Дело № 1-156/2026

№RS0№-10

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Емельяновский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Ивкова Р.О., при секретаре ФИО22, с участием государственного обвинителя ФИО23, подсудимого ФИО12, защитника ФИО58, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданство Российской Федерации, имеющего высшее профессиональное образование, семейное положение: женат, наличие иждивенцев: 2 малолетних детей, официально не трудоустроенного, регистрации не имеющего, проживающего по адресу: <адрес>, телефон №, ранее не судимого, обвиняемого в совершении 18 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 ч.2 ст.159, п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО12 совершил умышленные преступления против собственности при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, находясь в <адрес> на кроссплатформенной системе мгновенного обмена сообщениями «Telegram» от ранее неизвестного ему лица с никнеймом «Женат» узнал об одном из способов мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», основной целью которого являлось совершение хищений денежных средств путем обмана у микрофинансовых, микрокредитных и банковских организаций. Способ совершения мошенничества заключался в получении доступа к личным кабинетам лиц, которые ранее регистрировали их на Интернет-сайтах микрокредитных, микрофинансовых и банковских организаций, с помощью сим-карт для саморегистрации. В последующем, оформление займов на указанных лиц с использованием активированных сим-карт и вывода полученных денежных средств в результате заключения договоров потребительского займа на подконтрольные банковские карты третьих лиц. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств микрофинансовых, микрокредитных и банковских организаций группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», посредством оформления займов на третьих лиц, не осведомленных об их преступных намерениях. Для реализации возникшего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств у микрофинансовых, микрокредитных и банковских организаций, в указанный выше период времени, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» совместно с ФИО12 разделили между собой преступные роли. Согласно отведенной ФИО12 роли, в его обязанности входило приобретение сим-карт для саморегистрации, передача неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» ICCID-номеров указанных сим-карт, для получения последним возможности онлайн активации у операторов мобильной связи и дальнейшее использование их в принадлежащих ФИО12 сотовых телефонах марки «Nokia» с IMEI-номерами 35514806192684, 35514806192685 и «REDMI NOTE 8 PRO XIOMI/M1906G7G» с IMEI номером 86479104741698 для приема входящих смс-сообщений и звонков от микрофинансовых, микрокредитных и банковских организаций. Последующая передача неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» кодов, поступающих в смс-сообщениях на зарегистрированные абонентские номера от микрокредитных, микрофинансовых и банковских организаций для подписания аналогом простой электронной подписи договоров потребительских займов от имени третьих лиц, оформленных неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» на сайтах микрокредитных, микрофинансовых и банковских организаций от имени третьих лиц, не осведомленных о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram».

Неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» взяло на себя обязанности по онлайн активации сим-карт для саморегистрации в сотовых компаниях, используя номера ICCID, которые ему передавал ФИО12 путем направления в мессенджере «Telegram» с устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер оператора сотовой связи. Регистрация личного кабинета на сайтах микрофинансовых, микрокредитных и банковских организаций от имени третьих лиц, не осведомленных о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», заполнение анкет на получение потребительских займов от имени третьих лиц, частичное распределение добытых преступным путем денежных смежных средств, а именно передача ФИО12 его доли от добытых преступным путем денежных средств в виде 10% от суммы, полученной в результате заключения договоров потребительских займов между микрофинансовыми, микрокредитными и банковской организациями и третьими лицами, не осведомленными о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», в форме чека на криптовалюту, направляемого ФИО12 в боте мессенджера «Telegram» - «Криптобот».

