РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
05 февраля 2026 года город Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе:
Председательствующего судьи
Сыркашевой А.А.
при секретаре судебного заседания
Пузановой П.А.
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Колесникова А. В. к акционерному обществу «КИВИ Банк», Межрегиональному Управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу о признании незаключенным договора, возложении обязанности исключить информацию, установил:
истец обратился в суд с иском к ответчикам и просил признать незаключенными договоры между АО «КИВИ Банк» и Колесниковым А.В. на обслуживание платежного сервиса «QIWI Кошелек» с использованием телефонного номера 996709286822, обязать Межрегиональное Управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу исключить из информационных баз сведения о совершении Колесниковым А.В., сомнительных сделок, (в том числе по денежным переводам: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51,15 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83.33 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32.70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76,28 руб.) от ЗАО 9909448580 по учетной записи №, как не соответствующие действительности, обязать агентство по страхованию вкладов, как ликвидатора АО «КИВИ Банк» направить в Межрегиональное Управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу сведения о признании незаключенными договоров между АО «КИВИ Банк» и Колесниковым А.В. на обслуживание платежного сервиса «QIWI Кошелек» с использованием телефонного номера 996709286822 для исключения из информационных баз о совершении Колесниковым А.В., сомнительных сделок, как не соответствующие действительности.
В обоснование заявленных требований указал, что ему стало известно о наличии в АО «КИВИ Банк» учетной записи, открытой на его имя, с использованием телефонного номера 996709286822, по которой были совершены операции - денежные переводы ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51,15 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83.33 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32.70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76,28 руб. от ЗАО 9909448580.
Однако указанный номер телефона ему не принадлежит, за оформлением и открытием учетной записи в АО «КИВИ Банк» истец не обращался, спорные операции не осуществлял, что и послужило основанием для обращения в суд за защитой нарушенного права.
Истец Колесников А.В. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие.
Представитель ответчика Межрегионального Управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований в части требований к ответчику Межрегиональному Управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу.
Ответчик АО «КИВИ Банк» в лице Агентства по страхованию вкладов в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил отзыв на исковое заявление.
Суд, с учетом положений статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрел дело в отсутствие не явившихся лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела.
Выслушав пояснения ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.
Согласно автоматизированной выписке из Федеральной базы данных Росфинмониторинга, на имя Колесникова А.В. в платежном сервисе QIWI Кошелек открыта учетная запись №, по которой были совершены денежные переводы ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51,15 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83.33 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32.70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76,28 руб. от ЗАО №. (л.д.44-46)
Как указывает истец, указанную учетную запись он не оформлял, денежные переводы не совершал, в связи с чем полагая, что были совершены мошеннические действия с использованием его персональных данных, оспаривая факт заключения данных договоров, истец обратилась с заявлением в правоохранительные органы, в котором просил провести проверку по данному факту, установить кто на его имя осуществлял переводы и кто их получатель, а также возбудить уголовное дело.
Постановлением оперуполномоченного ОУР ОМВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в возбуждении уголовного дела по части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации на основании пункта 1 части 1 статьи 24 Уголовного процессуального кодекса Российской Федерации за отсутствием события преступления (л.д.41).
Истец обратилась в Межрегиональное Управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу с заявлением, в котором просил предоставить сведения о том, кем был открыт платежный сервис киви кошелек с учетной записью№, какие персональные данные были указаны заявителем при оформлении учетной записи, а также сведения об отправителе денежных средств, по операциям, проводимых с использованием спорной учетной записи. (л.д. 39)
В ответе на заявление о предоставлении сведений Межрегиональное Управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу уведомило Колесникова А.В. о том, что какими-либо идентификационными данными об отправителе денежных средств Управление не располагает, также как и не располагает сведениями об обладателе кошелька, данными об его открытии, движении денежных средств, указанные сведения могут быть получены непосредственно у кредитной организации (л.д.36-38).
Также судом установлено, что по сведениям ПАО «Ростелеком» на имя Колесникова А.В. договоров связи с ПАО «Ростелеком» не заключалось. (л.д. 31)
Из ответа ПАО «МегаФон» следует, что на имя Колесникова А.В. с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время зарегистрирован абонентский №. (л.д.32)
По сведениям ООО «Т2 Мобайл» на имя истца зарегистрирован абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. (л.д. 34)
В ходе рассмотрения дела судом были направлены запросы мобильным операторам, в целях установления владельца абонентского номера 996709286822, с использованием которого была оформлена и открыта спорная учетная запись в АО «КИВИ Банк».
