Дело № 1-235/2026

Уголовное дело № 1-235/2026

УИД: 04RS0007-01-2026-001951-46

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 июня 2026 года г. Улан-Удэ

Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ в составе председательствующего судьи ФИО61., при секретаре судебного заседания ФИО15, с участием государственного обвинителя – прокурора ФИО33, подсудимого ФИО3, его защитника - адвоката ФИО54, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Маскаева Кирилла Александровича, <данные изъяты>, не судимого, обвиняемого в совершении двух эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, четырех эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

1) *** около 14 часов ФИО3, находясь возле торгового центра «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, реализуя возникший умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, предложил ранее знакомому Потерпевший №1 заключить договор потребительского кредита с ПАО «Совкомбанк» на сумму <данные изъяты> руб., сообщив тому заведомо ложную информацию о том, что у него в данном банке имеется знакомый и погашения кредита не потребуется. При этом предложил Потерпевший №1 передать ему за помощь в оформлении кредитного договора деньги в сумме <данные изъяты> руб., а <данные изъяты> руб. оставить себе, пообещав помочь в приобретении мотоцикла стоимостью не более <данные изъяты> руб. Введенный в заблуждение Потерпевший №1 согласился с предложением ФИО3.

В тот же день, в период времени с 14 до 15 часов ФИО3 провел Потерпевший №1 к Удаленному рабочему месту финансового консультанта торговой сети ПАО «Совкомбанк», расположенному на 1 этаже ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где продолжая свои преступные действия, создавая для Потерпевший №1 видимость своего давнего личного знакомства с работником ПАО «Совкомбанк» ФИО16, завел с ним беседу и сообщил последнему, что Потерпевший №1 желает оформить договор потребительского кредита. Не подозревающий о преступных намерениях ФИО3 Чащин оформил на имя Потерпевший №1 договор потребительского кредита от *** на сумму <данные изъяты> рублей и выдал последнему расчетную карту ПАО «Совкомбанк» ... банковского счета .... Затем ФИО3, продолжая свои преступные действия, сообщил Потерпевший №1 заведомо ложную информацию о достигнутой с работником банка договоренности об отсутствии у Потерпевший №1 обязанности погашения предоставленного кредита, и, воспользовавшись переданной ему Потерпевший №1 расчетной картой, снял в банкомате «Т-банка» с вышеуказанного банковского счета денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядился по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1 значительный материальный ущерб на сумму <данные изъяты> руб.

2) *** около 13 часов ФИО3, находясь в здании ГБПОУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, реализуя возникший умысел, направленный на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, предложил ранее знакомому Потерпевший №2 заключить договор потребительского кредита с ПАО «Совкомбанк» на сумму <данные изъяты> руб., сообщив ему заведомо ложную информацию о якобы проводившейся банком акции «приведи друга», пообещав разделить полученные «бонусы» в виде <данные изъяты> руб. следующим образом: <данные изъяты> руб. ФИО3 и <данные изъяты> руб. ФИО60, а также о том, что в банке имеется знакомый и погашения данного кредита не потребуется. Введенный в заблуждение ФИО60 согласился с предложением ФИО3. В тот же день, около 14 часов ФИО3 провел ФИО60 к Удаленному рабочему месту финансового консультанта торговой сети ПАО «Совкомбанк», расположенному на 1 этаже ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где, продолжая свои преступные действия, создавая для ФИО60 видимость своего давнего личного знакомства с работником ПАО «Совкомбанк» ФИО17, завел с ней беседу и сообщил, что ФИО60 желает оформить договор потребительского кредита. Не подозревающая о преступных намерениях ФИО3 Баязитова оформила на имя ФИО60 договор потребительского кредита от *** на сумму <данные изъяты> руб., а также выдала ФИО60 расчетную карту ПАО «Совкомбанк» ... банковского счета .... Далее ФИО3, продолжая свои преступные действия, находясь на 1 этаже указанного торгового центра, *** в период времени с 14 до 15 часов, под предлогом получения якобы причитавшихся им «бонусов», забрал у ФИО60 указанную расчетную карту, и отправил того ожидать его возвращения у входа в торговый центр. После чего путем ввода номера карты в мобильное приложение ПАО «Совкомбанк» на своем мобильном телефоне получил доступ к личному кабинету ФИО60, сформировал ПИН-код указанной расчетной карты, а также перечислил с банковского счета № 40... <данные изъяты> руб. на счет № ****... ООО НКО «Расчетные решения», пополнив баланс своего личного кабинет онлайн-казино «UP X». Затем, продолжая свои преступные действия, находясь в том же месте, в период с 14 до 15 часов, воспользовавшись переданной ему ФИО60 расчетной картой, снял в банкомате «Т-банка» с банковского счета ... деньги в сумме <данные изъяты> руб. Денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. ФИО3 передал ФИО60, сообщив заведомо ложную информацию о достигнутой с работником банка договоренности об отсутствии у него (ФИО60) обязанности погашения предоставленного кредита. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядился по своему усмотрению, причинив ФИО60 значительный материальный ущерб на сумму <данные изъяты>,65 руб.

Кроме того, согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 01.10.2023-20.10.2023, 21.10.2023-30.06.2024, далее ФЗ № 161) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.п. 1.1, 1.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (в ред. от 09.06.2023) открытие физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ № 115).

Согласно п.п. 3.1, 3.2, 4.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. от 05.10.2021 № 5965-У), документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Согласно ч.ч. 4,5 и 11 ст. 9 № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ч. 1 ст. 10 ФЗ № 161 перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ № 115.

Согласно ст. 3 ФЗ № 115 идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем (в ред. от 31.12.2017 № 482-ФЗ).

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ № 115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4-1.4-7 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Согласно ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ч. 7 ст. 845 ГК РФ к отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа нормы настоящей главы применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе (в ред. Федерального закона от 28.02.2023 № 46-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 3 ст. 846 ГК РФ банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

Согласно ч. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ч. 2 ст. 847 ГК РФ клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно ч. 1 ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно п. 9 ст. 5 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – ФЗ № 395-1) к банковским операциям относятся: осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) (в ред. Федерального закона от *** № 162-ФЗ).

Не позднее ***, точная дата не установлена, ФИО3 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо 1), из корыстных побуждений объединились в организованную преступную группу под руководством последнего для совместного совершения действий, направленных на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций, приняв на себя определенные Лицом 1 обязанности исполнителей, став членами данной преступной группы, и в дальнейшем принимали активное участие в совершении преступлений.

Лицо 1, выступая в качестве организатора, разработал схему преступных действий организованной группы, распределил роли между собой и ФИО3, правила поведения внутри организованной группы, способы связи членов организованной группы, продавал приобретенные у третьих лиц банковские карты неустановленному лицу по имени Алексей с целью осуществления неправомерных операций, представлял материальное вознаграждение за выполнение преступной роли в организованной группе; распределял денежные средства, полученные в результате незаконной деятельности.

ФИО3, являясь участником организованной группы, осуществлял поиск лиц, желающих за денежное вознаграждение передать банковские карты с личными персональными данными: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, приобретал у данных лиц банковские карты с личными персональными данными, передавал приобретенные банковские карты Лицу 1 для сбыта неустановленному лицу по имени Алексей с целью осуществления неправомерных операций.

Таким образом, Лицо 1 создал организованную группу, характеризующуюся высокой степенью организованности ее участников, выразившейся в четком определении и формулировке целей совместной преступной деятельности, подчинении членов группы Лицу 1 как ее организатору и руководителю, четким распределением ролей и функций участников группы, согласованностью действий соучастников, системой поведения каждого участника организованной группы при совершении преступлений; устойчивостью, выразившейся в объединении и сплоченности участников организованной группы общим умыслом направленным на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - банковских карт, а также доступа к ним, с целью осуществления неправомерных операций, стабильности и постоянстве состава ее участников, согласно распределенным между собой ролям, постоянстве форм и методов преступной деятельности.

В период с *** по *** организованная преступная группа под руководством Лица 1, в состав которой входил ФИО3, совершили не менее четырех эпизодов преступлений.

3) эпизод ... – сбыт банковской карты ФИО6

*** ФИО3, находясь в <адрес>. 23 по <адрес>, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «Telegram», предложил ФИО144 передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Банк ВТБ», а также оформить банковскую карту АО «Альфа-банк» и передать ее ФИО3 за денежное вознаграждение, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... электронными средствами платежа, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее - система ДБО), и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств без ведома ФИО6 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** в период с 9 до 19 часов ФИО145, находясь в офисе АО «Альфа-банк», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием своего абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной Китаевичу в этот же день.

*** около 23 часов ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, находясь около <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у ФИО6 его банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> филиал ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес>, расположенном по адресу: Республика ФИО14, <адрес> года, <адрес>; банковскую карту ..., выпущенную к персональному счету ..., открытому АО «Альфа-банк» *** в офисе, расположенном в <адрес>, сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», а также посредством социальной сети «ВКонтакте» незаконно приобрел у ФИО6 его личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, передав за это денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб. наличными.

Таким образом, ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, получили доступ к вышеуказанным банковским картам ФИО6, не являясь стороной договоров об использовании этих электронных средств платежей, заключенных с оператором по переводу денежных средств, с целью последующего их неправомерного сбыта другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

В период с *** по *** ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, хранил в целях сбыта вышеуказанные банковские карты и сим-карту, приобретенные у ФИО6, в <адрес>.

*** около 15 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес вышеуказанные банковские карты и сим-карту, приобретенные у ФИО6, с <адрес> до <адрес>.

*** около 15 часов ФИО3, продолжая свои преступные действия, находясь около <адрес>, передал Лицу 1 банковские карты ... ПАО «Банк ВТБ», ... АО «Альфа-банк» с сим-картой абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», а также посредством социальной сети «ВКонтакте» передал личные персональные данные, приобретенные у ФИО6, для последующего сбыта неустановленному лицу имени Алексей с целью осуществления неправомерных операций.

*** в период времени с 15 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, хранил в целях сбыта банковские карты ... ПАО «Банк ВТБ», ... АО «Альфа-банк» с сим-картой абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», приобретенные у ФИО6 в <адрес>.

*** в период времени с 15 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон, посредством мессенджера "Telegram" предложил неустановленному лицу по имени Алексей приобрести у него доступ к электронным средствам платежей - банковским картам, персональным данным держателя карты, сим-карте ФИО6, после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанных средств платежей путем их отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Лица 1, из <адрес> в <адрес>.