Осуществляя возникший преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору и реализуя отведенную роль, ФИО12 из корыстных побуждений ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут, находясь в гипермаркете «ЛЕНТА», расположенном по <адрес>, приобрел в неустановленном отделе гипермаркета «ЛЕНТА» сим-карты различных операторов сотовой связи, зарегистрированных на территории Российской Федерации. Продолжая реализовывать единый с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» преступный умысел, выполняя возложенную на себя преступную роль, ФИО12, используя мессенджер «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут, находясь вблизи <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту с абонентским номером № оператора сотовой связи ООО «Скартел», после чего с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ООО «Скартел». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ООО «Скартел», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру личные данные ФИО24, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте zaymer.ru ПАО МФК «Займер», расположенного по юридическому адресу: 650000, <адрес>, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 6000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0417 №, выданный ГУ МВД России по <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 662970, <адрес>, пр-кт.Курчатова, <адрес>, адрес проживания: 662970, <адрес>, пр-кт.Курчатова, <адрес>, ИНН: 246521500621, адрес электронной почты: natashka667@gmail.com, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № АО «ТБанк» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9 в АО «ТБанк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес>«А», стр.26, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом (Женат) в мессенджере «Telegram», а также абонентский номер +№ оператора сотовой связи ООО «Скартел», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номера, переданного ему ФИО12, на имя ФИО24, тем самым умышленно ввели в заблуждение ПАО МФК «Займер» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский номер +№ смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут, находясь вблизи <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ПАО МФК «Займер» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ПАО МФК «Займер», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ПАО МФК «Займер», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени ФИО1, не осведомленной о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО1 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ПАО МФК «Займер» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский номер +№ код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ПАО МФК «Займер», тем самым, подписав и заключив от имени ФИО1, не осведомленной о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ПАО МФК «Займер» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, сроком на 30 дней в соответствии с которым ПАО МФК «Займер» ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 28 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ПАО МФК «Займер» в АО «Киви банк», расположенном по юридическому адресу: 117648, <адрес>, мкр.Чертаново Северное, <адрес>«А», <адрес>, денежные средства в сумме 6000 рублей, посредством перевода на банковскую карту АО «ТБанк» № с расчетным счетом №, открытую ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №9 в АО «ТБанк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес>«А», стр.26, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ПАО МФК «Займер», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО1, о намерениях последней получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту АО «ТБанк» №, Свидетель №9, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 6000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ПАО МФК «Займер» и ФИО1 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Займер» и ФИО1 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ПАО МФК «Займер» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ПАО МФК «Займер» имущественный ущерб на сумму 6000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 06 часов 16 минут, находясь вблизи <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «REDMI NOTE 8 PRO XIOMI/M1906G7G» IMEI: 86479104741698 зарегистрированную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при указанных выше обстоятельствах сим-карту с абонентским номером №, оператора сотовой связи ООО «Скартел» на ФИО4, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://webbankir.com ООО МФК «Вэббанкир», расположенного по юридическому адресу: 125627, <адрес>, офис 308 с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, в 06 часов 16 минут ДД.ММ.ГГГГ заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 7000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 2519 №, выданный ГУ МВД России по <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 660098 <адрес>, адрес проживания: 660098 <адрес>, адрес электронной почты: petrnicolaevich71@gmail.com, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № ПАО «МТС-БАНК» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт.Андропова, <адрес>, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ООО «Скартел», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при указанных выше обстоятельствах на имя ФИО4, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Академическая» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 06 часов 16 минут, находясь вблизи <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Вэббанкир» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Вэббанкир», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Вэббанкир», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №2, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №2 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Вэббанкир» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 06 часов 18 минут, ФИО12, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, находясь в неустановленном месте, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Вэббанкир», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №2, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Вэббанкир» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, сроком на 30 дней в соответствии с которым ООО МФК «Вэббанкир» ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 18 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ООО МФК «Вэббанкир» в АО «АЛЬФА_БАНК», денежные средства в сумме 7000 рублей, посредством перевода на банковскую карту ПАО «МТС-БАНК» № с расчетным счетом №, открытую ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Вэббанкир» путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №2, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «МТС-БАНК» №, ФИО25, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 7000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №2 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №2 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Вэббанкир» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Вэббанкир» имущественный ущерб на сумму 7000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 04 минут, находясь вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», которую приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точные даты, время и место не установлены. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 04 минут, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные Свидетель №10, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://webbankir.com ООО МФК «Вэббанкир», расположенного по юридическому адресу: 125627, <адрес>, офис 308, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 10000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0409 №, выданный Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес проживания: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес электронной почты: volodyagraf@mail.ru, указав для перевода денежных средств абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» на имя Свидетель №10, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Вэббанкир» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 04 минут, находясь вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Вэббанкир» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Вэббанкир», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Вэббанкир», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №3 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Вэббанкир» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 04 минут, находясь в неустановленном месте, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Вэббанкир», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Вэббанкир» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, сроком на 10 дней в соответствии с которым ООО МФК «Вэббанкир» ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 04 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МФК «Вэббанкир» в ООО НКО «Юмани», денежные средства в сумме 10000 рублей, посредством перевода при помощи СБП по абонентскому номеру №, привязанного к банковской карте № с расчетным счетом №, открытой на имя Свидетель №3 в АО «ТБанк», расположенному по юридическому адресу, расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Вэббанкир», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №3, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту АО «ТБанк» №, неустановленное лицо имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат» получил реальную возможность распоряжаться полученными денежными средствам. Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №3 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Вэббанкир» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Вэббанкир» имущественный ущерб на сумму 10000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес>, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 51 минуты, находясь вблизи <адрес>, более точного места нахождения последнего не установлено, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». Указанную сим-карту ФИО12 приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 51 минуты, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные Свидетель №10, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https:// privsosed.ru ООО МКК «Триумвират», расположенного по юридическому адресу: 117342, <адрес>, помещ. 235/3, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 8750 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0409 №, выданный Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес проживания: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес электронной почты: volodyagraf@mail.ru, ИНН 244203218716, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 в АО «Альфа-Банк», расположенном по юридическому адресу: 107078, <адрес>ёвская, <адрес>, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Триумвират» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 51 минуты, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом (Женат) в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Триумвират» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Триумвират», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Триумвират», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО10 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Триумвират» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 50 минут, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Триумвират», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Триумвират» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8750 рублей, сроком на 7 дней в соответствии с которым ООО МКК «Триумвират» ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 51 минуту перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МКК «Триумвират» в ПАО «ТрансКапиталБанк», денежные средства в сумме 7000 рублей с учетом удержания обязательного добровольного подключения услуги "ПРИВЕТ СОСЕД PRO+" в сумме 1250 рублей и услуги «Страховка от несчастного случая», стоимостью 500 рублей, посредством перевода на банковскую карту № АО «Альфа-Банк» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 в АО «Альфа-Банк», расположенном по юридическому адресу: 107078, <адрес>ёвская, <адрес>, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Триумвират», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №3, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту № АО «Альфа-Банк», ФИО27, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 7000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МКК «Триумвират» и Свидетель №3 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10 % от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Триумвират» и Свидетель №3 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Триумвират» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Триумвират» имущественный ущерб на сумму 8750 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на тайное хищение кредитных денежных средств, находящихся на банковском счете Свидетель №3, принадлежащих АО «ТБанк» группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Во исполнении совместного преступного умысла, исходя из ранее разработанной преступной схемы, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, указал находящийся в фактическом пользовании ФИО12 абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный им при указанных выше обстоятельствах на Свидетель №10, не осведомленную о преступных намерениях последних, для совершения входа в личный кабинет мобильного приложения банка АО «ТБанк». Реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета АО «ТБанк» открытого на имя Свидетель №3, не позднее ДД.ММ.ГГГГ 21 часа 15 минут, находясь в пределах участка № Западного квартала с/<адрес>, более точного места нахождения последнего не установлено, ФИО12 выполняя отведенную роль, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления противоправных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Т-Банк» и желая их наступления, преследуя цель незаконного обогащения, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» поступивший на абонентский № используемый в принадлежащем ему мобильном телефоне, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685, код для входа в личный кабинет мобильного приложения банка АО «ТБанк» Свидетель №3 После чего, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», продолжая реализовывать отведенную преступную роль, находясь в неустановленном месте, при помощи неустановленного устройства вычислительной техники и полученного от ФИО28 кода из смс-сообщения, поступившего на абонентский №, осуществил вход в личный кабинет мобильного приложения банка АО «ТБанк» пользователя Свидетель №3, получив тем самым доступ к кредитным денежным средствам, находящимся на счете № банковской карты №, выпущенной ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на основании кредитного договора № заключенного последним с АО «ТБанк», распложенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26. Затем, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», реализуя совместный преступный умысел с ФИО12, действуя умышленно и осознанно, из корыстных побуждений, с целью совершения тайного хищения имущества с банковского счета АО «ТБанк», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 15 минут, находясь в неустановленном месте, осуществило перевод денежных средств в сумме 28000 рублей с банковского счета № банковской карты №, выпущенной ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на основании кредитного договора № заключенного последним с АО «Т-Банк» на используемую для совершения тайного хищения банковскую карту №, открытую на имя ФИО29 в АО «Т-банк», распложенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, тем самым тайно их похитило. Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, принадлежащими АО «Т-Банк», находящихся на банковском счете № банковской карты №, выпущенной ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 на основании кредитного договора № заключенного последним с АО «ТБанк». После чего, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате тайного хищения денежных средств, принадлежащих АО «ТБанк», находящихся на банковском счете №. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя тайно, совершили хищение кредитных денежных средств в сумме 28000 рублей, принадлежащих АО «Т-Банк», находящихся на банковском счете Свидетель №3, которыми распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 05 минут, находясь вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на Свидетель №10 при указанных выше обстоятельствах не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https:// dozarplati.com ООО МКК «Твои Плюс», расположенного по юридическому адресу: 192241, <адрес>, ш. Южное, <адрес>, помещ. 71 с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 3450 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0409 №, выданный Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес проживания: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес электронной почты: salami22900@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты №», открытой на имя ФИО29 в АО «Альфа Банк», расположенном по юридическому адресу: 107078, <адрес>, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10 тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Твои Плюс» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 05 минут, находясь вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Твои Плюс» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Твои Плюс», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Твои Плюс», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №3 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Твои Плюс» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 05 минут, находясь вблизи <адрес> стр. 10 по <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Твои Плюс», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Твои Плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3450 рублей, сроком на 182 дня, в соответствии с которым ООО МКК «Твой Плюс» ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 05 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МКК «Твои Плюс» в АО «Альфа Банк», расположенного по юридическому адресу: 107078, <адрес>, денежные средства в сумме 3450 рублей, посредством перевода на банковскую карту АО «Альфа Банк» №, открытую на имя ФИО29 в АО «Альфа Банк», расположенном по юридическому адресу: 107078, <адрес>, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Твой Плюс», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №3, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту АО «Альфа Банк» №, ФИО29, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 3450 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МКК «Твой Плюс» и Свидетель №3 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Твои Плюс» и Свидетель №3 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Твои Плюс» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Твои Плюс» имущественный ущерб на сумму 3450 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи участка № в кв-л Западная промзона <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 22 минут, находясь вблизи участка № в кв-л Западная промзона <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на Свидетель №10 при указанных выше обстоятельствах не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https://turbozaim.ru ООО МКК «Турбозайм», расположенного по юридическому адресу: 121087, <адрес>, вн. Тер. <адрес> Филевский парк, <адрес> стр. 5 помещ.23/П/4, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 7000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0409 №, выданный Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес проживания: пгт. Шушенское, <адрес>, адрес электронной почты: volodyagraf@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № АО «Т-Банк» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №3 в АО «Т-Банк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Турбозайм» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 22 минут, находясь вблизи участка № в кв-л Западная промзона <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Турбозайм» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Турбозайм», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Турбозайм», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №3 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Турбозайм» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 22 минут, находясь вблизи участка № в кв-л Западная промзона в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Турбозайм», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №3, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Турбозайм» № АА 10823195 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, сроком на 19 дней в соответствии с которым ООО МКК «Турбозайм» ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 22 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МКК «Турбозайм» в АО «Тинькофф Банк», расположенного по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, денежные средства в сумме 7000 рублей, посредством перевода на банковскую карту № с расчетным счетом №, открытую ДД.ММ.ГГГГ в АО «Т-Банк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26 на имя Свидетель №3, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Турбозайм», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №3, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту АО «Т-Банк» №, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» имея доступ к личному кабинету Свидетель №3 в мобильном приложении АО «Т-Банк», осуществил операцию по переводу денежных средств в сумме 7000 рублей, полученных в качестве займа по договору между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №3 в другую кредитную организацию на неустановленную банковскую карту. Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №3 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Турбозайм» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Турбозайм» имущественный ущерб на сумму 7000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес> в <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 03 часов 10 минут, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». Указанную сим-карту ФИО12 приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 03 часов 10 минут неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные ФИО30 не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://migcredit.ru ООО МФК «МигКредит», расположенного по юридическому адресу: 127015, <адрес>, вн. Тер. <адрес> Бутырский, <адрес>, стр. 3, помещ. 1/7, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, не позднее 03 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 5750 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0417 №, выданный отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес> и <адрес>е, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, Канский р-он, <адрес>, ул. 40, адрес проживания: <адрес>, ул. 40, адрес электронной почты: nurma99203989@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты №, открытой на имя ФИО31 в ПАО «Сбербанк» не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при указанных выше обстоятельствах на имя ФИО30, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «МигКредит» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 03 часов 10 минут, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «МигКредит» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «МигКредит», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «МигКредит», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени ФИО6, не осведомленной о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО6 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «МигКредит» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 03 часов 10 минут, ФИО12, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, находясь в неустановленном месте, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «МигКредит», тем самым, подписав и заключив от имени ФИО6, не осведомленной о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «МигКредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5750 рублей, сроком на 17 дней в соответствии с которым ООО МФК «МигКредит» ДД.ММ.ГГГГ в 03 часа 10 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ООО МФК «МигКредит» в ПАО «ТрансКапиталБанк», денежные средства в сумме 5000 рублей с учетом удержания страховой премии по договору в сумме 750 рублей, посредством перевода на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, открытую на имя ФИО31, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «МигКредит» путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО6, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, ФИО31, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 5000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «МигКредит» и ФИО32 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «МигКредит» и ФИО6 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «МигКредит» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «МигКредит» имущественный ущерб на сумму 5750 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 55 минут, находясь <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». Указанную сим-карту ФИО12 приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 55 минут, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные Свидетель №10 не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://webbankir.com ООО МФК «Вэббанкир», расположенного по юридическому адресу: 125627, <адрес>, офис 308, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 10000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0417 №, выданный Отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес> адрес проживания: <адрес>, адрес электронной почты: 89059749737@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № ПАО «Сбербанк» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 в ПАО «Сбербанк», не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Вэббанкир» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 55 минут, находясь в неустановленном месте, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Вэббанкир» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Вэббанкир», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Вэббанкир», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №4, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №4 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Вэббанкир» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 50 минут, находясь в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Вэббанкир», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №4, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Вэббанкир» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, сроком на 10 дней в соответствии с которым ООО МФК «Вэббанкир» ДД.ММ.ГГГГ в 20 часа 55 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ООО МФК «Вэббанкир» в АО «Киви банк», расположенном по юридическому адресу: 117648, <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес> «А», <адрес>, денежные средства в сумме 10000 рублей, посредством перевода на банковскую карту ПАО «Сбербанк» № с расчетным счетом №, открытую ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 в ПАО «Cбербанк», не осведомлённого о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Вэббанкир», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО33, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, ФИО34, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 10000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №4 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №4 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Вэббанкир» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Вэббанкир» имущественный ущерб на сумму 10000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося в <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 12 минут, находясь в <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на Свидетель №10 при указанных выше обстоятельствах не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https://turbozaim.ru ООО МКК «Турбозайм», расположенного по юридическому адресу: 121087, <адрес>, вн. Тер. <адрес> Филевский парк, <адрес> стр. 5 помещ.23/П/4, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 9900 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0417 №, выданный Отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес> адрес проживания: <адрес>, адрес электронной почты: 890597497371@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № ПАО «Сбербанк» с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №10, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Турбозайм» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 12 минут, находясь в <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Турбозайм» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Турбозайм», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Турбозайм», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №4, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №4 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Турбозайм» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 12 минут, находясь в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Турбозайм», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №4, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Турбозайм» № АА 10947488 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9900 рублей, сроком на 30 дней в соответствии с которым ООО МКК «Турбозайм» ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 12 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МКК «Турбозайм» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, денежные средства в сумме 9900 рублей, посредством перевода на банковскую карту ПАО «Сбербанк» № с расчетным счетом №, открытую ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Турбозайм», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО33, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, ФИО34, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 9900 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №4 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10 % от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №4 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Турбозайм» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Турбозайм» имущественный ущерб на сумму 9900 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 58 минут, находясь вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». Указанную сим-карту ФИО12 приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 58 минут, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные ФИО35 не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://oneclickmoney.ru АО МКК «Универсального Финансирования», расположенного по юридическому адресу: 344101, <адрес>, кабинет 11 «Б», с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 8372 рубля, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0406 №, выданный Главное Управление по вопросам миграции МВД России, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, Нижнеингашский р-он, <адрес>, адрес проживания: <адрес>, Нижнеингашский р-он, <адрес>, адрес электронной почты: glazkov13031962@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № ПАО «МТС-БАНК» с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36, расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12 на имя ФИО35, тем самым умышленно ввели в заблуждение АО МКК «Универсальное Финансирование» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 03 минут, находясь в неустановленном месте, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от АО МКК «Универсальное Финансирование» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов АО МКК «Универсального Финансирования», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения АО МКК «Универсального Финансирования», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №5, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №5 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения АО МКК «Универсального Финансирования» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 03 минут, находясь вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте АО МКК «Универсального Финансирования», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №5, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с АО МКК «Универсального Финансирования» № УФ-911/2960264 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8372 рубля, сроком на 21 день в соответствии с которым АО МКК «Универсальное Финансирование» ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 03 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией АО МКК «Универсального Финансирования» в ВТБ (ПАО), денежные средства в сумме 6000 рублей, с учетом удержания обязательного страхования жизни в сумме 1660 рублей 40 копеек и услуги «Финансовый мастер», стоимостью 711 рублей 60 копеек, посредством перевода на банковскую карту № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок АО МКК «Универсального Финансирования», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №5, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «МТС-БАНК» №, ФИО36, неустановленным способом передала денежные средства в сумме 6000 рублей, полученные в качестве займа по договору между АО МКК «Универсального Финансирования» и Свидетель №5 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10 % от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между АО МКК «Универсального Финансирования» и Свидетель №5 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у АО МКК «Универсального Финансирования» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили АО МКК «Универсального Финансирования» имущественный ущерб на сумму 8372 рубля, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 03 минут, находясь вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192685 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на ФИО35 при указанных выше обстоятельствах не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте http://webbankir.com ООО МФК «Вэббанкир», расположенного по юридическому адресу: 125627, <адрес>, офис 308, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 10000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0406 №, выданный Решетинское поселковое отделение <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, Нижнеингашский р-он, <адрес> адрес проживания: <адрес>, Нижнеингашский р-он, <адрес>, адрес электронной почты: glazkov13031962@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя ФИО35, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Вэббанкир» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 03 минут, находясь в неустановленном месте, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Вэббанкир» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Вэббанкир», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Вэббанкир», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №5, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №5 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Вэббанкир» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 07 минут, находясь вблизи <адрес> в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Вэббанкир», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №5, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Вэббанкир» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, сроком на 10 дней в соответствии с которым ООО МФК «Вэббанкир» ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 08 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ООО МКК «Вэббанкир» в АО «КИВИ Банк», расположенному по юридическому адресу: 117648 <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес> денежные средства в сумме 10000 рублей, посредством перевода на банковскую карту № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Вэббанкир», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №5, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «МТС-БАНК» №, ФИО36, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 10000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №5 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10 % от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Вэббанкир» и Свидетель №5 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Вэббанкир» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Вэббанкир» имущественный ущерб на сумму 10000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную роль, ФИО12, действуя из корыстных побуждений с неустановленным следстием лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 04 минут, находясь вблизи <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». Указанную сим-карту ФИО12 приобрел в одном из ломбардов <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ. После чего, ФИО12 с неустановленного устройства вычислительной техники, используя неустановленный абонентский номер, направил в мессенджере «Telegram» неустановленному лицу с никнеймом «Женат» неустановленный ICCID-номер сим-карты абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»». ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 04 минут, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», используя направленный ФИО12 ICCID-номер, зарегистрировало в сети сотовой компании ПАО «Мегафон», а также произвело активацию сим-карты с абонентским номером №, привязав к указанному номеру имеющиеся у него личные данные ФИО37 не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https://webbankir.ru ООО МФК «Вэббанкир», расположенного по юридическому адресу: 125466, <адрес>, оф. 308, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 9000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 2503 №, выданный Вихоревским ГОМ <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, адрес проживания: <адрес>, адрес электронной почты: vvtrbbtr322@mail.ru указав для перевода денежных средств, номер виртуальной банковской карты № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя ФИО37, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Вэббанкир» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 04 минуты, находясь вблизи <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Вэббанкир» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Вэббанкир», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Вэббанкир», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени ФИО10, не осведомленной о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО10 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Вэббанкир» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 04 минут, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Вэббанкир», тем самым, подписав и заключив от имени ФИО10, не осведомленной о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Вэббанкир» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей, сроком на 10 дней в соответствии с которым ООО МФК «Вэббанкир» ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 04 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ООО МФК «Вэббанкир» в АО «КИВИ Банк», расположенному по юридическому адресу: 117648 <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, денежные средства в сумме 9000 рублей, посредством перевода на банковскую карту № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Вэббанкир», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО10, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту №, ФИО36, неустановленным способом передала денежные средства в сумме 9000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Вэббанкир» и ФИО10 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10 % от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Вэббанкир» и ФИО10 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Вэббанкир» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Вэббанкир» имущественный ущерб на сумму 9000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи земельного участка № по <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часов 13 минут, находясь вблизи земельного участка № по <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на ФИО38 при указанных выше обстоятельствах, не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https://privsosed.ru ООО МКК «Триумвират», расположенного по юридическому адресу: 117342, <адрес>, помещ. 235/3, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 9900 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленной о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 2503 №, выданный Вихоревским ГОМ <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, адрес проживания: <адрес>, адрес электронной почты: 5yy32@mail.ru указав для перевода денежных средств, номер виртуальной банковской карты № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя ФИО37, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Триумвират» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 13 минут, находясь вблизи земельного участка № по <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Триумвират» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Триумвират», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Триумвират», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени ФИО10, не осведомленной о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО10 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Триумвират» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 13 минут, находясь около земельного участка № по <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Триумвират», тем самым, подписав и заключив от имени ФИО10, не осведомленной о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Триумвират» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9900 рублей, сроком на 7 дней в соответствии с которым ООО МКК «Триумвират» ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 13 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ООО МКК «Триумвират» в ПАО «Транскапиталбанк», денежные средства в сумме 9900 рублей, посредством перевода на банковскую карту № с расчетным счетом №, открытой ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм (Женат), группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Триумвират», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО10, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту №, ФИО36, неустановленным способом передала денежные средства в сумме 9900 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МКК «Триумвират» и ФИО10 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Триумвират» и ФИО10 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Триумвират» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Триумвират» имущественный ущерб на сумму 9900 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи земельного участка № по <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 34 минут, находясь вблизи земельного участка № по <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684 сим-карту ICCID с саморегистрацией абонентского номера № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированную на ФИО38 при указанных выше обстоятельствах не осведомленную о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь вблизи земельного участка № по <адрес>, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте https://creditplus.ru ООО МФК «Экофинанс», расположенного по юридическому адресу: 127051, <адрес>ёчная, <адрес>, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 12000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 2503 №, выданный Вихоревским ГОМ <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: <адрес>, адрес проживания: <адрес>, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя ФИО37, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Экофинанс» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 39 минут, находясь вблизи земельного участка № по <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Экофинанс» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Экофинанс», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Экофинанс», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени ФИО10, не осведомленной о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени ФИО10 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Экофинанс» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 39 минут, находясь вблизи земельного участка № по <адрес> в <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Экофинанс», тем самым, подписав и заключив от имени ФИО10, не осведомленной о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Экофинанс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, сроком на 20 дней, в соответствии с которым ООО МФК «Экофинанс» ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 39 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МФК «Экофинанс» в АО «КИВИ Банк», расположенного по юридическому адресу: 117648, <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес> «А», <адрес>, денежные средства в сумме 12000 рублей, посредством перевода на банковскую карту № ПАО «МТС-БАНК» с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО36 в ПАО «МТС-БАНК», расположенном по юридическому адресу: 115432, <адрес>, пр-кт. Андропова, <адрес>, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом (Женат) в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Экофинанс», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени ФИО10, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту неустановленного банка №, ФИО36, неустановленным способом передала денежные средства в сумме 12000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Экофинанс» и ФИО10 неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Экофинанс» и ФИО10 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Экофинанс» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Экофинанс» имущественный ущерб на сумму 12000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес>, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 часов 53 минут, находясь вблизи <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684, зарегистрированную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при указанных выше обстоятельствах сим-карту с абонентским номером №, оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» на Свидетель №6, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте www.turbozaim.ru ООО МКК «Турбозайм», расположенного по юридическому адресу: 121087, <адрес>, вн. Тер. <адрес> Филевский парк, <адрес> стр. 5 помещ.23/П/4, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 12000 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0416 №, выданный Отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации и проживания: <адрес>, адрес электронной почты: vcyytvv6434@mail.ru, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты № с расчетным счетом №, открытой на имя ФИО39 в ПАО «Сбербанк», не осведомленного о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №6, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МКК «Академическая» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 часов 53 минут, находясь вблизи <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МКК «Турбозайм» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МКК «Турбозам», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МКК «Турбозайм», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №1, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №1 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МКК «Турбозайм» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 часов 53 минуты, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МКК «Турбозайм», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №1, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МКК «Турбозайм» № АА 11467609 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, сроком на 7 дней в соответствии с которым ООО МКК «Турбозайм» ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 53 минуты перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МКК «Турбозайм» в АО «Тинькофф Банк» (ООО), денежные средства в сумме 12000 рублей, посредством перевода на банковскую карту ПАО «Сбербанк» № с расчетным счетом №, открытую на имя Свидетель №12 в ПАО «Cбербанк», не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо, имеющее в мессенджере «Telegram» никнейм «Женат», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МКК «Турбозайм», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №1, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту ПАО «Сбербанк» №, Свидетель №12, неустановленным способом передал денежные средства в сумме 12000 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №1, неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МКК «Турбозайм» и Свидетель №1 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МКК «Турбозайм» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МКК «Турбозайм» имущественный ущерб на сумму 12000 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО12, находящегося вблизи <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» с которым познакомился при указанных выше обстоятельствах. Реализуя отведенную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» роль, ФИО12, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 часов 55 минут, находясь вблизи <адрес>, установил в принадлежащий ему сотовый телефон, марки «Nokia» IMEI: 35514806192684, зарегистрированную неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при указанных выше обстоятельствах сим-карту с абонентским номером №, оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» на Свидетель №6, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». После чего, продолжая реализовывать отведенную ему преступную роль, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», находясь в неустановленном месте, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, на сайте www.creditplus.ru ООО МФК «Экофинанс», расположенного по юридическому адресу: 127051, <адрес>ёчная, <адрес> этаж 4, с целью получения потребительского займа от имени другого лица, не имея намерения погашать кредитную задолженность, заполнило анкету заемщика и заявление на получение потребительского займа в сумме 9900 рублей, предоставив имеющиеся у него персональные данные Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о преступной деятельности ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а именно: паспорт серии 0416 №, выданный Отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации и проживания: <адрес>, указав для перевода денежных средств, номер банковской карты №, открытой на имя ФИО40 в АО «ТБанк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, не осведомленной о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», а также абонентский № оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», зарегистрированный неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» при помощи ICCID-номер, переданного ему ФИО12, на имя Свидетель №6, тем самым умышленно ввели в заблуждение ООО МФК «Экофинанс» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия кредитования. После поступления на указанный в заявке абонентский № смс-сообщения с кодом активации, ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 часов 55 минут, находясь вблизи <адрес>, направил неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», поступивший от ООО МФК «Экофинанс» код, что предоставило им, согласно правилам предоставления потребительских займов ООО МФК «Экофинанс», право перехода на дальнейший этап оформления потребительского займа. После рассмотрения ООО МФК «Экофинанс», направленной неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» заявки от имени Свидетель №1, не осведомленного о преступной деятельности последнего и ФИО12, была одобрена и на абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12, пришло смс-сообщение с кодом аналога простой электронной подписи, с целью подписания договора потребительского займа от имени Свидетель №1 ФИО12, продолжая осуществлять преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана совместно с неустановленным лицом с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», выполняя отведенную ему преступную роль, с целью введения ООО МФК «Экофинанс» в заблуждение относительно личности истинного заемщика, а также добросовестности намерений исполнить принятые на себя обязательства по договору потребительского займа, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 часов 55 минут, находясь вблизи <адрес>, передал неустановленному лицу с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» поступивший на абонентский № код. Затем, неустановленное лицо, исполняя принятую на себя преступную роль, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, ввел предоставленный ФИО12 код в специальное интерактивное поле на сайте ООО МФК «Экофинанс», тем самым, подписав и заключив от имени Свидетель №1, не осведомленного о преступных действиях последних, договор потребительного займа с ООО МФК «Экофинанс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9900 рублей, сроком 24 недель в соответствии с которым ООО МФК «Экофинанс» ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 55 минут перечислило с расчетного счета займодавца №, открытого компанией ООО МФК «Экофинанс» в АО «КИВИ Банк», расположенного по юридическому адресу: 117648, <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес> «А», <адрес>, денежные средства в сумме 9900 рублей, посредством перевода на банковскую карту АО «ТБанк» №, открытую на имя ФИО40 в АО «ТБанк», расположенном по юридическому адресу: 127287, <адрес> «А», стр. 26, не осведомлённому о преступных намерениях ФИО12 и неустановленного лица с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram». Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram», группой лиц по предварительному сговору, обошли алгоритмы защиты автоматизированной системы рассмотрения заявок ООО МФК «Экофинанс», путем предоставления заведомо недостоверных сведений от имени Свидетель №1, о намерениях последнего получить денежный заем и в последующем исполнить в установленные сроки принятые на себя обязательства по договору потребительского займа. После зачисления денежных средств на банковскую карту АО «ТБанк» №, ФИО40, неустановленным способом передала денежные средства в сумме 9900 рублей, полученные в качестве займа по договору между ООО МФК «Экофинанс» и Свидетель №1 неустановленному лицу с никнеймом Женат в мессенджере «Telegram». Затем, реализуя единый с ФИО12 преступный умысел, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли, неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» по достигнутой договорённости с ФИО12 о сумме оплаты действий последнего, отправило в боте «Криптобот» в мессенджере «Telegram» чек на получение криптовалюты на сумму, эквивалентную 10% от полученной суммы в результате заключения договора потребительского займа между ООО МФК «Экофинанс» и Свидетель №1 Таким образом, ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» получили возможность распоряжаться похищенными у ООО МФК «Экофинанс» денежными средствами по своему усмотрению. Своими преступными действиями ФИО12 и неустановленное лицо с никнеймом «Женат» в мессенджере «Telegram» группой лиц по предварительному сговору, действуя путем обмана, причинили ООО МФК «Экофинанс» имущественный ущерб на сумму 9900 рублей, а полученными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимый ФИО12 вину в совершении инкриминируемых деяний признал в полном объеме, показал, что преступления совершены при обстоятельствах, изложенных в обвинительном заключении.

