ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
10 августа 2026 года с. Нижняя Омка, Омская область
Нижнеомский районный суд Омской области в составе:
председательствующего судьи Митиной Е.Е., при секретаре судебного заседания Ермошиной М.А., с участием государственных обвинителей Смаилова Б.Х., Неделько И.О., Семенова Д.О., подсудимой Яньковой-Киреевой Л.Н., ее защитника – адвоката Мосензова И.Л., представителя потерпевшего ФИО37, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
Яньковой-Киреевой Любовь Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты> обвиняемой в совершении 3 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Янькова-Киреева Л.Н. в период ДД.ММ.ГГГГ, совершила хищение денежных средств федерального бюджета Российской Федерации, выделенных в рамках Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенных в крупном размере, при следующих обстоятельствах.
В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее по тексту – Закон № 256-ФЗ), под дополнительными мерами государственной поддержки семей, имеющих детей, понимаются меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных Законом (далее – дополнительные меры государственной поддержки).
Согласно ч. 1 ст. 3 Закона № 256-ФЗ, право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:
1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;
2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;
3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года;
4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года;
5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года;
6) мужчин, воспитывающих второго, третьего ребенка или последующих детей, рожденных начиная с 1 января 2007 года, и являющихся их отцами (усыновителями), в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанных детей, либо объявления ее умершей;
7) мужчин, воспитывающих первого ребенка, рожденного начиная с 1 января 2020 года, и являющихся отцами (усыновителями) указанного ребенка, в случае смерти женщины, не имевшей гражданства Российской Федерации, родившей указанного ребенка, либо объявления ее умершей.
Согласно ч. 1 ст. 5 Закона № 256-ФЗ, указанные лица, при соблюдении условий, указанных в ст. 3 Закона № 256-ФЗ, вправе обратиться непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр) в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации (с 01.01.2023 — в территориальный орган Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации - далее ОСФР по Омской области) за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал на бумажном носителе или в форме электронного документа (далее - сертификат) путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами либо получить сертификат в беззаявительном порядке в соответствии с ч. 1.2 настоящей статьи в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки.
Под материнским (семейным) капиталом в соответствии с п. 2 ст. 2 Закона № 256-ФЗ понимаются средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Законом.
Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в соответствии с п. 3 ст. 2 Закона № 256-ФЗ - это именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.
В соответствии со ст. 7 Закона № 256-ФЗ, распоряжение средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, указанными в ч. 1 и 3 ст. 3 Закона № 256-ФЗ, получившими сертификат, путем подачи в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации непосредственно либо через многофункциональный центр заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (далее - заявление о распоряжении), в котором указывается направление использования материнского (семейного) капитала в соответствии с Законом.
Лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям:
1) улучшение жилищных условий;
2) получение образования ребенком (детьми);
3) формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в пунктах 1, 2 и 4 части 1 статьи 3 Закона;
4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;
5) получение ежемесячной выплаты в связи с рождением (усыновлением) ребенка до достижения им возраста трех лет.
Данный перечень способов реализации средств материнского (семейного) капитала является исчерпывающим.
Заявление о распоряжении может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, за исключением случаев, предусмотренных частью 6.1 ст. 7 Закона № 256-ФЗ.
В соответствии с ч. 6.1 ст. 7 Закона № 256-ФЗ, заявление о распоряжении может быть подано в любое время со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, в случае необходимости использования средств (части средств) материнского (семейного) капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, на приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, на оплату платных образовательных услуг по реализации образовательных программ дошкольного образования, на оплату иных связанных с получением дошкольного образования расходов, а также на получение ежемесячной выплаты и на получение единовременной выплаты.
В соответствии со ст. 8 Закона № 256-ФЗ, заявление о распоряжении подлежит рассмотрению территориальным органом Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации в срок, не превышающий десяти рабочих дней с даты приема заявления о распоряжении со всеми необходимыми документами (их копиями, верность которых засвидетельствована в установленном законом порядке), по результатам которого выносится решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении.
В случае удовлетворения заявления о распоряжении территориальный орган Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации обеспечивает перевод средств материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении в порядке и сроки, которые устанавливаются Правительством РФ.
Согласно ст. 10 Закона № 256-ФЗ, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.
Согласно ч. 6 ст. 10 Закона № 256-ФЗ, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут направляться на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, независимо от срока, истекшего со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей.
Согласно п. 3 ч. 7 ст. 10 Закона № 256-ФЗ, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам, в том числе обеспеченным ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа, в том числе обеспеченного ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному с кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», осуществляющими свою деятельность не менее трех лет со дня государственной регистрации.
Согласно п. 3 Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 № 862, со всеми внесенными изменениями (далее – Правила № 862), в случае предоставления лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья либо кредита (займа), в том числе ипотечного, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на:
а) уплату первоначального взноса при получении кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья;
б) погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), в том числе по кредиту (займу), обязательство по которому возникло у лица, получившего сертификат, до возникновения права на получение средств материнского (семейного) капитала;
в) погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), в том числе по кредитам (займам), обязательства по которым возникли у лица, получившего сертификат, до возникновения права на получение средств материнского (семейного) капитала.
Согласно п. 3 (1) Правил № 862, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения заключенному с кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации», осуществляющими свою деятельность не менее 3 лет со дня государственной регистрации.
Согласно п. 4 Правил № 862, лицо, получившее сертификат, вправе лично либо через представителя обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по месту жительства с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала (далее - заявление).
Согласно п. 5 Правил № 862, лицо, получившее сертификат, указывает в заявлении вид расходов, на которые направляются средства (часть средств) материнского (семейного) капитала для улучшения жилищных условий, а также размер указанных средств. В случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на приобретение, строительство жилого помещения, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства без привлечения строительной организации, осуществляемые супругом лица, получившего сертификат, такое обстоятельство указывается в заявлении.
Положениями п. 6 Правил № 862 установлено, что при личном обращении в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации заявление подается в письменной форме с предъявлением следующих документов:
- основного документа, удостоверяющего личность лица, получившего сертификат, и его регистрацию по месту жительства либо по месту пребывания;
- основного документа, удостоверяющего личность представителя, и нотариально удостоверенную доверенность, подтверждающую его полномочия, - в случае подачи заявления через представителя;
- основного документа, удостоверяющего личность супруга лица, получившего сертификат, и его регистрацию по месту жительства либо по месту пребывания, - в случае, если стороной сделки, либо обязательств по приобретению или строительству жилья является супруг лица, получившего сертификат, либо если строительство или реконструкция объекта индивидуального жилищного строительства осуществляются супругом лица, получившего сертификат.
В соответствии с п. 7 Правил № 862, в случае, если в соответствии с пунктами 6, 8 - 13 Правил к заявлению прилагаются копии документов и верность этих копий не засвидетельствована в установленном законодательством Российской Федерации порядке, одновременно представляются их оригиналы.
Согласно п. 13 Правил № 862, в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья либо по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу) лицо, получившее сертификат, представляет:
а) договор займа либо сведения из кредитного договора. При направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья дополнительно представляются копия ранее заключенного договора займа либо сведения из ранее заключенного кредитного договора;
б) сведения из Единого государственного реестра недвижимости, содержащие информацию о правах на жилое помещение, приобретенное или построенное с использованием кредитных (заемных) средств, - в случае приобретения жилого помещения, а также в случае ввода в эксплуатацию объекта жилищного строительства;
в) сведения из договора участия в долевом строительстве, прошедшего государственную регистрацию в установленном порядке, из разрешения на строительство индивидуального жилого дома либо из уведомления о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства, направленного указанным лицом или его супругом в уполномоченные на выдачу разрешения на строительство орган государственной власти, орган местного самоуправления, - в случае если объект жилищного строительства не введен в эксплуатацию;
г) выписку из реестра членов кооператива, подтверждающую членство в кооперативе лица, получившего сертификат, или супруга лица, получившего сертификат (документ, подтверждающий подачу гражданином заявления о приеме в члены жилищного накопительного кооператива, или решение о приеме в члены жилищного, жилищно-строительного кооператива), - в случае если кредит (заем) предоставлен для уплаты вступительного взноса и (или) паевого взноса в кооператив;
д) документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа, заключенному в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3(1) настоящих Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом в кредитной организации. При этом в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение ранее предоставленного займа на приобретение или строительство жилья лицо, получившее сертификат, представляет документ, подтверждающий получение денежных средств по договору ранее предоставленного займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному в соответствии с требованиями, установленными пунктом 3(1) настоящих Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой) в кредитной организации;
е) сведения из заключения о соответствии жилого помещения, являющегося жилым домом (частью жилого дома), в том числе домом блокированной застройки, требованиям, предъявляемым к жилому помещению, и его пригодности для проживания, оформленного не ранее чем за один год до дня подачи заявления (в случае приобретения жилого помещения, являющегося жилым домом (частью жилого дома), в том числе домом блокированной застройки).
Согласно п. 14 Правил № 862, размер средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направляемых на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на приобретение или строительство жилья, либо на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на погашение ранее предоставленного кредита на приобретение или строительство жилья, либо в счет уплаты цены договора участия в долевом строительстве, либо в качестве платежа в счет уплаты паевого взноса, не может превышать соответственно размер остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование указанным кредитом (займом), или оставшейся неуплаченной суммы по договору участия в долевом строительстве, или оставшейся неуплаченной суммы паевого взноса, необходимой для приобретения права собственности на жилое помещение.
Согласно п. 16 Правил № 862, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала перечисляются Пенсионным фондом Российской Федерации (территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации) в безналичном порядке на указанный в соответствующем договоре банковский счет организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физического лица, осуществляющего отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо на банковский счет кооператива, либо на банковский счет организации, предоставившей лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредит (заем), в том числе ипотечный, либо на банковский счет лица, получившего сертификат, в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемое гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, либо в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на компенсацию затрат, понесенных на строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства.
Вопреки вышеприведенным нормам Закона, у Яньковой-Киреевой Л.Н., обладающей знаниями о предусмотренных действующим законодательством порядке и сроках распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, не позднее февраля 2022 года возник умысел на совершение, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, хищений денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, а именно средств материнского (семейного) капитала.
В целях организации получения держателями государственных сертификатов займов на приобретение жилого помещения, Янькова-Киреева Л.Н. подыскала Кредитный потребительский кооператив «Семейный центр» (далее - КПК «Семейный центр»), осуществляющий свою деятельность более 3 лет со дня государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации», в адрес которого, согласно п. 3.1 Правил, и п. 13.1 Порядка возможно направление средств материнского (семейного) капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения. От имени КПК «Семейный центр», в лице директора Свидетель №10, была выдана доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на имя Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании которой подсудимая уполномочена быть представителем Кооператива в государственных органах и управлениях на территории РФ, ей было предоставлено право подписи договоров залога, займа на приобретение недвижимого имущества, в указанном в доверенности объеме, право оплаты пошлин и сборов, получение справок и иные полномочия, указанные в доверенности, сроком на 3 года.
Согласно Положению о порядке формирования и использования имущества КПК «Семейный центр», основной деятельностью кредитного кооператива является организация финансовой взаимопомощи посредством объединения паенакоплений (паев) членов кредитного кооператива и привлеченных денежных средств в Фонд финансовой взаимопомощи и предоставление из этого фонда займов членам кредитного кооператива (п. 4.1).
Согласно Положению о порядке предоставления займов членам КПК «Семейный центр», утвержденному решением Общего собрания членов КПК «Семейный центр» от ДД.ММ.ГГГГ, предоставление займа члену кредитного кооператива осуществляется на основании договора займа, заключаемого между кредитным кооперативом и членом кредитного кооператива в письменной форме (п. 2.2).
Займы предоставляются членам кредитного кооператива на основании заявления, форма которого утверждается решением Правления кредитного кооператива (п. 2.6).
Заявление о выдаче займа предоставляется членом кредитного кооператива через уполномоченных лиц кредитного кооператива, которое направляется на рассмотрение органа кредитного кооператива, ответственного за принятие решения о предоставлении займа (п. 2.7).
Решение по предоставлению займов членам кооператива принимает Комитет по займам кредитного кооператива (п. 2.8).
В целях реализации принципа финансовой взаимопомощи член кредитного кооператива вносит добровольные паевые взносы с целью формирования пайщиком паенакопления. Количество добровольных паевых взносов определяется таким образом, чтобы сумма сформированного паенакопления составляла до 5% от суммы займа (п. 2.9).
КПК «Семейный центр» во исполнение обязательств, связанных с вступлением в кооператив, выдачей займов, а также уплаты взносов и платежей использовал расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.
Во исполнение своего преступного умысла, Янькова-Киреева Л.Н. организовывала подписание держателями сертификатов на материнский (семейный) капитал документов, необходимых для вступления и получения займа в КПК «Семейный центр», после чего организовывала их предоставление в КПК «Семейный центр», где последние, будучи введенными в заблуждение относительно законности ее действий, заключали договоры целевых займов на приобретение жилого помещения в размере, превышающем фактическую стоимость приобретаемого жилого помещения. Будучи неосведомленными относительно преступных намерений Яньковой-Киреевой Л.Н., сотрудники КПК «Семейный центр», перечисляли держателям сертификатов денежные средства в качестве займов на расчетные счета, открытые в финансово-кредитных организациях.
Далее Янькова-Киреева Л.Н. сопровождала держателей сертификатов на материнский (семейный) капитал в финансово-кредитные учреждения, где последние получали перечисленные им КПК «Семейный центр» на расчетные счета денежные средства в качестве займов, после чего Янькова-Киреева Л.Н., из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств федерального бюджета РФ, путем обмана, убеждала держателей государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал в необходимости передачи части полученных по договору займа денежных средств ей для оплаты ее услуг, в том числе в счет возмещения затрат, понесенных ею в результате оплаты паевого и членского взносов, процентов по договору займа вступительного, паевого, дополнительного паевого и членского взносов в КПК «Семейный центр».
Таким образом, заемщик, заключив договор целевого займа, на первоначальном этапе лишался возможности распоряжаться полученными денежными средствами и не мог их использовать по целевому назначению.
Продолжая реализацию своего преступного умысла, Янькова-Киреева Л.Н. обеспечивала предоставление в порядке ст. 7 Закона № 256-ФЗ в территориальные органы Пенсионного Фонда РФ непосредственно, либо через многофункциональный центр, заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, в которых в качестве направления использования материнского (семейного) капитала указывалось направление расходования средств материнского капитала «на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения», с иными необходимыми документами, перечень которых установлен Правилами № 862.
На основании поданных держателями сертификатов заявлений и представленных ими документов, сотрудниками территориальных органов Пенсионного фонда Российской Федерации, введенными в заблуждение относительно их подлинности и действительности, совершенных по ним сделок по улучшению жилищных условий, принимались решения об удовлетворении данных заявлений, а затем средства материнского (семейного) капитала направлялись на расчетный счет КПК «Семейный центр».
Так, Янькова-Киреева Л.Н., являющаяся представителем КПК «Семейный центр» по доверенности, совершила преступления при следующих обстоятельствах:
1) Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Янькова-Киреева Л.Н., умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств федерального бюджета РФ, подыскала Свидетель №1, имевшую государственный сертификат на материнский капитал № №, дающий ей право на получение материнского (семейного) капитала.
Янькова-Киреева Л.Н., во исполнение своего преступного умысла, предложила Свидетель №1 включить в стоимость приобретаемого объекта недвижимости комиссию за ее услуги по оформлению займа и сопровождению сделки, в сумме <данные изъяты>, убедив последнюю в законности своего предложения, на что Свидетель №1 согласилась.
Затем Янькова-Киреева Л.Н., в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном офисе на территории г. Омска, и, воспользовавшись отсутствием у Свидетель №1 специальных познаний о правилах использования материнского (семейного) капитала, не посвящая ее в преступный умысел по хищению средств федерального бюджета, то есть средств материнского (семейного) капитала, путем незаконного распоряжения указанными средствами, не ставя ее в известность относительно своих истинных намерений, убедив ее в законности своего предложения, обещая выплатить из средств материнского капитала денежные средства, склонила Свидетель №1 принять участие в заключении ряда фиктивных гражданско-правовых сделок и совершении иных юридически значимых действий, необходимых для создания искусственных условий, установленных Законом №256-ФЗ и формально необходимых для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала.
Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н. убедила Свидетель №1, заполнить и подписать документы, необходимые для вступления в КПК «Семейный центр», а именно заявление о приеме в члены Кооператива, анкету физического лица на получение ипотечного займа, на что последняя, будучи уверенной в правомерности действий Яньковой-Киреевой Л.Н., полностью доверяя последней, согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ, действуя в продолжение преступного умысла, Янькова-Киреева Л.Н. имея намерения, направленного на хищение путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений - денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, то есть средств материнского (семейного) капитала в крупном размере, распорядителем которых являлось ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенное по адресу: <адрес>, убедила Свидетель №1 заключить с КПК «Семейный Центр» в лице представителя Яньковой-Киреевой Л.Н. по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении <данные изъяты>. для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, с последующим возвратом заемных денежных средств из бюджетных средств ГУ – Отделения Пенсионного фонда РФ по Омской области. При этом Янькова-Киреева Л.Н. убедила Свидетель №1 внести недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты> из которых: цена жилого дома составляет <данные изъяты>., земельного участка <данные изъяты>., на что Свидетель №1, будучи непоставленной в известность относительно преступного умысла Яньковой-Киреевой Л.Н., согласилась. При том, что по договоренности Свидетель №1 с продавцом Свидетель №4 фактическая стоимость приобретаемого дома и земельного участка составляла 430000 руб.
ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе нотариуса ФИО14, последним, не осведомленным о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №1 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, составлен договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Свидетель №4 продала Свидетель №1 жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, за <данные изъяты>. При этом, в п.4 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ предварительно были внесены ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты>., из которых стоимость жилого дома составляет <данные изъяты>., земельного участка <данные изъяты>. Денежные средства в сумме <данные изъяты>. за земельный участок Свидетель №1 передала из собственных средств, а <данные изъяты> за жилой дом - за счет заемных средств, которые Свидетель №1 обязалась уплатить в течении 10 дней с даты государственной регистрации перехода права собственности по настоящему договору.
Вместе с тем, фактически данные условия содержали ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемого дома, в связи с чем предусмотренные Законом№ 256-ФЗ основания для обращения Свидетель №1 в ГУ Отделение Пенсионного фонда РФ через клиентскую службу в Азовском национальном районе Омской области с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала отсутствовали.
Однако, позднее, документы были предоставлены для государственной регистрации в Управление Росреестра по Омской области, где на основании вышеуказанного договора купли-продажи сотрудники Управления Росреестра по Омской области, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н. произвели его государственную регистрацию с обременением в обеспечение обязательств, принятых заемщиком по фиктивному договору займа, в связи с чем, произошел переход права собственности на дом, расположенный по адресу: <адрес>, от Свидетель №4 к Свидетель №1, согласно номеру государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., продолжая реализовывать свой преступный умысел, осуществила перевод денежных средств в размере <данные изъяты> на счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №4, с целью производства последней оплаты членского взноса за Свидетель №1 в размере <данные изъяты>., а также оплаты процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. за Свидетель №1 на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, открытый в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КПК «Семейный центр», не осведомленными о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №1 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, открытого в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №1 в филиале Банка ГПБ (АО) «Западно-Сибирский», расположенном по адресу: <адрес>, были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты>.
ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном отделении Банка ГПБ (АО) «Западно-Сибирский», расположенном на территории г. Омска, Свидетель №1, введенная в заблуждение относительно преступных намерений Яньковой-Киреевой Л.Н., сняла с указанного счета деньги в сумме <данные изъяты>., а также оплатила комиссию банка за снятие наличных денежных средств в сумме <данные изъяты>. После чего, действуя под влиянием заблуждения, полагая, что исполняет обязательства перед Яньковой-Киреевой Л.Н., выполняя ее указания, Свидетель №1 передала последней не менее <данные изъяты> наличными.
ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном отделении Банка ГПБ (АО) «Западно-Сибирский», расположенном на территории г. Омска, Свидетель №1, сняла со счета деньги в сумме <данные изъяты>., перечисленные от КПК «Семейный центр», а также оплатила комиссию банка за снятие наличных денежных средств в сумме <данные изъяты>.
Таким образом, фактическое предоставление займа не состоялось, денежные средства не были использованы заемщиком на цели, предусмотренные договором займа, вместе с тем, документы по несостоявшемуся займу были составлены для последующего предоставления в Клиентскую службу в Азовском немецком национальном районе Омской области ОПФР по Омской области с целью незаконного распоряжения средствами материнского (семейного) капитала. Свидетель №1, заключив договор займа, была лишена возможности распоряжаться полученными денежными средствами и направить их по целевому назначению, следовательно, цель оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Федеральным законом №256-ФЗ, в виде улучшения жилищных условий семьи Свидетель №1, имеющей детей, путем погашения задолженности по займу на строительство жилья, не могла быть достигнута.
Все вышеуказанные действия с участием Свидетель №1 и использованием ее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал совершались по указанию Яньковой-Киреевой Л.Н., исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Федерального закона №256-ФЗ Конюх Ю.С. имела право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала.
В продолжение реализации преступного умысла Яньковой-Киреевой Л.Н., Свидетель №1, будучи в него непосвященной и введенная в заблуждение относительно правомерности своих действий, выполняя указания Яньковой-Киреевой Л.Н., ДД.ММ.ГГГГ подала в Клиентскую службу в Азовском немецком национальном районе Омской области ОПФР по Омской области, расположенную по адресу: Омская область, Азовский немецком район, с. Азово, ул. Советская, д. 30/4, через БУ ОО «МФЦ Омского района Омской области», расположенное по адресу: Омская область, г. Омск, ул. Арктическая, д. 37, заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. для перечисления на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, т. е. в счет погашения фиктивно возникших обязательств по указанному договору займа. Вместе с указанным заявлением Свидетель №1, продолжая выполнять указания Яньковой-Киреевой Л.Н., будучи непосвященной в ее преступные намерения, в обоснование заявленного требования и вуалирования фиктивности всех совершенных с ее участием с использованием ее сертификата на материнский (семейный) капитал юридически значимых действий, предоставила переданные ей подложные, документы, свидетельствующие о, якобы, совершенных действиях по предоставлению займа на приобретение жилья, направленных на улучшение в будущем Свидетель №1 своих жилищных условий и таким образом соблюдении требований Закона № 256-ФЗ, в том числе копию доверенности КПК «Семейный центр» на Янькову-Кирееву Л.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выписку из лицевого счета № о движении денежных средств, согласно которой Свидетель №1 из КПК «Семейный центр» ДД.ММ.ГГГГ перечислено <данные изъяты>., из которых: ДД.ММ.ГГГГ выдано наличными <данные изъяты>., <данные изъяты> руб. комиссия за снятие денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ выдано наличными <данные изъяты>., <данные изъяты>. комиссия за снятие денежных средств, справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ, а также выписку из ЕГРН и иные документы.
На основании поданного от имени Свидетель №1 заявления и предоставленных ею документов, сотрудниками ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенного по адресу: г. Омск, ул. Чапаева, д. 71 корп. 1, введенными в заблуждение относительно их подлинности и действительности, совершенных по ним сделок по улучшению Свидетель №1 жилищных условий, ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении ее заявления.
В результате ДД.ММ.ГГГГ средства материнского (семейного) капитала в размере <данные изъяты>. по государственному сертификату, выданному Свидетель №1, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со счета ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области №, открытого в Отделении по Омской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Омск, г. Омск) по адресу: г. Омск, Банковский переулок, д. 1, сотрудники которого действовали под влиянием обмана, на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, в счет погашения основного долга и процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, которыми Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, создав формальные и фиктивные условия реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал Свидетель №1, в нарушение требований Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», противоправно безвозмездно завладела, получив в свое распоряжение, похитила и в дальнейшем использовала по своему усмотрению, чем Российской Федерации в лице Пенсионного фонда Российской Федерации причинила материальный ущерб в сумме <данные изъяты> в крупном размере.
2) Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств федерального бюджета РФ, подыскала Свидетель №3, имеющую государственный сертификат на материнский капитал серии № №, дающий ей право на получение материнского (семейного) капитала.
Во исполнение своего преступного умысла Янькова-Киреева Л.Н. предложила Свидетель №3 включить в стоимость приобретаемого объекта недвижимости комиссию за ее услуги по оформлению займа и сопровождению сделки в сумме <данные изъяты>., убедив последнюю в законности своего предложения, на что Свидетель №3 согласилась.
Затем Янькова-Киреева Л.Н., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном офисе на территории г. Омска, и, воспользовавшись отсутствием у Свидетель №3 специальных познаний о правилах использования материнского (семейного) капитала, не посвящая ее в преступный умысел по хищению средств федерального бюджета, то есть средств материнского (семейного) капитала, путем незаконного распоряжения указанными средствами, убедив ее в законности своего предложения, обещая выплатить из средств материнского капитала денежные средства, склонила Свидетель №3 принять участие в заключении ряда фиктивных гражданско-правовых сделок и совершении иных юридически значимых действий, необходимых для создания искусственных условий, установленных Федеральным законом №256-ФЗ и формально необходимых для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала.
Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н. убедила Свидетель №3, заполнить и подписать документы, необходимые для вступления в КПК «Семейный центр», а именно заявление о приеме в члены Кооператива, анкету физического лица на получение ипотечного займа, на что Свидетель №3, будучи уверенной в правомерности действий Яньковой-Киреевой Л.Н., полностью доверяя последней, согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н. имея умысел, направленный на хищение путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений - денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, то есть средств материнского (семейного) капитала в крупном размере, распорядителем которых являлось ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенное по адресу: г. Омск, ул. Чапаева, д. 71 корп. 1, убедила Свидетель №3 заключить с КПК «Семейный Центр» в лице представителя Яньковой-Киреевой Л.Н. по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении <данные изъяты>. для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, с последующим возвратом заемных денежных средств из бюджетных средств ГУ – Отделения Пенсионного фонда РФ по Омской области. При этом Янькова-Киреева Л.Н. убедила Свидетель №3 внести ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты>., из которых цена квартиры - <данные изъяты> земельного участка - <данные изъяты>., на что Свидетель №3, будучи не поставленной в известность относительно преступного умысла Яньковой-Киреевой Л.Н., согласилась. При том, что в соответствии с договоренностью Свидетель №3 с продавцом Свидетель №5 стоимость приобретаемых объектов составила <данные изъяты>.
Далее, находясь в неустановленном офисе на территории г. Омска, на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, подготовленного сотрудниками КПК «Семейный центр», не осведомленными о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №3 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 продали Свидетель №3 квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, за <данные изъяты> При этом, в п.1.3 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ предварительно были внесены недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты> руб. Денежные средства в сумме <данные изъяты>. за квартиру - за счет заемных средств, которые представятся на счет Свидетель №3 не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации в Управлении Росреестра по Омской области перехода права собственника на недвижимое имущество к Свидетель №3 и предоставлении Свидетель №3 оригинала выписки из ЕГРН, подтверждающей факт возникновения ипотеки в силу закона в пользу Свидетель №3
Вместе с тем, фактически данные условия содержали ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемой квартиры, в связи с чем предусмотренные Законом №256-ФЗ основания для обращения Свидетель №3 в Клиентскую службу в Оконешниковском районе Омской области ГУ ОПФР по Омской области с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала отсутствовали.
Однако, позднее документы были предоставлены для государственной регистрации в Управление Росреестра по Омской области, где на основании вышеуказанного договора купли-продажи сотрудники Управления Росреестра по Омской области, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н. произвели его государственную регистрацию с обременением в обеспечение обязательств, принятых заемщиком по фиктивному договору займа, в связи с чем, произошел переход права собственности на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, от ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 к Свидетель №3, согласно номеру государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., произвела оплату членского взноса за Свидетель №3 в размере <данные изъяты>., а также оплату процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. за Свидетель №3 на расчетный счет КПК «Семейный центр» №.
ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КПК «Семейный центр», не осведомленными о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №3 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №3 в дополнительном офисе №8634 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 4, корп. 1, перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты>
В этот же день, находясь в дополнительном офисе №8634/0249 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 4, корп. 1, Свидетель №3, введенная в заблуждение относительно преступных намерений Яньковой-Киреевой Л.Н., сняла со счета деньги в сумме <данные изъяты>. После чего, действуя под влиянием заблуждения, полагая, что исполняет обязательства перед Яньковой-Киреевой Л.Н., выполняя ее указания, Свидетель №3 передала последней не менее <данные изъяты>. наличными.
Таким образом, фактическое предоставление займа не состоялось, денежные средства не были использованы заемщиком на цели, предусмотренные договором займа, вместе с тем, документы по несостоявшемуся займу были составлены для последующего предоставления в Клиентскую службу в Оконешниковском районе Омской области ОПФР по Омской области с целью незаконного распоряжения средствами материнского (семейного) капитала. Свидетель №3, заключив договор займа, была лишена возможности распоряжаться полученными денежными средствами и направить их по целевому назначению, следовательно, цель оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Федеральным законом №256-ФЗ, в виде улучшения жилищных условий семьи Свидетель №3, имеющей детей, путем погашения задолженности по займу на строительство жилья, не могла быть достигнута.
Все вышеуказанные действия с участием Свидетель №3 и использованием ее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал совершались по указанию Яньковой-Киреевой Л.Н., исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Федерального закона №256-ФЗ Свидетель №3 имела право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала.
Далее, Свидетель №3, введенная в заблуждение относительно правомерности своих действий, выполняя указания Яньковой-Киреевой Л.Н., ДД.ММ.ГГГГ подала в Клиентскую службу в Оконешниковском районе Омской области ОПФР по Омской области, расположенную по адресу: Омская область, Оконешниковский район, р.п. Оконешниково, ул. Степная, д. 44, через БУ ОО «МФЦ Омского района Омской области», расположенное по адресу: Омская область, г. Омск, ул. Арктическая, д. 37, заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. для перечисления на расчетный счет КПК «Семейный центр» № счет №, т. е. в счет погашения фиктивно возникших обязательств по указанному договору займа. Вместе с указанным заявлением Свидетель №3, продолжая выполнять указания ФИО2, в обоснование заявленного требования и вуалирования фиктивности всех совершенных с ее участием с использованием ее сертификата на материнский (семейный) капитал юридически значимых действий, предоставила переданные ей подложные документы, свидетельствующие о, якобы, совершенных действиях по предоставлению займа на приобретение жилья, направленных на улучшение в будущем Свидетель №3 своих жилищных условий и таким образом соблюдении требований Закона, в том числе копию доверенности КПК «Семейный центр» на Янькову-Кирееву Л.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выписку из лицевого счета № о движении денежных средств, согласно которой Свидетель №3 из КПК «Семейный центр» ДД.ММ.ГГГГ перечислено <данные изъяты>. и в этот же день выдано наличными <данные изъяты>., справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ, а также выписку из ЕГРН и иные документы.
На основании поданного от имени Свидетель №3 заявления и предоставленных ею документов, сотрудниками ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенного по адресу: г. Омск, ул. Чапаева, д. 71 корп. 1, введенными в заблуждение относительно их подлинности и действительности, совершенных по ним сделок по улучшению Свидетель №3 жилищных условий, ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении ее заявления.
ДД.ММ.ГГГГ средства материнского (семейного) капитала в размере <данные изъяты>. по государственному сертификату, выданному Свидетель №3, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со счета ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области №, сотрудники которого действовали под влиянием обмана, на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, в счет погашения основного долга и процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, которыми Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, создав формальные и фиктивные условия реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал Свидетель №3, в нарушение требований Федерального закона № 256-ФЗ, противоправно безвозмездно завладела, получив в свое распоряжение, похитила и в дальнейшем использовала по своему усмотрению, чем Российской Федерации в лице Пенсионного фонда Российской Федерации причинила материальный ущерб в сумме <данные изъяты>., в крупном размере.
3) Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств федерального бюджета РФ, подыскала ФИО17, имеющую государственный сертификат на материнский капитал серии № №, дающий ей право на получение материнского (семейного) капитала.
Янькова-Киреева Л.Н., во исполнение своего преступного умысла, предложила Свидетель №2 включить в стоимость приобретаемого объекта недвижимости комиссию за ее услуги по оформлению займа и сопровождению сделки, в сумме 80 000 руб., убедив последнюю в законности своего предложения, на что Свидетель №2 согласилась.
Затем Янькова-Киреева Л.Н., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном офисе на территории г. Омска, и, воспользовавшись отсутствием у Свидетель №2 специальных познаний о правилах использования материнского (семейного) капитала, не посвящая ее в преступный умысел по хищению средств федерального бюджета, то есть средств материнского (семейного) капитала, путем незаконного распоряжения указанными средствами, не ставя ее в известность относительно своих истинных намерений, убедив ее в законности своего предложения, обещая выплатить из средств материнского капитала денежные средства, склонила ФИО17 принять участие в заключении ряда фиктивных гражданско-правовых сделок и совершении иных юридически значимых действий, необходимых для создания искусственных условий, установленных Федеральным законом №256-ФЗ и формально необходимых для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала.
Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н. убедила ФИО17, заполнить и подписать документы, необходимые для вступления в КПК «Семейный центр», а именно заявление о приеме в члены Кооператива, анкету физического лица на получение ипотечного займа, на что Свидетель №2, будучи уверенной в правомерности действий Яньковой-Киреевой Л.Н., полностью доверяя последней, согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., имея умысел, направленный на хищение путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений - денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, то есть средств материнского (семейного) капитала в крупном размере, распорядителем которых являлось ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенное по адресу: г. Омск, ул. Чапаева, д. 71 корп. 1, убедила ФИО17 заключить с КПК «Семейный Центр» в лице представителя Яньковой-Киреевой Л.Н. по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивный договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении <данные изъяты> для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, с последующим возвратом заемных денежных средств из бюджетных средств ГУ – Отделения Пенсионного фонда РФ по Омской области. При этом Янькова-Киреева Л.Н. убедила ФИО17 внести ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты>., из которых цена жилого дома - <данные изъяты> рублей, земельного участка - <данные изъяты>., на что Свидетель №2, будучи не поставленной в известность относительно преступного умысла Яньковой-Киреевой Л.Н., согласилась. При том, что согласно договоренности ФИО18 с продавцом Свидетель №6 стоимость приобретаемых объектов составила <данные изъяты> руб.
