РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
17 апреля 2026 года Советский районный суд г. Томска в составе:
председательствующего судьи Шукшиной Л.А., при секретаре Самаевой А.И., с участием представителя истца Моисеевой Олеси Александровны – Иванова Кирилла Олеговича, действующего на основании доверенности от 04.09.2025 сроком на один год, рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Томске гражданское дело по иску Моисеевой ФИО7 «Альфа - Банк» (акционерное общество) о признании действий по ведению и сохранению ограничений операций по счету незаконными, возложении обязанности снятия ограничения по совершению расходных операций по счету и восстановлению его полного обслуживания, обязанности направления сообщения о необоснованности ранее переданных сведений в Банк России и исключения её из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с предоставлением копии такого сообщения и подтверждения его отправки, а также получения ответа на него, взысканию судебной неустойки, установил:
Моисеева ФИО8 обратилась в суд с исковым заявлением к «Альфа - Банк» (акционерное общество), в котором просит признать неправомерными действия АО «Альфа-Банк» по введению и сохранению ограничений операций по счёту Моисеевой О.А. №;
обязать АО «Альфа-Банк» незамедлительно после вынесения судом решения обеспечить снятие ограничений в отношении счёта Моисеевой О.А. № по совершению расходных операций по указанному счёту и восстановить его полное обслуживание;
обязать АО «Альфа-Банк» направить в Банк России сообщение о необоснованности ранее переданных сведений, относящихся к Моисеевой О.А., о необходимости исключения её данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с предоставлением Моисеевой О.А. копии такого сообщения и подтверждения его отправки, а также получения ответа на него;
в случае неисполнения решения суда в установленный решением срок взыскать с АО «Альфа-Банк» в пользу Моисеевой О.А. судебную неустойку (астрент) в размере 1 000 рублей за каждый день просрочки исполнения решения суда по дату его фактического исполнения.
Требования мотивированы тем, что между Моисеевой О.А. и АО «Альфа-Банк» заключён договор банковского счёта №, по которому банком выдана и обслуживается дебетовая карта. По счёту ДД.ММ.ГГГГ состоялись операции по зачислению денежных средств. Впоследствии Истцом от Ответчика была получена информации о том, что её счёт заблокирован, ограничено её право распоряжения счётом и находящимися на нём денежными средствами со ссылками на положения ФЗ № «О национальной платёжной системе». Ответчиком были истребованы дополнительные документы и «пояснения» по операциям. Истцом представлены письменные объяснения и документы, подтверждающие законность происхождения средств: деньги поступили по разовой сделке купли-продажи цифрового актива USDT (разновидность цифровой валюты) на платформе Bybit; покупатель перечислял Истцу оплату несколькими переводами со своих счетов, порядок перечисления зависел только от покупателя, что подтверждается выпиской и чеком биржи. Согласно сведениям, предоставленным Банком России, в соответствии с полученными от АО «Альфа-Банк» сведениями, Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении обращения истца и рекомендовал обращаться к оператору по переводу денежных средств (в кредитную организацию).
Истцом предпринимались неоднократные попытки досудебного урегулирования спора, последняя из которых состоялась ДД.ММ.ГГГГ. В указанную дату представителем истца Ивановым К.О. в адрес ответчика было направлено заявление с мотивированным требованием о предоставлении информации о причинах упомянутой блокировки, о снятии ограничений со счёта Истца №, о направлении в Банк России сведений о необоснованности включения сведений, относящихся к ФИО1 в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
Однако требования Истца не были удовлетворены. Истцу было рекомендовано обратиться в отделение банка ответчика. Основанием для блокировки послужил перевод на общую сумму 12 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ. Все имеющиеся у истца документы, подтверждающие правомерность получения этих денежных средств, включая выписку по спорному счёту из АО «Альфа-Банк», справку от биржи Bybit, ответ Банка России на обращение истца были предоставлены ответчику. При этом требование Банка предоставить «справки, чеки, квитанции» от отправителей переводов, заверенные банком-отправителем с печатью и подписью исполнителя не могут быть предоставлены истцом, так как она не располагает сведениями о лице, которое осуществляло указанный перевод денежных средств на её счёт, а также его контактными данными, что предусматривается правилами биржи, которая и контролирует правомерность производимых операций. Ввиду изложенного истец не располагает и не может располагать возможностью получить указанный документ от отправителя денежных средств и предоставить его в АО «Альфа-Банк».
