ПРИГОВОР
именем Российской Федерации
09 июня 2026 года <адрес>
Октябрьский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Заводского С.А., единолично, при секретарях Сынгелове Ю-Д.Л., Бакшахановой А.Д-С., с участием государственных обвинителей Айдакеева Ч.Р., Банзатовой К.С., подсудимого Старкова И.В., защитника - адвоката Попко Д.А., представившего удостоверение и ордер, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
Старкова Ивана Владиславовича, <данные изъяты> обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Согласно ч. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в ред. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) (далее – ФЗ №) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013, введённый в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от ДД.ММ.ГГГГ №-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.
Согласно п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» открытие индивидуальным предпринимателям банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ №).
Согласно п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов …в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента… должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.
Согласно ч. 4, 11 ст. 9 ФЗ № оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ № перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ № (в ред. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и в ред. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ).
Согласно ст. 3 ФЗ № идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
В декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Свидетель №5, находясь около здания, расположенного по адресу: <адрес> предложил Старкову И.В. за денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП Старков И.В.) без цели ведения Старковым финансово-хозяйственной деятельности с определенным основным ОКВЭД: строительство жилых и нежилых зданий, открыть расчетные счета в банковских организациях <данные изъяты> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств (далее по тексту – ДБО) с указанием абонентского номера своей сим-карты и абонентского номера фактически не принадлежащей ему сим-карты, и сбыть Свидетель №5 персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карту с абонентским номером, указанным при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя, являющиеся электронными средствами, которые согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученные банковские карты, привязанные к расчетным счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления Свидетель №5 по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных ИП Старковым И.В. услуг (работ), без ведома и не в интересах Старкова И.В. в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами. На предложение Свидетель №5 Старков И.В. из корыстных побуждений ответил согласием.
ДД.ММ.ГГГГ Старков И.В., находясь в Управлении Федеральной налоговой службы по <адрес> (далее по тексту УФНС по <адрес>) по адресу: <адрес> с целью реализации своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей за обещанное денежное вознаграждение в размере 8000 рублей, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, введя в заблуждение сотрудника УФНС по <адрес> о якобы имеющемся у него намерении осуществлять предпринимательскую деятельность, подал заявление о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя с указанием основного вида деятельности по ОКВЭД: строительство жилых и нежилых зданий. ДД.ММ.ГГГГ УФНС по <адрес> на основании представленных документов принято решение о государственной регистрации Старкова И.В. в качестве индивидуального предпринимателя.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов до 18 часов Старков И.В., находясь в офисе банка <адрес> по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Старкова И.В., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием предоставленных ему Свидетель №5 абонентского номера № и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность и управлять счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО на открытые расчетные счета в качестве индивидуального предпринимателя. В результате рассмотрения заявления Старкова принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Старкова И.В. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер и электронную почту. В один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Старкову выдана банковская карта №, выпущенная к вышеуказанному расчетному счету.
После этого ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов до 18 часов Старков И.В., находясь в офисе банка <адрес> по адресу: <адрес> <адрес> действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Старкова И.В., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО предоставленного ему Свидетель №5 абонентского номера № для получения логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления Старкова принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Старкова И.В. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер и электронную почту, а также Старкову выдана банковская карта №, привязанная к вышеуказанному расчетному счету.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, Старков И.В., находясь вблизи подъезда № <адрес> по <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, осознавая при этом, что в результате его действий Свидетель №5 и иные неустановленные лица смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по его расчетным счетам, сбыл электронные средства платежа, а именно: банковские карты, персональные логины и пароли, дающие доступ через систему ДБО к расчетным счетам в банках <адрес> и <адрес> Свидетель №5, достоверно зная, что они будут использованы последним и иными неустановленными лицами для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов до 12 часов, Старков, находясь в офисе <адрес> по адресу: <адрес>, действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Старкова И.В., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО к своему абонентскому номеру № и своему адресу электронной почты <данные изъяты> для получения логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления Старкова принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Старкова И.В. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер и электронную почту, а также Старкову выдана банковская карта №, привязанная к вышеуказанному расчетному счету.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, Старков, находясь вблизи подъезда № <адрес> <адрес> по <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, осознавая при этом, что в результате его действий Свидетель №5 и иные неустановленные лица смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по его расчетным счетам, сбыл электронные средства платежа, а именно: банковскую карту, персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> Свидетель №5, достоверно зная, что они будут использованы последним и иными неустановленными лицами для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 12 часов, Старков, находясь в офисе банка <данные изъяты> по адресу: <адрес> действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета ИП Старкова И.В., используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО предоставленных ему Свидетель №5 абонентского номера № и адреса электронной почты <данные изъяты> для получения на нее логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления Старкова принято решение об открытии расчетного счета № для обслуживания ИП Старкова И.В. и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи были направлены на указанные в заявлении абонентский номер и электронную почту, а также Старкову выдана банковская карта №, привязанная к вышеуказанному расчетному счету.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, Старков, находясь вблизи подъезда № <адрес> по <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, осознавая при этом, что в результате его действий Свидетель №5 и иные неустановленные лица смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по его расчетным счетам, сбыл электронные средства платежа, а именно: банковскую карту, персональный логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету в банке <данные изъяты> Свидетель №5, достоверно зная, что они будут использованы последним и иными неустановленными лицами для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.
Далее в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Старков, находясь в неустановленном месте, получил от Свидетель №5 обещанное последним денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей, которыми Старков распорядился по своему усмотрению.
После передачи Старковым указанных электронных средств, электронных средств платежа, электронных носителей информации Свидетель №5, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам, открытым не в интересах владельца счета – ИП Старкова И.В., в обход системы идентификации клиента счета банком, вопреки порядку, установленному ст. 3, 7 ФЗ №, ст. 8-10 ФЗ №, произведены перечисления денежных средств от организаций, зарегистрированных на территории <адрес> и <адрес>, под видом оплаты якобы выполненных ИП Старковым И.В. услуг (работ), с целью уклонения от уплаты налогов юридическими лицами, на общую сумму в размере 1 784 210 руб., которыми фактически Старков И.В. не распоряжался.
