Дело № 1-283/2026 — Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия

Уголовное дело № ...

Приговор

Именем Российской Федерации

06 июля 2026 года г. Улан-Удэ

Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе: председательствующего судьи Сыреновой Е.С. единолично, при секретаре судебного заседания Сульмановой Т.В., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Железнодорожного района г. Улан-Удэ Фурсовой Н.Н., подсудимого Соколова С.М., его защитника – адвоката Булутова В.Д., представившего удостоверение и ордер, подсудимого Мильхеева В.Е., его защитника – адвоката Дубданова А.Н., представившего удостоверение и ордер, подсудимого Згудова И.М., его защитника – адвоката Леонтьева С.А., представившего удостоверение и ордер, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению:

Соколова ФИО37, ... г.р., ур. <адрес> <адрес>, <данные изъяты>, <данные изъяты> образованием, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес> д. ..., кв.<адрес> проживающего в <адрес> – <адрес>, <адрес>, д.... «а», кв<адрес>, не судимого,

- в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

Мильхеева ФИО38, ... г.р., ур. <адрес> – <адрес>, <данные изъяты>, <данные изъяты> образованием, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес> – <адрес>, ул. <адрес> д. ..., кв. <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>», ... <адрес>, д. ..., не судимого,

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

Згудова ФИО39, ... г.р., ур. <адрес> <адрес>, <данные изъяты>, <данные изъяты> образованием, <данные изъяты> работающего <данные изъяты> военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес> – <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, д. ..., <адрес>, не судимого,

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установил:

Соколов С.М., Мильхеев В.Е. и Згудов И.М. совершили умышленные тяжкие преступления в сфере экономической деятельности, при следующих обстоятельствах.

...) Согласно п. ... ст. ... Федерального закона от ... № ...-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от ...-..., ...-...) (далее ФЗ № ...) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. ... ГОСТ ..., введённому в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от ... № ...-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Согласно п. ..., ... Инструкции Банка России от ... № ...-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (ред. ...-...) открытие юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от ... № ...-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ № ...).

Согласно п. п. ..., ..., ... Положения Банка России от ... № ...-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. ...-...) документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Согласно ч. .... ст. ... ФЗ № ... оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности).

Согласно ч. ..., ... и ... ст. ... ФЗ № ..., оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями ... - ... статьи ... ФЗ № .... В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ч. ... ст. ... ФЗ № ... перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ № ... (ред. ...-...).

Согласно ст. ... ФЗ № ... идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье ... настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных п. ... настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом ... пункта ... настоящей статьи; отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пп. ..., ..., ... п. ... ст. ... ФЗ № ... организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пп.. ..., ..., ..., ..., ..., ..., ... - ... настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пп. ... и ... настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

В соответствии с п. ... ст. ... ФЗ № ... кредитным организациям запрещается открывать и вести счета на анонимных владельцев.

Таким образом, исходя из положений п. ... ст. ..., ст. ... ФЗ № ..., ст. ... ФЗ № ..., следует, что использование расчетного счета возможно только указанными в договоре с банком лицами; на кредитные организации возложена обязанность, обеспечить безопасность совершения финансовых операций в целях защиты интересов государства.

В период с 01.03.2023 по 31.05.2023 Соколов С.М., находясь в <адрес> познакомился с лицом № ... (в отношении которого предварительное следствие приостановлено за розыском), известным ему по прозвищу «ФИО40», который сообщил ФИО5, что занимается приобретением электронных средств, электронных носителей информации, являющихся электронными средствами платежа.

После чего, лицо № ... в то же время, в том же месте, реализуя преступный умысел на приобретение электронных средств, электронных носителей информации, являющихся электронными средствами платежа, включая банковские карты, привязанные к расчетным счетам, персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов физических лиц, индивидуальных предпринимателей, обществ с ограниченной ответственностью, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств (далее ДБО) у иного лица для последующего сбыта неустановленным лицам и беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных услуг (работ), без ведома и не в интересах владельцев расчетных счетов в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов физическими и юридическими лицами в группе лиц по предварительному сговору с ФИО5, предложил последнему приобрести электронные средства, электронные носители информации, являющиеся электронными средствами платежа, включая банковские карты, привязанные к расчетным счетам, а также персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карты с абонентскими номерами, указанными при открытии счетов физических лиц, индивидуальных предпринимателей, обществ с ограниченной ответственностью, дающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющей поручить банку осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств у иного лица для последующего сбыта неустановленным лицам и беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных услуг (работ), без ведома и не в интересах владельцев расчетных счетов в обход системы идентификации клиента счета, в том числе с целью уклонения от уплаты налогов физическими и юридическими лицами, за денежное вознаграждение в размере ... руб.

