ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
31 июля 2026 года г. Томск
Советский районный суд г. Томска в составе:
председательствующего судьи Чечнёва А.Н., при секретаре Долгих А.А., с участием:
государственного обвинителя - помощника прокурора Аршакян К.Э.,
Советского района г. Томска подсудимой Мишуковой А.Ю., защитника - адвоката Глазырина Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалов уголовного дела в отношении
МИШУКОВОЙ АЛИНЫ ЮРЬЕВНЫ, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, владеющей языком судопроизводства, получившей высшее образование, состоящей в браке, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, официально не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, пер. Крылова, <адрес>, не судимой, находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, установил:
Мишукова А.Ю. осуществила незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в крупном размере при следующих обстоятельствах.
Так, Мишукова А.Ю., располагая информацией о том, что в соответствии с ч. 1 ст. 23, ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на территории Российской Федерации подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями п.п. 3, 5 ч. 1 ст. 5, ст.ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», Положения Банка России от 29.01.2018 № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки, и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Инструкций Банка России от 30.05.2014 № 153-И, от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положений Банка России от 19.06.2012 № 383-П, от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Указаний Центрального банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчётов», от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчётов», Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», открытие и ведение банковских счетов, кассовое обслуживание физических и юридических лиц являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемое Центральным Банком Российской Федерации, намеренно отказалась от создания и государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации и получения лицензии, в связи с возникшим умыслом на осуществление незаконной банковской деятельности в обход государственного контроля.
Целью незаконной банковской деятельности являлось систематическое извлечение дохода в крупном размере, получаемого от лиц, в интересах которых планировалось осуществление незаконных банковских операций (далее - Клиентов), путём удержания денежных средств в виде заранее определённого процента от общей суммы денежных средств, снятых с банковских счетов организаций, подконтрольных Мишуковой А.Ю.
В целях реализации своего преступного умысла, Мишукова А.Ю. разработала план преступной деятельности, в соответствии с которым необходимо: приискать лиц для регистрации в качестве участников (учредителей) либо органов управления организаций (подставных лиц), оформлять бухгалтерскую документацию от их имени с целью придания видимости финансово-хозяйственной деятельности; образовать юридические лица через подставных, подконтрольных лиц, приобретать зарегистрированные юридические лица, путём внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о подставных лицах, выступающих в качестве учредителей, либо органов управления таких организаций; открывать и вести банковские счета подконтрольных юридических лиц в кредитных организациях (банках) Российской Федерации либо использовать ранее открытые счета организаций, подконтрольных Мишуковой А.Ю.; разработать и использовать систему по управлению, открытию и ведению счетов Клиентов незаконной банковской деятельности, аналогичную банковской системе, путём создания прообраза счетов Клиентов, основанном на использовании счетов подконтрольных юридических лиц; приискать лиц, желающих обналичить денежные средства - Клиентов незаконной банковской деятельности; предоставлять Клиентам незаконной банковской деятельности (либо их представителям) реквизиты подконтрольных юридических лиц для перечисления безналичных денежных средств на их расчётные счета в банках; перечислять денежные средства, поступившие от Клиентов незаконной банковской деятельности, путём безналичных переводов между счетами подконтрольных юридических лиц для создания видимости законности осуществляемых операций и активной хозяйственной деятельности, с целью сокрытия фиктивного характера операций по счетам; снимать денежные средства со счетов подконтрольных юридических лиц, перевозить наличные денежные средства в места, где осуществлялась незаконная банковская деятельность, с целью их пересчёта и формирования к выдаче; вести учёт денежных средств, перечисленных на счета подконтрольных юридических лиц от Клиентов незаконной банковской деятельности в безналичной форме, а также наличных денежных средств при пересчёте и формировании к выдаче Клиентам незаконной банковской деятельности; подготавливать и предоставлять Клиентам незаконной банковской деятельности фиктивные документы, подтверждающие наличие гражданско-правовых отношений, и являющихся основанием для осуществления безналичных перечислений денежных средств со счетов Клиентов на счета подконтрольных юридических лиц; вести бухгалтерский и налоговый учёты подконтрольных юридических лиц, предоставлять отчетность в фискальные органы, с целью конспирации незаконной деятельности и обеспечения длительного функционирования подконтрольных организаций; выдавать Клиентам незаконной банковской деятельности либо их представителям обналиченные денежные средства; получать доход путём удержания средств в размере 9% от общей суммы денежных средств, снятых со счетов подконтрольных Мишуковой А.Ю. юридических лиц: ООО «Альфа-Проект» (ИНН №), ООО «Подряд Сервис» (ИНН №), ООО «Максимум» (ИНН №), ООО «Тамая» (ИНН №), ООО «Стальмаркет» (ИНН №), ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №), ООО ПСК «Гранд» (ИНН №), ООО «Алданвет» (ИНН №) и поступивших от Клиентов незаконной банковской деятельности для обналичивания, являющейся источником незаконной прибыли и основной целью преступной деятельности.