В судебном заседании подсудимый Старков И.В. вину в совершенном преступлении фактически не признал, просил постановить оправдательный приговор, и суду показал, что банковские сведения действительно переданы им третьим лицам, но в дальнейшем использовании данных сведений он уже не участвовал. Он не был осведомлен, что будут проводиться незаконные банковские переводы. Свидетель №5, которого ранее он не знал, написал ему в мессенджере <адрес> предложил создать банковские счета для дальнейшей работы в предпринимательской деятельности за вознаграждение в размере 8000 рублей. Переписка с Свидетель №5 была в № году, когда он искал себе работу и не хотел зависеть от родителей, ему нужны были деньги и он согласился. Встретился с Свидетель №5 в магазине <адрес> возле рынка <адрес> Свидетель №5 ему сказал, что действия легальные, что индивидуальные предприниматели зарабатывают деньги на себя, объяснил, что будет курировать его, но он не понимал, что будут происходить незаконные действия, мог только предполагать. При регистрации индивидуального предпринимателя указал вид деятельности строительство. Открыл банковские счета в банках <данные изъяты> При открытии счета он предоставлял данные в виде номера мобильного телефона, электронной почты. Свидетель №5 ему передал 5 SIM-карт, чтобы открыть счета, операторов данных SIM-карт не помнит. При открытии счетов ему присылали коды для подтверждения личности. В некоторых банках именные карты выдавали сразу. После получения банковских карт он передал карты Свидетель №5 по адресу: <адрес> Также возвращал SIM-карты, передавал банковские карты и реквизиты с расчётных счетов. После передачи банковских карт и в иное время он не занимался предпринимательской деятельностью. Какие финансовые операции походили по счетам он не знал. Он считал, что действия правомерны, так как ему объяснили, что все законно. Также дополнил, что на тот момент, когда он всё это делал, он не знал и не понимал, что это противозаконно. Когда давал показания следователю, тогда уже понял, что это имеет противозаконный характер.
По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в связи с существенными противоречиями оглашены показания Старкова И.В., данные при допросе в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что в начале декабря № года он в социальной сети <адрес> познакомился с ранее незнакомым ему Свидетель №5, в ходе переписки с которым, последний ему сообщил, что занимается предпринимательской деятельностью и предложил ему подзаработать денег, все подробности он обещал рассказать в ходе личной встречи. На его предложение он согласился и в декабре № года, точную дату не помнит, он встретился с Свидетель №5 около магазина <адрес> расположенного по адресу: <адрес>. В ходе разговора Свидетель №5 предложил за денежное вознаграждение в сумме 8000 рублей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без ведения какой-либо хозяйственно-финансовой деятельности, после чего открыть на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета и выпустить к ним банковские карты, которые в последующем необходимо было передать Свидетель №5. Свидетель №5 также пояснил, что все это необходимо для получения каких-то премий, субсидий для индивидуальных предпринимателей и обналичивания денежных средств. Он сразу же понял, что расчетные счета на его имя и банковские карты нужны для каких-то незаконных действий, иначе Свидетель №5 бы мог самостоятельно открыть счета на свое имя и зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Однако Свидетель №5 его уверял, что это все легально, в связи с тем, что он нуждался в денежных средствах, он решил согласиться на его предложение, о чем сообщил Свидетель №5. Он проконсультировал его о дальнейших действиях, а именно сообщил, что изначально ему необходимо обратиться в налоговый орган для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, Свидетель №5 ему сказал, что основным видом деятельности должно быть строительство жилых и нежилых зданий, а после регистрации ему необходимо в банках <адрес> открыть расчетные счета и получить к указанным счетам банковские карты. Кроме того Свидетель №5 дал ему пять сим-карт, на кого они были оформлены, ему неизвестно, и пояснил, что номера указанных сим-карт он должен будет оставлять в заявлениях в банках для возможности дистанционного доступа к расчетным счетам, а также в налоговом органе в заявлении на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. Также он ему дал адреса электронных почт, содержащие его имя, но ему не принадлежащие, чтобы он также оставлял их в заявлениях. ДД.ММ.ГГГГ он самостоятельно пришел в Федеральную налоговую службу по адресу: <адрес>А, где подал заявление на регистрацию его в качестве индивидуального предпринимателя, в заявлении он указал следующие контактные данные: электронная почта: <данные изъяты> и номер телефона: №, которые ему предоставил Свидетель №5. Так, ДД.ММ.ГГГГ он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов до 18 часов, более точное время не помнит, по указанию Свидетель №5 он проследовал в офис <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> где взял талон электронной очереди, после чего обратился к сотруднику банка, которому сообщил о том, что он желает открыть расчетный счет на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя и выпустить к указанному расчетному счету банковскую карту. Далее сотрудник стал заполнять с его слов заявление, в котором он указал, что является индивидуальным предпринимателем, контактный номер телефона – № и адрес электронной почты – <данные изъяты>, которые ему не принадлежат, а были предоставлены ему Свидетель №5. Также в заявлении он указал, что желает подключить к расчетному счету систему дистанционного обслуживания, после он собственноручно подписал заявление, удостоверив, что он ознакомился с правилами банковского обслуживания, правильность и достоверность сведений в заявлении. После рассмотрения банком заявления было принято решение об открытии расчетного счета на его имя в качестве индивидуального предпринимателя и ему была выдана банковская карта <данные изъяты> Также, ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов до 18 часов, более точное время не помнит, он проследовал в офис <данные изъяты> который расположен по адресу: <адрес> А, где он аналогичным образом открыл расчетный счет на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя и ему была выдана банковская карта <данные изъяты> привязанная к расчетному счету. В заявлении на открытие расчетного счета он указал контактный телефон №, который ему не принадлежит, а был выдан ему Свидетель №5, кроме того, он подключил к расчетному счету услугу дистанционного банковского обслуживания, привязанную к вышеуказанному номеру телефона. Полученные банковские карты <данные изъяты> он в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату не помнит, передал Свидетель №5 вместе со всеми иными