Дело № 1-186/2026

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

26 марта 2026 года г. Улан-Удэ

Октябрьский районный суд г.Улан-Удэ Республики Бурятия в составе судьи Калашникова Р.А., при секретаре Бакшахановой А.Д.-С., с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Октябрьского района г.Улан-Удэ Мархаевой Д.Д., подсудимого Жамсаранова Б-Ц.З., его защитника–адвоката Гавриловой Л.Н., представившей удостоверение и ордер, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Ж.Б.Ц.З., <данные изъяты> обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 01.10.2022-31.12.2022, 01.01.2023-10.01.2023) (далее по тексту – ФЗ №161) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013, введённому в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 22.11.2013 № 1628-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Согласно п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 г. № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (ред. 01.04.2022-08.06.2023) открытие юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. 28.11.2021-05.06.2023) документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Согласно ч. 5.1. ст. 8 ФЗ №161 оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности).

Согласно ч. 4-5, 9.1 и 11 ст. 9 ФЗ №161, оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 ФЗ №161. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ №161 перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. 01.12.2022-17.03.2023) (далее по тексту – ФЗ №115).

Согласно ст. 3 ФЗ №115 идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Согласно п. 2 ст. 7 ФЗ №115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи; отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пп. 1, 3, 3.1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

В декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «гр.ВАВ», находясь в г. Улан-Удэ, действуя по поручению неустановленного лица, известного ему по прозвищу «Рамиль», предложил Жамсаранову Б-Ц.З. за денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП Жамсаранов Б-Ц.З.) без цели ведения Жамсарановым Б-Ц.З. финансово-хозяйственной деятельности с определенным ОКВЭД: Строительство жилых и нежилых зданий, открыть расчетные счета в банковских организациях <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств (далее по тексту – ДБО) с указанием абонентских номеров фактически не принадлежащих ему сим-карт, и сбыть ему («гр.ВАВ») и неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя и физического лица, являющиеся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученные банковские карты, привязанные к расчетным счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без ведома и не в интересах Жамсаранова Б-Ц.З. в обход системы идентификации клиента счета.

После этого, в декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Жамсаранова Б-Ц.З., находящегося в здании по адресу: <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карт с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя и физического лица, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, в связи с чем Жамсаранов Б-Ц.З. ответил согласием на предложение «гр.ВАВ»

ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в <данные изъяты> по адресу: <адрес> с целью реализации своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, введя в заблуждение сотрудника <данные изъяты> о якобы имеющемся у него намерении осуществлять предпринимательскую деятельность, направил посредством телекоммуникационных каналов связи <данные изъяты> в налоговый орган заявление о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя с указанием основного вида деятельности по ОКВЭД: строительство жилых и нежилых зданий. ДД.ММ.ГГГГ Управлением ФНС по Республике Б. на основании представленных документов принято решение о государственной регистрации Жамсаранова Б-Ц.З. в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 14 часов 00 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 14 часов 00 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, а также Жамсаранову Б-Ц.З. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронный носитель информации и электронные средства платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 14 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Жамсаранов Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> для получения на него логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 14 часов 00 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер №, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронные средства платежа.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 09 часов 00 минут до 14 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 30 метрах в северо-западном направлении от здания, расположенного по адресу: <адрес>А, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» банковскую карту <данные изъяты> №, привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронный носитель информации и электронное средство платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытие расчетных счетов и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, и персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банке <данные изъяты> №, и №, тем самым сбыл электронное средство, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>Б, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут до 18 часов 00 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, а также Жамсаранову Б-Ц.З. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронный носитель информации и электронные средства платежа.

Затем ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут до 18 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 10 метрах в северном направлении от здания, расположенного по адресу: <адрес>Б, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> №, тем самым сбыл электронное средство, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, то есть сбыл неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут по 14 часов 50 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>Б, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут по 14 часов 50 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, а также Жамсаранову Б-Ц.З. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронный носитель информации и электронные средства платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 50 минут по 15 часов 30 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>Б, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Жамсаранов Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 30 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 10 метрах в северно-западном направлении от торца здания, расположенного по адресу: <адрес>Б, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов, в том числе по заявлению об открытии счета в качестве индивидуального предпринимателя <данные изъяты>, и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, и персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банке <данные изъяты> №, тем самым сбыл электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» банковскую карту <данные изъяты> №, привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронный носитель информации и электронное средство платежа.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего от ДД.ММ.ГГГГ принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З., дистанционный доступ к которому ранее ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 30 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 10 метрах в северно-западном направлении от торца здания, расположенного по адресу: <адрес>Б, передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль», тем самым Жамсаранов Б-Ц.З. приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в общежитии по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, дистанционно посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подал заявление в <данные изъяты> на открытие расчетного счета ИП Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронные средства платежа.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ с 18 часов 00 минут до 22 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 20 метрах в северно-восточном направлении от входа в здание, расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, и персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> №, тем самым сбыл электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 00 минут до 13 часов 18 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 00 минут до 13 часов 18 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, а также Жамсаранову Б-Ц.З. выдана банковская карта №, привязанная к расчетному счету №, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронный носитель информации и электронные средства платежа.

После чего ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 18 минут до 13 часов 30 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 2,2 метрах в северном направлении от входа в здание <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> №, тем самым сбыл электронное средство, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» банковскую карту <данные изъяты> №, привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронный носитель информации и электронное средство платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, то есть сбыл неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 30 минут до 14 часов 30 минут, Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>А, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, получил банковскую карту №, привязанную к ранее открытому им расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> Жамсарановым Б-Ц.З., тем самым последний приобрел в целях сбыта электронный носитель информации и электронное средство платежа.

После этого ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов 30 минут до 14 часов 30 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 30 метрах в северо-западном направлении от здания, расположенного по адресу: <адрес>А, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» банковскую карту <данные изъяты> №, привязанную к расчетному счету №, оформленную на свое имя, тем самым сбыл электронный носитель информации и электронное средство платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут до 17 часов 50 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь в общежитии по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, дистанционно посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подал заявление в <данные изъяты> на открытие расчетного счета ИП Жамсаранова Б-Ц.З., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» сим-карты с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты> и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 30 минут до 17 часов 50 минут неосведомленными о преступном умысле Жамсаранова Б-Ц.З. сотрудниками отделения <данные изъяты> в результате рассмотрения заявления последнего принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Жамсаранова Б-Ц.З. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер № и электронную почту <данные изъяты>, тем самым последний приобрел в целях сбыта электронные средства платежа.

После чего ДД.ММ.ГГГГ с 17 часов 50 минут до 19 часов 00 минут Жамсаранов Б-Ц.З., находясь примерно в 20 метрах в северно-восточном направлении от входа в здание, расположенного по адресу: <адрес> продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющихся электронными средствами, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления «гр.ВАВ» и неустановленным лицом по прозвищу «Рамиль» по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), без его ведома и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, за ранее обещанное денежное вознаграждение в сумме 8 000 рублей передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> №, тем самым сбыл электронное средство, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронным средством платежа, а также передал неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи <данные изъяты>, указанным им в заявлениях на открытии расчетных счетов и дающим доступ к ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, ДБО <данные изъяты>, то есть сбыл неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль» электронные средства, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа.

После передачи Жамсарановым Б-Ц.З. указанных электронных средств, электронных средств платежа, электронных носителей информации неустановленному лицу по прозвищу «Рамиль», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам: №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты>, №, открытому на Жамсаранова Б-Ц.З. в <данные изъяты> без ведома и не в интересах владельца счета – Жамсаранова Б-Ц.З., в обход системы идентификации клиента счета банком, вопреки порядку, установленному ст. 3, 7 ФЗ №, ст. 8-10 ФЗ №, произведены неправомерные финансовые операции (прием, выдача, перевод денежных средств), на общую сумму в размере 8 772 219 рублей 60 копеек, в том числе суммы неправомерных поступлений денежных средств в размере 4 386 294 рублей 80 копеек от организаций, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсарановым Б-Ц.З. услуг (работ), и суммы расходования денежных средств в размере 4 385 924 рублей 80 копеек, которыми фактически Жамсаранов Б-Ц.З. не распоряжался.

Подсудимый Жамсаранов Б-Ц.З. вину в совершении преступления по предъявленному обвинению признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, при этом отказался от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

На основании ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого давать показания, оглашены показания Жамсаранова Б-Ц.З., данные им в ходе следствия