В соответствии с разработанным Мишуковой А.Ю. планом, указанные направления деятельности включали совершение банковских операций, которые в соответствии со ст.ст. 5, 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Положения Банка России от 29.01.2018 № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки, и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выданную Центральным Банком Российской Федерации, а именно, открытие и ведение банковских счетов Клиентов с использованием банковских счетов подконтрольных юридических лиц; кассовое обслуживание юридических лиц, то есть операции по приёму безналичных денежных средств, обработке (пересчёт и размен) и выдаче наличных денежных средств со списанием сумм, выданных наличных денежных средств с банковских счетов организаций.
С помощью подконтрольных организаций и их счетов, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного ст.ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в нарушение Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Мишукова А.Ю. планировала систематически совершать незаконные банковские операции в интересах юридических лиц, то есть незаконно осуществлять банковские операции, предусмотренные ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а именно, открывать и вести банковские счета юридических лиц, в результате чего, исключить направленные на «обналичивание» денежные средства из-под государственного контроля.
С целью сокрытия следов незаконной банковской деятельности (банковских операций) Мишукова А.Ю. планировала образовывать организации через подставных лиц, периодически менять руководителей подконтрольных организаций, подготавливать и сдавать в налоговые органы бухгалтерскую и налоговую отчётность подконтрольных организаций, создавая, тем самым, видимость осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности.
Так, Мишукова А.Ю., в период времени с 04.10.2019 по 27.01.2022, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, находясь в г. Томске, в том числе, по адресу: г. Томск, пр. <адрес>, <адрес>, используя материальную и иную заинтересованность, лично, а также с помощью иных лиц, не осведомлённых о её преступном умысле, приискала, и, введя в заблуждение, склонила ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО5, ФИО8 к фиктивной регистрации в качестве подставных лиц, то есть учредителей (участников) юридического лица и органов управления юридического лица, заведомо без цели осуществления предпринимательской деятельности последними.
Указанные подставные лица, введённые в заблуждение Мишуковой А.Ю., и, не осведомлённые о её преступном умысле, предоставили в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, а именно в подразделения Управления Федеральной налоговой службы России по <адрес> (далее - УФНС России по <адрес>), заявления о государственной регистрации юридических лиц при создании, уставные, учредительные и иные документы, а также документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ, по результатам рассмотрения которых в подразделениях УФНС России по <адрес> приняты решения о государственной регистрации юридического лица при создании и решения о внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставных лицах, а именно:
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) ФИО6 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №) ФИО4 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Максимум» (ИНН №) ФИО8 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> на основании предоставленных ДД.ММ.ГГГГ для государственной регистрации документов от имени (директора) учредителя ФИО9 зарегистрировано ООО «Подряд Сервис» (ИНН 7017488163);
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Алданвет» (ИНН №) ФИО5 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Тамая» (ИНН №) ФИО10 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО «Стальмаркет» (ИНН №) ФИО3 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ;
- ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> внесена запись о назначении на должность директора ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) ФИО7 по заявлению от ДД.ММ.ГГГГ.
Назначение подконтрольных, подставных лиц на должности директоров, органов управления вышеуказанных юридических лиц, позволяло Мишуковой А.Ю. контролировать, управлять и распоряжаться счетами организаций и находящимися на них денежными средствами под видом осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности.