Несмотря на признание вины, суд полагает вину подсудимого доказанной совокупностью следующих доказательств.

По факту хищения денежных средств ООО ПАО МФК «Займер» в размере 6000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ПАО МФК «Займер» ФИО59 согласно которым она является представителем ПАО МФК «Займер» в правоохранительных органах и судах. Центральный офис компании располагается по адресу: 650000, <адрес> – Кузбасс, <адрес>, пр-кт. Советский, <адрес>, ПАО МФК «Займер» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, не связанных с предпринимательской деятельностью. Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный Заёмщик посредством сети Интернет заходит на сайт zaymer.ru ПАО МФК «Займер» проходит процедуру регистрации, после чего, заполняет анкетные данные онлайн-заявке, где указывает свои персональные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в Заявке. После ознакомления с условиями получения потребительского займа, потенциальный Заемщик имеет право принять их или отказаться от получения займа. После соглашения с условиями выдачи потребительского займа, Заемщик подписывает Договор займа Аналогом собственноручной подписи (АСП), в соответствии с п.2 ст. 160 Гражданского кодекса РФ. После подписания Заемщику переводят денежные средства со счета ПАО МФК «Займер» на выбранный способ поучения (банковскую карту, Киви кошелек, Яндекс деньги др.) и с этого момента Договор займа считается заключенным. Аналог собственной подписи – информация в компьютерной системе Общества, определяющая Заявителя, Заемщика, подписывающего электронные документы на Сайте в Личном кабинете. Аналог собственноручной подписи состоит из индивидуального ключа (кода) электронной подписи в значении, придаваемом данному терминалу п. 5 ст. 2 Закона «Об электронной подписи №63-ФЗ от «06» апреля 2011 года с использованием учетной записи Заемщика, а также информации присоединяемой к подписываемым электронным документам, которая позволяет идентифицировать Заявителя, Заемщика. Электронный документ считается подписанным АСП Заемщика, если он соответствует одному из следующих требований: электронный документ создан и (или) отправлен с использованием Веб-сервиса и в текст электронного документа включен идентификатор, сгенерированный Веб-сервисом на основании СМС-кода, введенного Заемщиков в специальное интерактивное поле на Сайте; электронный документ создан и (или) отправлен с использованием Веб-сервиса после входа в личный кабинет с использованием логина и пароля, принадлежащих Заемщику. Все действия осуществляемые с использованием Веб-сервиса, совершенные под логином и паролем Заемщика, включая нажатие соответствующей кнопки (например, «Согласен», «Подтверждаю», «Подписать», «Продлить» или аналогичной по смыслу) или предоставление отметки в соответствующем чекбоксе в Личном кабинете, которые сопровождаются записью в Системном журнале о времени совершения указанного действия, признаются совершенными лично Заемщиком. Аналог собственноручной подписи формируется после ознакомления Заемщика с условиями Договора займа в личном кабинете и подтверждения согласия с его условиями. Полученный Заемщиком индивидуальный ключ/СМС – код, согласно нормам Федерального закона от 0604.2011 г. №63-ФЗ «Об электронной подписи», является простой электронной подписью. С момента введения в личном кабинете Заемщика в специальном интерактивном поле индивидуального кода или нажатия кнопки «Подтверждаю» Договор займа (договор публичной оферты) считается заключенным. Индивидуальный код, который был сформирован в личном кабинете, является аналогом собственноручной подписи. Идентификатор – уникальный символьный код, который автоматически формируется Системой в случае использования Заемщиком предоставленного ему СМС-кода для подписания электронных документов или нажатия соответствующей кнопки (например, «Согласен», «Подтверждаю», «Подписать», «Продлить» или аналогичной по смыслу) или предоставление отметки в соответствующем чекбоксе в Личном кабинете, которые сопровождаются записью в системном журнале о времени совершения указанного действия. Индикатор автоматически включается в электронный документ, подписываемый в Системе и подтверждает факт подписания соответствующего документа, определенным Заемщиком. ДД.ММ.ГГГГ в 19:27:59 (время Кемеровское) была подана заявка на гражданку РФ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, через интернет на сайте zaymer.ru ПАО МФК «Займер». В заявке были указаны следующие анкетные данные: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, паспорт: 0417 №, выдан ГУ МВД России по <адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, номер мобильного телефона: 79960521205, адрес электронной почты: natashka667@gmail.com, адрес регистрации и места жительства: 662970, <адрес>, пр-кт Курчатова, 58-19. Запрошенная сумма потребительского займа составила 6000 рублей 00 копеек. Срок пользования займа выбирает заемщик, ФИО1 установила срок возврата 30 дней. Рассмотрение и заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режим через программную систему «Скоринг», то есть, решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе, различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 0,8% в день. Далее ФИО1 на мобильный телефон, указанный в анкете поступило смс-сообщение с кодом для подписания договора. ФИО1 ввела данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом. Был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора денежные средства ФИО1 переведены ДД.ММ.ГГГГ в 19:32:03 (время Кемеровское) путем перечисления со счета Займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ компанией ПАО МФК «Займер» в АО «Киви банк» по адресу:117648 <адрес>, мкр.Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>, на указанный Заемщиком в анкете номер карты 220070******7137. Фото и видео идентификация не проводилась.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №8, согласно которым он является свекром ФИО1 и на основании доверенности <адрес>7 от ДД.ММ.ГГГГ он представляет интересы ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на правах доверенности он имеет право управлять и распоряжаться всем имуществом, пописывать заявления о пересмотре судебных актов по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, на обжалование судебного акта, на предъявление исполнительного документа к исполнению, на получение присужденных денежных средств или иного имущества, совершать иные процессуальные действия, так как ФИО1 в 2022 году переехала на постоянно жительство в Казахстан, но по-прежнему является гражданкой России. Примерно в конце 2023 года на электронную почту ФИО1 начали поступать электронные письма о том, что у нее имеется задолженность перед микрофинансовыми организациями, письма поступали неоднократно и одновременно, с требованием оплатить задолженность, через некоторое время, в адрес ФИО1 поступил от службы судебных приставов исполнительный лист об оплате задолженности перед микрофинансовой организации «Займер» в размере около 13 800 рублей. Он на правах доверенности отменил судебный приказ. Позже он узнал, что на имя ФИО1 имеются задолженности перед иными микрофинансовыми организациями, и также написал заявление мировому судье судебного участка № в ЗАТО <адрес> края об отмене судебных приказов. Примерно в 2024 году ООО МФК «Займер» подали гражданский иск о взыскании с ФИО1 задолженности в размере 13 800 рублей, на правах доверенности он предоставил в суд выписки с расчетных счетов на основании чего, стало известно, что ФИО1 денежные средства от ООО МФК «Займер» и иных микрофинансовых организаций не получала, кроме того, на период выдачи займа абонентский № ФИО1 не принадлежал, что судом также было подтверждено, на основании добытых в ходе гражданского процесса сведений в удовлетворении исковых требований ООО МФК «Займер» о взыскании с ФИО1 задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отказано, на обжалование ни одна из сторон не подавала, в связи с чем, решение суда вступило в законную силу. Со слов ФИО1 она никогда не являлась клиентом микрофинансовых организаций, займ никогда не брала. Кроме того, абонентским номером № ФИО1 пользовалась до октября 2022 года, после использования, договор с телефонной компанией не расторгала.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №9, согласно которым у него в пользовании находилась банковская карта АО «ТБанк» №, однако, сколько ей пользовался он не помнит, данную карту в пользование третьим лицам не передавал. Займ в ООО МФК «Займер» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей он не оформлял. ДД.ММ.ГГГГ на его банковскую карту поступали денежные средства в размере 6000 рублей от чьего имени не помнит, поступившие денежные средства он перевел на указанные реквизиты незнакомому ему человеку в мессенджере «Телеграм», после чего, была уничтожена.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым представитель ООО МФК «Займер» - ФИО59 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, оформившее ДД.ММ.ГГГГ заем на сумму 6000 рублей от имени ФИО1 Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Займер» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Займер» похищены денежные средства в сумме 6000 рубелей. (т.3 л.д.10);

-иными документами: анкетой заемщика; заявлением на получение потребительского займа; договором потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; выпиской от ДД.ММ.ГГГГ по договору займа №; выпиской об отправленных смс-сообщениях; выписка о входе в личный кабинет; решение мирового судьи судебного участка № в ЗАТО <адрес> края; сопроводительным письмом ПАО «Мегафон» о принадлежности абонентского номера №. (т.3 л.д.63);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ООО «Скартел», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Займер» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 27 минут находился вблизи <адрес>. (т.3 л.д.117-119);

-протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 6 000 рублей от ООО МФК «Займер». (т.3 л.д.79-81).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Вэббанкир» в размере 7000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Вэббанкир» ФИО60, согласно которым он состоит в должности начальника отдела экономической безопасности в Обществе с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР». В его должностные обязанности входит обеспечение внутренней, экономической и информационной безопасности регионального подразделения компании и ее сотрудников, а также интересы ООО МФК «ВЭББАНКИР» в любых органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. Юридический адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР»: <адрес> оф.308. ООО МФК «ВЭББАНКИР» осуществляет свою деятельность в соответствии требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронному адресу webbankir.com, а ровно webbankir.eu и/или в мобильном приложении WEBBANKIR. ДД.ММ.ГГГГ в 02 часа 16 минут на Сайте Общества (или в мобильном приложении), зарегистрированном под логином 1001387624 Личный кабинет на имя Свидетель №2 путем внесения сведений в специальные поля заполнено заявление о предоставлении микрозайма на сумму 7 000 рублей 00 копеек, сроком на 30 дней. При заполнении заявления пользователем внесены фамилия, имя, отчество: Свидетель №2; дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: Юрты; гражданство: Гражданин РФ; паспорт гражданина РФ: серия 2519 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 380020; адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: 660098, <адрес>, домашний номер телефона не указан, мобильный номер телефона: +№ с подтверждением о том, что указанный номер зарегистрирован на заполнителя заявления; адрес электронной почты: petrnicolaevich71@gmail.com; сведения о занятости: постоянная работа в должности наемного сотрудника с ежемесячным доходом в размере 60000 рублей, адрес местонахождения работодателя: 660000, <адрес>. Перед направлением заявления зарегистрированный под логином 1001387624 заявитель ознакомился с правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. ДД.ММ.ГГГГ в 02 часа 18 минут между Свидетель №2 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на сайте/мобильном приложении заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 7000 рублей 00 копеек сроком на 30 суток. Со стороны Свидетель №2 указанный договор потребительского займа подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на номер мобильного телефона +№, указанный в заявлении. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным Свидетель №2 способом, путем перевода на банковскую карту №, банк-эмитент выпустивший и обслуживающий карту PJSC MTS BANK. В установленный договором потребительского займа срок возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №2 на счет Общества денежные средства не поступили.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2, согласно которым примерно в 2021 году он на свое имя оформил сим-карту компании сотовой связи «Йота» с абонентским номером +№, данный абонентский номер был привязан к его личному кабинету в ООО МФК «ВЭББАНКИР», где он периодически на свое имя оформлял микрозаймы на разные суммы. Сколько именно он оформил микрозаймов в указанной организации не помнит. ДД.ММ.ГГГГ он сменил абонентский номер +№ в сотовой компании «Йота» на номер +№ так как ему необходимо было создать новые страницы в социальных сетях «Одноклассники» и «Вконтакте». ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 00 минут он находился по месту своего проживания, где решил зайти на принадлежащую ему электронную почту petrnicolaevich71@gmail.com, где увидел уведомление о том, что на его имя оформлен микрозайм на сумму 7000 рублей. В службе поддержки у него поинтересовались кому принадлежит абонентский номер +№, на что он ответил, что данный номер когда-то был в его пользовании, однако, в апреле 2023 года договор с компаний «Йота» расторг и после чего, абонентским номером +№ не пользовался, в чьем пользовании он находился ему неизвестно. В службе поддержке ему пояснили, что с абонентского номера +№ поступило смс-подтверждение с кодом на оформление микрозайма в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на сумму 7000 рублей. Так как код подтверждения был введен верно, то займы были одобрены на его имя. В виду того, что он не оформлял указанный займ, им была подана претензия в ООО МФК «ВЭББАНКИР».

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО41, согласно которым она является родной матерью ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. У ФИО4 в пользовании находится абонентский номер +№, ранее в его пользовании находился абонентский номер +№, однако, он им не пользуется примерно 3 года.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым представитель ООО МФК «Вэббанкир» - ФИО60 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 7000 рублей от имени Свидетель №2 Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Вэббанкир» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Вэббанкир» похищены денежные средства в сумме 7000 рублей. (т.4 л.д.9-10);

-иными документами: копия заявления о привлечения к уголовной ответственности; копия заявления о неправомерном использовании персональных данных от имени Свидетель №2; копия договора нецелевого потребительского займа №; копия заявления заемщика к договору нецелевого потребительского займа№; копия выписки из реестра учета сведений о заявителях ООО МФК «ВЭББАНКИР»; копия детализации задолженности по договору №; копия паспорта на имя Свидетель №2; копия фотоизображения Свидетель №2 с паспортом; копия информации по переводу денежных средств; копия устава ООО МФК «ВЭББАНКИР»; копия свидетельства о постановке на учет ООО МФК «ВЭББАНКИР». (т.4 л.д.24);

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено жилище Свидетель №2 по адресу: <адрес> -84 в <адрес>, в ходе осмотра признаков оформления займа ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 в ООО МФК «Вэббанкир» на сумму 7000 рублей не установлено. (т.3 л.д.183-188);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 7 000 рублей от ООО МФК «Вэббанкир». (т.4 л.д.47-56);

-протоколом осмотра документовом от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ООО МФК «Вэббанкир», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 86479104741698. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Вэббанкир» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 06 часов 16 минут находился вблизи <адрес>. (т.3 л.д.225-227).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Вэббанкир» в размере 10000 рублей:

-показания представителя потерпевшего ООО МФК «Вэббанкир» ФИО60, согласно которым он состоит в должности начальника отдела экономической безопасности в Обществе с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР». В его должностные обязанности входит обеспечение внутренней, экономической и информационной безопасности регионального подразделения компании и ее сотрудников, а также интересы ООО МФК «ВЭББАНКИР» в любых органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. Юридический адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР»: <адрес> оф.308. ООО МФК «ВЭББАНКИР» осуществляет свою деятельность в соответствии требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронному адресу webbankir.com, а ровно webbankir.eu и/или в мобильном приложении WEBBANKIR. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 00 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества (или в мобильном приложении), зарегистрированном под логином 1004312427 на имя Свидетель №3 путем внесения сведений в специальные поля заполнено заявление о предоставлении микрозайма на сумму 10 000 рублей 00 копеек, сроком на 10 дней. При заполнении заявления пользователем внесены фамилия, имя, отчество: Свидетель №3; дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; гражданство: Гражданин РФ; паспорт гражданина РФ: серия 0409 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 240041; адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: 662713, <адрес>, пгт. Шушенское, <адрес>, домашний номер телефона не указан, мобильный номер телефона: +№ с подтверждением о том, что указанный номер зарегистрирован на заполнителя заявления; адрес электронной почты: volodyagraf@mail.ru; сведения о занятости: постоянная работа в должности наемного сотрудника с ежемесячным доходом в размере 65000 рублей. Перед направлением заявления зарегистрированный под логином 1004312427 заявитель ознакомился с правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часа 03 минуты между Свидетель №3 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на сайте/мобильном приложении заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10000 рублей 00 копеек сроком на 10 суток. Со стороны Свидетель №3 указанный договор потребительского займа подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на номер мобильного телефона +№, указанный в заявлении. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным Свидетель №3 способом, путем перевода через СПБ по номеру телефона