Согласно оглашенным показаниям подозреваемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, В. С. написал ему в указанных социальных сетях с предложением заработать денег, объяснил, что чтобы заработать денег он должен открыть ИП, привязать к ИП расчетные счета с выдачей банковских карт, и привязать к сим-картам, которые ему выдадут, и передать банковские карты и сим-карты «Рамилю», «Рамиля» он на тот момент, когда С. предложил таким образом заработать, не знал. Сначала он отказался, поскольку указанная схема заработка выглядела сомнительно, но после его С. стал убеждать, что ничего за это не будет, и он доверился ему, и согласился. С. ему написал номер телефона «Рамиля», и сказал с ним созвониться, тот ему все объяснит по поводу заработка. Далее, в декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, он созвонился с «Рамилем», тот сказал, что подъедет к нему в общежитие и заберет его, он в это время жил в общежитии <адрес>. Около 18 часов вечера, примерно через день-два после того, как они созвонились, «Рамиль» приехал к указанному общежитию на машине синего цвета, затонированной, марку не помнит, иногда он ездил без номеров, он также приехал с молодым человеком по имени «Миша», как его зовут не знает, ранее его не знал, он позвонил ему и сказал, что подъехал и чтобы он взял с собой свои документы, после чего он вышел из общежития и сел к ним в машину, далее они поехали в компьютерный клуб «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>Б. В компьютерный клуб они зашли все втроем, там «Рамиль» и «Миша» подошли к администратору и сказали, что им нужно отсканировать документы, на что администратор на том же месте согласился, и он передал «Рамилю» и «Мише» свои документы: паспорт, СНИЛС и ИНН, и они отсканировали их, распечатав копии, копии документов они взяли с собой. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, в послеобеденное время (около 14 часов дня), он пришел к зданию налоговой по адресу: <адрес>, туда также подошел «Рамиль». «Рамиль» проинструктировал, что должен говорить сотрудникам налоговой, что он якобы хочет открыть бизнес, при этом какой-либо хозяйственной деятельности на самом деле заниматься не собирался, кроме этого выдал сим-карту, какого сотового оператора не помнит, он сразу ее вставил в свой телефон. После, они зашли в здание налоговой, где он открыл на свое имя предприятие – ИП. Там же, в здании налоговой оформил ЭЦП, при этом для покупки флеш-карты ему дал денег «Рамиль». ЭЦП оформил потому что «Рамиль» сказал, что она нужна, зачем она ему нужна не знает, ЭЦП отдал сразу «Рамилю» как только ее выдали. Кроме этого, он вытащил сим-карту из своего телефона и отдал «Рамилю», поскольку он ее попросил обратно. Далее, ДД.ММ.ГГГГ «Рамиль» позвонил ему, спросил свободен ли он, а также сообщил, что подъедет. В этот же день «Рамиль» забрал его с вышеуказанного общежития и они поехали в филиал Банка <данные изъяты>, который расположен по <адрес>. В этом же филиале он открыл расчетный счет на созданное им ИП, при этом перед заходом в банк «Рамиль» выдал сим-карту, какого сотового оператора не помнит, которую он вставил в свой телефон. В указанный филиал банка <данные изъяты> заходил вместе с «Рамилем», они получили талон, и их позвали в окошко, какое именно окно не помнит, при этом поясняет, что складывалось ощущение, что «Рамилю» знаком сотрудник банка, к которому они подошли, поскольку при оформлении расчетного счета «Рамиль» в основном контактировал с сотрудником банка, а не он. Кроме этого, при открытии расчетного счета, указывался абонентский номер сим-карты, ранее выданной ему «Рамилем», куда приходили смс-оповещения о логине, пароле, подтверждения, которые он сообщал сотруднику банка. Также, «Рамиль» сказал что нужно оформить ЭЦП Банка <данные изъяты>, но в филиале на <адрес>, и на филиале на <адрес>, не удавалось оформить, при этом не знает, почему не получалось, но они в этот же день смогли доехать до филиала Банка <данные изъяты>, расположенного около остановки <данные изъяты>, и там оформили ЭЦП Банка <данные изъяты>. Зачем нужна была ЭЦП не знает, «Рамиль» не пояснял, но он ее в этот же день также отдал вместе с банковской картой банка <данные изъяты>, привязанной к расчетному счету его ИП, и сим-картой, привязанной к расчетному счету банка <данные изъяты>Рамилю». Далее, в этот же день, они поехали в филиал банка <данные изъяты> по <адрес>, там «Рамиль» не стал заходить в филиал, поэтому он зашел один. При этом перед банком он ему также выдал сим-карту. В филиале <данные изъяты> он открыл расчетный счет на свое ИП, привязал к выданной «Рамилем» сим-карте, также получил карту банка «Бизнес», выйдя из филиала <данные изъяты> он отдал все, за исключением Бизнес-карты, «Рамилю», он сказал отдать попозже ее, но в итоге так и не отдал. В <данные изъяты> Рамиль не зашел, потому что там стоят камеры, как он мне пояснил. По этой же схеме, ДД.ММ.ГГГГ вместе с «Рамилем» они открыли счет в <данные изъяты>, при этом в этот раз «Рамиль» заходил в филиал. После, в один из дней декабря 2022 года, «Рамиль» выдал ему сим-карты, сказал, чтобы он дистанционно открыл счета в <данные изъяты> <данные изъяты>». Он ДД.ММ.ГГГГ дистанционно открыл счет в <данные изъяты>», в указанный день позвонил на горячую линию, при этом поясняет, что он вставил в свой телефон выданную «Рамилем» сим-карту, и открыл счет, логины, пароли и смс-уведомления, смс-подветрждения, приходили на сим-карту, которую выдал «Рамиль», кроме этого, он ему их присылал через <данные изъяты> По той же аналогии, он ДД.ММ.ГГГГ открыл счет в <данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ вновь в <данные изъяты>», почему в <данные изъяты>» открыли два счета не помнит, пояснить не может.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ он сходил в филиал «<данные изъяты>», который расположен по <адрес> на <данные изъяты>», где также по указанию «Рамиля» открыл расчетный счет, при этом поясняет, что «Рамиль» и «Миша» сидели в машине и ждали его на улице. При этом также, как и в прошлые разы, «Рамиль» выдал мне сим-карты. Поясняет, что он сразу после открытия счетов (не дистанционных), отдавал «Рамилю» банковские карты, ранее им выданные сим-карты, привязанные к расчетным счетам. Когда он дистанционно открывал счета, он через день-два отдавал сим-карты «Рамилю» обратно. Поясняет, что схема «заработка» заключалась в том, что он открывает ИП на свое имя, получает ЭЦП и передает ее «Рамилю», при этом он выдает сим-карту для привязке ее к ИП, далее, должен открыть расчетные счета в банках: <данные изъяты> должен открыть дистанционно. Кроме этого, «Рамиль» при очном открытии счетов, везде сопровождал его, «Миша» был лишь при открытии счета в <данные изъяты>. При открытии счета в <данные изъяты> и <данные изъяты> «Рамиль» заходил в здание банка, в остальных случаях он оставался на улице и ждал его.

«Рамиль», «Миша» и (или) В. С. умалчивали о том, с какой целью им необходимы указанные расчетные счета, но когда впервые встретился с «Рамилем», это было либо до, либо во время поездки до компьютерного клуба «<данные изъяты>» в декабре 2022 года, о чем рассказывал, он спросил об этом «Рамиля», но тот уклонился от ответа кратко сказав, что все будет нормально, но он понял, что это незаконно, и осознал, что по его счетам будут проходить незаконные деньги, что открытые им счета будут использоваться в преступных схемах по приданию вида законности денежных средств, но в то время он нуждался в деньгах и легком заработке, и он согласился на предложение «Рамиля» так заработать. При этом поясняет, что «Рамиль» его убеждал о том, что каких-либо проблем у него не возникнет, что он сам все будет оперативно решать, в том числе при возникновении вопросов от сотрудников банков и правоохранительных органов. Он в период 2022 по настоящее время в такси не работал, <адрес> и <адрес> не посещал, ездил только в <адрес> и <адрес> (т. 3 л.д. 146-158).

Согласно оглашенным показаниям подозреваемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, после изучения представленной на обозрение копии банковского досье имеется дата ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что на представленном документе действительно его подпись и его почерк в расшифровках «<данные изъяты>», «Жамсаранов Б-Ц.З». Так, как он ранее пояснял, находясь дома по адресу: <адрес>, он позвонил на горячую линию <данные изъяты>, там в ходе телефонного разговора они отправили документы, которые он распечатал, подписал и отправил им обратно. Представленные ему документы и есть те документы, которые он подписал и отправил. При этом, в этом документе С. заполнял все необходимые реквизиты и условия. Указанные документы им подписывались, он их читал при подписании. Указанный номер телефона – №, а также электронная почта – <данные изъяты> – ему не принадлежат. Эту электронную почту ему сказал указать «Рамиль» и «Миша», сим-карту с указанным номером телефона ему также выдал «Рамиль» и «Миша».

После изучения представленной на обозрение копии банковского досье <данные изъяты> - заявки на регистрацию плательщика, анкеты потенциального клиента-индивидуального предпринимателя, заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в <данные изъяты> с подтверждением (подписанные ДД.ММ.ГГГГ) пояснил, что указанные документы заполнены им дистанционно, дома по адресу: <адрес> о чем ранее пояснял. При этом указанный номер телефона – №, а также электронная почта – <данные изъяты> –ему не принадлежат. Эту электронную почту ему сказал указать «Рамиль» и «Миша», сим-карту с указанным номером телефона ему также выдал «Рамиль» и «Миша».

После изучения копии банковского досье <данные изъяты> пояснил, что указанные документы заполнены им в офисе банка <данные изъяты> лично, о чем ранее пояснял. При этом указанный номер телефона – № ему не принадлежит, сим-карту с указанным номером телефона ему выдал «Рамиль» и «Миша». В последующем, в 2024 году, когда ему позвонила налоговая, он закрыл счет <данные изъяты>.»

После изучения копии банковского досье <данные изъяты>, пояснил, что указанный документ заполнен им в офисе банка <данные изъяты> лично, о чем ранее пояснял. При этом указанный номер телефона – №, а также электронная почта <данные изъяты> ему не принадлежат, указанную почту ему сказал указать «Рамиль» и «Миша», сим-карту с указанным номером телефона ему выдал «Рамиль» и «Миша».

После изучения документов об открытии счета в <данные изъяты>, пояснил, что указанные документы подписаны и заполнены им, он, придя в офис банка ДД.ММ.ГГГГ заполнил подтверждение о присоединении, указав номер телефона ранее выданной ему «Рамилем» сим-карте №, после чего на указанный номер пришла ссылка от банка, которую он заполнил, по представленным ему документам это подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, указанную ссылку он заполнил сразу в офисе банка. Указанный номер телефона - №, и электронная почта <данные изъяты> –ему не принадлежат. Сим-карта с указанным номером телефона была ему заранее выдана «Рамилем», а электронная почта была сказана ему «Рамилем», чтобы он ее указывал при заполнении документов.

При открытии указанных счетов указывались вышеназванные номера телефонов и электронные почты, согласно договоренности с В. С. и «Рамилем», поскольку после открытия счетов он должен был все сбыть им – весь доступ к счетам, поэтому они заранее подготавливали для него сим-карты и электронные почты для их указания как контактные. Указанными счетами он пользоваться не намеревался, открывались они исключительно под договоренность с В. С. и «Рамилем» за денежное вознаграждение.

Пояснил, что ему разъяснялось сотрудниками банковских организаций при открытии счетов о запрете передачи доступа к счету и системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, с ними он соглашался, в том числе соглашался полностью с правилами обслуживания счета и использования системы дистанционного обслуживания, о чем делалась отметка в договорах.

Указанные лица и организации осуществляющие снятие денежных средств по счетам (выписка по расчетному счету № <данные изъяты>, № <данные изъяты>, № <данные изъяты>, № <данные изъяты> ему не известны, номера карт и счетов ему не известны, фактически предпринимательскую деятельность вообще не осуществлял, оплату от них никогда не получал, ему не известно кто осуществляет снятие и перечисление денежных средств, кто пользовался данными счетами также не известно.

Условия получения денежного вознаграждения в размере 10 тыс. руб. от В. С., «Рамиля» и «Миши», следующие, он должен был зарегистрироваться в качестве ИП, открыть счета в <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, привязать их к системе дистанционного обслуживания (мобильный банк, личный кабинет) к заранее выданным ему сим-картам и сообщенной электронной почты. На кого зарегистрированы данные сим-карты ему не известно, адрес электронной почты ему сообщался посредством сообщения в мессендеже «<данные изъяты>», переписка не сохранилась, сообщал «Рамиль». Также он должен был получить при возможности банковские карты, и передать их «Рамилю» и «Мише», получить ЭЦП в налоговой и в <данные изъяты> и также ее передать. По открытым счетам он также должен был сообщить «Рамилю» и «Мише» логины и пароли от открытых счетов. Кроме этого, должен был передать свою карту и дать доступ - сообщить логин, пароль от личного кабинета и перепривязать его к выданной мне сим-карте, к счету <данные изъяты>, который изначально был моим личным счетом, то есть открывался до договоренности с В. С.. Все это обговаривалось изначально, перед открытием счетов, и за все это он должен был получить от них 10 000 рублей (т. 3, л.д. 179-185).