После чего, Мишукова А.Ю., в период с ДД.ММ.ГГГГ по 10.03.2022, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в г. Томске, лично и посредством подставных, подконтрольных лиц, не осведомлённых о преступном умысле последней, направленном на осуществление незаконной банковской деятельности, обеспечила открытие для подконтрольных организаций счетов в кредитных организациях (банках), расположенных на территории <адрес> путём непосредственного посещения кредитных организаций (банков), либо подачи заявления для открытия и обслуживания счёта дистанционно, а именно:
- ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН № расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ТБанк»;
- ООО «Подряд Сервис» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ТБанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк»;
- ООО «Тамая» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; № открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк»;
- ООО «Стальмаркет» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ТБанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк»;
- ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк»;
- ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ТБанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»;
- ООО «Максимум» (ИНН №) расчётные счета: № открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ТБанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО Банк «Синара»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО Банк «Синара»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк»;
- ООО «Алданвет» (ИНН №) расчётные счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард».
В данных кредитных организациях (банках), действующие по указанию Мишуковой А.Ю., не осведомлённые о преступном умысле последней ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО5 ФИО8 получили пластиковые банковские карты, электронные ключи доступа к управлению счетами указанных организаций в системе «Клиент-Банк», которые передали Мишуковой А.Ю., как лично, так и через иных неустановленных лиц, будучи не осведомлёнными о преступных намерениях Мишуковой А.Ю. и желании использовать указанные предметы и документы для получения доступа к банковским счетам, с целью осуществления незаконной банковской деятельности.
Кроме того, Мишукова А.Ю. использовала для осуществления незаконной банковской деятельности в период с 15.11.2021 по 16.11.2022 расчётный счёт ООО «Тамая» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; в период с 29.12.2021 по 30.08.2022 расчётный счёт ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк»; в период с 29.12.2021 по 24.02.2022 расчётный счёт ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; в период с 03.02.2022 по 29.06.2023 расчётный счёт ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк»; в период с 03.02.2022 по 29.06.2023 расчётный счёт ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк»; в период с 01.01.2020 по 06.05.2024 расчётный счёт ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард»; в период с 01.01.2020 по 24.05.2024 расчётный счёт ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-банк»; в период с 01.01.2020 по 19.09.2020 расчётный счёт ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк»; в период с 14.10.2021 по 29.11.2021 расчётный счёт ООО «Максимум» (ИНН 7017412862) №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк».
Реализуя преступный план, Мишукова А.Ю., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 11.10.2019 по 06.12.2024, находясь на территории г. Томска, привлекла организации - Клиентов незаконной банковской деятельности, в том числе, ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №) и иных неустановленных лиц, желающих за денежное вознаграждение воспользоваться услугами по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение, для осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, а именно, для совершения банковских операций по открытию и ведению банковских счетов юридических и физических лиц, кассовому обслуживанию юридических и физических лиц, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере.
Во исполнение преступного умысла, Мишукова А.Ю., приняв решение о предоставлении услуг по осуществлению незаконных банковских операций Клиентам, в том числе, ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №), в период с 11.10.2019 по 06.12.2024 обозначила им сумму вознаграждения за «обналичивание» в размере 9% от общей суммы денежных средств, снятых со счетов подконтрольных ей юридических лиц: ООО «Альфа-Проект» (ИНН №), ООО «Подряд Сервис» (ИНН №), ООО «Тамая» (ИНН №), ООО «Стальмаркет» (ИНН №), ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №), ООО ПСК «Гранд» (ИНН № ООО «Максимум» (ИНН №), ООО «Алданвет» (ИНН №) и предоставила реквизиты вышеуказанных подконтрольных организаций неустановленным Клиентам незаконной банковской деятельности, а также директору ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН № ФИО1 для перечисления денежных средств по безналичному расчёту по мнимым сделкам, то есть сделкам, совершённым без намерения создать соответствующие им правовые основания, в целях последующего их обналичивания.