Вместе с тем из ответов ПАО «ВымпелКом», ПАО «МТС», ООО «Т2 Мобайл», ПАО «Мегафон» следует, что абонентский № не принадлежит указанным мобильным оператором. При этом отмечено, что согласно приказу Минцифры № от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер должен содержать 10 последовательных цифр (федеральный формат), в данном случае указанный номер телефона № указанным критериям не отвечает. (л.д.58, 60 оборот, 63, 64,66, 68)
Из ответа ГК «АСВ» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ГК «АСВ» являлось ликвидатором АО «КИВИ Банк», однако определением Арбитражного суда Москвы от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А40-53159/24-33-402 завершена процедура принудительной ликвидации, введенная в отношении кредитной организации – АО «КИВИ банк», в связи с чем в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись от ДД.ММ.ГГГГ № о прекращении деятельности кредитной организации в связи с ее ликвидацией, после внесения которой ликвидатор перестает исполнять обязанности исполнительного органа кредитной организации.
Таким образом, полномочия Агентства как ликвидатора прекращены, кредитная организация считается ликвидированной. Все договорные отношения кредитной организации считаются прекращенными в связи с отсутствием стороны по договору, а счета клиентов, ранее открытые в кредитной организации, закрытыми.
Дополнительно сообщено, что на имя Колесникова А. В. (ДД.ММ.ГГГГ г.р.) зарегистрирована учетная запись QIWI Кошелька №.
Согласно статьи 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.
В силу статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации сделки могут быть двух-или многосторонними (договоры) и односторонними.
Односторонней считается сделка, для совершения которой в соответствии с законом, иными правовыми актами или соглашениями сторон необходимо и достаточно выражения одной стороны.
Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).
Согласно статье 155 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонняя сделка создает обязанности для лица, совершившего сделку. Она может создавать обязанности для других лиц лишь в случаях, установленных законом либо соглашением с этими лицами.
В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.
Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.
Согласно пункту 1 статьи 161 Гражданского кодекса Российской Федерации, из числа прочего, сделки должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения сделки юридических лиц между собой и с гражданами.
В силу пункта 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
В соответствии со статьей 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.
Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.
Сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (пункт 3 статьи 1).
Согласно пунктам 1, 2 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.
Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).
Согласно части 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса.
В силу части 1 статьи 861 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.
Безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. Стороны по договору вправе избрать и установить в договоре любую из форм расчетов, указанных в пункте 1 настоящей статьи (статья 862 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирование порядка оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельности субъектов национальной платежной системы, а также определение требований к организации и функционированию платежных систем, порядка осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе регулируются нормами Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной системе».
Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора.
Клиент - физическое лицо может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств с использованием банковского счета с учетом требований части 2.3 настоящей статьи или без использования банковского счета с учетом требований части 2.1 настоящей статьи, а также за счет денежных средств, предоставляемых с использованием банковских счетов иными физическими лицами в случаях проведения идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями оператору электронных денежных средств в пользу такого клиента - физического лица, если договором между оператором электронных денежных средств и клиентом - физическим лицом предусмотрена такая возможность (пункт 2 статьи 7 названного Закона).
Клиент - физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета. Положение настоящей части не распространяется на случаи, при которых в соответствии с договором, заключенным оператором электронных денежных средств с клиентом - физическим лицом, при переводе электронных денежных средств и при совершении операций, предусмотренных частью 20 настоящей статьи, клиент - физическое лицо может выступать плательщиком исключительно в целях оплаты услуг по перевозке пассажиров и багажа, и (или) услуг по организации питания обучающихся в общеобразовательных организациях, профессиональных образовательных организациях, образовательных организациях высшего образования, и (или) услуг по предоставлению дополнительного образования, оказываемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, с которыми оператором электронных денежных средств заключены договоры о приеме электронных средств платежа или с которыми платежным агрегатором, привлеченным оператором электронных денежных средств, заключены договоры, предусмотренные частью 3 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, и (или) в целях исполнения обязательств перед оператором электронных денежных средств (пункт 3 статьи 7).
