ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
24 августа 2026 года г. Черногорск
Черногорский городской суд Республики Хакасия в составе председательствующего судьи Свищевой Н.П., при секретаре Солиной А.А., с участием:
государственных обвинителей Чернова В.Н., Эндерс Ю.А., обвиняемых Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А., Бояровой С.Н., защитников – адвокатов Величко Е.В., Ивановой А.В., Радикевича Н.А., Инютина Ю.М., Пак Е.В., Добря Г.Н., Филимонова Д.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Морженаковой Татьяны Викторовны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
Стеблиной Натальи Викторовны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
Белашевой Евгении Александровны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
Леневой Софьи Владимировны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
Бояровой Снежаны Николаевны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
Козиной Марии Александровны, родившейся *** обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Морженакова Т.В. совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.
Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Козина М.А., Боярова С.Н. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
Данное преступление совершено ими в г. Черногорске РХ при следующих обстоятельствах.
Указом Президента Российской Федерации от 09 октября 2007 года № 1351 утверждена «Концепция демографической политики Российской Федерации на период до 2025 года», согласно которой демографическая политика Российской Федерации направлена на увеличение продолжительности жизни населения, сокращение уровня смертности, рост рождаемости, регулирование внутренней и внешней миграции, сохранение и укрепление здоровья населения и улучшение на этой основе демографической ситуации в стране.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2017 года № 1711 утверждены Правила предоставления субсидий из федерального бюджета акционерному обществу «ДОМ.РФ» (далее по тексту – АО «ДОМ.РФ») в виде вкладов в имущество АО «ДОМ.РФ», не увеличивающих его уставный капитал, для возмещения российским кредитным организациям и АО «ДОМ.РФ» недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам), предоставленным гражданам Российской Федерации, имеющим детей, и Правил возмещения российским кредитным организациям и АО «ДОМ.РФ» недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам), предоставленным гражданам Российской Федерации, имеющим детей» (далее по тексту – Правила).
В силу пункта 1 указанных Правил субсидии предоставляются в рамках федерального проекта «Финансовая поддержка семей при рождении детей», входящего в состав национального проекта «Демография».
В соответствии со ст. 1 Федерального закона Российской Федерации от 03 июля 2019 года № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» (далее по тексту - ФЗ-157 от 03.07.2019) следует, что ФЗ-157 от 03 июля 2019 года устанавливает основания для реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).
Право на меры государственной поддержки имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с 01 января 2019 года по 31 декабря 2022 года родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заемщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу).
В соответствии со ст. 4 ФЗ-157 от 03 июля 2019 года следует, что меры государственной поддержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного жилищного кредита и независимо от рождения детей после реализации мер государственной поддержки) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450000 рублей.
Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 07 сентября 2019 года № 1170 «Об утверждении Правил предоставления субсидий акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)» (далее по тексту – Положение), утверждены правила предоставления АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), согласно которых АО «ДОМ.РФ» осуществляет выплаты в соответствии с Положением о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, за счет собственных средств с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств субсидии.
07.09.2011 Кредитный потребительский кооператив «ЦВИЗ» (далее по тексту КПК «ЦВИЗ») зарегистрирован и поставлен на налоговый учет в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 3 по Республике Хакасия за основным государственным регистрационным номером 1111903000912, ИНН 1903021187. С 23.11.2020 КПК «ЦВИЗ» состоит на налоговом учете в Управлении Федеральной налоговой службы по Республике Хакасия.
Адрес местонахождения КПК «ЦВИЗ»: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***
Протоколом общего собрания членов (пайщиков) КПК «ЦВИЗ» от 30.11.2019 на Морженакову Татьяну Викторовну возложены функции исполнительного органа КПК «ЦВИЗ» сроком на пять лет с 01.12.2019 до 30.11.2024.
Приказом от 30.11.2019 Морженакова Т.В. назначена председателем правления КПК «ЦВИЗ», сроком на пять лет с 01.12.2019 до 30.11.2024, с правом первой подписи финансовых/платежных поручений, чековой книжки/бухгалтерских и других документов, необходимых для осуществления деятельности предприятия, что позволило Морженаковой Т.В. полностью осуществлять контроль за деятельностью КПК «ЦВИЗ», обладать административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями, в том числе отдавать обязательные для исполнения приказы (распоряжения) работникам.
Для осуществления финансово-хозяйственной деятельности КПК «ЦВИЗ» открыты:
-*** расчетный счет КПК «ЦВИЗ» *** в Абаканское отделение *** Публичное акционерное общество «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), расположенном по адресу: ***
-*** расчетный счет КПК «ЦВИЗ» *** в ПАО «Росбанк» Сибирский, расположенный по адресу: г***. Основным видом деятельности КПК «ЦВИЗ» является предоставление займов и прочих видов кредита.
Режим рабочего времени КПК «ЦВИЗ» определялся в период с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, выходные дни: суббота, воскресенье.
В соответствии с Уставом КПК «ЦВИЗ», утвержденным Решением Общего собрания КПК «ЦВИЗ», протокол общего собрания от 28.06.2019 (далее - Устав):
- ч. 1 ст. 1 КПК «ЦВИЗ» является добровольным объединением физических и (или) юридических лиц, созданным в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кооператива на основе членства.
- ч.ч. 1-3 ст. 2 предметом деятельности кооператива является организация финансовой взаимопомощи членов кооператива посредством:
1.1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кооператива и иных денежных средств в порядке, определенном Федеральным законом, иными федеральными законами и настоящим уставом;
1.2) размещения указанных в пункте 1 настоящей статьи части денежных средств путем предоставления займов членам кооператива для удовлетворения их финансовых потребностей.
Целями деятельности кооператива являются:
2.1) защита финансовых интересов членов кооператива;
2.2) создание дополняющей государственную, системы социальной поддержки населения и субъектов малого предпринимательства:
2.3) расширение спектра финансовых услуг, повышение их доступности для широких слоев населения:
2.4) развитие системы самоконтроля за использованием финансовых средств;
2.5) содействие развитию финансовой ответственности членов кооператива;
2.6) пропаганда и распространение принципов и целей кредитной кооперации;
2.7) обучение членов кооператива принципам и навыкам кооперативного управления;
2.8) обеспечение равных возможностей и доступности финансового обслуживания различным слоям населения;
2.9) развитие традиций взаимопомощи и самоорганизации в сфере, непосредственно затрагивающей финансовые интересы населения.
Основными видами деятельности кооператива являются:
3.1) Привлечение денежных средств от членов кооператива на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых между кооперативом и сберегателем - членом кооператива.
3.2) Предоставление займов членам кооператива на основании договоров займа, заключаемых между кооперативом и заемщиком - членом кооператива.
Возврат займа членом кооператива может обеспечиваться поручительством, залогом, а также иными предусмотренными федеральными законами или договором займа способами.
- ст. 3 кооператив осуществляет свою деятельность на основе следующих принципов:
1.1) финансовой взаимопомощи членов кооператива; ограничения участия в деятельности кооператива лиц, не являющихся его членами;
1.2) добровольности вступления в кооператив и свободы выхода из него, независимо от согласия других членов кооператива;
1.3) самоуправления кооператива, обеспечиваемого участием его членов в управлении кооперативом;
1.4) равенства прав членов кооператива при принятии решений органами кооператива независимо от размера внесенных членом кооператива взносов (один член кооператива - один голос);
1.5) равенства доступа членов кооператива к участию в процессе финансовой взаимопомощи и иным услугам кооператива;
1.6) равенства доступа членов кооператива к информации о деятельности кооператива;
1.7) солидарного несения членами кооператива субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнёсенной части дополнительного взноса каждого из членов кооператива.
1.8) принцип территориальности - пайщиками могут быть лица, зарегистрированные, проживающие, работающие или ведущие свою деятельность на территории следующих субъектов Российской Федерации: Республика Хакасия, ***:
- принцип территориальной общности - критерий объединения членов Кооператива на основе принадлежности их к группе лиц, постоянно или временно зарегистрированных в установленном порядке на территории, не выходящей за пределы пяти субъектов Российской Федерации, входящих в состав Сибирского федерального округа (принцип межрегиональной территориальной общности).
Согласно ч. 1 ст. 4 Устава, для достижения целей и осуществления деятельности, предусмотренной настоящим уставом, кооператив вправе:
1.1) заключать договоры и совершать иные сделки, предусмотренные действующим законодательством;
1.2) устанавливать в пределах своей компетенции нормы, обязательные для соблюдения членами кооператива;
1.3) самостоятельно устанавливать порядок привлечения денежных средств членов кооператива и предоставления займов, в том числе требовать обеспечения предоставляемого займа залогом имущества и другими видами обеспечения;
1.4) по отношению к членам кооператива, не выполняющим своих обязательств перед кооперативом, применять меры воздействия, предусмотренные действующим законодательством, настоящим уставом, внутренними положениями, договорами, заключенными с членами кооператива, вплоть до исключения из членов кооператива;
1.5) требовать от членов кооператива предоставления необходимой документации, а также производить проверку финансового состояния членов кооператива на предмет соответствия данных, предоставленных ими, реальному положению дел;
1.6) оказывать материальную помощь и осуществлять благотворительную деятельность;
1.7) самостоятельно в соответствии с действующим законодательством устанавливать формы, системы и порядок оплаты труда сотрудников кооператива, определять размеры заработной платы сотрудников;
1.8) получать в установленном порядке кредиты в банках или займы в других финансовых или муниципальных организациях, кооперативах второго уровня в суммах до 10000000 (десяти миллионов) рублей;
1.9) участвовать в создании или вступить в кредитный кооператив второго уровня в целях удовлетворения своих финансовых потребностей и обеспечения финансовой устойчивости;
1.10) вступать в союзы (ассоциации) кредитных кооперативов в целях координации деятельности с другими кредитными кооперативами, представления и защиты своих интересов, получения информационных, правовых и других услуг, организации обучения и повышения квалификации своих работников;
1.11) размещать временно свободные денежные средства в депозиты банков или иные финансовые инструменты и организации, не противоречащие законодательству РФ;
1.12) осуществлять иные права юридического лица, необходимые для достижения уставных целей, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Согласно ч. 1 ст. 4 Устава, кооператив обязан:
2.1) обеспечивать права членов кооператива и защищать их финансовые интересы при соблюдении равных условий доступа к услугам кооператива для всех его членов;
2.2) формировать предусмотренные Федеральным законом и настоящим уставом фонды;
2.3) придерживаться философии движения кредитных кооперативов и строго соблюдать принципы кооперативной демократии, развивать формы реального участия пайщиков в управлении кооперативом;
2.4) обеспечивать меры, гарантирующие финансовую безопасность привлеченных от членов кооператива денежных средств;
2.5) доводить до сведения членов кооператива информацию о своей деятельности, в том числе информацию об итогах финансово-хозяйственной деятельности за год, а также любую другую информацию, предоставление которой не ущемляет интересы других членов кооператива;
2.6) соблюдать тайну в отношении операций, осуществляемых пайщиками в кооперативе, и средств, переданных ими в кооператив, в соответствии с действующим законодательством;
2.7) быть членом: саморегулируемой организации кредитных кооперативов, в соответствии с требованиями Федерального закона, а также законодательства Российской Федерации о саморегулируемых организациях.
Согласно ч. 1 ст. 7 Устава, членами кооператива могут быть дееспособные физические лица, достигшие 16-летнего возраста, в том числе зарегистрированные в установленном порядке, соответствующие принципам территориальности и территориальной общности.
Согласно ч. 1 ст. 9 Устава, член кооператива имеет право:
1.1) получать займы на условиях, предусмотренных Положением о порядке предоставления займов членам кооператива, утвержденным общим собранием членов кооператива, пользоваться иными услугами, предоставляемыми кооперативом;
1.2) вносить в паевой фонд кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном настоящим уставом, передавать денежные средства кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных Федеральным законом;
1.3) участвовать в управлении кооперативом, в том числе в работе общего собрания членов кооператива:
а) инициировать созыв общего собрания членов кооператива в порядке, определенном статьей 13 настоящего устава;
б) участвовать в обсуждении повестки дня и вносить предложения по повестке дня общего собрания членов кооператива;
в) голосовать по всем вопросам, вынесенным на общее собрание членов кооператива, с правом одного голоса;
г) избирать и быть избранным в органы кооператива;
1.4) получать информацию от органов кооператива по вопросам его деятельности, в том числе знакомиться с протоколами общего собрания членов кооператива, годовой финансовой (бухгалтерской) отчетностью кооператива, со сметой доходов и расходов на содержание кооператива и с отчетом о ее исполнении;
1.5) получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кооперативе в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 10 настоящего Устава;
1.6) осуществлять другие права члена кооператива, предусмотренные Федеральным законом, иными нормативными правовыми актами, настоящим Уставом и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.
Согласно ч. 1 ст. 13 Устава, Общее собрание членов кооператива является высшим органом управления кооперативом.
Согласно ч. 1 ст. 17 Устава, в периоды между общими собраниями членов кооператива руководство его деятельностью осуществляется правлением кооператива (далее – правление). Члены правления избираются на срок пять лет общим собранием членом кооператива из числа членов кооператива в количестве 3 (трех) человек.
Члены правления могут совмещать, свою деятельность в правлении с работой в кооперативе по трудовому договору и (или) выполнением для Кооператива работ, услуг по договорам гражданско-правового характера.
Согласно ч. 2 ст. 17 Устава, правление возглавляет председатель правления кооператива, избираемый общим собранием членов кооператива их числа членов кооператива сроком на пять лет. Лица, избранные в состав правления и представитель кооператива могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания членов кооператива полномочия члена правления и председателя кооператива могут быть прекращены досрочно.
В соответствии с ч.ч. 1-2, ст. 18 Устава, единоличным исполнительным органом кооператива является председатель правления. Председатель правления обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кооператива и правления, осуществляет руководство текущей деятельностью кооператива. Председатель правления без доверенности действует от имени кооператива, в том числе:
- представляет его интересы и совершает сделки;
- выдает доверенности на право представительства и подписи всех финансовых документов от имени кооператива;
- имеет право подписи финансовых документов;
- издает распоряжения в пределах своих полномочий.
Согласно ч. 1 ст. 22 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», единоличным исполнительным органом кредитного кооператива является председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), который в соответствии с ч. 3 ст. 22 указанного закона обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) и правления кредитного кооператива, является ответственным за ведение реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), осуществляет руководство текущей деятельностью кредитного кооператива, без доверенности действует от имени кредитного кооператива, в том числе представляет его интересы и совершает сделки, выдает доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издает приказы и распоряжения в пределах своих полномочий.
Таким образом, Морженакова Т.В., работая в КПК «ЦВИЗ» в должности председателя правления кооператива в период с 01.12.2019 до 30.11.2024 обладала административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями, полностью осуществляла контроль за деятельностью Кооператива.
В период с 01.12.2019 по 03.12.2019 Морженакова Т.В., являясь председателем правления КПК «ЦВИЗ», находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, в целях улучшения своего материального положения решила совершать хищения денежных средств из Федерального бюджета Российской Федерации, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ», при реализации мер государственной поддержки, установленной в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
При этом, Морженаковой Т.В. достоверно было известно о том, что в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 установлены основания для реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) (далее по тексту – субсидия). Кроме того, Морженаковой Т.В. было известно, что право на меры государственной поддержки имеет гражданин Российской Федерации – мать или отец, у которых в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заемщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу); меры государственной поддержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного жилищного кредита и независимо от рождения детей после реализации мер государственной поддержки) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) гражданина в размере его задолженности, но не более 450000 рублей.
Для реализации задуманного с учетом положений законодательства, регламентирующего порядок реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), Морженакова Т.В., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, разработала план совершения преступления, в соответствии с которым планировала: подыскивать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 31.12.2022 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий, с которыми заключать фиктивные договоры займов на сумму субсидии, то есть до 450000 рублей, без фактического предоставления заемных денежных средств; подыскивать объекты недвижимости по стоимости значительно ниже 450000 рублей; в договоре купли-продажи, независимо от его стоимости, отражать недостоверные сведения относительно стоимости объектов недвижимости; контролировать заключение и подачу в регистрирующие органы (МФЦ, Территориальный отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республике Хакасия по г. Черногорску) подписанных фиктивных договоров купли-продажи; подавать и получать необходимые документы во всех государственных органах; контролировать направление заявления и пакета документов в АО «ДОМ.РФ» для рассмотрения и выплаты средств субсидии в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на погашение основного долга и уплату процентов по фиктивному договору займа, якобы выданного на улучшение жилищных условий (покупка объектов недвижимости). После перечисления АО «ДОМ.РФ» на расчетный счет КПК «ЦВИЗ», подконтрольный Морженаковой Т.В. (с целью погашения задолженности по договорам займов), денежные средства в размере до 450000 рублей, то есть субсидию, похищать и распределять между участниками организованной группы.
В целях успешной реализации преступного плана и достижения поставленной цели – противоправного изъятия и обращения денежных средств, выделенных из бюджета Российской Федерации в качестве субсидии, Морженакова Т.В. решила создать организованную группу, с этой целью стала предпринимать активные действия по поиску участников организованной группы – лиц, способных на совершение преступления, в том числе из числа лиц ранее знакомых, с которыми находилась в доверительных отношениях, обеспечивая тем самым сплоченность группы, выраженную в устойчивой связи между ее членами, ввиду общего круга общения, наличия общих интересов и намерений, превращающих организованную группу в единое целое.
Реализуя свой преступный план, в период с 01.12.2019 до 03.12.2019 Морженакова Т.В., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, предложила специалисту КПК «ЦВИЗ» Стеблиной Наталье Викторовне стать участником организованной группы для совершения тяжкого преступления – систематических хищений денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», на что Стеблина Н.В., осознавая общественную опасность предлагаемых Морженаковой Т.В. действий, согласилась.
Продолжая реализовывать свой преступный план, в период с 01.12.2019 до 03.12.2019 Морженакова Т.В., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, предложила Белашевой Евгении Александровне, стать участником организованной группы для совершения тяжкого преступления – систематических хищений денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», на что Белашева Е.А., осознавая общественную опасность предлагаемых Морженаковой Т.В. действий, согласилась.
Реализуя совместный преступный план, в период с 01.12.2019 до 03.12.2019 Белашева Е.В. по указанию Морженаковой Т.В., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, предложила Леневой Софье Владимировне стать участником организованной группы для совершения тяжкого преступления – систематических хищений денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», на что Ленева С.В., осознавая общественную опасность предлагаемых Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.В. действий, согласилась.
Продолжая реализовывать совместный преступный план, в период с 01.12.2019 до 03.12.2019 Белашева Е.В. по указанию Морженаковой Т.В., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, предложила Бояровой Снежане Николаевне стать участником организованной группы для совершения тяжкого преступления – систематических хищений денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», на что Боярова С.Н., осознавая общественную опасность предлагаемых Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.В. действий, согласилась.
Продолжая реализовывать совместный преступный план, в период с 01.12.2019 до 03.12.2019 Белашева Е.В. по указанию Морженаковой Т.В. предложила Козиной Марии Александровне стать участником организованной группы для совершения тяжкого преступления – систематических хищений денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», на что Козина С.Н., осознавая общественную опасность предлагаемых Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.В. действий, согласилась.
Выразив добровольное согласие на участие в организованной группе Стеблина Н.В., Белашева Е.А., Ленева С.В., Козина М.А., Боярова С.Н., желающие незаконно улучшить свое материальное положение, вступили в предварительный преступный сговор с Морженаковой Т.В., направленный на совершение тяжкого преступления - мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного организованной группой, в особо крупном размере, создав устойчивую организованную группу.
В обеспечение организованности и устойчивости группы, Морженакова Т.В. определила общую направленность умысла ее членов на совершение преступления, распределила между ними роли, что давало им возможность действовать совместно и согласованно, установила способы контроля и координации действий участников организованной группы.
С целью обеспечения совершения преступления в течение длительного периода времени и во избежание разоблачения ее участников правоохранительными органами, Морженакова Т.В. выработала методы конспирации преступной деятельности, формы поведения в случае возможного уголовного преследования, предполагающие отрицание факта совершенного преступления, а также способы сокрытия следов преступления.
Таким образом, при планировании своей преступной деятельности, Морженакова Т.В. выработала основополагающие принципы функционирования организованной группы.
В соответствии с разработанным преступным планом совершения преступления Морженаковой Татьяне Викторовне отводилась роль руководителя организованной группы, которая возложила на себя следующие функции:
-осуществление общего руководства созданной ею организованной группы и координация действий ее участников, распределение между ней и участниками организованной группы преступных ролей, прав и обязанностей по осуществлению хищений денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении мер государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере;
-поддержание жесткой дисциплины в организованной группе и соблюдение единых правил взаимоотношений и поведения, определение методов и способов конспирации незаконных действий участниками организованной группы;
-поддерживание общей кассы – концентрация и хранение денежных средств, приобретенных в результате совершения хищений денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении мер государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере;
-предоставление помещений, обеспечение компьютерной техникой участников организованной группы, а также работников, находящихся у нее в служебном подчинении, не осведомленных о ее преступной деятельности в составе организованной группы;
-приискание лиц, которые будут осуществлять по ее указанию: консультацию лиц, желающих получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019; изготовление фиктивных договоров займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, а также договоров купли-продажи и иных необходимых документов; сопровождение заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; оформление и направление посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в АО «ДОМ.РФ» заявлений на выплату средств государственной поддержки с приложением, с указанием о перечислении денежных средств на указанные Морженаковой Т.В. расчетные счета КПК «ЦВИЗ»; осуществление поиска дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия и Красноярского края, стоимостью не более 450000 рублей;
-контроль возвращения перечисленных по договорам займов лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, денежных средств на счета КПК «ЦВИЗ» либо в кассу, способствование беспрепятственному перечислению бюджетных денежных средств в максимальном размере субсидии на расчетные счета КПК «ЦВИЗ»;
-распределение между участниками организованной группы, денежных средства, полученных в результате совершения преступления.
Стеблина Наталья Викторовна, согласно распределению ролей в организованной группе, по указанию организатора – Морженаковой Т.В. должна:
-беспрекословно исполнять указания организатора и руководителя организованной группы Морженаковой Т.В.;
-соблюдать специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и АО «ДОМ.РФ»;
-подыскивать и консультировать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 28.12.2020 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий;
-изготавливать фиктивные договоры займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 и иные необходимые документы;
-оформлять и направлять посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в АО «ДОМ.РФ» заявления на выплату средств государственной поддержки с приложением, с указанием о перечислении денежных средств на указанные Морженаковой Т.В. расчетные счета КПК «ЦВИЗ»;
-получать денежное вознаграждение по результатам распределения денежных средств, полученных от хищения денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.
Белашева Евгения Александровна, согласно распределению ролей в организованной группе, по указанию организатора – Морженаковой Т.В. должна:
-беспрекословно исполнять указания организатора и руководителя организованной группы Морженаковой Т.В.;
-приискать лиц, которые будут осуществлять по указанию Морженаковой Т.В.: консультацию лиц, желающих получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019; изготовление фиктивных договоров займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, договоров купли-продажи и иных необходимых документов; сопровождение заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; осуществление поиска дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия и Красноярского края, стоимостью не более 450000 рублей;
-соблюдать специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и АО «ДОМ.РФ»;
-подыскивать и консультировать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 28.12.2020 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий;
-самостоятельно осуществлять поиск дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия, стоимостью не более 450000 рублей, определять их стоимость, выступать продавцом объектов недвижимости лицам, желающим получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, обеспечивать и контролировать участие доверенных лиц, выступающих формальными собственниками и продавцами объектов недвижимости, в сделке купли-продажи;
-изготавливать фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019;
-сопровождать заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи;
-получать денежное вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных от хищения денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.
Ленева Софья Владимировна, согласно распределению ролей в организованной группе, по указанию организатора – Морженаковой Т.В. должна:
-беспрекословно исполнять указания организатора и руководителя организованной группы Морженаковой Т.В.;
-соблюдать специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и АО «ДОМ.РФ»;
-подыскивать и консультировать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 28.12.2020 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий;
-самостоятельно осуществлять поиск дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия, стоимостью не более 450000 рублей, определять их стоимость, обеспечивать и контролировать участие доверенных лиц, выступающих формальными собственниками и продавцами объектов недвижимости, в сделке купли-продажи;
-изготавливать фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019;
-сопровождать заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи;
-получать денежное вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных от хищения денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.
Боярова Снежана Николаевна, согласно распределению ролей в организованной группе, по указанию организатора – Морженаковой Т.В. должна:
-беспрекословно исполнять указания организатора и руководителя организованной группы Морженаковой Т.В.;
-соблюдать специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и АО «ДОМ.РФ»;
-подыскивать и консультировать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 28.12.2020 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий;
-самостоятельно осуществлять поиск дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия, стоимостью не более 450000 рублей, определять их стоимость, выступать продавцом объектов недвижимости лицам, желающим получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, обеспечивать и контролировать участие доверенных лиц, выступающих формальными собственниками и продавцами объектов недвижимости, в сделке купли-продажи;
-изготавливать фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019;
-сопровождать заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи;
-получать денежное вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных от хищения денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.
Козина Мария Александровна, согласно распределению ролей в организованной группе, по указанию организатора – Морженаковой Т.В. должна:
-беспрекословно исполнять указания организатора и руководителя организованной группы Морженаковой Т.В.;
-соблюдать специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и АО «ДОМ.РФ»;
-подыскивать и консультировать лиц - мать или отца, у которых в период с 01.01.2019 по 28.12.2020 родились третий ребенок или последующие дети, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий;
-самостоятельно осуществлять поиск дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия, стоимостью не более 450 000 рублей, определять их стоимость, обеспечивать и контролировать участие доверенных лиц, выступающих формальными собственниками и продавцами объектов недвижимости, в сделке купли-продажи;
-изготавливать фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019;
-сопровождать заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи;
-получать денежное вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных от хищения денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.
Таким образом, объединившись с целью совершения преступления, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. распределили между собой роли при совершении преступления с учетом возможности (вариантов) их перераспределения и взаимозаменяемости друг друга - в зависимости от обстоятельств конкретного хищения и действия каждого из них для достижения общей преступной цели.
Так, организованная группа в составе Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., Морженаковой Т.В., созданная и руководимая последней, характеризовалась основным признаком устойчивости группы лиц, заранее объединившихся для совершения преступления, выраженным в следующем:
-сплоченностью группы, которая заключалась в единстве умысла, направленного на хищение путем обмана средств субсидии из бюджета АО «ДОМ.РФ», осознании всеми участниками общей корыстной цели функционирования группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности и своей принадлежности к ней;
-стабильностью состава, основанной на единстве их мотивов, заключавшихся в извлечении личной материальной выгоды, неизменностью состава преступного формирования, устойчивостью преступных связей и слаженностью их действий, так как в процессе совершения преступления они плотно взаимодействовали друг с другом в условиях длительного знакомства;
-полной осведомленностью участников группы о преступном характере и общественной опасности совершаемых действий, которым планировалось придать вид законности;
-постоянством форм и методов преступной деятельности, которые обеспечивали функционирование организованной группы в течение длительного периода времени;
-тщательностью подготовки и планирования совершения преступления с определением для каждого из участников своих преступных ролей, согласно которым должны были осуществляться определенные действия на различных стадиях совершения преступления;
-технической оснащенностью, заключавшейся в использовании при подготовке к совершению преступления компьютерной техники, а также средств мобильной связи и транспорта при совершении преступления;
-сокрытием участниками организованной группы своих незаконных действий и созданием видимости легальной деятельности Кооператива;
-длительность существования (продолжительность преступной деятельности), которая осуществлялась с 01.12.2019 по 28.12.2020;
-уверенностью участников в безнаказанности их преступных действий;
-функциональным распределением ролей между участниками группы, состоящим в том, что в соответствии с разработанным преступным планом каждому члену организованной группы отводились определенные роли при подготовке к совершению преступления и в ходе его совершения, в связи с чем, группа действовала слаженно и организованно.
Морженакова Т.В., являясь руководителем организованной группы, разработала схему преступных действий, согласно которой она и участники организованной группы действовали согласованно между собой, во взаимосвязи и взаимодействии по месту и времени, регулярно контактируя друг с другом в ходе телефонных переговоров, посредством сотовой связи и сети Интернет. Наличие у участников организованной группы средств сотовой связи и сети Интернет, позволяло участникам организованной группы постоянно связываться между собой и в короткий промежуток времени эффективнее реализовывать свои преступные планы по совершению хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации.
С целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от 03.07.2019 и постановления Правительства РФ № 1170 от 07.09.2019 «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, Морженакова Т.В. разработала преступный план и инструктировала участников организованной группы Белашеву Е.А., Стеблину Н.В., Леневу С.В., Боярову С.Н., Козину М.А. о строго установленном порядке предоставления услуг по выдаче займа под субсидию, который необходимо доводить устно до обратившихся в Кооператив граждан, и который она целенаправленно не афишировала в официальной информации о деятельности КПК «ЦВИЗ».
Данный порядок, обеспечивающий перечисление АО «ДОМ.РФ» субсидии в предусмотренной сумме, то есть до 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ», состоял в следующем:
-договор займа заключается только на приобретение земельного участка, жилья;
-лицо, имеющее право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, в обязательном порядке становится членом (пайщиком) Кооператива;
-Покупатель (Заемщик - лицо, имеющее право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019) и Продавец заключают фиктивный договор купли-продажи объекта недвижимости, который регистрируют в установленном законом порядке, при этом стоимость объекта недвижимости должна быть указана в размере субсидии и более;
-одновременно Покупатель заключает с КПК «ЦВИЗ», фиктивный договор займа на сумму субсидии, где Покупатель выступает в качестве Заемщика, а Кооператив в качестве Займодавца;
Работником офиса КПК «ЦВИЗ», не подозревающим о едином преступном умысле Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. и Морженаковой Т.В., по указанию последней оформлялось и направлялось в АО «ДОМ.РФ» на рассмотрение заявление на выплату средств государственной поддержки, а также необходимые для этого документы.
Морженакова Т.В., в целях придания своим преступным действиям гражданско-правового характера, указывала информировать Заемщиков, что после того, как сотрудниками АО «ДОМ.РФ» будет рассмотрено вышеуказанное заявление и принято решение о направлении средств на погашение кредита (займа), оформленного на имя Заемщика (Покупателя), а также перечислены на расчетный счет Кооператива средства на погашение задолженности Заемщика (Покупателя) по договору займа, Покупателю (Заемщику) будут выплачены заёмные денежные средства в размере субсидии, за минусом стоимости услуги Кооператива за оформление договора займа.
С целью хищения путем обмана денежных средств из федерального бюджета Российской Федерации с привлечением неограниченного количества лиц, имеющих право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, аналогичный порядок был разработан Морженаковой Т.В. и при оформлении договоров займа на приобретение объектов недвижимости, предоставленных участниками организованной группы (имеющими договоренность с Продавцами, либо оформленные на доверенных лиц Продавцов, либо оформленные на участников организованной группы), при этом Морженаковой Т.В. допускалось, что стороны сделки (Продавец и Покупатель) могли быть не информированы о том, что стоимость земельного участка по предварительной договоренности не соответствует стоимости, отраженной в договоре купли-продажи. В этом случае из максимального размера субсидии, перечисленной АО «ДОМ.РФ» на счет Кооператива на погашение задолженности Заемщика (Покупателя) по договору займа, высчитывалась стоимость услуги Кооператива за оформление договора займа, а также установленная и озвученная Заемщику стоимость объекта недвижимости, как правило завышенная по указанию Морженаковой Т.В.
Морженакова Т.В., являясь председателем правления КПК «ЦВИЗ», используя свое служебное положение, будучи наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в составе организованной группы с Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., действуя совместно и согласованно с последними, имея единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества одним способом, а именно хищение денежных средств, полученных из бюджета Российской Федерации в бюджет АО «ДОМ.РФ» в виде субсидии в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019 на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» на погашение задолженности по фиктивным договорам займов, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, с целью безвозмездного, противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в особо крупном размере, в период с 03.12.2019 по 28.12.2020, совершила хищение денежных средств на общую сумму 9.280.167 рублей 35 копеек путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ», а именно путем предоставления заключенных фиктивных договоров займа, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег Заемщиками, фиктивных договоров купли-продажи объектов недвижимости, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно их стоимости, а также расчета с продавцом.
Участники организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., а также работники офиса КПК «ЦВИЗ», не подозревающие о преступных намерениях организованной группы, в период с *** по ***, действуя по указанию Морженаковой Т.В., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: *** принимали лиц, имеющих право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, нуждающихся в заемных денежных средствах, с целью улучшить свои жилищные условия, продавцов недвижимости, желающих получить материальную выгоду от продажи недвижимости, которым разъясняли вышеуказанные требования Морженаковой Т.В. Граждане, не подозревающие о преступных намерениях участников организованной группы, соглашались на их условия, заключали фиктивные договоры займа, подписывали необходимые документы, заключали фиктивные договоры купли-продажи, регистрировали сделки купли-продажи в МФЦ, Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску.
После рассмотрения и удовлетворения сотрудниками АО «ДОМ.РФ» заявлений на выплату средств государственной поддержки, денежные средства в размере субсидии, направленные на расчетный счет КПК «ЦВИЗ», Морженаковой Т.В. похищались и распределялись между членами организованной группы, а именно: ею, Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., то есть последние их обращали в свою пользу и распоряжались по своему усмотрению.
Хищение денежных средств на общую сумму 9.280.167 рублей 35 копеек путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» организованной группой в составе: Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., а именно путем предоставления заключенных фиктивных договоров займа, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег Заемщиками от КПК «ЦВИЗ», фиктивных договоров купли-продажи объектов недвижимости, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно их стоимости и расчета с продавцом, совершено при следующих обстоятельствах.
1) В период с 03.12.2019 по 13.12.2019 Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить заем с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» Дерябиной А.В., имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с 03.12.2019 по 13.12.2019 Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от 03.07.2019, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: одноквартирные жилые дома не выше двух этажей с приквартирными участками (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ТМА, от имени которого по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по *** в рабочее время с 09 часов до 17 часов специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ДАВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от *** между ТМА и ДАВ, согласно которому стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 280000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ДАВ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ДАВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** ТМА, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающий о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ДАВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г.Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ДАВ и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – ТМА, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г.Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 65Н обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: *** на основании которого на ДАВ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ДАВ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ДАВ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей, от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ» ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, при этом фактически указанный заем ДАВ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 280000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ДАВ, заявление ДАВ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ДАВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически указанный заем ДАВ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 280000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, денежных средств в сумме 450 000 рублей, с назначением платежа: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 077*** кредитный договор 276 *** ДАВ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ДАВ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ТМА и ДАВ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ДАВ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ДАВ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
2) В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А. Леневой С.В., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ДОС, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Белашевой Е.А., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***, приобретенного ею в период с *** по *** у ГСС, расположенного по адресу: *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), реальная стоимость которого составила 55000 рублей, между собой и ДОС Согласно фиктивному договору купли-продажи земельного участка от *** стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 55000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Бояровой С.Н., Белашевой Е.А. Леневой С.В., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ДОС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Бояровой С.Н., Белашевой Е.А. Леневой С.В., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с ДОС, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ДОС, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Бояровой С.Н. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, Боярова С.Н., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А. Леневой С.В., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления подписала фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ДОС, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, ***Б/1, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Бояровой С.Н. подписала фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, Боярова С.Н. и ДОС, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: ***, на основании чего на ДОС зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Бояровой С.Н., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ДОС, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ДОС, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «*** не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, при этом фактически указанный займ ДОС не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 55000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ДОС, заявление ДОС на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ДОС, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», при этом фактически указанный займ ДОС не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 55000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0015*** кредитный договор 278 *** ДОС Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ДОС в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно с Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между Бояровой С.Н. и ДОС, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ДОС, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ДОС субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
3) В период с *** по *** Стеблина Н.В., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А. Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» МОГ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-***, предназначенного для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся БВМ, от имени которого по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между МОГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от *** между БВМ, и МОГ, согласно которому стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 200000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с МОГ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, МОГ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Стеблиной Н.В. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** БВМ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающий о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, МОГ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, МОГ и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – БВМ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, *** на основании которого на МОГ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с МОГ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, МОГ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ МОГ не получала, реальная стоимость земельного участка завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и МОГ, заявление МОГ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) МОГ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически МОГ займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., было подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 046*** кредитный договор 269 *** ФИО502 Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту МОГ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между БВМ, и МОГ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и МОГ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, *** перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении МОГ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
4) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ЖМА, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась АКФ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ЖМА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от *** между АКФ и ЖМА, согласно которого стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450 000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 200000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ЖМА, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЖМА, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** АКФ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ЖМА, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ЖМА и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – АКФ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** на основании которого на ЖМА зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ЖМА, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства, не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЖМА, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически заемные денежные средства ЖМА не получала, будучи введенной в заблуждение, передала их Морженаковой Т.В., реальная фактическая стоимость земельного участка завышена и составляет 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ЖМА, заявление ЖМА на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450 000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ЖМА, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ЖМА заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 007*** кредитный договор 283 *** Ж Мария Александровна Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ЖМА в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между АКФ и ЖМА, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ЖМА, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ЖМА субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
5) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» БНС, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ЮАА, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между БНС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от *** между ЮАА, представителем которого выступала Белашева Е.А. и БНС, согласно которого стоимость земельного участка составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 110000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с БНС, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, БНС, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, являясь представителем по доверенности ЮАА, подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, БНС, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, Белашева Е.А. и БНС, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: ***, на основании которого на БНС зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с БНС, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, БНС, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически БНС, заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 110000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и БНС, заявление БНС на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) БНС, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически БНС заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 110000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., было подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 004*** кредитный договор 284 *** БНС Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту БНС в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ЮАА, и БНС, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и БНС, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате чего, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении БНС субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
6) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ЖДЮ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ЮАА, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ЖДЮ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между ЮАА, представителем которого выступала Белашева Е.А., и ЖДЮ, согласно которому стоимость земельного участка составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 140000 рублей.
В период с *** по *** Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ЖДЮ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЖДЮ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления подписала, являясь представителем по доверенности ЮАА фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по *** ЖДЮ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, Белашева Е.А. и ЖДЮ, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: ***, на основании которого на ЖДЮ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ЖДЮ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЖДЮ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически ЖДЮ заемные денежные средства не получила, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 140000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ЖДЮ, заявление ЖДЮ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ЖДЮ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ЖДЮ заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 140000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0033*** кредитный договор 286 *** ЖДЮ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ЖДЮ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ЮАА, и ЖДЮ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ЖДЮ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ЖДЮ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
7) В период с *** по *** Стеблина Н.В., Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенным им ролям в совершении преступления, объяснили требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ним с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» НВВ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: одноквартирные жилые дома не выше двух этажей с приквартирными участками (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась ЛОИ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между НВВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, между ЛОИ, и НВВ, согласно которого стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 200000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с НВВ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, НВВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** ЛОИ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, НВВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, НВВ и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – ЛОИ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. ***, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***, на основании которого на НВВ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с НВВ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, НВВ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ НВВ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и НВВ, заявление НВВ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) НВВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически НВВ займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0429*** кредитный договор 270 *** НВВ 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту НВВ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ЛОИ, и НВВ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и НВВ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении НВВ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
8) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ФАС, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: одноквартирные усадебного жилого дома, (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся НВВ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, у которого Белашева Е.А. приобрела указанный участок, фактическая стоимость которого составила 180000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ФАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества *** от ***, между собой и ФАС, согласно которого стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 180000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ФАС, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ФАС, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, Белашева Е.А., находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ФАС, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республике Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, Белашева Е.А. и ФАС, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республике Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** на основании которого на ФАС зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ФАС, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ФАС, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450 000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически ФАС заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества *** от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ФАС, заявление ФАС на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ФАС, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ФАС заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0784*** кредитный договор 279 *** ЖДЮ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ФАС в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между Белашевой Е.А. и ФАС, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ФАС, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450 000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ФАС субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
9) В период с *** по *** Белашева Е.А. и Ленева С.В., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенным им ролям в совершении преступления, объяснили требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» КМД, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась ШСА, с которой Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КМД и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, между ШСА, и КМД, согласно которого стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 200000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с КМД, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, КМД, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ШСА, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, КМД, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, КМД и ШСА, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** на основании которого на КМД зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с КМД, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, КМД, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450 000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ КМД не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и Постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и КМД, заявление КМД на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) КМД, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически КМД займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 200000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 021*** кредитный договор 292 *** КМД 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту КМД. в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ШСА и КМД, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и КМД, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А. действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450 000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении КМД субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
10) В период с *** по *** ГЛН, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ААВ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
Белашева Е.А., действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, должна была приискать земельный участок ААВ
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась ЛОИ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, у которого Белашева Е.А. приобрела указанный участок, фактическая стоимость которого составила 180000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ААВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, между собой и ААВ, согласно которому стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 180000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с ААВ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ААВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ААВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, Белашева Е.А. и ААВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республике Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, сельское поселение Опытненский Сельсовет, ***, на основании которого на ААВ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ААВ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ААВ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически ААВ заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ААВ, заявление ААВ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450 000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ААВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ААВ заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0296*** кредитный договор 3 *** ААВ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ААВ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, сельское поселение Опытненский Сельсовет, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между Белашевой Е.А., и ААВ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ААВ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450 000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ААВ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
11) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ЮСА, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ССВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ЮСА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между ССВ и ЮСА, согласно которого стоимость земельного участка составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 250000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ЮСА, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЮСА, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ССВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ЮСА, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ЮСА и ССВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республике Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, на основании которого на ЮСА зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ЮСА, достоверно зная, что последняя денежные средства не получала, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ЮСА, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ ЮСА не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составляет 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ЮСА, заявление ЮСА на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ЮСА, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ЮСА, денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составляет 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0258*** кредитный договор 291 *** ЮСА Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ЮСА в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ССВ и ЮСА, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ЮСА, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ЮСА субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
12) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» РАН, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, совместно с ГЛН, не подозревающей о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся НВВ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между РАН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от *** между НВВ, в качестве «Продавца», и РАН, в качестве «Покупателя», согласно которому стоимость недвижимого имущества (земельного участка) составила 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 250000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с РАН, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РАН, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Стеблиной Н.В. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** НВВ, находясь в неустановленном месте, не подозревающий о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, РАН, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, РАН и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – НВВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** на основании которого на РАН зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства, направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с РАН, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РАН, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ РАН не получала, реальная стоимость земельного участка завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и РАН, заявление РАН на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) РАН, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически РАН займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по данному договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежные средства в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0378*** кредитный договор 2 *** РАН 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту РАН в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между НВВ, и РАН, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и РАН, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450 000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении РАН субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
13) В период с *** по *** Ленева С.В. и Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенным им ролям в совершении преступления, объяснили требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» РМГ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** Яр, ***, уч. 11, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся БВМ, от имени которого по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между РМГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, между БВМ и РМГ, согласно которому стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 250000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с РМГ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РМГ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** БВМ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающий о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, РМГ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. и Леневой С.В. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 17 часов, РМГ и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – БВМ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** на основании которого на РМГ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с РМГ, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РМГ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически РМГ заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и РМГ, заявление РМГ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) РМГ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически РМГ заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 041*** кредитный договор 6 *** Розова Марина Геннадьевна Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450 000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту РМГ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между БВМ, и РМГ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и РМГ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450 000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении РМГ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
14) В период с *** по *** Ленева С.В. и Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенным им ролям в совершении преступления, объяснили требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ФЛП, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась ЛОИ, от имени которой по доверенности действовал ШВВ, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ФЛП и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, между ЛОИ, и ФЛП, согласно которого стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 250000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ФЛП, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ФЛП, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** ЛОИ, находясь в неустановленном месте, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ФЛП, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ФЛП и ШВВ, действующий как доверенное лицо «Продавца» – ЛОИ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, уч. 79, на основании которого на ФЛП зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ФЛП, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ФЛП, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ ФЛП не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ФЛП, заявление ФЛП на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ФЛП, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ФЛП займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0594*** кредитный договор 272 *** ФЛП 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ФЛП в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, уч. 79, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ЛОИ и ФЛП, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ФЛП, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ФЛП субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
15) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ГАВ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** шестая, 25, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась КДА, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ГАВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В. и Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между КДА и ГАВ, согласно которому стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 180000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ГАВ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по *** в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ГАВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 17 часов, КДА, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ГАВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ГАВ и КДА, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** на основании которого на ГАВ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ГАВ, достоверно зная, что последняя денежные средства не получала, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ГАВ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ ГАВ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ГАВ, заявление ГАВ на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ГАВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ГАВ, денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 180000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0166*** кредитный договор 294 *** ШАВ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ГАВ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между КДА, и ГАВ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ГАВ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450 000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ГАВ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
16) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ПНН, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** ПНН, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, район Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ГАА, 50, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся КДВ, с которым ПНН договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ПНН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между КДВ и ПНН, согласно которого стоимость составляет 450 000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 250000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ПНН, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ПНН, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, КДВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ПНН, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ПНН и КДВ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, район Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ГАА, 50 на основании которого на ПНН зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ПНН, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ПНН, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450 000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ ПНН не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ПНН, заявление ПНН на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ПНН, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ПНН денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 250000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0496*** кредитный договор 34 *** ПНН Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ПНН в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, район Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ГАА, 50, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между КДВ, и ПНН, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ПНН, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ПНН субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
17) В период с *** по *** Козиной М.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» БОК, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Козина М.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ТАЕ, с которым Козина М.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между БОК и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Козина М.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между ТАЕ и БОК, согласно которого стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 160000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Козиной М.А., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с БОК, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, БОК, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Козиной М.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, ТАЕ, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающий о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, БОК, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** пом. 65Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Козиной М.А. подписала фиктивный договор купли-продажи земельного участка от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 17 часов, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ТАИ, и БОК, находясь в Территориальном отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасия по г. Черногорску, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** на основании которого на БОК зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с БОК, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, БОК, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 440 167 рублей 35 копеек на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически БОК заемные денежные средства не получила, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 160000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 440167 рублей 35 копеек отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и БОК, заявление БОК на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) БОК, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически БОК заемные денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 160000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 440167 рублей 35 копеек отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 440167 рублей 35 копеек, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0449*** кредитный договор 23 *** ПНН Сумма 440167.35 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 440167 рублей 35 копеек, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту БОК в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно с Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ТАЕ, и БОК, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и БОК, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 440167 рублей 35 копеек.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 440167 рублей 35 копеек руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 440167 рублей 35 копеек из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении БОК субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 440167 рублей 35 копеек, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
18) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» МОВ, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, земельный участок 7, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: одноквартирные жилые дома не выше двух этажей с приквартирными участками (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлся ГИП, с которым Белашева Е.А. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между МОВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение объекта земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между ГИП и МОВ, согласно которого стоимость составляет 450000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 130000 рублей.
В период с *** по *** в рабочее время с 09 часов до 17 часов, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с МОВ, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, МОВ, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ГИП, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, МОВ, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, МОВ и ГИП, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, на основании которого на МОВ зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с МОВ, достоверно зная, что последняя денежные средства не получала, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, МОВ, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ МОВ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 130000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и МОВ, заявление МОА на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) МОВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически МОВ, денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 130000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0139*** кредитный договор 64 *** МОВ Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту МОВ в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, земельный участок 7, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ГИП и МОВ, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и МОВ, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении МОВ субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
19) В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашева Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» ВДА, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала жилой дом с земельным участком, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, сельское поселение Аршановский сельсовет, *** (далее по тексту – жилой дом), собственником и продавцом которого являлась ЧВВ, с которой Боярова С.Н. договорилась о покупке жилого дома.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Бояровой С.Н., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между ВДА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 460000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение жилого дома, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, изготовила фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от *** между ЧВВ и ВДА, согласно которому стоимость составляет 500000 рублей, расчет между сторонами произведен, частично за счет личных средств ВДА в размере 40000 рублей, частично за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа *** от *** в размере 460000 рублей, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии в максимально предусмотренной сумме, то есть 450000 рублей, на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость жилого дома на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 100000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Бояровой С.Н., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с ВДА, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ВДА, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Бояровой С.Н. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по *** Боярова С.Н., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***.
В период с *** по *** ЧВВ, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ВДА, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Бояровой С.Н. подписала фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ЧВВ, и ВДА, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** обратились с заявлением о переходе права собственности на жилой дом, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, сельское поселение Аршановский сельсовет, ***, на основании которого на ВДА зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию в максимальной сумме на погашение задолженности по договору займа с ВДА, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а также, что реальная стоимость жилого дома завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, ВДА, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
*** в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 450000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически ВДА заемные денежные средства не получила, реальная стоимость жилого дома была завышена и фактически составила 100000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и ВДА, заявление ВДА на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) ВДА, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически ВДА заемные денежные средства не получала, реальная стоимость жилого дома была завышена и фактически составила 100000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 450000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 450000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0338*** кредитный договор 161 *** ВДА Сумма 450000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 450 000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту ВДА в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно с Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, сельское поселение Аршановский сельсовет, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи жилого дома с земельным участком между ЧВВ, и ВДА, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и ВДА, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 450000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 450000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении ВДА субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 450000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
20) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» КАС, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** Ленева С.В., находясь в неустановленном в ходе следствия месте, реализуя совместный с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, организованной группой, в особо крупном размере, действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась АИЕ, с которой Ленева С.В. договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 380000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между АИЕ и КАС, согласно которому стоимость составляет 380000 рублей, расчет между сторонами произведен за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 240000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с КАС, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, КАС, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, АИЕ, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1 не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, КАС, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, не подозревая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по *** в рабочее время с 08 часов до 20 часов, КАС и АИЕ, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, на основании которого на КАС зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию на погашение задолженности по договору займа с КАС, достоверно зная, что последняя денежные средства не получала, а также, что реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, КАС, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 380 000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ КАС не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 240000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 380000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и КАС, заявление КАС на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 380000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) КАВ, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически КАВ, денежные средства не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 240000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 380000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 380000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 04540.12.2020 кредитный договор 179 *** Котожекова Амина Сергеевна Сумма 380000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 380000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту КАС в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между АИЕ и КАС, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и КАС, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 380000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 380000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 380000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении КАС субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», ущерб на сумму 380000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
21) В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, объяснила требуемый Морженаковой Т.В. порядок и условия предоставления займа под субсидию на приобретение земельного участка, обратившейся к ней с просьбой оформить займ с использованием субсидии от АО «ДОМ.РФ» РИО, имеющей право на меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с ФЗ-157 от ***, на что последняя, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., направленном на совершение мошенничества при получении выплат, нуждающаяся в получении средств государственной поддержки, дала свое согласие.
В период с *** по *** РИО, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, не подозревая о совместном преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подыскала земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального строительства (далее по тексту – земельный участок), собственником и продавцом которого являлась ЗАС, с которой РИО договорилась о покупке земельного участка.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, специалист КПК «ЦВИЗ» Стеблина Н.А., находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между РИО и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 360000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
В период с *** по *** Белашева Е.А., находясь в неустановленном месте на территории Республики Хакасия, действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, согласно отведенной ей роли в совершении преступления изготовила фиктивный договор купли-продажи от ***, между ЗАС, и РИО, согласно которого стоимость составляет 360000 рублей, расчет между сторонами произведен, за счет заемных средств, представляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, необходимый для представления в АО «ДОМ.РФ» в обоснование перечисления субсидии на счет КПК «ЦВИЗ».
При этом, фактическая стоимость земельного участка на дату заключения договора купли-продажи – *** составляла 150000 рублей.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, Стеблина Н.В., являясь специалистом КПК «ЦВИЗ», действуя совместно и согласованно с Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, по указанию Морженаковой Т.В., в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по вышеуказанному адресу, подписала вышеуказанный фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, с РИО, содержащий ложные сведения о выдаче заемных денежных средств последней.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РИО, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ», расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., желая улучшить свои жилищные условия, по указанию Белашевой Е.А. подписала с КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, ЗАС, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, РИО, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписала фиктивный договор купли-продажи от ***.
В период с *** по ***, в рабочее время с 08 часов до 20 часов, РИО и ЗАС, находясь в офисе МФЦ, расположенном по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***Б/1, обратились с заявлением о переходе права собственности на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, на основании которого на РИО зарегистрировано право собственности.
Фактически председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В., реализуя совместный с членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда федеральному бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ», и, желая их наступления, не намерена была выполнять принятые на себя обязательства направить полученную на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» субсидию на погашение задолженности по договору займа с РИО, достоверно зная, что последняя заемные денежные средства не получила, а реальная стоимость земельного участка завышена, имела цель перечисленные АО «ДОМ.РФ» в счет полного погашения задолженности заемщика (покупателя) по договору займа денежные средства в качестве субсидии похитить, то есть обратить в свою собственность и распорядиться по своему усмотрению.
В период с *** по ***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, РИО, не подозревающая о преступном умысле организованной группы в составе Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. на мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, находясь в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, подписала заявление на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***.
***, в рабочее время с 09 часов до 17 часов, представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков В.С., находясь в служебном подчинении у Морженаковой Т.В. в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подписал и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет направил в АО «ДОМ.РФ», ранее подготовленное Стеблиной Н.В. заявление на выплату средств государственной поддержки с приложением, указав о необходимости перечисления денежных средств в размере 360000 рублей на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, в счет погашения основного долга по договору о предоставлении потребительского займа *** от ***, однако фактически указанный займ РИО не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 150000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 360000 рублей отсутствовали.
В обоснование законности такого решения, с целью создания видимости соблюдения положений ФЗ-157 от *** и постановления Правительства РФ *** от *** «Об утверждении Правил предоставления субсидий Акционерному обществу «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)», регламентирующих порядок использования субсидии, в АО «ДОМ.РФ» также представлены следующие документы: фиктивный договор купли-продажи от ***, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения относительно его стоимости, фиктивный договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенный между КПК «ЦВИЗ» и РИО, заявление РИО на выплату средств государственной поддержки семей, имеющих детей от ***, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно получения заемных денег.
В период с *** по *** сотрудники АО «ДОМ.РФ», проверив представленные КПК «ЦВИЗ» документы на погашение задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 360000 рублей и будучи уверенные в достоверности представленных сведений о наличии задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) РИО, не подозревая о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., приняли решение о направлении средств государственной поддержки на погашение обязательств по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** с КПК «ЦВИЗ», однако фактически РИО займ не получала, реальная стоимость земельного участка была завышена и фактически составила 150000 рублей, в связи с чем законные основания для погашения задолженности по договору о предоставлении потребительского займа *** от *** на сумму 360000 рублей отсутствовали.
*** сотрудниками АО «ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., подготовлено и направлено в АО «Банк ДОМ.РФ» платежное поручение *** о переводе со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, денежных средств в сумме 360000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0424*** кредитный договор 180 *** РИО 360000.00 Без налога (НДС)».
*** сотрудниками АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревающими о преступных намерениях Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., согласно платежному поручению *** от *** были перечислены с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ***, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: ***, на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежные средства в сумме 360000 рублей, поступившие из Федерального бюджета Российской Федерации в качестве субсидии в счет погашения задолженности по кредиту РИО в соответствии с договором о предоставлении потребительского займа *** от ***.
Таким образом, в период с *** по *** председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. совместно со Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., находясь на территории Республики Хакасия, реализуя совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества при получении выплат, то есть систематическое хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, в составе организованной группы, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, путем обмана работников АО «ДОМ.РФ», относительно реальной стоимости земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, оформили фиктивный договор купли-продажи земельного участка между ЗАС и РИО, а также договор займа между КПК «ЦВИЗ» и РИО, содержащие ложные сведения относительно их предмета и цены, которые предоставили в АО «ДОМ.РФ», на основании чего, *** на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» ***, открытый в дополнительном офисе *** Абаканское отделение *** ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, помещение 2Н, помещение 3Н, перечислены денежные средства в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от *** в общей сумме 360000 рублей.
Поступившие на расчетный счет КПК «ЦВИЗ» денежные средства в сумме 360000 рублей руководитель организованной группы Морженакова Т.В., действуя согласованно с другими членами организованной группы – Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., похитили путем обмана, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
В результате, Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, путем обмана, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, совершенного Морженаковой Т.В. с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в сумме 360000 рублей из федерального бюджета Российской Федерации, переведенных АО «ДОМ.РФ» при получении РИО субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ» ущерб на сумму 360000 рублей, распорядившись похищенным в свою совместную пользу по собственному усмотрению.
Таким образом, в период с *** по *** Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Козина М.А., действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, с использованием своего служебного положения Морженаковой Т.В., организованной группой, в особо крупном размере, совершили хищение денежных средств в общей сумме 9.280.167 рублей 35 копеек из Федерального бюджета РФ, переведенных в бюджет АО «ДОМ.РФ» при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от ***, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам АО «ДОМ.РФ», причинив бюджету Российской Федерации в лице АО «ДОМ.РФ» ущерб на общую сумму 9.280.167 рублей 35 копеек, что является особо крупным размером.
В судебном заседании подсудимая Морженакова Т.В. вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала полностью, суду показала, что, являясь руководителем КПК «ЦВИЗ», она осуществляла руководство коллективом кооператива, могла давать обязательные для исполнения поручения для работников кооператива, в частности, для Стеблиной Н.В. Как руководитель кооператива, она могла общаться с риелторами, которые работали с клиентами кооператива, в частности, была знакома с Белашевой Е.А. Боярову С.Н. несколько раз видела, знала, что она работает риелтором. Остальных обвиняемых она не знала, отношений с ними до начала судебного разбирательства по уголовному делу не поддерживала. Она признает, что лицам, являющимся покупателями земельных участков и указанным в тексте обвинения, денежные средства на приобретение земельных участков выдавались уже после того, как соответствующая субсидия на приобретения этих земельных участков перечислялась в КПК «ЦВИЗ» от АО «ДОМ.РФ», а на момент отправки соответствующих документов для одобрения субсидии в АО «ДОМ.РФ» фактически займ либо не был выдан, либо был удержан до принятия решения АО «ДОМ.РФ». Она лично не разрабатывала никакого плана совершения преступления, как указано в обвинении, этот план сложился сам по себе и зависел от работы многих лиц: риелторов, которые размещали соответствующие объявления, от работы Стеблиной Н.В., которая работала непосредственно с риелторами и их клиентами. Такого не было, чтобы они все вместе собрались и согласовали разработанный ею план. Со Стеблиной Н.В. они обсуждали ее работу, исходя из целей деятельности КПК «ЦВИЗ». С учетом того, что лица, обратившиеся за приобретением субсидии для покупки земельных участков, вызывали сомнение в их благонадежности, была опасность, что, получив деньги, данные лица их уже не вернут, и в случае, если АО «ДОМ.РФ» откажет в предоставлении субсидии, то КПК «ЦВИЗ» понесет убытки, было принято решение не выдавать заемщикам деньги до одобрения или получения этих денег от АО «ДОМ.РФ». КПК «ЦВИЗ» не мог предоставлять займы бесплатно, а у обратившихся за предоставлением займа лиц не было денег для оплаты процентов, кроме, как полученных от АО «ДОМ.РФ», поэтому эти проценты удерживались от суммы полученной субсидии. Как руководитель КПК «ЦВИЗ», она была обязана и выполняла работу по контролю за правильностью оформления всех документов, направляемых в АО «ДОМ.РФ». Соответственно, она контролировала эту работу, выполняемую, как Стеблиной Н.В., так и другими работниками кооператива. Она следила, чтобы сумма займа не превышала 450000 рублей, так как больше этой суммы АО «ДОМ.РФ» субсидию не предоставлял. Вопросы формирования цены земельного участка относились к компетенции риелторов, самих покупателей и продавцов, а также Стеблиной Н.В., которая непосредственно работала, как с заемщиками, так и с риелторами и разъясняла им, что больше 450000 рублей не может быть субсидировано. Стеблина Н.В. полностью консультировала заемщиков и риелторов об условиях предоставления займа и порядке предоставления субсидии. Стеблина Н.В. сообщала им, что кооператив удержит 41000 рублей, она непосредственно готовила договоры займов, и весь пакет документов для предоставления в АО «ДОМ.РФ». Она (Морженакова) этот пакет документов проверяла, и, если были замечания, то в них вносили исправления. Стеблина Н.В. отправляла документы в АО «ДОМ.РФ». Иногда это могла делать и она сама. У Стеблиной Н.В. были определенные деловые отношения с Белашевой Е.А., выходящие за пределы ее полномочий в КПК «ЦВИЗ». Из их телефонных переговоров следует, что Белашева Е.А. от проведенных сделок платила Стеблиной Н.В. какие-то денежные средства, за что, ей не известно. С каждой сделки, с каждого договора займа КПК «ЦВИЗ» удерживал твердую денежную сумму - 41000 рублей в качестве процентов за предоставление кредита. Центробанк РФ, как контролирующий орган, мог провести контрольную проверку и сверку с АО «ДОМ.РФ» по договорам займа. Также само АО «ДОМ.РФ» проверяло обоснованность договоров займа через СРО. Поэтому все договоры займа ежемесячно указывались в отчетах об операциях с денежными средствами. У различных заемщиков со времени заключения договора займа до времени предоставления субсидии от АО «ДОМ.РФ» проходило разное количество времени и поэтому эта сумма 41000 рублей в одном случае могла превышать сумму процентов по договору займа с момента его выдачи до момента погашения, а в некоторых случаях этой суммы могло не хватить, поэтому ее покрывали за счет денежных средств, оставшихся после выплаты процентов КПК «ЦВИЗ» по другим договорам займа. В результате из всех удержанных денежных с полученных субсидий, после уплаты всех процентов по договорам займа в КПК «ЦВИЗ» у нее осталась сумма 256566 рублей. Часть этих денежных средств была потрачена на компенсацию процентов кооператива по договорам займа, по которым после рассмотрения заявок на субсидию АО «ДОМ.РФ» в выдаче этой субсидии было отказано. Оставшимися деньгами она распорядилась по своему усмотрению. Денежные средства в размере 256566 рублей она уже возместила в АО «ДОМ.РФ». Каким образом производился в дальнейшем расчет с продавцами земельных участков, какие денежные средства брали себе риелторы, какая сумма оставалась на руках у самих заемщиков ей не известно, она этими вопросами не интересовалась. В ходе судебного следствия были допрошены множественные свидетели, которые являлись получателями субсидии и покупателями земельных участков, большая часть этих лиц говорили, что после заключения договоров займа с КПК «ЦВИЗ» они не получали денег, либо получив их в банке, передавали обратно в кооператив на хранение. Это правда. Кто, когда и при каких обстоятельствах передавал деньги от займа обратно в кооператив, она сейчас сказать не может. Заемщики, как правило, были люди финансово не надежные, а они, предоставляя им деньги кооператива, должны были быть уверены, что эти деньги вернутся в кооператив и им еще удастся заработать определенные проценты на этих сделках. Проценты по договору займа со дня заключения договора до дня отказа в предоставлении субсидии погашались за счет средств субсидий для других заемщиков, которым эти субсидии были одобрены. В судебном заседании допрашивали свидетеля ТАЕ, который показал, что продал земельный участок за 160000 рублей, тогда как в договоре купли-продажи было указано 450000 рублей. Ему была продемонстрирована расписка о получении им именно 450000 рублей от покупателя Б, но свидетель не подтвердил этого факта и сказал, что такая расписка им не была написана и почерк и подпись в ней не его. Она может сказать точно, что никто из работников кооператива такой расписки не подделывал. Эту расписку для направления в АО «ДОМ.РФ» им в кооператив предоставила риелтор Козина М.А. Она частично возместила причиненный вред, не была судима, не привлекалась к уголовной или административной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства, является волонтером. По предъявленному обвинению вину признает в полном объеме, исковые требования признает.
В дальнейшем от дачи показаний подсудимая Морженакова Т.В. отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.
Подсудимая Белашева Е.А. вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала полностью, суду показала, что Морженакова Т.В. ей знакома с 2014 года. Примерно с этого времени она стала взаимодействовать с КПК «ЦВИЗ» через ГЛН, которая работала там кредитным специалистом. После того, как в 2016 году Г уволилась, с КПК «ЦВИЗ» она взаимодействовала через Стеблину Н.В., которая работала там кредитным специалистом. Примерно, осенью 2019 года ей позвонила Стеблина Н.В. и сказала, что появилась новая программа субсидирования многодетных семей от АО «ДОМ.РФ» и она обзванивает всех риелторов г.Черногорска, и что ее руководитель Морженакова Т.В. приглашает в офис КПК «ЦВИЗ», чтобы рассказать про новую программу и как их кооператив будет работать по данной программе. Данное предложение ее заинтересовало, так как на тот момент она сидела дома без работы и не имела постоянного дохода. Приехав в офис КПК «ЦВИЗ» по адресу: г. Черногорск, ***, Морженакова Т.В. в своем кабинете рассказала про эту программу и рассказала условия, на которых будет работать ее кооператив с многодетными семьями по этой программе. Именно Морженакова Т.В. предложила ей такую схему работы, которую установили в последующем при расследовании уголовного дела. На этой встрече Морженакова Т.В. сообщила ей о следующей схеме работы с КПК «ЦВИЗ»: она должна была приезжать с клиентами в КПК «ЦВИЗ» для подачи документов по заемщику и по объекту недвижимости к ее работнику Стеблиной Н.В., которая делала копии всех документов и давала заемщику анкету, согласие на обработку персональных данных и заявление на вступление в кооператив, на столе, где заемщик заполнял эти документы, лежали образцы, и клиент по образцам заполнял эти документы. Так же она (Белашева) должна была фотографировать земельные участки и скидывать фотографии на электронную почту кооператива. Так же она должна была печатать договоры купли-продажи, сумму, которую нужно было ставить в договоре купли-продажи, ей сообщали в кооперативе, после рассмотрения документов и произведенной примерной оценки, которую осуществляла сама Морженакова Т.В. посредством Авито и другим сайтам с объявлениями о продаже земельных участков. Если участки были дешевые, кооператив просил размещать в интернете объявления с аналогами, что якобы участки стоят дороже, чем по факту. Также она готовила и расписки по указанным суммам для легализации этих договоров. Также Морженакова Т.В. сказала, что деньги после выдачи ипотечного займа будут храниться у нее, пока ДОМ.РФ не переведет деньги на счет кооператива. По указанию Морженаковой Т.В. деньги, перечисленные кооперативом клиенту в банк или выданные через кассу КПК по расходно-кассовому ордеру, необходимо снимать со счета и привозить обратно в КПК. Морженакова Т.В. сказала, что это делается, чтобы всех обезопасить в случае отказа в выплате субсидии от ДОМ.РФ. Также Морженакова Т.В. сказала указывать в договоре купли-продажи, что расчет с продавцом уже произведен. С продавцами нужно было проводить беседы, чтобы не переживали, что как только ДОМ.РФ деньги переведет, то заемщик рассчитается с продавцом. Сомнений в ее словах у нее не возникло, тем более она пояснила, что данная процедура полностью законна и каких-либо проблем в будущем ни у кого не возникнет. В последующем, когда приходило одобрение с АО ДОМ.РФ, ей звонила Стеблина Н.В. и говорила, что пришло одобрение с ДОМ.РФ, что нужно приехать с заемщиком в КПК за получением денежных средств. Деньги заемщикам, в основном, выдавала сама Морженакова Т.В. в своем кабинете за минусом услуг кооператива, иногда денежные средства выдавала Стеблина Н.В. и давала квитанции с подписью Морженаковой Т.В. Какую сумму брал кооператив за свои услуги, она точно не помнит, примерно в районе 40000-50000 рублей. Она знала, что земельные участки фактически приобретались за меньшую сумму и об этом так же знал кооператив. Из полученных ее клиентами денежных средств в КПК, они оплачивали денежное вознаграждение по договору оказания услуг за ее работу. Вину признает за свои неправомерные действия по согласованию с председателем КПК «ЦВИЗ» Морженаковой Т.В. и ее работником Стеблиной Н.В. С Леневой С.В. они познакомились в 2019 году. Она Леневой С.В. предложила сотрудничать, которое заключалось в том, что она сопровождала ее клиентов, которых она находила, консультировала по субсидии, по сделке, по расходам за их сопровождение и размере услуг КПК. Практически по всем сделкам клиенты приобретали земельные участки у ШВВ, информация о продаже его участков была размещена на Авито им лично, так же у ШВВ был составлен список его продаваемых земельных участков, которым он делился с различными риелторами. Все земельные участки фактически приобретались дешевле 450000 рублей. Клиенты выбирали себе участок дешевле 450000 рублей, чтобы оплатить расходы по сделке, и чтобы у них еще деньги остались. На тот момент она считала, что клиент сам несет ответственность за свои действия, приобретая земельный участок дешевле 450000 рублей, а кооператив несет ответственность за свою работу. Теперь она понимает, что учавствовала в незаконной деятельности. Она полностью признает вину в своих неправомерных действиях в том объеме, как указано в обвинительном заключении. В связи с тем, что все осознала, она частично возместила ущерб из своих возможностей, принесла извинения перед АО ДОМ.РФ, раскаивается, иск признает в полном объеме.
В дальнейшем от дачи показаний подсудимая Белашева Е.А. отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.
Подсудимая Стеблина Н.В. вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала частично, суду показала, что она работала в КПК «ЦВИЗ» с 2016 года. После стажировки она оказывала консультационные услуги по работе с клиентами. На нее была оформлена доверенность от КПК «ЦВИЗ», согласно которой она имела право на подписание договоров займа с заемщиками. Перед подписанием договоров займа она проверяла пакет документов и, если документы были в полном объеме и соответствовали перечню, тогда руководством Морженаковой Т.В. и Морженаковым В.С. принималось решение по выдаче займа. Если руководством давалось согласие на объект, который предоставлял заемщик, назначался определенный день и время для подписания договора займа. Договор займа выпускался непосредственно из программы 1С, имел порядковый номер, самостоятельно договоры займов она не печатала. На тот момент Белашева Е.А. уже работала с КПК «ЦВИЗ». В 2019 году председателем правления КПК «ЦВИЗ» стала Морженакова Т.В., которая вела бухгалтерию, кассу, потребительские займы, вклады и всю отчетность КПК. В этом же году Морженакова Т.В. пояснила, что появилась программа по субсидированию, где она зарегистрировалась на сайте ДОМ.РФ и получила доступ к личному кабинету, где в дальнейшем подавались документы по перечню, который требовал ДОМ.РФ. Риелторы обращались с клиентами в КПК «ЦВИЗ» для оформления субсидии, в том числе, Белашева Е.А. и Ленева С.В., последняя дважды приходила в кооператив, первый раз ее сопровождала Белашева Е.А., обращаясь за ипотечным займом по субсидии, а второй раз Ленева С.В. приходила с родственником. С Козиной и Бояровой она познакомилась в процессе работы в КПК, они приходили в КПК с клиентами для оформления субсидии и мат.капитала. Риелторы приносили копии документов на заемщика и продавца в кооператив, либо отправляли на почту кооператива, либо заемщик сам приносил документы. Заемщик и риелтор приходили в кооператив в назначенный день и время для подписания договора займа. Риелтор помогал заемщику заполнить документы, ею распечатывался договор займа из программы 1С, который подписывался сторонами: заемщиком и кредитором. Объекты недвижимости, на которые выдавались заемные средства кооперативом, заемщики искали самостоятельно, либо им помогали риелторы. Риелтор и заемщик шли на регистрацию права собственности. К сделке и составлению договоров купли-продажи она не имеет никакого отношения, этим занимались заемщик, продавец и риелтор. После регистрации права собственности заемщик и риелтор приходили в кооператив, приносили зарегистрированные документы (договор купли-продажи, выписку на объкт недвижимости и расписку от продавца) для подачи заявления в ДОМ.РФ на погашение ипотечного займа. При исполнении своих должностных обязанностей в КПК «ЦВИЗ» она никогда никого не обманывала и не вводила в заблуждение, корыстных целей на хищение целевых денежных средств не имела. В кооперативе она получала только заработную плату в кассе, что подтверждается расходно-кассовыми ордерами, которые находятся в КПК «ЦВИЗ». Никогда она не получала от Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А. и Бояровой С.Н. или еще каких-либо других лиц денежные средства. В сговоре с ними, заемщиками и продавцами она не состояла. Сумма займа в договорах займов была определена 450000 рублей, иногда ниже, но были и выше суммы. Данную сумму в договорах определяла Морженакова Т.В. совместно с Морженаковым В.С., далее они ей говорили сумму для внесения в договор ипотечного займа. Вину в соучастии в организованной преступной группе она не признает, поскольку она не знала, что принимает участие в преступной группе по сговору. Она работала честно и бескорыстно. Считает, что Морженакова Т.В. ее использовала в своих преступных целях. Людям, обратившимся в КПК, выдавался займ с условием вернуть деньги в КПК на хранение до одобрения заявки из ДОМ.РФ. После одобрения субсидии данные денежные средства выдавались Морженаковой Т.В. за минусом процентов, которые ею были установлены. Она не знала, что, работая в КПК «ЦВИЗ», своими действиями нарушает закон, так как не имеет юридического образования. Она имеет двоих детей, 13 и 18 лет, старший ребенок инвалид. Вину признает частично, не признает участие в организованной группе, денежные средства ни от кого не получала, денежные средства для КПК не брала. Иск признает частично, готова возместить.