Определением суда, отраженным в протоколе судебного заседания от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований привлечен Солнцев ФИО9 который надлежащим образом извещенный о времени и дате судебного заседания, что подтверждается телефонограммой от ДД.ММ.ГГГГ, в суд не явился, однако в ходе телефонного разговора настаивал на возврате денежных средств, перечисленных без его согласия.
Ответчик АО «Альфа-Банк» надлежащим образом уведомленный о рассмотрении настоящего дела в суд своего представителя не направил. Согласно ранее представленного отзыва на исковое заявление, ответчик полагает, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. Истец Моисеева О.В. является клиентом АО «Альфа-Банк», между ними заключен договор банковского счета, на основании которого истцу в АО «АЛЬФАБАНК» открыт счет №. На указанный счет ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 12 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в банк поступила информация о совершении указанного выше перевода денежных средств без добровольного согласия клиента-плательщика, в связи с чем Банк, в установленном Банком России порядке, осуществил направление информации о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента с данными клиента-получателя, о чем истцу на № ДД.ММ.ГГГГ в 17:38 было направлено смс: «Приостановили удалённый доступ к вашим счетам в соответствии с требованиями 161-ФЗ. Подробнее тут: https://alfa.me/HSZJF3» (статус «доставлено»). Указанные обстоятельства явились основанием для включения в базу данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, формируемую Банком России в соответствии с ч. 5 ст. 27 Закона №161-ФЗ, в связи с чем, ответчик передал информацию о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента в Банк России.
Ответчик также отметил, что на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено блокирование в виде запрета совершения по счету расходных операций, но приходные операции были доступны. На счете 40№ с ДД.ММ.ГГГГ нет ограничений путем личного распоряжения, поданного в отделение клиентом, с ДД.ММ.ГГГГ Банком приостановлено лишь действие электронных средств платежа.
Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора Центральный Банк Российской Федерации, надлежащим образом уведомленный о времени и дате рассмотрения настоящего дела, в суд своего представитель не направил, согласно ранее представленных письменных пояснений представитель Банка России указал, что кредитные организации могут приостановить использование электронного средства платежа с учет положении частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» при наличии сведений о клиенте в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, формирование и ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с частью 5 статьи 27 Закона о национальной платежной системе. Основанием для включения в Базу данных сведений об Истце явилась поступившая от оператора по переводу денежных средств в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У4, информация об осуществлении перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. От истца через интернет-приемную Банка России, а также от операторов по переводу денежных средств (ООО «ОЗОН Банк», АО «Альфа-Банк») с использованием технической инфраструктуры Банка России поступил ряд обращений, содержащих заявления об исключении из базы данных сведений, относящихся к истца. В ходе рассмотрения обращений Банком России в соответствии с пунктом 2.2 Указания №-У неоднократно направлялись запросы оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры Банка России. Получив информацию от АО «Альфа-Банк» об обоснованности включения сведений об истце в Базу данных, Банк России отказал в удовлетворении требований, изложенных в обращениях, о чем истец и операторы по переводу денежных средств были уведомлены.
Истец Моисеева О.В., надлежащим образом извещенная о времени и дате рассмотрения ее требований в суд не явилась, избрав форму процессуального участия через своего представителя Иванова К.О., который принимая участие в судебном заседании, пояснил, что его доверитель готова урегулировать данный спор мирным путем, то есть вернуть денежные средства в размере 12000 руб., которые стали причиной блокировки счета, однако ни ответчик ни Банк России не идут на встречу. Фактически АО «Альфа-Банк» подменяет функции суда вводя ограничения по использованию банковского счета, самостоятельно принимая решение о не правомерности действий клиента, при этом какого- либо алгоритма по снятию этих ограничений не существует, учитывая и то обстоятельство, что ФИО5 готова вернуть спорную сумму, однако каким образом и куда она не знает.