*** в период времени с 15 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, доставил банковские карты ... ПАО «Банк ВТБ», ... АО «Альфа-банк» с сим-картой абонентского номера +..., приобретенные у ФИО6, с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала <адрес> по адресу: <адрес> года, <адрес>.

*** около 18 часов Лицо 1, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона от *** № 152-ФЗ «О персональных данных», ФЗ ..., действуя умышленно в составе организованной группы, из корыстной заинтересованности, находясь около здания Железнодорожного вокзала <адрес> по вышеуказанному адресу, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Лица 1, неустановленному лицу по имени Алексей за денежное вознаграждение банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., и банковскую карту ... АО «Альфа-банк», выпущенную к песрональному счету ..., открытых на имя ФИО6, сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», а также посредством мессенджера «Telegram» направил неустановленному лицу по имени Алексей личные персональные данные ФИО6: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.

*** в 19 часов 13 минут Лицо 1, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб. путем перечисления на свой текущий счет ..., открытый в АО «Т-банк», за незаконный сбыт вышеуказанных электронных средств платежей в составе организованной преступной группы совместно с ФИО3.

Таким образом, Лицо 1 и ФИО3 своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы, из корыстной заинтересованности, умышленно, незаконно приобрели и хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.

После сбыта ФИО3 и Лицом 1 указанных банковских карт неустановленному лицу по имени Алексей, в период с *** по ***, с использованием расчетного счета ... ПАО «Банк ВТБ» без ведома и не в интересах владельца счета ФИО6 неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., принадлежащие ФИО18, которыми фактически Китаевич не распоряжался, а также *** с использованием расчетного счета ... АО «Альфа-банк» без ведома и не в интересах владельца счета ФИО6 неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., принадлежащие ФИО19, которыми фактически ФИО62 не распоряжался.

4) эпизод ... – сбыт банковской карты ФИО20

*** около 11 часов Лицо 1, находясь около <адрес>, действуя умышленно в составе организованной группы совместно с ФИО3, из корыстных побуждений предложил своему знакомому ФИО20 передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счета, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств без ведома ФИО63 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** в период времени с 11 до 17 часов Бронников, находясь в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета, и подключение услуг ДБО с указанием своего абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов, и выданной Бронникову в этот же день.

В этот же день в указанное время Лицо 1, продолжая свои преступные действия, посредством мессенджера «Telegram» поручил ФИО3 приобрести у ФИО64 оформленную им банковскую карту ПАО «Банк ВТБ», а также сим-карту, заплатив ФИО65 <данные изъяты> руб. наличными, после чего передать приобретенное средство платежей Лицу 1 с целью дальнейшего сбыта.

*** около 17 часов ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, находясь в <адрес>. 23 по <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у ФИО66 его банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., и сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб.

*** в период времени с 17 часов до 19 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, хранил в целях сбыта банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ» сим-картой абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», приобретенную у ФИО67, в <адрес>. 23 по <адрес>.

*** в период времени с 17 часов до 19 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес вышеуказанную банковскую карту и сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», приобретенные у ФИО146, с <адрес> до <адрес>.

*** около 19 часов ФИО3, продолжая свои преступные действия, находясь около дома по адресу: <адрес>, передал Лицу 1 указанные банковскую карту и сим-карту для последующей продажи неустановленному лицу по имени Алексей с целью осуществления неправомерных операций.

*** около 20 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон, посредством мессенджера "Telegram" получил от ФИО147 персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания.

Таким образом, ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, не являясь стороной договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, получили доступ к банковской карте Бронникова, всем персональные данным, персональным логинам, паролям смс-кодам, кодовым словам, сим-карте с абонентским номером, указанным при открытии счета, являющимся согласно п. 19 ст. 3 ФЗ ... электронным средством платежа, дающим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, и являющимся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанному расчетному счету неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома Бронникова и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с целью последующей их неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

В период с *** около 20 часов до *** около 15 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, хранил в целях сбыта банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», приобретенную у ФИО148, в <адрес>.

*** около 21 часа Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон, посредством мессенджера "Telegram" предложил неустановленному лицу по имени Алексей приобрести у него доступ к электронному средству платежей - банковской карте, персональным данным держателя карты, сим-карте ФИО68, после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанного средства платежей путем его отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Лица 1, из <адрес> в <адрес>.

В период с *** около 21 часа до *** около 15 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, доставил банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», приобретенную у ФИО69, с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала <адрес>, расположенного по вышеупомянутому адресу.

*** около 15 часов Лицо 1, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона № 152-ФЗ и Федерального закона № 115-ФЗ, действуя умышленно в составе организованной группы из корыстной заинтересованности, находясь около здания Железнодорожного вокзала <адрес>, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Лица 1, неустановленному лицу по имени Алексей за денежное вознаграждение приобретенные у ФИО70 банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., и сим-карту абонентского номера +... оператора сотовой связи «Мегафон», а также посредством мессенджера «Telegram» направил неустановленному лицу по имени Алексей личные персональные данные ФИО71: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.

*** в 19 часов 01 минуту Лицо 1, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб. путем перечисления на свой текущий счет ..., открытый в АО «Т-банк», за незаконный сбыт вышеуказанных электронных средств платежей в составе организованной преступной группы совместно с ФИО3.

Таким образом, Лицо 1 и ФИО3 своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы из корыстной заинтересованности умышленно незаконно приобрели и хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.

После сбыта ФИО3 и Лицом 1 указанной банковской карты неустановленному лицу по имени Алексей, в период с *** по *** с использованием расчетного счета ... ПАО «Банк ВТБ» без ведома и не в интересах владельца счета Бронникова, неустановленные лица путем обмана похитили денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., принадлежащие ФИО21, которыми фактически ФИО72 не распоряжался.

5) эпизод ... – сбыт банковской карты ФИО3

*** ФИО3 и Лицо 1 посредством мессенджера «Telegram» из корыстных побуждений, действуя умышленно в составе организованный группы, сговорились на совместный сбыт за денежное вознаграждение принадлежащей ФИО3 банковской карты ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенной к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> Филиал ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> года, <адрес>, и его личных персональных данных: цифрового значения пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, а также банковской карты ... АО «Альфа-банк», выпущенной к персональному счету ..., открытому *** в Техническом отделении АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>, с доставкой курьером к <адрес>. 23 по <адрес>, его личных персональных данных: цифрового значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, в целях последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома ФИО3 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета.

*** около 16 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес свои банковские карты с <адрес>. 23 по <адрес> до <адрес>.

*** около 16 часов ФИО3, реализуя совместный преступный умысел, находясь около <адрес>, передал Лицу 1 свои банковские карты, а также посредством социальной сети «ВКонтакте» передал личные персональные данные: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.

*** в период времени с 16 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, из корыстной заинтересованности, находясь дома по адресу: <адрес>, используя свой мобильный телефон, посредством мессенджера "Telegram" предложил неустановленному лицу по имени Алексей приобрести у него доступ к электронным средствам платежей - банковским картам ФИО3, персональным данным держателя карты, после чего неустановленное лицо определило способ передачи указанных средств платежей путем их отправки с водителем маршрутного транспорта, не осведомленным о преступных намерениях Лица 1, из <адрес> в <адрес>.

*** в период времени с 16 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, хранил в целях сбыта вышеуказанные банковские карты, принадлежащие ФИО3, в <адрес>.

*** в период времени с 16 до 18 часов Лицо 1, действуя умышленно в составе организованной группы с ФИО3, доставил банковские карты последнего с <адрес> до здания Железнодорожного вокзала, расположенного по вышеупомянутому адресу.

*** около 18 часов Лицо 1, продолжая свои преступные действия, в нарушение Федерального закона № 152-ФЗ и Федерального закона № 115-ФЗ, действуя умышленно в составе организованной группы, находясь около здания Железнодорожного вокзала <адрес>, не являясь стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, заключенного с оператором по переводу денежных средств, передал через неустановленного водителя неустановленного маршрутного транспорта с сообщением Улан-Удэ-Иркутск, не осведомленного о преступных намерениях Лица 1 неустановленному лицу по имени Алексей за денежное вознаграждение банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., банковскую карту ... АО «Альфа-банк», выпущенную к персональному счету ..., открытых на имя ФИО3, а также посредством мессенджера «Telegram» направил неустановленному лицу по имени Алексей личные персональные данные ФИО3: цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций.

*** в 00 часов 31 минуту Лицо 1, находясь дома по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица по имени Алексей денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб. путем перевода на свой текущий счет ..., открытый в АО «Т-банк», за сбыт банковских карт ФИО3 в составе организованной преступной группы совместно с последним.

Таким образом, Лицо 1 и ФИО3 своими совместными и согласованными действиями в составе организованной группы из корыстной заинтересованности умышленно незаконно хранили в целях сбыта электронные средства платежей, которые сбыли неустановленному лицу для осуществления неправомерных операций.

После сбыта указанных банковских карт неустановленному лицу по имени Алексей, в период с *** по *** с использованием расчетного счета ... ПАО «Банк ВТБ» без ведома и не в интересах владельца счета ФИО3, неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., принадлежащие ФИО4, которыми фактически ФИО3 не распоряжался, а также *** с использованием расчетного счета ... АО «Альфа-банк» без ведома и не в интересах владельца счета ФИО3, неустановленное лицо путем обмана похитило денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., принадлежащие ФИО22, которыми фактически ФИО3 не распоряжался.

6) эпизод ... – приобретение банковских карт ФИО23, ФИО8, ФИО24, ФИО32, ФИО31

*** около 15 часов ФИО3, находясь около дома по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений предложил своему знакомому ФИО23 передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Сбербанк России», а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств без ведома Ольшевского и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

После чего ФИО3, находясь в указанном месте в указанное время, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у Ольшевского его банковскую карту ... ПАО «Сбербанк России, выпущенную к персональному счету ..., открытому в ПАО «Сбербанк России» *** в офисе, расположенном в <адрес>, и его личные персональные данные: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> руб., переданные наличными в этот момент.

Таким образом, ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте ФИО149, не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

*** около 15 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес указанную банковскую карту, приобретенную у ФИО73, с адреса: <адрес>, до <адрес>.