Подсудимая Ленева С.В. вину в предъявленном обвинении признала частично, потому что предложений стать участником организованной группы при хищении денежных средств при получении субсидии от АО «ДОМ.РФ» ей не поступало и своего согласия на это она не давала. Также суду показала, что осенью 2019 года, когда ехала в такси, от водителя такси ей стало известно о программе субсидирования от АО «ДОМ.РФ». Он посоветовал ей Белашеву Е., дал визитку с ее номером телефона. Она созвонилась с Белашевой Е. и с ее помощью через заключение договора займа с КПК «ЦВИЗ» воспользовалась субсидией, купила земельный участок в ***А за 450000 рублей, заплатив за услуги КПК «ЦВИЗ» около 20-25 тыс.руб., вступительный взнос 200 руб., за услуги Белашевой Е. - 15 тыс.руб. Через некоторое время Белашева Е. предложила ей подыскивать многодетных мамочек, желающих воспользоваться субсидией, и отправлять их ей. Так как на тот момент она (Ленева) не работала, нуждалась в денежных средствах, то согласилась. К тому же у нее были: сестра ФЛП, знакомые К и Р, К и Г, которые хотели воспользоваться данной субсидией. В телефонном режиме она им объяснила, как сама воспользовалась субсидией, какие нужны были документы, а также дала им номер телефона Белашевой. Все дальнейшие действия по субсидии выполняла Белашева. Поиском земельных участков она не занималась, если кто-то из мамочек обращался к ней за помощью в поиске и подборе земельного участка, она предлагала искать их самостоятельно. Единственное, она посоветовала Ш, так как сама приобретала у него земельный участок и знала, что у него на продаже имеется много земельных участков в разных населенных пунктах и разной ценовой категории. У нее имелся список земельных участков, которые продавал Ш, его скинула Белашева, мамочки сами выбирали себе участок из этого списка и просили ее связаться с продавцом для покупки. Она сообщала Белашевой адрес из списка, а она уже самостоятельно с ними связывалась. Она не знала фактическую стоимость земельных участков, какие суммы были в их договорах купли-продажи, сколько денежных средств забирал себе КПК, сколько оставалось денежных средств у мамочек. По сделкам с покупателямии: К, Р, ФЛП, К и Г она получила от Белашевой вознаграждение в размере 15 тыс.руб. за каждого. С каких денежных средств Белашева ей выплачивала 15 тыс.руб. - со своих личных или ее услуги оплачивали мамочки своими денежными средствами или со средств субсидии, ей неизвестно. В КПК «ЦВИЗ» она не ездила, на сделках не присутствовала. Морженакову и Стеблину она видела пару раз в кооперативе, когда оформляла свою сделку, предположила, что это работники кооператива. Козина и Боярова ей не знакомы, узнала только в суде.
Подсудимая Боярова С.Н. вину в предъявленном обвинении признала частично, суду показала, что с 2015 года работала риелтором в компании «Стимул». По ДОС может пояснить следующее. Примерно в октябре 2019 года к ней обратилась ДОС с просьбой помочь приобрести недвижимость под субсидию. При встрече она показала ей пару комнат в общежитии и земельный участок в ***, который ранее был приобретен на ее (Бояровой) имя. Через несколько дней ей снова позвонила ДОС и сказала, что хочет приобрести участок в ***. Она ей сказала, что нужно обратиться в «ЦВИЗ», и какие нужны документы принести для оформления. После подачи документов в КПК «ЦВИЗ» и после одобрения объекта недвижимости (участка) они пошли на сделку: сначала в КПК «ЦВИЗ», где ДОС подписала договор займа, а потом в МФЦ для оформления перехода права собственности. Когда ДОС получила документы с МФЦ, их предоставили в КПК «ЦВИЗ» и сразу был выдан займ на сумму 450 тыс.руб., после чего эти денежные средства сняли в банке со счета и унесли в КПК «ЦВИЗ», как им сказали, до момента одобрения в ДОМ.РФ. Позже позвонила Стеблина Н. и сказала, что пришло одобрение с ДОМ.РФ, и можно приехать ДОС, чтобы получить деньги. Они встретились возле КПК «ЦВИЗ», где ДОС рассчиталась с ней (Бояровой) за участок. Точную сумму она не помнит, но знает, что это было за минусом процентов КПК «ЦВИЗ», как и было договорено с ДОС В сделке с ДОС она участвовала как продавец и риелтор одновременно. По ВДА может пояснить следующее. Она ранее была с ней знакома по сделке продажи ее дома по адресу: г. Черногорск, ***, где она была риелтором со стороны покупателя, а В работала со своим агентом по недвижимости по имени А. Примерно в октябре 2020 года, она предложила знакомым риелторам дом, который купила у ЧВВ, чтобы продать. Стоимость дома была 250.000 рублей. Через какое-то время ей позвонила А и уточнила, пройдет ли он по субсидии. Так как с документами было все в порядке, она сказала, что пройдет. У ЧВВ она выкупила дом с земельным участком по адресу: ***, *** за 100.000 рублей. ЧВВ она привозила на сделку. С ВДА в КПК «ЦВИЗ» она не ходила и пакет документов для МФЦ для нее не готовила. Она с ней ездила, чтобы показать дом в ***, так как была представителем продавца ЧВВ, расчет с ней был произведен позже, когда пришло одобрение с ДОМ.РФ в сумме 250.000 рублей. По обвинению в группе лиц может пояснить следующее. Морженакову Т.В. видела пару раз в КПК «ЦВИЗ», не общалась с ней. Со Стеблиной Н.В. она общалась по сделкам. С Белашевой Е.А. познакомились приблизительно в 2022-2023 гг., когда обращалась с клиентами в МФЦ «Моя ипотека». Леневу С.В. не знает, ни разу не видела. Козину М.А. знает, вместе работали в Агентстве недвижимости «Стимул». В какой-либо преступной группе она участия не принимала. На момент сделки с ДОС она не понимала, что совершает какое-либо преступление, а сейчас понимает, что деньгами ДОМ.РФ нельзя было распоряжаться в иных целях, в том числе оплачивать проценты в КПК «ЦВИЗ». По ВДА считает, что закон не нарушала.
В дальнейшем от дачи показаний подсудимая Боярова С.Н. отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.
Подсудимая Козина М.А. вину в предъявленном обвинении не признала, суду показала, что в период 2019-2020 гг. она работала риэлтором в РБК «Стимул». С Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А. и Леневой С.В. она не была знакома, никаких контактов с ними не имела, договоренностей с ними не заключала и указаний от них не получала. Боярову С.Н. она знала, так как работали в одной компании, но их сделки никогда не пересекались. Стеблину Н.В. она знала, как наемного работника КПК «ЦВИЗ», которая отвечала на звонки и занималась приемом и выдачей документов, общалась с ней только в этих рамках. В феврале 2020 года к ней обратилась БОК с вопросом об использовании средств субсидии за 3-го ребенка на покупку земельного участка, так как они с мужем планировали строить дом. Несмотря на то, что они с БОК знакомы с 2001-2002 гг., они не общались продолжительное время. Так как она работала в компании и общалась с риелторами, то знала, что помочь своей клиентке приобрести участок под субсидию можно с помощью КПК «ЦВИЗ». Так как ее коллеги уже проводили такие сделки, у нее не возникло вопроса об их законности. Она порекомендовала БОК обратиться в КПК «ЦВИЗ». А так как в ее обязанности входило физическое сопровождение клиентов, то поехала с ней в КПК, предварительно договорившись о визите по телефону со Стеблиной Н.В. Документы, которые БОК подписывала в «ЦВИЗе», предоставляла Стеблина Н.В., она (Козина) только физически передавала их для удобства клиента, а заполнялись они по образцам, которые находились там же. У БОК была возможность прочесть документы, которые она подписывала в КПК «ЦВИЗ», как до подписания, так и после, читала ли она их, не помнит. У БОК была возможность задать вопросы Стеблиной Н.В. по поводу работы КПК «ЦВИЗ», задавала ли она эти вопросы, не помнит. У БОК была цель - построить дом на земельном участке, а каким параметрам для этого он должен соответствовать, она не знала, поэтому попросила ее (Козину) помочь подобрать подходящий участок. Она ей скинула несколько объявлений с сайта Авито для того, чтобы у нее был выбор. Ни на одном из этих участков она не настаивала и на осмотр участка с ними не выезжала. Кто договаривался о цене на участок, сказать не может. Комиссию за сделку ей оплачивала БОК, так как она обратилась за услугой, и по регламенту работы компании «Стимул» она обязана была взять с нее комиссию за свою работу. В то время комиссия в компании была фиксированная - 50000 рублей. Когда, как и из каких денег БОК оплачивала ей комиссию, она уже не помнит. Так как она работала в компании, то ни документальное, ни юридическое сопровождение сделок не входило в ее обязанности, ни одного договора и ни одной расписки в рамках данной сделки она собственноручно не составляла. Как, на каких условиях и какими суммами оперирует КПК «ЦВИЗ» в рамках этой сделки, и какой предусмотрен порядок передачи денежных средств, она не знает, так как у нее параллельно шло несколько сложных сделок. Помнит, что сделка БОК затянулась на 8 месяцев, и что в течении этого времени она несколько раз звонила Стеблиной Н.В. по просьбе БОК, чтобы узнать, прошло ли одобрение на дачу субсидии от ДОМ.РФ. После этого ни с БОК, ни со Стеблиной Н.В. она не общалась. Поскольку проверка по законности этой сделки со стороны ДОМ.РФ шла 8 месяцев, и субсидия была одобрена, у нее не возникло сомнений в законности использования средств субсидии ее клиенткой БОК По поводу расписки на 450 т.р., подписанной от имени ТАЕ, которая была предоставлена по обозрению суда в рамках допроса свидетеля, желает пояснить следующее. Эта расписка прикреплена к делу, как документ, изъятый в КПК «ЦВИЗ» в ходе обыска, и как документ, хранившийся там с момента ее подписания до момента изъятия. Каким образом эта расписка туда попала ни в рамках предварительного следствия, ни в рамках настоящего судебного заседания расследовано не было. Заявляя ходатайство об оглашении расписки от имени Т, она была уверена, что расписка подлинная и хотела внести ясность, в том числе, для себя, по какой цене был продан участок БОК, так как она собственноручно не составляла договор купли-продажи участка и расписки, и не участвовала в передаче денежных средств.
Оценивая показания подсудимых, суд признает их достоверными только в той части, которая согласуется с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и другими исследованными в судебном заседании доказательствами.
Показания Козиной М.А., Бояровой С.Н., Леневой С.В., Стеблиной Н.В. о непричастности к совершенному преступлению, о незнании, что совершают незаконные действия, суд расценивает, как реализованное право на защиту и способ уйти от ответственности, поскольку их доводы опровергаются показаниями свидетелей, данными в ходе предварительного расследования, которые в совокупности подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами. С учетом права подсудимых давать показания в соответствии с избранной позицией защиты, суд признает достоверными показания указанных подсудимых лишь в той части, в какой они согласуются с другими доказательствами и подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств.
Доводы подсудимых Козиной М.А., Бояровой С.Н., Леневой С.В., Стеблиной Н.В. о том, что они не признают своего участия в организованной преступной группе, так как не были знакомы друг с другом, не ставит под сомнение вывод суда о виновности подсудимых в преступлении, поскольку в организованной преступной группе личное знакомство между всеми участниками не является обязательным условием ее существования, это связано с мерами конспирации, которые минимизируют непосрелственные контакты между соучастниками.
Доводы защиты о том, что Морженакова Т.В., кроме как со Стеблиной Н.В., не общалась посредством телефонных переговоров с другими подсудимыми, а Козина М.А. вообще ни с кем не созванивалась, не свидетельствуют о невиновности подсудимых в преступлении, поскольку указанные действия (бездействие) в совокупности с исследованными доказательствами, наоборот, свидетельствуют о наличии жесткой конспирации между участниками организованной преступной группы.
Доводы Бояровой С.Н. о том, что она была представителем продавца ЧВВ, а не покупателя ВДА, не ставят под сомнение выводы суда о виновности Бояровой С.Н. в деянии, описанном в описательно-мотивировочной части приговора, а кроме того, опровергаются показаниями свидетелей, данными в ходе предварительного расследования и исследованными правоустанавливающими документами.
Несмотря на избранную подсудимыми Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. линию защиты, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд находит, что событие преступления, а также вина Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. в его совершении при описанных судом обстоятельствах, установлена и подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, вещественными доказательствами и другими материалами дела, исследованными в ходе судебного разбирательства.
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ГМК от ***, данных в ходе предварительного расследования, следует, что учредителем АО «ДОМ.РФ» является Российская федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов РФ. Основной вид деятельности общества - предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. Она представляет интересы АО «ДОМ.РФ» на основании выданной доверенности. В соответствии с Федеральным Законом от 03.07.2019 № 157-Ф3 «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», АО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). В настоящее время АО «ДОМ.РФ» стало известно о хищении из бюджета РФ денежных средств, с использованием КПК «ЦВИЗ» (далее - Общества), в результате предоставления в АО «ДОМ.РФ» ложных сведений, а именно, о том, что через указанное Общество ранее неизвестные им лица подыскивали лиц, стремящихся к быстрому нелегальному получению наличных денежных средств, предназначенных для индивидуального жилищного строительства или на покупку земельного участка. Согласно пункту 2 Правил предоставления субсидий АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для гашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) (далее - Правила), утвержденных Постановлением № 1170, меры государственной поддержки реализуются однократно путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. Недополученные доходы и затраты АО «ДОМ.РФ», связанные с осуществлением указанных выплат кредиторам (займодавцам), подлежат возмещению в виде субсидии на ежемесячной основе за счет средств федерального бюджета Российской Федерации. Согласно пунктам 3-4 Правил субсидия на цели возмещения недополученных доходов и затрат АО «ДОМ.РФ», связанных с реализацией программы, выплачивается Минфином России на основании предоставленного АО «ДОМ.РФ», посредством системы «Электронный бюджет», заявления по форме, установленной приложением №1 к правилам, содержащего информацию об объеме осуществленных в рамках истекшего расчетного периода (месяц) выплат. Выплата субсидии АО «ДОМ.РФ» осуществляется в рамках объема бюджетных ассигнований, предусмотренных Минфину России на цели реализации программы действующим бюджетным законодательством Российской Федерации. Главным распорядителем средств федерального бюджета Российской Федерации в рамках реализации программы выступает Минфин России. Таким образом, АО «ДОМ.РФ» ежемесячно осуществляет выплаты в рамках реализации государственной поддержки, исполняя функции агента Правительства Российской Федерации по вопросам реализации программы за счет собственных средств с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств федерального бюджета Российской Федерации в соответствующей сумме субсидии. При этом в том случае, когда в адрес АО «ДОМ.РФ» поступает возврат ранее выплаченных собственных средств (по любым основаниям, включая возмещение материального ущерба), АО «ДОМ.РФ» осуществляет возврат таких средств в доход федерального бюджета Российской Федерации путем корректировки ежемесячной отчетности. При этом в рамках исполнения функции агента Правительства Российской Федерации АО «ДОМ.РФ» не может являться лицом, получившим неосновательное обогащение. При поступлении запросов из правоохранительных органов (МВД по Республике Хакасия) ей стало известно, что возбуждено уголовное дело *** по признакам преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 УК РФ по фактам мошеннических действий группы лиц по предварительному сговору по выплатам многодетным семьям через Общество в отношении Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В. и неустановленных лиц с лицами, имеющими право на получение выплат: МОГ, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, ФЛП, РАН, РМГ и РИО, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от *** ***-Ф3 «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения. При формальном соответствии представленных кредитором документов на выплату средств требованиям Закона № 157-ФЗ и Постановления *** АО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. По данным запросам АО «ДОМ.РФ» подготавливало ответы, которые в том числе ей приходили на согласование. После чего было принято решение направить данную информацию в подразделение «Реализация программ в жилищной сфере», откуда получена информация, что в декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении МОГ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении НВВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФАС (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ЖМА (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении КМД (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФЛП (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении РАН (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении РМГ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении РИО (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 360 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 360 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 360 тыс. рублей. Также добавляет, что в подтверждение правомерности своих действий в их адрес от каждой из вышеуказанных заявителей направлен комплект документов, установленный законодательством РФ по таким выплатам. В результате незаконной деятельности Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В. и неустановленных лиц с лицами, имеющими право на получение выплат: МОГ, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, ФЛП РАН, РМГ, и РИО, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от *** №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», а также и способствующих совершению указанного преступления МОГ, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, ФЛП, РАН, РМГ и РИО, из АО «ДОМ.РФ» были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 3960000 рублей (исковое заявление будет заявлено на стадии предварительного следствия) (том 7 л.д. 201-207/).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний представителя потерпевшего ГМК от ***, данных в ходе предварительного расследования, следует, что *** произошла смена фирменного наименования, ранее - АО «ДОМ.РФ», теперь ПАО ДОМ.РФ, изменения наименования не являются реорганизацией юридического лица. Уточняет, что в декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ДАВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно, осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ААВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ЮСА (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В марте 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ГАВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В апреле 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ПНН (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за №.0496***). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В октябре 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении МОВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В декабре 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении КАС (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ***.12.2020). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 380000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ***.12.2020) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 380000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 380000 рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ДОС (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении БНС (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ***.2020) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору ***, заключенному с КІК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ЖДЮ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. В апреле 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении БОК (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 440167 рублей 35 копеек по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 440167 рублей 35 копеек было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 440167 рублей 35 копеек. В ноябре 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ВДА (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450000 рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержкой в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей. Дополняет, что в подтверждение своих действий в их адрес от каждой из вышеуказанных заявителей направлен комплект документов, установленный законодательством РФ по таким выплатам. В результате незаконной деятельности Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В., Козиной М.А., Бояровой С.Н. с лицами, имеющими право на получение выплат: МОГ, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, ФЛП, РМГ, РМГ, РИО, ДАВ, ААВ, ЮСА, ГАВ, ПНН, МОВ, КАС, ДОС, БНС, ЖДЮ БОК, ВДА, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от *** №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», а также и способствующих совершению указанного преступления МОГ, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, ФЛП, РМГ, РМГ, РИО, ДАВ, ААВ, ЮСА, ГАВ, ПНН, МОВ, КАС, ДОС, БНС, ЖДЮ БОК, ВДА из ПАО ДОМ.РФ были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 9.280.167 рублей 35 копеек (том 7 л.д. 235-241).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля СЕК от ***, данных в ходе предварительного расследования, следует, что АО «ДОМ.РФ» создано в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от *** *** «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию». В соответствии с законодательством Российской Федерации АО «ДОМ.РФ» является единым институтом развития в жилищной сфере, выполняет задачи и осуществляет функции, предусмотренные Федеральным законом № 225-ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также иными нормативными правовыми актами. Единственным акционером АО «ДОМ.РФ» является Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество). В АО «ДОМ.РФ» он работает в должности руководителя подразделения «Реализация программ в жилищной сфере» с ***. Согласно условиям реализации программы в действующей редакции выплату в размере до 450 тыс. рублей на погашение задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) могут получить граждане Российской Федерации - мать или отец, у которых в период с 01.01.2019 по 31.12.2030 родились третий ребенок или последующие дети и которые являются заемщиками или поручителями по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному на предусмотренные программой цели (перечень указанных целей приведен в чч. 5-5.1 ст.1 Федерального закона № 157-Ф3). Перечень возможных кредиторов (займодавцев) в рамках реализации программы установлен ч. 5.2 Федерального закона № 157-Ф3. Согласно пунктам 4-4 (1) Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) (далее - Положение), утвержденного Постановлением № 1170, направление средств государственной поддержки на погашение кредита (займа) осуществляется на основании обращения кредитора (займодавца) в АО «ДОМ.РФ» по заявлению о погашении кредита (займа), предоставленному заемщиком и (или) поручителем кредитору (займодавцу), и (или) по заявлению, сформированному заемщиком и (или) поручителем в инфраструктуре федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) (далее совокупно - заявление на выплату средств государственной поддержки). Перечень подтверждающих документов (сведений), необходимых для представления кредитором, заемщиком и (или) поручителем в адрес АО «ДОМ.РФ» в составе заявления на выплату средств государственной поддержки установлен пп. 5, 7(2) и 8 Положения. Средства государственной поддержки в размере до 450 тыс. рублей направляются АО «ДОМ.РФ» в адрес кредитора (займодавца) для погашения задолженности по предоставленному гражданину ипотечному жилищному кредиту (займу) после комплексного анализа заявления на выплату средств государственной поддержки и предоставленных подтверждающих документов (сведений) на предмет наличия права на получение государственной поддержки в рамках программы. Погашение задолженности граждан по ипотечным жилищным кредитам (займам) в рамках программы осуществляется путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. Реализация программы осуществляется во исполнение перечня поручений по реализации Послания Президента Российской Федерации Федеральному Собранию от *** № Пр-294. По вопросу о порядке предоставления доступа в личный кабинет единой информационной системы жилищного строительства (далее - ЕИСЖС) в целях реализации программы государственной поддержки многодетных семей, может показать, что на сайте АО «ДОМ.РФ» в разделе «для бизнеса» - «Господдержка» - «Выплата многодетным семьям» размещена форма заявки на получение соответствующего доступа. В информационной системе в рамках статусно-ролевой модели предусмотрена роль «Администратор банка», позволяющая от имени учетной записи с указанной ролью создавать подчиненные учетные записи для неограниченного числа работников. Для получения указанного доступа организации заполняют и направляют на рассмотрение АО «ДОМ.РФ» соответствующие заявки на предоставление доступа (логин и пароль). АО «ДОМ.РФ» рассматривает указанные заявки и принимает решение о предоставлении доступа либо решение об отказе в предоставлении доступа. Важно отметить, что работник организации, получивший рассматриваемый доступ, может самостоятельно создать неограниченное количество учетных записей от имени организации. В отношении КПК «ЦВИЗ» доступ «Администратора банка» был предоставлен работникам в вышеуказанном порядке. В части участия кредитных потребительских кооперативов в программе (далее - КПК) сообщает, что в ходе реализации программы в отношении проводимых КПК сделок по предоставлению гражданам Российской Федерации ипотечных займов, источником исполнения обязательств по которым выступают средства государственной поддержки, АО «ДОМ.РФ» были выявлены признаки сомнительности (притворности), свидетельствующие о предоставлении КПК заемных средств для получения гражданами государственной поддержки в отсутствие фактического улучшения жилищных условий заемщиков. Банк России в рамках проведения выборочной проверки проинформировал АО «ДОМ.РФ» о выявлении порядка 30% сделок КПК, имеющих признаки сомнительности (притворности). В ходе реализации программы АО «ДОМ.РФ» также неоднократно привлекалось к участию в расследовании уголовных дел, связанных с совершением работниками КПК и гражданами противоправных действий по получению и нецелевому использованию бюджетных средств на территории различных субъектов Российской Федерации. Кроме того, Федеральным законом от *** № 118-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу ***) предусмотрено ограничение перечня возможных получателей средств государственной поддержки в рамках реализации программы. В соответствии с внесенными изменениями в законодательство о государственной поддержке многодетных семей направление средств государственной поддержки по заявлениям КПК возможно только по договорам займа, заключенным до ***, при условии государственной регистрации обеспечения исполнения обязательств заемщика по договору займа не позднее ***. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на осуществление выплаты в отношении МОГ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на осуществление выплаты в отношении КМД (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В январе 2020 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на осуществление выплаты в отношении ЖМА (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на осуществление выплаты в отношении ФАС (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. В декабре 2019 года в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на осуществление выплаты в отношении НВВ (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ******). Платежным поручением от *** денежные средства в размере 450 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении ******) были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от *** ***, заключенному с КПК «ЦВИЗ». Согласно полученному отчету от КПК «ЦВИЗ» по кредитному договору от *** *** за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» *** средств государственной поддержки в сумме 450 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450 тыс. рублей. При выявлении несоответствия обращения заявителя либо заявления кредитора (займодавца) установленным требованиям АО «ДОМ.РФ» вправе потребовать возврата ранее выплаченных кредитору (займодавцу) средств государственной поддержки по каждому ипотечному жилищному кредиту (займу), в отношении которого выявлены несоответствия. Кредитор (займодавец) обязан перечислить истребованную АО «ДОМ.РФ» сумму средств государственной поддержки на счет АО «ДОМ.РФ», указанный в требовании. Необходимо отметить, что АО «ДОМ.РФ» не наделено полномочиями и не обладает компетенцией по проверке возможного злоупотребления гражданами права в части создания условий для получения государственной поддержки. Решение о направлении средств государственной поддержки на погашение задолженности по кредиту (займу) может быть принято АО «ДОМ.РФ» при соответствии представленных кредитором (займодавцем) документов по обращению заемщика и (или) поручителя за государственной поддержкой требованиям программы и после получения необходимых подтверждающих сведений из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния (далее - ЕГР ЗАГС) и Единого государственного реестра недвижимости (далее - ЕГРН) в части рождения детей и отсутствия ограничения родительских прав заявителей в отношении детей (ЕГР ЗАГС), а также при наличии зарегистрированного в установленном законом порядке обеспечения по кредиту (займу). Согласно условиям программы АО «ДОМ.РФ» запрашивает и получает данные сведения из ЕГР ЗАГС и ЕГРН посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия (том 7 л.д. 219-226).
Свидетель ШВВ суду показал, что в период 2014-2017 гг. он занимался покупкой и продажей земельных участков. Белашева Е.А., как риелтор, принимала участие в этом со стороны покупателя. Когда, где и у кого он покупал земельные участки либо продавал их, он не помнит. Цены земельных участков в 2019 году были разные, диапазон от 100 до 500 тысяч рублей. На стадии предварительного следствия его допрашивали.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ШВВ, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что с 2019 года до июля 2021 года он оказывал юридические услуги в частном порядке. БВМ, *** г.р., являлся его знакомым, насколько ему известно, он в настоящее время умер. Доверенность, выданная БВМ, давала ему право быть его представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. При предоставлении ему на обозрение копии документов может пояснить следующее. Земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** вторая, 19, площадью 1502 кв.м., кадастровый ***, был им приобретен в конце декабря 2017 года не дороже 100 тыс. руб. Но был оформлен на знакомого, так как в тот период времени вместе занимались покупкой земельных участков, где тот подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный участок выставил на продажу. На основании постановления главы Опытненского сельсовета от *** улица по адресу: Республика Хакасия, *** вторая, 19, была переименована в следующий адрес: Республика Хакасия, *** муниципальный район, Сельское поселение Опытненский сельсовет, ***. Возможно Белашева Е.А., которую он знает как риелтора, обратилась к нему с целью покупки земельного участка, так как только с ней занимался оформлением земельных участков на территории города Черногорска. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 200000 руб. и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства она ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, данный договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок приобретался в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему документах на обозрение, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени БВМ, принадлежат тому лично. АКФ, *** г.р., являлась бабушкой его бывшей супруги, она умерла около 2-3 лет назад. Доверенность, выданная АКФ, давала ему право быть ее представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, площадью 996 кв.м., кадастровый *** был им приобретен в середине июня 2018 года не дороже 120 тыс. руб. Но был оформлен на бабушку его бывшей супруги, так как в тот период времени был общий бюджет, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он выставил данный земельный участок на продажу. Обозрев документы, может пояснить, что, возможно, Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки данного земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 200000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, данный договор он не готовил. Данный земельный участок она приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему документах на обозрение, выполненные от его имени принадлежат ему, а подписи от имени АКФ принадлежат ей лично. ЛОИ, *** г.р., является его знакомой. Доверенность, выданная ЛОМ, дает ему право быть его представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, СОО «Химик» 124, площадью 600 кв.м., кадастровый *** им был приобретен в конце декабря 2018 года не дороже 90 тыс. руб. Но был оформлен на знакомую, так как в тот период занимались совместно куплей-продажей земельных участков, где она подписала собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный участок выставил на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии документов, может пояснить, что на основании постановления от *** Главы Усть-Абаканского поссовета земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, СОО «Химик», 124, был переименован в земельный участок с новым адресом: Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***. Возможно, Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 200000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и находится в обременении. Все подписи в предоставленных ему документах на обозрение, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ЛОИ, принадлежат ей лично. ШСА, *** г.р., является его бывшей супругой, с которой он развелся ***. Доверенность, выданная ШСА, давала ему право быть ее представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 44, площадью 1000 кв.м., кадастровый *** им был приобретен в начале ноября 2017 года не дороже 100 тыс. руб., но был оформлен на бывшую супругу, так как в тот период времени был общий бюджет, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем, насколько он помнит, данный участок он выставил на продажу, примерно, за 200000 руб. При предоставлении ему на обозрение копии документов, может пояснить, что, возможно, Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 200000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему документах на обозрение, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ШСА, принадлежат ей лично. НВВ, *** г.р., является его знакомым, который, насколько ему известно, умер. Доверенность, выданная НВВ, давала ему право быть его представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок, который находится по адресу: Республика Хакасия, ***, 1250 кв.м., кадастровый *** им был приобретен в конце ноября 2018 года не дороже 100 тыс. руб., но был оформлен на знакомого, так как в тот период времени занимались совместно куплей-продажей земельных участков, где тот подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный участок выставил на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии документов, может пояснить, что к нему обратилась Белашева Е.А. с целью приобретения земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок за 180000 руб., на что та согласилась. В городе Черногорске *** в Кадастровой палате подали документы на регистрацию сделки, после чего Белашева Е.В. передала ему наличными средства 180000 руб. Писал ли при этом он расписку, не помнит. Помимо этого, Белашева Е.А. у него неоднократно покупала земельные участки, какие именно, не помнит. При этом все подписи в предоставленных ему документах на обозрение, выполненные от его имени принадлежат ему, а подписи от имени НВВ, принадлежат тому лично. Так как Белашева Е.А. является риелтором, то покупала у него много земельных участков, каких именно, он сейчас уже не помнит, для каких целей и для кого конкретно она покупала земельные участки, ему не говорила, он только по предварительной договоренности с ней приезжал в органы регистрации, где та уже была с покупателем земельного участка. *** в вечернее время ему на сотовый телефон позвонила Белашева Е. со своего номера ***, он трубку не брал. После чего Белашева Е. звонила в мессенджере «вот сап», где спрашивала, брали ли с него объяснения по проданным участкам, и какие показания он дал сотрудникам полиции. В разговоре он Белашевой сказал, что рассказал сотрудникам полиции о фактической цене проданных участков, после чего Белашева Е. пыталась его убедить, что цена же была 450000 руб., однако он сказал, что данная цена не соответствует действительности, она завышена. Также может сказать, что АКФ, БВМ, НВВ, ЛОИ, ШСА никаких расписок о получении денежных средств в сумме 450000 руб. не подписывали и данные денежные средства не получали, так как от их имени денежные средства получал только он, следовательно, только он знает, за какую сумму продал земельный участки от их имени (том 8 л.д. 4-13).
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ШВВ, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что ИАФ, *** г.р., является бабушка его бывшей жены, ТМА, *** г.р., является его знакомым. Доверенность, выданная от имени ИАФ и ТМА, давала ему право быть их представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Данные земельные участки были размежеваны с целью дальнейшей продажи. Далее ему на обозрение предложены копии следующих документов: заявление в федеральную службу государственной регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, договор купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продажи земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 3А, площадью 733 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между ТМА, выступающим Продавцом, и ДАВ, выступающей покупателем. Может пояснить, что Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 280000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок Белашева приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и участок находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ТМА принадлежат последнему лично. Далее ему на обозрение предложены копии следующих документов: заявление в федеральную службу государственной регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, договор купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 3, площадью 734 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450 000 руб., заключенного между ИАФ, выступающим Продавцом, и АЛП, выступающей покупателем, может пояснить, что Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 280000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок приобретала в счёт заемных средств КПК «ЦВИЗ» и участок находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ИАФ принадлежат последней лично. Далее ему на обозрение предложены копии следующих документов: заявление в федеральную службу государственной регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия поданное через МФЦ ***, от ***, договор купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по покупки земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 3, площадью 734 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 150000 руб., заключенного между АЛС, выступающей Продавцом, и ГПГ, выступающей покупателем, могу пояснить следующее, что ГПГ является его мамой, с которой они занимались совместной скупкой и продажей земельных участков. Также поясняет, что Белашева Е. денежные средства за проданный участок ему не отдала, а обещала отдать позже. В связи с тем, что прошло порядка полугода, он Белашевой Е. сказал, чтобы та участки переписала на него обратно, так как прошло уже много времени и он столько ждать не собирается, на что та согласилась. После этого, Белашева *** привела в МФЦ *** покупателя земельного участка, где переписали данный участок на его маму ГПГ обратно. Далее ему на обозрение предложены копии следующих документов: заявление в управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, договор купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 5, площадью 733 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между ТМА, выступающим Продавцом, и ЧНА, выступающей покупателем, может пояснить, что Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. С какой целью та хотела приобрести данный земельный участок, ему не известно. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 260000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства та ему сразу не отдала. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок Белашева приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и участок находится в обременении. При этом все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ТМА принадлежат последнему лично. Далее ему на обозрение предложены копии следующих документов: заявление в федеральную службу государственной регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия поданное через МФЦ ***, от ***, договор купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по покупке земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 5, площадью 733 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 150000 руб., заключенного между ЧНА, выступающей Продавцом, и ГПГ выступающей покупателем, может пояснить, что ГПГ является его мамой, с которой они занимались совместной скупкой и продажей земельных участков. Также поясняет, что Белашева Евгения денежные средства за проданный участок ему не отдала, а обещала отдать позже. В связи с тем, что прошло порядка полугода, он Белашевой Евгении сказал, чтобы та участки переписала обратно на него, так как прошло уже много времени и столько ждать он не собирается, на что та согласилась. После этого, Евгения Белашева *** привела в МФЦ *** покупателя земельного участка, где они переписали данный участок обратно на его маму ГПГ При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление Управление Федеральной службы гос. регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, поданное им по доверенности от имени ЛОИ, по подаче документов для регистрационных действий по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** седьмая, 17, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** седьмая, 17, площадью 1 502 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 180000 руб., заключенного между АОА, выступающим Продавцом, и ЛОИ, выступающей покупателем, может пояснить, что ЛОИ *** г.р., является его знакомой. Доверенность, выданная ЛОИ, дает ему право быть ее представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок, который находится по адресу: Республика Хакасия, *** седьмая, 17, площадью 1 502 кв.м., кадастровый ***, был им приобретен *** не дороже 120 тыс. руб. Но был оформлен на знакомую, так как в тот период времени занимались совместно куплей-продажей земельных участков, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный участок выставил на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Управление Федеральной службы гос. регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия, поданный через офис территориального отдела расположенного по адресу: г. Черногорск, ***, от *** мной по доверенности от имени ЛОИ, по подачи документов для регистрационных действий по продаже земельного участка расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, площадью 1502 кв.м., кадастровый ***, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, площадью 1 502 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 180000 руб., заключенного между ЛЕА, выступающей Продавцом, и Белашевой Е.А., выступающей покупателем, может пояснить, что к нему обратилась Белашева Е.А. с целью приобретения земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок за 180000 руб., на что Е согласилась. В городе Черногорске *** в Кадастровой палате по адресу: г. Черногорск, ***, подали документы на регистрацию сделки, после чего Белашева Е.В. передала ему наличными 180000 руб. Он не помнит, чтобы писал расписку о получении денежных средств. Помимо этого, Белашева Е.А. у него неоднократно покупала земельные участки. Какие именно, не помнит. Кроме того, на основании Постановления главы Опытненского сельсовета ЛВА, от *** ***-п, земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** седьмая, 17, площадью 1 502 кв.м., кадастровый ***, был переименован в земельный участок с новым адресом: РФ, Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, площадью 1502 кв.м., кадастровый ***. Также поясняет, что все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ЛОИ, принадлежат последней лично. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Многофункциональный центр от ***, поданное им по доверенности от имени ЛОИ, по подаче документов для регистрационных действий по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, *** первая, 79, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, *** первая, 79, площадью 1505 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 160000 руб., заключенного между ТТИ, выступающей Продавцом, и ЛОИ, выступающей покупателем, может пояснить следующее, что ЛОИ является его знакомой. ТТН, *** г.р., *** выписала ему доверенность на продажу вышеуказанного участка, так как не смогла присутствовать не сделке. Доверенность, выданная ЛОМ, дает ему право быть ее представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок, который находится по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, *** первая, 79, площадью 1505 кв.м., кадастровый *** был им приобретен в конце января 2019 года не дороже 120 тыс. руб. Но был оформлен на его знакомую, так как в тот период времени занимались совместно куплей-продажей земельных участков, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный земельный участок выставил на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Управление Федеральной службы гос. регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, поданное им по доверенности от имени ЛОИ, по подаче документов для регистрационных действий по продаже земельного участка, расположенного по адресу: ***, Опытненский сельсовет, рп. Усть-Абакан, ***, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, рп. Усть-Абакан, ***, площадью 1505 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между ЛОИ, выступающей продавцом, и ФЛП, выступающей покупателем, может пояснить следующее, что на основании постановления от *** Главы Опытненского сельсовета, земельный участок расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, *** первая, 79, был переименован в земельный участок с новым адресом: ***, Опытненский сельсовет, рп. Усть-Абакан, ***. Также может пояснить следующее, что возможно Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 250000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, может пояснить, что земельный участок та приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ», и участок находится в обременении. Также поясняет, что все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени ЛОИ принадлежат той лично. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Многофункциональный центр от ***, поданное им по доверенности от имени НВВ, по подачи документов для регистрационных действий по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, площадью 1000 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 125 000 руб., заключенного между РВГ, выступающим продавцом, и НВВ, выступающим покупателем, может пояснить, что НВВ является его знакомым, который, насколько ему известно, умер. Доверенность, выданная НВВ, дает ему право быть его представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок, который находится по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, площадью 1000 кв.м., кадастровый *** был им приобретен в начале сентября 2018 года не дороже 125 тыс. руб. Но был оформлен на знакомого, так как в тот период времени занимались общей куплей-продажи земельных участков, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он данный земельный участок выставил на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Управление Федеральной службы гос. регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, поданное им по доверенности от имени НВВ, по подаче документов для регистрационных действий по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40, площадью 1 000 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между гр. НВВ, выступающим Продавцом, и гр. РАН, выступающим покупателем, может пояснить следующее, что возможно Белашева Е.А. обратилась к нему с целью покупки земельного участка. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок не дороже 250000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства та ему сразу не отдала, а отдала потом, по истечении определенного промежутка времени. Почему Белашева в договоре указала сумму в размере 450000 руб., ему не известно, договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок та приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и участок находится в обременении. Также поясняет, что все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени НВВ, принадлежат тому лично. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Межрайонный отдел филиала ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Республики Хакасия», поданной в Многофункциональный центр Абакана, копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по приобретению земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, площадью 1201 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 160 000 руб., заключенного между ОАЮ, выступающей продавцом, и БВМ, выступающим покупателем, может пояснить следующее, что БВВ является его знакомым, насколько ему известно, тот умер. Доверенность, выданная БВМ, давала ему право быть его представителем во всех органах государственной власти, по всем вопросам оформления любых объектов и недвижимого имущества, находящихся на территории Республики Хакасия. Земельный участок, который находится по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, площадью 1201 кв.м., кадастровый *** им был приобретен в *** в сумме 160 тыс. руб. Но был оформлен на знакомого, с которым занимались куплей-продажей земельных участков, где он подписал собственноручно договор купли-продажи. В последующем он выставил данный земельный участок на продажу. При предоставлении ему на обозрение копии следующих документов: заявление в Управление Федеральную службы гос. регистрации кадастра и картографии по Республике Хакасия от ***, поданное им по доверенности от имени БВМ, по подачи документов для регистрационных действий по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, площадью 1 201 кв.м., кадастровый ***, копию договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***/Б, по продажи земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, площадью 1201 кв.м., кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между БВМ, выступающим продавцом, и РМГ, выступающей покупателем, может пояснить следующее, что Белашева Е. позвонила ему на сотовый телефон и захотела приобрести земельный участок, в связи с тем, что у него был в наличии на продажу земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, площадью 1201 кв.м., кадастровый ***, он предложил ей приобрести его не дороже 250000 руб., и то сумма завышена на 50000 руб., потому что денежные средства ему сразу не отдали, а отдали по истечении определенного промежутка времени. Почему в договоре Белашева Е. указала сумму за проданный участок в размере 450000 руб., ему не известно, данный договор он не готовил, при этом может сказать, что данный земельный участок Белашева приобретала в счет заемных средств КПК «ЦВИЗ» и участок находится в обременении. Все подписи в предоставленных ему на обозрение документах, выполненные от его имени, принадлежат ему, а подписи от имени БВМ принадлежат тому лично. Также может сказать, что БВМ, НВВ, ЛОИ, ИАФ, ТМА, ГПГ никаких расписок о получении денежных средств в сумме 450000 руб. не подписывали, так как таких денежных средств не получали. При этом он никаких расписок на подпись вышеуказанным лицам не передавал и сам никаких расписок на сумму 450000 руб. не подписывал, так как только он участвовал в сделке, договаривался о цене и продавал земельные участки от их имени (том 8 л.д. 213-223).
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ШВВ, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что ранее данные показания поддерживает, желает добавить следующее. По договорам купли-продажи недвижимого имущества: -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** площадью 1502 кв.м., кадастровый ***, заключенного между БВМ, выступающим Продавцом, и МОГ, выступающим покупателем, участок фактически продан за сумму не более 200000 рублей; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** площадью 996 кв.м., кадастровый ***, заключенного между АКФ, выступающей Продавцом, и ЖМА, выступающей покупателем; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, *** площадью 600 кв.м., кадастровый ***, заключенного между ЛОИ, выступающей Продавцом, и НВВ, выступающей покупателем; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** площадью 1 000 кв.м., кадастровый ***, заключенного между ШСА, выступающей Продавцом, и КМД, выступающей покупателем; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** площадью 733 кв.м., кадастровый ***, заключенного между ТМА, выступающим Продавцом, и ДАВ, выступающей покупателем; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, площадью 1505 кв.м., кадастровый ***, заключенного между ЛОИ, выступающей Продавцом, и ФЛП, выступающей покупателем; -от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, площадью 1000 кв.м., кадастровый ***, заключенного между НВВ, выступающим Продавцом, и РАН, выступающей покупателем; от *** ***/Б, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, площадью 1201 кв.м., кадастровый ***, заключенного между БВМ, выступающим Продавцом, и РМГ, выступающей покупателем. Как именно происходил расчет за вышеуказанные земельные участки, кто передавал денежные средства и когда, он не помнит, однако может пояснить, что расчет по сделкам, совершаемым при посредничестве Белашевой Е.А. как риелтора, происходил следующим образом: когда покупатель готов был рассчитаться, с ним связывалась Белашева Е.А., они договаривались о встрече, при которой с ним рассчитывался непосредственно покупатель (было такое, что за покупателя рассчитывался кто-либо еще от лица покупателя, но это было редко, сейчас он уже не помнит кто, также он допускает, что расчет за некоторые из данных земельных участков мог быть произведен непосредственно Белашевой Е.А.). Расчет за земельные участки происходил через 1-3 месяца после подписания договора купли-продажи земельных участков. Белашева Е.А. причину отсрочки платежа не поясняла. Белашева Е.А. всячески избегала брать денежные средства, которые предназначались в качестве оплаты за земельные участки у покупателей, даже когда он сам ее об этом просил, так как он ей доверял в финансовых вопросах. Расчет за земельные участки мог производиться на улице, в машине, либо Белашева Е.А. приезжала в назначенное им место, либо он подъезжал в назначенное Белашевой Е.А. место. По договору купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, площадью 1 250 кв.м., кадастровый ***, заключенного между НВВ, выступающим Продавцом, и Белашевой Е.А., выступающей покупателем, а также по договору купли-продажи недвижимого имущества от *** ***, по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, площадью 1 502 кв.м., кадастровый ***, заключенного между ЛЕА, выступающей Продавцом, и Белашевой Е.А., выступающей покупателем, может пояснить, что покупателем данного земельного участка выступала Белашева Е.А. Она обратилась к нему с целью приобретения земельного участка, с какой целью, ему неизвестно. В последующем он с ней договорился о сделке и выставил на продажу данный земельный участок за 180000 руб., на что она согласилась. Денежные средства в размере 180000 рублей, предназначенные в качестве расчета за вышеуказанный земельный участок, Белашева Е.А. передала ему при подписании договора купли-продажи (том 14 л.д. 89-93).
Оглашенные показания свидетель ШВВ подтвердил в полном объеме.
Свидетель ДАВ суду показала, что с Белашевой Е.А. ее познакомила знакомая НВВ, она рассказала про субсидию при рождении 3 ребенка. Это было осенью 2019 года. Белашева Е.А. все подтвердила, сказала, что можно приобрести земельный участок за счет субсидии. Они приехали с ней в кооператив ЦВИЗ, где взяли ипотеку. В кооперативе работала женщина за стойкой, но она ее не помнит. Кооператив деньги на руки не выдавал, пока не пришла субсидия. Белашева возила их, они выбрали земельный участок в ***, который приобрели за 150-200 тыс.руб., точно не помнит. Продавцом был мужчина. Подписали договор купли-продажи, в котором указали цену 450 тыс.руб., потом зарегистрировали сделку. Продавц был согласен на сумму меньше, чем указано в договоре. Все документы делала Белашева. До этого они с Белашевой ездили в банк г. Черногорска, для чего, она не помнит, может, чтобы счет открыть. Когда перевели субсидию, кооператив взял себе деньги за работу, она заплатила за земельный участок, дала Белашевой 30 тыс.руб, осталось себе около 80 тыс. руб. После того, как оформили земельный участок и получила субсидию, в 2020 году Белашева позвонила, сказала, что приехала проверка кооператива, нужно провести оценку земельного участка, на что она Белашевой скинула 1500 руб. На какую сумму была оценка земельного участка, она не знает.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ДАВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в конце ноября 2019 года, точной даты не помнит, от своей знакомой НВВ она узнала, что последняя оформляет государственную субсидию при рождении третьего ребенка и предложила ей тоже оформить, на что она согласилась. Точную дату и время не помнит, ей на телефон позвонила Е (со своего телефона ***) в последующем она узнала, что ее фамилия Белашева, начала ей рассказывать что она помогает получить субсидию от АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 тыс. руб. при рождении третьего ребенка. С ее слов, данная сумма фиксированная и субсидия действует давно, но через несколько месяцев закроется, необходимо будет успеть ее получить до нового года. Белашева пояснила, что данная субсидия выдается только на приобретение земельного участка, для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести их с собой в КПК, а также разницу в стоимости приобретенного объекта недвижимости она может получить на руки. Белашева ее убеждала, что все законно и не стоит переживать по данному поводу. В ходе всего разговора Белашева вызывала доверие, сомнений в ее словах у нее не возникло. В ходе телефонных разговоров Белашева сказала, что у нее есть подходящие земельные участки, которых искать самостоятельно не надо, так как это входит в ее обязанности как работника КПК. Ее муж ездил с Белашевой смотреть участки, и им подошел земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** Через несколько дней, точной даты и время она не помнит, Белашева привезла ее в офис КПК «ЦВИЗ», расположенный на первом этаже многоэтажного панельного дома. В машине, пока ехали, Белашева ей пояснила, что фактическая стоимость земельного участка составит порядка 200000 рублей, 80 тыс. забирает себе кооператив, 30000-40000 рублей будут стоить ее услуги по сопровождению сделки, которые они возьмут из средств субсидии, поэтому самостоятельно оплачивать их услуги не надо будет, а оставшиеся деньги в сумме около 120000 рублей вернут ей. Поэтому в договоре будет указана сумма 450000 рублей. Поскольку она думала, что такая процедура получения субсидии, поэтому согласилась на данное предложение Белашевой. Они с Белашевой подошли к крыльцу, над которым располагалась вывеска «Займы и Сбережения», а также название КПК «ЦВИЗ. Она обратила внимание, что с правой стороны от входа располагалась офисная стойка. За стойкой находилась девушка. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., которую она узнала, что это была она. Во второй комнате, расположенной прямо от входа находился офисный стол, за которым находилась ранее ей незнакомая женщина, ее установочных данных она не помнит. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Морженаковой Татьяны Викторовны *** г.р., может сказать, что возможно данная женщина сидела за столом и ходила по офису, она ее плохо помнит, так как с ней не общалась. Далее она и Белашева присели за стол. По указанию Белашевой она передала ей заранее подготовленные документы, а именно: паспорт, СНИЛС, свидетельства о рождении детей. В ее присутствии она передала документы Стеблиной, которая сняла с них копии и вернула обратно. Она расписывалась в каких-то документах, где ей указывала Белашева. В 10 числах декабря 2019 года, точной даты она не помнит, ей позвонила Белашева и пригласила в офис КПК «ЦВИЗ». В назначенное время Белашева забрала ее из дома и отвезла в офис КПК «ЦВИЗ», где они совместно с Белашевой еще раз проговорили вышеуказанные условия сделки, и она еще раз заверила ее, что данная процедура полностью законна. Далее по указанию Белашевой она подписала договор предоставления потребительского займа ***, оригинал которого у нее сохранился, подписи в котором выполнены ею лично. Также по указанию Белашевой она подписывала иные документы в КПК «ЦВИЗ», какие именно, не помнит. На момент подписания документов она их фактически не читала, так как полностью доверяла Белашевой. После чего Белашева ей сказала, что ей необходимо будет открыть расчетный счет в Сбербанке, куда придут денежные средства в сумме 450000 руб., которые необходимо будет снять и вернуть обратно в КПК «ЦВИЗ» для того, чтобы ждать одобрения от АО «ДОМ.РФ», и после этого она только сможет получить свои деньги обратно. Белашева отвезла ее в отделение Сбербанка расположенного в городе Черногорске по ***, где она открыла счет. Помнит, что по просьбе Белашевой они заказали сумму 450000 руб. так как денежные средства в данном банке надо было заказывать. После этого, на сколько она помнит, совместно с Белашевой на ее машине направились в Росреестр, расположенный в ***, г. Черногорска. Они ждали мужчину, которого ей представила Белашева. Находясь в помещении Росреестра Белашева передала ей на подпись договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, оригинал которого у нее сохранился. Согласно тексту договора, она приобретала у ТМА земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ЕСА, 3А, за 450000 рублей. Всеми организационными моментами занималась Белашева. Далее она и мужчина по очереди подписали указанный договор. Каких-либо денежных средств, в том числе 450000 рублей, в счет приобретения указанного земельного участка она никому не передавала. После этого они с Белашевой поехали обратно в отделение Сбербанка в котором открывали счет, где она по указанию Белашевой в кассе получила 450000 руб., и они сразу проехали в КПК «ЦВИЗ», где она по указанию Белашевой передала сумму 450000 руб. Стеблиной, которая сидела за стойкой. Стеблина их при ней и Белашевой пересчитала, убедившись, что там 450000 руб. и убрала себе, после чего Белашева увезла ее домой. Также по указанию Белашевой поручителем был ее супруг ДВМ, который расписывался в договоре поручителя. В начале января 2020 года на ее телефон позвонила Белашева и назначила ей встречу офисе КПК «ЦВИЗ», пояснив, что пришло одобрение от АО «ДОМ.РФ» и можно забирать денежные средства с разницей приобретенного земельного участка. На следующий день ее забрала из дома Белашева и отвезла в офис КПК «ЦВИЗ». В офисе за столом, который находился слева, как входишь, она подписала какие-то документы, которые ей дала Белашева, часть которых у нее остались при себе. Стеблина принесла деньги и положила ей на стол, сказав, что часть денег ее, за минусом разницы стоимости земельного участка. Часть денег она отдала Белашевой, чтобы та отдала продавцу земельного участка, а оставшиеся около 120000 руб. она забрала себе. После Белашева отвезла ее домой. Примерно в мае 2020 года, точную дату и время она не помнит, ей на сотовый телефон позвонила Белашева и сказала, что по выданной ей субсидии приехала проверка со стороны АО «ДОМ. РФ», в результате ей необходимо сделать оценку купленного земельного участка, который КПК «ЦВИЗ» сам сделает, ей только необходимо будет оплатить. В результате чего, на сколько она помнит, перевела 1,5 тыс. рублей на счет Белашевой со своей карты заканчивается на ****1523, с расчетного номера 40***, выписку за май 2020 года может выдать. У нее на руках сохранились следующие документы Договор от *** ***И на оказание информационных консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия, заключенный с Белашевой, акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, квитанции об оплате, акт, выписки по счету, договор купли продажи и договор займа с приложениями. Указанные документы она желает добровольно выдать (том 9 л.д. 164-169).
Оглашенные показания свидетель ДАВ подтвердила.
Также показания свидетелей ШВВ и ДАВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены: копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 21 листе:
1.копия заявления ИАФ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
2.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от *** на 1 листе,
3.копия заявления ТМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
4.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг на 1 листе,
5.копия соглашения от *** *** о перераспределении земельных участков на 2 листах,
6.копия заявления ДАВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
7.копия заявления ТМА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
8.копия договора купли-продажи нежилого имущества от *** ***/Б (далее по тексту – Договор), заключенного между ТМА, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ДАВ, именуемой в дальнейшем «Покупатель». Согласно п. 1 Договора следует, что по Договору «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее по тексту – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** площадь 733 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов. Согласно п. 2 Договора следует, что стороны оценивают Имущество в 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. «Продавец» проинформирован «Покупателем», что «Имущество», указанное в пункте 1 Договора, приобретается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» (далее – Кредитор) согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ДАВ и «Кредитором. В графах «Продавец ТМА» и «Покупатель ДАВ» имеются подписи.
9.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 9 листах, заключенный между ДАВ и КПК «ЦВИЗ» (том 9 л.д. 193-196).
Указанные копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 21 листе признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 170-192, 197-199).
Согласно протоколу выемки у свидетеля ДАВ от ***, проведенной с ее участием, последняя добровольно выдала договор потребительского займа *** от *** на 4 листах, приложения к договору займа *** на 2 листах; соглашения об уплате членских взносов от *** на 2 листах; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 листе; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе; акт от *** на 1 листе; договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе; договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе; выписка по платежному счету *** за период с *** на *** на 7 листах; выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» по номеру счета 40817 810 7 7100 2386236 с *** по *** (том 9 л.д. 202-206).
Согласно протоколу осмотра предметов от *** осмотрены:
1.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенный между ДАВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение *** который имеет кадастровый ***. Полная стоимость займа в денежном выражении составляет 200810 рублей 71 копеек. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.
Приложение к договору займа *** на 2 листах, в котором содержится график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, согласно которому выдача займа произведена на 450000 рублей, возврат процентов составляет 76169,58 рублей, всего к возврату 526169,58 рублей. В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
2.соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 листах, согласно которому следует, что ДАВ вносит членский взнос в КПК «ЦВИЗ» в размере 124641,13 рублей в срок до декабря 2022 года. В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
3.расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 листе, в котором указаны суммы займа и возврата займа с процентами и членскими взносами, общая сумма 650 810,71 рублей,
4.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от ДАВ оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
5.квитанции к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от ДАВ оплата по договору *** в размере 30000 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
6.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от ДАВ оплата по договору *** в размере 10726,27 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
7.акт от *** на 1 листе, согласно которому КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста по займам Стеблиной Н.В. и ДАВ составили акт сверки о том, что состояние взаимных расчетов по договору займа *** от *** закрыт. В графе «Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «ДАВ» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
8.договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе (далее по тексту – Договор), заключенный между ТМА, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ДАВ, именуемой в дальнейшем «Покупатель»,
9.договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах, заключенный между ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», в лице Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем «Исполнитель» и ДАВ, именуемой в дальнейшем «Заказчик», согласно которому «Исполнитель» по заданию «Заказчика» обязуется предоставить информацию и оказать квалифицированную консультацию об условиях и возможности получения кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия; «Заказчик» обязан оплатить «Исполнителю» вознаграждение за оказание услуг по настоящему договору в сумме 30000 рублей.
В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, в графе «Заказчик» подпись отсутствует,
10.акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе, согласно которому ДАВ, именуемая в дальнейшем «Заказчик», и ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», в лице Белашевой Е.А., именуемая в дальнейшем «Исполнитель» по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от *** исполненным «Исполнителем» надлежащим образом и в полном объеме; «Заказчик» оплатила «Исполнителю» вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 30000 рублей.
В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заказчик» подпись отсутствует,
11.выписка по платежному счету *** за период с *** на *** на 7 листах, согласно которой счет *** открыт ***,
12.выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» по номеру счета 40817 810 7 7100 2386236 с *** по ***, согласно которой *** ДАВ открыт в структурном подразделении ПАО «Сбербанк» ***, расположенном по адресу: г. Черногорск, ***, пом. 65Н счет ***.
На счет *** произведена выплата по договору займа к/с 30*** денежных средств в сумме 450000 рублей.
*** со счета *** произведено списание денежных средств в сумме 450000 рублей (том 9 л.д. 233-238).
Указанные документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля ДАВ, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 207-232, 239-242).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ГСС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в апреле 2017 года ему выдали земельный участок, расположенный по адресу: ***, как нуждающемуся. В конце октября 2019 года он решил продать данный земельный участок, в результате чего на сайте «Авито» *** разместил объявление о его продаже за 55000 рублей. Через несколько дней ему позвонила девушка по имени С, которая захотела приобрести данный земельный участок. В ходе беседы они договорились о цене участка за 50000 рублей. В ходе допроса ему для ознакомления предоставлена копия договора купли-продажи от ***, который заключен между ним и Бояровой С.Н. по продаже земельного участка, расположенного по адресу: РХ, ***, рп. Усть-Абакан, ***, за 50000 рублей. В ходе ознакомления может сказать, что *** по предварительному звонку около 16 часов 00 минут он приехал в МФЦ г.Черногорска, там увидел С, узнал, что у нее фамилия Боярова. Они заполнили какие-то документы, он подписал договор купли-продажи, и отдали на регистрацию. Затем Боярова С. в здании МФЦ г. Черногорска передала ему денежные средства 50000 рублей наличными, писал он расписку или нет, не помнит. После этого, он с ней не виделся. В ходе беседы с Бояровой С. он понял, что она работает риелтором, но для чего покупался земельный участок, она не говорила. Помнит, что через некоторое время ему позвонила девушка, которая спросила, как найти земельный участок, которой он продал Бояровой С. Они договорились встретиться, чтобы он показал данный участок. После чего, он на своей машине ехал впереди и показывал девушке, где находится земельный участок. Как звали девушку, он не помнит, она была с мужчиной. У него в телефоне сохранилось объявление, скриншоты которого он прикладывает к протоколу допроса. В объявлении указан его ***, который он использует в настоящее время. К протоколу допроса он прикладывает копию паспорта на 1 листе, скриншот с телефона на 1 листе (том 12 л.д. 16-20).
Свидетель ДОС суду показала, что в 2019 году она узнала от знакомых о семейной ипотеке за рождение 3 ребенка. Дату не помнит. Она обратилась к Бояровой, как к риелтору. Затем они обратились в ЦВИЗ по адресу: г. Черногорск, ***, чтобы взять ипотечный займ для покупки земельного участка. Боярова ей предложила несколько земельных участков, она выбрала по адресу: ***. Участок она выбирала по ценовой категории, так как ей нужно было купить участок за 450 тыс. руб. В ЦВИЗе оформили договор займа. При оформлении присутствовала Боярова и беленькая девушка. Деньги по договору займа ей не выдавали. Выяснилось, что участок принадлежал самой Бояровой. Они подписали договор купли-продажи, оформили участок в собственность в МФЦ. Через 2-3 месяца пришли деньги в сумме 450 тыс.руб. на банковскую карту, она их сняла и передала Бояровой. Займ она не погашала, проценты по займу не платила.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ДОС, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что примерно в октябре 2019 года она обратилась к Бояровой Снежане по телефону с целью узнать о действии государственной программы при рождении третьего ребенка. В ходе телефонного разговора С пояснила ей, что она оказывает риэлтерские услуги по получению средств от АО «ДОМ.РФ», которые положены при рождении третьего ребенка в фиксированной сумме 450 тыс. руб., она, как риелтор, подыщет ей комнату в общежитии, но до этого в КПК необходимо взять займ, для чего ей необходимо взять с собой оригиналы документов (СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы). После чего начала рассказывать, что она подготовит все документы и ей не стоит по данному поводу переживать, она все сделает. Так как доверяла Бояровой С., она согласилась. Для приобретения комнаты в общежитии ей нужно было доплатить 200-300 тыс.руб., которых у нее не было. Боярова сказала, что нашла хороший вариант, это приобрести земельный участок в р.***, в хорошем месте, где все строятся. Она согласилась его приобрести. Боярова сказала, что с ней свяжется для того, чтобы поехать оформлять документы, ей необходимо будет взять с собой оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельства о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, р.***. В ходе ознакомления с данными копиями может сказать, что в договоре займа от *** стоят ее подписи. Может предположить, что именно *** она его подписывала. По предварительной договоренности Боярова забрала ее из дому, они поехали в КПК «ЦВИЗ», расположенном в городе Черногорске по ***. Зайдя в данное КПК, за прямо расположенной стойкой сидела девушка. В допросе ей для обозрения предложена копия паспорта на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., может с уверенностью сказать, что эта девушка сидела за стойкой. Она отдала оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельств о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы Бояровой, которая передала их Стеблиной и та начала снимать с них копии. Боярова достала бланки и сказала, где и что ей заполнять, где подписать. После того, как она заполнила ряд документов, какие именно, она не помнит, все было быстро, так как Боярова ее торопила, последняя отвезла ее обратно домой. После ознакомления с копией договора купли-продажи земельного участка по адресу: Республика Хакасия, р.*** от ***, может сказать, что в договоре купли-продажи стоит ее подпись, данный договор она подписывала. *** она встретилась с Бояровой в КПК «ЦВИЗ», где подписав ряд документов, каких именно, не помнит, они поехали в МФЦ г. Черногорска, где она быстро подписала договор купли-продажи и они подали документы на регистрацию. Только сейчас, когда ознакомилась с договором, она поняла, что продавцом земельного участка выступала сама Боярова, а ранее думала, что в МФЦ г. Черногорска та выступала по доверенности от имени продавца. После этого они с Бояровой проехали в Сбербанк, где по ее указанию она сняла 450000 руб., которые пришли ей на расчетный счет. После этого они с Бояровой поехали в КПК «ЦВИЗ», где она отдала 450000 руб., кому точно, не помнит, либо Бояровой, либо Стеблиной. После этого Боярова сказала, что необходимо ждать одобрения от АО «ДОМ.РФ». Помнит, что Боярова ее спрашивала, есть ли у нее кто-то, кто может быть поручителем по займу, на что она ответила, что нет. В результате чего она не знает, кто был у нее поручителем. После ознакомления с копиями паспортов на следующих лиц: Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. Белашева Евгения Александровна, *** г.р. может сказать, что данных людей она не знает, с ними не общалась. В организации, которые делают оценку земельного участка, она обращалась, не делала оценку ее земельного участка (том 12 л.д. 9-13).
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля ДОС, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что в декабре месяце 2019 года, когда именно она не помнит, после подписания договора она вместе с Бояровой С. приезжали в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: РХ, г. Черногорск, ***, где она и открыла банковский счет для получения денежных средств по договору займа от КПК «ЦВИЗ», в этом же отделении она сняла с только что открытого счета денежные средства в размере 450000 рублей, которые передала Бояровой С. Выписки по данной денежной операции у нее с собой нет, через мобильное приложение ее получить не представляется возможным (том 12 л.д. 93-96).
В ходе проведения очной ставки от *** между подозреваемой Бояровой С.Н. и свидетелем ДОС, свидетель ДОС подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 12 л.д. 81-85).
Оглашенные показания свидетель ДОС подтвердила, дополнительно пояснив, что она узнала о том, что Боярова является продавцом земельного участка после его покупки. За услуги Бояровой, которую она нанимала как риелтора, она не платила, она поняла, что ее услуги входят в стоимость земельного участка. Денежные средства, которые она сняла в Сбербанке, она вернула в ЦВИЗ. Так как прошло много времени с событий, при допросе сотрудник ей предлагал варианты ответов, она вспоминала и выбирала те, которые соответствуют действительности. Она уверена в правдивости той информации, которую огласил государственный обвинитель.
Также показания свидетеля ДОС подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрен скриншот с телефона ГСС, на котором изображено объявление о продаже земельного участка площадью 10 сот. по адресу: Республика Хакасия, *** стоимостью 55 000 рублей (том 12 л.д. 22-23).
Скриншот с телефона ГСС на 1 листе признан вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 21, 24-25).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 39 листах:
1.копия Постановления Администрации Усть-Абаканского поссовета от *** ***-з «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка» на 1 листе, согласно которому ГСС предоставляется в собственность бесплатно земельный участок площадью 1005 кв.м. с кадастровым номером 19:10:010301:157, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** из земельных пунктов для индивидуального жилого строительства, в графе «И.о. Главы Усть-Абаканского поссовета КВП» имеется подпись и оттиск печати,
2.копия заявления ГСС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
3.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
4.копия заявления Бояровой С.Н. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
5.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
6.копия договора купли-продажи земельного участка от *** на 2 листах, заключенного между ГСС, именуемым в дальнейшем «Продавец» и Бояровой С.Н., именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, Продавец обязуется передать в собственность земельный участок, а Покупатель принять и оплатить земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1005+/-11 кв.м., кадастровый ***, принадлежащий Продавцу на основании: Постановление Администрации Усть-Абаканского поссовета Республики Хакасия от *** ***-з.
Согласно п. 2 Договора, Стороны оценивают земельный участок в 50000 рублей.
Согласно п. 3 Договора, Покупатель купил у Продавца указанный земельный участок за 50000 рублей. Расчет между сторонами произведен полностью до подписания договора.
В графе «Продавец: ГСС» и «Покупатель: Боярова Снежана Николаевна» имеются подписи.
7.копия заявления ДОС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
8.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
9.копия заявления Бояровой С.Н. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
10.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
11.копия заявления ДОС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
12.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
13.копия договора купли-продажи земельного участка от *** на 2 листах, заключенного между Бояровой С.Н., именуемой в дальнейшем Продавец и ДОС, именуемой в дальнейшем Покупатель.
Согласно п. 1 Договора, Продавец обязуется передать в собственность земельный участок, а Покупатель принять и оплатить земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1005+/-11 кв.м., кадастровый ***, адрес объекта (местонахождения): Республика Хакасия, *** (далее по тексту – земельный участок), принадлежащий Продавцу на праве собственности, на основании Договора купли-продажи земельного участка, выдан ***, собственность 19:10:010301:157-19/023/2019-3 от ***.
Согласно п. 2 Договора, Стороны оценивают указанный земельный участок в 450000 рублей.
Согласно п. 3 Договора, Покупатель купил у Продавца указанный земельный участок за 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен полностью до подписания настоящего договора.
Согласно п. 5 Договора, Продавец проинформирован Покупателем о том, что земельный участок приобретается Покупателем за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору займа *** от ***, заключенному в городе Черногорске ДОС
В графах «Продавец: Боярова С.Н.» и «Покупатель: ДОС» имеются подписи.
14.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 9 листах, заключенного между ДОС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.
К договору прилагается график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, соглашение об уплате членских взносов, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 278 на ***, на каждом документе имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета, оттиски печатей синего цвета;
15.копия согласия ***9 от *** на 1 листе, согласно которому БАМ дал согласие своей супруге Бояровой С.Н. на продажу на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка с кадастровым номером ***, находящегося по адресу: Республика Хакасия, *** В графе «подпись БАМ» имеется подпись. В графе «ПГВ» имеется подпись и оттиск печати,
16.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
17.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
18.копия доверенности ***8 на 1 листе, согласно которой Кредитный потребительский кооператив «Центр Вкладов и Займов» в лице председателя правления Валегжанина А.И. на основании Устава, уполномочивает Морженакова В.С. представлять Кредитный потребительский кооператив «Центр Вкладов и Займов» по вопросам, связанных с деятельностью Кредитного потребительского кооператива «Центр Вкладов и Займов» во всех компетентных организациях и учреждениях (том 12 л.д. 66-73).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 39 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 26-65, 74-76).
Свидетель ТНВ суду показал, что в 2019-2021 гг. к нему неоднократно обращались риелторы Козина М.А. и Боярова С.Н. с просьбой оказать содействие при получении кредита в КПК, то есть быть поручителем. Он соглашался. Договоры подписывались в КПК «ЦВИЗ» по ***.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ТНВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что с ДОС он знаком примерно с 2019 года. Примерно в декабре 2019 года, точную дату не помнит, к нему обратилась ДОС с просьбой выступить у нее поручителем по договору займа до момента расчета по займу средствами материнского (семейного) капитала. Заем был необходим для приобретения недвижимости. Сумму данной субсидии не помнит. По поводу условий получения как субсидии, так и займа, ему неизвестно, подробности ДОС ему не сообщала. Так, *** ДОС попросила его подъехать в офис КПК, расположенный в г. Черногорске по ***. В офисе находились он, ДОС, а также женщина, которая являлась представителем данного КПК, опознать не сможет, поскольку прошло много времени. Он подписал договор поручительства, после чего уехал из офиса. Приобрела ли ДОС земельный участок с помощью данной субсидии, ему неизвестно, поскольку они давно уже не общаются, какие-либо подробности, связанные с приобретением земельного участка, ему неизвестны. В договоре поручительства *** от *** подписи от его имени выполнены им (том 14 л.д. 59-60).
Оглашенные показания свидетель ТНВ подтвердил.
Свидетель МОГ суду показала, что ей знакома Стеблина Н.В., с которой у нее приятельские отношения, а также Белашева Е.А., которая выполняла роль риелтора при покупке ею земельного участка. Примерно в январе 2020 года в соц.сети «Одноклассники» на странице Стеблиной Н.В. она увидела объявление о наличии субсидии от государства в размере 450 тыс.руб. на приобретение земельного участка при рождении 3-го ребенка. Она позвонила или написала Стеблиной Н., которая рассказала про субсидию, про необходимые документы. Стеблина Н. посоветовала риелтора Белашеву Е., которая ездила и показывала земельные участки. Позже ее муж ездил с риелтором смотреть земельный участок в ***, адрес не помнит. После этого она оформляла участок в собственность через КПК по ***, где оформлением документов занималась Стеблина Н., она же выдавала займ в размере 450 тыс.руб. наличными, с ней она заключала договор, который она (Стеблина Н.) ей выдавала. Субсидию также получали через КПК, ей выдали на руки 450 тыс.руб., участок стоил от 100 до 150 тыс.руб., заплатила риелтору за услуги 20-25 тыс.руб., КПК взяли 10%, и себе осталось 300 тыс.руб. В КПК она подписывала ряд документов, также подписывала договор купли-продажи, кто его составлял, не помнит. При подписании присутствовали Стеблина Н. и Белашева Е. В кадастровой палате была Белашева Е. и продавец – мужчина, которого она видела два раза, второй - в машине около КПК. Белашевой Е. за услуги она передавала деньги в КПК. Белашева Е. ее привозила в КПК и отвозила до дома. Она знала, что Стеблина Н. является сотрудником КПК, а у Белашевой Е. своя риелторская организация. Договор с Белашевой Е. на оказание услуг заключался в феврале-марте, когда уже закончили сделку, и она приобрела участок.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля МОГ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что у нее есть знакомая с детства Стеблина (Бекасова) Н, видит ее, примерно, раз в год. Какие-либо дружеские отношения не поддерживают, являются знакомыми. В социальных сетях «Одноклассники» в конце 2019 года она у Стеблиной (Бекасовой) Н. увидела объявление о том, что КПК «ЦВИЗ», где та работает, предоставляет услуги по займу, гашение которого происходит при помощи АО «ДОМ.РФ» тем, кто имеет 3 и более детей, в сумме 450000 рублей. Данная информация ее заинтересовала, и она позвонила Стеблиной на сотовый телефон ***. В ходе беседы по сотовому телефону Стеблина пояснила, что субсидия выдается в сумме 450000 рублей на покупку земельного участка, она фиксированная. Для этого надо прийти к ним в офисное помещение КПК «ЦВИЗ», расположенное в городе Черногорске по ***, взять документы: паспорт, свидетельство о рождении детей и еще какие-то документы, и та расскажет все подробности. Она согласилась. После этого она с подготовленными документами приехала в КПК «ЦВИЗ», где Стеблина сказала, что у КПК «ЦВИЗ» имеется свой риелтор, который окажет помощь в поиске подходящего земельного участка по имени Е (телефон не сохранился). После чего, Стеблина взяла у нее документы, которые она привезла, и сказала, что будет оформлен займ на сумму, равную субсидии, в размере 450000 рублей, после чего КПК «ЦВИЗ» оформит все необходимые документы, которые ей необходимо будет подписать, и она получит в собственность земельный участок. Насколько она помнит, Стеблина не говорила, что они возьмут за оформление какую-то сумму. После этого с ней связалась риелтор Е и сказала, что имеется ряд земельных участков, которые та подобрала. Ее (М) муж ездил и смотрел ряд участков вместе с Е. Выбрали они с мужем земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, уч. 19. Она примерно около 3 раз приезжала в данный офис, где ей для подписи Стеблина давала ряд документов, все рассказывала поэтапно, что она должна делать и что подписывать. В один из приездов из разговора со Стеблиной Н. она поняла, что денежные средства за работу Стеблиной оплатит государство из средств субсидии, и им с мужем ничего платить не надо, при этом КПК «ЦВИЗ» сам рассчитается за земельный участок с продавцом. *** она утром приехала снова в КПК «ЦВИЗ», где Стеблина дала ей уже подготовленный договор займа и еще много различных документов, которые она подписала по указанию Стеблиной Н. В ходе допроса ей на ознакомление предоставлена копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***. Может сказать, что она его подписывала в КПК «ЦВИЗ», подписи ее, однако сумму займа в размере 450000 после подписания она не получала. После этого приехала Е и сказала, что необходимо ехать в кадастровую палату по ***, где их будет ждать продавец земельного участка для оформления сделки. Е на своем автомобиле отвезла ее в кадастровую палату, где их встретил мужчина – продавец земельного участка. Данного мужчину она не знает. В настоящее время она не помнит, за какую сумму они договорились о приобретении у продавца вышеуказанного земельного участка. Как она поняла, на сделке был не сам продавец, а мужчина, который действовал по доверенности от имени продавца. Они подписали документы и подали на регистрацию. Примерно через 10 дней она забрала выписку о государственной регистрации права на земельный участок и отвезла ее Стеблиной Н., которая сказала, что в течение 1-2 месяцев придут денежные средства – субсидия от АО «ДОМ.РФ», при этом ей могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и начать спрашивать про сделку, однако, насколько она помнит, ей никто не звонил. В дальнейшем вопросами направления документов на получение средств субсидии в размере 450000 рублей занималась Стеблина, она в этом процессе не участвовала. Сколько фактически стоил земельный участок, который она приобрела по адресу: Республика Хакасия, ***, не помнит. В январе 2020 года, точную дату не помнит, ей позвонила Стеблина и сообщила о том, что АО «ДОМ.РФ» одобрили выдачу субсидии в размере 450000 рублей, и что в дальнейшем будет произведен расчет по приобретению указанного земельного участка с продавцом. В январе 2020 года она была приглашена Стеблиной в офис КПК «ЦВИЗ», где присутствовала она, риелтор Е, сотрудники КПК «ЦВИЗ», в том числе Стеблина. Был ли в указанный день при расчете продавец или лицо, действующее от его имени по доверенности, не помнит в настоящее время. Как происходил расчет с продавцом после получения средств субсидии, в настоящее время не помнит, в том числе, какую сумму денежных средств из 450000 рублей передали продавцу, какую сумму забрал КПК «ЦВИЗ» за оказание своих услуг, а также какую сумму забрала Е за оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи земельного участка. Она лично с вышеуказанными лицами расчет не производила, денежные средства никому не передавала, так как на руки ей никто денежные средства не выдавал (том 13 л.д. 107-108).
