ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
04 мая 2026 года г. Бийск
Бийский городской суд Алтайского края в составе:
председательствующего судьи Ануфриева В.Н., при секретаре Пидановой Е.В., с участием: государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Бийска Качура М.В., подсудимой Литуновской Е.Т., защитника - адвоката Панихиной М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Литуновской Елены Тимофеевны, родившейся <данные изъяты>, не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.291 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
«Краевой коммерческий сибирский социальный банк» общество с ограниченной ответственностью (далее по тексту – ООО «Сибсоцбанк» или Банк), учредителем которого является Алтайский край в лице Министерства экономического развития с долей участия в размере свыше 99%, является корпоративным непубличным хозяйственным обществом, которое осуществляет банковские операции и совершает сделки в соответствии с лицензией Банка, имеет свои дополнительные офисы, являющиеся внутренними структурными подразделениями Банка, созданными для привлечения клиентов (организаций и граждан) для их комплексного банковского обслуживания.
Приказом председателя Правления ООО «Сибсоцбанк» 115-к от 11.03.2020, Ш.Н. принята на должность начальника дополнительного офиса №14 Банка с 16.03.2020 (далее по тексту – начальник ДО), расположенного по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, д. 64, на период отсутствия основного работника Ш.И. (временный перевод). Приказом председателя Правления ООО «Сибсоцбанк» 498-к от 22.10.2020, Ш.Н. принята на должность начальника ДО с 23.10.2020 (постоянный перевод).
В соответствии с п.п. 5.2.3, 5.4.1, 5.5.2, 5.5.3 Положения «О дополнительном офисе №14 ООО «Сибсоцбанк» П ДО 14-27-2017, утвержденного председателем Правления Банка 29.09.2017 и введенного в действие приказом председателя Правления Банка № 150/15 от 29.09.2017 (далее по тексту – Положение), п.п. 1.2, 1.6, 2.1, 2.5, 2.23, 2.24, 2.30, 2.35 должностной инструкции № ДИ-ДО 14 от 01.07.2019 № 2131, утвержденной 01.07.2019 Председателем Правления Банка, с которой Ш.Н.. ознакомлена 01.07.2019 (далее по тексту - должностная инструкция) в своей деятельности начальник дополнительного офиса №14 Банка руководствуется: действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, внутренними организационно-распорядительными документами, Положением и должностной инструкцией; осуществляет: непосредственное руководство дополнительным офисом Банка; контроль за операциями, осуществляемыми работниками дополнительного офиса Банка в части соблюдения норм действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних организационно-распорядительных документов Банка; выполнение действий по выполнению требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и других внутренних документов Банка; контроль за исполнением работниками требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и других внутренних документов Банка; информирование начальника УРРС о фактах нарушения клиентами и работниками дополнительного офиса законодательства РФ, нормативных актов, внутренних регламентов Банка и условий заключенных договоров в ходе проведения операций по счетам клиентов; а также обеспечивает выполнение требований, установленных внутренними нормативными документами Банка, при реализации функций и задач дополнительного офиса.
Таким образом, начальник ДО Банка Ш.Н. являлась в силу занимаемого служебного положения и разрешаемого круга вопросов должностным лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в хозяйственном обществе, в высшем органе управления которого субъект Российской Федерации имеет право распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов и в котором субъект Российской Федерации имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления.
В силу положений Регламента ООО «Сибсоцбанк» выдачи и возврата кредитов физическим лицам № Р ОКФЛ-11-2019, утвержденного Правлением Банка (протокол №139 от 02.07.2019) и введенного в действие Приказом Председателя Правления Банка № 102/3 от 03.07.2019 (далее по тексту –Регламент), кредитование заемщиков осуществляется Банком в соответствии с законодательством РФ и нормативными документами Банка России, а также в соответствии с Продуктами кредитования физических лиц. Кредиты предоставляются заемщикам на договорной основе при соблюдении принципов обеспеченности, срочности, платности, возвратности и целевого использования.
Наиболее важными при принятии решения о выдаче кредита являются: деловая репутация заемщика; финансовое положение заемщика; наличие ликвидного обеспечения (в зависимости от вида кредитного продукта); кредитная история.
Источником погашения обязательств по кредиту является доход заемщика по основному месту работы, доход от осуществления предпринимательской деятельности, а также дополнительные источники доходов: пенсия; совместительство; доходы от сдачи имущества в аренду; доходы от реализации имущества, находящегося в собственности заемщика и т.п.
Согласно пунктам 5.1.1, 5.1.2, 5.1.2.1, 5.1.2.3, 5.1.2.4, 5.1.2.5, 5.2.1, 5.2.2, 5.2.3, 5.2.4, 5.12, 5.12.1, 5.12.2 Регламента, кредитный работник (в том числе начальник ДО Банка Ш.Н. при личной работе с клиентами) и сотрудник службы безопасности Банка (дополнительного офиса) проводят проверочные мероприятия в отношении заемщика, в ходе которых устанавливают следующие факты в отношении заемщика: место работы; стаж работы; частота смены места работы и места жительства; состав семьи; наличие брачных контрактов (если женаты, замужем); наличие имущества (движимого, недвижимого); доходы, дополнительные доходы; наличие депозитов; наличие неисполненных обязательств (кредиты и другие обязательства); наличие исполнительных листов, выданных в отношении клиента либо членов его семьи; место регистрации; место фактического проживания; цель получения кредита; условия получения клиентом кредита: сумма, срок; вид кредита; источники погашения кредита; вид обеспечения, рыночная стоимость, состояние; ликвидность, находится ли под контролем клиента; является ли клиент собственником закладываемого имущества либо оно является собственностью третьего лица; требуется ли согласие третьего лица либо разрешение какого-либо органа на стадии какой вид залога предлагается - залог либо заклад; подвержено ли обеспечение порче, каковы издержки по хранению обеспечения; клиентом каких банков является будущий заемщик; обращался ли он к другим банкам за кредитом, какова его кредитная история; почему клиент обратился за кредитом именно в ООО «Сибсоцбанк»; имеются ли непогашенные кредиты в других банках, обеспечение по этим кредитам; характер имеющихся непогашенных кредитов.
В ходе рассмотрения кредитной заявки кредитный работник осуществляет комплексный анализ кредитоспособности потенциального заемщика, оформляет заключение.
На основании предоставленного заключения по предполагаемому кредиту начальник дополнительного офиса Банка в пределах своих полномочий визирует заявку для дальнейшей работы работника дополнительного офиса Банка либо отказывает в выдаче кредита.
При положительном решении по заявке на получение кредита кредитный работник формирует кредитный и сопутствующие с ним договоры, проверяет их полноту и правильность составления, визирует договоры совместно с работниками правового управления, отдела экономической безопасности, подписывает договоры с заемщиком и поручителем и передает их на подпись руководителю дополнительного офиса Банка. После подписания договоров со стороны заемщика, поручителя и руководителя дополнительного офиса Банка кредитный работник осуществляет выдачу кредита.
В 2020 году, но не позднее 26.11.2020, у Литуновской Е.Т. возникла необходимость в получении потребительского кредита на сумму не менее 500 000 рублей, в связи с чем в период времени с 09 часов 00 минут 20.11.2020 до 17 часов 00 минут 26.11.2020, Литуновская Е.Т., находившаяся в неустановленных местах на территории г. Бийска Алтайского края, в ходе телефонных разговоров и в ходе личной беседы, состоявшейся в этот же период времени в помещении Банка по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, 64, сообщила Ш.Н.. о том, что заинтересована в получении потребительского кредита в ООО «Сибсоцбанк» в сумме 500 000 рублей, а также о том, что она лишена возможности получения заемных денежных средств в банках и иных кредитных организациях в виду несоответствия требованиям о благонадежности и деловой репутации заемщика (в том числе в связи с отсутствием необходимого уровня дохода, наличием долгов и просрочек по иным кредитам), в связи с чем обратилась к Ш.Н. с просьбой о способствовании в принятии положительного решения о выдаче ей (Литуновской Е.Т.) потребительского кредита в ООО «Сибсоцбанк» в сумме 500 000 рублей, а также в период времени с 09 часов 00 минут 20.11.2020 до 17 часов 00 минут 26.11.2020, по указанию Ш.Н. передала ей в помещении Банка по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, 64 документы на имя заемщика Литуновской Е.Т. и поручителя Г.Ю, которые согласно требованиям Регламента Банка необходимы для рассмотрения вопроса о выдаче потребительского кредита.