Принимая во внимание надлежащее извещение лиц, участвующих в деле, в соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.
Исследовав письменные материалы дела, суд считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
Судом установлено, что между истцом и банком заключен Договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», в рамках которого истцу открыт счет №. Присоединение к Договору КБО и согласие с его условиями подтверждается подписанной собственноручно Истцом Анкетойзаявлением от ДД.ММ.ГГГГ, в которой Истец выразила согласие с Соглашением об электронном взаимодействии в целях заключения договоров с Банком, и заявлением при заключении кредитного договора № F0LSRВ20S22030725755 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанной Истцом электронной подписью.
ДД.ММ.ГГГГ на счет №, принадлежащему Моисеевой О.А., произведено зачисление денежных средств, в том числе на сумму 12000 руб.
Как указал ответчик АО «Альфа-Банк» и не оспаривалось истцом ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в банк поступила информация о совершении перевода денежных средств на сумму 12000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ без добровольного согласия клиента-плательщика.
Указанные обстоятельства явились основанием для направления АО «Альфа-Банк» информации о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента с данными клиента-получателя, о чем ФИО1 на № ДД.ММ.ГГГГ в 17:38 было направлено смс: «Приостановили удалённый доступ к вашим счетам в соответствии с требованиями 161-ФЗ. Подробнее тут: https://alfa.me/HSZJF3» (статус «доставлено»).
Согласно пояснениям ответчика на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено блокирование в виде запрета совершения по счету расходных операций, но приходные операции были доступны. На счете 40№ с ДД.ММ.ГГГГ нет ограничений.
Указанные обстоятельства подтверждаются выпиской по счету ФИО1, согласно которой видно движение денежных средств, в том числе ДД.ММ.ГГГГ погашение процентов на сумму 5892 руб. 82 коп., погашение основного долга на сумму 2346 руб. 68 коп., ДД.ММ.ГГГГ внесение наличных на сумму 17730 руб., ДД.ММ.ГГГГ внесение наличных в размере 9300 руб., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.
Таким образом, судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на счет истца ФИО1 была зачислена сумма в размере 12000 руб., после чего, ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступила информация о том, что указанная сумма зачислена без добровольного согласия клиента, в связи с чем, на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ счет №, принадлежащий ФИО1 был заблокирован, однако с ДД.ММ.ГГГГ ограничения в виде личного распоряжения, поданного в отделение клиентом отменены, при этом действие электронных средств платежа до настоящего времени находятся под ограничениями, воспользоваться дистанционным обслуживанием счета клиент ФИО1 не может.
Согласно пункту 4 статьи 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано обязательными для сторон правилами, установленными законом или иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения (статья 422 ГК РФ). Клиент, подписав Договор, согласился со всеми его условиями, не заявлял об изменении условий Договора не только при его заключении, но и за весь период его обслуживания в Банке, то есть принял на себя обязательства по выполнению всех условий.
Согласно пункту 4 статьи 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано обязательными для сторон правилами, установленными законом или иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения (статья 422 ГК РФ). Клиент, подписав Договор, согласился со всеми его условиями, не заявлял об изменении условий Договора не только при его заключении, но и за весь период его обслуживания в Банке, то есть принял на себя обязательства по выполнению всех условий.
Обслуживание Клиентов осуществляется Банком в соответствии с утвержденными Банком условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических АО "АЛЬФА-БАНК". Клиент, подписывая Договор о комплексном банковском обслуживании, действовал самостоятельно, в добровольном порядке и имел возможность ознакомиться с условиями обслуживания в Банке, поскольку указанный Договор находится в свободном доступе на сайте Банка по адресу: www.alfabank.ru.
