ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
22 июня 2026 года г. Бердск
Бердский городской суд Новосибирской области в составе председательствующего судьи Васюхневич Т.В.
при секретаре Юрлавиной А.Е., с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Бердска Ветровой О.Ю., подсудимого Попова Н. А., <данные изъяты>, под стражей по данному делу не содержался, защитника Правосудько О.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Попова Н.А., обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 272 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту УК РФ),
УСТАНОВИЛ:
Подсудимый Попов Н.А. совершил хищение чужого имущества путем обмана в составе группы лиц по предварительному сговору на территории <адрес> при нижеследующих обстоятельствах.
В период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024 у Попова Н.А., находящегося в <адрес>, возник преступный умысел, на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Займ Онлайн», ООО «Займиго МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Денежная Крепость», ООО «Бериберу МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», во исполнение которого Попов Н.А. и неустановленное лицо вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Займ Онлайн», ООО «Займиго МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Денежная Крепость», ООО «Бериберу МКК», ООО «Хурма Кредит МКК» путем обмана, а именно оформления микрозаймов с предоставлением при оформлении договора заведомо ложных и недостоверных сведений, распределив между собой роли в совершении преступления, согласно которым неустановленное лицо должно было предоставить Попову Н.А. сведения о Потерпевший №1, а также абонентский номер №, подключенный к личному кабинету АО «Тбанк», оформленному на имя Потерпевший №1, а Попов Н.А. должен был осуществить замену на абонентский номер №, находящийся ранее в пользовании Потерпевший №1, затем, используя сеть Интернет должен был зайти на сайты ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Займ Онлайн», ООО «Займиго МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Денежная Крепость», ООО «Бериберу МКК», ООО «Хурма Кредит МКК», где подать от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, указав заведомо ложные сведения о заемщике, после поступления смс-сообщения с кодом, подтвердить свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1, поступившими денежными средствами распорядится по своему усмотрению.
Реализуя совместный преступный умысел, в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024 неустановленное лицо, согласно своей роли в совершении преступления, предоставил Попову Н.А. сведения о Потерпевший №1, его дату рождения ДД.ММ.ГГГГ, паспортные данные <данные изъяты> и номер банковского счета «№», открытого на имя Потерпевший №1, а также абонентский номер №, подключенный к личному кабинету АО «Тбанк», оформленному на имя Потерпевший №1
После чего Попов Н.А., продолжая совместные преступные действия, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер +№, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о Заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета <данные изъяты>, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1. Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений были заключены с ООО МКК «Русинтерфинанс» договор займа № от 13.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 2 100 рублей, договор займа №39486098 от 13.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 23 400 рублей, договор займа № от 13.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 30 000 рублей. Денежные средства ООО МКК «Русинтерфинанс» в сумме 55 500 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк» банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер +№, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты> где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета №, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО МФК «Быстроденьги» договор займа №108999254 от 13.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 15 000 рублей. Денежные средства ООО МФК «Быстроденьги» в сумме 15 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер №, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика №, страховой номер индивидуального лицевого счета №, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс-сообщения с кодом подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО МКК «Займ Онлайн» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 10 880 рублей. Денежные средства ООО МКК «Займ Онлайн» в сумме 10 880 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер +№, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета №, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк» Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО «Займиго МКК» договор займа №2098440555 от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 10 000 рублей. Денежные средства ООО «Займиго МКК» в сумме 10 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер №, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером +№, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета №, номер банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО «Да-кредит МКК» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 11 000 рублей. Денежные средства ООО «Да-кредит МКК» в сумме 11 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласовано с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер +№, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета №, номер банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк» Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО «Кредиска МКК» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 11 000 рублей. Денежные средства ООО «Кредиска МКК» в сумме 11 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласовано с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер №, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета <данные изъяты>, номер банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО МКК «Денежная Крепость» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 11 000 рублей. Денежные средства ООО МКК «Денежная Крепость» в сумме 11 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласовано с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер №, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета <данные изъяты>, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом, подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные, цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО «Бериберу МКК» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 9 000 рублей. Денежные средства ООО «Бериберу МКК» в сумме 9 000 рублей поступили на банковский счет № открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Продолжая реализовывать совместный корыстный преступный умысел, Попов Н.А. в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024, действуя совместно и согласовано с неустановленным лицом, ранее предоставившим ему данные о Потерпевший №1, находясь в квартире <адрес>, осуществил замену абонентского номера на номер №, затем при помощи мобильного телефона, оснащенного сим картой сотового оператора ООО «Скартел» с абонентским номером №, в сети Интернет перешел на сайт <данные изъяты>, где подал от имени Потерпевший №1 заявление на предоставление потребительского займа, заполнив в электронной форме «Заявление на предоставление потребительского микрозайма», указал заведомо ложные сведения о заемщике «Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе 08.07.2014, идентификационный номер налогоплательщика <данные изъяты>, страховой номер индивидуального лицевого счета <данные изъяты>, номер банковского счета №, открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1», после поступления смс- сообщения с кодом подтвердил свое согласие на предоставление займа на имя Потерпевший №1 Затем на номер банковской карты № банковского счета № открытого 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», Попов Н.А. подтвердил указанные в заявке данные цифровым кодом, который был получен в смс – сообщении. На основании предоставленных путем обмана ложных сведений был заключен с ООО «Хурма Кредит МКК» договор займа № от 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 на предоставление потребительского займа в размере 9 000 рублей. Денежные средства ООО «Хурма Кредит МКК» в сумме 9 000 рублей поступили на банковский счет №, открытый 14.10.2024 на имя Потерпевший №1 в АО «Тбанк», банковской карты №.
Таким образом, Попов Н.А. и неустановленное лицо в период времени с 15 часов 00 минут 12.10.2024 по 15 часов 59 минут 14.10.2024 путем предоставления кредитным организациям заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя совместно и согласованного группой лиц по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Русинтерфинанс» на общую сумму 55 500 рублей, ООО МФК «Быстроденьги» в размере 15 000 рублей, МКК «Займ Онлайн» в размере 10 880 рублей, ООО «Займиго МКК» в размере 10 000 рублей, ООО «Да-кредит МКК» в размере 11 000 рублей, ООО «Кредиска МКК» в размере 11 000 рублей, ООО МКК «Денежная Крепость» в размере 11 000 рублей, ООО «Бериберу МКК» в размере 9 000 рублей, ООО «Хурма Кредит МКК» в размере 9 000 рублей.
Полученными в результате мошеннических действий денежными средствами в размере 142 380 рублей Попов Н.А. и неустановленное лицо распорядились по своему усмотрению, чем причинили материальный ущерб ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Займ Онлайн», ООО «Займиго МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Денежная Крепость», ООО «Бериберу МКК», ООО «Хурма Кредит МКК».
В судебном заседании подсудимый Попов Н.А. вину признал, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.
Из оглашенных в соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаний Попова Н.А. следует, что 12.10.2024 около 15 часов он находился дома по адресу: <адрес>, решил оформить займ на какого-нибудь человека, в мессенджере «Телеграм» в ходе переписки он получил от человека с ником «Kotos» абонентский №, а также анкетные данные, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, ранее ему не знакомого Потерпевший №1, номер банковской карты банка «Тбанк», оформленный на Потерпевший №1, за что он произвел оплату через Крипто-бот на сумму около 2 000 рублей. Человеку с ником «Kotos» он в переписке сообщил, что хочет заниматься инвестициями, но не хочет делать это от своего имени и под своими данными.
13.10.2024 около 20 часов он находился дома по адресу: <адрес>, решил оформить несколько займов на имя Потерпевший №1, хотел оформлять до тех пор, пока ему будут займы выдавать. Для этого он сделал смену номера не активированной сим-карты, которая была у него, на абонентский №, который ему предоставил «Kotos», для чего он вставил сим-карту в принадлежащий ему мобильный телефон, при включении телефона с данной сим-картой появляется окно регистрации с выбором подтверждения сим-карты, где он выбрал «гос.ключ», после чего ввел данные неизвестного ему лица. Затем он зашел в приложение «гос.ключ», где подписал сим-карту, подпись отправил лицу, которое ему предоставило данные неизвестного ему лица в «Телеграме». Затем данный человек ему подписал сим-карту, после чего он перевел через Крипто-бот денежные средства в сумме 5 долларов по данным, которые ему предоставил человек в «Телеграме». После чего он зашел в личный кабинет «Йота», где появилась надпись сменить номер, после чего он сменил на абонентский №.