Далее, находясь в неустановленном офисе на территории г. Омска, на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, подготовленного сотрудниками КПК «Семейный центр», не осведомленными о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №2 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №6 продала Свидетель №2 жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, <адрес>, за <данные изъяты>. При этом, в п.1.3 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ предварительно были внесены ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемых объектов недвижимости, составляющей <данные изъяты>., из которых цена жилого дома составляет <данные изъяты>., земельного участка - <данные изъяты>. Денежные средства в сумме <данные изъяты>. за земельный участок Свидетель №2 передала из собственных средств, а <данные изъяты>. за жилой дом - за счет заемных средств, которые будут предоставлены на счет Свидетель №2 не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации в Управлении Росреестра по Омской области перехода права собственника на недвижимое имущество к Свидетель №2 и предоставлении Свидетель №2 оригинала выписки из ЕГРН, подтверждающей факт возникновения ипотеки в силу закона в пользу Свидетель №2
Вместе с тем, фактически данные условия содержали ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретаемого жилого дома, в связи с чем предусмотренные Законом №256-ФЗ основания для обращения Свидетель №2 в Клиентскую службу в Нижнеомском районе Омской области ГУ ОПФР по Омской области с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала отсутствовали.
Однако, позднее документы были предоставлены для государственной регистрации в Управление Росреестра по Омской области, где на основании вышеуказанного договора купли-продажи сотрудники Управления Росреестра по Омской области, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н. произвели его государственную регистрацию с обременением в обеспечение обязательств, принятых заемщиком по фиктивному договору займа, в связи с чем, произошел переход права собственности на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, от Свидетель №6 к Свидетель №2, согласно номеру государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н., перевела денежные средства в размере <данные изъяты>. на счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №2, с целью производства последней оплаты членского взноса в размере <данные изъяты>., а также оплаты процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. на расчетный счет КПК «Семейный центр» №.
ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками КПК «Семейный центр», не осведомленными о преступных намерениях Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании заключенного с Свидетель №2 договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №2 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 693 144,10 руб.
В этот же день, находясь в дополнительном офисе №8634/0249 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 4, корп. 1, Свидетель №2, введенная в заблуждение относительно преступных намерений Яньковой-Киреевой Л.Н., сняла со счета деньги в сумме <данные изъяты>. После чего, действуя под влиянием заблуждения, полагая, что исполняет обязательства перед Яньковой-Киреевой Л.Н., выполняя ее указания, Свидетель №2 передала последней не менее <данные изъяты>. наличными.
Таким образом, фактическое предоставление займа не состоялось, денежные средства не были использованы заемщиком на цели, предусмотренные договором займа, вместе с тем, документы по несостоявшемуся займу были составлены для последующего предоставления в Клиентскую службу в Нижнеомском районе Омской области ОПФР по Омской области с целью незаконного распоряжения средствами материнского (семейного) капитала. Свидетель №2, заключив договор займа, была лишена возможности распоряжаться полученными денежными средствами и направить их по целевому назначению, следовательно, цель оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Федеральным законом №256-ФЗ, в виде улучшения жилищных условий семьи Свидетель №2, имеющей детей, путем погашения задолженности по займу на строительство жилья, не могла быть достигнута.
Все вышеуказанные действия с участием Свидетель №2 и использованием ее государственного сертификата на материнский (семейный) капитал совершались по указанию Яньковой-Киреевой Л.Н., исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Федерального закона №256-ФЗ Свидетель №2 имела право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала.
Далее, Свидетель №2, введенная в заблуждение относительно правомерности своих действий, выполняя указания Яньковой-Киреевой Л.Н., ДД.ММ.ГГГГ подала в Клиентскую службу в Нижнеомском районе Омской области ОПФР по Омской области, расположенную по адресу: Омская область, Нижнеомский район, с. Нижняя Омка, ул. Петра Ильичева, д. 20А, через БУ ОО «МФЦ Омского района Омской области», расположенное по адресу: Омская область, г. Омск, ул. Арктическая, д. 37, заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. для перечисления на расчетный счет КПК «Семейный центр» № счет №, т. е. в счет погашения фиктивно возникших обязательств по указанному договору займа. Вместе с указанным заявлением Свидетель №2, продолжая выполнять указания Яньковой-Киреевой Л.Н., будучи непосвященной в ее преступный умысел, в обоснование заявленного требования и вуалирования фиктивности всех совершенных с ее участием с использованием ее сертификата на материнский (семейный) капитал юридически значимых действий, предоставила переданные ей подложные документы, свидетельствующие о, якобы, совершенных действиях по предоставлению займа на приобретение жилья, направленных на улучшение в будущем Свидетель №2 своих жилищных условий и таким образом соблюдении требований Закона, в том числе копию доверенности КПК «Семейный центр» на Янькову-Кирееву Л.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выписку из лицевого счета № о движении денежных средств, согласно которой Черенковой О.А. из КПК «Семейный центр» ДД.ММ.ГГГГ перечислено <данные изъяты>. и в этот же день выдано наличными <данные изъяты>., справку о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом от ДД.ММ.ГГГГ, а также выписку из ЕГРН и иные документы.
На основании поданного от имени Свидетель №2 заявления и предоставленных ею документов, сотрудниками ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области, расположенного по адресу: г. Омск, ул. Чапаева, д. 71 корп. 1, введенными в заблуждение относительно их подлинности и действительности, совершенных по ним сделок по улучшению Свидетель №2 жилищных условий, ДД.ММ.ГГГГ принято решение об удовлетворении ее заявления.
В результате ДД.ММ.ГГГГ средства материнского (семейного) капитала в размере <данные изъяты>. по государственному сертификату, выданному Свидетель №2, платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со счета ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области №, открытого в Отделении по Омской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Омск, г. Омск) по адресу: г. Омск, Банковский переулок, д.1, сотрудники которого действовали под влиянием обмана, на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, в счет погашения основного долга и процентов по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, которыми Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, создав формальные и фиктивные условия реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал Свидетель №2, в нарушение требований Федерального закона № 256-ФЗ, противоправно безвозмездно завладела, получив в свое распоряжение, похитила и в дальнейшем использовала по своему усмотрению, чем Российской Федерации в лице Пенсионного фонда Российской Федерации причинен материальный ущерб в сумме <данные изъяты>., в крупном размере.
Подсудимая Янькова-Киреева Л.Н. в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемых ей преступлений признала частично, только в части полученной суммы комиссии за сопровождение сделок. В содеянном раскаялась. При этом указала, что не знает из каких денежных средств, свидетели оплачивали ее услуги. Она оказывала услуги по приобретению недвижимости за счет заемных средств Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2 В каком порядке они к ней обращались, даты сделок, она за давностью событий не помнит. Свидетель №1 позвонила ей сама и просила оказать помощь в приобретении жилого помещения с использованием средств материнского сертификата. Она объяснила ей порядок проведения сделки, а именно, что надо вступить в члены КПК, получить заем, предоставить документы на приобретаемый дом, зарегистрировать право собственности по договору купли-продажи, а затем подать документы в Пенсионный фонд для перечисления средств материнского капитала. В 2021 году она искала подработку, поскольку размер ее пенсии по инвалидности составляет 15000 руб., также она как председатель СНТ получает 30000 руб. Увидела в интернете объявление о наборе сотрудников в КПК «Семейный центр». Она позвонила в КПК, предоставила свои документы, прошла проверку службы безопасности и ее пригласили сотрудничать. Для представления интересов КПК ей выдали доверенность с правом подписания документов. КПК «Семейный центр» занимался выдачей займов членам КПК. Для того, чтобы вступить в КПК необходимо было оплатить членский взнос. Членский взнос составлял около 50 руб., также оплачивалась комиссия 20000-25000 руб. Не помнит, что входило в комиссию. Она не искала клиентов для КПК, они звонили ей сами. Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2 вступили в КПК. Членские взносы за них вносила она (Яньков-Киреева Л.Н.), поскольку они боялись, что их могут обмануть. До заключения договора купли-продажи и получения средств материнского капитала она боялись вносить деньги. При первом разговоре, она озвучивала им сумму комиссии за ее услуги, которую они должны были ей заплатить после заключения сделки. Сумма членского взноса включалась в сумму комиссии. После вступления в КПК Свидетель №1 представила ей документы, необходимые для оформления договора займа и покупки дома. Данные документы она направляла в КПК в г. Челябинск, где Свидетель №8 проверяла их. Предоставлялись также фотографии приобретаемого объекта недвижимости для оценки его на пригодность к проживанию. Она лично осматривала дома, которые планировались к приобретению. Договоры оформляли сотрудники КПК. Объекты недвижимости, которые хотели приобрести свидетели, они подбирали сами. Она занималась сопровождением сделок. Стоимость приобретаемого объекта недвижимости должна была соответствовать размеру материнского капитала. Данные сделки не являлись обналичиванием материнского капитала. Вопросы использования средств материнского капитала в иных целях со свидетелями не обсуждались. Стоимость приобретаемого дома Свидетель №1 назвала сама. Все свидетели сами указывали стоимость домов, которые они планируют приобрести. С продавцами объектов, она не общалась, встречалась с ними только на сделках. В договорах купли-продажи всегда указывали ту стоимость объекта, которую назвал покупатель при обращении к ней. При покупке объекта недвижимости с использованием заемных денежных средств, средства материнского капитала могли быть использованы в меньшем размере. Она не говорила свидетелями о необходимости завысить стоимость объекта в договоре купли-продажи. Расчет с ней должен был быть произведен после заключения сделки. Откуда они будут брать деньги для расчета с ней, не обсуждалось. Свидетель №1 покупала дом в <адрес>. Дом хороший, пригодный для проживания, она брала справку в местной администрации о пригодности жилого помещения. Где проходила сделка, она не помнит. Она, покупатель и продавец встретились, подписали договор купли-продажи и сдали пакет документов для регистрации перехода права собственности. Через 5 дней приехала Свидетель №1, получили документы с регистрации, после чего на ее (Свидетель №1) счет были перечислены денежные средства по договору займа. Из полученных заемных денежных средств, Свидетель №1 рассчиталась с продавцом. Это происходило в банке. Она при их расчете не присутствовала. После этого, они с Свидетель №1 поехали в МФЦ для подачи документов в Пенсионный фонд на перечисление средств материнского капитала. Свидетель №1 передала ей оговоренную сумму комиссии и уехала. Средства материнского капитала поступили на счет КПК «Семейный центр» для погашения суммы займа. При подаче документов в МФЦ она разъяснила Свидетель №1 о необходимости выделения детям долей в приобретенном доме, было составлено соглашение. Свидетель №2 позвонила ей и сказала, что ее рекомендовали для оформления купли-продажи с использованием средств материнского капитала. Свидетель №2 также предоставила ей необходимые для сделки документы. В следующий раз они встретились на сделке, вместе с продавцом. Денежные средства за ее услуги Свидетель №2 передавала наличными. Происхождение денежных средств у Свидетель №2 для оплаты комиссии ей не известно. По Свидетель №3 была аналогичная схема работы. Она точно не помнит, но у Свидетель №2 стоимость приобретаемого объекта превышала размер материнского капитала. Свидетель №2 добавляла свои средства. Где она брала деньги, ей не известно. Для сделок свидетели предоставляли ей паспорта свои и продавцов, выписку из ЕГРН, свидетельства о рождении детей, ИНН, СНИЛС, реквизиты банковского счета для перечисления денежных средств, материнский сертификат. Данные документы она направляла в КПК «Семейный центр», где готовили договоры. После регистрации перехода права собственности, она направляла скан документа о регистрации в КПК. По условиям договора денежные средства поступали на счет покупателя после регистрации объекта в Росреестре. Ей не известно оставались ли у кого-то из свидетелей после расчета с продавцом деньги, полученных из суммы займа. Покупатели рассчитывались с продавцом сами, она при этом не присутствовала. В настоящее время она проживает с детьми, один ребенок совершеннолетний, второму 16 лет, состояние ее здоровья критическое, планируется операция в Онкологическом диспансере в связи с рецидивом заболевания.
При этом, из оглашенных в части в порядке ст. 276 УПК РФ показаний Яньковой-Киреевой Л.Н., в качестве обвиняемой следует, что с 2020 года она занималась риэлтерской деятельностью, арендовала офис по адресу: <адрес>. Чтобы привлекать клиентов давала объявления о работе в социальных сетях, в «2ГИС». После регистрации договора купли-продажи, когда она узнавала, что денежные средства по займу поступили на счет покупателя, то по договоренности с заемщиком встречались в банке, где покупатели производили снятие денежных средств. Вместе с этим заемщик получал выписку с лицевого счета о снятии денежных средств, а также копию платежного поручения на перечисление денежных средств с КПК на счет заемщика. Данные документы требовались в Пенсионный фонд для подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала. Также требованием КПК «Семейный центр» являлась расписка продавца о получении денежных средств по договору купли-продажи. Кроме того, КПК «Семейный центр» готовил справку об остатке задолженности заемщика, которую отправляли ей на электронную почту. Данную справку она распечатывала, ставила свою подпись, а также оттиск печати КПК «Семейный центр». Само заявление о распоряжении средствами материнского капитала готовилось непосредственно в МФЦ специалистами, на основании поданных заемщиком документов. Интерес КПК «Семейный центр» заключался в получении паевых и членских взносов, оплате процентов за пользование займом, ее интерес заключался в комиссии, которую ей платили заемщики за оказанные ей услуги, которая составляла 60 000 руб., которая включала в себя необходимые платежи в КПК (паевые взносы, членские взносы, оплаты процентов), фактически со сделки она зарабатывала 30 000-35 000 руб. Чтобы не пугать обратившихся к ней клиентов, она не говорила им про необходимость оплачивать членские взносы и иные платежи в КПК «Семейный центр». С ней рассчитывались после снятия денежных средств, поступивших им на счет по договору займа, а также подачи документов в пенсионный фонд. Только тогда, когда все документы были отправлены, с ней и производился расчет, то есть после оказания услуг в полном объеме. С этой же целью она до оформления всех документов, заключала с заемщиками договор на оказание услуг, где и указывала сумму своей комиссии. В настоящее время этих договоров у нее не сохранилось, она их выкинула за ненадобностью (т. 3 л.д. 233-236).
После оглашения приведенных показаний, подсудимая их полностью подтвердила.
Несмотря на частичное непризнание подсудимой вины в совершении инкриминируемых ей преступлений, она нашла свое полное подтверждение в исследованных в судебном заседании доказательствах.
Представитель потерпевшего - Отделения Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Омской области ФИО37 в судебном заседании разъяснила установленные Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ и Правилами направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденными Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 № 862, порядок и основания обращения граждан для использования средств материнского (семейного) капитала, в том числе в случае не достижения ребенком возраста 3-х лет. Указала, что у владельцев сертификатов имеется возможность использовать как часть материнского капитала, так и весь материнский капитал в полном объеме, можно разделить, часть средств направить на улучшение жилищных условий, часть на другое направление, установленное законом. При улучшении жилищных условий возможно использование средств материнского капитала на погашение заемных средств и процентов за пользование займом. Данные способы реализации являются исчерпывающими. На иные, чем предусмотренные Законом и Правилами цели, средства материнского капитала использовать нельзя. Жилое помещение, приобретаемое с использованием средств материнского капитала должно быть пригодным для проживания. При направлении средств материнского капитала на погашение ипотечного займа, полученного для приобретения жилого помещения, держатель сертификата предоставляет в территориальный орган документы на недвижимое имущество, договор займа, справку о перечислении денежных средств, об остатке задолженности с процентами. Проверка сделки по купли-продажи на мнимость, в компетенцию Пенсионного фонда не входит. Проводится проверка объекта недвижимости, оценивается его пригодность для проживания с детьми. По сертификатам Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2, после проверки предоставленных ими пакетов документов, средства материнского капитала были перечислены на расчетный счет КПК «Семейный центр» №, для погашения земных обязательств заявителей. В данных случаях по представленным сертификатам были перечислены средства материнского капитала в полном объеме. При обращении ФИО40, Свидетель №3 и Свидетель №2 с заявлениями о распоряжении средствами материнского капитала у сотрудников Пенсионного фонда при проверке документов сомнений в представленных документах и намерениях заявителей, не возникло. В связи с предоставлением ложных сведений при получении средств материнского капитала причинен ущерб в общем размере 1 910 816,10 руб., которые были перечислены на расчетный счет КПК «Семейный центр». Если даже часть заемных средств шла не на цели, указанные в законе, то ущерб причинен государству в размере перечисленных средств материнского капитала. Так, Свидетель №1 был выдан сертификат № № от ДД.ММ.ГГГГ. Она обратилась в клиентскую службу в Азовском немецком национальном районе Омской области ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о распоряжении средствами семейного материнского капитала на оплату задолженности займа в КПК «Семейный центр». ДД.ММ.ГГГГ было вынесено решение об удовлетворении заявления и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере <данные изъяты> руб. перечислены на расчетный счет КПК «Семейный центр». Свидетель №3 был выдан сертификат № № от ДД.ММ.ГГГГ. Она обратилась в клиентскую службу Оконешниковского района Омской области ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о распоряжении средствами материнского семейного капитала на погашение задолженности по займу в КПК «Семейный центр». ДД.ММ.ГГГГ было вынесено решение об удовлетворении заявления и денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в размере 524 527,90 руб. перечислены на расчетный счет КПК «Семейный центр». Свидетель №2 был выдан сертификат № № от ДД.ММ.ГГГГ. Она обратилась клиентскую службу Нижнеомского района Омской области ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о распоряжении средствами материнского семейного капитала на погашение задолженности в КПК «Семейный центр». ДД.ММ.ГГГГ было вынесено решение об удовлетворение заявления о распоряжении средствами материнского семейного капитала. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 693144,10 руб. перечислены на расчётный счёт КПК «Семейный центр». До настоящего времени ущерб не возмещен. Гражданский иск не заявлен. Данный вопрос будет разрешен после постановления приговора.