Так, в частности, Договором КБО Банк наделен правом: п. 14.3.34. в случае приостановления или прекращения Банком использования Карт, услуги «Альфа-Мобайл», «Альфа-МобайлЛайт», «Альфа-Диалог», Интернет Банка «Альфа-Клик», «Web-view», ПО «Alfa ID», в том числе в случае обнаружения или возникновения подозрений у Банка о неправомерности проводимых операций с использованием Карты Клиента, Средств доступа, в том числе Логина, Своего Логина, Пароля <»Альфа-Клик», Кода «Альфа-Мобайл», Кода «Альфа- Мобайл-Лайт», Секретного кода, Пароля «Альфа-Диалог», а также в случае получения от государственных и правоохранительных органов информации о неправомерном их использовании: -блокировать Карты Клиента; - блокировать доступ Клиента/Держателя Дополнительной карты к Интернет Банку «Альфа-Клик», к услуге «Альфа-Мобайл», услуге «Альфа-Мобайл-Лайт», услуге «АльфаДиалог», «Web-view», ПО «Alfa ID», Денежным переводам «Альфа-Оплата»; - осуществлять голосовую телефонную связь и/или направлять уведомления в виде SМS-сообщений на Номер телефона сотовой связи Клиента с целью получения Банком дополнительного подтверждения факта совершения Клиентом операции; - не исполнять поручения Клиента до выяснения обстоятельств.
Правовые и организационные основы национальной платежной системы, порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе регулируются Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Далее Закон).
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в пределах своих полномочий в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, может принимать нормативные акты в целях регулирования отношений в национальной платежной системе.
В соответствии со ст. 3 Закона национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем, поставщиков платежных приложений, операторов электронных платформ, оператора платформы цифрового рубля, участников платформы цифрового рубля (субъекты национальной платежной системы).
Оператор платежной системы - организация, определяющая правила платежной системы, а также выполняющая иные обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
В силу ст. 8 вышеуказанного Федерального закона проверка наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента осуществляется с учетом информации, указанной в части 3.12 настоящей статьи, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств.
Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Оператор по переводу денежных средств, обслуживающий получателя средств, при выявлении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, направляет, если это предусмотрено правилами платежной системы, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств, оператору по переводу денежных средств, обслуживающему плательщика, информацию о такой операции в рамках реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, предусмотренных частью 4 статьи 27 настоящего Федерального закона.
Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N ОД-1027 утверждены признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, действовавшего на момент возникновения спорных отношений, которые включают в себя, в том числе Наличие информации:
о выявленной в рамках реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, предусмотренных частью 4 статьи 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в том числе информации, полученной от оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, оператора платформы цифрового рубля, участников платформы цифрового рубля, а также операторов услуг платежной инфраструктуры.
Как ранее установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» поступило обращение клиента о переводе денежных средств ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 руб. на счет истца Моисеевой О.А. без добровольного согласия клиента.
На запрос суда ответчиком АО «Альфа-Банк» представлен CD-диск, содержащий в себе аудиозапись обращения клиента Солнцева В.В. указывающая на отсутствие его волеизъявления на перевод денежных средств в размере 12000 руб. на счет ФИО1
Более того, как отражено в телефонограмме от ДД.ММ.ГГГГ, при извещении третьего лица Солнцева В.В. о времени и дате рассмотрения дела, последний настаивал на отсутствии его добровольного согласия на перевод с его счета спорной денежной суммы.
Таким образом, анализируя выше установленные обстоятельства, суд полагает, что указанные сведения об операции по переводу денежных средств со счета Солнцева В.В. на счет Моисеевой О.А. ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 руб. подпадают под признаки критериев перевода денежных средств без согласия клиента, следовательно Банк правомерно приостановил операции клиента.
В соответствии с ч. 5 ст. 27 ФЗ "О национальной платежной системе" в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включается в том числе информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 настоящей статьи.
В соответствии с 2 и 4 абзацами п.1.2 Указания Банка России от 19.08.2024 №6828- У, Банк должен направлять в Банк России информацию о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента по форме предоставления информации:
- при получении оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, уведомлений от клиентов о случаях и (или) попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
- при выявлении оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, операций, которые соответствуют признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, размещенным на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (далее - признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента), при условии, что после приостановления им приема к исполнению распоряжения клиента по операции ( отказа им в совершении операции), соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, получена информация о попытке перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Таким образом, на основании ст. 27 ФЗ "О национальной платежной системе" и п.1.2 Указания Банка России от 19.08.2024 №6828-У после получения сообщения от клиента Банка о случае перевода денежных средств без его добровольного согласия (без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием) у Банка, в силу прямого требования закона возникает обязанность по передаче информации о данном случае в Банк России.
