ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
«8» июня 2026 года г. Улан-Удэ
Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ в составе председательствующего судьи Лебедевой Е.Н., единолично, при секретаре судебного заседания Шаглановой Е.Л., с участием государственного обвинителя – ст. помощника прокурора Железнодорожного района г. Улан-Удэ Гармаева Т.Э., подсудимого Анисимова А.А., его защитника-адвоката Шабаева И.В., представившего удостоверение и ордер, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Анисимова Алдара Александровича, родившегося <данные изъяты>, гражданина Российской Федерации, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого;
- обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ, одного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Анисимов А.А. совершил умышленные преступления при следующих обстоятельствах.
Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 01.10.2023-20.10.2023, 21.10.2023-30.06.2024) (далее ФЗ №161) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Согласно п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 г. № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (ред. от 09.06.2023) открытие физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Согласно п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 05.10.2021 г. № 5965-У), документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.
Согласно ч. 4, 5 и 11 ст. 9 ФЗ №161, оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ №161, перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 05.05.2014 № 110-ФЗ) (далее по тексту – ФЗ №115).
Согласно ст. 3 ФЗ №115 идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем (в ред. от 31.12.2017 № 482-ФЗ).
Согласно пп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-7 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.
Согласно ч. 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Согласно ч. 7 ст. 845 ГК РФ, к отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа нормы настоящей главы применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе (в ред. Федерального закона от 28.02.2023 г. № 46-ФЗ).
Согласно ч. 1 ст. 846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Согласно ч. 3 ст. 846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.
Согласно ч. 1 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.
Согласно ч. 2 ст. 847 ГК РФ, клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.
Согласно ч. 1 ст. 848 ГК РФ, банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.
Согласно п. 9 ст. 5 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – ФЗ № 395-1) к банковским операциям относятся: осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) (в ред. Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ).
Не позднее ***, точная дата не установлена, Иное лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее Иное лицо) и Анисимов А.А. из корыстных побуждений объединились в организованную преступную группу под руководством последнего для совместного совершения действий, направленных на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций, приняв на себя определенные Анисимовым обязанности исполнителей, став членами данной преступной группы, и в дальнейшем принимали активное участие в совершении преступлений.
Анисимов, выступая в качестве организатора, разработал схему преступных действий организованной группы, распределил роли между собой и Иным лицом, правила поведения внутри организованной группы, способы связи членов организованной группы, продавал приобретенные у третьих лиц, банковские карты, неустановленному лицу по имени А., с целью осуществления неправомерных операций, представлял материальное вознаграждение за выполнение преступной роли в организованной группе; распределял денежные средства, полученные в результате незаконной деятельности.
Иное лицо, являясь участником организованной группы, осуществлял поиск лиц, желающих за денежное вознаграждение передать банковские карты с личными персональными данными: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, приобретал у данных лиц банковские карты с личными персональными данными, передавал приобретенные банковские карты Анисимову для сбыта неустановленному лицу по имени А., с целью осуществления неправомерных операций.
Таким образом, Анисимов создал организованную группу, характеризующуюся: высокой степенью организованности её участников, выразившейся в четком определении и формулировке целей совместной преступной деятельности, подчинении членов группы Анисимову как её организатору и руководителю, четким распределением ролей и функций участников группы, согласованностью действий соучастников, системой поведения каждого участника организованной группы при совершении преступлений; устойчивостью, выразившейся в объединении и сплоченности участников организованной группы общим умыслом направленным на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций, стабильности и постоянстве состава ее участников, согласно распределенным между собой ролям, постоянстве форм и методов преступной деятельности.
В период с *** по *** организованная преступная группа под руководством Анисимова, в состав которой входил Иное лицо, совершили не менее 4 эпизодов преступлений.
1 – сбыт банковской карты К. В один из дней с *** Иное лицо, находясь в <адрес>, действуя в составе организованной группы с Анисимовым А.А., умышленно, из корыстных побуждений посредством мессенджера «<данные изъяты>» обратился к ранее знакомому К. с предложением передать в его пользование принадлежащие ему банковские карты для совершения безналичных расчетов, со всеми его персональными данными за денежное вознаграждение, на что последний отказался.
*** Иное лицо, находясь в <адрес>, действуя в составе организованной группы с Анисимовым А.А., умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «<данные изъяты>» предложил К. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», а также оформить банковскую карту АО «<данные изъяты>» и передать ее Иному лицу за денежное вознаграждение, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома К. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** в период с 9 до 19 часов К., находясь в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, с указанием своего абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной К. в этот же день.
*** около 23 часов Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым А.А., находясь около <адрес> с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у К. его банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Железнодорожный» в г. Улан-Удэ Филиал ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес> банковскую карту ... выпущенную к персональному счету ..., открытому АО «<данные изъяты>» *** в офисе, расположенном в <адрес>, сим-карту абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», а также посредством социальной сети «<данные изъяты>» незаконно приобрел у К. его личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, передав за это денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей наличными.
Таким образом, Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, получили доступ к вышеуказанным банковским картам К., не являясь стороной договоров об использовании этих электронных средств платежей, заключенных с оператором по переводу денежных средств, с целью последующего их неправомерного сбыта другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
В период с *** по *** Иное лицо, действуя умышленно в составе организованной группы с Анисимовым, хранил в целях сбыта банковские карты ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>» с сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», приобретенные у К., в <адрес>.
*** около 15 часов Иное лицо, продолжая свои преступные действия, находясь около <адрес>, передал Анисимову банковские карты ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>» с сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», а также посредством социальной сети «<данные изъяты>» передал личные персональные данные, приобретенные у К., для последующего сбыта неустановленному лицу имени А., с целью осуществления неправомерных операций.
*** в период времени с 15 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, хранил в целях сбыта банковские карты ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>» с сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», приобретенные у К., в <адрес>.
*** в период времени с 15 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max» посредством мессенджера «<данные изъяты>» предложил неустановленному лицу по имени А. приобрести у него доступ к электронным средствам платежей - банковским картам, персональным данным держателя карты, сим-карте К., после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанных средств платежей путем их отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Анисимова, из г. Улан-Удэ в г. Иркутск.
*** в период времени с 15 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, храня при себе, в целях сбыта банковские карты ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>» с сим-картой абонентского номера ..., приобретенные у К., перевез их с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35.
*** около 18 часов Анисимов, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, находясь около здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Анисимова, неустановленному лицу по имени А. за денежное вознаграждение банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому на имя К. *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> Филиал ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>, банковскую карту ... выпущенную к персональному счету ..., открытому на имя К. АО «<данные изъяты>» *** в офисе, расположенном в <адрес>, сим-карту абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», а также посредством мессенджера «<данные изъяты>» направил неустановленному лицу по имени А. личные персональные данные К.: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
*** в 19 часов 13 минут Анисимов, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 22000 рублей путем перечисления на свой текущий счет ..., открытый в АО «<данные изъяты>», за незаконный сбыт вышеуказанных электронных средств платежей в составе организованной преступной группы совместно с Иным лицом.
Таким образом, Анисимов и Иное лицо своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы из корыстной заинтересованности умышленно незаконно приобрели, хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.
После сбыта Иным лицом и Анисимовым указанных банковских карт неустановленному лицу по имени А., в период с *** по *** с использованием расчетного счета ... ПАО «<данные изъяты>» без ведома и не в интересах владельца счета - К., неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме 2 754 000 рублей, принадлежащие Д., которыми фактически К. не распоряжался, а также *** с использованием расчетного счета ... АО «<данные изъяты>» без ведома и не в интересах владельца счета - К., неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме 465 000 рублей, принадлежащие П., которыми фактически К. не распоряжался.
2 – сбыт банковских карт Б. *** около 11 часов Анисимов А.А., находясь около <адрес>, действуя умышленно в составе организованной группы совместно с Иным лицом, из корыстных побуждений предложил своему знакомому Б. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счета, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Б. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** в период времени с 11 до 17 часов Б., находясь в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные подал заявление на открытие расчетного счета, и подключение услуг ДБО с указанием своего абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов, и выданной Б. в этот же день.
В этот же день в указанное время Анисимов продолжая свои преступные действия, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», посредством мессенджера «<данные изъяты>», поручил Иному лицу приобрести у Б. оформленную последним банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», а также сим-карту, заплатив Б. 5000 рублей наличными, после чего передать приобретенное средство платежей Анисимову с целью дальнейшего сбыта.
*** около 17 часов Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, находясь в <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у Б. его банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>, *** и сим-карту абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, переданные наличными в этот момент.
*** в период времени с 17 часов до 19 часов Иное лицо, действуя умышленно в составе организованной группы с Анисимовым, хранил в целях сбыта банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>» сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», приобретенную у Б., в <адрес>
*** около 19 часов Иное лицо, продолжая свои преступные действия, находясь около дома по адресу: <адрес>, передал Анисимову приобретенные у Б. банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес> *** и сим-карту абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», для последующей продажи неустановленному лицу по имени А., с целью осуществления неправомерных операций.
*** около 20 часов Анисимов действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», посредством мессенджера «<данные изъяты>», получил от Б. персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания.
Таким образом, Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, не являясь стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, получили доступ к банковской карте Б., всем персональные данным, персональным логинам, паролям смс-кодам, кодовым словам, сим-карте с абонентским номером, указанным при открытии счета, являющимся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронным средством платежа, дающим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, и являющимся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанному расчетному счету неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Б. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с целью последующей их неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
В период с *** около 20 часов до *** около 15 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, хранил в целях сбыта банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>» сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «Мегафон», приобретенную у Б., в <адрес>.
*** около 21 часа Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», посредством мессенджера «<данные изъяты>» предложил неустановленному лицу по имени Алексей приобрести у него доступ к электронному средству платежей - банковской карте, персональным данным держателя карты, сим-карте Б., после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанного средства платежей путем его отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Анисимова, из г. Улан-Удэ в г. Иркутск.
В период с *** около 21 часа до *** около 15 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с Иным лицом, храня при себе в целях сбыта банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>» сим-картой абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», приобретенную у Б., перевез их с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35.
*** около 15 часов Анисимов, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона от *** № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, находясь около здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Анисимова, неустановленному лицу по имени А. за денежное вознаграждение приобретенные у Б. банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>А, *** и сим-карту абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», а также посредством мессенджера «<данные изъяты>» направил неустановленному лицу по имени А. личные персональные данные Б.: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
*** в 19 часов 01 минуту Анисимов, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 36000 рублей путем перечисления на свой текущий счет ..., открытый в АО «<данные изъяты>», за незаконный сбыт вышеуказанных электронных средств платежей в составе организованной преступной группы совместно с Иным лицом.
Таким образом, Анисимов и Иное лицо своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы из корыстной заинтересованности умышленно незаконно приобрели, хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.
После сбыта Иным лицом и Анисимовым указанной банковской карты неустановленному лицу по имени А., в период с *** по *** с использованием расчетного счета ... ПАО «<данные изъяты>» без ведома и не в интересах владельца счета - Б., неустановленные лица путем обмана похитили денежные средства в сумме 348 500 рублей, принадлежащие М., которыми фактически Б. не распоряжался.
3 – сбыт банковских карт М. *** М. и Анисимов А.А. посредством мессенджера «<данные изъяты>» из корыстных побуждений, действуя умышленно в составе организованный группы, сговорились на совместный сбыт за денежное вознаграждение принадлежащей Маскаеву банковской карты ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенной к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> Филиал ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>, и его личных персональных данных: цифрового значения пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, а также банковской карты ... АО «<данные изъяты>», выпущенной к персональному счету ..., открытому *** в Техническом отделении АО «<данные изъяты>» по адресу <адрес> доставкой курьером к <адрес>, его личных персональных данных: цифрового значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, в целях последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома М. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета.
*** около 16 часов М. реализуя совместный преступный умысел, находясь около <адрес>, передал Анисимову свои банковские карты ... АО «<данные изъяты>», ... ПАО «<данные изъяты>», а также посредством социальной сети «<данные изъяты>» передал Анисимову его личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
*** в период времени с 16 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с М., из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max» посредством мессенджера «<данные изъяты>» предложил неустановленному лицу по имени А. приобрести у него доступ к электронным средствам платежей - банковским картам М. персональным данным держателя карты, после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанных средств платежей путем их отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Анисимова, из г. Улан-Удэ в г. Иркутск.
*** в период времени с 16 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с М., хранил в целях сбыта банковские карты последнего ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>», в <адрес>.
*** в период времени с 16 до 18 часов Анисимов, действуя умышленно в составе организованной группы с М., храня при себе в целях сбыта банковские карты последнего ... ПАО «<данные изъяты>», ... АО «<данные изъяты>», перевез их с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35.
*** около 18 часов Анисимов, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно в составе организованной группы, находясь около здания Железнодорожного вокзала г. Улан-Удэ по адресу: Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Революции 1905 года, д. 35, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Анисимова, неустановленному лицу по имени А. за денежное вознаграждение банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> Филиал ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>, банковскую карту ... АО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в Техническом отделении АО «<данные изъяты>» по адресу <адрес> доставкой курьером к <адрес>, а также посредством мессенджера «<данные изъяты>», используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max» направил неустановленному лицу по имени А. личные персональные данные М.: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
*** в 00 часов 31 минуту Анисимов, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица по имени А. денежное вознаграждение в сумме 26000 рублей путем перевода на свой текущий счет ..., открытый в АО «<данные изъяты>», за сбыт банковских карт М. в составе организованной преступной группы совместно с последним.
Таким образом, Анисимов и М. своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы из корыстной заинтересованности умышленно незаконно хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций
После сбыта указанных банковских карт неустановленному лицу по имени А., в период с *** по *** с использованием расчетного счета ... ПАО «<данные изъяты>» без ведома и не в интересах владельца счета - М., неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме 4 956 000 рублей, принадлежащие Г., которыми фактически М. не распоряжался, а также *** с использованием расчетного счета ... АО «<данные изъяты>» без ведома и не в интересах владельца счета - М., неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме 1435000 рублей, принадлежащие П., которыми фактически М. не распоряжался.
№ 4 – приобретение банковских карт О., О., Б., И., В.)
*** около 15 часов Иное лицо, находясь около дома по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы с Анисимовым А.А., умышленно, из корыстных побуждений предложил своему знакомому О. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома О. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
После чего Иное лицо, находясь в указанном месте в указанное время, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у О. его банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>, выпущенную к персональному счету ..., открытому в ПАО «<данные изъяты>» *** в офисе, расположенном в <адрес>, и его личные персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, за денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей, переданные наличными в этот момент. В дальнейшем, Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, приобретенную у О. банковскую карту умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций до ***.