+№ в 044525974 АО «ТБанк» с расчетного счета ООО МФК «Вэббанкир» № открытого ДД.ММ.ГГГГ в ООО НКО «Юмани», юридический адрес: <адрес>, стр.2. В установленный договором потребительского займа срок, возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №3 на счет Общества денежные средства не поступили.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым в 2017 году им была оформлена кредитная карта «Тинькофф» к которой он привязал принадлежащий ему на тот момент абонетский №, которой он не пользовался, поэтому уничтожил ее путем разрезания. ДД.ММ.ГГГГ он стал получать от банка «Тинькофф» и различных микрофинансовых организаций сообщения о том, что он пытается получить займы, которые он не оформлял, но не придал этому никакого значения и удалил сообщения. В сентябре 2023 года он стал получать сообщения на электронную почту о задолженности по займам, которые также удалял, так как не придавал значения. После того, как он получил сообщение от «Тинькофф» о задолженности по кредиту, он зашел в приложение банка и увидел, что с оформленных на его имя банковских карт произошли списания на сумму 4 480 рублей, которые он не совершал. Проверив переводы он узнал, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 000 рублей переведены ФИО20 Ч., а также 8 800 рублей переведены неизвестному на карту MТSB, которые он не совершал. Проверив учетную запись на портале «Госуслуги» он обнаружил, что на его имя имеются оформленные микрозаймы в организациях «Турбозайм» на сумму 7000 рублей и «Микроклад» на сумму 10000 рублей, которые он не оформлял. Он понял, что кто-то от его имени оформил данные займы и после обращения в данные организации, которые подтвердили, что на его имя открыты займы он обратился в полицию. Впоследствии он получал уведомления о том, что у него имеется просроченная задолженность в ООО МКК «Триумвират» на сумму 9 642,56 рублей. По данным обстоятельствам начато исполнительное производство в отношении него и с него удерживаются денежные средства, которые он оспаривает в суде, так как никаких договоров не заключал и денег не получал.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы по предварительному сговору имущества ООО МФК «Вэббанкир» в сумме 10 000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 10 000 рублей от имени Свидетель №3 Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Вэббанкир» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Вэббанкир» похищены денежные средства в сумме 10000 рублей. (т.2 л.д.247);

-иными документами: договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в 16:03; выписку из реестра учета сведений о заемщиках ООО МФК «Вэббанкир»; детализация задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка об исполнении договора № от ДД.ММ.ГГГГ со стороны ООО МФК «Вэббанкир»; сведения о действиях в личном кабинете на имя Свидетель №3 в ООО МФК «Вэббанкир»; копия устава ООО МФК «ВЭББАНКИР»; копия свидетельства о государственной регистрация, копия свидетельства о государственной регистрации. (т.4 л.д.89);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 10 000 рублей от ООО МФК «Вэббанкир». (т.5 л.д.259-260);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Вэббанкир» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 04 минут находился вблизи <адрес> строение 10 по <адрес>. (т.5 л.д.284-288).

По факту покушения на хищение денежных средств ООО МКК «Микроклад» в размере 5000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Микроклад» ФИО42, согласно которым он является представителем ООО МКК «Микроклад» и представляет интересы ООО МКК «Микроклад» в органах внутренних дел Российской Федерации, с правом получения, предоставления и подписания любых необходимых документов, с правом ознакомления с материалами проверок, в том числе с помощью технических средств, получения заверенных копий документов, в том числе с помощью технических средств, получения заверенных копий документов, расписываться в получении любых документов, с правом давать объяснения по всем вопросам, а также с правом давать показания в рамках уголовного дела в качестве представителя по уголовным делам. ООО МКК «Микроклад» расположено по адресу: <адрес>, доп. 48, лит А, пом. №-Н, оф.3. Общество осуществляет свою деятельность в режиме оналайн на территории Российской Федерации путем выдачи микрозаймов через сайт microklad.ru. ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения была пройдена регистрация на сайте микрофинансовой организации с целью получения доступа к личному кабинету и заключения договора микрозайма онлайн посредством Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА, сайт Госуслуги) в порядке, установленном в Правилах предоставления микрозаймов. При данном виде регистрации микрофинансовая организация получила паспортные данные заемщика из ЕСИА: 0409 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, адрес регистрации: <адрес>. Регистрация на сайте Общества произведена с использованием номера телефона +№, адрес электронной почты: konovalovvladimir9290@mail..ru. ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет на сайте микрофинансовой организации заявителем было подано заявление на заключение договор микрозайма на сумма 5000 рублей, на которую был получен отказ. Иные данные в отношении Свидетель №3 помимо представленных, в Общество не поступало. Договор микрозайма между Обществом и заявителем не заключался, денежные средства не перечислялись.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №10, согласно которым у нее в пользовании никогда не было абонентского номера +№, Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ей не знаком, кроме того, она никогда не являлась клиентом в микрофиннсовых организациях. (т.4 л.д.163-166);

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым Свидетель №3 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое ДД.ММ.ГГГГ завладело путем обмана, принадлежащими ему денежными средствами в сумме 44800 рублей 00 копеек. Таким образом, совершено покушение на хищение денежных средств у ООО МКК «Микроклад» в сумме 5000 рублей. (т.4 л.д.115);

-иными документами: фото экрана мобильного телефона, с указанием мобильного приложения «Тинькофф» и фото банковской карты на имя Свидетель №3; фото банковской карты на обороте № и фото экрана телефона; фото экранов телефонов, подтверждающее переводы денежных средств в размере 7000 рублей и 10000 рублей; фото экрана телефона, с подтверждением о переводе денежных средств в размере 8000 на имя ФИО20 Ч. и фото экрана телефона с подтверждением о списании денежных средств в размере 8800 рублей; фото экрана телефона, подтверждающее перевод денежных средств в размере 28000 рублей на имя ФИО16 К. и фото экрана телефона, подтверждающее подачу заявки на получение займа в ООО МКК «Турбозайм» и ООО МКК «Микроклад»; фото с экранов телефона об общей информации о получении займа в ООО МКК «Турбозайм»; фото с экранов телефона об общей информации о получении займа в ООО МКК «Микроклад»; паспорт на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка с движением средств на имя Свидетель №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сведения полученные ООО МКК «МикроКлад» из ЕСИА по личному кабинету Свидетель №3; заявка на микрозаем от ДД.ММ.ГГГГ № от имени ФИО43; ответ на запрос, содержащий в качестве приложения: сведения полученные из Единой системы идентификации и аутентификации (ЛЕ №); анкета-заявление на получение микрозайма №; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ (распоряжение) о приеме работника на работу; устав Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «МикроКлад». (т.4 л.д.128, 133, 142);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Микроклад» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 38 минут находился вблизи <адрес>. (т.5 л.д.284-288).

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Триумвират» в размере 8750 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Триумвират» ФИО61 согласно которым она является представителем ООО МКК «Триумвират» и представляет интересы ООО МКК «Триумвират» в органах внутренних дел Российской Федерации, с правом получения, предоставления и подписания любых необходимых документов. ООО МКК «Триумвират» (далее - Общество) расположено по адресу: <адрес>, вн. Тер. <адрес> Парк, <адрес>, помещ. 23В/3. Общество осуществляет деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона о ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № – ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные сети «Интернет» по электронному адресу: privsosed.ru. На сайте Общества Свидетель №3 заключил договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и получил денежные средства. Клиент предоставил в кредитную организацию заявление-анкету на получение денежных средств на условиях микрокредитной организации, чем выразил своё согласие на получение денежных средств. Документы предоставляются онлайн на сайте Общества. При заполнении анкеты клиент подтверждает достоверность всех предоставленных данных, в том числе места работы, размере финансового обеспечения, наличия других обязательств. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 50 минут по Московскому времени на сайте Общества «Триумвират», зарегистрированном на имя Свидетель №3, подано Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 5000 рублей сроком на 7 дней. При заполнении заявления внесены фамилия, имя, отчество: Свидетель №3; дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; гражданство; гражданин РФ; паспорт гражданина РФ: серия 0409 №; дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 240041; адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: 662713, <адрес>, пгт. Шушенское, <адрес>; мобильный номер телефона: 89233058039; адрес электронной почты:volodyagraf@mail.ru; название организация работодателя: «мамка*б», с ежемесячным доходом в размере 65500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 50 минут по Московскому времени между Свидетель №3 и Обществом в электронной форме на сайте заключен договор потребительского микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8750 рублей сроком на 7 дней. Со стороны Свидетель №3 указанный договор потребительского займа подписан электронной подписью. Денежные средства по договору потребительского микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены обществом в соответствии с выбранным Свидетель №3 способом, путем перевода через систему PAY ТКБ Банк со счета Общества по номеру банковской карты АО «Альфа Банк» №*****6462 ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 51 минуту по Московскому времени в суме 7000 рублей. После перечисления денежных средств, в дальнейшем в счет погашения задолженности на счет МКК денежные средства длительное время не поступали. Неоднократные попытки связаться с клиентом или его родственниками по указанным клиентом, контактным данным результата не дали, в связи с чем у МКК возникли сомнения в достоверности предоставленных клиентом сведений.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №10, согласно которым ранее у нее в пользовании имелся абонентский №, которым она уже не пользуется несколько лет, сим-карту никому не передавала и выкинула. Кредиты в микрофинансовых организациях не брала, организации «Вэббанкир», «Триумвират», «Твои плюс» и Свидетель №3 В.В. ей не знакомы.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы лиц по предварительному сговору имущества ООО МКК «Триумвират» в сумме 7 000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 7 000 рублей от имени Свидетель №3 Денежные средств в оплату займа ООО МКК «Триумвират» не поступали. Таким образом, у ООО МКК «Триумвират» похищены денежные средства в сумме 7000 рублей. (т.2 л.д.237);

-иными документами: копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения; копия выписки из ЕГРЮЛ; копия устава ООО МКК «Триумвират»; ответ на запрос, содержащий в качестве приложения ответ на запрос на 3 листах; заявление на предоставление потребительского займа; индивидуальные условия договора потребительского займа, оферта на предоставление займа №; условия предоставления услуги «Привет, сосед! Pro+»; квитанция о перечислении денежных средств; таблица с IP-адресами входа в личный кабинет. (т.4 л.д.190, 221);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «Альфа-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 7 000 рублей от ООО МКК «Триумвират». (т.4 л.д.226-229);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Триумвират» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 20 часов 51 минуты находился вблизи <адрес>. (т.5 л.д.284-288).

По факту хищения денежных средств АО «ТБанк» в размере 28000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего АО «ТБанк» ФИО62, согласно которым он работает в должности специалиста отдела расследований службы безопасности АО «Тинькофф Банк». На основании доверенности он будет представлять интересы АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: <адрес>А, стр. 26, в правоохранительных и судебных органах. Банк организует маркетинговые мероприятия, направленные на увеличение числа клиентов Банка, через партнеров Банка, а также путем распространения писем информационного характера о Банке через подразделения ФГУП «Почта России». При этом изготовление и рассылку таких писем в адрес потенциальных клиентов Банка осуществляют партнеры Банка среди своих клиентов, корреспондентов факторов («Сведений о наличии/отсутствии работы, место работы является одним из основных факторов, влияющих на определение первоначального лимита, который рассматривается в совокупности с другими предоставленными сведениями клиентом, и наличие/отсутствие работы не может служить однозначным основанием для отказа Банка в выдаче кредитной карты»). Сумма рассчитанного первоначального кредитного лимита доводится до клиента средствами Дистанционного банковского обслуживания (Центр обслуживания клиентов, SMS-сообщение, Интернет-Банк, Мобильный Банк). Лимит – это сумма, в пределах которой клиент имеет право пользоваться предоставленными денежными средствами. Лимит устанавливается Банком на своё усмотрение. Проценты начисляются не на лимит, а на фактически использованные денежные средства. В соответствии с общими условиями клиент обязан следить за своими расходными операциями. Банк вправе, но не обязан, отказать Клиенту в совершении операции сверх Лимита Задолженности. Клиент обязан контролировать соблюдение Лимита задолженности. Увеличение Лимита задолженности означает, что клиент Банка имеет возможность использовать большее количество денежных средств, чем было представлено ранее, при этом задолженность формируется из тех денежных средств, которые фактически были использованы Клиентом. Таким образом, увеличение кредитного лимита не может нарушать права и законные интересны Клиента, поскольку направлено на предоставление возможности использовать больше денежных средств, предоставляемых Банком в рамках Договора кредитной карты, при этом увеличение Лимита задолженности не влияет на размер задолженности, а определяется исключительно фактически использованными Клиентом денежными средствами. ДД.ММ.ГГГГ неизвестное лицо, получило неправомерный доступ в личный кабинет мобильного приложения клиента АО «ТБанк» Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, используя абонентский №, находящийся в фактическом пользовании ФИО12 После чего, с авторизированного личного кабинета на имя Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 15 минут произвело транзакцию по безналичному переводу денежных средств в размере 28 000 рублей, полученные по кредитному договору № со счета № банковской карты №, выпущенной на имя Свидетель №3 на банковскую карту №******09, принадлежащую ФИО29 Таким образом в результате действий неустановленного лица АО «ТБанк» был причинен имущественный ущерб на сумму 28000 рублей.

Огаленными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым в 2017 году им была оформлена кредитная карта «Тинькофф» к которой он привязал принадлежащий ему на тот момент абонетский №, которой он не пользовался, поэтому уничтожил ее путем разрезания. ДД.ММ.ГГГГ он стал получать от банка «Тинькофф» и различных микрофинансовых организаций сообщения о том, что он пытается получить займы, которые он не оформлял, но не придал этому никакого значения и удалил сообщения. В сентябре 2023 года он стал получать сообщения на электронную почту о задолженности по займам, которые также удалял, так как не придавал значения. После того, как он получил сообщение от «Тинькофф» о задолженности по кредиту, он зашел в приложение банка и увидел, что с оформленных на его имя банковских карт произошли списания на сумму 4 480 рублей, которые он не совершал. Проверив переводы он узнал, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 000 рублей переведены ФИО20 Ч., а также 8 800 рублей переведены неизвестному на карту MТSB, которые он не совершал. Проверив учетную запись на портале «Госуслуги» он обнаружил, что на его имя имеются оформленные микрозаймы в организациях «Турбозайм» на сумму 7000 рублей и «Микроклад» на сумму 10000 рублей, которые он не оформлял. Он понял, что кто-то от его имени оформил данные займы и после обращения в данные организации, которые подтвердили, что на его имя открыты займы он обратился в полицию. Впоследствии он получал уведомления о том, что у него имеется просроченная задолженность в ООО МКК «Триумвират» на сумму 9 642,56 рублей. По данным обстоятельствам начато исполнительное производство в отношении него и с него удерживаются денежные средства, которые он оспаривает в суде, так как никаких договоров не заключал и денег не получал.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен факт тайного хищения, неустановленным лицом и ФИО12 с банковского счета, имущества АО «ТБанк» в сумме 28 000 рублей, путем внутреннего перевода денежных средств в сумме 28000 рублей на договор 5027123994. Денежные средств по договору 5027123994 в АО «ТБанк» не поступали. Таким образом, АО «ТБанк» похищены денежные средства в сумме 28000 рублей. (т.5 л.д.2);

-иными документами: детализация по абонентскому номеру +79954312404 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т.5 л.д.88);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по договору АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № поступили денежные средства в размере 28 000 рублей от АО «ТБанк». (т.5 л.д.54);

-протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 28 000 рублей от АО «ТБанк». (т.5 л.д.69);

-протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от АО «ТБанк» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 15 минут находился в пределах уастка № Западного квартала с/<адрес>. (т.5 л.д.284-288);

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Твои Плюс» в размере 3450 рублей:

Оглашеныными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Твои Плюс» ФИО63, согласно которым он является юристом в ООО «ЮР24» на основании доверенности представляет интересы Общества с ограниченной ответственностью «Твой Плюс» (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Твои Плюс»). ДД.ММ.ГГГГ Решением ЦБ РФ ООО МКК «Твои Плюс» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций, следовательно, с указанного дня Общество утратило статус микрофинансовой организации и прекратило микрофинасовую деятельность. Общество исключило из своего полного наименования и сокращенного наименования «микрокредитная компания». Общество представляло гражданам РФ потребительские займы путем перевода денежных средств на банковскую карту клиента. Договоры потребительского займа заключались на официальном сайте Общества dozarplati.com с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством подписания договора с использованием аналога собственноручной подписи. ДД.ММ.ГГГГ с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в Общество была подана анкета-заявление о предоставлении потребительского займа на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в размере 3450 рублей. По результату рассмотрения заявления, Обществом было принято решение о заключении договора потребительского займа с Заемщиком на сумму 3450 рублей. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор между Обществом и Заемщиком также с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», лично Заемщик в офис Общества е обращался. При подаче анкеты – заявления о предоставлении потребительского займа от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, были указаны следующие данные: паспорт 0409 №, выдан: Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный по адресу: Шушенское, <адрес>, мобильный телефон: №, адрес электронной почты: salami22900@mail.ru. Денежные средства в размере 3450 рублей были перечислены на карту, указанную при регистрации Заявителя в личном кабинет на сайте Общества dozarplati.com в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Денежные средства переводились во исполнение Договора с расчетного счета Общества, открытого в АО «Альфа-Банк» на банковскую карту №****0508. Обязательства по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ не исполнены.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым в 2017 году им была оформлена кредитная карта «Тинькофф» к которой он привязал принадлежащий ему на тот момент абонетский №, которой он не пользовался, поэтому уничтожил ее путем разрезания. ДД.ММ.ГГГГ он стал получать от банка «Тинькофф» и различных микрофинансовых организаций сообщения о том, что он пытается получить займы, которые он не оформлял, но не придал этому никакого значения и удалил сообщения. В сентябре 2023 года он стал получать сообщения на электронную почту о задолженности по займам, которые также удалял, так как не придавал значения. После того, как он получил сообщение от «Тинькофф» о задолженности по кредиту, он зашел в приложение банка и увидел, что с оформленных на его имя банковских карт произошли списания на сумму 4480 рублей, которые он не совершал. Проверив переводы он узнал, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 000 рублей переведены ФИО20 Ч., а также 8 800 рублей переведены неизвестному на карту MТSB, которые он не совершал. Проверив учетную запись на портале «Госуслуги» он обнаружил, что на его имя имеются оформленные микрозаймы в организациях «Турбозайм» на сумму 7000 рублей и «Микроклад» на сумму 10000 рублей, которые он не оформлял. Он понял, что кто-то от его имени оформил данные займы и после обращения в данные организации, которые подтвердили, что на его имя открыты займы он обратился в полицию. Впоследствии он получал уведомления о том, что у него имеется просроченная задолженность в ООО МКК «Триумвират» на сумму 9642,56 рублей. По данным обстоятельствам начато исполнительное производство в отношении него и с него удерживаются денежные средства, которые он оспаривает в суде, так как никаких договоров не заключал и денег не получал.