документами, выданными ему в банках, находясь около подъезда № <адрес>В по <адрес>, где он раньше проживал. Далее также по указанию Свидетель №5 он ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 12 часов, более точное время не помнит, проследовал в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где аналогичным образом оформил заявление на открытие расчетного счета на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя, с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, в качестве контактных данных он указал свой номер телефона № и свою электронную почту <данные изъяты> Однако в заявлении на выпуск банковской карты он указал номер телефона №, который ему не принадлежит, а был предоставлен ему Свидетель №5. После рассмотрения заявлений ему был открыт расчетный счет и выдана привязанная к нему банковская карта с подключенной услугой дистанционного банковского обслуживания. Он не помнит, менял ли свои личные данные, указанные при оформлении заявления на открытие расчетного счета на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя на данные, предоставленные ему ранее Свидетель №5, но не исключает этого. Указал свои личные данные случайно, простой человеческий фактор. Полученную банковскую карту <данные изъяты> он в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, передал Свидетель №5, находясь около подъезда № <адрес> по <адрес>, где он раньше проживал. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 12 часов, точное время не помнит, он проследовал в офис <данные изъяты> который расположен по адресу: <адрес>, где он аналогичным образом открыл расчетный счет на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя, и ему была выдана банковская карта <адрес> привязанная к расчетному счету. В заявлении на открытие расчетного счета он указал следующие данные: контактный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты>, которые ему не принадлежат, а были выданы ему Свидетель №5, кроме того, он подключил к расчетному счету услугу дистанционного банковского обслуживания, привязанную к вышеуказанному номеру телефона. Полученную банковскую карту <данные изъяты> он в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, передал Свидетель №5, находясь около подъезда № <адрес> по <адрес>, где он раньше проживал. Во всех случаях сотрудниками банка ему разъяснялось, что передача банковских карт, доступов к расчетному счету является неправомерным, о чем он ставил свою подпись. Доступов к расчетным счетам он не имел, какие по ним проводились операции, он не знает, но полагал, что они в дальнейшем будут использованы для незаконной деятельности. Когда точно он не помнит, в один из дней марта № года, то есть в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, ему Свидетель №5 передал наличные денежные средства в сумме 8 000 рублей за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, открытие расчетных счетов и передачу банковских карт, которые он потратил на собственные нужды. Передал ему указанные денежные средства по месту его предыдущего проживания в <адрес>, то есть около подъезда № <адрес> по <адрес>. Вину в совершении преступления признает частично, так как цели использования Свидетель №5 банковских карт ему были неизвестны, но понимал, что для какой-то незаконной деятельности. Никакой переписки с Свидетель №5 на сотовом телефоне у него не сохранилось, у него в настройках стоят фильтры, которые автоматически удаляют сообщения спустя определенное время. Переписывался с Свидетель №5 в мессенджере <данные изъяты> (т. 2 л.д. 1-6).
Из допроса Старкова И.В. в качестве обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ следует, чтосущность предъявленного обвинения ему ясна и понятна, вину в совершении инкриминируемого ему преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признает частично. Так, он действительно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершил сбыт платежных банковских карт <данные изъяты> привязанных к расчетным счетам указанных банков на его имя в качестве индивидуального предпринимателя Свидетель №5. К каждой карте была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, привязанная к номеру телефона, который ему предоставил Свидетель №5. При этом при сбыте он понимал, что по указанным расчетным счетам могут производится неправомерные операции, так как понимал, что если бы все было легально, то его бы никто не просил за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетные счета. Самостоятельно он никаких операций по расчетным счетам не осуществлял, кто и каким образом распоряжался расчетными счетами ему неизвестно, никаких уведомлений ему не приходило, так как все контактные данные, которые он оставлял при открытии счетов ему предоставил Свидетель №5. В содеянном раскаивается, обязуется больше преступления не совершать (т. 2 л.д. 15-18).
Оглашенные показания подсудимый Старков И.В. подтвердил в судебном заседании в полном объеме, при этом пояснил, что давал эти показания с участием защитника без оказания на него какого-либо давления, протоколы читал и подписывал.
Свидетель Свидетель №1 суду показал, что он работает начальником отдела развития микробизнеса <данные изъяты> Пояснил, что согласно документам из электронного документооборота, подтверждающий присоединение и подключение услуг Старкову И.В. подписаны у сотрудника банка Т.. Порядок оформления следующий: при подписании подтверждения о присоединении клиенту необходимо указать полностью ФИО, ИНН, номер телефона, подписать с расшифровкой. После заполнения заявления, сведения о клиенте сверяются и далее заполняются сотрудником банка. Каждый отдельный документ подписывается в соответствии с регламентом и далее загружается в программу, посредством смс-сообщения на номер телефона клиента приходит код - подтверждение об открытии расчетного счета. Клиент переходит по ссылке, указывает номер телефона и код-подтверждение, после подтверждения клиентом операции по открытию расчетного счета, на номер телефона приходит второе смс-сообщение с 4-значным кодом для подтверждения присоединения к соглашению об электронном документообороте по системе <данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> Данный документ подписывается непосредственно лично клиентом, после загружается в программу с фотографией и паспортом клиента и отправляется на открытие расчетного счета. Сотрудниками банка клиенту разъясняется запрет передавать третьим лицам сведения о банковской карте. При подписании подтверждения о присоединении клиент ознакамливается с правилами использования банковских карт. Если будет установлено, что банковской картой пользуется другое лицо, никаких действий банк не предпринимает, поскольку банк не отслеживает передачу сведений о банковской карте. Банковская карта выдается клиенту сразу, если клиент заказывает именную карту, то через 3 дня. Для заключения подтверждения о присоединении необходимо личное присутствие клиента.