Согласно протоколу обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса КПК «Семейный центр» по адресу: <адрес>, была обнаружена и изъята: доверенность КПК «Семейный центр» на имя Яньковой-Киреевой Л.Н. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 75-80), которая осмотрена согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 81-91).
Свидетель Свидетель №1, допрошенная в судебном заседании, пояснила, что после рождения второго ребенка ей был выдан сертификат на материнский (семейный) капитал. Материнский капитал она потратила в 2021 году на приобретение жилого помещения по <адрес>. Купила дом у ФИО38 Точную стоимость дома уже не помнит. Дом для приобретения нашел ее супруг. Для оформления купли-продажи с использованием средств материнского капитала брат посоветовал ей обратиться к Яньковой-Киреевой Л.Н. Ранее та помогала брату с аналогичной сделкой. Она сама позвонила Яньковой-Киреевой Л.Н. и попросила помочь купить дом за средства материнского капитала. При этом она сообщила Яньковой-Киреевой Л.Н., что иных денежных средств, кроме материнского капитала у нее нет. Янькова-Киреева Л.Н. оформляла все документы. Изначально был заключен договор займа с КПК «Семейный центр» на сумму равную размеру материнского капитала, для перечисления денежных средств Янькова-Киреева Л.Н. сказала, что надо открыть счет в банке. От КПК договор подписывала Янькова-Киреева Л.Н. Она также присутствовала на сделке у нотариуса. Риелтор ей был необходим в связи с отсутствием познаний в данной области. Денежные средства по договору займа были перечислены на ее (Свидетель №1) счет. При подписании договора купли-продажи, она сняла деньги в банке, часть из которых отдала продавцу за дом, часть отдала Яньковой-Киреевой Л.Н. Продавцу отдала <данные изъяты>., сумму, на которую договаривались изначально. Сколько отдала Яньковой-ФИО21, не помнит, <данные изъяты>. или <данные изъяты> Они так договаривались, что полученные по займу деньги будут потрачены на дом и услуги риелтора, расчет будет после регистрации дома, что останется будет потрачено на ремонт. После банка вышли, сели в машину, где она рассчиталась продавцом и риелтором. Оставшуюся сумму потратила на ремонт дома. Полагает, что так она распорядилась средствами материнского капитала. В договоре купли-продажи стоимость дома была указана в размере суммы материнского капитала. Почему так указали стоимость в договоре, пояснить не смогла. Так ей сказала Янькова-Киреева Л.Н., а она сообщила об этом продавцу. После регистрации договора, поехали в МФЦ и сдали документы для Пенсионного фонда. После расчета с продавцом и Яньковой-Киреевой Л.Н., больше ее никто не беспокоил. Займ она сама не погашала. Дом, который она купила, пригоден для проживания, она с семьей в нем проживает в настоящее время. Доли в праве собственности детям она выделила. Все сделки были реальными. Она не знала, что такие действия не законны.
По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием противоречий, с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Свидетель №1, данные ею на предварительном следствии, которые она подтвердила в судебном заседании, где указано, что после рождения второго ребенка через «Госуслуги» ей пришло письмо, в котором была информация о том, что ей выдан сертификат серия № №. Сумма материнского капитала после индексации составляла <данные изъяты>. В январе 2022 года она решила воспользоваться средствами материнского капитала, купив дом, который она арендовала у Свидетель №4 Она предложила купить дом за <данные изъяты>. Через своего брата ФИО19 узнала о риелторе <данные изъяты>-<данные изъяты>.Н., связалась с ней, та сказала, что является сотрудником КПК «Семейный центр». Янькова-Киреева Л.Н. сказала, что может помочь с оформлением сделки купли-продажи с использованием средств материнского капитала, для этого ей необходимо заключить договор займа с КПК «Семейный центр», где представителем по доверенности выступает она. В рамках данного договора ей на счет поступят денежные средства, которые пойдут на оплату дома. При этом пояснила, что ее услуги будут стоить 60 000 руб., которые будут вычтены из суммы материнского капитала. В договоре купли-продажи будет указана полная сумма материнского капитала. Таким образом, денег хватит на покупку дома и оплату ее услуг. Также она сказала, что данная процедура абсолютно нормальная и законная. Она созвонилась Свидетель №4, сообщила ей, что цена в договоре будет выше, та была не против. Янькова-Киреева Л.Н. попросила ее привезти документы на дом для заявки: паспорт, свидетельства о рождение детей, СНИЛС, сертификат и другие. Данные документы она привозила по ее указанию в г. Омск, в ее офис на ул. Северной, точный адрес не помнит. Также Янькова-Киреева Л.Н. пояснила, что все документы для подачи в пенсионный фонд она подготовит сама и это входит в стоимость ее услуг. ДД.ММ.ГГГГ, по предварительному звонку ФИО2, она совместно с Свидетель №4 приехали к ней в офис где уже были подготовленные документы для сделки. ФИО2 предоставила ей на подпись договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с КПК «Семейный центр», подписанный ею по доверенности от КПК от ДД.ММ.ГГГГ. Договор займа был на сумму <данные изъяты>., деньги предоставлялись для приобретения дома путем перечисления на ее счет. Подписание договора займа происходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. и Свидетель №4 Она не помнит, был ли график платежей к данному договору займа. Если она его подписывала, то на нем на акцентировалось внимание. По графику платежей она ничего не платила. После этого они поехали к нотариусу ФИО14 находящемуся в г. Омске. Нотариус предоставил им на подпись договор купли-продажи дома по адресу: <адрес>. Данный договор подписали она и Свидетель №4 Подписание договора проходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. После подписания договора купли-продажи, они отдали его в МФЦ в г. Омске, для регистрации. Янькова-Киреева Л.Н. пояснила, что средства ей будут перечислены на счет в ПАО «Россельхоз банк» через несколько недель. ДД.ММ.ГГГГ ей на счет поступили денежные средства в размере <данные изъяты>. Она созвонилась с Яньковой-Киреевой Л.Н., та сказала, что необходимо приехать в г. Омск с продавцом и снять денежные средства. Она вместе с Свидетель №4 поехали в отделение ПАО «Россельхоз банк» в г. Омске, где она сняла со счета сумму в размере <данные изъяты>. В банк Янькова-Киреева Л.Н. с ними не ходила. После она совместно с Свидетель №4 сели в автомобиль Яньковой-Киреевой Л.Н., находившейся недалеко от банка, где она передала <данные изъяты>. Яньковой-Киреевой Л.Н., и Свидетель №4 <данные изъяты> Оставшиеся <данные изъяты>. были потрачены на ремонт в доме. После этого Янькова-Киреева Л.Н. передала ей пакет документов, который необходимо было предоставить в Пенсионный фонд г. Омска. Она подала данные документы в Пенсионный фонд, куда ходила совместно с Яньковой-Киреевой Л.Н., которая и записывала ее на очередь. Примерно через 2 недели она получила уведомление на «Госуслугах» о том, что средства материнского капитала были использованы. Она позвонила Яньковой-Киреевой Л.Н. и сообщила об этом. Та сказала, что больше она им ничего не должна. Понимает, что деньги, которые были ей перечислены с КПК «Семейный центр» являются целевым займом, которые предназначаются для улучшения жилищных условий, приобретения жилой недвижимости. Фактически часть денежных средств с материнского капитала она потратила на услуги Яньковой-Киреевой Л.Н. и КПК «Семейный центр». Считала, что данные действия законные, Янькова-Киреева Л.Н. была убедительна в своих словах, когда ей говорила про условия оформления документов на получение средств материнского капитала. Никакие платежи в КПК «Семейный центр» она не делала. Перечисления на счет КПК «Семейный центр» не осуществляла и не слышала, чтобы Янькова-Киреева Л.Н. делала данные платежи от ее имени (т.1 л.д. 67-71).
Свидетель Свидетель №4 в судебном заседании показала, что ранее ей принадлежал дом по адресу: <адрес>. В 2022 году она продала данный дом Свидетель №1 за <данные изъяты>. при этом в договоре купли-продажи была указана другая стоимость, около <данные изъяты> Такая была договоренность. Вопросов по указанию в договоре иной суммы у нее не возникло. Она с Свидетель №1 приехала в город Омск, они сходили в банк, та сняла деньги, потом они сели в машину, и она отдала ей <данные изъяты> Машина была риелтора, которая помогала Свидетель №1 с оформлением сделки. Риелтора звали Любовь. Риелтор также присутствовала при заключении договора купли-продажи у нотариуса в г. Омске. Свидетель №1 приобретала дом на средства материнского капитала. Также в машине Свидетель №1 передала деньги риелтору, сколько передала, она не знает. ФИО20 надо было что-то оплатить, но у нее были заблокированы карты. Любовь попросила, чтобы она (Свидетель №4) осуществила перечисления денежных средств через свою карту в КПК «Семейный центр» за Свидетель №1, для этого ей перечислили на карту деньги. От кого поступили деньги, не помнит, за что она оплачивала, не интересовалась. Какую сумму ей перевели для оплаты, не помнит.
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4, данных ею на предварительном следствии, следует, что в 2022 году Свидетель №1 припросила ее продать ей дом по <адрес>, который ранее у нее арендовала. Договорились о цене в размере <данные изъяты>. Свидетель №1 нашла риелтора ФИО2, которая готовила все документы к сделке. Также Свидетель №1 говорила, что услуги вышеуказанного риелтора будут оплачены со средств материнского капитала. ДД.ММ.ГГГГ, по предварительному звонку с риелтором ФИО2, она приехала к нотариусу ФИО14 в г. Омск, там были Янькова-Киреева Л.Н. и Свидетель №1, она подписали договор купли-продажи дома в присутствии риелтора. После подписания договора купли-продажи дома она уехала домой. После она приехала в отделение ПАО «Россельхоз банк» в г. Омске, где Свидетель №1 сняла со счета денежные средства (какую сумму ей не известно), после этого они сели в автомобиль Яньковой-Киреевой Л.Н., который находился недалеко от банка, где в автомобиле она получила <данные изъяты>. от Свидетель №1 за дом. Поскольку у Свидетель №1 были заблокированы счета, а ей нужно было провести платежи в КПК «Семейный центр». Тогда Янькова-Киреева Л.Н. попросила ее, чтобы она (Янькова-Киреева Л.Н.) перевела ей необходимую сумму, для производства оплаты за Свидетель №1, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ Янькова-Киреева Л.Н. перевела ей <данные изъяты>., после чего предоставила реквизиты, по которым она произвела 2 перевода: на <данные изъяты>. и <данные изъяты>., указав в назначении платежа за ФИО42. Как в дальнейшем ФИО43 рассчитывалась с Яньковой-Киреевой Л.Н. ей не известно. В связи с чем в договоре купли-продажи дома указана сумма <данные изъяты>., она не знает, этим занимались ФИО44. и риелтор (т.1 л.д. 75-77).
После оглашения приведенных показаний, свидетель Свидетель №4 их полностью подтвердила.
В материалах дела имеется рапорт ст. оперуполномоченного отдела УЭБиПК УМВД России по Омской области об обнаружении признаков преступления (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому установлено, что Янькова-Киреева Л.Н., являясь представителем по доверенности КПК «Семейный центр» похитила из бюджета РФ денежные средства в сумме <данные изъяты>., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в ГУ ОПФР РФ по Омской области о выдаче займа Свидетель №1 (т.1 л.д. 18).
Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в помещении офиса КПК «Семейный центр» по адресу: <адрес> обнаружен и изъяты документы по факту предоставления займа КПК «Семейный центр» ФИО20
Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрены, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ документы: индивидуальные условия договора займа с Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанные Яньковой-Киреевой Л.Н. по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей, анкета физического лица, согласие на обработку персональных данных, заявление на выдачу займа, соглашение, уведомление, заключение о проверке состояния недвижимого имущества, заявление о выходе из кооператива, заявление о приеме в члены кооператива, платежные поручения, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.3 л.д. 81-91).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ОСФР по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии дела Свидетель №1, имеющей право на дополнительные меры государственной поддержки (т.2 л.д. 182-186), диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки - Свидетель №1, осмотрен согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 187-193).
Из протокола дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Свидетель №1, а именно:
- решение о выдаче государственного сертификата на материнский капитал от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму <данные изъяты>
- индивидуальные условия договора займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН № в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты> заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №1 №, открытый в филиале Банка ГПБ (АО) «Западно-Сибирский». Целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у Свидетель №4 жилого дома, кадастровый №, находящийся по адресу: <адрес> <адрес>;
- договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между продавцом: Свидетель №4 и покупателем: Свидетель №1, согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает земельный участок(кадастровый №) и жилой дом, кадастровый №, находящийся по адресу: <адрес>. Недвижимое имущество продается по цене: <данные изъяты>., из которых <данные изъяты>. - стоимость квартиры, оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр», согласно договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты>. - стоимость земельного участка, оплачивается из собственных средств;
- выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ;
- платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому КПК «Семейный центр» со счета № перечислило на счет Свидетель №1 № денежные средства в размере <данные изъяты>. - перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;
- выписка по лицевому счету Свидетель №1 №, согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ произведено перечисление процентного займа по договору - <данные изъяты>., списание <данные изъяты>. - комиссия за снятие наличных средств, выплата средств - <данные изъяты> руб., списание <данные изъяты>. - комиссия за снятие наличных средств, выплата средств - <данные изъяты>. (снятие в банке АО ГПБ);
- заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ;
- паспорт Свидетель №1;
- справка о размерах остатка основного долга от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Семейный центр»;
- решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ № (сертификат №) (т.2 л.д. 197-199).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Филиале публично-правовой компании «Роскадастр» по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.2 л.д. 208-212), который осмотрен согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 213-222).
Из протокола дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес>, а именно:
- индивидуальные условия договора займа №» по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН №), в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты>., заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №1 №, открытый в филиале Банка ГПБ (АО) «Западно-Сибирский». Согласно договору займа целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у Свидетель №4 жилого дома, кадастровый номер: № находящийся по адресу: Россия, <адрес>;
- договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между продавцом: Свидетель №4 и покупателем: Свидетель №1, согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает земельный участок (кадастровый №) и жилой дом, кадастровый №, находящийся по адресу: Россия, <адрес>. Недвижимое имущество продается по цене: <данные изъяты>., из которых <данные изъяты>. - стоимость квартиры, оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр», согласно договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты>. - стоимость земельного участка, оплачивается из собственных средств (т.2 л.д. 226-228).
Согласно протоколу обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в жилище Яньковой-Киреевой Л.Н. по адресу: <адрес>, в ходе обыска обнаружены визитные карточки в количестве 157 шт. с информацией следующего содержания: «Семейный центр» Янькова-Киреева Любовь Николаевна, займы под МСК, гос.поддержка – 450 т.р., № (т. 3 л.д. 135-139).
Ответ на запрос ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, содержит выписку по счету № КПК «Семейный центр» (т.2 л.д. 144,157).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ПАО Сбербанк - выписку по счету КПК «Семейный центр» №.
Осмотром установлено, что счет № открыт КПК «Семейный центр» в ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный № банка 1481, порядковый № филиала 1540.
Выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ содержит следующие операции:
- ДД.ММ.ГГГГ - оплата обязательного паевого взноса за Свидетель №1 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №1);
- ДД.ММ.ГГГГ - оплата процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за Свидетель №1 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №4);
- оплата членского взноса за Свидетель №1 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №4);
- ДД.ММ.ГГГГ - перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1 в размере <данные изъяты>. на счет №;
-ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств от ГУ ОПФР по Омской области на погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №1 в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> (т.2 л.д. 145-155).
Согласно ответам на запрос ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк представлена информация о счетах Свидетель №4 (т.2 л.д. 159-164, 166-169).
Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрен файл «<данные изъяты> формата xlsx, предоставленного в электронном виде к ответу на запрос ПАО Сбербанк, содержащий выписку по счету Свидетель №4 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на карту Свидетель №4 поступили денежные средства в размере <данные изъяты>. (перевод на карту через мобильный банк), после чего произведено 2 платежа (онлайн с карты через Сбербанк онлайн) на сумму <данные изъяты> и <данные изъяты> (т.2 л.д. 170-171).
Согласно ответу на запрос, представленному ОСФР по Омской области от ДД.ММ.ГГГГ, представлен оптический диск, содержащий копии платежных поручений, информацию о месте подачи заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (т.3 л.д. 171).
Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ОСФР по Омской области. Осмотром установлено, что Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в офис МФЦ по адресу: г. Омск, ул. Арктическая, д. 37 (клиентская служба в Азовском немецком национальном районе Омской области). Платежное поручение о погашении займа Свидетель №1 в КПК «Семейный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 172-178).