Согласно оглашенным показаниям обвиняемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, ранее данные показания подтверждает. Сущность предъявленного обвинения ясна и понятна, вину признает в полном объеме, раскаивается. Так, в декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, В. С. написал ему в указанных социальных сетях с предложением заработать денег, объяснил, что чтобы заработать денег он должен открыть ИП, привязать к ИП расчетные счета с выдачей банковских карт, и привязать к сим-картам, которые ему выдадут, а также электронной почте, которую ему укажут, получить банковские карты, подключить дистанционное банковское обслуживание (личный кабинет банка на сайте, а также приложение мобильный банк), получить электронную подпись в ФНС России по РБ, и передать банковские карты, ранее выданные ему сим-карты, электронную подпись «Рамилю», а также сообщить последнему все необходимые сведения для доступа к счету – логины, пароли, коды, взамен получит денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей, на что он согласился. Он понимал, что открытыми счетами не будет пользоваться, и открываются они для того, чтобы он передал в последующем доступ к счетам «Рамилю», «Мише» и В. С., чтобы те осуществляли перечисления денежных средств по сбытым им счетами, чтобы счетами пользовались как они С. («Рамиль», «Миша» и В. С.), так и третьи лица, которых он не знает, он понимал, что перечисления будут не в его интересах и не для него, и не для осуществления предпринимательской деятельности. При этом, он осознавал, что в случае если бы им просто нужен был счет, то они С. могли бы его открыть, а потому понимал, что денежные средства, которые будут поступать на открытые им счета, будут документально не подтвержденными, то есть нелегальными. Но поскольку «Рамиль» убеждал, что никаких проблем не возникнет, а также то, что он нуждался в легком заработке, он согласился на их предложение. После чего, в период с декабря 2022 года по январь 2023 года, он открыл расчетные счета в <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>. При открытии счетов, он их привязывал к системе дистанционного обслуживания к выданным заранее сим-картам и сообщенным заранее электронным почтам, после чего получал банковские карты и передавал «Рамилю» и «Мише» банковские карты, электронную подпись, сим-карты, и сообщал логины и пароли. Он осознает, что тем самым совершил преступление и искренне раскаивается. Денежные средства, перечисляемые по сбытым им счетам, ему не принадлежат, что это за деньги и за что конкретно не знает (т. 3, л.д. 194-197).

Согласно оглашенным показаниям обвиняемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом предъявленных ему документов он в настоящее время вспомнил следующее. В декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, к нему обратился ранее знакомый Виноградов А. путем мессенджера <данные изъяты>», с которым ранее вместе учились в одной школе. В. обратился кнему с предложением о заработке, а именно что для того, чтобы заработать денег он должен открыть ИП, привязать к ИП расчетные счета с выдачей банковских карт, и привязать счета к сим-картам, которые ему выдадут, также открыть счет как физическое лицо, также получить банковские карты, привязав счет к заранее выданной ему сим-карте, и передать банковские карты, сим-карты, логины и пароли от счетов, в том числе сообщить кодовые слова «Рамилю», С. «Рамиля» на тот момент не знал. С. убеждал его, что ему ничего за это не будет, тем не менее он понимал, что по сбытым им счетам будут производиться незаконные денежные операции, поскольку он фактически полностью передаст доступ третьим лицам, не сможет контролировать данные операции, и так как он не собирался заниматься каким-либо бизнесом, а также бизнесом не собирались заниматься ни С., ни «Рамиль», данные операции не будут иметь под собой какого-либо законного основания. Тем не менее, ввиду затруднительного финансового положения он согласился. За указанные действия он должен был получить, с учетом представленного ему протокола осмотра, где он переписывался с пользователем <данные изъяты> - 8 000 рублей. Ранее указывал 10 тыс. рублей так, насколько он помнил. В. С. написал ему и он согласился на его предложение когда он находился на парах, по адресу: <адрес>.После его согласия, он (С.), дал номер телефона «Рамиля», с которым он в последующем созвонился через Телеграмм.С. С., насколько ему известно, в это время находился в <адрес>, поскольку он учился в БКН <адрес> и посещал занятия. Далее, в декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, он созвонился с «Рамилем», тот сказал, что подъедет к нему в общежитие и заберет его, он в это время жил в общежитии № по <адрес>. Около 18 часов вечера, примерно через день-два после того, как они созвонились, «Рамиль» приехал к указанному общежитию на машине синего цвета, затонированной, марку не помнит, иногда он ездил без номеров, он также приехал с молодым человеком по имени «Миша», как его зовут не знает, ранее его не знал, он позвонил ему и сказал, что подъехал и чтобы он взял с собой свои документы, после чего он вышел из общежития и сел к ним в машину, далее они поехали в компьютерный клуб «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>Б. В компьютерный клуб они зашли все втроем, там «Рамиль» и «Миша» подошли к администратору и сказали, что им нужно отсканировать документы, на что администратор на том же месте согласился и он передал «Рамилю» и «Мише» свои документы: паспорт, СНИЛС и ИНН, и они отсканировали их, распечатав копии, копии документов они взяли с собой. После, ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в <данные изъяты> на Хоца Намсараева, <адрес>А, при этом, как ранее указывал, «Рамиль» сообщил ему о том, что он должен говорить по факту открытия счета сотруднику.Ранее он указывал, что зарегистрировался в УФНС России по Республике Б. по <адрес>, тем не менее желает уточнить этот момент. Он зарегистрировался в <данные изъяты> он немного запутался в показаниях поскольку в последующем часто посещал указанный отдел УФНС для закрытия ИП, и так как меня туда вызывали на допрос по факту того, что он не оплатил налоги, и получал там ЭЦП на ИП.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток с 09 часов утра (как открылось отделение) до 14 часов дня, он вместе с «Рамилем» посетили офис <данные изъяты> по <адрес>А <адрес>, в указанный офис приехали на машине «Рамиля», вместе с «Мишей» и когда припарковались около офиса (место он показывал на проверке показаний на месте), «Рамиль» передал ему сим-карту с номером телефона 79149866522. В С. офис «Рамиль» также заходил вместе с ним. В указанном офисе он открыл расчетный счет как ИП и как физическое лицо, то есть открыл сразу два счета. В этот же день, сразу после открытия счета он получил банковскую карту <данные изъяты> счета, открытого как физическое лицо. Банковскую карту <данные изъяты> от счета, открытого как ИП не получал. При открытии счетов он указывал заранее сообщенную ему «Рамилем» адрес электронной почты <данные изъяты> и номер телефона, заранее выданной ему в машине, сим-карты с номером телефона №. Сначала открывал счет как физическое лицо, после как ИП. После чего, выйдя из вышеуказанного офиса банка, и пройдя к парку, где была припаркована машина «Рамиля», место он указывал на проверке показаний на месте, в машине он отдал «Рамилю» банковскую карту <данные изъяты> (по счету, открытому как физическому лицу), путем мессенджера «<данные изъяты>» отправил логины, пароли, кодовые слова от открытых расчетных счетов, передал ранее выданную ему сим-карту с номером №. В этот же день, после открытия счета в <данные изъяты>, в этот же промежуток времени, а именно с 14 часов дня до вечера 18 часов, он, «Рамиль» и «Миша» приехали в офис <данные изъяты> по <адрес>Б. В указанный офис он зашел один, «Рамиль» припарковал машину около офиса, место он показывал на проверке показаний на месте, там же он выдал сим-карту с номером №. Далее он зашел в офис и открыл там счет как ИП, там же после открытия счета получил банковскую карту <данные изъяты>, которую в последующем так и не отдал и она была у него изъята следователем. При открытии счета он указывал заранее сообщенную ему «Рамилем» адрес электронной почты <данные изъяты> и номер телефона, заранее выданной ему в машине, сим-карты с номером телефона №. На выходе из офиса он сел в машину «Рамиля», место он показывал на проверке показаний на месте, и там отдал последнему ранее выданную сим-карту с номером № и сообщил в мессенджере «Телеграмм» логины, пароли, кодовое слово от открытого счета. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, а именно согласно представленной копии банковского дела <данные изъяты>, в период с 14 часов 30 минут по 14 часов 50 минут (время, указанное как время подписания документов ЭЦП, указано судя по всему московское, так как он в последующем утром, около 10 часов утра в 2024 году закрывал счет <данные изъяты>, и там указано время подписания 5 утра), они с «Рамилем» и «Мишей» поехали в офис <данные изъяты> по <адрес>Б (торец здания). В указанный офис он зашел вместе с «Рамилем», там же в офисе «Рамиль» передал ему сим-карту с номером №. В указанном офисе он открыл счет как ИП и как физическое лицо, при этом он заполнил заявление о присоединении к электронному документообороту, чтобы подписывать документы на открытие счета как физическое лицо путем использования их электронной цифровой подписи. Сначала, он открыл счет как физическое лицо и получил в 14 часов 48 минут банковскую карту <данные изъяты>, после он начал открывать счет как ИП, и закончил открывать счет примерно около 15 часов 30 минут. При открытии счетов он указывал заранее сообщенную «Рамилем» адрес электронной почты <данные изъяты> и номер телефона, заранее выданной в машине, сим-карты с номером телефона №. Выйдя из офиса, около 15 часов 30 минут, они с «Рамилем» сели в его машину, которая была припаркована около офиса банка, место он показывал на проверке показаний на месте. И там он передал «Рамилю» банковскую карту <данные изъяты> на счет, открытый как физическое лицо, ранее выданную ему сим-карту с номером № и сообщил в мессенджере «Телеграмм» логины, пароли, кодовое слово от открытого счета как физического лица. Поясняет, что счет <данные изъяты> на физическое лицо был открыт сразу, счет <данные изъяты> на ИП был открыт после проверки документов на следующий день, тем не менее фактически «Рамиль» получил доступ к счетам <данные изъяты> (как ИП и как физ. лицо) ДД.ММ.ГГГГ, поскольку в последующем на указанный номер телефона и электронную почту приходил логин и пароль от открытого в <данные изъяты> (как ИП) счета, а также коды для авторизации. Далее, в один из дней декабря, после открытия счета в <данные изъяты>, тем самым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Рамиль» приехал кнему к общежитию и попросил выйти. Выйдя к нему, он передал сим-карту с номером №, а также сообщил адрес электронной почты <данные изъяты>, для того, чтобы он дистанционно открыл счет в <данные изъяты>. Так, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов дня, находясь у себя в комнате в общежитии по адресу: <адрес>, он позвонил на горячую линию <данные изъяты>, при этом поясняет, что он вставил в свой телефон выданную «Рамилем» сим-карту с номером №. В ходе разговора по горячей линии открыл счет <данные изъяты>, отправили ему документы, которые он распечатал, подписал и отправил им обратно. Представленные ему документы и есть те документы, которые он подписал и отправил. При этом, в этом документе он сам заполнял все необходимые реквизиты и условия. На следующий день, а именно ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия счета в <данные изъяты> вечером в период с 18 часов вечера до 22 часов вечера, поскольку общежитие закрывается в 22 часа, «Рамиль» приехал к нему (место он ранее показывал, он ставил машину в одно и то же место около общежития) и он отдал ему ранее выданную сим-карту, а также отправил «Рамилю» путем «Телеграмма» логины и пароли от счета. Кроме этого он вспомнил, что оригинал у него забрал курьер от указанного банка, который приехал примерно на следующий день после открытия счета. Так, уже ДД.ММ.ГГГГ, «Рамиль» с «Мишей» приехал к нему к общежитию, и они с ним поехали открывать счет в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, к офису приехали около 13 часов дня, согласно представленному документу он подписал заявление о присоединении путем ЭЦП, формируемой одноразовыми паролями в 08 часов 18 минут, это указано московское время, поскольку офис <данные изъяты> работает с 9 утра. Саму машину «Рамиль» припарковал около кафе «<данные изъяты>», место он показывал на проверке показаний на месте. В машине он передал сим-карту с номером № и сообщил адрес электронной почты <данные изъяты>. После чего, он вышел из машины и зашел в офис <данные изъяты>, там он подписал заявление на электронный документооборот, и на номер телефона пришла ссылка для дистанционного открытия счета, которую он заполнил в 13 часов 18 минут сразу в офисе банка, и там же сразу получил банковскую карту. Выйдя из офиса, около 13 часов 30 минут, он передал «Рамилю» ранее выданную сим-карту и передал выданную ему банковскую карту <данные изъяты>, сообщил последнему в мессенджере «<данные изъяты>» логины, пароли и кодовые слова. Далее, в этот же день, они поехали в <данные изъяты>, там же по <адрес>, поскольку «Рамиль» сказал что нужна еще одна карта <данные изъяты>. Он так же припарковался на том же месте, около парка, после чего он ушел в офис <данные изъяты> по указанному адресу и получил еще одну банковскую карту на счет ВТБ открытый на физического лица, которую он передал в машине «Рамиля» (то же самое место, которое он показывал на проверке показаний на месте). По времени это было около 14 часов 30 минут. После чего, около 15 часов дня, они с «Рамилем» приехали к общежитию, где он передал сим-карту с номером №, а также сообщил адрес электронной почты <данные изъяты>, (место я также указывал на проверке показаний на месте) для того, чтобы он открыл счет в <данные изъяты>. Уйдя в общежитие и сделав свои личные дела, около 17 часов 41 минуты он открыл счет <данные изъяты> (согласно представленным документам, поскольку указанно время 12 часов 41 минута – московское), предварительно вставив выданную ему сим-карту в свой телефон и позвонив на горячую линию. Там он открыл к счету одноразовую ЭЦП, путем одноразовых кодов, которой и подписал документы на открытие счета. В этот же день, «Рамиль» указал о том, что нужно подписать какой-то документ в <данные изъяты>, ссылка на который придет на указанный номер телефона №, что он и сделал, как оказалось это было согласие на информирование, где он по указанию «Рамиля» дополнительно заполнил сведения об адресе электронной почты <данные изъяты>. В этот же день, вечером, около 19 часов, «Рамиль» приехал на своей машине к общежитию, (место он показывал) где он отдал ему ранее выданную сим-карту и сообщил логины, пароли, кодовые слова от счета <данные изъяты> путем мессенджера «Телеграмм». Банковские карты <данные изъяты> и <данные изъяты> так и не получил, и соответственно «Рамилю» не отдавал. Поясняет, что более он счетов не открывал. Почему в <данные изъяты> два счета пояснить не могу, он открывал только один, может они – «Рамиль» и В. С. открыли дополнительный счет, так как они обладали полным доступом к этим счетам. Само вознаграждение в размере 8000 рублей он так и не получил. Номера телефонов №, №, адреса почт <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, и другие сведения, за исключением его паспортных данных, ему не принадлежат, чьи это номера телефонов и адреса почт пояснить не может. Деятельностью ИП не занимался, да и вообще бизнесом заниматься не планировал. Денежные средства, которые поступали и снимались с вышеуказанных счетов ему не принадлежат, они не для него и не в его интересах, он их не снимал, не зачислял и не контролировал. Непосредственно он считает, что эти счета, доступ к ним, банковские карты, сим-карты, адреса почт, были предназначены «Рамилю», «Мише» и В. С.. С. В. С. его втянул в эту схему заработка и насколько ему известно от него, он за то что его привлек получил либо должен был получить вознаграждение от «Рамиля». «Миша» же в основном был как извозчик, ездил с ними по банкам. Думаю, они – «Рамиль», «Миша» и В. С. работают вместе, где главным является «Рамиль». С «Рамилем» и В. С. они общались в мессенджере «<данные изъяты>, переписка с ними не сохранилась, поскольку у него новый телефон с 2024 года и данные не переносились, с «Мищей» он не общался. Звонки также осуществлялись в данном мессенджере. Старый телефон он почистил и выкинул, поскольку сломался. Пояснил, что поскольку ранее он давал показания так, как помнил на тот момент. В настоящее время, с учетом ранее предъявленных ему документов, он вспомнил более подробно (т. 3, л.д. 198-203).