Далее, Клиенты (физические и юридические лица) незаконной банковской деятельности, заинтересованные в переводе имеющихся у них безналичных денежных средств в наличную форму, получив от Мишуковой А.Ю. информацию о размерах вознаграждения, а также реквизиты подконтрольных Мишуковой А.Ю. организаций: ООО «Альфа-Проект» (ИНН №), ООО «Подряд Сервис» (ИНН №), ООО «Тамая» (ИНН №), ООО «Стальмаркет» (ИНН №), ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №), ООО ПСК «Гранд» (ИНН №), ООО «Максимум» (ИНН №), ООО «Алданвет» (ИНН №), находясь в неустановленных местах, в период с 11.10.2019 по 06.12.2024 перечислили на счета вышеуказанных подконтрольных Мишуковой А.Ю. организаций по фиктивным основаниям платежей (мнимым сделкам) с неустановленных счетов в безналичной форме денежные средства на сумму не менее 162413980,11 рублей, в том числе, с расчётного счёта ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Томскпромстройбанк» <адрес>, перечислены денежные средства на общую сумму 271200 рублей, а именно: 31.03.2022 денежные средства в сумме 90000 рублей на расчётный счёт ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) №, открытый в АО «Альфа-банк»; 04.04.2022 денежные средства в сумме 61 200 рублей на расчётный счёт ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) №, открытый в АО «Альфа-банк»; 05.05.2022 денежные средства в сумме 120 000 рублей на расчётный счёт ООО ПСК «Гранд» (ИНН №) №, открытый в АО «Альфа-банк».
Далее, Мишукова А.Ю., в период с 11.10.2019 по 06.12.2024, находясь в неустановленных местах на территории г. Томска, а также по адресу: г. Томск, пр. <адрес>, получив сведения о поступлении на банковские счета подконтрольных ей организаций денежных средств Клиентов незаконной банковской деятельности, лично осуществляла их перечисление путём безналичных переводов между счетами подконтрольных юридических лиц для создания видимости законности осуществляемых операций и активной хозяйственной деятельности.
Кроме того, Мишукова А.Ю. осуществляла правовое обеспечение деятельности подконтрольных фиктивных организаций, в том числе, путём составления бухгалтерской документации по фиктивным финансово-хозяйственным операциям (мнимым сделкам), в обоснование экономической целесообразности совершённых финансово-хозяйственных операций между подконтрольными юридическими лицами, которые предоставляла с целью сокрытия следов своей преступной деятельности в кредитные организации (банки), а также в УФНС России по <адрес>, как лично, так и через иных лиц, неосведомлённых о преступных намерениях Мишуковой А.Ю.
Таким образом, Мишукова А.Ю., в период с 11.10.2019 по 06.12.2024, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Томска, в том числе, по адресу: г. Томск, пр. <адрес>, заведомо осознавая, что открытие и ведение банковских счетов юридических лиц согласно п.п. 3, 5 ч. 1 ст. 5, ст.ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», должно осуществляться исключительно кредитной организацией на основании лицензии, выданной Банком России, открыла и вела банковские счета Клиентов незаконной банковской деятельности посредством открытых банковских счетов подконтрольных организаций: ООО «Альфа-Проект» (ИНН №), ООО «Подряд Сервис» (ИНН №), ООО «Тамая» (ИНН №), ООО «Стальмаркет» (ИНН №), ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №), ООО ПСК «Гранд» (ИНН №), ООО «Максимум» (ИНН №), ООО «Алданвет» (ИНН №), не осуществляющих фактической финансово-хозяйственной деятельности, а именно принимала и зачисляла поступающие на счета денежные средства и выполняла распоряжения Клиентов незаконной банковской деятельности о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счетов, тем самым, разработала и использовала систему по открытию, ведению и управлению счетами Клиентов незаконной банковской деятельности, аналогичную банковской системе, путём создания прообраза счетов Клиентов, основанном на использовании счетов подконтрольных юридических лиц, с целью дальнейшего кассового обслуживания.