После чего, с 01.09.2023 по 30.09.2023 Соколов С.М., находясь у здания по адресу: <адрес>, проспект ...-<адрес>, д. ..., из корыстной заинтересованности, в целях получения материальной выгоды Свидетель №1 (осужденным вступившим в законную силу приговором Октябрьского районного суда <адрес> от ...) в виде денежного вознаграждения в размере ... руб. согласился на предложение лица № ... на приобретение электронных средств платежа для последующего сбыта неустановленным лицам, а также предложил приобрести электронные средства платежа у Свидетель №1, с чем лицо № ... согласилось и сообщило, что у Свидетель №1 необходимо приобрести электронные средства платежа как у физического лица и индивидуального предпринимателя.

Тем самым Соколов С.М. и лицо № ... вступили в преступный сговор на приобретение электронных средств платежа у Свидетель №1 персональных логинов, паролей, смс-кодов, кодовых слов, сим-карты с абонентским номером, указанными при открытии счетов в качестве индивидуального предпринимателя и физического лица, являющихся электронными средствами, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученных банковских карт, привязанных к расчетным счетам, являющихся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, для последующего сбыта неустановленным лицам и беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных Свидетель №1 услуг (работ), без ведома и не в интересах Свидетель №1 в обход системы идентификации клиента счета.

Также Соколов С.М. и лицо № ..., вступив в преступный сговор, распределили между собой роли, в соответствии с которыми лицо № ... предоставляет денежные средства Соколову С.М. для приобретения электронных средств платежа у Свидетель №1, а также сим-карту и адрес электронной почты для подключения услуг ДБО при открытии Свидетель №1 расчетных счетов, координирует действия Соколова С.М. по приобретению электронных средств платежа у Свидетель №1 для последующего сбыта неустановленным лицам, а ФИО5, в свою очередь, получает электронные средства платежа, приобретенные у Свидетель №1, передает приобретенные электронные средства платежа лицу № ... и денежное вознаграждение Свидетель №1

После чего, с 01.09.2023 по 30.09.2023 Соколов С.М., находясь на территории <адрес>, реализуя совместный преступный умысел, действуя группой лиц по предварительному сговору, получил от лица № ... сим-карту сотового оператора «Мегафон» с номером +... и адрес электронной почты <данные изъяты><данные изъяты>, с целью подключения услуг ДБО при открытии Свидетель №1 расчетных счетов.

В октябре 2023 года, не позднее 10.10.2023, Соколов С.М., находясь по адресу: г. Улан-Удэ, ул. <адрес>, д. ..., кв. ... реализуя совместный преступный умысел с лицом № ..., действуя группой лиц по предварительному сговору, предложил Свидетель №1 за денежное вознаграждение в размере ... руб. зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП) без цели ведения Свидетель №1 финансово-хозяйственной деятельности с определенным видом экономической деятельности, предусмотренных Общероссийским классификатором видов экономической деятельности (далее ОКВЭД): производство электромонтажных работ, открыть расчетные счета в банковских организациях ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк» в качестве ИП и физического лица, с подключением системы ДБО с указанием абонентского номера фактически не принадлежащей ему сим-карты, и сбыть Соколову С.М. и лицу № ... персональные логины, пароли, смс-коды, кодовые слова, сим-карту с абонентским номером, указанным при открытии счетов, являющиеся электронными средствами, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа, дающими доступ к системе ДБО, а также полученные банковские карты, привязанные к расчетным счетам, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами платежа, с целью последующего беспрепятственного осуществления по указанным расчетным счетам неправомерных приема, перевода, выдачи денежных средств под видом оплаты якобы выполненных Кореневым А.И. услуг (работ), без ведома и не в интересах Свидетель №1 в обход системы идентификации клиента счета, в связи с чем, Свидетель №1 ответил согласием на предложение Соколова С.М.