Согласно оглашенным показаниям обвиняемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, ранее данные показания подтверждает. Сущность предъявленного обвинения ясна и понятна, вину признает в полном объеме, раскаивается. Так, в декабре 2022 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, В. С. написал ему в указанных социальных сетях с предложением заработать денег, объяснил, что чтобы заработать денег он должен открыть ИП, привязать к ИП расчетные счета с выдачей банковских карт, и привязать к сим-картам, которые ему выдадут, а также электронной почте, которую ему укажут, получить банковские карты, подключить дистанционное банковское обслуживание (личный кабинет банка на сайте, а также приложение мобильный банк), получить электронную подпись в ФНС России по РБ, и передать банковские карты, ранее выданные мне сим-карты, электронную подпись «Рамилю», а также сообщить последнему все необходимые сведения для доступа к счету – логины, пароли, коды, взамен получит денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей, на что он согласился. Он понимал, что открытыми счетами не будет пользоваться, и открываются они для того, чтобы он передал в последующем доступ к счетам «Рамилю», «Мише» и В. С., чтобы те осуществляли перечисления денежных средств по сбытым им счетами, чтобы счетами пользовались как они С. («Рамиль», «Миша» и В. С.), так и третьи лица, которых он не знает, он понимал, что перечисления будут не в его интересах и не для него, и не для осуществления предпринимательской деятельности. При этом, осознавал, что в случае если бы им просто нужен был счет, то они С. могли бы его открыть, а потому понимал, что денежные средства, которые будут поступать на открытые счета, будут документально не подтвержденными, то есть нелегальными, осозновал что по счетам будут производится неправомерные зачисления, переводы и снятия денежных средств. Но поскольку изначально В. С., а в последующем «Рамиль» его убеждали, что у него никаких проблем не возникнет, а также то, что он нуждался в легком заработке, он согласился на их предложение. После чего, в период с декабря 2022 года по январь 2023 года, он открыл расчетные счета в <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>. При открытии счетов, он их привязывал к системе дистанционного обслуживания к выданным ему заранее сим-картам и сообщенным ему заранее электронным почтам, после чего он получал банковские карты и передавал «Рамилю» и «Мише» банковские карты, электронную подпись, сим-карты, и сообщал логины и пароли. Он осознает, что тем самым совершил преступление и искренне раскаивается. Денежные средства, перечисляемые по сбытым счетам, ему не принадлежат (т. 3, л.д. 217-220).

Оглашенные показания подсудимый Жамсаранов Б-Ц.З. подтвердил в судебном заседании в полном объеме, при этом пояснил, что давал эти показания с участием защитника без оказания на него какого-либо давления, протоколы он прочитал и подписал, показания соответствуют действительности. Кроме того, суду показал, что оказывает помощь, своим близким родственникам. Он не работает, так как обучается по очной программе, получает стипендию 10000 рублей ежемесячно. Пояснил, что сделал для себя должные выводы, впредь не намерен совершать противоправные деяния.

Вина подсудимого Жамсаранова Б-Ц.З. в совершении инкриминируемого преступления помимо его личных признательных показаний подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Свидетель №1 суду показала, что в декабре 2022 года работала клиентским менеджером по работе с юридическими лицами в <данные изъяты> по адресу: <адрес> оформляла открытие счета для ИП Жамсаранова Б-Ц.З. Процедура оформления, открытия счетов для ИП на сегодняшний день немного поменялась, но в 2022 году клиент приходил с паспортом в офис, проходит обязательную идентификацию через паспорт, проверяли достоверность паспорта через ультромаг. Далее они запрашивали ИНН, сверяли, что клиент действительно зарегистрирован, заводили его в программу, приступали к открытию счета. У физического лица и юридического лица ИНН одинаковый. Когда он регистрируется в качестве ИП, ему присваивается ОГРН. На сайте налоговой вся информация имеется, у них всё отражено по системе взаимодействия. При открытия счета они уточняют какой пакет услуг необходим клиенту, какие сервисы требуются, чем клиент занимается. Дают доступ в личный кабинет. На последнем этапе клиенту дается на подпись заявление. Личный кабинет при открытии счета открывается автоматически. Для открытия личного кабинета нужен номер телефона, электронная почта. Логин приходит на электронную почту, пароль на кантатный номер телефона. Клиенты при открытии счета оформляют заявление, там указывают номер телефона, электронную почту. При этом при открытии счета они несколько раз проверяют данные электронной почты и номера телефона, в том числе путем показа данных клиенту и прихода проверочных кодов. Система дистанционного банковского обслуживания подключается автоматически при открытии счета. Бизнес карта выпускается, потому что она предусмотрена к каждому счету. Карта может быть как и пластиковая, так и в цифровом виде, то есть клиент С. при открытии счета выбирает какая карта ему нужна. Бизнес карта не выдается в ходе оформления счета, поскольку она заказывается и бывает готова обычно в течение 5 рабочих дней. Они клиентов предупреждают, что доступ к личному кабинету дается только клиенту, и передача третьим лицам запрещена. Банковская карта выпускается на имя держателя. Также предупреждают, что передача третьим лицам запрещена. Можно выпустить карту на третье лицо, это будет отдельная карта, владельцем будет другое лицо.

Свидетель Свидетель №2 суду показала, что в декабре 2022 года работала в <данные изъяты> главным менеджером. Открывала она счет ИП Жамсаранову Б-Ц.З. или нет не помнит. Ей известно лицо под именем Рамиль, сначала он пришел представился А., после начал представляться Рамилем и он водил к ним молодых людей для открытия расчетных счетов. Процедура для всех лиц приводимых Рамилем была одна, так как у них один банковский процесс по открытию расчетных счетов. Сотрудники <данные изъяты> напрямую открытием расчетных счетов не занимались. При открытии расчетного счета на ИП они отправляли скан паспорта, информацию по электронной почте, номеру телефона клиента. «<данные изъяты> формировал документы на открытие расчетного счета. После этого они подписывали с клиентом все документы. Они обращали внимание, если было заявление - оферта при подключении к системе ДБО, чтобы клиенты перепроверяли номер телефона и адрес электронной почты. Поясняли, что это доступ к их расчетному счету, что данную информацию нельзя передавать третьим лицам. После этого проводилась обязательная процедура, в <данные изъяты> была такая программа, которая проходила при открытии счета - <данные изъяты> после этого они фотографировали клиентов. К их компьютерам подключена веб-камера либо внутри заявки они сразу фотографировали клиента. При выездном подписании, либо когда веб-камера не работала, фотографировали клиента с титульным листом и прикладывали фотографию. В случае если фотографировали на веб-камеру, то фотография автоматически прикреплялась. Принадлежность номера телефона клиенту они не проверяли, добавляли номер со слов клиента. Заявление заполняет автоматически <данные изъяты> на базе предоставленных ими данных, а они заполняют в программе. Обычно клиент документы подписывает физически, если было электронное подписание, то в любом случае указывается номер телефона и адрес электронной почты. Клиенту на руки не выдаем заявление-оферта. Сам договор был расположен на официальном сайте <данные изъяты>, то есть они могли распечатать и дать реквизиты счета и выдавали карту. Заявление могли подготовить раньше, потом приходит клиент подписывать документы. Данные сформированные в заявлении они будут действительны в течение 30 календарных дней.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания свидетеля Свидетель №2, данные последней в ходе предварительного следствия из которых следует, что по представленным ей документом может сказать, что указанное лицо – Жамсаранов Б-Ц.З., открывал счет в <данные изъяты> как физическое лицо, так и как ИП. Он приходил в офис, расположенный по адресу: <адрес>Б, совместно с молодым человеком, представленным как «Рамиль», ДД.ММ.ГГГГ в скорее всего дневное время около 14 часов 30 минут (учитывая время подписания документов ПЭП, где указано время 09 часов утра по Москве). Так, при открытии счета, ДД.ММ.ГГГГ «Рамиль» в офисе представил ей Жамсаранова Б-Ц.З., и сказал, что тот желает открыть счет как физическое лицо и как ИП, после чего она с Жамсарановым Б-Ц.З. сели за стол в офисе <данные изъяты>. Первоначально им был открыт счет как физического лица, путем присоединения к системе электронного документооборота (СЭД), и подписанию ПЭП заявления на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц. ПЭП формируется согласно СЭД на основании одноразовых кодов, приходящих на указанный в заявлении о присоединении к СЭД номера телефона. Ему же сразу после открытия счета как физического лица, была выдана банковская карта МИР. Далее, в этот же день, она оформляла открытие Жамсарановым Б-Ц.З. расчетного счета как ИП. Кроме этого, поясняет следующее, когда пришел Жамсаранов Б-Ц.З., хоть он и пришел с «Рамилем», открытие счета и заполнение данных в заявлении было осуществлено исключительно с Жамсарановым Б-Ц.З., без участия «Рамиля». Так, она установила личность Жамсаранова Б-Ц.З. на основании паспорта гр. РФ, который проверила через ультромаг на подлинность документа, также узнала о цели использования счета о чем Жамсаранов Б-Ц.З. пояснил, что счет на физ. лицо нужно для поступления заработной платы, а счет для ИП для хозяйственной деятельности. Указанные сведения заполняются ею как менеджера в заявлении о присоединении в электронной форме в определенной программе банка, где также устанавливаем уровень риска клиента – имелись ли мошеннические действия, находится ли лицо в розыске и прочее. Кроме этого, в ходе заполнения заявления выясняются условия присоединения клиента: подключение пакета услуг, а также подключение системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» (оно же – система ДБО). При открытии счета, для доступа к системе ДБО, логин и пароль направляется на указанную клиентом эл. почту и номер телефона, в последующем клиент устанавливает приложение «<данные изъяты>» и осуществляет вход при помощи логина и пароля. При этом указанный логин и пароль генерируется системой и в последующем клиент может их поменять. При открытии счета Жамсаранову Б-Ц.З. разъяснялось, что передавать данные системы ДБО, данных от личного кабинета, паролей, логинов, кодов запрещено, что прописано в условиях обслуживания в системе «<данные изъяты>».