По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон оглашены в части показания свидетеля Свидетель №1, данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что согласно п. 5.1.4. правил банк вправе приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через систему, в случае возникновения у банка подозрений в компрометации SMS-кодов и (или) ключей ЭП клиента, а также в несанкционированном доступе к системе неуполномоченных лиц. В целях обеспечения реализации банком установленного настоящим пунктом 5.1.4. правил права приостанавливать исполнение ЭД клиента, поступивших через систему. Уполномоченное лицо уполномочивает банк получать от операторов связи сведения об уполномоченном лице, как об абоненте-владельце зарегистрированного номера, в том числе: об изменении международного идентификатора SIM-карты зарегистрированного номера, о замене SIM-карты зарегистрированного номера, переоформлении SIM-карты зарегистрированного номера на третье лицо или переносе зарегистрированного номера к другому оператору с сохранением номера, приостановках и возобновлениях оказания услуг связи в отношении зарегистрированного номера, и уполномочивает Банк передавать персональные данные уполномоченного лица операторам связи для реализации перечисленных целей. Согласно п. 5.4.2, 5.4.3. участник программы (в данном случае клиент в лице Старкова И.В.) обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа ЭП уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц. Немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа ЭП, неисправности системы, а также в иных случаях, предусмотренных правилами. Указанные правила имеются в открытом доступе (т. 1 л.д. 220-224).
Оглашенные показания свидетель Свидетель №1 подтвердил в полном объеме.
Свидетель Свидетель №4 суду показал, что работает оперуполномоченным в Управлении экономической безопасности МВД <данные изъяты>, куда поступило поручение из отдела Следственного Комитета по расследованию особо важных дел в отношении Свидетель №5 для проведения ОРМ и выявления фактов участия Свидетель №5 в преступной деятельности. В ходе ОРМ отрабаотывали причастность ряда людей, среди которых также был подсудимый Старков, всего около 90 человек. Они открывали счета в качестве индивидуальных предпринимателей и в последующем передавали банковские карты третьим лицам. В рамках исполнения поручения получали санкции суда для истребования банковского досье о переводах денежных средств. В рамках ОРМ установлены переписки по мессенджеру с Свидетель №5 и причастность подсудимого Старкова. Так, Свидетель №5 просил зарегистрироваться Старкова в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчётные счета в банковских организациях и в последующем передать ему, за что получит денежное вознаграждение. В последующем было установлено движение денежных средств за оказание услуг по открытым Старковым банковским счетам с организациями, зарегистрированными в <данные изъяты> и Санкт-Петербурге «<данные изъяты> <данные изъяты> при этом было установлено, что фактически Старков не занимался предпринимательской деятельностью.
По ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ оглашены показания не явившихся свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, данные последними в ходе предварительного следствия.
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в должности старшего специалиста отдела экономической безопасности Управления безопасности Бурятского отделения № <данные изъяты> работает с <данные изъяты> года. В его должностные обязанности входит проверка контрагентов, клиентов банка и т.<адрес> для предоставления клиенту услуг является надлежащим образом заполненное и подписанное заявление на банковское обслуживание. Указанное заявление и условия банковского обслуживания в совокупности являются заключенным между клиентом и <данные изъяты> договором дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО). ДБО позволяет клиенту использовать сервисы <данные изъяты> получать уведомления на привязанный к расчетному счету и банковской карте номер телефона о производимых операциях. Банковская карта является электронным средством платежа. С использованием карты клиент получает возможность совершать в соответствии с ДБО операции и/или получать информацию по счетам/вкладам и другим продуктам в банке через удаленные каналы обслуживания. Карту и ее реквизиты запрещается передавать третьим лицам. При предоставлении услуг, проведении операций через подразделения банка в рамках ДБО идентификация клиента банком осуществляется: на основании документа, удостоверяющего личность клиента; на основании документа, удостоверяющего личность клиента и предъявленной клиентом; карты/NFC-карты; на основании предъявленной клиентом карты; на основании биометрических персональных данных клиента; на основании номера мобильного телефона, предоставленного клиентом при обслуживании вподразделении банка или в устройстве самообслуживания банка. Клиент считается идентифицированным в случае соответствия документов, удостоверяющих личность клиента и/или соответствия информации, нанесенной (записанной) на карту (магнитную полосу, в микропроцессор, лицевую/оборотную сторону карты), либо данныхNFC-карты информации, содержащейся в базе данных банка; и/или на основании положительного ответа от автоматизированной системы банка о степени схожести вектора, полученного в результате математического преобразования биометрических персональных данных клиента, полученных при совершении операции, с вектором единой биометрической системы, имеющимся в базе данных банка. Согласно ч. 19 ст. 3 ФЗ № электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» открытие юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с ФЗ №. Согласно п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ) документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится. Согласно ч. 5.1. ст. 8 ФЗ № оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности). Согласно ч. 4-5, 9.1 и 11 ст. 9 ФЗ № оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 ФЗ №. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ № перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ № 115-ФЗ. Согласно ст. 3 ФЗ № идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем. Согласно п. 2 ст. 7 ФЗ № организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи; отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно пп. 1, 3, 3.1 п. 1 ст. 7 ФЗ № организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано. Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций (т. 1 л.д. 230-235).
Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у них в офисе расположен стенд выдачи талонов, где приходящий клиент выбирает цель обращения в банк – открытие счета, оформление кредита и прочее. После чего системой ему выдается талон и далее он проходит согласно талонной очереди к освободившемуся сотруднику. При приходе клиента к специалисту они устанавливают его личность на основании паспорта гражданина РФ, который проверяют через ультромаг на подлинность документа, также ИП предоставляет номер ИНН, который они проверяют в своей программе, где удостоверяются, что ИП действительно зарегистрирован, там же берут сведения по ИП для открытия счета – ОГРН. Место регистрации лица уже является место нахождения ИП, у клиента также узнают, соответствует ли почтовый адрес с адресом регистрации лица (нахождения ИП) и узнают о виде деятельности ИП. Указанные сведения заполняются менеджером в заявлении о присоединении в электронной форме. Кроме этого, в ходе заполнения заявления выясняются условия присоединения клиента. Условиями являются подключение услуг, а также условиями в большинстве случаев является подключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО). При этом пояснила, что без ДБО счет возможно открыть, но клиенту необходимо явиться дли идентификации, иначе счет будет ограничен. ДБО при открытии счета является бесплатным, они разъясняют процедуру доступа в личный кабинет ДБО, логин приходит на эл. почту, пароль на контактный номер телефона, при этом при открытии счета они несколько раз проверяют данные эл. почты и номера телефона, в том числе путем показа данных клиенту и прихода проверочных кодов, также предупреждают, что пользоваться системой ДБО может только клиент банка, при этом если клиент хочет предоставить доступ к счету через систему ДБО третьему лицу, клиент должен обратиться в офис банка или самостоятельно через личный кабинет для открытия второго кабинета, где устанавливаются клиентом ограничения для третьего лица – лимиты, права по счету и прочее, также необходима доверенность, либо нотариально заверенная, либо банковская. Кроме этого, в ходе заполнения заявления клиенту разъясняются условия пользования счета: как проводить платежи физическим лицам, юридическим лицам, снятия денежных средств и прочее. Также разъясняют, что клиент-ИП, в случае возникновения вопросов у банка о проводимых операциях, должен разъяснить, что за операции производятся по счету и их документальное подтверждение. Также разъясняют, что если у клиента возникают вопросы по пользованию счета, проведения расчетов, изменению данных и прочее они могут позвонить на номер банка, где им будет предоставлена консультация. После заполнения данных в заявлении о присоединении, оно распечатывается, где клиент проверяет все сведения, после чего подписывает его, также его подписывает специалист банка. Логин и пароль при оформлении счета устанавливается системой банка, логин приходит на эл. почту клиента, пароль на контактный номер телефона. В последующем клиент может изменить логин и пароль для доступа к счету. Контрольные вопросы не устанавливают. При этом пояснила, что в личном кабинете имеется код клиента, который он сообщает при дистанционном обращении в банк для идентификации клиента, код клиента состоит из 5 цифр, который обновляется раз в сутки, а также сам клиент может его обновить. Клиенту разъясняются условия обслуживания и пользовании счета, о чем он соглашается и подписывает заявление о присоединении. Поясняет, что вся работа по открытию счета осуществляется исключительно с лицом, открывающим счет, данные для заявления должно сообщать лицо, открывающее счет. Поясняет, что клиент подписывает только заявление о присоединении, договор конструктор, договор банковского счета, договор ДБО отдельно не подписываются, они включены в заявлении. Они предупреждают клиента о запрете передачи данных к системе ДБО третьим лицам, поскольку клиентом банка является именно лицо, заключившее договор с банком, кроме этого им часто приходят информационные письма о противодействии легализации денежных средств, а также дистанционному (телефонному) мошенничеству, о чем они также сообщают клиенту в целях предупреждения совершения преступлений. Кроме того, при открытии счета предупреждают, что пользоваться системой ДБО может только клиент банка, также предупреждают что запрещено передавать доступ к системе ДБО, личному кабинету банка, к данным банковской карты третьим лицам, в целях избегания преступных и мошеннических действий по счету, бесконтрольных операций. Кроме этого, при открытии счета клиент ознакамливается с «пользовательским соглашением об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> и его мобильной версии», согласно которому п. 4.4. пользователь, совершив авторизованный вход в аккаунт, обязуется использовать функциональность сайта исключительно в соответствии с его целевым предназначением, не предпринимать попытки обойти технические ограничения, установленные сайтом, не нарушать работу сайта, не содействовать любым мероприятиям, направленным на нарушение ограничений и запретов, налагаемых соглашением, а также на нарушение норм действующего законодательства Российской Федерации, не копировать и не изменять исходный код страниц сайта, не осуществлять несанкционированный доступ к аккаунтам иных пользователей путем подборки или введения пароля, а также не предпринимать попытки такого доступа. Пользователь гарантирует, что им будут приняты надлежащие меры для обеспечения конфиденциальности аккаунта пользователя и предотвращения возможности авторизации другими лицами. Согласно п. 5.4.1. пользователь не вправе: выдавать сублицензии, продавать, переуступать, давать в пользование и аренду, распространять, передавать или иным образом предоставлять права на использование приложения третьим лицам. В п. 6.5. указано, что банк не несёт ответственность за передачу пользователем информации третьим лицам с помощью приложения и/или сайта, а также, в случае если информация из приложения и/или сайта стала доступна третьим лицам вследствие их несанкционированного доступа к устройству или действий вирусного или вредоносного программного обеспечения на устройстве. Кроме этого, согласно типовой форме договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, с которым клиент ознакамливается и который включен в договор-конструктор, п. 2.13 клиент уведомлен и признает, что в случае указания (умышленно или по неосторожности) в заявлении контактных данных (включая, но не ограничиваясь, номер телефона и/или адрес электронной почты) третьих лиц банк может направить таким третьим лицам информацию, связанную с исполнением договора, при этом такие данные могут быть не получены самим клиентом. В таком случае третьи лица могут использовать указанные данные не в интересах клиента и/или предъявить претензии в связи с получением указанных данных. Клиент соглашается, что самостоятельно несет все указанные и иные риски, связанные с финансовыми и иными неблагоприятными последствиями вследствие указания в заявлении данных третьих лиц. Банк не несет перед клиентом ответственности за такие последствия. Также согласно правилам учетной записи <данные изъяты> с которыми клиент также ознакамливается, которые включены в договор-конструктор: п. 2.3. пользователь учетной записи (УЗ) обязан обеспечивать конфиденциальность своих идентификатора и пароля (как временных, так и постоянных), исключать доступ к ним со стороны любых третьих и/или неуполномоченных лиц. Согласно п. 3.2.3 пользователь УЗ тип «1» считается уведомленным о том, что банк имеет право заблокировать без возможности разблокировки учетную запись <данные изъяты> в следующих случаях: если у банка возникли основания полагать, что пользователь УЗ указал недостоверные данные в электронной форме согласно п. 3.1.1 Правил или в Личном кабинете <данные изъяты>; если у банка возникли основания полагать или ьанком была получена информация от третьих лиц о нецелевом использовании и/или неправомерном использовании пользователем