Таким образом, Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте О., не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
*** около 14 часов Иное лицо, находясь около <адрес>, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, умышленно, из корыстных побуждений посредством мессенджера «Telegram» предложил О. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома О. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** около 15 часов 37 минут О. из корыстной заинтересованности, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>А, посредством банкомата изменил абонентский номер подключения услуг ДБО на своем расчетном счете ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов, с указанием предоставленного ему Иным лицом абонентского номера ..., оператора сотовой связи «<данные изъяты>», после чего оставил банковскую карту под камнем у входа в магазин «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, сфотографировал местоположение банковской карты, отправил Иному лицу посредством мессенджера «<данные изъяты>» указанное фотоизображение, а также фотографию своей банковской карты ..., и личные персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты. Иное лицо пообещал передать за это О. 7000 рублей в дальнейшем.
*** около 19 часов Иное лицо продолжая свои преступные действия прибыл к указанному О. месту и забрал банковскую карту, которую в дальнейшем, Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, с для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций до ***
Тем самым Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте О., не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
*** около 13 часов Иное лицо, находясь в сквере им. А.С. Пушкина около торгового дома «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Анисимовым, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому И. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также передать ему персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома И. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** в период времени с 13 до 19 часов И., находясь в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на выпуск карты к персональному счету ..., на основании которого Банком принято решение о выпуске банковской карты ... для совершения безналичных расчетов, и выданной И. в этот же день.
*** около 17 часов Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, находясь около <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у И. банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «<данные изъяты>» в <адрес> Филиал ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес> и личные персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, для доступа к соответствующему расчетному счету в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать за это И. 2000 рублей в дальнейшем, которую Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций до ***.
Таким образом, Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте И., не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
*** около 16 часов Иное лицо, находясь около торгового центра «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Анисимовым, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому Б. передать за денежное вознаграждение принадлежащие ему банковские карты, а также передать ему персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Б. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** около 17 часов Б., находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к ней банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной Б. в этот же день.
*** около 17 часов Иное лицо, находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя умышленно в организованной группе с Анисимовым, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у Б. его банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытого *** в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>, банковскую карту ..., выпущенную к персональному счету ..., открытому в ПАО «<данные изъяты>» *** в офисе, расположенном в <адрес>, которые Иное лицо, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций до ***
*** около 18 часов Иное лицо, находясь в квартире по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные действия в организованной группе с Анисимовым, с целью дальнейшего сбыта посредством социальной сети «<данные изъяты>» незаконно приобрел у Б. его личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать за это Б. 10000 рублей в дальнейшем.
Таким образом, Иное лицо и Анисимов, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковским картам Б., не являясь стороной договоров об использовании этих электронных средств платежа, заключенных с операторами по переводу денежных средств, с целью последующей их неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
*** в период времени с 11 до 12 часов Иное лицо, находясь около <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Анисимовым, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому В. оформить и передать Иному лицу банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» за денежное вознаграждение, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома В. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** около 09 часов 30 минут В., находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной В. в этот же день.
*** в указанное время Иное лицо, находясь в указанном месте, действуя в организованной группе с Анисимовым с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у В. его банковскую карту ..., выпущенную к персональному счету..., открытому ***, его личные персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, для доступа к расчетному счету в целях последующего осуществления с его использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать за это В. 2000 рублей в дальнейшем, которую, действуя в составе организованной группы с Анисимовым, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций до ***.
5 – сбыт банковских карт Г. В один из дней с *** около 19 часов Анисимов А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», посредством мессенджера «<данные изъяты>» предложил своему знакомому Г. передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», оформить банковские карту АО «<данные изъяты>» и ПАО «<данные изъяты>», и передать их Анисимову за денежное вознаграждение, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Г. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.
*** в период с 9 до 19 часов Г., находясь в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, с указанием своего абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной Г. в этот же день.
*** в период с 9 до 19 часов Г., находясь в офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, с указанием своего абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ..., с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной Г. в этот же день.
*** около 15 часов Анисимов, действуя умышленно, находясь около дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у Г. его банковскую карту ... АО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>, выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в ПАО <данные изъяты>» в офисе, расположенном в <адрес>, банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «<данные изъяты>» в г. Улан-Удэ Филиал ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>.
*** около 13 часов 30 минут Анисимов, продолжая свои преступные действия, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта посредством социальной сети «<данные изъяты>» незаконно приобрел у Г. его личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
Таким образом, Анисимов, действуя умышлено из корыстной заинтересованности, не являясь стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, получил доступ к банковским картам Г., всем персональные данным, персональным логинам, паролям смс-кодам, кодовым словам, сим-карте с абонентским номером, указанным при открытии счета, являющимся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ №161 электронным средством платежа, дающим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, и являющимся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанному расчетному счету неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Г. и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с целью последующей их неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.
В период с *** около 15 часов до *** около 20 часов Анисимов хранил в целях сбыта банковские карты ... АО «<данные изъяты>», ... ПАО «<данные изъяты>, ... ПАО «<данные изъяты>» в <адрес>.
*** в период времени с 13 часов 30 минут до 20 часов 00 минут Анисимов, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», посредством мессенджера «<данные изъяты>», предложил неустановленному лицу по имени А приобрести у него доступ к электронном средствам платежей – банковским картам, персональным данным держателя карты Г., после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанных средств платежей путем их отправки с водителем неустановленного автомобиля, не осведомленным о преступных намерениях Анисимова, из г. Улан-Удэ в г. Иркутск.
*** около 20 часов 00 минут Анисимов, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действуя умышленно в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного автомобиля следовавшего из г.Улан-Удэ в г. Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Анисимова, неустановленному лицу по имени А. за денежное вознаграждение приобретенные у Г. банковскую карту ... АО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном в <адрес>, банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>, выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в ПАО «<данные изъяты>» в офисе, расположенном в <адрес>, банковскую карту ... ПАО «<данные изъяты>», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «<данные изъяты>» в г. Улан-Удэ Филиал ... <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>, за что получил от последнего 20000 рублей наличными, а также посредством мессенджера «<данные изъяты>», используя свой мобильный телефон «IPhone» 14 Pro Max», направил неустановленному лицу по имени А. личные персональные данные Г.: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.
*** около 12 часов Анисимов продолжая свои преступные действия, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, передал Г. 15000 рублей наличными за сбытые им электронные средства платежей.
Таким образом, Анисимов своими действиями из корыстной заинтересованности умышленно незаконно приобрел и хранил в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыл неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.
В судебном заседании подсудимый Анисимов А.А. вину в совершении преступлений признал полностью, суду показал, что обстоятельства, периоды, даты и места совершения инкриминируемых деяний не помнит, так как прошло много времени. Пояснил, что у него возникла идея заработать деньги путем продажи банковских карт, так как он обучался в Иркутске, ему не хватало денежных средств. В мессенджере «<данные изъяты>» ему написал человек, предложил заработать денег на банковских карточках, пояснив, что эти карты нужны для арбитража и еще что-то связанное с казино, что перечисляться будут не ворованные деньги. Его действия заключались в том, чтобы забрать и передать карту, а также передать персональные данные держателя карты, дальнейшего пути карты не знает. Владельцев карт он не находил, это делал М.. Он рассказал М. объем работы, с тех пор они работали вместе. М. приобретал карты, купленные карты они отправляли на такси, либо на маршрутке в г. Иркутск. Карточки он не хранил, а сразу отправлял, иногда лежали дома по адресу: <адрес>. Получателем карт в г. Иркутск был человек, по имени А.. В ходе расследования уголовного дела сведениями, которыми он обладал об указанном лице, он передал в правоохранительные органы. А. давал по 10-15 тысяч рублей на покупку карт, с проданной карты он получал 10 тысяч рублей, данные денежные средства он делил с М. и с держателем карты. Лично себе он оставлял с этих денег 2-3 тысячи рублей. Вину свою признает, в содеянном раскаивается.
По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий, в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания подсудимого Анисимова, данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в мае 2024, точную дату не помнит, когда он был на каникулах в городе Улан-Удэ, он обратился к своему знакомому М. с предложением заняться продажей банковских карт за денежное вознаграждение. Также он объяснил М., что банковские карты в дальнейшем будут использованы третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем в ходе мошеннических действий, и в дальнейшем через данные банковские карты будут обналичены деньги. М. на его предложение согласился, тогда он объяснил его обязанности, М. должен будет искать людей, предлагать им продать имеющиеся у них в наличии банковские карты или же оформить новые банковские карты для последующей продажи, также разъяснил, что совместно с банковской картой должны передаваться личные персональные данные собственника банковской карты, сим-карта с абонентским номером к которому была привязана банковская карта, пин-код от личного кабинета и иную информацию. После того как М. приобретал банковские карты, он должен был передать их ему, а он в свою очередь продавал приобретенные банковские карты лицу по имени А.. После того как приходила оплата, он часть из нее оставлял себе, часть отправлял М., а М. самостоятельно определял размер вознаграждения за банковскую карту человеку, у которого приобрел карту. Так они распределили роли. Также он объяснил ему, что карты лучше продавать связками по несколько штук, а не по одной.
Поэтому некоторые карты он держал у себя после приобретения, чтобы затем продать их одной связкой. М. в общем отправил ему около 20 банковских карт, но он не помнит, обстоятельств приобретения и сбыта всех карт, помнит обстоятельства приобретения и сбыта только по следующим банковским картам:
Так *** днем нему позвонил М. и сказал, что у него есть две банковские карты ПАО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты>», номер карт не помнит, которые он приобрел у их общего знакомого К.. *** он приехал в г. Улан-Удэ и примерно в 15 часов они встретились с М. около его дома по адресу: <адрес>, и М. передал ему две банковские карты К. ПАО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты>», сим-карту к абонентскому номеру которого были привязаны банковские карты. Также в социальной сети там же в это же время отправил ему анкету с персональными данными <данные изъяты>. Они договорились, что оплату он скинет <данные изъяты>, как дальше продаст банковские карты. После чего <данные изъяты> ушел. *** в дневное время, после встречи с М., он, находясь дома по адресу: <адрес>, написал в мессенджере «<данные изъяты>» через свой аккаунт с названием «<данные изъяты>», который был зарегистрирован на его абонентский номер «...», неизвестному лицу по имени А. с предложением продать банковские карты, но также он указал, что в данное время находится в городе Улан-Удэ, А. написал, чтобы он упаковал банковские карты с сим-картой в конверт и отправил на маршрутном транспорте в г. Иркутск, при этом на конверте он указал номер телефона, который ему написал в мессенджере «<данные изъяты>» неизвестное лицо по имени А., а также скинул фото маршрутного транспорта. *** около 18 часов он приехал к Железнодорожному вокзалу г. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес> года, <адрес>, откуда едут маршрутные транспорт до г. Иркутск для того чтобы отправить банковские карты К. ПАО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты>», сим-карту к абонентскому номеру которого были привязаны банковские карты, в г. Иркутск неизвестному лицу по имени А.. Он передал конверт с банковскими картами К. и сим-картой водителю маршрутного транспорта и сказал, что в Иркутске встретят и заберут конверт. На конверте указал номер телефона, который в мессенджере «<данные изъяты>» ему отправил А.. Затем он сфотографировал маршрутку и отправил А. в мессенджере «<данные изъяты>». Также, он сразу после передачи конверта, находясь в том же месте, переслал А. в мессенджере «<данные изъяты>» анкеты с персональными данными К. по проданным банковским картам, которые ему отправил М. в социальной сети «<данные изъяты>». Переписку с указанным лицом он удалил, никаких фотографий или переписок не осталось. Согласно выписке по его банковскому счету *** в 19 часов 13 минут по местному времени, он (А.) отправил ему оплату за них в сумме 22000 рублей. В это время он находился дома по адресу: <адрес>. Он свою очередь отправил оплату М. не сразу, а только *** в 19 часов 59 минут по местному времени, переведя по его (М.) номеру телефона 15500 рублей. Таким образом, они с М. сбыли карты К..
*** он находился в г. Улан-Удэ. В этот же день примерно в 11 часов около магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, встретил своего знакомого Б., который проживает в районе <адрес>. Он предложил ему продать банковскую карту с персональными данными, предложил 5000 рублей за одну банковскую карту. Также объяснил, что в случае продажи банковских карт нужно будет оформить сим-карту и к ней привязать банковскую карту. Б. согласился и сказал, что сегодня откроет карту ПАО «<данные изъяты>», после чего позвонит ему. Затем они разошлись. В этот же день в дневное время ему в мессенджере «<данные изъяты>» позвонил Б. и сказал, что оформил банковскую карту и готов передать ее, но он был занят на тот момент, он сразу же позвонил в мессенджере «<данные изъяты>» М. и попросил его забрать банковскую карту у Б.. Он сказал, что Б. около 17 часов приедет к его дому и передаст банковскую карту, которую он у него приобрел за деньги, после чего данную карту надо будет передать ему. Также он сказал передать Б. 5000 рублей за банковскую карту, а деньги с продажи его карты они поделят с М. и он согласился. В этот же день около 19 часов они встретились с М. около его дома по адресу: <адрес>, и он передал ему банковскую карту Б. ПАО «<данные изъяты>» и сим-карту с абонентским номером, к которому привязана банковская карта. Оплату он сказал переведет после продажи банковской карты. После чего они с М. разошлись. В этот же день около 20 часов он отправил в мессенджере «<данные изъяты>» со своей страницы под ником «<данные изъяты>» сообщением на личную страницу Б. шаблон анкеты и сказал, чтобы он (Б.) заполнил также. Б. сразу заполнил анкету и отправил ему также в мессенджере «<данные изъяты>» заполненную анкету с своими персональными данными. В этот же день около 21 часа он, находясь дома по адресу: <адрес>, написал в мессенджере «<данные изъяты>» через свой аккаунт с названием «<данные изъяты>», который был зарегистрирован на его абонентский номер «...», неизвестному лицу по имени А. с предложением продать банковскую карту, но также он указал, что в данное время находится в городе Улан-Удэ, А. написал, чтобы он как и ранее упаковал банковскую карту с сим-картой в конверт и отправил на маршрутном транспорте в г. Иркутск. Также он написал ему в мессенджере «<данные изъяты>» номер телефона, который указать на конверте. Номера телефонов всегда были разные. На следующий день *** около 15 часов он приехал к Железнодорожному вокзалу г. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес> года, <адрес>, для того чтобы отправить в г. Иркутск неизвестному лицу по имени А. банковские карты Б., сим-карту к абонентскому номеру к которому была привязана банковская карт. Как и в прошлый раз он передал конверт водителю маршрутного транспорта и сказал, что в Иркутске встретят и заберут конверт. На конверте он указал номер телефона, указанный А.. Затем он сфотографировал маршрутку и отправил А. в мессенджере «<данные изъяты>». Также он сразу после передачи конверта в этот же день переслал А. в мессенджере «<данные изъяты>» анкеты с персональными данными Б.. *** в 19 часов 01 минуту по местному времени, А. отправил ему оплату за банковскую карту Б. в сумме 36000 рублей. Отправителем значилась ранее неизвестная ему С.. В это время он находился дома по адресу: <адрес>. В этот же день в 22 часа 01 минуту он отправил оплату М., переведя по его номеру телефона 9500 рублей. Таким образом мы с М. сбыли карты Б..
*** в мессенджере «<данные изъяты>» ему позвонил М. и предложил продать свои две банковские карты банка «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». Он согласился на его предложение. В этот же день около 16 часов они встретились с М. около его дома по адресу: <адрес>. М. передал ему свои банковские карты «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Также М. сразу в социальной сети «<данные изъяты>» со своей страницы отправил ему анкетные данные с персональными данными, в том числе с пин-кодом от личного кабинета банковских карт. В этот же день в период времени с 16 до 18 часов он, находясь дома по адресу: <адрес>, написал в мессенджере «<данные изъяты>» через свой аккаунт с названием «<данные изъяты>» неизвестному лицу по имени А. с предложением продать банковские карты М., но также он указал, что в данное время находится в городе Улан-Удэ, А. написал, чтобы он как и ранее упаковал банковскую карту с сим-картой в конверт и отправил на маршрутном транспорте в г. Иркутск. Также он написал ему в мессенджере «<данные изъяты>» номер телефона, который необходимо было указать на конверте. Номер опять был другой. *** около 18 часов он приехал к Железнодорожному вокзалу г. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес> года, <адрес>, для того чтобы отправить в г. Иркутск неизвестному лицу по имени А. банковские карты М. Как и в прошлый раз, он передал конверт водителю маршрутного транспорта и сказал, что в Иркутске встретят и заберут конверт. На конверте он указал номер телефона, указанный А.. Затем он сфотографировал маршрутку и отправил А. в мессенджере «<данные изъяты>». Также сразу после передачи конверта, находясь там же около Железнодорожного вокзала он переслал А. в мессенджере «<данные изъяты>» анкеты с персональными данными М.. *** в 00 часов 31 минуту по местному времени, А. отправил ему оплату за банковскую карту в сумме 26000 рублей. В это время он находился дома по адресу: <адрес>. В этот же день в 00 часа 57 минуту он отправил оплату М., переведя по его номеру телефона 12000 рублей. Таким образом, они с М. сбыли его карты.
Что касается банковских карт, обнаруженных в квартире М., может пояснить, карты лучше продавать связками по несколько штук, так за них платят больше, поэтому М. приобретал банковские карты с персональными данными в г. Улан-Удэ, но держал у себя, чтобы затем передать ему и они могли продать их за один раз. Как ему известно, в квартире для последующей продажи через него М. держал банковские карты 5 человек. Продать карты не удалось, так как их задержали сотрудники полиции и с квартиры М. забрали данные карты.
В один из дней с 1 по *** около 19 часов он, находясь в <адрес>, созвонился в мессенджере «<данные изъяты>» со своим знакомым Г., который проживает в г. Улан-Удэ, и предложил продать банковские карты с персональными данными за денежное вознаграждение 5000 рублей за одну карту. Он объяснил, что банковские карты в дальнейшем будут использованы третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем в ходе мошеннических действий, и в дальнейшем через данные банковские карты будут обналичены деньги. Г. нужны были деньги, поэтому он согласился на его предложение. У него была в наличии карта ПАО «<данные изъяты>». Он сказал ему перепривязать банковскую карту к абонентскому номеру .... Также *** Г. для продажи оформил банковские карты ПАО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты>». Позже в феврале 2025 он собирался приехать в г. Улан-Удэ, поэтому планировал забрать банковские карты лично. *** он приехал в <адрес>. Они созвонились в мессенджере «<данные изъяты>» с Г., он сказал, что приехал в <адрес> и они могут встретиться для передачи карт, но Г. ответил, что банковские карты находятся в квартире у матери и он завтра их заберет. *** примерно в обеденное время он написал Г. в социальной сети «<данные изъяты>» со своей страницы, спросил забрал ли он банковские карты, Г. ответил, что сегодня заберет. Затем они созвонились с ним и договорились встретиться у его дома. В этот же день около 15 часов Г. приехал к его дому по адресу: <адрес>, и передал ему свои три банковские карты ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>». В этот же день он, находясь дома по адресу: <адрес>, написал в мессенджере «<данные изъяты>» через свой аккаунт с названием «<данные изъяты>» неизвестному лицу по имени А. с предложением продать банковские карты Г., А. ответил, что по банковской карте необходимо подключить опцию «привилегии» для увеличения лимита по карте. *** он написал в социальной сети «<данные изъяты>» Г. и сказал сходить в отделение <данные изъяты> и подключить опцию привилегии, а также перепривязать банковскую карту на абонентский .... В этот де день Г. все успешно выполнил. *** около 13 часов 30 минут он написал в социальной сети «<данные изъяты>» Г. и сказал заполнить анкету с персональными данными, отправив шаблон анкеты. Г. заполнил анкеты на каждую банковскую карту и отправил ему обратно, заполнив персональные данные, а также отправил фото паспорта. *** он написал через свой аккаунт с названием «<данные изъяты>» в мессенджере «<данные изъяты>» неизвестному лицу по имени А. и сказал, что опция подключена на карте <данные изъяты>, и предложил купить банковские карты К., также предупредил, что находится не в г. Иркутск, а в г. Улан-Удэ. Он сказал, что напишет позже. В этот же день А. написал ему, что к его дому подъедет человек и заберет банковские карты, а анкетные данные он должен скинуть ему в мессенджере «<данные изъяты>» сообщением. *** около 20 часов ему написал в мессенджере «<данные изъяты>» А. и сказал выйти на улицу, так как его (А.) человек подъехал и ждет его. Он вышел на улицу, там стоял автомобиль, марки и гос. номеров не помнит, было темно, он подошел к водительской двери и через открытое окно передал мужчине конверт с банковскими картами. Лицо мужчины он не разглядел, так как было темно и он торопился. Мужчина сразу же заплатил мне наличными 20000 рублей и уехал. После чего он сразу в мессенджере «<данные изъяты>» отправил А. анкеты с персональными данными Г. и копию паспорта. *** он сказал Г. подойти к моему дому для передачи денег. Он пришел около 12 часов в этот же день, он отдал ему наличными 15000 рублей. Переписки в мессенджере «<данные изъяты>» с А,М и остальными, а также фотографии, которые он отправлял и ему отправляли, он удалил. (т. 6 л.д. 37-41, 42-50)
Оглашенные показания Анисимов подтвердил, противоречия пояснил давностью произошедших событий, пояснил, что давал показания добровольно, с участием защитника, давления на него со стороны следователя и иных лиц не было. Кроме того, пояснил, что он переписывался с А в «<данные изъяты>», а также с М. используя его мобильный телефон «Айфон 14 Про Макс», почему удалил переписку, сказать н может. А. ему не озвучивал, что карты в последствии будут использоваться в мошеннических действиях, для чего А. были нужны карты, ему не известно. О том, что банковские карты передавать третьим лицам, продавать запрещено, он знал. Карты он перевозил до железнодорожного вокзала на такси. Признает вину в том, что он совершил передачу, транспортировку, сбыт банковских карт.
В ходе судебного заседания 26.05.2026 года подсудимый Анисимов вину признал в полном объеме, пояснил, что карты приобретал с целью сбыта, он понимал, что впоследствии карты будут использоваться третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем.
Также пояснил, что <данные изъяты>.
Помимо показаний подсудимого, его вина по предъявленному обвинению подтверждается показаниями свидетелей, письменными материалами дела, исследованными судом.
Свидетель Р. суду показал, что ранее он работал в Банке <данные изъяты> руководителем службы безопасности. Пояснил, что банковские карты выдаются индивидуально, передача банковских карт запрещена. По информации банка М. приобретал карты и передавал их другим лицам для осуществления мошеннических схем. Система выявляет подозрительные операции клиентов, которая блокирует. Анисимова он не знает.
По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Р., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что М. совершил сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Так, *** между Банком и М. заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с которым, клиенту открыт банковский счет ..., М. предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «<данные изъяты>» (далее, система ДБО «<данные изъяты>») с обеспечением возможности использования данного доступа в соответствии с Правилами предоставления ДБО «<данные изъяты>» физическим лицам, выдана платёжная пластиковая карта (далее ПК) ..., которая была присоединена к банковскому счёту М. .... Тем самым М., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Система ДБО «ВТБ Онлайн», средства доступа к ней (персональные логин и пароль), ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также, иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 указанного ФЗ, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства РФ. В соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», с которыми М. был ознакомлен под роспись, карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/ППК/3DS к ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CVV/ППК/3DS (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств), считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/Держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Онлайн», регулируются «Правилами ДБО». Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО «<данные изъяты>» предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному им идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля (п. 4.1 Приложения № 1 к Правилам ДБО), который является строго конфиденциальным (п. 7.1.3 Правил и п.п. 4.9 Приложения № 1 к Правилам ДБО). Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО «<данные изъяты>», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения (п.п. 3.2.2 Правил ДБО). Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность (п. 5.3.2 Приложения 1 к Правилам ДОБ). Согласно п.п. 3.2.4 и 7.1.2 «Правил ДБО», клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а, также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Ими установлено, что не позднее *** у М. с целью собственной выгоды и незаконного обогащения неправомерно передал и обеспечил доступ третьим лицам к своему банковскому счёту, к своему личному кабинету в системе ДБО «<данные изъяты>» передал свой персональный логин и пароль, реквизиты своей пластиковую карту ... с персональным CVС-кодом (трехзначный код на магнитной полосе ПК, предназначенный для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств). То есть М. осознавал, что после предоставления доступа третьим лицам электронных средств платежей, то они, то есть третьи лица самостоятельно смогут осуществлять переводы денежных средств по его банковскому счету ... без участия самого М.. Таким образом, М. намеренно сбыл неустановленным третьим лицам документы и электронные средства платежа, с целью неправомерного осуществления последними приёма, выдачи, перевода денежных средств. В последующем, в период времени с 09.12.24г. по 24.12.2024г. неустановленные третьи лица, обманным способом убедили гражданку Г., перевести свои личные денежные средства на банковские карты сторонних лиц, в том числе и ПК ... принадлежащую М. По указанию мошенников Г. в период времени с *** 19:25 (мск. время) по ***. 16:28 (мск. время) несколькими переводами осуществила пополнение ПК ... принадлежащую М. на общую сумму 4 956 000 руб. Денежные средства, похищенные у Г., были обналичены неустановленными лицами в банкоматах банка <данные изъяты> расположенных в г. Иркутске, частично осуществлены покупки в торговой сети г. Иркутска в период с ***. с 23:40 (мск. время) по *** 09:31 (мск. время). В результате преступных действий неустановленных третьих лиц Г. причинен материальный вред в сумме 4 млн. 956 тыс. рублей. Также им известно, что *** гражданин Анисимов А. А., *** г.р., также заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с ПАО «<данные изъяты>» согласно которым, Анисимову открыт банковский счет ..., Анисимову также предоставлен доступ к Системе ДБО «<данные изъяты>» с обеспечением возможности использования данного доступа в соответствии с Правилами предоставления ДБО «<данные изъяты>» физическим лицам и выданы платёжные пластиковые карты (ПК) ..., ..., которые была присоединены к банковскому счёту .... Тем самым Анисимов также заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». *** осуществлен на банковскую карту Анисимова осуществлен подозрительный денежный перевод на сумму 776 000 рублей. (т. 4 л.д. 137-141);
Оглашенные показания свидетель подтвердил в полном объеме, противоречия пояснил давностью событий.
Свидетель В. суду показал, что он около своего дома познакомился с М.. М. предложил ему подзаработать, для этого ему нужно было оформить на себя и передать ему банковскую карту. Примерно через два дня они сходили в <данные изъяты>, где он на свое имя оформил банковскую карту и передал ее М.. Также он передал М. пин-код от карты. Кроме того, данную банковскую карту он привязал к своему номеру телефона. М. за это обещал вознаграждение, однако денежные средства он ему так и не передал. Для каких целей М. нужна его банковская карта, он не уточнял, ничего криминального озвучено не было.
По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий, в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля В., данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что *** около 14-15 часов он гулял по улице вместе со своим одноклассником Ш.Ч. неподалеку от своего дома. В указанное время они прошли на детскую площадку, расположенную напротив <адрес>. На детской площадке они увидели парня, и решили с ним познакомиться. Далее, они поздоровались, парень назвал свое имя, представился последний им К., но свою фамилию не называл. В предъявленной в ходе допроса фотографии М., свидетель узнал в нем К.. *** около 11-12 часов он гулял по улице, а именно прошел мимо торгового центра «<данные изъяты>», после чего пешком пошел в сторону площади Советов. В указанное время на углу <адрес>, он встретил К., который предложил ему подзаработать денег, сказал, что можно продать его банковскую карту и взамен получить денег. Также К. сказал, что картой будут пользоваться другие люди, будут совершать покупки. Предложили за банковскую карту 2000 рублей. Он согласился на данное предложение, но у него не было банковской карты. Тогда К. сказал прийти завтра в 09:30 к ТЦ <данные изъяты> к офису <данные изъяты>, где он откроет банковскую карту. Он согласился и они разошлись. На следующий день *** около 09:30 часов он подошел к офису банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где его уже ждал К.. Далее, они зашли в банк, он взял талон, затем оформил банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» .... При открытии карты он привязал ее к своему номеру ... После оформления карты по требованию К. он передал последнему свою банковскую карту Сбербанк .... Затем К. вставил её в банкомат там же в отделении, он сообщил К. свой пин-код, после чего последний стал что-то нажимать на экране банкомата, К. перевязал номер телефона на другой, какой именно не знает. Далее, он оставил у К. банковскую карту, последний пообещал скинуть деньги потом. Хочет уточнить, что после того, как он передал К. свою банковскую карту, он в последующем не мог зайти в свой личный кабинет в приложении «<данные изъяты>». Также К. сказал, что сам будет пользоваться его банковской картой, и просто будет переводить по ней деньги, якобы ничего криминального. Однако он подозревал и допускал, что передавая свою банковскую карту, что это будет связано с незаконной деятельностью.(т. 4 л.д.147-150)
Оглашенные показания свидетель подтвердил в полном объеме, противоречия пояснил давностью произошедших событий.
Свидетель Б. суду показал, что М. знает с 2024 года. В июле 2024 года М. предложил ему продать его банковские карты за 5000 руб. В связи с этим, примерно *** *** они встретились с М. около торгового центра «<данные изъяты>», где в офисе <данные изъяты> оформили на него банковскую карту. Он передал М. две карты. Также привязали карты к его номеру телефона. В «<данные изъяты>» он написал М. свои персональные данные, пароль от личного кабинета, коды, все полностью для использования карты. М. ему сообщил о том, что он продает карты скупам, и что через них будут переводить деньги. От М. вознаграждения он так и не получил, так как он понял, что М. не реализовал его карты.
По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны зашиты, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетелей К., Б., О., И., О. Г., Г., Л.
Свидетель К. в ходе предварительного следствия показал, что М. К., Г., М.А. он знает их еще со школы, Анисимова Алдара, знает с 12 лет, вместе росли в мкр. <адрес>. Летом 2024 года, более точную дату не помнит, примерно в июне, он находился у себя дома, дневное время ему позвонил М.К., в ходе разговора М. предложил ему продать свою банковскую карту. На его вопрос зачем тому нужна банковская карта М. сказал, что последний вместе с Анисимовым Алдаром занимаются приобретением банковских карт, пояснил, что находит в городе банковские карты и перенаправляет их Анисимову в г. Иркутск, Анисимов в Иркутске уже продавал банковские карты так называемым «скупам». На его вопрос для чего нужны «скупам» карты, М. ответил, что по проданным банковским картам проводят денежные операции «черный нал» полученные криминальным путем для мошеннических действий и их обналичиваний. Сказал, что это «тема» наработанная. В приоритете банковские карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». Он сразу же понял, что М. необходимы так называемые «дроповские карты», которые используются для вывода и обналичивания денежных средств полученных преступным путем. М. озвучил цену за банковские карты 10 000 рублей. Предложение М. его заинтересовало, так как ему нужны были деньги. Далее, в тот же день он поехал в центр, где в отделении «<данные изъяты>» напротив ТЦ «<данные изъяты>» он открыл себе банковскую карту. Номер карты он не помнит, номер банковского счета тоже не помнит, эта банковская карта была привязана к старому его абонентскому номеру оператора «<данные изъяты>», сим-карта была зарегистрирована на имя его мамы. Потом пошел в ТЦ «<данные изъяты>», где у представителя «<данные изъяты>» он открыл себе банковскую карту «<данные изъяты>», также привязал карту к своему старому абонентскому номеру. Далее, поехал на <адрес>, где в банке «<данные изъяты>» возле торгового центра «Юбилейный» по <адрес>, он открыл себе банковскую карту, номер карты также не помнит, также привязал ее к своему старому номеру телефона. Далее, он созвонился с М., сказал последнему, что он открыл на свое имя три банковские карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», на что М. сказал, чтоб он принес карты М. домой. Далее, около 23 часов того же дня он пришел к М. домой, который живет по адресу: <адрес>. М. вышел на улицу и он передал последнему три банковские карты лично в руки. Также М. в социальной сети «<данные изъяты>» отправил ему анкету. Они вместе заполнили анкету с его персональными данными и он переотправил анкету обратно М.. Также М. сказал, что тому нужна сим-карта к которым привязаны его три банковские карты. Он тогда со своего телефона вытащил сим-карту на которую он привязал открытые на себя банковские карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и передал их М.. На следующий день М. попросил его подойти к тому домой, когда он пришел, то М. дал ему его сим-карту, они вставили ее ему обратно в телефон, затем с банков <данные изъяты> ему на телефон пришли смс с цифровыми кодами. Он подтвердил эти коды. После чего снова отдал М. свою сим-карту, после чего они разошлись. После того как они разошлись, то М. перевел ему на его банковскую карту «<данные изъяты>» деньги за проданные банковские карты в сумме 10 000 рублей. (т. 4 л.д. 201-204)
Свидетель Б. в ходе предварительного следствия показал, что с Анисимовым Алдаром знаком давно, обучались в одной школе ..., в дружеских отношениях не состоят, знакомые. М.К. он не знает. Так, примерно в октябре 2024 он случайно встретил Анисимова на <адрес> около магазина «<данные изъяты>». В ходе разговора Анисимов предложил ему подзаработать деньги, а именно продать свою банковскую карту. Также Анисимов объяснил, что на нее в дальнейшем «упадет» криптовалюта и карточку могут заблокировать по 115-ФЗ, поэтому ее надо будет разблокировать. Предложил Анисимов ему за одну банковскую карту 5000 рублей, при этом сказал, что нужна только карта банка ПАО «<данные изъяты>». Так как ему нужны были деньги, он согласился оформить банковскую карту и продать карту. Также Анисимов сказал ему оформить новый абонентский номер, к которому необходимо будет «привязать» банковскую карту. Номер он не помнит. В этот же день он сходил до ТЦ «<данные изъяты>», где купил новый абонентский номер, который не помнит в настоящее время, либо в ПАО <данные изъяты> либо в ПАО <данные изъяты>. После чего сходил в отделение банка «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>А, где оформил дебетовую банковскую карту и «привязал» ее к недавно приобретенному абонентскому номеру. В этот же день Анисимов написал ему со своей страницы в мессенджере «<данные изъяты>» и отправил анкету и сказал заполнить ее, он в этот же вечер заполнил анкету и отправил обратно Анисимову. Он давно удалил «<данные изъяты>» и не пользуется им, поэтому переписки с Анисимовым у него не сохранилось. Далее примерно через день после встречи с Анисимовым, он сходил до ТЦ «<данные изъяты>», где новый абонентский номер в ПАО «<данные изъяты>», после чего сходил в отделение банка «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>А, где оформил дебетовую банковскую карту и «привязал» ее к недавно приобретенному абонентскому номеру. После оформления банковской карты он позвонил Анисимову и сказал, что оформил карту, тогда последний сказал, что перезвонит. Через пару минут Анисимов перезвонил и сказал, чтобы он передал карту М.К., который проживает по адресу :<адрес>. Он пошел до указанного адреса, затем позвонил Анисимову и сказал, что подошел к указанному месту, последний сказал ждать. Затем к нему подошел М.К., которого он видел в первый раз. Он передал М. банковскую карту и сим-карту, затем М. передал ему наличными 5000 рублей и они разошлись. Он доступа к личному кабинету данной банковской карты не имел, уведомления ему не приходили, больше с Анисимовым он не виделся и не разговаривал. (т. 4 л.д. 237-240)
Свидетель О. в ходе предварительного следствия показал, что у него была банковская карта ПАО «<данные изъяты>», которую он открыл в 2023. Примерно в июне 2024 года, когда он находился у себя дома на <адрес>, ему в мессенджере «<данные изъяты>» написал неизвестный ему человек, номер телефона не помнит, не помнит ник-нейм, переписка у него не сохранилась, т.к. он позже удалил свой аккаунт в «<данные изъяты>». Данный незнакомый ему человек написал ему текст с предложением продать последнему его банковскую карту. Он задал указанному незнакомому человеку вопрос для чего последнему нужна его банковская карта, на что незнакомый человек ответил якобы для кардинга, то есть для вывода через его банковскую карту денежных средств полученных от продаж крипто валют. Озвучил цену 7000 рублей за банковскую карту <данные изъяты> Данный человек написал, что необходимо привязать указанный последним номер телефона к его банковской карте, сообщить им пин-код. Его данное предложение заинтересовало, так как ему нужны были деньги. Далее в этот же день он пошел в отделение <данные изъяты> по <адрес>, там он через банкомат привязал свою банковскую карту к указанному неизвестным ему номеру телефона. Он отписался последнему, что он привязал их номер телефона к своей банковской карте, незнакомый ему человек написал ему, что нужно оставить банковскую карту в одном месте и сообщить последнему, где он оставил карту и что вышеуказанный незнакомый человек потом заберет ее и позже переведет ему деньги за карту. Он вышел из отделения банка, прошел к магазину «<данные изъяты>», где возле лестницы справа в углу под камень положил свою карту. Сфотографировал ее и отправил тому человеку координаты, где он оставил карту в «<данные изъяты>», также написал последнему пин-код от своей карты, после чего пошел домой. Деньги ему не перечислили. (т. 4 л.д. 143-145)
Свидетель И. в ходе предварительного следствия показал, что *** около 13 часов они с его товарищем З. шли по скверу им. Пушкина, где З. встретил своего знакомого М.К., которого он также знал. Они присели на скамейку, стали разговаривать с М.. В ходе разговора М. предложил ему продать банковскую карту с полным доступом к ней, на что он согласился, так как ему нужны были деньги. М. обещал, что с продажи банковской карты он получит 2000 рублей, при этом М. пояснил, что банковская карта будет использована для переводов на нее денежных средств, каких именно, он не знает, но он понимал, что проданная им банковская карта может быть использована в преступных целях. Также М. пояснил, что при открытии банковской карты банка «<данные изъяты>», карта будет привязана к его номеру телефона, но когда он будет передавать карту, он должен будет через мобильно приложение отвязать банковскую карту от своего номера телефона и привязать к номеру, указанному М.. Он сказал, что ему надо будет оформить банковскую карту для продажи, тогда М., сказал, что позвонит ему и они договорятся о встрече. Далее М. ушел. В тот же день после разговора с М. он пошел в банк «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, для того чтобы оформить банковскую карту. В банк он пошел один, З. остался ждать его в сквере им. А.С. Пушкина. В банке он оформил дебетовую карту банка «<данные изъяты>», карта была привязана к его номеру телефона. После чего он вернулся в сквер и встретился с З., сообщил последнему, что он сделал карту банка «<данные изъяты>» как просил М., и что он поехал домой, ждать звонка от М.. После этого он поехал домой один. На следующий день ему в мессенджере <данные изъяты> позвонил М., спросил у него, сделал ли он карту, он ответил, что сделал. М. сказал, что заберет у него карту и в течении суток. Примерно через пару часов М. перезвонил, они договорились с ним встретиться возле Управления по вопросам миграции МВД по РБ, расположенного по адресу: <адрес>, примерно в 17 часов. В указанное время *** около 17 часов около Управления по вопросам миграции МВД по РБ, расположенного по адресу: <адрес>, он встретился с М., последний забрал у него банковскую карту «<данные изъяты>», также он сообщил М. пин-код от банковской карты. Деньги М. пообещал заплатить ему позже, сказал, что переведет ему на его банковскую карту <данные изъяты>. После чего М. сел в свой автомобиль темного цвета и уехал. После передачи банковской карты он зашел в приложение банка «<данные изъяты>» и отключил доступ указанной карты от своего телефона, после чего вышел из указанного приложения и удалил его со своего телефона. М. на связь с ним больше не выходил, деньги, обещанные ему за передачу карты банка «<данные изъяты>» М. ему так и не скинул. (т. 4 л.д. 155-157)
Свидетеля О. в ходе предварительного следствия показал, что у него была банковская карта «<данные изъяты>», которую он открыл примерно в 2021. Банковская карта была «привязана» к его старому номеру, открытую в <данные изъяты> Так, у него есть знакомый А.И., который в мае 2024 познакомил его со своим знакомым М.К.. Затем, *** М. предложил ему встретиться. Он согласился, М. спросил его адрес проживания и сказал, что придет к нему, он тогда проживал по адресу: <адрес>. В этот же день примерно в 15 часов М. пришел к его дому, позвонил ему и он вышел во двор. Во дворе М. предложил ему продать банковскую карту за 2000 рублей, при этом М. не объяснил, для чего нужна банковская карта, ну и он решил, что ничего страшного не будет, так как у них есть общий знакомый А. и М. не будет его подставлять или обманывать. Также ему нужны были деньги, поэтому он решил продать свою банковскую карту. Он ответил согласием, находясь там же, отдал банковскую карту М., затем последний попросил его продиктовать М. номер телефона, к которому привязана карта, назвать пин-код для входа в личный кабинст, он продиктовал М. данные, последний зашел в личный кабинет. Затем там же М. отдал ему 2000 рублей наличными, и они разошлись. Банковская карта осталась у Анисимова. Больше он М. не видел. (т. 5 л.д. 46-48)
Свидетель Г. в ходе предварительного следствия показал, что в ноябре 2024 года, примерно в середине месяца, он находился дома, вечером ему позвонил М.. Он спросил у него есть, ли у него люди, которые хотят продать свои банковские карты. На вопрос, зачем покупать карты, М. ответил, что он продает банковские карты каким-то людям, которые потом через эти банковские карты выводят деньги из казино. Я не увидел ничего запрещенного, поэтому сказал, что поспрашиваю у людей. В техникуме он поспрашивал у знакомых, но никто не захотел продавать свои банковские карты. Затем зимой в начале 2025 года, когда он разговаривал с одногруппником Л.К., то он сказал, что ему нужны деньги. Он вспомнил про то, что он в ноябре 2024 года предлагал ему продать его банковскую карту. Он дал Л. ссылку в социальной сети «<данные изъяты>» на страницу М., чтоб сам написал ему по поводу продажи банковской карты. Далее, М. и Л. сами уже обговаривали продажу банковской карты. Больше никого не приводил М. по поводу продаж банковских карт и оформления кредитов. (т. 4 л.д. 206-209)
Свидетель Г. в ходе предварительного следствия показал, что в период с ***, точную дату не помнит, в вечернее время около 19 часов, когда он находился у себя дома по адресу: <адрес>, ему позвонил в мессенджере «<данные изъяты>» знакомый Анисимов Алдар. В ходе разговора Анисимов спросил, хочет ли он заработать денег, также спросил про наличие у него банковских карт, он ответил, что у него есть банковская карта ПАО «<данные изъяты>», привязанная к номеру оператора сотовой связи «<данные изъяты>». Далее Анисимов озвучил ему следующие цены: за банковскую карту <данные изъяты> предлагают 15000 рублей, за «<данные изъяты>» - 10000 рублей, за <данные изъяты> – 25000, за <данные изъяты> – 30000, но они должны были пройти проверку и только после нее платились деньги. Кроме того Анисимов озвучил условия при которых в случаи блокировки поступивших денежных средств банком, необходимо будет обратиться в банк для снятия заблокированных денежных средств, а также пояснить сотруднику банка, что денежные средства поступили от знакомых или родственников для оплаты учебы, либо за оказание услуг и выполнение работ. Также при оформлении банковских карт необходимо было составить анкету со своими персональными данными близких родственников, адресов проживания, контактных номеров, места работы и т.д. и передать их Анисимову. Анисимов сказал, что банковские карты в дальнейшем будут использованы третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем в ходе мошеннических действий, и в дальнейшем через данные банковские карты будут обналичены деньги. На указанное предложение Анисимова он согласился, в виду трудного финансового положения, понимая и осознавая, что указанная деятельность является незаконной. ***, точное время не помнит, он пришел в офис АО «<данные изъяты>», расположенный в <адрес>, и оформил банковскую карту, которую привязал к своему абонентскому номеру оператора сотовой связи «<данные изъяты>». Банковскую карту он оформил с целью дальнейшей продажи Анисимову. Также ***, точное время не помнит, он сходил в офис ПАО «<данные изъяты>», расположенный в районе <адрес> <адрес>, и оформил банковскую карту, которую привязал к своему абонентского номера оператора сотовой связи «<данные изъяты>». Банковскую карту он оформил с целью дальнейшей продажи Анисимову. *** около 15 часов он приехал к дому Анисимова и передал свои три свои банковские карты ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>. *** около 10 часов Анисимов ему написал в «<данные изъяты>», сказал подключить по карте «<данные изъяты>» опцию «привилегии», объяснил, как это сделать. А также сказал перепривязать абонентский номер на карте «<данные изъяты>» к номеру .... Он сходил в отделение банка <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, где через специалиста на втором этаже банка подключил к своей банковской карте <данные изъяты> опцию «привилегии» и перепривязал абонентский номер на ..., указанный Анисимовым. На банковских картах <данные изъяты> и <данные изъяты> перепривязал абонентские номера на ... Анисимов, он отправлял ему пароли, которые приходили на его номер. *** около 13 часов 30 минут он находился у себя в <адрес>, ему написал в социальной сети «<данные изъяты>» Анисимов, и сказал заполнить анкету со своими персональными данными, что он и сделал и отправил обратно сообщением Анисимову со своего аккаунта под ником «<данные изъяты>». *** ему позвонил Анисимов и сказал прийти к нему домой для получения оплаты за проданные им банковские карты. В этот же день около 12 часов он пришел к дому Анисимова по адресу: <адрес>. Они стояли на улице, и Анисимов передал ему наличными 15000 рублей. После чего они разошлись. (т. 4 л.д. 242-245)
Свидетель Л. в ходе предварительного следствия показала, что согласно Правил взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», в случаях утери, кражи, замены, передачи третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карты зарегистрированного номера немедленно уведомлять об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер и (или) за проведение операции по Счету, если он не был уведомлен об утере, краже, замене, передаче третьему лицу по любым основаниям и иных случаях утраты SIM-карт такого Зарегистрированного номера и (или) об утере, краже, передаче третьему лицу по любым основаниям. Согласно правил банк вправе приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов и (или) Ключей ЭП Клиента, а также в несанкционированном доступе к Системе неуполномоченных лиц. В целях обеспечения реализации Банком установленного настоящим пунктом 5.1.4. Правил права приостанавливать исполнение ЭД Клиента, поступивших через Систему, в случае возникновения у Банка подозрений в Компрометации SMS-кодов, настоящим Уполномоченное лицо уполномочивает Банк получать от операторов связи сведений об Уполномоченном лице, как об абоненте-владельце Зарегистрированного номера, в том числе: об изменении международного идентификатора SIM-карты Зарегистрированного номера, о замене SIM-карты Зарегистрированного номера, переоформлении SIM-карты Зарегистрированного номера на третье лицо или переносе Зарегистрированного номера к другому оператору с сохранением номера, приостановках и возобновлениях оказания услуг связи в отношении Зарегистрированного номера, и уполномочивает Банк передавать персональные перечисленных целей. Уполномоченного лица операторам связи для реализации Согласно Правилам участник программы обязуется соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении Логина, Пароля, SMS-кодов и Кодового слова Уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц. Немедленно информировать Банк обо всех случаях Компрометации SMS-кода, Ключа ЭП, неисправности Системы, а также в иных случаях, предусмотренных настоящими Правилами. Указанные правила имеются в открытом доступе на официальном сайте АО «<данные изъяты>», копию правил прилагает. Кроме этого, отмечаю, что АО «<данные изъяты>» не предусмотрена процедура проверки принадлежности мобильного телефона и электронной почты клиента, однако при этом основные коды доступа к счету приходят как раз в номер телефона и на адрес электронной почты. На электронную почту физического лица направляются только подписанные документы, но не направляются логины и пароли. После подписания «подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» и приложение, а также приходят системные смс-оповещения о движении денежных средств, остатке и прочее. На адрес электронной почты могут приходить разные документы от банка по запросу клиента, например, выписка по счету. Пин-код от банковской карты устанавливается клиентом счета в личном кабинете. Доступ к личному кабинету можно восстановить только через номер телефона, указанный в «подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», либо путем личного посещения офиса банка. Идентификация клиента счета происходит дистанционно - на основании верно введенного номера карта, одноразового пароля или секретного кода, установленного ранее, от мобильного приложения - банк резюмирует, что входит именно клиент счета, а не третье лицо, а потому в процессе дистанционного использования счета, в т.ч. для перевода денежных средств, повторная идентификация банком не происходит, то есть, например, клиент зашел в приложение банка верно введя номер карты и пароль и до момента, пока клиент не выйдет из приложения, банк повторную идентификацию не производит. В офисе идентификация производится на основании паспорта гражданина РФ. Свидетелю Л. предоставляются на ознакомление ответы с АО «<данные изъяты>», содержащие ответы по открытию счетов М., К.
Согласно предоставленным документам клиенту К. выдана банковская карта ..., открытая ***. Банковская карта ... привязана к счету 40.... По картам М. пояснила, что банк возможно предоставил ответ о наличии активных банковских счетов и банковских карт. В случае если банковская карта заблокирована, то информация по карте уходит в архив и поэтому ее не указали в ответе. Что касается банковских счетов, в случае, если будет установлено, что по данному счету проходят денежные средства, добытые незаконным способом, то на банковский счет накладываются ограничения, но она будет отражаться как действующая. Клиентам при оформлении банковских продуктов разъясняется сотрудником банка в устной форме информация о запрете на передачу банковской карты, доступа к банковскому счету, а также подписывается анкета, содержащая разъяснение, предупреждение об уголовной ответственности в случае на передачи банковской карты, доступа к банковскому счету третьим лицам. (т. 5 л.д. 49-52)
Виновность Анисимова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт К.) также объективно подтверждается доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:
- согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от ***, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что в период с *** по *** М., *** г.р., и Анисимов А.А., *** г.р., действуя в составе организованной группы, находясь около дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели у К., *** г.р., банковскую карту ПАО <данные изъяты>», привязанную к расчетному счету, и банковскую карту АО «<данные изъяты>», привязанную к расчетному счету, с доступами к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств третьими лицами. (т. 1 л.д 131)
- согласно протоколу осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный около <адрес>, на который указал Анисимов А.А., как на место, где ему передал банковские карты, приобретенные у К.. Указанное место расположено около <адрес>. (т. 3 л.д 103-108)
- согласно протоколу осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный примерно в 30 метрах в северо-восточном направлении от центрального входа на Железнодорожном вокзале г. Улан-Удэ, расположенный по адресу: <адрес> года, <адрес>. На данный участок местности указал Анисимов и пояснил, что отсюда на маршрутном транспорте отправлял банковские карты в г. Иркутск для продажи. В ходе осмотра установлено, что в данном месте стоит маршрутный транспорт с сообщением г. Улан-Удэ – г. Иркутск, и набирают пассажиров на рейс. (т. 3 л.д 109-114)
- согласно протоколу выемки от *** у свидетеля К., было изъято: мобильный телефон марки «POCO» в корпусе белого цвета. (т. 3 л.д 190-196)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены: полиэтиленовый пакет с пояснительной биркой: «сотовый телефон Iphone черного цвета 14 pro max, с коробкой», изъятый в ходе обыска по адресу: <адрес>,, скрепленный подписями участвующих лиц, оперуполномоченного, печатью «для пакетов». В ходе осмотра целостность пакета не нарушена, конверт вскрывается из него извлекается заводская коробка от телефона Iphone 14 Pro Max, мобильный телефон марки «Iphone» в корпусе черного цвета. Телефон подключается к зарядному устройству. Телефон включается. В контактах сохранен: «Я.Ш. - ...», «К.М. – ...». В приложении «<данные изъяты>» через настройки, далее во вкладке «о приложении», затем во вкладке «защита информации» запрашивается архив данных с аккаунта «Алдар Анисимов». Далее скачивается файл с архивом данных из социальной сети «<данные изъяты>», на котором обнаружены переписки в личных сообщениях о приобретении и реализации банковских карт К., открытых в <данные изъяты>, <данные изъяты>, персональные данные последнего.
- «мобильный телефон марки «POCO», изъят *** в ходе выемки у свидетеля К.» (т. 3 л.д 197-217)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены выписка по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя К., *** года рождения, за период с *** по ***; информация от АО «<данные изъяты>» в отношении клиента К., с указанием номера карты и даты открытия -*** (т. 4 л.д. 47-56)
Виновность Анисимова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт Б.) также объективно подтверждается доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:
- согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от ***, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что не ранее *** М., *** г.р., и Анисимов А.А., *** г.р., действуя в составе организованной группы, находясь около дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели у Б., *** г.р., банковскую карту ПАО «<данные изъяты>», привязанную к расчетному счету, с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств третьими лицами. (т. 1 л.д 132)
- согласно протоколу осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный около <адрес>, на который указал Анисимов А.А., как на место, где ему передал банковские карты, приобретенные у Б.. Указанное место расположено около <адрес>. (т. 3 л.д 103-108)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрена <адрес>. 23 по <адрес>. Квартира расположена на 2 этаже многоквартирного дома. При входе в квартиру расположена прихожая, далее имеется вход в зальную комнату, где М. указал на место, где он находился во время звонков и переписок по поводу купли-продажи банковских карт. М. сообщил, что покажет место во дворе дома, где ему передавали банковские карты. Далее осмотр переносится во двор дома, где М. указал на место, расположенное около <адрес> в около 15 метрах от входа в юго-западном направлении бара «<данные изъяты>», находящееся в <адрес>. С северо-западной стороны участка расположена проезжая часть ул. Шульца. М. пояснил, что в указанном месте ему передавал банковские карты Б.. (т. 3 л.д. 125-131)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены: выписка по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя Б., *** года рождения, с указанием номера карты и даты открытия *** в Операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>А (т. 4 л.д. 47-56)
Виновность Анисимова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт М.) также объективно подтверждается доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:
- согласно заявлению представителя Банка <данные изъяты> (ПАО) от ***, Банк <данные изъяты> просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении М., *** г.р., который совершил сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В последующем, в период времени с 09.12.24г. по 24.12.2024г. неустановленные третьи лица, обманным способом убедили гражданку Г. перевести свои личные денежные средства на банковские карты сторонних лиц, в том числе и ПК ... принадлежащую М. на общую сумму 4 956 000 руб. Денежные средства, похищенные у Г., были обналичены неустановленными лицами в банкоматах банка ВТБ расположенных в г. Иркутске, частично осуществлены покупки в торговой сети г. Иркутска в период с 09.12.24г. с 23:40 (мск. время) по 26.12.24г. 09:31 (мск. время). В результате преступных действий неустановленных третьих лиц Г. причинен материальный вред в сумме 4 млн. 956 тыс. рублей В действиях М. содержатся признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ. (т. 1 л.д. 116-119)
- согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от ***, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что *** Анисимов А.А., *** г.р., и М., *** г.р., действуя в составе организованной преступной группы, вступили в сговор по сбыту банковских карт. Реализуя задуманное, в этот же день, М., находясь в офисе АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной преступной группы, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета, используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием своего абонентского номера ... оператора сотовой связи «<данные изъяты>», на основании которого принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к ней банковской картой для совершения безналичных расчетов и выданной М. в этот же день. В этот же день М. передал банковскую карту с сим-картой Анисимову. Затем Анисимов сбыл банковскую карту. (т. 1 л.д. 133)
- согласно копии протокола обыска от *** по адресу: <адрес>, изъято: мобильный телефон Iphone 12 pro, принадлежащий М.; мобильный телефон «Honor» в корпусе синего цвета; мобильный телефон Infinix в корпусе серого цвета; мобильный телефон Huawei Y9S; банковская карта ПАО «Сбербанк» ... на имя К.М.; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя К.М. синего цвета; банковская карта «<данные изъяты>» ...; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя <данные изъяты> зеленого цвета; денежные средства в сумме 9 915 рублей купюрами: купюра номиналом 5 рублей ЬЭ 1483000, купюра номиналом 10 рублей бГ 2116983, купюра номиналом 50 рублей ее 2800013, купюра номиналом 50 рублей иб 5575868, купюра номиналом 100 рублей тм 4922680, купюра номиналом 100 рублей хн 4590865, купюра номиналом 100 рублей яи 1112885, купюра номиналом 500 рублей Бв 5656322, купюра номиналом 5000 рублей ПЯ 9444562, купюра номиналом 1000 рублей ян 6967644, купюра номиналом 1000 рублей пч 6532186, купюра номиналом 1000 рублей Аб 9947011, купюра номиналом 1000 рублей си 1956869; паспорт гражданина РФ на имя В. серия ...; залоговый билет ..., выписка по счету дебетовый карты на имя Б., лист с реквизитами, 2 листа формата А4 с указаниями сумм; мобильный телефон «Samsung; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя К.М.; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... зеленого цвета; банковская карта «ВТБ» ...; банковская карта «<данные изъяты>» ... на имя К.М.; банковская карта <данные изъяты> на имя В.D ..., банковская карта Сбербанк на имя DANIIL OLSHEVSKIY ..., банковская карта Сбербанк ..., банковская карта Сбербанк ..., банковская карта Сбербанк ..., банковская карта <данные изъяты> ...; банковская карта ПАО <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> платинум серебристого цвета расположен номер – ..., банковская карта <данные изъяты> на имя В.D. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.S. ..., банковская карта <данные изъяты> платинум ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карт (Платежный стикер) <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 3 сим карты оператора МТС, пластиковые лотки под сим карты <данные изъяты> мобайл 2 шт., пластиковой лоток от сим карт <данные изъяты>, пластиковой лоток от сим карт <данные изъяты>; два флэш накопителя USB, карта памяти SD, 2 микро карты SD; ноутбук «DELL» в корпусе черного цвета со шнуром; пять пластиковых лотков от сим карт оператора «<данные изъяты>». (т. 3 л.д. 170-177)
- согласно протоколу обыска от *** по адресу: <адрес>, было изъято: 1) банковская карта «<данные изъяты>»: 2) мобильный телефон Honor в корпусе синего цвета; 3) мобильный телефон Iphone 12. (т. 3 л.д. 183-187)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены: 1) – банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 2) банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 3) 5 пластиковых лотка от сим карт оператора <данные изъяты>; 4) банковская карта ПАО <данные изъяты> на имя N.P. ...; 5) залоговый билет ..., выписка по счету дебетовый карты на имя Б., лист с реквизитами, 2 листа формата А4 с указаниями сумм; 6) паспорт гражданина РФ на имя В.; 7) банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя D.O. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. расположен номер – ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.S. ..., банковская карта <данные изъяты> серебристого цвета ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> (платежный стикер) ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта ВТБ ..., банковская карта ВТБ ...; 8) 3 лотка для сим карт, 5 сим карт; 9) два флэш накопителя USB, карта памяти SD, 2 карты памяти микро SD; 10) мобильный телефон Iphone 12 pro; 11) денежные средства в сумме 9915 рублей; 12) мобильный телефон марки «POCO»; 13) банковская карта «<данные изъяты>» ...) мобильный телефон Honor в корпусе синего цвета. В приложении «Контакты» сохранены контакты: «А. - ...», «К. - ...»; 15) мобильный телефон Iphone 12; 16) мобильный телефон «Honor» в корпусе синего цвета, принадлежащий М. (т. 3 л.д. 197-217)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя М., *** года рождения, с указанием номеров карт и дат из открытия – карта <данные изъяты> открыта *** в Операционном офисе «Железнодорожный» в г. Улан-Удэ Филиал ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>; карты <данные изъяты> открыта *** в <адрес> (т. 4 л.д. 47-56)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены банковские дела, изъятые в ходе выемки от *** в отделении банка «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, диск с результатами ОРМ «Наведение справок», с перепиской Г. и Анисимова А.А. об обстоятельствах приобретения и сбыта банковских карт (т. 4 л.д. 1-42)
Виновность Анисимова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду приобретения банковских карт О., О., Б., И., В.) также объективно подтверждается доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:
- согласно заявлению представителя Банка <данные изъяты> (ПАО) от ***, Банк <данные изъяты> просит провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении М., *** г.р., который совершил сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В последующем, в период времени с ***. неустановленные третьи лица, обманным способом убедили гражданку Г. перевести свои личные денежные средства на банковские карты сторонних лиц, в том числе и ПК ... принадлежащую М. на общую сумму 4 956 000 руб. Денежные средства, похищенные у Г., были обналичены неустановленными лицами в банкоматах банка <данные изъяты> расположенных в <адрес>, частично осуществлены покупки в торговой сети <адрес> в период с ***. с 23:40 (мск. время) по *** 09:31 (мск. время). В результате преступных действий неустановленных третьих лиц Г. причинен материальный вред в сумме 4 млн. 956 тыс. рублей В действиях М. содержатся признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ. (т. 1 л.д. 116-119)
- согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от ***, *** в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что не позднее *** М., *** г.р., Анисимов А.А., *** г.р., совместно с неустановленными лицами в составе организованной группы, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели банковские карты открытых в ПАО «<данные изъяты>» с номерами: ...; банковские карты открытых в банке ПАО «<данные изъяты>» с номерами: ...; открытых АО <данные изъяты> с номерами: ...; открытых в ПАО <данные изъяты> с номерами: ...; открытой в АО «<данные изъяты>» с номером: ..., с доступами к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств неустановленным лицам. (т. 1 л.д. 130)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный около здания Управления по вопросам миграции по Республике Бурятия по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Николая Нищенко, д. 19. Участвующее лицо М. пояснил, что в указанном месте он забрал банковскую карту у И.. Участок расположен примерно в 50 метрах в северо-восточном направлении от входа в здание Управления по вопросам миграции по Республике Бурятия.(т. 3 л.д. 115-119)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный в <адрес> примерно в 50 метрах в юго-западном направлении от <адрес>. На участке местности имеется скамейка. М пояснил, что в данном месте приобрел банк. Карту у И.. (т. 3 л.д. 120-124)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный около входа в отделение банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, на который указал М., как на место, где приобрел банковские карты у Б.. (т. 3 л.д. 139-143)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес>, осмотрен участок местности, расположенный во дворе <адрес>, а именно примерно в 9 метрах в северном направлении от входа в подъезд <адрес>. Участвующее лицо М. пояснил, что в указанном месте он приобрел банковскую карту у О..(т. 3 л.д. 144-149)
- согласно копии протокола осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес> осмотрен участок местности, расположенный по адресу <адрес>, с северной стороны дома. Участвующее лицо М. пояснил, что в указанном месте он предложил В. продать банковскую карту за денежное вознаграждение.(т. 3 л.д. 150-153)
- согласно копии протокола обыска от *** по адресу: <адрес>, изъято: мобильный телефон Iphone 12 pro, принадлежащий М.; мобильный телефон «Honor» в корпусе синего цвета; мобильный телефон Infinix в корпусе серого цвета; мобильный телефон Huawei Y9S; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя К.М.; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя К.М. синего цвета; банковская карта «<данные изъяты>» ...; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя N.P. зеленого цвета; денежные средства в сумме 9 915 рублей купюрами: купюра номиналом 5 рублей ..., купюра номиналом 10 рублей ..., купюра номиналом 50 рублей ..., купюра номиналом 50 рублей ..., купюра номиналом 100 рублей ..., купюра номиналом 100 рублей ..., купюра номиналом 100 рублей ..., купюра номиналом 500 рублей ..., купюра номиналом 5000 рублей ..., купюра номиналом 1000 рублей ..., купюра номиналом 1000 рублей ..., купюра номиналом 1000 рублей ..., купюра номиналом 1000 рублей ...; паспорт гражданина РФ на имя В. серия ...; залоговый билет ..., выписка по счету дебетовый карты на имя Б., лист с реквизитами, 2 листа формата А4 с указаниями сумм; мобильный телефон «Samsung; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... на имя К.М.; банковская карта ПАО «<данные изъяты>» ... зеленого цвета; банковская карта «<данные изъяты>» ...; банковская карта «<данные изъяты>» ... на имя К.М. банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя D.O. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ...; банковская карта ПАО <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> серебристого цвета расположен номер – ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.S. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты>) ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карт (Платежный стикер) <данные изъяты>, ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 3 сим карты оператора МТС, пластиковые лотки под сим карты <данные изъяты> 2 шт., пластиковой лоток от сим карт <данные изъяты>, пластиковой лоток от сим карт <данные изъяты>; два флэш накопителя USB, карта памяти SD, 2 микро карты SD; ноутбук «DELL» в корпусе черного цвета со шнуром; пять пластиковых лотков от сим карт оператора «<данные изъяты>».(т. 3 л.д. 170-177)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены: 1) – банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 2) банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> на имя К.М. ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 3) 5 пластиковых лотка от сим карт оператора <данные изъяты>; 4) банковская карта ПАО <данные изъяты> на имя N.P. ...; 5) залоговый билет ..., выписка по счету дебетовый карты на имя Б., лист с реквизитами, 2 листа формата А4 с указаниями сумм; 6) паспорт гражданина РФ на имя В.; 7) банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. ..., банковская карта <данные изъяты> на имя D.O. ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.D. расположен номер – ..., банковская карта <данные изъяты> на имя B.S. ..., банковская карта <данные изъяты> серебристого цвета ..., банковская карта <данные изъяты>) ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> (платежный стикер) ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ..., банковская карта <данные изъяты> ...; 8) 3 лотка для сим карт, 5 сим карт; 9) два флэш накопителя USB, карта памяти SD, 2 карты памяти микро SD; 10) мобильный телефон Iphone 12 pro; 11) денежные средства в сумме 9915 рублей; 12) мобильный телефон марки «POCO»; 13) банковская карта «<данные изъяты>» ...) мобильный телефон Honor в корпусе синего цвета. В приложении «Контакты» сохранены контакты: «А. - ...», «К. - ...»; 15) мобильный телефон Iphone 12; 16) мобильный телефон «Honor» в корпусе синего цвета, принадлежащий М. В контактах сохранен «А. - ...», «Я.- ...».
В телеграме с аккаунта «No Name - ...» переписка с «А. – ...» относительно приобретения и сбыта банковских карт. (т. 3 л.д. 197-217)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена информация «ПАО <данные изъяты>», по счетам О., О., Б., В.
Сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя И., *** года рождения, по состоянию на ***: банковская карта, открыта *** в Операционном офисе «<данные изъяты>» в г. Улан-Удэ Филиал ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: <адрес>А
Сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя Б., *** года рождения, по состоянию на ***:банковская карта, открыта *** в Операционном офисе «<данные изъяты>» Филиала ... Банка <данные изъяты> (публичное акционерное общество) в г. Новосибирске по адресу: <адрес>А. Информация по счету, открытому ***, на имя И. Оптический диск с оперативно-розыскным мероприятием «Наведение справок», в ходе которого установлена переписка в социальной сети «<данные изъяты>» Г. и Анисимова А.А. об обстоятельствах приобретения и сбыта банковских карт. (т. 4 л.д. 47-56)
Виновность Анисимова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковской карты Г.) также объективно подтверждается доказательствами, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:
- согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от ***, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что в один из дней с *** Анисимов А.А., *** г.р., находясь на территории Железнодорожного района г. Улан-Удэ, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрел у Г., *** г.р., ПАО «<данные изъяты>», привязанную к расчетному счету, с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств третьими лицами. (л.д. 134)
- согласно протоколу осмотра места происшествия от *** по адресу: <адрес> осмотрен участок местности, расположенный примерно в <адрес>. На данный участок местности указал Анисимов и пояснил, что отсюда на маршрутном транспорте отправлял банковские карты в г. Иркутск для продажи. В ходе осмотра установлено, что в данном месте стоит маршрутный транспорт с сообщением г. Улан-Удэ – г. Иркутск, и набирают пассажиров на рейс. (т. 3 л.д 109-114)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена информация «<данные изъяты>» на имя Г., *** г.р. банковская карта открыта ***, информация «<данные изъяты>» на имя физического лица Г., ***, информация ПАО «<данные изъяты>», по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя Г., *** г.р., за период с *** по ***, оптический диск с оперативно-розыскным мероприятием «Наведение справок», в ходе которого установлена переписка в социальной сети «<данные изъяты>» Г. и Анисимова А.А. об обстоятельствах приобретения и сбыта банковских карт. (т. 4 л.д. 47-56)
- согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены банковские дела, изъятые в ходе выемки от *** в отделении банка «ВТБ» по адресу: <адрес>, диск с результатами ОРМ «Наведение справок», с перепиской Г. и Анисимова А.А. об обстоятельствах приобретения и сбыта банковских карт (т. 4 л.д. 1-42)
Допрошенный по ходатайству государственного обвинителя в качестве свидетеля М. суду пояснил, что он является подсудимым по выделенному уголовному делу и в силу ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.
По ходатайству государственного обвинителя, в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания свидетеля М., данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, обвиняемого, из которых следует, что в мае 2024, точную дату не помню, на остановке «<данные изъяты>» около торгового центра «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, он встретился со своим знакомым Анисимовым Алдаром, который обучается в г. Иркутск. Анисимов предложил заняться продажей банковских карт за денежное вознаграждение. Также объяснил ему, что банковские карты в дальнейшем будут использованы третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем в ходе мошеннических действий, и в дальнейшем через данные банковские карты будут обналичены деньги. Ему нужны были деньги, поэтому он согласился, тогда Алдар распределил их роли, он должен был искать людей, предлагать им продать имеющиеся у них в наличии банковские карты или же оформить новые банковские карты для последующей продажи, совместно с банковской картой должны передаваться личные персональные данные собственника банковской карты, сим-карта с абонентским номером к которому была привязана банковская карта, пин-код от личного кабинета и иная информацию. Далее он должен был передавать банковские карты с данными Анисимову, а он (Анисимов) продавал приобретенные банковские карты дальше, как ему известно со слов Анисимова, он продавал карты неизвестному лицу по имени А.. Оплату решили делить в зависимости от того, за сколько он договорится приобрести карту у собственника. После того как приходила оплата, Анисимов часть из нее оставлял себе, часть отправлял ему, а он оплачивал цену за приобретенную карту собственнику. Также Анисимов объяснил, что карты лучше продавать связками по несколько штук, а не по одной, поэтому он часть карт держал у себя, чтобы за один раз продать их в одной связке, а часть передавал Анисимову сразу. Так им с Анисимовым были приобретены в разное время и проданы более 20 банковских карт, но в настоящее время он помнит обстоятельства приобретения только следующих банковских карт:
В июне 2024 года, точной даты не помнит, он находился дома по адресу: <адрес>, откуда позвонил в мессенджере «Телеграм» своему знакомому К. и предложил продать его банковские карты со своими персональными данными за денежное вознаграждение, он (К.) спрашивал для чего ему карты, он объяснил, что они вместе с Анисимовым А. занимаются приобретением банковских карт, которые перепродают дальше так называемым «скупам». Также объяснил, что по проданным банковским картам проводят денежные операции «черный нал» полученные криминальным путем для мошеннических действий и их обналичиваний. Сказал, что это «тема» наработанная. В приоритете банковские карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», озвучил цену за одну банковскую карту 10 000 рублей. Он (К.) не ответил согласием, но и не отказался. *** около 09 часов он находился дома, и решил позвонить в мессенджере К., узнать, не надумал ли он по поводу продажи банковских карт и персональных данных. К. согласился продать карты, сказал, что ему нужны деньги. К. решил продать имеющуюся у него банковскую карту <данные изъяты>, а также он сказал ему сделать карту «<данные изъяты>» для связки, на что он согласился. В этот же день он открыл банковскую карту «<данные изъяты>» и позвонил ему, сообщив, что готов продать банковские карты «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Он сказал ему вечером принести банковские карты к нему домой.
В этот же день около 23 часов К. пришел к его дому, он вышел на улицу и К. там же передал ему банковские карты и сим-карту к абонентскому номеру к которым привязаны банковские карты. Он сразу же отправил шаблон анкеты в социальной сети «<данные изъяты>» К. на его личную страницу, чтобы тот указал свои персональные данные. Писал он со своей страницы «К.М.». Он помог заполнить анкету К, который переотправил анкету обратно ему. За все он заплатил ему наличными 10000 рублей. На следующий день *** ему надо было сменить пин-код доступа к картам К, тогда он позвал его к своему дому. Когда он (К.) пришёл, он отдал его сим-карту, тот вставили ее в свой телефон, затем с банков «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» ему на телефон пришли смс с цифровыми кодами. К. подтвердил эти коды. После чего снова отдал ему сим-карту. В этот же день в дневное время он позвонил Анисимову и сказал, что у него есть две банковские карты «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», которые он приобрел у К. Анисимов сказал, что собирается на выходных приехать в г. Улан-Удэ, поэтому сказал подождать и придержать банковские карты у себя. *** Анисимов сообщил ему, что приехал в г. Улан-Удэ и примерно в 15 часов они встретились с ним около его дома по адресу: <адрес>, и он передал ему две банковские карты К. <данные изъяты> и <данные изъяты> сим-карту к абонентскому номеру которого были привязаны банковские карты. Анисимов сказал, что когда продаст банковские карты с доступом к личному кабинету и ему упадет оплата, то он тоже ему заплатит. После чего они с М. разошлись. Также он отправил анкеты К. Анисимову в социальной сети «<данные изъяты>». *** в 19 часов 59 минут по местному времени Анисимов перевел ему за проданные банковские карты К. 15500 рублей со счет <данные изъяты>. Сколько Анисимов оставил себе, он не знает. Он в этот момент находился дома по адресу: <адрес>. *** в дневное время ему позвонил по мессенджеру <данные изъяты> Анисимов и попросил забрать банковскую карту у Б., так как сам не успевал, он в то время находился в <адрес>, также он объяснил, что приобрел у него банковскую карту «<данные изъяты>» и данную карту надо будет передать Анисимову для дальнейшей продажи. Анисимов сказал, что Б. подойдет к его дому, он согласился. Также он сказал передать ему 5000 рублей за банковскую карту, а деньги с продажи его карты они поделят. В этот же день около 17 часов Б. пришел к его дому по адресу: <адрес>, позвонил ему в мессенджере «<данные изъяты>» Анисимов и сказал выйти на улицу. Он встретился с Б. около своего дома, он передал ему банковскую карту и сим-карту, затем он передал ему наличными 5000 рублей и они разошлись. В этот же день около 19 часов он дошел до дома Анисимова по адресу: <адрес>, и отдал ему банковскую карту «<данные изъяты>» Б. и сим-карту с абонентским номером, к которому привязана банковская карта. Согласно выписке по его банковскому счету ... ПАО «<данные изъяты>» он вспомнил, что Анисимов *** в 22 часа 01 минуту по местному времени перевел ему 9500 рублей за проданную банковскую карту Б.. Он в этот момент находился дома по адресу: <адрес>.
*** в дневное время он решил продать свои банковские карты ... АО «<данные изъяты>» и ... ПАО «<данные изъяты>». Обе банковские карты были привязаны к абонентскому номеру, зарегистрированному на него. В этот же день около 14 часов он позвонил в мессенджере «<данные изъяты>» Анисимову и предложил продать свои две банковские карты «<данные изъяты>», <данные изъяты>, тот согласился, и они договорились встретиться у дома Анисимова.
*** около 16 часов они встретились с Анисимовым около его дома по адресу: <адрес>. Он передал ему банковские карты, Анисимов сказал, что продаст их и после продажи скинет ему на счет деньги, он согласился, и они разошлись. Свою сим-карту с абонентским номером, к которому привязаны банковские карты, он Анисимову не отдавал, в дальнейшем они сами через Анисимова перепривязали карту, он только им отправлял пароли, приходившие на его номер. Также он там же сразу в социальной сети «<данные изъяты>» со своей страницы «К.М.» в личных сообщениях отправил Анисимову в его аккаунт две анкеты со своими заполненными личными персональными данными, в том числе пин-коды от карт <данные изъяты> и <данные изъяты>, переданных им Анисимову для последующей продажи.
Согласно выписке по его счету за проданные им банковские карты «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» *** в 00 часов 57 минут Анисимов со своего счета перевел ему 12000 рублей. Он в этот момент находился дома по адресу: <адрес>.
Банковские карты «<данные изъяты>» И., «<данные изъяты>» О., «<данные изъяты>» О., «<данные изъяты>» В., «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» Б., он приобрел для дальнейшей продажи, собирал их в связку для того чтобы через Анисимова в дальнейшем продать скупам, но он не успел этого сделать, так как пришли с обыском сотрудники правоохранительных органов и изъяли данные карты. Анисимов про данные карты знал. Указанные банковские карты были приобретены при следующих обстоятельствах.
*** около 15 часов он встретился с О. около его дома по адресу: <адрес>, и предложил ему продать банковскую карту за 2000 рублей, О. не спрашивал, зачем нужна карта, он и не объяснял. О. передал ему банковскую карту «<данные изъяты>», затем О. назвал ему номер телефона, к которому привязана карта, пин-код от банковской карты и зашел в личный кабинет О., тем самым получил доступ, после чего заплатить наличными 2000 рублей О. и ушел. Банковскую карту хранил у себя в <адрес>, для того чтобы продать в связке через Анисимова.
*** около 14 часов он, находясь во дворе около <адрес>, написал в мессенджере «<данные изъяты>» ранее не знакомому О., номер которого нашел через знакомого, и предложил продать за денежное вознаграждение банковскую карту, а также передать ему свои персональные данные. Написал он со своей квартиры «К.М.». Он также написал, что карта нужна для вывода денег, полученных от продажи криптовалюты. О. согласился, тогда он написал, что карту надо привязать к другому номеру телефона и указал номер, не помнит, какой номер указал, а также написал, чтобы он сообщил пин-код от карты. В этот же день около 16 часов О. в мессенджере «<данные изъяты>» отправил ему фотографию своей банковской карты, а также написал пин-код от банковской карты. Кроме того, О. перепривязал абонентский номер телефона. О. сделал все как он сказал, а затем спрятал банковскую карту под камнем около магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, сфотографировал место, где спрятал карту и отправил фото в мессенджере «<данные изъяты>». В этот же день около 19 часов он приехал к магазину «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, и забрал карту в месте, котором ему скинул О.. Анкету он не просил от О.. Банковскую карту хранил у себя в <адрес>, для того чтобы продать в связке через Анисимова. Деньги О. он не заплатил.
*** около 13 часов в <адрес>, он встретил знакомого И.. В ходе разговора он предложил ему продать банковскую карту за 2000 рублей. Он объяснил, что в дальнейшем на данную карту будут переводиться деньги, полученные в результате мошенничества. И. согласился продать карту, но у него было ее, надо было оформить в банке «<данные изъяты>». И. сказал, что сделает карту они с ним созвонятся, затем он ушел. На следующий день *** в мессенджере «<данные изъяты>» он позвонил ему и спросил про банковскую карту, И. ответил, что сделал карту «<данные изъяты>», тогда он ему сказал, что заберет в течение дня. Договорились встретиться через несколько часов около Управления по вопросам миграции по адресу: <адрес>. В этот же день около 17 часов в обговоренном месте, И. передал ему банковскую карту банка «<данные изъяты>», а также сообщил ему пин-код от банковской карты. Он пообещал скинуть оплату позже. Анкетных данных он у И. не брал. Банковскую карту хранил у себя в <адрес>, для того чтобы продать в связке через Анисимова. Деньги я ему не заплатил.
*** около 16 часов он встретился около торгового центра «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, с Б. и предложил ему продать банковские карты с персональными данными. За одну карту предложил 5000 рублей. Объяснил, что через карты будут проходить деньги от продажи криптовалюты. Б. согласился с его предложением. У него была в наличии карта «<данные изъяты>». Также он предложил открыть ему банковскую карту «<данные изъяты>», он согласился. Далее в этот же день около 17 часов они прошли к офису <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Он дал ему сим-карту с абонентским номер, который не помнит в настоящее время, чтобы Б. привязал к нему банковскую карту, но они вставили си-карту в его телефон, но связь отсутствовал, тогда решили, что он привяжет к своему номеру банковскую карты. Б. зашел в офис и открыл банковскую карту в <данные изъяты>, он ждал его также в офисе <данные изъяты>. В это же время он оформил банковскую карту, которая была привязана к его номеру. Он там же в офисе забрал у него банковские карты «<данные изъяты>», а также «<данные изъяты>». Деньги в сумме 10000 рублей он пообещал скинуть позже. После чего они разошлись. В этот же день в социальной сети «<данные изъяты>» он написал Б., чтобы он заполнил анкету со своими персональными данными, Б. сразу же заполнил все и отправил ему обратно там же в социальной сети «<данные изъяты>». Деньги он ему не заплатил. Банковскую карту хранил у себя в <адрес>, для того чтобы продать в связке через Анисимова.
*** в период времени с 11 до 12 часов он около <адрес> встретил В. и предложил ему продать за 2000 рублей банковскую карту за деньги. В. согласился, но сказал, что ему нужно оформить банковскую карту, тогда он предложил ему встретиться в офисе банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, на следующий день в 09 часов 30 минут. На следующий день *** около 09 часов 30 минут они встретились с В. в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где В. оформил банковскую карту. Он сразу после оформления банковской карты около 09 часов 30 минут в этот же день, забрал ее у В., который назвал ему пин-код и в банкомате там же в офисе он зашел в личный кабинет В.. Деньги В. он пообещал отдать позже, но так и не отдал. Банковскую карту хранил у себя в <адрес>, для того чтобы продать в связке через Анисимова. (т. 5 л.д. 117-128, 149-151).
Оглашенные показания свидетель М. подтвердил в полном объеме. Также пояснил, что карты на его (М.) имя он приобрел также в целях последующего сбыта.
Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд находит их допустимыми, достоверными и достаточными для установления фактических обстоятельств дела. Вина Анисимова А.А. в совершенных им преступлениях нашла свое полное подтверждение в судебном заседании.
В основу обвинительного приговора суд считает необходимым положить показания Анисимова А.А., данные им в ходе предварительного следствия, подтвержденные им в ходе судебного разбирательства, согласно которым он подробно изложил обстоятельства совершенных преступлений, пояснив, что в период с *** по *** организованная преступная группа под его руководством, в состав которой входил он и Иное лицо, совершили не менее 4 эпизодов преступлений, а именно Иное лицо действуя в составе организованной группы с Анисимовым А.А., умышленно, из корыстных побуждений, с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, предлагал продать имеющиеся либо оформить банковские карты ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» ранее знакомым К., В., Б., О., И., Б., О., за денежное вознаграждение, впоследствии Анисимов передал иному лицу по имени А. банковские карты с пин-кодами и реквизитами банковских карт К., Б., М. для неправомерного осуществления третьими лицами операций по переводу денежных средств по расчетному счету, в том числе по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам, за денежное вознаграждение, а также Анисимов передал банковские карты Г., за денежное вознаграждение иному лицу по имени А. с пин-кодами и реквизиты банковских карт для неправомерного осуществления третьими лицами операций по переводу денежных средств по расчетному счету, в том числе по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетным счетам. При этом подсудимый Анисимов осознавал, что использование третьим лицом полученных в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. Оглашенные показания Анисимова последовательны, стабильны, объективно подтверждаются и полностью согласуются с показаниями свидетелей Р., В., Б., данными в судебном заседании, оглашенными показаниями свидетелей К., О., И., Б., Г., О., Г., Л., М., данными ими в ходе предварительного следствия, а также письменными материалами уголовного дела. Показания указанных свидетелей суд также берет в основу приговора, поскольку они последовательны, объективно подтверждаются и полностью согласуются с исследованными письменными материалами уголовного дела, а именно с рапортами об обнаружении преступления, с протоколами осмотра места происшествия, выемки и осмотра предметов, а также с другими исследованными судом доказательствами.
Каких-либо противоречий между показаниями подсудимого, свидетелей, письменными материалами дела не имеется.
Суд приходит к выводу о допустимости использования в качестве доказательств результатов оперативно-розыскной деятельности, поскольку они проводились уполномоченными на то должностными лицами, в полном соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам УПК РФ.
Анализ исследованных доказательств и показаний допрошенных лиц свидетельствует о том, что каких-либо действий со стороны органа, проводившего оперативно-розыскные мероприятия, направленных на склонение подсудимого к совершению преступления, по уголовному делу не установлено. Должностные лица органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность, опирались на конкретные фактические обстоятельства, подтверждающие обоснованность предположений о наличии в поведении Анисимова признаков противоправных деяний.
Оптический CD-диск МНИ №50с - передан органу предварительного расследования на основании постановления от 21.04.2025 года заместителя начальника полиции МВД России по Республике Бурятия и рассекречены в соответствии с постановлением от *** о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей. Оперативно-розыскные мероприятия «наведение справок», «получение компьютерной информации», содержащие сведения о противоправной деятельности подсудимого Анисимова, могут быть использованы в процессе доказывания, т.к. нарушений федерального законодательства, регулирующего вопросы оперативно-розыскной деятельности, влекущих недопустимость доказательств, не допущено.
В силу положений ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения путем переквалификации деяния в соответствии с нормой Уголовного кодекса РФ, предусматривающей более мягкое наказание. Государственный обвинитель в судебном заседании изменил обвинение в сторону смягчения путем исключения по всем эпизодам преступлений квалифицирующего признака при квалификации действий подсудимого Анисимова, как «транспортировка электронных средств», полагая верным квалифицировать действия Анисимова по эпизодам сбыта банковских карт К. и Б. по ч. 2 ст. 187 УК РФ «приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей, информации предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств совершенное организованной группой»; по эпизоду банковских карт М. квалифицировать по ч. 2 ст. 187 УК РФ «хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей, информации предназначенной для неправомерного осуществления приема и выдачи перевода денежных средств, совершенной организованной группой». По эпизоду банковских карт О., О., Б., И., В., действия Анисимова квалифицировать по ч. 2 ст. 187 УК РФ «приобретение и хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей, информации, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенной организованной группой». По эпизоду банковских карт Г. по ч. 1 ст.187 УК РФ «приобретение и хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также их сбыта».
При таких обстоятельствах, а также в силу ч. 8 ст. 246, ст. 252 УПК РФ, изменение обвинения в сторону смягчения, предопределяет принятие судом соответствующего решения. Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, новое обвинение улучшает положение подсудимого.
Квалифицирующий признак «организованной группой» нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.
Как следует из ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.
Из совокупности исследованных доказательств установлено, что в период с *** по *** Анисимов А.А., действуя из корыстных побуждений, объединился с Иным лицом в организованную группу с целью совместного систематического совершения тяжких преступлений, в сфере незаконного оборота средств платежей, в течение неопределенно длительного периода времени, на территории г. Улан-Удэ Республики Бурятия, с целью извлечения финансовой выгоды от сбытов средств платежей, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций.
Выполняя отведенную роль в составе организованной группы, Анисимов А.А., выступая в качестве организатора, разработал схему преступных действий организованной группы, распределил роли между собой и Иным лицом, правила поведения внутри организованной группы, способы связи членов организованной группы, продавал приобретенные у третьих лиц, банковские карты, неустановленному лицу по имени А., с целью осуществления неправомерных операций, представлял материальное вознаграждение за выполнение преступной роли в организованной группе; распределял денежные средства, полученные в результате незаконной деятельности.
Иное лицо, являясь участником организованной группы осуществлял поиск лиц, желающих за денежное вознаграждение передать банковские карты с личными персональными данными: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, приобретал у данных лиц банковские карты с личными персональными данными, передавал приобретенные банковские карты Анисимову для сбыта неустановленному лицу по имени А., с целью осуществления неправомерных операций.
Из собранных по делу доказательств установлено, что созданная Анисимовым организованная преступная группа характеризовалась своей устойчивостью, выражающейся в стабильности и постоянстве состава участников организованной группы, с единой целью извлечения финансовой выгоды от незаконного сбыта средств платежей, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций; постоянством форм и методов подготовки и совершения преступлений; сплоченностью и постоянными связями между соучастниками, действующими совместно и согласованно; распределением ролей среди членов группы и согласованностью в преступных действиях, в соответствии с планом разработанным организатором преступной группы; предварительным планированием преступлений и наличием единой преступной цели – получением финансовой выгоды от совершения преступлений. Прекратил свою преступную деятельность Анисимов, только после того как был разоблачен и задержан сотрудниками правоохранительных органов.
Из совокупности доказательств установлено, что цель совершаемых действий – сбыт средств платежей, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций была ясна Анисимову, который данное обстоятельство не оспаривает.
Суду представлено достаточно доказательств, свидетельствующих о преступной деятельности подсудимого, в частности его собственные подробные признательные показания, касающиеся структуры, иерархии и функционирования организованной группы, которую он создал и в состав которой входил Иное лицо, исследованы показания свидетелей, письменные материалы дела, а также другие доказательства.
Таким образом, роль Анисимова, как организатора преступной группы, Иного лица, как члена и участника организованной преступной группы подтверждается представленными стороной обвинения доказательствами.
В соответствии с ч. 5 ст. 35 УК РФ лицо, организовавшее организованную группу, подлежит уголовной ответственности за все совершенные организованной группой преступления, если они охватывались его умыслом.
Подсудимый Анисимов, исходя из совокупности представленных суду доказательств, осознавал свое участие в совершении преступлений организованной группой.
Таким образом, вина Анисимова А.А. в совершенных преступлениях нашла свое полное подтверждение и никем не оспаривается.
Действия Анисимова А.А. суд квалифицирует:
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт К.) - приобретение, хранение, в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт Б.) - приобретение, хранение, в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт М.) - хранение, в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду приобретения банковских карт О., О., Б., И., В.) - приобретение, хранение, в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт Г.) – приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Судом исследованы данные, характеризующие личность Анисимова А.А., согласно которым он на момент совершения данных преступлений не судим, на учете в РПНД, РНД не состоит, в пункт отбора с целью поступления на военную службу по контракту не обращался, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется посредственно.
Исследовав данные о личности Анисимова А.А., а также учитывая поведение подсудимого в период судебного разбирательства, суд считает его вменяемым как на момент совершения преступления, так и в настоящее время.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, условия жизни его семьи, требования разумности и справедливости.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому Анисимову А.А. по всем эпизодам преступлений, суд учел полное признание вины, как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений путем дачи подробных признательных показаний, молодой возраст, оказание бытовой помощи близким родственникам, дедушке, имеющему неудовлетворительное состояние здоровья, инвалидность, участие в специальной военной операции отца и брата, болезненное состояние здоровья последнего ввиду полученного ранения.
Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
С учетом фактических обстоятельств уголовного дела, оснований для прекращения уголовного дела в отношении Анисимова А.А., освобождения его от уголовной ответственности и наказания судом не установлено.
Поскольку Анисимов совершил пять тяжких преступлений, суд применяет положения ч. 3 ст. 69 УК РФ и назначает наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.
Вопреки доводов защитника, несмотря на наличие смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных Анисимовым преступлений, а также с учетом установленных фактических обстоятельств преступлений, не свидетельствующих о меньшей степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.
Оснований для назначения наказания подсудимому Анисимову в виде штрафа, как просил защитник, не имеется, так как санкцией статьи данный вид наказания не предусмотрен, каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений, не установлено, в связи с чем суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ.
Учитывая обстоятельства совершенных преступлений, личность виновного, в целях его исправления и предупреждения совершения новых преступлений, обсудив альтернативные виды наказания, суд приходит к выводу, что Анисимову А.А. следует назначить наказание в виде принудительных работ с учетом положений ст. 53.1 УК РФ, с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства, не находя оснований для назначения иного, более строгого вида наказания, предусмотренного санкцией ч.1,2 ст. 187 УК РФ. С учетом материального положения подсудимого и его семьи, суд полагает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа.
Обстоятельств, предусмотренных ч. 5 ст. 53.1 УК РФ, исключающих применение данного вида наказания, суд не усмотрел.
Суд полагает, что применение ст. 73 УК РФ об условном осуждении, не будет способствовать целям наказания, предусмотренным ч. 2 ст. 43 УК РФ.
Судом установлено наличие по каждому эпизоду преступления, смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - «активное способствование расследованию преступлений». Однако, учитывая, что Анисимову назначен не наиболее строгий вид наказания, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ применению не подлежат.
Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ. При этом орудия, оборудование или иные средства совершения преступления, принадлежащие обвиняемому, подлежат конфискации.
В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискация имущества есть принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства на основании обвинительного приговора следующего имущества, в том числе орудий, оборудования или иных средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому.
В связи с указанным, суд считает необходимым конфисковать изъятый по делу у подсудимого мобильный телефон, который являлся средством совершения преступлений.
Кроме того, согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискация имущества есть принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства на основании обвинительного приговора денег, полученных в результате совершения преступлений, предусмотренных ст. 187 УК РФ.
Согласно ч. 1 ст. 104.2 УК РФ, если конфискация на момент принятия судом решения невозможна вследствие его использования, продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости предмета конфискации.
Таким образом, суд считает необходимым, на основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ конфисковать путем взыскания с осужденного Анисимова А.А. общую денежную сумму полученного преступного дохода в размере 67 500 руб. в доход государства.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
Судом установлено время задержания и содержания Анисимова А.А. под стражей с 16.04.2025 по 17.08.2025, нахождения под домашним арестом с 18.08.2025 по 15.10.2025, а также нахождения под мерой пресечения в виде запрета определенных действий с 16.10.2025 до 21.12.2025.
Согласно ч. 3 ст. 72 УК РФ время содержания лица под стражей до вступления приговора суда в законную силу засчитывается в срок принудительных работ как один день за два дня.
В соответствии с пунктами 1.1 и 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ в срок содержания под стражей засчитывается время запрета, предусмотренного п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, из расчета два дня его применения за один день содержания под стражей, а также время нахождения под домашним арестом.
Время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок содержания под стражей до судебного разбирательства и в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей (ч. 3.4 ст. 72 УК РФ).
Таким образом, исходя из приведенных норм уголовно-процессуального и уголовного законов в их взаимосвязи мера пресечения в виде домашнего ареста и запрета определенных действий, предусмотренного п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, засчитывается в срок лишения свободы путем последовательного применения положений пунктов 1.1 и 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ и положений ст. 72 УК РФ, то есть сначала - в срок содержания под стражей, а затем - в срок принудительных работ.
Процессуальные издержки, связанные с вознаграждением труда адвокатов, осуществлявших защиту Анисимова А.А. в ходе предварительного следствия – адвоката Шабаева И.В. в размере 23 113 рублей, адвоката Шаталовой Н.В. в размере 3718 рублей, адвоката Батуева А.Ж. в размере 2595 рублей, в соответствии со ст. ст.ст. 131, 132 УПК РФ, подлежат взысканию с осужденного Анисимова А.А., оснований для его освобождения от уплаты процессуальных издержек суд не находит, исходя из его трудоспособного возраста и отсутствия заболеваний, препятствующих труду.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-310, 313 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Анисимова Алдара Александровича виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ, одного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.
Назначить Анисимову А.А. наказание:
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по факту сбыта банковских карт К.) – в виде 3 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт Б.) - в виде 3 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт М.) - в виде 3 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;
- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду приобретения банковских карт О., О., Б., И., В.) - в виде 2 лет 6 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;
- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт Г.) – в виде 2 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить Анисимову А.А. наказание в виде 3 лет 6 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.
Определить Анисимову А.А. в соответствии со ст. 60.2 УИК РФ самостоятельный порядок следования к месту отбывания наказания в течение срока, указанного в предписании территориального органа уголовно-исполнительной системы – УФСИН России по Республике Бурятия, получаемом осужденным в данном органе не позднее 10 суток со дня вручения копии приговора.
Срок отбывания принудительных работ Анисимову А.А. исчислять со дня прибытия в исправительный центр, время следования осужденного к месту отбывания наказания в соответствии с предписанием зачесть в срок наказания из расчета один день принудительных работ за один день следования в пути.
Контроль за исполнением возложить на УФСИН России по Республике Бурятия.
Разъяснить Анисимову А.А., что в случае уклонения от получения предписания или не прибытия к месту отбывания наказания в установленный в предписании срок, осужденный объявляется в розыск территориальным органом уголовно-исполнительной системы и подлежит задержанию на срок до 48 часов.
Меру пресечения Анисимову А.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после – отменить.
На основании ч. 3 ст. 72 УК РФ зачесть в срок принудительных работ время содержания Анисимова А.А. под стражей с 16.04.2025 до 17.08.2025 из расчета один день содержания под стражей за два дня отбывания наказания в виде принудительных работ.
Кроме того, в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ зачесть в срок наказания время нахождения Анисимова А.А. под домашним арестом с 18.08.2025 до 15.10.2025 – из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей, подлежащего последовательному зачету в соответствии с ч. 3 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за два дня принудительных работ.
На основании п. 1.1 ч. 10 ст. 109 УПК РФ зачесть Анисимову А.А. в срок содержания под стражей время запрета определенных действий, предусмотренных п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, в период с 16.10.2025 до 21.12.2025 года из расчета два дня его применения за один день содержания под стражей, подлежащего последовательному зачету в соответствии с ч. 3 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за два дня принудительных работ.
Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:
- сотовый телефон Samsung в корпусе темно-синего цвета; сотовый телефон «Infinix», «IPhone» 12 Pro», два флеш накопителя USB, карта памяти SD, 2 микро карты SD, денежные средства в сумме 9915 рублей, мобильный телефон «Honor» в корпусе синего цвета, мобильный телефон Iphone 12, банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» ..., банковскую карту ПАО <данные изъяты> ..., банковскую карту <данные изъяты> ...; 5 пластиковых лотка от сим карт оператора <данные изъяты>; банковскую карту ПАО <данные изъяты> на имя N.P. ...; банковскую карту; залоговый билет ..., выписку по счету дебетовой карты на имя Б., лист с реквизитами, 2 листа формата А4 с указаниями сумм; 24 банковских карты; 3 лотка для сим карт, 5 сим карт, банковскую карту «<данные изъяты>»; банковские карты, сим карты, пустые слоты от сим карт - оставить на разрешение при рассмотрении уголовных дел в отношении Иного лица, уголовное дело в отношении которого выедено в отдельное производство;
- ответ ПАО «<данные изъяты>» от *** в отношении М. с приложение диск CD-R, полученный в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Получение компьютерной информации; 2) ответ АО «<данные изъяты>» от *** в отношении М. с приложение диск CD-R, полученный в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Получение компьютерной информации; 3) ответ ПАО «<данные изъяты>» в отношении Г. с приложение диск CD-R, предоставленный *** с материалами оперативно-розыскной деятельности; 4) ответ АО «<данные изъяты>» в отношении Г. с приложение диск CD-R, предоставленный *** с материалами оперативно-розыскной деятельности; 5) ответ от ООО «<данные изъяты>» в виде оптического диска DVD-R, предоставленное приложение к сопроводительному письму о направлении результатов проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от *** в отношении Г. 6) ответ ПАО «<данные изъяты>» в отношении Г. с приложение диск CD-R, предоставленный *** с материалами оперативно-розыскной деятельности. 7) ответ на запрос от ПАО «<данные изъяты>» от *** с приложением: оптический диск, в отношении Д., М., У., П., Д., З., Л., Г., О., О., Д., Т., Б., З., В., С., У., П. 8) ответ на запрос от ПАО «<данные изъяты>» от *** с приложением: оптический диск, в отношении П., Д., Г., И., Б. 9) ответ на запрос от АО «<данные изъяты>» от *** с приложением: оптический диск, в отношении Д., М., Б., С, М., Анисимова А.А. 10) ответ на запрос от ПАО «<данные изъяты>» от *** с приложением: оптический диск, в отношении Л., К., Б. 11) ответ на запрос от ПАО «<данные изъяты>» от *** в отношении В., К., И. 12) Ответ на запрос от АО «<данные изъяты>» с приложением: оптический диск, в отношении К. 13) банковские дела ПАО «<данные изъяты>» в отношении Г., Анисимова А.А., В. 14) банковские дела ПАО «<данные изъяты>»в отношении М. 15) ответ на запрос ПАО «<данные изъяты>» по счету ... открытому *** в Дополнительном офисе ... ПАО <данные изъяты> <адрес> на имя М.; 16) ответ на запрос в ПАО <данные изъяты> по счетам О., Б., В., О.; 17) ответ на запрос ПАО «<данные изъяты>» по счету М. по вступлению приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.
- мобильный телефон «Poco» в корпусе белого цвета – оставить по принадлежности у законного владельца К.; паспорт гражданина РФ на имя В., вернуть законному владельцу; сотовый телефон iPhone в корпусе розового цвета - вернуть по принадлежности законному владельцу Анисимову А.А.
На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1, ч. 1 ст. 104.2 УК РФ конфисковать путем взыскания с осужденного Анисимова А.А. денежную сумму в размере 67 500 (шестьдесят семь тысяч пятьсот) рублей в доход государства, сотовый телефон «Iphone 14 pro max», на основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать и обратить в доход государства.
Процессуальные издержки, связанные с вознаграждением труда адвокатов Шабаева И.В., Шаталовой Н.В., Батуева А.Ж. в общей сумме 29 426 рублей взыскать с Анисимова А.А. в доход федерального бюджета.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Бурятия через Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Судья Е.Н. Лебедева