-заявление о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым Свидетель №3 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 3 450 рублей от его имени. Денежные средств в оплату займа в ООО МКК «Твои Плюс» не поступали. Таким образом, у ООО МКК «Твои Плюс» похищены денежные средства в сумме 3450 рубелей. (т.5 л.д.107);

-иными документами: анкета-заявление о предоставлении потребительского займа в ООО МКК «Твои плюс» от имени Свидетель №3; Договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Твои плюс» и Свидетель №3; справка ООО «ЭсБиСи Технологии» о перечислении суммы займа со счета ООО МКК «Твои Плюс» на карту Свидетель №3; выписка из реестра должников ООО МКК «Твои Плюс»; уведомление об уступке права требования ООО МКК «Твои Плюс» в пользу ООО Профессиональная коллекторская организация «Долговое агентство Фемида». (т.5 л.д.131);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «Альфа-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 3450 рублей от ООО МКК «Твои Плюс». (т.5 л.д.270-271);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Твои Плюс» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 05 минут находился вблизи <адрес> строение 10 по <адрес>. (т.5 л.д.284-288).

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Турбозайм» в размере 7000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Турбозайм» ФИО44, согласно которым он состоит в должности специалиста по информационным базам данных по проведению расследований, представляю интересы МКК «Турбозайм» (ООО) на основании доверенности в органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. На основании доверенности ему предоставлены все права, предоставленные законом потерпевшему, в том числе с право давать показания и пояснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства, участвовать в следственных действиях, знакомиться с любыми документами и снимать копии, получать документы, адресованные МКК «Турбозайм» (ООО), обжаловать любые процессуальные документы или действия (бездействие) должностных лиц и реализовывать иные процессуальные права, предусмотренные уголовным ДД.ММ.ГГГГ для получения потребительского займа посредством сети Интернет на сайте turbozaim.ru была подана заявка на получение потребительского займа в сумме 7 000 рублей от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Заявителем для получения вышеуказанного займа была подана заявка, с целью идентификации и получения логина и пароля для доступа в персональный личный кабинет. Заявитель заполнил заявку с обязательным указанием личного номера сотового телефона, личной электронной почты, почты, своих паспортных данных, адреса места проживания, места трудоустройства, размера своей заработной платы, наличия иных кредитных обязательств. Согласие заемщика с правилами предоставления потребительских займов и соглашения об использовании аналога собственноручной подписи происходит в соответствии с положениями п. 3 ст. 434 и п. 3 ст. 438 ГК РФ, а именно проставлением галочки о согласии исполнять указанные документы и продолжением использования сайта Общества. В случае отказа заемщика от присоединения к указанным правилам предоставления потребительских займов и соглашения об использовании аналога собственноручной подписи заемщик лишается возможности дальнейшего использования сайта Общества, в том числе функции подачи заявления на предоставление потребительского займа. Аналог собственноручной подписи направляется заемщику посредства СМС на его телефонный номер (Заявитель указал номер +№) указанный в заявке на получение займа, после ознакомления заемщика с условиями договора займа в личном кабинете и согласия с его условиями. Так на номер мобильного телефона +№, указанный при заполнении заявления заявителем на получение потребительского займа, было направлено смс-сообщение, которое содержало индивидуальный код, который был прислан и является аналогом собственноручной подписи. Кроме того, в заявке на получения кредита был указан паспорт серия 0409 № выдан ДД.ММ.ГГГГ, также указана электронная почта: volodyagraf@mail.ru, мобильный телефон +№, банковскую карту №******6644. Перевод денежных средств на карту производился через АО «Тинькофф Банк» (123060. <адрес>, 1-ый <адрес>, стр.1) в АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №. Для осуществления расчетов по операциям по переводу денежных средств юридического лица на картсчет физического лица Компания переводит денежные средства со счета №, открытого в АО «Тинькофф Банк», на счет 30№, принадлежащий АО «Тинькофф Банк». Зачисление суммы займа непосредственно на картсчет Заемщика происходит со счета №.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым в 2017 году им была оформлена кредитная карта «Тинькофф» к которой он привязал принадлежащий ему на тот момент абонетский №, которой он не пользовался, поэтому уничтожил ее путем разрезания. ДД.ММ.ГГГГ он стал получать от банка «Тинькофф» и различных микрофинансовых организаций сообщения о том, что он пытается получить займы, которые он не оформлял, но не придал этому никакого значения и удалил сообщения. В сентябре 2023 года он стал получать сообщения на электронную почту о задолженности по займам, которые также удалял, так как не придавал значения. После того, как он получил сообщение от «Тинькофф» о задолженности по кредиту, он зашел в приложение банка и увидел, что с оформленных на его имя банковских карт произошли списания на сумму 4480 рублей, которые он не совершал. Проверив переводы он узнал, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 28 000 рублей переведены ФИО20 Ч., а также 8 800 рублей переведены неизвестному на карту MТSB, которые он не совершал. Проверив учетную запись на портале «Госуслуги» он обнаружил, что на его имя имеются оформленные микрозаймы в организациях «Турбозайм» на сумму 7000 рублей и «Микроклад» на сумму 10000 рублей, которые он не оформлял. Он понял, что кто-то от его имени оформил данные займы и после обращения в данные организации, которые подтвердили, что на его имя открыты займы он обратился в полицию. Впоследствии он получал уведомления о том, что у него имеется просроченная задолженность в ООО МКК «Триумвират» на сумму 9642,56 рублей. По данным обстоятельствам начато исполнительное производство в отношении него и с него удерживаются денежные средства, которые он оспаривает в суде, так как никаких договоров не заключал и денег не получал.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы лиц по предварительному сговору имущества ООО МКК «Турбозайм» в сумме 7 000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 7 000 рублей от имени Свидетель №3 Денежные средств в оплату займа ООО МКК «Турбозайм» не поступали. Таким образом, у ООО МКК «Турбозайм» похищены денежные средства в сумме 7000 рублей. (т.5 л.д.164);

-иными документами: фото экрана мибильного телефона, с указанием мобильного приложения «Тинькофф», фото банковской карты на имя Свидетель №3; фото банковской карты на обороте имя Свидетель №3; фото банковской карты на обороте №, фото экрана телефона, фото экранов телефонов, подтверждающие переводы денежных средств в размере 7000 рублей и 10000 рублей; фото экрана телефона, с подтверждением о переводе денежных средств в размере 8000 рублей на имя ФИО20 Ч., фото экрана телефона с подтверждением о списании денежных средств в размере 8800 рублей; фото экрана телефона, подтверждающее перевод денежных средств в размере 28000 рублей на имя ФИО16 К., фото экрана телефона, подтверждающее подачу заявки на получение займа в ООО МКК «Турбозайм» и ООО МКК «Микроклад»; фото с экранов телефона об общей информации о получении займа в ООО МКК «Турозайм»; фото с экранов телефона об общей информации о получении займа в ООО МКК «Микроклад»; паспорт на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка с движением средств на имя Свидетель №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ; свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; устав ООО МКК «Турбозайм». (т.5 л.д.180, 214, 230);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 7000 рублей от ООО МКК «Турбозайм». (т.5 л.д.185-186);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «М№ - Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ операция по зачислению денежных средств 8 800 рублей соответствует переводу, похищенных у ООО МКК «Турбозайм». (т.5 л.д.75-76);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Турбозайм» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 22 минут находился вблизи участка № в кв-л Западная промзона <адрес>. (т.4 л.д.284-288).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Мигкредит» в размере 5750 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Мигкредит» ФИО65, согласно которым он занимает должность советника по экономической безопасности РП «Екатеринбургское» ООО МФК «МигКредит». В его должностные обязанности входит контроль за работой сотрудников в офисе, а именно за соблюдением с их стороны должностных инструкций и регламентов Компании и общей дисциплины. Так же на него возложены обязанности по предупреждению и выявлению случаев «внутреннего» и «внешнего» мошенничества и иных преступных посягательств в отношении Компании. Кроме этого, на основании доверенности он может представлять интересы доверителя в органах прокуратуры, органах внутренних дел РФ, судах. ООО МФК «МигКредит» является микрофинансовой компанией (МФК), офисы компании находятся в Москве, а также в различных регионах России. Головной офис располагается по адресу: 127015, <адрес>, вн. тер. <адрес> Бутырский, <адрес>, стр. 3, помещ. 1/7. ООО МФК «МигКредит» осуществляет деятельность согласно Уставу Компании и на основании соответствующих региональных документов в рамках ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а также ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О потребительском кредите (займе)». Компания выдает денежные займы физическим лицам - гражданам России, заключая при этом с клиентами соответствующий договор. Суммы займов варьируются от 3000 до 99 000 рублей и выдаются сроком от 3 дней до 44 недель. При заключении договора от клиента требуется предъявить два документа – это общегражданский паспорт и один из следующих документов: заграничный паспорт, водительское удостоверение, паспорт технического средства (свидетельство о регистрации ТС), пенсионное удостоверение, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (СНИЛС), военный билет, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица (ИНН). Выдачей наличных денег непосредственно сама Компания не занимается. В офисах компании оформляются только договорные отношения с клиентами, а наличные деньги они получают у партнеров: систему денежных переводов «CONTACТ», «Лидер», «Юнистрим» и других. Оформлением договоров с клиентами занимаются сотрудники, состоящие в должности финансовых консультантов. После подписания необходимых документов с клиентом, и, если тот проходит проверку на благонадежность, в течении часа на мобильный телефон приходит СМС сообщение с кодом (паролем), который необходимо предоставить в кассовом центре у одного из банков-партнеров, где клиенту также необходимо предъявить паспорт, для подтверждения личности. Помимо этого, в компании существует возможность заключения договора через Интернет. Оформление займа происходит на основании паспортных данных, которые клиент вносит во время оформления кредитной заявки на сайте www.migcredit.ru. Подписание договора займа происходит с помощью смс-подписки (аналог собственноручной подписи). Суммы займа при таком оформлении составляют от 5000 до 50 000 рублей. В отношении заемщика проводится упрощенная верификация, по предоставленным им сведениям о себе, в соответствии с Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, без затребования фотографии и копии его паспорта. Погашение полученных займов, клиенты компании должны осуществлять согласно утвержденному графику платежей. Внесение денег на счет компании осуществляется через терминалы оплаты Московский кредитный банк, Киберплат, Элекснет, Рапида, Денежный перевод «Лидер», Денежный перевод «CONTACT», QIWI. В декабре 2023 года из МО МВД России «Канский» поступил запрос о том, что к ним обратился клиент Компании ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ года рождения с заявлением, что фактически не оформляла у них договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5750 рублей и никакие денежные средства в ООО МФК «МигКредит» не получала. В целях выяснения всех обстоятельств произошедшего, им была проведена служебная проверка, в ходе которой подтвердилось оформление договора посредством Интернет на ее (ФИО6) имя. Оформление заявки на заем осуществлено в 23:10:03 по Московскому времени через интернет-сайт Компании migcredit.ru, с использованием электронного устройства для передачи и приема цифровой информации (компьютер, смартфон), имеющего IP-адрес: нет технической возможности отследить. IP-адрес регистрации карты - 85.140.116.38. Для обратной связи была предоставлена электронная почта: nurma99203989@mail.ru, номер телефона +№. Далее договор был подписан с использованием простой электронной подписи, через СМС-сообщение с телефонного номера +№. По результатам автоматической проверки и оценочного анализа с использованием скоринговых систем, а также иных электронных аналитических алгоритмов, клиенту была одобрена выдача займа в сумме 5 750 рублей. После этого был сформирован договор займа № от 05.09.2023г. оформление происходило дистанционно через интернет (онлайн) без визита клиента в офис, роботизировано без участия сотрудников Компании. Данный договор подписан с использованием простой электронной подписи, через СМС-сообщение в виде кода № с телефонного номера +№, в соответствии с Федеральным законом «Об электронной подписи» от ДД.ММ.ГГГГ №63-ФЗ. Займ предоставлен путем (п.17 договора) единовременного перечисления на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №*******8815. Для сотрудников ООО МФК «МигКредит» полный номер карты скрыт и иные реквизиты неизвестны. Эти сведения можно получить по официальному запросу у партнеров Компании - ООО «ЭсБиСи Технологии». Данный номер в других заявках не встречался. Ранее ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ года рождения не обращалась к ним. За время действия договора № в счет погашения займа платежи не поступали. Договор займа числится просроченным. Просрочка по основному долгу составляет 5000 рублей и за страхование 750 рублей. Просрочка по процентам составляет 4324. Штраф составляет 242,62 рубля. Ущерб до настоящего времени не возмещен.

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО45, согласно которым в начале ноября 2023 года почтовым отправлением на имя его дочери поступило письмо от организации «М.ФИО46», в котором было указано, что на имя его дочери ФИО7 оформлен микрокредит в организации ООО МФК «Мигкредит», договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма основного долга в данном письме была указана 5796 рублей 00 копеек, сумма с процентами ровна 7607 рублей 02 копейки. Ровно через месяц поступило еще одно заказное письмо на имя его дочери. В котором был прописан номер договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, только сумма с процентами составляла 8491 рублей 00 копеек. Он созвонился с дочерью, и та ему пояснила, что данный займа не брала, в связи с чем он решил обратился в полицию, а также связался с микрофинасовой организацией ООО МФК «Мигкредит», где ему пояснили, что ДД.ММ.ГГГГ был оформлен микрозайм в ООО МФК «Мигкредит» № на сумму 5750 рублей. В анкете на оформление займа была указана банковская карта №, денежные средства в размере 5000 рублей были переведены на указанную карту ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 10 минут. Данной банковской карты в пользовании ни у него, ни у его дочери никогда не было. Денежных срдств они не получали. Абонентский номер +№, до конца 2022 года был зарегистрирован на его имя, но пользовалась им дочь, примерно в 2023 году, точную дату не помнит, он обратился в ПАО «Мегафон» и написал заявление на отказ от данной сим-карты. Также в анкете а оформление займа была указана электронная почта nurma99203989@mail.ru, которая ему не знакома, фамилия, имя, отчество, дата рождения, указанные в заявке являются персональными данными его дочери.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО47 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 5750 рублей от имени ФИО6 Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Мигкредит» не поступали. Таким образом, ООО МФК «Мигкредит» похищены денежные средства в сумме 5750 рублей. (т.6 л.д.5);

-иными документами: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении займа и анкета клиента; банковский ордер и справка о счетах; выписка по лицевому счету №; справку по операциям ООО «ЭйБиСи Технологии»; копию устава ООО МФК «МигКредит»; копию свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; копию свидетельства о вхождении ООО МФК «МигКредит» в Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и развитие». (т.6 л.д.21,43);

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой у свидетеля ФИО45 изъято уведомление от «МФИО46». (т.6 л.д.57-59);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено уведомление от «МФИО46», в котором имеются сведения о возврате задолженности в размере 8491,73 рублей в адрес ООО МФК «МигКредит». (т.6 л.д.61);

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ПАО «Сбербанк» изъята выписка по банковской карте №. (т.6 л.д.69-70);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 5000 рублей от №. (т.6 л.д.72);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений на указанный абонентский номер ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «МигКредит», а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 03 часов 10 минут находился вблизи <адрес> в <адрес>. (т.6 л.д.85-87).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Вэббанкир» в размере 10000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Вэббанкир» ФИО60, согласно которым он работает в должности начальника отдела экономической безопасности обособленного подразделения <адрес> с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР». Доказательством принятия Заемщиком факта заключения договора – является факт получения микрозайма посредством выбранного им способа получения денежных средств. Займодавец не позднее, чем в течение одного банковского дня, следующего за днем подписания обеими сторонами Договора (а именно: со стороны Заемщика с использованием Электронной подписи, со стороны Зймодавца –размещение в Личном кабинете Заемщика электронной подписанной и скрепленной печатью копии Договора), предоставляет Микрозайм путем: - перечисления денежных средств на номер Банковской карты (в том числе с помощью Системы быстрых платежей Банка России) в размере, предусмотренному условиями заключенными сторонами Договора; - перечисления денежных средств через платежную систему ЮMoney (ООО НКО «ЮМани») (yoomoney.ru); - перечисления денежных средств на виртуальную карту WEBBANKIR. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 45 минут на Сайте Общества (или в мобильном приложении WEBBANKIR) на имя Свидетель №4 на портале Госуслуги, откуда внесены сведения в специальные поля анкеты «Личного кабинета», поступила заявка на займ, также клиентом был указан адрес электронного почты +79059749737@mail, и, указан мобильный номер телефона: +№, на который Общество посредством SMS- сообщения направило присвоенный логин 1004359458 и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 51 минуту в «Личном кабинете» на Сайте Общества/мобильном приложении WEBBANKIR, зарегистрированном под логином 1004359458 на имя Свидетель №4 подано заявление о предоставлении микрозайма на сумму 10 000 рублей сроком на 10 дней. При заполнении заявления из учетной записи Голикова – ФИО48 на портале Госуслуги внесены фамилия, имя, отчество: Свидетель №4; дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; гражданство: гражданин РФ; паспорт гражданина РФ: серия 0417 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 240002, адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: 660118, <адрес>, ш. Северное, <адрес>; мобильный номер телефона: +№; адрес электронной почты +79059749737@mail; сведения о занятости: постоянная работа в должности наемного сотрудника с ежемесячным доходом в размере 75 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 55 минут между Голиковым – ФИО49 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» в электронной форме в «Личном кабинете» на сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10 000 рублей сроком на 10 дней. Со стороны Голикова – ФИО48 указанный договор потребительского займа подписан электронной подписью. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным Голиковым – ФИО49 способом, путем перевода на банковскую карту № банк – эмитент выпустивший и обслуживающий карту SBERBANK OF Russia с расчетного счета ООО МФК «ВЭББАНКИР» № открытого ДД.ММ.ГГГГ в КИВИ Банк (АО), юридический адрес: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>. После получения денежных средств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в установленный договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ от Голикова-Чрешкевича Н.В. на счет Общества денежные средства не поступали. ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с договором уступки прав требования № Общество уступило право требования по договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ компании ООО «ПКО ВПК-Капитал».