Затем 14.10.2024 около 02 часов он, используя свой мобильный телефон и сеть Интернет зашел на сайт микрофинансовой компании «Русинтерфинанс», где ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский №, который использовался в его мобильном телефоне, поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» для оформления займа на сумму 2 100 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Все необходимые действия для оформления займа на имя Потерпевший №1 в микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» осуществлялись им с использованием его мобильного телефона, а также абонентского номера №. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1 14.10.2024, поступили денежные средства в сумме 2 100 рублей от микрофинансовой компании «Русинтерфинанс». После чего он решил сразу оформить еще один займ в микрофинансовой компании «Русинтерфинанс», для этого находясь на сайте микрофинансовой компании «Русинтерфинанс», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский №, который использовался в его мобильном телефоне, поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» для оформления займа на сумму 23 400 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Все необходимые действия для оформления займа на имя Потерпевший №1 в микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» осуществлялись им с использованием его мобильного телефона, а также абонентского номера №. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1 14.10.2024, поступили денежные средства в сумме 23 400 рублей от микрофинансовой компании «Русинтерфинанс». Далее он решил сразу оформить еще один займ в микрофинансовой компании «Русинтерфинанс», находясь на сайте микрофинансовой компании «Русинтерфинанс», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский №, поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» для оформления займа на сумму 30 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Все необходимые действия для оформления займа на имя Потерпевший №1 в микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» осуществлялись им с использованием мобильного телефона, а также абонентского номера №. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей от микрофинансовой компании «Русинтерфинанс». Полученные от микрофинансовой компании «Русинтерфинанс» денежные средства он перевел своему знакомому Свидетель №2, которые тот 14.10.2024 снял через банкомат и передал ему. Данными денежными средствами он распорядился по своему усмотрению.
Затем 14.10.2024 около 03 часов 30 минут он продолжил оформлять займы на имя Потерпевший №1. Он, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Быстроденьги», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Быстроденьги» для оформления займа на сумму 15 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Все необходимые действия для оформления займа на имя Потерпевший №1 в микрофинансовой компании «Быстроденьги» осуществлялись им с использованием его мобильного телефона, а также абонентского номера №. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей от микрофинансовой компании «Быстроденьги».
Далее 14.10.2024 около 04 часов 30 минут, используя свой мобильный телефон, он зашел на сайт микрофинансовой компании «Займ онлайн», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 10 880 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей от микрофинансовой компании «Займ онлайн». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентским номерам,
После чего 14.10.2024 около 06 часов 50 минут, используя свой мобильный телефон, он зашел на сайт микрофинансовой компании «Займиго», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский №поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 10 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей от микрофинансовой компании «Займиго». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентским номерам.
Затем 14.10.2024 около 11 часов 40 минут, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Да-кредит», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский №, поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 11 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 11 000 рублей от микрофинансовой компании «Да-кредит». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентским номерам.
Далее 14.10.2024 около 12 часов 30 минут, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Кредиска», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 11 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 11 000 рублей от микрофинансовой компании «Кредиска». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентским номерам.
Затем 14.10.2024 около 13 часов 40 минут, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Денежная крепость», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 8 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 8 000 рублей от микрофинансовой компании «Денежная крепость». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентскому номеру.
Далее 14.10.2024 около 14 часов, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Бериберу», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на его имя, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 9 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 9 000 рублей от микрофинансовой компании «Бериберу». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентскому номеру.
Затем 14.10.2024 около 14 часов 30 минут, используя свой мобильный телефон, зашел на сайт микрофинансовой компании «Хурма кредит», ввел необходимую информацию, а также анкетные данные Потерпевший №1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, для получения займа на имя Потерпевший №1, после чего на абонентский № поступило несколько смс-сообщений из микрофинансовой компании «Займ онлайн» для оформления займа на сумму 9 000 рублей, а также для подтверждения оформления займа. Затем на банковскую карту «Тбанк», открытую на имя Потерпевший №1, 14.10.2024 поступили денежные средства в сумме 9 000 рублей от микрофинансовой компании «Хурма кредит». После чего он перевел данные деньги несколькими транзакциями по абонентскому номеру. (т. 1, л.д. 232-235, т. 2, л.д.141-143, 202-204, т. 3, л.д. 75-76., 84-86, т. 6, л.д. 129-134, 179-185, 207-212)
Согласно протоколу явки с повинной Попова Н.А., он занимался оформлением займов, используя сим-карты, купленные в Интернет магазинах. Далее приходил домой, начинал регистрировать симки, проверять их на наличие открытых займов через кредитную историю, далее начинал брать займы от 1 000 рублей до 7 000 рублей, после одобрения выводил их на дроп карту. В 2024 году брал займы на Потерпевший №1 15 000 рублей, 9 000 рублей. Данные займы гасить не собирался. (т. 1, л.д. 221-223)
Вышеприведенные показания, а также изложенное в явке с повинной подсудимый подтвердил.
Суд, исследовав, проверив представленные сторонами доказательства, проанализировав и оценив каждое доказательство в отдельности с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также сопоставив доказательства друг с другом, оценив их в совокупности, приходит к выводу о доказанности вины подсудимого.
Так, из показаний представителя потерпевшего ООО МКК «Русинтерфинанс» Б.А., оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществляет деятельность в сети интернет с помощью официального сайта, займы предоставляются физическим лицам. Порядок и условия заключения договора на займ следующие: заемщик в специальной регистрационной форме на сайте <данные изъяты> вводит паспортные, анкетные и контактные данные, подтверждает согласие в отношение прав займодавца на обработку персональных данных, затем соглашается с Индивидуальными условиями потребительского займа, представленными в табличной форме, вводит персональный код подтверждения, высылаемый на мобильный телефон, указанной при регистрации о присоединении к публичной Оферте и согласии с Индивидуальными условиями потребительского займа, с этого момента договор считается заключенным.
07.01.2022 в 10:30:46 по МСК времени была совершена регистрация на сайте <данные изъяты> на имя - Потерпевший №1. Для прохождения регистрации на сайте использовался номер мобильного телефона: №. Коды подтверждений оформления всех займов направлялись на него, в смс. Адрес электронной почты: <данные изъяты>. Заключение договоров займа происходило в личном кабинете Потерпевший №1 на сайте <данные изъяты>, личный кабинет образован в момент первого обращения клиента в компанию. На текущий момент у клиента имеется три непогашенных займа: 1) денежные средства по Договору займа №39486092 от 13.10.2024 были переведены по системе быстрых платежей (СБП) по номеру телефона № на счет Т-Банка клиента 13.10.2024 в 22:01:39 по МСК времени. Сумма перевода составила 2100 рублей на основании предоставленного займа сроком на 31 день. В настоящее время заем не погашен и имеет просрочку с общей суммой к оплате в размере 4820,80 руб. Оплаты не поступали. 2) денежные средства по Договору займа № от 13.10.2024 были переведены по системе быстрых платежей (СБП) по номеру телефона № на счет Т-Банка клиента 13.10.2024 в 22:02:17 по МСК времени. Сумма перевода составила 23400 рублей на основании предоставленного займа сроком на 31 день. В настоящее время заем не погашен и имеет просрочку с общей суммой к оплате в размере 53726,20 руб. Оплаты не поступали. 3) денежные средства по Договору займа № от 13.10.2024 были переведены по системе быстрых платежей (СБП) по номеру телефона № на счет Т-Банка клиента 13.10.2024 в 22:04:35 по МСК времени. Сумма перевода составила 30000 рублей на основании предоставленного займа сроком на 120 дней. В настоящее время заем не погашен и имеет просрочку с общей суммой к оплате в размере 68999,71 руб. Оплаты не поступали.