Согласно протоколу очной ставки от ***, проведена очная ставка между обвиняемой Стеблиной Н.В. и свидетелем МОГ, в ходе которой свидетель МОГ подтвердила ранее данные ею показания (том 13 л.д. 109-110).
Оглашенные показания свидетель МОГ не подтвердила, пояснив, что слукавила следователю в части того, что ей денежные средства никем не передавались. Она получала 450 тыс.руб. в КПК по договору займа, их выдали после того, как нашли земельный участок, который стоил 120-130 тыс.руб. Во время допроса на нее давления не оказывалось, она говорила, следователь записывал, потом она прочитала протокол и подписала, зачем, не знает. После обозрения договора займа свидетель пояснила, что заключала такой договор, подпись стоит ее, но после его заключения деньги ей не выдавались. После обозрения договора купли-продажи свидетель пояснила, что подпись в нем она ставила в кадастровой палате. Ей было известно, что в договоре купли-продажи указана стоимость земельного участка 450 тыс.руб., хотя земельный участок приобретен за 120-130 тыс.руб. Стеблина Н. указала в договоре эту сумму, чтобы получить субсидию в полном размере. Стеблина Н. ее заранее предупреждала, что в договоре будет стоять такая сумма.
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля МВВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в декабре 2019 года МОГ попросила его выступить у нее поручителем по договору займа. Также супруга пояснила, что это необходимо для приобретения земельного участка с помощью средств субсидии в размере 450000 рублей. Земельный участок, который они в последующем приобрели, порекомендовала им риелтор-женщина. Земельный участок расположен по адресу: ***, номер дома не помнит. По обстоятельствам подписания договора может пояснить, что подписывал ли он договор в офисе либо супруга привозила ему домой, где он уже его подписал, в настоящее время пояснить не может. Также поясняет, что вышеуказанный земельный участок его супруга приобрела с помощью субсидии, участок в настоящее время находится в ее собственности. Кроме того, насколько он помнит, оплата услуг риелтора производилась за счет средств субсидии. В договоре поручительства *** от *** подписи от его имени выполнены им лично (том 14 л.д. 39-42).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЖМА, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что примерно в конце ноября 2019 года в социальной сети «Одноклассники» она наткнулась на ряд объявлений, в одном из которых была девушка по имени Л, на ее странице была размешена информация о том, что поможет воспользоваться государственной субсидией при рождении 3-го ребенка в сумме 450000 руб. от АО «ДОМ.РФ» с указанием сотового телефона. После чего она связалась Л, та ей пояснила, что оказывает данные услуги и все сделает, и сказала ей собрать необходимые документы (СНИЛС, свидетельство о рождении детей и еще какие то документы), и передаст ее для дальнейшего сопровождения своему компаньону - девушке по имени Е, в последующем она узнала, что фамилия последней – Белашева. В ходе разговора по сотовому телефону Белашева ей пояснила, что оказывает услуги вместе с КПК по получению средств субсидии от АО «ДОМ.РФ», сумма которой составляет 450000 руб., данная сумма фиксированная. Белашева пояснила, что данная субсидия выдается только на приобретение земельного участка, и та подыщет ей подходящий участок, для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести с собой в КПК, затем приехать в г. Черногорск для подписания документов по оформлению субсидии. Также пояснила, что часть денежных средств от данной субсидии положены ей с разницей от стоимости земельного участка и комиссии за оформление документов. Она согласилась. Примерно через несколько дней она по указанию Белашевой приехала в г. Черногорск на *** в КПК «ЦВИЗ», где она ее встретила, взяла все документы, которые она привезла с собой, отдала девушке за стойкой, на вид около 35-40 лет, светлые волосы, которая начала печатать какие-то документы и снимать с них копии. Белашева начала рассказывать, что нашла подходящий земельный участок, который располагался, как она поняла, совсем далеко от ***, на что она сразу отказалась. Белашева ей предложила земельный участок в ***. Она согласилась. Белашева пояснила, что ей необходимо будет еще раз приехать в г. Черногорск в Росреестр для подачи документов по регистрации. Девушка, которая печатала документы за стойкой, дала ей на подпись ряд документов, какие именно, не помнит, где Белашева ей лично указала, где необходимо расписаться. Белашева сказала, что свяжется с ней для того, чтобы приехать в КПК и оформить займ в сумме 450000 руб. После ознакомления с копиями дела правоустанавливающих документов на участок по адресу: РХ, ***, рп. Усть-Абакан, ***, может сказать, что, примерно, 16-*** позвонила Белашева и сказала, что ей необходимо приехать *** утром в КПК для получения займа и подачи документов в Росреестр для оформления сделки по купле-продаже земельного участка. Примерно около 10 часов *** она приехала в г.Черногорск в КПК вместе с ДПА Их встретила Белашева, сказала, что все документы по выдаче займа готовы, их нужно подписать, после чего взяла документы у девушки, которая сидела за стойкой, и отдала ей их на подпись. На руках у нее остался ряд документов, в которых она расписывалась, это договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, приложение к договору займа ***, соглашение об уплате членских взносов от ***, договор от *** ***И на оказание информационных консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия, и договор № ЗП-50-*** «удобный» до востребования с квитанцией от *** на сумму 450000 руб. Договор, датированный ***, она подписывала *** вместе со всеми документами. Белашева сказала, что она оказывает услуги официально, и ничего бояться не стоит, все законно. После этого, они вместе с Белашевой проехали в отделение Сбербанка г.Черногорска, где под ее контролем она сняла денежные средства в сумме 450000 руб. После этого они опять приехали в КПК, где она прошла вместе с Белашевой прямо в комнату за стойкой к директору КПК, это была девушка около 40 лет (стол ее располагался прямо, как заходишь в КПК в дальней комнате), которая взяла у нее 450000 руб. и убрала к себе в шкаф. При этом присутствовала Белашева. Данная девушка сказала, что ей нечего бояться, внесенные денежные средства она оформит договором, и он будет лежать в КПК до погашения субсидии. Также она пояснила, что данный договор надо оформить на другого человека. Она (Ж) предложила сожителя ДПА, который с ней приехал, на что девушка согласилась, и начала оформлять договор № ЗП-50-*** «удобный» до востребования и выдала квитанцию от *** на сумму 450000 руб., где ДПА расписался. После этого, они на автомобиле Белашевой проехали в МФЦ ***, где познакомила с мужчиной, его фамилию, имя, отчество она не знает, который выступал продавцом земельного участка, со слов Белашевой, принадлежащего его бабушке. Она подписала договор купли-продажи на покупку земельного участка расположенного по адресу: РХ, ***, рп. Усть-Абакан, ***, где была указана сумма 450000 руб., который Белашева уже заранее напечатала. После этого Белашева сказала, что ей необходимо будет приехать опять в МФЦ ***, чтобы получить выписку на земельный участок и отдать ее опять в КПК. Примерно через 10 дней она приехала в КПК, привезла выписку и отдала ее Белашевой или девушке за стойкой. Белашева ей сказала, что могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и начать спрашивать про сделку, на что ей необходимо отвечать, что купила земельный участок за 450000 руб. В конце января 2020 года ей позвонила Белашева и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрила субсидию, необходимо приехать забрать разницу денежных средств. Через несколько дней она приехала в КПК вместе с ДПА, их опять встретила Белашева, которая провела их к директору КПК, которая при Белашевой отдала ей порядка 170000-180000 руб. наличными. Они вышли с Белашевой, сели к ней в машину, где Белашева сказала, что из 450000 рублей, положенной от субсидии, они забрали сразу 210000 руб., это стоимость земельного участка, порядка 50000 рублей забрали за работу КПК по оформлению всех документов, и Белашевой нужно заплатить за работу, потому что она везде ездила и платила гос. пошлины. Она Белашевой отдала порядка 50 тыс. рублей, и у нее осталось 120000 руб., которые она потратила на детей. После того, как она отдала деньги Белашевой, они больше не общались и не виделись. *** в 10:27 ей на сотовый телефон позвонила Белашева, она узнала последнюю по голосу, и та начала говорить, что по КПК, где она брала займ, идут проверки по выдаче займов под субсидию от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей нужно сказать, если спросят сотрудники полиции, что купила земельный участок за 450000 руб., который сама нашла по объявлению на «Авито» (том 8 л.д. 18-24).
Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля ЖМА, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что ею в отделении Сбербанка ***, *** получена выписка из ее лицевого счета, согласно которой ей *** было зачислено 450000 рублей, которые были сняты ***. Белашева ее возила в отделение Сбербанка г. Черногорска, ***. Кроме этого, может сказать, что купленный участок, примерно, в 2022 году она продала за 150000 рублей (том 8 л.л. 26-28).
Показания свидетеля ЖМА подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрена выписка из лицевого счета по вкладу ЖМА на 1 листе, согласно которой *** ЖМА открыт в структурном подразделении ПАО «Сбербанк» ***, расположенном по адресу: ***, пом. 51Н счет ***. *** на счет *** произведена выплата по договору займа к/с 30*** денежных средств в сумме 450000 рублей. *** со счета *** произведено списание денежных средств в сумме 450001,60 рублей, а также произведено закрытие счета к/с 42*** (том 8 л.д. 30-31).
Выписка из лицевого счета по вкладу ЖМА на 1 листе признана вещественным доказательством и хранится в уголовном деле (том 8 л.д. 29, 32-33).
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля ЖМА изъяты: договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах; копия приложения к договору займа *** на 2 листах; копия соглашения об уплате членских взносов от *** на 2 листах; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору 283 от *** на 1 листе; копия договора от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 3 листах; копия квитанции к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе; копия договора №ЗП-50-*** «Удобный» до востребования» от *** на 2 листах (том 8 л.д. 36-40).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1. договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенный между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от ***, именуемый в дальнейшем «Кредитор» и членом Кооператива реестровый номер ***, ЖМА, именуемый в дальнейшем «Заемщик», согласно которому сумма займа составляет 450000 рублей; срок возврата займа до *** включительно; процентная ставка 11% годовых; возврат займа осуществляется ежемесячными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, начисленные в соответствии с Графиком платежей по займу (Приложение *** и Соглашение об уплате членских взносов); целью использования заемщиком потребительского займа является приобретение объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, площадь 996 кв.м., адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, кадастровый *** В графах «Кредитор», «Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графах «Заемщик», «ЖМА» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
2.приложение к договору займа *** на 2 листах, согласно которому представлен График выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов в виде таблицы. Всего подлежит возврату 526166,98 рублей, из которых возврат основной суммы займа составляет 450000 рублей, возврат процентов составляет 76166,98 рублей. В графе «Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заемщик ЖМА» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
3.соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 листах, заключенное между членом кооператива ЖМА, именуемой в дальнейшем «Член кооператива», *** с одной стороны и КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кооператив» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от *** с другой стороны.
Согласно п. 1 Соглашения, в целях выполнения условий членства, в соответствии с Уставом и «Положением о порядке и условиях предоставления займов КПК «ЦВИЗ», ЖМА вносит членский взнос в размере 124 636,89 рублей.
В графе «Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заемщик ЖМА» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
4.расчет начисления и возврата заемных средств по договору 283 от *** на 1 листе, согласно которому всего подлежит возврату 650803,87 рублей, из которых возврат основного долга в размере 450000 рублей, уплата процентов в размере 76 166,98 рублей, уплата членских взносов в размере 124636,89 рублей. На расчете имеется оттиск печати синего цвета,
5.договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах, заключенный между ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости, именуемым в дальнейшем «Исполнитель» в лице генерального директора Белашевой Евгении Александровны, действующей на основании устава, с одной стороны, и гражданином Российской Федерации ЖМА, именуемой в дальнейшем «Заказчик», с другой стороны, а вместе именуемыми «Стороны».
В соответствии с ч. 1 «Предмет Договора», Исполнитель по заданию Заказчика предоставит информацию и окажет квалифицированную консультацию об условиях и возможности получения Заказчиком кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия. Вид кредита: потребительский займ на приобретение земельного участка, требуемая сумма: 450000 рублей. Дополнительные условия: затраты, связанные со сбором пакета документов связанных с исполнением данного договора входят в сумму вознаграждения Исполнителя, кроме нотариального заверения копий документов для обращения с заявлением в АО «ДОМ.РФ» с целью рассмотрения возможности получения средств государственной поддержки для погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями Федерального закона от *** №157-ФЗ.
В соответствии с п. 2.1, 2.2 ч. 2 «Права и обязанности сторон», Исполнитель обязуется предоставлять Заказчику информацию о полном пакете документов, необходимом для оказания услуги; сообщать Заказчику по его требованию все сведения о ходе оказания услуги.
В соответствии с п. 2.6 Договора, Исполнитель принимает на себя обязательства по выполнению следующих видов информационных и консультационных услуг: проинформировать Заказчика о возможности получения кредита, действующих программах, процентных ставках, предоставить информацию о требуемых документах, представлять интересы Заказчика в кредитных учреждениях, а так же совершать иные действия направленные на получение кредита/займа Заказчиком.
В соответствии с п. 2.10 Договора, Заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по настоящему договору в сумме 20 000 рублей (НДС не облагается), в случае положительного результата и получения кредита/займа Заказчиком, а также в случае положительного рассмотрения заявления от АО «ДОМ РФ» с целью рассмотрения возможности получения средств государственной поддержки для погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями Федерального закона от *** «157-ФЗ.
В графе «ЖМА» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В графе «Генеральный директор ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости» Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета,
6.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** в КПК «ЦВИЗ» от ДПА принято 450 000 рублей по договору ЗП-50-***. В графе главный бухгалтер Морженакова Т.В. имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета,
7.договор №ЗП-50-*** «Удобный» до востребования» от *** на 2 листах, заключенный между КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кооператив» и членом кооператива ДПА, именуемым в дальнейшем «Пайщик».
Согласно п. 1.1 Договора, Пайщик передает Кооперативу личные денежные сбережения путем из внесения в кассу Кооператива в общей сумме 450 000 рублей.
В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Пайщик ДПА» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета (том 8 л.д. 55-60).
Указанные выше документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 8 л.д. 41-54, 61-63).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ***, осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***. В ходе осмотра ничего не обнаружено и не изъято (том 8 л.д. 64-67).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ДПА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ему от ЖМА стало известно, что она в конце ноября 2019 года в социальной сети «одноклассников» наткнулась на объявление о том, что можно воспользоваться государственной субсидией при рождении 3-го ребенка в сумме 450000 руб. от АО «ДОМ.РФ». После чего связывалась с девушкой, какой именно он не знает. После разговора с ней ЖМА объяснила ему, что можно получить денежные средства субсидии от АО «ДОМ.РФ» сумма которого составляет 450000 руб., при этом с ее слов данная сумма фиксированная, и выдается только на приобретение земельного участка и они подыщат им подходящий участок, для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести их с собой в кооператив, приехать в г. Черногорск для подписания документов по оформлению субсидии. Часть денежных средств от данной субсидии положены ей - ЖМА с разницей от стоимости земельного участка и комиссии за оформление документов. Примерно через несколько дней ЖМА ездила в г. Черногорск, куда отвозила документы. После приезда ЖМА рассказала, что в Кооператив который она ездила оформляли какие - то документы, и девушка-риелтор по имени Е нашла подходящий земельный участок в самом поселке Усть-Абакан. В ходе допроса ему для ознакомления предложены копии паспортов следующих лиц: Стеблина Наталья Викторовна, *** г.р., он ее узнал, она сидела в офисе справа за стойкой, Белашева Евгения Александровна, *** г.р., он ее узнал, это была риелтор, Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., это директор, которая отдавала им деньги после одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ», Ленева Софья Владимировна, *** г.р., - данную девушку он не знает. Примерно около 10 часов *** он приехал в город Черногорск в офис кооператива вместе с ЖМА, где их встретила Белашева Евгения, сказала что документы готовы по выдаче займа, их нужно подписать. Она взяла документы у девушки за стойкой – Стеблиной Н.В, и отдала на подпись ЖЕМ, указав где необходимо расписаться. Далее Белашева сказала, что ЖМА на расчетный счет в Сбербанке придет 450000 руб., которые необходимо снять и вернуть обратно в кооператив, чтобы ждать одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ». После этого, они с ЖМА вместе с Белашевой на ее автомобиле проехали в отделение Сбербанка, расположенного в г.Черногорске, где сняли денежные средства в сумме 450000 руб. После этого Белашева отвезла их с деньгами обратно в кооператив, где они прошли прямо в комнату за стойкой к директору кооператива Морженаковой Т.В., которая взяла у них 450000 руб., убрала к себе в шкаф. После этого девушка за стойкой Стеблина Н.В. отдала ему на подпись какие-то документы, где он расписался, помнит, что еще разговор заходил, что он будет поручителем. В ходе допроса ему для ознакомления предложны оригинал договора № ЗП-50-*** «удобный» до востребования и квитанция от *** на сумму 450000 руб. После ознакомления может сказать, что Стеблина дала ему их на подпись, указав, где расписаться, и он забрал их себе, а потом отдал ЖМА Сейчас в ходе ознакомления понял, что это договор вклада на сумму 450000 руб., однако он об этом не знал, ему ничего в кооперативе не говорили, он никаких денежных средств в сумме 450000 руб. в виде вклада не вносил. Может сказать, что выписанная квитанция на сумму 450000 руб., что он якобы внес ее по данному договору, не соответствует действительности, так как они отдали только те деньги, которые получили в Сбербанке. Для чего это сделали, он не знает, со слов Белашевой, такая процедура получения государственной субсидии от АО «ДОМ.РФ». Ознакомившись с предложенными копиями дела правоустанавливающих документов на участок по адресу: РХ, ***, рп. Усть-Абакан, ***, может сказать, что данный участок им приискала Белашева, который стоил 210000 руб., его продавал мужчина по доверенности от своей бабушки. После чего он с Белашевой Е. и ЖМА ездили в МФЦ ***, где в первый раз увидел мужчину-продавца земельного участка. После сделки они продавцу земельного участка денежные средства не отдавали. Какая сумму указана в договоре купли-продажи земельного участка, он не знает. В конце января 2020 года ЖМА позвонила Белашева и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрил субсидию, им необходимо приехать. Примерно через несколько дней они с ЖМА приехали в кооператив, их встретила Белашева, которая провела к директору кооператива - Морженаковой Т.В., которая отдала ЖМА порядка 170000-180000 руб. наличными, также отдала ему сумму 210000 руб. и сказала, что возле кооператива стоит продавец ему нужно отдать 210000 руб. за проданный участок, а 50000 руб. забрали за работу кооператива. Он помнит, что вышел из кооператива, прямо стояла машина темного цвета, марку сейчас не вспомнит, сел к продавцу земельного участка в машину и передал ему 210000 руб. Как звали данного мужчину, он не помнит, он был на вид 35-40 лет, плотного телосложения, большого роста. Когда он вышел из машины, увидел, что ЖМА стояла и разговаривала с Белашевой, они собрались и уехали домой. В ходе поездки домой ЖМА ему пояснила, что Белашевой отдала порядка 50 тыс. рублей за работу и у нее осталось 120000 руб., которые она потратила на детей. Может сказать, что они никаких денежных средств в виде вкладов или других платежей не вносили в кооператив, к оценщикам по земельному участку не обращались, и не заказывали оценку купленного земельного участка, если бы обращались он бы об этом знал (том 10 л.д. 145-150).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЛЛА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ЖМА приходится ей родной сестрой. В декабре 2019 года ее сестра попросила выступить у нее поручителем по договору займа. Также пояснила, что это необходимо для приобретения земельного участка за счет средств субсидии. *** они с ЖМА направились в офис, расположенный в офисе, расположенном в г. Черногорске по ***, номер дома не помнит, в пятиэтажном многоквартирном доме на первом этаже. При подписании договора в офисе присутствовали она, ЖМА, а также женщина, которая являлась представителем КПК. Как она выглядела, она не помнит, поскольку прошло много времени. По поводу условий получения как субсидии, так и займа, ей неизвестно, подробности сестра не сообщала. В договоре поручительства *** от *** подписи от ее имени выполнены ею (том 14 л.д. 43-46).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЮАА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в 2013 году, точную дату и время он не помнит, он познакомился с Белашевой Евгенией Александровной, которая занималась риэлтерскими услугами. В последующем у него с ней сложились рабочие отношения, и он предложил ей возглавить фирму ООО «Сибтеплоэнергосервис», которое закрылось в июне 2019 года. Помимо этого Белашева Е. занималась всегда риэлтерскими услугами. В 2012 году ему по договору дарения переходят в собственность земельные участки, расположенные в Красноярском крае, ***, массив «Тагарский», которые он размежевал и разделил на участки поменьше с целью последующей перепродажи. Белашева Е. была в курсе, что у него есть земельные участки, расположенные: ***, и он их продавал. Помимо этого он сам подавал объявления о продаже данных земельных участков, где указывал сумму 10 тыс. рублей за сотку. В один из разговоров Белашева Евгения предложила ему заняться продажей его земельных участков, на что он согласился, и они с ней договорились, что сумма проданного земельного участка будет 10 тыс. рублей за сотку, в связи с тем, что размер земельных участков был разный, следовательно, сумма менялась из-за размера участка. После этого на основании выписанной доверенности 19 AA 0516359 от *** он уполномочил Белашеву Е.А. продать за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащие ему объекты недвижимого имущества, состоящие из:
1) земельного участка, находящегося по адресу: *** (сорок семь);
2) земельного участка, находящегося по: адресу: *** (сорок пять);
3) земельного участка, находящегося по адресу: *** (тридцать два);
4) земельного участка, находящегося по адресу: *** (три);
5) земельного участка, находящегося по адресу: *** (один);
6) земельного участка, находящегося по адресу: *** (два);
7) земельного участка, находящегося по адресу: *** (три);
8) земельного участка, находящегося адресу: *** (один);
9) земельного участка, находящегося по адресу: *** (один);
10) земельного участка, находящегося по адресу: *** (четыре).
Также на основании выписанной им доверенности 24 AА 3230036 от *** он уполномочил Белашеву Е.А. продать за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащие ему объекты:
1) земельного участка, находящегося по адресу: *** (двенадцать);
2) земельного участка, находящегося по адресу: *** (четырнадцать);
3) земельного участка, находящегося по адресу: *** (шестнадцать);
4) земельного участка, находящегося по адресу: *** (восемнадцать);
5) земельного участка, находящегося по адресу: *** (двадцать);
6) земельного участка, находящегося по адресу: *** (двадцать два);
7) земельного участка, находящегося по адресу: *** (четыре);
8) земельного участка, находящегося по адресу: *** (два).
В период с сентября 2018 года примерно по 2020 год Белашева Е.А. продавала его земельные участки, отдавала ему денежные средства согласно их договоренности 10 тыс. рублей за сотку. Данную сумму он отражал в декларациях о доходах. После ознакомления с делом правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: *** может пояснить, что продажей данного земельного участка занималась Белашева Е. на основании выписанной им доверенности. БНС, *** г.р., ему не знакома, о продаже земельного участка с ней он не договаривался. Почему в договоре указана сумма 450 тыс. рублей, ему неизвестно, Белашева Е. ему об этом ничего не говорила. Какую именно сумму Белашева отдала за данный проданный участок, он точно не помнит, но точно не выше 110 тыс. рублей. Помнит, что Белашева Е. просила его снизить сумму денежных средств за продаваемые участки до 50 тыс. руб., так как она хочет тоже заработать на этом. После ознакомления с делом правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: *** может пояснить, что продажей данного земельного участка также занималась Белашева Е. на основании выписанной им доверенности. ЖДЮ, *** г.р., ему не знакома, о продаже земельного участка с ней не договаривался. Почему в договоре указана сумма 450 тыс. рублей, ему неизвестно, Белашева Е. ему об этом ничего не говорила. Какую именно сумму Белашева ему отдала за данный проданный участок, он точно не помнит, но точно не выше 140 тыс. рублей. При этом может сказать, что за проданные участки Белашева Е. ему денежные средства сразу не отдавала, аргументируя тем, что, как с ней рассчитаются, она ему сразу отдаст денежные средства, через какой точно промежуток времени отдавала денежные средства, он сейчас уже не помнит. При этом денежные средства Белашева Е. отдавала только наличным способом ему в руки, при этом он никаких расписок не писал. Бывали случаи, что Белашева Е. обратно переписывала на него земельные участки, аргументируя тем, что с ней продавец не рассчитался (составлялся на него заново договор купли-продажи). Также хочет сказать, что Белашева в тот период времени работала в каком-то кооперативе, расположенном в г. Черногорске, через который оформляет данные земельные участки. Примерно в июне 2024 года, точную дату и время он не помнит, к нему на рабочее место в ГРУЗ РХ «РКПД», ***, приехала Белашева Е. и сказала, что по участкам, которые она продала от его имени, к нему могут быть вопросы со стороны сотрудников полиции. У него сохранился телефоны Белашевой Е. ***, *** (том 12 л.д. 98-104).
Свидетель БНС суду показала, что в декабре 2019 года она увидела на столбе в д. Б.Иня объявление о помощи в получении субсидии многодетным семьям на гашение ипотеки. Они позвонили по телефону, указанном в объявлении, ответила женщина – Е (Белашева), сказала, какие скинуть документы по Ватцапу, чтобы их проверить на возможность получения субсидии. После проверки им сказали, что все получится. С ними связался работник КПК Е, который их возил из *** в КПК г.Черногорска. В первый раз они приехали в КПК, отдали документы Белашевой Е., у детей в свидетельстве не стояла печать о гражданстве. После того, как все исправили, в январе 2020 года приехали снова в КПК. Сами они не смогли найти земельный участок, им предложила Белашева Е. землю в ***. Она (Б) позвонила владельцу земельного участка через Авито, он сказал, что цена участка 370 тыс.руб. Их это устроило, так как подбирали участок по цене не выше 450 тыс.руб. Земельный участок они не смотрели, так как он находится далеко по адресу: ***. Сканы документов в КПК делала Стеблина Н. Также в КПК они подписали договор, согласно которому взяли в КПК займ 450 тыс.руб. Деньги займа в сумме 450 тыс.руб. были перечислены ей на счет, сняты в Сбербанке, и возвращены на хранение в КПК, о чем она подписала документ. Везде их возил Е, а также с ними была Белашева Е. После того, как они собрали все документы, КПК направил документы в ДОМ.РФ, а им сказали ждать, когда пройдет проверка. Через 1-2 месяца ей позвонила Белашева Е., сказала, что все прошло, можно документы переоформлять. Они приехали в ***, откуда их забрал водитель Е, привез в КПК, затем они вместе с Белашевой Е. поехали в Росреестр, подписали договор купли-продажи, через 4 дня забрали документы. Продавца земельного участка она не видела, у Белашевой Е. была доверенность на продажу участка. Деньги продавцу она сама лично не отдавала. Какая сумма была указана в договоре купли-продажи, она не знает. Они искали земельный участок в пределах 450 тыс.руб., чтобы хватило и на земельный участок, и оплатить услуги КПК. Через 3 года они продали земельный участок за 320 тыс.руб.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля БНС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что, примерно в октябре 2019 года, у себя в деревне ***, на столбе увидела объявление о том, что помогут получить субсидию при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб. при покупке земельного участка с указанием номера сотового телефона. Ее данное объявление заинтересовало и она позвонила по указанному номеру, где ей ответил мужчина, который представился Е, и сказал, что они помогают получить субсидию, для этого ей нужно позвонить по номеру, который он сейчас скинет, девушке по имени Е, которая все объяснит. После этого ей пришло сообщение, после которого она позвонила Е. В ходе телефонного разговора Е ей пояснила, что она является сотрудником КПК, где они оказывают услуги по получению субсидии от АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 тыс. руб., которую она может получить на покупку земельного участка и комнаты в общежитии. Она начала интересоваться про дом, на что Е пояснила, что сумма 450000 руб. маленькая и на нее можно только купить земельный участок или комнату в общежитии. Так как она не хотела покупать комнату в общежитии, она отказалась. Тогда Е предложила купить земельный участок в ***, д. Знаменка, за 450000 руб., сказав, что там земля так и стоит, так как там строят базу отдыха, и все развивается. Ей слова Е показались правдоподобными, она согласилась и отправила ей фото свидетельства о рождении детей, ИНН и еще какие-то документы для того, чтобы она смогла посмотреть, получится оформить или нет. По предварительному звонку с Е, она с мужем приехала в ***, где их встретил мужчина по имени Е на вид 35-40 лет, рост 185 см, темные волосы, спортивного телосложения, был на машине Фольксваген черного цвета (насколько она помнит, новая машина), который отвез их в г. Черногорск, в КПК «Центр вкладов и займов». В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Белашевой Евгении Александровны, *** г.р., которую она узнала, это была та девушка, с которой она разговаривала и везде ездила. В КПК их встретила Белашева Е., которая стала объяснять, что для того, чтобы получить государственную субсидию в сумме 450000 руб. на покупку земельного участка, ей необходимо будет взять займ в данном КПК в сумме 450000 руб., который нужно снять в банке и отдать обратно в КПК «ЦВИЗ», чтобы ждать одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ», после одобрения ей необходимо будет приехать и забрать документы на земельный участок. Также Белашева пояснила, что после одобрения субсидии, она сама отдаст денежные средства в сумме 450000 руб. продавцу земельного участка. Также Белашева сказала, что КПК «ЦВИЗ» за оформление всех документов возьмет 70000 руб., которые также возьмутся из средств субсидии. Она согласилась, полагая, что такая процедура получения субсидии. Оригиналы документов, которые взяла с собой (СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы), она отдала девушке, которая сидела прямо за стойкой. При предъявлении ей на обозрение копию паспорта на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., может сказать, что именно она сидела за данной стойкой. После того как Стеблина сняла с документов скан, отдала ей обратно. После этого Е сказала, что не хватает гражданского паспорта, после этого она с мужем ездила оформляла его. Согласно предоставленным ей на обозрение копиям документов из дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: ***, и договора займа *** от ***, может сказать, что *** утром около 8 утра она с мужем приехала в ***, где их встретил Е и отвез в КПК «ЦВИЗ». В КПК «ЦВИЗ» их вместе с мужем встретила Белашева, где на подпись дала ряд документов для заполнения. После этого она вместе с мужем и водителем Е ездили в Росреестр для подачи документов на регистрацию. В здании Росреестра Белашева ей сказала, что продавца земельного участка не будет, так как он занят, а она будет выступать по доверенности от его имени. После этого они подали документы на регистрацию. После здания Росреестра они поехали в Сбербанк. Помнит, что приезжали в несколько банков, так как в Сбербанке не было наличных 450000 руб. После того, как сняли деньги в сумме 450000 руб., они сразу поехали обратно в КПК «ЦВИЗ». Зайдя в КПК «ЦВИЗ», она при муже и Белашевой по ее указанию отдала Стеблиной 450000 руб., которая пересчитала данную сумму, убедившись, что там 450000 руб., и убрала себе. После этого Е увез их обратно в ***. Примерно в конце января 2020 года, точную дату и время не помнит, ей позвонила Белашева и сказала, что прошло одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ» и ей необходимо приехать в КПК «ЦВИЗ» для получения документов. На следующий день они с мужем приехали в ***, где их встретил Е и отвез в КПК «ЦВИЗ», где их встретила Белашева, которая отдала им Выписку из ЕГРН и сказала, что все нормально. После этого Е их увез обратно. Помнит, что Белашева еще делала разрешение на строительство, которое она с мужем забирала, для чего она это делала, она не знает. У нее дома остался пакет документов, которые ей дала Белашева, в которых находится: расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 л., соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 л., договор купли-продажи на земельный участок, расположенный по адресу: ***, от *** на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 14550 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 5389,94 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 21000 руб. После ознакомления с данными документами может сказать, что она не знала, что она должна платить членские взносы в КПК «ЦВИЗ» в размере 124636,28 руб., согласно соглашению об уплате членских взносов, ей об этом Белашева ничего не говорила, и она их не платила. Если бы она знала, что их надо платить, она бы не согласилась. При этом она не читала данный документ, а подписывала все, что ей давала на подпись Белашева. По находящимся квитанциям об уплате денежных средств от ее имени в разные даты и суммы может сказать, что данные денежные средства она не вносила в КПК «ЦВИЗ». В ходе допроса ей для ознакомления предложены копии паспортов на следующих лиц: Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. После ознакомления может сказать, что данных людей она не знает, с ними не общалась. В апреле 2023 года она решила продать данный земельный участок, и узнала, что данный участок стоит около 250000 руб. После чего данный участок они продали за 230000 руб. (том 13 л.д. 5-10).
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля БНС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в декабре 2019 года Белашева Е. пояснила ей, что для получения субсидии от АО «ДОМ.РФ» необходимо открыть счет в банке ПАО «Сбербанк» на территории Республики Хакасия. В этот же день она со своим мужем и Белашевой Е. направились в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, где она открыла банковский счет, после чего они с мужем уехали. Далее, после праздничных дней, в январе 2020 года Белашева Е. позвонила ей, и они с мужем направились в г. Черногорск в офис КПК «ЦВИЗ» для подписания договора займа. После этого, они направились в то же отделение банка, чтобы снять 450000 рублей. Часть суммы она сняла в вышеуказанном отделении банка. Далее они направились в отделение ПАО «Сбербанк»: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, но там они денежные средства снять не смогли, поэтому направились в другое отделение банка по адресу: Республика Хакасия, ***, где и сняли оставшуюся часть денежных средств. В этом же офисе она передала снятые со счета денежные средства в сумме 450000 рублей Белашевой Е. Выписки по данным операциям у нее нет, получить данную выписку через мобильное приложение банка не представляется возможным в настоящее время (том 13 л.д. 92-95).
Оглашенные показания свидетель БНС подтвердила частично, пояснив, что она не согласна с тем, что в протоколе указано, что она продала участок за 230 тыс.руб. Также она не видела, кто сидел с документами, не знает адреса КПК, оценку своего участка они не проводили. Деньги они отдавали женщине в кассу, не Стеблиной. Ознакомившись с договорами займа и договором купли-продажи, свидетель пояснила, что стоят ее подписи, она заключала данные договоры в те даты, которые в них указаны. В договоре купли-продажи указали сумму 450 тыс.руб., так как об этом им сказала Белашева Е., чтобы из «ДОМ.РФ» получить полностью всю сумму субсидии.
Показания свидетеля БНС подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрена копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, *** на 40 листах:
1.копия заявления ЮАА в ПК ПВД *** КГБУ МФЦ Структурное подразделение Минусинск на 2 листах,
2.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг на 1 листе,
3.копия договора дарения от *** на 2 листах, заключенный между ИВП, от имени которой действует ФНС, именуемой в дальнейшем «Даритель» и ЮАА, именуемым в дальнейшем «Одаряемым».
Согласно п. 1 Договора, Даритель дарит Одаряемому земельный участок с кадастровым номером 24:25:3301001:663, площадью 187100 кв.м., по адресу ***, массив «Тагарский». Категория земель данного участка: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование земельного участка: для сельскохозяйственного использования.
Согласно п. 2 Договора, вышеуказанный земельный участок принадлежит Дарителю на праве собственности и по настоящему договору передается в собственность Одаряемому, который принимает дар с благодарностью.
Согласно п. 3 Договора, Стороны пришли к обоюдному соглашению, что рыночная стоимость вышеуказанного земельного участка составляет 10000 рублей.
В графах «Даритель: ФНС», «Одаряемый: ЮАА» имеются подписи.
4.копия заявления БНС в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
5.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию права от *** на 1 листе,
6.копия заявления БНС в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
7.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию права от *** на 1 листе,
8.копия заявления ЮАА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
9.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию права от *** на 1 листе,
10.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах, заключенного между ЮАА, именуемым в дальнейшем «Продавец» в лице Белашевой Е.А. и БНС, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
В соответствии с п. 1 Договора, Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес (местоположение): Российская Федерация, ***, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1080+/-12 кв.м.
В соответствии с п. 2 Договора, Стороны оценивают Имущество в сумму 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем о том, что Имущество, указанное п. 1 Договора, приобретается Покупателем за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемый в дальнейшем Кредитор, согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между БНС и Кредитором.
В соответствии с п. 3 Договора, Продавец проинформирован Покупателем о том, что сумма 450000 рублей оплачивается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ»: для целевого использования, а именно на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, ***.
В графах: «Продавец: Белашева Евгения Александровна», «Покупатель: БНС» имеются подписи.
11.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 4 листах, заключенного между БНС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.
12. копия доверенности № ***9 от *** на 2 листах, согласно которой ЮАА, *** уполномочивает данной доверенностью Белашеву Евгению Александровну *** г.р. продать за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащие ЮАА объекты недвижимого имущества состоящие из:
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***;
- земельного участка, находящегося по адресу: ***.
В графе «доверитель» имеется подпись «ЮАА». В графе «ПНВ» имеется подпись и оттиск печати.
13.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
14.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
15.копия доверенности ***8 на 2 листах, согласно которой КПК «ЦВИЗ» в лице Председателя правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Морженакова В.С. представлять КПК «ЦВИЗ» по вопросам, связанных с деятельностью КПК «ЦВИЗ» во всех государственных и муниципальных органах, учреждениях и организациях любой формы собственности.
В графе «Доверитель Морженакова Татьяна Викторовна» имеется подпись. В графе «БЕА» имеется подпись и оттиск печати.
16.копия заявления ЧИМ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
17.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
18.копия заявления БНС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
19.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
20.копия согласия ***0 от *** на 2 листах, согласно которому БМВ в соответствии со ст. 35 Семейного Кодекса РФ дает согласие своей супруге БНС произвести продажу на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка, находящегося по адресу: ***.
В графе «БМВ» имеется подпись, в графе «Нотариус ПНВ».
21.копия доверенности ***7 на 1 листе, согласно которой ЧИМ уполномочил РИС быть его представителем во всех компетентных органах, учреждениях и организациях по вопросу приобретения в собственность за цену и на условиях по своему усмотрению любого земельного участка на территории Республики Хакасия и/или ***.
В графах «Доверитель ЧИМ», «БСВ» имеются подписи.
22.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах, заключенного между БНС, именуемым в дальнейшем Продавец и ЧИМ, в интересах которого действует РИС, именуемым в дальнейшем Покупатель.
Согласно п. 1 Договора, Продавец обязуется передать в собственность, а Покупатель обязуется принять и оплатить в соответствии с условиями настоящего договора, принадлежащее Продавцу по праву собственности следующее недвижимое имущество: Продавец обязуется передать в собственность, а Покупатель обязуется принять и оплатить в соответствии с условиями настоящего договора, принадлежащее Продавцу по праву собственности следующее недвижимое имущество: земельный участок, площадью 1080 кв.м., кадастровый ***, находящийся по адресу: ***, относящийся к категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства (приусадебный земельный участок).
Согласно п. 3 Договора, Стороны оценивают указанный земельный участок в 230000 рублей. В графах «Продавец: БНС», «Покупатель: РИС» имеются подписи (том 13 л.д. 54-62).
Копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, ***, на 40 листах признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 13 л.д. 13-53, 63-65).
Согласно протоколу выемки у свидетеля БНС от ***, у свидетеля БНС изъяты соглашение об уплате членских взносов от *** на листах, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 284 на *** на 1 листе, договор купли-продажи от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе (том 13 л.д. 68-71).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1.соглашение об уплате членских взносов на 2 листах, заключенное между членом кооператива БНС, именуемой в дальнейшем «Член кооператива» и Кредитный Потребительский Кооператив «ЦВИЗ», именуемый в дальнейшем «Кооператив», в лице специалиста Стеблиной Н.В.
Согласно п. 1 Соглашения, в целях выполнения условий членства, в соответствии с Уставом и «Положением о порядке и условиях представления займов КПК «ЦВИЗ» БНС вносит членский взнос в размере 124636,28 рублей в срок до декабря 2022 года.
В графе «Заемщик: БНС» имеется подпись. В графе «Кредитор: КПК «ЦВИЗ» Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись и оттиск печати синего цвета,
2.расчет начисления и возврата заемных средств по договору 284 на *** на 1 листе, согласно которому основной долг БНС составляет 450000 рублей, проценты составляют 76166,61 рубля, членские взносы составляют 124636,28 рублей, всего подлежит возврату 650802,89 рублей. На расчете имеется оттиск печати синего цвета,
3.договор купли-продажи от *** на 1 листе, заключенный между ЮАА в лице Белашевой Е.А. и БНС,
4.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БНС оплата по договору 284 в размере 21000 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
5.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** приняты от БНС 5 389,94 рублей: штрафы по займам, предоставленным в сумме 403,89 рублей; взнос членский на исполнение сметы, в сумме 4647,54 рублей; проценты по займам предоставленным, в сумме 338,51 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
6.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БНС денежные средства в размере 14550 рублей: штрафы по займам предоставленным, в сумме 269,26 рублей; взнос членский на исполнение сметы, в сумме 7 311,16 рублей; проценты по займам предоставленным, в сумме 4467,93 рублей; займы предоставленные долгосрочные, в сумме 2501,65 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета (том 13 л.д. 79-83).
Указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 13 л.д. 72-78, 84-86).
Свидетель ЖДЮ суду показала, что в декабре 2019 года она увидела объявление, что можно оформить ипотеку и получить субсидию. Риелтор Белашева Е. сказала, что она знает человека, у которого есть земельный участок в ***, также пояснила, что можно оформить через КПК. Также Белашева Е. ей разъяснила процедуру получения субсидии – нужно обратиться в КПК, оформить займ, который погасится после одобрения субсидии «ДОМ.РФ». Они с Белашевой Е. приехали в КПК «ЦВИЗ», адрес не помнит. Потом Белашева Е. возила их, смотрели земельные участки, когда выбрали, то оформили через КПК, где ей дали ипотечный займ на 450 тыс.руб. Мама была поручителем. Сотрудницы КПК выдали деньги. Они с Белашевой Е. съездили, оформили сделку. Продавца она не видела, так как у Белашевой Е. была доверенность. Земельный участок стоил 450 тыс.руб. Через некоторое время позвонили, сказали, что одобрили субсидию. Они приехали, оформили документ, что она в КПК ничего не должна. За услуги Белашевой Е. она ничего не платила, так как у нее были расчеты с мужчиной-продавцом. Когда ей позвонили из полиции, она перезвонила Белашевой Е., которая ей сказала, что по всей стране проводятся проверки КПК.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЖДЮ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в 2019 году она увидела объявление о продаже земельных участков в районе озера Лугавское, ***, где был указан номер телефона, какой именно, она не знает, у нее сохранился телефон ***. Также в интернете начался разговор, что есть государственная субсидия при рождении третьего ребенка в размере 450 тыс. руб. на покупку земельного участка. Также там узнала, что через КПК можно все оформить. Она не помнит, как она договаривалась с Е о покупке земельного участка, она не помнит, чтобы торговалась с ней, помнит, что Е назвала стоимость 450 тыс. руб. Почему именно 450 тыс. руб., она не помнит. Также в сети интернет на форуме узнала, что КПК «ЦВИЗ» поможет получить субсидию при рождении третьего ребенка, когда именно это было, она не помнит. Потом она съездила в данное КПК «ЦВИЗ» в город Черногорск, где разговаривала с одной из двух девушек, как они выглядят, она не помнит, что они объясняли, она не помнит, из разговора она только поняла, что они ей выдадут ипотеку и подадут документы в АО «ДОМ.РФ». Она не помнит, что и как все происходило, помнит, что ездила в МФЦ г.Черногорска, где подавали документы. За подготовку документов и разрешение на строительство Е она отдала около 5 тыс. руб. Помнит, что подписывала документы, как и кто ей их давал, она не помнит. С ней заходила Е в КПК «ЦВИЗ», но что там было, она не помнит. Как получала денежные средства в КПК «ЦВИЗ», она не помнит, как передавала деньги Е за купленный участок, она тоже не помнит. Помнит, что она является доверенным лицом какого-то бизнесмена, который и продает от его имени участки. После этого она с Е больше не общалась. Примерно около четырех месяцев назад ей позвонила Е с номера ***, и сказала, что сотрудники полиции начали проводить проверку по поводу субсидии, и Е решила позвонить тем, кому продавала земельные участки, и поинтересоваться, вызывали ли ее или нет. Также спросила, продала ли она данный земельный участок или нет. Насколько она помнит, больше ни о чем не спрашивала (том 12 л.д. 107-110).
Оглашенные показания свидетель ЖДЮ подтвердила. Ознакомившись с договорами займа и купли-продажи, свидетель пояснила, что в договорах стоят ее подписи, продавца она не видела, Белашева Е. была по доверенности. Деньги по договору займа ей передали в день его заключения, которые она передала Белашевой Е. для продавца.
Показания свидетелей ЮАА и ЖДЮ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, *** на 28 листах:
1.копия заявления ЮАА в ПК ПВД *** КГБУ МФЦ Структурное подразделение Минусинск на 2 листах,
2.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
3.копия договора дарения земельного участка от *** на 2 листах, заключенного между ИВП от имени которой действует ФНС, и ЮАА,
4.копия заявления ЮАА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
5.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и государственную регистрацию прав от *** на 1 листе,
6.копия заявления ЖДЮ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
7.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и государственную регистрацию прав от *** на 1 листе,
8.копия заявления ЖДЮ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
9.копия расписки в получении документов на государственный кадастровый учет и государственную регистрацию прав от *** на 1 листе,
10. копия доверенности ***6 от *** на 2 листах, согласно которой ЮАА уполномочивает Белашеву Е.А. продать за цену и на условиях по своему усмотрению, принадлежащие ему объекты недвижимого имущества,
11.копия договора купли-продажи от ***, заключенного между ЮАА, именуемым в дальнейшем «Продавец» в лице Белашевой Е.А. и ЖДЮ, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность на условиях Договора имущество (далее – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес (местоположение): Российская Федерация, ***, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1367 +/- 13 кв.м.
Согласно п. 2 Договора, Стороны оценивают имущество в сумму 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем о том, что Имущество, указанное в п. 1 Договора, приобретается Покупателем за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ЖДЮ и Кредитором.
Согласно п. 3 Договора, Продавец проинформирован Покупателем о том, что сумма 450000 рублей оплачивается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ»: для целевого использования, а именно: на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, ***.
В графе «Продавец: Белашева Евгения Александровна» и «Покупатель: ЖДЮ» имеются подписи,
12.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 4 листах, заключенный между ЖДЮ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, а также оттиск печати, в графе «Заемщик» имеется подпись. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, а также оттиск печати, в графе «Заемщик» имеется подпись,
13.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах.
14.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
15.копия доверенности ***8 от *** на 2 листах, согласно которой Кредитный Потребительский Кооператив «ЦВИЗ», в лице председателя правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Морженакова В.С. представлять КПК «ЦВИЗ» по вопросам, связанным с деятельностью КПК «ЦВИЗ» во всех государственных и муниципальных органах. В графе «доверитель Морженакова Татьяна Викторовна» имеется подпись. В графе «БЕА» имеется подпись и оттиск печати (том 12 л.д. 142-146).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, ***, на 28 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 113-141, 147-149).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЗЕФ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ЖДЮ является ее дочерью. Примерно в декабре 2019 года, точную дату в настоящее время не помнит, поскольку прошло уже много времени, к ней обратилась ее дочь ЖДЮ с просьбой выступить у нее поручителем по договору займа. Также ЖДЮ пояснила, что это необходимо для получения субсидии на приобретение земельного участка. Сумму субсидии она не помнит. По поводу условий получения как субсидии, так и займа, ей ничего не известно, подробности дочь ей не сообщала. На просьбу дочери она согласилась. Также, в декабре 2019 года, точную дату не помнит, ЖДЮ заехала за ней, и они направились в офис КПК, который находится в г. Черногорске, в пятиэтажном доме, точного адреса не знает, где находились представители КПК, одна или две женщины, точно сейчас не вспомнит. Как они выглядели, сейчас не помнит, опознать не сможет, поскольку прошло много времени. Она подписала договор поручительства, подписывала ли какие-либо еще документы, не помнит. После подписания договора они с дочерью ЖДЮ направились обратно в ***. Дочь получила субсидию на приобретение земельного участка и приобрела земельный участок возле ***, точный адрес не знает. Подробности приобретения указанного участка ей неизвестны. В настоящее время указанный земельный участок принадлежит ее дочери ЖДЮ В договоре поручительства *** от *** подписи от ее имени выполнены ею (том 14 л.д. 61-62).
Свидетель НВВ суду показала, что ей известны Стеблина Н. и Белашева Е. в связи с приобретением земельного участка, также Стеблина Н. была ей известна ранее, как мастер маникюра. В октябре-ноябре 2019 года в соц.сети «ВК» ей написала Стеблина Н., сказала о возможности получить субсидию при рождении 3-го ребенка. На вопрос, как это и что надо сделать, Стеблина Н. сказала, что все правомерно и дала контактный телефон Белашевой Е., которая позже ей позвонила и рассказала о возможности получения субсидии в размере 450 тыс.руб. на погашение ипотечного займа, на который можно приобрести земельный участок. Их это заинтересовало. Стали сотрудничать. Смотрели несколько земельных участков, показывала Белашева Е., выбрали в ***. Фамилию продавца не помнит, кажется, Д звали. Затем ездила в КПК «ЦВИЗ» по ***, где оформила ипотечный займ на 450 тыс. руб., деньги эти ей не выдавали. При этом в КПК присутствовали Стеблина Н. и Белашева Е., также кто-то сидел в кабинете. Потом заключили сделку. Когда прошел период времени, Белашева Е. сказала, что документы готовы, она поехала, забрала право собственности на земельный участок, привезла в КПК. Через некоторое время Белашева Е. позвонила и сказала, что субсидию одобрили, пришли деньги. Она приехала, ей выдали деньги за вычетом стоимости земельного участка, услуг КПК, услуг Белашевой Е. После этого прошло какое-то время, ей позвонила Белашева Е., сказала, что нужно сделать оценку земельного участка, так как идет проверка КПК. Она приехала и привезла деньги за оценку.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля НВВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в ноябре 2019 года, точной даты она не помнит, ей в социальной сети от своей знакомой Стеблиной (Бекасовой) Н. далее по тексту Стеблина поступило сообщение о том, что, где она работает в КПК «ЦВИЗ», офис расположен по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, оказывают услуги по получению субсидии при рождении 3-го ребенка. Как она поняла, Стеблина увидела у нее в соц.сети «В контакте», что она родила 3-го ребенка. Она помнит, что скинула Стеблиной свой номер телефона *** и та ей позвонила со своего номера (который у нее не сохранился), где в ходе телефонного разговора Стеблина начала пояснять, что КПК «ЦВИЗ», где она работает, помогает получить субсидию от АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 тыс. руб., при этом Стеблина сама сидит на документах, а их работник - КПК «ЦВИЗ» Белашева Е. занимается именно этой субсидией, она с ней свяжется и объяснит все условия ее получения. На следующий день в вечернее время ей позвонила Белашева со своего номера (на данный момент у нее в телефонной книге сохранились номера ***, ***) и сказала, что номер ей дала Стеблина, и начала ей объяснять, что субсидия выдается от АО «ДОМ.РФ» при рождении третьего ребенка в сумме 450000 руб., которая является фиксированной. Далее Белашева пояснила, что субсидия выдается на приобретение земельного участка, комнаты в общежитии и гаража, для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести их с собой в КПК - это СНИЛС, свидетельство о рождении детей, и еще какие-то документы, при этом разницу в стоимости приобретенного объекта недвижимости она может получить на руки. В ходе всего разговора Белашева вела себя уверенно, ее речь была грамотной, тем самым она вызывала ее доверие. В ходе телефонных разговоров Белашева сказала, что у нее есть подходящие земельные участки, их искать самостоятельно ей нет необходимости, так как это входит в ее обязанности, как работника КПК, которые расположены в ***, и в Усть-Абакане. После чего они с Белашевой ездили смотрели данные участки, им подошел земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***. Через несколько дней, точной даты и время она не помнит, по указанию Белашевой она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», расположенный на первом этаже многоэтажного панельного дома, где ее встретила Белашева. Она обратила внимание, что с правой стороны от входа располагалась офисная стойка (ресепшн), на котором располагались визитные карточки организации. За ресепшеном находилась Стеблина, которую она узнала. Во второй комнате, расположенной прямо от входа находился офисный стол, за которым находилась ранее ей незнакомая женщина, ее установочных данных она не помнит. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Морженаковой Татьяны Викторовны *** г.р., может сказать, что данная женщина сидела за столом. Она передала Белашевой заранее подготовленные документы: паспорт, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, которые та передала Стеблиной, она сняла с них копии и вернула. Она расписывалась в каких-то документах там, где указывала Белашева, и заполняла их. В ходе телефонного разговора, состоявшегося в конце ноября 2019 года, Белашева ей пояснила, что фактическая стоимость земельного участка составит 275000 рублей, 14000 рублей членский взнос за вступление в кооператив, 30000 рублей будут стоить их услуги по сопровождению сделки, которые они возьмут из средств субсидии. В договоре будет указана сумма 450000 рублей, поэтому самостоятельно оплачивать данные услуги не надо, они их возьмут с субсидии, а оставшиеся деньги в сумме 131000 рублей отдадут ей. В первых числах декабря 2019 года, точной даты она не помнит, ей позвонила Белашева и пригласила ее в офис КПК «ЦВИЗ». В назначенное ей время она прибыла в офис, где они совместно с Белашевой еще раз проговорили вышеуказанные условия сделки, и она еще раз заверила ее, что данная процедура полностью законна. Далее по указанию Белашевой она подписала договор предоставления потребительского займа *** (индивидуальные условия), копия которого предъявлена ей в ходе настоящего допроса, подписи в котором выполнены ею лично. После того, как указанный договор был подписан, фактически денежных средств в счет займа она ни от кого не получила. По данному поводу Белашева ей пояснила, что полагающиеся ей денежные средства будут позднее, после совершения сделки, и только тогда, когда придет одобрение от АО «ДОМ.РФ». После чего, совместно с Белашевой они направились в Росреестр, расположенный в ***, г. Черногорска. Внутри помещения, их ожидал ранее незнакомый мужчина, которого ей представила Белашева. Сам мужчина пояснил, что его зовут В и что он продает участок по доверенности. Находясь в помещении Росреестра, Белашева передала ей на подпись договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, копия которого предъявлена ей в ходе настоящего допроса. Согласно тексту договора, она приобретала у ЛОИ земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, ***00 рублей. Л до момента заключения сделки ей не была знакома, об указанной сделке она с ней не договаривалась, как и с указанным мужчиной по имени В. Всеми организационными моментами занималась Белашева. Далее она и В по очереди подписали указанный договор. Каких-либо денежных средств, в том числе 450000 рублей, в счет приобретения указанного земельного участка она никому не передавала, включая В и ЛОИ, являвшуюся собственником земельного участка по договору. Вышеуказанный договор купли-продажи Белашева взяла у Стеблиной, перед тем как они поехали с ней Росреестр, в связи с чем она может предположить, что сам договор был подготовлен Стеблиной. Также по указанию Белашевой она подписывала иные документы в КПК «ЦВИЗ», какие именно, в настоящее время не помнит. На момент подписания документов она их фактически не читала, так как полностью доверяла Белашевой и Стеблиной. При подписании документов в офисе периодически подходила Морженакова Т.В., которая также ставила подписи и насколько она помнит печати. Также по указанию Белашевой поручителем был ее супруг НАН, который расписывался в договоре поручителя. Совместно с Белашевой в отделение ПАО «Сбербанка» они не ездили. Каких-либо денежных средств по ее указанию она не снимала, банковских карт на свое имя не оформляла. В конце января 2020 года на ее телефон позвонила Белашева и назначила ей встречу в офисе КПК «ЦВИЗ», пояснив, что пришло одобрение от АО «ДОМ.РФ» и можно забирать положенные денежные средства с разницей приобретенного земельного участка. Прибыв в назначенное время в офис КПК «ЦВИЗ», ее встретила Белашева, где так же находилась Стеблина, после чего она вместе с Белашевой прошла прямо в следующее помещение, где за столом сидела Морженакова Т.В., как она в последующем узнала, что та является директором КПК «ЦВИЗ». Морженакова Т.В. в присутствии Белашевой передала какие-то документы, которые она подписала, после чего из суммы субсидии в размере 450 тыс. руб. отчитала сумму, которую необходимо отдать продавцу земельного участка, остальную часть они забирают себе за оказанные услуги, и ей остается сумма в размере 131000 руб. По указанию Морженаковой Т.В. она подписала еще какие-то документы, не читая, поскольку доверяла Белашевой и Стеблиной. Затем она забрала денежные средства и ушла. Примерно в мае 2020 года, точную дату и время она не помнит, ей на сотовый телефон позвонила Белашева и сказала, что по выданной ей субсидии начались проверки со стороны АО «ДОМ. РФ», в результате ей необходимо сделать оценку купленного земельного участка, который КПК «ЦВИЗ» сам сделает ей только необходимо будет оплатить. В результате чего, на сколько она помнит, она привезла 3 тыс. руб. в КПК «ЦВИЗ» и отдала их Белашевой, которая сказала, что они сами проведут оценку земельного участка через агентство в ***. Сама лично она ни в какие агентства оценки не обращалась, чтобы оценить ее участок, следовательно не знает когда и кто произвел оценку ее участка, всем этом занималась Белашева. *** ей с соц.сети «в контакте» пришло сообщение от Стеблиной, которая спрашивала, продала ли она свой участок, который приобретала за субсидию, и предлагала ей его опять продать под субсидию, так как есть покупатель, и просила скинуть номер, чтобы ей позвонила Белашева. Примерно *** после того, как к ней приехал сотрудник полиции и пригласил дать показания, она звонила с телефона ДАБ Белашевой, чтобы узнать, что случилось, Белашева ее успокаивала, что все нормально, простая проверка. *** ей по средствам «ватсап» позвонила Белашева с номера *** и спрашивала, какие она давала показания сотрудникам полиции, на что она объяснила, что сказала как есть, и ее после данных показаний обяжут возвращать сумму субсидии. У нее на руках сохранились следующие документы: договор от *** ***И на оказание информационных консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия, заключенный с Белашевой, к нему акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, когда именно ей отдала эти документы Белашева, она не помнит. У нее указанные документы имеются при себе, которые она желает добровольно выдать. Она помнит, что, когда оформляла с Белашевой субсидию, Белашева спрашивала у нее, есть ли у нее знакомые, которые родили третьего ребенка и не получали данную субсидию, так как она скоро закончится. Она сказала, что у нее есть знакомая ДАВ, номер которой она отдала Белашевой. Так же у нее в телефоне сохранился телефонный разговор, записанный *** с Белашевой, когда она ей звонила по средствам «ватсап», который она желает выдать или перекинуть на электронную почту (том 9 л.д. 16-22).
Данные показания были подтверждены свидетелем НВВ в ходе проведения *** очной ставки между обвиняемой Белашевой Е.А. и свидетелем НВВ (том 9 л.д. 51-53).
Оглашенные показания свидетель НВВ подтвердила. Обозрев копию договора купли-продажи, свидетель пояснила, что в договоре стоит сумма 450 тыс. руб., что не соответствует действительности, так как Белашева Е. сказала, что так нужно, чтобы получить полную сумму субсидии.
Показания свидетеля НВВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены скриншоты с телефона НВВ на 4 листах, согласно которым в списке контактов под имением «Е сопровождение» записан абонентский ***, под именем «Женя Реэлтор» записан абонентский ***. В журнале вызовов имеются сведения о соединениях с контактом «Е сопровождение» с абонентским номером ***: - в 15:04 *** аудиозвонок (8 сек.); - в 15:05 *** аудиозвонок (1 сек.); - в 15:06 *** аудиозвонок (7 мин.). В журнале вызовов имеются сведения о соединениях с контактом «Женя Реэлтор» с абонентским номером ***: - в 19:54 *** исходящий звонок (не подключено); - в 19:12 *** исходящий звонок (не подключено). Скриншот фотографии, размещенной в 10:50 *** в социальной сети «Вконтакте» аккаунтом с id325388101 «Наталья Стеблина», на котором изображено объявление: «Помощь в реализации субсидии для многодетных семей 450000 рублей ***». Скриншоты переписки с аккаунтом «Наталья Стеблина» на 2 листах:
05 февраля
«Наталья Стеблина»: «Привет, а ты участок не продала?»
«НВВ»: «Нет»
«НВВ»: «А что»
«Наталья Стеблина»: «Давай под субсидию продадим»
«Наталья Стеблина»: «Есть покупатель»
«НВВ»: «Под какую?»
«НВВ»: «Стоимость?»
«Наталья Стеблина»: «Под которую ты брала»
«Наталья Стеблина»: «Скинь свой номер»
«Наталья Стеблина»: «Я жени скину она тебе позвонит»
«НВВ»: «89235828513»
07 февраля
«НВВ»: «Привет»
«НВВ»: «Все не нужно больше? Нашли уже?»
«Наталья Стеблина»: «Привет»
«Наталья Стеблина»: «Женя не звонила?»
«НВВ»: «Нет»
«Наталья Стеблина»: «Сейчас узнаю»
«Наталья Стеблина»: «Ок» (том 9 л.д. 27-29).
Скриншоты с телефона НВВ на 4 листах признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 23-26, 30-31).
Согласно протоколу выемки у свидетеля НВВ от ***, изъяты: договор на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от *** ***И на 2 листах, акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на 2 листах (том 9 л.д. 34-38).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены:
1.договор на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от *** ***И на 2 листах, заключенный между ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», в лице Белашевой Е.А., именуемая в дальнейшем «Исполнитель» и НВВ, именуемая в дальнейшем «Заказчик», согласно которому «Исполнитель» по заданию «Заказчика» обязуется предоставить информацию и оказать квалифицированную консультацию об условиях и возможности получения кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия; «Заказчик» обязан оплатить «Исполнителю» вознаграждение за оказание услуг по настоящему договору в сумме 30000 рублей. В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, в графе «Заказчик» подпись отсутствует,
2.акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе, согласно которому НВВ, именуемая в дальнейшем «Заказчик» и ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», в лице Белашевой Е.А., именуемая в дальнейшем «Исполнитель» по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от ***6 года исполненным «Исполнителем» надлежащим образом и в полном объеме; «Заказчик». оплатила «Исполнителю» вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 30000 рублей. В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заказчик ГАВ» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
3.договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на 2 листах (далее по тексту – Договор), заключенный между КПК «ЦВИЗ», именуемом в дальнейшем «Кредитор», в лице специалиста Стеблиной Н.В. и НАН, паспорт гражданина РФ 9503 ***, выдан *** Отделом Внутренних Дел города Черногорска Республики Хакасия, зарегистрированный по адресу: 655153 Республика Хакасия, Черногорск, ***, именуемый в дальнейшем «Поручитель».
Согласно п. 1 Договора, поручитель обязуется перед Кредитором отвечать в полном объеме за исполнение НВВ (именуемой далее «Заемщик») всех его обязательств по Договору о предоставлении займа *** от ***, заключенному между «Заемщиком» и «Кредитором» в городе Черногорске. «Поручитель» ознакомлен со всеми условиями договора займа, в том числе: размер займа – 450000 рублей; целевое назначение займа – приобретение объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: одноквартирные жилые дома не выше двух этажей с приквартирными участками, площадь 600 кв.м., адрес (местоположение): Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, *** ***; полная стоимость займа составляет 11% годовых, при этом за базу расчета принимается фактическое число календарных дней в году; возврат суммы осуществляется до ***; датой исполнения «Заемщиком» своего обязательства по возврату суммы займа и уплате процентов «Кредитору» считается дата поступления соответствующих сумм от «Заемщика» на расчетный счет, либо в кассу «Кредитора». В графе «Кредитор специалист Стеблина Н.В.» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Поручитель» подпись отсутствует (том 9 л.д. 44-47).
Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 39-43, 48-50).
Свидетель ФАС суду показала, что ближе к зиме 2019 года они узнали, что есть возможность воспользоваться субсидией, приобрести жилье или земельный участок. Они решили приобрести земельный участок. Знакомые посоветовали, куда нужно обратиться. Девушка, имя не помнит, сказала, что все сделают. Оформляли все в г. Черногорске. Она город не знает, поэтому адреса не скажет. Они все оформили и купили земельный участок по *** в ***. Как нашли земельный участок, она не помнит. Купили они его за 450 тыс.руб. Продавцом была женщина, кажется, они ей платили деньги за участок сами. Условия получения субсидии она не помнит. Помнит то, что оформляли заем в КПК. Им поясняли, что, если субсидия одобряется, то нужно будет заплатить проценты в КПК. Проценты они платили, дома лежит чек. Участок находится в собственности.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в конце ноября 2019 года от своей знакомой Любови Николаевны, фамилию не помнит, она узнала, что имеется государственная субсидия при рождении 3-го ребенка в сумме 450000 руб. и что, якобы та воспользовалась субсидией через КПК «ЦВИЗ», расположенный в г. Черногорске, и что все прошло успешно. Ее данный вопрос заинтересовал, и она взяла у Любови Николаевны телефон Белашевой Е. (телефон не сохранился), которая оказывала услуги по сопровождению сделки. В ходе телефонного разговора, который состоялся в конце ноября 2019 года, точные даты не помнит, Белашева пояснила, что оказывает услуги вместе с КПК по получению средств субсидии от АО «ДОМ.РФ», сумма которой составляет 450000 руб., субсидия выдается на приобретение земельного участка, и та окажет помощь в поиске подходящего участка. Так как она хотела приобрести земельный участок в ***, то согласилась. Примерно через несколько дней в декабре 2019 года, точную дату не помнит, она вместе с мужем приехала в г.Черногорск по *** в КПК, куда ранее ей указала приехать Белашева. Зайдя в офисное помещение в назначенное время, ее встретила Белашева, которая взяла все документы, которые она привезла, отдала девушке, сидящей прямо за стойкой (на вид около 35-40 лет, светлые волосы), которая начала печатать какие-то документы и снимать копии с переданных документов Белашева начала рассказывать, что нашла подходящий земельный участок в ***, при этом ей необходимо будет приехать еще раз в г.Черногорск в Росреестр для подачи документов по регистрации сделки, куда также приедет продавец участка, с которым Белашева уже договорилась. Белашева сказала, что стоимость земельного участка составляет 450000 руб. Так как она доверяла Белашевой, то согласилась. Сама она поиском земельного участка не занималась, с продавцом не контактировала. После этого девушка, печатавшая документы за стойкой, отдала ей на подпись ряд документов, какие именно, не помнит, которые она прочитала и подписала. Далее Белашева сказала, что свяжется с ней, когда будет необходимо приехать в КПК и оформить займ в сумме 450000 руб., которые необходимо будет передать продавцу земельного участка, а потом этот займ погасит АО «ДОМ.РФ.», и ей останется только ждать одобрение по получению субсидии. В ходе допроса ей со стороны следователя для ознакомления предоставлены копии правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***. Может сказать, что примерно 11-12 декабря ей на сотовый телефон позвонила Белашева и сказала, что необходимо приехать *** к 9 утра в КПК, где она ранее была, для получения займа и подачи документов в Росреестр для оформления сделки по купле-продаже земельного участка. Утром *** в назначенное время она вместе с мужем приехала в г.Черногорск в КПК, где ее встретила Белашева, которая сказала, что все документы по выдаче займа готовы и их нужно подписать, взяла документы у девушки, сидящей за стойкой, и отдала ей на подпись. Она прочитала документы и подписала. В ходе допроса ей со стороны следователя предоставлена копия расходного кассового ордера КПК «ЦВИЗ» *** от ***, согласно которому председатель правления КПК «ЦВИЗ» выдала ей денежные средства в размере 450000 руб., который подписан со стороны Морженаковой Т.В. и с ее стороны. Данный расходный кассовый ордер она подписывала в помещении КПК «ЦВИЗ» в присутствии Морженаковой Т.В., однако не помнит, присутствовала ли при передаче денежных средств Белашева, возможно, та была в другом помещении КПК. Данные денежные средства в размере 450000 руб. она получила на руки, предварительно их пересчитав, после чего поставила свою подпись в кассовом ордере о получении данных денежных средств. Как пояснила Белашева, денежные средства необходимо передать ей, так как она выступала продавцом земельного участка. После подписания всех необходимых документов, в этот же день, они вместе с Белашевой проехали в отделение Росреестра в г.Черногорске по ***, где они с Белашевой подписали договор, который последняя принесла уже напечатанный. Подписанные документы были переданы на регистрацию. В какой момент она передала денежные средства в размере 450000 руб. Белашевой, в настоящее время не помнит, но они были переданы ей в день сделки. Белашева сказала, что необходимо будет приехать опять в Росреестр, куда подавали документы, чтобы забрать выписку по сделке и привезти ее в КПК. Примерно дней через 10 она приехала в г. Черногорск, получила выписку в Росреестре о том, что земельный участок принадлежит ей, привезла выписку в КПК и отдала ее Белашевой либо девушке за стойкой. После этого Белашева сказала, что могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и спросить про сделку, на что ей необходимо ответить, что она купила земельный участок за сумму, указанную в договоре купли-продажи земельного участка, в размере 450000 руб., который, со слов Белашевой, так и стоит, а также пояснила, что это обычная процедура проверки со стороны АО «ДОМ.РФ». Она понимала, что Белашева оказывала ей риэлтерские услуги по приобретению земельного участка, однако она не знала, что та будет выступать продавцом земельного участка. О реальной стоимости земельного участка ей не было известно. Также Белашева общалась с сотрудниками КПК «ЦВИЗ» при ее посещении, были ли знакомы ранее сотрудники КПК «ЦВИЗ» и Белашева, точно не знает. В конце января 2020 года ей позвонила Белашева на сотовый телефон и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрило субсидию и ей необходимо приехать в КПК «ЦВИЗ», заплатить проценты по займу денежных средств в размере 450000 руб. Приехав примерно на следующий день, ее опять встретила Белашева и сказала, что за пользование займом ей необходимо заплатить директору, которую она уже не помнит. После оплаты суммы займа, она никакие отношения с сотрудниками КПК «ЦВИЗ», а также с Белашевой не поддерживала. Поясняет, что поручителем к договору о предоставлении ей займа со стороны КПК «ЦВИЗ» в размере 450000 руб. являлась МЕА, которая является ее родной тетей. Требование о том, чтобы у нее был поручитель к договору займа, ей сказала Белашева. МЕА присутствовала в помещении КПК один раз, в момент выдачи ей займа денежных средств в размере 450000 руб., более та в КПК не приезжала. В настоящее время МЕА проживает в *** края. Ее муж ФСА в офисе КПК «ЦВИЗ» не присутствовал, в том числе, при подписании документов, при выдаче денежных средств, а также не присутствовал в помещении Росреестра при подписании договора купли-продажи вышеуказанного земельного участка. Тот только привозил ее в г. Черногорск из *** (том 13 л.д. 96-99).
Оглашенные показания свидетель ФАС подтвердила.
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ему от супруги ФАС в конце ноября 2019 года стало известно о том, что та решила воспользоваться государственной субсидией в размере 450000 руб. при рождении третьего ребенка на приобретение земельного участка, для чего ей необходимо было несколько раз съездить в г. Черногорск в КПК «ЦВИЗ» для оформления необходимых документов. Обстоятельства приобретения ФАС земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, ему достоверно не известны. То есть, он в офисе кредитного потребительного кооператива «ЦВИЗ» не присутствовал, в том числе, при подписании документов со стороны ФАС, выдаче денежных средств ФАС, также не присутствовал в помещении Росреестра при подписании договора купли-продажи вышеуказанного земельного участка. Он только привозил ФАС в г.Черногорск из *** (том 13 л.д. 104-106).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля КМД, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в ноябре 2019 года, точной даты не помнит, в социальной сети «ВКонтакте» на личной странице «Софьи Леневой» она нашла объявление «помощь в получении субсидии многодетным семьям в размере 450 тыс. руб.». В объявлении был указан абонентский ***. Примерно в начале декабря 2019 года она со своего абонентского номера *** позвонила на абонентский номер, указанный в объявлении. На ее звонок ответила ранее ей не знакомая женщина, которая представилась С, позднее ей стала известна ее фамилия - Ленева. В ходе телефонного разговора Ленева пояснила, что для более подробной консультации по получению субсидии им необходимо встретиться. На следующий день, точной даты не помнит, по указанию Леневой она приехала в р.***, где в районе рынка она ее встретила. После чего за ними приехала ранее ей не знакомая женщина, которая представилась Е, в последующем ей стала известна ее фамилия - Белашева. Они все вместе поехали в г. Черногорск, в офисное помещение, расположенное по ***, на первом этаже многоэтажного панельного дома. Она подошла к крыльцу, над которым располагалась вывеска «Займы и Сбережения», а также название КПК «ЦВИЗ». При входе в офис она обратила внимание, что с правой стороны от входа располагалась офисная стойка (ресепшн), на котором располагались визитные карточки организации. За ресепшеном находился работник, позднее ей стало известно имя - Н. Во второй комнате, расположенной прямо от входа, находился офисный стол, за которым находилась ранее незнакомая женщина, установочных данных не помнит. В офисном помещении КПК «ЦВИЗ» ей Ленева пояснила, что субсидия выдается только многодетным матерям, и ее размер от АО «ДОМ.РФ» является фиксированным и составляет 450000 рублей, которые она может потратить на приобретение земельного участка. О том, что она может приобрести иные объекты недвижимости, она не знала. Далее Ленева пояснила, что сама найдет участок, так как это входит в обязанности Белашевой, как работника КПК. В ходе разговора Ленева вела себя уверенно, ее речь была грамотной, вызывала доверие, сомнений в ее словах не возникло. Она пояснила, что имеет юридическое образование и данная процедура полностью законна. Она, Ленева и Белашева присели за стол, договорились, что она соберет необходимый пакет документов (паспорт, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, сертификат на субсидию), после чего с ней свяжется Белашева и назначит встречу. На следующий день ей позвонила Белашева и назначила встречу в ***, пояснив, какие именно документы взять. В назначенное время они с Белашевой встретились на Автовокзале *** и поехали в офис КПК «ЦВИЗ» в г. Черногорск. Находясь в помещении офиса, по указанию Белашевой она передала ей заранее подготовленные документы: паспорт, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, сертификат на субсидию для снятия копий. Они договорились, что как только Белашева подыщет ей земельный участок, то сообщит ей время и место проведения сделки, на что она согласилась. В первой половине января 2020 года, сразу после праздников, ей позвонила Белашева и назначила встречу в офисе, куда она прибыла в назначенное ей время. Там ее уже ожидали Белашева и Ленева. В ходе разговора Белашева пояснила, что нашла ей земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. КАН, 44. В ходе разговора Белашева и Ленева ей пояснили, что фактическая стоимость земельного участка составит 345000 рублей. 25000 рублей будут стоить их услуги по сопровождению сделки, которые они возьмут из средств субсидии. В договоре будет указана сумма 450000 рублей, поскольку самостоятельно она оплатить услуги не сможет, то они возьмут деньги с субсидии, а оставшиеся деньги в сумме 80000 рублей они вернут ей. С их слов, данная процедура была полностью законна. Далее по указанию Белашевой она подписала договор о предоставлении потребительского займа *** (индивидуальные условия) от ***. В графе специалист указана подпись и расшифровка - Стеблина Н.В. Данная женщина была сотрудником офиса и находилась за ресепшеном. После того, как указанный договор был ею подписан, фактически денежных средств в счет займа она не получила. По данному поводу Белашева и Ленева ей пояснили, что полагающиеся ей денежные средства будут после совершения сделки, и только тогда, когда придет одобрение с АО «ДОМ.РФ». После чего, совместно с Белашевой они направились в МФЦ г.Черногорска, точного адреса не помнит, где в ее присутствии Белашева позвонила продавцу земельного участка, который подъехал примерно через 20 минут. Находясь в помещении МФЦ, Белашева передала ей на подпись договор от *** купли-продажи недвижимого имущества. Согласно тексту договора, она приобретала у ШСА земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. КАН, 4***00 рублей. ШСА до момента заключения сделки ей не была знакома, об указанной сделке она с той не договаривалась, в момент встречи она пояснила, что является продавцом. Совместно с Ш был ранее ей не знакомый мужчина, который не представился. Поскольку те держались за руки, то она предположила, что они являются супругами. Далее она и Ш по очереди подписали указанный договор. Каких-либо денежных средств, в том числе 450000 рублей, в счет приобретения указанного земельного участка она никому не передавала, с собственниками участка не договаривалась, в первый раз их видела. В связи с тем, что документы поданы ***, может сказать, что дата подписания документов по купле-продаже и подаче документов соответствуют этой дате. Также по указанию Белашевой и Леневой она подписывала иные документы, какие именно, в настоящее время не помнит. На момент подписания документов она их фактически не читала, так как полностью им доверяла. После того, как они подписали документы в МФЦ, их передали на регистрацию сделки. Совместно с Белашевой и Стеблиной в отделение ПАО «Сбербанка» они не ездили. Каких-либо денежных средств по их указанию она не снимала, банковских карт на свое имя не оформляла. В конце января 2020 года на ее телефон позвонила Белашева или Ленева, кто именно, точно не помнит, и назначили ей встречу в указанном офисе КПК «ЦВИЗ» в г. Черногорске, так как пришло одобрение от АО «ДОМ.РФ». Прибыв в назначенное время, ее встретила Белашева, где также находились Ленева и Стеблина, после чего она прошла прямо в следующее помещение, где за столом сидела девушка. Как она поняла, это был директор КПК «ЦВИЗ», которая передала какие-то документы, которые она подписала, после чего в дальнейшем ей были со стороны девушки переданы денежные средства в сумме 80000 руб., при этом по указанию девушки она подписала какие-то документы, не читая их, поскольку доверяла. Подписывала она также небольшой лист, корешок, на основании которого ей были выданы денежные средства. В ходе допроса ей предъявлена фотография женщины - Морженаковой Татьяны Викторовны, которая, со слов следователя, являлась председателем КПК «ЦВИЗ». Как раз данная девушка доставала денежные средства из сейфа, передавала их ей. Получив данную сумму, она их пересчитала и убедилась, что там 80000 руб. После этого они разошлись. Иных денежных средств от указанных лиц, в счет субсидии, она не получала. При оформлении документов, в ходе телефонных разговоров с Белашевой в период с декабря 2019 года по январь 2020 года, точную дату не помнит, Белашева спрашивала ее о том, сможет ли она найти поручителя по оформляемому займу на сумму 450000 рублей. На ее вопрос она ответила, что на такую сумму поручителя из своих знакомых и близких родственников найти не сможет, после чего Белашева пояснила, что решит данный вопрос и подыщет поручителя. Кто в дальнейшем выступал поручителем по выданному мне займу, был ли вообще поручитель по вышеуказанному займу, пояснить не может, так как ей это достоверно не известно. С Белашевой и Леневой она не ездила в какие-либо оценочные организации, с целью проведения оценки приобретаемого земельного участка. В ходе оформления документов Ленева ей говорила, что ей могут звонить сотрудники АО «ДОМ.РФ» и она должна сказать, что взяла займ в сумме 450 тыс. и отдала их продавцу, однако ей так никто и не позвонил. Все документы, в которых она расписывалась, печатала Н со своего компьютера и давала Белашева и Леневой, а те, в свою очередь, ей на подпись. У нее при себе имеются документы, касающихся деятельности КПК «ЦВИЗ», в том числе, связанных с предоставлением потребительского займа и приобретением земельного участка по адресу: Республика Хакасия, ***, р.***, ул. КАН, 44, которые желает выдать добровольно. Среди указанных документов имеется договор от *** ***И на оказание информационных, консультативных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия, акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** (которые подписывались в офисе КПК «ЦВи3» в даты их составления), и договор от *** между Белашевой Е.А. и КМД на оказание услуг по подготовке проекта договора купли-продажи, расписки, подготовке проекта заявления на разрешение на строительство со схемой планировочной организации. Данный договор от *** подписывался в июле 2024 года, точные даты не помнит, ей его на подпись привозила Ленева. Для чего необходимо было подписать указанный договор, уже не помнит, но его подписывала по указанию Леневой. В тот же день они ездили к РМГ, которой также оформлялась субсидия со стороны Белашевой и Леневой. В ходе встречи они также разговаривали с РМГ и Леневой С. о том, что необходимо съездить в ***, чтобы дать показания по существу возбужденного уголовного дела (том 13 л.д. 111-116).
Показания свидетеля КМД подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля КМД изъяты договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листах; договор от *** на оказание услуг на 1 листе; акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе; договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе; приложение *** к договору займа *** на 2 листах; соглашение об уплате членских взносов на 2 листах; расчет начисления и возврата заемных средств по договору 292 от *** на 1 листе; выписка из ЕГРН от *** на 3 листах; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах (том 13 л.д. 127-131).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1.договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах, заключенный между ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», именуемым в дальнейшем «Исполнитель» в лице генерального директора Белашевой Е.А. и КМД, именуемой в дальнейшем «Заказчик».
Согласно ч. 1 Договора, Исполнитель по заданию Заказчика предоставит информацию и окажет квалифицированную консультацию об условиях и возможности получения Заказчиком кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия.
Согласно п. 2.10, Заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по Договору в сумме 35000 рублей (НДС не облагается), в случае положительного результата и получения кредита/займа Заказчиком, а так же в случае положительного рассмотрения заявления от АО «ДОМ РФ» с целью рассмотрения возможности получения средств государственной поддержки для погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями Федерального закона от *** №157-ФЗ.
В графе «Исполнитель Генеральный директор ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости Е.А. Белашева» имеется подпись и оттиск печати синего цвета.
2.акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе, заключенный между ООО «***», именуемым в дальнейшем «Исполнитель» в лице генерального директора Белашевой Е.А. и КМД, именуемой в дальнейшем «Заказчик».
Согласно п. 1 Акта, Стороны по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора ***И на оказание информационных. Консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от ***, исполненным «Исполнителем» надлежащим образом и в полном объеме.
Из п. 3 Акта следует, что Заказчик оплатил Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 35 000 рублей.
В графе «Исполнитель Генеральный директор ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости Е.А. Белашева» имеется подпись и оттиск печати синего цвета. В графе «Заказчик КМД» имеется подпись,
3.договор от *** на оказание услуг на 1 листе, заключенный между Белашевой Е.А. и КМД
Из п. 1.1 Договора следует, что Исполнитель по заданию Заказчика обязуется подготовить проект договора купли-продажи, расписки и подготовить проект заявления на разрешение на строительстве с схемой планировочной организации.
Из п. 2.8 Договора следует, что Заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по настоящему договору в сумме 15000 рублей.
В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» и «Заказчик К» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета,
4.акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, заключенный между КМД, именуемой в дальнейшем «Заказчик» и Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем «Исполнитель».
Из п. 1 Акта следует, что Стороны по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора на оказание услуг надлежащим образом и в полном объеме.
Из п. 3 Акта следует, что Заказчик оплатил Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 15000 рублей, при подписании данного акта сдачи-приемки оказанных услуг от ***.
В графах «Исполнитель: Е.А. Белашева», «Заказчик: КМД» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета,
5.договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе, заключенный между ШСА, именуемым в дальнейшем «Продавец» и КМД, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Из п. 1 Договора следует, что по Договору Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее-Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** площадь 1000 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства.
Из п. 2 Договора следует, что Стороны оценивают Имущество в 450000 рублей. Расчет между Сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем, что Имущество, указанное в пункте 1 Договора, приобретается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между КМД и Кредитором.
В графах «Продавец: «ШСА», «Покупатель: КМД» имеются подписи,
6.приложение *** к договору займа *** на 2 листах, на котором представлен График выдачи и возврата займа и начисления на него процентов, в виде таблицы, согласно которому сумма займа составляет 450000 рублей, возврат процентов составляет 76230,10 рублей, всего 526230,10 рублей надлежит выплатить в срок до ***.
В графе «Кредитор КПК «ЦВИЗ»: Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заемщик: КМД» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
7.соглашение об уплате членских взносов на 2 листах, заключенное между членом кооператива КМД, именуемой в дальнейшем «Член кооператива» и Кредитный Потребительский Кооператив «ЦВИЗ», именуемый в дальнейшем «Кооператив», в лице специалиста Стеблиной Н.В.
Из п. 1 Соглашения следует, что в целях выполнения условий членства, в соответствии с Уставом и «Положением о порядке и условиях представления займов КПК «ЦВИЗ» КМД вносит членский взнос в размере 124740,2 рублей в срок до января 2023 года.
В графе «Заемщик: КМД» имеется подпись. В графе «Кредитор: КПК «ЦВИЗ» Специалист Стеблина Н.В.» имеется подпись и оттиск печати синего цвета,
8.расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** на *** на 1 листе, согласно которому основной долг КМД составляет 450000 рублей, проценты составляют 76230,1 рубля, членские взносы составляют 124740,2 рублей, всего подлежит возврату 650970,3 рублей. На расчете имеется оттиск печати синего цвета,
9.выписки из ЕГРН от *** на 3 листах, на земельный участок местоположение которого установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***
10.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенный между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. и членом Кооператива реестровый номер *** КМД, согласно которому сумма займа составила 450000 рублей под 11 % годовых, целью использования заемщиком потребительского займа явилось приобретение объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, площадь 1000 кв.м., адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** кадастровый ***. В графе «Кредитор: КПК «ЦВИЗ» Специалист: Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заемщик: КМД» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета (том 13 л.д. 150-156).
Указанные документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля КМД, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 13 л.д. 132-149, 157-159).
Свидетель ААВ суду показала, что зимой 2020 года она увидела в соц.сети «Одноклассники» объявление следующего содержания: «Поможем получить субсидию многодетным». Она позвонила по номеру телефона, ей утвердительно ответили. Она приехала в г. Черногорск в ЦВИЗ, ее встретила девушка, имени которой не помнит, она заключила договор, заплатила 5-6 тыс.руб. за работу девушке с темными длинными волосами. Еще была девушка со светлыми короткими волосами. Девушка нашла ей участок по адресу: ***. Первый раз, когда она приехала в ЦВИЗ, они заключили кредитный договор, во второй раз – договор купли-продажи, который она подписывала в ЦВИЗе. Участок стоил 450 тыс.руб. Деньги продавцу за участок она отдала, когда одобрил ДОМ.РФ субсидию. За услуги девушки она заплатила 5000 рублей. Другие услуги она не оплачивала. Следователю она давала правдивые показания.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ААВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в ноябре-декабре 2019 года в социальной сети «одноклассники» случайно увидела объявление о том, что девушка по имени Л поможет получить государственную субсидию при рождении третьего ребенка. Ее данная информация заинтересовала и она позвонила по указанному телефону. В телефонном разговоре девушка представилась Л (при обозрении ей копии паспорта на имя ГЛН, она ее узнала), которая пояснила, что она оказывает услуги вместе с КПК «ЦВИЗ» по получению средств субсидии от АО «ДОМ.РФ», сумма которой составляет 450000 руб. ГЛН пояснила, что субсидия выдается только на приобретение земельного участка и она подыщет ей подходящий. Для получения субсидии ей необходимо собрать ряд документов и принести с собой в КПК «ЦВИЗ», это СНИЛС, свидетельство о рождении детей, и еще какие-то документы. Ее данное предложение заинтересовало, и она согласилась. В конце декабря 2019 года по указанию ГЛН она приехала в г. Черногорск в КПК «ЦВИЗ» с документами. Зайдя в КПК «ЦВИЗ», она увидела ГЛН и девушку по имени Белашева Евгения. Они взяли у нее документы и передали девушке за стойкой, данную девушку она сейчас не вспомнит. После этого, дали ей на подпись ряд документов, которые передала девушка за стойкой, каких именно, она не помнит, потому что их было много. ГЛН сказала, что земельный участок принадлежит Белашевой, она его будет покупать под субсидию за 450000 руб. Она не знала, сколько стоит в том районе земельный участок, поверив Г и Белашевой, согласилась его приобрести за 450000 руб., так как им доверяла. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***. В ходе ознакомления с копиями документов может сказать, что в договоре купли-продажи земельного участка от *** имеется ее подпись, в договоре о предоставлении потребительского займа *** от *** также подпись ее. Данные документы она подписывала, когда ездила во второй раз в КПК «ЦВИЗ». Это было ***, приехав в КПК «ЦВИЗ», ее встретили также Г и Белашева, дали на подпись ряд документов, какие именно, она не помнит, она расписалась, не читая. После чего она вместе с Белашевой поехала в Росреестр, куда подали документы на регистрацию. Белашева сказала, что на ее счет должны прийти денежные средства с КПК «ЦВИЗ», которые им необходимо снять и вернуть обратно в КПК «ЦВИЗ», на что она согласилась. После этого они поехали в отделение Сбербанка в г.Черногорске, какое именно не помнит, где она сняла сумму 350000 руб. После этого они вернулись в КПК «ЦВИЗ» и она отдала денежные средства Белашевой в руки, подписывала ли она при этом какие то документы или нет, не помнит. Также может сказать, что больше никаких денежных средств не получала в КПК «ЦВИЗ», в том числе и в банке, и никому не передавала. Белашевой сумму в размере 450000 руб. за приобретенный земельный участок она не отдавала. Белашева сказала, что после одобрения с АО «ДОМ.РФ», ей нужно будет приехать в г.Черногорск, чтобы взять выписку в Росреестре и передать ей, что и было сделано. Она помнит, что ГЛН она передала за оказанные услуги со своих денег около 13 тыс. руб. наличными. Белашева ей ничего не говорила, что она должна вносить какие-то денежные средства в виде взносов или других платежей за пользование займом, она никаких денежных средств не платила и не вносила в КПК «ЦВИЗ». Она не обращалась в организации, которые делают оценку земельного участка. Примерно в мае 2024 года ей на сотовый телефон позвонила Белашева, она узнала ее по голосу, и сказала, что в отношении КПК, где она брала займ, идут проверки по выдаче займов под субсидию от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей нужно, если спросят сотрудники полиции, сказать, что она приобрела земельный участок и показать документы. Примерно в конце июня 2024 года ей позвонила Белашева и уточнила, где она находится, после чего подъехала в магазин, где она подрабатывала. Белашева сказала, что сотрудниками полиции идут проверки, и спросила, остался ли у нее договор, на что она ответила, что, наверное. Белашева сказала подписать договор, какой именно, она не знает, он у нее остался, она его подписала, не читая, и забрала себе. Зачем она ей данный договор дала на подпись, Белашева ей не пояснила. Данный договор она забрала себе и может его выдать. В договоре указана, что она отдала Белашевой 5000 руб. за напечатание договора купли-продажи и расписки, однако об этом с ней не договаривалась, денежные средства в сумме 5000 руб. она от нее не получала, и данный договор она раньше не видела (том 10 л.д. 82-86).
Оглашенные показания свидетель ААВ подтвердила, противоречия объяснила прошествием времени.
Показания свидетеля ААВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 31 листе:
1.копия межевого плана на 6 листах на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** седьмая, 17,
2.копия заявления ЛОИ в Межрайонный отдел федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия на 1 листе,
3.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
4.копия доверенности ***3 от ***, согласно которой ЛОИ уполномочила ШВВ представлять ее интересы во всех компетентных органах и организациях любых форм собственности, учреждениях и предприятиях по вопросу сдачи и получения всех необходимых документов для регистрации сделок, прав и обременений права любой объект недвижимого имущества, находящийся на территории Республики Хакасия и ***. В графе «Доверитель ЛОИ» имеется подпись. В графе «Нотариус БЗИ» имеется подпись и оттиск печати,
5.копия договора от *** *** купли-продажи недвижимого имущества (далее по тексту – Договор), заключенного между ЛОИ, именуемой в дальнейшем «Продавец» и Белашевой Е.И., именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество: земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, площадь 1502 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства.
Согласно п. 1 Договора, стороны оценивают Имущество в 180000 рублей. Расчет между Сторонами произведен одновременно с подписанием Договора.
В графе «Продавец ЛОИ» и в графе «Покупатель Белашева Е.А.» имеются подписи,
6.копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества (далее по тексту – Договор), заключенного между Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем «Продавец» и ААВ, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество: земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** площадь 1502 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства.
Согласно п. 2 Договора, стороны оценивают имущество в 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. «Продавец» проинформирован «Покупателем», что Имущество, указанное в п. 1 Договора, приобретается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» (далее – Кредитор), согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ААВ и Кредитором.
В графе «Продавец Белашева Е.А.» и в графе «Покупатель ААВ» имеются подписи,
7.копия заявления АОА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 1 листе.
8.копия решения Министерства имущественных и земельных отношений Республики Хакасия ***-р от *** «О предоставлении в собственность земельного участка», согласно которому министром имущественных и земельных отношений Республики Хакасия предоставлен в собственность бесплатно АОА земельный участок площадью 1502 кв.м., категория земель – земли населенных пунктов, кадастровый ***, местоположение: Россия, Республика Хакасия, ***, разрешенное использование – для индивидуального жилищного строительства,
9.копия кадастрового паспорта земельного участка *** от *** на 1 листе,
10.копия заявления ЛОИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
11.копия договора от *** *** купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе, заключенного между АОА и ЛОИ, согласно которому стороны оценивают земельный участок площадью 1502 кв.м., категория земель – земли населенных пунктов, кадастровый ***, местоположение: Россия, Республика Хакасия, ***, разрешенное использование – для индивидуального жилищного строительства в 180000 рублей. В графах «Продавец» АОА» и «Покупатель ЛОИ» имеются подписи,
12.копия согласия ***0 от *** на 1 листе, согласно которому АЮМ дает согласие АОА на продажу земельного участка с кадастровым номером 19:10:040302:2826, находящегося по адресу: Россия, Республика Хакасия, *** В графе «АЮМ» имеется подпись, в графе «Нотариус Т.Г. Брошкова» имеется подпись и оттиск печати,
13.копия заявления ЛОИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
14.копия заявления Белашевой Е.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
15.копия заявления ЛОИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
16.копия заявления ААВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 1 листе,
17.копия заявления ААВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
18.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 2 листах, заключенный между ААВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** который имеет кадастровый ***. Полная стоимость займа в денежном выражении составляет 200970 рублей 30 копеек. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись,
19.копия постановления ***-п от *** «О внесении изменений в постановление ***-п от *** «О присвоении наименований улицам существующих земельных участков под ИЖС в юго-западном части ***» на 1 листе, согласно которому Глава Опытненского сельсовета ЛВА постановил изменить адрес сформированного земельного участка площадью 1502 кв.м. с кадастровым номером 19:10:040302:2826, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** на Российская Федерация, *** имеется подпись, а также оттиск печати синего цвета,
20.копия согласия ***4 от *** на 1 листе, согласно которому Белашев М.С. дает согласие Белашевой Е.А. на продажу земельного находящегося по адресу: Россия, Республика Хакасия, Усть-***, Сельское Поселение Опытненский сельсовет, ***. В графе «Белашев М.С.» имеется подпись, в графе «Нотариус ПНВ» имеется подпись и оттиск печати (том 10 л.д. 120-125).
Копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 31 листе признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 10 л.д. 88-119, 126-128).
Согласно протоколу выемки от ***, свидетель ААВ добровольно выдала договор от *** на оказание услуг на 1 листе; акт сдачи-приемки услуг от *** на 1 листе (том 10 л.д. 131-134).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены:
1.договор от *** на оказание услуг на 1 листе, заключенный между Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем Исполнитель и ААВ, именуемой в дальнейшем Заказчик, согласно которому Исполнитель по заданию Заказчика обязуется напечатать договор купли-продажи и расписку к договору купли-продажи, предоставить Заказчику информацию о полном пакете документов, необходимом для оказания услуги, сообщать Заказчику по его требованию все сведения о ходе оказания услуги. Заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по Договору в сумме 5000 рублей.
В графах «Исполнитель Е.А. Белашева» и «Заказчик ААВ» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета,
2.акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, заключенный между Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем Исполнитель и ААВ, именуемой в дальнейшем Заказчик, согласно которому Стороны по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора на оказание услуг от *** исполненным «Исполнителем» надлежащим образом и в полном объеме; «Заказчик» оплатил «Исполнителю» вознаграждение за окунание услуг по Договору в сумме 5000 рублей.
В графах «Исполнитель Е.А. Белашева» и «Заказчик ААВ» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета (том 10 л.д. 137-138).
Указанные документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля ААВ, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 10 л.д. 135-136, 139-140).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ГЛН, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в период с 2019 по 2024 гг. она официально не работала. О субсидии от АО «ДОМ.РФ», процедуре и условиях ее получения она осведомлена, в связи с тем, что с 2019 года она оказывала риэлтерские услуги, консультировала людей, выставляла рекламные объявления в социальных сетях по поводу получения данной субсидии. С КПК «ЦВИЗ», а также с сотрудниками данного кооператива она знакома. Морженакова Татьяна, которая являлась руководителем данного кооператива, ей знакома, МВС, который являлся сотрудником данного кооператива, ей также знаком, однако в какой должности тот работал, не помнит. Когда и при каких обстоятельствах познакомилась с ними, не помнит. Также ей известно, что в КПК работает еще одна сотрудница по имени Н, фамилию не помнит, но лично с ней не знакома. Белашева Евгения ей знакома, когда и при каких обстоятельствах познакомилась с ней, не помнит, однако может пояснить, что сотрудничала с ней в телефонном режиме, а именно, искала клиентов на получение вышеуказанной субсидии и направляла их к Белашевой для дальнейшего оформления. Также она помогала с документами, а именно, клиенты отправляли ей фотографии своих документов, необходимых для приобретения земельного участка за счет средств субсидии, и пересылала их Белашевой. Составлением документов для получения займа, получения субсидии она не занималась. Денежные средства в качестве оплаты за свои услуги она получала наличными, когда и сколько, уже не помнит, так как прошло уже много времени. Также она помогала клиентам с выбором земельных участков. Земельные участки, которые она предлагала для приобретения за счет средств субсидии, ей отправляла Евгения Белашева. О стоимости земельных участков ей известно со слов Белашевой, которая ей поясняла, что данные земельные участки, которые та ей отправляла для предложения клиентам, продаются за 450000 рублей. Оценку земельных участков она не проводила, фактическая стоимость участков ей неизвестна, о стоимости земельных участков она знает только со слов Белашевой. Иногда она с клиентами и Евгенией Белашевой присутствовала в Росреестре и МФЦ г.Черногорска при подаче документов на регистрацию перехода права. Стоимость земельных участков она также видела в договорах купли-продажи, где было указано не менее 450000 рублей. ФАС, ЖМА, КМД ей знакомы, они являлись ее клиентками, то есть она консультировала их по поводу приобретения земельных участков за счет средств субсидии и далее, как указано выше, помогала им совместно с Белашевой Евгенией. Также может пояснить, что Линева София, Козина Мария, Боярова Снежана ей не знакомы. Документами для получения самой субсидии от АО «ДОМ.РФ» она не занималась, занималась только поиском клиентов и сопровождением клиентов в МФЦ и Росреестре. В сговор с Белашевой, Морженаковой, Козиной, Бояровой не вступала. Денежные средства от АО «ДОМ.РФ» она не получала (том 14 л.д. 74-76).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ГМА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что о субсидии от АО «ДОМ.РФ» по ФЗ-152 от *** он не осведомлен, условия и процедура получения данной субсидии ему не известны. КПК «ЦВИЗ» ему не знаком, сотрудников данного КПК он не знает. Белашева Евгения ему знакома, ранее та общалась с его супругой, были в деловых отношениях. Сам он с Белашевой не общался. Морженакова Т.В., Морженаков В.С., Ленева С.В., Стеблина Н.В., Боярова С.Н., Козина М.А., ВОК, РМГ, КМД ему не знакомы. Зимой 2019 года его супруга попросила помочь знакомым супруги, двум женщинам, выступить у них поручителем по договорам займа. Кому именно нужно было помочь, он не знает, у супруги не интересовался. Помочь согласился, денежные средства за данную помощь ни от кого не получал. По обстоятельствам подписания договоров может пояснить, что один из них он подписывал в декабре 2019 года в ***, где именно, не помнит. При этом присутствовала только Белашева Евгения, которая указала, где поставить подпись в договоре поручительства. Второй договор он подписывал в г. Черногорске в январе 2020 года, где именно, не помнит. При подписании договора поручительства присутствовал он, его супруга, которая стояла в коридоре офиса, а также женщина, работающая в данном офисе в г. Черногорске, которая ему и указала, где необходимо поставить подпись в договоре поручительства. В договоре поручительства *** от *** и *** от *** подписи от его имени выполнены им. В период с 2019 по 2021 гг. его супруга официально не работала. Знает, что она общалась и работала с Белашевой Евгенией в телефонном режиме. В указанный период они проживали в г.Черногорске (том 14 л.д. 69-73).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ССВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в апреле 2018 года им на аукционе был приобретен в собственность земельный участок по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, стоимостью 60000 руб. После обозрения копии договора купли-продажи недвижимого имущества от *** по продаже земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, кадастровый ***, стоимостью 450000 руб., заключенного между ним и ЮСА, может пояснить следующее. В декабре 2019 года он решил продать данный участок, разместил объявление о продаже на «Авито», стоимостью 250000 руб. Через несколько дней позвонила девушка-риелтор, которая сказала, что согласна приобрести данный земельный участок, так как нашла покупателя на него. В ходе телефонного разговора, насколько он помнит, спросила у него данные участка (вроде он скидывал на «вотсап»). После нового года девушка-риелтор, с которой он договаривался о продаже, назначила ему встречу. ***, точное время не помнит, он приехал в г.Черногорск, ***, его там встретила девушка-риелтор на вид около 35 лет, русые волосы, среднего телосложения, Ф.И.О. он ее не помнит, сказала, что данный земельный участок приобретается под материнский капитал, в результате чего денежные средства отдаст ему позже, когда произойдет одобрение. С данной девушкой была еще одна девушка, которая выступала покупателем земельного участка, с мужем, как они выглядели, он не вспомнит. Он подписал подготовленный договор купли-продажи с девушкой, подали документы на регистрацию. После этого, примерно в конце января 2020 года, ему позвонила девушка-риелтор и сказала, что готова отдать денежные средства в сумме 250000 руб. Где именно девушка-риелтор отдала ему денежные средства, он не помнит. Он, насколько помнит, собственноручно писал расписку о том, что получил за проданный участок сумму 250 тыс. руб. О том, что в договоре купли-продажи указана сумма 450 тыс. руб., он не знал, только сейчас увидел в ходе ознакомления. С покупателем ЮСА о продаже земельного участка он не договаривался, денежные средства от нее не получал (том 10 л.д. 173-176).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЮСА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в начале декабря 2019 года она случайно увидела объявление, наклеенное на подъезде *** возле жилого дама ***, где было указано: «помогу получить государственную субсидию при рождении третьего и последующего ребенка родившегося после 2019 года, с указанным телефоном и именем Е». Ее данное предложение заинтересовало, и она позвонила по данному номеру со своего номера *** или ***. В настоящее время у нее не сохранился номер, указанный в объявлении. Ей ответила девушка по имени Е, которая пояснила, что она оказывает услуги по получению средств субсидии от АО «ДОМ.РФ» сумма которого составляет 450000 руб., данная сумма фиксированная. Далее Е пояснила, что данная субсидия выдается только на приобретение земельного участка который можно только приобрети рядом с г.Черногорском, и она подышит ей подходящий участок, так как является риелтором. Для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести их с собой в КПК, это СНИЛС, свидетельство о рождении детей, свидетельство о браке, и разводе и еще какие-то документы, после чего приехать в г.Черногорск для подписания документов по оформлению субсидии, при этом пояснила, что часть денежных средств от данной субсидии положены ей с разницей от стоимости земельного участка и комиссии за оформление документов. Ее данное предложение заинтересовало, и она согласилась. Примерно в течении недели она по предварительному звонку приехала в ***, где встретилась с Е на автовокзале, села к ней в машину «Тойота» серебристого цвета. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Белашевой Евгении Александровны, *** г.р., она узнала ее, это была та девушка. В машине Белашева взяла у нее привезенные копии документов: СНИЛС, свидетельство о рождении детей, свидетельство о браке, и разводе и еще какие-то документы, после чего сказала, что свяжется с ней, когда найдет подходящие варианты по приобретению земельных участков. Через неделю ей позвонила Белашева и сказала, что она подыскала ряд земельных участков, которые находятся в *** и в самом г. Черногорске. Участок в г. Черногорске стоимостью 250000 руб. Она согласилась приобрести данный земельный участок. *** утром она по указанию Белашевой приехала в г.Черногорск, где возле Сбербанка ее встретила Белашева и они приехали в здание Росреестра. Зайдя туда они ждали мужчину - продавца земельного участка, который приехал, подписал договор купли-продажи, она его тоже подписала, и они подали документы на регистрацию. У нее с собой остался оригинал договора купли-продажи земельного участка, где указано, что она приобрела земельный участок по адресу: г. Черногорск, *** у ССВ. Данного мужчину она не знает, о покупке земельного участка с ним не договаривалась. О том, что в договоре указана сумма 450 тыс. руб., она знала, так как до этого ей Белашева сказала, что часть денежных средств в сумме 200000 руб. ей положена на руки после одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ». Со слов Белашевой, такая процедура получения субсидии от АО «ДОМ.РФ является законной. В связи с тем, что Белашева вызывала у нее доверие, она согласилась и делала все, что она говорит. После этого, они с Белашевой проехали в КПК «ЦВИЗ», зайдя в офисное помещение, за стойкой она увидела девушку (в ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Стеблиной Натальи Владимировны, *** г.р., данную девушку она узнала, это она сидела за стойкой), которая начала печатать какие-то документы и снимать с них копии. Белашева начала рассказать и давать ей на подпись ряд документов, какие именно не помнит. В ходе разговора Белашева спросила, можно ли ей на счет перевести денежные средства в сумме 450000 руб., которые потом необходимо будет снять, на что она ответила отрицательно, так как в тот период времени у нее счета были заблокированы. Белашева сказала, что оформит наличными, и в связи с этим ей необходимо найти двух поручителей. Она предложила знакомую НСЮ, второго поручителя нашла Белашева, сказала, что он будет платный, денежные средства отдаст с субсидии, когда произойдет одобрение. Белашева сказала, что ей необходимо приехать опять в Росреестр г. Черногорска, чтобы получить выписку на земельный участок и отдать ее в КПК. Примерно дней через 5 она приехала в КПК, привезла выписку и отдала ее Белашевой или девушке за стойкой. Белашева ей сказала, что могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и начать спрашивать про сделку, на что ей необходимо отвечать, что купила земельный участок за 450000 руб. и говорить, как в договоре. В конце января 2020 года ей позвонила Е и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрило субсидию, им необходимо приехать и забрать разницу денежных средств, полученных от субсидии. Примерно через несколько дней опять приехала в КПК вместе с ААИ, где их встретила Белашева и провела к директору КПК (при обозрении копии паспорта на имя Морженаковой Татьяны Викторовны, *** г.р., она ее узнала это была она). Морженакова передала ей 400000 руб. и дала на подпись какие-то документы, какие именно, она не помнит. Она пересчитала денежные средства, вышла из кабинета, Белашева сказала, что продавец приехал, ему нужно отдать 250000 руб., она отчитала эту сумму и отдала Белашевой, которая в последующем отдала через дорогу риелтору, который помогал продавать участок продавцу, и там же возле столика она отдала Белашевой за работу 30000 руб. У нее на руках осталось 120000 руб. которые она потратила на покупку машины. В марте 2020 года ей позвонила Белашева и предложила воспользоваться 100000 руб., которые ей положены при рождении третьего ребенка от Республики Хакасия, на что она согласилась. После этого в марте 2020 года они с ней ездили в КПК, где она из 100000 руб. Морженаковой отдала 30000 руб. за данную услугу. В середине мая 2024 года ей на сотовый телефон *** позвонила Белашева, сказала, что в отношении КПК идут проверки по выдаче займов под субсидию от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей нужно, если спросят сотрудники полиции, сказать, что она купила земельный участок за 450000 руб. Так как она ничего противозаконного не совершала, сотруднику полиции рассказала правду. Она не обращалась в организации, которые делают оценку земельного участка, и за это денежные средства не платила и не вносила (том 10 л.д. 152-158).
Показания свидетеля ЮСА и ССВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: ***, на 22 листах:
1.копия заявления ТЛА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
2.копия заявления ССВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
3.копия доверенности от *** на 2 листах, согласно которой Администрация города Черногорска в лице исполняющей обязанности Главы города Черногорска ЛОН уполномочивает ТЛА представлять интересы Администрации города Черногорска. Доверенность выдана сроком на 3 года. В графе «Подпись ТЛА подтверждаю» имеется подпись. В графе «Исполняющая обязанности Главы Администрации города Черногорска ЛОН» имеется подпись и оттиск печати,
4.копия договора *** купли-продажи земельного участка от *** на 2 листах, заключенного между Муниципальным образованием – город Черногорск, в лице руководителя Комитета по управлению имуществом города Черногорска ЛАЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ССВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель». Согласно Договору Продавец продал, а Покупатель купил земельный участок, площадью 1500,0 кв.м., расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, категория земель – земли населенных пунктов, кадастровый ***, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, стоимостью 75000 рублей. В графе «ЛАЮ» имеется подпись и оттиск печати, в графе «Покупатель ССВ» имеется подпись,
5.копия акта приема-передачи земельного участка от *** на 1 листе, между Муниципальным образованием – город Черногорск, в лице руководителя Комитета по управлению имуществом города Черногорска ЛАЮ, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ССВ, именуемым в дальнейшем «Покупатель». Согласно акту Продавец передал, а Покупатель принял земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, площадью 1500,0 кв.м., кадастровый ***, находящийся на землях населенных пунктов, разрешенное использование – для индивидуального жилищного строительства в границах, указанных в кадастровом паспорте. В графе «ЛАЮ» имеется подпись и оттиск печати, в графе «Покупатель ССВ» имеется подпись,
6.копия заявления ССВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
7.копия заявления ЮСА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
8.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах, заключенного между ССВ., именуемым в дальнейшем «Продавец» и ЮСА, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п.1 Договора, «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее по тексту – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, площадь 1500+/- 14 кв.м.
Согласно п.2 Договора, стороны оценивают Имущество в 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. «Продавец» проинформирован «Покупателем», что «Имущество», указанное в пункте 1 Договора, приобретается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» (далее – Кредитор), согласно договору займа от *** ***, заключенному в г.Черногорске между ЮСА и «Кредитором. В графах «Продавец ССВ» и «Покупатель ЮСА» имеются подписи.
9.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенного между ЮСА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, который имеет кадастровый ***. Полная стоимость займа в денежном выражении составляет 200960 рублей 36 копеек. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, а также оттиск печати, в графе «Заемщик» имеется подпись,
10.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах (том 10 л.д. 202-207).
Копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, *** на 22 листах признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 10 л.д. 179-201, 208-210).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены:
1.копия обязательства ***5 от *** на 2 листах, согласно которому ЮСА в связи с намерением воспользоваться правом направить средства (часть средств) республиканского материнского (семейного) капитала по государственному сертификату серия МК-19 *** от ***, выданному на ее имя, на погашение основного долга и (или) уплату процентов по договору ипотечного займа ***, заключенному в г. Черногорске от *** между ею и некоммерческой организацией КПК «ЦВИЗ» принимает на себя следующие обязательства:
Жилой дом по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, Городской Округ Город Черногорск, ***, земельный участок, 22, строящийся в соответствии с Уведомлением о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома, выданным Администрацией города Черногорска Республики Хакасия от ***, Уведомлением о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома параметров объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке выданным Администрацией города Черногорска Республики Хакасия от *** *** на ее имя оформить в установленном законом порядке в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев. В графе «ЮСА» имеется подпись, в графе «Нотариус А.В. Смертенюк» имеется подпись и оттиск печати,
2.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах, заключенного между ССВ, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ЮСА, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
В соответствии с п. 1 Договора «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество: земельный участок, кадастровый ***, адрес (местонахождение): Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1500+/- 14 кв.м.
В соответствии с п. 2 Договора, «Стороны» оценивают Имущество в сумму 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что Имущество, указанное в п. 1 Договора, приобретается «Покупателем» за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ЮСА и КПК «ЦВИЗ». В графах «Продавец ССВ» и «Покупатель ЮСА» имеются подписи,
3.копия доверенности *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ» в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***. В графе «Подпись Стеблиной Натальи Викторовны удостоверяю» имеется подпись, в графе «Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В.» имеется подпись и оттиск печати (том 10 л.д. 165-169).
Указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 10 л.д. 160-164, 170-171).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля НСЮ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она была у ЮСА поручителем по договору займа. В связи с чем оформлялся данный договор, ЮСА не пояснила. Для чего той были нужны деньги, также ничего не говорила. ЮСА в день подписания договора в утреннее время позвонила ей и попросила выступить поручителем, при этом пояснила, что потом все расскажет. Она взяла документы, которые сказала взять ЮСА, и направилась на место, ею указанное. Согласно документам: договору поручительства, который она подписывала, дата в данном договоре *** является фактической датой подписания договора. Договор подписывали в офисе, точного адреса не вспомнит. Во время подписания договора присутствовали она, ЮСА и еще одна женщина, которая являлась представителем КПК. Как последняя выглядела, не помнит, опознать не сможет, поскольку прошло много времени. Та женщина показала ей, где нужно расписаться, она расписалась в договоре поручительства, после она чего уехала на такси. После этого, ЮСА касаемо данного договора ей ничего не говорила, после вышеуказанного случая они с ней не общались (том 14 л.д. 53-54).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля РАН, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в декабре 2019 года, точной даты не помнит, на столбе в *** она увидела объявление об оказании услуг по получению субсидии за рождение 3-го ребенка в сумме 450000 руб., и был указан сотовый телефон, который у нее в настоящее время не сохранился. Она со своего абонентского номера *** позвонила на номер, указанный в этом объявлении. В ходе телефонного разговора девушка, представвшаяся Л, пояснила, что окажет услуги по получению средств АО «ДОМ.РФ» за 3-го ребенка в сумме 450000 руб., и что с ней свяжется девушка по имени Е (Белашева). Впоследствии они созвонились с Белашевой, которая пояснила, что КПК «ЦВИЗ выдает займы в сумме 450000 руб. под государственную субсидию от АО «ДОМ.РФ», на покупку земельного участка. Она согласилась, и Белашева объяснила, какие необходимо взять документы для оформления займа под субсидию. В дальнейшем она несколько раз созванивалась с Белашевой и Л, которая в ходе телефонного разговора пояснила, что необходимо скинуть посредством мессенджеров копии свидетельств о рождении детей, СНИЛС и еще какие-то документы для того, чтобы начали подготавливать документы по выдаче займа и сделки купли-продажи, на что она согласилась и все перекинула. Так как она ранее жила в рп. Усть-Абакан, то согласилась, чтобы Л подыскала ей участок в рп. Усть-Абакан. В ходе разговоров с Л, она поняла, что за услуги КПК «ЦВИЗ» возьмет из суммы субсидии. В ходе очередного телефонного разговора Л пояснила, что нашла подходящий земельный участок в рп. Усть-Абакан, стоимостью чуть менее 450000 руб. и фактически ей ничего не надо будет платить, участок достанется ей бесплатно, то есть его стоимость равна субсидии от АО «ДОМ.РФ» плюс оплата услуг КПК. Ей всего лишь надо будет приехать и оформить займ в КПК «ЦВИЗ», задолженность по которому погасит АО «ДОМ.РФ» средствами субсидии за 3-го ребенка. *** в утреннее время, точное время не помнит, она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», расположенный в г. Черногорске, точный адрес не знает, возле городской поликлиники, на первом этаже пятиэтажного дома. Она подошла к крыльцу, над которым располагалась вывеска «Займы и Сбережения», а также название КПК «ЦВИЗ», на которую она ориентировалась. В офисе ее встретила Л. Как она поняла, именно та, с которой она созванивалась, и чей номер был указан в объявлении. Л было на вид 35 лет, лицо европейского типа, среднего телосложения, волосы темные средней длины. При предоставлении ей на обозрение фото ГЛН, *** года рождения, может показать, что это и есть вышеуказанная девушка. В офисе также была Белашева Евгения (при предоставлении ей на обозрение копии паспорта, она ее узнала). Она точно не помнит, Г, или Белашева ей рассказали, что необходимо оформить в КПК «ЦВИЗ» займ на всю сумму субсидии, оформить сделку купли-продажи земельного участка на всю сумму 450000 рублей. Условиями воспользования услугами КПК «ЦВИЗ» являлось то, что фактически на руки заемные деньги в КПК «ЦВИЗ» не выдавались, сделка купли-продажи земельного участка регистрировалась без фактического расчета с продавцом, а расчет производился только после того, как АО «ДОМ.РФ» перечислит субсидию на счет КПК «ЦВИЗ». Она согласилась на данные условия, так как те ее заверили, что это все законно и так оформляют субсидию, тем более у нее не было оснований им не доверять, так как она ничего подозрительного не увидела. Г сказала, что сначала они съездят и посмотрят земельный участок, который та подыскала ей в рп. Усть-Абакан, а потом уже подпишут все необходимые документы. После чего она и муж поехали на своей машине, а Белашева на своей в рп. Усть-Абакан. По приезду Г показала земельный участок, который ей понравился, и она согласилась его приобрести. Участок расположен по адресу: РХ, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40. Далее они вернулись в офис КПК «ЦВИЗ», где находилась другая девушка, сидящая с правой стороны за стойкой, у которой был компьютер и принтер. Той было на вид 35 лет, лицо европейского типа, нормального телосложения, цвет волос не помнит, то ли короткие, то ли собранные. При предоставлении ей на обозрение копии паспорта Стеблиной Наталья Викторовны, *** года рождения, может показать, что та похожа на эту девушку. Стеблина дала ей на подпись ряд документов, а именно: договор займа и еще какие-то необходимые документы, перечень которых в настоящее время не помнит. Та также копировала документы. Она подписала все предоставленные ей документы. Помнит, что подписывала договор займа *** от *** в 3-х экземплярах, расходный кассовый ордер о том, что она, якобы, по договору займа *** получила заемные деньги в размере 450000 рублей, однако, фактически денежные средства в кассе КПК «ЦВИЗ» она не получала. Также ею были подписаны и иные документы, какие именно, не помнит. Договор займа *** со стороны КПК «ЦВИЗ» возможно был подписан Стеблиной в ее присутствии, но она этого не заметила, так как именно Стеблина подавала ей документы на подпись и забирала их. После чего Стеблина или Белашева сказали ей, что нужно ехать в Росреестр г. Черногорска для регистрации сделки купли-продажи. Она и муж поехали на своей машине в Росреестр г.Черногорска, адрес не помнит, куда также приехала Белашева и Г. В Росреестре встретили продавца - мужчину, которого она ранее не видела, с ним не общалась, о цене земельного участка с ним не договаривалась. Она и продавец подписали несколько экземпляров договора купли-продажи земельного участка, подали документы на регистрацию. Продавец сразу уехал. Они тоже уехали и договорились, что, как субсидию перечислят, она приедет для расчета с продавцом. По земельному участку все вопросы и переговоры вела Белашева или Г. Государственную пошлину оплачивала она самостоятельно. Через несколько дней, точно не помнит, она сама поехала в Росреестр г. Черногорска, где получила зарегистрированный договор купли-продажи и выписку из ЕГРН. После чего, она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где передала зарегистрированный договор купли-продажи и выписку из ЕГРН Стеблиной в офисе для сканирования и формирования пакета документов для направления в АО «ДОМ.РФ». При предоставлении ей на обозрение копии договора о предоставлении потребительского займа (индивидуальные условия) *** от ***, копии договора купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, копии заявления на погашение займа от ***, копии согласия на обработку персональных данных от ***, может показать, что записи и подписи от ее имени принадлежат лично ей, она подписывала данные документы при вышеуказанных обстоятельствах. При предоставлении ей на обозрение копии выписки из ЕГРН от *** на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** может показать, что это именно та выписка из ЕГРН, которую она получила при вышеуказанных обстоятельствах. Кроме того, в это же время, точные даты не помнит, Белашева возила ее в рп. Усть-Абакан, для того, чтобы подать заявление на выдачу разрешения на строительство на земельном участке, а также возила, чтобы забрать его и подать в КПК «ЦВИЗ». Далее Стеблина или Белашева, точно не помнит, сказали, что, как только будет известно по субсидии, ей позвонят. Через несколько дней ей позвонила Белашева или Г, и сказала, что АО «ДОМ.РФ» перечислил в КПК «ЦВИЗ» субсидию, ей нужно приехать в офис. Примерно в начале февраля 2020 года, точную дату не помнит, она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где ее встретила Белашева. В офисе одна из девушек, которую она ранее не видела, выдала ей из кассы 450000 рублей, при этом она подписывала какой-то документ. Описать данную девушку не может, так как видела ее один раз и не запомнила черты лица. Будет указывать данную девушку как девушка 3. В офисе, кроме девушки 3, которая выдала ей деньги, также была Белашева и продавец. После того, как она посчитала деньги, она из этих денег рассчиталась с продавцом за земельный участок, в какой сумме, точно не помнит, так как с ним не договаривалась о цене. Кроме того, она также из этих денег рассчиталась за услуги КПК «ЦВИЗ», с кем именно, с Белашевой или девушкой 3, выдавшей ей 450000 руб., не помнит, так как те были обе в офисе. Также не помнит в какой сумме, так как ей изначально говорили, что всей суммы субсидии 450000 рублей хватит полностью для расчета за земельный участок и стоимости услуг КПК. Приобретенный земельный участок у нее был реализован в ходе процедуры банкротства. У нее никаких документов из вышеуказанных событий не сохранилось. К своему протоколу допроса прилагает копию определения о завершении процедуры реализации имущества гражданина от *** (том 13 л.д. 184-186).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрена копия определения о завершении процедуры реализации имущества гражданина Арбитражного суда Республики Хакасия по делу №А74-6542/2022 от *** на 3 листах (том 13 л.д. 190-192), которая признана вещественным доказательством и хранится в уголовном деле (том 13 л.д. 187-189, 193-194).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля СЕТ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что РАН приходится ей дочерью. В январе 2020 года дочь попросила выступить у нее поручителем по договору займа. Как пояснила дочь, это необходимо для приобретения земельного участка. По поводу условий получения субсидии, займа и их сумм, ей ничего не известно, никто не пояснял. Также ей известно, что РАН приобрела земельный участок, расположенный в р.***, номер дома не помнит, с помощью субсидии. В настоящее время земельный участок ушел на торги в связи с банкротством РАН В договоре поручительства *** от *** подписи от ее имени выполнены ею (том 14 л.д. 47-50).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля РМГ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в декабре 2019 года, точной даты не помнит, к ней обратилась ее знакомая Ленева Софья, которая пояснила, что может помочь ей с получением субсидии многодетным семьям в размере 450 тыс. руб., на что она согласилась, поскольку знает Леневу около 20-ти лет, как жительницу Доможаково, в котором та ранее проживала. В указанное время они обменялись абонентскими номерами. На указанное время в пользовании Леневой находился абонентский ***. В декабре 2019 года на ее абонентский номер позвонила Ленева. В ходе телефонного разговора та пояснила, что для более подробной консультации по получению субсидии и как ей воспользоваться, им необходимо встретиться. На следующий день по указанию Леневой она приехала на автовокзал ***, где ее встретила ранее не знакомая девушка, которая представилась Евгенией Белашевой. В ходе разговора Белашева пояснила, что они с Леневой работают вместе. Далее они поехали в г. Черногорск, в офисное помещение, расположенное по ***, на первом этаже многоэтажного панельного дома. Она подошла к крыльцу, над которым располагалась вывеска «Займы и Сбережения», а также название КПК «ЦВИЗ». При входе в офис, она обратила внимание, что с правой стороны от входа располагалась офисная стойка (ресепшен). Во второй комнате, расположенной прямо от входа, находился офисный стол, за которым находилась ранее ей не знакомая женщина, установочных данных не помнит. Находясь в офисном помещении КПК «ЦВИЗ», Ленева ей пояснила, что субсидия выдается только многодетным матерям и ее размер от АО «ДОМ.РФ» является фиксированным и составляет 450000 рублей, которые она может потратить на приобретение земельного участка. Ленева пояснила, что сама в данном КПК «ЦВИЗ» получила ранее субсидию, все прошло нормально, и ей не стоит переживать. О том, что можно приобрести иные объекты недвижимости, она не знала. Далее Белашева и Ленева ей пояснили, что земельный участок искать самостоятельно ей нет необходимости, так как это входит в обязанности Белашевой, как работника КПК. В ходе всего разговора Белашева вела себя уверенно, сомнений в ее словах у нее не возникло. Позднее, совместно с Леневой и Белашевой они подписывали какие-то документы, какие именно, не помнит. С левой стороны от ресепшена находился офисный стол, где они присели. С собой у нее были оригиналы документов, которые ей сказала взять Ленева в ходе телефонного разговора, она их передала Леневой или Белашевой, с них сняли копии и ей вернули. С Леневой и Белашевой они договорились, что как только они подыщут ей земельный участок и подготовят необходимые документы, то свяжутся с ней и назначат дату и место встречи. В первой половине января 2020 года сразу после праздников ей позвонила Ленева и назначила встречу в офисе, куда она прибыла в назначенное время, там ее уже ожидали Ленева с Белашевой. В ходе разговора те пояснили, что нашли ей земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***. В ходе разговора Белашева и Ленева пояснили, что фактическая стоимость земельного участка составит 175000 рублей, 80000 рублей: 50000 рублей для КПК «ЦВИЗ», 30000 рублей Белашевой и Леневой за оказания услуг по сопровождению сделки они возьмут из средств субсидии. В договоре же будет указана сумма в 450000 рублей, поскольку самостоятельно она оплатить их услуги не сможет, то они возьмут деньги с субсидии, а оставшиеся деньги в сумме 195000 рублей они вернут ей. С их слов данная процедура была полностью законна. Далее по указанию Леневой и Белашевой она подписала договор о предоставлении потребительского займа *** (индивидуальные условия), копия которого предъявлена ей в ходе настоящего допроса, подписи в котором выполнены ею лично. В графе специалист указана подпись и расшифровка – Стеблина Н.В. Данная женщина ей лично не знакома. На момент подписания указанного договора кроме нее, Белашевой и Леневой более никого не было. После того, как указанный договор был ею подписан, они поехали в отделение ПАО «Сбербанк» в г. Черногорске для открытия расчетного счета, на который должны были перевести денежные средства - займ в размере 450000 рублей, а после в отделение ПАО «Сбербанк» по ***, а также по пр. Д.Народов ***, где по указанию Леневой она сняла денежные средства в общей сумме 450000 руб. По указанным адресам ее возила Белашева на легковом автомобиле иностранного производства, также Белашева сопровождала ее по всем указанным отделениям, говорила ей, куда идти и что делать. После этого они с Белашевой вернулись в г. Черногорск, в офис организации, где Белашева пересчитала данные денежные средства. В присутствии Белашевой и Леневой она передала денежные средства в сумме 450000 руб. женщине, которая сидела во второй комнате, где находился сейф КПК «ЦВИЗ». Данные денежные средства женщина также пересчитала. В ходе допроса ей следователем предъявлена фотография женщины - Морженакова Татьяна Викторовна, которая, со слов следователя являлась председателем КПК «ЦВИЗ». Как раз этой женщине она передавала денежные средства в размере 450000 рублей, которые она убирала в сейф. С их слов она поняла, что денежные средства будут храниться в офисном сейфе, расположенном на рабочем месте руководителя. По данному поводу они ей пояснили, что полагающиеся ей денежные средства будут после совершения сделки, когда придет одобрение с АО «ДОМ.РФ». После этого, совместно с Белашевой и Леневой они направились в кадастровую палату г. Черногорска, куда по звонку Белашевой приехал продавец земельного участка. Находясь в помещении кадастровой палаты, Белашева с Леневой передали ей на подпись договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, копия которого предъявлена ей в ходе настоящего допроса. Согласно тексту договора, она приобретала у БВМ земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** за 450000 рублей. До момента заключения сделки БВМ ей не был знаком, об указанной сделке она с ним не договаривалась. Присутствовал ли на сделке лично Бражников или его доверенное лицо, ей не известно. Она и продавец по очереди подписали договор, денежных средств, в том числе 450000 рублей, в счет приобретения указанного земельного участка она никому не передавала, с собственниками участка не договаривалась. С связи с тем, что документы поданы ***, это и есть дата подписания документов по купле-продаже. Также по указанию Белашевой и Леневой она подписывала иные документы, какие именно, в настоящее время не помнит. На момент подписания документов она их фактически не читала, так как полностью доверяла Белашевой и Леневой. При подписании документов в офисе, Белашева и Ленева периодически подходили к Морженаковой. При оформлении документов Белашева и Ленева спрашивали, сможет ли она найти поручителя по оформленному займу на сумму 450000 рублей. Она ответила, что не сможет, Белашева пояснила, что решит данный вопрос и подыщет поручителя. Кто в дальнейшем выступал поручителем, она не знает. В феврале 2020 года, точной даты не помнит, ей позвонила Белашева или Ленева, назначили ей встречу в офисе, так как пришло одобрение от АО «ДОМ.РФ». На следующий день в назначенное время она прибыла в офис, где ее встретили Белашева и Ленева, они прошли в следующее помещение, где за столом сидела Моженакова, как она поняла, это был директор КПК «ЦВИЗ», которая передала ей какие-то документы на подпись. После этого, Морженакова достала из сейфа и передала ей 195000 руб. На момент подписания документов она их фактически не читала, поскольку доверяла. Морженакова также передала ей 175000 руб. для передачи продавцу земельного участка. После чего, Морженакова сказала Белашевой свозить ее до продавца, что та и сделала, денежные средства в сумме 175000 руб. были переданы в его машине. Иных денежных средств от указанных лиц, в счет субсидии она не получала. *** на ее абонентский номер посредством мессенджера «Ватсап» позвонила Ленева и сообщила, что по данной сделке сотрудниками полиции проводится проверка, и на случай вызова ей необходимо сказать, что стоимость участка составила 450000 руб., а стоимость услуг по сопровождению сделки – 10000 руб., которые она, якобы, передала им из своих денежных средств. Она не желает обманывать сотрудников полиции и дает правдивые пояснения. Кто именно подготавливал подписанные ею документы, ей не известно. Какие-либо расписки о получении денежных средств она не писала, в том числе, в размере 450000 рублей. С Белашевой, Леневой она не ездила в какие-либо оценочные организации с целью проведения оценки приобретаемого земельного участка. Летом в июле 2024 года к ней домой приезжала Ленева С. вместе с КМД Ленева пояснила, что на нее возбудили уголовное дело и что в случае, когда ее вызовут сотрудники полиции, необходимо сказать, что вышеуказанный земельный участок она приобретала за 450000 рублей и что оплачивала услуги Леневой за 10000 рублей, то есть за счет своих личных денежных средств (том 14 л.д. 1-6).
Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля РМГ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в январе 2020 года после подписания договора займа она, Белашева Е.А. и еще одна женщина, которая являлась клиенткой КПК «ЦВИЗ», поехали в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Черногорск, ***, в котором она с помощью Белашевой Е.А. открыла счет для получения денежных средств от КПК «ЦВИЗ» по договору займа. После чего, в какой день, она сейчас не помнит, они также приезжали в *** в отделения ПАО «Сбербанк», расположенные по адресам: ***, номер дома не помнит. В настоящее время у нее остались две банковские карты ПАО «Сбербанк», однако, к мобильному приложению «Сбербанк онлайн» у нее доступа нет, так как пароль не помнит, выписку по счетам получить не может (том 14 л.д. 37-38).
В ходе проведения очной ставки от *** между обвиняемой Леневой С.В. и свидетелем РМГ, свидетель подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 14 л.д. 35-36).
Показания свидетеля РМГ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля РМГ изъяты договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 9 листах, договор от *** ***/б купли-продажи недвижимого имущества между БВМ и РМГ на 1 листе, выписку из ЕГРН на участок по адресу: Республика Хакасия, *** на 3 листах, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля РМГ (том 14 л.д. 11-12).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 9 листах, заключенный между РМГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.
К договору прилагается график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов на 2 листах, соглашение об уплате членских взносов на 2 листах, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 6 на *** на 1 листе. В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
2.договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе, заключенный между БВМ, именуемым в дальнейшем «Продавец» и РМГ, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** Яр, ***, участок ***, площадь 1 201 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства.
Согласно п. 2 Договора, Стороны оценивают Имущество в 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем, что Имущество, указанное в пункте 1 Договора, приобретается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» (далее – Кредитор) согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между РМГ и Кредитором. В графе «Продавец: БВМ» и «Покупатель: РМГ» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
3.выписка из ЕГРН на участок по адресу: Республика Хакасия, *** Яр, ***, участок 11 на 3 листах (том 14 л.д. 27-31).
Документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля РМГ, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 14 л.д. 14-28, 32-34).
Свидетель ФЛП суду показала, что в 2019 году она узнала о том, что существует субсидия для многодетных. Двоюродная сестра - Ленева С.В. дала ей телефон девушки-юриста, которая сопровождает такие сделки. Она позвонила, это была Белашева Е. Она доехала до ***, где ее встретила Белашева Е. и отвезла в ЦВИЗ г.Черногорска по ***. Стеблина Н. отсканировала ее документы. Белашева Е. сказала, что комнату найти не может, но можно приобрести земельный участок, но с продавцом нужно договориться так, что оплата будет позже. Она попросила Белашеву помочь в разговорах. Через некоторое время Белашева ей позвонила и сказала, что в *** есть земельный участок стоимостью около 200 тыс.руб., но в договоре купли-продажи надо указать 450 тыс.руб., чтобы были деньги заплатить в ЦВИЗ и за ее работу. Продавца она видела при оформлении сделки, был мужчина по доверенности. В КПК оформляли договор займа. Белашева поясняла, что оплата займа будет после одобрения субсидии в ДОМ.РФ. Фактически деньги по займу ей не выдавались. С субсидии должны были оплатиться деньги за услуги, а остальное – отдадут ей. Белашева говорила, что все загасится с денег субсидии. ДОМ.РФ не пропустил свидетельство о рождении ее ребенка, поэтому пришлось переделывать. Еще она открывала счет в Сбербанке, куда приходили деньги, какие, не помнит. Одобрение субсидии ждали 3-4 месяца. Когда она получила субсидию, то в КПК отдала Морженаковой 158 тыс.руб., передали денежные средства продавцу за земельный участок, Белашевой – 52-53 тыс.руб. за услуги. С субсидии у нее осталось около 50 тыс.руб. Потом ей звонила Белашева, говорила, что идут проверки по организациям. Также через некоторое время приезжала Белашева, привозила договор на оказание услуг, она в нем расписалась. Потом ей сестра говорила, что идут проверки, ее могут вызвать в полицию.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФЛП, данных в ходе предварительного расследования, следует, что у нее есть двоюродная сестра - Ленева С.В., с которой доверительные отношения, долговых и конфликтных отношений нет и не было. Ей было известно о том, что имеется закон, предоставляющий многодетным семьям субсидию за 3-го и последующего ребенка, родившегося после ***, в размере 450000 рублей. Примерно в ноябре 2019 года, точной даты не помнит, она в телефонном разговоре с Леневой рассказала, что хочет воспользоваться субсидией для многодетных семей, на что та ей посоветовала обратиться к Е, которая осуществляет юридическое сопровождение при получении субсидии, дала номер телефона ***. Со слов Леневой, та сама воспользовалась услугами Е при получении средств субсидии. Она позвонила Е по указанному номеру, ответила девушка, которая назначила встречу в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: г. Черногорск, ***, сказала взять с собой документы: паспорт, свидетельство о браке, свидетельства всех детей, СНИЛСы. Через несколько дней она приехала к офису КПК «ЦВИЗ». Перед входом она встретилась с Е, с которой ранее договаривалась по телефону. При предоставлении ей на обозрение копии паспорта гражданки Белашевой Евгении Александровны, *** года рождения, может показать, что это и есть Е. Она и Белашева вошли в офис, где справа была стойка или стол, за которой сидела светленькая девушка, европейского типа, внешность не помнит, описать не может. Также в офисе была еще одна девушка светленькая, которая откуда-то вышла из кабинета. Возможно, Белашева с ними знакомила, но в настоящее время не помнит, так как больше в принципе с ними не контактировала и не общалась. Кем именно работали Белашева и эти две девушки в КПК «ЦВИЗ», ей неизвестно, но как она поняла, Белашева работала и риелтором, и юристом, и работником КПК «ЦВИЗ». Находясь в офисе, Белашева ей рассказала, что для того, чтобы воспользоваться субсидией для многодетных, необходимо оформить в КПК «ЦВИЗ» займ на всю сумму субсидии, оформить сделку купли-продажи недвижимого имущества (комнату, квартиру, земельного участка) на всю сумму 450000 рублей. Но так как сумма была всего 450000 рублей, то на квартиру или комнату не хватало, она решила купить земельный участок. Со слов Белашевой, та может предоставить земельные участки. Условиями воспользования услугами КПК «ЦВИЗ», со слов Белашевой, являлось то, что фактически на руки заемные деньги в КПК «ЦВИЗ» не выдавались, сделка купли-продажи земельного участка регистрировалась без фактического расчета с продавцом, а расчет производился только после того, как АО «ДОМ.РФ» перечислит субсидию на счет КПК «ЦВИЗ». Таким образом, из субсидии в размере 450000 рублей будет высчитана стоимость земельного участка для расчета с продавцом, стоимость услуг Белашевой, стоимость услуг КПК «ЦВИЗ», а также проценты за период до момента перечисления субсидии АО «ДОМ.РФ», согласно условиям договора займа. Со слов Белашевой, если разница оставалась, то она выплачивалась на руки наличкой, которую она могла потратить по своему усмотрению на личные нужды. Она согласилась на данные условия, так как Белашева ее заверила, что это все законно и так оформляют субсидию, тем более у нее не было оснований не доверять, так как Белашева являлась юристом и она полагалась на юридические профессиональные знания и практику последней. Присутствовали ли вышеуказанные девушки при их разговоре, не помнит. Белашева отсканировала ее личные документы (паспорт, СНИЛСы, свидетельства и т.д.), передала копии одной из девушек для оформления необходимых документов. Они договорились, что, как только Белашева подыщет земельный участок, она приедет для оформления сделки купли-продажи. Через несколько дней Белашева позвонила ей на ее номер и сказала, что нашла земельный участок, и ей необходимо приехать в офис КПК «ЦВИЗ». *** в назначенное время, какое, не помнит, она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где ее встретила Белашева и сообщила, что нашла земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***. Со слов Белашевой, он стоил около 200000 рублей. Она согласилась. Белашева проводила ее к одной из девушек, которая подавала ей документы, а она их подписывала. Помнит, что подписывала договор займа *** от *** в 3-х экземплярах, расходный кассовый ордер о том, что она, якобы, по договору займа *** получила заемные деньги в размере 450000 рублей, однако никакие денежные средства в кассе КПК «ЦВИЗ» она не получала. Также ею были подписаны и иные документы без дат, какие именно, не помнит. Договор займа *** со стороны КПК «ЦВИЗ» был подписан в ее присутствии девушкой, которая подавала ей документы. Судя по тексту договора, это Стеблина Н.В. Белашева на своей машине иностранного производства повезла ее в Роскадастр г. Черногорска, где они встретили мужчину, возможно, тот представился, она не помнит, как она поняла, тот выступал по доверенности от продавца Л. Белашева ей и мужчине предоставила договор купли-продажи от *** в 3-х экземплярах, они с мужчиной по очереди подписали каждый экземпляр и подали на регистрацию сделки. После этого, она уехала домой. Ни с продавцом, ни с этим мужчиной, который действовал от имени продавца, она никакие переговоры не вела, ни о чем не договаривалась. По земельному участку все вопросы и переговоры вела Белашева. Кроме того, государственную пошлину также оплачивала за нее Белашева. Через несколько дней Белашева ей позвонила и сказала приехать, чтобы забрать в Роскадастре г. Черногорска зарегистрированный договор купли-продажи и выписку из ЕГРН. Она приехала в назначенную дату и время в офис КПК «ЦВИЗ», откуда ее Белашева также на своей машине увезла в Роскадастр г. Черногорска, где она получила зарегистрированный договор купли-продажи и выписку их ЕГРН. После чего они вернулись в офис КПК «ЦВИЗ», где Белашева передала зарегистрированный договор купли-продажи и выписку их ЕГРН одной из девушек в офисе для сканирования и формирования пакета документов для направления в АО «ДОМ.РФ». При предоставлении ей на обозрение копий договора о предоставлении потребительского займа (индивидуальные условия) *** от ***, договора купли-продажи недвижимого имущества ***/Б от ***, заявления на погашение займа от ***, согласия на обработку персональных данных от ***, может сказать, что записи и подписи от ее имени принадлежат ей. При предоставлении ей на обозрение копии выписки из ЕГРН от *** на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, уч. 79, может показать, что это именно та выписка из ЕГРН, которую она получила при вышеуказанных обстоятельствах. Белашева ей сказала, что, как только будет известно по субсидии, та ей позвонит. Через несколько дней ей позвонила Белашева и сказала, что АО «ДОМ.РФ» отклонил ее свидетельство о рождении на дочь Тоторову Д, им не понравилась печать, которая была размыта. Белашева сказала, что необходимо приехать и сделать новое свидетельство о рождении. Она приехала в один из дней и они с Белашевой ездили и оформляли новое свидетельство о рождении дочери Тоторовой Д. Новое свидетельство КПК «ЦВИЗ» направлял в АО «ДОМ.РФ». До февраля 2020 года у АО «ДОМ.РФ» были задержки с выплатами субсидии, Белашева даже просила ее звонить периодически в АО «ДОМ.РФ» и узнавать статус заявления на ее имя. В начале февраля 2020 года, точную дату не помнит, Белашева позвонила ей и сказала, что АО «ДОМ.РФ» перечислил в КПК «ЦВИЗ» субсидию на погашение ее займа, что ей нужно приехать. Примерно в начале февраля 2020 года, точную дату не помнит, она приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где ее встретила Белашева. В офисе одна из девушек выдала ей из кассы 450000 рублей, при этом она ничего не подписывала. Из этих денег она отдала обратно девушке около 158000 рублей за услуги КПК «ЦВИЗ», после чего она и Белашева вышли из офиса. При предоставлении ей на обозрение копии паспорта гражданки Морженаковой Татьяны Викторовны, *** года рождения, может показать, что это и есть девушка, которая выдала ей денежные средства в размере 450000 рублей и которой она вернула из них около 158000 рублей. В машине у Белашевой она отдала ей из оставшихся денежных средств около 50000 рублей за услуги юридического сопровождения. Никаких расписок за денежные средства она с Белашевой и Морженаковой не брала. Белашева созвонилась с продавцом земельного участка, они куда-то поехали, где встретились с тем же мужчиной, что и был в Роскадастре г. Черногорска, она отсчитала ему около 200000 рублей за земельный участок, после чего тот уехал. С него расписку она также не брала. В итоге у нее осталась небольшая сумма около 40000 рублей, которые она в дальнейшем потратила на нужды семьи. Приобретенный земельный участок у нее до настоящего времени находится в собственности, планирует его оставить для старшей дочери. Примерно в конце 2023 года – начале 2024 года ей на сотовый телефон позвонила Белашева по мессенджеру «Ватсап» и сказала, что проводится проверка и нужно подписать договор на оказание ею услуг. Она согласилась. Кем проводится проверка, она не уточняла. Белашева подъехала к ней домой, предоставила ей на подпись договор на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия ***И от ***, который она подписала. Возможно, она подписывала 2 экземпляра, точно не помнит. Один экземпляр Белашева отдала ей. Та сказала, что, если будут спрашивать у нее, за сколько она купила земельный участок под субсидию, то должна сказать, что за 450000 рублей. Белашева ее заверила, что ей за это ничего не будет, что это обычная проверка по субсидиям. При себе у нее имеются документы: договор о предоставлении потребительского займа (индивидуальные условия) *** от ***, на 4 листах; договор на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия ***И от ***, на 2 листах, которые желает выдать органу следствия (том 13 л.д. 160-162).
В ходе проведения очной ставки от *** между обвиняемой Леневой С.В. и свидетелем ФЛП, свидетель подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 13 л.д. 180-183).
Оглашенные показания свидетель ФЛП подтвердила.
Показания свидетеля ФЛП подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля ФЛП изъяты договор о предоставлении потребительского займа (индивидуальные условия) *** от *** на 4 листах; договор на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия ***И от *** на 2 листах (том 13 л.д. 165-166).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 4 листах, заключенный между ФЛП и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
2.договор от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия на 2 листах, заключенный между ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», именуемым в дальнейшем «Исполнитель» в лице генерального директора Белашевой Е.А. и ФЛП, именуемой в дальнейшем «Заказчик».
Согласно ч. 1 «Предмет Договора», Исполнитель по заданию Заказчика предоставит информацию и окажет квалифицированную консультацию об условиях и возможности получения Заказчиком кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия.
Согласно п. 2.10, Заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по Договору в сумме 30000 рублей (НДС не облагается), в случае положительного результата и получения кредита/займа Заказчиком, а так же в случае положительного рассмотрения заявления от АО «ДОМ РФ» с целью рассмотрения возможности получения средств государственной поддержки для погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу) в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями Федерального закона от *** №157-ФЗ.
В графе «Исполнитель Генеральный директор ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости Е.А. Белашева» имеется подпись и оттиск печати синего цвета. В графе «Заказчик: ФЛП» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета (том 13 л.д. 173-176).
Документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля ФЛП, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 13 л.д. 167-172, 177-179).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля КДА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в сентябре 2024 года ему, как многодетному отцу, выдали земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** В ноябре-декабре 2019 года они с сожительницей ФИВ решили продать этот участок. Куда именно подавал объявление о продаже, уже не помнит, за 180000 рублей. После этого его сожительница сказала, что у нее есть знакомая по имени Е, которая поможет подыскать покупателей. Через несколько дней Федотенко ему сказала, что Е (ее фамилию и отчество не помнит) нашла покупателя, и им необходимо подъехать в назначенное время. В допросе предъявлена для ознакомления копия реестрового дела на его бывший земельный участок. В ходе ознакомления может сказать, что утром, примерно, в 9-10 утра, он вместе с Федотенко приехал в Росреестр, расположенный по адресу: г. Черногорск, ***, где их встретила Е, как она выглядела, он уже не помнит. И еще была девушка - покупатель земельного участка. Е продиктовала, где ему нужно было расписаться и указать свою фамилию, что им и было сделано. Подали документы, и он уехал. Он не помнит, чтобы подписывал расписку о получении денежных средств в сумме 450000 рублей. После того, как он все подписал, больше месяца Е не отдавала ему денежные средства за проданный участок, так как нужно было подождать. В связи с тем, что Е долго не отдавала деньги, они с сожительницей начали волноваться и звонили Е, узнавали. После этого, насколько он помнит, его сожительнице на банковскую карту пришли денежные средства в сумме 180000 рублей. На эти деньги они купили машину. О том, что в договоре указана сумма в размере 450000 рублей, он не знал. Он продавал за 180000 рублей. С покупателем он не знаком, в первый раз девушку увидел в здании Росреестра. Он не знает, почему в договоре указано 450000 рублей, он его не читал, так как спешил на работу. Поставил подписи там, где ему указала Е. Денежные средства в сумме 450000 рублей, указанные в договоре, он не получал (том 8 л.д. 143-147).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что с 2014 года по настоящее время проживает совместно с КДА Ей известно, что КДА выделили бесплатно земельный участок как многодетному отцу. По соседству в *** по ул. М Горького, проживал М Белашев, примерно в 2010 году случайно познакомились с его женой - Евгенией Белашевой, которая работала риелтором. Примерно, в декабре 2019 года они с КДА решили продать земельный участок. Она обзвонила риэлтерские компании, которые знала, и предложила сумму 150000 рублей (это была среднерыночная цена за аналогичные участки). После этого, примерно, через несколько недель ей позвонила Евгения Белашева, которой она тоже звонила и предлагала участок, и сказала, что нашла покупателя на земельный участок, который готов приобрести земельный участок за 180000 рублей, на что она согласилась, о чем в последующем сказала КДА После ознакомления с копией регистрационного дела на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** хочет пояснить, что по предварительной договоренности с Белашевой *** около 9 утра она вместе с К приехала в здание Росреестра по адресу: г. Черногорск, ***. Как проходила сделка, она уже не помнит. Помнит, что Белашева денежные средства им отдала спустя месяц. Почему в договоре купли-продажи земельного участка указана сумма 450000 рублей, не знает. Белашева ей об этом ничего не говорила. Они с К не читали договор, так как доверяли Белашевой. Она не помнит, каким образом Белашева рассчиталась за участок. Помнит, что необходимо было подождать из-за того, что Белашева вместе с покупателем земельного участка ждали одобрение сделки, по которой должны были прийти от государства денежные средства. Покупатель земельного участка - ГАВ ей не знакома (том 8 л.д. 149-153).
Свидетель ГАВ суду показала, что в 2019-2020 гг. в соц.сети «ВК» увидела объявление о предоставлении субсидии многодетным. Она позвонила девушке, которая представилась Е. Они встретились. Е пояснила, что можно купить земельный участок, денежная субсидия от ДОМ.РФ обналичивается. Земельный участок предложила Е по адресу: *** Они не ездили, не смотрели участок. Участок стоил 180 тыс.руб. Оформлением всего занимались Е и Стеблина в агентстве. Она там подписывала какие-то бумаги. Какая была сумма указана в договоре купли-продажи, она не помнит. Когда ей выдали субсидию, она рассчиталась с продавцом 180 тыс.руб., 70 тыс. руб. достались ей, остальные деньги пошли за услуги КПК и Е.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ГАВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно, в ноябре 2019 года она случайно в мессенджере «вибер» наткнулась на группу «детские пособия», где увидела объявления о том, что помогут получить денежные средства при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб. В связи с тем, что у нее родился четвертый ребенок, ее данное предложение заинтересовало, и она решила позвонить по номеру, указанному в объявлении (какой сейчас номер был, не помнит), и узнать, как можно воспользоваться данной программой. В ходе телефонного звонка по номеру, указанному в объявлении, ей ответила девушка, которая представилась Е (в ходе предоставления ей копии паспорта на Белашеву Евгению Александровну, *** г.р., может сказать, что это та Е), которая рассказала ей, что оказывает услуги по получению денежных средств от АО «ДОМ.РФ», которая положена при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб. и она, как риелтор, подыщет ей подходящий земельный участок. При этом сказала взять с собой оригиналы (СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы). В ходе телефонного разговора она Белашевой рассказала, что сама нашла подходящие участки, которые располагались в р.***, стоимостью 390 тыс. руб. и 430 тыс. руб., на что Белашева пояснила, что КПК рассмотрит данный вариант. Через несколько дней она по указанию Белашевой приехала в офис КПК «ЦВИЗ» по *** г. Черногорска. Зайдя в офисное помещение, она увидела Белашеву, которой отдала оригиналы документов (СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы), которые она передала девушке, сидевшей прямо с правой стороны за стойкой (при предъявлении ей паспорта на обозрение на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р. может с уверенностью сказать, что эта девушка сидела за стойкой). Стеблина начала снимать с них копии, после чего Белашева достала бланки и говорила, где и что ей заполнять. После того, как она заполнила ряд документов (какие именно, не помнит), Белашева сказала, что, как риелтор, нашла подходящий под субсидию земельный участок, расположенный в ***, который стоит 180 тыс. руб. Также в ходе очередного разговора Белашева ей пояснила, что в договоре купли-продажи укажет 450 тыс. руб., а не 180 тыс. руб., так как разницу в сумме заберет себе КПК «ЦВИЗ», и сама Белашева за оформление документов (30 тыс. руб.), якобы, это такая процедура и все так делают. При этом добавила, что займ, который она берет в КПК «ЦВИЗ» в сумме 450 тыс. руб., за него проценты платить не надо, вся оплата за счет этой разницы, при этом разницу в сумме примерно 220 тыс. руб. ей отдадут обратно, при этом Белашева ей пояснила, что денежные средства она сможет получить только тогда, когда произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ». Так как она доверяла Белашевой, то согласилась. Она показывала Белашевой фотографии с земельными участками, которые хотела приобрести, но та ей сказала, что они не подходят по кадастровой стоимости, и только участок, который та нашла ранее, подходит под субсидию. По указанию Белашевой она несколько раз приезжала в офис КПК «ЦВИЗ», довозила какие-то документы, также Белашева говорила ей про поручителя по займу, где, насколько она помнит, поручителем была Стеблина Н. или сама Белашева Е. Примерно 11-*** позвонила Е и сказала, что все подготовила, и ей необходимо ждать звонка, когда нужно ехать на сделку. Согласно предоставленным ей на обозрение копиям документов из дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, Опытнеский сельсовет, с Зеленое, *** шестая, 25, может сказать, что *** утром около 9 часов за ней заехала Белашева, они заехали в город Черногорск, на ***, в здание Росреестра, где их уже ждали женщина и мужчина - продавец земельного участка. Белашева достала уже напечатанный договор купли-продажи, где она и мужчина расписались и подали документы на регистрацию. Белашева ей сказала написать расписку о том, что она обязуется выплатить продавцу земельного участка денежные средства в сумме 180 тыс. руб. после того, как произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ». Также Белашева сказала, что в случае не одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ» ей будет необходимо обратно переписать земельный участок на продавца. Она написала расписку и отдала ее Белашевой. КДА ранее ей не знаком, каких-либо денежных средств, в том числе 450000 рублей, она КДА за купленный участок не передавала. Также согласно договору *** о предоставлении ей потребительского займа от ***, она денежных средств в сумме 450 тыс. руб. не получала. Со слов Е, она должна была получить денежные средства только после того, как произойдет одобрение с АО «ДОМ.РФ». Примерно через месяц ей позвонила Белашева и сказала, что от АО «ДОМ.РФ» пришел отказ, и ей необходимо снова приехать в офис КПК «ЦВИЗ» и заполнить заново все документы, что ею и было сделано. Помнит, что несколько раз приезжала в КПК «ЦВИЗ» на протяжении нескольких месяцев, подписывала разные документы, которые ей на подпись давала Белашева. В конце сентябре 2020 года, точную дату и время не помнит, ей позвонила Белашева и сказала, что прошло одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ», и ей необходимо приехать и рассчитаться с продавцом земельного участка. На следующий день в 10-11 часов она по указанию Белашевой приехала в офис КПК «ЦВИЗ». Возле самого офиса ее ждала Белашева и женщина, которая была вместе с продавцом земельного участка. Белашева достала пачку денежных средств, отсчитав 180 тыс. руб., передала этой женщине за проданный участок. После чего данная женщина отдала ей расписку, которую она писала Белашевой о том, что отдаст денежные средства за проданный участок после одобрения субсидии. Оставшиеся денежные средства Белашева передала ей, она, пересчитав их, увидела, что там 67 или 68 тыс. руб. и спросила, а где же обещанные 220 тыс. руб., на что Белашева сказала, что КПК «ЦВИЗ» подняли услуги по оформлению документов, и ей осталась только такая сумма. После этого она уехала и больше с Белашевой не общалась. Примерно в июле 2024 года, точную дату не помнит, поздно вечером, примерно в 22 часа к ней домой – р.***2, приехала Белашева, которую она узнала, и сказала: «Помните, что я с вами проводила субсидию от АО «ДОМ.РФ»? Она сказала, что помнит. Далее Белашева пояснила, что ее телефон на «прослушке», в результате чего она приехала к ней домой поговорить без звонка, после чего сказала, что в отношении нее по факту мошенничества возбудили уголовное дело, в результате чего ее могут к себе вызвать сотрудники полиции и начнут спрашивать, каким образом проходила покупка земельного участка под субсидию от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей нужно будет сказать сотрудникам полиции о том, что она купила земельный участок за 450 тыс. руб. и не меньше, как указано в договоре. Также Белашева сказала, если она так не сделает, то на нее сотрудники полиции возбудят уголовное дело и ей придется возвращать все деньги по субсидии обратно, при этом продавец земельного участка уже предупрежден, и тот скажет, что продал земельный участок за 450 тыс. руб. Если сотрудники полиции будут утверждать обратное, то ей нужно будет все равно стоять на своем. Также Белашева сказала, чтобы она сотрудникам полиции сказала, что с ней ездила только в Росреестр и получила там за свои услуги 10-15 тыс. руб. При разговоре с Белашевой она заметила, что у нее в руках были какие-то листы бумаги, а руки были в латексных медицинских перчатках прозрачного цвета. Белашева сказала, что ей необходимо подписать договор с ней о том, что она, когда оказывала услуги, получила денежные средства не из денежных средств субсидии, а, якобы, она ей лично отдала свои деньги, при этом дает ей латексные медицинские перчатки и говорит, что надо их надеть и подписать договор, так как договор будет подписан старой датой (датой оформления документов), и чтобы не было свежих отпечатков пальцев. В связи с тем, что слова Белашевой показались для нее угрозой, что в отношении нее могут возбудить уголовное дело, а у нее на воспитании 6 детей, она надела перчатки и подписала данные документы. Что именно она подписывала, не знает и не читала, так как была взволнована и начала переживать по данному поводу (том 8 л.д. 195-201).
Оглашенные показания свидетель ГАВ подтвердила в части, не подтвердила в том, что не помнит, чтобы ей следователь показывал паспорта подсудимых.
Показания свидетеля ГАВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрена копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** шестая, 25 на 18 листах:
1.копия решения ***-Р от *** «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка» согласно которому Министерство имущественных и земельных отношений Республики Хакасия предоставляет КДА земельный участок площадью 1497 кв.м., категория земель – земли населенных пунктов, кадастровый ***, местоположение: Россия, Республика Хакасия, ***, разрешенное использование – для индивидуального жилищного строительства,
2.копия договора купли-продажи от ***, заключенного между КДА, именуемый в дальнейшем «Продавец» и ГАВ, именуемой в дальнейшем «Покупатель», согласно которому по «Продавец продает, а «Покупатель» покупает в собственность имущество - земельный участок, кадастровый ***, адрес (местоположение): Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1 497 кв.м.
В соответствии с п. 2 Договора, стороны оценивают Имущество на сумму 450000 рублей 00 копеек. Расчет между сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем о том, что Имущество приобретается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ГАВ (именуемой по договору займа «Заемщиком») и «Кредитором».
В соответствии с п. 3 Договора, Продавец проинформирован Покупателем о том, что сумма 450000 рублей 00 копеек оплачивается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ»: для целевого использования, а именно: на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** после регистрации перехода права собственности к Покупателю. В графах «Продавец КДА» и «Покупатель ГАВ» имеются подписи,
3.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенного между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от ***, именуемый в дальнейшем «Кредитор» и членом Кооператива реестровый номер ***, ГАВ, именуемой в дальнейшем «Заемщик», согласно которому сумма займа составляет 450000 рублей; срок возврата займа до *** включительно; процентная ставка 11% годовых; возврат займа осуществляется ежемесячными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, начисленные в соответствии с Графиком платежей по займу (Приложение *** и Соглашение об уплате членских взносов к настоящему договору); целью использования заемщиком потребительского займа является приобретение объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1497 кв.м., адрес: Республика Хакасия, *** кадастровый ***. В графах «Кредитор», «Заемщик» имеется подпись,
4.копия заявления КДА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
5.копия заявления ГАВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
6.копия заявления Морженакова В.С. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
7.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от *** (том 8 л.д. 175-178).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** шестая, 25 на 18 листах признать вещественным доказательством и хранится в уголовном деле (том 8 л.д. 157-174, 179-181).
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля ГАВ изъят договор на оказание услуг от *** на 1 листе, акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе (том 8 л.д. 184-187).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены:
1.договор на оказание услуг от *** на 1 листе, заключенный между Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем Исполнитель и ГАВ, именуемой в дальнейшем Заказчик, согласно которому Исполнитель по заданию Заказчика обязуется подготовить проект договора купли-продажи, проект расписки и проект заявления на разрешение на строительство с схемой планировочной организации: заказчик обязан оплатить Исполнителю вознаграждение за оказание услуг по настоящему договору в сумме 15000 рублей. В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» и «Заказчик ГАВ» имеется подпись,
2.акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, согласно которому ГАВ и Белашева Е.А. по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение Заказчика в рамках Договора на оказание услуг надлежащим образом и в полном объеме; ГАВ оплатила Белашевой Е.А. вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 15000 рублей, при подписании данного акта сдачи-приёмки оказанных услуг от ***. В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» и «Заказчик ГАВ» имеется подпись (том 8 л.д. 188-189, 190-191).
Указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 8 л.д. 192-193).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля КДВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в сентябре 2016 года ему, как участнику боевых действий, дали бесплатно земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** В начале января 2020 года к ним домой приехала ПНН, которая сказала, что покупает земельный участок в поселке «Солнечный», и приехала на сделку, где хочет купить данный земельный участок за 250 тыс. руб., после чего его супруга сказала ей, что лучше купить их земельный участок за такую сумму, чем у других, на что она согласилась. Помнит, что ПНА сказала, что оформлением земельного участка ей помогает какая-то девушка-риелтор. Ему не было известно, что покупка его земельного участка осуществляется ПНА при помощи государственной программы. В ходе очередного разговора с ПНА она пояснила, что в договоре купли-продажи необходимо указать сумму 450 тыс. руб., а не 250 тыс. руб., так как из разницы в сумме ей нужно заплатить этой девушке-риэлтору, которая ей помогает, за оформление документов. После ознакомления с копией дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, *** может сказать, что примерно в 9 утра *** он приехал в г. Черногорск, на ***, в здание Росреестра, где увидел ПНА вместе с девушкой-риелтором (на вид около 35 лет, худощавого телосложения, среднего роста, Ф.И.О. не знает, которая дала им на подпись подготовленный договор купли-продажи его участка, в котором он расписался, и расписалась ПНА, подали документы на регистрацию, и он уехал. При этом он никаких больше документов не подписывал. На протяжении полугода ПНА не отдавала им денежные средства за проданный участок, говорила, что нужно подождать. Примерно в конце сентября 2020 года ему супруга сказала, что пришли деньги за проданный участок и ему необходимо ехать с ПНА, чтобы их забрать. Он приехал по указанному адресу: г. Черногорск, ***, где находилась ПНА, которая вышла из какого-то офиса с деньгами. Полученные денежные средства от ПНА за проданный участок в сумме 250 тыс. руб. он пересчитал, убедившись, что там вся сумма, и уехал. Примерно в августе 2022 года ему от супруги стало известно, что ПНА продает земельный участок за 230 тыс. руб., но если они будут брать, то тогда она им продаст его за 200 тыс. руб., на что они согласились, и приобрели земельный участок адресу: Республика Хакасия, ***, за 200 тыс. руб. (том 9 л.д. 78-81).
Свидетель ПНН суду показала, что в 2024-2025 гг. она увидела объявление в соц.сетях, что можно приобрести земельный участок за субсидию от государства при рождении 3-го ребенка. Она позвонила, девушка сказала, что Е будет сопровождать сделку. Она созвонилась с Е, приехала в ***. Они с Е съездили в офис, где подписали документы, взяли кредит или ипотеку на 450 тыс.руб., было 2 поручителя. Три месяца проверяли документы. Потом приехали, оформили земельный участок. Покупала она земельный участок у КДВ за 450 тыс. руб.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ПНН, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в октябре-ноябре 2019 года она случайно в социальных сетях наткнулась на страницу на имя «ГЛН», где в ленте было указано, что она оказывает риэлтерские услуги по получению денежных средств материнского капитала, а также получению денежных средств при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб. В связи с тем, что у нее родился третий ребенок, ее данное предложение заинтересовало, и она решила позвонить по номеру, указанному в объявлении ***, и узнать, что за программа. В ходе телефонного звонка ей ответила ГЛН, которая рассказала ей, что она оказывает услуги по получению денежных средств в сумме 450 тыс. руб., положенных при рождении третьего ребенка, что субсидия выдается только в сумме 450 тыс. руб. и на нее можно купить только земельный участок, который она (ГЛН) может подыскать. Она согласилась. ГЛН сказала, что ей сейчас некогда с ней работать, поэтому с ней будет работать Е. В ходе предоставления ей копии паспорта на Белашеву Евгению Александровну, *** г.р. может сказать, что это и есть Е. В ходе телефонного разговора Белашева ей пояснила, что она работает в фирме, которая оказывает услуги по получению государственной субсидии от АО «ДОМ.РФ», которая положена при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб., и она, как риелтор, подыщет ей подходящий земельный участок, сказала взять ей с собой оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы, и приехать в офис в г. Черногорске. После этого она несколько раз созванивалась с Белашевой, которая ей в ходе разговора сказала, что подыскала хороший земельный участок, расположенный в «тепличном», который стоит 450 тыс. руб., на что она согласилась, и они договорились, что она приедет в ***. Она, когда приезжала в первый раз в ***, то осталась ночевать у своих родственников К Алены и Д. Она им рассказала, что покупает земельный участок, оформлением сделки занимается фирма. КАС предложила купить у них земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, за 250 тыс. руб., на что она согласилась. На следующий день рано утром Белашева забрала ее, они поехали в фирму, где она работает, в г. Черногорске на первом этаже пятиэтажного дома. В ходе поездки она Белашевой сказала, что будет покупать земельный участок у своих родственников за 250 тыс. руб., Белашева сказала, что все оформит. В офисе с правой стороны за стойкой сидела девушка. При предъявлении ей паспорта на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., может с уверенностью сказать, что эта девушка сидела за стойкой. Стеблина передала ей бланки каких-то документов для заполнения, и сняла копии со всех документов, которые она привезла, а Белашева указала, где ей необходимо подписать и что заполнить. Она доверяла Белашевой, и делала все, что она говорит. Белашева ей сказала, что необходимо будет привезти кого-то из поручителей. Через несколько дней она приехала в офис вместе с ПСВ и ПНА, которые расписались в каких-то документах, которые давала на подпись Стеблина. В ходе очередной беседы Белашева ей пояснила, что после того, как произойдет оформление сделки купли-продажи земельного участка, денежные средства для расчета с покупателем не выдадут, так как необходимо будет ждать одобрения сделки от АО «ДОМ.РФ», на что она согласилась. Белашева пояснила, что в договоре купли-продажи земельного участка она укажет 450 тыс. руб., а не 250 тыс. руб., так как разницу в сумме заберет себе КПК «ЦВИЗ» за оформление документов, якобы это такая процедура и все так делают, при этом добавила, что за займ, который она берет в КПК «ЦВИЗ», в сумме 450 тыс. руб. проценты платить не надо, вся оплата за счет этой разницы. Позже она об этом рассказала КАС Согласно имеющихся у нее документов, в том числе договора займа *** от ***, договора купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, может сказать, что *** ее утром забрала Белашева, они приехали в Росреестр г.Черногорска на регистрацию сделки, где Белашева заплатила госпошлину за сделку. Приехал КДВ, быстро расписался в договоре купли-продажи, возможно, где-то еще расписался, она уже не помнит, она тоже поставила свои подписи, и подали документы на регистрацию. Когда точно она подписывала договор ипотечного займа *** от ***, сказать не может, так как все делала быстро, не читая, Белашева ее всегда торопила. После этого она с Белашевой постоянно созванивалась, и где та ей говорила, что АО «ДОМ.РФ» рассматривает документы, что необходимо дослать опять документы какие-то туда. Примерно в конце сентября 2020 года ей позвонила Белашева и сказала, что деньги пришли, и она должна приехать в КПК «ЦВИЗ» для подписания документов. После этого она приехала в КПК «ЦВИЗ» в указанное время, где в офисе Белашева ей передала на подпись какой-то документ, в котором указано, что пришли деньги в сумме 450 тыс. руб., из которых они сами отдадут продавцу земельного участка 250 тыс. руб. Сумму в 450 тыс. руб. она лично никогда не получала, в том числе, не передавала ее за купленный земельный участок КДВ, и со слов Белашевой она их не должна была получать, так как они сразу должны передаваться продавцу земельного участка после одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ». Белашева сказала, что за оформление каких-то документов надо отдать 31 тыс. руб. ей в качестве вознаграждения, так как она ее везде возила и платила. В связи с тем, что она считала, что так надо, она лично из своих накопленных денежных средств в офисе КПК «ЦВИЗ» отдала Белашевой 31 тыс. руб. наличными разными купюрами, а Белашева ей отдала Акт сдачи-приемки оказанных услуг *** И от ***, следовательно, может сказать, что *** она подписывала документы о том, что АО «ДОМ.РФ» перечислило 450 тыс. руб. в КПК «ЦВИЗ» и она ничего не должна. После этого она Белашеву видела в офисе КПК «ЦВИЗ» спустя полтора года, когда хотела продать обратно земельный участок семье К, так как выяснилось, что он находился в обременении. Примерно два-три месяца назад ей на сотовый телефон позвонила Белашева и пояснила, что в КПК «ЦВИЗ» началась проверка сотрудниками полиции по получению субсидии, и ее прослушивают, в связи с этим ей необходимо будет взять другой номер и позвонить продавцу земельного участка для того, чтобы предупредить о завышенной стоимости земельного участка, и сказать, что она купила земельный участок за 450 тыс. руб., как указано в договоре. Она возразила Белашевой, что участок купила за 250 тыс. рублей, а не за 450 тыс. руб., а разницу они забрали себе за оформление документов. Белашева сказала, если она так не сделает, то на нее сотрудники полиции начнут давить и обвинять в мошенничестве. Также Белашева сказала, чтобы она сотрудникам полиции не отдавала и не показывала документы по оказанию услуг и получению ею 31 тыс. руб. и не говорила, что разницу в сумме 200 тыс. руб. КПК «ЦВИЗ» забрал себе (том 9 л.д. 59-65).
Оглашенные показания свидетель ПНН подтвердила, противоречия пояснила прошествием времени.
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля КАВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ее супругу как участнику боевых действий дали бесплатно земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***. В начале января 2020 года, примерно сразу после праздников, к ней приехала домой ПНА и сказала, что приехала на сделку, где хочет купить земельный участок за 250 тыс. руб. Она ей предложила купить их земельный участок за такую же сумму, та согласилась. Также ПНА ей объяснила, что она покупает через фирму, которая помогает ей делать документы. Ей не было известно, что покупка их земельного участка осуществляется при помощи государственной программы. После этого она ПНА отдала копию документов на земельный участок для составления договора купли-продажи. В ходе очередного разговора с ПНА та ей пояснила, что в договоре купли-продажи необходимо будет указать сумму 450 тыс. руб., а не 250 тыс. руб., так как из разницы в сумме ей нужно заплатить тем, кто ей делает все эти документы. Примерно в середине февраля 2020 года ей позвонила ПНА со своего номера (***, новый ***) и сказала точную дату и время, когда необходимо будет приехать на сделку. После ознакомления с копией дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** может сказать, что утром *** ее супруг уехал вместе с ПНА на сделку, когда вернулся, сказал, что все подписал. ПНА сказала, что денежные средства за проданный участок она отдаст позже, когда они придут на счет. На протяжении полугода ПНА не отдавала им денежные средства за проданный участок, где в очередных звонках поясняла, что нужно подождать, потому что деньги не переводит банк. Примерно в конце сентября 2020 года ей позвонила ПНА и сказала, что деньги пришли. После этого ПНН приехала к ним, и они с мужем КДВ уехали забрать денежные средства в сумме 250 тыс. руб., куда именно ездили, ей не известно. В августе 2022 года в ходе беседы с мамой она ей пояснила, что ПНА выложила объявление о продаже их земельного участка. В связи с тем, что у нее родился третий ребенок, они с мужем решили выкупить его обратно. В ходе беседы с ПНА та сказала, что продает земельный участок за 230 тыс. руб., но если она будет брать, то тогда ей продаст за 200 тыс. руб., на что она согласилась, и приобрела земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, за 200 тыс. руб., отдав ей денежные средства в полном объеме (том 9 л.д. 83-86).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ПСВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в феврале 2020 года супруга ПНН обратилась к нему с просьбой выступить поручителем по договору займа. Также она пояснила, что это необходимо для получения субсидии на приобретение земельного участка. Сумма субсидии около 450000 рублей. *** они с супругой направились в г. Черногорск для подписания договора. Они приехали в офис, который находился на первом этаже многоквартирного дома, адрес не помнит. В офисе КПК при подписании договора присутствовали он, ПНН, а также одна или две женщины из КПК. Как они выглядели, не помнит. Земельный участок, расположенный в р.*** с помощью данной субсидии они с супругой приобрели, после чего земельный участок супруга продала. Когда и кому, не знает. По поводу условий получения субсидии супруга ему пояснила, что необходимо получить займ в КПК, приобрести на данные денежные средства земельный участок, в последующем средства субсидии погашают данный заем. В договоре поручительства *** от *** подписи от его имени выполнены им (том 14 л.д. 55-58).
Показания свидетелей КДВ и ПНН подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены скриншоты с телефона ПНН на 5 листах, согласно которым в списке контактов под имением «Абакан Е» записан абонентский ***. В журнале вызовов имеются сведения о соединениях с контактом «Е сопровождение» с абонентским номером ***. Скриншоты фотографий, размещенных в социальной сети аккаунтом «ГЛН», на которых изображены объявления:
- «Скорая риэлторская помощь ***»;
- «*** объекты под материнский капитал»;
- «450 т. за третьего ребенка 2019 года рождения. Для получения звоните *** Поддержка многодетных семей»;
- «Целевое кредитование по программе маткапитал ***. Маткапитал на улучшение жилищных условий. Просто позвоните прямо сейчас. Быстро получите деньги в течение 1 дня*. Легко купите новое жилье, получив от нас готовый пакет документов для сделки! Звоните прямо сейчас!»;
- «МИ продала квартиру за три дня, а могла бы – за пять с половиной миллионов. *** Не пренебрегайте услугами риелторов»;
- «Юрист по вопросам недвижимости ***»;
- «Ипотека любой сложности
Помощь в получении
Без первого взноса, по двум документам подбор банков, низкий процент поиск недвижимости помощь в сборе документов сопровождение сделки
***»
- «Не ждите повышения цен на недвижимость! Материнский капитал ***» (том 9 л.д. 72-75).
Скриншоты с телефона ПНН на 5 листах признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 67-71, 76-77).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 27 листах:
1.копия постановления от *** ***-з «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка КДВ», согласно которому Глава Усть-Абаканского поссовета предоставляет КДВ в собственность бесплатно земельный участок площадью 987 кв.м., с кадастровым номером 19:10:010301:201, категория земель – земли населенных пунктов, кадастровый ***, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства,
2.копия заявления ПНН в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
3.копия заявления КДВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
4.копия договора купли-продажи от ***, заключенного между КДВ, именуемого «Продавец» и ПНН, именуемой «Покупатель», согласно которому «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора имущество (далее – Имущество) - земельный участок, кадастровый ***, адрес (местоположение): Российская Федерация, Республика Хакасия, *** категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 987 кв.м.
В соответствии с п. 2 Договора, стороны оценивают Имущество в сумму 450000 рублей 00 копеек. Расчет между «Сторонами» произведен. «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что Имущество приобретается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между ПНН (именуемой по договору займа «Заемщиком») и «Кредитором».
В соответствии с п. 3 Договора «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что сумма 450000 рублей 00 копеек оплачивается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ»: для целевого использования, а именно: на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** после регистрации перехода права собственности к «Покупателю». В графах «Продавец КДВ» и «Покупатель ПНН» имеются подписи,
5.копия заявления КДВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах,
6.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенного между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от ***, именуемый в дальнейшем «Кредитор» и членом Кооператива реестровый номер ***, ПНН, именуемой в дальнейшем «Заемщик», согласно которому сумма займа составляет 450000 рублей; срок возврата займа до *** включительно; процентная ставка 11% годовых; возврат займа осуществляется ежемесячными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, начисленные в соответствии с Графиком платежей по займу (Приложение *** и Соглашение об уплате членских взносов к настоящему договору); целью использования заемщиком потребительского займа является приобретение объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 987 кв.м., адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, кадастровый ***. В графах «Кредитор», «Заемщик» имеется подпись,
7.копия заявления КАВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах,
8.копия заявления ПНН в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
9.копия согласия ***2 от ***, согласно которому ПСВ дает согласие своей супруге ПНН на продажу на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка с кадастровым номером 19:10:010301:201, находящегося по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** В графе «ПСВ» имеется подпись,
10.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах,
11.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах,
12.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от *** (том 9 л.д. 117-121).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 27 листах, признана вещественным доказательством и хранится в уголовном деле (том 9 л.д. 89-116, 122-124).
Согласно протоколу выемки от ***, у ПНН изъяты: договор купли-продажи от *** на 1 листе; соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 листах; приложение к договору займа *** на 2 листах; расчет начисления и возврата заемных средств по договору 34 от *** 1 листе; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе; выписку из ЕГРН на земельный участок от *** на 3 листах; выписку из ЕГРН на земельный участок от *** на 3 листах; договор ипотечного займа *** от *** на 4 листах; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на 2 листах; выписку из ЕГРН на земельный участок от *** на 2 листах (том 9 л.д. 127-129).
Согласно протокол осмотра предметов от ***, осмотрены:
1.договор купли-продажи от *** на 1 листе, заключенный между КДВ и ПНН,
2.согласие об уплате членских взносов на 2 листах, согласно которому ПНН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В. заключили соглашение о внесении членских взносов ПНН в размере 131297,57 рублей в период с мая 2020 года по март 2023 года. В графах «Стеблина Н.В.», «ПНН» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета, оттиск печати синего цвета,
3.приложение к договору займа *** на 2 листах; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 листе, согласно которому ПНН необходимо произвести возврат заемных денежных средств в размере 450000 рублей, начисленных процентов в размере 80237,39 рублей. В графах «Специалист Стеблина Н.В.» и «Заемщик ПНН» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета и оттиск печати синего цвета,
4.расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** на *** на 1 листе, в котором указаны суммы займа и возврата займа с процентами и членскими взносами, общая сумма 661534,96 рублей,
5.акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от *** на 1 листе, согласно которому ПНН, именуемая в дальнейшем «Заказчик» и ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости», в лице Белашевой Е.А., именуемой в дальнейшем «Исполнитель» по обоюдному согласию и в бесспорном порядке пришли к соглашению считать поручение «Заказчика» в рамках Договора ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия от *** исполненным «Исполнителем» надлежащим образом и в полном объеме; «Заказчик». оплатила «Исполнителю» вознаграждение за оказание услуг по вышеуказанному Договору в сумме 31000 рублей. В графе «Исполнитель Е.А. Белашева» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «Заказчик ПНН» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
6.выписка из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером *** от *** на 3 листах,
7.выписка из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером *** от *** на 3 листах,
8.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 9 листах, заключенный между ПНН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп Усть-Абакан, ул. ГАА, 50, который имеет кадастровый ***. Полная стоимость займа в денежном выражении составляет 210817 рублей 19 копеек. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
9.договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на 2 листах, согласно которому ПСС обязуется перед КПК «ЦВИЗ» отвечать в полном объеме за исполнение ПНН всех ее обязательств по Договору о предоставлении займа *** от ***, заключенном между ПНН и КПК «ЦВИЗ» в г.Черногорске. Размер займа составляет 450000 рублей. Целевое назначение займа – на приобретение объекта недвижимости: Земельный участок, площадь 987 кв.м. по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп Усть-Абакан, ул. А.А, Громыко, 50. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Поручитель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
10.выписка из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером 19:610:010301:201 от *** на 3 листах (том 9 л.д. 152-156).
Документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля ПНН, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 9 л.д. 130-151, 157-159).
Свидетель ТАЕ суду показал, что он продавал земельный участок в ***. В связи со своим возрастом события он сейчас не помнит, также не помнит, кому продавал земельный участок. Помнит, что земельный участок продавал за сумму более 100 тыс.руб., в пределах до 200 тыс.руб., но точно не за 450 тыс.руб. Недавно он нашел в гараже пакет с документами, где содержался договор купли-продажи и долговая расписка от *** от БОК на 160 тыс.руб. В указанных документах стоят его подписи, в связи с чем он полагает, что земельный участок он продал за 160 тыс.руб. ***, тогда и получил данную сумму от работника фирмы, которая занималась продажей. В договоре купли-продажи указана сумма 450 тыс.руб. Он помнит, что сотрудник фирмы ему это пояснила тем, что семья, которая покупает земельный участок является многодетной и может передать только 160 тыс.руб., а остальная сумма останется в интересах фирмы.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ТАЕ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в 1993 году ему выдали земельный участок по адресу: РХ, ***. Примерно, с 2010 года он с супругой ТОИ стали продавать данный земельный участок. Ему позвонила девушка и сказала, что хочет приобрести данный участок земли. Он продавал данный земельный участок за 120000 рублей. Точно он не помнит, торговались они или нет. После этого, он помнит, что ездил с супругой в *** к нотариусу, где оформил документы о продаже земельного участка. После ознакомления с копией договора купли-продажи земельного участка от ***, расположенного по адресу: РХ, ***, Садовое товарищество «Охотник», ***, может сказать, что подпись в договоре его, однако сумма в договоре указана 450000 рублей, что не соответствует действительности, так как он данный земельный участок продал за 120000 рублей. Почему указана такая сумма, он не знает. Кто покупал у него земельный участок, он не помнит. Помнит, что это была девушка. Сам он не готовил договор купли-продажи земельного участка, только подписывал его. Насколько он помнит, деньги передали ему позже, как их передавали, он тоже не помнит, так как прошло много времени (том 11 л.д. 55-58).
Оглашенные показания свидетель ТАЕ подтвердил, пояснил, что сумма 120 тыс.руб., указанная в протоколе допроса, это примерная сумма, поскольку его соседка продала земельный участок за 100 тыс.руб., а он подороже. Сейчас он нашел расписку и согласен с суммой, указанной в ней. Протокол допроса он не читал, так как торопился, но не отрицает правдивость изложенной в нем информации, и предполагает, что в момент допроса он события помнил получше, чем в настоящее время. Ознакомившись с распиской (том 11 л.д. 115), свидетель пояснил, что в ней стоит его подпись, он с ней согласен. Ознакомившись с распиской на 450 тыс.руб., находящейся в вещественных доказательствах, может пояснить, что в ней стоит не его подпись, кроме того, она не соответствует действительности, поскольку земельный участок он не продавал за 450 тыс.руб.
Свидетель БОК суду показала, что зимой в начале 2020 года она встретилась с Козиной М., которая рассказала про субсидию, объяснила, что для этого нужно оформить ипотеку и принести документы. Козина М. ранее знакомая, поэтому была на доверии. Оплату за работу Козиной М. они не обговаривали, она поняла, что оплата ей делалась через КПК ЦВИЗ, где они все оформляли. Козина М. привезла ее в КПК, находящейся в г.Черногорске, где Козина М. ей давала документы, которые брала у секретаря в ЦВИЗе, она их подписывала. Козина М. сказала, что нашли хороший земельный участок. Они с мужем съездили, посмотрели его, понравилось. С продавцом-мужчиной общались 1 раз по телефону, звонили, чтобы посмотреть земельный участок. Все оформление взяла на себя Козина М. Подписали договор купли-продажи, приобрели участок за 450 тыс.руб. Деньги за земельный участок продавцу она лично не передавала. Впоследствии Козина М. помогла снять обременение на земельный участок и оформить разрешение на строительство. Козина М. при подписании документов не оказывала на нее давления, все было добровольно. Если бы не было такой возможности, то участок она бы не приобретала. В ЦВИЗе она оформляла договор займа, но впоследствии его не погашала. В КПК ей выдали документы, которые она убрала и не открывала, не смотрела, после допроса следователя она нашла документы и узнала о фактической стоимости земельного участка.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля БОК, данных в ходе предварительного расследования, следует, что у нее есть знакомая Козина Мария, знакомы примерно с 2002 года, иногда общаются и проводят время в одних компаниях. Примерно в декабре 2019 года в ходе очередной беседы Козина М. сказала, что имеется государственная субсидия, положенная при рождении третьего ребенка, в сумме 450 тыс. руб., и она, как риелтор, поможет ее получить. Козина М. сказала взять ей с собой оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы,а также то, что для того, чтобы воспользоваться данной субсидией, ей необходимо взять займ - ипотеку в КПК и подать документы, субсидия выдается только в сумме 450 тыс. руб. и на нее можно купить только земельный участок, который та сможет подыскать. О том, что можно было купить дом или комнату, она не знала. В связи с тем, что она ничего не знала, в том числе, о стоимости земельных участков и как это все оформляется, она согласилась на данное предложение. Кроме того, помнит, что она у Козиной М. поинтересовалась, что можно ли обойтись без займа – ипотеки, так как она не хочет залезать в долги, на что та ей пояснила, что ей не стоит переживать по данному поводу, за взятый займ в КПК платить не надо, а если произойдет отказ от АО «ДОМ.РФ», то тогда ей придется просто переписать обратно земельный участок на продавца и ни за что платить не надо. В связи с тем, что она знала Козину М. давно, она согласилась на ее предложение, думая, что это такая процедура получения государственной субсидии. В ходе очередного телефонного разговора Козина М. ей пояснила, что нашла подходящий земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***, стоимостью 450000 руб. Она (Б) сказала, что ей необходимо посмотреть участок с мужем. Они посмотрели с мужем данный участок, он их устроил, и они согласились на предложение Козиной М. Через несколько дней она по указанию Козиной М. приехала вместе с мужем в офис КПК «ЦВИЗ», где имелась соответствующая вывеска, находящееся в г.Черногорске, по ***, номер дома не помнит. Зайдя в офисное помещении, встретила Козину М. Затем отдала ей оригиналы документов СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы, которые та передала девушке, сидящей прямо с правой стороны за стойкой. При предъявлении ей паспорта на обозрение на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., может сказать, что вроде она сидела за данным столом, но ее точно звали Н, которая начала снимать копии с документов. Козина М. достала бланки и сказала, где и что ей заполнять и подписать. Из первого посещения данного КПК «ЦВИЗ» она поняла, что Козина М. давно знает Н, и что они вместе работают, и что Н их ожидала, когда они приедут для оформления сделки. Согласно предоставленным ей на обозрение копиям документов из дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***, может сказать, что *** около 11 часов она с мужем приехала в г. Черногорск, в здание Росреестра. В Росреестр приехала Козина М. вместе с продавцом земельного участка. Козина М. достала уже напечатанный договор купли-продажи, где она и мужчина расписались, а затем подали документы на регистрацию. Далее Козина М. уехала с продавцом земельного участка. Согласно указанному договору, она покупала земельный участок за 450000 рублей у ТАЕ, *** г.*** пояснить, что ТАЕ ей не знаком, впервые увидела в Росреестре при оформлении сделки. Каких-либо денежных средств, в том числе 450000 рублей, она ТАЕ за купленный участок не передавала. Также согласно договору *** о предоставлении ей потребительского займа от ***, она никаких денежных средств в сумме 450 тыс. руб. не получала, в договоре подпись ее. Со слов Козиной М., денежные средства должны были прийти только после того, как произойдет одобрение с АО «ДОМ.РФ». Когда именно подписывала данный договор, она не помнит, так как она подписывала много разных документов, не читая, так как она не понимает в документах ничего, доверяя Козиной М. При этом Козина М. сказала, что после того, как произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ», она сама рассчитается с продавцом земельного участка. Она помнит, что в ходе очередного разговора с Козиной М., когда выплата с АО «ДОМ.РФ» затянулась, она спросила ее, что с продавцом земельного участка, на что Козина М. ответила, что он, также как и они, ждет одобрения субсидии, чтобы получить денежные средства за проданный земельный участок. После этого на протяжении нескольких месяцев она созванивалась с Козиной М., которая ей говорила, что в связи с тем, что сейчас КОВИД, выплата задержится. Помнит, что Козина Мария, сказала, что необходимо сделать разрешение на строительство. Точно не помнит, примерно через месяц она встретилась с Козиной М. в МФЦ ***, где подала заявление о получении разрешения на строительство дома, где спросила ее, почему она с ней везде ездит, в чем ее выгода, на что та ей ответила, что за данную сделку она получила 50 тыс. руб., а КПК «ЦВИЗ» - 90 тыс. руб. Примерно в начале октября 2020 года, точную дату и время не помнит, ей позвонила Козина М. и сказала, что пришло одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ» и ей необходимо приехать в КПК «ЦВИЗ» для получения документов. На следующий день за ней приехала Козина М., они приехали в КПК «ЦВИЗ», где Козина М. отдала ей пакет документов, взяв у Н, и пояснила, показав квитанции, что за нее КПК «ЦВИЗ» платила проценты по займу, денежные средства которых КПК «ЦВИЗ» взяло с денежных средств субсидии, и ей ничего платить не надо, также рассчитались с продавцом земельного участка, все нормально, ей не стоит переживать. Она обрадовалась, взяла пакет документов, и Козина М. отвезла ее домой. Вчера после вызова сотрудниками полиции она достала пакет документов, которые ей дала Козина М., и увидела, что там: договор купли-продажи земельного участка от ***, заключенный между ТАЕ и БОК по приобретению земельного участка по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***, на 1 л., договор потребительского займа *** от *** на 4 л., расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 л., приложение к договору займа *** на 2 л., договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на имя ПАС на 2 л., соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 л., расписка о получении денежных средств ТАЕ в размере 160000 руб. за проданный участок от *** на 1 л., дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от *** на 1 л., выписка из ЕГРН на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», *** на 3 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 41000 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 200 руб. на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 200 руб. на 1 л., чек-ордер от *** на сумму 350 руб. на 1 л. Ознакомившись с данными документами, может сказать, что она не знала, что она должна платить членские взносы в КПК «ЦВИЗ» в размере 129769,44 руб., согласно соглашению об уплате членских взносов, ей об этом Козина М. ничего не говорила, и она их не платила. Если бы она знала, что их надо платить, она бы не согласилась. Она не читала данный документ, а подписывала все, что ей давала Козина М. Также она вспомнила, что ее муж ПАС выступал в качестве поручителя по займу, так как это надо было КПК «ЦВИЗ». О дополнительном соглашении к договору купли-продажи земельного участка от *** она не знала, не помнит, чтобы его подписывала и заходила о нем речь. Выписку из ЕГРН от *** она вспомнила, что получала ее в Росреестре, которую передавала Козиной М. по ее указанию. О расписке от *** о получении от нее ТАЕ за проданный земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***, денежных средств в сумме 160000 руб. она не знала, только вчера это увидела, никаких денежных средств ТАЕ за покупаемый участок не передавала, она думала, что он стоит 450000 руб. С ТАЕ о покупке земельного участка она не договаривалась, в том числе о стоимости, этим всем занималась КМО том, что ее земельный участок стоит 160000 руб., а не 450000 руб., она не знала. Денежные средства, указанные в квитанциях, она в КПК «ЦВИЗ» не вносила. Имеется чек-ордер, оплату которого в сумме 350 руб. оплачивал ее муж. В ходе допроса ей для ознакомления предложены копии паспортов на следующих лиц: Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. После ознакомления может сказать, что данных людей она не знает, с ними не общалась (том 11 л.д. 59-65).
В ходе проведения очной ставки от *** между подозреваемой Козиной М.А. и свидетелем БОК, последняя подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 11 л.д. 141-145).
Оглашенные показания свидетель БОК подтвердила, пояснила, что не помнит, чтобы разговаривала с Козиной М. по суммам, не помнит суммы 50 и 90. Также пояснила, что денежные средства по договору займа в КПК она не получала, денежные средства по процентам в КПК не оплачивала. Кто рассчитывался с продавцом, ей не известно.
Показания свидетелей ТАЕ и БОК подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 20 листах:
1.копия распоряжения Муниципального образования Опытненского сельсовета *** *** от *** «О приведении в соответствия распоряжения *** от 01.11.1993» на 2 листах, согласно которому для приведения в соответствие с существующим законодательством нормативных документов муниципального образования Опытненского сельсовета внести в распоряжение *** от *** следующие изменения: - изложить название распоряжения в следующей редакции: «О выделении земельного участка, передаче его в собственность и выдаче Государственного акта на право собственности на землю»; - изложить текст распоряжения *** от *** в следующей редакции: «Выделить земельные участки площадью 0,15 га под садоводство и огородничество и передать их в собственность. В соответствии с Земельным Кодексом РСФСР выдать Государственные акты на право собственности на землю членам садоводческого товарищества «Опытник», согласно Приложению ***. В графе «Специалист 1 категории администрации муниципального образования *** ПНП» имеется подпись, оттиск печати.
Согласно Приложению *** к распоряжению главы администрации МО Опытненского сельсовета *** от ***, члену садоводческого товарищества «Опытник» *** ТАЕ выделен земельный участок площадью 1500 кв.м. по адресу: ***. В графе «Специалист 1 категории администрации муниципального образования *** ПНП» имеется подпись, оттиск печати,
2.копия распоряжения Опытненской администрации села *** *** от *** «О выдаче Государственных актов на право собственности на землю» на 2 листах, согласно которому в соответствии с Земельным кодексом РСФСР (ст. 7) выдать Государственные акты на право собственности на землю членам садоводческого товарищества «Опытник». В графе «Специалист 1 категории администрации муниципального образования *** ПНП» имеется подпись, оттиск печати.
Согласно Приложению *** к распоряжению главы Опытненской сельской администрации *** от *** следует, что члену садоводческого товарищества «Опытник» *** ТАЕ выдел земельный участок площадью 1500 кв.м. по адресу: ***. В графе «Специалист 1 категории администрации муниципального образования *** ПНП» имеется подпись, оттиск печати,
3.копия заявления ТАЕ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
4.копия заявления ТАЕ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 1 листе,
5.копия договора купли-продажи земельного участка от *** на 2 листах (далее по тексту – Договор), заключенного между ТАЕ, именуемым в дальнейшем «Продавец» и БОК, именуемой а дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, «Продавец» обязуется передать в собственность земельный участок, а «Покупатель» принять и оплатить земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1500 кв.м., кадастровый ***, адрес (местонахождения) объекта: Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», *** (далее по тексту – земельный участок), принадлежащий «Продавцу» на праве собственности, на основании: Распоряжение Опытненской администрации села *** *** от ***.
Согласно п. 2 Договора, стороны оценивают указанный земельный участок в 450000 рублей.
Согласно п. 3 Договора, «Покупатель» купил у «Продавца» указанный земельный участок за 450000 рублей. Расчет между сторонами произведен полностью до подписания настоящего договора.
Согласно п. 5 Договора, «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что земельный участок, указанный в п. 1 настоящего договора приобретается «Покупателем» за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договора займа *** от ***, заключенному в городе Черногорске между БОК В графах «Продавец: ТАЕ» и «Покупатель: БОК» имеются подписи,
6.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенный между БОК и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, ***, садоводческое товарищество «Опытник» ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, в графе «Заемщик» имеется подпись,
7.копия заявления ТАЕ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
8.копия заявления БОК в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
9.копия согласия ***5 от *** на 1 листе, согласно которому ТОИ дала согласие своему супругу ТАЕ продать земельный участок, находящийся по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», *** (том 11 л.д. 89-94).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 20 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 11 л.д. 68-88, 95-97).
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля БОК изъяты документы: договор купли-продажи земельного участка от *** на 1 листе, договор потребительского займа *** от *** на 4 листах, расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 1 листе, приложение к договору займа *** на 2 листах, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на имя ПАС на 2 листах, соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 листах, расписку о получении денежных средств ТАЕ от БОК от *** на 1 листе, дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от *** на 1 листе, выписку ЕГРН на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», *** на 3 листах, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 12500 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 41000 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 200 рублей на 1 листе, квитанцию к приходному кассовому ордеру *** от *** на сумму 200 рублей на 1 листе, чек-ордер от *** на сумму 350 рублей на 1 листе (том 11 л.д. 100- 102).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***,, осмотрены:
1.договор купли-продажи земельного участка от *** на 1 листе, заключенный между ТАЕ и БОК,
2.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах, заключенный между БОК и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, ***, садоводческое товарищество «Опытник» ***, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
3.расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** на *** на 1 листе, согласно которому основной долг БОК составляет 450000 рублей, проценты составляют 79303, 54 рубля, членские взносы составляют 129769,44 рублей, всего подлежит возврату 659072,98 рублей. На расчете имеется оттиск печати синего цвета,
4.приложение к договору займа *** на 2 листах, в котором содержится график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, согласно которому выдача займа произведена на 450000 рублей, возврат процентов составляет 76303,54 рублей, всего к возврату 529303,54 рублей. В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
5.договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** на 2 листах, согласно которому ПАС обязуется перед КПК «ЦВИЗ» отвечать в полном объеме за исполнение БОК всех ее обязательств по Договору о предоставлении займа *** от ***, заключенному между БОК и КПК «ЦВИЗ» в г. Черногорске. Размер займа составляет 450 000 рублей. Целевое назначение займа – на приобретение объекта: Земельный участок, площадь 1500 кв.м. по адресу: Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Поручитель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
6.соглашение об уплате членских взносов от *** на 2 листах, согласно которому следует, что БОК вносит членский взнос в КПК «ЦВИЗ» в размере 129769,44 рублей в срок до февраля 2023 года. В графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
7.расписка о получении денежных средств ТАЕ от БОК от *** на 1 листе, согласно которой ТАЕ получил от БОК деньги в сумме 160000 рублей, переданные в качестве полной оплаты за земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, ***, Садоводческое товарищество «Опытник», ***. В графе «ФИО» имеется рукописная надпись: «ТАЕ», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета,
8.дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от *** на 1 листе, согласно которому ТАЕ и БОК пришли к согласию, что пункт 4 Договора купли-продажи земельного участка от *** следует читать: расчет будет произведен после регистрации права, подтверждением будет являться расписка от «Продавца». В графе «Продавец» имеется рукописная надпись: «ТАЕ», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета,
9.выписка ЕГРН на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** на 3 листах,
10.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
11.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
12.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
13.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
14.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
15.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 12500 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
16.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата основного долга по договору *** в размере 41000 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
17.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БОК оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
18.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от ПАС оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
19.чек-ордер от *** на сумму 350 рублей на 1 листе, согласно которому *** в 15 часов 23 минуты БОК произвела оплату госпошлины за регистрации прав УФК по Республике Хакасия (Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия) в размере 350 рублей (том 11 л.д. 130-136).
Документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля БОК, признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 11 л.д. 103-129, 137-140).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ПАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что БОК является его супругой. В феврале 2020 года супруга обратилась к нему с просьбой выступить у нее поручителем по договору займа. *** они с супругой направились из дома в офис КПК, расположенный в г. Черногорске по ***, в пятиэтажном доме, номер дома не помнит. При подписании договора в офисе КПК присутствовали он, БОК, а также две женщины из КПК. Как те выглядели, сейчас не помнит, опознать не сможет, поскольку прошло много времени. После подписания договора супруга пояснила ему, что это необходимо для получения субсидии на приобретение земельного участка. Сумму данной субсидии не помнит, однако может пояснить, что его супруга получила субсидию на приобретение земельного участка, который приобрела в ***, точный адрес не помнит. Он был там всего один раз, когда они приобретали данный участок. В выборе земельного участка для приобретения он не участвовал, всем занималась супруга. По поводу условий получения как субсидии, так и займа, ему неизвестно, подробности супруга ему не сообщала. В договоре поручительства *** от *** подписи от его имени выполнены им (том 14 л.д. 63-64).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ГИП, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в сентябре 2017 года ему, как участнику боевых действий, выдали бесплатно земельный участок по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** После того, как прошло три года они с АЖН решили продать данный земельный участок. АЖН разместила объявление о продаже земельного участка в интернете на сайте «Авито». Помнит, что сначала выставили объявление о продажи земельного участка за сумму в 500000 руб., однако никто не звонил, после чего скинули сумму до 150000 руб. В начале мая 2020 года АЖН позвонила девушка, представилась риелтором и сказала, что нашла покупателя земельного участка, сама составит договор купли-продажи, в последующем сторговались на сумму 130000 руб., так же со слов АЖН покупка данного земельного участка будет осуществлена за денежные средства материнского (семейного) капитала, следовательно, придется подождать пару месяцев, пока одобрит пенсионный фонд выплату, и им отдадут деньги. АЖН согласилась. В ходе допроса ему для ознакомления предложены копии паспортов следующих лиц: Стеблина Наталья Викторовна, *** г.р., Белашева Евгения Александровна, *** г.р., Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. После ознакомления, может сказать, что он узнал Стеблину Наталью Викторовну, Морженакову Татьяну Викторовну, так как в КПК «ЦВИЗ» он ранее брал кредит и общался с ними, Белашева Евгения Александровна ему знакома, он с ней встречался в МФЦ г. Черногорска при оформлении сделки по продаже земельного участка, она выступала риелтором. После ознакомления с копией дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** может сказать, что в договоре указано, что он продал данный земельный участок за 450000 руб. МОВ за счет денежных средств КПК «ЦВИЗ», однако данный земельный участок он продал за 130000 руб. МОВ он не знает, с ней не договаривался о продаже земельного участка, денежные средства от нее за проданный участок не получал, он ее увидел в МФЦ г. Черногорска при подаче документов, почему в договоре купли-продажи указана сумма 450000 руб., он не знает. *** в МФЦ г.Черногорска при подаче документов он общался с риелтором Белашевой Е., которая дала ему на подпись ряд документов, в том числе, договор купли-продажи земельного участка, где он и М поставили свои подписи и подали документы на регистрацию. Писал ли он расписку о получении денежных средств, он не помнит, так как Белашева быстро давала документы на подпись, какие именно, он не помнит, которые у нее были заранее подготовлены, где он ставил свои подписи по ее указанию. Примерно через месяц ему позвонила не сотовый телефон Белашева и сказала, что хочет отдать деньги за проданный земельный участок, договорились встретиться возле *** г. Черногорска, Белашева ему отдала наличными денежные средства в сумме 130000 руб. О том, что Белашева обращалась в КПК «ЦВИЗ» вместе с М за займом при покупки у него земельного участка, он не знал, ему она об этом не говорила, он только сейчас узнал, что денежные средства представлялись в виде займа в КПК «ЦВИЗ» (том 11 л.д. 2-6).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля АЖН, данных в ходе предварительного расследования, следует, что ГИП ее сожитель, которому в сентябре 2017 года, как участнику боевых действий, выдали бесплатно земельный участок по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, *** После того, как прошло три года, они с ГИП решили продать данный земельный участок, она разместила объявление о его продаже в интернете на сайте «Авито» сначала за 500000 руб., потом скинула цену в объявлении до 150000 руб. Примерно в начале мая 2020 года ей позвонила девушка, представившись риелтором, сказала, что нашла покупателя на земельный участок. Она данной девушке пояснила, что она не собственник земельного участка, и они договорились, что собственник земельного участка передаст пакет документов для составления договора купли-продажи, девушка пояснила, что сама составит договор купли-продажи. Также при торге они сошлись на сумме 130000 руб. Риелтор пояснила, что покупка данного земельного участка будет осуществлена за денежные средства материнского (семейного) капитала, следовательно, придется подождать пару месяцев, пока Пенсионный фонд одобрит выплату, и им отдадут деньги. Она согласилась. Через несколько дней ГИП сходил и отдал пакет документов данной девушке и в последующем сходил на регистрацию сделки. Примерно через два месяца ей ГИП принес 130000 руб., которые ему отдали после сделки. После ознакомления с копией дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, может сказать, что в договоре указано, что ГИП продал данный земельный участок за 450000 руб. МОВ за счет денежных средств КПК «ЦВИЗ», однако они изначально не продавали участок за 450 000 руб., а продали за 130 000 руб. МОВ она не знает, с ней не договаривалась о продаже земельного участка. Почему указана сумма 450000 руб., она не знает. В ходе допроса ей для ознакомления предложены копии паспортов следующих лиц: Стеблина Наталья Викторовна, *** г.р., Белашева Евгения Александровна, *** г.р., Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. После ознакомления может сказать, что она узнала Стеблину Наталью Викторовну и Морженакову Татьяну Викторовну, так как в КПК «ЦВИЗ» она брала кредит, который выплачивает по настоящее время. С данными лицами последний раз она общалась около года назад ( том 11 л.д. 9-12).
Свидетель МОВ суду показала, что ей знакомы Стеблина Н. и Белашева Е. в связи с покупкой земельного участка. Со Стеблиной Н. они виделись пару раз в компании общих друзей, ее номер телефона Стеблина Н., видимо, взяла у них. Примерно, в начале лета 2020 года ей позвонила Стеблина Н., сказала, что она по закону имеет право на земельный участок или комнату, так как многодетным семьям положено от государства. Она подумала и согласилась. Затем приехала риелтор Белашева Е., сказала, что можно земельный участок приобрести на территории г.Черногорска подешевле, тогда часть денег после оплаты услуг риелтора и КПК останется ей. Риелтор ей предложила только один земельный участок. Она поняла, что риелтор работает в КПК «ЦВИЗ» и приехала к ней от Стеблиной Н., которая там же работает. Она помнит, что привозила документы в КПК. Стеблина Н. находилась на входе в помещение, она отдала ей документы для снятия с них копий. По звонку риелтора они ездили в МФЦ, где заключали договор, который дала риелтор, там она видела один раз продавца, кажется, С звали. Потом получили документы - подтверждение покупки земельного участка, и отправили запрос в *** на одобрение субсидии. Через некоторое время позвонила риелтор, сказала, что субсидию одобрили. Риелтор приехала, они поехали в КПК, зашли, там за стойкой находилась Стеблина Н. Там она же подписала документ, что получила 450 тыс.руб., но на руки она их не получала, они находились у Стеблиной Н., которая отсчитала 130 тыс.руб. продавцу за землю, 30 тыс.руб. – риелтору, 50 тыс.руб. – в КПК, остальное отдала ей, это 230-240 тыс.руб. Она что-то подписывала. Больше они не виделись. Примерно 1 год назади ей позвонил продавец, сказал, что к ему приезжали из полиции, спрашивал, что говорить. Она не стала с ним разговаривать. Ее допрашивал следователь, она ему немного слукавила, сказав, что приобрела земельный участок за 450 тыс.руб., но это не так, на самом деле она купила земельный участок за 130 тыс.руб.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля МОВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в конце апреля 2020 года ей от отца ПВП стало известно, о том что можно получить государственную субсидию при рождении третьего ребенка, после чего, он дал ей номер телефона, который у нее не сохранился. Позвонив по указанному номеру, ей ответила девушка, которая представилась Е. В ходе допроса ей для ознакомления приложена копия паспорта на имя Белашевой Евгениия Александровны, *** г.р., это та девушка, с которой она разговаривала. Белашева рассказала, что оказывает услуги по получении субсидии от АО «ДОМ.РФ», сумма которого составляет 450000 рублей, сумма фиксированная, субсидия выдается на приобретение земельного участка. Белашева пояснила, что подыщет ей подходящий участок, так как является риелтором, а ей необходимо собрать ряд документов и принести их с собой в КПК. Она согласилась. Примерно в течение недели ей позвонила Белашева и сказала, что есть подходящий земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, стоимостью 450000 рублей. Она согласилась. Белашева ей сказала о необходимости приехать в КПК г. Черногорска для оформления документов, и сама приехала за ней домой на машине. Приехав в КПК «ЦВИЗ», зайдя в офисное помещение, она за стойкой, которая располагалась прямо, увидела девушку. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Стеблиной Натальи Владимировны, *** г.р., эта девушка сидела за стойкой. Стеблина начала печатать какие-то документы и снимать с них копии, а Белашева начала рассказать, и давать ей на подпись ряд документов, какие именно, не помнит, где Белашева ей лично указала, где необходимо подписать и что писать, что она и сделала. Так же она помнит, что в ходе разговора Белашева ей говорила, что данные документы они подготовят и направят в АО «ДОМ.РФ» для того, чтобы ждать одобрения, и после этого только смогут перевести их продавцу земельного участка, якобы такая процедура получения государственной субсидии. Она доверяла Белашевой, она делала все, что та ей говорит, ставя подпись в документах, не читая. Белашева ей сказала, что с ней свяжется, когда произойдет одобрение субсидии с АО «ДОМ.РФ» для подписания каких-то документов. В ходе ознакомления с копией дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, может пояснить, что *** около 10 часов 00 минут за ней приехала Белашева, с которой они приехали в здание МФЦ г. Черногорска. Возле МФЦ г. Черногорска их уже ждал продавец и земельного участка (был мужчина не большого роста, лицо не помнит. В здании МФЦ г.Черногорска Белашева достала напечатанный договор купли-продажи, в котором расписалась она и продавец земельного участка, после чего они подали документы на регистрацию, и продавец земельного участка уехал. У нее с собой остался оригинал договора купли-продажи земельного участка, где указано, что она приобрела земельный участок расположенный по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, у ГИП. Данного мужчину она не знает, о покупки земельного участка и о цене она с ним не договаривалась, деньги за участок ему не передавала. В договоре указана сумма в размере 450 тыс. руб. Она думала, что за такую сумму денежных средств она и приобретает участок. Денежные средства наличными или перевод по данной субсидии она не получала, со слов Белашевой эти деньги должны были прийти с АО «ДОМ.РФ» и сражу же отправиться продавцу за земельный участок. Примерно дней через 5 она приехала в КПК, привезла выписку и отдала ее Белашевой или Стеблиной. Белашева ей сказала, что могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и начать спрашивать про сделку, на что ей необходимо отвечать, что купила земельный участок за 450000 руб. и говорить, как в договоре. В конце сентября 2020 года ей позвонила Белашева и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрило субсидию, ей необходимо приехать в КПК для подписания документов. На следующий день Белашева приехала за ней и отвезла в КПК, где она подписала какие-то документы. Со слов Белашевой продавец земельного участка получит денежные средства переводом. Белашева отдала ей договор купли-продажи и выписку на земельный участок, а также разрешение на строительство. В ходе допроса ей для ознакомления предложены копии паспортов на имя Морженаковой Татьяны Викторовны, *** г.р., Леневой Софьи Владимировны, *** г.р., данных девушек она не знает. Она в организации, которые делают оценку земельного участка, не обращалась, за это денежные средства не платила и не вносила. Кроме того, она не помнит, чтобы кото-то выступал у нее поручителем по займу в КПК, Белашева об этом ничего не говорила (том 11 л.д. 16-21).
Оглашенные показания свидетель МОВ подтвердила частично, пояснив, что на самом деле о субсидии ей рассказал не папа, а Стеблина Н., и земельный участок она приобрела не за 450 тыс.руб., а за 130 тыс.руб., а также перепутала имя продавца. Она слукавила следователю, так как испугалась, поняв, что все было не совсем законно. Ознакомившись с договорами займа и купли-продажи, свидетель пояснила, что в договорах стоит ее подпись. Поставить в договоре купли-продажи стоимость земельного участка 450 тыс.руб. сказали Стеблина Н. и Белашева Е. После подписания договора займа ей не выдавались денежные средства. Стеблина Н. отсчитывала сама с денег по субсидии сумму за услуги КПК и услуги риелтора, и продавцу за земельный участок. Она (М) деньги продавцу не отдавала, с ним кто-то рассчитался после получения средств субсидии. Ей Стеблина Н. разъясняла, что деньги по субсидии принадлежат ей (М), они ей положены от государства, поэтому она полагала, что все, что они делают, это законно.
Также показания свидетелей МОВ, ГИП подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, *** на 19 листах:
1.копия постановления Администрации города Черногорска Республики Хакасия ***-П от *** «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка» на 1 листе, согласно которому ГИП предоставляется в собственность бесплатно земельный участок площадью 1002 кв.м. с кадастровым номером 19:02:010202:1275, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, земельный участок 7, в графе «Исполняющий обязанности главы Администрации города Черногорска ЛОН» имеется подпись и оттиск печати,
2.копия акта приема-передачи земельного участка в собственность бесплатно от *** на 1 листе, согласно которому Администрация города Черногорска, в соответствии с постановлением Администрации города Черногорска от *** ***-п передает, а ГИП принимает земельный участок в собственность бесплатно, площадью 1002,0 кв.м. по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, кадастровый *** целевое использование: одноквартирные жилые дома не выше двух этажей с приквартирными участками. В графе «Передал: Администрация г. Черногорска по доверенности от *** ЛАЮ» имеется подпись и оттиск печати. В графе «Принял: Приобретатель ГИП» имеется подпись,
3.копия заявления ГИП в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
4.копия заявления МОВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
5.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
6.копия заявления МОВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
7.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе в двух экземплярах,
8.копия договора купли-продажи от *** на 2 листах, заключенного между ГИП, именуемым в дальнейшем «Продавец» и МОВ, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее по тексту – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, площадь 1002+/-11 кв.м., категория земель: земли населенных пунктов.
Согласно п. 2 Договора, стороны оценивают Имущество в 450000 рублей. Расчет между сторонами на даты подписания Договора и Соглашения не произведен и должен быть произведен после государственной регистрации перехода права собственности на Имущество в силу закона в пользу КПК «ЦВИЗ». Подтверждением оплаты денежных средств будет являться, предоставление расписки от «Продавца» о получении соответствующей суммы. «Продавец» проинформирован «Покупателем», что «Имущество», указанное в пункте 1 Договора, приобретается «Покупателем» за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» (далее – Кредитор) согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между МОВ и «Кредитором». В графах «Продавец ГИП» и «Покупатель МОВ» имеются подписи,
9.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах (том 11 л.д. 43-47).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, на 19 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 11 л.д. 23-42, 48-50).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЧВВ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в 2017 году ей после смерти матери – СОА, по решению суда достался дом по адресу: Республика Хакасия, ***, который долгое время пустовал, стал заброшенным, она в сентябре 2019 года разместила объявление о его продаже. Примерно в начале октября 2020 года на ее телефон позвонила девушка, представившись риелтором из агентства недвижимости «Стимул» - Бояровой Снежаной, сообщила, что нашла покупателя на дом за 100000 руб. Поскольку она не могла продать дом более года и он был заброшен, то согласилась на это предложение. Боярова С. сказала, что свяжется с ней для оформления сделки. Ознакомившись с копией дела правоустанавливающих документов на дом по адресу: Республика Хакасия, ***, может пояснить, что в договоре купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***, заключенном между ней и ВДА, стоит ее подпись. Однако информация о том, что в договоре указана сумма в размере 500000 руб., не соответствует действительности, она об этом не знала. Также того, что указано в договоре: 40000 руб. ей были переданы до его подписания, а 460000 руб. — после регистрации права собственности, не было. Она получила за дом только 100000 руб. наличными. С покупателем она о продаже дома не договаривалась и увидела ее только в МФЦ г. Черногорска при подаче документов на регистрацию. Она общалась только с Бояровой С. Ей не известно, почему в договоре указана сумма 500000 руб. Когда она подписывала договор, она его не читала, быстро подписала, ушла и подала документы на регистрацию вместе с покупателем. Сделка проходила следующим образом: *** утром за ней по предварительному звонку приехала Боярова С. на автомобиле серого цвета. Она отвезла ее в офис риэлтерской фирмы «Стимул» в г. Черногорске. В офисе Боярова С. дала ей на подпись некие документы, какие именно, она не помнит. После чего они вместе проехали в МФЦ г.Черногорска, где в присутствии Бояровой С. и покупателя, она подписала документы, и они с покупателем подали их на регистрацию. Она не помнит точно, когда получила денежные средства в сумме 100000 руб. - в момент подписания сделки или позже, никаких расписок не писала. Но она точно может сказать, что за проданный дом получила 100000 руб., которые в тот же или на следующий день отдала ЧСВ, *** г.р., так как по доверенности занималась частью документов по дому, и ее номер также указывался в объявлениях. Эти деньги ЧСВ сразу же внесла для погашения кредита в банке (предположительно, «Хоум Кредит» или «Альфа-Банк»). В ходе допроса ей для ознакомления были предложены копии паспортов на следующих лиц: Стеблина Наталья Викторовна, *** г.р., Белашева Евгения Александровна, *** г.р., Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р. После ознакомления она сообщила, что не знает этих людей и никогда с ними не общалась (том 12 л.д. 151-155).
Показания свидетеля ЧВВ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрен скриншот с телефона ЧВВ на 1 листе, на котором изображено объявление о продаже ***,9 м2 на участке 4 сот. по адресу: Республика Хакасия, *** стоимостью 150000 рублей: «Продается дом с баней, летней кухней и большим огородом, недорого! Рассматриваются все варианты оплаты, возможен торг, документы все в порядке» ЧВВ +7-923 593-38-92 (том 12 л.д. 157-158).
Скриншот с телефона ЧВВ на 1 листе признан вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 156,159-160).
Свидетель ВДА суду показала, что она знакома с Бояровой С.Н., которая неоднократно помогала ей по сделкам с недвижимостью, у них сложились доверительные отношения. Она обналичивала субсидию на покупку дома, который купила за 450 тыс.руб. Это было в 2019 году, скорее всего, летом. Она обратилась к Бояровой с просьбой купить дом, она ей показывала дома, выбрала в ***. Ее дом устроил, она собрала документы, передала Бояровой. Потом ее вызвали, они с Бояровой съездили в МФЦ, подали документы. Продавца она не помнит, кто передавал ему деньги за дом, не помнит. По поводу займа ничего не помнит. Была или нет она в КПК «ЦВИЗ», не помнит. Она почти в тот же период покупала дом по ***, но там работала с другим риелтором – А. Следователь ее допрашивал дважды, давала правдивые показания.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ВДА, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в июле 2020 года она познакомилась с риелтором агентства недвижимости «СТИМУЛ» Бояровой С., к которой обращалась с целью продать дом в г. Черногорске, ***. После сделки у них сложились доверительные отношения. Примерно в сентябре 2020 года она позвонила Бояровой и сказала, что под субсидию хочет купить дом. Так как она ранее слышала, что можно под государственную субсидию при рождении третьего и последующего ребенка купить дом. Боярова сказала, что это возможно и она займется поиском подходящих домов под субсидию, при этом Боярова объяснила, что надо будет взять займ в КПК, а потом этот займ погасит АО «ДОМ.РФ», на что она согласилась. Боярова предложила ей приобрести дом в ***, который она ей показала, свозя в *** на своей машине. Боярова сказала, что дом продается за 250000 руб., но в договоре купли-продажи она укажет большую сумму, так как 50 тыс. руб. заберет себе КПК «ЦВИЗ» за оформление документов, Бояровой за поиск и оформление документов нужно отдать 30 тыс. руб., а разницу в сумме 120 тыс. руб. та отдаст ей. Также Боярова ей пояснила, что денежные средства она сможет получить только тогда, когда произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ». Так как она доверяла Бояровой, то согласилась. Со слов Бояровой, такая процедура получения субсидии законна, все так делают, и ей платить проценты за займ, который она возьмет, не надо. Боярова сказала, что с ней свяжется для того, чтобы поехать оформлять документы, ей необходимо будет взять с собой оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы. Она помнит, что Боярова ее возила к нотариусу, где она заверяла документы. *** или за день раньше, она точно не помнит, за ней приехала Боярова, и они поехали в КПК «ЦВИЗ». Зайдя в КПК «ЦВИЗ», она увидела девушку, сидящую прямо с правой стороны за стойкой. При предъявлении ей паспорта на обозрение на имя Стеблиной Натальи Викторовны, *** г.р., может с уверенностью сказать, что эта девушка сидела за стойкой. Она передала Стеблиной оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы для снятия с них копий, а Боярова достала бланки и сказала, где и что ей заполнять, и где ей подписать. После того, как она заполнила ряд документов, какие именно, она не помнит, Боярова сказала, что необходимо будет ехать оформлять сделку в МФЦ г.Черногорска. Согласно имеющемуся у нее оригиналу договора купли-продажи дома с земельным участком от ***, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, может сказать, что в договоре стоит ее подпись. О том, что в договоре указана сумма в размере 500000 руб., она знала, так как Боярова об этом ей ранее говорила, что так необходимо сделать. Однако, согласно договору, 40000 руб. передано до подписания договора, а 460000 руб. - после регистрации права собственности, такого не было. С продавцом ЧВВ она не договаривалась о покупке данного дома, она ее увидела только в МФЦ г. Черногорска, когда подавали документы на регистрацию сделки. В МФЦ г. Черногорска она быстро подписала документы, подала на регистрацию вместе с продавцом. Никаких денежных средств за купленный дом, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, она продавцу земельного участка не передавала. Примерно в конце ноября 2020 года, точную дату и время не помнит, ей позвонила Боярова и сказала, что прошло одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ» и ей необходимо приехать в КПК «ЦВИЗ» для получения денежных средств. После этого, на следующий день за ней приехала Боярова, забрала ее из дома, и они проехали в КПК «ЦВИЗ», где Стеблина при ней и Бояровой достала какие-то документы о том, что она получает сумму субсидии от АО «ДОМ.РФ», в которых она расписалась, после чего достала сумму в размере 450 тыс. руб., пересчитала и с данной суммы забрала себе 50000 руб., сказав, что это за оказание услуги забирает себе КПК «ЦВИЗ», а 400000 руб. отдала ей. Она там же в КПК «ЦВИЗ» отсчитала 250000 руб. и передала их Бояровой для того, чтобы та передала их продавцу земельного участка, и 30000 руб. отдала С за ее работу. У нее на руках осталось 120000 руб., которые она потратила на личные нужды. После этого, она уехала. Примерно в конце декабря 2024 года в ходе беседы Боярова у нее спросила, вызывали ли ее сотрудники полиции к себе, на что она ответила, что звонили с полиции и просили приехать и дать показания по получению субсидии от АО «ДОМ.РФ», после этого Боярова сказала ей, чтобы она сказала сотрудникам полиции, что купила дом за сумму, которая указана в договоре купли-продажи, а не меньше, и не говорила, что получала сумму денежных средств, и лишнего ничего не говорила, только, как указано в договоре. В ходе допроса ей для ознакомления предложены копии паспортов на следующих лиц: Морженакова Татьяна Викторовна, *** г.р., Ленева Софья Владимировна, *** г.р., Белашева Евгения Александровна, *** г.р., данных людей она не знает, с ними не общалась (том 12 л.д. 161-165).
В ходе проведения очной ставки от *** между подозреваемой Бояровой С.Н. и свидетелем ВДА, последняя подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допроса (том 12 л.д. 217-218).
Оглашенные показания свидетель ВДА не подтвердила, пояснила, что денежные средства в КПК «ЦВИЗ» в размере 120 тыс.руб. ей не передавали, дом она купила под субсидию за 450 тыс.руб., а при допросе все перепутала и говорила следователю информацию про другой дом, купленный ею по ***, ознакомившись с договорами купли-продажи и займа, свидетель пояснила, что действительно брала займ в КПК «ЦВИЗ» на приобретение дома в ***, что ***, как указано в протоколе допроса, заключала договор купли-продажи на этот дом. Также свидетель пояснила, что протокол допроса она читала, подписи в нем ее, ходатайств, заявлений на неполноту или неправильное изложение информации в протоколе не подавала.
Показания свидетеля ВДА, данные в ходе предварительного расследования, подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена копия договора купли-продажи жилого дома с земельным участком на 2 листах, заключенного между ЧВВ, именуемой в дальнейшем «Продавец» и ВДА, именуемой в дальнейшем «Покупатель». Согласно п. 1 Договора, Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность, следующее недвижимое имущество: жилой дом с земельным участком, расположенные по адресу: Республика Хакасия, *** (далее по тексту – «объекты недвижимости»). Жилой дом, назначение: Жилое, с кадастровым номером ***, количество этажей: 1, площадь 59,9 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, Сельское Поселение Аршановский Сельсовет, ***. Земельный участок, с кадастровым номером ***, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь 3500 кв.м., адрес (местонахождение) объекта: Республика Хакасия, ***. В соответствии с п. 2.1 Договора, Стороны пришли к обоюдному соглашению оценить указанные объекты недвижимости в размере 500000 рублей, именно жилой дом стороны пришли к соглашению оценить в сумму 460000 рублей и земельный участок стороны пришли к соглашению оценить в сумму 40000 рублей. В соответствии с п. 2.2 Договора, часть стоимости Объектов недвижимости в сумме 40000 рублей будет передано в счет личных средств Покупателя, оставшуюся часть стоимости в размере 460000 рублей будет оплачиваться после регистрации права собственности за счет ипотечных заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» на основании Договора о предоставлении ипотечного займа ***, заключенного между КПК «ЦВИЗ» и ВДА от ***. Указанная денежная сумма 460000 рублей предоставляется Покупателю для целевого использования, а именно: на приобретение дома с земельным участком, расположенных по адресу: Республика Хакасия, *** после государственной регистрации перехода права собственности по настоящему договору купли-продажи в органах Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия. Подтверждением оплаты денежных средств будет являться предоставление расписки от Продавца о получении соответствующей суммы. В соответствии с п. 3 Договора, Продавец проинформирован Покупателем о том, что Имущество, указанное в п. 1 договора приобретается Покупателем за счет заемных ипотечных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем Кредитор, согласно договору ипотечного займа *** от ***, заключенном в г. Черногорске между ВДА и Кредитором. В графах «Продавец: ЧВВ» и «Покупатель: ВДА» имеются подписи (том 12 л.д. 171-174).
Копия договора купли-продажи жилого дома с земельным участком, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** на 2 листах признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 168-170, 175-176).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 30 листах:
1.копия Решения Алтайского районного суда от *** на 1 листе, согласно которому признано за СВВ право собственности на жилой дом общей площадью 57,80 кв.м., расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***. В графе «Судья КОМ» имеется подпись, а также оттиск печати,
2.копия заявления СВВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
3.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
4.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
5.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
6.копия заявления ЧВВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
7.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
8.копия заявления ВДА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
9.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
10.копия заявления ЧВВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
11.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
12.копия договора купли-продажи жилого дома с земельным участком на 2 листах, заключенного между ЧВВ и ВДА,
13.копия договора ипотечного займа *** от *** на 5 листах, заключенного между ВДВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 460000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение жилого дома расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, Сельское поселение Аршановский Сельсовет, ***, который имеет кадастровый ***, который находится на земельном участке, расположенном по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, ***, который имеет кадастровый ***. Предметом ипотеки указано жилое помещение, являющееся единственным пригодным для постоянного проживания заемщика или право требования участника долевого строительства в отношении жилого помещения, которое будет являться единственным пригодным для постоянного проживания заемщика жилым помещением, вытекающее из договора участия в долевом строительстве. При этом не учитывается право заемщика на владение и пользование иным жилым помещением, находящимся в общей собственности, если соразмерная его доле общая площадь жилого помещения не превышает норму предоставления площади жилого помещения, установленной в соответствии с частью 2 ст. 50 ЖК РФ. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, а также оттиск печати, в графе «Заемщик» имеется подпись. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, а также оттиск печати, в графе «Заемщик» имеется подпись,
14.копия доверенности ***7 на 1 листе, согласно которой ЧКА дал согласие своей супруге ЧВВ произвести отчуждение на условиях договора купли-продажи земельного участка, адрес объекта: Российская Федерации, Республика Хакасия, ***, ***. В графе «подпись ЧКА» имеется подпись. В графе «Нотариус Е.В. Ильин» имеется подпись и оттиск печати (том 12 л.д. 208-213).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 30 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 12 л.д. 177-207, 214-216).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля БОН, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в октябре 2020 года ее дочь ВДА попросила ее выступить в качестве поручителя по договору займа. Дочь пояснила, что это необходимо для получения земельного участка с домом за счет средств субсидии. Какой именно субсидии, условия и процедуру получения данной субсидии дочь ей не поясняла. *** Боярова С. заехала за ней, и они направились в офис КПК по адресу: г.Черногорск, ***. При подписании договора поручительства присутствовали она, ее дочь, Боярова и еще одна женщина, которую она ранее не видела. Как она выглядела, не помнит, описать не сможет. Сумму субсидии, а также сумму займа она не помнит. Поясняет, что ее дочь получила земельный участок с домом, расположенный в *** Республики Хакасия по ***, с помощью данной субсидии. Данный земельный участок с домом в настоящее время принадлежит ее дочери. Она была на этом участке один раз. В договоре поручительства *** от *** подписи от ее имени выполнены ею (том 14 л.д. 65-68).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля АИЕ, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в начале 2019 года она познакомилась с Леневой Софией (с.т. ***, 89130570528), которая вместе с мужем Леневым М переехали жить в соседней дом по ***. В ходе знакомства с Леневой С. сложились нормальные отношения. Зимой 2019 года она ехала с Леневой С. домой в автомобиле такси. В ходе разговора таксист предложил им заработать в качестве риелторов в КПК, который расположен в г. Черногорске. Там работала его супруга, ФИО ее не знает. Она не предала этому значение, а Ленева С. заинтересовалась и осталась после поездки разговаривать с таксистом. В последующем от Леневой С. ей стало известно, что Ленева С. стала работать с Е, фамилию ее не помнит, ездить на сделки на продажу объектов недвижимости, при этом с каждой сделки, которая проходила, она зарабатывала 80000 рублей. Примерно в конце октября 2020 года, в ходе очередной беседы с Леневой С., последняя стала ее уговаривать продать земельный участок, который она ранее получала как многодетная. Данный участок расположен по адресу: РХ, ***. В ходе разговора она сказала Леневой С., что продаст земельный участок не менее, чем за 200000 рублей. Ленева С. рассказала, что покупателя найдет быстро, так как данные земельные участки они продают под государственную субсидию и на них очень большой спрос. Ленева С. сфотографировала ее паспорт. По предварительному звонку к ней приехала девушка, которая представилась Е. На вид 35-40 лет, худощавого телосложения, светлые волосы, которой она вынесла документы на земельный участок. Данные документы Е сфотографировала себе на телефон. В ходе беседы Ленева С. говорила, что Е живет в ***. После этого, примерно через неделю, Ленева С. сказала, что они нашли покупателя на ее земельный участок, который приобретет его за 240000 рублей. Она согласилась. *** около 09 часов 00 минут к ней приехала Е на автомобиле иностранного производства светлого цвета, с которой они поехали за покупателем. После того, как они забрали покупателя-девушку, около 45 лет, они поехали в МФЦ г. Черногорска. Там Е дала ей на подпись договор купли-продажи земельного участка в нескольких экземплярах, где она расписалась. После этого расписалась покупатель. Ф.И.О. она ее не знает, видела впервые. После чего, они подали документы на регистрацию. Она не помнит, подписывала или нет расписку о получении денежных средств. После этого, Е отвезла их обратно домой. В течении 3-х дней к ней пришла Ленева С. и передала ей денежные средства за проданный земельный участок в сумме 240000 рублей, которые она пересчитала. После ознакомления с копией договора купли-продажи земельного участка от *** может пояснить, что о сумме проданного участка за 380000 рублей она не знала. За такую сумму она свой участок не продавала. Почему указана сумма 380000 рублей, она не знает. О продаже земельного участка с продавцом КАС она не договаривалась. Данную девушку она не знает, денежных средств в сумме 380000 рублей от нее не получала (том 11 л.д. 150-154).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля КАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в октябре 2020 года она случайно увидела объявление в группе «получении субсидии» о том, что С оказывает услуги по получению субсидии при рождении третьего ребенка, в сумме 450000 руб. Позвонив по указанному номеру, ей ответила С, которая сказала, что оказывает услуги по получению субсидии при рождении третьего ребенка, при этом пояснила, что скинет ей номер Е, которая больше знает и с ей необходимо будет связаться с Е. В это же время она случайно зашла в КПК «ЦВИЗ», где увидела за стойкой сидящую девушка. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Стеблиной Натальи Викторовна, *** г.р., может сказать, что возможно она сидела за стойкой. У Стеблиной она спросила, как можно воспользоваться данной субсидией, на что та ответила, что сначала надо собрать весь пакет документов, список которых ей дала, потом найти объект недвижимости и прийти к ним, при этом сказала, что они сами этим не занимаются (сбором документов и поиском объекта надвижимости), а занимается их риелтор и дала визитку. В связи с тем, что она не знала, как и что делать, она позвонила по номеру, который ей дала С, номер телефона был Е, она в последующем узнала, что ее зовут Белашева Евгения Александровна. Белашева пояснила ей, что оказывает услуги по получению средств субсидии от АО «ДОМ.РФ», сумма которой составляет 150000 руб., сумма фиксированная. Белашева пояснила, что данная субсидия выдается на приобретение земельного участка и комнаты в общежитии, и та подышит ей подходящий участок, так является риелтором. Для этого ей необходимо только собрать ряд документов и принести их с собой в КПК, это СНИЛС, свидетельство о рождении детей, свидетельство о браке, и разводе и еще какие-то документы, какие именно она не помнит, после чего приехать в город Черногорск, для подписания документов по оформлению субсидии, при этом пояснила, что часть денежных средств данной субсидии положены ей с разницей от стоимости земельного и комиссии за оформление документов, ее данное предложение заинтересовало и она согласилась. Через неделю ей позвонила Белашева и сказала, что подыскала ряд земельных участков, которые находятся в ***, и в самом г.Черногорске, где 7-я Шахта. Она отказалась приобретать эти земельные участки. На следующий день ей позвонила Белашева и сказала, что есть хороший земельный участок, который находится в самом ***, в месте, где все застраивается, назвав адрес: Республика Хакасия, ***. После этого, Белашева сказала, что все документы подготовит, с ней свяжется и скажет дату, когда можно приехать посмотреть земельный участок. По предварительному звонку приехала Белашева с Леневой (в ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта на имя Леневой Софьи Владимировны, *** г.р., она узнала ее), свозили ее и ее сожителя, показали земельный участок, который их устроил, и они согласились приобрести его. Когда она не могла дозвониться Белашевой, она звонила Леневой, которая отвечала на ее вопросы, в результате она поняла, что Ленева является помощником Белашевой и в курсе данной сделки. Примерно в течение недели, по предварительному звонку за ней приехала Белашева, забрала ее из дому, так как в тот период времени у нее болели ноги, и они поехали в КПК «ЦВИЗ». В офисе КПК «ЦВИЗ» она передала Белашевой СНИЛС, свидетельство о рождении детей, свидетельство о браке и разводе и еще какие-то документы, которые та отдала Стеблиной для снятия с них копии, затем дала какие-то документы, которые она заполняла по ее указанию, ставя подпись там, где ей указывала Белашева. У нее на руках остался договор ипотечного займа *** от ***, она не помнит, когда его подписывала, возможно, в этот день. *** утром за ней приехала Белашева, в машине находилась девушка - продавец земельного участка. Данную девушку она увидела впервые. Они приехали в МФЦ г. Черногорска, где подписали договор купли-продажи и подали документы на регистрацию. У нее остался оригинал договора купли-продажи земельного участка, где указано, что она приобрела земельный участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, у АИЕ. О том, что в договоре указана сумма 380 тыс. руб., она знала, так как до этого Белашева ей сказала, что она покупает земельный участок за 240000 руб., сторговались на 10000 руб., и часть денежных средств ей положена на руки после одобрения субсидии от АО «ДОМ.РФ», а 240000 руб. необходимо отдать продавцу земельного участка после того, как произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ». Со слов Белашевой, такая процедура получения субсидии от АО «ДОМ.РФ» законна, ей переживать не стоит. В связи с тем, что Белашева вызывала у нее доверие, она согласилась и делала все, что та говорит. Также помнит, что в ходе разговоров Белашева ее спрашивала, можно ли ей на счет перевести денежные средства субсидии в сумме 380000 руб., которые потом необходимо будет снять и ждать одобрения, на что она возражала, так как ее счета были заблокированы. Белашева сказала, что тогда оформит наличными, которые она позже получит после одобрения субсидии. После чего, Белашева ей сказала, что с ней свяжется, когда произойдет одобрения субсидии с АО «ДОМ.РФ». Помнит, что Белашева сказала, что вместо суммы 450000 рублей, о которой ранее договаривались, возможно получить только 380000 руб., так как КПК «ЦВИЗ» провели оценку, и оценщик сказал, что 450000 рублей за данный участок сильно дорого, а 380000 руб. сойдет. При этом, она помнит, что Белашева куда-то ее возила, возможно, это был оценщик, но она ему никаких денежных средств не платила. Примерно через 5 дней, она ездила с Белашевой, забрала выписку, которую той передала. Также Белашева ей сказала, что могут позвонить с АО «ДОМ.РФ» и начать спрашивать про сделку, на что ей необходимо отвечать, что купила земельный участок за 380000 руб. и говорить, как в договоре. В конце декабря 2020 года ей позвонила Белашева и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрило субсидию, ей необходимо приехать. На следующий день за ней приехала Белашева и они приехали в КПК «ЦВИЗ». Зайдя туда, Стеблина передала ей при Белашевой сумму и сказала, что из 380000 руб. КПК «ЦВИЗ» забрали себе деньги за оказанные услуги в сумму 50000 руб. Также Стеблина дала на подпись ряд документов, в которых она расписалась, часть из которых были квитанции. Белашева забрала себе 30000 руб., где в акте, который у нее сохранился, вносили изменения о передачи денег в сумме 30000 руб. После чего, она с Белашевой поехала в р.*** к продавцу земельного участка, где лично той в руки передала 240000 руб., у нее на руках осталось 60000 рублей, которые она в последующем потратила на детей. В середине мая 2024 года ей на сотовый телефон *** позвонила Белашева и сказала, что в отношении КПК, где она брала займ, идут проверки по выдачи займов под субсидию от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей нужно, если спросят сотрудники полиции, сказать, что она земельный участок покупала за 380000 руб., также сказала, что предупредит продавца. В ходе допроса ей для ознакомления предложена копия паспорта Морженаковой Татьяны Викторовны, *** г.р., данную девушку она не знает. Белашева ей не говорила, что она должна вносить какие-то денежные средства в виде взносов или других платежей за пользование займа, при этом она никаких денежных средств не платила и не вносила в КПК «ЦВИЗ». Она помнит, что она задавала Белашевой вопрос про проценты по займу, на что та сказала, что по данному поводу переживать не надо, и платить ничего не надо. У нее остались документы, которые Стеблина и Белашева ей передали, готова их добровольно выдать (том 11 л.д. 156-159).
В ходе проведения очной ставки от *** между обвиняемой Белашевой Е.А. и свидетелем КАС, последняя подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 11 л.д. 245-247).
Показания свидетелей КАС и АИЕ подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрена копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 39 листах:
1.копия Постановления Администрации Усть-Абаканского поссовета от *** ***-з «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка АИЕ» на 1 листе, согласно которому АИЕ предоставляется в собственность бесплатно земельный участок площадью 1000 кв.м. с кадастровым номером *** расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ПКП, 19 из земельных пунктов для индивидуального жилого строительства, в граф «Глава Усть-Абаканского поссовета НСА» имеется подпись и оттиск печати,
2.копия заявления АИЕ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
3.копия кадастрового паспорта земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, р.***, ул. ПКП, 19 на 2 листах,
4.копия заявления АИЕ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
5.копия доверенности от ***, согласно которой Потребительский кооператив «Южно-сибирский финансовый центр» в лице председателя совета ШЕН уполномочивает Иванову А.В. в целях оптимизации работы кооператива, во время отсутствия председателя совета подписывать договора займа, залога, сбережения. Доверенность выдана сроком на 1 (один) год, до ***. В графе «образец подписи Ивановой А.В.» имеется подпись. В графе «Удостоверяю ФИО, подпись» имеется запись, выполненная рукописным текстом: «ШЕН», а также подпись и оттиск печати,
6.копия доверенности ***3 от *** на 2 листах, согласно которой Потребительский кооператив «Южно-сибирский финансовый центр» в лице председателя совета ШЕН уполномочивает ФИО253 быть представителем Потребительского кооператива «Южно-Сибирский Финансовый Центр» по вопросу государственной регистрации обременений (ограничений), договоров залога (ипотеки), снятия обременений (ограничений), погашения (прекращения) ипотеки на любые объекты недвижимого имущества, в том числе земельные участки, находящиеся на территории ***, Республики Хакасия и Республики Тыва. В графе «Доверитель» имеется запись, выполненная рукописным текстом: «ШЕН», а также подпись. В графе «Нотариус ПНВ» имеется подпись, а также оттиск печати,
7.копия договора займа №ЗВ-81-*** от *** с приложением на 4 листах,
8.копия договора залога имущества *** к договору займа №ЗВ-81-*** от *** на 2 листах,
9.копия договора купли-продажи земельного участка от *** на 2 листах, заключенного между АИЕ, именуемой в дальнейшем «Продавец» и КАС, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
Согласно п. 1 Договора, «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество: земельный участок, кадастровый ***, адрес (местонахождения) объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ПКП, 19 категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1000 кв.м., (далее по тексту – земельный участок).
Согласно п. 2 Договора, стороны оценивают указанный земельный участок в 380000 рублей. Расчет между Сторонами на даты подписания Договора не произведен и должен быть произведен после государственной регистрации перехода права собственности на Имущество к «Покупателю», а также государственной регистрации ипотеки Имущества в силу закона в пользу КПК «ЦВИЗ». Подтверждением оплаты денежных средств будет являться предоставление расписки от «Продавца» о получении соответствующей суммы. «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что Имущество, указанное в п. 1 Договора приобретается «Покупателем» за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору займа *** от ***, заключенному в городе Черногорске между КАС.
В графах «Продавец: АИЕ» и «Покупатель: КАС» имеются подписи,
10.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением на 5 листах, заключенный между КАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 380000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ПКП, 19, который имеет кадастровый ***. Полная стоимость займа в денежном выражении составляет 229837 рублей 46 копеек. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
11.копия заявления АИЕ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
12.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
13.копия заявления КАС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
14.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе в двух экземплярах,
15.копия заявления КАС в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
16.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах,
17.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе в двух экземплярах (том 11 л.д. 201-207).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 39 листах, признана вещественным доказательством, хранится в уголовном деле (том 11 л.д. 161-200, 208-210).
Согласно протоколу выемки от ***, у свидетеля КАС изъяты документы: квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, договор беспроцентного займа от *** на 1 листе, расписка от *** на 1 листе, договор ипотечного займа *** от *** на 5 листах, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 179 от *** на 2 листах, акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи на 1 листе, акт от *** на 1 листе, договор купли-продажи от *** на 1 листе (том 11 л.д. 213-216).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены:
1.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от КАС оплата по договору *** в размере 38000 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
2.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от КНБ оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета.
3.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от БВВ оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
4.квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** на 1 листе, согласно которой *** принята от КАС оплата взносов при вступлении в члены КПК «ЦВИЗ» в размере 200 рублей. В графе «Главный бухгалтер Морженакова Т.В.» имеется оттиск печати синего цвета, подпись, выполненная чернилами синего цвета,
5.договор беспроцентного займа от *** на 1 листе, заключенный между АИЕ, именуемой в дальнейшем «Займодавец» и КАС, именуемой в дальнейшем «Заемщик», согласно которому «Займодавец» передает «Заемщику» беспроцентный денежный займ в сумме 380000 рублей, а «Заемщик» обязуется возвратить полученную сумму в сроки и в порядке указанные в настоящем Договоре. «Займодавец» передает сумму денежного займа в момент подписания настоящего договора. Возврат полученной суммы осуществляется «Заемщиком» в срок до ***. В графе «Займодавец» подпись отсутствует. В графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
6.расписка от *** на 1 листе, согласно которой КАС получила от АИЕ денежный займ на сумму 380000 рублей, обязуется возвратить его в сроки, указанные в договоре беспроцентного займа от ***. В графе «Подписи сторон: КАС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
7.договор о предоставлении потребительского займа *** от *** на 5 листах, заключенный между КАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 380000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Усть-Абаканский, рп. Усть-Абакан, ул. ПКП, 19, который имеет кадастровый ***. На каждом листе, в графе «Кредитор» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В пункте договора «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
8.расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от *** на 2 листах, согласно которому основной долг КАС составляет 380000 рублей, проценты составляют 87179,72 рубля, членские взносы составляют 142657,74 рублей, всего подлежит возврату 609837,46 рублей. В пункте «Адреса, банковские реквизиты, подписи сторон», имеются сведения о заемщика и кредиторе, а также в графе «Специалист» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета, в графе «Заемщик» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
9.акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, согласно которому КАС оплатила Белашевой Е.А. вознаграждение за оказание услуг по Договору на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия от *** в сумме 30000 рублей. В графе исполнитель «Исполнитель: Генеральный директор ООО «Региональный центр ипотеки и недвижимости Е.А. Белашева» имеется оттиск печати синего цвета, а также подпись, выполненная чернилами синего цвета. В графе «Заказчик: КАС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
10.соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи на 1 листе, заключенный между АИЕ, именуемой в дальнейшем «Продавец» и КАС, именуемой в дальнейшем «Покупатель», а вместе именуемыми «Стороны», согласно которому Стороны оценивают Имущество в 240000 рублей, расчет между Сторонами на даты подписания Договора и Соглашения не произведен. В графе «Продавец» подпись отсутствует. В графе «Покупатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
11.акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** на 1 листе, согласно которому КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста по займам Стеблиной Н.В. и КАС составили настоящий акт сверки в том, что состояние взаимных расчетов по договору ипотечного займа *** от *** закрыт полностью, проценты по всем обязательствам выплачены в полном объеме, а так же обязательство по поручительству физических лиц исполнены в полном объеме. В графе «Стеблина Н.В.» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета. В графе «КАС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета,
12.договор купли-продажи от *** на 1 листе, заключенный между АИЕ и КАС (том 11 л.д. 234-241).
Документы, изъятые *** в ходе выемки у свидетеля КАС, признаны вещественными доказательствами, хранятся в уголовном деле (том 11 л.д. 217-233, 242-244).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЗАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в мае 2019 года ей в собственность выдан земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, как нуждающейся. Примерно в октябре 2020 года они с мужем решили продать данный участок, так как строиться не собирались. Она точно не помнит, размещала ли объявление о продаже или нет. Также не помнит, по объявлению или через знакомую на нее вышла РИО, которую она знает с детства, так как проживали в одном поселке. В ходе телефонного разговора РИО спросила, продает ли она земельный участок и за сколько. Она ответила утвердительно, за 150000 рублей. РИО согласилась и сказала, что с ней свяжутся по оформлению. Через несколько дней ей позвонила РИО и сказала, что подъедет для того, чтобы снять копии с ее документов на земельный участок для оформления. В этот или следующий день к ней домой приехала РИО с девушкой, на вид около 35-40 лет, светлые волосы, худощавого телосложения, которая на свой телефон сфотографировала (или скопировала) документы на право собственности по земельному участку. Потом в двадцатых числах ноября 2020 года по предварительному звонку за ней приехала девушка, которая приезжала вместе с РИО, и они поехали в МФЦ г. Черногорска, где в здании по подготовленному договору купли-продажи и расписалась в нескольких экземплярах, и они подали документы. Договор перед подписанием она не читала, так как доверяла РИО том, что сумма в договоре указана 360000 рублей, она знала со слов РИО Они с данной девушкой специально сумму завысили, так как РИО необходимо было рассчитаться с ней за оказанные услуги. После МФЦ данная девушка отвезла ее обратно домой. Она помнит, когда ехали в машине, данная девушка разговорилась и пояснила, что живет в Минусинском каком-то богатом районе, и у нее есть сын-инвалид. РИО ей пояснила, что данные денежные средства за проданный ею участок, расположенный по адресу: Республика Хакасия, ***, отдаст позже, так как данные документы на вступление в право собственности она отправит для получения субсидии, и когда все будет хорошо, та ей их отдаст. В связи с тем, что РИО она доверяла, то согласилась подождать. По предварительному звонку она утром *** около 8-9 часов она приехала к дому *** по ***, к офису, где РИО оформила документы. Подождала РИО, которая приехала, зашла в офис, который находится в здании (в какой офис, не помнит), после чего вышла, и они с ней сели в ее машину, где при ней Р начала отсчитывать с пачки денег, после чего передала ей. Она взяла от РИО деньги, пересчитала, убедилась, что там 150000 рублей, забрала себе и уехала. Она точно не помнит, когда расписывалась в расписке, которую привезла РИО, либо когда они в очередной раз к ней приезжала вместе с девушкой домой. У нее есть номер телефона РИО 89330349793, где она с созванивалась с последней по массажу сыну (том 8 л.д. 72-76).
Свидетель ЛИО суду показала, что в октябре-ноябре-декабре 2022 года она узнала о субсидии, потом увидела объявление с телефоном. Связались. Нашли земельный участок по *** за 150-180 тыс.руб. Им сказали, что можно оформить через КПК по *** встретились с риелтором Белашевой Евгенией, собрали документы, пригласили 2 поручителей, продавца, оформили сделку перед Новым годом. О процедуре получения субсидии ей рассказала Белашева Е. 30 декабря ей сообщили, что пришли финансы и можно рассчитаться с продавцом. Она приехала в КПК, ей выдали субсидию. Она рассчитывалась с продавцом и оплачивала услуги КПК из денег субсидии, ей осталось примерно 80 тыс.руб. Белашева Е. помогла в оформлении документации. Белашевой Е. за работу она денег не передавала.
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля РИО, данных в ходе предварительного расследования, следует, что примерно в октябре-ноябре 2020 года она узнала, что есть государственная субсидия от АО «ДОМ.РФ», которая положена при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб. После чего она начала обзванивать различные номера сотовой связи, кто предлагал услуги по получению данной субсидии. Позвонив в КПК «ЦВИЗ», ей ответила девушка, которая сказала, что их сотрудник по имени Е поможет в получении субсидии, и ей необходимо позвонить на ее номер Е (который у нее в телефоне сохранен как «Е недвижимость»). Позвонив по номеру ***, она разговаривала с Е, которой пояснила, что ей необходимо помочь в получении субсидии от АО «ДОМ.РФ», при этом она уже нашла себе земельный участок стоимостью 150 тыс. руб., расположенный по адресу: РХ, ***. Е ей пояснила, что поможет получить субсидию, сказала взять с собой оригиналы СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы и приехать в офис КПК «ЦВИЗ», который расположен в городе Черногорске по ***, номер дома не помнит. На следующий день она по указанию Е приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где увидела девушку, в последующем узнала, что это Е (фамилию и отчество не помнит). Она Е отдала оригиналы документов СНИЛС, ИНН, свидетельство о рождении детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы, которые последняя передала девушке, сидящей за стойкой, для снятия с них копий. Девушке за стойкой на вид около 40 лет, волосы светло-русые, плотная, невысокого роста, Ф.И.О. ее не знает. Е достала бланки и сказала, где и что ей заполнять. После заполнения ряда документов, каких именно, не помнит, Е сказала, что ей необходимо связаться с продавцом земельного участка для того, чтобы получить документы на земельный участок для оформления договора купли-продажи. Через несколько дней она связалась с ЗАС, которую знает с детства, и сказала той, что готова приобрести земельный участок, для этого необходимо подъехать и посмотреть документы на право собственности. После этого они вместе с Е на машине последней приехали к ЗАС домой, где Е отфотографировала документы на земельный участок. Через несколько дней в ходе телефонного разговора с Е та ей пояснила, что для получения субсидии ей необходимо сделать оценку земельного участка. Также по указанию Е она несколько раз приезжала в офис КПК «ЦВИЗ», довозила какие-то документы, а также привозила поручителей, где выступали ее муж и ее тетя ВКС, где те расписывались в каких-то документах. В ходе очередного телефонного звонка Е ей пояснила, что в КПК «ЦВИЗ» привели оценку земельного участка, и сумма участка составила 360 тыс. руб., в результате чего сумму они могут получить только такую от государства по субсидии, далее Е пояснила, что от данной суммы она сможет получить денежные средства за минусом их расходов (расходов КПК «ЦВИЗ» за заполнения и подачу документов) наличными в кассе КПК «ЦВИЗ», после чего рассчитаться с продавцом земельного участка, при этом данные денежные средства она может получить только после того, как произойдет одобрение субсидии от АО «ДОМ.РФ», в результате чего ей придется подождать некоторое время и предупредить продавца земельного участка, что денежные средства будут после одобрения субсидии. Так как она думала, что такова процедура получения государственной субсидии и ей слова Е показались убедительными, она согласилась. После этого она связалась с ЗАС и предупредила ту, что денежные средства за проданный участок отдаст ей после одобрения субсидии. Через несколько дней ей позвонила Е и сказала, что все подготовила, и ей необходимо связаться с продавцом земельного участка для того, чтобы приехать для оформления сделки в МФЦ, что ею и было сделано. Согласно предоставленным ей на обозрение копий документов из реестрового дела на земельный участок по адресу: РХ, ***, может сказать, что *** около 9 часов за ней заехала Е, с которой они забрали ЗАС из дома и поехали в МФЦ г. Черногорска. В МФЦ Е достала уже напечатанный договор купли-продажи, где она и ЗАС расписались, а также расписку о, якобы, получении денежных средств в сумме 360 тыс. руб. ЗАС за проданный участок, где З рапсисалась. В один из приездов в КПК «ЦВИЗ», когда это было, не помнит, девушке, сидящей за стойкой, она отдала 7 тыс. руб. за проведенную оценку покупаемого земельного участка, девушка дала ей какой-то документ, в котором она расписалась. На протяжении нескольких недель она созванивалась с Е и узнавала, когда произойдет одобрение по получению субсидии, потому что покупатель волнуется, нужны деньги. К концу года она Е начала звонить уже каждый день, где Е ей говорила, что деньги вот-вот должны прийти, главное, чтобы не на новогодних праздниках, потому что она их сможет получить только после Нового года. Буквально за несколько дней до Нового года, примерно 28-***, ей позвонила Е и сказала, что АО «ДОМ.РФ» одобрило субсидию. На следующий день в утреннее время она по указанию Е приехала в офис КПК «ЦВИЗ», туда же приехала за деньгами ЗАС Она зашла в офис КПК «ЦВИЗ», ее там уже ждала Е, которая сказала проходить прямо в кабинет к бухгалтеру, которая выдаст денежные средства. Зайдя в кабинет, который находился прямо за стойкой, она увидела девушку, внешность которой не помнит, которая достала ей пачку денежных средств, отдала и сказала, что здесь вся сумма за минусом расходов КПК «ЦВИЗ», после чего дала документ на подпись и сказала, что его нужно подписать о том, что она получила у нее денежные средства. Она расписалась, написав сумму полученных денежных средств в сумме 360 тыс. руб. Е говорила заранее, что КПК «ЦВИЗ» возьмут за оформление документов по получению субсидии денежные средства около 50 тыс. руб. из субсидии и ей платить заранее ничего не надо. После чего возле стойки при девушке, которая там сидела, она отдала Е денежные средств за то, что та с ней везде ездила и оформляла разрешение на строительство в Администрации ***, необходимой для получения субсидии. Выйдя из офиса, она отдала ЗАС 150 тыс. руб., которые та пересчитала и убрала себе. После этого с Е она больше не виделась. В результате чего у нее на руках осталось около 120 тыс. руб. Получается из 360 тыс. рублей за услуги КПК «ЦВИЗ» сразу забрали 60 тыс. руб., Е она передала 30 тыс. руб. и 150 тыс. руб. отдала за купленный земельный участок. В марте 2022 года она данный земельный участок продала за 195 тыс. руб. в связи с ненадобностью. Примерно в мае 2024 года ей с неизвестного номера на ее бывший *** позвонила Е и предупредила, что сейчас сотрудники полиции проводят проверку по получению субсидии, которые прошли через КПК «ЦВИЗ», и спросила, звонили ли ей, и не продала ли она земельный участок, на что она ответила, что никто ей не звонил и что она продала свой земельный участок, после чего Е сказала, чтобы она позвонила, если ее вызовут сотрудники полиции, на что она ответила согласием. *** в 09:49 часов она позвонила Е и сказала, что ее вызывают к себе сотрудники полиции, на что Е сказала, что ее прослушивают, и перезвонила с другого номера ***, и спросила ее адрес, куда можно будет подъехать и поговорить не по телефону. После этого в обеденное время к ней приехала Е, которая сказала, что сотрудники полиции прослушивают ее номер, и что ее номер тоже могут прослушивать, в связи с этим ей необходимо будет взять другой номер и позвонить продавцу земельного участка для того, чтобы она говорила, что продавала земельный участок за 360 тыс. руб., как указано в договоре. Е сказала, если она так не сделает, то на нее сотрудники полиции возбудят уголовное дело, и ей придется возвращать все деньги по субсидии обратно, на что ей необходимо срочно, пока не вызвали продавца земельного участка, предупредить ее. Далее Е сказала, чтобы она сотрудникам полиции сказала, что с ней ездила только в МФЦ и получила там за свои услуги 15 тыс. руб., после этого она начала возражать и сказала Е, что только та с ней везде ездила и сопровождала. Также Е ей говорила, что сама Е здесь ни при чем, ее сотрудники КПК «ЦВИЗ» «топят», и намекала ей вообще ничего не говорить сотрудникам полиции и не ехать давать показания, а если поедет, ничего лишнего не говорить. После дачи показаний сделать Е дозвон, и та перезвонит с другого номера, чтобы узнать, о чем ее спрашивали. В ходе беседы Е была взволнована и принуждала давать ложные показания сотрудникам полиции (том 8 л.д. 78-84).
Из оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ дополнительных показаний свидетеля РИО, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что *** в 17 часов она случайно возле окна увидела Евгению Белашеву, которая, махая головой, дала ей понять, что хочет зайти к ней домой поговорить. Она напугалась, потому что Белашева Е. приехала к ней без предупреждения, и она о встрече с ней не договаривалась. После чего Е зашла к ней в ***, начала говорить, что из-за ее показаний в отношении Е возбудили уголовное дело и почему она не позвонила и не предупредила продавца земельного участка о том, что в договоре купли-продажи указана завышенная цена. На что она ответила, что она никуда и не собиралась звонить, ей это не надо. Далее Белашева пояснила ей, что проконсультировалась с юристами и теперь из-за ее показаний на нее тоже возбудят уголовное дело и ее могут посадить в тюрьму до двух лет и придется возвращать всю сумму субсидии в размере 360000 рублей, а Белашева отделается только штрафом, в результате чего ей, когда вызовут сотрудники полиции, необходимо будет сказать, что она купила участок за 360000 рублей и отдала из собственных средств в МФЦ г. Черногорска Е 15000 рублей. Она опять начала возмущаться, что это неправда и обманывать сотрудников полиции не собирается. Также Белашева Евгения сказала, что *** последнюю вызывали в суд по ее показаниям, и ее тоже должны вызвать, и ей не надо звонить сотрудниками полиции и говорить, что Е к ней приезжала. В ходе беседы, которая длилась, примерно, 25-30 минут, Е пыталась убедить ее, чтобы она солгала сотрудникам полиции и дала ложные показания, в том числе, сказала, что сотрудник полиции ВДП нечестный сотрудник, который ранее работал в городе Черногорске и незаконно посадил мужа подруги Е за воровство велосипеда. В связи с тем, что Е к ней приезжает уже дважды и призывает давать ложные показания, она Белашеву Евгению опасается и просит сотрудников полиции принять меры к Белашевой Евгении, чтобы она к ней больше не приезжала и не запугивала возбуждением уголовного дела после дачи ею правдивых показаний сотрудникам полиции (том 8 л.д. 205-208).
В ходе проведения очной ставки от *** между подозреваемой Белашевой Е.А. и свидетелем РИО, последняя подтвердила свои показания, данные ей ранее в ходе допросов (том 8 л.д. 209-211).
Оглашенные показания свидетель ЛИО подтвердила.
Показания свидетелей подтверждаются следующими документами.
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены скриншоты с телефона РИО на 2 листах, согласно которым в списке контактов под имением «Е» записан абонентский ***. В журнале вызовов имеются сведения о соединениях с контактом «Е» с абонентским номером ***:
- в 09:49 16 сентября исходящий вызов (10 сек.);
- в 09.49 16 сентября исходящий вызов (35 сек.);
- в 12.44 16 сентября пропущенный вызов;
- в 13.06 16 сентября входящий вызов (1 м 15 сек.);
- в 13.08 16 сентября входящий вызов (1 м 11 сек.);
- в 17.11 16 сентября исходящий вызов (0 сек.) (том 8 л.д. 88-89).
Скриншоты с телефона РИО на 2 листах признаны вещественным доказательством, хранятся в уголовном деле (том 8 л.д. 68-87, 90-91).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, на 37 листах:
1.копия постановления ***-п от *** «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка ЗАС», согласно которому Администрация *** предоставляет ЗАС в собственность бесплатно земельный участок площадью 1020 кв.м., с кадастровым номером 19:10:030301:221, расположенный по адресу: Республика Хакасия, *** из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства; ЗАС надлежит зарегистрировать право собственности на земельный участок в органе, осуществляющем государственную регистрацию права,
2.копия заявления ЗАС в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
3.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 5 листах, заключенного между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от ***, именуемый в дальнейшем «Кредитор» и членом Кооператива реестровый номер ***, РИО, именуемый в дальнейшем «Заемщик», согласно которому сумма займа составляет 360 000 рублей; срок возврата займа до *** включительно; процентная ставка 11 % годовых; возврат займа осуществляется ежемесячными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, начисленные в соответствии с Графиком платежей по займу (Приложение ***); целью использования заемщиком потребительского займа является приобретение в собственность объекта недвижимости: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, площадь 1020 кв.м., адрес: Республика Хакасия, ***, кадастровый ***. В графах «Кредитор», «Заемщик» имеется подпись,
4.копия согласия ***1 РАС на продажу земельного участка по адресу: Республика Хакасия, ***,
5.копия заявления ЗАС в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
6.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от ***,
7.копия заявления РИО в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
8.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от ***,
9.копия заявления РИО в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
10.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от ***,
11.копия договора купли-продажи от ***, заключенного между ЗАС, *** года рождения, место рождения: *** РСФСР, паспорт 9519 993140, выдан МВД по Республике Хакасия ***, зарегистрированной по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, именуемой в дальнейшем «Продавец» и РИО, *** года рождения, место рождения: *** Хакасской ССР, паспорт серия 9511 770726, выдан Отделением УФМС России по Республике Хакасия в *** ***, зарегистрированной по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, именуемой в дальнейшем «Покупатель».
В соответствии с п. 1 Договора, по договору «Продавец» продает, а «Покупатель» покупает в собственность на условиях Договора следующее имущество (далее – Имущество): земельный участок, кадастровый ***, адрес (местоположение): Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 1020 кв.м.
В соответствии с п. 2 Договора, стороны оценивают Имущество в сумму 360000 рублей 00 копеек. Расчет между Сторонами на даты подписания Договора не произведен и должен быть произведен после государственной регистрации перехода права собственности на Имущество к «Покупателю», а также государственной регистрации ипотеки Имущества в силу закона в пользу КПК «ЦВИЗ». Подтверждением оплаты денежных средств будет являться предоставление расписки от «Продавца» о получении соответствующей суммы. «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что Имущество, указанное в п. 1 Договора приобретается «Покупателем» за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», именуемым в дальнейшем «Кредитор», согласно договору о предоставлении займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между РИО (именуемой по договору заема «Заемщиком») и «Кредитором». В соответствии со ст. 77 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от *** №102-ФЗ Имущество, приобретаемое Покупателем по Договору и указанное в пункте 1 Договора, в обеспечение обязательств, принятых Заемщиком по вышеуказанному договору займа, считается находящимся в залоге у Кредитора в силу закона с момента государственной регистрации ипотеки до даты полного исполнения обеспеченных ипотекой денежных обязательств Заемщика по вышеуказанному договору займа. При этом Покупатель становится Залогодателем, а Кредитор – Залогодержателем. Стороны установили, что с момента передачи Имущества Покупателю и до его полной оплаты Имущество не будет находится в залоге у Продавца.
В соответствии с п. 3 Договора, «Продавец» проинформирован «Покупателем» о том, что сумма 360000 рублей 00 копеек оплачивается «Покупателем» за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ»: для целевого использования, а именно: на приобретение объекта недвижимости: земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, после регистрации перехода права собственности к «Покупателю». В графах «Продавец ЗАС» и «Продавец РИО» имеются подписи,
12.копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
13.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного кадастрового учета от ***,
14.копия заявления СХА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
15.копия договора купли-продажи земельного участка от ***,
16.копия договора купли-продажи земельного участка от ***,
17.копия заявления ГПП в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия,
18.копия заявления СХА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия (том 8 л.д. 130-134).
Копия дела правоустанавливающих документов, предоставленная филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 37 листах признана вещественным доказательством и хранится в уголовном деле (том 8 л.д. 92-129, 135-137).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля РАС, данных в ходе предварительного расследования, следует, что в ноябре 2020 года РИО обратилась к нему с просьбой выступить у нее поручителем по договору займа. Также в ноябре 2020 года, точную дату не вспомнит, так как прошло большое количество времени, они с РИО направились из дома в офис КПК, расположенный в г. Черногорске по ***, в пятиэтажном доме, номер дома не помнит. При подписании договора в офисе КПК присутствовали он, РИО, ВКС, а также женщина, которая являлась представителем КПК. Как она выглядела, не помнит, опознать не сможет, поскольку прошло много времени. РИО поясняла ему, что это необходимо для получения субсидии на приобретение земельного участка. Сумма данной субсидии около 400000 рублей, точную сумму не помнит, однако может пояснить, что РИО получила субсидию на приобретение земельного участка и приобрела земельный участок в ***, точный адрес не помнит. Он несколько раз был на данном участке. Данный участок РИО нашла на «Авито». В выборе земельного участка для приобретения он не участвовал, всем занималась РИО По поводу условий получения как субсидии, так и займа, ему неизвестно, подробности РИО ему не сообщала. В договоре поручительства *** от *** подписи от его имени выполнены им (том 14 л.д. 51-52).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ЧНА, данные в ходе предварительного расследования ***, следует, что примерно в ноябре-декабре 2019 года она услышала от знакомых о существовании государственной субсидии от АО «ДОМ.РФ», положенной при рождении третьего ребенка в сумме 450 тыс. руб., и данной субсидией поможет воспользоваться КПК «ЦВИЗ». Примерно в декабре 2019 года она пришла в офис КПК «ЦВИЗ», расположенный в г. Черногорске по ***. В офисном помещении за столом сидела девушка, которая на вопрос, как ей воспользоваться государственной субсидией при рождении третьего ребенка, пояснила, что у них есть риелтор Евгения Белашева, с которой они работают много лет и которая поможет в получении данной субсидии. После этого не помнит, оставила ли она свой номер или она сама взяла номер и позвонила Белашевой Е. Через несколько дней ей позвонила Белашева Е., объяснила процедуру получения субсидии, что субсидия в размере 450 тыс. рублей выдается на улучшение жилищных условий. При этом Белашева Е. сказала, что сама подыщет ей объект недвижимости. Она с ней обговаривала о приобретении комнаты в общежитии, на что Е ей сказала, что не стоит там покупать, так как там один «клоповник», и лучше приобрести земельный участок, где можно построиться, к тому же АО «ДОМ.РФ» лучше одобряет сделки по земельным участкам, чем по общежитиям. На что она согласилась. После этого Белашева ей показывала какой-то недострой в 9-м поселке г.Черногорска, от чего она отказалась. Потом предложила земельный участок, расположенный в рп. Усть-Абакан, ул. ЕСА, уч. 5. При этом Белашева ей объясняла, что данный земельный участок очень хороший, рядом с «Княжим двором», и его стоимость 450 000 руб. Она доверяла Белашевой Е., поэтому согласилась. После Нового года, согласно договору займа от ***, она по предварительной договоренности приехала в офис КПК «ЦВИЗ», где ее встретила Белашева Е., которая сказала, что ей необходимо подписать ряд документов для получения субсидии. Каких именно, она уже не помнит, так как их было очень много. Белашева Е. или девушка, сидевшая за стойкой, ей говорила, где и что заполнять, и давала бланки документов. По указанию Белашевой она заранее привезла СНИЛС и свидетельства о рождении на детей, паспорт, свидетельство о браке и еще какие-то документы, с которых девушка за стойкой сделала сканы. После этого они с Белашевой проехали в отделение Росреестра г.Черногорска для подачи документов, где Белашева дала ей на подпись договор купли-продажи земельного участка, расписывался ли продавец, она не помнит. После этого пришел мужчина, заполнил какие-то документы и вышел. Как подавали документы, она уже не помнит. *** по предварительной договоренности она встретилась с Белашевой в отделении Сбербанка в г.Черногорске по ***. В отделении банка она зашла в кассу и сняла деньги в сумме 350000 руб., которые с Белашевой поехали отдавать обратно в КПК «ЦВИЗ», так как, со слов Белашевой, такова процедура получения государственной субсидии: после получения суммы займа ее необходимо возвращать обратно в КПК «ЦВИЗ», ждать одобрения от АО «ДОМ.РФ», и после этого они сами рассчитаются с продавцом земельного участка, ей за это ничего платить не надо. После того, как приехала в КПК «ЦВИЗ» и передала сумму 350000 руб., кому именно, она не помнит, либо Белашевой, либо сотруднику офиса КПК «ЦВИЗ». Она не помнит, чтобы подписала расходный кассовый ордер на сумму 100000 руб., но *** она подписывала много документов, могла случайно его подписать. Сумму в размере 100000 руб., указанную в расходно-кассовом ордере от ***, она не получала. После этого она, по указанию Белашевой, несколько раз на протяжении нескольких месяцев приезжала в офис КПК «ЦВИЗ», где подписывала какие-то документы, так как АО «ДОМ.РФ» сделку не одобрил. Также, по указанию Белашевой, они ездили в Администрацию ***, где брали разрешение на строительство, так как, со слов Белашевой, разрешение на строительство необходимо для получения субсидии. За эту процедуру она Белашевой отдала 5 тыс. рублей наличными. О том, что по ее займу был поручитель ВВИ, проживающий по адресу г. Черногорск, ***, ей ничего не известно. Данного мужчину она не знает, она его не просила быть поручителем, и первый раз об этом слышит, что был такой поручитель. После того, как АО «ДОМ.РФ» в очередной раз не одобрил сделку, Белашева ей сказала, что необходимо расторгать договор и переходить в другой КПК, расположенный в ***. В связи с этим необходимо обратно переписать земельный участок на прежнего владельца, на что она согласилась. В ноябре 2020 года она по предварительной договоренности приехала в МФЦ ***, куда ее привезла Белашева на своем автомобиле светлого цвета, куда также пришел мужчина, подписал какие-то документы, она подписала договор купли-продажи. Она думала, что продает земельный участок приходившему мужчине. Далее вместе с ним подали документы на регистрацию. Она помнит, что мужчина, который был в МФЦ, сказал, что в договоре он указал 150000 руб., так как ему это надо для налоговой. В связи с тем, что она никаких денежных средств продавцу земельного участка в сумме 450000 руб. не передавала, о покупке с ним не договаривалась и видела его в первый раз при покупке, она подписала данный договор. При этом она ему сумму в размере 150000 руб. за проданный участок не передавала. Ей показалось странным, что мужчина, который продавал ей земельный участок, и тот, кто покупал у нее земельный участок, — это были разные люди, так как они не были похожи друг на друга. Примерно в 2021 году ей кто-то позвонил на телефон и сказал, что ей могут позвонить из АО «ДОМ.РФ» и ей необходимо будет рассказать, как проходила сделка (том 10 л.д. 2-6).
Показания свидетеля ЧНА подтверждаются протоколом осмотра предметов от ***, согласно которому осмотрены: копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 60 листах:
1.копия заявления ТМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
2.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
3.копия заявления ИАФ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
4.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
5.копия заявления ТМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
6.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
7.копия соглашения от *** *** о перераспределении земельных участков на 2 листах,
8.копия заявления ТМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
9.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
10.копия доверенности от *** на 2 листах, согласно которой ИАФ уполномочила быть своим представителем ШВВ,
11.копия доверенности от *** на 2 листах, согласно которой ТМА уполномочила быть своим представителем ШВВ,
12.копия доверенности от *** на 2 листах, согласно которой ТМА уполномочила быть своим представителем ШВВ,
13.копия заявления ТМА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах,
14.копия заявления ЧНА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 2 листах,
15.копия согласия от *** на 1 листе, согласно которому ЧАЮ дал согласие своей супруге ЧНА на продажу в любой форме на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке земельного участка, по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***,
16.копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества - земельного участка по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** на 1 листе, заключенный между ТМА и ЧНА, за сумму 450000 рублей; расчет между сторонами произведен; в графах «Продавец ТМА» и «Покупатель ЧНА» имеются подписи,
17.копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** на 4 листах,
18.копия заявления ЧНА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
19.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
20.копия заявления ГПГ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
21.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
22.копия договора от *** *** купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе, заключенного между ЧНА. и ГПГ,
23.копия заявления Бен В.В. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
24.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
25.копия заявления Морженаков В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах,
26.копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг от *** на 1 листе,
27.копия договора от *** *** купли-продажи недвижимого имущества на 1 листе, заключенного между ГПГ и Бен В.В.,
28.копия заявления БДВ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах,
29.копия согласия от *** на 2 листах, согласно которому Бен Н.П. дала согласие своему супругу Бен В.В. на дарение сыну – БДВ земельного участка, по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***
30.копия договора дарения от *** на 2 листах, согласно которому Бен В.В. безвозмездно передал БДВ в собственность земельный участок, по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 10 л.д. 70-74).
Копии дела правоустанавливающих документов признаны вещественным доказательством и хранятся в уголовном деле (том 10 л.д. 9-69, 75-77/).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Морженакова В.В., данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что, примерно, с 2017 года или 2018 года, точно не помнит, он состоял в должности специального должностного лица по противодействию и отмыванию денежных средств, полученных преступным путем в КПК «ЦВИЗ». Его рабочее место находится в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, ***, офис 45Н. В его должностные обязанности входило изучение поправок в Федеральный закон №115-ФЗ и введение их в работу. В ноябре или декабре 2019 года, точно не помнит, его супруга Морженакова Т.В. стала председателем правления КПК «ЦВИЗ», ранее она также работала в КПК «ЦВИЗ» бухгалтером, оказывал бухгалтерские услуги. Стеблина Н.В. была трудоустроена в должности специалиста по займам КПК «ЦВИЗ» до его трудоустройства, с какого времени ему неизвестно. Белашева Е.А. ему известна как риелтор, она работала в каком-то агентстве недвижимости. Леневу С.В., Боярову С.Н., Козину М.А. он не знает. Касаемо займов, предоставляемых при получении субсидии, установленной в соответствии с ФЗ-157 от *** может пояснить, что риелторы, которые подыскивали земельные участки, предоставляли в КПК «ЦВИЗ» сведения о стоимости данных земельных участков. С лицами, обратившимися за получением займов, в том числе и в рамках Государственной программы, направленной на поддержку семей, имеющих детей, в целях создания условий погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденной Федеральным Законом РФ № 157-ФЗ от ***, он лично не работал, документы никакие не подготавливал. Все документы готовила Стеблина Н.В., он только подписывал заявления на выплату средств государственной поддержки, а также отчет о погашении задолженности по кредитному договору, которые в дальнейшем направлялись в ДОМ.РФ с его аккаунта. Он подписывал документы, которые готовила Стеблина Н.В., поскольку ими с Морженаковой Т.В. было принято решение, что аккаунт для предоставления документов в ДОМ.РФ будет зарегистрирован на него, так как у него для этого подходящая должность. Указания никому из сотрудников КПК «ЦВИЗ» он не давал. Морженакову Т.В. может охарактеризовать только с положительной стороны, поскольку она является его супругой. Морженакова Т.В. ответственная, честная, исполнительная. Со Стеблиной Н.В. никогда не было никаких конфликтов, она является ответственным сотрудником (том 14 л.д. 113-115).
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимых и их защитников в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля СВА, данных в ходе предварительного расследования ***, следует, что она знает Белашеву Евгению и Леневу Софью. С Белашевой она познакомилась в ноябре 2022 года, когда та искала себе помощника в офис, где работала в должности руководителя отдела розничных продаж МФЦ «Моя ипотека», расположенного по адресу: г. Черногорск, ***, оф. 302, 303. С Леневой она познакомилась в офисе МФЦ «Моя ипотека» у Белашевой, когда та приводила своих клиентов. Как она поняла, Ленева С. работала риелтором. Со слов Белашевой, с Леневой они общаются давно, в хороших отношениях. Она сама общалась с Леневой С., когда та приводила клиентов, которым необходим был ипотечный займ для покупки объекта недвижимости под средства материнского капитала и АО «ДОМ.РФ». По указанию Белашевой Е. она сканировала документы и подгружала их в программу. Работали с банками «Дата-банк», «Челиндбанк». Заработная плата у нее была 1500 руб. в день, которые ей Белашева Е. отдавала наличными, и редко переводила на банковскую карту. С ноября 2022 года она Леневу С. видела порядка 10 раз у них в офисе, иногда та приезжала к ним без клиентов, к Белашевой Евгении, где также общалась с ней по телефону. В конце мая или в начале июня 2024 года в офисное помещение МФЦ «Моя ипотека» пришли сотрудники полиции, где произвели изъятие документов, она отказалась подписывать протокол, в связи с тем, что не было протокола на проверку. После чего Белашева Е. пояснила, что сотрудники полиции проводят проверку по сделкам, которые она ранее сопровождала. В конце июня 2024 года Белашева Е. уволилась с МФЦ «Моя ипотека» и съехала с данного офиса. В данном офисном помещении она продолжает работу в качестве менеджера, где стала ИП. После того, как приехали сотрудники полиции, Белашева Е. купила уничтожитель документов, где уничтожала досье клиентов, для чего она это делала, ей не известно. Перед тем, как изъяли документы у Белашевой Е., она приезжала к ней в офисное помещение и попросила отправить документы в *** через почту. Однако та не успела это сделать, их изъяли сотрудники полиции. Ей об этом стало известно от мужа Белашевой, который рассказал, что у него в машине были изъяты ее документы, и передал номер телефона следователя. Белашеву Е. она может охарактеризовать с положительной стороны, придет на помощь, не отказывает, если попросит помощи. Про Леневу Софью может сказать, что со стороны положительный человек (том 9 л.д. 9-12).
Показания свидетелей В А.И., ШАН, КАС, БВА, Леневой Л.В., Ленева М.М. не содержат сведений об обстоятельствах инкриминируемого подсудимым преступления, не подтверждают доводы как стороны обвинения, так и стороны защиты относительно предъявленного подсудимым обвинения, поэтому суд не использует их показания при установлении их виновности. Показания свидетелей Леневой Л.В., Ленева М.М. суд принимает лишь в качестве характеристики личности подсудимой Леневой С.В.
Оценивая показания свидетелей, данные как в ходе судебного разбирательства, так и предварительного расследования, суд приходит к выводу о достоверности их показаний в той части, в которой они подтверждаются и согласуются с другими исследованными доказательствами.
Показания свидетелей в ходе судебного разбирательства в части того, что они не помнят происходящих событий, путаются в них, по мнению суда, вызвано свойствами памяти человека, поскольку между указанными событиями и их допросами в суде прошел довольно длительный период времени, о чем они также указывают. В связи с чем суд принимает за доказательства по делу показания свидетелей, данные в ходе предварительного расследования, поскольку они стабильны, последовательны, логичны, конкретизируют некоторые обстоятельства, дополняют друг друга, подтверждаются объективно, согласуются с другими доказательствами по делу, а также не оспариваются самими свидетелями.
У суда отсутствуют основания для признания протоколов допросов свидетелей, исследованных в судебном заседании в соответствии с требованиями ст. 281 УПК РФ, в качестве недопустимых по делу доказательств. Допросы указанных лиц проведены в соответствии с требованиями законодательства, с разъяснением свидетелям их процессуальных прав и обязанностей. По окончанию допросов от допрошенных лиц каких-либо замечаний к содержанию протоколов, соответствующих требованиям ст. 166 УПК РФ, не поступило. Оснований не доверять вышеприведенным досудебным показаниям указанных свидетелей у суда не имеется, поскольку у данных лиц отсутствовали причины для оговора подсудимых, о чем они пояснили суду при своих допросах. Приведенные показания свидетелей не опровергнуты стороной защиты и иными доказательствами.
Суд, оценивая показания ВДА и МОГ, данные в ходе судебного разбирательства, не принимает их во внимание, поскольку они противоречат совокупности обстоятельств, установленных судом, показаниям свидетелей ЧВВ, ШВВ, подсудимых Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., а также письменными доказательствами, правоустанавливающими документами, исследованными в ходе судебного разбирательства. Кроме того, свидетель ВДА пояснила о доверительных отношениях с подсудимой Бояровой С.Н., а свидетель МОГ – о приятельских отношениях с подсудимой Стеблиной Н.В., поэтому могли дать такие показания с целью помочь уйти от уголовной ответственности подсудимых, в связи с чем суд признает в качестве доказательства по делу показания ВДА и МОГ, данные в ходе предварительного расследования.
Суд признает в качестве доказательства по делу показания свидетеля МОВ, данные в ходе судебного разбирательства, в части цены земельного участка и лица, которое сообщило ей о наличии субсидии, в совокупности с показаниями, данными в ходе предварительного расследования, поскольку эти сведения подтверждаются исследованными в ходе судебного заседания письменными доказательствами.
Показания свидетеля ТАЕ, данные в ходе судебного разбирательства, в части того, что он не помнил происходящих событий и покупателя его земельного участка, связано с его возрастом и свойствами памяти, о чем он пояснил в судебном заседании и подтвердил показания, данные им в ходе предварительного расследования, которые суд берет за доказательство вины подсудимых по уголовному делу. Вопреки доводам стороны защиты, суд не усматривает существенных противоречий в показаниях свидетеля ТАЕ в части цены земельного участка, им проданного, поскольку свидетель, опираясь на расписку (160 тыс.руб.), представленную им, настаивал, что продал земельный участок дороже 100 тыс.руб., но не больше 200 тыс.руб., ссылаясь на свойства памяти, что в свою очередь не противоречит досудебным показаниям свидетеля.
Показания свидетелей из числа близких родственников подсудимых принимаются судом в качестве сведений, характеризующих подсудимых.
Оснований не доверять вышеуказанным показаниям свидетелей у суда не имеется. Показания по существенным для дела обстоятельствам относительно известных им обстоятельств согласуются между собой и с достаточной совокупностью других доказательств по делу и не имеют существенных противоречий, требующих их толкования в пользу подсудимых.
Таким образом, показания свидетелей из числа лиц, имеющих право на меры государственной поддержки, убеждают суд об обналичивании средств субсидии по заранее отработанной схеме через участников организованной группы, которые сопровождали указанных лиц весь период оформления и движения документов, необходимых для получения средств субсидии.
О наличии сведений, отраженных в договорах займа и не соответствующих действительности, о фактическом получении займа в размере равном фиксированному размеру субсидии, сообщили свидетели, имеющие право на меры государственной поддержки, согласно которым в ряде случаев денежные средства, перечисленные заемщикам в качестве займов, снимались и передавались обратно в кооператив, предоставивший заем, а в ряде случаев займы не выдавались вообще, о чем формально составлялись расходно-кассовые ордера, в которых заемщики ставили свои подписи, не получая денежных средств.
После перечисления со счетов ПАО «ДОМ.РФ» на подконтрольные участникам организованной группы счета средств субсидии, эти средства также при сопровождении участников организованной группы обналичивались и распределялись между участниками организованной группы. При этом свидетели подтвердили, что фактически полученные денежные средства субсидии были направлены не только на цели, указанные в качестве основания их получения.
По мнению суда, наряду с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, приведенными выше, как в суде, так и на стадии предварительного расследования, в тех частях, в которых они судом признаны достоверными доказательствами виновности подсудимых в инкриминируемом преступлении при установленных судом обстоятельствах, являются и сведения, содержащиеся в письменных материалах дела, материалах оперативно-розыскных мероприятий, исследованных в судебном заседании в порядке, предусмотренном ст. 285 УПК РФ.
Согласно протоколу обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств, *** было проведено обследование офисного помещения КПК «ЦВИЗ», находящегося по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н. В ходе обследования обнаружены и изъяты: 19 листов печатных и рукописных документов в мультифоре, системный блок Стеблиной Н.В., 2 блокнота с рукописными записями, 3 доверенности на 3 листах, системный блок с сервером в черном пакете (том 1 л.д. 184-194).
Согласно информационному письму ООО «Экспертно-аудиторская палата» № О-2024-17СПР от ***, рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером ***, расположенного по адресу: Республика Хакасия, Усть-***, Сельское поселение Опытненский Сельсовет, ***, по состоянию на *** составляет 200000 рублей (том 2 л.д. 127-130).
Согласно информационному письму ООО «Экспертно-аудиторская палата» № О-2024-15СПР от ***, рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером *** расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, рп Усть-Абакан, ***, по состоянию на *** составляет 210000 рублей (том 5 л.д. 78-81).
Согласно информационному письму ООО «Экспертно-аудиторская палата» № О-2024-18СПР от ***, рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером ***, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, по состоянию на *** составляет 190000 рублей (том 5 л.д. 193-196).
Согласно информационному письму ООО «Экспертно-аудиторская палата» № О-2024-14СПР от ***, рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером ***, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** по состоянию на *** составляет 150000 рублей (том 6 л.д. 56-59).
Согласно протоколу осмотра места происшествия, *** были осмотрены офисные помещения ООО «МФЦ Моя ипотека Франчайзинг» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, офисы 302, 303. В ходе осмотра изъяты: копия договора аренды нежилого помещения от ***, соглашение о сотрудничестве *** от ***, соглашение о сотрудничестве *** от ***, доверенность 2 шт., доверенность 2 шт. «Датабанк», договор от *** возмездного оказания услуг между Белашевой Е.А. и ПАС, записная книжка в обложке белого цвета (том 6 л.д. 60-69).
Согласно информационному письму ООО «Экспертно-аудиторская палата» № О-2024-16СПР от ***, рыночная стоимость земельного участка с кадастровым номером ***, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, по состоянию на *** составляет 200000 рублей (том 6 л.д. 161-164).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, было осмотрено сопроводительное письмо Управляющего директора АО «ДОМ.РФ» НСА от *** исх. ***-СН, в котором АО «ДОМ.РФ» в соответствии с письмом Министерства внутренних дел по Республике Хакасия предоставляет информацию о том, что по состоянию на *** поступило 207 заявлений КПК «ЦВИЗ» на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по ипотечным займам, выданным на цели приобретения недвижимости на территории Республики Хакасия, в отношении 105 их них осуществлена выплата средств государственной поддержки. Заявления на выплату средств государственной поддержки и подтверждающие документы, полученные АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», а также копии платежных поручений о перечислении средств государственной поддержки в адрес указанной организации направляются в электронном виде на внешнем носители информации DVD-R диске;
- приложение *** к сопроводительному письму - таблица, содержащая информацию о поступивших заявлениях в адрес АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ» на выплату средств государственной поддержки в целях погашения задолженности по ипотечным займам, выданным на цели приобретения недвижимости на территории Республики Хакасия, а также информацию об удовлетворении заявлений, из которых следует, что из 207 заявлений, удовлетворено 105;
- приложение *** к сопроводительному письму - DVD-R диск, в котором содержится информация о заявлениях на выплату средств государственной поддержки и подтверждающие документы, полученные АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», а также копии платежных поручений о перечислении средств государственной поддержки в адрес. При открытии диска с названием 10801-СН, созданного ***, занятое пространство размером 4,08 гигабайта установлено 207 электронных папок с документами, название папок соответствует ФИО заявителя и номеру заявления на выплату средств государственной поддержки в единой информационной системе жилищного строительства. Также находится файл в формате pdf, созданный ***, размером 395 килобайт, в котором отражена информация о платежных поручениях;
- при открытии электронной папки с названием 21_ААВ_0296*** размером 20 мегабайт, созданной ***, находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0296***, создан ***, размером 20.127 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК 049514608, ИНН 1903021187, КПП 190301001, кор/счет 30***, расчетный счет 40***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На второй странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ААВ. Общие сведения по кредитному договору: дата заключения ***, ***, текущая валюта договора Российский рубль, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28,95. Далее указаны сведения о детях заявителя. Далее цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На третьей странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526230,10 рублей. На четвертой и пятой странице документа находится заявление на погашение займа от ААВ, в конце документа стоит дата ***, подпись ААВ с расшифровкой. На шестой странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ААВ С седьмой по пятнадцатую страницу находится копия паспорта ААВ С шестнадцатой по двадцать первую страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ААВ На двадцать второй странице находится копия свидетельства о заключении брака СВА и ФИО86, где установлено, что ФИО86 присвоена фамилия С. На двадцать третей и двадцать четвертой странице находится свидетельство о расторжении брака СВА и САВ С двадцать пятой по двадцать седьмую страницу находятся свидетельства об установлении отцовства детей ААВ На двадцать восьмой странице находится свидетельство о заключении брака ААВ и САВ, которым САВ присвоена фамилия А. На двадцать девятой странице находится СНИЛС на имя ААВ На тридцатой странице находится СНИЛС на имя АЕА На тридцать первой странице СНИЛС на имя СМВ. На тридцать второй странице СНИЛС на имя АСА С тридцать третей по сорок первую страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ААВ На сорок второй странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, земельного участка по адресу: РХ, ***, между Белашевой Е.А. и ААВ, стоимость участка составляет 450000 рублей. На сорок третьей странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка. На сорок четвертой, сорок пятой и сорок шестой странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0296*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0296***, создан ***, размером 445 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». После осмотра файла с названием Отчет_0296*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-при открытии электронной папки с названием 25_БНС_004***, размером 16,4 мегабайта, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_004***, создан ***, размером 16,409 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК 049514608, ИНН 1903021187, КПП 190301001, кор/счет 30***, расчетный счет 40***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На второй странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - БНС. Общие сведения по кредитному договору. Далее указаны сведения о детях заявителя. Далее цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: ***. На третьей странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526166,61 рублей. На четвертой и пятой странице документа находится заявление на погашение займа от БНС, в конце документа стоит дата ***, подпись БНС с расшифровкой. На шестой странице находится согласие на обработку персональных данных от имени БНС С седьмой по пятнадцатую страницу находится копия паспорта БНС С шестнадцатой по двадцать первую страницу находятся копии свидетельств о рождении детей БНС На двадцать второй странице находится копия свидетельства о заключении брака БМВ и АНС, где установлено, что АНС присвоена фамилия Б. На двадцать четвертой странице находится СНИЛС на имя БВМ На двадцать пятой странице находится СНИЛС на имя БЕМ На двадцать шестой странице СНИЛС на имя БНС На двадцать седьмой странице СНИЛС на имя БРМ С двадцать восьмой по тридцать шестую страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и БНС На тридцать седьмой и тридцать восьмой странице находится договор от *** Б/Н купли-продажи недвижимого имущества, земельного участка по адресу: ***, между ЮАА в лице Белашевой Е.А. и БНС, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан Белашевой Е.А. и БНС На тридцать восьмой странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка. На тридцать девятой, сороковой и сорок первой странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_004*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_004***, создан ***, размером 450 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИ. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_004*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 36_БОК_0449*** размером 23,8 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0449***, создан ***, размером 23,4 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с первой по третью страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***, Садовое товарищество «Опытник», ***. На четвертой и пятой странице находится договор от *** № Б/Н купли-продажи недвижимого имущества, земельного участка по адресу: РХ, ***, Садовое товарищество «Опытник», ***, между ТАЕ и БОК, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ТАЕ и БОК На пятой странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ФВА На шестой и седьмой странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В и ПАС (поручитель). На восьмой странице находится дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от *** между ТАЕ и БОК На девятой странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК 049514608, ИНН 1903021187, КПП 190301001, кор/счет 30***, расчетный счет 40***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На десятой странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - БОК. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***, Садовое товарищество «Опытник», ***. На одиннадцатой странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 445878,41 рублей. На двенадцатой и тринадцатой странице документа находится заявление на погашение займа от БОК С четырнадцатой по двадцать третью страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и БОК На двадцать четвертой странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы БОК денежные средства в сумме 450000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и БОК На двадцать пятой странице находится лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, в котором отражена информация о прекращении полномочий руководителя юридического лица КПК «ЦВИЗ» В А.И. и возложение полномочий руководителя юридического лица КПК «ЦВИЗ» на Морженакову Т.В. С двадцать шестой по тридцать четвертую находится копия паспорта БДВ С тридцать пятой по сорок третью находится копия паспорта БОК На сорок четвертой странице находится приказ председателя правления КПК «ЦВИЗ» Морженаковой Т.В. о назначении на должность главного бухгалтера и кассира Морженакову Т.В. с правом подписи документов от ***. На сорок пятой странице находится расписка ТАЕ о получении денежных средств от БОК в размере 450000 рублей от ***. С сорок шестой по сорок девятую страницу находятся копии свидетельств о рождении детей БОК На пятидесятой странице находится копия свидетельства о заключении брака БДМ и АОК, которой присвоена фамилия Б. На пятьдесят первой странице находится свидетельство о расторжении брака БДМ и БОК С пятьдесят второй по пятьдесят пятую страницу находятся свидетельства об установлении отцовства детей БОК На пятьдесят шестой и пятьдесят седьмой странице находится свидетельства о рождении сына БОК - ПСА На пятьдесят восьмой странице находится СНИЛС на имя БДВ На пятьдесят девятой странице находится СНИЛС на имя ПИА На шестидесятой странице СНИЛС на имя БОК На шестьдесят первой странице СНИЛС на имя ПСА На шестьдесят второй и шестьдесят третьей страницах находится согласие на обработку персональных данных от БОК После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0449*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0449***, создан ***, размером 458 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». После осмотра файла с названием Отчет_0449*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 43_ВДА_0338*** размером 18.7 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0338***, создан ***, размером 18.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с 1 по 6 страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. С 7 по 13 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ВДА. С 14 по 16 страницу находится договор от *** № Б/Н купли-продажи жилого дома с земельным участком по адресу: РХ, ***, между ЧВВ и ВДА, стоимость составляет 500000 рублей. Договор подписан ЧВВ и ВДА На 17 странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка. На 18 и 19 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и БОН (поручитель). На 20 странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК 049514608, ИНН 1903021187, КПП 190301001, кор/счет 30***, расчетный счет 40***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 21 странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ВДА Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На 22 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 460000 рублей. На 23 и 24 странице документа находится заявление на погашение займа от ВДА На 25 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ВАА На 26 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ВПА На 27 странице находится свидительство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ВСА С 28 по 36 страницу находится копия паспорта на имя ВДА На 37 странице находится расписка о получении ЧВВ денежных средств от ВДА в сумме 500000 рублей от ***. На 38 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы ВДА денежные средства в сумме 460000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и ВДА С 39 по 45 страницу находятся свидетельства о рождении детей ВДА На 46 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) на имя ВАА На 47 странице находится СНИЛС на имя ВДА На 48 странице уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) на имя ВПА На 49 странице находится СНИЛС на имя ВСА На 50 странице согласие на обработку персональных данных от ВДА После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0338*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0338***, создан ***, размером 470 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** *** идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0338***, в том числе, осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0338*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 59_ГАВ_0166*** размером 17.1 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием ГАВ_0166***, создан ***, размером 16.5 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ГАВ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, *** шестая, 25. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 463048,74 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ГАВ На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ГАВ С 7 по 15 страницу находится копия паспорта ГАВ С 16 по 21 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ГАВ На 22 странице находится копия свидетельства о заключении брака ГПЕ и ТАВ, где установлено, что ТАВ присвоена фамилия Г. На 23 странице находится СНИЛС на имя ГАВ На 24 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) на имя ГЕП На 25 странице СНИЛС на имя ГИП На 26 странице СНИЛС на имя ГКП С 27 по 35 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ГАВ, в котором отражены условия договора займа, лица, подписавшие договор, а именно КПК «ЦВИЗ» в лице Стеблиной Н.В. и ГАВ, так же имеется информация о графике выдачи и возврата займа и начисленных процентах, соглашение об уплате членских взносов ГАВ в КПК «ЦВИЗ» и расчет начисления и возврата заемных средств по договору 294 на ***. На 36 и 37 странице находится договор от *** № Б/Н купли-продажи недвижимого имущества, земельного участка по адресу: РХ, *** шестая, 25, между КДА и ГАВ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан КДА и ГАВ На 37 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ВОС На 38, 39 и 40 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, *** шестая, 25. На 41 странице находится расписка о получении КДА денежных средств от ГАВ в сумме 450000 рублей от ***. На 42 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало взаймы ГАВ денежные средства в сумме 450000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и ГАВ После осмотра файла с названием ГАВ_0166*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0166***, создан ***, размером 522 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0166***, в том числе, осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 388310,46 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 7518,37 рублей. Денежные средства в размере 54171,17 рублей подлежат возврату в установленном порядке. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0166*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 61_ДОС_0015***, размером 30.6 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0015***, создан ***, размером 30.2 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК ***, расчетный счет 40***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ДОС. Общие сведения по кредитному договору. Далее указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***, р.***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526169,21 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ДОС С 6 по 14 страницу находиться копия паспорта АВА С 15 по 23 страницу находится копия паспорта ДОС На 24 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ДОС На 25 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени АВА С 26 по 31 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ДОС На 32 странице находится копия свидетельства о заключении брака ДЕН и НОС С 33 по 36 страницу находятся свидетельства об установлении отцовства детей ДОС На 37 странице находится СНИЛС на имя ДАЕ На 38 странице находится СНИЛС на имя АВА На 39 странице СНИЛС на имя ДОС На 40 странице СНИЛС на имя БЭМ С 41 по 49 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ДОС На 50 и 51 странице находится договор от *** № Б/Н купли-продажи земельного участка по адресу: РХ, ***, р.***, между Бояровой С.Н. и ДОС, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан Бояровой С.Н. и ДОС На 51 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора СИВ На 52 странице находится свидетельство *** о регистрации по месту жительства БЭМ На 53 странице находится свидетельство *** о регистрации по месту жительства ДАЕ На 54, 55 и 56 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***, рп. Усть-Абакан, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0015*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0015*** создан ***, размером 464 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0015***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 447497,53 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 2502,47 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0015*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 62_ДАВ_077*** размером 18.8 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_077***, создан ***, размером 18.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ДАВ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526169,58 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ДАВ На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ДАВ На 7 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ЮАВ С 8 по 14 страницу находится копия паспорта ДАВ С 15 по 23 страницу находиться копия паспорта ЮАВ С 24 по 29 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ДАВ На 30 странице находится копия свидетельства о заключении брака ДВМ и ДАВ На 31 странице находится СНИЛС на имя ДАВ На 32 странице СНИЛС на имя ЮАВ На 33 и 34 странице СНИЛС на имя ДАВ На 35 странице находится СНИЛС на имя ДДВ С 37 по 46 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ДАВ На 47 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи земельного участка по адресу: РХ, ***, р.***, ул. ЕСА, 3А, между ТМА и ДАВ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ТМА, и ДАВ На 48 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ВОС На 49, 50 и 51 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: *** После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_077*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_077***, создан ***, размером 464 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** *** идентификационный номер в системе ЕИСЖС 077***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 447152,05 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 2847,95 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_077*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 85_ЖДЮ_0033***, размером 17.3 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0033***, создан ***, размером 16.8 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ЖДЮ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, далее отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526166,61 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ЖДЮ С 6 по 14 страницу находится копия паспорта ЖДЮ На 15 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ЖДЮ С 16 по 21 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ЖДЮ На 22 странице находится копия свидетельства о заключении брака ДДВ и МДЮ На 23 странице находится копия свидетельства о заключении брака МЮД и ЗДЮ На 24 странице находится копия свидетельства о расторжении брака МЮД и МДЮ На 25 странице находится СНИЛС на имя ЖДЮ На 26 странице СНИЛС на имя ЖИЕ На 27 странице СНИЛС на имя МКЮ На 28 странице находится СНИЛС на имя ЖЮЕ С 28 по 37 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ЖДЮ На 38 и 39 странице находится договор от *** № Б/Н купли продажи земельного участка по адресу: ***, между ЮАА в лице Белашевой Е.А. и ЖДЮ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан Белашевой Е.А. и ЖДЮ На 39 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по *** и подписью государственного регистратора БЕА На 40, 41 и 42 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0033*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0033*** создан ***, размером 451 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0033***, в том числе, осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0033*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 86_ЖМА_007*** размером 15.8 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_007*** создан ***, размером 15.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ЖМА. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, *** *** На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526166,98 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ЖМА На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ЖМА На 7 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ЖНП С 8 по 16 страницу находится копия паспорта ЖМА С 17 по 25 страницу находится копия паспорта ЖНП С 26 по 31 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ЖМА На 32 странице находится СНИЛС на имя ЖЕП На 33 странице СНИЛС на имя ЖМА На 34 странице СНИЛС на имя ЖНП На 35 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального учета на имя ЖРП С 36 по 44 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ЖМА На 45 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, *** между АКФ и ЖМА, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан АКФ и ЖМА На 46 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора УИВ На 47, 48 и 49 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, *** После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_007*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_007*** создан ***, размером 449 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 007***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_007*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 96_КМД_021*** размером 20.7 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_021*** создан *** размером 20.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - КМД. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества РХ, *** ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526230,10 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от КМД На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени КМД С 7 по 15 страницу находится копия паспорта КМД С 16 по 21 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей КМД На 22 странице находится свидетельство о заключении брака КВВ и АМД На 23 странице находится свидетельство о расторжении брака КВВ и КМД С 24 по 29 страницу находятся свидетельства об установлении отцовства детей КМД На 30 странице находится СНИЛС на имя ААП На 31 странице СНИЛС на имя ПДЕ На 32 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального учета на имя АИЛ На 32 странице СНИЛС на имя КМД С 33 по 41 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и КМД На 42 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, *** между ШСА и КМД, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ШСА и КМД На 43 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора КЕИ На 44, 45 и 46 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_021*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_021*** создан ***, размером 435 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 021***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_021*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 99_КАС_04540.12.2020 размером 16.8 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_04540.12.2020 создан ***, размером 16.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с 1 по 3 страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, *** С 4 по 10 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и КАС. С 11 по 12 страницу находится договор от *** № Б/Н купли продажи земельного участка по адресу: РХ, ***, между АИЕ и КАС, стоимость составляет 380000 рублей. Договор подписан АИЕ и КАС На 12 странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора БЕА На 13 и 14 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и Белашевой Е.А. (поручитель). На 15 странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка Абаканское Отделение *** ПАО Сбербанк, БИК ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 16 странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - КАС. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, *** На 17 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 380000 рублей. На 18 и 19 странице документа находится заявление на погашение займа от КАС С 20 по 28 страницу находится копия паспорта на имя КАС На 29 странице находится расписка о получении АИЕ денежных средств от КАС На 30 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы КАС денежные средства в сумме 380000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и КАС С 31 по 36 страницу находятся свидетельства о рождении детей КАС С 37 по 40 страницу находятся свидетельства об установлении отцовства детей КАС На 41 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) на имя ОАА На 42 странице находится СНИЛС на имя КАС На 43 странице находится СНИЛС на имя КАС На 44 странице находится СНИЛС на имя ОДА На 45 странице согласие на обработку персональных данных от КАС После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_04540.12.2020 снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_04540.12.2020 создан ***, размером 459 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)» адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 380000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, идентификационный номер в системе ЕИСЖС 04540.12.2020, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 378515,30 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 1484,70 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_04540.12.2020 снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 108_МОГ_046*** размером 16 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_046*** создан *** размером 15,6 мегабайт в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно, наименование банка ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице, которая является приложением отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - МОГ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества РХ, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526172,54 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от МОГ На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени МОГ С 7 по 15 страницу находится копия паспорта МОГ С 16 по 20 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей МОГ На 21 странице находится свидетельство о заключении брака МВВ и ШОГ. На 22 странице находится СНИЛС на имя МАВ На 23 странице СНИЛС на имя МЕВ На 24 странице находится СНИЛС на имя МИВ На 24 странице СНИЛС на имя МОГ С 25 по 33 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и МОГ На 34 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, ***, между БВМ и МОГ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан БВМ и МОГ На 35 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора (ФИО не разборчиво). На 36, 37 и 38 страницах находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_046*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_046*** создан ***, размером 452 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** *** идентификационный номер в системе ЕИСЖС 046***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_046*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 120_МОВ_0139***, размером 17.4 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0139*** создан ***, размером 16.8 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с 1 по 3 страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, г. Черногорск, ***. С 4 по 5 страницу находится договор от *** № Б/Н купли-продажи жилого дома с земельным участком по адресу: РХ, г. Черногорск, ***, между ГИП и МОВ, стоимость составляет 450000 рублей. Договор подписан ГИП и МОВ На 5 странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ЮИВ На 6 и 7 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и Белашевой Е.А. (поручитель). На 8 странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной, а именно наименование банка ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 9 странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - МОВ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества РХ, г. Черногорск, ***. На 10 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 452139,35 рублей. На 11 и 12 странице документа находится заявление на погашение займа от МОВ На 13 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя МДД На 14 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ММД На 15 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя МОВ С 16 по 22 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и МОВ На 23 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы МОВ денежные средства в сумме 450000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и МОВ С 24 по 32 страницу находится копия паспорта на имя МОВ На 33 странице находится расписка о получении ГИП денежных средств от МОВ в сумме 450000 рублей от ***. С 34 по 39 страницу находятся свидетельства о рождении детей МОВ На 40 странице находится свидетельство о заключении брака МДС и ПОВ, в котором отражена информация о том, что ПОВ присвоена фамилия М. На 41 странице находится СНИЛС на имя МДД На 42 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ) на имя МДД На 43 странице СНИЛС на имя ММД На 44 странице находится СНИЛС на имя МОВ На 50 странице согласие на обработку персональных данных от МОВ После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0139*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0139*** создан ***, размером 569 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)» адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ», которым последняя уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** *** идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0139***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0 рублей. Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0139*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 125_НВВ_0429*** размером 13.2 мегабайт, созданной *** в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0429*** создан ***, размером 12.8 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки, а именно наименование банка ***. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - НВВ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***, р.***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526172,17 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от НВВ С 6 по 14 страницу находится копия паспорта НВВ На 15 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени НВВ На 16 странице СНИЛС на имя НАА На 17 странице находится СНИЛС на имя НВВ На 18 странице СНИЛС на имя НДА На 19 странице СНИЛС на имя НЕА С 20 по 25 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей НВВ С 26 по 34 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и НВВ На 35 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя НВВ На 36 странице находится договор от *** ***/Б купли продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, ***, р.***, между ЛОИ и НВВ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ЛОИ и НВВ На 37 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора КЕИ На 38, 39 и 40 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***, р.***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0429*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0429*** создан ***, размером 437 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)» адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0429*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 135_ПНН_0496*** размером 18.9 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0496*** создан ***, размером 18.5 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с 1 по 3 страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. С 4 по 5 страницу находится договор от *** № Б/Н купли-продажи земельного участка по адресу: РХ, ***, между КДВ и ПНН, стоимость составляет 450000 рублей. Договор подписан КДВ и ПНН На 5 странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ЮИВ На 6 и 7 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В и ПСВ (поручитель). На 8 и 9 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и ПНА (поручитель). На 10 странице находится соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи недвижимого имущества между КДВ и ПНН На 11 странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. На 12 странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ПНН. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, *** На 13 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору, по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 471896,36 рублей. На 14 и 15 странице документа находится заявление на погашение займа от ПНН На 16 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ПДС На 17 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ПКС На 18 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ПМС С 19 по 27 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ПНН На 28 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы ПНН денежные средства в сумме 450000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и ПНН С 29 по 37 страницу находится копия паспорта на имя ПНН На 38 странице находится расписка о получении КДВ денежных средств от ПНН в сумме 450000 рублей от ***. С 39 по 44 страницу находятся свидетельства о рождении детей ПНН На 45 странице находится свидетельство о заключении брака ПСВ и ГНН, в котором отражена информация о том, что ГНН присвоена фамилия П. На 46 странице находится СНИЛС на имя ПДС На 47 странице находится СНИЛС на имя ПКС На 48 странице СНИЛС на имя ПМС На 49 странице находится СНИЛС на имя ПНН На 50 странице согласие на обработку персональных данных от ПНН После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0496*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0496*** создан ***, размером 469 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0496*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 142_РАН_0378*** размером 18.5 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0378*** создан ***, размером 18 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - РАН. Общие сведения по кредитному договору. Далее указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, *** На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 650970,30 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от РАН На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ОСК На 7 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени РАН С 8 по 16 страницу находится копия паспорта ОСК С 17 по 25 страницу находится копия паспорта РАН С 26 по 31 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей РАН На 32 странице находится свидетельство о заключении брака РЕЛ и ОАН На 33 странице находится свидетельство о расторжении брака ОСА и ОАН На 34 странице СНИЛС на имя РАН На 35 странице находится СНИЛС на имя ОИС На 36 странице СНИЛС на имя ОСК На 20 странице СНИЛС на имя РМЕ С 37 по 46 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и РАН На 47, 48 и 49 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***, между НВВ и РАН, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан НВВ и РАН На 51 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора КЕИ После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0378*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0378*** создан ***, размером 449 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)» адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0378*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 143_РИО_0424*** размером 22.1 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0424*** создан ***, размером 21.6 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: с 1 по 3 страницу находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. С 4 по 10 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и РИО С 11 по 12 страницу находится договор от *** № Б/Н купли-продажи земельного участка по адресу: РХ, ***, между ЗАС и РОА, стоимость составляет 360000 рублей. Договор подписан ЗАС и РОА На 12 странице находится отметка, подтверждающая государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора БЕА На 13 и 14 странице находится договор поручительства к договору займа *** от ***, согласно которому между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и РАС (поручитель) заключен договор о том, что РАС обязуется отвечать перед кредитором в полном объеме за исполнение РИО всех обязательств по договору о предоставлении займа *** от ***, в конце документа стоят подписи Стеблиной Н.В. с печатью КПК «ЦВИЗ» и РАС На 15 и 16 странице находится договор поручительства к договору займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» (кредитор) в лице Стеблиной Н.В. и ВКС (поручитель). На 17 странице находится заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 18 странице документ, который является приложением к заявлению, где отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - РИО. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На 19 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 360000 рублей. На 20 и 21 странице документа находится заявление на погашение займа от РИО На 22 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя РАА На 23 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя РСА На 24 странице находится свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя РУА На 25 странице находится расходно-кассовый ордер *** от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» выдало в займы РИО денежные средства в сумме 360000 рублей, в документе имеются подписи Морженаковой Т.В. и РИО С 26 по 34 страницу находится копия паспорта на имя РИО На 35 странице находится расписка о получении ЗАС денежных средств от РИО в сумме 360000 рублей от ***. С 36 по 47 страницу находятся свидетельства: о рождении детей РИО, об установлении отцовства детей РИО, о заключении и расторжении браков РИО На 48 странице находится уведомление о регистрации в системе индивидуального учета на имя РАА На 49 странице находится СНИЛС на имя РИО На 49 странице СНИЛС на имя РСА На 50 странице находится СНИЛС на имя РУА На 51 странице согласие на обработку персональных данных от РИО После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0424*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0424*** создан ***, размером 527 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0424*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 144_РМГ_041*** размером 15.2 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
- первый файл с названием КПКЦВИЗ_041*** создан ***, размером 14.8 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - РМГ. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества РХ, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 653624,17 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от РМГ На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени РМГ С 7 по 15 страницу находиться копия паспорта РМГ С 16 по 21 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей РМГ На 22 странице уведомление о регистрации в системе индивидуального учета на имя РИГ На 23 странице находится СНИЛС на имя РМГ На 24 странице СНИЛС на имя РМГ На 25 странице СНИЛС на имя РРГ С 26 по 32 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и РМГ На 33 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, ***, между БВМ и РМГ, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан БВМ и РМГ На 34 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ФВА На 35, 36 и 37 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_041*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_041*** создан ***, размером 436 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_041*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 174_ФАС_0784*** размером 19.6 мегабайт, созданной ***, в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0784*** создан ***, размером 19.2 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ФАС. Общие сведения по кредитному договору. Далее указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526168,84 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ФАС С 6 по 14 страницу находиться копия паспорта ФАС На 15 странице находится нотариально заверенное согласие серии ***4 Белашева М.С. на продажу принадлежащего ему участка по адресу: РХ, ***, на условиях его супруги Белашевой Е.А. На 16 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ФАС На 17 странице СНИЛС на имя ФАА На 18 странице находится СНИЛС на имя ФМА На 19 странице СНИЛС на имя ФАС С 20 по 25 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ФАС С 26 по 29 страницу свидетельства о заключении и расторжении брака ФАС и ФАС. На 30 и 31 странице свидетельство о смерти МЕА. С 32 по 40 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ФАС На 41 странице находится договор от *** *** купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, ***, между Белашевой Е.А. и ФАС, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан Белашевой Е.А. и ФАС На 42 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора КЕИ На 43, 44 и 45 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0784*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0784*** создан ***, размером 430 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0784*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 177_ФЛП_0594*** размером 16.5 мегабайт, созданной *** в которой находятся 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0594*** создан ***, размером 16 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ФЛП. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526172,17 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ФЛП На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ФЛП С 7 по 15 страницу находится копия паспорта ФЛП С 16 по 21 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ФЛП На 22 странице СНИЛС на имя ТВМ На 23 странице находится СНИЛС на имя ТВМ На 24 странице СНИЛС на имя ТДМ На 25 странице СНИЛС на имя ТЕМ На 26 странице СНИЛС на имя ФЛП На 27 странице свидетельства о заключении и расторжении брака ТМИ и ФЛП С 28 по 35 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ФЛП На 36 странице находится договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, ***, между ЛОИ и ФЛП стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ЛОИ и ФЛП На 37 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора ВОС На 38, 39 и 40 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0594*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0594*** создан ***, размером 488 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0594*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии электронной папки с названием 205_ЮСА_0258*** размером 14.8 мегабайт, созданной ***, в которой находится 2 файла в формате pdf:
-первый файл с названием КПКЦВИЗ_0258*** создан ***, размером 14.3 мегабайт, в котором содержатся следующие документы: заявление в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ». Указаны реквизиты перечисления средств государственной поддержки. Под текстом имеется подпись уполномоченного представителя кредитора (займодавца), оттиск печати с реквизитами КПК «ЦВИЗ», дата ***. На 2 странице заявления, которая является приложением, отражена информация о получателе государственной поддержки: персональные данные гражданина - ЮСА. Общие сведения по кредитному договору. Указаны сведения о детях заявителя. Цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества: РХ, г. Черногорск, ***. На 3 странице отражена информация о приобретаемой недвижимости, отражен размер задолженности по кредитному договору - по состоянию на дату формирования настоящего заявления составляет 526226,33 рублей. На 4 и 5 странице документа находится заявление на погашение займа от ЮСА На 6 странице находится согласие на обработку персональных данных от имени ЮСА С 7 по 15 страницу находится копия паспорта ЮСА С 16 по 23 страницу находятся копии свидетельств о рождении детей ЮСА и свидетельство об установлении отцовства сына ЮСА На 24 странице СНИЛС на имя ОДД На 25 странице находится СНИЛС на имя Аёшина Н.А. На 26 странице СНИЛС на имя ЮПМ На 26 странице СНИЛС на имя ЮСА С 27 по 35 страницу находится договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и ЮСА На 36 и 37 странице находится договор от *** № Б/Н купли-продажи недвижимого имущества по адресу: РХ, г. Черногорск, ***, между ССВ и ЮСА, стоимость участка составляет 450000 рублей. Договор подписан ССВ и ЮСА На 37 странице находится документ, подтверждающий государственную регистрацию земельного участка, с гербовой печатью Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия и подписью государственного регистратора СИВ На 38, 39 и 40 странице находится выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельного участка по адресу: РХ, г. Черногорск, ***. После осмотра файла с названием КПКЦВИЗ_0258*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
-второй файл с названием Отчет_0258*** создан ***, размером 435 килобайт, в котором содержится документ «Отчет о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа)», адресованный АО «ДОМ.РФ» от КПК «ЦВИЗ». Под текстом стоит подпись уполномоченного представителя кредитора. После осмотра файла с названием Отчет_0258*** снимаются копии, которые приобщаются к протоколу осмотра предметов от ***;
- при открытии файла в формате pdf с названием «Платежные поручения», размером 395 килобайт, созданного ***, имеется доступ к информации о платежных поручениях АО «ДОМ.РФ» в пользу КПК «ЦВИЗ», выплата средств в рамках 157-ФЗ. Изучив документ, установлены следующие платежные поручения:
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0296*** кредитный договор 3 от *** ААВ, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 004*** кредитный договор 284 от *** БНС сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0449*** кредитный договор 23 от *** БОК, сумма 440161,35. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0338***, кредитный договор 161 от *** ВДА, сумма 450000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0166***, кредитный договор 294 от *** ГАВ, сумма 450000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0015*** кредитный договор 278 от *** ДОС, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 077*** кредитный договор 276 от *** ДАВ сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0033*** кредитный договор 286 от *** ЖДЮ, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 007*** кредитный договор 283 от *** ЖМА, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 021*** кредитный договор 292 от *** КМД, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 04540.12.2020 кредитный договор 179 от ***, КАС, сумма 380000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 046*** кредитный договор 269 от ***, МОГ, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0139*** кредитный договор 64 от *** МОВ, сумма 450000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0429*** кредитный договор 270 от ***, НВВ, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0496*** кредитный договор 34 от ***, ПНН, сумма 450000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0378*** кредитный договор 2 от ***, РАН, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0424*** кредитный договор 180 от ***, РИО, сумма 450000. Документ подписан электронной подписью главного бухгалтера АО «Банк ДОМ.РФ» ПЕА, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 041*** кредитный договор 6 от ***, РМГ, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0784*** кредитный договор 279 от ***, ФАС, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0594*** кредитный договор 272 от ***, ФЛП, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата ***;
-платежное поручение *** от ***. Назначение платежа – выплата средств в рамках 157-ФЗ 0258***, кредитный договор 291 от ***, ЮСА, сумма 450000-00. Документ подписан электронной подписью заместителя финансового директора АО «Банк ДОМ.РФ» ОДС, дата *** (том 14 л.д. 122-242, том 15 л.д. 1-253, том 161-224, том 17 л.д. 1-261).
DVD-R диск, предоставленный АО «ДОМ.РФ» по запросу МВД по Республике Хакасия исх. № 10/2181 от 08.08.2023, сопроводительное письмо АО «ДОМ.РФ» исх. № 10801-СН от 14.08.2023 признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 24-29, 30, том 17 л.д. 262-263).
Согласно протоколу осмотра предметов от 01.07.2024, были осмотрены печатные и рукописные документы на 19 листах:
- отрезки бумаги различной формы, на которых с двух сторон имеются записи, выполненные рукописным способом чернилами синего цвета, в которых содержаться различные сведения (ФИО, адреса участков, кадастровые номера, телефоны), всего на 13 листах;
- доверенность № 9 от 09.01.2019 на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Валегжанина А.И. уполномочивает Стеблину Н.В. быть представителем во всех отделениях почтовой связи по Республике Хакасия, других объектах почтовой связи, по вопросам, связанным с получением любых почтовых отправлений, в том числе письменной корреспонденции, почтовой корреспонденции (простые и заказные письма), посылок, прямых почтовых контейнеров, почтовых денежных переводов. Для чего предоставляю право получать почтовые отправления, почтовые денежные переводы, заполнять, и подавать от его имени заявления, подписывать, подавать и получать необходимые документы, оплачивать сборы и пошлины, расписываться и совершать иные действия, связанные с данным поручением. Доверенность выдана сроком на один год. В графе «Подпись Стеблиной Н.В. удостоверяю» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В графе «Председатель правления КПК «ЦВИЗ» В А.И.» имеется подпись, а также оттиск печати синего цвета;
- приказ (распоряжение) о приеме работника на работу *** от *** на 1 листе, согласно которому с *** Стеблина Н.В. принята на работу специалистом по займам в КПК «ЦВИЗ»;
- копия планового инструктажа от *** на 1 листе, согласно которому инструктаж по программе: Предупреждение отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом пройден: Председателем Правления Валегжаниным А.И., бухгалтером ПНС, заместителем Председателя Правления Морженаковым В.С., менеджером-консультантом Морженаковой Т.В., менеджером-консультантом Стеблиной Н.В., менеджером-консультантом ААР, менеджером-консультантом ГВН В графе «Специальное должностное лицо ПНС» имеется подпись.
- доверенность *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных настоящей доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***;
- доверенность *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы Кредитного потребительского кооператива «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных настоящей доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***;
- копия акта «О проверке знаний» от *** на 1 листе, согласно которому в соответствии с требованиями Федерального закона от *** №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» специальным должностным лицом ПНС *** в 12.00 часов проведена проверка знаний сотрудников КПК «ЦВИЗ» в целях получения знаний, необходимых для соблюдения или законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов РФ в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования определенной ПВК пор ПОД/ФТ системы внутреннего контроля, программ его осуществления и внутренних нормативных документов кооператива, соотносящихся с целями ПОД/ФТ. По результатам опроса и повышения знаний успешно прошли: В А.И. – председатель правления, Морженаков В.С. – заместитель председателя правления, ПНС – бухгалтер, СДЛ, Морженакова Т.В. – менеджер-консультант, Стеблина Н.В. – менеджер-консультант, ААР – менеджер-консультант, ГВН – менеджер-консультант. В графе «Специальное должностное лицо – ПНС» имеется подпись;
Два блокнота с рукописными записями:
- блокнот в виде недатированного планинга на 54 листах, на обложке которого изображены контуры Российской Федерации, окрашенные в цвет флага. В блокноте – планинге имеются рукописные записи на каждый день с ***, в которых имеется информация о запланированных задачах, часть из которых зачеркнуты;
- блокнот в виде недатированного планинга на 36 листах, на обложке которого изображен флаг Российской Федерации. В блокноте – планинге имеются рукописные записи на каждый день с ***, в которых имеется информация о запланированных задачах, часть из которых зачеркнуты;
Три доверенности на 3 листах А4:
- доверенность *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных настоящей доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***;
- доверенность *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы Кредитного КПК «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных настоящей доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***;
- доверенность *** от *** на 1 листе, согласно которой КПК «ЦВИЗ», в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» во всех государственных, коммерческих и иных учреждениях и организациях, а также перед гражданами, совершать все необходимые действия в интересах КПК «ЦВИЗ». Для осуществления полномочий, предусмотренных настоящей доверенностью, Стеблиной Н.В. предоставляется право подписи договоров займа, договоров сбережений, организационно-распорядительных, финансовых, расчетно-коммерческих трудовых и иных документов, образующихся в процессе деятельности КПК «ЦВИЗ». Доверенность выдана сроком до ***;
USB накопитель (флешка) «mirex 32 GB», на котором при обнаружено три папки:
- папка «Загрузки» объемом 13,5 ГБ, содержит 2 папки, 4 722 файла:
- архив ZIP «Attachments_stimulofis@yandex.ru_2019-12-09_10-05-22 (1)» созданный в 13:52 ***, в котором содержатся фотографии паспортов АВА, *** года рождения, ДЕН, *** года рождения, ДОС О.С., ***, договора купли-продажи земельного участка от ***, выписки ЕГРН от *** на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***;
- архив ZIP «Attachments_stimulofis@yandex.ru_2019-12-09_10-05-22 (1)» созданный в 10:08 ***, в котором содержатся фотографии паспортов АВА, *** года рождения, ДЕН, *** года рождения, ДОС,***, договора купли-продажи земельного участка от ***, выписки ЕГРН от *** на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***
- файл PDF «Заявление – 2020-03-16Т160913.500», созданный 16:09 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ БОК, файл PDF «Заявление – 2020-03-24Т151238.744», созданный 15:12 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ПНН, файл PDF «Заявление – 2020-10-06Т143147.029», созданный 14:31 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ МОВ, файл PDF «Заявление – 2020-11-12Т115816.045», созданный 11:58 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ВДА, файл PDF «Заявление – 2020-11-10Т162335.872», созданный 16:23 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ РИО, файл PDF «Заявление – 2020-11-11Т124402.564», созданный 12:44 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ КАС, файл PDF «Заявление (10)», созданный 15:23 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ НВВ, файл PDF «Заявление (12)», созданный 9:34 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ МОГ, файл PDF «Заявление (17)», созданный 11:24 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ФЛП, файл PDF «Заявление (21)», созданный 12:41 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ДАВ, файл PDF «Заявление (22)», созданный 14:59 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ФАС, файл PDF «Заявление (25)», созданный 15:20 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ДОС, файл PDF «Заявление (26)», созданный 11:49 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ЖДЮ, файл PDF «Заявление (28)», созданный 14:35 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ БНС, файл PDF «Заявление (30)», созданный 11:14 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ЖМА, файл PDF «Заявление (36)», созданный 15:53 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ГАВ, файл PDF «Заявление (37)», созданный 13:57 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ КМД, файл PDF «Заявление (39)», созданный 15:55 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ЮСА, файл PDF «Заявление (41)», созданный 14:52 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ААВ, файл PDF «Заявление (44)», созданный 14:49 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ РВН, файл PDF «Заявление (46)», созданный 14:23 ***, в котором содержится заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ РМГ, в которых содержатся основания для производства выплат. В графе «Уполномоченный представитель кредитора» «МВС» подписи отсутствуют;
- архив ZIP «КПКЦВИЗ_00408.01.2020», созданный в 17:06 ***, в котором содержится PDF файл, содержащий заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ БНС, заявление на погашение займа, согласие на обработку персональных данных, копию паспорта БНС, копию свидетельства о рождении БВМ, копию свидетельства о рождении БЕМ, копию свидетельства о рождении БРМ, копию свидетельства о заключении брака, копию СНИЛС БВМ, копию СНИЛС БЕМ, копию СНИЛС БНС, копию СНИЛС БРМ, копию договора о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением, соглашение об уплате членских взносов от ***, расчет начисления и возврата заемных денежных средств по договору 284 на ***, копию договора купли-продажи от ***, выписку из ЕГРН;
- архив ZIP «КПКЦВИЗ_01391.10.2020» созданный в 16:51 ***, в котором содержатся PDF файл, содержащий заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ МОВ, заявление на погашение займа, копию свидетельства о постановки на учет в налоговом органе МДД, копию свидетельства о постановки на учет в налоговом органе ММД, копию свидетельства о постановки на учет в налоговом органе МОВ, согласие на обработку персональных данных, копию паспорта МОВ, расписку ГИП от ***, копию свидетельства о рождении МДД, копию свидетельства о рождении МДД, копию свидетельства о рождении ММД, копию свидетельства о заключении брака, копию СНИЛС МДД, уведомление о регистрации в системе индивидуального учета МДД, копию СНИЛС ММД, копию СНИЛС МОВ, копию ипотечного займа *** от ***, расчет начисления и возврата заемных денежных средств по договору 64 на ***, расходный кассовый ордер *** от ***, копию договора купли-продажи от ***, выписку из ЕГРН, копия договора поручительства к договору о представлении займа *** от ***;
- архив ZIP «КПКЦВИЗ_04616.12.2019» созданный в 12:42 ***, в котором содержатся PDF файл, содержащий заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ МОГ, заявление на погашение займа, копию паспорта МОГ, согласие на обработку персональных данных, копию СНИЛС МАВ, копию СНИЛС МЕВ, копию СНИЛС МИВ, копию СНИЛС МОГ, копию свидетельства о рождении МАВ, копию свидетельства о рождении МЕВ, копию свидетельства о рождении МИВ, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением, соглашение об уплате членских взносов от ***, расчет начисления и возврата заемных денежных средств по договору 269 на ***, копию договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, выписку из ЕГРН, копию свидетельства о заключении брака;
- архив ZIP «КПКЦВИЗ_04964.04.2020» созданный в 16:40 ***, в котором содержатся PDF файл, содержащий выписку из ЕГРН, копию договора купли-продажи от ***, копию договора поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, копию договора поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи недвижимого имущества, заявление на выплату средств государственной поддержки в ДОМ.РФ ПНН, заявление на погашение займа, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПДС, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПКС, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ПМС, договор ипотечного займа *** от *** с приложением, соглашение об уплате членских взносов от ***, расчет начисления и возврата заемных денежных средств по договору 34 на ***, расходный кассовый ордер *** от ***, копию паспорта ПНН, расписку КДВ от ***, копию свидетельства о рождении ПДС, копию свидетельства о рождении ПКС, копию свидетельства о рождении ПМС, копию свидетельства о заключении брака, копию СНИЛС ПДС, копию СНИЛС ПКС, копию СНИЛС ПМС, копию СНИЛС ПНН, согласие на обработку персональных данных;
- папка «Мои документы» объемом 1,34 ГБ, содержит 3 743 файла:
- файл «Рисунок (2350), созданный в 11:55 ***, в котором содержится Приказ от ***, согласно которому Председатель Правления кредитного потребительского кооператива «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. приказывает назначить на должность главного бухгалтер и кассира кредитного потребительского кооператива «ЦВИЗ» Морженакову Т.В., с правом подписи в расходных кассовых ордерах и других бухгалтерских документах, необходимых для осуществления деятельности кооператива;
Жесткий диск «Seagate» объемом 160 ГБ., на котором обнаружено четыре папки:
- папка «filesoldserver» объемом 36 ГБ, содержит 5 647 папок, 57 396 файлов: папка «1С база» объемом 1, 67 ГБ, в которой содержатся 4 папки с названиями «1Сv.1СD/cfl», «архив перенос ЦВИЗ», «ЦВИЗ_16.05.19», «ЦВИЗ_17.05.19»; папка «База МФО» объемом 3,97 ГБ, в которой содержатся 11 папок и 37 файлов; папка «БизнесФорум» объемом 4,33 ГБ, в которой содержатся 34 папки и 114 файлов; папка «БФ» объемом 19,8 МБ, в которой содержатся 7 папки и 29 файлов; папка «Дистрибутив СЛК 2.1.7.439_7466_for_2.1» объемом 12,8 МБ, в которой содержатся 5 папок, 20 файлов; папка «перенос» размером 1,17 ГБ, в которой содержатся 2 файла; папка «ПечФормы» объемом 924 КБ, в которой содержатся 26 файлов; папка «профили» объемом 22,8 ГБ, в которой содержатся 5 582 папки и 57 119 файлов;
- папка «Public» объемом 47,1 ГБ, содержит 81 416 папку, 152 465 файл:
- папка «Документы», в которой содержится папка «Клиенты», в которой содержится папка «ИПОТЕЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ», в которой находятся:
- папка «ААВ, Белашева», в которой содержатся 126 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор о предоставлении потребительского займа *** от 2020, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ААВ, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ААВ, платежное поручение *** от *** (платежное поручение распечатывается и приобщается следователем к протоколу осмотра), расписка Белашевой Е.А., свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «БНС, Белашева», в которой содержатся 50 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя БНС, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта БНС, платежное поручение *** от ***, расписка ЮАА, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «БОК, Стимул», в которой содержатся 69 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя БОК, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложением, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта БОК, расписка ТАВ, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ВДА, Саша», в которой содержатся 31 файл, а именно выписка из ЕГРН, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, договор купли-продажи жилого дома с земельным участком от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ВДА, заявление на погашение займа, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ВДА, расписка ЧВВ, расходный кассовый ордер *** от ***, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ГАВ, Белашева», в которой содержатся 60 файлов, а именно выписка из ЕГРН, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ГАВ, договор купли-продажи от ***, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ГАВ, расписка КДА, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ДОС, Стимул», в которой содержатся 76 файлов, а именно выписка из ЕГРН, свидетельства о регистрации по месту жительства, договор купли-продажи земельного участка от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ДОС, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, платежное поручение *** от ***, копия паспорта ДОС, копия паспорта АВА, копия паспорта ТНВ, расписка Бояровой С.Н., свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ДАВ, Белашева», в которой содержатся 63 файла, а именно отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ДАВ, выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ДАВ, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, копия паспорта ЮАВ, платежное поручение *** от ***, расписка ТМА, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ЖДЮ, Белашева», в которой содержатся 112 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ЖДЮ, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ЖДЮ, платежное поручение *** от ***, расписка ЮАА, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ЖМА, Белашева», в которой содержатся 63 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ЖМА, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, копия паспорта ЖМА, копия паспорта ЖНП, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, платежное поручение *** от ***, расписка АЕФ, свидетельства о рождениях, свидетельство о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «КМД, Белашева», в которой содержатся 57 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя КМД, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта КМД, расписка ШСА, свидетельства о рождениях, свидетельства об отцовстве, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «КАС, Белашева», в которой содержатся 32 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя КАС, заявление на погашение займа, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта КАС, расписка АИЕ, расходный кассовый ордер *** от ***, свидетельства о рождениях, свидетельства об отцовстве, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «МОГ, Белашева», в которой содержатся 54 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя МОГ, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта МОГ, расписка БВМ свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «МОВ, Белашева», в которой содержатся 32 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя МОВ, заявление на погашение займа, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта МОВ, расписка ГИП, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных.
- папка «Н вика, Белашева», в которой содержатся 53 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя НВВ, заявление на погашение займа, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта НВВ, расписка ЛОИ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных.
- папка «ПНН, Белашева», в которой содержатся 60 файлов, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи недвижимого имущества, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ПНН, заявление на погашение займа, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ПНН, расписка КДВ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «РАН, Белашева», в которой содержатся 63 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя РАН, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта РАН, копия паспорта ОСК, расписка НВВ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «РИО, Белашева», в которой содержатся 41 файл, а именно выписка из ЕГРН, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениями, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя РИО, заявление на погашение займа, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта РИО, расписка ЗАС, копия паспорта РИО, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «РМГ, Белашева», в которой содержатся 49 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя РМГ, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениям, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта РМГ, платежное поручение *** от ***, расписка БВМ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных.
- папка «ФАС, Белашева», в которой содержатся 54 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** *** купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ФАС, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениям, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ФАС, расписка Белашевой Е.А., свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ФЛП, Белашева», в которой содержатся 51 файл, а именно выписка из ЕГРН, договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ФЛП, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениям, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ФЛП, расписка ЛОИ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «ЮСА, Белашева», в которой содержатся 53 файла, а именно выписка из ЕГРН, договор купли-продажи от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***, заявление на выплату средств государственной поддержки на имя ЮСА, заявление на погашение займа, договор о предоставлении потребительского займа *** от *** с приложениям, расходный кассовый ордер *** от ***, отчет о погашении задолженности по кредитному договору, копия паспорта ЮСА, расписка ССВ, свидетельства о рождениях, свидетельства о заключении брака, СНИЛС, согласие на обработку персональных данных;
- папка «Ответ на требование ЦБ», в которой содержится папка «Проверка ДОМ.РФ», в которой содержится папка «Проверка от 22.05.2020», в которой содержится папка «Отчет рыночной стоимости участка» в которой находятся:
- папка «г. Черногорск, ***», в которой содержится PDF-файл «ЮСА», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1500,0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1500,0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, г. Черногорск, *** составляет 784 500 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***», в которой содержится PDF-файл «ЖДЮ», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1367,0 кв.м., адрес объекта: ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1367,0 кв.м., адрес объекта: ***, составляет 683 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «рп Усть-Абакан, ***», в которой содержится PDF-файл «ДОС», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1005,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп Усть-Абакан, ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1005,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп Усть-Абакан, *** составляет 735 660 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. БВМ, 1», в которой содержится PDF-файл «ЖМА», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 996,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 996,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, составляет 729 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. ЕСА, 3А», в которой содержится PDF-файл «ДАВ», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 733,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-***, Городское поселение Усть-Абаканский Поссовет, Рабочий ***, улица ЕСА, 3А, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 733,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-***, Городское поселение Усть-Абаканский Поссовет, Рабочий ***, улица ЕСА, 3А составляет 536 556 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. КАН, 40», в которой содержится PDF-файл «РАН», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1000,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40 согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1000,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40 составляет 732 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. КАН, 44», в которой содержится PDF-файл «КМД», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1000,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 44 согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1000,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 44 составляет 732 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***, уч. 79», в которой содержится PDF-файл «ФЛП», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1505,0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1505.0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, составляет 478 590 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «*** Яр, ***, участок ***», в которой содержится PDF-файл «РМГ», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1201,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Алтайский, *** Яр, ***, участок *** согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1201,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, р-н Алтайский, *** Яр, ***, участок ***, составляет 528 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***», в которой содержится PDF-файл «МОГ», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1502,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1502,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, составляет 477 636 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***», в которой содержится PDF-файл «ААВ», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1502,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1502,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, составляет 477 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***», в которой содержится PDF-файл «БНС», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1080,0 кв.м., адрес объекта: *** согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1080,0 кв.м., адрес объекта: *** составляет 540 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- папка «***, уч. 24», в которой содержится PDF-файл «ФАС», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1250,0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, ***, с Шира, ул Сиреневая, уч 24, согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 1250,0 кв.м., адрес объекта: Республика Хакасия, ***, с Шира, ул Сиреневая, уч 24 составляет 625 000 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- PDF-файл «Приложение 4 (НВВ)», в котором находится отсканированный Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 600,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп Усть-Абакан, *** согласно которому рыночная стоимость земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 600,0 кв.м., адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп Усть-Абакан, ***, составляет 439 200 рублей на ***. В графе «Оценщик ЕНА» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- PDF-файл «Ответ на запрос от 22.05.2020», в котором находится отсканированный Ответ на запрос от *** №Т604-15-2-7/4404ДСП в ОФМиВК Отделения Красноярск ЧЮА согласно которому следует, что в связи с вступлением федерального закона от *** №157-ФЗ, предусмотрена возможность возникновения у граждан – заемщиков по ипотечным жилищным кредитам (займам) при рождении у них в период с *** по *** третьего или последующих детей, права на получение государственной поддержки для целей полного или частичного погашения задолженности по ипотечному кредиту (займу) в размере не более 450 тысяч рублей, многие многодетные семьи хотят воспользоваться данной возможностью и приобрести объект недвижимости по стоимости близкую или равную сумме в федеральном законе №157-ФЗ, поэтому некоторые сумм по договорам займа равны или близки сумме субсидии. Операции по семнадцати сделкам из запроса *** №Т604-15-2-7/4404ДСП не являются сомнительными. В графе «Председатель Правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск печати синего цвета;
- папка «Ответ на требование ЦБ», в которой содержится папка «Проверка ДОМ.РФ от 11.06.2020», в которой находятся:
- PDF-файл «Ответ на запрос от 11.06.2020», в котором находится отсканированный Ответ на запрос № Т 6-16/15757 от ***, согласно которому следует, что в ответ на запрос заместителя начальника Сибирского ГУ Банка России, КПК «ЦВИЗ» в лице Председателя Правления Морженковой Т.В. предоставляет документы, подтверждающие движение денежных средств на погашение задолженности по основному долгу и начисленным процентам по договорам займов (Приложение 1); документы о порядке организации работы и управлению рисками в рамках программы государственной поддержки семей, имеющих детей (Приложение 2). В графе «Председатель правления Морженакова Т.В. ***» имеется подпись и оттиск печати синего цвета;
- PDF-файл «Приложение 1», в котором находятся отсканированные истории расчетов по договорам займов с КМД, ЖМА, ДАВ, ДОС, БНС, ААВ, МОГ, ЖДЮ, НВВ, ЮСА, ФЛП, ФАС, РМГ, РАН;
- PDF-файл «Приложение 2», в котором находится отсканированные Методические указания по предоставлению пайщикам ипотечных займов (том 18 л.д. 1-25, л.д. 26-253, том 19 л.д. 1-230, том 20 л.д. 1-127).
Печатные и рукописные документы на 19 листах, 3 доверенности на 3 листах, изъятые *** в ходе обследования помещений, зданий, сооружений в КПК «ЦВИЗ» по адресу: РХ, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранятся в уголовном деле, 2 блокнота с рукописными записями, изъятые *** в ходе обследования помещений, зданий, сооружений в КПК «ЦВИЗ» по адресу: РХ, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, USB накопитель (флешку) «mirex 32 GB», жесткий диск «Seagate» объемом 160 ГБ признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле (том 20 л.д. 128-149, 150-151).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены копии документов на имя МОГ, предоставленные филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» по Республике Хакасия (том 20 л.д. 156-164), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 1 л.д. 205-257, том 2 л.д. 1-22, том 20 л.д. 165-166).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрены приложения к справке старшего оперуполномоченного УЭБиПК МВД по Республике Хакасия ВДП от ***, содержащие информацию в социальной сети «Одноклассники» на имя Наташа Стеблина об оказании помощи в реализации субсидии для многодетных семей, а также информацию и местоположение КПК «ЦВИЗ» на 8 листах; приложения к справке ВДП от *** о наличии информации в социальной сети «Instagram» под именем «19rc24» о предоставлении юридических услуг и консультаций по получению субсидии многодетным семьям на 41 листе (том 20 л.д. 167-176), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 76-83, 85-125).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрен CD-R диск «Mirex» с файлом детализации ПАО «Мегафон» по абонентскому номеру 79233913007 за период с *** по ***, с файлом детализации ПАО «Мегафон» по абонентскому номеру 7923591961 за период с *** по *** (том 20 л.д. 178-180), который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 20 л.д. 181, том 2 л.д. 137).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, осмотрен CD-R с файлом детализации ПАО «МТС» по абонентскому номеру 79835898200 за период с *** по ***, с файлом детализации ПАО «МТС» по абонентскому номеру 79832755881 за период с *** по *** (том 20 л.д. 182-184), который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 20 л.д. 185, том 2 л.д. 140).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, осмотрены копии документов, предоставленные *** Председателем Правления КПК «ЦВИЗ» Морженаковой Т.В., в которых содержатся:
- копия протокола общего собрания членов (пайщиков) кредитного потребительского кооператива «ЦВИЗ» ***, согласно которому прекращено действие полномочий председателя правления КПК «ЦВИЗ» В А.И. с ***; возложены функции единоличного исполнительного органа КПК «ЦВИЗ» на Морженакову Т.В. с *** сроком на 5 лет до ***;
- копия приказа КПК «ЦВИЗ» от *** на 1 листе, согласно которому Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. приказала назначить на должность Председателя правления КПК «ЦВИЗ» Морженакову Т.В. с *** до *** с правом первой подписи финансовых/платежных поручений, чековой книжки/бухгалтерских и других документов, необходимых для осуществления деятельности предприятия;
- копия должностной инструкции председателя правления КПК «ЦВИЗ»;
- копия трудового договора *** от ***, заключенного между КПК «ЦВИЗ» в лице Председателя Правления Морженаковой Т.В., действующей на основании Устава, именуемой в дальнейшем «Работодатель» и Морженаковой Т.В., именуемой в дальнейшем «Работник»;
- копии двух реестров вкладчиков;
- копии Уставов КПК «ЦВИЗ», утвержденных решениями Общего собрания КПК «ЦВИЗ» от ***, ***, ***; ***;
- копия выписки операций по лицевому счету КПК «ЦВИЗ» ***, открытому в ПАО «Сбербанк», за период с *** по ***, согласно которой в период с *** по *** со счета АО «ДОМ.РФ» на счет КПК «ЦВИЗ» для выплаты средств в рамках кредитного договора с ДОС поступило 450000 рублей, с МОГ – 450000 рублей, с БНС – 450000 рублей, с ЖМА – 450000 рублей, с ЖДЮ – 450000 рублей, с НВВ– 450000 рублей, с ФАС – 450000 рублей, с КМД – 450000 рублей, с ЮСА – 450000 рублей, с РАН – 450000 рублей, с РМГ – 450000 рублей, с ФЛП – 450000 рублей, с ПНН– 450000 рублей, с МОВ – 450000 рублей, с ВДА – 450000 рублей, с КАС – 380000 рублей, с РИО – 450000 рублей;
- копия выписки операций по лицевому счету КПК «ЦВИЗ» ***, открытому в Росбанке, за период с *** по ***, согласно которой *** ДАВ был предоставлен процентный займ в сумме 450000 рублей, *** ДОС – 450000 рублей, *** ЖМА – 450000 рублей, *** БНС – 450000 рублей, *** ЖДЮ – 450000 рублей, *** ААВ – 350000 рублей, *** РМГ – 450000 рублей (том 20 л.д. 186-204).
Копии документов, предоставленных *** Председателем Правления КПК «ЦВИЗ» Морженаковой Т.В., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 20 л.д. 205-206, том 2 л.д. 142-235, том 3 л.д. 1-215, том 4 л.д. 1-91).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, был осмотрен CD-R диск, предоставленный УФНС России по Республике Хакасия с названием «КПК ЦВИЗ», на котором обнаружено: папка с Протоколом общего собрания членов (пайщиков) кредитного кооператива «Центр Вкладов и Займов» от ***; папка с Протоколом общего собрания членов (пайщиков) кредитного коператива «Центр Вкладов и Займов» от ***, согласно которому КПК «Центр Вкладов и Займов» переименован в КПК «ЦВИЗ»; папка с договором аренды помещения по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 45Н, от ***; папка с протоколом общего собрания членов (пайщиков) КПК «ЦВИЗ» от ***; папка с Протоколом общего собрания членов (пайщиков) КПК «ЦВИЗ» от ***, согласно которому прекращено действие полномочий председателя правления Валегжанина А.И. с ***; функция единоличного исполнительного органа КПК «ЦВИЗ» возложена на Морженакову Т.В. с *** сроком на 5 лет до *** (том 21 л.д. 1-19).
CD-R диск, предоставленный УФНС России по Республике Хакасия, признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 21 л.д. 20-21, том 4 л.д. 96).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии документов, предоставленных Белашевой Е.А.: копия доверенности от ***, копия доверенности от ***, копия уведомления, копия справки о постановке на учет физического лица, копия справки *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2024 год, копия справки *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2023 год, копия справки *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2022 год, копии выписки ЕГРЮЛ № ЮЭ*** от *** (том 21 л.д. 22-27).
Копии документов, предоставленных Белашевой Е.А., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 28-29, том 4 л.д. 116-137).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, были осмотрены документы, предоставленные *** Леневой С.В.: копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества; копия постановления от *** ***-з «О присвоении адреса земельному участку в рп Усть-Абакан», копия уведомления ***-***-146-2019 от ***, копия уведомления №КУВД-001/2018-6164728/1 от ***, копия уведомления ***-***-146-2019 от ***, копия уведомления о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома от ***, выписка ЕГРН на земельный участок, расположенный по адресу: *** (том 21 л.д. 30-34), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 35-36, том 4 л.д. 149-160).
Согласно протоколу осмотра документов от ***, были осмотрены документы, предоставленные *** Белашевой Е.А.: договор от *** на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа, в кредитной организации Республики Хакасия, акт сдачи-приемки оказанных услуг от ***, договор от *** на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия, акт сдачи-приемки услуг от ***, договор от *** на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия, акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** (том 21 л.д. 37-41), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 42-43, том 4 л.д. 183-188).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, был осмотрен скриншот с телефона ГЛН, представленный в виде информационного объявления, содержащего следующую информацию: В 2019 у Вас появился третий ребенок? 450 т.р. ВСЕМ. Вам положено 450 т. от Государства!!! Чтобы получить – ЗВОНИТЕ!!! 8 923 210 85 83 (том 21 л.д. 44-45), который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 21 л.д. 46-47, том 4 л.д. 193).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии документов, предоставленных НВВ ***:
- копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между НВВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп Усть-Абакан, ***, который имеет кадастровый ***. К договору прилагается график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, соглашение об уплате членских взносов, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 270 на ***;
- копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, заключенного между ЛОИ, именуемой в дальнейшем Продавец, и НВВ, именуемой в дальнейшем Покупатель. В соответствии с п. Договора следует, что Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность на условиях Договора земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***, площадь 600 кв.м., стороны оценивают имущество в 450 000 рублей. Расчет между Сторонами произведен. Продавец проинформирован Покупателем, что Имущество, указанное в пункте 1 Договора приобретается Покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***, заключенному в городе Черногорске между НВВ и Кредитором (том 21 л.д. 48-51).
Копии документов, предоставленных НВВ ***, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 52-53, том 4 л.д. 222-231).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия заявления ГЛИ в Управление Федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия Усть-Абаканский отдел от ***; копия акта на право собственности на землю, пожизненного наследуемого владения, бессрочного (постоянного) пользования землей № РХ-10-02-01884; копия заявления ГЛИ в Усть-Абаканский отдел Управления федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия; копия заявления ГЛИ в Управление Федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия Усть-Абаканский отдел от ***; копия заявления ГЛИ в Управление Федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия Усть-Абаканский отдел от ***; копия договора купли-продажи земельного участка от ***, заключенного между ГЛИ, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** кадастровый *** за 1 000 рублей; копии заявлений ПТВ в Усть-Абаканский отдел; копия договора купли-продажи земельного участка от ***, расположенноо по адресу: Республика Хакасия, *** кадастровый *** за 1 000 рублей; копия заявления ПЛВ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых от ПЛВ для оказания государственных услуг Регистрации перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного; копия заявления ЛОИ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых от ЛОИ, для оказания государственных услуг Регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного; копия договора купли-продажи недвижимого имущества *** от *** - земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** участок 124, кадастровый *** за 90 000 рублей; копия заявления ЛОИ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых от ЛОИ (ШВВ) для оказания государственных услуг Регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного учета; копия заявления ЛОИ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия описи документов, принятых от ЛОИ (ШВВ) для оказания государственных услуг Изменение основных характеристик объекта недвижимости без одновременной государственной регистрации права; копия постановления «О присвоении адреса земельному участку в рп Усть-Абакан» ***-з от ***, согласно которому земельному участку, из категории земель – земли населенных пунктов, с кадастровым номером 19:10:010401:119, ранее числившемуся по адресу: Республика Хакасия, *** присвоить адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп Усть-Абакан, ***; копия заявления ЛОИ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 3 листах; копия описи документов, принятых от ЛОИ (ШВВ) для оказания государственных услуг Регистрация перехода права на объект недвижимости без одновременного государственного учета; копия описи документов, принятых от ЛОИ (ШВВ) для оказания государственных услуг внесение изменений в ЕГРН по инициативе заинтересованного лица; копия заявления ЛОИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах; копия заявления НВВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия на 3 листах; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества, заключенного между ЛОИ и НВВ, на земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***, оценен в 450 000 рублей 00 копеек, имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия заявления РАН в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии на 2 листах; копия описи документов, принятых от Морженакова В.С. для оказания государственных услуг прекращение ограничений прав на объект недвижимости и обременений объекта недвижимости на 1 листе; копия заявления в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ», в котором отражено, что КПК «ЦВИЗ» просит осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки в соответствии с требованиями Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от *** ***, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, на 2 странице заявления отражена информация о получателе государственной поддержки: НВВ, *** г.р., общие сведения по кредитному договору: дата заключения ***, ***, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28.89, цель кредитования приобретение земельного участка по адресу: РХ, ***, р.***, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления 526172,17 рублей; копия заявления на погашение займа от НВВ, в котором она просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки, дата ***; копия согласия на обработку персональных данных НВВ; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между НВВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп Усть-Абакан, ***, который имеет кадастровый ***; график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, соглашение об уплате членских взносов, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 270 на ***; копия договора от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества между ЛОИ и НВВ на земельный участок, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***, площадь 600 кв.м., стоимостью 450 000 рублей, который приобретается за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, рп. Усть-Абакан, ***; копия отчета о погашении задолженности, согласно которому уполномоченный представитель КПК «ЦВИЗ» Морженаков уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** по кредитному договору (договору займа) от *** *** в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0429*** кредитный договор 270 *** НВВ 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 54-63).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 64-66, том 5 л.д. 2-76).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра» на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия заявления ГЕВ в Управление Федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия Усть-Абаканский отдел; копия заявления АЕА в Управление Федеральной регистрационной службы по Республике Хакасия Усть-Абаканский отдел; копия доверенности ***7 от ***; копия доверенности ***0 от ***; копия договора купли-продажи от *** между ГЕВ в лице ННА и ЛВЛ земельного участка с кадастровым номером 19:11:011503:1338, по адресу: Республика Хакасия, ***, стоимостью 140 000 рублей; копия заявления АЕА в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых от АЕА, для оказания государственных услуг; копия заявления НВВ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых от НВВ (ШВВ) для оказания государственных услуг государственная регистрация перехода прав без одновременного государственного кадастрового учета; копия заявления КГЮ в офис ТОФФ ГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия»; копия описи документов, принятых от Потребительского кооператива «ФинансИнвест» для оказания государственных услуг; копия уведомления правообладателя объекта недвижимости о внесении в ЕГРН сведений в порядке межведомственного информационного взаимодействия; копия доверенности ***1 от ***; копия доверенности от ***, согласно которой НВВ уполномочивает ШВВ продавать объекты недвижимости за цену и на условиях по своему усмотрению, с правом подписания договоров купли-продажи недвижимого имущества, получать за объекты недвижимости причитающиеся суммы с правом подписания актов приема-передачи денежных средств, совершать все другие действия и формальности, связанные с выполнением настоящего поручения; копия договора займа №ЗВ-900-*** от ***; копия расчета начислений и возврата заемных средств по договору №ЗВ-900-*** от ***; копия договора №ЗВ-900-*** от *** залога имущества к договору денежного займа с процентами и условием о залоге №ЗВ-900-*** от ***; копия договора от *** *** купли-продажи между АЕА и НВВ земельного участка, кадастровый ***, адрес: Республика Хакасия, ***, уч. 24, площадь 1 250 кв.м.; копия заявления НВВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия заявления Белашевой Е.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия договора от *** *** купли-продажи между НВВ и Белашевой Е.А. земельного участка, кадастровый ***, адрес: Республика Хакасия, ***, уч. 24, площадь 1 250 кв.м., стоимостью 100 000 рублей; копия заявления Белашевой Е.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления ФАС в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между ФАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия ***, уч. 24; копия расписки о получении документов на государственный кадастровый учет и (или) государственную регистрацию прав от ***; копия согласия ***4 от ***, согласно которому Белашев М.С. дает согласие своей супруге Белашевой Е.А. произвести продажу на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-***, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, и земельное участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, уч. 24; копия договора от *** *** купли-продажи между Белашевой Е.А. и ФАС земельного участка, адрес: Республика Хакасия, ***, уч. 24, стоимостью 450 000 рублей, который приобретается за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия заявления в АО «ДОМ.РФ» на выплату средств государственной поддержки от имени КПК «ЦВИЗ», в котором отражено, что КПК «ЦВИЗ» просит осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, получатель государственной поддержки ФАС, *** г.р., дата заключения кредитного договора ***, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28.89, цель кредитования - приобретение земельного участка по адресу: РХ, ***, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления 526168,84 рублей; копия заявления на погашение займа от ФАС от ***; копия согласия ***4 от ***, согласно которому Белашев М.С. дает согласие своей супруге Белашевой Е.А. произвести продажу на ее условиях и по ее усмотрению за цену на ее усмотрение нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка, расположенного по адресу: РФ, РХ, Усть-***, Сельское Поселение Опытненский Сельсовет, ***, и земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, уч. 24; копия согласия на обработку персональных данных Белашевой Е.А.; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между ФАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия ***, уч. 24; копия графика выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов по договору займа ***; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начисления и возврата заемных средств пор договору 279 на ***; копия договора от *** *** купли-продажи между Белашевой Е.А. и ФАС земельного участка по адресу: Республика Хакасия, ***, уч. 24, стоимостью 450 000 рублей, указанное имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, уч. 24, копия отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), которым КПК «ЦВИЗ» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** *** идентификационный номер в системе ЕИСЖС 0784***, в том числе, осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 448554,21 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 1445,79 рублей; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» ***, денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0784*** кредитный договор 279 *** ФНВ 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 67-77).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 78-80, том 5 л.д. 107-191).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены: копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***; копия приложения к договору займа ***; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору 283 от ***; копия договора от *** ***И на оказание информационных, консультационных и представительских услуг по получению кредита/займа в кредитной организации Республики Хакасия; копии квитанции к приходному кассовому ордеру *** от ***; копия договора № ЗП-50-*** «Удобный» до востребования» от *** (том 21 л.д. 81-87), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 88-90, том 5 л.д. 224-238).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, и копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия постановления ***-з от ***, согласно которому МКЮ предоставлен в собственность земельный участок площадью 996 кв.м., с кадастровым номером 19:10:010627:214, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства; копия заявления МКЮ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления АКФ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления МКЮ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия доверенности от ***, согласно которой АКФ уполномочивает ШВВ быть ее представителем и предоставляет ШВВ право продавать земельные участки за цену и на условиях по своему усмотрению с правом подписания договоров купли-продажи земельных участков, передавать земельные участки покупателям по актам приема-передачи с правом подписания актов, получать за земельные участки причитающиеся суммы с правом подписания актов приема-передачи денежных средств, регистрировать прекращение ее права собственности на земельные участки и переходы права собственности на земельные участки к покупателям; совершать все другие действия и формальности, связанные с выполнением настоящего поручения; копия заявления МКЮ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления АКФ в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия описи документов, предоставленных для оказания государственных услуг; копия заявления ЖМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия описи документов, предоставленных для оказания государственных услуг; копия заявления ЖМА в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия описи документов, предоставленных для оказания государственных услуг; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между АКФ и ЖМА земельного участка, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** площадь 996 кв.м., стоимостью 450 000 рублей, имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия описи документов, предоставленных для оказания государственных услуг; копия заявления, согласно которому КПК «ЦВИЗ» просит АО «ДОМ.РФ» осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, получатель государственной поддержки ЖМА, *** г.р., дата заключения кредитного договора ***, ***, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28.88, цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости - земельный участок по адресу: РХ, *** отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления 526166,98 рублей; копия заявления на погашение займа от ЖМА, согласно котором она просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки; копия согласия на обработку персональных данных ЖМА; копия согласия на обработку персональных данных ЖНП; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между НО КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., действующей на основании доверенности *** от 09.01.20219, именуемый в дальнейшем «Кредитор» и членом Кооператива реестровый номер ***, ЖМА, согласно которому сумма займа составляет 450 000 рублей; срок возврата займа до *** включительно; процентная ставка 11 % годовых, целью использования заемщиком потребительского займа является приобретение земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, кадастровый ***; график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов, всего подлежит возврату 526 166, 98 рублей, из которых возврат основной суммы займа составляет 450 000 рублей, возврат процентов составляет 76 166,98 рублей; копия соглашения об уплате членских взносов от ***, согласно которому ЖМА вносит членский взнос в КПК «ЦВИЗ» размере 124 636,89 рублей; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору 283 от ***, согласно которому всего подлежит возврату 650 803,87 рублей, из которых возврат основного долга в размере 450 000 рублей, уплата процентов в размере 76 166,98 рублей, уплата членских взносов в размере 124 636,89 рублей; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между АКФ и ЖМА земельного участка, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. БВМ, 1, площадь 996 кв.м., стоимостью 450 000 рублей, указанное имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** копия отчета о погашении задолженности по кредитному договору, согласно которому КПК «ЦВИЗ» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** в сумме 450 000 рублей, назначение платежа: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 007*** кредитный договор 283 *** ЖМА Сумма 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 91-100).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 101-103, т. 6 л.д. 2-54).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, был осмотрен скриншот, предоставленный КМД, в виде информационного объявления, содержащего следующую информацию: «Помощь в оформлении Ипотеки с господдержкой многодетным семьям у которых с *** по *** родился либо родится третий и последующие дети. Помощь в оформлении субсидии в размере 450 000 рублей в рамках 157-ФЗ для полного или частичного погашения ипотечного кредита на приобретение жилья или земельного участка под ИЖС возможно использование совместно с материнским и региональным капиталом. Работаем с любой кредитной историей. Полное юридическое сопровождение. Бесплатные консультации. ***», а также содержащий информационную карточку контакта «Е» абонентский номер +*** (том 21 л.д. 108-109), который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 21 л.д. 110-111, том 6 л.д. 111).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии дела правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия постановления от *** ***-з, согласно которому ССИ предоставлен в собственность земельный участок площадью 1000 кв.м., с кадастровым номером 19:10:010301:63, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства; копия заявления ССИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления ССИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления ШСА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия доверенности ***6 от ***, согласно которой ШСА уполномочивает ШВВ представлять ее интересы во всех компетентных органах и организациях любых форм собственности, учреждениях и предприятиях по вопросу сдачи и получения всех необходимых документов для регистрации сделок, прав и обременений права на любой объект недвижимого имущества, находящийся на территории Республики Хакасии и ***; копия договора от *** *** купли-продажи между ССИ и ШСА земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, стоимостью 180 000 рублей; копия заявления ШСА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления КМД в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления КМД в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между ШСА и КМД земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия заявления, согласно которому КПК «ЦВИЗ» просит АО «ДОМ.РФ» просит осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, получатель государственной поддержки КМД, *** г.р., дата заключения кредитного договора ***, ***, первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28.95, цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости - земельный участок по адресу: РХ, ***, р.***, ул. КАН, 44; отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления составляет 526230,10 рублей; копия заявления от ***, согласно которому КМД просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки; копия согласия на обработку персональных данных КМД; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между КПК «ЦВИЗ» и КМД, в котором отражены условия договора займа, лица подписавшие договор, а именно КПК «ЦВИЗ» в лице Стеблиной Н.В. и КМД; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между ШСА и КМД земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***, копия выписки ЕГРН на земельный участок по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; копия отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), согласно которому КПК «ЦВИЗ» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, в том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, назначение платежа: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 021*** кредитный договор 292 *** КМД Сумма 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 112-120).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, республика Хакасия, *** копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 121-123, том 6 л.д. 118-159).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия решения от *** ***-Р, согласно которому КНА предоставлен в собственность земельный участок, расположенный по адресу: Россия, Республика Хакасия, *** для индивидуального жилищного строительства; копия заявления КНА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия расписки в получении документов на государственную регистрацию; копия заявления КНА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления ТТН в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия доверенности ***1 от ***, согласно которой КНА уполномочивает КСА продать за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащий ей земельный участок, находящийся по адресу: Республика Хакасия, ***; копия доверенности ***1 от ***, согласно которой ТТН уполномочивает АНС купить за цену и на условиях по своему усмотрению на ее имя земельный участок, находящийся по адресу: Республика Хакасия, ***; копия договора купли-продажи земельного участка от *** между КНА в лице поверенного КСА и ТТН в лице поверенного АНС земельного участка по адресу: Республика Хакасия, *** стоимостью 200000 рублей; копия согласия ***8 от ***, согласно которому КАН дал согласие своей супруге КНА на продажу в любой форме на ее условиях и по ее усмотрению, за цену на ее усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из земельного участка по адресу: Республика Хакасия, *** копия расписки о получении документов на государственную регистрацию; копия заявления ТТН в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия договора от *** *** купли-продажи между ТТН и ЛОИ земельного участка по адресу: Республика Хакасия, ***, стоимостью 160 000 рублей; копия доверенности ***3 от ***; согласно которой ЛОИ уполномочивает ШВВ представлять её интересы; копия доверенности ***7 от ***, согласно которой ТТН уполномочивает ШВВ быть ее представителем, в том числе продать за цену и на условиях по своему усмотрению принадлежащий ей земельный участок по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; копия постановления от *** ***-п, согласно которому изменен адрес сформированного земельного участка площадью 1505 кв.м., с кадастровым номером 19:10:040302:1708, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** на Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между ФЛП и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, копия заявления ЛОИ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РХ; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между ЛОИ и ФЛП земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, площадь 1505 кв.м., стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия заявления, согласно которому КПК «ЦВИЗ» просит АО «ДОМ.РФ» осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, получатель государственной поддержки ФЛП, *** г.р., дата заключения кредитного договора ***, ***, срок кредитования 36, действующая процентная ставка 28.89, цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости - земельный участок по адресу: РХ, ***, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления 526172,17 рублей; копия заявления на погашение займа от ФЛП от ***, согласно которому она просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки; копия согласия на обработку персональных данных ФЛП; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между ФЛП и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***, Опытненский сельсовет, ***, уч. 79; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начислений и возврата заемных средств по договору 272 на ***; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между ЛОИ и ФЛП земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0594*** кредитный договор 272 *** ФЛП Сумма 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 124-133).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, уч.79, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 134-136, том 6 л.д. 194-250).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия постановления от *** ***-з, согласно которому РВГ предоставлен в собственность бесплатно земельный участок площадью 1000 кв.м., с кадастровым номером 19:10:010301:55, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства; копия заявления РВГ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления РВГ в Многофункциональный центр Абакан; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия заявления НВВ в Многофункциональный центр Абакан; копия договора от *** *** купли-продажи между РВГ и НВВ земельного участка, кадастровый ***, адрес: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** стоимостью 125 000 рублей; копия заявления НВВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления РАН в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между РАН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** копия договора от *** ***/Б купли-продажи между НВВ и РАН земельного участка, по адресу: Российская Федерация, ***, стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставленных КПК «ЦВИЗ» согласно договору займа от *** ***; копия уведомления *** от ***, согласно которому финансовый управляющей РАН уведомляет Управление Росреестра по РХ о том, что РАН признана банкротом; копия решения Арбитражного суда Республики Хакасия от ***; копия заявления, согласно которому КПК «ЦВИЗ» просит АО «ДОМ.РФ» осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, отражена информация о получателе государственной поддержки: РАН,*** г.р., общие сведения по кредитному договору: дата заключения ***, ***, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 11, цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости земельный участок, адрес приобретаемого имущества РХ, *** отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления - 650970,30 рублей; копия заявления от *** на погашение займа от РАН, согласно которому она просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки; копия согласия на обработку персональных данных ОСК; копия согласия на обработку персональных данных РАН; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от *** между РАН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; копия графика выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов к договору займа ***; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору 2 на ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок, расположенный по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между НВВ и РАН земельного участка по адресу: Российская Федерация, *** стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставленных КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 0378*** кредитный договор 2 *** РАН, Сумма 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 137-145).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» признаны вещественными доказательствами и хранятся в уголовном деле (том 21 л.д. 146-148, том 7 л.д. 21-66).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, были осмотрены копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, *** копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ»: копия заявления ЕАА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия доверенности ***3 от ***; копия договора дарения от ***, заключенного между ГСИ и ЕАА, согласно которому стороны оценивают указанный земельный участок в 40 000 рублей, Одаряемый (ЕАА) принял указанный земельный участок, находящийся по адресу: Республика Хакасия, ***, поле, расположенное левее автодороги Белый Яр-Бея 7 км + 300 м. в дар с благодарностью от дарителя (ГСИ); копия заявления ЕАА в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления СДВ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия договора купли-продажи земельных участков от ***, заключенного между ЕАА и СДВ земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, стоимостью 15 000 рублей; копия заявления СДВ в Многофункциональный центр Абакан; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия заявления ОАЮ в Многофункциональный центр Абакан; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия договора купли-продажи земельного участка от *** между СДВ и ОАЮ земельного участка, находящегося по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, *** стоимостью 40 000 рублей; копия заявления СДВ в Многофункциональный центр Абакан; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия заявления ОАЮ в Многофункциональный центр Абакан; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия заявления ОАЮ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Хакасия; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия заявления БВМ в Межрайонный отдел филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по РХ; копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг; копия доверенности от ***, согласно которой БВМ уполномочивает ШВВ быть его представителем; копия договора от *** *** купли-продажи между ОАЮ и БВМ земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, стоимостью 160 000 рублей; копия заявления РМГ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Хакасия; копия заявления БВМ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РХ; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между БВМ и РМГ земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, стоимостью 450 000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***, копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между РМГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, ***; копия заявления Морженакова В.С. в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии; копия заявления, согласно которому КПК «ЦВИЗ» просит АО «ДОМ.РФ» осуществить проверку сведений на выплату средств государственной поддержки, возможный размер суммы средств государственной поддержки по состоянию на *** составляет 450000.00 рублей, отражена информация о получателе государственной поддержки: РМГ, *** г.р., дата заключения кредитного договора ***, ***, первичный кредитор КПК «ЦВИЗ», первоначальный срок кредитования 36, действующая процентная ставка 11, цель кредитования - приобретение недвижимости на вторичном рынке, вид недвижимости - земельный участок: РХ, ***, отражен размер задолженности по кредитному договору по состоянию на дату формирования заявления - 653624,17 рублей; копия заявления на погашение займа от РМГ, согласно которому она просит КПК «ЦВИЗ» обратиться в АО «ДОМ.РФ» с целью реализации государственной поддержки; копия согласия на обработку персональных данных РМГ; копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***, заключенного между РМГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., согласно которому КПК «ЦВИЗ» передает заемщику в собственность денежные средства в размере 450 000 рублей под 11% годовых, сроком до ***, для целевого использования - на приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Республика Хакасия, *** 11, график выдачи и возврата займа и начисленных на него процентов на 2 листах, соглашение об уплате членских взносов; копия договора от *** ***/Б купли-продажи между БВМ и РМГ земельного участка по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***11, стоимостью 450000 рублей, отражено, что имущество приобретается покупателем за счет заемных средств, предоставляемых КПК «ЦВИЗ», согласно договору займа от *** ***; копия выписки ЕГРН на земельный участок; копия отчета о погашении задолженности по кредитному договору, согласно которому КПК «ЦВИЗ» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших *** денежных средств в сумме 450000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от *** ***, том числе осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450000,00 рублей, процентам за пользование кредитом (займом) в размере 0,00 рублей; копия платежного поручения *** от ***, согласно которому осуществлен перевод со счета АО «ДОМ.РФ» *** на счет КПК «ЦВИЗ» *** денежных средств в сумме 450 000 рублей, при этом в назначении платежа указано: «Выплата средств в рамках 157-ФЗ 041*** кредитный договор 6 *** РМГ, сумма 450000.00 Без налога (НДС)» (том 21 л.д. 149-158).