После чего, в период времени с 09 часов 00 минут 20.11.2020 до 17 часов 00 минут 26.11.2020, Ш.Н. находясь в неустановленных местах на территории г. Бийска Алтайского края, в том числе на своем рабочем месте в помещении Банка, расположенного по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, д.64, ознакомившись с документами на имя Г.Ю, и Литуновской Е.Т., предоставленными последней, а также со сведениями на указанных лиц из Общего кредитного бюро, удостоверилась в отсутствии законных оснований для выдачи ООО «Сибсоцбанк» кредита Литуновской Е.Т. при поручительстве Г.Ю, в виду их несоответствия требованиям о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю соответственно, в связи с отсутствием у них необходимого уровня дохода, наличием долгов и просрочек по иным кредитам, высокой кредитной нагрузкой поручителя, и поняла, что в случае рассмотрения заявки Литуновской Е.Т. на получение кредита в порядке, предусмотренном Регламентом Банка, сотрудник службы безопасности дополнительного офиса №14 ООО «Сибсоцбанк» и работник кредитного отдела Банка, участвовавшие в процедуре рассмотрения заявки на выдачу кредита, могли выявить несоответствие Литуновской Е.Т. и Г.Ю, требованиям о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю соответственно, в связи с чем в получении потребительского кредита Литуновской Е.Т. было бы неминуемо отказано. Однако, с целью незаконного обогащения путем получения денежного вознаграждения (взятки) от Литуновской Е.Т., начальник ДО Ш.Н. сообщила Литуновской Е.Т. о том, что она готова совершить незаконные действия, обеспечивающие положительное решение Банка о выдаче Литуновской Е.Т. потребительского кредита в размере 500 000 рублей при поручительстве Г.Ю,, в нарушение требований о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю путем самостоятельного рассмотрения заявки Литуновской Е.Т. о предоставлении ей кредита, выступив в качестве кредитного работника Банка, без привлечения к работе по указанной заявке иных работников кредитного отдела банка и принятия единоличного решения о выдаче кредита без предоставления сотруднику службы безопасности Банка сведений о заемщике и поручителе, а также сокрытии от сотрудника службы безопасности Банка самого факта выдачи кредита Литуновской Е.Т. за передачу ей Ш.Н..) денежного вознаграждения (взятки) в сумме 35 000 рублей.
После чего, в период времени с 09 часов 00 минут 20.11.2020 до 17 часов 00 минут 26.11.2020, у Литуновской Е.Т., находившейся в неустановленных местах на территории г.Бийска Алтайского края, заведомо знавшей об отсутствии у нее законных оснований для выдачи ООО «Сибсоцбанк» кредита в виду ее несоответствия требованиям о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику, в связи с отсутствием у нее необходимого уровня дохода, наличием долгов и просрочек по иным кредитам, высокой кредитной нагрузкой поручителя, возник преступный умысел, направленный на дачу взятки в значительном размере должностному лицу - начальнику ДО Банка Ш.Н. за совершение незаконных действий в пользу последней, а именно: за совершение незаконных действий, обеспечивающих принятие Банком положительного решения о выдаче Литуновской Е.Т. потребительского кредита в размере 500 000 рублей при поручительстве Г.Ю, в нарушение требований о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю. В связи с этим, в указанные выше время и месте Литуновская Е.Т. сообщила начальнику ДО Банка Ш.Н. о своем согласии передать ей (Ш.Н. взятку в значительном размере в виде наличных денежных средств в сумме 35 000 рублей за совершение ею (Ш.Н. вышеуказанных незаконных действий в пользу Литуновской Е.Т.
Кроме того, при тех же обстоятельствах, Ш.Н. сообщила Литуновской Е.Т., что для получения кредита ей (Литуновской Е.Т.) и Г.Ю, необходимо 26.11.2020 явиться в здание Банка, расположенного по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, д.64 для оформления документов на получение кредита и получения заемных денежных средств.
После чего, с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут 26.11.2020, Ш.Н. находясь на своем рабочем месте в помещении Банка, расположенного по адресу: Алтайский край, г.Бийск, ул. Советская, д.64, встретилась с заемщиком Литуновской Е.Т. и ее поручителем Г.Ю, после чего, ознакомившись с документами на имя Литуновской Е.Т. и Г.Ю, предоставленными в ходе указанной встречи, а также сведениями на указанных лиц из Общего кредитного бюро, вновь убедилась, что Литуновская Е.Т. и Г.Ю, не соответствуют требованиям Банка о благонадежности и деловой репутации, в связи с отсутствием у них необходимого уровня дохода, наличием долгов и просрочек по иным кредитам, высокой кредитной нагрузкой поручителя, после чего выполняя обусловленные взяткой обязательства, осуществила нижеследующие незаконные действия:
- несмотря на не соответствие заемщика Литуновской Е.Т. и поручителя Г.Ю, требованиям о благонадежности и деловой репутации единолично, без проведения установленной Регламентом Банка процедуры рассмотрения заявки с участием работника кредитного отдела Банка и сотрудника службы безопасности Банка, приняла решение о выдаче кредита Литуновской Е.Т. без надлежащего оформления и приобщения к кредитному досье заемщика предусмотренных Регламентом документов, а именно: листа согласования рассмотрения заявки на получение денежных средств, анкеты на заемщика и поручителя, заявления о предоставлении кредита, расчета среднемесячного дохода заемщика (указанные документы не передавались в установленном Регламентом порядке для согласования и визирования сотрудникам кредитного отдела и службы безопасности Банка);
- подготовила и подписала кредитный договор № 210470/20 от 26.11.2020 с заемщиком Литуновской Е.Т. на сумму 500 000 рублей, а также договор поручительства № П480/20 от 26.11.2020 с Г.Ю,
- путем дачи указаний своим подчиненным - ведущему экономисту кредитного отдела Банка С.О. и начальнику указанного отдела П.Н. не посвященным в преступные намерения Ш.Н. и не подозревавшим о незаконности совершенных ею действий по выдаче кредита Литуновской Е.Т., обеспечила изготовление и подписание указанными сотрудниками распоряжения на выдачу Литуновской Е.Т. ссуды от 26.11.2020 на сумму 500 000 рублей.
В результате вышеуказанных незаконных действий Ш.Н. заемщику Литуновской Е.Т. 26.11.2020 в ООО «Сибсоцбанк» открыт банковский счет № <данные изъяты>, на который в эту же дату зачислены заемные денежные средства в сумме 500 000 рублей и выписан расходный кассовый ордер № 57 от 26.11.2020, на основании которого Литуновская Е.Т. 26.11.2020 в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут получила в кассе Банка по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Советская, д. 64 наличные денежные средства в сумме 500 000 рублей.