Впоследствии в адрес Общества поступил запрос, в котором сообщалось, что неустановленное лицо заключило договор потребительского займа с использованием персональных данных указанного лица. Дополнительно Обществом была проведена внутренняя проверка, в ходе которой было установлено достаточно оснований для признания договора, заключенным мошенническим путем. Оплат по займу не поступало, в связи с чем ООО МКК «Русинтерфинанс» причинен ущерб на общую сумму в размере 55 500 рублей. (т. 6, л.д.71-73)
Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям представителя потерпевшего ООО МФК «Быстроденьги» М.В., Общество является микрофинансовой организацией, имеется официальный сайт <данные изъяты> с общим доступом. На сайте имеются условия предоставления микрозаймов физическим лицам: перечень документов, необходимых для оформления займа, процентная ставка, порядок получения денежных средств и порядок их возврата. Займы могут получить граждане РФ от 18 лет до 75 лет, имеющие постоянную регистрацию на территории РФ, дееспособные. Выдача займов осуществляется путем оформления онлайн-заявки на сайте компании. После регистрации потенциальный клиент заходит в раздел подачи заявки и со своей учетной записи самостоятельно заполняет разделы электронной анкеты клиента, в которой указывает свои персональные данные: ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического места жительства, контактный номер телефона свой и иная контактная информация, место работы и сумму ежемесячного дохода, семейное положение, наличие детей, паспортные данные. В ходе заполнения анкеты клиент дает свое согласие на обработку персональных данных и подтверждает, что все указанные им сведения, которые он передает обществу о своей личности, являются полными, точными, достоверными и относятся именно к нему, полностью соответствует действительности, что он ознакомился, понял и согласен с правилами предоставления займов Обществом. Также при заполнении анкеты клиент подтверждает, что ввод клиентом или третьим лицом по указанию клиента аутентификационных данных на сайте общества является надлежащим подтверждением волеизъявления клиента, равнозначным собственноручной подписи клиента, и совершение клиентам таким образом сделок влечет установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей клиента. Данные паспорта клиента и личные данные клиента после подачи анкеты проявляются по информационному сервису «Проверка по списку недействительных паспортов граждан РФ» и «Национального Бюро кредитных историй». Кроме того, сотрудники общества вправе осуществлять звонки на указанные клиентом номера телефонов в целях проверки достоверности указанной клиентом информации и получения дополнительной информации о клиенте. Решение о предоставлении займа принимается Обществом на основании комплексного анализа информации о клиенте. Решение о предоставлении займа принимается в течение суток после предоставления клиентом всех требуемых данных. Затем, после принятия решения Обществом информация о принятом решении доводится до клиента путем отправки сообщения по адресу, указанной клиентом электронной почты и путем отправки смс на указанный контактный номер телефона. В случае принятия решения предоставления займа клиенту, Общество предоставляет индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого займа, его срок и процентная ставка. В случае согласия клиента заключить договор микрозайма на предложенных Обществом условиях, заемщик «подписывает» предложенные ему индивидуальные условия с использованием смс-кода, что является надлежащим подписанием договора. После надлежащего подписания индивидуальных условий договора микрозайма Общество осуществляет предоставление денежных средств микрозайма клиенту на условиях, указанных и его заявлении. Денежным средства могут быть перечислены путем перевода на банковскую карту по реквизитам, указанным клиентом. Датой предоставления микрозайма клиенту считается дата списания денежных средств со счета Общества и договор микрозайма считается заключенным. Клиенты обязуются вернуть предоставленную сумму микрозайма в порядке и в сроки, обусловленные договором микрозайма и уплатить начисленные на нее предусмотренные договором проценты за пользование микрозаймом.
13.10.2024 неустановленное лицо через систему дистанционного обслуживания, используя персональные данные Потерпевший №1 заключило договор микрозайма № 108999254 от 13.10.2024 на сумму 15 000 рублей. Микрозайм не погашен. При оформлении договора клиент предоставил паспорт <данные изъяты> на имя гражданина Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Денежные средства переведены на карту №, указанную заемщиком при оформлении займа. Подписание договора через указанную систему происходит путем ведения цифрового кода, отправленного в виде смс - сообщения на мобильный номер заемщика. В качестве основного номера телефона в анкете клиента указан номер телефона №.
Оплат по займу не поступало, в связи с чем компании причинён ущербную сумму 15 000 рублей без учёта процентов. (т. 6, л.д.11-13)
Согласно показаниям представителя потерпевшего ООО МКК «Займ Онлайн» Ю.А., оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, 14.10.2024 г. в 00:37:31 по Московскому времени гр. Потерпевший №1 подал заявку дистанционно на получение займа в ООО МФК «Займ Онлайн» на сумму 10 880.00 рублей, что составило 10 000 рублей основная сумма займа, 880 рублей страховка. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевший №1 принято решение о предоставлении займа, в связи с чем 14.10.2024 сумма займа в размере 10 000 рублей была перечислена на реквизиты, указанные заявителем в заявке на предоставление займа, номер банковской карты: №. Перевод осуществлялся с банковского счёта в АО «Тинькофф Банк» №
При заключении Договора займа Общество осуществляет сбор и проверку сведений пользователя путем направления на номер мобильного телефона № пользователя, указанный в анкете, sms-сообщения, содержащего уникальный код подписания оферты, сгенерированный сайтом в автоматическом режиме, ввод кода подписания пользователем в соответствующее поле в Личном кабинете признается подписанием документа (оферты) пользователем. Адрес электронной почты, указанный в заявке - <данные изъяты>. Общество производило идентификацию заявителя. Какие-либо основания полагать, что заявка-оферта о предоставлении потребительского займа была подана от имени заявителя третьими лицами отсутствовали (т. 6, л.д. 34-36)
Согласно показаниям представителя потерпевшего ООО «Займиго МКК» Н.Т.А., оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, ООО «Займиго МКК» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам. Потенциальный заемщик проходит регистрацию на официальном сайте ООО «Займиго МКК» <данные изъяты> и получает доступ в Личный кабинет. В Личном кабинете на сайте заемщик ознакамливается с документами, оформляет согласие на обработку персональных данных, на получение кредитного отчета из бюро кредитных историй, на получение рекламной информации, на обработку персональных данных и их предоставление сотовым операторам связи, на обработку персональных данных об абоненте, на обработку персональных данных и их предоставление страховщику и уполномоченным им третьим лицам, затем собственноручно заполняет анкету с указанием персональных данных и иных сведений Потерпевший №1, необходимых для формирования заявления на предоставление займа. подтвердил достоверность введенных данных простой электронной подписью через код смс-сообщения. После верификации введенного смс-сообщения персональные данные прошли комплекс проверок в соответствии со скоринговой моделью Общества. После успешной идентификации ООО «Займиго МКК» предоставило заемщику индивидуальные условия договора потребительского микрозайма. Заемщик подписал предложенные ему индивидуальные условия с использованием аналога собственноручной подписи, посредством введения смс-кода, полученного на номер телефона №, на сайте. После подписания индивидуальных условий договора потребительского займа ООО «Займиго МКК» осуществило выдачу денежных средств, в размере 10 000 рублей путем перевода на банковскую карту, которую заемщик прикрепил к личному кабинету при оформлении займа <данные изъяты> Привязывая банковскую карту к личному кабинету, заемщик, путем введения смс-кода, полученного на контактный номер телефона, привязанный к банковской карте при ее выпуске у банка-эмитента, гарантирует, что он является держателем данной банковской карты.
Оплат по займу не поступало, в связи с чем компании причинен ущерб на сумму 10 000 рублей. (т. 4, л.д.227-229)
Из показаний представителя потерпевшего ООО «Да-кредит МКК» М.А.О., оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что ООО МКК «Да-кредит» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, то есть без личной встречи с клиентом. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Да-кредит». Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов Обществом в адрес Заемщика на номер телефона регистрации был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества.
14.10.2024 в 07:42 по МСК поступила заявка (анкета заемщика/поручителя) о предоставлении потребительского займа на имя Потерпевший №1, и была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. В данной заявке были указаны абонентские номера №, электронная почта <данные изъяты>. Регистрация проходила с IP- адреса <данные изъяты>. Сумма займа составила 11 000 рублей. По ней было вынесено положительное решение. Между клиентом и Обществом 14.10.2024 в 07:45 по МСК времени был заключен договор потребительского займа № 176294138 от 14.10.2024 на сумму 11 000 рублей. Денежная сумма в размере 11 000 рублей была переведена на банковскую карту №.
В результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Да-кредит», был причинен материальный ущерб на сумму 11 000 рублей. (т. 5, л.д.84-87)
Согласно оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ООО «Кредиска МКК» М.А.О., ООО МКК «Кредиска» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам исключительно посредством безналичных денежных переводов, то есть без личной встречи с клиентом. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Кредиска». Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов Обществом в адрес Заемщика на номер телефона регистрации был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества.
14.10.2024 в 02:55 по МСК поступила заявка (анкета заемщика/поручителя) о предоставлении потребительского займа на имя Потерпевший №1 и была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. В данной заявке были указаны абонентские номера №, электронная почта <данные изъяты>. Регистрация проходила с IP-адреса <данные изъяты>. Сумма займа составила 11 000 рублей. По ней было вынесено положительное решение. Между клиентом и Обществом 14.10.2024 в 08:41 по МСК времени был заключен договор потребительского займа № 1541137982 от 14.10.2024 на сумму 11 000 рублей. Денежная сумма в размере 11 000 рублей была переведена на банковскую карту №.
В результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Кредиска», был причинен материальный ущерб на сумму 11 000 рублей. (т. 5, л.д.161-164)
Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям представителя потерпевшего ООО МКК «Денежная крепость» А.А.М., основным видом деятельности Общества является микрофинансовая деятельность, то есть предоставление нецелевых потребительских займов на сумму не более 100 000 рублей на срок не более 365 календарных дней. Оформление займа производится только через официальный интернет сайт организации: <данные изъяты>. Для оформления займа потенциальному заемщику необходимо выполнить вход на вышеуказанный сайт организации и пройти процедуру регистрации, создав личный кабинет. Регистрация осуществляется в ручном режиме путем самостоятельного ввода фамилии, имени, отчество, контактный номер телефона, согласие на обработку персональных данных. После этого на указанный потенциальным заемщиком абонентский номер направляется смс-сообщение с кодом для подтверждения номера телефона. Данный код вводится на сайте в специальном поле, после чего открывается новая страница, в которой в специальных полях заполняются данные: дата и место рождения, паспортные данные, адрес регистрации, сведения о трудовой деятельности, адрес места работы, а также указывается сумма желаемого займа. После этого на указанный заемщиком номер телефона направляется смс-сообщение с кодом для подтверждения заявки на получение займа и пароль от личного кабинета до отслеживания результата по заявке. Подписание документов по займу осуществляет путем простой электронной цифровой подписи (ЭЦП) посредством ввода кода, который приходит в виде СМС на абонентский номер заемщика, указанный в анкете. После оформления заявки осуществляется процедура упрощенной идентификации заемщика. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходят в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа. При одобрении заявки заемщику направляется соответствующее смс-сообщение с кодом, которое ему необходимо ввести с целью подписания договора. Договор займа считается заключенным с заемщиком с момента перевода на указанную им банковскую карту денежных средств.
14 октября 2024 года дистанционным способом в сети Интернет оформлен займ, при оформлении которого были указаны следующие данные заемщика: Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина Российской Федерации: <данные изъяты>. Адрес регистрации: <адрес>, номер мобильного телефона: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. После проведении процедуры проверки Обществом было принято положительное решение, в связи с чем 14.10.2024 был заключен договор займа № на сумму 11 000 рублей. 14.10.2024 в 09:52:38 (время по МСК) денежные средства в размере 8 000 рублей (то есть сумма основного долга без суммы дополнительных услуг) перечислены посредством системы быстрых платежей (СПБ) на номер телефона, указанный клиентом в договоре №.
В ходе проведенной внутренней проверки 04 декабря 2024 года договор займа № был признан мошенническим. Таким образом, у Общества возник материальный ущерб в размере 8 000,00 рублей. (т. 1, л.д.78-79)
Согласно показаниям представителя потерпевшего ООО «Бериберу МКК» М.А.О., оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, ООО МКК «Бериберу» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет». Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам посредством безналичных денежных переводов. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Бериберу». Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика на номер телефона регистрации был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. Заемщиком был подписан электронный пакет документов посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества.
14.10.2024 в 09:38 по МСК поступила заявка (анкета заемщика/поручителя) о предоставлении потребительского займа на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. В данной заявке были указаны абонентские номера №, электронная почта <данные изъяты>. Регистрация проходила с IP- адреса <данные изъяты>. Сумма займа составила 9 000 рублей. По ней было вынесено положительное решение. Между клиентом и Обществом 14.10.2024 в 10:14 по МСК времени был заключен договор потребительского займа № 139601311 от 14.10.2024 на сумму 9 000 рублей. Денежная сумма в размере 9 000 рублей была переведена на банковскую карту №.
В. результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Бериберу», был причинен материальный ущерб на сумму 9 000 рублей. (т. 5, л.д. 237-239)
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ООО «Хурма Кредит МКК» М.А.О. следует, что ООО МКК «Хурма Кредит» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Денежные средства по заключенным договорам потребительских займов Обществом предоставляются заемщикам посредством безналичных денежных переводов. Условия предоставления займа для физических лиц установлены Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Хурма Кредит». Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов Обществом в адрес Заемщика на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете Заемщика на сайте Общества.
14.10.2024 в 10:11 по МСК поступила заявка (анкета заемщика/поручителя) о предоставлении потребительского займа на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и была осуществлена регистрация на сайте Общества путем предоставления всех запрашиваемых данных. В данной заявке были указаны абонентские номера №, электронная почта <данные изъяты> Регистрация проходила с IP- адреса <данные изъяты>. Сумма займа составила 9 000 рублей. По ней было вынесено положительное решение. Между клиентом и Обществом 14.10.2024 в 10:40 по МСК был заключен договор потребительского займа № 1436617102 от 14.10.2024 на сумму 9 000 рублей. Денежная сумма в размере 9 000 рублей была переведена на банковскую карту №.
В результате хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Хурма Кредит», был причинен материальный ущерб на сумму 9 000 рублей. (т. 5, л.д.34-36)
Согласно показаниям свидетеля Потерпевший №1, оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, 28.11.2024 в дневное время ему поступил звонок от сотрудника микрокредитной организации «еКапуста» по поводу просроченной задолженности по оплате займа в сумме около 18 000 рублей, срок задолженности составил 30 дней. Он ответил, что займ он не оформлял. Звонивший пояснил, что денежные средства были переведены на банковскую карту АО «Тинькофф банк». Затем он позвонил оператору АО «Тинькофф банка», который ему пояснил, что в личном кабинете АО «Тинькофф банка», открытом на его имя, открыты банковские счета, на которые имеются поступление денежных средств из микрокредитных организаций. Также оператор АО «Тинькофф банка» ему пояснил, что для входа в личный кабинет использовался абонентский №. Он пояснил, что данным абонентским номером давно не пользуется, попросил отключить данный номер в услуге мобильный банк, чтобы более не было доступа к личному кабинету АО «Тинькофф банка», открытым на его имя, используя абонентский №.
В 2022 или в 2023 году он пользовался личным кабинетом АО «Тинькофф банка», в котором у него был открыты счета, но после того как он закрыл кредитную карту, приложением АО «Тинькофф банка» пользоваться перестал, а банковскую карту сжег. Абонентским номером № он пользовался на протяжении 7 лет, весной 2024 года он приобрел новую сим-карту, так как сим-карта с абонентским номером № пришла в негодность, восстановить сим-карту с указанным номером не мог, так как сим-карта была оформлена на имя его знакомой Ф.Л.А..
Затем он получил выписку из бюро кредитных историй, из которой стало известно, что на его имя оформлены займы в разных микрокредитных организациях, а именно: 13.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Русинтерфинанс» на сумму 30 000 рублей; 13.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Русинтерфинанс» на сумму 2 100 рублей; 13.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Русинтерфинанс» на сумму 23 400 рублей; 13.10.2024 оформлен займ в ООО МФК «Быстроденьги» на сумму 15 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в ООО МФК «Займ-Онлайн» на сумму 10 880 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Денежная крепость» на сумму 8 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в 000 МКК «Хурма Кредит» на сумму 9 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Кредиска» на сумму 11 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в 000 МКК «Бериберу» на сумму 9 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в ООО МКК «Да-Кредит» на сумму 11 000 рублей; 14.10.2024 оформлен займ в ООО МФК «Займиго» на сумму 10 000 рублей.
Вышеуказанные займы он не оформлял, кто мог оформить, ему не известно, полученными денежными средствами, поступившими от микрокредитных организаций на банковский счет АО «Тинькофф банка», открытым на его имя, он не распоряжался, кто воспользовался данными денежными средствами, ему также не известно. Адреса электронной почты <данные изъяты> ему не знакомы, он их не регистрировал и не пользовался. В организации ООО ЭКС «Энергомост» он никогда не работал. (т. 1, л.д.70-73, т.3, л.д.68-70)
Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель, в его пользовании имеется несколько банковских карт «Тбанка» №, №, «Озон банка» №, данными банковскими картами пользуется только он. 26.10.2024 ему были необходимы денежные средства на личные нужды, он обратился к своему знакомому Попову Н. с просьбой о займе денежных средств. Тот ему перевел 26.10.2024 в утреннее время 1 500 рублей. В этот же день он снова обратился к Попову Н. с просьбой о займе, тот перевел ему еще 3 000 рублей. Переводы ему поступали с банковской карты от отправителя Потерпевший №1. (т. 1, л.д.146-148)
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что в начале августа 2024 года он познакомился с Поповым Н., дома у которого они употребляли спиртное, при этом Попов Н. ему рассказал, что взламывает «Госуслуги» у различных людей, после чего оформляет на них микрозаймы и на эти деньги живет. Данным способом тот зарабатывает с 2017 года.
Попов Н. попросил его сотовый телефон, вставил какую-то сим-карту, произвел какие-то манипуляции, после чего дал ему за это 6000 рублей. Он подумал, что денежные средства Попов Н. дал ему просто так, потому что был пьян. У Попова Н. на подоконнике лежало огромное количество сим-карт, Попов Н. рассказал ему, что данные сим-карты предназначались для использования в мошеннических целях.
Через два дня Попов Н. позвонил ему и пригласил к себе в гости, сказал, что ему нужна помощь, у него заблокированы счета и требуется перевести деньги на «Озон Банк», он согласился помочь. Попов Н. попросил дать его мобильный телефон, вставил в него одну из сим-карт, которые находились на подоконнике, и провел какие-то манипуляции, после чего ему были зачислены денежные средства на счет, открытый в «Т-Банк» в сумме 10 000 рублей. Данные денежные средства он самостоятельно перевел Попову Н. на «Озон Банк», но получатель был какой-то другой человек. После чего они пошли в магазин, где купили много продуктов.
Через неделю Попов Н. снова позвонил ему и предложил встретиться, он снова пришел к попову Н. в гости, где также была девушка по имени В.. Они общались по телефону. Он услышал, что звонки Попову Н. и В. поступали из различных кредитных организаций, где поочередно Попов Н. и В. представлялись другими людьми, говорили, что не могут попасть в личный кабинет различных банковских приложений или «Госуслуг», а далее говорили по заготовленному сценарию и озвучивали личные данные других людей. Далее он видел, как Попов Н. взламывал личные кабинеты «Госуслуг», после чего оформляли кредиты и займы в банках или микрофинансовых организациях, далее денежные средства перечислялись В. на ее банковский счет. После проведенных манипуляций Попов Н. спросил у В., где деньги, которые те заработали, оформляя займы на других людей, на что В. сказала, что все потратила.
В феврале 2025 года он, Попов Н., А. и девушка А. отдыхали в сауне, при этом за все платил Попов Н. и не экономил. В конце февраля 2025 года Попов Н. предложил съездить в лес, где Попов Н. что-то искал. После этого он с ним не встречался. (т. 1, л.д.179-183)
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, у нее имеется банковская карта «Озон Банка», привязанная к банковскому счету №. В истории пополнений у нее имеется пополнение от 29.10.2024 в сумме 7 000 рублей, отправитель Потерпевший №1. Ее банковской картой иногда пользуется ее парень Свидетель №4, в связи с тем, что у того заблокированы банковские счета. Данный перевод предназначался ее парню, она не владеет информацией, что за денежные средства ей поступили, ими распоряжался ее парень. (т. 1, л.д.184-186)
Как следует из показаний свидетеля Свидетель №4, оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, весной 2024 года он находился у Попова Н., который в своем телефоне и компьютере оформлял какие-то займы, он начал интересоваться у Попова Н., чем тот занимается. Попов Н. рассказал, что оформляет займы на различных людей, он поинтересовался, как именно, попов Н. начал искать номер на сайте мобильного оператора «Йота», после чего закидывал номера в бота в мессенджере «Телеграмм», где бот выдавал информацию о владельце номера. Если бот показывал ИНН, то Попов Н. пытался восстановить личный кабинет «Госуслуг» бывшего владельца номера. Если у Попова Н. получалось отправить код от личного кабинета «Госуслуг» бывшего владельца абонентского номера телефона, то он оформлял сим-карту, закидывал на нее 100 рублей, заходил в личный кабинет «Госуслуг», после чего заходил на сайт микрофинансовых организаций, где создавал личный кабинет, через «Госуслуги» бывшего владельца абонентского номера телефона и оформлял микрозаймы, далее взламывал личный кабинет банка, который принадлежит бывшему владельцу абонентского номера телефона, выводил денежные средства с микрозаймов на взломанные банковские счета, а уже с банковских счетов переводил деньги друзьям, переводил в онлайн казино либо заказывал доставку, также тратил на наркотические вещества. Такие операций он совершал несколько раз в день и в день мог заработать более 60 000 рублей, используя данную мошенническую схему.
Как рассказывал Попов Н., в месяц на таких схемах тот зарабатывал больше миллиона рублей. Он спрашивал у Попова Н., не боится ли тот, что поймают сотрудники правоохранительных органов, на что он говорил, что невозможно отследить, так как АйПи скрыт и отображается в другом регионе, поэтому не боится быть пойманным. Он часто приходил в гости к Попову Н., и каждый раз тот оформлял займы на людей.
В октябре 2024 года он в очередной раз находился у Попова Н. дома, в тот день его бабушка скинула тому денежные средства на карту Альфа-банка. Через некоторое время Попов Н. скинул на банковскую карту его девушки Свидетель №3 7000 рублей, попросил его сходить в магазин, купить продуктов. Он потратил часть суммы, а остальные деньги Попов Н. сказал, чтобы он оставил себе, так как у него нет проблем с деньгами. (т. 1, л.д.187-190)
Вышеприведенные показания представителей потерпевших, свидетелей суд находит правдивыми, поскольку они согласуются с иными исследованными доказательствами.
Так, согласно документам, предоставленным ООО МКК «Денежная крепость», 14.10.2024 в 09:52:38 имел место перевод денежных средств в сумме 8 000.00 получателю Потерпевший №1, номер телефона а получателя №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1 (т. 1, л.д. 27-43)
Согласно документам, предоставленным ООО МКК «Русинтерфинанс», 13.10.2024 в 22:01:39 по МСК имел место перевод денежных средств в сумме 2 100 рублей, 13.10.2024 в 22:02:17 по МСК в сумме 23 400 рублей, 13.10.2024 в 22:04:35 по МСК в сумме 30 000 рублей получателю Потерпевший №1, номер телефонаа получателя - №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительских микрозаймов Потерпевший №1 IP-адрес в момент оформления займов№ (т. 6, л.д. 41-64)
Согласно документам, предоставленным ООО МКК «Быстроденьги», 14.10.2024 03:34 (по новосибирскому времени) имел место перевод денежных средств в сумме 15000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1 (т. 4, л.д.43-55)
Согласно документам, предоставленным ООО МФК «Займ Онлайн», 14.10.2024 в 04:37:31 (по новосибирскому времени) имел место перевод денежных средств в сумме 10000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1 (т. 4, л.д. 8-14)
Согласно документам, предоставленным ООО «Займиго МФК», 14.10.2024 в 06:54:08 (по новосибирскому времени) имел место перевод денежных средств в сумме 10000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1. При оформлении договора был использован IP-адрес- № Контактный телефон (личный) - № (т. 3 л.д.. 204-239, т. 4, л.д.191-216)
Согласно документам, предоставленным ООО «Да-кредит МКК», 14.10.2024 имел место перевод денежных средств в сумме 11000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1. При заключении договора займа клиентом предоставлен номер телефона №, IP: №. (т. 4, л.д.17-40, т. 5, л.д. 47-88)
Согласно документам, предоставленным ООО «Кредиска МКК», 14.10.2024 имел место перевод денежных средств в сумме 11000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1. Контактный телефон (личный)- № (т. 3, л.д.195-198, т. 5, л.д.100-154)
Согласно документам, предоставленным ООО «Бериберу МКК», 14.10.2024 имел место перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1. Номер телефона для оформления заявки- № (т. 3, л.д. 242-251, т. 5, л.д. 177-230)
Согласно документам, предоставленным ООО «Хурма Кредит МКК», 14.10.2024 имел место перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на карту №, в связи с одобрением оферты на предоставление потребительского микрозайма Потерпевший №1. Номер телефона для оформления заявки- № (т. 4, л.д. 3-5, 240-247, т. 4 л.д. 240-247, т. 5, л.д.1-27)
Согласно сведениям АО «Тбанк», между Банком и Потерпевший №1 заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №. Для соединения с системой «Банк-Клиент» Потерпевший №1 использовал номер телефона +№, действителен с 28.10.2020 по 23.01.2025.. Услуга оповещения об операциях подключена 13.10.2024 г. Данные оповещения направлялись на абонентский номер №. Также использовался номер №.
Согласно движению денежных средств по счету 14.10.2024 09:52:41 имело место поступление 8 000.00 рублей от МКК «Денежная Крепость»; 14.10.2024 в 09:53:53 перевод по номеру телефона № в сумме 4100 рублей; 14.10.2024 в 09:58:18 перевод по номеру телефона № в сумме 3 210.00 рублей, о чем направлялись сообщения на номер телефона №.
14.10.2024 в 02:01 имело место поступление денежных средств от ООО МКК «Русинтерфинанс» в сумме 2100,00; в 02:02 в сумме 23400,00; 14.10.2024 в 02:02 имел место 25500,00 перевод Свидетель №2; 14.10.2024 в 02:04 поступление денежных средств от ООО МКК «Русинтерфинанс» в сумме 30000 рублей; 14.10.2024 в 02:05 перевод Свидетель №2 в сумме 30000 рублей.
14.10.2024 в 03:39 поступление денежных средств от ООО МКК «Быстроденьги» в сумме 15000,00.
14.10.2024 в 04:40 поступление денежных средств от ООО МФК «Займ-Онлайн» в сумме 10000,00.
14.10.2024 в 05:52 имел место перевод по номеру телефона№ в сумме 6000,00; в 06:02 на номер телефона № в сумме 6000 рублей; в 06:07 на номер телефона № в сумме 13000,00.
14.10.2024 в 06:57 поступление денежных средств от ООО «Займиго МКК» в сумме 15000,00
14.10.2024 в 06:59 имел место перевод по номеру телефон № в сумме 5432,00; в 07:05 по номеру телефона № в сумме 4500,00.
14.10.2024 в 11:44 поступление денежных средств от ООО «Да-кредит МКК» в сумме 11000,00
14.10.2024 в 11:54 перевод по номеру телефона № в сумме 3210,00; в 12:28 перевод по номеру телефона № в сумме 6000,00.
14.10.2024 в 12:40 поступление денежных средств от ООО «Кредиска МКК» в сумме 11000,00.
14.10.2024 в 12:54 перевод по реквизитам карты № в сумме 4227,00; в 13:22 перевод по номеру телефона № в сумме 5432,00; в 13:25 перевод по номеру телефона № сумме 3100,00.
14.10.2024 в 14:14 поступление денежных средств от ООО «Бериберу МКК» в сумме 9000,00.
14.10.2024 в 14:19 перевод П.А.П. 3210,00; в 14:31 перевод по номеру телефона № в сумме 3210,00; в 14:38 перевод по номеру телефона № в сумме 2600,00.
14.10.2024 в 14:39 поступление денежных средств от ООО «Хурма Кредит МКК» в сумме 9000 рублей
14.10.2024 в 15:34 перевод по реквизитам карты № в сумме 5432,00; в 15:45 перевод Ч.А.Н. в сумме 1500 рублей; в 15:59 перевод С.А.В. в сумме 2000,00 (т.1, л.д.56-69, т. 2 л.д. 153-164, т. 6, л.д.136-146)
Исходя из информации ООО «Скартел», сим-карта с абонентским номеров № оформлена на Ф.Л.А. с 17.10.2023 15:46:19 до 24.07.2024 01:01:27, затем карта подключена 14.10.2024 01:11:51 на имя Ч.Р.А..
В период времени с 01:13:15 по 23:06:33 14.10.2024 имело место значительное количество входящих смс-сообщений от различных кредитных и микрофинансовых организаций.
Адреса базовых станций в указанный период: <адрес>
В период времени с 01:13:15 по 23:06:33 14.10.2024 использовались мобильные телефоны с имей: №, №.
В мобильном телефоне имей: № использовались абонентские номера, зарегистрированные на Попова Н.А., Свидетель №3, Свидетель №4
В мобильном телефоне имей: № использовались абонентские номера, зарегистрированные на Попова Н.А., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №2
В мобильном телефоне имей: № использовались абонентские номера, зарегистрированные на Попова Н.А., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №2
В мобильном телефоне имей: № использовались абонентские номера, зарегистрированные на Свидетель №3, Свидетель №4 (т.1, л.д. 84-91,110-132)
Согласно сведениям ООО «Т2 Мобайл», телефонные аппараты в период с 01.10.2024 00:00:00 – 06.03.2025 00:00:00 использовались с ИМЕЙ № с номером сим-карты №, которая активирована 06.09.2024 года на имя Попова Н.А., № которая активирована 24.01.2023 на имя Попова Н.А.; ИМЕЙ № с номером сим-карты №, которая активирована 24.01.2023 на имя Попова Н.А.; ИМЕЙ № с номером сим-карты №, которая активирована 24.01.2023 на имя Попова Н.А., №, которая активирована 24.01.2023 на имя Попова Н.А. (т. 1, л.д.139-140)
Согласно информации АО «Альфа банк», номер телефона № зарегистрирован к карте №, держателем которой является Т.Н.А., 14.10.2024 года имел место перевод от Потерпевший №1 АО "ТБанк" в сумме 4100 рублей, а также в сумме 3210 рублей (т. 2, л.д. 40-87)
В ходе осмотра квартиры <адрес> обнаружен и изъят мобильный телефон в корпусе синего цвета, без экрана. (т. 1 л.д.203-217), в памяти которого согласно заключению эксперта № 4240 от 16.10.2025 имеется информация об электронной переписке посредством SMS-сообщений, посредством программного обеспечения «Telegram», посредством программного обеспечения «WhatsApp Messendger», посредством программного обеспечения «Gmail», посредством программного обеспечения «Avito», посредством программного обеспечения «Google Messages». Также обнаружена информация об истории посещения Интернет-ресурсов посредством программного обеспечения «Google Chrome», посредством программного обеспечения «Mi Browser» и посредством программного обеспечения «Яндекс Браузер – с нейросетями». Имеются аудио- и графические файлы. (т. 2, л.д.21-26)
Согласно протоколу осмотра информации, обнаруженной в вышеуказанном мобильном телефоне «Xiaomi M1908C3JGG», 14.10.2024 года обнаружены смс-сообщения от ООО МКК «Русинтерфинанс», от TBank о зачислении денежных средств и о переводе Н.Т., от ООО «Займиго МФК», от ООО «Да-кредит МКК», от ООО «Бериберу МКК», ООО МКК «Денежная крепость».
Файл с наименованием: «Google Messages» содержит информацию о подписании документов электронной подписью за 14.10.2024 года.
Информация о телефоне содержит сведения об ИМЕЙ, в том числе, №, №, № (т. 2, л.д. 125-135, т. 6 л.д. 77-72)
Кроме того, в ходе осмотра сотового телефона «Редми», которым пользуется Попов Н.А., установлено, что на рабочем столе имеются несколько приложений разных микрофинансовых организаций (т. 4 л.д. 57-86)
Приведенные выше доказательства в своей совокупности полностью подтверждают виновность подсудимого в совершении преступления, поскольку эти доказательства являются достоверными и допустимыми, согласуются между собой по месту, времени, способу действий и другим фактическим обстоятельствам дела, а также являются достаточными для постановления в отношении подсудимого обвинительного приговора, оснований не доверять показаниям представителей потерпевшихо, свидетелей не имеется, поскольку их показания подтверждаются материалами дела, они не имеют оснований оговаривать подсудимого, не заинтересованы в исходе дела.
Оценивая приведенные показания, суд также отмечает, что они последовательны, логичны, не содержат существенных противоречий, свидетельствующих об их неправдивости, и в совокупности с приведенными доказательствами, устанавливают одни и те же факты. По этим основаниям, суд пришел к выводу, что у представителей потерпевшего, свидетелей нет объективных причин оговаривать подсудимого, и признает показания достоверными и правдивыми, а в совокупности достаточными для установления виновности подсудимого в совершении преступления.
Каких-либо данных о заинтересованности представителей потерпевшего, свидетелей при даче показаний, оснований для оговора подсудимого, а также противоречий по обстоятельствам дела не установлено.
Кроме того, все письменные доказательства собраны и закреплены в уголовном деле должным образом, не вызывают у суда сомнений, являются допустимыми и в совокупности с иными доказательствами подтверждают виновность подсудимого..
Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации "Об оперативно-розыскной деятельности". Документы, отражающие проведение ОРМ, составлены в соответствии с требованиями закона. Оперативные сотрудники правоохранительных органов действовали законно, объем и характер их действий определялся задачами проводимых оперативно-розыскных мероприятий, определенных в ст. 2 ФЗ РФ "Об оперативно-розыскной деятельности". При использовании результатов оперативно-розыскных действий для формирования доказательств на стадии предварительного расследования нарушений уголовно-процессуального законодательства не допущено.
Органами следствия в ходе предварительного расследования по уголовному делу нарушений требований уголовно-процессуального закона, в том числе при проведении допросов, иных следственных действий, не допущено. Данных, свидетельствующих об искусственном создании органом уголовного преследования доказательств обвинения, в материалах дела не имеется и в суд не представлено.
Кроме того, суд отмечает, что в деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основания полагать, что по уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения. Все изъятые предметы и документы при производстве по уголовному делу осмотрены с соблюдением требований статей 166, 180 УПК РФ, о чем составлены соответствующие протоколы осмотра.
С учетом совокупности исследованных доказательств, добытых в ходе предварительного следствия, положенных в основу приговора, которые как в совокупности, так и каждое в отдельности получены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, дополняют друг друга и полно отражают обстоятельства произошедших событий, суд считает их достаточными, однозначно и бесспорно свидетельствующими о виновности подсудимой, оснований, предусмотренных ст.75 УПК РФ, для признания данных доказательств недопустимыми, судом не установлено.
Таким образом, все приведенные судом выше доказательства являются допустимыми, относимыми, правдивыми, а в совокупности достаточными для признания подсудимой виновной в совершении преступления.
Судом учитывается, что явка с повинной подсудимым дана в полном соответствии с ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ, после разъяснения ему прав, явку подсудимый подтвердил в судебном заседании, в ней отражены подробно обстоятельства совершения подсудимым преступления, его механизм, которые не были известны органам следствия, в связи с чем она признается судом добровольным сообщением о совершенном преступлении, является смягчающим вину обстоятельством.
Учитывая, что признательная позиция и показания подсудимого подтверждаются указанными доказательствами, суд не усматривает признаков самооговора, признает его показания правдивыми, подтвержденными иными доказательства, по этим основаниям считает признательную позицию подсудимого смягчающим вину обстоятельством.
Исходя из совокупности всех обстоятельств совершенного подсудимым преступления, учитывая в частности способ, мотивы, схему его совершения, суд приходит к убеждению о наличии корыстного умысла подсудимого, направленного на хищение денежных средств, о чем свидетельствует также характер и направленность его действий, а также сам факт дальнейшего распоряжения денежными средствами по своему усмотрению.
При оценке действий подсудимого, суд учитывает разъяснения, данные в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", согласно которым, обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
Способом совершения мошенничества в данном случае является обман, поскольку Попов Н.А. путем предоставления кредитным организациям заведомо ложных и недостоверных сведений заключил с ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МФК «Быстроденьги», МКК «Займ Онлайн», ООО «Займиго МКК», ООО «Да-кредит МКК», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Денежная Крепость», ООО «Бериберу МКК», ООО «Хурма Кредит МКК» договоры займа на имя Потерпевший №1, полученными денежными средствами по заключенным кредитам в размере 142 380 рублей Попов Н.А. распорядился по своему усмотрению, чем причинил материальный ущерб указанным юридическим лицам.
Преступление Поповым Н.А. и неустановленным лицом совершено группой лиц по предварительному сговору, поскольку в соответствии с положениями п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 № 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", о предварительном сговоре на совершение мошенничества свидетельствуют их совместные, согласованные действия, характер их действий, направленных на достижение общего преступного результата - завладение имуществом в период совершения преступления, наличие предварительной договоренности до начала совершения преступления и распределенных ролях, а также совместные и согласованные действия в ходе совершения преступления.
Таким образом, вина Попова Н.А. доказана вышеприведенной совокупностью доказательств.
Вместе с тем, органами предварительного следствия Попов Н.А. также обвинялся в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 272 УК РФ – неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное из корыстной заинтересованности, группой лиц по предварительному сговору.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 73 УПК РФ при производстве по уголовному делу подлежит доказыванию событие преступления - его время, место, способ и другие обстоятельства его совершения.
Исходя из пункта 1 примечаний к статье 272 УК РФ, под компьютерной информацией понимаются любые сведения (сообщения, данные), представленные в виде электрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи. Такие сведения могут находиться в запоминающем устройстве электронно-вычислительных машин и в других компьютерных устройствах (далее - компьютерные устройства) либо на любых внешних электронных носителях (дисках, в том числе жестких дисках - накопителях, флеш-картах и т.п.) в форме, доступной восприятию компьютерного устройства, и (или) передаваться по каналам электрической связи.
По смыслу закона, применительно к ст. 272 УК РФ, неправомерным доступом к компьютерной информации является получение или использование такой информации без согласия обладателя информации лицом, не наделенным необходимыми для этого полномочиями, либо в нарушение установленного нормативными правовыми актами порядка независимо от формы такого доступа (путем проникновения к источнику хранения информации в компьютерном устройстве, принадлежащем другому лицу, непосредственно либо путем удаленного доступа) (п. 5 постановление Пленума Верховного Суда РФ от 15 декабря 2022 N 37 "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях в сфере компьютерной информации, а также иных преступлениях, совершенных с использованием электронных или информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть "Интернет").
Пунктом 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.12.2022 N 37 разъяснено, что под модификацией компьютерной информации понимается внесение в нее любых изменений, включая изменение ее свойств, например целостности или достоверности.
Таким образом, предъявленное Попову Н.А. обвинение должно содержать описание, каким образом был осуществлен неправомерный доступ (его механизм), источник хранения информации в компьютерном устройстве, принадлежащем другому лицу, а также к какой именно к охраняемой законом компьютерной информации был осуществлен доступ, и в чем выразилась модификация компьютерной информации.
Однако, из предъявленного обвинения следует, что неустановленное лицо получило при неустановленных обстоятельствах из неустановленных источников персональные данные Потерпевший №1, которые через сеть Интернет передало Попову Н.А., которые последний таким образом приобрел. Затем при помощи мобильного телефона и абонентского номера, находящегося ранее в пользовании Потерпевший №1, запросил одноразовый код для входа в личный кабинет АО «ТБанк», где открыл банковский счет на имя Потерпевший №1, тем самым модифицировал персональные данные Потерпевший №1. затем Попов Н.А. персональные данные Потерпевший №1 внес в поле ввода данных при оформлении заявки на получении потребительского займа в микрокредитных организациях, получив одобрение от которых на основании предоставленных сведений, заключил договоры займа. Денежные средства микрокредитных организаций в сумме 142 380 рублей поступили на банковский счет, открытый на имя Потерпевший №1, тем самым Попов Н.А. осуществил неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное из корыстной заинтересованности.