Из указанного следует, что действия ответчика по направлению информации о спорной операции в пользу истца на сумму 12000 руб., совершенной 01.07.2025 в Центральный Банк Российской Федерации обусловлены требованиями действующего законодательства.
В соответствии с п. 14.3.5. Договора КБО Банк вправе запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе для осуществления функций валютного контроля в соответствии с п. 3.9. Договора КБО, а также подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции с наличными денежными средствами; информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Согласно п. 14.2.8. Договора КБО предусмотрена обязанность клиентов предоставлять в Банк информацию, а также документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции по выдаче наличных денежных средств, а также в иных случаях по требованию Банка.
Предоставляемая банками в Банк России информация об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банка России определяется банками в рамках реализуемой ими системы управления рисками.
Согласно доводам иска и письменным пояснениям ответчика, с целью рассмотрения Банком вопроса об обоснованности (необоснованности) включения сведений об Истце в базу данных Банка России в рамках реализуемой Банком системы управления рисками при обращении Истца в Банк у Истца были запрошены документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств по операции зачисления денежных средств на его счет от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, в том числе справки, чеки, квитанции, полученные клиентом от отправителей денежных средств с подтверждением операций с использованием банковских карт/переводов СБП (справки должны быть предоставлены в бумажном виде, заверены в офисе банка их выдавшего, печатью и подписью исполнителя), а также письменное обращение, поясняющее источник происхождения денежных средств на счете, экономический характер операций.
Истцом предоставлены пояснения от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету Истца в АО «АЛЬФА-БАНК», а также справка Bybit.
Вместе с тем, как указал ответчик, указанные документы правомерность операции от ДД.ММ.ГГГГ по получению Истцом 12 000 руб. не подтверждают. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ оригиналы запрошенных документов Истец в Банк не предоставил.
Анализируя указанные обстоятельства во взаимосвязи с доводами истца о невозможности предоставить запрашиваемые Банком документы, в связи с тем, что истец не знаком с отправителем денежных средств, суд полагает, что указанные доводы правового значения не имеют, поскольку при рассмотрении настоящего дела судом достоверно установлено отсутствие воли отправителя денежных средств Солнцева В.В.
При указанных обстоятельствах, суд не находит оснований для возложения на АО «Альфа-Банк» обязанности направить в Банк России сообщение о необоснованности ранее переданных сведений, относящихся к Моисеевой О.А. о необходимости исключения её данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с предоставлением Моисеевой О.А. копии такого сообщения и подтверждения его отправки, а также получения ответа на него, поскольку, напротив, суд находит действия банка обоснованными и соответствующими требованиям действующего законодательства.
При проведении банковских операций дистанционным способом, Банку надлежит принимать повышенные меры предосторожности для проверки наличия действительной воли клиента на проведение такой операции и установления отсутствия признаков осуществления операции без согласия клиента, в данном случае АО «Альфа-Банк» не было допущено нарушений обязательств по ДБО, нарушений действующего законодательства, а также прав и законных интересов Клиента, вина Банка в инкриминируемых истцом действиях отсутствует.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд решил:
Исковые требования Моисеевой ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>) к «Альфа - Банк» (акционерное общество) (ИНН 7728168971) о признании действий по ведению и сохранению ограничений операций по счету незаконными, возложении обязанности снятия ограничения по совершению расходных операций по счету и восстановлению его полного обслуживания, обязанности направления сообщения о необоснованности ранее переданных сведений в Банк России и исключения её из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента с предоставлением копии такого сообщения и подтверждения его отправки, а также получения ответа на него, взысканию судебной неустойки - оставить без удовлетворения.
Решение может быть обжаловано в Томский областной суд через Советский районный суд г. Томска в течении месяца со дня составления мотивированного решения суда.
Судья: (подпись) Л.А. Шукшина
Оригинал определения находится в материале № 2-807/2026 (70RS0004-01-2025-006280-05) в Советском районном суде г. Томска.
Мотивированный текст решения изготовлен 04.05.2026