Далее, Мишукова А.Ю., заведомо осознавая, что кассовое обслуживание физических и юридических лиц согласно п. 5 ст. 5, ст.ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», должно производиться исключительно кредитной организацией на основании лицензии, выданной Центральным Банком России, в период с 11.10.2019 по 06.12.2024, находясь на территории г. Томска, для неустановленных Клиентов незаконной банковской деятельности, в том числе, ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №), по фиктивным основаниям платежей (мнимым сделкам), со счетов подконтрольных организаций: ООО «Альфа-Проект» (ИНН №), ООО «Подряд Сервис» (ИНН №), ООО «Тамая» (ИНН №), ООО «Стальмаркет» (ИНН №), ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №), ООО ПСК «Гранд» (ИНН №), ООО «Максимум» (ИНН №), ООО «Алданвет» (ИНН №), сняла наличные денежные средства в сумме 63753000 рублей, посредством обращения в кассу кредитных организаций (банков), а также путём снятия денежных средств с использованием корпоративных банковских карт через банкоматы, расположенные на территории г. Томска, а именно:
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», за период с 01.01.2020 по 06.05.2024 снято наличными 8330000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-банк», за период с 01.01.2020 по 24.05.2024 снято наличными 5012000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Банк ВТБ», за период с 18.04.2020 по 19.10.2021 снято наличными 288000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «Модульбанк», за период с 30.09.2021 по 06.05.2024 снято наличными 698000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в АО «ТБанк», за период с 29.09.2021 по 19.10.2021 снято наличными 300 000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в АО «Райффайзенбанк», за период с 01.01.2020 по 19.09.2020 снято наличными 1 365 000 рублей;
- со счёта ООО «Альфа-Проект» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 28.09.2021 по 09.05.2024 снято наличными 1 207000 рублей;
- со счёта ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк» за период с 26.02.2021 по 10.06.2022 снято наличными 669 000 рублей;
- со счёта ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №) №, открытого в АО «ТБанк», за период с 28.04.2021 по 09.08.2021 снято наличными 450 000 рублей;
- со счёта ООО «Кэнди Холидэй» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «ЛОКО-Банк», за период с 09.03.2021 по 17.02.2022 снято наличными 98 000 рублей;
- со счёта ООО «Подряд сервис» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк» за период с 20.10.2021 по 08.11.2021 снято наличными 790 000 рублей;
- со счёта ООО «Подряд сервис» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 21.10.2021 по 30.11.2021 снято наличными 1 460 000 рублей;
- со счёта ООО «Подряд сервис» (ИНН №) №, открытого в АО «ТБанк», за период с 22.10.2021 по 22.11.2021 снято наличными 399 000 рублей;
- со счёта ООО «Подряд сервис» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «Модульбанк», за период с 25.10.2021 по 26.10.2022 снято наличными 200 000 рублей;
- со счёта ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк» за период с 29.12.2021 по 30.08.2022 снято наличными 16 323 000 рублей;
- со счёта ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», за период с 26.01.2022 по 18.09.2023 снято наличными 827 500 рублей;
- со счёта ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 29.12.2021 по 24.02.2022 снято наличными 1 891 000 рублей;
- со счёта ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «Модульбанк», за период с 18.01.2022 по 15.03.2022 снято наличными 700 000 рублей;
- со счёта ООО «Стальмаркет» (ИНН №) №, открытого в АО «ТБанк», за период с 17.01.2022 по 16.02.2024 снято наличными 731 000 рублей;
- со счёта ООО «Тамая» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк» за период с 30.11.2021 по 24.11.2022 снято наличными 992 000 рублей;
- со счёта ООО «Тамая» (ИНН №) №, открытого в АО «Райффайзенбанк», за период с 11.11.2021 по 24.06.2024 снято наличными 1 477 000 рублей;
- со счёта ООО «Тамая» (ИНН № №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 01.11.2021 по 16.11.2022 снято наличными 789 000 рублей;
- со счёта ООО «Тамая» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «Модульбанк», за период с 06.12.2021 по 09.02.2022 снято наличными 200 000 рублей;
- со счёта ООО «ПСК Гранд» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 03.02.2022 по 29.06.2023 снято наличными 1 130 000 рублей;
- со счёта ООО «ПСК Гранд» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк», за период с 03.02.2022 по 19.07.2023 снято наличными 9 933 000 рублей;
- со счёта ООО «ПСК Гранд» (ИНН №) №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», за период с 16.02.2022 по 29.06.2023 снято наличными 2 077 500 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк», за период с 14.10.2021 по 29.11.2021 снято наличными 318 000 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в АО Банк «Синара», за период с 20.10.2021 по 22.08.2024 снято наличными 98 000 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Росбанк», за период с 20.10.2021 по 03.09.2024 снято наличными 669 000 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в АО КБ «Модульбанк», за период с 19.10.2021 по 08.10.2024 снято наличными 199 000 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в АО «ТБанк», за период с 19.10.2021 по 12.01.2022 снято наличными 385 000 рублей;
- со счёта ООО «Максимум» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 19.10.2021 по 17.02.2024 снято наличными 1 514 000 рублей;
- со счёта ООО «Алданвест» (ИНН №) №, открытого в ПАО «Сбербанк», за период с 16.11.2021 по 14.12.2021 снято наличными 1 333 000 рублей;
- со счёта ООО «Алданвест» (ИНН №) №, открытого в ПАО АКБ «Авангард», за период с 16.11.2021 по 03.02.2023 снято наличными 400 000 рублей;
- со счёта ООО «Алданвест» (ИНН №) №, открытого в АО «Альфа-Банк», за период с 10.11.2021 по 29.03.2022 снято наличными 500 000 рублей.