В период с *** по ***, ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно хранил банковскую карту, приобретенную у ФИО150, в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций.

Также *** около 14 часов ФИО3, находясь около <адрес>, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений посредством мессенджера "Telegram" предложил ФИО8 передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома ФИО59 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** около 15 часов 37 минут ФИО59 из корыстной заинтересованности, находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>А, посредством банкомата изменил абонентский номер подключения услуг ДБО на своем расчетном счете ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов, с указанием предоставленного ему ФИО3 абонентского номера +..., оператора сотовой связи «Теле 2», после чего оставил банковскую карту под камнем у входа в магазин «Титан» по адресу: <адрес>А, сфотографировал местоположение банковской карты, отправил ФИО3 посредством мессенджера "Telegram" указанное фотоизображение, а также фотографию своей банковской карты ..., и личные персональные данные, а именно цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты. ФИО3 пообещал в дальнейшем передать за это ФИО59 <данные изъяты> руб.

*** около 19 часов ФИО3, продолжая свои преступные действия, прибыл к указанному ФИО59 месту и забрал банковскую карту, тем самым ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте ФИО59, не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

*** около 19 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес банковскую карту ... ПАО «Сбербанк», приобретенную у ФИО59, от магазина «Титан» по адресу: <адрес>А до <адрес>.

В период с *** по *** банковскую карту ... ПАО «Сбербанк», приобретенную у ФИО59, ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам с целью осуществления неправомерных операций.

Также *** около 13 часов ФИО3, находясь в сквере им. ФИО25 около торгового дома «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому ФИО32 передать за денежное вознаграждение принадлежащую ему банковскую карту, а также передать ему персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств, без ведома ФИО74 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** в период времени с 13 до 19 часов Игнатов, находясь в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на выпуск карты к персональному счету ..., на основании которого Банком принято решение о выпуске банковской карты ... для совершения безналичных расчетов, и выданной ФИО75 в этот же день.

*** около 17 часов ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, находясь около <адрес>, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у ФИО76 банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., открытому *** в операционном офисе «Восточный» в <адрес> Филиал ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес>, расположенном по адресу: Республика ФИО14, <адрес>А, и личные персональные данные, а именно цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты для доступа к соответствующему расчетному счету в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать в дальнейшем ФИО77 <данные изъяты> руб.

Таким образом, ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковской карте ФИО151, не являясь стороной договора об использовании этого электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств, с целью последующей ее неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

*** около 17 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», приобретенную у ФИО78, из <адрес> до <адрес>.

В период с *** по *** банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», приобретенную у ФИО79, ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам с целью осуществления неправомерных операций.

Также *** около 16 часов ФИО3, находясь около торгового центра «Galaxy» по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому ФИО24 передать за денежное вознаграждение принадлежащие ему банковские карты, а также передать ему персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств без ведома ФИО80 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** около 17 часов ФИО81, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к ней банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной ФИО152 в этот же день.

*** около 17 часов ФИО3, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном в <адрес>, действуя умышленно в организованной группе с Лицом 1, с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у ФИО153 его банковскую карту ... ПАО «Банк ВТБ», выпущенную к персональному счету ..., открытого *** в операционном офисе «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>А, банковскую карту ..., выпущенную к персональному счету ..., открытому в ПАО «Сбербанк России» *** в офисе, расположенном в <адрес>.

*** около 18 часов ФИО3, находясь в квартире по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные действия в организованной группе с Лицом 1, с целью дальнейшего сбыта посредством социальной сети «ВКонтакте» незаконно приобрел у ФИО154 его личные персональные данные, а именно цифровые значения пин-кодов вышеуказанных банковских карт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания для доступа к соответствующим расчетным счетам в целях последующего осуществления с их использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать в дальнейшем ФИО82 <данные изъяты> руб.

Таким образом, ФИО3 и Лицо 1, действуя в составе организованной группы, получили доступ к банковским картам ФИО155, не являясь стороной договоров об использовании этих электронных средств платежа, заключенных с операторами по переводу денежных средств, с целью последующей их неправомерной передачи другому лицу, для осуществления с их использованием неправомерных операций.

*** около 17 часов ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес банковские карты ... ПАО «Банк ВТБ», ... ПАО «Сбербанк России», приобретенные у ФИО83, из офиса ПАО «Сбербанк», расположенного в <адрес> до <адрес>.

В период с *** по *** банковские карты, приобретенные у Буянтуева, ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам с целью осуществления неправомерных операций.

Также *** в период времени с 11 до 12 часов ФИО3, находясь около <адрес> <адрес>, действуя в составе организованной группы совместно с Лицом 1, умышленно, из корыстных побуждений предложил ранее знакомому ФИО31 оформить и передать ФИО3 банковскую карту ПАО «Сбербанк» за денежное вознаграждение, а также передать ему все персональные данные, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов, являющиеся согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, и являющиеся электронными носителями информации, с целью последующего беспрепятственного осуществления неустановленными лицами по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств без ведома ФИО156 и не в его интересах в обход системы идентификации клиента счета, с чем последний из корыстных побуждений согласился.

*** около 09 часов 30 минут ФИО84, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном в <адрес>, действуя с целью неправомерного сбыта средств платежей за денежное вознаграждение, используя свои персональные данные, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО, на основании которого Банком принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к нему банковской картой ... для совершения безналичных расчетов и выданной Виногорову в этот же день.

*** в указанное время ФИО3, находясь в указанном месте, действуя в организованной группе с Лицом 1 с целью дальнейшего сбыта незаконно приобрел у ФИО157 его банковскую карту ..., выпущенную к персональному счету..., открытому ***, его личные персональные данные, а именно цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты для доступа к расчетному счету в целях последующего осуществления с его использованием другими лицами, не являющимися стороной договора об использовании указанных электронных средств платежей, неправомерных операций, пообещав передать за это ФИО85 <данные изъяты> руб. в дальнейшем.

*** около 09 часов 30 минут ФИО3, действуя умышленно в составе организованной группы с Лицом 1, перенес в целях сбыта банковскую карту, приобретенную у Виногорова, из офиса ПАО «Сбербанк», расположенного в <адрес> до <адрес>.

В период с *** по *** данную банковскую карту ФИО3, действуя в составе организованной группы с Лицом 1, умышленно хранил в квартире по адресу: <адрес>, для последующего сбыта неустановленным лицам, с целью осуществления неправомерных операций.