Также судом установлено, что обслуживание пользователей осуществляется в банке на основании договора об оказании услуг осуществления расчетов с использованием платежного сервиса QIWI Кошелек, заключённого на условиях публичной оферты об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек, редакция которой была размещена на веб-странице по адресу http://qiwi.com/offers. При этом, учет денежных средств на кошельке происходит без открытия банковского счета и без заключения договора банковского счета. При заключении договора на условиях оферты, пользователь в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных» свободно, своей волей и в своем интересе дает согласие на обработку оператором сервиса его персональных данных, по форме, согласованной сторонами в приложении № к оферте, в том числе следующих: фамилия, имя, отчество, дата, месяц и год рождения; пол; контактные данные (номера телефонов, адреса электронной почты); данные документа, удостоверяющего личность; сведения о месте проживания и/или месте пребывания, сведения о ежемесячных расходах и о совершаемых пользователем с использованием сервиса платежах; СНИЛС; номера полиса ОМС; файлов cookies, IP-адресов, любы иных предоставленных пользователем оператору сервиса сведений, включая реквизиты банковских карт (произвольно присвоенные пользователем), а именно на совершение, в том числе, следующих действий: сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение.
Таким образом, указанным порядком предусмотрено, что регистрация учетной записи происходит посредством предоставления лицом, заполняющим учетные записи, паспортных данных, а также их подтверждения через смс-информирование.
Вместе с тем, обращаясь в суд с настоящим исковым заявлением, истец указывает, что договоры с акционерным обществом «КИВИ Банк» он не заключал, учетной записью, зарегистрированной за абонентским номером996709286822 не пользовался и не проходил регистрацию, согласия на обработку своих персональных данных не давал, коды подтверждения операции банк ему не направляли, он их не вводил, денежные средства не с использованием спорной учетной записи не переводил, фактически указанные действия были совершены неустановленными лицами, которые воспользовались его персональными данными.
Как установлено судом и следует из материалов дела, на имя Колесникова А.В. открыт кошелек (учетная запись) №, оформленный с использованием номера абонентского номера №
При этом, из общедоступных источников посредством сети «Интернет» следует, что обслуживание абонентского номера № осуществляется на территории Кыргызстана.
Доказательств того, что указанный №был открыт или находился в пользовании истца в материалы дела не представлено.
Таким образом, из материалов дела достоверно следует, что Колесников А.В. не проходил регистрацию (упрощенную идентификацию) посредством использования номера телефона 996709286822, не предоставлял ответчику согласие на обработку его персональных данных, в связи с чем, в материалах дела отсутствуют доказательства заключенности спорного договора.
Таким образом, учитывая отсутствие письменного договора, ответы мобильных операторов связи, из которых следует, что абонентский номер, на который зарегистрирован кошелек (учетная запись) не принадлежат истцу, а также отсутствие относимых, допустимых, достоверных и достаточных доказательств факта заключения договора между истцом и акционерным обществом «КИВИ Банк», отсутствие волеизъявления истца на заключение указанного договора, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения требования истца о признании договора незаключенным.
В силу статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.
В соответствии с частью 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
В развитие названных конституционных положений в целях обеспечения защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, принят Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее - Закон «О персональных данных»), регулирующий отношения, связанные с обработкой персональных данных, осуществляемой федеральными органами государственной власти, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, иными государственными органами, органами местного самоуправления, не входящими в систему органов местного самоуправления муниципальными органами, юридическими лицами, физическими лицами (часть 1 статьи 1, статья 2 Закона «О персональных данных»).
Данный Закон определяет принципы и условия обработки персональных данных, права субъекта персональных данных, права и обязанности иных участников правоотношений, регулируемых этим законом.
Частью 1 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных» предусмотрено, что обработка персональных данных должна осуществляться на законной и справедливой основе
Между тем, акционерное общество «КИВИ Банк»» предоставило в МРУ Росфинмониторинга по СФО сведения о наличии у истца договора на обслуживание сервиса QIWI Кошелька с использованием телефонного номера №, который признан судом незаключенным.
В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения, из числа прочего, в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.
Росфинмониротринг в соответствии с пунктом 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторинге, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.
МРУ Росфинмониторинга по СФО является территориальным органом Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченным осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на территории Сибирского федерального округа (Приказ Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждении положений о межрегиональных управлениях Федеральной службы по финансовому мониторингу»).