После снятия указанных наличных денежных средств, поступивших от неустановленных Клиентов незаконной банковской деятельности, а также от ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №), Мишукова А.Ю., в период с 11.10.2019 по 06.12.2024, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Томска, в том числе, по адресу: г. Томск, пр. <адрес>, лично осуществляла учёт, пересчёт и формирование денежных средств для выдачи Клиентам незаконной банковской деятельности, а затем, обналиченные денежные средства выданы в неустановленных местах на территории г. Томска Мишуковой А.Ю. неустановленным Клиентам незаконной банковской деятельности и неустановленным лицам, действующим от их имени, а также директору ООО МК «Сибпроммаш» (ИНН №) ФИО1 за вычетом заранее определённого Мишуковой А.Ю. размера вознаграждения, составившего 9% от общей суммы денежных средств, снятых с вышеуказанных банковских счетов, подконтрольных Мишуковой А.Ю. юридических лиц.
До и после совершения незаконных банковских операций, с целью сокрытия следов незаконной банковской деятельности по договорённости с Клиентами, Мишукова А.Ю. организовала составление Клиентам фиктивных документов, свидетельствующих о наличии гражданско-правовых отношений, якобы реальной финансово-хозяйственной деятельности с подконтрольными организациями.
За период с 04.10.2019 по 06.12.2024 осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, а именно, открытия и ведения банковских счетов, кассового обслуживания юридических лиц, Мишуковой А.Ю., извлечён доход в крупном размере 5 737 770 рублей, что составляет 9% от общей суммы денежных средств 63 753 000 рублей, снятых с банковских счетов подконтрольных ей юридических лиц для Клиентов незаконной банковской деятельности.
Таким образом, Мишукова А.Ю., в период с 04.10.2019 по 06.12.2024, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленных местах на территории г. Томска, в том числе, по адресу: г. Томск, пр. <адрес>, осуществляла незаконную банковскую деятельность (банковские операции), связанную с обналичиванием денежных средств юридических лиц, систематически совершая банковские операции (открытие и ведение счетов, кассовое обслуживание) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно, в результате чего, в вышеуказанный период времени извлекла доход на общую сумму 5 737 770 рублей, что является крупным размером, которым распорядилась по своему усмотрению.
Подсудимая Мишукова А.Ю. в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого ей деяния признала полностью, пояснила, что заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства поддерживает, ходатайство заявлено ей осознанно и добровольно, после предварительной консультации с защитником, характер и последствия рассмотрения уголовного дела в данном порядке ей известны и понятны.
Защитник поддержал позицию подсудимой, заявив о возможности рассмотрения дела по правилам гл. 40 УПК РФ.
Государственный обвинитель относительно рассмотрения настоящего дела в особом порядке не возражал.
Оценивая материалы рассматриваемого уголовного дела в совокупности с ходатайством подсудимой, суд полагает, что по настоящему делу соблюдены все условия для постановления приговора без проведения судебного разбирательства, а обвинение, с которым согласилась подсудимая, подтверждается собранными доказательствами, в связи с чем, имеются все основания для постановления приговора без проведения судебного разбирательства.
Действия подсудимой Мишуковой А.Ю. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 172 УК РФ, - как осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи.
Так, суд принимает во внимание, что Мишукова А.Ю. совершил умышленное преступление средней тяжести в сфере экономической деятельности.
Вместе с тем, Мишукова А.Ю. не судима, социализирована, имеет место регистрации и место жительства, состоит в браке, на специализированных учётах не состоит, неофициально осуществляет деятельность, приносящую доход.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Мишуковой А.Ю. в соответствии с п.п. «г, и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признаёт явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в даче признательных показаний, подробном сообщении о месте, способе совершения преступления и его мотивах, наличие на иждивении двоих малолетних детей, признание вины, раскаяние в содеянном.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.