своей учетной записи <данные изъяты> согласно п. 6.4. пользователь самостоятельно несет риск наступления негативных последствий в случае утраты идентификатора или пароля или их раскрытия третьим, неуполномоченным лицам, а также ответственность перед клиентом. Вышеуказанные положения и документы разъясняются клиенту, а также клиент ознакамливается с ними на официальном сайте <данные изъяты> о чем делает пометка в виде подписи в договоре-конструкторе, документы прилагаются. Поясняет, что при открытии счета, кроме того, что они сами как менеджеры проговаривают ключевые положения вышеуказанных документов, в том числе описанные положения о запрете передачи доступа третьим лицам, они также интересуются у потенциального клиента, ознакомлен ли он с ними на сайте и все ли ему понятно, лишь после согласия клиента с вышеуказанными документами и его ознакомлении они открывают клиенту счет. Если бы клиент не был ознакомлен с указанными положениями либо выражал с ними несогласие, то в таком случае ни он, ни один менеджер банка не стал бы открывать ему счет. На вопрос следователя, как осуществляется идентификация клиента банка при использовании мобильного приложения/личного кабинета, пояснила, что идентификация производится на основании верно введенного логина и пароля – в некоторых случаях, например при неверном введении логина или пароля несколько раз, код направляется на контактные номер телефона и электронную почту, либо путем восстановления доступа через личное посещение офиса банка. В офисе банка идентификация клиента осуществляется на основании его паспорта гражданина РФ. Также в случае возникновения вопросов у банка к клиенту счета, например, по осуществляемым перечислениям, осуществляется звонок от банка клиенту на его контактный номер телефона, где голосовой связью клиент может подтвердить перечисление, кроме этого в ходе звонка у клиента узнается его номер счета (последние цифры), код из системы Бизнес Онлайн, при этом, у банка нет функции голосового распознавания. На вопрос следователя в какие сроки изготавливается и выдается банковская карта, выпущенная к расчетному счету индивидуального предпринимателя, пояснила, что в течении 5 рабочих дней изготавливается банковская карта, карта выдается клиенту банка лично в руки с проведением идентификации его личности. Карту клиент может получить в течение 3 месяцев со дня ее изготовления (т. 1 л.д. 207-211).
Вина подсудимого Старкова И.В. в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается протоколами следственных действий и иными письменными документами, исследованными в судебном заседании в порядке ст. 285 УПК РФ:
- рапортом старшего следователя следственного отдела по <адрес> СУ СК России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о наличии в действиях Старкова И.В. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 7);
- копией постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым о приобретении Свидетель №5 у Старкова И.В. электронных средств платежей и доступа для управления счетами (т. 1 л.д. 70-71);
- копией заявления Старкова И.В. о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 78-82);
- копией сведений ФНС о банковских счетах, открытых в банковских учреждениях на имя индивидуального предпринимателя Старкова И.В. (т. 1 л.д. 83);
- копией ответа на запрос из <данные изъяты> о предоставлении информации о движении средств по счету Старкова И.В. с копиями: подтверждения (заявление) Старкова И.В. о присоединении и подключении услуг; подтверждения о присоединении Старкова И.В. к соглашению об электронном документообороте по системе <данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании; копией заявления Старкова И.В. на активацию банковской карты <данные изъяты> копией заявления на выпуск банковской карты; выписки по счету (т. 1 л.д. 84-88, 92-95);
- копией выписки по счетам, открытым на имя Старкова И.В. в <данные изъяты> с копиями: заявления о предоставлении услуг; справки о наличии счетов; выписки по операциям по счетам индивидуального предпринимателя; (т. 1 л.д. 96-103, 116-120);
- копией ответа на запрос из <данные изъяты> в отношении Старкова И.В. с копией заявления о присоединении <данные изъяты> (т. 1 л.д. 121-125);
- копией выписки из ЕГРН в отношении Старкова И.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Старков И.В. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ с копией ИНН (т. 1 л.д. 135-143);
- копией выписки по операциям на счетам (специальном банковском счете) ИП Старкова И.В. (т. 1 л.д. 144-151);
- копией сопроводительного письма <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Старкова И.В. с информацией о реорганизации <данные изъяты> посредством присоединения к <данные изъяты> с приложением в копиях: заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; выписки по счету; (т. 1 л.д. 152-157, 161-162);
- копией информации УФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о проведенном анализе выписок по счетам в отношении ИП Старкова И.В., согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего поступило 1784210 руб., однако фактически предпринимательская деятельность не велась, то есть в период регистрации в качестве индивидуального предпринимателя Старков реальным поставщиком товаров/работ/услуг не являлся (т. 1 л.д. 163-166);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, которым осмотрено место происшествия - помещение <данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес> где Старков И.В. открыл расчетный счет <данные изъяты> и получил выпущенную к указанному счету банковскую карту. Кроме того, объектом осмотра является здание, расположенное по адресу: <адрес> где ранее находился офис <данные изъяты> где Старков И.В. открыл расчетный счет <данные изъяты> и получил выпущенную к указанному счету банковскую карту (т. 1 л.д. 167-172);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, которым осмотрено место происшествия - помещение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес>, где Старков И.В. открыл расчетный счет <данные изъяты> и получил выпущенную к указанному счету банковскую карту (т. 1 л.д. 173-177);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, которым осмотрено место происшествия - помещение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес> <адрес> где Старков И.В. открыл расчетный счет <данные изъяты> и получил выпущенную к указанному счету банковскую карту (т. 1 л.д. 178-182);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, которым осмотрено место происшествия - участок местности, расположенный в 7 метрах в восточную сторону от подъезда № <адрес>» по <адрес>, гдеСтарков И.В. передавал банковские карты <данные изъяты> Свидетель №5 (т. 1 л.д. 183-187);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены ответы на запросы из кредитных организаций об открытии счетов и обслуживании Старкова И.В., а именно: копия ответа на запрос в <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с приложенными документами, всего на 31 л.; копия ответа на запрос из <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенными документами, всего на 25 л.; копия ответа на запрос в <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с приложенными документами, всего на 12 л.; копия ответа на запрос в <данные изъяты> исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ с приложенными документами, всего на 11 л. (т. 1 л.д. 188-196);
- протоколом от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрена копия информации УФНС России по <адрес> с исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на 4 листах формата А4 (т. 1 л.д. 198-201);
- копиями ответов на запрос из <данные изъяты> об открытых Старкову И.В. карт по счетам (т. 1 л.д. 204, 206);
В качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к материалам уголовного дела следующие предметы и документы: копии ответов на запросы в <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 197); копия информации УФНС России по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 202).