Подсудимый ФИО3 вину в совершении преступлений полностью признал, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, оглашены его показания, данные на предварительном следствии, согласно которым в *** г., точную дату не помнит, на остановке «<данные изъяты>» около торгового центра «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, он встретился со знакомым ФИО5, который обучается в <адрес>. ФИО5 предложил заняться продажей банковских карт за денежное вознаграждение. Также объяснил, что банковские карты в дальнейшем будут использованы третьими лицами для осуществления денежных переводов, полученных незаконным преступным путем в ходе мошеннических действий, и в дальнейшем через данные банковские карты будут обналичены деньги. Он нуждался в деньгах, поэтому согласился. Тогда ФИО5 распределил их роли: он должен был искать людей, предлагать им продать имеющиеся у них банковские карты или же оформлять новые банковские карты для последующей продажи. Совместно с банковской картой люди должны были передавать личные персональные данные собственника банковской карты, сим-карту с абонентским номером, к которому карта была привязана, пин-код от личного кабинета и иную информацию. Далее он передавал банковские карты со всеми данными ФИО5, а тот продавал их дальше. Как ему известно со слов ФИО5, тот продавал карты неизвестному лицу по имени Алексей. Оплату решили делить в зависимости от того, за сколько он договорится приобрести карту у собственника. После того как приходила оплата, ФИО5 часть оставлял себе, часть отправлял ему, а он оплачивал цену за приобретенную карту собственнику. Также ФИО5 объяснил, что карты лучше продавать связками по несколько штук, а не по одной, поэтому часть карт он держал у себя, чтобы продать за раз в одной связке, а часть передавал ФИО5 сразу. Так ими с ФИО5 приобретены в разное время и проданы более 20 банковских карт, но в настоящее время он помнит обстоятельства приобретения только следующих банковских карт. Так, в *** г., точной даты не помнит, он находился дома по адресу: <адрес>, откуда позвонил в мессенджере Телеграм своему знакомому ФИО86 ФИО12 и предложил продать его банковские карты со своими персональными данными за денежное вознаграждение. Когда Китаевич спросил для чего ему карты, он объяснил, что они с ФИО5 занимаются приобретением банковских карт, которые перепродают так называемым «скупам». Также объяснил, что по проданным банковским картам проводятся денежные операции «черный нал», полученные криминальным путем для обналичивания и совершения мошеннических действий. Сказал, что «тема» наработанная. В приоритете находятся банковские карты «Сбербанк», «ВТБ», «Альфа-Банк», цена за одну банковскую карту составляет <данные изъяты> руб. ФИО87 не ответил согласием, но и не отказался. *** около 09 часов он из дома позвонил ФИО88 и спросил, не надумал ли он по поводу продажи банковских карт и персональных данных, и тот согласился. ФИО89 решил продать имеющуюся у него банковскую карту ВТБ, а также он сказал оформить еще карту Альфа-банк для связки. В этот же день тот открыл банковскую карту Альфа-банк и позвонил ему, сообщив, что готов продать банковские карты ВТБ и Альфа-банк. Он сказал принести банковские карты к нему домой вечером. Около 23 часов ФИО158 пришел к его дому, передал ему банковские карты и сим-карту к абонентскому номеру, к которым привязаны банковские карты. Он сразу же отправил шаблон анкеты в социальной сети «ВК» ФИО91 на его личную страницу, чтобы тот указал свои персональные данные. Писал со своей страницы «<данные изъяты>». Он помог ФИО92 заполнить анкету, и тот переотправил анкету обратно ему. За все заплатил ФИО90 <данные изъяты> руб. наличными. При помощи ФИО6 он сменил пин-код доступа к его (ФИО6) картам, а потом позвонил ФИО5 и сказал, что у него имеются две банковские карты ВТБ и Альфа-банк. ФИО5 сказал, что на выходных собирается приехать в <адрес>, поэтому велел ждать и придержать банковские карты. *** ФИО5 сообщил, что находится в <адрес> и около 15 часов они встретились у его дома по адресу: <адрес>, где он передал ему две банковские карты ФИО6, и сим-карту к абонентскому номеру, к которому карты были привязаны. ФИО5 сказал, что после продажи банковских карт с доступом к личному кабинету, он ему заплатит. После чего они разошлись. Также он отправил ФИО5 анкеты ФИО6 в социальной сети «ВК». *** в 19 часов 59 минут по местному времени ФИО5 перевел ему за проданные банковские карты ФИО6 <данные изъяты> руб. со счета Т-банка. Сколько ФИО5 оставил себе, не знает. В этот момент он находился дома по адресу: <адрес>. Также *** в дневное время ему в мессенджере Телеграм позвонил ФИО5 и попросил забрать ранее приобретенную им у ФИО94 Павла банковскую карту ВТБ, а затем передать ему (ФИО5) для дальнейшей продажи. Он сказал, что ФИО159 подойдет к его (ФИО3) дому, и ФИО93 надо отдать за банковскую карту <данные изъяты> руб., а полученные деньги они впоследствии поделят. В этот же день около 17 часов ФИО95 пришел к его дому по адресу: <адрес>, и он с ним встретился. Тот передал ему банковскую карту и сим-карту, а он заплатил ему <данные изъяты> руб. наличными, после чего они разошлись. В этот же день около 19 часов я дошел до дома ФИО5 по адресу: <адрес>, и отдал ему данную банковскую карту и сим-карту с абонентским номером, к которому карта была привязана. *** в 22 часа 01 минуту ФИО5 перевел ему за проданную банковскую карту ФИО96 <данные изъяты> руб. Также *** в дневное время он решил продать свои банковские карты ... АО «Альфа-банк» и ... ПАО «Банк ВТБ». Банковскую карту ВТБ ... открыл в *** г. в офисе, находящемся по адресу: <адрес>А. Банковскую карту «Альфа-банк» ... открыл ***, заказав ее курьером. Обе банковские карты привязаны к абонентскому номеру ..., зарегистрированного на него. В этот же день около 14 часов он позвонил в мессенджере Телеграм ФИО5 и предложил продать данные банковские карты, и тот согласился. *** около 16 часов они встретились с ФИО5 возле его дома по адресу: <адрес>, где он передал банковские карты. ФИО5 сказал, что продаст их и потом скинет ему на счет деньги, после чего они разошлись. Свою сим-карту с абонентским номером, к которому привязаны банковские карты, ФИО5 не отдавал. В дальнейшем они через ФИО5 «перепривязали» карту, он только отправлял пароли, приходившие на его номер. Также в социальной сети «ВК» он со своей страницы «ФИО97» в личных сообщениях отправил ФИО5 две анкеты со своими заполненными личными персональными данными, в том числе пин-коды от карт Альфа и ВТБ, переданных для продажи. Согласно выписке по счету за проданные банковские карты *** в 00 часов 57 минут ФИО5 со своего счета перевел ему <данные изъяты> руб. В этот момент он находился дома по адресу: <адрес>. Также банковские карты №... ВТБ ФИО98, ... Сбербанк ФИО160, ... Сбербанк ФИО59, ... Сбербанк ФИО99, ... Сбербанк и ... ВТБ ФИО100 он приобрел для дальнейшей продажи, собирал их в связку для того чтобы через ФИО5 продать скупам, но не успел, так как сотрудники правоохранительных органов явились к нему с обыском, и карты изъяли. ФИО5 про эти карты знал. Данные банковские карты приобретены им при следующих обстоятельствах. *** около 15 часов он встретился с ФИО101 около его дома по адресу: <адрес>, и предложил ему продать банковскую карту за <данные изъяты> руб. Тот не спросил зачем ему нужна карта, и он не объяснял. ФИО102 передал ему банковскую карту «Сбербанк» ..., и назвал номер телефона, к которому привязана карта, также указал пин-код от банковской карты. Он зашел в личный кабинет Ольшевского и тем самым получил доступ, после чего заплатил ему наличными <данные изъяты> руб. Банковскую карту он хранил у себя в <адрес> для того чтобы продать в связке через ФИО5. *** около 14 часов он, находясь во дворе около <адрес>, написал в мессенджере «Телеграм» ранее не знакомому ФИО59, и предложил продать за денежное вознаграждение банковскую карту и передать ему свои персональные данные. Он указал, что карта нужна для вывода денег, полученных от продажи криптовалюты, на что ФИО59 согласился. Тогда он велел привязать карту к другому номеру телефона, и сообщить пин-код от карты. В этот же день около 16 часов ФИО59 в мессенджере Телеграм отправил ему фотографию своей банковской карты, указал пин-код, и «перепривязал» абонентский номер телефона. После ФИО59 спрятал банковскую карту под камнем около магазина «Титан» по адресу: <адрес>А, сфотографировал данное место, и отправил фото в мессенджер Телеграмм. В этот же день около 19 часов он приехал к этому магазину, забрал карту, и хранил у себя в <адрес>, чтобы в дальнейшем продать через ФИО5. Деньги ФИО59 не заплатил. *** около 13 часов в сквере <адрес>, который находится рядом с ТЦ «<адрес>» по адресу: <адрес>, он встретил знакомого ФИО103 ФИО13. При разговоре он предложил ему продать банковскую карту за <данные изъяты> руб., объяснил, что в дальнейшем на карту будут переводиться деньги, полученные в результате мошенничества, на что ФИО104 согласился, и пообещал оформить карту в банке ВТБ. На следующий день *** они встретились около Управления по вопросам миграции по адресу: <адрес>, и тот передал ему банковскую карту ... банка ВТБ, а также сообщил пин-код от карты. Он пообещал скинуть оплату позже. Анкетных данных у ФИО105 не брал, банковскую карту хранил у себя в <адрес> для последующей продажи через ФИО5. *** около 16 часов он возле торгового центра «Гэлэкси», расположенном по адресу: <адрес>, встретился с ФИО162 Дугаром и предложил ему продать банковские карты с персональными данными за <данные изъяты> руб. за одну карту. Объяснил, что через карты будут проходить деньги от продажи криптовалюты, на что ФИО161 согласился. У того в наличии имелась карта ВТБ .... Также по его предложению они прошли в офис Сбербанка по адресу: <адрес>, где ФИО107 открыл банковскую карту. Там же он забрал у него банковские карты Сбербанка и ВТБ, а деньги в сумме <данные изъяты> руб. пообещал перевести позже. В этот же день в социальной сети «ВК» он написал ФИО108, чтобы тот заполнил анкету со своими персональными данными, что ФИО106 сделал. Деньги ему не заплатил. Банковскую карту хранил у себя в <адрес> для последующей продажи через ФИО5. *** в период времени с 11 до 12 часов около <адрес> он встретил ФИО109 и предложил продать за <данные изъяты> руб. банковскую карту, на что Виногоров согласился. На следующий день *** около 09 часов 30 минут они с ним встретились в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где ФИО110 оформил банковскую карту, которую он сразу же забрал. Также тот назвал ему пин-код, и он смог зайти в личный кабинет ФИО111. Деньги последнему пообещал отдать позже, но так и не сделал. Банковскую карту хранил у себя в <адрес> для последующей продажи через ФИО5. *** около 13 часов он в ГБПОУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> встретился с Потерпевший №2 и предложил оформить кредитную карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» на сумму <данные изъяты> руб., пообещав разделить «бонусы» по акции «приведи друга»: <данные изъяты> руб. ФИО60 и <данные изъяты> руб. ему. Сказал, что работник банка его знакомый, и он договорится, чтобы ФИО60 не платил кредит, хотя знал, что это невозможно. *** около 14 часов они пришли в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где он проинструктировал ФИО60, что говорить консультанту относительно трудоустройства и заработной платы. Консультант ПАО «Совкомбанк» оформила на ФИО60 кредитную карту на сумму <данные изъяты> руб., которую он забрал и пошел снимать с нее деньги. В период с 14 до 15 часов он перевел <данные изъяты>,65 руб. для пополнения баланса своего личного кабинета в онлайн-казино «UP X». Затем с баланса «UP X» перевел средства на свою карту Сбербанка, а в банкомате ТБанка на 1 этаже снял <данные изъяты> руб. наличными. После отдал ФИО60 <данные изъяты>. как «бонус», еще раз подтвердил, что выплачивать кредит не нужно и забрал карту себе. Деньги ФИО60 он не вернул, потратил на личные нужды, тем самым похитил у него <данные изъяты> руб. В первой половине *** г. он спросил у знакомого ФИО56 имеются ли у него знакомые, желающие оформить кредитную карту. *** Грешилов сообщил, что его знакомый Потерпевший №1 хочет оформить кредит. Они встретились около 14 часов в ТЦ «Гэлэкси» по адресу: <адрес>. ФИО112 ушел, а они с Потерпевший №1 остались. В ходе разговора Потерпевший №1 сказал, что намеревается купить мотоцикл, на что он пообещал в оформлении кредита, сказав, что в банке работает его знакомый, и кредит возвращать не потребуется. Также сказал, что поможет найти мотоцикл за <данные изъяты> руб. За это Потерпевший №1 должен будет отдать ему <данные изъяты> руб., на что тот согласился. В тот же день, в период с 14 до 15 часов они подошли к представителю «Совкомбанк» на 1 этаже ТЦ, где он сказал консультанту, что Потерпевший №1 желает оформить кредитную карту, и отошел в сторону. Пока карта оформлялась, он несколько раз подходил к консультанту, заводил с ним разговор, создавая впечатление о знакомстве. После оформления карты «Халва» на сумму <данные изъяты> руб., он ее забрал вместе с документами, и они прошли к банкомату ТБанка. По дороге он еще раз подтвердил, что выплачивать кредит не нужно. В банкомате он снял <данные изъяты> руб., а карту вернул Потерпевший №1, пообещав, что найдет мотоцикл за <данные изъяты> руб., хотя делать этого не собирался. На следующий день около 16 часов Потерпевший №1 отдал ему оформленную карту, предварительно сняв оставшиеся <данные изъяты> руб. Таким образом он похитил у Потерпевший №1 <данные изъяты> руб. Вину признает, в содеянном раскаивается (т. 5 л.д. 216-222, 226-230, 231-239, т. 6 л.д. 4-15).