Каких-либо сомнений в психической полноценности подсудимой у суда не имеется, данных, свидетельствующих об имеющихся недостатках в психическом развитии Мишуковой А.Ю. которые бы лишили её возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, судом не установлены, вследствие чего, суд признаёт подсудимую вменяемой.
Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, отнесённого уголовным законом к категории преступлений средней тяжести в сфере экономической деятельности, личность Мишуковой А.Ю., её материальное положение, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, руководствуясь принципами законности, справедливости и гуманизма, реализуя индивидуальный подход к наказанию, суд назначает Мишуковой А.Ю. наказание в пределах санкции ч. 1 ст. 172 УК РФ в виде штрафа с рассрочкой платежа (ч. 3 ст. 46 УК РФ).
По мнению суда, данное наказание будет в полной мере соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ и послужит целям восстановления социальной справедливости, исправления осуждённой и предупреждения совершения ею новых преступлений.
Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ в отношении подсудимой суд не усматривает, поскольку в ходе судебного заседания не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью подсудимой, её поведением во время или после совершения преступления и иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности личности подсудимой.
Возможности для освобождения Мишуковой А.В. от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа на основании ст. 76.2 УК РФ суд также не находит, с учётом характера и степени общественной опасности совершенного деяния и обстоятельств содеянного.
Принимая решение в соответствии с п. 17 ч. 1 ст. 299 УПК РФ о мере пресечения в отношении подсудимой, суд учитывает, что Мишукова А.В. признана виновной в совершении преступления средней тяжести с назначением наказания в виде штрафа, в связи с чем, в соответствии с ч. 2 ст. 97 УПК РФ, в целях обеспечения исполнения приговора, суд приходит к выводу об отсутствии необходимости в отмене действующей меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск по делу не заявлен.
Судьба вещественных доказательств разрешается в порядке ст. 81 УПК РФ.
Процессуальных издержек, подлежащих взысканию с подсудимой, по делу не имеется.
Арест, наложенный постановлением Советского районного суда г. Томска от 20.05.2026 на имущество ФИО2, - легковой автомобиль «Land Rover Range Rover», 2013 года выпуска, государственный регистрационный знак №, идентификационный номер (VIN)№, подлежит сохранению до исполнения приговора в части уплаты назначенного наказания в виде штрафа.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307 - 309, 316 - 317 УПК РФ, суд приговорил:
Признать МИШУКОВУ АЛИНУ ЮРЬЕВНУ виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей с рассрочкой выплаты штрафа сроком на 15 (пятнадцать) месяцев.
Штраф подлежит уплате в размере 10 000 (десять тысяч) рублей ежемесячно, при этом первая часть штрафа подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления приговора в законную силу, оставшиеся части штрафа подлежат уплате ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.
Штраф подлежит оплате по реквизитам: получатель: УФК по <адрес> (УМВД России по <адрес>), л/с №, ИНН №, номер счёта получателя (единый казначейский счёт) №, номер счёта банка (единый казначейский счёт) №, БИК ТОФК №, банк получателя ОКЦ № Сибирского ГУ Банка России//УФК по <адрес>, БИК банка №, ОКТМО №, КБК №, УИН №.
Меру пресечения МИШУКОВОЙ АЛИНЕ ЮРЬЕВНЕ в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, по вступлению, - отменить.
Арест, наложенный постановлением Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль марки «LAND ROVER RANGE ROVER» c государственным регистрационным знаком №, 2013 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, - оставить без изменения до исполнения приговора в части назначенного наказания в виде штрафа, после исполнения приговора в указанной части, - арест отменить.
Вещественные доказательства, приобщённые к материалам уголовного дела и хранящиеся при нём: CD-R, DVD- диски, USB флеш-накопитель, - хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Томского областного суда через Советский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. Приговор обжалованию в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному п. 1 ст. 389.15 УПК РФ, не подлежит.
В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий А.Н. Чечнёв
Оригинал приговора хранится в уголовном деле № 1-270/2026
(УИД 70RS0004-01-2026-003249-93) в Советском районном суде г. Томска.