Далее, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на дачу взятки в значительном размере должностному лицу лично за совершение заведомо незаконных действий, Литуновская Е.Т., в помещении Банка по адресу: Алтайский край, г.Бийск, ул.Советская д. 64, в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут 26.11.2020, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий, в виде причинения существенного вреда правам и законным интересам ООО «Сибсоцбанк», охраняемым законом интересам общества и государства, выразившихся в нарушении правильной, законной и надлежащей деятельности ООО «Сибсоцбанк» при рассмотрении ходатайств о выдаче кредитов физическим лицам, в подрыве авторитета, доверия и уважения, а также в дискредитации банковских и иных кредитных организаций с долей участия субъекта Российской Федерации в целом, ООО «Сибсоцбанк» и его сотрудников в частности, и, желая наступления таких последствий, передала заранее оговоренную сумму взятки в размере 35 000 рублей наличными, то есть взятку в значительном размере, должностному лицу-начальнику ДО Банка Ш.Н. за совершение последней незаконных действий, обеспечивающих принятие Банком положительного решения о выдаче ей (Литуновской Е.Т.) потребительского кредита в размере 500 000 рублей, в нарушение требований о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю.
Подсудимая Литуновская Е.Т. вину в предъявленном обвинении по ч.3 ст. 291 УК РФ признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.
Из оглашенных показаний Литуновской Е.Т.А., данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что у неё был знакомый Г.Ю, который в октябре 2020 года, точную дату она не помнит, сказал, что у него имеется острая финансовая необходимость в деньгах, на неотложные нужды. При этом, Г.Ю, пояснил, что у него большая кредитная нагрузка в банках в общей сумме около семи миллионов рублей, и новые кредиты ему не одобряют. В связи с этим Г.Ю, попросил её оформить на её имя кредит, пообещав, что все платежи по кредиту будет выплачивать сам и вовремя. Она согласилась помочь Г.Ю,, если найдется банк, где ей одобрят кредит. Она ранее в 2001 году оформляла кредит в банке «Русский стандарт», по которому у неё остались просрочки платежей и до конца все заемные средства ею в банк не были выплачены. Так же в августе 2021 года она открывала кредитную банковскую карту в «Сбербанке», по которой имелась задолженность, было возбуждено исполнительное производство, арестован счет в банке. Через некоторое время, в октябре 2020 года малознакомая девушка по имени Ирина посоветовала попробовать оформить кредит в «Сибсоцбанке», дала ей абонентский номер телефона управляющей дополнительным офисом этого банка Ш.Н. - <данные изъяты>. В начале ноября 2020 года, точную дату она не помнит, по предварительной договоренности с Ш.Н. она приехала к ней на работу в отделение «Сибсоцбанка», по ул. Советская, 64, г.Бийска. Во время беседы Ш.Н. сообщила, что в силу занимаемой должности имеет возможность самостоятельно, без согласования в региональном отделении банка, оформить кредит на сумму не более 500 000 рублей, а также пояснила, что для оформления кредита ей (Литуновской Е.Т.) необходимо предоставить в банк следующие документы: копию паспорта гражданина РФ, СНИЛС, справку-2НДФЛ с места работы, кроме того, для оформления и выдачи кредита необходим поручитель, с предоставлением такого же комплекта документов. Она позвонила Г.Ю,, сообщила о результатах беседы, тот согласился выступить поручителем. Затем, в течение недели в ноябре 2020 года, она и Г.Ю, собрали необходимые документы и вместе привезли их к Ш.Н. в офис. Через два дня, Ш.Н. по телефону ей сообщила, что у неё (Литуновской Е.Т.) плохая кредитная история, а у поручителя Г.Ю, слишком большая кредитная нагрузка, что препятствует выдаче кредита, однако она (Ш.Н.) может решить этот вопрос с выдачей кредита за незаконное денежное вознаграждение (взятку) в сумме 35 000 рублей, эту сумму она должна будет передать Ш.Н.. сразу после получения кредитных денег в кассе банка в сумме 500 000 рублей. Она согласилась на такое условие, о чем также рассказала Г.Ю, Через два дня, 26.11.2020, она и Г.Ю, приехали в отделение «Сибсоцбанка» по вышеуказанному адресу, где в кабинете у Ш.Н. подписали все необходимые документы для получения ею кредита в сумме 500 000 руб., она - как заемщик, а Г.Ю, - как - поручитель. После чего Ш.Н. выдала ей в руки документ - распоряжение о выдаче кредита, с которым она прошла в кассу банка и получила там наличные денежные средства в размере 485 000 рублей (15 000 рублей банк удержал в качестве комиссии). После чего, она сразу зашла в кабинет на первом этаже ДО№14, где согласно ранее достигнутой договоренности предала Ш.Н. денежную сумму в размере 35 000 рублей в виде взятки. Остальные полученные в банке деньги в сумме 450 000 рублей она сразу отдала Г.Ю,. В дальнейшем Г.Ю, своевременно производил выплаты по кредиту, но в апреле Г.Ю, отправился на специальную военную операцию и перестал осуществлять платежи по кредиту. Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т.4 л.д. 140-147, 163-166).
Оглашенные показания Литуновская Е.Т. подтвердила в полном объеме.
Помимо показаний подсудимой, вина Литуновской Е.Т. в совершенном преступлении подтверждается следующими доказательствами:
Показаниями свидетеля Ш.Н. в ходе предварительного следствия, согласно которым, до 14.10.2024 года она занимала должность начальника дополнительного офиса №14 ООО «Сибсоцбанк», по ул.Советская, 64, г.Бийска. До назначения на данную должность с 2007 года, она работала в должности ведущего экономиста кредитного отдела Банка. С 10 апреля 2019 года приказом руководителя она назначена на должность начальника кредитного отдела ООО «Сибсоцбанк», а с 16 марта 2020 года назначена на должность начальника ООО «Сибсоцбанк». Согласно Регламента Банка в ДО №14 ООО «Сибсоцбанк» установлена процедура выдачи кредита заемщикам. Для выдачи кредита клиент обращается к экономисту, который консультирует клиента. Затем экономист направляет клиента на беседу к начальнику службы безопасности. После предоставления клиентом документов, экономист проверяет документы, проверяет клиента и формирует пакет документов, проводит расчет финансового состояния заемщика, после чего направляет пакет документов начальнику службы безопасности для проверки. Затем экономист передает пакет документов начальнику кредитного отдела для проверки. Затем пакет документов проверяет начальник дополнительного офиса. При положительном решении экономист готовит кредитный договор, договор поручительства, график платежей, вносит все необходимые данные в программное обеспечение и направляет пакет документов с подготовленными договорами в юридический отдел для проверки. Затем клиент подписывает документы, открывается счет. Затем экономист в программном обеспечении формирует все необходимые бухгалтерские проводки, а также формирует распоряжение на выдачу кредита. В депозитном отделе выписывают расходный ордер после поверки которого клиент в кассе получает денежные средства. На основании заключенного между ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк» и заемщиком Литуновской Е.Т. кредитного договора №210470/20 от 26.11.2020, ей единолично, без соблюдения установленной Регламентом Банка и описанной выше процедуры выдачи кредита, Литуновской Е.Т. одобрен и в последующем в кассе Банка незаконно выдан потребительский кредит в размере 500 000 рублей за денежное вознаграждение в размере 35 000 рублей, переданные ей Литуновской Е.