Оглашенные показания подсудимый полностью подтвердил, и пояснил, что потерпевшего ФИО60 знал около двух лет, и тот ему доверял. С потерпевшим Потерпевший №1 познакомился в день оформления банковской карты. Считает, что обманул его. Свои банковские карты ВТБ и Альфа банк он оформил с целью последующего сбыта. Он проживает с матерью и младшим братом, неофициально работает, его доход составляет от <данные изъяты> до <данные изъяты> руб. <данные изъяты>. Он оказывает помощь своим родителям, помогает оплачивать кредит, свое материальное положение оценивает как затруднительное. Материальный ущерб ФИО60 и Потерпевший №1 возместил в полном объеме. При переговорах и переписках с ФИО5 использовал сотовые телефоны «Infinix» и «Huawei», которые в настоящее время находятся в нерабочем состоянии, и были возвращены ему следователем. Сотовый телефон «Huawei» он приобретал в *** году в магазине ДНС за <данные изъяты> руб., сотовый телефон «Infinix» покупал с «рук» в *** году за <данные изъяты> руб.

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в инкриминируемых преступлениях подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

По ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество в отношении ФИО26):

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшего ФИО60, согласно которым <данные изъяты> (т. 4 л.д. 231-234, 235-236).

Допрошенный в судебном заседании *** потерпевший ФИО60 подтвердил, что *** ФИО3 обманным путем похитил у него денежные средства в размере <данные изъяты> руб. под предлогом оформления кредитного договора с Совкомбанком, и получения бонусных руб. в количестве <данные изъяты> руб. Так, они приехали в ТЦ Гэлэкси, на 1-м этаже которого находился сотрудник Совкомбанка. Они подошли к ней и ФИО3 сказал, что человек хочет оформить кредитную карту, и отошел. Он (ФИО60) передал сотруднице свой паспорт и она оформила договор. Потом подошел ФИО3 и девушка спросила: «Где вы таких берете?», на что ФИО3 ничего не ответил, а только улыбнулся. Тогда он подумал, что они знакомы. Затем ФИО3 сказал отдать ему карту, что он и сделал. Тот отошел, а когда вернулся, отдал ему <данные изъяты> руб. из <данные изъяты> руб., полученных в кредит. При этом ФИО3 убедил его, что кредит возвращать не требуется. Через несколько дней он заподозрил неладное и стал переживать, обратился в банк, где мне сказали, что на нем имеется кредит в размере <данные изъяты> руб. Он обратился к родителям, объяснил им ситуацию, и родители помогли ему закрыть кредит полностью. <данные изъяты> руб. является для него значительной суммой, на тот момент он не работал, учился в Бурятском индустриальном техникуме. Совместно с другом проживал на съемной квартире, которую оплачивали родители. Впоследствии ФИО3 вернул ему деньги, претензий к нему не имеет. Наказание оставляет на усмотрение суда;

- рапортами от *** и *** о том, что *** ФИО3, находясь в ТЦ «GALAXY» по адресу: <адрес>, путем обмана похитил у Потерпевший №2 денежные средства в значительном размере в сумме <данные изъяты> руб. (т. 1 л.д. 172,169);

- выпиской ПАО Совкомбанк по счету ... на имя Потерпевший №2 о том, что *** осуществлен перевод денежных средств в размере <данные изъяты>,65 руб. по дебету; *** осуществлен перевод денежных средств в размере <данные изъяты>,65 руб. по кредиту; *** осуществлен перевод денежных средств в размере <данные изъяты> руб. по дебету; *** осуществлен перевод денежных средств в размере <данные изъяты> руб. по кредиту (т. 2 л.д. 220);

- протоколом осмотра предметов от *** об осмотре указанной банковской выписки (т. 4 л.д. 114-159);

- информацией ПАО Совкомбанк от *** ... о том, что по счету ... по номеру телефона осуществлен перевод клиенту Сбербанка в размере <данные изъяты>,65 руб. на карту ****... (т. 2 л.д. 213,219).

По ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество в отношении Потерпевший №1):

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1 о том, что в *** <адрес> познакомил его с ФИО3, а через несколько дней они поехали в ТЦ «<данные изъяты>» и в Совкомбанке оформили кредит. Тот сказал ему, что кредит возвращать не понадобится, и поэтому он согласился его оформить. Когда получил кредит, карта оказалась у ФИО3. Они сняли с карты деньги в сумме <данные изъяты> руб., и там осталось <данные изъяты> руб. ФИО3 забрал себе <данные изъяты> руб. Данный ущерб является для него значительным, так как в тот период он не работал, находился на иждивении бабушки. Кредит он погасил полностью, впоследствии ФИО3 вернул ему деньги, претензий к нему не имеет. Просит назначить подсудимому не строгое наказание.

По ходатайству прокурора, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ оглашены показания Потерпевший №1, данные на предварительном следствии, согласно которым с <данные изъяты> (т. 4 л.д. 217-219, 220-221).

Оглашенные показания потерпевший полностью подтвердил, пояснив, что подробности событий забыл;

- рапортами от *** и *** о том, что *** ФИО3, находясь в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, путем обмана похитил у Потерпевший №1 денежные средства в значительном размере в сумме <данные изъяты> руб. (т. 1 л.д. 148, 145);

- копией кредитного договора Потерпевший №1 (т. 4 л.д. 156-159);

- протоколом осмотра предметов от *** об осмотре, в том числе ответа ПАО Совкомбанк по счету Потерпевший №1, в котором содержится файл «<данные изъяты>. (т. 4 л.д. 114-159);

- информацией ПАО Совкомбанк о том, что в базе данных Банка значится закрытый на *** счет ... от ***, карта рассрочки «Халва 2.0» - мобильная, депозитный (карты № ..., ...), закрыт ***. Счет оформлен УРМ ФКТС ТЦ <данные изъяты>, <адрес>, зд. 15 (т. 3 л.д. 15-16);

- выпиской по счету Потерпевший №1 ... с указанием вида вклада: карта рассрочки «Халва 2.0», представленной ПАО Совкомбанк, согласно которой по счету произведены следующие операции: *** в 09 часов 52 минуты расход <данные изъяты>, выдача наличных, <адрес>; *** в 08 часов 32 минуты 19000, выдача наличных, <адрес> (т. 1 л.д. 164).

По каждому из двух составов ч. 2 ст. 159 УК РФ:

- протоколом осмотра места происшествия от *** об осмотре: 1) участка местности, расположенного у входа в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, на который ФИО3 указал как на место, где он договорился о передаче банковских карт; 2) первого этажа данного ТЦ, где расположены банкоматы банка Т-банк, посредством которых ФИО3 снимал деньги с банковских карт; 3) прилавка с товаром «товары», расположенный на первом этаже ТЦ, где, по пояснениям ФИО3, ранее располагались специалисты банка Совкомбанк (т. 3 л.д. 250-256).

По каждому из 4 составов преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ:

Показаниями свидетеля ФИО27 о том, что до *** г. он работал в ПАО «ВТБ» в группе по обеспечению безопасности. В его должностные обязанности как руководителя службы безопасности банка ВТБ на территории РБ входили защита объектов банков ВТБ, защита экономических интересов банков ВТБ, которые находятся на территории РБ, кадровые проверки, проверки обеспечения пропускного режима на объектах банка ВТБ на территории РБ. ФИО3 являлся одним из дропов, который был выявлен в *** г.г. Всего установлено на территории РБ около 50-60. Ими в отношении них подавались заявления в правоохранительные органы. Система банка ВТБ настроена таким образом, что при определенных алгоритмах, чаще всего чередующихся, система банка автоматически относит платежи к подозрительным, и счет блокируется. ФИО4 это потерпевшая из <адрес>, которая под воздействием обмана со стороны третьих лиц, то есть мошеннических действий в отношении ее, перевела на счет ФИО3 свои денежные средства. Было возбуждено уголовное дело.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, оглашены показания Резникова, данные на предварительном следствии, о том, что <данные изъяты>. (т. 5 л.д. 5-9).

Оглашенные показания свидетель подтвердил, пояснив, что некоторые обстоятельства забыл.

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО28, согласно которым <данные изъяты> (т. 5 л.д. 172-175);

- протоколом осмотра места происшествия от *** об осмотре участка местности, находящегося примерно в 30 метрах в северо-восточном направлении от центрального входа на Железнодорожном вокзале <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> года, <адрес>, откуда ФИО5 на маршрутном транспорте отправлял для продажи в <адрес> банковские карты. При осмотре установлено, что в данном месте стоит маршрутный транспорт сообщением <адрес> – <адрес> (т. 3 л.д. 227-232)$

- протоколом осмотра предметов (документов) от *** об осмотре, в том числе, оптического диска со стенограммой разговоров, полученных в ходе проведения ОРМ «Прослушивание телефонных разговоров», содержащих переписку ФИО3 с ФИО5 об обстоятельствах приобретения и сбыта банковских карт (т. 4 л.д. 74-113).

По эпизоду сбыта банковской карты ФИО6:

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО6 о том, <данные изъяты> (т. 5 л.д. 78-81);

- рапортом от ***, согласно которому в ходе расследования уголовного дела ..., возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что в период с *** по *** ФИО3 и ФИО5, действуя в составе организованной группы, находясь около дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели у ФИО6, *** г.р., банковскую карту ... ПАО «ВТБ», привязанную к расчетному счету ..., и банковскую карту ... АО «Альфа-банк», привязанную к расчетному счету ..., с доступами к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств третьими лицами (т. 1 л.д 141);

- протоколом осмотра места происшествия от *** об осмотре участка местности, расположенного около <адрес>, где ФИО3 передал ФИО5 банковские карты, приобретенные у ФИО6 (т. 3 л.д 221-260);

- протоколом выемки от *** у свидетеля ФИО6 мобильного телефона марки «POCO» в корпусе белого цвета (т. 4 л.д 42-48);

- протоколом осмотра предметов от *** об осмотре в том числе:

<данные изъяты>

<данные изъяты> (т. 4 л.д 49-69);

- протоколом осмотра предметов от *** об осмотре: <данные изъяты> (т. 4 л.д. 160-169).

По эпизоду сбыта банковской карты ФИО113, помимо вышеизложенных доказательств, вина подсудимого подтверждается следующими материалами уголовного дела:

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО20, согласно которым <данные изъяты> (т. 5 л.д. 119-122);

- рапортом от *** о том, что в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что не ранее *** ФИО3 и ФИО5, действуя в составе организованной группы, находясь около дома по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели у ФИО20 банковскую карту ... ПАО «ВТБ», привязанную к расчетному счету ..., с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств третьими лицами (т. 1 л.д. 142);

- протоколом осмотра места происшествия от *** об осмотре участка местности, расположенного около <адрес>, где ФИО3 передал ФИО5 банковскую карту ФИО114 (т. 3 л.д. 221-226);

- протоколом осмотра места происшествия от *** об осмотре <адрес>, где ФИО3 находился во время звонка и переписок по поводу купли-продажи банковских карт. Также ФИО3 указал на место во дворе указанного дома, находящееся на расстоянии около 15 метров от входа в юго-западном направлении к бару «<данные изъяты>», где ФИО115 передал ему банковскую карту (т. 3 л.д. 243-249);

- протоколом осмотра предметов (документов) от *** об осмотре выписки по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя ФИО20 с указанием номера счета 40..., номера банковской карты ..., местом/времени открытия счета: *** операционный офис «Региональный операционный офис «Улан-Удэнский» Филиала ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес> по адресу: <адрес>А (т. 4 л.д. 160-169).

По эпизоду сбыта банковских карт ФИО3 вина подсудимого, помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими:

- заявлением представителя Банка ВТБ (ПАО) от *** с просьбой провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении ФИО3, который совершил сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Установлено, что *** между Банком и ФИО3 заключен договор комплексного обслуживания, в соответствии с которым клиенту открыт банковский счет ..., ему предоставлен доступ к Системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Онлайн» с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБО «ВТБ Онлайн» физическим лицам, выдана платежная пластиковая карта ..., которая присоединена к банковскому счету ФИО3. Таким образом, ФИО3, заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона ...-Ф3 «О национальной платежной системе», Система ДБО «ВТБ Онлайн», средства доступа к ней (персональные логин и пароль), ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 указанного ФЗ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ. В соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», с которыми ФИО3 был ознакомлен под роспись, карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или ее реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/ППK/3DS к ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CVV/ППК/3DS (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств), считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/Держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Онлайн», регулируются «Правилами ДБО». Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО «ВТБ Онлайн» предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному им идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля (п. 4.1 Приложения ... к Правилам ДБО), который является строго конфиденциальным (п. 7.1.3 Правил и п.п. 4.9 Приложения ... к Правилам ДБО). Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО «ВТБ Онлайн», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения (п.п 3.2.2 Правил ДБО). Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с ее параметрами, и несет ответственность за их правильность (п. 5.3.2 Приложения 1 к Правилам ДБО). Согласно п.п. 3.2.4 и 7.1.2 «Правил ДБО» клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а также немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Не позднее *** у ФИО3 из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот документов и электронных средств платежей, а именно, на сбыт документов по открытию своего банковского счета, средств доступа к своему личному кабинету в системе ДБО «ВТБ Онлайн» (персональный логин и пароль); реквизитов своей ПК ... (срок открытия ПК ***) с персональным CVC-кодом (трехзначный код на магнитной полосе ПК, предназначенный для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств). При этом ФИО3 осознавал, что после предоставления третьим лицам указанных документов и электронных средств платежей они самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по его банковскому счету ..., предвидел наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления. Далее, не позднее *** ФИО3, действуя из корыстных побуждений, реализуя свои преступные намерения, будучи надлежащим образом ознакомленным с «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке», передал неустановленным лицам документы по открытию своего банковского счета ... средства доступа к Системе ДБО «ВТБ Онлайн» (персональные логин и пароль); реквизиты своей платежной ПК ..., с персональным CVC-кодом (трехзначный код на магнитной полосе ПК, предназначенный для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств). Таким образом, ФИО3 намеренно сбыл неустановленным третьим лицам документы и электронные средства платежа, с целью неправомерного осуществления последними приема, выдачи, перевода денежных средств. В последующем, в период времени с *** по *** неустановленные третьи лица обманным способом убедили гражданку ФИО4 перевести личные денежные средства на банковские карты сторонних лиц, в том числе и ПК ... принадлежащую ФИО3 на общую сумму <данные изъяты> руб. Денежные средства, похищенные у ФИО4, были обналичены неустановленными лицами в банкоматах банка ВТБ, расположенных в <адрес>, частично осуществлены покупки в торговой сети <адрес> в период с *** с 23:40 о *** 09:31. В результате преступных действий неустановленных третьих лиц ФИО4 причинен материальный вред в сумме <данные изъяты> руб. По данному факту ОП <адрес> ГУ МВД России по <адрес> УМВД России по <адрес> *** возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленные третьи лица с *** неправомерно осуществляли по его банковскому счету переводы денежных средств, обманным способом похищенных у ФИО4. В действиях ФИО3 содержатся признаки преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 121-124);

- рапортом от *** о том, что в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что *** ФИО5 и ФИО3, действуя в составе организованной преступной группы, вступили в сговор по сбыту банковских карт. В этот же день ФИО3, находясь в офисе АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>, действуя в составе организованной преступной группы, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, подал заявление на открытие расчетного счета, используя свои персональные данные, и подключение услуг ДБО с указанием своего абонентского номера +... оператора сотовой связи «Теле2», на основании которого принято решение об открытии персонального счета ... с выпущенной к ней банковской картой для совершения безналичных расчетов и выданной ФИО3 в этот же день. В этот же день ФИО3 передал банковскую карту с сим-картой ФИО5, которую последний в дальнейшем сбыл (т. 1 л.д. 143);

- протоколом обыска квартиры ФИО3 от ***, расположенной по адресу: <адрес>, обнаружении и изъятии оттуда <данные изъяты> (т. 4 л.д. 21-28);

- протоколом осмотра предметов (документов) от *** об осмотре банковского дела ФИО3, изъятого в отделении банка ВТБ по адресу: <адрес>А, из которого усматривается, что <данные изъяты> (т. 4 л.д. 49-69);

- протоколом осмотра предметов (документов) от *** об осмотре сведений по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя ФИО3 по состоянию на ***, с указанием номера счета 40..., открытого *** в операционном офисе «Железнодорожный» в <адрес> Филиал ... Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в <адрес>, расположенном по адресу: Республика ФИО14, <адрес> года, <адрес>, номера счета 40..., открытого *** в <адрес>; номера карты ..., выданной *** по основному счету ... (т. 4 л.д. 160-169).

По эпизоду приобретения банковских карт ФИО23, ФИО8, ФИО24, ФИО32, ФИО31 вина подсудимого, помимо вышеизложенных доказательств, подтверждается следующими:

оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей:

- ФИО59, согласно которым <данные изъяты> (т. 5 л.д. 12-14);

- Виногорова, согласно которым <данные изъяты> (т. 6 л.д. 16-19);

- Игнатова, согласно которым <данные изъяты> (т. 6 л.д. 24-26);

- ФИО116, согласно которым <данные изъяты> (т. 5 л.д. 131-134);

- ФИО117, согласно которым <данные изъяты> (т. 5 л.д. 169-171);

- рапортом от *** о том, что в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установлено, что не позднее *** ФИО3 и ФИО5 совместно с неустановленными лицами в составе организованной группы, с целью дальнейшего сбыта, незаконно приобрели банковские карты открытых в ПАО «Сбербанк» с номерами: ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; банковские карты открытых в банке ПАО «ВТБ» с номерами: ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; открытых АО Т-Банке с номерами: ...; ...; ...; ...; открытых в ПАО Совкомбанке с номерами: ...; ...; ...; ...; открытой в АО «Почтабанк» с номером ... с доступами к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств неустановленным лицам (т. 1 л.д. 140);

- протоколами осмотра мест происшествий от *** об осмотре мест, на которые указал ФИО3: 1) примерно в <адрес> по адресу: <адрес>, где забирал приобретенную банковскую карту Игнатова; 2) участка местности в сквере ФИО25 около торгового дома «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где забирал приобретенную банковскую карту ФИО118; 3) участка местности около входа в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где забирал приобретенную банковскую карту ФИО119; 4) примерно в 9 метрах в северном направлении от входа в подъезд 4 <адрес>, где забирал приобретенную банковскую карту ФИО120 (т. 3 л.д. 223-237, 237-242, т. 4 л.д. 1-15, 6-11);

- протоколом осмотра предметов (документов) от *** об осмотре предметов и документов, изъятых в ходе обыска в квартире ФИО3 от *** по адресу: <адрес>4, в том числе сотового телефона «Honor» в корпусе синего цвета, где в приложении «Телеграм» обнаружена переписка ФИО3 с абонентом «Алдарик», где они обсуждают приобретение банковских карт у молодых лиц мужского пола старше 18 лет; абонент «Алдарик» также объясняет, что банковские карты могут реализовываться связкой, то есть по несколько карт, что, соответственно, влечет большую цену (т. 4 л.д. 49-69);

- протоколом осмотра предметов от *** об осмотре, в том числе:

<данные изъяты>

<данные изъяты> (т. 4 л.д. 160-169).

Исследовав указанные доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для вынесения в отношении ФИО3 обвинительного приговора.

Согласно ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Организованная группа отличается от группы лиц по предварительному сговору более строгим отбором участников, устойчивостью, наличием в составе организатора, а также более детальной и тщательной подготовкой преступления. Такая группа имеет руководителя (организатора), который координирует действия участников группы, разрабатывает схему преступных действий, устанавливает правила поведения внутри организованной группы. Об организованности группы свидетельствует четкое определение и формулировка целей совместной преступной деятельности, подчинение членов группы Лицу 1 как ее организатору и руководителю, четкое распределение ролей и функций участников группы, согласованность действий соучастников, система поведения каждого участника организованной группы при совершении преступлений; устойчивость, выразившаяся в объединении и сплоченности участников организованной группы общим умыслом, направленным на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств – банковских карт, а также доступа к ним с целью осуществления неправомерных операций, стабильности и постоянстве состава ее участников, согласно распределенных между ними ролям, постоянстве форм и методов преступной деятельности, узкой специализацией, длительностью осуществления преступлений – в период с *** г. по *** г.

