положения, с предоставлением рассрочки его выплаты на основании ч. 3 ст. 46 УК РФ.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимого от уголовной ответственности и наказания, прекращения уголовного дела суд не усматривает.

Для обеспечения исполнения приговора суда до его вступления в законную силу суд полагает необходимым меру пресечения в отношении подсудимого в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискация имущества есть принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства на основании обвинительного приговора, в том числе, денег, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ. При этом конфискация имущества осуществляется не по усмотрению суда, а является обязательной мерой уголовно-правового характера.

Кроме того, положением ч. 1 ст. 104.2 УК РФ предусмотрено, что если конфискация определенного предмета, входящего в имущество, указанное в ст. 104.1 УК РФ, на момент принятия судом решения о конфискации данного предмета невозможна вследствие его использования, продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета.

Принимая во внимание, что общая сумма денежного вознаграждения за незаконные действия Коренева А.И. составила 15 000 рублей и была потрачена последним по собственному усмотрению, что приводит к невозможности ее конфискации, суд полагает необходимым конфисковать у Коренева А.И. в доход государства денежную сумму, эквивалентную сумме вознаграждения, поскольку он трудоспособен и имеет имущество.

На основании п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ суд полагает необходимым для обеспечения исполнения приговора в части уплаты штрафа и решения о конфискации сохранить арест, наложенный на имущество Коренева А.И., – автомобиль марки «ХОНДА ACCORD (аккорд)», 2001 года выпуска, с государственным регистрационным знаком №.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

В соответствии с требованиями ст. 131 УПК РФ, процессуальными издержками по настоящему делу является сумма в размере 49 162 рублей 50 копеек, состоящая из 37 996 рублей 50 копеек, выплаченных адвокату Максимову В.Н. за оказание им юридической помощи Кореневу А.И. по назначению в ходе следствия (т. 3 л.д. 192), а также 11 166 рублей, выплаченных тому же адвокату за оказание юридической помощи по назначению в ходе судебного разбирательства. Учитывая согласие Коренева А.И. на возмещение процессуальных издержек, его возраст, трудоспособность, наличие дохода, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения его от возмещения процессуальных издержек, в связи с чем полагает необходимым взыскать их с него в доход федерального бюджета. От услуг защитника Коренев А.И. не отказывался.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Коренева Артема Ивановича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года со штрафом в размере 105 000 (ста пяти тысяч) рублей и рассрочкой его уплаты на 10 (десять) месяцев по 10 500 (десять тысяч пятьсот) рублей ежемесячно.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

На период испытательного срока возложить на Коренева А.И. обязанности: встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянного места жительства.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Осужденному Кореневу А.И. штраф надлежит уплачивать по следующим реквизитам: получатель денежных средств – <данные изъяты>

Меру пресечения в отношении Коренева А.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

До исполнения приговора в части уплаты штрафа сохранить арест, наложенный на имущество Коренева А.И., – автомобиль марки «ХОНДА ACCORD (аккорд)», 2001 года выпуска, с государственным регистрационным знаком <данные изъяты>

На основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ по вступлению приговора в законную силу конфисковать у Коренева Артема Ивановича в доход государства денежную сумму, эквивалентную сумме, полученной в результате совершения преступления, в размере 15 000 (пятнадцати тысяч) рублей.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: два CD-R диска, приложение к ответу на запрос АО «ТБанк», копию ответа на запрос из АО «ТБанк» – хранить при уголовном деле; сотовый телефон с чехлом – вернуть по принадлежности Кореневу А.И.

Процессуальные издержки в виде выплат вознаграждения адвокату Максимову В.Н. за оказание юридической помощи Кореневу А.И. по назначению в ходе следствия и судебного разбирательства в общей сумме 49 162 рублей 50 копеек взыскать с Коренева Артема Ивановича в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Бурятия через Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указать в жалобе, при этом поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать о назначении такового.

Судья п/п Т.Ц. Балданов

Копия верна:

Судья Т.Ц. Балданов

Подлинник приговора находится в уголовном деле №

Уникальный идентификатор дела №