Судом исследованы материалы, характеризующие личность Старкова И.В.: копия паспорта (т. 2 л.д. 19-20); ответы на запросы ГАУЗ «РНД», ГБУЗ «РПНД», согласно которым на учете в указанных учреждениях не состоит (т. 2 л.д. 21-22); сведения ИЦ МВД <данные изъяты>, согласно которым Старков не судим (т. 2 л.д. 24); положительная характеристика от участкового уполномоченного полиции ОУУП отдела МВД России по <адрес> (т. 2 л.д. 25).
Сведения из психоневрологического диспансера в совокупности с характеризующими подсудимого данными и его поведением в ходе судебного разбирательства позволяют суду прийти к выводу об отсутствии оснований сомневаться в его психическом здоровье как в момент совершения инкриминируемого ему преступления по данному делу, так и в настоящее время. Суд признает Старкова И.В. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.
Суд полагает, что по делу добыты допустимые и достаточные для постановления обвинительного приговора доказательства. Суд принимает в основу приговора оглашенные и подтвержденные в судебном заседании показания Старкова И.В., показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №4 в суде, оглашенные показания неявившихся в судебное заседание свидетелей Свидетель №2,Свидетель №3, а также исследованные протоколы следственных действий и иные документы, поскольку находит их в целом согласующимися между собой, что указывает на их достоверность. Приведенные доказательства получены в соответствии с уголовно-процессуальным законом.
У суда не имеется оснований не доверять приведенным показаниям свидетелей, которые подтверждены показаниями самого Старкова И.В., не отрицавшего факта регистрации ИП на свое имя, не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, и открытия расчетных счетов в банковских организациях <данные изъяты> не имея намерения лично управлять счетами, по просьбе третьего лица с целью осуществления последним по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи под видом оплаты якобы выполненных ИП «Старков И.В.» услуг (работ) в обход системы идентификации клиента счета.
Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей, в том числе в силу заинтересованности или давления со стороны сотрудников правоохранительных органов, в судебном заседании не установлено. Кроме того, свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, что подтверждено соответствующими подписками. Об обстоятельствах происшествия свидетели дали последовательные показания.
Оснований считать, что Старков И.В. давал показания с использованием недозволенных методов ведения расследования, у суда не имеется. Из его показаний в суде следует, что давление в ходе допросов на него не оказывалось, показания он давал с участием защитника, протоколы прочитал и подписал, показания соответствуют действительности. При этом суд находит их соответствующими действительности, поскольку они последовательны и не противоречивы, устанавливают одни и те же факты, объективно подтверждаются другими доказательствами.
Показания Старкова И.В., данные в ходе следствия, суд признает правдивыми, его допросы проведены в присутствии защитника с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, оснований для признания данных показаний недопустимым доказательством не имеется.
Позицию стороны защиты о том, что подсудимый не знал, что его действия являются незаконными и что ему не было известно о незаконном использовании его расчетных счетов, суд расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, указанные доводы опровергнуты совокупностью вышеприведенных доказательств.
Исследованными доказательствами установлено, что Старков И.В., согласившись с предложением Свидетель №5, с целью сбыта электронных средств и носителей информации зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, а после открыл расчетные счета в <данные изъяты> без намерения осуществлять предпринимательскую и финансовую деятельность, подключив систему дистанционного банковского обслуживания, получил банковские карты, пин-коды к ним, и иные реквизиты, обеспечивающие вход в систему дистанционного обслуживания, после чего за денежное вознаграждение сбыл их, что позволило неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетным счетам ИП «Старков И.В.».
То есть Старков И.В. в дальнейшем не имел цели пользоваться услугами данных банков, совершил описанные действия по просьбе иных лиц, которые пообещали ему денежное вознаграждение за использование данными электронными средствами платежа в своих, а не Старкова И.В., интересах. При этом Старков осознавал, что неустановленные лица будут использовать переданные им документы и расчетные счета для неправомерного перевода денежных средств от имени ИП «Старков», сам же предпринимательскую и финансовую деятельность не осуществлял и не осуществляет.
В связи с чем суд приходит к выводу, что на основании предоставленных Старковым в банки сведений, в том числе о якобы принадлежащих ему абонентском номере и электронной почте, банки фактически изготовили электронные средства и носители информации, содержащие недостоверную информацию о лице, который будет пользоваться банковскими счетами. При этом из исследованных документов об открытии Старковым расчетных счетов в банке, а также из условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания индивидуальным предпринимателям в целом следует, что полномочия на доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, право подтверждения переводов принадлежат только Старкову.
Подписание Старковым документов об открытии расчетного счета в банках свидетельствует об ознакомлении с порядком выполнения операций по счетам и согласии с условиями договоров об обслуживании. При подписании документов он согласился с условиями банковского обслуживания.
Факт уведомления Старкова о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации подтвержден исследованными показаниями сотрудников банков, показаниями самого Старкова.
Таким образом, Старков, будучи предупрежденным о недопустимости передачи средств платежей, кодов доступа к счетам и прочего иным лицам, сбыл за вознаграждение электронные средства и носители информации третьему лицу с целью предоставления ему доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и осуществления по счетам операций анонимно, в обход систем идентификации клиента.