Т., за ее незаконные действия, выразившиеся в принятии решения о предоставлении потребительского кредита Литуновской Е.Т. на сумму 500 000 рублей и заключением между Банком и Литуновской Е.Т. кредитного договора №210470/20 от 26.11.2020 на указанную сумму, в нарушение установленной Банком процедуры согласования при выдаче потребительских кредитов. В начале двадцатых чисел ноября 2020 года она(Ш.Н..) находилась на своем рабочем месте в Банке по указанному адресу, на ее абонентский номер телефона позвонила неизвестная женщина, которая представилась Литуновской Е.Т., которая пояснила, что ей необходимо оформить кредит, но из-за плохой кредитной истории банки кредит не оформят. Она назначила Литуновской Е.Т. личную встречу в своем кабинете Банка. В двадцатых числах ноября 2020 в ее кабинет пришла женщина, которая представилась Литуновской Е.Т., в ходе беседы, она пояснила, что является начальником Банка и может принять решение о выдаче потребительского кредита на сумму не более 500 000 рублей. Так же она пояснила Литуновской, что для оформления кредита необходимо предоставить: копию паспорта гражданина РФ, СНИЛС, справку- 2 НДФЛ с места работы, а также требуется поручитель, которому необходимо предоставить тот же пакет документов. После чего Литуновская ушла. Спустя неделю, после предварительного согласования времени визита, Литуновская Е.Т. пришла к ней в кабинет с поручителем - Г.Ю, Литуновская и Г.Ю, предоставили указанный пакет документов. Она в их присутствии проверила документы, никаких замечаний не высказывала, сказала, чтобы Литуновская и Г.Ю, шли домой, ждали звонка. После проверки их документов по открытым базам данных (Бюро кредитных историй, ФССП и пр.) выяснилось, что у Литуновской плохая кредитная история, а у поручителя Г.Ю, имеется большая кредитная нагрузка, в связи с чем, Банк не вправе выдать Литуновской Е.Т. кредит в требуемой сумме. Тогда она сообщила Литуновской по телефону, что поможет в вопросе выдачи кредита за денежное вознаграждение в сумме 35 000 рублей, которое предложила Литуновской заплатить после получения кредита, то есть она предложила Литуновской Е.Т. за незаконное денежное вознаграждение (взятку) в сумме 35 000 рублей, которые Литуновская Е.Т. должна будет передать ей, решить вопрос о выдаче последней кредита на сумму 500 000 рублей. Литуновская Е.Т. согласилась на это условие. 26.11.2020 в оговоренное заранее время Литуновская Е.Т. совместно с поручителем Г.Ю, пришли в её рабочий кабинет в Банке, где подписали все необходимые документы для получения Литуновской Е.Т. кредита в сумме 500 000 руб., Литуновская Е.Т. - как заемщик, а Г.Ю, - как поручитель. После чего, в обход установленной Процедуры выдачи кредита, не имея, в том числе, соответствующего одобрения начальника службы безопасности, и понимая, что при соблюдении установленной Процедуры Литуновской Е.Т. кредит точно не одобрят, она передала Литуновской Е.Т. на руки распоряжение о выдаче кредита (приходно-кассовый ордер), с которым Литуновская Е.Т. проследовала в кассу Банка, где ей сразу же выдан потребительский кредит в сумме 500 000 рублей (за вычетом комиссии). Затем, получив деньги, Литуновская в этот же день 26.11.2020 года, согласно ранее достигнутой договоренности вернулась к ней в кабинет, где передала ей (Ш.Н.) взятку наличными денежными средствами в размере 35 000 рублей.(т.4 л.д. 54-65).
Показаниями свидетеля Г.Н. в ходе предварительного следствия, согласно которым, с 2009г. по сентябрь 2022г. он являлся начальником службы экономической безопасности ДО №14 ООО «Сибсоцбанк» В его должностные обязанности входило: проверка клиентов банка при оформлении кредитов и ипотек. Примерно в апреле 2021 года он узнал от работников банка о том, что за март-апрель 2021 года было выдано более 20 кредитов на большие суммы до 500 000 рублей, но ему на проверку не приходило такое количество кредитных дел. Он лично проверяет каждое кредитное дело заемщиков и ставит свою визу на деле(рекомендую отказать либо рекомендую выдать), при возникновении вопросов он лично беседует с заемщиком. После чего, он пошел в депозитный отдел, где ознакомился с делами лиц, получивших кредиты, которые не поступали ему на проверку. Далее, в ходе проверки им были выявлены случаи выдачи кредитов Ш.Н. без согласований, а также отсутствие кредитных досье. О данной ситуации он рассказал заместителю начальника Банка К.О. а затем, доложил в головной офис Банка. После чего, с головного офиса приехала проверка в ходе которой было установлено, что Ш.Н. самовольно выдавала кредиты, без согласования остальных служб банка, с недостоверными сведениями о заемщиках. Выдачу кредита клиенту банка Литуновской Е.Т. он не согласовывал, проверку по ней не проводил, ее кредитное досье перед согласованием выдачи кредита ему не предоставлялось, с ней лично он не беседовал, однако, согласно процедуре выдачи кредитов, должен был это делать. Кредит указанному заемщику был выдан Ш.Н. без его проверки, то есть с нарушением процедуры, установленной Регламентом Банка. В дальнейшем, когда в ДО № 14 приехала проверка из головного офиса Банка, при изучении кредитных досье лиц, в том числе Литуновской Е.Т., было установлено, что при стандартной процедуре согласования кредита, им было бы отказано в выдаче потребительских кредитов из-за плохой кредитной истории, большой кредитной нагрузки или же по причине отсутствия дохода и наличия долговых обязательств, исполнительных производств на указанных лиц.(т. 4 л.д. 66-71).
Показаниями свидетелей Л.М..(ведущий специалист отдела экономической безопасности ДО № 14) в суде и в ходе предварительного следствия в т.4 на л.д. 72-80, согласно которым в мае 2024 года ему с кредитного отдела ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк» поступила служебная записка, что Литуновская Е.Т. перестала платить по кредиту. Он позвонил Литуновской Е.Т., она сказала, что у нее денег нет, что кредит брала для Г.Ю, который находится на СВО и не платит, также Литуновская Е.Т. рассказала, что дала взятку в размере 35 000 рублей начальнику ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк» Ш.Н. за выдачу кредита. Поскольку имелись документы о причинении действиями Ш.Н. материального ущерба Банку, материалы служебной проверки находились в органах полиции, он дал Литуновской Е.Т. номер телефона сотрудника ОБЭП Т.Р., попросил Литуновскую позвонить Т.Р. и рассказать об этом. Впоследствии, от Т.Р. он узнал о том, что Литуновская рассказала обстоятельства дачи взятки Ш.Н., в остальной части давшего показания, аналогичные показаниям свидетеля Г.Н.
Показаниями свидетелей К.О.с 2005г. по май 2021г. - заместитель начальника ДО № 14) в т.1 на л.д. 81-86, С.А.с июля 2019г. по апрель 2021г. – экономист кредитного отдела ДО № 14) в т.4 на л.д. 101-107, П.С..(с 2012 г. по апрель 2021г. – начальник операционного отдела ДО № 14) в т.4 на л.д. 114-118, П.Н.с февраля 2019г. по 26.04.2021 – экономист ДО № 14) в т.4 на л.д. 87-94, С.О.с января 2008г. по апрель 2021г. ведущий экономист кредитного отдела ДО № 14) в т.4 на л.д. 95-100, Б.Н.с 2012г. по сентябрь 2021г. – начальник депозитного отдела ДО № 14) в т.4 на л.д. 128, Щ.И.с 2015г. по апрель 2021 г. – экономист–бухгалтер депозитного отдела ДО № 14) в т.4 на л.д. 108-113, которые в целом дали аналогичные показания, что и свидетель Г.Н. о единоличном принятии Ш.Н. решения о выдаче кредита Литуновской Н.Н. в нарушение Регламента Банка, оформлении Ш.Н. документов для выдачи кредита и даче указаний подчиненным сотрудникам об изготовлении и подписании документов для выдачи кредита Литуновской Е.Т.