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым в период с 2020 года по 2021 год в его пользовании находился абонентский номер +№ сотового оператора ПАО «Мегафон», зарегистрированный на его имя. Данный абонентский номер он использовал для регистрации его личного кабинета на портале «Госуслуги». Примерно в октябре 2021 года он заблокировал абонентский номер +№ и сменил его на номер +№, зарегистрированный на его имя оператора ПАО «Мегафон». Также с ДД.ММ.ГГГГ в его пользовании имеется его абонентский № сотового оператора ПАО «Мегафон», зарегистрированный на его имя. ДД.ММ.ГГГГ примерно в обеденное время в <адрес>, увидел уведомление об обновлении его кредитной истории, поступившее ему на его смартфоне марки «Samsung S22». После чего, он осуществил вход в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», где увидел выписку кредитной истории, в которой имелась информация о том, что на его имя оформлено два потребительских займа в ООО «Турбозайм» на сумму 9900 рублей и ООО МФУ «ВЭББАНКИР» на сумму 10 000 рублей. Данные займы он не оформлял. В связи с чем ДД.ММ.ГГГГ он позвонил в указанные микрофинансовые организации и сообщил о том, что данные займы были оформлены не им. На что ему пояснили, что необходимо обратиться в полицию по данному факту. Банковская карта №***2870 ему не принадлежит и никогда не принадлежала, в пользовании никогда не находилась.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы лицо по предварительному сговору имущества ООО МФК «Вэббанкир» в сумме 10 000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 10 000 рублей от имени Свидетель №4 Денежные средств в оплату займа ООО МФК «Вэббанкир» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Вэббанкир» похищены денежные средства в сумме 10000 рублей. (т.6 л.д.127);

-иными документами: ответ на запрос; заявление представителя ООО МФК «Вэббанкир» ФИО60 по факту оформления договора потребительского займа № от 0.09.2023 неустановленным лицом от имени Свидетель №4 на сумму 10000 рулей; объяснение ФИО60; справка об ущербе; копия индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия графика платежей; копия заявления заемщика к договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ;копия выписки из реестра учета сведений о заявителя\заёмщика ООО МФК «Вэббанкир»; копия детализации задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; копия подтверждения денежного перевода по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; копия сведений об IP-адресе, с которого осуществлялась авторизация при оформлении договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копия доверенности; копия Устава ООО МФК «Вэббанкир». (т.6 л.д.154-156);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Вэббанкир» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что в период совершения последним преступления, адреса базовых станций в детализации не отражены. (т.6 л.д.177-184).

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Турбозайм» в размере 9900 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Турбозайм» ФИО64, согласно которым она является специалистом по проведению внутренних расследований Департамента безопасности и представляет интересы МКК «Турбозайм» (ООО) на основании доверенности в органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. На основании доверенности ей предоставлены все права, предоставленные законом потерпевшему, в том числе право давать показания и пояснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства, участвовать в следственных действиях, знакомиться с любыми документами и снимать копии, получать документы, адресованные МКК «Турбозайм» (ООО), обжаловать любые процессуальные документы или действия (бездействие) должностных лиц и реализовывать иные процессуальные права, предусмотренные уголовным Между Обществом и Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения был заключен договор микрозайма №АА10947488 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9900 рублей с использованием сайта turbozaim.ru путем подписания Заемщиком индивидуальных условий договора потребительского займа с использованием аналога собственной подписи и путем ввода предоставляемого символьного кода, который представляет собой ключ электронной подписи в значении, придаваемом п.5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.20211 № – ФЗ «Об электронной подписи». При оформлении Заемщик предоставил данные паспорта серия 0417 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, мобильный номер телефона: +№; адрес электронной почты +79059749737@mail и карту №*****2870. Перевод денежных средств на карту производился через Акционерное общество «Тинькофф Банк». В АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет № для осуществления расчетов по операциям по переводу денежных средств юридического лица на корсчет №, принадлежащий АО «Тинькофф Банк». Зачисление суммы займа непосредственно на картсчет Заемщика происходит со счета №. Оплата по займу не поступала.

- заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым Свидетель №4 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое ДД.ММ.ГГГГ оформило заем на сумму 9900 рублей от его имени. Денежные средств в оплату займа в ООО МКК «Турбозайм» не поступали. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» похищены денежные средства в сумме 9900 рубелей. (т.6 л.д.231);

-иными документами: копия ответа на запрос от ООО МКК «Турбозайм»; копия заявления от ООО МКК «Турбозайм»; копия объяснения представителя ООО МКК «Турбозайм» - ФИО64; копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; копия анкеты клиента – физического лица; копия индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа); копия заявления от имени Голикова – ФИО48 о подтверждении суммы дохода; копия платежного документа; копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций на; устав ООО МКК «Турбозайм»; скриншоты из раздела «Действия в системе» личного кабинета Голикова – ФИО48 на Портале госдарственых услуг РФ. (т.6 л.д.256-257, 274, 305);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Вэббанкир» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что адрес базовой станции в указанный период времени отсутствует. (т.6 л.д.177-184).

По факту хищения денежных средств АО МКК «Универсальное Финансирование» в размере 8372 рубля:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего АО МКК «Универсальное Финансирование» ФИО66 согласно которым она представляет интересы АО МКК «Универсальное Финансирование». В числе прочих, в ее обязанности входит осуществление взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам, связанными с обеспечением безопасности Компании, в том числе подача заявлений в МВД. АО МКК «Универсальное Финансирование» оказывает услуги населению по выдаче потребительских займов в размере от 1000 до 80000 рублей на различные сроки от 15 до 40 дней. Оформление заявки на выдачу займа производится дистанционно. В том числе путем упрощенной идентификации заемщика (займы до 15000 рублей) через онлайн – сервис АО МКК «Универсальное Финансирование» oneclickmoney.ru, то есть займы свыше указанной через онлайн сервис оформить невозможно. А также по полной идентификации заемщика. При оформлении заявки путем упрощённой идентификации заемщика, клиент заходит на сайт Организации oneclickmoney.ru и путем нажатия на соответствующую ссылку переходит на форму оформления заявки с выбранной Клиентом идентификации заемщика. Для оформления указанной заявки потенциальный защитник вводит свои персональные данные: ФИО, дата и место рождения, серию и номер паспорта, дату и место его выдачи, код подразделения, сведения о ранее выданных паспортах. Своё семейное положение, адрес регистрации и фактического проживания, место, должность и адрес работы, размер дохода, телефон по месту работы, свой актуальный электронный адрес. После этого потенциальный заемщик выражает свое согласие с общими условиями, а также на предоставление и обработку персональных данных, необходимо ответить на ряд контрольных вопросов. А также, в случае полной идентификации Клиента, необходимо прикрепить к заявке фотографию паспорта и фотографию Клиента с тем кодом активации заявки, который приходит на зарегистрированный в личном кабинете на сайте мобильный номер телефона. Далее потенциальный заемщик выражает согласие на упрощённую идентификацию личности, а также подтверждает запрашиваемую сумму займа путем ввода персонального кода, полученного по SMS- сообщению на указанный им же номер телефона, после чего, заявка направляется на рассмотрение автоматизированной системой. В случае одобрения займа, гражданину поступает смс-уведомление. А также уведомление на адрес электронной почты, указанной в заявлении, в котором указываются условия договора займа, одобренная сумма займа, срок, на которую одобрен заем, порядок выдачи и возврата займа, ответственность за нарушение условий займа. ДД.ММ.ГГГГ на сайте компании АО МКК «Универсальное Финансирование» была подана заявка для получения займа в размере 8372 рубля 00 копеек на имя гражданина Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Заявка поступила на сайт Компании ДД.ММ.ГГГГ в 18:58:47. При оформлении заявки были использованы паспортные данные гражданина Свидетель №5, - паспорт серия-№, выданный Главным Управлением по вопросам миграции МВД России, ДД.ММ.ГГГГ. Адресом места регистрации и фактического проживания указан: 663845, <адрес>. Номер мобильного телефона, указан при оформлении заявки на заем +№. При регистрации заявки указан адрес электронной почты клиента: glazkov13031962@mail.ru. Средством выдачи денежных средств указана карта 2200-28******-2959. При оформлении заявки на заем, вход в личный кабинет осуществлялся с IP адреса 213.87.120.208, точное время 18:58:47. Полученный заем АО МКК «Универсальное Финансирование» не возвращен.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым в конце ноября-декабря 2023 года, точно время не помнит, на его мобильный телефон стали поступать звонки с различных абонентских номеров, которые представлялись представителями микрофинансовых организаций, ему сообщили о том, что на его имя оформлены микрозаймы, сумму микрозайма не уточняли, интересовались будет ли он оплачивать образовавшуюся задолженность. Он пояснял о том, что микрозаймы не оформлял, поле чего, прекращал общение и не придавал данным звонкам значение, так как действительно микрозаймы не оформлял. В марте 2024 года ему снова стали поступать звонки на его абонентский № от коллекторских организаций, о необходимости погашения образовавшейся задолженности, в противном случае они обратятся в суд о взыскании с него задолженности. В июле 2024 почтовым отправлением ему поступили два письма с судебными приказами о взыскании с него 19640 рублей 71 копеек по факту получения займа в АО МКК «Универсальное Финансирование». Микрозаймы он не оформлял, так как в этом не нуждается, паспорт не терял, доступ к его телефону посторонние лица не имели, телефон не терял, его близкие и знакомые какие-либо займы на его имя не оформляли, личные данные или коды из смс-сообщений, паспортные данные он никому не называл, личный кабинет на Госуслугах взломан не был, личные данные никому не передавал. До конца 2022 года у него в пользовании находился абонентский номер +№ оператора сотовой связи ПАО «Мегафон», после 2022 года сменил сотового оператора на «Теле 2» вместе со сменой абонентского номера.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в которым Свидетель №5 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 8 372 рублей от его имени. Денежные средств в оплату займа в АО МКК «Универсальное Финансирование не поступали. Таким образом, у АО МКК «Универсальное Финансирование похищены денежные средства в сумме 8372 рубелей. (т.7 л.д.85);

-иными документами: заявление на предоставление микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение перевода денежных средств; предложение о заключении договора микрозайма № УФ-911/2960264 от ДД.ММ.ГГГГ; копия устава АО МКК «Универсальное Финансирование». (т.7 л.д.13,32);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 10000 рублей от АО МКК «Универсальное Финансирование».(т.7 л.д.67-77);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от АО МКК «Универсальное Финансирование» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 22 часов 58 минут находился вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>. (т.7 л.д.47-53).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Вэббанкир» в размере 10000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Вэббанкир» ФИО60, согласно которым он состоит в должности начальника отдела экономической безопасности в Обществе с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР». В его должностные обязанности входит обеспечение внутренней, экономической и информационной безопасности регионального подразделения компании и ее сотрудников, а также интересы ООО МФК «ВЭББАНКИР» в любых органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. Юридический адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР»: <адрес> оф.308. ООО МФК «ВЭББАНКИР» осуществляет свою деятельность в соответствии требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронному адресу webbankir.com, а ровно webbankir.eu и/или в мобильном приложении WEBBANKIR. ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 03 минуты в «Личном кабинете» на Сайте Общества (или в мобильном приложении), зарегистрированном под логином 1004387729 на имя Свидетель №5 путем внесения сведений в специальные поля заполнено заявление о предоставлении микрозайма на сумму 10 000 рублей 00 копеек, сроком на 10 дней. При заполнении заявления пользователем внесены фамилия, имя, отчество: Свидетель №5; дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; гражданство: Гражданин РФ; паспорт гражданина РФ: серия 0406 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 243006; адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: 663845, <адрес>, домашний номер телефона не указан, мобильный номер телефона: +№ адрес электронной почты: glazkov13031962@mail.ru; сведения о занятости: постоянная работа в должности наемного сотрудника с ежемесячным доходом в размере 91000 рублей. Перед направлением заявления зарегистрированный под логином 1004387729 заявитель ознакомился с правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. ДД.ММ.ГГГГ в 19 часа 07 минуты между Свидетель №5 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на сайте/мобильном приложении заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10000 рублей 00 копеек сроком на 10 суток. Со стороны Свидетель №5 указанный договор потребительского займа подписан электронной подписью. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным Свидетель №5 способом, путем перевода банковскую карту № банк-эмитент выпустивший и обслуживающий карту PJSC MTS BANK с расчетного счета ООО МФК «Вэббанкир» № открытого ДД.ММ.ГГГГ в КИВИ Банк (АО), юридический адрес: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>. В установленный договором потребительского займа срок возврата денежных средств с ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №5 на счет Общества денежные средства не поступили.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым в период с 2020 года по 2021 год в его пользовании находился абонентский номер +№ сотового оператора ПАО «Мегафон», зарегистрированный на его имя. Данный абонентский номер он использовал для регистрации его личного кабинета на портале «Госуслуги». Примерно в октябре 2021 года он заблокировал абонентский номер +№ и сменил его на номер +№, зарегистрированный на его имя оператора ПАО «Мегафон». Также с ДД.ММ.ГГГГ в его пользовании имеется его абонентский № сотового оператора ПАО «Мегафон», зарегистрированный на его имя. ДД.ММ.ГГГГ примерно в обеденное время в <адрес>, увидел уведомление об обновлении его кредитной истории, поступившее ему на его смартфоне марки «Samsung S22». После чего, он осуществил вход в личный кабинет мобильного приложения «Сбербанк онлайн», где увидел выписку кредитной истории, в которой имелась информация о том, что на его имя оформлено два потребительских займа в ООО «Турбозайм» на сумму 9900 рублей и ООО МФУ «ВЭББАНКИР» на сумму 10 000 рублей. Данные займы он не оформлял. В связи с чем ДД.ММ.ГГГГ он позвонил в указанные микрофинансовые организации и сообщил о том, что данные займы были оформлены не им. На что ему пояснили, что необходимо обратиться в полицию по данному факту. Банковская карта №***2870 ему не принадлежит и никогда не принадлежала, в пользовании никогда не находилась.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым Свидетель №5 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 10 000 рублей от его имени. Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Вэббанкир» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Вэббанкир» похищены денежные средства в сумме 10000 рубелей. (т.7 л.д.85);

-иными документами: заявление о выдаче судебного приказа от ООО ПКО «Фабула»; договор нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ 19:07; заявление о выдаче судебного приказа от ООО ПКО «Айди Коллект; информационная справка к Договору цессии № УФ/АДК/10 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на предоставление микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение перевода денежных средств; предложение о заключении договора микрозайма № УФ-911/2960264 от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на получение кредитного отчета от ДД.ММ.ГГГГ; предложение о заключении договора дистанционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; договор нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ 19:07; заявление заемщика к договору нецелевого потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из реестра учета сведений о заёмщиках; детализация задолженности по договору 1004387729/1 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка об исполнении договора; сведения о действиях в личном кабинете. (т.7 л.д.136-137, 155);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 10000 рублей от ООО МФК «ВЭББАНКИР». (т.7 л.д.67-77);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «ВЭББАНКИР» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 23 часов 03 минут находился вблизи <адрес> по пер. Светлогорский в <адрес>. (т.7 л.д.47-53).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Вэббанкир» в размере 9000 рублей:

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО10, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она получила бумажное почтовое уведомление с Судебным приказом мирового суди о взыскании с нее денежных средств по договору займа 1004402786/1 от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между ней и ООО МФК «Вэббанкир» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 20700 рублей. Ею было написано претензионное письмо в адрес мирового судьи, так как договор займа с ООО МФК «Вэббзайм» от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала, денежные средства с ее банковских счетов списаны не были, учетная запись на портале «Госуслуги» не взламывалась, каких-либо кодов она никому не сообщала.