При осуществлении своей деятельности Росфинмониторинг руководствуется положениями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту - Федеральный закон), указанным Положением и иными нормативными правовыми актами.
В соответствии с пунктом 5.2 Положения о порядке направления запросов в Федеральную службу по финансовому мониторингу при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона «О противодействии коррупции», Председатель Высшей квалификационной коллегии судей Российской Федерации, председатели квалификационных коллегий судей субъектов Российской Федерации направляют запросы в отношении граждан, претендующих на занятие должностей судей, лиц, занимающих указанные должности, их супруг (супругов) и несовершеннолетних детей.
На запросы председателей квалификационных коллегий судей субъектов Российской Федерации ответ предоставляется исключительно по имеющимся в Росфинмониторинге сведениям.
Так, согласно пункту 4 статьи 6 и пункту 3 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, включая кредитные организации, представляют в Росфинмониторинг исключительно сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Таким образом, Росфинмониторинг обладает информацией об операциях (сделках) с денежными средствами и иным имуществом лиц только в случаях направления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, соответствующей информации.
Подпунктом 1.3-1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона установлено, что получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.
Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранных страховых организаций, страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
В соответствии с Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными Банком России, сведения и информация, предусмотренные Федеральным законом, представляются кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган в составе формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС), которые формируются в виде файлов формата XML, через личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом.
Скорректированная информация, а также информация об удалении ранее направленной в уполномоченный орган информации, формируется и направляется кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган в той версии форматов, в которой была сформирована и направлена кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган первичная информация, подлежащая корректировке или удалению.
В соответствии с указанным выше Положением Росфинмониторинг и его территориальные органы осуществляют контроль (надзор) за соблюдением контролируемыми лицами исключительно требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также исполнением ими решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля (надзора).
При этом, контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат субъекты, указанные в статье 5 Федерального закона, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.
В соответствии со статьей 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации «БАНК России» надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, в том числе за соблюдением ими требований Федерального закона, осуществляет банк.
Исходя из изложенного, суд приходит к выводу о том, что на акционерное общество «КИВИ Банк» как на источника передачи в Росфинмониторинг информации в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должна быть возложена обязанность по направлению в Федеральную службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу сведений о признании незаключенным договора между акционерным обществом «КИВИ Банк» и Колесниковым А.В. на обслуживание платежного сервиса QIWI Кошелек с использованием телефонного номера № для исключения из информационных баз о совершении Колесниковым А.В. сомнительных сделок, как не соответствующие действительности.
Вместе с тем в ходе рассмотрения судом установлено, что в отношении АО «КИВИ Банк» завершена процедура принудительной ликвидации, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о прекращении деятельности указанной кредитной организации в связи с ее ликвидацией, в связи с чем ГК «АСВ» как ликвидатор АО «КИВИ Банк» перестал исполнять обязанности исполнительного органа кредитной организации, таким образом, на момент вынесения решения суда полномочия Агентства как ликвидатора прекращены, кредитная организация считается ликвидированной, в связи с чем решение суда в указанной части по сути является не исполнимым.
Учитывая вышеизложенное суд полагает необходимым указать, что настоящее решение суда является основанием для исключения из информационных баз Росфинмониторинга и его территориальных органов в данном случае - Межрегионального Управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу, сведений о совершении Колесниковым А.В., сомнительных сделок, в том числе по денежным переводам: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51,15 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83.33 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32.70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76,28 руб. от ЗАО 9909448580 по учетной записи №, как не соответствующие действительности.
Таким образом, исковые требования истца подлежат частичному удовлетворению.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд, решил:
Исковые требования Колесникова А. В. - удовлетворить частично.
Признать незаключенным договор об оказании услуг осуществления расчетов с использованием платежного сервиса QIWI Кошелек в отношении учетной записи
996709286822 сторонами которых указаны акционерное общество «КИВИ Банк» (ИНН
3123011520) и Колесников А. В. (паспорт №).
Обязать Межрегиональное Управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу – как территориальному органу Росфинмониторинга исключить из информационных баз Росфинмониторинга, сведения о совершении Колесниковым А. В. (паспорт №) сомнительных сделок, в том числе по денежным переводам: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51,15 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83.33 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295,57 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32.70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84,70 руб., ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76,28 руб. от ЗАО № по учетной записи №, как не соответствующие действительности.
Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.
Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГг.
Судья А.А. Сыркашева