10.10.2023 около 16 часов 30 минут Свидетель №1, находясь в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение в размере ... руб., не преследуя цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, введя в заблуждение сотрудника ПАО «Росбанк» о якобы имеющемся у него намерении осуществлять предпринимательскую деятельность, направил посредством телекоммуникационных каналов связи ПАО «Росбанк» в налоговый орган заявление о регистрации его в качестве ИП с указанием основного вида деятельности по ОКВЭД: производство электромонтажных работ, паспорт гражданина Российской Федерации Свидетель №1 А.И. ... Управлением Федеральной налоговой службы по <адрес> (далее УФНС по РБ) на основании представленных документов принято решение о государственной регистрации Свидетель №1 в качестве ИП с присвоением основного государственного регистрационного номера индивидуальных предпринимателей (ОГРНИП) ....

С 24.10.2023 по 26.10.2023 Соколов С.М, находясь по адресу: г. Улан-Удэ, ул. <адрес>, д. ..., кв. ..., реализуя совместный преступный умысел с лицом № ..., действуя группой лиц по предварительному сговору, предоставил Свидетель №1 сим-карту сотового оператора «Мегафон» с номером +... и адрес электронной почты ...@mail.ru, предоставленные ему лицом № ..., с целью подключения услуг ДБО при открытии Свидетель №1 расчетных счетов.

После этого, 26.10.2023 с 09 часов до 12 часов 30 минут Свидетель №1, действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, находясь в офисе банка ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», подал заявление на открытие расчетного счета ИП Свидетель №1 и подключение услуг ДБО, используя свои персональные данные с указанием предоставленной ему ФИО5 сим-карты с абонентским номером +... оператора сотовой связи «Мегафон» и адрес электронной почты ...@mail.ru для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств в качестве ИП посредством ДБО ПАО «Сбербанк».

После этого, 26.10.2023 с 09 часов до 12 часов 30 минут в результате рассмотрения заявления Свидетель №1, неосведомленными о преступном умысле Свидетель №1 сотрудниками ПАО «Сбербанк» принято решение об открытии расчетного счета № ... для обслуживания ИП Свидетель №1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которой по каналам связи направлены на указанный в заявлении абонентский номер +... и электронную почту ...@mail.ru, а также Свидетель №1 выдана банковская карта № ..., привязанная к расчетному счету № ..., тем самым Свидетель №1 в целях сбыта приобрел электронные средства платежа.

Далее, 26.10.2023 с 09 часов до 12 часов 30 минут, Соколов С.М., реализуя совместный преступный умысел с лицом № ..., действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь примерно в ... метрах в северном направлении от входа в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», получил от Свидетель №1 персональный логин и пароль, предоставляющие посредством использования системы ДБО доступ к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., открытому в ПАО «Сбербанк», тем самым Соколов С.М. и лицо № ... приобрели с целью сбыта неустановленным лицам у Свидетель №1 электронные средства, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа.

После этого, 26.10.2023 с 12 часов 30 минут до 14 часов Свидетель №1, действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, находясь в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», подал заявление на открытие расчетного счета в качестве физического лица на свое имя и подключение услуг ДБО, используя свои персональные данные с указанием собственной сим-карты с абонентским номером +... оператора сотовой связи «МТС» и предоставленный ему Соколовым С.М. адрес электронной почты ...@mail.ru, для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств в качестве физического лица посредством ДБО ПАО «Росбанк».

После этого, 26.10.2023 с 12 часов 30 минут до 14 часов в результате рассмотрения заявления Свидетель №1, неосведомленными о преступном умысле Свидетель №1 сотрудниками ПАО «Росбанк» принято решение об открытии расчетного счета № ... для обслуживания Свидетель №1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которого были направлены на указанный в заявлении абонентский номер +..., а также Свидетель №1 выдана банковская карта № ..., привязанная к расчетному счету № ..., тем самым Свидетель №1 в целях сбыта приобрел электронные средства платежа.

Далее, 26.10.2023 с 14 часов до 14 часов 55 минут Свидетель №1, действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, находясь в офисе банка ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», подал заявление на открытие расчетного счета ИП Свидетель №1 и подключение услуг ДБО, используя свои персональные данные с указанием предоставленной ему Соколовым С.М. сим-карты с абонентским номером +... оператора сотовой связи «Мегафон» и адреса электронной почты ...@mail.ru, для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств в качестве ИП посредством ДБО ПАО «Росбанк».