Из установленных судом фактических обстоятельств дела и исследованных доказательств, суд пришел к убеждению, что преступная группа, в состав которой входили ФИО3 и Лицо 1 характеризовалась устойчивостью, стабильностью, сплоченностью ее состава, наличием организатора и исполнителя, распределением ролей и обязанностей каждого соучастника при совершении преступных действий, направленностью преступной деятельности каждого из членов группы, которая была подчинена общей цели достижения единого преступного результата. Преступная группа действовала на системной основе, на протяжении длительного времени осуществлялось приискание неограниченного круга лиц на территории Республики ФИО14, которые под уговорами ФИО3 за дальнейшее денежное вознаграждение осуществляли продажу своих банковских карт, а также передавали информацию о своих персональных данных, кодах доступа и т.п.

Организатором и руководителем организованной группы являлось Лицо 1, который разработал схему преступных действий организованной группы, распределил роли между соборй и ФИО3, правила поведения внутри организованной группы, способы связи членов организованной группы, продавал приобретенные у третьих лиц банковские карты неустановленному лицу по имени Алексей, с целью осуществления неправомерных операций, представлял материальное вознаграждение за выполнение преступной роли в организованной группе; распределял денежные средства, полученные в результате незаконной деятельности.

ФИО3, являясь участником организованной группы, осуществлял поиск лиц, желающих за денежное вознаграждение передать банковские карты с личными персональными данными: цифровое значение пин-кода вышеуказанной банковской карты, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, адрес проживания, приобретал у данных лиц банковские карты с личными персональными данными, передавал приобретенные банковские карты ФИО5 для сбыта неустановленному лицу по имени Алексей с целью осуществления неправомерных операций.

При этом Лицо 1 и ФИО3 были осведомлены о незаконности данной деятельности, и этой работой они занимались продолжительное время, их действия являлись не единичными.

Указанные обстоятельства с достоверностью подтверждаются показаниями подсудимого о том, что каждый из них осознавал, что выполняет отведенную ему роль в преступной деятельности, направленной на извлечение преступного дохода, который можно получить только в результате совместных и согласованных действий, а также протоколом осмотра сотового телефона Iphone 14 pro max с переписками ФИО3 с Лицом 1, свидетельствующими об их совместной деятельности, направленной на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта банковских карт.

Таким образом, суд приходит к выводу, что данные лица объединились в организованную преступную группу для совершения неправомерного оборота средств платежей.

1) Обстоятельства сбыта банковской карты ФИО6, совершенные ФИО3 и Лицом 1 подтверждаются показаниями подсудимого, который признал, что предложил ФИО121 продать банковские карты ВТБ и Альфа банк, а также передать свои персональные данные и сим-карту к абонентскому номеру, к которым привязаны банковские карты, на что последний согласился; показаниями свидетеля ФИО6, указавшего, что он знал про преступные схемы с «дропповскими картами», однако согласился продать свои банковские карты ВТБ и Альфа банк, чтобы заработать денег; показаниями сотрудника банка ФИО122 и выписками с банков ПАО ВТБ и Альфа банка со сведениями об оформлении ФИО123 платежных карт в указанных банках *** и ***; протоколом осмотра сотового телефона с переписками ФИО3 с Лицом 1, содержащей информацию об их совместной деятельности по приобретению, хранению, транспортировке в целях сбыта банковских карт, и другими, приведенными в приговоре доказательствами;

2) Обстоятельства сбыта банковской карты ФИО124, совершенные ФИО3 и Лицом 1 подтверждаются показаниями подсудимого о том, что по указанию последнего он встретился с ФИО125 и приобрел у него банковскую карту и сим-карту, заплатив <данные изъяты> руб., которые впоследствии передал Лицу 1; показаниями свидетеля ФИО126, указавшего, что по предложению Лица 1 он оформил в банке ВТБ дебетовую карту, которую вместе с сим-картой за денежное вознаграждение передал ФИО3; выпиской с ПАО ВТБ об оформлении ФИО127 платежной карты ***; протоколом осмотра сотового телефона с переписками ФИО3 с Лицом 1, содержащей информацию об их совместной деятельности по приобретению, хранению, транспортировке в целях сбыта банковских карт, и другими, приведенными в приговоре доказательствами;

3) Обстоятельства сбыта банковской карты ФИО3, совершенные ФИО3 и Лицом 1 подтверждаются показаниями подсудимого, пояснившего, что он решил продать свои банковские карты ПАО ВТБ и Альфа банк, одну из которых он оформил в *** г., а вторую *** именно для этой цели, за что получил от Лица 1 вознаграждение в виде <данные изъяты> руб.; заявлением представителя банка ПАО ВТБ о принятии мер к ФИО3, совершившему сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; протоколом обыска в квартире ФИО3, изъятии оттуда большого количества банковских карт, принадлежащих разным лицам; протоколом осмотра банковского дела подсудимого со сведениями о том, что он ознакомлен с правилами комплексного обслуживания, ДБО, использования карт и совершения операций по счетам, где он подтвердил информированность об условиях использования электронных средств платежа, ограничениях их применения и рисках, и выразил согласие на получение юридически значимых сообщений, кодов 3D-Secure и временных паролей на указанный номер телефона; выпиской с ПАО ВТБ об оформлении ФИО3 платежной карты ***; протоколом осмотра сотового телефона с переписками ФИО3 с Лицом 1, содержащей информацию об их совместной деятельности по приобретению, хранению, транспортировке в целях сбыта банковских карт, и другими, приведенными в приговоре доказательствами;

4) Обстоятельства приобретения банковских карт ФИО128, ФИО59, ФИО129, ФИО130, ФИО131 подтверждаются показаниями подсудимого, не отрицавшего, что их банковские карты он приобрел, собирая в связку для того чтобы через Лицо 1 продать «скупам», но не успел; показаниями ФИО132 о продаже своих банковских карт и персональных данных ФИО3; протоколом осмотра информации, представленной с ПАО Сбербанк об открытии банковских карт ФИО133, информации ПАО ВТБ об открытии банковских карт ФИО134; протоколом осмотра сотового телефона с переписками ФИО3 с Лицом 1, содержащей информацию об их совместной деятельности по приобретению, хранению, транспортировке в целях сбыта банковских карт, и другими, приведенными в приговоре доказательствами.

С учетом изложенного, суд считает доказанным, что именно ФИО3, действуя в составе организованной группы, осознавая, что сбываемые им электронные средства (банковские карты) и электронные носители информации (сим-карты), приобретенные у третьих лиц и собственные, изначально предназначены именно для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств, приобрел банковские карты ФИО6 и ФИО135, которые, наряду со своими банковскими картами, незаконно хранил и впоследствии сбыл. Кроме того, именно ФИО3 в составе организованной группы, действуя с той же целью и осознавая последствия, незаконно приобрел, хранил и хранил в целях сбыта банковские карты ФИО136. При этом ФИО137 также были осведомлены, что проданные им подсудимому банковские карты будут использованы для вывода крупных денежных сумм либо в иных неправомерных целях.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ и примечанию 2 к статье 187 УК РФ под электронным средством платежа понимаются эмитированные (предоставленные) в соответствии с законодательством Российской Федерации средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, к которым относятся, в том числе, банковские карты. В 3.28 «ГОСТ Р 7.0.95-2015. Национальный стандарт Российской Федерации (утв. и введен в действие Приказом Росстандарта от 09.12.2015 № 2127-ст» электронный носитель информации/электронный носитель - это материальный объект, используемый для записи, хранения и воспроизведения цифровой информации; п. 3.2 ст. 2 Закона РФ «О связи» сим-карта определяется как идентификационный модуль, который является электронным носителем информации.

Анализируя действия ФИО3 по хранению и сбыту собственных банковских карт ... АО «Альфа-банк», открытой им ***, и ... ПАО «Банк ВТБ», открытой ***, суд, исходя из того, что у подсудимого имелся умысел на совершение противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств, он осознавал предназначение сбываемых банковских карт, а также возможности их использования именно в таком качестве, указанные действия совершены им в период активной деятельности организованной группы, считает, что в действиях ФИО3 имеется состав преступления, предусмотренный ч. 2 ст. 187 УК РФ.

При этом, квалифицируя действия виновного по каждой из ст. 187 УК РФ, суд принимает во внимание, что приобретение средств платежей предполагает любую форму завладения ими, включая покупку, под хранением понимается нахождение во владении виновного лица, в том числе непосредственно у него (в руках, в одежде), в помещениях и тайниках, куда такое лицо имеет доступ. Указанные квалифицирующие признаки, по мнению суда, полностью подтвердились, поскольку во всех случаях подсудимый банковскими картами завладевал, перевозил их к себе на квартиру, и они находились у него определенное время, после чего он увозил их Лицу 1, с которым действовал в составе организованной группы, для последующей передачи неустановленному лицу.

В судебных прениях государственный обвинитель ФИО33 указал, что квалифицирующий признак «транспортировка» по всем эпизодам ч. 2 ст. 187 УК РФ вменен органом следствия излишне, поэтому данный квалифицирующий признак подлежит исключению.

В этой связи суд квалифицирует действия ФИО3:

- по эпизоду сбыта банковских карт ФИО6 по ч. 2 ст. 187 УК РФ – приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;

- по эпизоду сбыта банковской карты ФИО138 по ч. 2 ст. 187 УК РФ – приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;

- по эпизоду сбыта банковских карт ФИО3 по ч. 2 ст. 187 УК РФ - хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой;

- по эпизоду сбыта банковских карт ФИО139, ФИО59, ФИО140, ФИО141, ФИО142 по ч. 2 ст. 187 УК РФ – приобретение, хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершенные организованной группой.

В основу приговора по эпизодам совершения мошеннических действий в отношении Потерпевший №1 и ФИО60 суд принимает признательные показания подсудимого, который указал, что обманув ранее незнакомого Потерпевший №1 и злоупотребив доверием состоявшего с ним в хороших отношениях ФИО60, похитил у них денежные средства, убедив оформить кредитные карты по которым, с его слов, не потребуется возврата кредита; показания потерпевших о том, что ФИО3 ввел их в заблуждение, подтолкнув оформить кредиты, а после чего похитил их денежные средства путем перевода и снятия с их банковских карт; выписки ПАО Совкомбанка о переводе со счета ФИО60 <данные изъяты>,65 руб., а также о снятии наличных со счета Потерпевший №1, и другими исследованными судом доказательствами.

При этом по эпизоду мошенничества в отношении Потерпевший №1 суд, по ходатайству прокурора, считает необходимым исключить квалифицирующий признак «путем злоупотребления доверием» как излишне вмененный, поскольку подсудимый потерпевшего не знал, и уговорил того на оформление кредитной карты, фактически обманув.