Согласно показаниям свидетеля Я.И. в ходе предварительного следствия следует, что с 2018г. по 2026г. она работала в должности кассира, а затем старшего кассира в ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк». В ее должностные обязанности старшего кассира входили, среди прочих, выдача наличных денежных средств по кредитам по расходным кассовым ордерам, внесение денежных средств по платежам заемщиков в кассу банка по приходным кассовым ордерам. После одобрения выдачи кредита, а также после проверки сотрудником депозитного отдела или операционного отдела (в случае отсутствия депозитного отдела, те друг друга могут заменять) заемщик приходит в кассу Банка с расходным кассовым ордером для получения кредита. Кредит выдается заемщику только по предоставлению расходного кассового ордера, который им выдается сотрудником, сопровождающим кредит. После предоставления ей расходного кассового ордера на выдачу кредита, она сверяет данные паспорта заемщика с указанными в расходном ордере, при совпадении данных, она выдавала наличными денежными средствами сумму кредита за вычетом комиссии, которая составляет около 3 %, о чем заемщик ставит свою подпись в ордере. Обозрев кассовый ордер заемщика Литуновской Е.Т. пояснила, что в нем имеется ее подпись как кассира, выдавшего потребительский кредит данному лицу на сумму 500 000 рублей.(т.4 л.д. 129-133).
Из показаний свидетеля Е.С. в ходе предварительного следствия следует, что у нее есть знакомая Литуновская Е.Т., также она знает соседа Литуновской Е.Т. - Г.Ю, В ходе беседы с Литуновской Е.Т. она узнала о том, что в ноябре 2020 г. Г.Ю, был необходим кредит в размере 500 000 рублей, но по причине большой финансовой нагрузки банки не одобряют Г.Ю, выдачу кредитов и что Г.Ю, попросил Литуновскую Е.Т. оформить кредит на свое имя, но Литуновская Е.Т. по состоянию на 26.11.2020 г. не была трудоустроена, а также имела задолженности по кредитным обязательствам перед АО «Русский стандарт», просрочки по платежам, при обычной процедуре оформления кредита Литуновской Е.Т. также было бы отказано. Литуновская Е.И. также сообщила, что обратилась к начальнику ДО №14 ООО «Сибсоцбанк» Ш.Н. что Ш.Н. сообщила Литуновской Н.Н. о том, что при стандартной процедуре выдачи кредита, Литуновской Е.Т. будет отказано в связи с плохой кредитной историей и наличием исполнительных производств из-за задолженностей по кредитным обязательствам, а поручителя Г.Ю, большая кредитная нагрузка, в связи с чем, банк не вправе выдать кредит в сумме 500 000 рублей. При этом, Ш.Н. сказала, что может помочь в вопросе по выдаче кредита за взятку в сумме 35 000 руб., на что Литуновская Е.Т. согласилась, так как Г.Ю, срочно нужны были деньги; что Ш.Н. сказала, что эту сумму Литуновская Е.Т. должна будет передать ей сразу после получения кредитных денег в кассе банка в сумме 500 000 руб., на что Литуновская Е.Т. также согласилась. 26.11.2020 Литуновская как заемщик, а Г.Ю, как поручитель в банке по ул. Советская, 64, г.Бийска подписали все необходимые документы для получения кредита в сумме 500 000 рублей. После чего, Ш.Н. выдала Литуновской распоряжение о выдаче кредита, с которым Литуновская в кассе банка получила наличные денежные средства в размере 485 000 рублей, 15 000 рублей из которых удержали в качестве оплаты комиссии. После чего, Литуновская передала Ш.Н. взятку в размере 35 000 рублей, которые занесла в кабинет. Обстоятельства передачи взятки Ш.Н. она узнала от Литуновской Е.Т. в связи со сложившимися доверительными отношениями. Со слов Литуновской она знает, что Г.Ю, своевременно производил выплаты по данному кредиту, но в связи с тем, что в апреле Г.Ю, отправился на специальную военную операцию, то платежи по данному кредиту он прекратил осуществлять. В настоящее время Г.Ю, умер в зоне СВО. (т. 4 л.д. 119-122).
Показаниями свидетеля Т.Р. в судебном заседании о том, что с 2023 года по январь 2025 года он занимал должность заместителя начальника ОЭБ и ПК МУ МВД России «Бийское». С 2021 года в отделе ЭБ и ПК МУ МВД России «Бийское» находился материал проверки по факту неправомерных действий начальника ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк» Ш.Н. по выдаче кредитов, имелись кредитные досье на данных лиц, в том числе Литуновскую Е.Т.. Затем ему позвонила Литуновская Е.Т., которая сообщила, что его телефон(Т.Р..) ей дал сотрудник службы безопасности «Сибсоцбанка» Л.М.. После чего, Литуновская Е.Т. была приглашена в отдел полиции, где в ходе опроса дала признательные объяснения по факту дачи ею взятки Ш.Н. для получения кредита в данном банке. Затем, вместе с другими материалами, он передал все документы в отношении Ш.Н. в следственный отдел по г.Бийск СУ СК РФ по Алтайском краю для приятия процессуального решения.
Показаниями свидетеля К.А. в судебном заседании о том, что он занимает должность старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК МУ МВД России «Бийское». У него на исполнении находился материал проверки по факту получения взятки заведующей ДО № 14 ООО «Сибсоцбанк» Ш.Н. лично от Литуновской Е.Т. Материалы проверки он оформил и передал следователю. При этом, у него имелась оперативная информация, в том числе от сотрудников ООО «Сибсоцбанк» о том, что Ш.Н. получала взятки от заемщиков, за незаконную выдачу кредитов, в том числе и Литуновской Е.Т.. Затем, он собрал и направил материал следователю по факту дачи Литуновской Е.Т. взятки Ш.Н.
Кроме того, письменными доказательствами:
- приговором Бийского городского суда от 08.12.2025, согласно которому которым Ш.Н. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 290 УК РФ, ч. 3 ст. 290 УК РФ, ч. 3 ст. 290 УК РФ, ч. 3 ст. 290 УК РФ, ч. 3 ст. 290 УК РФ, ч. 3 ст. 290 УК РФ, в том числе за получении взятки в сумме 35 000 рублей от Литуновской Е.Т. за осуществление в интересах Литуновской Е.Т. незаконных действий - за нарушение установленных Банком нормативных актов – Регламента ООО «Сибсоцбанк» выдачи и возврата кредитов физическим лицам № Р ОКФЛ-11-2019, утвержденного Правлением Банка (протокол №139 от 02.07.2019) и введенного в действие Приказом Председателя Правления Банка № 102/3 от 03.07.2019 и иных нормативных документов Банка, порядка выдачи потребительских кредитов (т.4.д. 1-53);
- протоколом осмотра документов от 27.01.2026, согласно которому осмотрено кредитное досье № 210470/20 от 26.11.2020 на имя заемщика Литуновской Е.Т., содержит следующие документы: распоряжение на выдачу ссуды от 26.11.2020; заявление о предоставлении персонального кредита Литуновской Е.Т. на сумму 500 000 рублей сроком на 5 лет, выполненное за подписью руководителя ДО Ш.Н. 26.11.2020; ходатайство о предоставлении кредитных денежных средств на сумму 500 000 рублей; кредитный договор №210470/20 от 26.11.2020 (индивидуальные условия); расчет полной стоимости кредита на сумму 500 000 рублей на клиента Литуновскую Е.Т.; график погашения кредита к кредитному договору № 210470 от 26.11.2020 на заемщика Литуновскую Е.Т., с подписями начальника ДО Ш.Н. и заемщика Литуновской Е.Т.; кредитный договор №210470/20 с Литуновской Е.Т., с приложением; договор поручительства № П480/20 от 26.11.2020 с Г.Ю,.; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания физических лиц; справка 2НДФЛ, выданная ПО «АлтайСнэк» на имя Литуновской Е.Т.; копия налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу на Г.Ю,.; копии паспорта, СНИЛС и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе на имя Литуновской Е.Т. и Г.Ю, расходный и приходные кассовые ордера за период оплаты кредита с 26.11.2020 по 05.04.2024, на 83 л.; при этом, согласно расходного кассового ордера № 57 от 26.11.2020, Литуновской Е.Т. выдан кредит на сумму 500 000 рублей; выписки по счету № <данные изъяты> за период с 26.11.2020 по 08.10.2024 на заемщика Литуновскую Е.Т., согласно которых, кредит погашен на сумму 383 640 рублей, задолженность по кредиту составляет 116 360 рублей, просроченные проценты по кредиту 8 467 рублей 13 копеек. Выявлены нарушения и недочеты: 1) в досье отсутствует лист согласования рассмотрения заявки на получение денежных средств (юридической службой, экономической службой, начальником кредитного отдела и руководителем ДО); 2) в заявлении о предоставление кредита отсутствует отметка экономиста Банка, о принятии данной заявки с указанием даты и нет отметки руководителя ДО о принятии решения по выдаче кредита; 3) ходатайство заемщика на выдачу кредита не содержит резолюции руководителя ДО (согласен/не согласен); 4) отсутствует анкета на заемщика и поручителя, но имеется последний лист анкеты, где заемщик дает свое согласие на проверку его кредитной истории через БКИ (бюро кредитной истории); 5) отсутствует обязательная проверка информации через сайт ФССП о действующих исполнительных листах, которая должна подтверждать, что заемщик Литуновская Е.Т. никаких действующих исполнительных листов не имеет;6) отсутствует проверка информации по БКИ; 7) отсутствует расчет финансового состояния заемщика и проверка платежеспособности, расчет показателя долговой нагрузки; 8) в отношении поручителя по кредиту Г.Ю, отсутствуют проверка ФССП, проверка БКИ, проверка паспорта, проверка на банкротство.(т.4 л.д. 168-173), которое приобщено к делу в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д.174);