После этого, 26.10.2023 с 14 часов до 14 часов 55 минут в результате рассмотрения заявления Свидетель №1, неосведомленными о преступном умысле Свидетель №1 сотрудниками ПАО «Росбанк» принято решение об открытии расчетного счета № ... для обслуживания ИП Свидетель №1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которого были направлены на указанный в заявлении абонентский номер +... и электронную почту ...@mail.ru, а также о выдаче Свидетель №1 банковской карты № ..., привязанной к расчетному счету № ..., тем самым Свидетель №1 в целях сбыта приобрел электронные средства платежа.

Далее, 26.10.2023 с 15 часов 03 минут по 15 часов 10 минут Соколов С.М., реализуя совместный преступный умысел с лицом № ..., действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь примерно в ... метрах в западном направлении от входа в офис ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», получил от Свидетель №1 персональный логин и пароль, предоставляющие посредством использования системы ДБО доступ к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ... и расчетному счету Свидетель №1 № ..., открытых в ПАО «Росбанк», а также банковскую карту ПАО «Росбанк» № ..., привязанную к расчетному счету № ..., тем самым ФИО5 и лицо № ... приобрели с целью сбыта неустановленным лицам у Свидетель №1 электронные средства и электронные носители информации, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа.

27.10.2023 с 17 часов 30 минут до 19 часов Свидетель №1, действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, находясь в офисе банка АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Ленина, д. ..., подал подтверждение о присоединении ИП Свидетель №1 к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа –Офис» и договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (ДБО) с целью открытия расчетного счета ИП Свидетель №1 и подключение услуг ДБО, используя свои персональные данные с указанием предоставленной ему Соколовым С.М. сим-карты с абонентским номером +... оператора сотовой связи «Мегафон» и адрес электронной почты ...@mail.ru, для получения на них логинов, паролей, кодов-подтверждений по расчетному счету, вводя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно имеющегося у него намерения в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств в качестве ИП посредством ДБО АО «Альфа-Банк». В то же время, в том же месте, Свидетель №1 получил от сотрудника АО «Альфа-Банк» не активированную банковскую карту АО «Альфа-Банк» № ....

После этого, в период с 19 часов 27.10.2023 до 03 часа 59 минут 28.10.2023 Свидетель №1, действуя с целью неправомерного приобретения для дальнейшего сбыта, сбыта средств платежей за обещанное денежное вознаграждение, имея при себе абонентский номер +... оператора сотовой связи «Мегафон» и доступ к электронной почте ...@mail.ru, находясь по адресу: г. Улан-Удэ, ул. <адрес>, д. ..., кв. ..., подал посредством использования электронной коммуникационной сети «Интернет» в АО «Альфа-Банк» подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг на открытие расчетного счета ИП Свидетель №1, используя систему ДБО АО «Альфа-Банк».

После чего, в период с 19 часов 27.10.2023 до 03 часа 59 минут 28.10.2023 в результате рассмотрения заявления Свидетель №1, неосведомленными о преступном умысле Свидетель №1 сотрудниками АО «Альфа-Банк» принято решение об открытии расчетного счета № ... для обслуживания ИП Свидетель №1 и о подключении к нему системы ДБО, персональный логин и пароль от которого были направлены на указанный в заявлении абонентский номер +... и электронную почту ...@mail.ru, также принято решение об активации выданной сотрудником АО «Альфа-Банк» Свидетель №1 банковской карты № ..., привязанной к указанному расчетному счету, тем самым Свидетель №1 в целях сбыта приобрел электронные средства платежа.

Далее, 28.10.2023 около 10 часов Соколов С.М., реализуя совместный с лицом № ... преступный умысел, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь примерно в ... метрах в северо-восточном направлении от входа в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: г. Улан-Удэ, ул. ..., д. ..., получил от Свидетель №1 банковскую карту АО «Альфа-Банк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., банковскую карту ПАО «Сбербанк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., сим-карту с абонентским номером +... оператора сотовой связи «Мегафон», указанными Свидетель №1 в заявлениях на открытие расчетных счетов ИП Свидетель №1 и дающими доступ к ДБО ПАО «Сбербанк», ДБО ПАО «Росбанк», ДБО АО «Альфа-Банк», логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету ИП Свидетель №1 в банке АО «Альфа-Банк» № ..., тем самым ФИО5 и лицо № ... приобрели с целью сбыта неустановленным лицам у Свидетель №1 электронные средства и электронные носители информации, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа.