Свидетель Свидетель №2 в судебном заседании показала, что в 2022 года после рождения второго ребенка ей был выдан сертификат на материнский (семейный) капитал, с учетом индексации в размере <данные изъяты>. В целях использования данных средств, они с супругом решили купить дом. Дом нашли по объявлению по адресу: <адрес>, р.<адрес>, продавцом которого являлась Свидетель №6 Договорились о цене в размере <данные изъяты>. и о том, что дом они будут приобретать за счет средств материнского капитала. Знакомый Литвинов посоветовал риелтора, которая помогает в приобретении жилых помещения с использованием средств материнского капитала. Риелтора звали Янькова-Киреева Л.Н., они с ней созвонились и договорились о сотрудничестве. Затем встретились для оформления документов. При встрече она пояснила, что ее услуги будут стоить 80000 руб. В договоре купли-продажи указали стоимость объектов недвижимости 700 000 руб. Янькова-Киреева Л.Н. сказала так указать для того, чтобы стоимость ее услуг была включена в сумму материнского капитала. Точно не помнит, как заключала договор займа с КПК «Семейный центр». Договор купли-продажи подписывали в <адрес>, присутствовали Свидетель №6, она и риелтор. Янькова-Киреева Л.Н. после подписания договора ей сообщила, что через пару дней на ее счет поступят деньги ими можно будет рассчитаться с продавцом. Деньги были перечислены ДД.ММ.ГГГГ. Поехали в банк, где их встретила Янькова-Киреева Л.Н. В банке она со своего счета перевела Свидетель №6 <данные изъяты>., остальные денежные средства она сняла наличными и передала Яньковой-Киреевой Л.Н., всего передала ей <данные изъяты>., добавляла свои средства. Далее они поехали в МФЦ и подали документы на перечисление материнского капитала. Договор займа она заключала с риелтором, примерно в октябре 2022 года на сумму <данные изъяты>. для приобретения дома. Дом они купили, проживают в нем, дом пригоден для проживания, выделили доли детям в праве собственности. Деньги риелтору она отдавала из средств материнского капитала <данные изъяты> руб. и свои <данные изъяты>. Так ей сказала сделать Янькова-Киреева Л.Н.
Из оглашенных в части в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, данных ею на предварительном следствии, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, по предварительному звонку Яньковой-Киреевой Л.Н., она совместно с Свидетель №6 приехали в офис к Яньковой-Киреевой Л.Н. Офис располагался в г. Омске, адрес не помнит. Янькова-Киреева Л.Н. предоставила ей на подпись договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с КПК «Семейный центр», подписанный Яньковой-Киреевой Л.Н. по доверенности от КПК. По условиям договора займа КПК «Семейный центр» передало ей денежные средства в сумме 693 144,10 руб. для приобретения объекта недвижимости, путем перечисления на ее счет. Подписание договора займа происходило в присутствии ФИО2 и Свидетель №6 Не помнит, подписывала ли график платежей к договору займа. Она никаких дополнительных платежей по графику не делала. После подписания договора займа, Янькова-Киреева Л.Н. предоставила на подпись договор купли-продажи дома по адресу: <адрес> Данный договор подписали она и Свидетель №6 Подписание договора проходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. После подписания договора купли-продажи они передали его в МФЦ для регистрации. ДД.ММ.ГГГГ ей на счет поступили денежные средства в размере <данные изъяты>. Она позвонила Яньковой-Киреевой Л.Н., и они поехала в отделение ПАО «Сбербанк» в г. Омске, точного адреса не помнит. В отделении она встретилась с Яньковой-Киреевой Л.Н. и Свидетель №6 После она сняла со счета сумму в размере <данные изъяты>., из которых <данные изъяты>. там же в банке сразу положили на счет Свидетель №6 К оставшимся <данные изъяты>. она добавила свои средства в размере <данные изъяты> рублей и отдала их Яньковой-Киреевой Л.Н. В этот же день Янькова-Киреева Л.Н. передала ей документы, которые та должна была отнести в Пенсионный фонд. В этот же день она подала данные документы в Пенсионный фонд Нижнеомского района. Через некоторое время ей позвонила Янькова-Киреева Л.Н. и сообщила, что денежные средства Пенсионный фонд перечислил, обременения с дома сняты. Больше она с Яньковой-Киреевой Л.Н. не общалась. Понимает, что деньги, которые были ей перечислены с КПК «Семейный центр» являются целевым займом, которые предназначаются на улучшение жилищных условий, приобретение жилой недвижимости. Фактически часть денежных средств с материнского капитала она потратила на услуги Яньковой-Киреевой Л.Н. Считала, что данные действия законные, Янькова-Киреева Л.Н. была убедительна в своих словах, когда ей говорила про условия оформления документов на получение средств материнского капитала. Почему в договоре купли-продажи была указана сумма в размере <данные изъяты>. ей не известно, Янькова-Киреева Л.Н. сказала, что нужно обязательно указывать цену на землю. За землю она деньги не отдавала. Дополнительно пояснила, что ознакомившись с выпиской по своему счету вспомнила, что Янькова-Киреева Л.Н. сообщила, что ей необходимо оплатить услуги КПК «Семейный центр». Свидетель №2 сказала, что у нее нет денег для оплаты услуг. Янькова-Киреева Л.Н. сказала, что переведет ей необходимую сумму, после чего ей необходимо будет произвести оплату в КПК «Семейный центр» по реквизитам, которые ей предоставит Янькова-Киреева Л.Н. ДД.ММ.ГГГГ Янькова-ФИО21 перевела ей <данные изъяты> после чего она осуществила 2 перевода в КПК «Семейный центр» в размере <данные изъяты> и <данные изъяты>. Почему именно 2 перевода, в таких размерах, она не знает, действовала по указанию Яньковой-Киреевой Л.Н., доверяла ей. Сама не могла оплатить такие суммы, так как не было денег (т.1 л.д. 205-208, 217-218).
После оглашения приведенных показаний, свидетель Свидетель №2 их полностью подтвердила.
Свидетель Свидетель №6 в судебном заседании показала суду, что с Свидетель №2 она познакомилась в августе 2022 года при продаже дома в р<адрес> Она его продавала. Свидетель №2 дом понравился, и она попросила снять его с продажи. Договорились о стоимости дома в размере <данные изъяты>. Свидетель №2 ей сказала, что приобретать дом она будет за счет средств материнского капитала. Дом Свидетель №2 с супругом осматривали дважды, один раз сами, второй раз с риелтором ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ она приехала в г. Омск для подписания договора купли-продажи и прочитала в договоре купли-продажи, что стоимость дома указана в размере <данные изъяты>. В договоре было указано, что дом покупатель приобретает за счет заемных средств, представленных КПК «Семейный центр», который расположен в г. Челябинск. Сначала она отказалась подписывать такой договор, но Свидетель №2 ее уговорила. ФИО5, которая сопровождала сделку, также ее убеждала, что она получит денежные средства от продажи дома в размере 630000 руб. ей сказали, что так нужно указать. После этого она согласилась, и они подписали договор. Примерно через пять дней после подписания договора, ей позвонили и сообщили, что необходимо приехать в г. Омск в Сбербанк на ул. М.Жукова. Она, Свидетель №2 и риелтор вместе приехали в банк, она передала Свидетель №2 реквизиты своего счета, на которые та перечислила <данные изъяты>., оставшуюся сумму сняла наличными. Затем, они заезжали в офис, где ранее подписывали договор купли-продажи, и как она поняла, Свидетель №2 передала <данные изъяты>. риелтору. Продаваемый ею дом находился в хорошем состоянии, был полностью пригоден для проживания.
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в части показаний свидетеля Свидетель №6, данных ею на предварительном следствии, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, по предварительному звонку Свидетель №2, она совместно с ней приехала в г. Омск в офис к Яньковой-Киреевой Л.Н., точный адрес не знает. В офисе их встретила Янькова-Киреева Л.Н., которая предоставила Свидетель №2 на подпись какие-то документы, содержание ей не известно. После того как Свидетель №2 их подписала, Янькова-Киреева Л.Н. предоставила им на подпись договор купли-продажи дома по адресу: <адрес>. Данный договор подписали она и Свидетель №2 Подписание договора проходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. Перед подписанием договора ей сказали, что сумма в договоре будет завышена, чтобы были использованы все денежные средства материнского капитала, но ее уверили, что данная процедура абсолютно законна. Об этом ей говорила Янькова-Киреева Л.Н. После подписания договора купли продажи они отдали его в МФЦ для регистрации. ДД.ММ.ГГГГ она совместно с Свидетель №2 поехали в отделение ПАО Сбербанк, который располагается в г. Омске, на ул. Жукова. В отделении они встретились с Яньковой-Киреевой Л.Н. После этого Свидетель №2, подошла к кассе и сняла денежные средства, работники банка сразу же положили из этих средств сумму в размере <данные изъяты>. ей на счет. Для этого она отдавала им реквизиты своего счета. Оставшиеся денежные средства Свидетель №2 отдала Яньковой-Киреевой Л.Н. за ее работу. Насколько она знает, та еще доплачивала какую-то сумму. За дом фактически она получила <данные изъяты>. (т.1 л.д. 209-211).
После оглашения приведенных показаний, свидетель Свидетель №6 их полностью подтвердила.
Согласно рапорту ст. оперуполномоченного отдела УЭБиПК УМВД России по Омской области об обнаружении признаков преступления (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), установлено, что Янькова-Киреева Л.Н., являясь представителем по доверенности КПК «Семейный центр» похитила из бюджета РФ денежные средства в сумме <данные изъяты> путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в ГУ ОПФР РФ по Омской области о выдаче займа Свидетель №2 (т.1 л.д. 90).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ у Свидетель №2 изъят договор займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 214-216), который осмотрен согласно протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлено:
- договор займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между КПК «Семейный центр» (ИНН №), в лице ФИО2, на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ (займодавец), и Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (заемщик), на сумму <данные изъяты> заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №2, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у Свидетель №6 жилого дома, кадастровый №, расположенного на земельном участке кадастровый №, находящиеся по адресу: <адрес> <адрес> (т.3 л.д. 157-159).
Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в ОСФР по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии дела Свидетель №2, имеющей право на дополнительные меры государственной поддержки (т.2 л.д. 236-240).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Свидетель №2 (т.2 л.д. 241-245).
Согласно сведениям, содержащимся в протоколе дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Свидетель №2, а именно:
- решение о выдаче государственного сертификата на материнский капитал от ДД.ММ.ГГГГ №, в размере <данные изъяты>
- индивидуальные условия договора займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН № в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты>., заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №2, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Согласно договору займа, целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у Свидетель №6 жилого дома, кадастровый №, расположенного на земельном участке кадастровый №, находящиеся по адресу: <адрес>
- договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между Свидетель №6 (продавец) и Свидетель №2 (покупатель), согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает земельный участок (кадастровый №) и жилой дом (кадастровый №), расположенной по адресу: <адрес>, стоимость имущества - <данные изъяты>., из которых стоимость дома <данные изъяты>. - оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, а стоимость земельного участка - <данные изъяты> оплачивается за счет собственных денежных средств;
- выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ;
-платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому КПК «Семейный центр» со счета № перечислило на счет Свидетель №2 № денежные средства в размере <данные изъяты>. (основание платежа перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ);
- выписка по лицевому счету Свидетель №2 №, согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ выплата по договору процентного займа - <данные изъяты>., частичная выдача <данные изъяты>
- заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ;
- справка о размерах остатка основного долга от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Семейный центр»;
- решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ № (сертификат №) (т.2 л.д. 249-252).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Филиале публично-правовой компании «Роскадастр» по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.3 л.д. 6-10).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.3 л.д. 11-16).
Из протокола дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ следует, что дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес>. Так, имеются следующие документы:
- индивидуальные условия договора займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН № в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты>., заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №2, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Согласно договору займа, целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у Свидетель №6 жилого дома, кадастровый №, расположенного на земельном участке кадастровый №, находящиеся по адресу: <адрес>;
- договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между продавцом: Свидетель №6 и покупателем: Свидетель №2, согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает земельный участок (кадастровый №) и жилой дом (кадастровый №), расположенной по адресу: <адрес>, стоимость имущества - <данные изъяты>., из которых стоимость дома <данные изъяты> - оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр», согласно договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимость земельного участка - <данные изъяты>., оплачивается за счет собственных денежных средств (т.3 л.д. 20-23).
Согласно протоколу обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в жилище Яньковой-Киреевой Л.Н по адресу: <адрес>, обнаружены визитные карточки в количестве 157 шт. с информацией следующего содержания «Семейный центр Янькова-Киреева Любовь Николаевна, займы под МСК, гос. поддержка - 450 т.р. №, 8(3812) 27-45-77 (т. 3 л.д. 135-139).
В материалах дела имеется ответ на запрос, представленный ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, который содержит выписку по счету № КПК «Семейный центр» (т. 2 л.д. 144, 157).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ПАО Сбербанк - выписку по счету КПК «Семейный центр». Осмотром установлено, что счет № открыт КПК «Семейный центр» в ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный № банка 1481, порядковый № филиала 1540. Выписка предоставлена за период с ДД.ММ.ГГГГ.
В выписке содержатся следующие операции:
- ДД.ММ.ГГГГ оплата обязательного паевого взноса за ФИО17 в размере <данные изъяты> (плательщик Свидетель №2);
-ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за ФИО17 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №2), оплата членского взноса за ФИО17 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №2);
- ДД.ММ.ГГГГ перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 в размере <данные изъяты>. на счет №;
- ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств от ГУ ОПФР по Омской области на погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №2 в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. (т.2 л.д. 145-155).
Согласно ответу на запрос, представленному ОСФР по Омской области от ДД.ММ.ГГГГ, предоставлен оптический диск, содержащий копии платежных поручений, информацию о месте подачи заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (т.3 л.д. 171).
Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ОСФР по Омской области. Осмотром установлено, что Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в МФЦ по адресу: <адрес> (клиентская служба в Нижнеомском районе Омской области). Платежное поручение о погашении займа Свидетель №2 в КПК «Семейный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 172-178).
Свидетель Свидетель №3 в судебном заседании показала, что точно не помнит, когда покупала дом по адресу: <адрес>, который она нашла по объявлению. Связалась с продавцом Свидетель №5 Через Интернет нашла риелтора Янькову-Кирееву Л.Н., которая занималась сделкой. Стоимость дома составила <данные изъяты>. Связалась по телефону с риелтором, договорились и она приехала к ней в г. Омск. Дом планировала покупать за счет средств материнского капитала, право на который у нее возникло после рождения 1 ребенка. Размер материнского капитала составлял <данные изъяты>. Не помнит заключала ли договор с КПК «Семейный центр». Услуги риелтора стоили <данные изъяты>. Как и за счет каких средств, оплачивала услуги риелтора, не помнит. Дом она купила, он пригоден для проживания. Долю ребенку в доме пока не выделила.
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, данных ею на предварительном следствии, следует, что после рождения ребенка у нее появилось право на получение материнского (семейного) капитала. На Госуслугах у нее появился сертификат серия № № на сумму <данные изъяты>. В августе 2022 года она решила воспользоваться сертификатом и приобрести жилье. Через объявление на интернет-платформе «Яндекс» узнала, что по адресу: <адрес> продается квартира. Продавцом квартиры была Свидетель №5 Она посмотрела квартиру, они договорились о цене за <данные изъяты>. Она сразу предупредила продавца, что будет покупать за счет средств материнского капитала. Продавец была не против. Она стала искать риелтора, который поможет провести сделку с использованием средств материнского семейного капитала. Через интернет она узнала о КПК «Семейный центр», которые помогают проводить сделки с использованием средств материнского капитала. Она оставила заявку на сайте и через некоторое время ей позвонила девушка. Она представилась Яньковой–<данные изъяты> Л.Н. Та сказала, что может помочь с оформлением сделки купли-продажи с использованием средств материнского капитала. Для этого ей было необходимо заключить договор займа с КПК «Семейный центр», где представителем по доверенности выступает Янькова-Киреева Л.Н. В рамках данного договора ей на счет поступят денежные средства, которые пойдут на оплату дома. Янькова-Киреева Л.Н. пояснила, что ее услуги будут стоить <данные изъяты>., которые будут вычтены из суммы материнского капитала. Она сказала, что в договоре купли-продажи в качестве стоимости будет указана полная сумма материнского капитала. Таким образом они смогут купить дом и оплатить ее услуги. Также сказала, что данная процедура абсолютно нормальная и законная. Она созвонилась с Свидетель №5 и сообщила, что в договоре купли-продажи стоимость дома будет завышена и будет равна сумме материнского капитала, чтобы она смогла заплатить за услуги риелтора. После разговора с Свидетель №5 она согласилась на условия Яньковой-Киреевой Л.Н. После чего та попросила ее привезти документы на дом для заявки: паспорт, свидетельства о рождении детей, СНИЛС, сертификат и другие. Данные документы она привозила к ней в офис, который располагался в <адрес>, точного адреса не помнит. Также она пояснила, что подготовка всех документов в Пенсионный фонд также входит в стоимость ее услуг. Со слов Яньковой-Киреевой Л.Н. она поняла, что стоимость ее работы и КПК «Семейный центр», составляла <данные изъяты>., которые должны были быть вычтены из средств материнского капитала. ДД.ММ.ГГГГ, по предварительному звонку Яньковой-Киреевой Л.Н. она совместно с Свидетель №5, ее мужем и дочкой приехали в офис к Яньковой-Киреевой Л.Н, где та предоставила ей на подпись договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ с КПК «Семейный центр», подписанный Яньковой-Киреевой Л.Н. на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, по условия которого КПК «Семейный центр» передало ей денежные средства в сумме <данные изъяты>. для приобретения вышеуказанного объекта недвижимости, путем перечисления на ее счет. Подписание договора займа происходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. и Свидетель №5 Не помнит подписывала ли график платежей к договору займа. Она никаких дополнительных платежей по графику не делала. После подписания договора займа, Янькова-Киреева Л.Н. предоставила на подпись договор купли-продажи дома по адресу: <адрес>. Договор подписали она, Свидетель №5, ее муж и дочь. Подписание договора проходило в присутствии Яньковой-Киреевой Л.Н. После подписания договора купли-продажи они передали его в МФЦ для регистрации. МФЦ располагался недалеко от офиса, адрес не помнит. Не помнит, поясняла ли Янькова-Киреева Л.Н. почему деньги поступят не сразу, а через несколько недель, но она с продавцом были в курсе. ДД.ММ.ГГГГ ей на счет поступили денежные средства в размере <данные изъяты>. Она позвонила Яньковой-Киреевой Л.Н., и они вместе поехали в отделение ПАО Сбербанк в г. Омске. В банке она встретилась с Яньковой-Киреевой Л.Н. и Свидетель №5 Там она сняла со счета сумму в размере <данные изъяты>., из которых <данные изъяты>. она отдала Яньковой-Киреевой Л.Н, <данные изъяты>. отдала Свидетель №5 за дом. После чего у нее осталось <данные изъяты> Данные деньги она потратила на благоустройство дома. В этот же день Янькова-Киреева Л.Н. передала ей документы, которые она должна была отнести в Пенсионный фонд. Она подала документы в Пенсионный фонд в р.п. Оконешниково. Через некоторое время она зашла на «Госуслуги» и посмотрела сумму материнского капитала, она была ровна 0. Так она поняла, что ее задолженность была погашена. С Яньковой-Киреевой Л.Н. больше не общалась. Понимает, что деньги, которые были перечислены с КПК «Семейный центр» являются целевым займом, которые предназначаются на улучшение жилищных условий, приобретение жилой недвижимости. Фактически часть денежных средств материнского капитала она потратила на услуги Яньковой-Киреевой Л.Н. и КПК «Семейный центр». Считала, что данные действия законные, Янькова-Киреева Л.Н. была убедительна в своих словах, когда ей говорила про условия оформления документов на получение средств материнского капитала. Почему в договоре купли-продажи была указана сумма в размере <данные изъяты>. ей не известно, Янькова-Киреева Л.Н. сказала, что нужно указать именно эту сумму. Никаких дополнительных денег за дом она не отдавала, только как договаривались <данные изъяты>. До получения займа она никакие платежи в КПК «Семейный центр» не делала. Перечисления на счет КПК «Семейный центр» не осуществляла. Не помнит, делала ли перечисления от ее имени Янькова-Киреева Л.Н. в КПК «Семейный центр», но если и делала, то деньги она ей отдала только после получения суммы займа ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 195-199).
После оглашения показания, свидетель Свидетель №3 их полностью подтвердила.
Свидетель Свидетель №5 показала суду, что ранее ей принадлежала квартира по адресу: <адрес>. В сентябре 2022 года она ее продала Свидетель №3 за <данные изъяты>., точно не помнит. Свидетель №3 нашла ее сама. При обсуждении условий продажи Свидетель №3 сказала ей, что будет приобретать квартиру за счет средств материнского капитала. Свидетель №3 дала ей номер телефона риелтора, которая будет сопровождать сделку и которой она должна была направить документы на дом. Затем ей позвонили, чтобы она приехала. Она приехала в офис к риелтору, там была Свидетель №3 Документы с ее стороны подписала она, ее супруг и дочь. В договоре цена была указана около <данные изъяты>. Ее предупредили, что в договоре сцена будет указана больше, чем они договорились, этом сделано для того, чтобы Свидетель №3 могла рассчитаться с риелтором. Стоимость услуг риелтора была около <данные изъяты> Затем поехали в МФЦ сдали документы на регистрацию. Риелтор ездила с ними в МФЦ. Затем ей позвонили и попросили приехать в г. Омск в Сбербанк на ул. М.Жукова. В банке была Свидетель №3 и риелтор. Свидетель №3 сняла деньги со счета и рассчиталась с ней, передав ей <данные изъяты>., после этого она ушла. ФИО7 сказала, что оплатит услуги риелтора, а остальное отдаст за дом. Она не видела, как Свидетель №3 передавала деньги риелтору. Риелтора звали Янькова-Киреева Л.Н.
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в части показаний свидетеля Свидетель №5, которые она подтвердила в судебном заседании следует, что при обсуждении цены квартиры договорились с Свидетель №3 на <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на сделке Янькова-Киреева Л.Н. на подпись предоставила уже распечатанный договор купли-продажи, она бегло ознакомилась с ним, не вчитываясь в содержание, объясняла ли ей Янькова-Киреева Л.Н., что сумма в договоре-купли продажи будет завышена до <данные изъяты>., т.е. до суммы материнского капитала Свидетель №3 она не помнит, но возможно разъяснение действительно было, так как сумма в договоре купли-продажи указана <данные изъяты> рублей. После подписанные документы они предоставили в МФЦ на регистрацию. Точный адрес МФЦ она не помнит, однако это было не далеко от офиса <данные изъяты> Л.Н. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила Янькова-Киреева Л.Н. и пояснила, что ей необходимо приехать в офис ПАО «Сбербанк» в г. Омске, так как Свидетель №3 поступили денежные средства на счет. ДД.ММ.ГГГГ она прибыла в офис ПАО Сбербанк, где Свидетель №3 вместе с Яньковой-Киреевой Л.Н. прошли к кассе, в которой Свидетель №3 снимала денежные средства. Она жала их в холле. Через некоторое время они вышли, деньги в руках держала Янькова-Киреева Л.Н. Они подошли к стойке и Янькова-Киреева Л.Н. начала отсчитывать из снятых денежных средств Свидетель №3 <данные изъяты>. за квартиру, а после начала отсчитывать денежные средства за свои услуги, оказанные Свидетель №3, которая в этот момент молча стояла рядом. Сразу после получения <данные изъяты>. за квартиру она положила их в банке на счет мужа или свой, для погашения кредита. Писала ли она какие-то расписки о получении денежных средств за продажу квартиры от Свидетель №3 и на какую сумму, не помнит. В момент получения от Яньковой-Киреевой Л.Н. денежных средств, ранее снятых Свидетель №3 она понимала, что та отсчитала <данные изъяты> вместо ранее оговоренных <данные изъяты> однако не стала на этом акцентировать внимание, так как поняла, что у Свидетель №3 не хватает денежных средств для оплаты услуг риелтора. О том какие были финансовые расчеты и договоренности у Свидетель №3 с Яньковой-Киреевой Л. пояснить не может, но помнит, что изначально Свидетель №3 говорила о 50 000 руб., однако, видимо что-то изменилось, но ее об этом никто не уведомлял. Таким образом, за квартиру она получила от Яньковой-ФИО21 денежные средства, которые ранее сняла Свидетель №3 в сумме <данные изъяты>. (т.1 л.д. 184-189).
В материалах дела имеется рапорт ст. оперуполномоченного УЭБиПК УМВД России по Омской области об обнаружении признаков преступления (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому установлено, что Янькова-Киреева Л.Н., являясь представителем по доверенности КПК «Семейный центр» похитила из бюджета РФ денежные средства в сумме <данные изъяты>., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в ГУ ОПФР РФ по Омской области о выдаче займа Свидетель №3 (т.1 л.д. 143).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ у Свидетель №3 изъят договор займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 202-204), который осмотрен согласно протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ.
В ходе осмотра установлено: договор займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН №), в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты> заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №3, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Согласно договору займа, целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 квартиры, кадастровый №, по адресу: <адрес> (т.3 л.д. 157-159).
Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ОСФР по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии дела Свидетель №3, имеющей право на дополнительные меры государственной поддержки (т.2 л.д. 236-240).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Свидетель №3 (т.2 л.д. 241-245).
Из протокола дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Свидетель №3, а именно:
- решение о выдаче государственного сертификата на материнский капитал от ДД.ММ.ГГГГ №, в размере <данные изъяты>
- индивидуальные условия договора займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН №), в лице Яньковой-Киреевой Л.Н., на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму <данные изъяты>., заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №3, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Согласно договору займа, целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 квартиры, кадастровый №, по адресу: <адрес>;
- договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между продавцами: ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 и покупателем: Свидетель №3, согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает квартиру, кадастровый №, расположенной по адресу: <адрес>, стоимость квартиры в размере <данные изъяты>., из которых <данные изъяты> руб. - оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр», согласно договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;
- выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ;
- платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому КПК «Семейный центр» со счета № перечислило на счет Свидетель №3 № денежные средства в размере <данные изъяты>.- перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;
- выписка по лицевому счету Свидетель №3 №, согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ: выплата по договору процентного займа - <данные изъяты>
- заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ;
- паспорт на имя Свидетель №3;
- справка о размерах остатка основного долга от ДД.ММ.ГГГГ от КПК «Семейный центр»;
- решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ № (сертификат №) (т.2 л.д. 249-252).
Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Филиале публично-правовой компании «Роскадастр» по Омской области изъят диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.3 л.д. 6-10).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т. 3 л.д. 11-16).
Из протокола дополнительного осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ следует, что дополнительно осмотрен диск, содержащий скан-копии регистрационного дела (дела правоустанавливающих документов) на объект недвижимости по адресу: <адрес>. Так, имеются следующие документы: индивидуальные условия договора займа № по программе «Ипотечный займ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому займодавец КПК «Семейный центр» (ИНН № в лице ФИО2, на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, и заемщик Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключили договор займа на сумму 524 527,9 руб., заемщик получает сумму займа путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика: Свидетель №3, счет №, открытый в ПАО «Сбербанк». Согласно договору займа целью использования заемщиком потребительского займа является улучшение жилищных условий семьи путем приобретения у ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 квартиры, кадастровый №, по адресу: <адрес>; договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между продавцами: ФИО15, Свидетель №5, ФИО16 и покупателем: Свидетель №3, согласно которому покупатель покупает в собственность, а продавец продает квартиру, кадастровый №, расположенной по адресу: Россия, <адрес>, стоимость квартиры в размере <данные изъяты>., из которых <данные изъяты>. - оплачивается из заемных средств, предоставляемых КПК «Семейный центр», согласно договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 20-23).
Согласно протоколу обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в жилище ФИО2 по адресу: <адрес>, обнаружены визитные карточки в количестве 157 шт. с информацией следующего содержания «Семейный центр Янькова-Киреева Любовь Николаевна, займы под МСК, гос. поддержка - 450 т.р. №, 8(3812) 27-45-77 (т. 3 л.д. 135-139).
В ответе на запрос, представленный ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ содержится выписка по счету № КПК «Семейный центр» (т.2 л.д. 144,157).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ПАО Сбербанк - выписка по счету КПК «Семейный центр». Осмотром установлено, что счет № открыт КПК «Семейный центр» в ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный № банка 1481, порядковый № филиала 1540.
Выписка предоставлена за период с ДД.ММ.ГГГГ.
В ходе осмотра установлены следующие операции:
- ДД.ММ.ГГГГ оплата обязательного паевого взноса за Свидетель №3 в размере <данные изъяты>. (плательщик Свидетель №3);
- ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за Свидетель №3 в размере <данные изъяты>. (плательщик Янькова-Киреева Л.Н.), оплата членского взноса за Свидетель №3 в размере <данные изъяты>. (плательщик Янькова-Киреева Л.Н.);
- ДД.ММ.ГГГГ перечисление процентного займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №3 в размере <данные изъяты>. на счет №;
- ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств от ГУ ОПФР по Омской области на погашение основного долга и уплату процентов по займу Свидетель №3 в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. (т.2 л.д. 145-155).
Ответ на запрос, представленный ОСФР по Омской области от ДД.ММ.ГГГГ, содержит оптический диск, на котором отражены копии платежных поручений, информацию о месте подачи заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала (т. 3 л.д. 171).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск, содержащий ответ на запрос ОСФР по Омской области. Осмотром установлено, что Свидетель №3 ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в МФЦ по адресу: <адрес> (клиентская служба в Оконешниковском районе Омской области). Платежное поручение о погашении займа Свидетель №3 в КПК «Семейный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 172-178)
В судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания неявившегося свидетеля Свидетель №7, из которых следует, что с декабря 2019 года он являлся ревизором в КПК «Семейный центр». В его обязанности входило организационное взаимодействие с государственными органами. С 2021 года по апрель 2023 года в КПК официально работали: директор КПК Свидетель №10, главный бухгалтер КПК Свидетель №9, специалист службы финансового мониторинга ФИО22 и два сотрудника, их имена ему не известны. Председателем правления КПК «Семейный центр» на период его работы с 2019 года был ФИО23 КПК «Семейный центр» занимался предоставлением займов гражданам, осуществлял выдачу потребительских займов, целевых займов под покупку жилья с использованием средств материнского капитала, займы малому бизнесу. Кооператив осуществлял выдачу займов в <адрес> и в других регионах через представителей. Представители из других регионов сами обращались в КПК, и предлагали сотрудничество. Конкретного набора представителей КПК «Семейный центр» не вел. Проверкой представителей, объяснением правил кооператива и правил документооборота занималось лицо, которое было закреплено за определенным регионом. Взаимодействием с представителями Омской области занималась Свидетель №8 Каждая заявка проходила проверку службы безопасности, отчет андеррайтинга и оценку стоимости жилья. После заявка автоматически получала статус «одобрено». После заключения договора займа и договора купли-продажи с ипотекой, происходило перечисление займа на счет клиента. После подачи заявления в Пенсионный фонд клиентом, происходило погашение данного займа за счет средств материнского капитала. Представитель КПК «Семейный центр» мог только подписывать договор займа от имени КПК и справку об остатке материнского капитала для Пенсионного фонда от имени кооператива, представлять КПК «Семейный центр» в государственных органах по месту пребывания, а также подавать иски в государственные органы от имени КПК «Семейный центр», копировать и производить сверку с оригиналами документы у клиента с целью формирования досье. Только сотрудники КПК «Семейный центр» осуществляют непосредственное формирование досье клиента организации, а также принимают решение о выдаче либо отказе в выдаче займа. Сотрудники КПК «Семейный центр» получали фиксированную заработную плату, указанную в трудовом договоре. Представитель КПК «Семейный центр» от кооператива не получал денежные средства, при этом он был заинтересован в проведение сделки, так как получал комиссию непосредственно от клиента. Сумму своей комиссии представитель определял сам. При начале сотрудничества с КПК «Семейный центр» представителю отправлялось положение о порядке предоставления займов членам КПК «Семейный центр». Какого-то дополнительного обучения с представителями не проводилось. Взаимодействие с представителями в иных регионах осуществлялось посредством обмена сообщениями через электронную почту. Также взаимодействие осуществлялось почтовыми отправлениями, так как в дальнейшем все оригиналы документов отправлялись по почте. КПК «Семейный центр» по каждой сделке получал членский взнос (23 000-26 000 руб.) и процент за пользование суммой займа по количеству пользования его в днях (в среднем пенсионный фонд гасил займ в течении 10-14 дней, в связи с чем сумма получалась в размере 3200 – 3400 руб.). Оплата членского взноса и процентов по договору займа допускалась третьими лицами, главное, чтобы в перечислении были указаны фамилия имя отчество клиента, за которого осуществляется перечисление платежа. Оплата клиентами членского взноса и процентов по договору займа за счет средств займа не допускается, для этого и осуществляется данные платежи до перечисления займа. Доступ к расчетным счетам имели директор Свидетель №10, главный бухгалтер Свидетель №9 Решение о перечислении займа происходило после получения сотрудником, отвечающим за регион всех документов от представителя КПК «Семейный центр», а именно договора займа, зарегистрированного договора купли-продажи и выписки из ЕГРН на приобретенный объект недвижимости. Сотрудник, отвечающий за регион, сообщал главному бухгалтеру, что перечисление можно проводить, после чего происходило перечисление займа на счет клиента (т.3 л.д. 27-31).
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний, неявившегося свидетеля Свидетель №8, следует, что с 2019 года она являлась членом КПК «Семейный центр», с 2011 года - региональным директором, занималась данной деятельностью по совместительству. В ее обязанности входило взаимодействие с представителями в определенных регионах, в частности за ней была закреплена <адрес>. КПК «Семейный центр» осуществляло выдачу потребительских займов, целевых займов под покупку жилья с использованием средств материнского капитала, займы малому бизнесу. Кооператив осуществлял выдачу займов в <адрес> и других регионах через представителей. Процедура взаимодействия КПК «Семейный центр» и клиентов в регионах происходила следующем образом: клиент приходил к представителю и выражал желание приобрести жилое имущество с использованием средств материнского капитала. Представитель собирал определенный комплект документов в который входили: анкета на получение займа, копия паспорта покупателя и его супруга (при наличии), свидетельства о рождении детей, СНИЛС, свидетельство о заключении брака (при наличии), ИНН, документы на приобретаемый объект недвижимости, СНИЛС продавца, ИНН продавца, фотографии приобретаемого объекта недвижимости. Данные документы в виде отсканированных документов отправляются ей на электронную почту <данные изъяты> Она проверяла документы на правильность заполнения и полноту. Она проверяла покупателя в реестре должников, объект недвижимости на наличие данного жилья, правоустанавливающие документы, жилье на включение (не включение) в реестр ветхого жилья. Затем передавала документы андеррайтеру, которая также осуществляла проверку документов и готовила отчет. Если отчет был положительный, то она сообщала представителю, о возможности заключения сделки. Все документы для сделки готовила она (как документы, связанные с КПК «Семейный центр», так и договор купли-продажи) и отправляла представителю. Представитель подписывала с покупателем и продавцом все документы, а затем отдавали договор купли-продажи на регистрацию. После сдачи документов на регистрацию представитель присылал отсканированный договор займа, а также отсканированную опись документов, которые они сдали в МФЦ на регистрацию. После сделки покупатель или представитель за покупателя должны были перечислить на счет КПК «Семейный центр» членский взнос и проценты от суммы займа. Данные платежи должны быть сделаны до регистрации сделки. После регистрации сделки представитель должен был прислать отсканированный договор купли-продажи с отметкой о регистрации и выписку из ЕГРН, в которой имеется информации о новом владельце. После получения данных документов она составляла распоряжение на перевод денежных средств. Данное распоряжение подписывала она и директор кооператива. После чего главный бухгалтер осуществляла перевод суммы займа на счет покупателя. После перечисления займа она готовила документы для подачи в пенсионный фонд, которые отправляла представителю. Представитель передавал документы покупателю, который передавал их в Пенсионный фонд по месту регистрации. Примерно через 2 недели на счет кооператива поступали денежные средства из Пенсионного фонда. После получения данных денежных средств, подавалась заявка в Росреестр для снятия обременения с объекта недвижимости. Кто подавал данную заявку ей не известно. В 2011-2012 годах, когда группа организаций под руководством ФИО23 начинала развиваться, они давали рекламу о поиске представителей в регионах, ездили по регионам и пытались привлечь новых людей. К моменту, когда они осуществляли детальность от имени КПК «Семейный центр» у них уже была база представителей, которые работали в регионах, новые сотрудники приходили только по рекомендациям уже работающих представителей. Если человек хотел стать представителем организации, он обращался к ней, присылал копии своих документов, которые она передавала директору. В отношении кандидатов проводилась проверка, кто ее проводил и как ей не известно, после чего ей сообщали будут ли они представителями кооператива. Если было принято решение принять представителя на работу, она объясняла какие документы необходимы для подачи заявки, а также процесс и порядок подписания документов по сделке. Представители не получали никаких платежей от КПК «Семейный центр», они получали свою комиссию от клиентов. Сумма этой комиссии ей не известны. КПК «Семейный центр» по каждой сделке получал членский взнос (23 000-25 000 руб.) и проценты по использованию займа в количестве пользования его в днях. Клиенты осуществляли перечисление денежных средств на расчетный счет КПК «Семейный центр» самостоятельно, либо данное перечисление могли осуществить за них третьи лиц, указывая в переводе фамилию имя и отчество клиента. Оплата клиентами членского взноса и процентов по договору займа за счет средств займа не допускается. Янькова-Киреева Л.Н. являлась представителями КПК «Семейный центр», на основании выданной директором КПК «Семейный центр» Свидетель №10 доверенности. Последовательность расчетов покупателей с представителями КПК «Семейный центр» в Омской области ей не известен. По сделкам с КПК «Семейный центр» Пенсионный фонд не осуществлял возврат денежных средств за оплату членского взноса и процентов по займу (т.3 л.д. 42-46).
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний неявившегося свидетеля Свидетель №9, следует, что с 2021 года она работала в КПК «Семейный центр» в должности главного бухгалтера. В ее обязанности входило ведение бухгалтерской отчетности КПК, налоговой отчетности, отчетности в СРО, взаимодействие с Центральным банком РФ в форме отчетности. С 2021 года по апрель 2024 года в КПК официально работали: директор Свидетель №10, специалист службы финансового мониторинга ФИО22, Свидетель №8 и два менеджера. Председателем правления с 2019 года был ФИО23 КПК «Семейный центр» занимался предоставлением займов гражданам, осуществлял выдачу потребительских займов как физическим лицам, так и юридическим лицам, а также целевых займов для покупки жилья с использованием средств материнского капитала. Кооператив осуществлял выдачу займов в <адрес> и в других регионах через представителей. Непосредственно работой с представителями занималась Свидетель №8 После заключения договора займа и договора купли-продажи с ипотекой, происходило перечисление займа на счет клиента. В дальнейшем, после подачи заявления в пенсионный фонд клиентом, происходило погашение данного займа за счет средств материнского капитала. Свидетель №8, как специалист по работе с клиентами, осуществляла внесение в базу «1С» сведений о лицах, прошедших необходимые проверочные мероприятия для получения займа и предоставивших полный пакет документов, в дальнейшем, на основании распоряжения Свидетель №8, заверенного подписью Свидетель №10, она, либо второй бухгалтер, оформляли необходимые платежные документы с целью перечисления денежных средств гражданам, а также осуществляли контроль, связанный с внесением соответствующих членских взносов и выплат процентов по договорам займа, расчет выплат по процентам в соответствии с договором займа, так как обязательным условием получения займа было оплата членского взноса и процентов по договор займа до перечисления займа на счет клиента кооператива. Клиенты осуществляли перечисление денежных средств на расчетный счет КПК «Семейный центр», либо передавали представителям КПК «Семейный центр», которые уже перечисляли денежные средства на счет, главное условие, чтобы в переводе было указано, за какого клиента осуществлен взнос. Все перечисления производились до предоставления займа. Доступ к расчетным счетам имела Свидетель №10 и она (т.3 л.д. 47-50).
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний неявившегося свидетеля Свидетель №10, следует, что с августа 2020 года по январь 2023 года она являлась директором КПК «Семейный центр». В ее обязанности входило единоличное управления организации, решение финансово-хозяйственных вопросов кооператива, прием и увольнение сотрудников, подписание договоров, выдача доверенностей, все вопросы, связанные с арендой помещений, представляла интересы кооператива в государственных органах. С 2021 года по январь 2023 года в КПК официально работали: она, главный бухгалтер Свидетель №9, специалист службы финансового мониторинга ФИО22, специалист по оформлению сделок ФИО24, бухгалтер ФИО25 Председателем правления КПК «Семейный центр» с 2019 года был ФИО23 КПК «Семейный центр» занимался предоставлением займов гражданам. КПК «Семейный центр» осуществлял выдачу потребительских займов, целевых займов под покупку жилья с использованием средств материнского капитала, займы малому бизнесу. Кооператив осуществлял выдачу займов в г. Челябинск и в других регионах через представителей. С представителями осуществлялось взаимодействие через региональных директоров. Представители из других регионов сами обращались в КПК и предлагали сотрудничество. Конкретного набора представителей КПК не вел. В основном это были лица, с которыми они давно сотрудничали, либо которые были рекомендованы уже действующими представителями. В случае, если появлялся кандидат для оформления в качестве представителя КПК «Семейный центр», региональный директор принимал от него документы от него (копию паспорта) и присылал ей. Она данные документы отправляла правлению кооператива, а именно ФИО23, а тот сообщал ей свое решение. Как проводилась проверка ей не известно. После согласования кандидата с правлением кооператива, она выписывала доверенность на представителя и отправляла ее в регион. Объяснением правил кооператива и правилам документооборота занималось лицо, которое было закреплено за определенным регионом (региональный директор). Взаимодействием с представителями Омской области занималась Свидетель №8 В правление кооператива в разные периоды с 2021 по 2023 года входили: ФИО26, Свидетель №8 Процедура взаимодействия КПК «Семейный центр» и клиентов в регионах происходила следующем образом: клиент приходил к представителю и выражал желание приобрести жилое имущество с использованием средств материнского капитала. Представитель собирал определенный комплект документов, который отправлял региональному директору, который с андеррайтером проверяли данные документы и готовили отчет. Данные документы и сам клиент проверялись на долги в кредитных учреждениях, на наличие в реестрах должников, проверяли наличие и состояние объекта недвижимости и т.д. Полный список мероприятий по проверки она уже не помнит. Если отчет был положительный, то региональный директор готовила документы для сделки и отправляла их представителю в регион, который подписывал их с клиентом и документы отдавались на регистрацию. После подписания и сдачи документов, клиенты сами или через представителей оплачивали проценты по займу и членский взнос. Данные платежи должны быть сделаны до регистрации сделки. После регистрации сделки представитель отправлял региональному директору документы о регистрации сделки. После получения данных документов региональный директор составлял распоряжение на перечисление займа. После подписания распоряжение передавалось главному бухгалтеру, которая осуществляла перевод займа на счет покупателя. После получения займа региональным директором подготавливались документы для подачи в пенсионный фонд, после чего Пенсионный фонд перечислял денежные средства в счет погашения займа клиента за счет средств материнского капитала. Представитель после сделки отправлял в офис в г. Челябинск оригиналы документов по займу с клиентом. Представитель осуществлял работу по доверенности и не получал отчислений. Свою выгоду они получали путем установления своей комиссии за услуги. Сумма выгоды представителей ими не определялась. У представителя КПК «Семейный центр» были ограничены функции выписанной ему доверенностью. Он мог только подписывать договор займа между КПК «Семейный центр» и справку об остатке материнского капитала для Пенсионного фонда от имени кооператива, представлять КПК «Семейный центр» в государственных органах по месту пребывания, а также подавать иски в государственные органы от имени КПК «Семейный центр». Региональный директор (для Омской области – Свидетель №8) объясняла новым представителям правила кооператива и правилам документооборота, объясняла, как оформлять документы и какие обязательные платежи необходимо брать с клиентов и процесс их перечисления в КПК «Семейный центр». Взаимодействие с представителями в иных регионах осуществлялось посредством обмена сообщениями через электронную почту и звонками. Общением с представителями занимался региональный директор. Оригиналы документов отправлялись посредством почтовых отправлений на адрес офиса. КПК «Семейный центр» по каждой сделке получал членский взнос (23 000-26 000 руб.) и проценты по использованию займа в количестве пользования его в днях. Членский взнос является обязательным для всех участников кооператива, которые хотят получить займ. Если член кооператива не оплатит данный взнос, займ ему выдан не будет. С данными положениями представители должны были знакомить при вступлении клиентов в кооператив. Клиенты осуществляли перечисление денежных средств на расчетный счет КПК «Семейный центр» по квитанциям, которые им выдавались. Доступ к расчетным счетам имели она и главный бухгалтер Свидетель №9 Всеми перечислениями занимался главный бухгалтер, которая просматривала расчетный счет на предмет перечисления обязательных платежей. В случае если платежей не было – займ не выдавался. Оплата членского взноса и процентов по договору займа третьими лицами по закону была разрешена, оплачивались ли данные платежи третьими лицами, не знает, так как этот процесс отслеживала главный бухгалтер. Оплата клиентами членского взноса и процентов по договору займа за счет средств займа не допускалась. По сделкам с КПК «Семейный центр» пенсионный фонд не осуществлял возврат денежных средств за оплату членского взноса и процентов по займу. Янькова-Киреева Л.Н. была представителями КПК «Семейный центр» на основании выданной доверенности (т. 3 л.д. 51-56)
Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний неявившегося свидетеля Свидетель №11 следует, что она является председателем ликвидационной комиссии КПК «Семейный центр» с сентября 2024 года. С 2018 года она работала менеджером по работе с клиентами с группой компаний под руководством ФИО23 В начале 2023 года стала руководителем КПК «Семейный центр» в связи с увольнением Свидетель №10 В ее обязанности входило: единоличное управления организации, решение финансово-хозяйственных вопросов кооператива, прием и увольнение сотрудников, подписание договоров, выдача доверенностей, все вопросы, связанные с арендой помещений, представляла интересы кооператива в государственных органах. В марте 2023 стало известно, что выйдут изменения в законодательстве и кредитные потребительские кооперативы исключили из перечня организаций, которые имеют полномочия на выдачу займов под материнский капитал. В связи с чем КПК «Семейный центр» не мог осуществлять свой основной вид деятельности, и они приостановили деятельность организации. Данные изменения официально вышли в конце апреля 2023 года. В сентябре 2023 года правлением кооператива было принято решение о ликвидации КПК «Семейный центр» и назначением ее в качестве председателя ликвидационной комиссии, затем было принято решение о прекращении процесса ликвидации. До сентября 2024 года организация была действующая, но никой деятельности не осуществляла. В сентябре 2024 года правлением кооператива было повторно принято решение о ликвидации КПК «Семейный центр» и назначением ее в качестве председателя ликвидационной комиссии. В настоящий момент кооператив находится в процессе ликвидации. Все документы по деятельности кооператива хранятся в офисе № по адресу: <адрес> (т.3 л.д. 70-72).
Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО2 в совершении каждого из рассматриваемых преступлений, при обстоятельствах, изложенных в описательной части настоящего приговора.
Суд квалифицирует действия ФИО2 по фактам хищения денежных средств по сертификатам на материнский (семейный) капитал, выданных Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №2 – каждое преступление как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, предусмотренное ч.3 ст.159.2 УК РФ.
В соответствии со ст.2 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» под дополнительными мерами государственной поддержки семей, имеющих детей, понимаются в том числе меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий.
Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает в соответствии со ст.3 Закона, в частности, при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у граждан Российской Федерации: женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 01.01.2007 г.; женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 01.01.2007 г., если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки; женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 01.01.2020 г.
Согласно ч.1 ст. 5 Закона, указанные лица при соблюдении условий, указанных в ст. 3 Закона, вправе обратиться непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в территориальный орган Пенсионного фонда РФ за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал на бумажном носителе или в форме электронного документа путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами либо получить сертификат в беззаявительном порядке в соответствии с ч.1.2 данной статьи в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки.
Под материнским (семейным) капиталом в соответствии с п. 2 ст. 2 Закона понимаются средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда РФ на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Законом.
Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в соответствии с п. 3 ст. 2 Закона – именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.
Статьей 7 Закона установлен порядок распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, а именно: распоряжение средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат, путем подачи в ТО ПФ России заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, в котором указывается направление использования материнского (семейного) капитала.
Лица, получившие сертификат, могли распоряжаться в соответствии с Законом средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по направлениям: улучшение жилищных условий; получение образования ребенком (детьми); формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин, перечисленных в п.п.1 и 2 ч.1 ст.3 Закона; приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов (с 01.01.2016); получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом от 28.12.2017 № 418-ФЗ «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей» (введен Федеральным законом от 28.12.2017 №432-ФЗ, в ред. Федерального закона от 01.03.2020 №35-ФЗ). Данный перечень способов реализации средств материнского (семейного) капитала является исчерпывающим.
Согласно ч. 6 ст. 7 Закона заявление о распоряжении может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей (с 01.03.2020 - со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки), за исключением случаев, предусмотренных ч.6.1 данной статьи.
В соответствии с ч. 6.1 ст. 7 Закона, заявление о распоряжении может быть подано в любое время со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, в случае необходимости использования средств (части средств) материнского (семейного) капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией.
Согласно ч. 6 ст. 10 Закона средства (часть средств) материнского капитала могут направляться на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение, (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, независимо от срока, истекшего со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей.
На основании ч. 5 ст. 10 Закона, Правила направления средств (части средств) материнского капитала на улучшение жилищных условий устанавливаются Правительством Российской Федерации.
Согласно п. 3 ч. 7 ст. 10 Закона, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам, в том числе обеспеченным ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа, в том числе обеспеченного ипотекой, на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному, в том числе, с одной из организаций, являющейся кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», осуществляющей свою деятельность не менее трех лет со дня государственной регистрации.
Согласно п. 3 Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 №862, в случае предоставления лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья либо кредита (займа), в том числе ипотечного, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на: уплату первоначального взноса при получении кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья; погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), в том числе по кредиту (займу), обязательство по которому возникло у лица, получившего сертификат, до возникновения права на получение средств материнского (семейного) капитала; погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), в том числе по кредитам (займам), обязательства по которым возникли у лица, получившего сертификат, до возникновения права на получение средств материнского (семейного) капитала.
Согласно пп. «в» п. 3.1 Правил, средства (часть средств) материнского капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному с одной из организаций, являющейся кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации», осуществляющим свою деятельность не менее трех лет со дня государственной регистрации.
Согласно п. 4 Правил, лицо, получившее государственный сертификат, вправе лично либо через представителя обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда РФ по месту жительства с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского капитала.
В силу п. 5 Правил, лицо, получившее сертификат, указывает в заявлении вид расходов, на которые направляются средства (часть средств) материнского (семейного) капитала для улучшения жилищных условий, а также размер указанных средств. В случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на приобретение, строительство жилого помещения, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства без привлечения строительной организации, осуществляемые супругом лица, получившего сертификат, такое обстоятельство указывается в заявлении.