Суд исключает из объема обвинения как излишне вмененное наименование статьи 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), а также формулировку «а равно», поскольку судом установлено, что Старковым И.В. осуществлены преступные действия, направленные как на приобретение, так и на сбыт средств платежей.
Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия Старкова И.В. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При определении Старкову И.В. вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на его исправление и условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Старкову И.В., суд усматривает: частичное признание вины, раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче им подробных признательных показаний об обстоятельствах дела: дате, времени, месте, способе совершения инкриминируемых действий; молодой возраст; привлечение к уголовной ответственности впервые; положительную характеристику; оказание посильной помощи родственникам.
Обстоятельств, отягчающих наказание Старкова И.В., судом не установлено.
С учетом характера и степени общественной опасности совершенного Старковым И.В. преступления, обстоятельств его совершения, личности подсудимого, его имущественного положения, в том числе обстоятельств, смягчающих наказание, а также влияния наказания на его исправление и условия жизни его семьи, суд приходит к выводу о том, что исправлению подсудимого, достижению социальной справедливости и предупреждению новых преступлений будет способствовать назначение наказания в виде лишения свободы. При этом судом обсуждался вопрос о возможности назначения Старкову И.В. альтернативного вида основного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде принудительных работ, однако суд не нашел оснований для его назначения ввиду того, что назначение более мягкого вида наказания будет являться несправедливым, не способствующим исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.
При этом, учитывая совокупность приведенных смягчающих наказание обстоятельств, в том числе факты того, что Старков И.В. не судим, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, положительно характеризуется, суд находит возможным применить при назначении ему наказания в виде лишения свободы положения ст. 73 УК РФ, что, по мнению суда, будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности содеянному, а также тяжести совершенного преступления и личности виновного.
Согласно ч. 1 ст. 187 УК РФ при назначении наказания в виде лишения свободы назначение виновному дополнительного наказания в виде штрафа является обязательным, в связи с чем суд считает необходимым назначить Старкову наказание в виде штрафа.
Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденного, семейного положения, с учетом возможности получения им заработной платы, иного дохода.
В соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ с учетом указанных выше обстоятельств, суд считает возможным предоставить Старкову И.В.рассрочку выплаты суммы штрафа определенными частями на определенный срок.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от уголовной ответственности и наказания, назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, прекращения уголовного дела суд не усматривает. Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи с чем суд при назначении наказания не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ.
С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым Старковым И.В. преступления, характера и степени общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую.
Суд при назначении наказания подсудимому применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.
В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ под конфискацией имущества понимается принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства на основании обвинительного приговора, в числе прочих, денег, полученных в результате совершения, в том числе, преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ.
По смыслу закона конфискация имущества осуществляется не по усмотрению суда, а является обязательной мерой уголовно-правового характера.
В судебном заседании установлено, что Старковым И.В. в результате совершения преступления получены денежные средства в размере 8000 рублей.
Согласно ч. 1 ст. 104.2 УК РФ если конфискация предмета, входящего в имущество, указанное в статье 104.1 УК РФ, невозможна вследствие использования имущества, его продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета. По смыслу данного положения уголовного закона, учитывая, что обеспечительные меры на денежные средства в ходе предварительного расследования не применялись, а также принимая во внимание, что общая сумма денежного вознаграждения за незаконные действия Старкова И.В. составила 8 000 рублей и потрачена последним по своему усмотрению, что приводит к невозможности ее конфискации, суд полагает необходимым конфисковать у Старкова И.В. в доход государства денежную сумму, эквивалентную сумме вознаграждения.
При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.
Для обеспечения исполнения приговора суда до его вступления в законную силу суд полагает необходимым меру пресечения в отношении подсудимого в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.
На основании ст. 132 УПК РФ процессуальными издержками являются суммы, выплаченные за оказание юридической помощи Старкову И.В. защитником-адвокатом Москалевым К.О. в ходе предварительного расследования в сумме 5583 руб. (т. 2 л.д. 35), а также по назначению защитнику-адвокату Попко Д.А. в ходе судебного заседания в сумме 13957,5 руб., итого в сумме 19540,5 руб., которые, руководствуясь ст. 131-132 УПК РФ, суд считает необходимым взыскать со Старкова И.В. в доход федерального бюджета, поскольку защитники назначены по заявлению подсудимого, последний от услуг защитников не отказывался, находится в трудоспособном возрасте, тяжелых заболеваний, препятствующих трудоустройству, не имеет.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Старкова Ивана Владиславовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 130 000 рублей.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.
На период испытательного срока возложить на Старкова И.В. обязанности: встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянного места жительства.
Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.
В соответствии с положениями ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить выплату наказания в виде штрафа на 10 месяцев равными частями с уплатой 13 000 рублей ежемесячно.
Осужденному Старкову И.В. штраф надлежит уплачивать по следующим реквизитам: получатель денежных средств – УФК по <адрес> (СУ СК России по <адрес>), ИНН/КПП №, Банк получателя платежа: ОКЦ № СибГУ Банка России//УФК <данные изъяты> <данные изъяты> БИК №, ЕКС №, КС №, ОКТМО №, Код доходов бюджета №. Идентификатор Старкова И.В.: №.
Меру пресечения в отношении Старкова И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.
На основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ по вступлении приговора в законную силу конфисковать у Старкова Ивана Владиславовича в доход государства денежную сумму, эквивалентную сумме, полученной в результате совершения преступления, в размере 8 000 рублей.
Вещественные доказательства: копии ответов на запросы в <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ; копия информации УФНС России по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ -хранить при уголовном деле.
Процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, в виде сумм, выплаченных за оказание юридической помощи по назначению защитнику-адвокату Москалеву К.О.в размере 5583 руб. в ходе предварительного расследования, а также защитнику-адвокату Попко Д.А. в ходе судебного разбирательства в размере 13957,50 руб., всего в общей сумме 19 540,50 руб. взыскать с осужденного Старкова Ивана Владиславовича в доход федерального бюджета.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд <данные изъяты> через Октябрьский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указать в жалобе, при этом поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать о назначении такового.
Судья С.А. Заводской
Копия верна: