ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
ДД.ММ.ГГГГ <адрес>,
<адрес>,
<адрес>
Судья Сосновоборского городского суда <адрес> Большакова Олеся Васильевна, с участием помощника прокурора <адрес> ФИО7, рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, состоящего на регистрационном учете и фактически проживающего по адресу: <адрес>, ОГРНИП №, ИНН №
УСТАНОВИЛ:
Индивидуальный предприниматель ФИО2 совершил осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.
Прокуратурой <адрес> края по поручению прокуратуры <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №, информации Сибирского ГУ ЦБ РФ, проведена проверка в отношении ИП ФИО2, в ходе которой установлено, что ИП ФИО2 осуществляет предпринимательскую деятельность по адресу: <адрес>, под брендом «Ломбард-К Комиссионный».
В ходе проведенной проверки получены договоры купли-продажи ювелирных изделий с правом обратного выкупа, заключенные с различными гражданами, а именно: -договор б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО3, предмет договора- ювелирное изделие, золото 585 пробы, вес 1 гр., на сумму 2 000 рублей. В соответствии с п.4.1 договора продавец обладает правом обратного выкупа товара в течении 60 дней со дня заключения указанного договора. В соответствии с п.4.2 договора в случае реализации права обратного выкупа товара продавец уплачивает покупателю выкупную цену, которая исчисляется как произведение цены товара и выкупного коэффициента.
Аналогичные требования установлены договорами купли-продажи ювелирных изделий с правом обратного выкупа, заключенными с ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ.
Совокупность условий рассматриваемых сделок свидетельствует о том, что между сторонами договоров фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог движимого имущества.
Исходя из условий договоров, заключаемых ИП ФИО2 с продавцами ювелирных изделий, при осуществлении обратного выкупа товаров в течении 60 дней продавец уплачивает покупателю сумму, не равную установленной в договоре в виде цены товара, а сумму, состоящую из цены товара, умноженную на выкупной коэффициент. При этом выкупной коэффициент представляется как произведение количества дней, прошедших после заключения договора купли-продажи и установленного договором процента а размере 21%. Кроме того, в договоре не указывается природа образования указанной денежной суммы, которая выплачивается при реализации продавцом права обратного выкупа. Данное условие содержится в каждом договоре купли-продажи. Из объяснений ФИО2 следует, что указанный процент взимается за хранение товара в сейфе по адресу фактического осуществления им предпринимательской деятельности.
При этом ИП ФИО2 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.
Согласно выписке из ЕГРИП, основной вид деятельности ИП ФИО2 – производство деревянных статуэток и украшений из дерева, мозаики и инкрустированного дерева, шкатулок, футляров для ювелирных изделий или ножей.
Таким образом, ИП ФИО2 ведет предпринимательскую деятельность по адресу: <адрес>, под брендом «Ломбард-К Комиссионный» по заключению с гражданами договоров купли-продажи ювелирных изделий с правом обратного выкупа, фактически осуществляя выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи, при этом форма такого договора предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, стоимость оплаты при реализации права обратного выкупа, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.
Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО2 на рассмотрение дела не явился, надлежащим образом извещена о дате, времени и месте судебного разбирательства, о причинах неявки не сообщил, с ходатайством об отложении рассмотрения дела не обращалась. Судья, в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ, считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.
Помощник прокурора <адрес> ФИО7 при рассмотрении дела обстоятельства, содержащиеся в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении поддержал.
Исследуя имеющиеся доказательства, судья считает, что вина ИП ФИО2 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ подтверждается всей совокупностью исследованных доказательств: постановлением и.о. прокурора города – заместителя <адрес> края ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении производства об административном правонарушении, выпиской из ЕГРИП, решением о проведении проверки, материалами проверки, объяснением ИП ФИО2, договорами купли-продажи ювелирного изделия с правом обратного выкупа, заключенными ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4, ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 и иными доказательствами.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите» (далее также Федеральный закон №353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).
В силу статьи 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).
Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
В соответствии со статьей 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Таким образом, совокупностью исследованных доказательств установлено, что фактически ИП ФИО2 осуществляет выдачу денежных средств гражданам под залог имущества, что характерно для деятельности ломбардов.
Исследованные судьей доказательства оформлены в соответствии с нормами КоАП РФ, изложенные в них сведения последовательны, согласуются друг с другом, в связи с чем, не вызывают у судьи сомнений в их достоверности и допустимости.
Судья квалифицирует действия ИП ФИО2 по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
В соответствии с частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях срок давности привлечения к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляет 1 год.
Обстоятельствами смягчающими административную ответственность ИП ФИО2 является признание вины, наличие на иждивении двоих малолетних детей и супруги.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП ФИО2, не установлено.
Ранее ИП ФИО2 за однородное административное правонарушение к административной ответственности не привлекался.
Учитывая изложенное, положения ст. 4.1 КоАП РФ, а также характер совершенного правонарушения, личность виновного, в целях предупреждения совершения им новых правонарушений, считаю необходимым назначить наказание в виде административного штрафа.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП №, ИНН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Реквизиты для уплаты штрафа
УИН ФССП России 32№
Наименование получателя:
УФК по <адрес> (Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по <адрес> л/с 04191785180
ИНН получателя №
КПП получателя 246501001
ОКТМО получателя 04701000
Счет получателя 03№
Корреспондентский счет банка получателя 40№
КБК 32№
Наименование банка получателя: Отделение Красноярск Банка России//УФК по <адрес>
БИК банка получателя №
Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Сумма административного штрафа вносится или перечисляется лицом, привлеченным к административной ответственности, в банк или в иную кредитную организацию. Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, судья, вынесший постановление, направляет соответствующие материалы судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа.
Постановление может быть обжаловано в <адрес>вой суд в десятидневный срок со дня вручения или получения его копии через Сосновоборский городской суд <адрес>.
Судья: (подпись) О.В. Большакова
Копия верна. Судья О.В. Большакова