Согласно п. 6 Правил, при личном обращении в территориальный орган Пенсионного фонда РФ заявление подается в письменной форме с предъявлением: основного документа, удостоверяющего личность лица, получившего сертификат, и его регистрацию по месту жительства либо по месту пребывания; основного документа, удостоверяющего личность представителя, и нотариально удостоверенной доверенности, подтверждающей его полномочия, - в случае подачи заявления через представителя; основного документа, удостоверяющего личность супруга лица, получившего сертификат, и его регистрацию по месту жительства либо по месту пребывания, - в случае, если стороной сделки, либо обязательств по приобретению или строительству жилья является супруг лица, получившего сертификат; свидетельства о браке - в случае, если стороной сделки, либо обязательств по приобретению или строительству жилья является супруг лица, получившего сертификат.
Согласно п. 6(1) Правил лицо, получившее сертификат, может обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда РФ посредством федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» путем подачи заявления в электронной форме, подписанного простой электронной подписью (в редакции. Постановления Правительства РФ от 31.03.2020 № 383).
В соответствии с п.7 Правил, в случае, если в соответствии с п.п.6, 8 - 13 Правил к заявлению прилагаются копии документов и верность этих копий не засвидетельствована в установленном законодательством РФ порядке, одновременно представляются их оригиналы.
Согласно п.13 Правил (в редакции Постановления Правительства РФ от 31.03.2020 № 383) в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на приобретение или строительство жилья либо по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу) лицо, получившее сертификат, представляет: договор займа либо сведения из кредитного договора. При направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья дополнительно представляются копия ранее заключенного договора займа либо сведения из ранее заключенного кредитного договора; сведения из Единого государственного реестра недвижимости, содержащие информацию о правах на жилое помещение, приобретенное или построенное с использованием кредитных (заемных) средств, - в случае приобретения жилого помещения, а также в случае ввода в эксплуатацию объекта жилищного строительства; документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа, заключенному в соответствии с требованиями, установленными п. 3(1) Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом в кредитной организации.
Согласно п. 14 Правил, размер средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направляемых на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на приобретение или строительство жилья, либо на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на погашение ранее предоставленного кредита на приобретение или строительство жилья, не может превышать соответственно размер остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование указанным кредитом (займом).
Согласно п.16 Правил, средства (часть средств) материнского (семейного) капитала перечисляются Пенсионным фондом РФ (территориальным органом Пенсионного фонда РФ) в безналичном порядке на банковский счет кооператива, предоставившего лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредит (заем), в том числе ипотечный.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 15, 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», по ст.159.2 УК РФ квалифицируется такое хищение денежных средств в форме мошенничества, которое связано с незаконным получением социальных выплат, а именно установленных федеральными законами, нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, выплат гражданам, нуждающимся в социальной поддержке. Для целей статьи 159.2 УК РФ к социальным выплатам, в частности, относятся средства материнского (семейного) капитала.
Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного ст.159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества.
Субъектом преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ, может быть, в том числе, лицо, не имеющее соответствующего права на получение социальных выплат.
В ходе судебного разбирательства установлено, что в каждом случае Янькова-Киреева Л.Н., действуя умышленно, похитила денежные средства из бюджета Российской Федерации путем обмана в результате введения в заблуждение работников Пенсионного фонда РФ посредством сообщения ложных и недостоверных сведений о совершенных владельцами сертификатов на материнский (семейный) капитал сделках купли-продажи жилых помещений и полученных для этого займах, при этом причиненный в результате преступлений ущерб по каждому факту в соответствии с п.4 примечания к ст.158 УК РФ превышает 250 000 рублей, то есть образует крупный размер.
Судом установлено, что Яньковой-Киреевой Л.Н. было достоверно известно как о порядке и условиях предоставления дополнительных мер государственной поддержки в виде средств материнского (семейного) капитала, так и о том, что территориальные органы Пенсионного фонда РФ, принимая решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, проводят только правовую экспертизу документов, предоставленных лицами, получившими сертификат на материнский (семейный) капитал, в обоснование заявленного требования, на предмет их наличия и правильного оформления, не проверяя фактические обстоятельства совершения соответствующих сделок, а также их действительность или мнимость.
КПК «Семейный центр» Яньковой-Киреевой Л.Н. была выдана доверенность, в соответствии с содержанием которой она была уполномочена представлять интересы кооператива как займодавца (залогодержателя) при заключении и подписании договоров займа с физическими и юридическими лицами, договоров залога недвижимого имущества (ипотеки), представления их в соответствующих органах, подписывать и предоставлять необходимые в этих целях документы.
Янькова-Киреева Л.Н. подыскала Свидетель №1, Свидетель №3 и ФИО17, являющихся держателями сертификатов на материнский (семейный) капитал, ввела их в заблуждение, убедила в законности расходования заемных денежных средств не только на оплату приобретаемого объекта недвижимости, но и на оплату услуг по оформлению и заключению договора займа и купли-продажи, внесение паевых, членских и иных взносов. Факт использования части заемных денежных средств для вышеуказанных целей как в договорах займа, так и в договорах купли-продажи жилых помещений не отражался. В противном случае хищение денежных средств федерального бюджета РФ было бы невозможным, так как были бы нарушены условия, при которых возможно использование средств материнского (семейного) капитала. В договорах купли-продажи были включены условия предоставления займов таким образом, что оплата стоимости приобретаемого имущества откладывалась на срок, необходимый для регистрации в Управлении Федеральной службы регистрации, кадастра и картографии по Омской области перехода права собственности на недвижимое имущество к покупателю, а также с условие обременения в виде ипотеки, которое снималось только в случае полного погашения фиктивного займа перечислением денежных средств на счет КПК «Семейный центр» со счета ГУ ОПФ РФ по Омской области. Янькова-Киреева Л.Н. подписывала документы в соответствии с полномочиями, предоставленными ей выданной доверенностью и обеспечивала их подписание сторонами сделок. Договоры купли-продажи предоставлялись для государственной регистрации в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>. Таким образом, Яньковой-Киреевой Л.Н. создавались искусственные условия, установленные Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ, формально необходимые для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала. При отсутствии у заемщиков денежных средств на оплату паевых взносов в КПК «Семейный центр» Янькова-Киреева Л.Н. самостоятельно выполняла такие перечисления денежных средств. В дальнейшем Янькова-Киреева Л.Н. обеспечивала предоставление заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала путем их направления Пенсионным фондом РФ на погашение основного долга и уплату процентов по заключенным указанными лицами с КПК «Семейный центр» мнимым договорам займа с приложением необходимого пакета документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения. В результате сотрудниками территориальных органов Пенсионного фонда РФ, введенными в заблуждение относительно их достоверности, и действительности совершенных по ним сделок по улучшению жилищных условий, принимались решения об удовлетворении данных заявлений, а затем средства материнского (семейного) капитала направлялись на расчетный счет КПК. Похищенными из федерального бюджета денежными средствами Янькова-Киреева Л.Н. распоряжалась по своему усмотрению.
Суд принимает за основу при вынесении приговора показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2, в том числе, исследованные судом в порядке ст. 281 УПК РФ, которые являлись держателями сертификатов на материнский (семейный) капитал, участвовали в совершении сделок при их сопровождении подсудимой и под ее контролем, сообщили об обстоятельствах заключения договоров займа, купли-продажи, получения заемных средств и их дальнейшей судьбе, расчете за приобретенное имущество; показания свидетелей Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6 - лиц, участвовавших в сделках в качестве продавцов недвижимости, сообщивших суду, а также на предварительном следствии (протоколы допросов исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ), об известных им обстоятельствах подготовки документов, совершении сделок, сроках, порядке и размерах расчетов по договорам купли-продажи.
Показания указанных свидетелей подтверждаются исследованными в судебном заседании материалами дел лиц, имеющих право на дополнительные государственные меры государственной поддержки, в которых содержатся сведения о заключении этими лицами с КПК «Семейный центр» договоров займа, перечислении заемных средств, остатках задолженности, перечислении Пенсионным фондом РФ денежных средств в сумме средств материнского (семейного) капитала в счет погашения мнимой задолженности; сведениями банка и Пенсионного фонда РФ о перечислении заемных денежных средств КПК заемщикам-держателям сертификатов на материнский (семейный) капитал; перечислении бюджетных средств на счет КПК в порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала.
Совокупность исследованных доказательств указывает на то, что денежные средства были потрачены на иные цели чем те, которые были указаны в заявлении о получении средств материнского капитала и установленные действующим законодательством.
Показания свидетелей последовательны, подробны, соответствуют исследованным в ходе судебного разбирательства иным доказательствам.
Все доказательства по делу получены с соблюдением уголовно-процессуального закона, нашли свое подтверждение при сопоставлении с другими доказательствами по делу, оснований считать какие-либо из них недопустимыми не имеется.
Суд также основывается на показаниях подсудимой Яньковой-Киреевой Л.Н., которая вину в совершении преступлений признала частично, ссылаясь на оплату ее услуг из личных средств заемщиков после завершения сделок, а также указание стоимости приобретаемых объектов недвижимости в договорах купли-продажи в соответствии с сообщенным ему сторонами сделок сведениями, фактически сообщила подробные и последовательные сведения, подтверждающие ее участие и конкретную роль в совершении каждого преступления.
Квалифицирующий признак «в крупном размере» в данном случае установлен судом, поскольку имеет место хищение полной суммы материнского (семейного) капитала по соответствующим сертификатам, выданным Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2, так как указанные денежные средства получены в нарушение установленного законом порядка, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы целевом характере их использования. То обстоятельство, что Янькова-Киреева Л.Н. получала только часть денежных средств, для квалификации ее действий значения не имеет, поскольку изъятие имущества происходит не только в пользу виновного, но и в пользу третьих лиц.
Из показаний свидетелей, результатов оперативно-розыскной деятельности, документов, полученных от Пенсионного фонда и ПАО Сбербанк, подтверждается, что в каждом случае сумма, фактически направляемая на цели, прямо установленные Законом, подлежащая возмещению за счет средств материнского (семейного) капитала, не соответствовала указанной в договорах займа.
Суд находит несостоятельными доводы подсудимой о том, что она не подыскивала лиц, являющихся держателями сертификатов на материнский (семейный) капитал для совершения преступлений, поскольку фактически подысканием со стороны подсудимой, в данном случае являлся выбор держателей этих сертификатов из числа лиц, обратившихся к ней для оказания предоставляемых ею услуг.
Доводы подсудимой и защитника о том, что владельцы сертификатов на материнский (семейный) капитал улучшили свои жилищные условия, суд находит несостоятельными, поскольку действия подсудимой были направлены на хищение бюджетных средств путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об улучшении жилищных условий лиц, имеющих право на материнский (семейный) капитал, с использованием заемных средств; эти сведения были представлены в Пенсионный фонд РФ и похищенными в результате перечисления на счет КПК «Семейный центр» денежными средствами материнского (семейного) капитала подсудимая распорядилась по своему усмотрению. По каждому факту преступлений в ходе судебного разбирательства установлено, что заемные денежные средства на цели приобретения жилого помещения в полном объеме использованы не были и по поступлению на счет заемщика суммы займа, хотя и производился перевод денежных средств на счета продавцов объектов недвижимости, часть денежных средств, снятая заемщиком со счета, передавалась Яньковой-Киреевой Л.Н. наличными денежными средствами.
По смыслу Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ материнский капитал представляет из себя целевую социальную выплату (субсидию), производимую в виде безналичных денежных средств, перечисляемых по решению уполномоченных государством должностных лиц пенсионного фонда из средств бюджета, для их последующего использования в интересах лиц, получивших государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, исключительно в предусмотренных данным Законом целях.
Целевой характер использования средств материнского (семейного) капитала является мерой защиты, установление которой обусловлено необходимостью поддержания семьи со стороны государства в наиболее не защищенных сферах: жилищной, образовательной и пенсионной. Данная мера призвана избежать расходования средств материнского (семейного) капитала на другие менее значимые нужды. Реализация права на распоряжение средствами материнского капитала связана с соблюдением нескольких условий, среди которых соответствие закону сделки, посредством которой достигается конечная цель - улучшение жилищных условий.
Таким образом, причиненным Российской Федерации ущербом следует признавать всю сумму материнского (семейного) капитала, полученную на основании фиктивных документов.
Доводы Яньковой-Киреевой Л.Н. о том, что когда денежные средства передавались ей заемщиками, ей не был известен их источник, а также о том, что она предполагала, что это их собственные средства, суд также находит несостоятельными, так как из показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №2 следует, что Янькова-Киреева Л.Н. руководила всем процессом, сопровождала оформление сделок, ей было достоверно известно об отсутствии у них собственных денежных средств для оплаты ее услуг и что таковая оплата будет произведена исключительно из заемных денежных средств, предназначавшихся для оплаты приобретаемых за счет средств материнского (семейного) капитала объектов недвижимости.
Исходя из установленных судом фактических обстоятельств дела, действия Яньковой-Киреевой Л.Н. в каждом случае образуют состав преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, оснований для иной квалификации ее действий, либо оправдания не имеется.
При назначении наказания Яньковой-Киреевой Л.Н. за каждое преступление, суд, в соответствии со ст.ст. 6, 60 учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
Суд учитывает, что как личность Янькова-Киреева Л.Н. характеризуется положительно, в силу ст. 86 УК РФ не судима, на учете нарколога и психиатра не состоит.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по каждому преступлению суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие несовершеннолетнего ребенка, неудовлетворительное состояние здоровья ее и ее близких родственников, инвалидность подсудимой.
Также суд считает возможным признать смягчающим обстоятельством по каждому преступлению осуществление Яньковой-Киреевой Л.Н. благотворительной деятельности и оказание помощи участникам специальной военной операции и членам их семей.
При этом обстоятельств, которые в силу своей исключительности позволили бы суду применить положения ст. 64 УК РФ в отношении совершенных преступлений – по делу не имеется.
Также не имеется оснований для назначения наказания по каждому преступлению с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Отягчающие наказание обстоятельства, установленные ст. 63 УК РФ в отношении Яньковой-Киреевой Л.Н. по совершенным преступлениям не установлены.
С учетом обстоятельств дела, тяжести, характера и степени общественной опасности преступлений, данных о личности подсудимой, принимая во внимание состояние здоровья подсудимой и ее близких, влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, для достижения целей наказания, установленных ст. 43 УК РФ, суд считает возможным назначить Яньковой-Киреевой Л.Н. наказание за каждое преступление в виде лишения свободы, дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы не применять.
При этом с учетом состояния здоровья подсудимой, наличия тяжелого заболевания, требующего оказания квалифицированной медицинской помощи на постоянной основе, суд считает нецелесообразным назначение наказания в виде принудительных работ, а с учетом финансового положения подсудимой, наличия у нее на иждивении несовершеннолетнего ребенка - нецелесообразным назначение наказания в виде штрафа.
Исходя из обстоятельств дела, общественной опасности преступлений суд не находит достаточных оснований для применения положений ч. 6 ст.15 УК РФ ни по одному из них.
В то же время, с учетом совершения преступлений при отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, установленных судом смягчающих обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд считает возможным ее исправление без реального отбывания наказания, с применением ст.73 УК РФ - условного осуждения, с возложением на Янькову-Кирееву Л.Н. обязанности не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.
Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии со ст. 81, 82 УПК РФ.
Гражданский иск по делу не заявлен.
Процессуальных издержек по делу не имеется.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Янькову-Кирееву Любовь Николаевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, за которые назначить наказание:
- по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (по сертификату на материнский (семейный) капитал Свидетель №1) - в виде 1 года лишения свободы;
- по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (по сертификату на материнский (семейный) капитал Свидетель №3) - в виде 1 года лишения свободы;
- по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (по сертификату на материнский (семейный) капитал Свидетель №2) - в виде 1 года лишения свободы.
В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить Яньковой-Киреевой Л.Н. наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное Яньковой-Киреевой Л.Н. наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год.
В течение установленного испытательного срока возложить на Янькову-Кирееву Л.Н. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться в указанный орган на регистрацию.
Меру пресечения Яньковой-Киреевой Л.Н. - подписку о невыезде и надлежащем поведении - по вступлении приговора в законную силу отменить.
Вещественные доказательства:
- оптический диск, содержащий ответ на запрос ПАО Сбербанк с выпиской по счету № КПК «Семейный центр»; оптический диск, содержащий ответ на запрос ПАО Сбербанк - выписка по карте Свидетель №4; оптический диск, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОСФР по Омской области, содержащий дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки - Свидетель №1; оптический диск, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ФППК «Роскадастр» по <адрес>, содержащий скан-копии регистрационного дела на объект недвижимости по адресу: Россия, <адрес>; оптический диск, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОСФР по <адрес>, содержащий дело лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки Свидетель №2, Свидетель №3; оптический диск, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ФППК «Роскадастр» по <адрес>, содержащий скан-копии регистрационного дела на объекты недвижимости по адресу: <адрес>, р.<адрес>; оптический диск, содержащий ответ на запрос ОСФР по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей, анкета физического лица, согласие на обработку персональных данных, заявление на выдачу займа, соглашение, уведомление, заключение о проверке состояния недвижимого имущества, заявление о выходе из кооператива, заявление о приеме в члены кооператива, платежные поручения; доверенность КПК «Семейный центр» от ДД.ММ.ГГГГ на Янькову-Кирееву Л.Н. - хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд путем подачи жалобы через Нижнеомский районный суд в течение 15 суток со дня его постановления; осужденный вправе участвовать в судебном разбирательстве уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Стороны могут подать ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания в письменном виде в течение трех суток со дня окончания судебного заседания и в течение трех суток со дня ознакомления подать на них замечания.
Судья Е.Е. Митина