Изложенное выше обвинение не содержит в себе описание, каким образом и к какому источнику был осуществлен неправомерный доступ, к какой именно компьютерной информации и в чем именно выразилась модификация компьютерной информации, то есть в данном случае способ и обстоятельства совершения преступления фактически не вменены подсудимому.
Кроме того, объектом состава преступления, предусмотренного ст. 272 УК РФ являются правоотношения, обеспечивающие безопасность компьютерной информации. В материалах уголовного дела отсутствуют сведения о том, что Попов Н.А. своими действиями нарушил безопасность компьютерной информации, действия Попова Н.А. по открытию банковского счета на имя Потерпевший №1, внесению его персональные данных в поле ввода данных при оформлении заявки на получении потребительского займа в микрокредитных организациях являлись способом совершения мошенничества – обманом микрокредитных организаций.
Согласно п. 16 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 15.12.2022 N 37, если действия, предусмотренные статьями 272 - 274.1 УК РФ, выступали способом совершения иных преступлений (например, модификация охраняемой законом компьютерной информации производилась с целью нарушения авторских или смежных прав, нарушения неприкосновенности частной жизни, тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений либо неправомерный доступ к ней осуществлялся с целью совершения кражи или мошенничества), они подлежат квалификации по совокупности с преступлениями, предусмотренными соответствующими статьями Уголовного кодекса Российской Федерации. В частности, мошенничество в сфере компьютерной информации (статья 159.6 УК РФ), совершенное посредством неправомерного доступа к компьютерной информации или посредством создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ, требует дополнительной квалификации по статье 272, 273 или 274.1 УК РФ.
В данном случае таких обстоятельств судом не установлено, в связи с чем суд считает квалификацию действий Попова Н.А. ч. 2 ст. 272 УК РФ излишней, подлежащей исключению, поскольку его действия полностью охватывались составом преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ.
Принимая во внимание установленные судом обстоятельства уголовного дела и давая правовую оценку совершенному преступлению, суд квалифицирует действия подсудимого ч. 2 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
С учетом всех обстоятельств, при которых было совершено преступление, поведения Попова Н.А. в судебном заседании, суд не усматривает сомнений во вменяемости подсудимого, поэтому в силу ст. 19 УК РФ он подлежит привлечению к уголовной ответственности и ему должно быть назначено наказание за совершение преступления.
Таким образом, вина подсудимого доказана в полном объеме, существенных материальных и процессуальных нарушений, допущенных в период предварительного следствия, влекущих прекращение уголовного дела либо признание доказательств недопустимыми судом не установлено.
При назначении наказания, в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимым, влияние назначенного наказания на его исправление, а также данные о личности подсудимого, который не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, не привлекался к административной ответственности, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, ранее судим.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, является признание вины и раскаяние в содеянном, явка с повинной, нахождение на иждивении сестры – инвалида, а также оказание физической помощи престарелой бабушке.
Отягчающих обстоятельств судом не установлено.
С учетом тяжести содеянного – подсудимым совершено корыстное преступление средней тяжести и степени его общественной опасности, к которым суд относит конкретные вышеприведенные обстоятельства совершенного преступления, обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, отсутствие его отягчающих, всех данных о личности подсудимого, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого, который настоящее корыстное преступление совершил в период непогашенной судимости за совершение аналогичных преступлений, суд считает необходимым назначить наказание в виде принудительных работ, применяя ч. 1 ст. 53.1 УК РФ в редакции Федерального закона от 23.07.2025 N 218-ФЗ с учетом ст. 10 УК РФ.
На основе тех же данных, характеризующих личность подсудимого, а также содеянное им, назначение дополнительного наказания подсудимому в виде ограничения свободы суд полагает нецелесообразным, поскольку назначаемое основное наказание обеспечит надлежащий контроль над его поведением.
Принудительные работы не являются наиболее строгим наказанием, предусмотренным санкцией статьи, поэтому ч. 1 ст. 62 УК РФ при определении размера наказания не применяется (п. 33 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 N 58 (ред. от 18.12.2018) "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания".
Учитывая отсутствие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, суд не находит оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, а также для применения положений ч. 6 ст.15 УК РФ
Разрешая гражданские иски представителей потерпевших Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Русинтерфинанс», Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Быстроденьги», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Займиго», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Да-кредит», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кредиска», ООО МКК «Денежная Крепость», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Хурма Кредит», суд считает их подлежащими удовлетворению, поскольку согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Судом установлено, что материальный ущерб причинен в результате преступных действий подсудимого, совершившего хищение имущества указанных юридических лиц, в связи с чем он обязан нести материальную ответственность за причиненный им ущерб, что не оспаривается подсудимым.
Положениями ст. 104.1 УК РФ предусмотрена конфискация орудий, оборудования или иных средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому.
По смыслу п. 1 ч. 1 ст. 81 УПК РФ под орудиями преступления понимаются предметы, непосредственно использованные в процессе совершения преступления в целях достижения преступного результата, при условии, что их использование имело непосредственное отношение к исполнению действий, образующих объективную сторону состава преступления.
Судом установлено, что мобильный телефон «Xiaomi M1908C3JGG» подсудимый использовал при совершении преступления, то есть являлся средством совершения преступления, поэтому подлежат конфискации в доход государства.
Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.
В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК, к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.
Процессуальные издержки, состоящие из выплаты адвокату вознаграждения в ходе предварительного расследования в размере 6699 рублей 60 копеек, учитывая, что подсудимый от услуг защитника не отказывался, сведений об его имущественной несостоятельности суду не представлено, подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета и оснований для освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек суд не находит.
Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Попова Н. А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде принудительных работ на срок 2 года с удержанием 5% из заработной платы в доход государства, перечисляемых на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы.
Срок отбывания принудительных работ Попову Н.А. исчислять со дня прибытия в исправительный центр.
К месту отбывания наказания Попову Н.А. следовать за счет государства самостоятельно в порядке, установленном ч.ч. 1, 2 ст. 60.2 УИК РФ, для чего в течение 10 дней со дня вступления приговора в законную силу явиться в территориальный орган уголовно-исполнительной системы по месту жительства за получением предписания.
Разъяснить Попову Н.А., что в случае уклонения от отбывания принудительных работ или признания осужденного к принудительным работам злостным нарушителем порядка и условий отбывания принудительных работ не отбытая часть наказания заменяется лишением свободы из расчета один день лишения свободы за один день принудительных работ.
Меру пресечения Попову Н.А. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Взыскать с Попова Н. А. в возмещение ущерба в пользу Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» 55 500 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Быстроденьги» 15 000 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Займиго» 10 000 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Да-кредит» 11 000 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кредиска» 11 000 рублей, ООО МКК «Денежная Крепость» 8 000 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу» 9 000 рублей, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Хурма Кредит» 9 000 рублей.
Вещественные доказательства: ответы на запрос с приложенными документами ООО МКК «Денежная крепость», ответы на запрос АО «Тбанк», ответы на запрос ООО «Скартел», ответ на запрос ООО «Т2 Мобайл», ответы на запрос АО «Альфа банк», бумажный конверт (диск), ответ на запрос с приложенными документами ООО МКК «Русинтерфинанс», ответ на запрос с приложенными документами ООО МКК «Быстроденьги», ответ на запрос с приложенными документами ООО МФК «Займ Онлайн», ответ на запрос с приложенными документами ООО «Займиго МФК», ответ на запрос с приложенными документами ООО «Да-кредит МКК», ответ на запрос с приложенными документами ООО «Кредиска МКК», ответ на запрос с приложенными документами ООО «Бериберу МКК», ответ на запрос с приложенными документами ООО «Хурма Кредит МКК» - хранить в материалах дела весь срок хранения уголовного дела.
Мобильный телефон «Xiaomi M1908C3JGG» - конфисковать в доход государства на основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.
Взыскать с Попова Н. А. процессуальные издержки в общем размере 13 521 (тринадцать тысяч пятьсот двадцать один) рубль 60 копеек в доход государства.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья (подпись) Т.В.Васюхневич