- информацией ООО «Сибсоцбанк» в отношении Литуновской Е.Т., согласно которой, между ООО «Сибсоцбанк» и Литуновской Е.Т. был заключен кредитный договор №210470/20 от 26.11.2020 на сумму 500 000 руб. Заемщик не исполняла обязательства по кредитному договору по возврату заемных средств. Просрочка оплаты составляет более 180 дней, в связи с чем Банком подано исковое заявление в Советский районный суд Алтайского края о расторжении кредитного договора и взыскании суммы задолженности в солидарном порядке. По состоянию на 18.12.2024 остаток долга составляет 186 857 рублей 99 копеек.(т.2 л.д. 127)
- информацией ПАО «Сбербанк» в отношении Г.Ю, согласно которой, по кредитному договору №832161 от 27.07.2021 на сумму 360 000 рублей имеются просрочки, неустойки/штрафы.(т.2 л.д.120-125);
- Уставом «Краевого Сибирского Социального банка» общества с ограниченной ответственностью («Сибсоцбанк» ООО), согласно которому, что одним из учредителей ООО «Сибсоцбанк» является Алтайский край в лице Министерства экономического развития, с долей участия в размере 99, 9432531%; данное Общество является корпоративным непубличным хозяйственным обществом, которое осуществляет банковские операции и совершает сделки в соответствии с лицензией Банка, имеет свои дополнительные офисы, являющиеся внутренними структурными подразделениями Банка, созданными для привлечения клиентов (организаций и граждан) для их комплексного банковского обслуживания. (т.2 л.д. 166-195);
- Регламентом выдачи и возврата кредитов физическим лицам Р ОКФЛ-20-2022 (т.2 л.д. 196-213);
- положением о дополнительном офисе №14 «Краевого Сибирского Социального банка» общества с ограниченной ответственностью Дополнительный офис № 14 ООО «Сибсоцбанк». (т.2 л.д. 214-224);
- лицензией на осуществление банковских операций № 2015 от 26.12.2012, выданная ООО «Собсоцбанк». (т.2 л.д. 225-226);
- положением о порядке формирования кредитного досье П УРКБ/УЛиИО/УРБ/УРЗиПА-05-2019 от 25.03.2019 (т.2 л.д. 227-235);
- справками по результатам внеплановой проверки кредитных досье на выдачу кредитов ФЛ Дополнительного офиса № 14 ООО «Сибсоцбанк». (т.3 л.д. 1-24, 25-33, 34-48, 49-57);
- приказом (распоряжением) о переводе работника на другую работу № к-114 от 04.04.2019, в соответствии с которым Ш.Н. с 10.04.2019 переведена на должность начальника кредитного отдела ДО №14. (т.3 л.д. 64);
- приказом (распоряжением) о переводе работника на другую работу № 115-к от 11.03.2020, в соответствии с которым Ш.Н.. с 16.03.2020 переведена на должность начальника ДО №14. (т.3 л.д.65);
- трудовым договором № 36 от 28.06.2010 г., между председателем Правления ООО «Сибсоцбанк» и Ш.Н. (т.3 л.д.66-67);
- должностной инструкцией ДИ-ДО 14 КО № 1999 от 02.04.2018 по должности начальника отдела, утвержденная председателем Правления ООО «Сибсоцбанк» Т.Д. от 02.04.2018, с которой Ш.Н. ознакомилась 10.04.2019. (т.3 л.д. 68-73);
- должностной инструкцией ДИ-ДО 14 № 2131 от 01.07.2019 по должности начальника дополнительного офиса, утвержденная председателем Правления ООО «Сибсоцбанк» Т.Д. от 01.07.2019, с которой Ш.Н. ознакомилась 16.03.2020. (т. л.д. 74-78);
Исследованные в судебном заседании доказательства получены с соблюдением требований Уголовно-процессуального кодекса РФ.
Судом при вынесении приговора принимаются за основу показания свидетелей: Ш.Н. Г.Н., С.А., П.С. К.О. П.Н. С.О. Щ.И. Я.И. Б.Н. Е.С. данные ими в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании, а также показания свидетелей Т.Р. и К.А. в суде, так как они являются последовательными, согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, полученными в соответствии с требованиями УПК РФ, устанавливающими одни и те же факты, изобличающие Литуновскую Е.Т. как лицо виновное в совершении преступления при обстоятельствах, установленных судом.
Противоречия в показаниях свидетеля Л.М. в судебном заседании относительно содержания документов в кредитном досье Литуновской Е.Т. были устранены путем оглашения показаний Л.М. в ходе предварительного следствия, которые суд, с учетом подтверждения свидетелем Л.М. достоверности показаний, данных в ходе предварительного следствия, считает возможным положить в основу приговора, а также показания в судебном заседании в не противоречащей им части.
Признавая достоверными показания названных свидетелей, суд отмечает, что никаких личных неприязненных отношений между ними и подсудимой, а также причин для ее оговора со стороны указанных свидетелей не установлено.
Суд считает необходимым положить в основу приговора и письменные доказательства, которые получены с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства и объективно подтверждают показания перечисленных выше лиц.
Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в порядке ст.87-88 УПК РФ суд признает их относимыми, допустимыми, а в совокупности достаточными для постановления по делу обвинительного приговора.
Показания подсудимой Литуновской Н.Н., данные в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и обвиняемой, суд оценивает как достоверные и соответствующие фактически установленным в судебном заседании обстоятельствам, поскольку они полностью согласуются с исследованными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, положенными в основу обвинительного приговора. У суда отсутствуют основания считать, что подсудимая при даче показаний оговорила себя, поскольку была допрошена в присутствии защитника, с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, при даче показаний ей разъяснялись права, предусмотренные ст.ст. 46, 47 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, что, по мнению суда, исключает какое-либо давление, принуждение к даче определенных показаний, незаконное воздействие на нее.
Вина подсудимой Литуновской Е.Т. в совершенном преступлении доказана.
Суд считает, что совокупностью исследованных доказательств в судебном заседании достоверно установлены место, время и способ совершения указанного преступления, а именно тот факт, что Литуновская Е.Т. лично передала взятку в значительном размере в виде денег в сумме 35 000 рублей должностному лицу-начальнику дополнительного офиса №14 ООО «Сибсоцбанк» Ш.Н. за совершение последней заведомо незаконных действий в пользу Литуновской Е.Т., выразившихся в принятии положительного решения Банком о выдаче ей (Литуновской Е.Т.) потребительского кредита в размере 500 000 рублей при поручительстве Г.Ю, в нарушение требований о благонадежности и деловой репутации, установленных Регламентом Банка к заемщику и поручителю. Поскольку Ш.Н. занимая должность начальника ДО, выполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, получила от Литуновской Е.Т. взятку лично в виде денежных средств в сумме 35 000 рублей за не входящие в ее служебные полномочия действия по выдаче кредита в нарушение Регламента, то есть за совершение незаконных действий.