По эпизоду с ФИО60 ФИО3, напротив, знал потерпевшего и состоял с ним в приятельских отношениях, поэтому убедив того оформить кредит, подсудимый злоупотребил доверием ФИО60. В этой связи как излишне вмененный по ходатайству государственного обвинителя подлежит исключению квалифицирующий признак «путем обмана».

Квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» по обоим эпизодам преступлений подтверждается показаниями потерпевших Потерпевший №1 и ФИО60 об их материальном положении и отсутствии дохода. К тому же размер причиненного ущерба намного превышает сумму, указанную в примечании 2 к ст. 158 УК РФ.

С учетом изложенного, действия подсудимого суд квалифицирует:

1) по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении Потерпевший №1) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана с причинением значительного ущерба гражданину;

2) по 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении ФИО60) – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину.

Также судом исследованы:

- копии расписок потерпевших Потерпевший №1 и ФИО60 о возмещении им ФИО3 материального ущерба в суммах <данные изъяты> и <данные изъяты> руб. соответственно (том 4 л.д. 222,237);

- характеризующие материалы на подсудимого: <данные изъяты>

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести, личность виновного, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, требования разумности и справедливости. При назначении наказания по эпизоду мошенничества от *** суд также учитывает условия жизни и воспитания несовершеннолетнего, иные особенности личности, предусмотренные ст. 89 УК РФ, в том числе влияние на него старших по возрасту лиц.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ, учитывает ФИО3 по всем эпизодам преступлений: привлечение к уголовной ответственности впервые, полное признание вины и раскаяние в содеянном путем дачи признательных показаний в ходе предварительного следствия, что суд расценивает как активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличение других соучастников преступлений; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого, <данные изъяты>; <данные изъяты>; оказание им помощи, в том числе материальной; положительные характеристики от соседей, куратора группы ГБПОУ «<данные изъяты>» и по месту работы; удовлетворительные характеристики от участковых уполномоченных; по эпизоду сбыта банковских карт ФИО3 и по эпизоду приобретения банковских карт <данные изъяты> - явку с повинной; по каждому из эпизодов мошенничества – добровольное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением, отсутствие претензий со стороны потерпевших; по эпизоду мошенничества от *** – мнение потерпевшего Потерпевший №1 о нестрогом наказании; по эпизоду мошенничества от *** – несовершеннолетний возраст подсудимого на момент совершения преступления; по остальным эпизодам преступлений – молодой возраст ФИО3.

Вопреки доводам стороны защиты, исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, по делу не установлено. Не относятся к таковым как признанные ФИО3 совокупность смягчающих наказание обстоятельств, так и отдельные смягчающие обстоятельства, в связи с чем оснований для применения положений ст. 64 УК РФ по всем эпизодам преступлений, суд не находит.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3 по каждому преступлению, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, как об этом ходатайствовала адвокат ФИО54, по всем инкриминируемым ФИО3 деяниям не имеется.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности каждого из совершенных ФИО3 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ, а также по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду мошенничества в отношении Потерпевший №1, личность виновного, его роль в совершенных преступлениях, в целях достижения восстановления социальной справедливости, а так же исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает необходимым по каждому из вышеуказанных преступлений назначить наказание в виде принудительных работ. Оснований, предусмотренных ч. 5 ст. 53.1 УК РФ, препятствующих назначению виновному наказания в виде принудительных работ, не установлено.

По эпизоду ч. 2 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО60, суд, с учетом тяжести преступления, имущественного положения осужденного, принимая во внимание его трудоспособный возраст, отсутствие заболеваний, препятствующих трудовой деятельности, а также пояснения подсудимого о том, что его финансовое положение затруднительно, так как он помогает родителям, считает возможным назначить наказание в виде обязательных работ. При этом суд также руководствуется положениями ст. 88 УК РФ.

Назначение более строгих видов наказаний по всем составам преступлений суд считает нецелесообразным, полагая, что указанное не будет отвечать требованиям разумности и справедливости.

Суд не назначает дополнительное наказание в виде ограничения свободы по ч. 2 ст. 159 УК РФ придя к мнению, что основное наказание в полной мере способствует исправлению осужденного.

Оснований для применения ч.ч. 1 и 2 ст. 62 УК РФ не имеется по всем эпизодам преступлений, поскольку ФИО3 назначается не наиболее строгий вид наказания.

Поскольку ФИО3 совершен ряд оконченных преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести, суд, принимая во внимание вид назначаемого по эпизоду мошенничества в отношении ФИО60, окончательное наказание назначает по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ - по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний с применением ч. 2 ст. 71 УК РФ.

Судом установлено время задержания и содержания ФИО3 под стражей с *** по ***, нахождения под домашним арестом с *** по ***, а также нахождения под мерой пресечения в виде запрета определенных действий с *** до ***.

Согласно ч. 3 ст. 72 УК РФ время содержания лица под стражей до вступления приговора суда в законную силу засчитывается в срок принудительных работ как один день за два дня.

В соответствии с пунктами 1.1 и 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ в срок содержания под стражей засчитывается время запрета, предусмотренного п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, из расчета два дня его применения за один день содержания под стражей, а также время нахождения под домашним арестом.

Время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок содержания под стражей до судебного разбирательства и в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей (ч. 3.4 ст. 72 УК РФ).

Таким образом, исходя из приведенных норм уголовно-процессуального и уголовного законов в их взаимосвязи мера пресечения в виде домашнего ареста и запрета определенных действий, предусмотренного п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, засчитывается в срок лишения свободы путем последовательного применения положений пунктов 1.1 и 2 ч. 10 ст. 109 УПК РФ и положений ст. 72 УК РФ, то есть сначала - в срок содержания под стражей, а затем - в срок принудительных работ.

Гражданские иски по делу не заявлены.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ подлежат конфискации орудия, оборудование или иные средства совершения преступления, принадлежащие обвиняемому.

Согласно ч. 1 ст. 104.2 УК РФ если конфискация определенного предмета, входящего в имущество, указанное в статье 104.1 УК РФ, на момент принятия судом решения о конфискации данного предмета невозможна вследствие его использования, продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета.

Судом установлено, что принадлежащие подсудимому сотовый телефон «Honor» синего цвета, сотовый телефон «Infinix» серого цвета, сотовый телефон «Huawei» бирюзового цвета, согласно его показаниям, использовались при совершении инкриминируемых преступлений. При этом сотовые телефоны «Infinix» и «Huawei» при их изъятии и осмотре следователем находились в нерабочем состоянии, поэтому непригодны для их использования по прямому назначению. В этой связи суд считает необходимым взыскать с подсудимого в счет конфискации сотовых телефонов, с помощью которых им совершены преступления, денежную сумму, соответствующую стоимости телефонов в размере <данные изъяты> и <данные изъяты> руб. соответственно.

В соответствии с требованиями ст. 131 УПК РФ процессуальными издержками по настоящему делу является сумма, выплаченная адвокату ФИО35 за осуществление защиты ФИО3 по назначению в ходе следствия, в общей сумме 16158 руб. На основании ст. 316 УПК РФ данные процессуальные издержки должны быть взысканы с осужденного, трудоспособного, заболеваний и инвалидности, препятствующих ему заниматься трудом, не имеющего.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней, после – отменить, в связи с назначением наказания, не связанного с реальным лишением свободы.

На основании изложенного, руководствуясь 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновным в совершении двух эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, и четырех эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении Потерпевший №1) – в виде 2 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду мошенничества в отношении Потерпевший №2) – с применением положений ч. 3 ст. 88 УК РФ в виде 120 (ста двадцати) часов обязательных работ;

- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по факту сбыта банковских карт ФИО6) – в виде 2 лет 10 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;

- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт ФИО20) - в виде 2 лет 10 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;

- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду сбыта банковских карт ФИО3) - в виде 2 лет 9 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства;

- по ч. 2 ст. 187 УК РФ (по эпизоду приобретения банковских карт ФИО23, ФИО8, ФИО24, ФИО32, ФИО31) - в виде 2 лет 4 месяцев принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 и ч. 2 ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО3 наказание в виде 3 лет принудительных работ с удержанием 10% из заработной платы в доход государства.

В соответствии со ст. 60.2 УИК РФ определить ФИО3 самостоятельный порядок следования к месту отбывания наказания в течение срока, указанного в предписании территориального органа уголовно-исполнительной системы – УФСИН России по Республике ФИО14, получаемом осужденным в данном органе не позднее 10 суток со дня вручения копии приговора.

Срок отбывания принудительных работ ФИО3 исчислять со дня прибытия в исправительный центр.

Контроль за исполнением возложить на УФСИН России по Республике ФИО14.

Разъяснить ФИО3, что в случае уклонения от получения предписания или не прибытия к месту отбывания наказания в установленный в предписании срок, осужденный объявляется в розыск территориальным органом уголовно-исполнительной системы и подлежит задержанию на срок до 48 часов.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить ФИО3 без изменения до вступления приговора в законную силу, после – отменить.

На основании ч. 3 ст. 72 УК РФ зачесть в срок принудительных работ время содержания ФИО3 под стражей с *** по *** из расчета один день содержания под стражей за два дня отбывания наказания в виде принудительных работ.

Кроме того, в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ зачесть в срок наказания время нахождения ФИО3 под домашним арестом с *** по *** – из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей, подлежащего последовательному зачету в соответствии с ч. 3 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за два дня принудительных работ.

На основании п. 1.1 ч. 10 ст. 109 УПК РФ зачесть ФИО3 в срок содержания под стражей время запрета определенных действий, предусмотренных п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, в период с *** до *** из расчета два дня его применения за один день содержания под стражей, подлежащего последовательному зачету в соответствии с ч. 3 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за два дня принудительных работ.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

На основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 и ч. 1 ст. 104.2 УК РФ конфисковать путем взыскания с ФИО3 денежную сумму в размере 25000 (двадцать пять тысяч) рублей в доход государства, сотовый телефон «Honor» в корпусе синего цвета, на основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, конфисковать и обратить в доход государства.

Процессуальные издержки в сумме 16158 руб., выплаченные адвокату ФИО35 в ходе следствия, взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета РФ.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики ФИО14 в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток со дня провозглашения приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий судья ФИО143