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы лиц по предварительному сговору имущества ООО МФК «Вэббанкир» в сумме 9 000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 9000 рублей от имени ФИО10 Денежные средств в оплату займа ООО МФК «Вэббанкир» не поступали. Таким образом, у ООО МФК «Вэббанкир» похищены денежные средства в сумме 9000 рублей. (т.2 л.д.242);

-иными документами: копия заявления о вынесении судебного приказа по требованию в адрес Мирового судьи судебного участка №<адрес> от ООО ПКО «Защита онлайн»; копия судебного приказа о взыскании с ФИО10 в пользу ООО ПКО «Защита онлайн» в размере 20700 рублей; копия договора о заключении потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ФИО10 в адрес Мирового судьи судебного участка №<адрес> об отмене судебного приказа; Заявление МФК «Вэббанкир»; договор нецелевого потребительского займа (микрозайм) № от ДД.ММ.ГГГГ; график платежей; заявление заемщика; выписка из реестра учета сведений о заявителя/ заемщиках ООО МФК «Вэббанкир»: свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, сведений о юридическом лице в государственный реестр Микрофинансовых организаций; устав ООО МФК «Вэббанкир». (т.7 л.д.208, 260-261);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 9000 рублей от ООО МФК «Вэббанкир». (т.7 л.д.233-235);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Вэббанкир» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19 часов 04 минут находился вблизи <адрес>. (т.8 л.д.225-233).

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Триумвират» в размере 9900 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Триумвират» ФИО61, согласно которым в заявлении-анкете клиент указал паспортные данные гражданина Российской Федерации: ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия и номер паспорта 2503 332594, выдан: Выхоревским городским ОМ <адрес>, выдан, ДД.ММ.ГГГГ. Клиент на указанных индивидуальных условиях, оформил с ООО МКК «Триумвират» договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ и получил денежные средства в размере 9900 рублей Клиент предоставил в кредитную организацию заявление заемщика на получение денежных средств на условиях микрокредитной организации, чем выразил согласие на получение договора потребительского займа и денежных средств. Подписание договора происходит путем введения кода, отправленного в виде СМС-сообщения на мобильный номер Заемщика. В качестве основного номера телефона в Анкете клиента указан номер телефона +№. Документы представляются онлайн с вышеперечисленными документы, микрокредитная организация перечислила денежные средства с банковского счета, открытого для осуществления расчетов по операциям по переводу денежных средств, №, открытого в ПАО «Транскапиталбанк», на банковский счет №*****1785. Компания осуществляет перечисление суммы займа на платежную карту заемщика с помощью своего контрагента, в связи с этим Компания не имеет доступа к полным введенным заемщиком реквизитам платежной карты, данная информация сохраняется в базе данных компании только в зашифрованном виде. При оформлении займа на сайте Общества заемщик переходит по ссылке на страницу банка, в соответствующей форме вводит полный номер карты, срок ее действия, CVC-код, фамилию и имя. В личном кабинете осуществляется привязка банковской карты после ввода данных. На сайте privsosed.ru имеются условия предоставления микрозаймов физическим лицам: перечень документов, необходимых для оформления займа, процентная ставка, порядок получения денежных средств и порядок их возврата. После получения денежных средств Клиент обязуется вернуть предоставленную сумму потребительского займа в порядке и в сроки, обусловленные договором, проценты за пользование потребительским займом. У Общества возникли основания полагать, что при заключении договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9900 рублей заемщиком. Были указаны недостоверные сведения.

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО10, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она находилась у себя дома, обнаружила смс-сообщение в своем телефоне о том, что с банковской карты ПАО «Сбербанк» №, которой она пользовалась, оформленной на ее имя списаны денежные средства в сумме 24 849 рублей 76 копеек. Она позвонила на горячую линию в ПАО «Сбербанк», для того, чтобы узнать почему с ее банковской карты были списаны денежные средства. Оператор горячей линии ПАО «Сбербанк» сообщила, скинула ей ссылку, пройдя по которой она могла ознакомиться с основаниями списания данных денежных средств. Она прошла по указанной ссылке и ей стало известно, что денежные средства списаны на основании судебного приказа мирового судьи участка №<адрес> из-за ее задолженности перед кредитной организацией, однако, кредитных обязательств у нее не имеется. Денежные средства в размере 24849 рублей 76 копеек ей были возращены взыскателем ООО ПКО «Защита Онлайн». (т.8 л.д.111-115);

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО10 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 9900 рублей от ее имени. Денежные средств в оплату займа в ООО МКК «Триумвират» не поступали. Таким образом, у ООО МКК «Триумвират» похищены денежные средства в сумме 9900 рубелей. (т.8 л.д.4);

-иными документами: копия выписки по операциям на счете ПАО «М№ -Банк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки по операциям на счете ПАО «МТС-Банк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки по карте клиента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки по карте клиента № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ листе; копия транзакции по карте № за ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 32 минуты; копия транзакции по карте № за ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 45 минут; копия транзакции по карте № за ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 32 минуты; копия принадлежности карт клиента №№, №; копия договора уступки права требования № от ДД.ММ.ГГГГ; копия краткого реестра уступаемых прав требования; копия полного реестра уступаемых прав требования; копия акта приема – передач к договору об уступки прав (требований) № от ДД.ММ.ГГГГ; копия уведомления о состоявшейся уступки права; копия формы акта приёма-передачи документов; копия заявления на предоставление потребительского микрозайма; копия информации о платеже; копия кредитного договора между ООО МКК «Триумвират» и ФИО10 на сумму 9900 рублей; копия объяснения ФИО50; копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; копия объяснения; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления на предоставление потребительского микрозайма; копия кредитного договора между ООО МКК «Триумвират» и ФИО10 на сумму 9 900 рублей; копия информации о платеже; копия устава ООО МКК «Триумвират»; копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. (т.8 л.д.31, 60);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 9900 рублей от ООО МКК «Триумвират». (т.7 л.д.67-69);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 5514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Триумвират» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 13 минут находился вблизи земеьного участка № по <адрес>. (т.8 л.д.225-233).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Экофинанс» в размере 12000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Экофинанс» ФИО67, согласно которым она является юристом ООО МФК «Экофинанс», представляет интересы Общества в правоохранительных органах и судах на основании доверенности. Центральный офис Общества расположен по адресу: <адрес>, 4 этаж. Общество является микрофинансовой организацией, специализирующейся на выдаче онлайн займов. При обращении в Общество за получением займа Клиент осуществляет регистрацию на подаче заявки на получение займа с использованием Интернет-сервиса на сайте creditplus.ru. ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Клиентом – ФИО10 был заключен договор потребительского займа (микрозайма) №, по условиям которого Клиенту был предоставлен заем на сумму 12 000 рублей. При обращении в Общество за получением займа ФИО10 заполнила заявление на получение займа с использованием соответствующего Интернет сервиса на сайте creditplus.ru c заведением персональной учетной записи и пароля учетной записи, позволяющих производить идентификацию заемщика. Потенциальный заемщик одновременно ставит отметку в специально отведенном поле о согласии и принятии условий предоставления займа, общих условий договора займа, и помимо всего прочего, условие о предоставлении заемщиком согласия на обработку персональных данных. Пройдя вышеуказанную процедуру регистрации ФИО10 получила возможность доступа в личный кабинет на сайте creditplus.ru через процедуру ввода аутентификационных данных клиента. С использованием функциональных возможностей указанного личного кабинета и при условии ввода верных аутентификационных данных заемщика, ФИО10 получила возможность оставить заявку на получение займа. В заявлении на получение займа ФИО10 предоставила ее паспортные данные: ФИО10, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, место рождения: Иркутск, паспорт серия 2503 №, выдан Вихоревским ГОМ <адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, место регистрации и проживания <адрес>1. Телефон: +№. Дата регистрации на сайте ДД.ММ.ГГГГ. Время регистрации на сайте: 17:34:01. Общество исполнило обязательства по договору в полном объеме, денежные средства по договору в сумме 12 000 рублей 00 копеек были перечислены Обществом на счет банковской карты №*****8527, указанной Клиентом в заявлении на получение займа, по его номеру. Информация о счете, с которого был осуществлен платеж: КИВИ Банк, р/с 40№. Общество не располагает сведениями о кредитной организации, эмитировавшей банковскую карту на которую осуществлюсь перечисление денежных средств по договору, в связи с чем, предоставить информацию о полном номере карты не представляется возможным. Обществом была проведена внутренняя проверка по результатам которой был выявлен факт мошенничества в отношении вышеуказанного займа.

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО10, согалсно которым ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она находилась у себя дома, обнаружила смс-сообщение в телефоне о том, что с банковской карты ПАО «Сбербанк» №, которой она пользовалась, оформленной на ее имя списаны денежные средства в сумме 24 849 рублей 76 копеек. Она позвонила на горячую линию в ПАО «Сбербанк», для того, чтобы узнать почему с ее банковской карты были списаны денежные средства. Оператор горячей линии ПАО «Сбербанк» сообщила, скинула ей ссылку, пройдя по которой она могла ознакомиться с основаниями списания данных денежных средств. Она прошла по указанной ссылке и ей стало известно, что денежные средства списаны на основании судебного приказа мирового судьи участка №<адрес> из-за ее задолженности перед кредитной организацией, однако, кредитных обязательств у нее не имеется. Денежные средства в размере 24849 рублей 76 копеек ей были возращены взыскателем ООО ПКО «Защита Онлайн». (т.8 л.д.111-115);

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлен дополнительный факт хищения, путем обмана неустановленным лицом и ФИО12 в составе группы лиц по предварительному сговору имущества ООО МКК «Экофинанс» в сумме 12000 рублей, путем оформления ДД.ММ.ГГГГ займа на сумму 12000 рублей от имени ФИО10 Денежные средств в оплату займа ООО МКК «Экофинанс» не поступали. Таким образом, у ООО МКК «Экофинанс» похищены денежные средства в сумме 12000 рублей. (т.2 л.д.232);

-иными документами: копия судебного приказа Мирового судьи судебного участка №<адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот со сведениями о списании денежных средств; копия справки по ареста и взысканиям; копия деталей заказов, копия договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления о предоставлении потребительского займа; скриншот о зачислении денежных средств в размере 24849,76 рублей; копия свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; копия свидетельства о регистрации юридического лица ООО «Экофинанс»; копия устава ООО МФК «Экофинанс». (т.8 л.д.150, 177, 180, 215);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте ПАО «МТС» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 12000 рублей от ООО МФК «Экофинанс». (т.7 л.д.233-234, 239);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192684. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Экофинанс» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 21 часа 34 минут находился вблизи участка № по <адрес>. (т.8 л.д.225-233).

По факту хищения денежных средств ООО МКК «Турбозайм» в размере 12000 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МКК «Турбозайм» ФИО44, согласно которым он состоит в должности специалиста по информационным базам данных по проведению расследований, представляет интересы МКК «Турбозайм» (ООО) на основании доверенности в органах внутренних дел (полиции), прокуратуры и иных правоохранительных органах. На основании доверенности ему предоставлены все права, предоставленные законом потерпевшему, в том числе с правом давать показания и пояснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства, участвовать в следственных действиях, знакомиться с любыми документами и снимать копии, получать документы, адресованные МКК «Турбозайм» (ООО), обжаловать любые процессуальные документы или действия (бездействие) должностных лиц и реализовывать иные процессуальные права. ДД.ММ.ГГГГ для получения потребительского займа посредством сети Интернет на сайте https://bistrodengi.ru// была подана заявка на получение потребительского займа в сумме 12 000 рублей от имени ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Заявителем для получения вышеуказанного займа была подана заявка, с целью идентификации и получения логина и пароля для доступа в персональный личный кабинет. Заявитель заполнил заявку с обязательным указанием личного номера сотового телефона, личной электронной почты, почты, своих паспортных данных, адреса места проживания, места трудоустройства, размера своей заработной платы, наличия иных кредитных обязательств. Согласие заемщика с правилами предоставления потребительских займов и соглашения об использовании аналога собственноручной подписи происходит в соответствии с положениями п. 3 ст. 434 и п. 3 ст. 438 ГК РФ, а именно проставлением галочки о согласии исполнять указанные документы и продолжением использования сайта Общества. В случае отказа заемщика от присоединения к указанным правилам предоставления потребительских займов и соглашения об использовании аналога собственноручной подписи заемщик лишается возможности дальнейшего использования сайта Общества, в том числе функции подачи заявления на предоставление потребительского займа. Аналог собственноручной подписи направляется заемщику посредства СМС на телефонный номер (Заявитель указал номер +7933-339-86-68) указанный в заявке на получение займа, после ознакомления заемщика с условиями договора займа в личном кабинете и согласия с его условиями. Так на номер мобильного телефона +7933-339-86-68, указанный при заполнении заявления заявителем на получение потребительского займа, было направлено смс-сообщение, которое содержало индивидуальный код, который был прислан и является аналогом собственноручной подписи. Кроме того, в заявке на получения кредита был указан паспорт серия 0416 № выдан ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации и проживания: <адрес>, кв, 15, СНИЛС - 150-230 - 452-00, также указана электронная почта: vcyytvv6434@mail.ru. Получив подтверждения от заявителя МФК «Турбозайм» (ООО) перечислила денежные средства в сумме 12000 рубля, на номер банковской карты 2202 20 ****** 7540). Согласно договора потребительского займа № АА 11467609 от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены с расчетного счета № МКК «Турбозайм» (ООО) в АО «Тинькофф Банк» в соответствии с прилагаемыми индивидуальными условиями потребительского займа, однако после перечислении денег, в дальнейшем денежных средств в счет погашения задолженности на счет МКК «Турбозайми (ООО) длительное время не поступало. Неоднократные попытки связаться с Клиентом или его родственниками по указанным контактным данным результата не дали, и связи, с чем у МКК Турбозайм» (ООО) возникли сомнения в достоверности предоставленных Клиентом сведений, в связи с чем, им было подано заявление и отдел полиции по данному факту. Регистрация на сайте проходила ДД.ММ.ГГГГ в 22:26:13 (Московское время). Учитывая данные обстоятельства установлен факт того, что неустановленное лицо, имея прямой умысел на хищение денежных средств путём обмана, предоставило в МКК «Турбозайм» (ООО) заведомо ложные сведения ФИО51 о себе, преследуя корыстную цель в виде материального обогащения и не имея намерения возвратить полученные денежные средства, предоставленные согласно договора, воспользовалось денежными средствами в полном объёме, и причинило тем самым своими действиями имущественный ущерб МКК «Турбозайм» (ООО) на сумму 12000 рублей.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым примерно с лета 2024 года в его пользовании имеется абонентский №, зарегистрированный на его имя, ранее данная сим-карта являлась корпоративной и принадлежала фирме Сити-сим, примерно в ноябре 2025 года он переоформил указанный номер на свое имя. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у него в пользовании находился абонентский №. «Портал государственных и муниципальных услуг» в указанный период времени у него был активирован на абонентский №, но когда он сменил указанный номер на №, также поменял номер входа в «Портал государственных и муниципальных услуг». Примерно в середине ноября 2023 года на его личный абонентский номер поступил звонок от какой именно фирмы не помнит, мужчина сообщил, что у него имеется задолженность перед микрофинансовой организацией в размере примерно 24400 рублей. Сотрудник организации пояснил, что при оформлении микрозайма указан абонентский №. Он ответил, что не брал микрозайм и абонентским номером не пользуется, после чего, он обратился в полицию. При обращении следователь помогла ему заказать кредитный отчет, со сведениями о выданных на его имя кредитах и микрозаймах. Изучая сведения «Скоринг бюро» им было установлено, что на его имя оформлены микрозаймы в различных микрофинансовых организациях, в том числе, в ООО МФК «Экофинанс», ООО МКК «Академическая», ООО МКК «Турбозайм». В данные микрокредитные организации он обратился с требованием о проведении внутренней проверки и сообщил о том, что указанные займы он не оформлял, после чего, на его электронную почту «oorzakmilan37@gmail.ru» поступили ответы о том, что внутренняя проверка проведена и установлены мошеннические действия в отношении его персональных данных. Банковские карты с данными №, 220070****5305, № ему неизвестны, в его пользовании не находились. Электронная почта oorzhak_milan@list.ru ему известна, но он ей не пользуется очень давно, на данную электронную почту был зарегистрирован игровой аккаунт, какие-либо приложения кроме игры к указанной почте он не привязывал. В его пользовании находятся банковские карты ПАО «Сбербанк» №******8037 и АО «Почта Банк» №****1827, более в его пользовании банковских карт не находилось, к указанным картам и счетам привязан абонентский №.