Согласно достигнутой договоренности, взятка Ш.Н. как должностному лицу, за совершение вышеуказанных незаконных действий, передавалась Литуновской Е.Т. лично Ш.Н. наличными денежными средствами в сумме 35 000 рублей.
Размер взятки в сумме 35 000 рублей подтвержден исследованными в судебном заседании доказательствами.
При этом, суд приходит к выводу о наличии в действиях подсудимой квалифицирующего признака дачи взятки «в значительном размере», поскольку согласно примечанию 1 к ст.290 УК РФ, значительным размером взятки признается сумма денег, превышающая 25 000 рублей.
Согласно правовой позиции, сформулированной в п.6 постановления Пленума Верховного Суда Р.Ф от 9 июля 2013 года №24 «О судебной практике по делам о взяточничестве и об иных коррупционных преступлениях», незаконными действиями (бездействием), за совершение которых должностное лицо получило взятку, следует понимать действия (бездействие), которые состоят в неисполнении служебных обязанностей.
Наличие у Ш.Н. статуса должностного лица, соответствующего критериям Примечания 1 к ст.285 УК РФ подтверждается материалами уголовного дела.
Из Устава ООО «Сибсоцбанк» следует, что данное общество является корпоративным непубличным хозяйственным обществом, которое осуществляет банковские операции и совершает сделки в соответствии с лицензией Банка, имеет свои дополнительные офисы, являющиеся внутренними структурными подразделениями Банка, созданными для привлечения клиентов (организаций и граждан) для их комплексного банковского обслуживания.
Приказом (распоряжением) о переводе работника на другую работу № 115-к от 11.03.2020, Ш.Н. с 16.03.2020 переведена на должность начальника ДО №14.
В соответствии с должностной инструкцией № ДИ-ДО 14 от 01.07.2019 № 2131, утвержденной 01.07.2019 Председателем Правления Банка, с которой Ш.Н. ознакомлена 01.07.2019, в своей деятельности начальник дополнительного офиса №14 Банка руководствуется: действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, внутренними организационно-распорядительными документами, Положением и должностной инструкцией; осуществляет: непосредственное руководств дополнительным офисом Банка; контроль за операциями, осуществляемыми работниками дополнительного офиса Банка в части соблюдения норм действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних организационно-распорядительных документов Банка; выполнение действий по выполнению требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и других внутренних документов Банка; контроль за исполнением работниками требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и других внутренних документов Банка; информирование начальника УРРС о фактах нарушения клиентами и работниками дополнительного офиса законодательства РФ, нормативных актов, внутренних регламентов Банка и условий заключенных договоров в ходе проведения операций по счетам клиентов; а также обеспечивает выполнение требований, установленных внутренними нормативными документами Банка, при реализации функций и задач дополнительного офиса.
При этом, в силу положений Регламента ООО «Сибсоцбанк» выдачи и возврата кредитов физическим лицам № Р ОКФЛ-11-2019, утвержденного Правлением Банка (протокол №139 от 02.07.2019) и введенного в действие Приказом Председателя Правления Банка № 102/3 от 03.07.2019, кредитование заемщиков осуществляется Банком в соответствии с законодательством РФ и нормативными документами Банка России, а также в соответствии с Продуктами кредитования физических лиц. Кредиты предоставляются заемщикам на договорной основе при соблюдении принципов обеспеченности, срочности, платности, возвратности и целевого использования.
Согласно Регламента, кредитный работник проводит проверочные мероприятия в отношении заемщика, в ходе которых устанавливают следующие факты в отношении заемщика: место работы; стаж работы; частота смены места работы и места жительства; состав семьи; наличие брачных контрактов (если женаты, замужем); наличие имущества (движимого, недвижимого); доходы, дополнительные доходы; наличие депозитов; наличие неисполненных обязательств (кредиты и другие обязательства); наличие исполнительных листов, выданных в отношении клиента либо членов его семьи; место регистрации; место фактического проживания; цель получения кредита; условия получения клиентом кредита: сумма, срок; вид кредита; источники погашения кредита; вид обеспечения, рыночная стоимость, состояние; ликвидность, находится ли под контролем клиента; является ли клиент собственником закладываемого имущества либо оно является собственностью третьего лица; требуется ли согласие третьего лица либо разрешение какого-либо органа на стадии какой вид залога предлагается - залог либо заклад; подвержено ли обеспечение порче, каковы издержки по хранению обеспечения; клиентом каких банков является будущий заемщик; обращался ли он к другим банкам за кредитом, какова его кредитная история; почему клиент обратился за кредитом именно в «Сибсоцбанк» ООО; имеются ли непогашенные кредиты в других банках, обеспечение по этим кредитам; характер имеющихся непогашенных кредитов.
В ходе рассмотрения кредитной заявки кредитный работник осуществляет комплексный анализ кредитоспособности потенциального заемщика, оформляет заключение.
На основании предоставленного заключения по предполагаемому кредиту начальник дополнительного офиса Банка в пределах своих полномочий визирует заявку для дальнейшей работы работника дополнительного офиса Банка либо отказывает в выдаче кредита.
При положительном решении по заявке на получение кредита кредитный работник формирует кредитный и сопутствующие с ним договоры, проверяет их полноту и правильность составления, визирует договоры совместно с работниками правового управления, отдела экономической безопасности, подписывает договоры с заемщиком и поручителем и передает их на подпись руководителю дополнительного офиса Банка. После подписания договоров со стороны заемщика, поручителя и руководителя дополнительного офиса Банка кредитный работник осуществляет выдачу кредита.
На основании п.5.11 «Положения о порядке формирования кредитного досье» ООО «Сибсоцбанк» от 25.03.2019, ответственность за формирование кредитного досье, наличие необходимых подписей (согласований) на содержащихся в нем документах, полноту документации в соответствии с требованиями настоящего Положения, и его сохранность, несет сопровождающий кредитный работник.
Таким образом, из совокупности изложенных выше доказательств судом установлено, что Ш.Н. в силу занимаемого ею служебного положения и разрешаемого круга вопросов в качестве начальника ДО №14 ООО «Сибсоцбанк», являлась должностным лицом, постоянно выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в хозяйственном обществе, в высшем органе управления которого субъект РФ имеет право распоряжаться более чем 50% голосов и в котором субъект РФ имеет право назначать(избирать) единоличный исполнительный орган и более 50 % состава коллегиального органа управления.
Преступление совершено умышленно, путем совершения целенаправленных последовательных действий. Литуновская Е.Т. осознавала общественно-опасный и противоправный характер своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий и желала их наступления, поскольку Литуновская Е.Т., при наличии единственного источника дохода в виде заработной платы, наличия просроченной задолженности по кредиту, понимала, что в законной выдаче кредита в размере 500 000 рублей, ввиду неплатежеспособности, ей будет отказано, следовательно, она осознавала общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидела наступление общественно опасных последствий и желала их наступления.
Оценив исследованные доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности, суд квалифицирует действия подсудимой Литуновской Е.Т. по ч. 3 ст. 291 УК РФ как дача взятки, то есть дача взятки должностному лицу лично в значительном размере за совершение заведомо незаконных действий.
Психическая полноценность подсудимой у суда сомнений не вызывает, ведет она себя адекватно окружающей ситуации, на учетах у психиатра и нарколога не состоит, поэтому суд признает подсудимую Литуновскую Е.Т. вменяемой и подлежащей ответственности за содеянное.