После чего, 07.11.2023 с 12 часов по 12 часов 55 минут Соколов С.М., реализуя совместный преступный умысел с лицом № ..., действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешкова, ... «Б», получил от Свидетель №1 банковскую карту ПАО «Росбанк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., тем самым ФИО5 и лицо № ... приобрели с целью сбыта неустановленным лицам у Свидетель №1 электронное средство и электронный носитель информации, которые согласно п. ... ст. ... ФЗ № ... являются электронными средствами платежа.

После этого, 07.11.2023 с 12 часов 55 минут до 14 часов Соколов С.М., действуя в рамках достигнутой с лицом № ... преступной договоренности, находясь примерно в ... метрах в западном направлении от входа в офис ПАО «Росбанк» по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. ... «Б», передал лицу № ... приобретенные у Свидетель №1 электронные средства платежа, а именно банковскую карту ПАО «Росбанк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., банковскую карту АО «Альфа-Банк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., банковскую карту ПАО «Сбербанк» № ..., привязанную к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., банковскую карту ПАО «Росбанк» № ..., привязанную к расчетному счету Свидетель №1 № ..., сим-карту с абонентским номером +... оператора сотовой связи «Мегафон», указанными Свидетель №1 в заявлениях на открытие расчетных счетов и дающим доступ к ДБО ПАО «Сбербанк», ДБО ПАО «Росбанк», ДБО АО «Альфа-Банк», логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., открытому в АО «Альфа-Банк», логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., открытому в ПАО «Сбербанк», логин и пароль, дающие доступ через систему ДБО к расчетному счету ИП Свидетель №1 № ..., открытому в ПАО «Росбанк».

Далее, в период с 07.11.2023 по 20.11.2023, Соколов С.М., находясь в <адрес>, действуя в рамках достигнутой с лицом № ... преступной договоренности, получил от последнего обещанное денежное вознаграждение в размере ... руб. для передачи Свидетель №1 за приобретенные электронные средства платежа.

После этого, с 07.11.2023 по 20.11.2023 Соколов С.М., действуя в рамках достигнутой с лицом № ... преступной договоренности, находясь по адресу: г. Улан-Удэ, ул. <адрес>, д. ..., кв. <данные изъяты> передал Свидетель №1 обещанное денежное вознаграждение в размере ... руб. за приобретенные электронные средства платежа.

После получения лицом № ... указанных электронных средств, электронных носителей информации, то есть электронных средств платежа от Соколова С.М., в период с ... по ... по расчетным счетам № ..., открытому на ИП Свидетель №1 в АО «Альфа-Банк», № ..., открытому на ИП Свидетель №1 в ПАО «Сбербанк», № ..., открытому на ИП Свидетель №1 в ПАО «Росбанк» и № ..., открытому на Свидетель №1 в ПАО «Росбанк» без ведома и не в интересах владельца счета Свидетель №1, в обход системы идентификации клиента счета банком, вопреки порядку, установленному ст. ст. ..., ... ФЗ № ..., ст. ст. ... ФЗ № ... произведены перечисления денежных средств на общую сумму в размере ..., ... руб., в том числе суммы неправомерных поступлений денежных средств в размере ... рублей от организаций, индивидуальных предпринимателей, физических лиц под видом оплаты якобы выполненных ИП Свидетель №1 работ (услуг), и суммы расходования денежных средств в размере ..., ... руб., которыми фактически Свидетель №1 не распоряжался.

...) Кроме того, согласно п. ... ст. ... Федерального закона от ... № ...-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от ...-..., ...-...) (далее по тексту – ФЗ № ...) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. ... ГОСТ ..., введённому в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от ... № ...-ст, электронный носитель - материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Согласно п. ..., ... Инструкции Банка России от ... № ...-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (ред. ...-...) открытие юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее при совместном упоминании - клиенты), банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от ... № ...-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – ФЗ № ...).

Согласно пп. ..., ..., ... Положения Банка России от ... № ...-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. ...-...) документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Согласно ч. .... ст. ... ФЗ № ... оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности).

Согласно ч. ..., ... и ... ст. ... ФЗ № ..., оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом. Оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить возможность направления ему клиентом уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями ... - ... статьи ... ФЗ № .... В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ч. ... ст. ... ФЗ № ... перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с ФЗ № ...(ред. ...-...).