Так, согласно указанным условиям, п. 4.2.3. В целях безопасности Клиент обязан хранить Средства доступа и Средства формирования АСП в безопасном месте, обеспечивать конфиденциальность Пароля, ключей электронных подписей, в частности, не допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их согласия, не наносить Пароль на Идентификационную карту, не хранить Пароль вместе с Идентификационной картой/Логином, не передавать Средства доступа, Средства формирования АСП (в том числе содержимое Упаковок для подключения клиента к Системе) третьим лицам, обеспечить сохранность, неразглашение и нераспространение информации о Средствах доступа и Средствах формирования АСП, не допускать внесения изменений в программное обеспечение МП.

п. ДД.ММ.ГГГГ. Клиент обязан выполнять обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации, п. ДД.ММ.ГГГГ. Клиент обязан не осуществлять копирование ключевой информации, содержащейся в МП, не разглашать содержимое ключевой информации, Пароли, коды доступа к устройству, на котором установлено МП.

п. 6.1. Настоящим стороны устанавливают следующий порядок использования Клиентом Системы, нарушение которого является основанием для отказа Банком в возмещении суммы операции, совершенной без согласия Клиента до момента получения Банком уведомления в соответствии с пунктом 4.2.4 настоящих Условий обслуживания в системе «РОСБАНК Онлайн» либо блокировки проведения операций через Систему: 1) Клиент обязан соблюдать правила безопасности работы в Системе, указанные в пункте 4.2.3 настоящих Условий обслуживания в системе «РОСБАНК Онлайн» и в соответствующем Руководстве пользователя; 2) Клиент должен исполнять обязанности, установленные в пунктах 4.2.4. Условий «РОСБАНК Онлайн»,

О чем клиент, в данном случае Жамсаранов Б-Ц.З., ознакомляется, соглашается и подписывает заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании. В случае нарушения условий осуществление перечислений по счету может быть приостановлено со стороны банка.

Функции у банка на проверку принадлежности адреса электронной почты/номера телефона, указанного клиентом банка для подключения к системе ДБО/личного кабинета, не имеется, они не могут проверить принадлежность адреса электронной почты/номера телефона клиента, при этом при открытии счета на указанный им контактный номер телефона приходят смс-коды, которые клиент сообщает менеджеру банка, и лишь так они понимают, что номер телефона действительный и он имеется при клиенте, более способов проверить принадлежность сообщаемых сведений, а именно электронной почты и номера телефона, у банка нет.

Идентификация клиента банка при использовании мобильного приложения/личного кабинета производится на основании верно введенного логина и пароля – в некоторых случаях, например при неверном введении логина или пароля несколько раз, код направляется на контактные номер телефона и электронную почту, либо путем восстановления доступа через личное посещение офиса банка. В офисе банка идентификация клиента осуществляется на основании его паспорта гр. РФ.

Если клиент при открытии счета предоставляет подложный (не принадлежащий ему) номер телефона и (или) адрес электронной почты, то это влечет невозможность клиентом счета дистанционно пользоваться приложением банка и личным кабинетом банка, поскольку доступ в данном случае будет у третьего лица – владельца номера телефона и (или) адреса электронной почты. Также клиент не сможет отслеживать производимые финансовые операции и осуществлять финансовые операции без личного посещения офиса банка, заказа индивидуальной выписки по счету, использования банкомата и банковской карты (т. 3 л.д. 137-142).

Оглашенные показания свидетель Свидетель №2 подтвердила в полном объёме.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания не явившихся свидетелей Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №8, Чупрова А.С., Свидетель №6, Свидетель №7, данные последними в ходе предварительного следствия.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно представленному документу – заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, Жамсаранов Б-Ц.З. возможно, что актуализировал свои данные ДД.ММ.ГГГГ, поскольку движение по счету осуществляется с ДД.ММ.ГГГГ. Заявление на актуализацию данных и заявление о предоставлении услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц выглядят одинаково. Кроме этого, поясняет, что при открытии счета любому лицу, в том числе Жамсаранову Б-Ц.З. разъясняется, что передавать данные системы ДБО, данных от личного кабинета, паролей, логинов, кодов запрещено, что прописано в условиях обслуживания в системе <данные изъяты>».Согласно указанным условиям, п. 4.2.3. В целях безопасности Клиент обязан хранить Средства доступа и Средства формирования АСП в безопасном месте, обеспечивать конфиденциальность Пароля, ключей электронных подписей, в частности, не допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их согласия, не наносить Пароль на Идентификационную карту, не хранить Пароль вместе с Идентификационной картой/Логином, не передавать Средства доступа, Средства формирования АСП (в том числе содержимое Упаковок для подключения клиента к Системе) третьим лицам, обеспечить сохранность, неразглашение и нераспространение информации о Средствах доступа и Средствах формирования АСП, не допускать внесения изменений в программное обеспечение МП.

п. ДД.ММ.ГГГГ. Клиент обязан выполнять обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации, п. ДД.ММ.ГГГГ. Клиент обязан не осуществлять копирование ключевой информации, содержащейся в МП, не разглашать содержимое ключевой информации, Пароли, коды доступа к устройству, на котором установлено МП.

П. 6.1. Настоящим стороны устанавливают следующий порядок использования Клиентом Системы, нарушение которого является основанием для отказа Банком в возмещении суммы операции, совершенной без согласия Клиента до момента получения Банком уведомления в соответствии с пунктом 4.2.4 настоящих Условий обслуживания в системе «<данные изъяты> либо блокировки проведения операций через Систему: 1) Клиент обязан соблюдать правила безопасности работы в Системе, указанные в пункте 4.2.3 настоящих Условий обслуживания в системе <данные изъяты> и в соответствующем Руководстве пользователя; 2) Клиент должен исполнять обязанности, установленные в пунктах 4.2.4. Условий «<данные изъяты>»,

О чем клиент, в данном случае Жамсаранов Б-Ц.З., ознакомляется, соглашается и подписывает заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании (т. 3, л.д. 32-48).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ при приходе клиента к специалисту, они устанавливают его личность на основании паспорта гр. РФ, который проверяем через ультромаг на подлинность документа, также ИП предоставляет номер ИНН – ИНН они проверяют в сети «Интернет», где удостоверяемся что ИП действительно зарегистрировано, там же берут сведения по ИП для открытия счета – ОГРН. Место регистрации лица уже является место нахождения ИП, у клиента они также узнают соответствует ли почтовый адрес с адресом регистрации лица (нахождения ИП). Также узнают о виде деятельности ИП. Указанные сведения заполняются экспертом в заявлении в электронной форме. Кроме этого, в ходе заполнения заявления выясняются условия присоединения клиента, в том числе подключение системы дистанционного банковского обслуживания и прочее. Согласно заявлению о присоединении услуг Банка, ИП Жамсаранов Б-Ц.З. лично явился в офис банка, действующий на основании свидетельства о регистрации ИП, что указано на последнем листе заявления. Данные о клиенте они указывают со слов клиента – номер телефона, почта, также на основании паспорта. Также, он подключил систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и расчетного кассового обслуживания (РКО). При открытии счета, логин генерируется системой банка и направляется на указанную контактную электронную почту, пароль также генерирует система банка и направляется на контактный номер телефона клиента. При входе в личный кабинет, клиент может поменять логин и пароль. Кодовые слова не устанавливаются. Вопросник для ИП, дополнительные сведения о клиенте – заполняет менеджер банка при открытии счета. Также оформляется карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно представленным ей документам, указанную карточку оформляла она, при этом работать по открытию счета также мог параллельно второй эксперт, в данном случае Свидетель №8 Перечеркнутая указанная карточка означает закрытие счета клиентом. В целом может пояснить, что сведения о номере телефона, эл. почте заполняется со слов клиента, и проверяется клиентом. При открытии счета клиенту разъясняется, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания нельзя передавать третьим лицам, и соглашается с условиями обслуживания. На выдачу банковской карты заполняется отдельное заявление, которого среди представленных ей документов нет, возможно, что клиент не стал получать банковскую карту в пластиковом виде, при этом он все равно может пользоваться счетом – осуществлять платежи, переводы, снятия путем использования системы ДБО. Поясняет, что вся работа по открытию счета осуществляется исключительно с лицом, открывающим счет, данные для заявления должно сообщать лицо, открывающее счет. При открытии счета, клиент должен ознакомиться с Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и условиями предоставления услуг банком (включающие в себя условия дистанционного банковского обслуживания (Система <данные изъяты> Так, при открытии счета ИП Жамсарановым Б-Ц.З. последний был ознакомлен под роспись в заявлении о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ, об ознакомлении с Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и условиями предоставления услуг банком (включающие в себя условия дистанционного банковского обслуживания (Система <данные изъяты>»).