При назначении наказания подсудимой Литуновской Е.Т. суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое является умышленным тяжким преступлением против интересов государственной службы, является оконченным, а также личность подсудимой.
При изучении личности подсудимой, суд учитывает, что Литуновская Е.Т. не судима, на учетах у врачей-психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции по Советскому району характеризуется удовлетворительно, имеет постоянное место жительства.
В соответствии со ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Литуновская Е.Т. суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в даче подробных признательных показаний, написания объяснений, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой и ее супруга, с учетом наличия тяжелых заболеваний, наличие инвалидности 2 группы у подсудимой.
Оснований для признания иных смягчающих наказание обстоятельств Литуновской Е.Т. суд не находит.
Оснований для признания в качестве смягчающего наказание Литуновской Е.Т. обстоятельства – объяснений, как явки с повинной, суд не усматривает, поскольку на момент написания ею объяснений, правоохранительные органы уже располагали информацией о совершенных Ш.Н. преступлениях, в том числе и в получении взятки от Литуновской Е.Т. из сведений, полученных в результате проводимых оперативно-розыскных мероприятий, что следует из показаний свидетелей Т.Р. и К.А. в связи с проведением оперативно-розыскных мероприятий в отношении Ш.Н.
Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.
Размер наказания подсудимой Литуновской Е.Т. суд определяет с учетом правил ч.1 ст. 62 УК РФ.
С учетом обстоятельств совершенного преступления, характера и степени его общественной опасности, данных о личности подсудимой, обстоятельств, смягчающих наказание, влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи, суд считает необходимым назначить Литуновской Е.Т., наказание, предусматривающее лишение свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.
При этом, с учетом конкретных обстоятельств дела, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой, сведений о ее поведении, суд считает возможным исправление Литуновской Е.Т. без изоляции от общества и применяет положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении с возложением обязанностей и установлении испытательного срока, в течение которого осужденная должна доказать свое исправление.
С учетом данных о личности Литуновской Е.Т., ее имущественного положения, наличия инвалидности 2 группы, состояния здоровья, обстоятельств дела, суд считает возможным не применять к ней дополнительные наказания в виде штрафа и лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
По делу исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведения во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, не установлено, в связи с чем оснований для применения при назначении наказания подсудимой положений ст. 64 УК РФ, не имеется.
С учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, то есть для применения ч.6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания, для освобождения от наказания, для применения отсрочки отбывания наказания, по делу не имеется.
Согласно примечанию к ст.291 УК РФ, лицо, давшее взятку, освобождается от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию и (или) расследованию преступления и либо в отношении его имело место вымогательство взятки со стороны должностного лица, либо лицо после совершения преступления добровольно сообщило в орган, имеющий право возбудить уголовное дело, о даче взятки.
Таким образом, по смыслу закона для освобождения от уголовной ответственности за дачу взятки требуется установить активное способствование раскрытию и (или) расследованию преступления, а также добровольное сообщение о совершенном преступлении либо вымогательство взятки (абз.2 п.29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 9 июля 2013 года №24 «О судебной практике по делам о взяточничестве и об иных коррупционных преступлениях»).
Суд отмечает, что преступление совершено Литуновской Е.Т. в период с 20 по 26 ноября 2020 года, а признательные показания даны спустя длительное после преступных действий время (июнь 2024 года), опрошена она была 30.05.2024г. и фактически только в связи с проводимой в отношении Ш.Н. проверкой, в рамках которой и были получены сведения о её причастности к преступной деятельности, при этом у сотрудников ОЭБ и ПК МУ МВД России «Бийское» уже имелась информация о получении взяток Ш.Н. что следует из показаний свидетеля К.А., что свидетельствует об отсутствии у Литуновской Е.Т. намерений добровольно сообщить правоохранительным органам о совершенном ею преступлении. Поскольку для Литуновской Е.Т. была очевидна осведомленность правоохранительных органов об обстоятельствах преступления, поскольку данное уже стало известно в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, в том числе от сотрудников службы безопасности Банка, признак добровольности при сообщении о преступлении отсутствует.
Основанием для возбуждения уголовного дела в отношении Литуновской Е.Н. послужили материалы уголовного дела, возбужденного ранее в отношении Ш.Н. ч.3 ст.290 УК РФ, по результатам проведенных оперативно-розыскных мероприятий, содержащих вышеуказанные сведения в том числе, сведения о передаче Литуновской Н.Н. денежных средств Ш.Н. за совершение незаконных действий в пользу взяткодателя.
Таким образом, несмотря на признание в действиях Литуновской Е.Т. активного способствования раскрытию и расследованию преступления, оснований для освобождения ее от уголовной ответственности не имеется, поскольку она добровольно не сообщила о совершенном преступлении в правоохранительные органы.
Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ: кредитное досье №210470/20 от 26.11.2020 на имя заемщика Литуновской Елены Тимофеевны, хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г.Бийск СУ СК РФ по Алтайскому краю по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Стахановская, д. 10 «а», служит средствами для обнаружения преступления и установления обстоятельств уголовного дела, суд считает необходимым вернуть по принадлежности в дополнительный офис № 14 «Сибсоцбанк» ООО, по адресу: Алтайский край, г.Бийск, ул. Советская, 64.
Решая вопрос о взыскании с подсудимой процессуальных издержек, состоящих из выплаты вознаграждения адвокатам в ходе предварительного следствия в размере 6906 рублей 90 копеек, а также в судебном заседании в размере 22034 рубля, всего в размере 28 940 рублей 90 копеек, учитывая, что дело рассмотрено в общем порядке, подсудимая от услуг защитников не отказывалась, подлежат взысканию с подсудимой в доход федерального бюджета.
Вместе с тем, учитывая материальное положение подсудимой, которая является пенсионером и инвалидом 2 группы, не работает по состоянию здоровья, 27.05.2025 в отношении Литуновской Е.Т. завершена процедура внесудебного банкротства, следовательно, Литуновская Е.Т. является имущественно несостоятельной, поэтому, на основании ч.6 ст. 132 УПК РФ, Литуновская Е.Т. подлежит полному освобождению освободить от уплаты процессуальных издержек, поскольку это может существенно отразиться на материальном положении подсудимой, возмещение процессуальных издержек суд относит за счет средств федерального бюджета.
Руководствуясь ст.ст.304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Литуновскую Елену Тимофеевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 291 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.
В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Литуновской Е.Т. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.
Возложить на осужденную Литуновскую Е.Т. обязанности:
- не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;
- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, один раз в два месяца в день, установленный указанным органом.
Испытательный срок осужденной Литуновской Е.Т. исчислять с момента вступления приговора в законную силу, в который зачесть период времени со дня провозглашения приговора до дня его вступления в законную силу.
Меру пресечения в отношении Литуновской Е.Т. в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства: кредитное досье №210470/20 от 26.11.2020 на имя заемщика Литуновской Елены Тимофеевны, хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г.Бийск СУ СК РФ по Алтайскому краю по адресу: Алтайский край, г. Бийск, ул. Стахановская, д. 10 «а» - вернуть по принадлежности в дополнительный офис № 14 «Сибсоцбанк» ООО.(Алтайский край, г.Бийск, ул. Советская, 64).
На основании ч.6 ст. 132 УПК РФ освободить Литуновскую Е.Т. от уплаты процессуальных издержек, связанных с участием защитников в уголовном судопроизводстве в размере 28 940 рублей 90 копеек, отнести возмещение процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета.
Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Бийский городской суд Алтайского края в течение 15 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы и (или) возражений, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Осужденная имеет право на обеспечение помощью адвоката в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, изложенного в апелляционной жалобе, либо в самостоятельном заявлении, и поданного заблаговременно в суд, постановивший приговор или в суд апелляционной инстанции.
Председательствующий В.Н. Ануфриев