Оглашенными показания свидетеля Свидетель №6, согласно которым она никогда не обращалась в микрофинансовые организации с целью заключения договора потребительского займа. Электронная почта vcyytvv6434@mail.ru ею не создавалась и в пользовании у нее не была, персональные данные никому не сообщала, через сеть Интернет не вводила, паспорт не теряла, с Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не знакома.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №12, согласно которым в январе 2023 года он находился в <адрес>, где потерял свой смартфон Redmi, в смартфоне находилась сим-карта Т-Мобайл № и банковские карты «Сбербанк», «Альфа банк», «ВТБ», «Промсвязьбанк», оформленные на его имя, когда они были выпущены он не помнит, точное место утери не знает, пароль входа на смартфоне отсутствовал. Доступ в Сбербанк онлайн с 2023 года отсутствует, сим-карту с абонентским номером № не восстанавливал и не блокировал. Займ в микрофинансовой организации не оформлял, ФИО52 ему не знаком.

-заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, которым Свидетель №1 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, ДД.ММ.ГГГГ оформившее заем на сумму 12000 рублей от его имени. Денежные средств в оплату займа в ООО МКК «Турбозайм», не поступали. Таким образом, ООО МКК «Турбозайм» похищены денежные средства в сумме 12000 рубелей. (т.9 л.д.129);

-иными документами: ответ на запрос от ООО МКК «Турбозайм»; договор потребительского займа; доверенность; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; устав ООО МФК «Турбозайм». (т.9 л.д.145, 173);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МКК «Турбозайм» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18 часов 53 минут находился вблизи участка № по <адрес> в <адрес>. (т.9 л.д.194-210).

По факту хищения денежных средств ООО МФК «Экофинанс» в размере 9900 рублей:

Оглашенными показаниями представителя потерпевшего ООО МФК «Экофинанс» ФИО67, согласно которым она является юристом ООО МКК «Экофинанс», представляет интересы Общества в правоохранительных органах и судах на основании доверенности. Центральный офис Общества расположен по адресу: <адрес>, 4 этаж. Общество является микрофинансовой организацией, специализирующейся на выдаче онлайн займов. При обращении в Общество за получением займа Клиент осуществляет регистрацию на подачу заявки на получение займа с использованием Интернет-сервиса на сайте creditplus.ru. ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Клиентом - Свидетель №1 был заключен договор потребительского займа (микрозайма) №, по условиям которого Клиенту был предоставлен заем на сумму 9900 рублей. При обращении в Общество за получением займа Свидетель №1 заполнил заявление на получение займа с использованием соответствующего Интернет сервиса на сайте creditplus.ru c заведением персональной учетной записи и пароля учетной записи, позволяющих производить идентификацию заемщика. Потенциальный заемщик одновременно ставит отметку в специально отведенном поле о согласии и принятии условий предоставления займа, общих условий договора займа, и помимо всего прочего, условие о предоставлении заемщиком согласия на обработку персональных данных. Пройдя вышеуказанную процедуру регистрации Свидетель №1 получил возможность доступа в личный кабинет на сайте creditplus.ru через процедуру ввода аутентификационных данных клиента. С использованием функциональных возможностей указанного личного кабинета и при условии ввода верных аутентификационных данных заемщика, Свидетель №1 получил возможность оставить заявку на получение займа. В заявлении на получение займа Свидетель №1 предоставил свои паспортные данные: Свидетель №1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, место рождения: <адрес>, паспорт серия 0416 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> и <адрес> в <адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, место регистрации и проживания <адрес>. Дата регистрации на сайте: ДД.ММ.ГГГГ. Время регистрации на сайте: 15:16:03. IP-адрес регистрации 176.59.151.44. Общество исполнило свои обязательства по договору в полном объеме, денежные средства по договору в сумме 9 900 рублей 00 копеек были перечислены Обществом на счет банковской карты №******5305, указанной Свидетель №1 в заявлении на получение займа, по его номеру. Информация о счете, с которого был осуществлен платеж: КИВИ Банк, р/с 40№. Общество не располагает сведениями о кредитной организации, эмитировавшей банковскую карту на которую осуществлюсь перечисление денежных средств по договору, в связи с чем, предоставить информацию о полном номере карты не представляется возможным. Договорные обязательства между Обществом и Свидетель №1 прекращены, Обществом была проведена внутренняя проверка по результатам которой был выявлен факт мошенничества в отношении вышеуказанного займа.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым примерно с лета 2024 года в его пользовании имеется абонентский №, зарегистрированный на его имя, ранее данная сим-карта являлась корпоративной и принадлежала фирме Сити-сим, примерно в ноябре 2025 года он переоформил указанный номер на свое имя. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у него в пользовании находился абонентский №. «Портал государственных и муниципальных услуг» в указанный период времени у него был активирован на абонентский №, но когда он сменил указанный номер на №, также поменял номер входа в «Портал государственных и муниципальных услуг». Примерно в середине ноября 2023 года на его личный абонентский номер поступил звонок от какой именно фирмы не помнит, мужчина сообщил, что у него имеется задолженность перед микрофинансовой организацией в размере примерно 24400 рублей. Сотрудник организации пояснил, что при оформлении микрозайма указан абонентский №. Он ответил, что не брал микрозайм и абонентским номером не пользуется, после чего, он обратился в полицию. При обращении следователь помогла ему заказать кредитный отчет со сведениями о выданных на его имя кредитах и микрозаймах. Изучая сведения «Скоринг бюро» им было установлено, что на его имя оформлены микрозаймы в различных микрофинансовых организациях, в том числе, в ООО МФК «Экофинанс», ООО МКК «Академическая», ООО МКК «Турбозайм». В данные микрокредитные организации он обратился с требованием о проведении внутренней проверки и сообщил о том, указанные займы он не оформлял, после чего, на его электронную почту «oorzakmilan37@gmail.ru» поступили ответы о том, что внутренняя проверка проведена и установлены мошеннические действия в отношении его персональных данных. Банковские карты с данными №, 220070****5305, № ему неизвестны, в его пользовании не находились. Электронная почта oorzhak_milan@list.ru ему известна, но он ей не пользуется очень давно, на данную электронную почту был зарегистрирован игровой аккаунт, какие-либо приложения, кроме игры к указанной почте он не привязывал. В его пользовании находятся банковские карты ПАО «Сбербанк» №******8037 и АО «Почта Банк» №****1827, более в его пользовании банковских карт не находилось, к указанным картам и счетам привязан абонентский №.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №6, согласно которым она никогда не обращалась в микрофинансовые организации с целью заключения договора потребительского займа. Электронная почта vcyytvv6434@mail.ru ею не создавалась и в пользовании у нее не была, персональные данные никому не сообщала, через сеть Интернет не вводила, паспорт не теряла, с Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не знакома.

-заявлением о преступлении от 13.12.2023в которым Свидетель №1 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое ДД.ММ.ГГГГ оформило займ на сумму 9900 рублей от его имени в ООО МФК «Экофинанс». Денежные средств в оплату займа в ООО МФК «Экофинанс» не поступали. Таким бразом, ООО МФК «Экофинанс» похищены денежные средства в сумме 9900 рубелей. (т.10 л.д.2);

-иными документами: подтверждение перевода денежных средств; договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского займа; копия свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; свидетельства о регистрации юридического лица ООО «Экофинанс»; копия устава ООО МФК «Экофинанс»; сводная информация по договорам займа на Свидетель №1; уведомление от ООО МКК «Турбозайм»; скриншоты переписки с поддержкой; скриншот операции из онлайн-приложения; справка об операциях АО «Тбанк»; действия в системе портала «Госуслуги»; договор об оказании услуг связи Билайн. (т.10 л.д.42, 63, 71);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по банковской карте АО «ТБанк» №, в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанную банковскую карту поступили денежные средства в размере 9900 рублей от ООО МФК «Экофинанс». (т.10 л.д.72-73);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация по абонентскому номеру +№ ПАО «Мегафон», в ходе осмотра установлено, что указанный абонентский номер использовался в мобильном устройстве с imei 35514806192685. Кроме того, подтверждается наличие входящих смс-сообщений ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «Экофинанс» на абонентский номер +№, а также согласно осмотренной детализации, установлено, что ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11 часлв 55 минут находился вблизи <адрес> в <адрес>. (т.9 л.д.194-210).

Кроме того, вина ФИО12 в совершении указанных преступлений доказана совокупностью следующих доказательств:

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №7, согласно которым в ее пользовании в 2023 году находился телефон «Айфон 11», примерно в мае 2023 года она оставляла в ломбарде под залог указанный телефон, однако, через несколько дней его выкупила. На период пока она находилась без телефона марки «Айфон 11», она использовала кнопочный телефон «Nokia», который находился у них дома, откуда он у них появился ей неизвестно, но так как ей необходимо было оставаться на связи, она вставила свою сим-карту в телефон «Nokia» и несколько дней его использовала, после чего, она неоднократно указанный телефон передавала ребенку для игр.

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля Свидетель №7 изъят мобильный телефон марки «Айфон 12 про», а также, сим-карта с абонентским номером №, банковская карта на имя Свидетель №7 «Азиатско-Тихоокеанского банка». (т.8 л.д.246-247);

-протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены мобильный телефон «Айфон 12 про», сим-карта с абонентским номером №, банковская карта на имя Свидетель №7 «Азиатско-Тихоокеанского банка», принадлежащие свидетелю Свидетель №7 В ходе осмотра информации, имеющей значение для уголовного дела не обнаружено, что подтверждает непричастность Свидетель №7 к преступным деяниям. (т.8 л.д.249-250);

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у подозреваемого ФИО12 изъят мобильный телефон марки «Nokia». (т.8 л.д.274-275);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в изъятом у подозреваемого ФИО12 мобильном телефоне марки «Nokia» находятся imei 35514806192684, 35514806192685. (т.8 л.д.277-278);

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у подозреваемого ФИО12 изъят мобильный телефон марки «HONOR», сим-карта с абонентским номером №, банковская карта на имя ФИО12 «Азиатско-Тихоокеанского банка». (т.8 л.д.284-285);

-протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в мобильном телефоне марки «HONOR» imei №, №, в устройстве установлена одна сим-карта с абонентским номером №. (т.8 л.д.287-288).

В целом представленные доказательства в силу ст.88 УПК РФ являются относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела по существу. Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального законодательства РФ при исследовании доказательств не установлено, представленные доказательства стороной защиты не оспариваются.

Анализируя совокупность изложенных доказательств, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО12 в совершении преступлений и приходит к выводу о виновности ФИО12 в совершении указанных преступлений, в связи с чем ФИО12 подлежит наказанию за совершенные преступления.

Показания представителей потерпевших и свидетелей являются последовательными, каких-либо противоречий не установлено, представители потерпевших и свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в связи с чем, не доверять данным показаниям у суда оснований не имеется.

Кроме того, показания представителей потерпевших и свидетелей согласуются с исследованными материалами уголовного дела и укладываются в общую картину совершения преступлений.

Принимая во внимание изложенное, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в совершении преступлений.

ФИО12 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, оценивая психическое состояние ФИО12, суд учитывает наличие у подсудимого логического мышления, активный речевой контакт, адекватное поведение в ходе всего судебного следствия, правильное восприятие окружающей обстановки и признает подсудимого вменяемым в отношении инкриминируемых деяний и соответственно подлежащим уголовной ответственности за совершенные преступления.

Действия ФИО12 суд квалифицирует:

-по факту хищения денежных средств ООО МКК «Твои Плюс», ООО МКК «Турбозайм», ООО МФК «Мигкредит», АО МКК «Универсальное Финансирование», ООО МФК «Экофинанс», ООО МФК «Вэббанкир», ООО МКК «Триумвират», ПАО МФК «Займер» по признакам преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ, – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

-по факту покушения на хищение денежных средств ООО МКК «Микроклад» по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, – покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этих лиц обстоятельствам;

-по факту хищения денежных средств АО «ТБанк» по признакам преступления, предусмотренного п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ, – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная группой лиц по предварительному сговору с банковского счета.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории средней тяжести и одного тяжкого, данные о личности подсудимого, который ранее не привлекался к уголовной ответственности, имеет место жительства, работы, состоит в браке, характеризуется положительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает признание вины в полном объеме, чем ФИО12 активно способствовал раскрытию и расследованию преступлений, раскаяние, возмещение вреда, причиненного преступлениями, наличие 2 малолетних детей, мнение потерпевших, не имеющих претензий.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности суд не находит оснований для изменения в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ категории преступлений на менее тяжкую. Оснований для применения ст.64 УК РФ суд также не находит, поскольку исключительные обстоятельства по делу не установлены. Также как и не усматривается оснований для прекращения уголовного в связи с деятельным раскаянием.

Учитывая указанные обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд полагает необходимым назначить ФИО12 наказание в виде штрафа, тогда как оснований для применения рассрочки суд не усматривает, поскольку ФИО53 в настоящее время трудоустроен, имеет постоянный источник дохода, кроме того, в судебном заседании пояснил, что имеет возможность исполнить наказание в виде штрафа.

Гражданские иски ООО ПАО МФК «Займер» в размере 6000 рублей, АО «Т-Банк» в размере 28000 рублей, ООО МКК «Турбозайм» в размере 16900 рублей, ООО МФК «Экофинанс» в размере 9900 рублей о взыскании с ФИО12 в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлениями, на основании ст.1064 ГК РФ подлежат удовлетворению, вместе с тем, гражданские иски надлежит считать исполненными в связи с возмещение вреда, причиненного преступлениями.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО12 виновным в совершении 16 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 ч.2 ст.159, п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ, назначив наказание в виде штрафа за каждое из преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, в размере 100000 рублей, за преступление, предусмотренное ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, в размере 75000 рублей, за преступление, предусмотренное п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ, в размере 150000 рублей.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде штрафа в размере 200000 рублей, который подлежит уплате по следующим реквизитам: Банк получателя: ОКЦ № СибГУ Банка России//УФК по <адрес>, номер счета банка 401№, БИК 010407105, ИНН 2466050868, КПП 24661001, получатель УФК по <адрес> (ГУ МВД России по <адрес>), расчетный счет 03№, ОКТМО 04740000, КБК 18№, л/с 04191220380, УИН 18№.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлению приговора в законную силу – отменить.

Взыскать с ФИО12 в пользу ООО ПАО МФК «Займер» в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в размере 6000 рублей, гражданский иск считать исполненным.

Взыскать с ФИО12 в пользу АО «Т-Банк» в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в размере 28000 рублей, гражданский иск считать исполненным.

Взыскать с ФИО12 в пользу ООО МКК «Турбозайм» в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в размере 16900 рублей, гражданский иск считать исполненным.

Взыскать с ФИО12 в пользу ООО МФК «Экофинанс» в счет возмещения вреда, причиненного преступлением, денежные средства в размере 9900 рублей, гражданский иск считать исполненным.

Вещественные доказательства:

-выписку по банковской карте АО «Т-Банк», детализацию по абонентскому номеру +79960521205 на СД-диске; детализацию по абонентскому номеру +79960533013 на СД-диске, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, выписку по банковской карте АО «Альфа-Банк» №, выписку по движению денежных средств по договору АО «Т-Банк» №, выписку по банковской карте АО «Т-Банк» № на имя Свидетель №3, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» № на имя Свидетель №3, детализацию по абонентскому номеру +№ на СД-диске, выписку по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, выписку по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, детализацию по абонентскому номеру +№ на СД-диске, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №; детализацию по абонентскому номеру +№, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, детализацию по абонентскому номеру +№, выписку по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, детализацию по абонентскому номеру +№, выписку по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, выписку по банковской карте АО «Т-Банк» №, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, выписку по банковской карте ПАО «МТС-Банк» №, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в деле.

-мобильный телефон «Айфон 12 про», сим-карту с абонентским номером №, банковскую карту на имя Свидетель №7 «Азиатско-Тихоокеанского банка», хранящиеся у ФИО54, оставить по принадлежности;

-мобильный телефон марки «HONOR» imei №, №, сим-карту с абонентским номером №, хранящиеся у ФИО12, оставить по принадлежности;

-мобильный телефон марки «Nokia» imei 35514806192684, 35514806192685, хранящийся при материалах уголовного дела, возвратить по принадлежности ФИО12

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд через Емельяновский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в жалобе.

Судья Р.О.Ивков

Дата выдачи	Номер электронного ИД	Статус	Кому выдан / направлен
22.07.2026	24RS0013#1-156/2026#1	Возвращен	Отдел судебных приставов по Октябрьскому району г. Красноярска
22.07.2026	24RS0013#1-156/2026#2	Выдан	Отдел судебных приставов по Октябрьскому району г. Красноярска

ПРИГОВОР

УСТАНОВИЛ:

ПРИГОВОРИЛ:

Лица

Прокурор

Защитник (адвокат)

Представитель потерпевшего10

Исполнительные листы

Решения

ПРИГОВОР

УСТАНОВИЛ:

ПРИГОВОРИЛ:

Участники

Лица

Прокурор

Защитник (адвокат)

Представитель потерпевшего10

Ход дела

Исполнительные листы