По условиям дистанционного банковского обслуживания не допускается передавать EMV-карту и ПИН третьему лицу, переподключать EMV-карту в системе <данные изъяты> другому пользователю (п. 6.5). В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, противодействия дистанционному мошенничеству, при работе с клиентом, они лично, в данном случае Жамсаранову Б-Ц.З. разъясняют, что согласно условиям обслуживания, правилам Банка, запрещено передавать доступ третьим лицам к системе ДБО, сообщать логины, пароли, а также коды, лишь после согласия клиента о том, что данные не будут переданы третьим лицам, они продолжают процедуру открытия счета (т. 3 л.д. 49-66, 67-72).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, он оформлял подтверждение о присоединении ИП Жамсаранова Б-Ц.З. При приходе клиента к сотруднику, в данном случае к нему, он проверяет личность человека путем сверки данных паспорта гр. РФ, и проверки паспорта на ультромаге. Поясняет, что клиент, обратившийся в банк для открытия счета, заполняет подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании <данные изъяты>, в указанном подтверждении клиент ознакомившись с положениями ГК РФ, а также через сайт в сети «интернет» <данные изъяты> о тарифах, условиях банковского обслуживания, соглашается на присоединение к <данные изъяты>, указывая свое ФИО, контактный номер телефона, а также ИНН. При этом поясняет, что сведения о клиенте, указанным в подтверждении о присоединении, направляются для проверки в отдел РЦОП (по ИНН) – автоматизированная система, на проверку подлинности открытия ИП, факторов риска клиента – наличие мошеннических операций и прочее. После оформления соглашения, его подписи со стороны клиента, и с его стороны как менеджера, на указанный контактный номер телефона направляется ссылка о подтверждении о присоединении и подключении услуг. Далее, клиент самостоятельно заполняет указанное подтверждение и подписывает простой электронной подписью. Согласно подтверждению о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании <данные изъяты>, ИП Жамсаранов Б-Ц.З. лично явился в офис банка. Согласно подтверждению о присоединении и подключении услуг, ИП Жамсаранов Б-Ц.З. заполнил направленное ему на контактный номер телефона заявление, и подписал простой электронной подписью. ИП Жамсаранов Б-Ц.З. в указанном подтверждении также подключил систему дистанционного банковского обслуживания системы <данные изъяты> а также оформил получение виртуальной банковской карты без материального носителя. После открытия счета, логин генерируется системой банка и направляется на указанную контактную электронную почту, пароль также генерирует система банка и направляется на контактный номер телефона клиента, либо при открытии счета клиент сам устанавливает логин и пароль. При входе в личный кабинет, клиент может поменять сгенерированный логин и пароль. Кодовые слова могут не устанавливаться, кодовое слово нужно для того, чтобы обратиться на горячую линию банка для идентификации клиента, в данном случае кодовое слово не устанавливалось, либо было установлено на английском языке, из-за чего в подтверждении нет сведений о кодовом слове. В случае, если клиент хочет установить кодовое слово, а также обратиться на горячую линию, клиент должен явиться в офис банка и заполнить дополнительное заявление. В целом может пояснить, что сведения о номере телефона, эл. почте заполняется со слов клиента, самим клиентом при заполнении подтверждения в эл. виде и проверяется клиентом. При открытии счета клиенту разъясняется, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания нельзя передавать третьим лицам, и соглашается с условиями обслуживания. На выдачу банковской карты на материальном носителе клиент заполняет дополнительное заявление, и получает карту в офисе банка, а также может оформить доставку карты, которого среди представленных документов нет, возможно, что клиент не стал получать банковскую карту в пластиковом виде, при этом он все равно может пользоваться счетом – осуществлять платежи, переводы, снятия путем использования системы ДБО. Поясняет, что вся работа по открытию счета осуществляется исключительно с лицом, открывающим счет, данные для заявления должно сообщать лицо, открывающее счет.Правилами взаимодействия участников системы <данные изъяты> устанавливается запрет передачи третьим лицам доступа к системе ДБО, логинов, паролей от личного кабинета, банковской карты. Так, согласно ДД.ММ.ГГГГ. Правил взаимодействия участников системы <данные изъяты>», в случаях утери, кражи, замены, передачи третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карты Зарегистрированного номера и (или) утери, кражи, передачи третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты Электронного ключа и/или Ключа ЭП, немедленно уведомлять об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер и (или) за проведение операции по Счету, если он не был уведомлен об утере, краже, замене, передаче третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карт такого Зарегистрированного номера и (или) об утере, краже, передаче третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты Электронного ключа и/или Ключа ЭП. Согласно п. 5.1.4. правил банк вправе приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов и (или) Ключей ЭП Клиента, а также в несанкционированном доступе к Системе неуполномоченных лиц. В целях обеспечения реализации Банком установленного настоящим пунктом 5.1.4. Правил права приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов, настоящим Уполномоченное лицо уполномочивает Банк получать от операторов связи сведений об Уполномоченном лице, как об абоненте-владельце Зарегистрированного номера, в том числе: об изменении международного идентификатора SIM-карты Зарегистрированного номера, о замене SIM-карты Зарегистрированного номера, переоформлении SIM-карты Зарегистрированного номера на третье лицо или переносе Зарегистрированного номера к другому оператору с сохранением номера, приостановках и возобновлениях оказания услуг связи в отношении Зарегистрированного номера, и уполномочивает Банк передавать персональные данные Уполномоченного лица операторам связи для реализации перечисленных целей. Согласно п. 5.4.2, 5.4.3. участник программы (в данном случае клиент в лице Жамсаранова Б-Ц.З.) обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении Логина, Пароля, SMSкодов, Кодового слова и Ключа ЭП Уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц. Немедленно информировать Банк обо всех случаях Компрометации SMS-кода, Ключа ЭП, неисправности Системы, а также в иных случаях, предусмотренных настоящими Правилами. Указанные правила имеются в открытом доступе на официальном сайте <данные изъяты>.

Кроме этого, при открытии счета, клиенту, в данном случае Жамсаранову Б-Ц.З. лично разъясняется, что доступ к ДБО, логины, пароли, банковские карты, коды-подтверждения (кодовые слова), СМС-коды, запрещено передавать третьим лицам, и в случае нарушения указанных правил осуществление перечислений по счету клиента, может быть приостановлена со стороны банка. Об ознакомлении и согласии с указанными правилами клиент делает отметку на подтверждении (заявлении) о присоединении, в случае отсутствия согласия счет для клиента не открывается. После подписания соглашения в офисе банка, подписание документа в электронном виде - подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг, осуществляется посредством простой подписи, а если точнее, после заполнения в эл. виде подтверждения, ему на номер телефона приходит код для подписания подтверждения, который он вводит и документ считается подписанной простой электронной подписью (т. 3 л.д. 73-80, 81-104).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №8 от ДД.ММ.ГГГГ, при работе с клиентом, в данном случае с Жамсарановым Б-Ц.З., ему лично разъясняется о запрете передачи доступа к системе ДБО, личному кабинету банка (логинов, паролей, смс-кодов), передачи банковских карт третьим лицам, о чем при открытии счета клиент соглашается и о чем делается отметка в заявлении. Сведения о номере телефона, эл. почте заполняется со слов клиента, и проверяется клиентом. На выдачу банковской карты заполняется отдельное заявление, которого среди представленных документов нет, поскольку для выдачи банковской карты (для ИП и юр. лиц) открывается отдельный счет и бизнес-карта привязывается к отдельному счету. Поясняет, что вся работа по открытию счета осуществляется исключительно с лицом, открывающим счет, данные для заявления должно сообщать лицо, открывающее счет (т. 3 л.д. 105-120).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Чупрова А.С. от ДД.ММ.ГГГГ, на территории Республики Б. он был в 2023 и 2024 году крайние разы, также был примерно в 2016 году, ездил с супругой на оз. Байкал отдыхать, при этом при посещении Республики Б. он никакой номер телефона не регистрировал, указанный номер телефона № ему не знаком.

Ему не знакомы <данные изъяты>, с ребятами ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не общается, так как явно нет общих интересов (т. 3 л.д. 126-130).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, с момента зачисления в ВУЗ, то есть с сентября 2022 года, с ними: с ним, с Бато-Цыреном и другими студентами, проходят профилактические мероприятия, например, по противодействию телефонному мошенничеству и прочее, где также приходят сотрудники полиции, которые проговаривали о том, что запрещено передавать третьим лицам доступ к расчетному счету, нельзя открывать счета для их пользования третьими лицами, регистрировать ИП или ООО для пользования третьими лицами, передавать банковские карты, сообщать логины, пароли, смс-коды, поскольку по ним могут проходить бесконтрольные банковские операции сомнительного характера, а потому ему известно, что подобные действия запрещены и так делать нельзя. Сам же он никогда не открывал подобные счета и доступ к ним третьим лицам не передавал. Думает, что Бато-Цырен тогда согласился на предложение некоего Виноградова А. ввиду того, что может ему верил и был с ним ранее знаком, и ввиду отсутствия денежных средств у Бато-Цырена в то время (т. 3 л.д. 131-133).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ, с момента зачисления в ВУЗ, то есть с сентября 2022 года, с ними: с ним, с Бато-Цыреном и другими студентами, проходят профилактические мероприятия, например, по противодействию телефонному мошенничеству и прочее, где также приходят сотрудники полиции, которые проговаривали о том, что запрещено передавать третьим лицам доступ к расчетному счету, нельзя открывать счета для их пользования третьими лицами, регистрировать ИП или ООО для пользования третьими лицами, передавать банковские карты, сообщать логины, пароли, смс-коды, поскольку по ним могут проходить бесконтрольные банковские операции сомнительного характера, а потому ему известно, что подобные действия запрещены и так делать нельзя. Сам же он никогда не открывал подобные счета и доступ к ним третьим лицам не передавал. Думает, что Бато-Цырен тогда согласился на предложение некоего Виноградова А. ввиду того, что ему нужны были деньги, и думает, что доверился ему (т. 3 л.д. 134-136).

Кроме того, вина подсудимого также подтверждается следующими доказательствами:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у подозреваемого Жамсаранова Б-Ц.З. изъята банковская карта «<данные изъяты>» (т. 1 л.д. 199-202).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в 2,2 метрах в северном направлении от входа в здание № по <адрес>, дорожное полотно, где в указанном месте ДД.ММ.ГГГГ Жамсаранов Б-Ц.З. получил и отдал сим-карту, которую привязал к расчетному счету <данные изъяты>, а также сообщил логины, пароли и проверочные слова от расчетного счета (т. 1 л.д. 203-207).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ Жамсаранов Б-Ц.З. в послеобеденное время открыл расчетный счет к своему ИП, привязал к системе ДБО к ранее выданной сим-карте, и сообщенной «Рамилем» адресу электронной почты (т. 1 л.д. 208-212).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>А, где Жамсаранов Б-Ц.З. открыл счет на свое имя и на свое ИП, привязал их к системе ДБО, указав ранее выданную сим-карту и адрес электронной почты, сообщенной «Рамилем» (т. 1 л.д. 213-217).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности – парковка, расположенная в около 30 метрах в северо-западном направлении от входа в здание (офис <данные изъяты>) по адресу: <адрес>А, где ДД.ММ.ГГГГ Жамсаранову Б-Ц.З. передал сим-карту «Рамиль», сообщил адрес электронной почты для привязке к системе ДБО, и тут же после открытия счетов, Жамсаранов Б-Ц.З. сообщил «Рамилю» логин, пароль и кодовое слово, передал выданные банковские карты(т. 1 л.д. 218-222).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание (офис) <данные изъяты> по адресу: <адрес>Б, также установлено, что в около 10 метрах в северном направлении от здания по адресу: <адрес>Б Жамсаранов Б-Ц.З. отдал «Рамилю» ранее выданную сим-карту, свою банковскую карту, сообщил логины и пароли (т. 1 л.д. 223-228).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>Б, торец здания. Также установлено, что в около 10 метрах в северно-западном направлении от торца здания Жамсаранов Б-Ц.З. передал «Рамилю» сим-карту, банковскую карту, сообщил логины и пароли (т. 1 л.д. 229-234).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в около 20 метрах в северо-восточном направлении от входа в здание, расположенного по адресу <адрес>, <адрес> (от входа в общежитие №), где Жамсаранов Б-Ц.З. получил от «Рамиля» сим-карты для открытия счетов в <данные изъяты> и <данные изъяты> после, в этом же месте, ДД.ММ.ГГГГ вернул «Рамилю» сим-карты обратно (т. 1 л.д. 235-239).

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен 2ой этаж общежития № по адресу <адрес>, где расположена комната №, в которой Жамсаранов Б-Ц.З. открыл счета <данные изъяты> и <данные изъяты> на ИП Жамсаранов Б-Ц.З. (т. 1 л.д. 240-245).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у БНД изъято банковское дело ИП Жамсаранова Б-Ц.З. <данные изъяты> (т. 1 л.д. 251-254).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у МАВ изъято банковское дело ИП Жамсаранова Б-Ц.З. <данные изъяты> (т. 1 л.д. 259-262).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФВА изъято банковское дело ИП Жамсаранова Б-Ц.З. <данные изъяты> (т. 1 л.д. 268-271).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФВА изъято банковское дело Жамсаранова Б-Ц.З. <данные изъяты> (т. 1 л.д. 277-280).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у АМА изъяты копии персональных страниц «<данные изъяты>» <данные изъяты> (т. 2 л.д. 7-11).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена банковская карта с надписью белого цвета «<данные изъяты>». На лицевой стороне осматриваемой банковской карты также обнаружены интересующие следствие сведения, а именно сведения о владельце и номере банковской карты, а также срок действия, выполненные в текстовом и номерном выпуклом виде: Номер карты: № Владелец: B-T. <данные изъяты> Банковская карта действительна до: ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно материалам уголовного дела, указанная банковская карта предназначалась для сбыта Жамсарановым Б-Ц.З. «Рамилю» за ранее обещанное вознаграждение (т. 2 л.д. 53-55).

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты>, представляющий информацию по клиенту Жамсаранов Бато-Цырен Зориктуевич (ИП) ДД.ММ.ГГГГ г.р.: адрес регистрации: <адрес>. ДУЛ: Паспорт гражданина РФ № выдан ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Б. 030-010. ИНН: №, а также приложенныйCD-Rдиск, где обнаружены 2 файла «PDF» и3 файла «Архив ZIP». Далее осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты>, выполненный на 01 листе формата А4, представляющий информацию в отношении ИНН № Индивидуальный предприниматель Ж.Б.Ц.З. выписки по счетам, запрашиваемые документы в приложении. Приложением к указанному ответу является CD-Rдиск, где обнаружены 6 файлов формата «PDF». Отдельно осмотрена скан-копия заявления о присоединении, согласно которому клиентом выступает ИП <данные изъяты>, указанный контактный номер телефона №, электронная почта <данные изъяты>. Также осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты>, выполненный на 01 листе формата А4, представляющий информацию в отношении ИНН № Индивидуальный предприниматель Ж.Б.Ц.З., прилагается CD-Rдиск, где обнаружены 8 файлов формата «PDF», 2 файла формата «Excel».

Далее осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты>, выполненный на 01 листе формата А4, представляющий информацию в отношении ИНН № Индивидуальный предприниматель Ж.Б.Ц.З., прилагается копия банковской выписки по счету №, прилагается CD-Rдиск, где обнаружены 6 файлов формата «PDF». Далее осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты>, выполненный на 01 листе формата А4, представляющий информацию в отношении ИНН № Индивидуальный предприниматель Ж.Б.Ц.З., прилагается: выписка по счету 40№, выписка по счету №, банковское досье. Лицо, имеющее право распоряжаться счетом – Жамсаранов Б-Ц.З. Номер телефона для входа в систему «Банк-Клиент»: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Далее осмотрена выписка по расчетному счету № <данные изъяты>,выполненная на 8 листах формата А4, содержащая сведения о зачислении (перечислении), снятии денежных средств за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, фактически отражающий операции за период с ДД.ММ.ГГГГ поДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего сумма поступлений 1 949 070, всего сумма расходования 1 949 033, остаток 37. Далее осмотрена справка <данные изъяты> на 01 листе, согласно которой у клиента Жамсаранова Б-Ц.З. открыт ДД.ММ.ГГГГ счет: 40№, выписка по счету № <данные изъяты>,выполненная на 4 листах формата А4 (с двух сторон), содержащая сведения о зачислении (перечислении), снятии денежных средств за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, фактически отражающий операции за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего сумма поступлений 1 541 300, всего сума расходования 1 541 300. Далее осмотрена выписка по счету № <данные изъяты>,выполненная на 7 листах формата А4, содержащая сведения о зачислении (перечислении), снятии денежных средств за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, фактически отражающий операции за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому всего сумма поступлений 808 018, всего сума расходования 808 269,01 (т. 2 л.д. 57-143).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-диск глянцевого цвета, с нанесенный на него текстом «604 дсп 16.09.25» в котором обнаружены:1) «26.2-1 Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения №Б_Н», в которой обнаружены 2 файла формата «Подпись PKCS #7» с наименованиями: «9255bb31-1799-4aed-b5fd-e74d31f10b6e», «e0054d22-cbbe-48ae-975d-d50ae03698db», 2 файла формата

PDF с наименованием: ZayavUSN_79F164B21B43489№, ZayavUSNxml_79F164B21B43489№ в которых обнаружены сведения о переходе Ж.Б.Ц.З. на упрощенную систему налогообложения, копия паспорта Жамсаранова Б-Ц.З. разворот с данными лица и разворот с регистрацией лица (4-5 лист); лист записи ЕГРИП №», в которой обнаружены 1 файл формата «Подпись PKCS #7» с наименованием «4722ba69-8360-42e9-8b45-2aea247e4daf» и 1 файл формата PDF с наименованием «ReportCsrcf6318ca-e420-4db5-8286-0f8008517377», в котором обнаружены сведения о внесении листа записи в ЕГРИП, указан e-mail <данные изъяты>, основной вид деятельности ИП Строительство жилых и нежилых зданий; заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП №А», в которой обнаружены 1 файл формата «Подпись PKCS #7» с наименованием «f2f46987-c700-4e7b-b006-16a79c72d5bd», 1 файл формата PDF с наименованием «ZayavIP_3C3B5014BC26455№» в которых обнаружены заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, имеются сведения об адресе электронной почты <данные изъяты>, решение о государственной регистрации Жамсаранова Б-Ц.З. в качестве индивидуального предпринимателя, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, уведомление о постановке физического лица на учет в налоговом органе. Кроме этого осмотрены: 1 файл формата XML с наименованием «e1fc9c75d8a34045aa5e6c8ed546f174», 2 файла формата рисунок TIFF с наименованиями: e1fc9c75d8a34045aa5e6c8ed546f174-0001 и e1fc9c75d8a34045aa5e6c8ed546f174-0002 в которых обнаружены лист записи ЕГРИП о прекращении Жамсарановым Б-Ц.З. деятельности в качестве ИП, скан-копии заявления о государственной регистрации прекращения Жамсарановым Б-Ц.З. деятельности в качестве ИП, решение о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП, скан-копии расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства (т. 2 л.д. 145-167).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск на котором обнаружены 2 файла: 1) Файл с наименованием: «2_ЗНО0471499544_ФВД_Самара_W4_2_RBS_4081_3334», в которой обнаружены следующие, интересующие следствие сведения: ДД.ММ.ГГГГ открыта карта № в 188601 Бурятское ОСБ на Ж.Б.Ц.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р., номер счета карты 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Тип карты 0142-P_MS_RUR_осн_р РФ_youth*; 2) Файл с наименованием «3_ЗНО0471499544_ФВД_Самара_W4_3_RBS_4080_3688», в которой обнаружены следующие, интересующие следствие сведения:ДД.ММ.ГГГГ открыта карта № в 188601 Бурятское ОСБ на Жамсаранова Бато-Цырен Зориктуевича, ДД.ММ.ГГГГ г.р., номер счета карты 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Тип карты 0142-C_MIRB_RUR_осн_р РФ_CN (т. 2 л.д. 168-172).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен ответ на запрос из <данные изъяты> (т. 2 л.д. 183-189).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен файл по типу «мультифора», внутри которого обнаружено подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> на 01 листе, клиентом счета выступает ИП Ж.Б.Ц.З. (т. 2 л.д. 191-195).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен файл по типу «мультифора», внутри которого обнаружены: заявление о предоставлении услуг Банка ДД.ММ.ГГГГ на 06 листах, индивидуальный предприниматель Жамсаранов Б-Ц.З. просит подключить к услуге дистанционное банковское обслуживание с использованием системы <данные изъяты>», вопросник для индивидуальных предпринимателей, выполненный на 06 листах, подписанный Жамсарановым Б-Ц.З., заявление о закрытии счета на 03 листах, датированное ДД.ММ.ГГГГ, клиентом выступает ИП Жамсаранов Б-Ц.З., подписанное Жамсарановым Б-Ц.З., и экспертом БСА, карточка с образцами подписей и оттиска печати, перечеркнутая, датированная ДД.ММ.ГГГГ с рукописной записью аннулировано счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ на 01 листе (т. 2 л.д. 197-200).

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотрен 1CD-диск, изъятый ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» №L№», и имеющиеся на нём 4 файла формата «Текстовый документ», следующих наименований: <данные изъяты>, в ходе осмотра обнаружена переписка с пользователем Amga Lan (<данные изъяты>) с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой пользователь <данные изъяты> интересуется у пользователя <данные изъяты> о его работе с Рамилем. Пользователь А. В. также сообщает пользователю <данные изъяты> том, что решил больше не работать из-за того что вдруг их закроют (т. 2 л.д. 202-213).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен файл по типу «мультифора» внутри которого обнаружены: заявления о прекращении действия банковской карты (карт) Банка <данные изъяты>), анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты <данные изъяты> заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке <данные изъяты>), заявление об изменении сведений, ранее представленных в Банк ВТБ (ПАО), вопросник, выполненный на 01 листе с двух сторон. Согласно которому Жамсаранов Б-Ц.З. представил следующие сведения: контактная информация №, <данные изъяты> Вышеуказанный документ подписан Жамсарановым Б-Ц.З. ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 215-228).

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий в отношении Жамсаранова Б-Ц.З. были получены оперативные материалы, свидетельствующие о причастности к совершению противоправного, неправомерного оборота средств платежей (т. 1 л.д. 67-68).

- протоколом явки с повинной Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последний сообщил о том, что в период с декабря 2022 года по январь 2023 года, за денежное вознаграждение обещанное в сумме 10 000 рублей, по указанию «Рамиля», «Миши» и Виноградова А. на территории <адрес> открыл ИП на свое имя, расчетные счета с привязкой к системе дистанционного управления счетом к сим-карте, не принадлежащей ему и выданной «Рамилем», с выдачей к указанным расчетным счетам банковских карт и последующего сбыта банковских карт, логинов, паролей, привязанных к расчетным счетам сим-карт «Рамилю», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, без его ведома (т. 1 л.д. 148).

- информацией УФНС России по Республике Б. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что ИП Жамсаранов Б-Ц.З. обладает признаками «технической» организации (ИП): в период регистрации в качестве ИП не являлся реальным поставщиком товаров/работ/услуг (т. 1 л.д. 150-151).

- справкой о проделанной работе от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на имя <данные изъяты>, абонентский № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на имя <данные изъяты>, абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на имя <данные изъяты>, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на имя <данные изъяты> (т. 1 л.д. 167-197).

- ответом на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя Жамсаранова Б-Ц.З. имеется счет: 40№, банковские карты: №, №. На ИП Жамсаранов Б-Ц.З. имеется счет: 40№, открытые по адресу: <адрес>А (т. 2 л.д. 17-18).

- ответом на запрос из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя ИП Жамсаранов Б-Ц.З. имеется счет: 40№, банковская карта №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 36).

- ответом на запрос из ПАО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому номер телефона № абонент <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ, период действия ДД.ММ.ГГГГ – по н.в., № абонент <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ, период действия ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № абонент <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ, период действия ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 38).

- справкой № об исследовании документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства на общую сумму 1 949 070,00 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства на общую сумму 1 949 033,00 руб.Анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства на общую сумму 895 924,80 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства на общую сумму 895 924,80 руб.Анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что израсходованы денежные средства на общую сумму 500 руб.Анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства на общую сумму 447 759,22 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства на общую сумму 447 397,45 руб (т. 2 л.д. 231-254).

- справка № об исследовании документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства на общую сумму 794 150 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства на общую сумму 793 600 руб. Анализ сведений по движению денежных средств по счету №, открытого в <данные изъяты> показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства на общую сумму 1 541 300 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства на общую сумму 1 541 300 руб (т. 3 л.д. 2-19).

- протоколом проверки показаний подозреваемого Жамсаранова Б-Ц.З. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым последний в присутствии защитника показал места совершении им преступленных действий (т. 3 л.д. 159-178).

Судом исследованы характеризующие Жамсаранова Б-Ц.З. материалы дела: <данные изъяты>

Кроме этого, в судебном заседании исследованы <данные изъяты>

Суд полагает, что по делу добыты допустимые и достаточные для постановления обвинительного приговора доказательства. Суд руководствуется оглашенными и подтвержденными в судебном заседании признательными показаниями Жамсаранова Б-Ц.З., оглашенными и подтвержденными в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №2, показаниями свидетеля Свидетель №1 в суде, оглашенными показаниями не явившихся в судебное заседание свидетелей Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №8, Чупрова А.С., Свидетель №6, Свидетель №7, а также исследованными протоколами следственных действий и иными документами, поскольку находит их в целом согласующимися между собой, что указывает на их достоверность. Приведенные доказательства получены в соответствии с уголовно-процессуальным законом.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным показаниям свидетелей, которые подтверждены показаниями самого Жамсаранова Б-Ц.З., не отрицавшего факта регистрации ИП на свое имя, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, и открытия расчетных счетов в банковских организациях <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, не имея намерения лично осуществлять управление счетами, по просьбе третьих лиц с целью осуществления последними беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи под видом оплаты якобы выполненных ИП Жамсаранов Б-Ц.З. услуг (работ) в обход системы идентификации клиента счета.

Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей, в том числе в силу заинтересованности или давления со стороны сотрудников правоохранительных органов, в судебном заседании не установлено.

Кроме того, свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, что подтверждено соответствующими подписками. Об обстоятельствах происшествия свидетели дави последовательные показания.

Оснований считать, что Жамсаранов Б-Ц.З. давал показания с использованием недозволенных методов ведения расследования, у суда не имеется. Из его показаний в суде следует, что давление в ходе допросов на него не оказывалось, показания он давал с участием защитника, протоколы прочитал и подписал, показания соответствуют действительности. При этом суд находит их соответствующими действительности, поскольку они последовательны и не противоречивы, устанавливают одни и те же факты, объективно подтверждаются другими доказательствами.

Показания Жамсаранова Б-Ц.З., данные в ходе следствия, суд признает правдивыми, поскольку его допросы проведены в присутствии защитника с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства. Оснований для признания данных показаний недопустимым доказательством не имеется.

Исследовав материалы оперативно-розыскного мероприятия, представленные стороной обвинения в качестве доказательств совершения подсудимым инкриминируемого преступления, суд находит, что они соответствуют требованиям Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности». Результаты проведенного ОРМ суд принимает в основу приговора. Оснований для признания таких результатов недопустимым доказательством не имеется.

Исследованными доказательствами установлено, что Жамсаранов Б-Ц.З. при оформлении договоров на обслуживание с <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, в дальнейшем не имел цели пользоваться услугами данных банков, совершил описанные в приговоре действия по просьбе иных лиц, которые пообещали ему денежное вознаграждение за использование данных электронных средств платежа в своих, а не Жамсаранова Б-Ц.З. интересах. После оформления электронные средства сразу же были переданы третьим лицам. В дальнейшем Жамсаранов Б-Ц.З. не контролировал движение средств по расчетным счетам, не имел доступа к ним. Банковские счёта с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств впоследствии использовался третьими лицами для перевода денежных средств. При этом он осознавал, что в случае если бы третьим лицам просто нужен был счет, то они сами могли бы его открыть, а потому понимал, что денежные средства, которые будут поступать на открытые им счета, будут документально не подтвержденными, то есть нелегальными, данные операции не будут иметь под собой какого-либо законного основания.

Сведения из психоневрологического диспансера в совокупности с характеризующими подсудимого данными и его поведением в ходе судебного разбирательства позволяют суду прийти к выводу об отсутствии оснований сомневаться в его психическом здоровье как в момент совершения инкриминируемого деяния по данному делу, так и в настоящее время. Суд признает Жамсаранова Б-Ц.З. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

Суд квалифицирует действия Жамсаранова Б-Ц.З. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, т.е. приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении Жамсаранову Б-Ц.З. вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Жамсаранова Б-Ц.З., суд усматривает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче им подробных признательных показаний по делу, чистосердечное признание, молодой возраст, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики, оказание помощи близким родственникам, наличие грамот, дипломов, благодарностей, сертификатов.

Обстоятельств, отягчающих наказание Жамсаранова Б-Ц.З., судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного Жамсарановым Б-Ц.З. преступления, обстоятельств его совершения, личности подсудимого, его имущественного положения, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, а также влияния наказания на его исправление и условия жизни его семьи, приходит к выводу о том, что исправлению подсудимого, достижению социальной справедливости и предупреждению новых преступлений будет способствовать назначение наказания в виде лишения свободы со штрафом, не находя оснований для назначения иных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Судом обсуждался вопрос о возможности назначения Жамсаранову Б-Ц.З. альтернативного вида основного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде принудительных работ, однако суд не нашел оснований для его назначения ввиду того, что назначение более мягкого вида наказания будет являться несправедливым, не способствующим исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

Суд при назначении наказания подсудимому применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, то есть активного способствования раскрытию и расследованию преступлений, чистосердечного признания.

Учитывая совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств, в том числе фактов того, что Жамсаранов Б-Ц.З. не судим, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, положительно характеризуется, суд находит возможным применить при назначении ему наказания в виде лишения свободы положения ст. 73 УК РФ, поскольку именно такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также тяжести совершенного преступления и личности виновного.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного, семейного положения, с учетом возможности получения им заработной платы, иного дохода.

В соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд может назначить наказание ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УКРФ.

Совокупность смягчающих наказание Жамсаранов Б-Ц.З. суд признает исключительной, в связи с чем, применяет положения ст. 64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа

В соответствии с ч.3 ст. 46 УК РФ с учетом указанных выше обстоятельств, суд считает возможным предоставить Жамсаранову Б-Ц.З. рассрочку выплаты суммы штрафа определенными частями на определенный срок.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым Жамсарановым Б-Ц.З. преступления, характера и степени общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимого от уголовной ответственности и наказания, прекращения уголовного дела суд не усматривает.

Для обеспечения исполнения приговора суда до его вступления в законную силу суд полагает необходимым меру пресечения в отношении подсудимого в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

В соответствии с требованиями ст. 131 УПК РФ, процессуальными издержками по настоящему делу является сумма в размере 18558 рублей, выплаченные адвокату Гавриловой Л.Н. за оказание ею юридической помощи Жамсаранову Б-Ц.З. по назначению в ходе следствия, а также 8374 рубля 50 копеек, выплаченные за оказание юридической помощи по назначению в ходе судебного разбирательства.

Учитывая согласие Жамсаранова Б-Ц.З. на возмещение процессуальных издержек, его возраст, трудоспособность, наличие дохода, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения его от возмещения процессуальных издержек, в связи с чем полагает необходимым взыскать их с него в доход федерального бюджета. От услуг защитника Жамсаранов Б-Ц.З. не отказывался.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Жамсаранова Бато-Цырен Зориктуевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и с применением ст. 64 УК РФ к дополнительному виду наказания назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 50 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

На период испытательного срока возложить на Жамсаранова Б-Ц.З. обязанности: встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянного места жительства.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

В соответствии с положениями ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить выплату наказания в виде штрафа на 10 месяцев равными частями с уплатой 5000 (пять тысяч) рублей ежемесячно.

Осужденному Жамсаранову Б-Ц.З. штраф надлежит уплачивать по следующим реквизитам: <данные изъяты>

Меру пресечения в отношении Жамсаранова Б-Ц.З. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

Банковская карта «СБЕРБизнес» № – вернуть по принадлежности Жамсаранову Б-Ц.З.; ответы на запросы из <данные изъяты> с CD-R диском, <данные изъяты> с CD-R диском, <данные изъяты> с CD-R диском, <данные изъяты> с CD-R диском, <данные изъяты>; выписки по счетам <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; CD-R диски <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> и <данные изъяты>; CD-R диск, представленный в ответе на запрос из <данные изъяты>, CD-R диск, представленный в ответе на запрос из УФНС России по Республике Б.; ответ на запрос из <данные изъяты> с приложением документов; CD-R диск с копиями персональных страниц <данные изъяты> - хранить при уголовном деле; оригинал банковского дела <данные изъяты> на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. – возвратить <данные изъяты>; оригинал банковского дела <данные изъяты> на ИП Жамсаранова Б-Ц.З., - возвратить <данные изъяты>; оригинал банковского дела <данные изъяты> на ИП Жамсаранова Б-Ц.З. – возвратить <данные изъяты>; банковское дело <данные изъяты> на Жамсаранова Б-Ц.З. – возвратить <данные изъяты>.

Процессуальные издержки в виде выплат вознаграждения адвокату Гавриловой Л.Н., за оказание юридической помощи Жамсаранову Б-Ц.З. по назначению в ходе следствия и судебного разбирательства в общей сумме 26 932 рубля 50 копеек взыскать с Жамсаранова Бато-Цырен Зориктуевича в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Б. через Октябрьский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указать в жалобе, при этом поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать о назначении такового.

Судья Р.А. Калашников

Копия верна:

Судья Р.А. Калашников

Подлинник находится в уголовном деле №

Уникальный идентификатор дела №