Копии правоустанавливающих документов, предоставленных филиалом ФГБУ «ФКП Росреестра», на земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копии документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 21 л.д. 159-161, том 7 л.д. 96-169).
Согласно протоколу обыска, *** по месту жительства Стеблиной Н.В. по адресу: ***, произведен обыск, в ходе которого были обнаружены и изъяты, в том числе, денежные средства в общей 95320 рублей, сотовый телефон марки «Redmi» (том 22 л.д. 4-5), которые были осмотрены ***, *** (том 22, л.д. 7-9, 18-41).
Согласно протоколу дополнительного осмотра, *** осмотрен сотовый телефон Redmi Model: ***, изъятый в ходе обыска по месту жительства Стеблиной Н.В. При осмотре телефона в приложении «Галерея» обнаружены:
- фотография от ***, на которой изображен приходный кассовый ордер *** от *** на сумму 7179 рублей 6 копеек, в графе «от кого» указана Стеблина Наталья Викторовна счет ***, в графе «получатель» указан ***,
- фотография от *** на которой изображен приходный кассовый ордер *** от *** на сумму 414391 рублей 70 копеек, в графе «от кого» указана Стеблина Наталья Викторовна счет ***, в графе «получатель» указан «***
- 3 фотографии, на которых изображены скриншоты переписки с пользователем, записанным как «Белашева Евген…»:
«Белашева Евген…»: «Петрусеву одобрили)»
«Белашева Евген…»: «Я ей уже написала, она очень рада)»
«Стеблина Н.В.»: «Здорово»
«Стеблина Н.В.»: «С Аленой что делать»
«Стеблина Н.В.»: «Искать комнату»
«Белашева Евген…»: «Есть другая комната в Саяногорске 1 собственник»
«Белашева Евген…»: «Переслано Добрый день! Комната 12 кв, 9-35-5-5/5 300 тр, обои будут клеить (приложены 6 фото комнаты)»
- фотография от ***, на которой изображен скриншот переписки с пользователем, записанным как «Т Работа»:
«Стеблина Н.В.»: «Таня утро доброе»
«Стеблина Н.В.»: «Надо пароли от сервера»
«Т Работа»: «***».
В приложении мессенджере «Viber» имеются переписки:
-переписка с пользователем, записанным как «Т Работа» телефон +***:
08.02.2021
«Т Работа»: «Петрусева пришли»
«Стеблина Н.В.»: «Завтра выдаем»
«Т Работа»: «Да»
10.02.2021
«Т Работа»: «Ю пришли»
11.02.2021
«Стеблина Н.В.»: «Выдадим сегодня»
15.02.2021
«Т Работа»: «Деньги сняла»
«Т Работа»: «Можешь сегодня вылачу делать»
«Стеблина Н.В.»: «Сегодня нет»
27.02.2021
«Стеблина Н.В.»: «Привет у нас в понедельник субсидия будем выдавать»
«Т Работа»: «Давай на вторник перенесем»
«Т Работа»: «Может какая информация у Жени появится»
«Т Работа»: «Или с утра подумаем»
«Т Работа»: «Ну или давай проводить»
«Т Работа»: «Даже не зная»
«Стеблина Н.В.»: «Ей надо ехать»
«Стеблина Н.В.»: «Заранее знать надо»
«Т Работа»: «Хотят выдадим»
«Стеблина Н.В.»: «Давай лучше перенесем»
«Т Работа»: «Смотри сама как хотят так и сделаем»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
16.03.2021
«Т Работа»: «Суходоева на выплату встала»
«Стеблина Н.В.»: «Привет я знаю»
«Стеблина Н.В.»: «Женя написала»
22.03.2021
«Т Работа»: «Е пришли»
«Т Работа»: «Никого не взяли в работу»
«Стеблина Н.В.»: «Завтра выдадим»
«Стеблина Н.В.»: «Жаль»
10.04.2021
«Т Работа»: «Последнюю на выплату поставили»
«Т Работа»: «19.04»
«Т Работа»: «В четверг или пятницу придут»
«Стеблина Н.В.»: «Ну слава богу»
«Т Работа»: «Не говори»
14.05.2021
«Т Работа»: «Пришли по Е и Е»
«Стеблина Н.В.»: «Ну что завтра выдам или понедельник»
15.06.2021
«Стеблина Н.В.»: «Если что не торопись я в 14.00 не поеду»
«Т Работа»: «Ок, участки смотрим»
«Т Работа»: «Потом домой»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
«Т Работа»: «Наташа деньги забери, я наверное не успею приехать»
«Стеблина Н.В.»: «Хорошо»
«Стеблина Н.В.»: «А мне записать в тетрадь»
«Т Работа»: «В смысле»
«Т Работа»: «Зачем»
01.09.2022
«Стеблина Н.В.»: «Тань привет»
«Стеблина Н.В.»: «Завтра сможем выдать МК»
«Стеблина Н.В.»: «524527.99»
«Т Работа»: «Привет, хорошо»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
«Стеблина Н.В.»: «И 5 еще выдача»
- переписка с абонентом, записанным как «ЖА» телефон +***:
03.04.2025
«Жанна А»: «Доброе утро. Ты на работе?»
«Стеблина Н.В.»: «Доброе, да»
«Жанна А»: «Дай доступ на танин комп?»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
«Жанна А»: «И поставь флешку кпк»
«Стеблина Н.В.»: «Какая она»
«Стеблина Н.В.»: «Там красная стоит»
«Жанна А»: «Как у Тани должность звучит»
«Стеблина Н.В.»: «Председатель правления»
«Стеблина Н.В.»: «Напиши как все, мне выгрузку делать»
«Жанна А»: «Можешь все закрыть. У меня еще нет всей информации. В понедельник с Таней договорились»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
21.04.2024
«Жанна А»: 2 фотографии паспорта гражданина РФ 9523 *** на имя АВА, *** г.р, зарегистрирован по адресу Республика Хакасия г. Черногорск ***
«Жанна А»: «Привет. Твой новый клиент на получение кредитов. А ему для улучшения кредитной истории»
«Стеблина Н.В.»: «Привет»
«Стеблина Н.В.»: «Инн, снилс»
«Жанна А»: 2 фотографии ИНН и СНИЛС на имя АВА (том 22 л.д. 46-54).
Сотовый телефон, принадлежащий Стеблиной Н.В., признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (том 22 л.д. 43-44).
Согласно протоколу обыска, *** по месту жительства Морженаковой Т.В. по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, произведен обыск, в ходе которого обнаружен и изъяты, в том числе: ноутбук MacBook Pro; ноутбук НР ***том 22 л.д. 80-81).
Ноутбук MacBook Pro, ноутбук НР модель RTL8723DE ***, ***, *** были осмотрены (том 22 л.д. 89-99, 102-111, 113-118), признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (том 22 л.д. 100-101, 119-120).
Согласно протоколу осмотра предметов, *** был осмотрен сотовый телефон iPhone 12 mini, изъятый по месту жительства Морженаковой Т.В. В ходе осмотра приложения «Контакты» установлен *** Наташа Работа.
При осмотре телефона в приложении «Галерея» обнаружены:
- фотография от ***, на которой изображен бумажный листок белого цвета записного блокнота, на котором имеется рукописная запись: «Личный кабинет налогоплательщика ИП Морженакова Т.В. (пароль анг (Алина2006#)) ‘эл. Подпись пароль такой же. ГАА ИНН 190305949964 пароль анг. (Саша2018+-) одинаков. Везде Центробанк: логин:leg*** пароль (анг)»: КПК «ЦВИЗ» Росфинмониторинг: логин:1*** пароль: (рус) большие: КПКЦВИЗ»;
- фотография от ***, на которой изображен бумажный листок белого цвета, на котором имеется рукописная запись: «КПКЦВИЗ#2019 маленькие на английской раскладке Дом.РФ»;
- фотография от ***, на которой изображен бумажный листок белого цвета, на котором имеется рукописная запись: «КПКЦВИЗ2020 (больш) (англ) пароль сбербанк 06.11.2020».
В приложении мессенджера «Viber» имеются переписки:
-переписка с пользователем, записанным как «Т Работа» телефон +***:
15.06.2021
«Стеблина Н.В.»: «Если что не торопись я в 14.00 не поеду»
«Т Работа»: «Ок, участки смотрим»
«Т Работа»: «Потом домой»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
«Т Работа»: «Наташа деньги забери, я наверное не успею приехать»
«Стеблина Н.В.»: «Хорошо»
«Стеблина Н.В.»: «А мне записать в тетрадь»
«Т Работа»: «В смысле»
«Т Работа»: «Зачем»
01.09.2022
«Стеблина Н.В.»: «Тань привет»
«Стеблина Н.В.»: «Завтра сможем выдать МК»
«Стеблина Н.В.»: «524527.99»
«Т Работа»: «Привет, хорошо»
«Стеблина Н.В.»: «Ок»
«Стеблина Н.В.»: «И 5 еще выдача» (том 22 л.д. 122-126).
Сотовый телефон iPhone 12 mini, принадлежащий Морженаковой Т.В., признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (том 22 л.д. 127-128).
Согласно протоколу обыска, *** в период с 07 час. 07 мин. до 10 час. 36 мин. был проведен обыск по месту жительства Белашевой Е.А. по адресу: ***. В ходе обыска, в том числе, был изъят сотовый телефон марки Huawei nova 11 imei: 1:***, 2:*** в корпусе серебристого цвета (том 22 л.д. 147-151), который был осмотрен, признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 22 л.д. 197-202, 203).
Согласно протоколу обыска, *** с участием Белашева М.С. был произведен обыск в автомобиле TOYOTA CAMRY, г/н ***. В ходе обыска изъяты видеорегистратор «SHO-ME» черного цвета с зарядным устройством, карта памяти «Samsung 64 EVO Plus» (том 23 л.д. 64-70), которые были осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 23 л.д. 73-79, 80-81).
Согласно протоколу обыска, *** с участием Морженаковой Т.В. был проведен обыск в офисе КПК «ЦВИЗ» по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, ***, пом. 45Н. В ходе обыска были изъяты мультифоры с договорами ипотечных займов на имя ДАВ, ДОС, МОГ, ЖМА, БНС, ЖДЮ, НВВ, ФАС, ААВ, ЮСА, РАН, РМГ, ФЛП, ГАВ, ПНН, БОК, МОВ, ВДА, КАС, РИО, а также два системных блока в корпусах черного цвета (том 23 л.д. 114-124).
Согласно протоколу дополнительного осмотра предметов (документов) *** были осмотрены документы, изъятые в ходе обыска *** в офисе КПК «ЦВИЗ»: копия паспорта на имя ВДА, заявление на получение займа ВДА, договор ипотечного займа *** от *** между ВДВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., отчет о погашении задолженности по кредитному договору; расписка от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***, копия выписка из ЕГРН; копия свидетельства о рождении ВПА, копия свидетельства о рождении ВСА, копия свидетельства о рождении ВАА, заявление ВДА от ***; согласие заемщика (субъекта кредитной истории) ВДА на получение кредитных отчетов от ***; согласие субъекта кредитной истории – физического лица ВДА на получение кредитных отчетов от ***; согласие заемщика БОН на получение кредитных отчетов от ***; заявление БОН от ***; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; справка *** от ***; заявление ВДА на погашение займа от *** согласие на обработку персональных данных от ВДА; расчет платежеспособности заемщика ВДА; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков на имя БОН; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков на имя ВДА; согласие БОН на получение кредитных отчетов; копия справки *** от ***; копия справки *** от ***; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; копия решения Алтайского районного суда РХ от ***; копия договора купли-продажи земельного участка от ***; копия паспорта ЧВВ; справка о доходах и суммах налога имя БОН; копия страхового свидетельства 060-638-148-49; копия свидетельства о постановке на учет в налогвом органе БОН; копия паспорта БОН; реквизиты банка для переводов на имя ВДА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ВАЕ; копия паспорта ВАЕ; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ВДА; копия уведомления о регистрации в системе индивидуального учета ВАЕ; копия страхового свидетельства *** на имя ВДА; копия паспорта ЖДЮ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ЖДЮ, копия страхового свидетельства 127-103-642-19; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о расторжении брака I-ПВ ***; реквизиты банка для переводов на имя ЖДЮ; копия свидетельства о рождении МКЮ; копия свидетельства о рождении ЖЮЕ; копия свидетельства о рождении ЖИЕ; копия паспорта ЗЕФ; копия страхового свидетельства ЗЕФ, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ЗЕФ; справка о доходах и суммах налога имя ЗЕФ; справка *** от ***; согласие ЖДЮ на получение кредитных отчетов; согласие ЗЕФ на получение кредитных отчетов; согласие ЖДЮ на получение кредитных отчетов; согласие ЗЕФ на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЗЕФ; заявление ЗЕФ от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЖДЮ, заявление ЖДЮ от ***; договор поручительства *** от ***; согласие на обработку персональных данных в ЖДЮ; заявление ЖДЮ на погашение займа; копия страхового свидетельства на имя МКЮ, копия свидетельства о рождении МКЮ; копия страхового свидетельства ЖЮЕ; копия свидетельства о рождении ЖЮЕ; копия страхового свидетельства ЖИЕ; копия свидетельства о рождении ЖИЕ; заявление на получение займа ЖДЮ; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору; копия выписки из ЕГРН; копия доверенности № ***6 от ***; справка *** от ***; копия НВВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе НВВ; копия страхового свидетельства НВВ; копия паспорта НАН; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе НАН; копия страхового свидетельства НАН; копия справки о доходах НАН; копия справки о доходах НАН; копия свидетельства о рождении НАА; копия свидетельства о рождении НЕА; копия свидетельства о рождении НДА; копия страхового свидетельства НАА; справка *** от ***, заявление НВВ от ***; заявление НАН от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя НВВ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя НАН; согласие НВВ на получение кредитных отчетов; согласие НВВ на получение кредитных отчетов; согласие НАН на получение кредитных отчетов; согласие НАН на получение кредитных отчетов; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; согласие на обработку персональных данных от НВВ; заявление на получение займа НВВ; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление НВВ на погашение займа от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору; копия паспорта ЛОИ; договор купли-продажи недвижимого имущества между ПЛВ и ЛОИ; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; копия паспорта ЮСА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ЮСА; копия страхового свидетельства ЮСА; копия свидетельства о рождении ЮАЕ; копия свидетельства о рождении ОДД; копия свидетельства о рождении ЮПМ; копия свидетельства о рождении Аёшина Н.А.; копия паспорта НСЮ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе НСЮ; копия страхового свидетельства НСЮ; копия справки о доходах НСЮ; копия паспорта ЗМВ; справка о доходах ЗМВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ЗМВ; копия страхового свидетельства ЗМВ; копия паспорта ССВ; копия справки о доходах ЗМВ; справка о доходах и НСЮ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЮСА; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя НСЮ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЗМВ; согласие ЮСА на получение кредитных отчетов; согласие заемщика ЮСА на получение кредитных отчетов; согласие НСЮ на получение кредитных отчетов; согласие заемщика НСЮ на получение кредитных отчетов; согласие ЗМВ на получение кредитных отчетов; согласие ЗМВ на получение кредитных отчетов; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; заявление НСЮ от ***; заявление ЮСА от ***; заявление ЗМВ от ***; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; справка *** от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; согласие на обработку персональных данных ЮСА; заявление ЮСА на погашение займа от ***; копия свидетельства о рождении ЮПМ; копия свидетельства о рождении ОДД; копия свидетельства о рождении Аёшина Н.А.; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; заявление на получение займа ЮСА; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между ЮСА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., отчет о погашении задолженности по кредитному договору; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***; копия акта приема-передачи земельного участка от ***; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; копия паспорта ГАВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ГАВ; копия страхового свидетельства ГАВ; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия свидетельства о рождении ГДП; копия свидетельства о рождении ГИП; копия свидетельства о рождении ГКП; копия свидетельства о рождении ГЕП; копия паспорта КДА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе КДА; копия свидетельства о государственной регистрации права от ***; согласие ГАВ на получение кредитных отчетов; согласие ГАВ на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ГАВ; заявление ГАВ от ***; справка *** от ***; копия уведомления о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета на ГЕП; копия страхового свидетельства Г ККП; копия страхового свидетельства ГИП; копия свидетельства о рождении ГИП; копия свидетельства о рождении ГКП; копия свидетельства о рождении ГЕП; копия страхового свидетельства ГДП; расписка от ***; расходный кассовый ордер *** от ***; согласие на обработку персональных данных от ГАВ; заявление ГАВ на погашение займа от ***; заявление на получение займа ГАВ от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от ***; копия паспорта ДОС; копия страхового свидетельства ДОС; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ДОС; копия паспорта ТНВ; копия пенсионного удостоверения ТНВ; справка *** от ***; копия свидетельства о рождении ДАЕ; копия свидетельства о рождении БЭМ; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия свидетельства о рождении АВА; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия паспорта АВА; копия страхового свидетельства ДЕН; копия страхового свидетельства ДАЕ; справка *** от ***; заявление ДОС от ***; заявление ТНВ от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ТНВ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ДОС; согласие ДОС на получение кредитных отчетов; согласие ДОС на получение кредитных отчетов; согласие ТНВ на получение кредитных отчетов; согласие ТНВ на получение кредитных отчетов; согласие на обработку персональных данных от АВА; согласие на обработку персональных от ДОС; копия страхового свидетельства БЭМ; заявление на получение займа ДОС; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; реквизиты банка для переводов на имя ДОС; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление ДОС; отчет о погашении задолженности по кредитному договору займа от *** ***; копия паспорта Бояровой С.Н.; копия страхового свидетельства Бояровой С.Н.; копия свидетельства о постановке на учет Бояровой С.Н.; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; копия паспорта БОК; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе БОК; копия страхового свидетельства БОК; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о расторжении брака I-ПВ ***; копия паспорта БДВ; копия свидетельства о рождении БДВ; копия страхового свидетельства БДВ; копия свидетельства о рождении ПСА; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия страхового свидетельства ПСА; копия свидетельства о рождении ПИА; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия страхового свидетельства ПИА; справка *** от ***; копия паспорта ПАС; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ПАС; копия страхового свидетельства ПАС; справка о доходах и суммах налога ПАС; копия паспорта ТАЕ; копия свидетельства о государственной регистрации права от ***; копия постановления от *** ***-п; копия согласия № ***5 от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя БОК; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ПАС; заявление ПАС от ***; согласие ПАС на получение кредитных отчетов; согласие ПАС на получение крадитных отчетов; заявление БОК от ***; согласие БОК на получение кредитных отчетов; согласие БОК на получение кредитных отчетов; расчет платежеспособности заемщика БОК; копия паспорта БДВ; копия свидетельства о рождении ПИА; копия свидетельства о рождении ПСА; заявление БОК на погашение займа от ***; согласие на обработку персональных данных БДВ; согласие на обработку персональных БОК; расписка ТАЕ от ***; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия свидетельства о рождении БДВ; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; заявление на получение займа БОК от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; дополнительное соглашение к договору купли-продажи земельного участка от ***; соглашение об уплате членских взносов от ***; приложение 1 к договору займа ***, расчет начисления и возврата заемных средств по договору 23 на *** ; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта ДАВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ДАВ; копия паспорта ДВМ; копия страхового свидетельства ДВМ; копия страхового свидетельства ДАВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ДВМ; копия страхового свидетельства *** ДАВ; справка о доходах и суммах ДВМ; копия справки о доходах и суммах налога ДВМ; справка *** от ***; реквизиты банка для переводов на имя ДАВ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ДВМ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ДАВ; согласие ДВМ на получение кредитных отчетов; согласие ДВМ на получение кредитных отчетов; согласие ДАВ на получение кредитных отчетов; согласие ДАВ на получение кредитных отчетов; заявление ДАВ от ***; заявление ДВМ от ***; копия паспорта ТМА; договор поручительства от ДВМ; копия свидетельства о рождении ЮАВ; копия приложения к свидетельству о рождении ЮАВ; копия свидетельства о рождении ДДВ; копия свидетельства о рождении ДАВ; заявление на получение займа ДАВ; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; копия паспорта ЮАВ; копия страхового свидетельства ДДВ; копия страхового свидетельства ЮАВ; копия выписки из ЕГРН; копия выписки из ЕГРН; заявление ДАВ на погашение займа от ***; согласие на обработку персональных данных от ЮАВ; согласие на обработку персональных данных от ДАВ; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия постановления Администрации Усть-Абаканского поссовета ***-з от ***; копия соглашения от *** ***; копия паспорта ФЛП; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФЛП; копия страхового свидетельства ФЛП; согласие ФЛП на получение кредитных отчетов; справка *** от ***; заявление ФЛП от ***; заявление ШНК от ***; заявление ФЛП на погашение займа от ***; согласие на обработку персональных данных от ФЛП; копия паспорта ШНК; справка *** от ***, договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ШНК; согласие ШНК на получение кредитных отчетов; копия свидетельства о рождении ТДМ; копия свидетельства о ТЕМ;
копия свидетельства о рождении ТВМ; копия страхового свидетельства ТДМ; копия страхового свидетельства ТЕМ; копия страхового свидетельства ТЕМ; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление на получение займа ФЛП; договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; сведения, получаемые в целях идентификации, имя ФЛП; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** *** между ТТН и ЛОИ; копия выписки из ЕГРН; копия уведомления о внесении в ЕГРН сведений в порядке межведомственного информационного взаимодействия по заявлению заинтересованного лица от *** № КУВД-001/2019-189808/1; копия постановления от *** ***-п; копия паспорта КАС; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе КАС; копия страхового свидетельства КАС; справка *** от ***; копия постановления Администрации Усть-Абаканского поссовета Республики Хакасия ***-з от ***; копия выписки из ЕГРН на земельный участок, кадастровый ***; копия кадастрового паспорта земельного участка от *** ***; копия паспорта АИС; копия выписки из ЕГРН на земельный участок, кадастровый ***; заявление КАС от ***; согласие КАС на получение кредитных отчетов; согласие КАС на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя КАС; согласие на обработку персональных данных от КАС; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; расходный кассовый ордер *** от ***; расписка АИЕ от ***; заявление КАС на погашение займа от ***; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; копия свидетельства о рождении КАС; копия свидетельства о рождении ОДА; копия свидетельства о рождении ОАА; заявление КАС на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между КАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; заявление КАС на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта РАН; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе РАН; копия страхового свидетельства РАН; копия паспорта РЕЛ; копия страхового свидетельства РЕЛ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе РЕЛ; справка о доходах и суммах налога РЕЛ; копия паспорта НВВ; справка *** от ***; копия паспорта СЕТ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе СЕТ; копия страхового свидетельства СЕТ; копия паспорта ОСК; копия свидетельства о рождении ОСК; копия свидетельства о рождении ОИС; копия свидетельства о рождении РМЕ; копии страховых свидетельств РМЕ, РАН, ОСК, ОИС; заявление СЕТ от ***; заявление РАН от ***; заявление РЕЛ от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя РАН; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя СЕТ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя РЕЛ; согласие РАН на получение кредитных отчетов; согласие РАН на получение кредитных отчетов; согласие СЕТ на получение кредитных отчетов; согласие СЕТ на получение кредитных отчетов; согласие РЕЛ на получение кредитных отчетов; согласие РЕЛ на получение кредитных отчетов; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** от СЕТ; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от *** РЕЛ; согласие на обработку персональных данных от РАН; согласие на обработку персональных данных ОСК; справка *** от ***, заявление на получение займа РАН; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** РАН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., заявление РАН на погашение займа от ***; заявление РАН на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** *** РВГ и НВВ; копия выписки из ЕГРН на земельный участок кадастровый ***; копия паспорта ААВ; копия страхового свидетельства ААВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе САВ; копия справки *** от ***; копия страхового свидетельства ААВ; копия паспорта ААВ; копия страхового свидетельства ААВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ААВ; копия справки о доходах и суммах налога ААВ; копия реквизитов банка для переводов на имя ААВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе САВ; копия паспорта САМ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе САМ; копия страхового свидетельства САМ; копия справки *** от ***; справка *** от ***, справка *** от ***; согласие заемщика ААВ на получение кредитных отчетов; согласие ААВ на получение кредитных отчетов; заявление ААВ от ***; согласие САМ на получение кредитных отчетов; согласие САМ на получение кредитных отчетов; заявление САМ от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя САМ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ААВ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ГОЕ; договор поручительства ГОЕ к договору о предоставлении займа *** от ***; договор поручительства САМ к договору о предоставлении займа *** от ***; копия паспорта ГОЕ; копия страхового свидетельства ГОЕ; копия свидетельства о постановке ГОЕ на учет в налоговом органе; копия договора на выполнение работ *** от ***; копия паспорта ГОЕ; согласие ГОЕ на получение кредитных отчетов; заявление ГОЕ от ***; согласие ГОЕ на получение кредитных отчетов; копии страховых свидетельств на имя АСА, СМВ, ААВ, АЕА; заявление ААВ на погашение займа от ***; согласие на обработку персональных данных от ААВ; копия свидетельства о рождении АСА; копия свидетельства о рождении АЕА; копия свидетельства о рождении СМВ; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; заявление на получение займа ААВ от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между ААВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., заявление ААВ на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия выписки из ЕГРН на земельный участок, кадастровый ***; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** *** между ЛОИ и Белашевой Е.А.; копия согласия Белашева М.С. № ***4 от ***; копия паспорта ПНН; копия паспорта КДВ; копия постановления Администрации Усть-Абаканского поссовета Республики Хакасия ***-з от ***; копия свидетельства о рождении ПДС; копия свидетельства о рождении ПМС; копия свидетельства о рождении ПМС, копия свидетельства о рождении ПМС; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия справки о доходах и суммах налога ПСВ; копия выписки из ЕГРН в отношении ПНН; копия страхового свидетельства ПНН; согласие ПНН заемщика на получение кредитных отчетов; согласие ПНН на получение кредитных отчетов; заявление ПНН от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ПНН; справка *** от ***; копия паспорта ПСВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ПСВ; копия страхового свидетельства ПСВ; справка о доходах и суммах налога физического лица на имя ПСВ; справка о доходах и суммах налога ПСВ; копия страхового свидетельства ПНА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ПНА; копия паспорта ПНА; справка *** от ***; справка о доходах и суммах налога ПНА; копия свидетельства о рождении ПДС; копия свидетельства о рождении ПМС; копия свидетельства о рождении ПМС; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ПСВ; согласие ПНА на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй; согласие ПНА на получение кредитных отчетов; заявление ПНА от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ПНВ; заявление ПСВ от ***; согласие ПСВ на получение кредитных отчетов; согласие ПСВ на получение кредитных отчетов; согласие ПНН на обработку персональных данных; заявление ПНН на погашение займа от ***; расходный кассовый ордер *** от ***; расходный кассовый ордер *** от ***; заявление ПНН на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между ПНН и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., соглашение ПНН об уплате членских взносов от ***; график выдачи и возврата займа ПНН; расчет начисления и возврата заемных средств по договору 34 на ***; расписка КДВ от ***; договор поручительства ПСВ к договору о предоставлении займа *** от ***; копия уведомления о соответствии ПНН о соответствии объекта строительства; акт от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; заявление ПНН на выплату средств государственной поддержки от ***; соглашение об изменении договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***; договор поручительства к договору о предоставлении займа *** от ***; копия паспорта ЖМА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Жулёвой М.А.; копия страхового свидетельства Жулёвой М.А.; копия паспорта ЛЛА; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ЛЛА; копия страхового свидетельства ЛЛА; копия справки о доходах и суммах налога ЛЛА; копия свидетельства о рождении ЖНП; копия свидетельства о рождении ЖЕП; копия свидетельства о рождении ЖРП; копия паспорта ЖЕП; копия паспорта ЖЕП; копия свидетельства о рождении ЖНП; копия свидетельства о рождении ЖЕП; копия свидетельства о рождении ЖРП; копия страхового свидетельства ЖНП; копия страхового свидетельства ЖЕП; копия уведомления о регистрации ЖРП; заявление ЖМА от ***; заявление ЛЛА от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЖМА; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ЛЛА; согласие ЖМА на получение кредитных отчетов; согласие ЛЛА на получение кредитных отчетов; договор поручительства ЛЛА к договору о предоставлении займа *** от ***; согласие Жулёвой М.А. на обработку персональных данных; согласие ЖНП на обработку персональных данных; заявление ЖМА на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между ЖМА и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; реквизиты банка для переводов на имя ЖМА; заявление ЖМА на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление ЖМА на погашение займа от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта АКФ; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** ***; копия выписки из ЕГРН на земельный участок, кадастровый ***; история расчетов по договору займа ***; расчет платежеспособности заемщика ЖМА; копия паспорта МОГ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе МОГ; копия страхового свидетельства МОГ; копия паспорта МВВ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе МВВ; справка о доходах и суммах налога МВВ; заявление МОГ от ***; заявление МВВ от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя МОГ; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя МВВ; согласие МОГ на получение кредитных отчетов; согласие субъекта МВВ на получение кредитных отчетов; договор поручительства МВВ к договору о предоставлении займа *** от ***; согласие МОГ на обработку персональных данных; справка *** от ***; копия свидетельства о рождении МИВ; копия свидетельства о рождении МАВ; копия свидетельства о рождении МЕВ; копия страхового свидетельства МАВ; копия страхового свидетельства МЕВ; копия страхового свидетельства МИВ; заявление МОГ на получение займа от ***; договор ипотечного займа *** от *** между МОГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; заявление МОГ на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление МОГ на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление МОГ на погашение займа от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия постановления от *** ***-п; копия уведомления о внесении в ЕГРН сведений по заявлению заинтересованного лица от *** №КУВД-001/2019-1264484/1; копия уведомления о внесении в ЕГРН сведений по заявлению заинтересованного лица от *** № КУВД-001/2019-1264484/1; копия выписки из ЕГРН на земельный участок (кадастровый ***); копия выписки из ЕГРН на земельный участок (кадастровый ***); копия свидетельства о постановке на учет МОВ в налоговом органе; копия страницы паспорта с указанием места регистрации гражданина; копия страхового свидетельства МОВ; справка *** от ***; согласие МОВ на получение кредитных отчетов; копия паспорта ГИП; копия выписки из ЕГРН на объект земельный участок (кадастровый ***); копия постановления Администрации города Черногорска Республики Хакасия ***-П от ***; заявление МОВ от ***; согласие МОВ на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя МОВ; заявление МОВ на получение займа; согласие МОВ на обработку персональных данных; договор поручительства Белашевой Е.А. к договору о предоставлении займа *** от ***; договор ипотечного займа *** от *** между МОВ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** на ***; копия свидетельства о рождении ММД; копия свидетельства о рождении ММД; копия свидетельства о рождении МДД; копия свидетельства о рождении МДД; заявление МОВ на погашение займа от ***; расходный кассовый ордер *** от ***; расписка ГИП от ***; заявление МОВ на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта РИО; копия страхового свидетельства РИО; копия паспорта РАС; копия свидетельства о постановке Р на учет в налоговом органе; копия страхового свидетельства РАС; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; справка о доходах и суммах налога РАС; справка *** от ***; копия паспорта ВКС; копия свидетельства о постановке ВКС на учет в налоговом органе; копия страхового свидетельства ВКС; справка от ***; копия паспорта ЗАС; копия кадастрового паспорта земельного участка от *** ***; копия постановления Администрации *** Республики Хакасия ***-п от ***; копия свидетельства о государственной регистрации права от ***; копия выписки из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером 19:10:030301:221; копия паспорта ЗАС; копия паспорта РИО; заявление РИО от ***; согласие субъекта РИО на получение кредитных отчетов; заявление РАС от ***; согласие РАС на получение кредитных отчетов; заявление ВКС от ***; согласие ВКС на получение кредитных отчетов; согласие БОН на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на РАС; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на РИО; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на ВКС; расчет платежеспособности заемщика РИО; согласие РИО на обработку персональных данных; расходный кассовый ордер *** от ***; заявление РИО на погашение займа; расписка ЗАС от ***; копия свидетельства об установлении отцовства I-ПВ ***; копия свидетельства о рождении Р РАА; копия свидетельства о рождении РСА; копия свидетельства о рождении РУА; заявление РИО на выплату средств государственной поддержки от ***; договор ипотечного займа *** от *** между РИО и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; заявление на получение займа РИО от ***; договор поручительства РАС к договору о предоставлении займа *** от ***; договор поручительства ВКС к договору о предоставлении займа *** от ***; копия уведомления о соответствии сведений об объекте строительства на земельном участке по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта РМГ; копия страхового свидетельства РМГ; копия свидетельства о постановке РМГ на учет в налоговом органе; копия свидетельства о рождении РМГ; копия свидетельства о рождении РРГ; копия свидетельства о рождении РИГ; копия паспорта БВМ; справка *** от ***; копия справки *** от ***, заявление РМГ на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между РМГ и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; приложение 1 к договору займа ***; соглашение РМГ об уплате членских взносов от ***; расчет начисления и возврата заемных средств по договору 6 на ***; согласие РМГ на обработку персональных данных; заявление РМГ от ***; согласие РМГ на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя РМГ; заявление РМГ на погашение займа от ***; реквизиты банка для рублевых переводов на имя РМГ; копия свидетельства о рождении РМГ; копия свидетельства о рождении РРГ; копия свидетельства о рождении РИГ; копия уведомления о регистрации в системе учета РИГ; заявление РМГ на выплату средств государственной поддержки от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** *** между ОАЮ и БВМ; копия выписки из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером 19:04:010302:4108; копия паспорта БНС; копия свидетельства о постановке АНС на учет в налоговом органе; копия страхового свидетельства БНС; копия свидетельства о заключении брака I-ПВ ***; копия свидетельства о рождении БВМ; копия свидетельства о рождении БВМ; копия свидетельства о рождении БВМ; копия свидетельства о рождении БАМ; копия свидетельства о рождении БЕМ; копия свидетельства о рождении БЕМ; копия свидетельства о рождении БРМ; копия свидетельства о рождении БРМ; реквизиты банка для переводов на имя БНС; копия паспорта ЮАА; справка *** от ***; копия справки о доходах и суммах налога ГМА; заявление на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление БНС на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между БНС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В., договор поручительства Гилёва М.А. к договору о предоставлении займа *** от ***; согласие БНС на получение кредитных отчетов; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя БНС; заявление БНС от ***; копии страховых свидетельств имя БАМ, БЕМ, БРМ, БНС; копия страхового свидетельства БВМ; заявление БНС на погашение займа от ***; согласие БНС на обработку персональных данных; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта Белашевой Е.А.; копия доверенности ЮАА № ***9 от ***; копия выписки из ЕГРН на земельный участок с кадастровым номером: *** копия свидетельства о государственной регистрации права от ***; копия свидетельства о государственной регистрации права от ***; копия постановления Администрации Знаменского сельсовета ***-П от ***; копия постановления Администрации Знаменского сельсовета ***-П от ***; копия паспорта ФАС; копия свидетельства о рождении МЕА; копия свидетельства о рождении МЕА; копия свидетельства о рождении МНА; копия свидетельства о постановке ФАС на учет в налоговом органе; копия свидетельства о постановке на учет ФАС в налоговом органе; копия страхового свидетельства ФАС; копия свидетельства о постановке ФАС на учет в налоговом органе; копия страхового свидетельства ФАС; копия свидетельства о рождении ФАА; копия свидетельства о рождении ФМА; копия страхового свидетельства ФАА; копия страхового свидетельства ФМА; копии страховых свидетельств на имя ФМА, ФАС, ФАА; справка ***-О от ***; копия справки ***-О от ***; копия свидетельства о постановке на учет МЕА в налоговом органе; копия страхового свидетельства МЕА; справка о доходах и суммах налога МЕА; копия справки о доходах и суммах налога МЕА; заявление ФАС от ***; сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя ФАС, сведения, получаемые в целях идентификации пайщиков, на имя МЕА; согласие ФАС на получение кредитных отчетов; согласие ФАС на обработку персональных данных; копия свидетельства о рождении ФМА; копия свидетельства о рождении ФАА; копия свидетельства о рождении МЕА; заявление ФАС на получение займа от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** между ФАС и КПК «ЦВИЗ» в лице специалиста Стеблиной Н.В.; заявление ФАС на выплату средств государственной поддержки от ***; заявление ФАС на погашение займа от ***; отчет о погашении задолженности по кредитному договору от *** ***; копия паспорта Белашевой Е.А.; копия договора купли-продажи недвижимого имущества от *** *** между НВВ и Белашевой Е.А.; копия выписки из ЕГРН на земельный участок (кадастровый ***); договор поручительства МЕА к договору о предоставлении займа *** от ***; согласие МЕА на получение кредитных; заявление МЕА от ***; копия паспорта МЕА; копия паспорта ФАС; копия свидетельства о смерти МЕА (том 24 л.д. 40-148).
Аналогичные сведения содержатся в протоколе осмотра предметов (документов) от *** (том 24 л.д. 2-39).
Мультифоры с документами, изъятыми в ходе обыска в офисе КПК «ЦВИЗ» ***, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 24 л.д. 149-151).
Согласно протоколу осмотра предметов, *** был осмотрен системный блок в корпусе черного цвета, изъятый в офисе КПК «ЦВИЗ». В ходе осмотра обнаружен диск: «SOOYD DVD-R 4.7 GB» с названием «***». При просмотре диска на нем обнаружены следующие файлы:
- Файл «IMG_6764» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» доверенность выдана сроком до ***;
- Файл «IMG_6766» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» доверенность выдана сроком до ***;
- Файл «IMG_6767» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ» доверенность выдана сроком до ***;
- Файл «IMG_6791» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» А.И. В уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ», доверенность выдана сроком на один год;
- Файл «IMG_6792» фотография, на которой изображен приказ (распоряжение) о приеме работника на работу *** от ***, согласно которому Председатель правления КПК «ЦВИЗ» А.И. В принимает на работу в бухгалтерию Стеблину Н.В. на должность специалиста по займам;
- Файл «IMG_6794» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ», доверенность выдана сроком до ***;
- Файл «IMG_6795» фотография, на которой изображена доверенность *** от ***, согласно которой Председатель правления КПК «ЦВИЗ» Морженакова Т.В. уполномочивает Стеблину Н.В. представлять интересы КПК «ЦВИЗ», доверенность выдана сроком до ***.
На «Рабочем столе» обнаружена папка «Новая папка 2», в которой находится файл, содержащая сведения о заключении договоров займа в размере 450 000 рублей с БНС, ДОС, ДАВ, ЖДЮ, НВВ, ФАС,ФЛП, БОК, ГАВ, ПНН, МОГ, ЖМА в период с *** по ***.
В локальном диске (С) находятся 12 папок и 3 файлов, в папке Пользователи имеется 2 папки, в папки user, в папке Загрузки имеется картинка Трудовая книжка Морженакова.pdf, на которой изображены заверенные светокопии трудовой книжки TK-VI *** на имя Морженаковой Т.В., *** г.р., где имеется запись о том, что *** она устроена на должность главного бухгалтера КПК «ЦВИЗ», *** переведена на должность председателя правления.
В папке «Загрузки» имеются картинка Уведомление о смене.pdf, на которой изображена светокопия письма от ***, в котором Морженакова Т.В. уведомляет КПК «ЦВИЗ» о смене Председателя правления; картинка Трудовой договор, справка Морженакова Т.В.pdf, на которой изображена светокопия письма трудового договора от ***, согласно которому КПК «ЦВИЗ» в лице Председателя правления Морженаковой Т.В. заключает трудовой договор с Морженаковой Т.В. в должности Председателя правления с ***, а также справка о доходах Морженаковой Т.В.; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которого Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет *** по 50000 рублей, отчетный период апрель 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет ****** рублей, отчетный период май 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которого Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженакову В.С. на счет *** рублей, отчетный период июнь 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет ****** рублей, отчетный период июнь 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет *** по 100 000 рублей, отчетный период июнь 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет ****** рублей, отчетный период июнь 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженакову В.С. 200000 рублей на счет ***, отчетный период июнь 2020 года; картинка с зарплатным реестром *** от ***, согласно которому Морженакова Т.В. оплачивает заработную плату Морженаковой Т.В. на счет *** и Морженакову В.С. на счет ****** рублей, отчетный период июнь 2020 года.
Кроме того, имеется картинка СберБизнес.Выписка за 20***-20*** счет 40***.pdf, содержащая информацию о движении денежных средств по лицевому счету КПК «ЦВИЗ» *** за период с *** по *** в форме таблицы. Выписка содержит сведения о поступлении денежных средств на лицевой счет КПК «ЦВИЗ» из АО «БанкДОМ.РФ» *** в период с *** по *** в качестве выплат средств в рамках 157-ФЗ по кредитным договорам с ДАВ, Леневой С.В., ДОС, МОГ, БНС, ЖМА, ЖДЮ, НВВ, ФАС, КМД, ААВ, РМГ, РАН, ЮСА, ФЛП, ГАВ, ПНН, БОК, МОВ, ВДА, КАС, РИО
Также в данной папке «Загрузки» имеется «Реестр заемщиков.xlsx», содержащая, сведения о заемщиках: МОГ, НВВ, ФЛП, ДАВ, ДОС, ФАС, ЖМА, БНС, ЖДЮ, ЮСА, ГАВ, КМД, РАН, ААВ, РМГ, БОК, ПНН, ВДА, МОВ, КАС, РИО
В ходе осмотра локального диска (D:) обнаружена папка «ИПОТЕЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ», в ходе осмотра которой обнаружены папки, имеющие в названии имена и фамилии: «МОГ, Белашева», «Н вика, Белашева», «ФЛП, Белашева», «ДАВ, Белашева», «ДОС, Стимул», «ФАС, Белашева», «ЖМА, Белашева», «БНБ», «ЖДЮ, Белашева», «ЮСА, Белашева», «ГАВ, Белашева», «КМД, Белашева», «РАН, Белашева», «ААВ, Белашева», «РМГ, Белашева», «БОК, Стимул», «ПНН, Белашева», «В Н, Лиля». Все указанные папки содержат напечатанные тексты договоров, а также файлы, содержащие сканированные документы, в том числе договоров ипотеки, паспорта граждан РФ, свидетельства о рождении, свидетельства о заключении брака, СНИЛС и другие (том 24 л.д. 153-250, том 25 л.д. 1-39).
Согласно протоколу осмотра предметов, *** был осмотрен системный блок в корпусе черного цвета, изъятый в офисе КПК «ЦВИЗ». В ходе осмотра на «Рабочем столе» обнаружена папка «Стеблина», в которой находятся следующие файлы:
- папка «рп Усть-Абакан, ***», при входе в которую обнаружен файл «ДОС», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ***», также указано, что «заказчик: ДОС; исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 735600 рублей;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. БВМ, 1», при входе в которую обнаружен файл «ЖМА», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. БВМ, 1», также указано, что «заказчик: ЖМА; исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 729000 рублей;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. ЕСА, 3А», при входе в которую обнаружен файл «ДАВ», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Городское Поселение Усть-Абаканский Поссовет, Рабочий ***, Улица ЕСА, 3», так же указано, что «заказчик: ДАВ; исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, на 3-ей странице документа имеются сведения о рыночной стоимости участка 536556 рублей;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. КАН, 40», при входе в которую обнаружен файл «РАН», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 44», также указано, что «заказчик» РАН; исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 732000 рублей;
- папка «рп Усть-Абакан, ул. КАН, 44», при входе в которую обнаружен файл «КМД», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, рп. Усть-Абакан, ул. КАН, 40», также указано, что заказчик КМД. исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 732000 рублей;
- папка «***, уч.79», при входе в которую обнаружен файл «ФЛП», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Республика Хакасия, р-н ***, Опытненский сельсовет ***, уч. 79», также указано, что заказчик ФЛП, исполнитель: ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 478590 рублей;
- папка «***», при входе в которую обнаружен файл «МОГ», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, Усть-Абаканский Муниципальный Район, Сельское Поселение Опытненский сельсовет ***», также указано, что заказчик МОГ; исполнитель ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА, дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о рыночной стоимости участка 477636 рублей;
- папка «***», при входе в которую обнаружен файл «ААВ», в котором изображен отсканированный документ с названием «Отчет *** Б об определении рыночной стоимости земельного участка, адрес объекта: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***», так же указано, что заказчик ААВ; исполнитель ООО АО «Енисей» оценщик ЕНА, БВА; дата определения стоимости ***; дата составления отчета ***, имеются сведения о том, что рыночная стоимость участка 477000 рублей (том 25 л.д. 40-43).
Два системных блока в корпусе черного цвета, изъятые *** в офисе КПК «ЦВИЗ», признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 25 л.д. 44-45).
По заключению эксперта *** от ***, в памяти накопителя информации ноутбука «Acer» Aspire 5750G, изъятого в ходе обыска в жилище Белашевой Е.А., обнаружены файлы, содержащие одно или несколько ключевых слов: «М», «Н», «Ф», «Ж», «К», «ФЛП», «Р», «Р», «Р», «Д», «А», «Г», «Г», «П», «М», «К», «Д», «Б», «Ж», «Б», «В», «Морженакова», «Стеблина», «Белашева», «Ленева», «Боярова», «Козина». Данные файлы сохранены на ПЭВМ в каталог «НЖМД1». Каталог «НЖМД1» записан на CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена надпись «Приложение *** к З.Э. *** от 05.11.2025» (том 25 л.д. 122-125, 126).
По заключению эксперта *** от ***, в памяти накопителя информации ноутбука «Acer», изъятого в ходе обыска *** в помещении офиса ООО «Моя ипотека МФЦ» по адресу: ***, офис 302, обнаружены файлы, содержащие одно или несколько ключевых слов: «М», «Н», «Ф», «Ж», «К», «ФЛП», «Р», «Р», «Р», «Д», «А», «Г», «Г», «П», «М», «К», «Д», «Б», «Ж», «Б», «В», «Морженакова», «Стеблина», «Белашева», «Ленева», «Боярова», «Козина». Данные файлы сохранены на ПЭВМ в каталог «НЖМД1». Каталог «НЖМД1» помещен в файл-архив «НЖМД1.zip», который записан на CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена надпись «Приложение *** к З.Э. *** от 08.10.2025» (том 25 л.д. 154-157, 158).
По заключению эксперта *** от ***, в памяти накопителя информации ноутбука «Lenovo», изъятого *** в ходе обыска в жилище Стеблиной Н.В., обнаружены файлы, содержащие одно или несколько ключевых слов: «М», «Н», «Ф», «Ж», «К», «ФЛП», «Р», «Р», «Р», «Д», «А», «Г», «Г», «П», «М», «К», «Д», «Б», «Ж», «Б», «В», «Морженакова», «Стеблина», «Белашева», «Ленева», «Боярова», «Козина». Данные файлы сохранены на ПЭВМ в каталог «ТН1». Каталог «ТН1» записан на CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена надпись «Приложение *** к З.Э. *** от 01.11.2025» (том 25 л.д. 186-18, 190).
По заключению эксперта *** от ***, в памяти накопителя информации системных блоков, изъятых в ходе обыска в помещении офиса КПК «ЦВИЗ», обнаружены файлы, содержащие одно или несколько ключевых слов: «М», «Н», «Ф», «Ж», «К», «ФЛП», «Р», «Р», «Р», «Д», «А», «Г», «Г», «П», «М», «К», «Д», «Б», «Ж», «Б», «В», «Морженакова», «Стеблина», «Белашева», «Ленева», «Боярова», «Козина». Данные файлы сохранены на ПЭВМ в каталоги «Системный блок ***» и «Системный блок ***». Каталоги «Системный блок ***» и «Системный блок ***» записаны на CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена надпись «Приложение *** к З.Э. *** от 07.11.2025» (том 25 л.д. 218-222, 223).
По заключению эксперта *** от ***, среди доступного содержимого памяти представленных НЖМД «Seagate» s/n «6VE792W6» и «WD3200BPVT» s/n WXF1EC1XZJM7, изъятых *** в ходе обыска в помещении ООО «Агентство оценки «Енисей» по адресу: Республика Хакасия, г.Черногорск, ***, пом. 3Н, были обнаружены файлы программ «Microsoft Word», «Microsoft Excel» и «Adobe Acrobat Document», содержащие в текстовом виде следующие ключевые слова: «М», «Н», «К», «Р». Файлы программ «Microsoft Word», «Microsoft Excel» и «Adobe Acrobat Document», содержащие в текстовом виде ключевые слова: «Ж», «Р», «Морженакова», «Р», «ФЛП», «Ф», «Стеблина», «Белашева», «Ленева» обнаружены не были. Обнаруженные файлы, с сохранением путей регистрации, были записаны на один CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена запись «Приложение *** к З.Э. *** от 27.11.2025» (том 26 л.д. 76-78, 79).
По заключению эксперта *** от ***, среди доступного содержимого памяти представленных НЖМД и SSD накопителей, изъятых в ходе обыска *** в помещении ООО «Агентство оценки «Енисей» по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 3Н, были обнаружены файлы программ «Microsoft Word», «Microsoft Excel» и «Adobe Acrobat Document», содержащие в текстовом виде следующие ключевые слова: «М», «Н», «К», «Р», «Р». Файлы программ «Microsoft Word», «Microsoft Excel» и «Adobe Acrobat Document», содержащие в текстовом виде ключевые слова: «Морженакова», «Р», «ФЛП», «Ф», «Стеблина», «Белашева», «Ленева» обнаружены не были. Обнаруженные файлы, с сохранением путей регистрации, были записаны на один CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена запись «Приложение *** к З.Э. *** от 26.11.2025» (том 26 л.д. 107-110, 111).
По заключению эксперта № 4/601 от 13.12.2024, среди доступного содержимого памяти сотового телефона «Redmi 9С (M2006C3MNG)», изъятого в ходе обыска по месту жительства Стеблиной Н.В., были обнаружены установленные приложения с именами «WhatsApp», «Telegram», «Viber», в указанных приложениях имеются сведения об учетных записях пользователя и переписках. Обнаруженные пользовательские данные в приложениях с именами «WhatsApp», «Telegram» и «Viber» были помещены в файлы «WhatsApp Messenger.xlsx», «WhatsApp Messenger backup.xlsx», «Rakuten Viber Messenger.xlsx», «Telegram.xlsx» и каталоги «WhatsApp Messenger.files», «WhatsApp Messenger backup.files», «Rakuten Viber Messenger.files», «Telegram.files» после чего они были записаны на один CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена запись «Приложение №1 к З.Э. №4/565 от 13.12.2024» (том 26 л.д. 167-169, 170).
По заключению эксперта № 4/611 от 16.12.2024, среди доступного содержимого памяти сотового телефона HUAWEI nova 11 (FOA-LX9) были обнаружены установленные приложения с именами «WhatsApp», «Telegram», в указанных приложениях имеются сведения об учетных записях пользователя и переписках. Установленного приложение с именем «Viber» обнаружено не было. Обнаруженные пользовательские данные в приложениях с именами «WhatsApp» и «Telegram» были помещены в файлы «WhatsApp Messenger.xlsx», «WhatsApp Messenger backup.xlsx», «Telegram.xlsx» и каталоги «WhatsApp Messenger.files», «WhatsApp Messenger backup.files», «Telegram.files», после чего они были записаны на один CD-диск однократной записи, на нечитаемой стороне диска выполнена запись «Приложение №1 к З.Э. №4/611 от 16.12.2024» (том 26 л.д. 197-198, 200).
Согласно постановлению о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ***, а также постановлению о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ***, в СЧ СУ МВД по Республике Хакасия предоставлен CD-R диск рег. ***с с аудиозаписями и информацией о снятии информации с технических каналов, ведущихся Бояровой С.Н. (том 27 л.д. 69-70, 71-72).
Аудиозаписи телефонных переговоров Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н., записанные на DVD, СD-R диски, рассекречены на основании постановлений от ***, ***, ***, *** (том 28 л.д. 5, том 27 л.д. 90-91, том 28 л.д. 110-111, том 28 л.д. 42, том 27, л.д. 71-72) и направлены в СЧ СУ МВД по РХ в соответствии с постановлениями от ***, ***, ***, *** (том 28 л.д. 3-4, том 26 л.д. 88-89, том 28 л.д. 108-109, том 28 л.д. 40-41, том 27 л.д. 69-70) соответственно.
Данные диски были осмотрены ***, ***, ***, ***, ***, в протоколах осмотра и прослушивания фонограмм приведены разговоры Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н. как между собой, так и с иными лицами, в том числе клиентами (покупателями и продавцами) (том 28 л.д. 10-34, том 27 л.д. 113-229, том 28 л.д. 116-144, том 28 л.д. 46-102, том 27 л.д. 76-82), они признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д. 35, 36-37; том 27 л.д. 108-109, 230; том 28 л.д. 145-146, 147-148; том 28 л.д. 103, 104-105; том 27 л.д. 83, 84-85).
Так, исходя из разговоров, относящихся к рассматриваемому уголовному делу, следует, что:
-телефонные разговоры подтверждают общение подсудимых вне работы, что указывает на сплоченность соучастников преступной организованной группы.
*** в 13:23:49 между Леневой С.В. и Белашевой Е.А. состоялся разговор, в том числе, дружеского характера: про похороны, поминки, как Ленева С.В. устала, про состояние Ромашовой Н., также Белашева Е.А. сначала предложила, а в последствии скинула Леневой С.В. денежные средства на телефон, так как не работал у нее интернет (том 28 л.д. 54). Также указанные лица вели дружеские беседы: о погодных условиях и качестве шин на автомобилях *** в 18:09:29 (том 27 л.д. 120); обсуждали личную жизнь знакомых *** в 17:32:39 (том 27 л.д. 147-148).
*** в 13:58:44 состоялся телефонный разговор между Стеблиной Н.В. и Белашевой Е.А. рабочего характера, в том числе о том, что заработную плату они получат поздно, так как соцзащита долго переводит деньги, что свидетельствует о сплоченности членов группы и получении дохода из одного бюджета, а также указанные лица вели разговоры на личные бытовые темы (том 27 л.д. 115). Также указанные лица вели дружеские беседы: о предновогодних хлопотах *** в 12:48:57 (том 27 (л.д.130); о детях, о поломанном автомобиле *** в 10:39:26 (том 27 л.д. 141); о «типке», который писал Белашевой Е.А. в Ватцапе *** в 16:26:10 (том 27 л.д. 143).
-содержание телефонных переговоров подтверждает факты согласования показаний, которые необходимо дать на допросах, между подсудимыми и клиентами.
В телефонных разговорах *** в 10:25:03 Белашева Е.А. с ЖМА вели разговор о том, что последней необходимо сказать в правоохранительных органах, когда ее вызовут, что якобы земельный участок подыскивала она сама, что приобретала его за 450000 руб., услуги КПК оплачивала со своих денежных средств, а также услуги риелтору оплачивала 10-20 тыс.руб. (том 27 л.д. 128).
В телефонных разговорах Белашева Е.А. вела разговоры о том, что необходимо сказать в правоохранительных органах, когда они вызовут, что якобы земельный участок подыскивала сама, приобретала его за 450000 руб., услуги КПК оплачивала со своих денежных средств, а также услуги риелтора оплачивала 10-20 тыс.руб.: -с ЖМА *** в 10:25:03 (том 27 л.д. 128); -с неизвестным лицом *** в 18:43:08 (том 27 л.д. 160-161); -с НВВ *** в 19:55:35 (том 27 л.д. 164-165); -с РАН *** в 20:22:41 (том 27 л.д. 167-168); -с неизвестной *** в 15:08:12 (том 27 л.д. 173-174); -с ААВ *** в 17:55:51 (том 27 л.д. 176-177); -с КАС *** в 11:20:11 (том 27 л.д. 178-179); -с РАН *** в 16:19:26 (том 27 л.д. 185-186); -с М *** в 16:28:30 (том 27 л.д. 222-224).
В ходе телефонного разговора *** в 12:00:04 Белашева Е.А. предупредила ГЛН, что ей будут звонить по Ж, а также посоветовала купить симку на чужое имя (том 27 л.д. 211).
*** в 15:04:1 в ходе телефонного разговора Белашевой Е.А. с неизвестным, который пояснил, что предупредил бывшую жену (том 27 л.д. 226).
*** в 20:07:06 состоялся телефонный разговор Леневой С.В. с неизвестной, в ходе которого Ленева С.В. убеждала последнюю о том, что, когда ей позвонят, она должна сказать, что купила за 450 (том 28 л.д. 47).
*** в 17:39:46 состоялся телефонный разговор Бояровой С.Н. с Сашей, в ходе которого обсуждали, что на «нашу с Аршаново» (клиентку) вышли сотрудники полиции, на что Боярова С.Н. пояснила, что сказала клиентке говорить, что та все оплачивала своими денежными средствами (том 27 л.д. 78).
В телефонном разговоре, состоявшемся *** в 16:53:52 между Бояровой С.Н. и Дашей, первая убеждает последнюю говорить сотрудникам полиции, что участок брали по субсидии за 450000, и она оплачивала в банке со своих денежных средств (том 27 л.д. 79).
-анализ телефонных переговоров свидетельствует о принимаемых мерах конспирации.
*** в 10:22:47 Ленева С.Н. с Белашевой Е.А. разговаривают о методах «чистки» сообщений в телефоне, которые установила себе последняя и предлагает сделать то же Леневой С.Н. (том 28 л.д. 55-56).
В ходе разговора *** в 20:30:45 Белашева Е.А. просит помочь Леневу С.В. позвонить покупателю с целью согласования показаний в случае вызова в правоохранительные органы (том 27 л.д. 169).
Из телефонного разговора *** в 12:44:06 между Белашевой Е.А. и ГЛН следует, что последняя помогала Белашевой Е.А. разыскивать бывших клиентов с целью предупреждения их о необходимости дачи определенных показаний правоохранительным органам. Белашева Е.А. сообщила, что М, А, Р, А она позвонила и их предупредила (том 27 л.д. 181).
*** в 12:34:01 Белашева Е.А. предупредила Боярову С.Н. о том, что идет проверка прокуратуры и «Дом.РФ» по выдаче субсидий, могут звонить сотрудники «под видом клиентов», также попросила обзвонить клиентов, предупредить их о возможных звонках по поводу сделок (том 27 л.д. 184).
Белашева Е.А. в ходе разговора с Натальей Николаевной *** в 20:50:57 пояснила, что в связи со слежками она имеет новый телефон, просила записать номер (том 27 л.д. 207).
Также Белашева Е.А. в ходе разговора с Машей *** в 12:52:38 рассказала, что у нее есть шредер, в котором она измельчает документы (том 27 л.д. 204).
*** в 15:20:21 Стеблина Н.В. в ходе разговора с неустановленным лицом пояснила, что даже сейчас их могут прослушивать, и надо было звонить другого телефона (том 28 л.д. 132).
В ходе телефонных переговоров между Моржинаковой Т.В. и Стеблиной Н.В. *** в 13:00:56 Моржинакова Т.В. предупредила, что их могут прослушивать, поэтому не стоит общаться по телефону (том 28 л.д. 125).
*** в 12:35:37 в ходе разговора Белашевой Е.А. с матерью, последняя предложила о необходимости переписать машину на ребенка, в связи с чем ее не смогут изъять (том 27 л.д. 209).
Из разговора Белашевой Е.А. с И *** в 19:34:29 следует, что Белашева Е.А собралась завести себе новую СИМ-карту (том 27 л.д. 211).
При разговоре Белашева Е.А. со Стеблиной Н.В. *** в 12:40:55 используют меры конспирации (том 28 л.д. 225).
-анализ телефонных разговоров свидетельствует о сплоченности членов группы.
*** в 11:49:34 в ходе разговора Неизвестной с Белашевой Е.А., где последняя говорит: «Если «ЦВИЗ» это был Черногорский, я договорюсь, мне там дадут хоть что..» (том 27 л.д. 118). Данная фраза свидетельствует о сплоченности группы, поскольку со слов Белашевой Е.А. работники КПК «ЦВИЗ» могли ей помочь в любых делах.
Из смысла разговора Бояровой С.Н. с Белашевой Е.А. *** в 17:07:43 следует, что последняя ее консультирует по рабочим моментам, как необходимо заплатить за оценку, предлагает скинуть деньги, чтобы она сама заплатила за оценку (том 27 л.д. 125).
*** в 16:02:33 из разговора Белашевой Е.А. со Стеблиной Н.В. следует, что они обсуждают рабочие моменты, что Белашева Е.А. будет подавать в суд на «Дом.РФ» из-за отказов, а также поясняет, что скинет фотки для подачи объявления в «нашу рабочую группу» (том 27 л.д. 144).
-факты, подтверждающие наличие иерархии.
*** в 16:26:10 в ходе разговора Белашевой Е.А. со Стеблиной Н.В. последняя, ссылаясь на Морженакову Таню, сказала: «как скажут, так и будем делать», по сумме нужно договариваться с Таней (том 27 л.д. 143).
-факты, подтверждающие осознанный характер инкриминируемых деяний.
Телефонный разговор *** в 15:35:49 между Стеблиной Н.В. и Белашевой Е.А. свидетельствует о том, что они подыскивают земельные участки, которые возможно продать под субсидию (том 27 л.д. 145).
*** в 14:52:12 Белашева Е.А. консультирует клиентку, которую направила Стеблина Н.В., о приобретении недвижимости за счет субсидии, говоря, что комиссия составляет 100 тыс.руб., но ей вернутся бонусом 20 тыс.руб. (том 27 л.д. 150).
В ходе разговора *** в 16:09:09 Белашева Е.А. просит Стеблину Н.В. напечатать ей договор купли-продажи комнаты за плату в размере 1500 руб. (том 27 л.д. 151).
Белашева Е.А. *** в 16:01:26 в ходе телефонного разговора с О рассказывала о том, что возбуждают уголовные дела за нецелевое использование денег при их сделках через «Дом.РФ», которым является оплата риэлтерских и банковских услуг. Кроме того, Белашева Е.А. пояснила, что будет нехорошо, если продавец скажет, что приобрел не за 450000, а за 350000 рублей (том 27 л.д. 182-183).
*** в 10:20:14 в ходе разговора БВА с Белашевой Е.А. последняя поясняет, что сотрудники вызывают продавца и покупателя и выявляют случаи, что купили дешевле, получается нецелевое использование денежных средств (том 206-207).
Из смысла телефонного разговора, состоящего *** в 15:20:21 между Стеблиной Н.В. с неустановленным лицом, следует, что неустановленное лицо рассказывает, что ей звонили из ОБЭПа и ее обвиняют в мошенничестве, она спрашивает совета у Стеблиной Н.В., что ей говорить на допросе. Стеблина Н.В. советует сказать, что купила участок за столько, сколько указано в договоре. Неустановленное лицо спрашивает, может их обвиняют в мошенничестве, так как они платили деньгами за субсидию. На что Стеблина Н.В. отвечает, что они бесплатно не работают. Неустановленное лицо не знает, что говорить сотрудникам, что купили они участок за 200 или 120 тыс.руб. Неустановленное лицо сомневается, говорить ли то, что купили за 450 тыс. руб., или лучше сказать, что за 120 тыс.руб., а остальное деньгами получили. На что Стеблина Н.В. советует говорить, что купили за сумму субсидии за 450 тыс.руб. (том 28 л.д. 129-130).
В ходе разговора *** в 19:17:24 Белашева Е.А. рассказала Коробейниковой, что «..как показывает судебная практика, это идет распил государственных денег между кооперативом либо банком, риелтор, кредитный специалист, который заявку принимал, тоже виноват..». «Получается, если мамочка дает показания, что она купила дешевле объект, расплатилась с нами за услуги, это идет распределение денежных средств между кредитором, риелтором, сопровождающим лицом и мамочкой. Хищение средств..» (том 27 л.д. 218-219).
Согласно протоколам осмотра места происшествия от ***, были осмотрены земельные участкиок, расположенные по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 49-52); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 53-57); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 58-61); РФ, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, *** (том 29 л.д. 62-65); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 66-69); РФ, Республика Хакасия, ***, р.*** (том 29 л.д. 70-72); РФ, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, городское поселение Усть-Абаканский поссовет, *** (том 29 л.д. 83-86); РФ, Республика Хакасия, Усть-Абаканский муниципальный район, Сельское поселение *** (том 29 л.д. 87-90); РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, *** (том 29 л.д. 91-94); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 95-98); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 99-102); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 103-105); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 106-109); РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 110-113); РФ, Республика Хакасия, ***, р.*** (том 29 л.д. 114-117).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ***, было осмотрено отделение ПАО «Сбербанк» ***, расположенное по адресу: Республика Хакасия, ***, литер А, пом. 2Н, 3Н (том 29 л.д. 28-30).
Согласно протоколам осмотра места происшествия от ***, были осмотрены земельные участки, расположенные по адресу: РФ, *** (том 29 л.д. 76-79); РФ, Республика Хакасия, Алтайский муниципальный район, сельское поселение Аршановский сельсовет, *** (том 29 л.д. 80-82); РФ, Республика Хакасия, район Алтайский, *** (том 29 л.д. 118-121).
Согласно протоколу осмотра места происшествия от ***, были осмотрены: помещение ***Н (офис), расположенное на первом этаже *** в г. Черногорске Республики Хакасия (том 29 л.д. 31-37); Территориальный отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии Республики Хакасии по г.Черногорску, расположенный в пятиэтажном панельном доме по адресу: Республика Хакасия, г. Черногорск, ***, пом. 65Н (том 29 л.д. 38-40); здание МФЦ «Мои документы», расположенное по адресу: РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, *** (том 29 л.д. 41-44); земельный участок, расположенный по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 29 л.д. 45-48).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, был осмотрен CD-R диск, предоставленный УФНС России по Республике Хакасия по сопроводительному письму исх. ***дсп от *** (том 29 л.д. 136-218), который был признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 29 л.д. 219, 220).
Согласно протоколу осмотра предметов от ***, был осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк» по запросу *** от ***, с файлами выписки по счету банковской карты *** по счету *** на имя Белашевой Е.А. за период с *** по ***, выписки по счету карты *** счета *** на имя Белашевой Е.А. за период с *** по ***, выписки по счету карты *** счета *** на имя Леневой С.В. за период с *** по ***, выписка по карте *** счета *** на имя Стеблиной Н.В. за период с *** по *** (том 30 л.д. 22-34), который был признан и приобщен к уголовному делу в качетве вещественного доказательства (том 30 л.д. 35,36).
Оценивая приведенные доказательства, суд приходит к выводу, что собранные по делу доказательства дополняют и не противоречат друг другу, соответствуют требованиям допустимости, так как получены с соблюдением требований Уголовно-процессуального кодекса РФ, относятся к предмету исследования по делу, в своей совокупности суд признает их достаточными для правильного разрешения дела.
Представленные в качестве доказательств материалы оперативно-розыскных мероприятий суд признает допустимыми, так как они представлены в надлежаще оформленном виде, получены предусмотренными Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» способами, устанавливают обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам, а их содержание и результаты оперативных мероприятий нашли свое подтверждение в показаниях свидетелей обвинения.
Согласно представленным материалам оперативно-розыскной деятельности, указанные мероприятия проводились сотрудниками правоохранительных органов не с целью формирования у подсудимых преступного умысла и искусственного создания доказательств преступной деятельности, а для решения поставленных перед правоохранительными органами Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» задач выявления, пресечения и раскрытия преступлений, а также выявления и установления лиц, их подготавливающих, совершающих или совершивших, поэтому не могут расцениваться как провокация или склонение подсудимых к совершению преступления.
Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, исходя из времени и места совершения преступления, взаимоотношений между подсудимыми и свидетелями, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимых в совершении преступления, указанного в приговоре, полностью установлена.
Оснований для признания иных письменных доказательств недопустимыми и недостоверными не имеется.
Существенных нарушений уголовно-процессуального закона, влияющих на доказанность вины подсудимых, в ходе предварительного расследования по делу не допущено.
Достоверных доказательств, свидетельствующих о причастности к совершению преступления третьих лиц, а равно других обстоятельствах его совершения суду не представлено.
Порядок привлечения подсудимых к уголовной ответственности, предусмотренный гл. 23 УПК РФ, не нарушен. Предъявленное обвинение конкретизировано и содержит описание преступления с указанием времени, места, способа его совершения, а также иных обстоятельств, подлежащих доказыванию в соответствии с пп. 1-4 ч. 1 ст. 73 УПК РФ.
Нарушений прав подсудимых на защиту не допущено, поскольку в ходе предварительного расследования их интересы представляли защитники в лице профессиональных адвокатов, участие которых обеспечивало соблюдение прав и законных интересов подсудимых.
Судом установлено, что ходатайства, заявляемые подсудимыми и их защитниками на досудебной стадии производства по делу, разрешались надлежащим должностным лицом, в производстве которого находилось уголовное дело, в установленные законом сроки путем вынесения соответствующих решений, отвечающих требованиям законности, обоснованности и мотивированности.
Доводы подсудимых Бояровой С.Н., Козиной М.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В. и их защитников, приведенные в судебном заседании, о незаконности предъявленного обвинения, о несогласии с показаниями свидетелей фактически сводятся к оспариванию предъявленного им обвинения. В предъявленном подсудимым обвинении содержится описание инкриминируемого органом предварительного следствия деяния с указанием времени, места, а также иных обстоятельств, подлежащих доказыванию, этому деянию дана квалификация, при этом содержание обвинения не нарушает прав подсудимых на защиту и не препятствует построению линии защиты и рассмотрению дела судом по существу.
Оснований для возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ судом не установлено.
Переходя к вопросу о юридической оценке действий подсудимых, суд приходит к следующему выводу.
Признаки деятельности по типу организованной функциональной диспозиции проявляются в организованной Морженаковой Т.В. деятельности по оказанию услуг КПК «ЦВИЗ», ей отводилась роль непосредственного координатора. Вышеуказанная организованная и сплоченная группа характеризовалась следующими основными признаками.
Устойчивость, проявляющаяся в том, что участники группы были объединены единой целью, направленной на получение дополнительной прибыли посредством поиска граждан, имеющих право на федеральные меры государственной поддержки семей с детьми (субсидию), с целью оказания услуг КПК «ЦВИЗ» по схеме заключения фиктивных договоров займов с возвратом заемных денежных средств, договоров купли-продажи земельных участков по завышенной стоимости при субсидии.
Совместная деятельность Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н., Козиной М.В. отличалась стабильностью основного состава на протяжении нескольких лет. Участники группы опирались на совместное осуществление деятельности в собственных интересах, на ощущение наличия психологической защищенности за счет пребывания в группе под руководством директора КПК «ЦВИЗ» Морженаковой Т.В., на удовлетворение личного интереса каждого члена группы через иерархизацию и формирование не только функциональных, но и личностных взаимодействий и связей.
Сплоченность группы, выражавшаяся в существовании психологического единства группы - волевого, интеллектуального, национального, эмоционального, коммуникативного, в наличии у членов организованной группы единого мотива, цели и намерений, стремления к единому результату – получение прибыли, преобразовала организованную группу в единое целое, способное осуществлять организованную деятельность в составе организованной группы; в длительных, доверительных отношениях между собой, в осуществлении взаимопомощи, материальной и моральной поддержки друг друга.
В группе выявлен ряд признаков высокой организованности, сплоченности, которые выражаются:
- в наличии инициатора в лице Морженаковой Т.В., организовавшей процесс поиска граждан, имеющих право на федеральные меры государственной поддержки семей с детьми (субсидию), с целью оказания услуг КПК «ЦВИЗ» по схеме заключения фиктивных договоров займов с возвратом заемных денежных средств, договоров купли-продажи земельных участков по завышенной стоимости при субсидии;
- в учете и исключении факторов законодательных рисков: деятельность по оказанию услуг лицам, имеющим право на федеральные меры государственной поддержки семей с детьми (субсидию), осуществлялась Морженаковой Т.В. в рамках официальной деятельности председателя правления КПК «ЦВИЗ», сопряженной с деятельностью по предоставлению займов гражданам, имеющим право субсидию, по схеме заключения фиктивных договоров займов с возвратом заемных денежных средств, договоров купли-продажи земельных участков по завышенной стоимости при субсидии, предполагающей получение «чистой прибыли» за счет получения оплаты за услуги КПК, а также завышения реальной стоимости земельного участка. Подготовка пакета документов от граждан осуществлялась в рамках документов установленной формы, имеющих юридическую силу;
- в наличии соисполнителей, то есть Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н., Козиной М.В., мотивированных на выполнение деятельности по информированию населения о деятельности КПК «ЦВИЗ», получивших навыки консультирования граждан и оформления займов, в четком распределении ролей в ходе реализации процесса предоставления займов посредством заключения фиктивных договоров займов с возвратом заемных денежных средств, договоров купли-продажи земельных участков по завышенной стоимости при субсидии, предполагающей получение «чистой прибыли» за счет получения оплаты за услуги КПК, а также завышения реальной стоимости земельного участка. Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В. осуществляли поиск граждан, имеющих право на федеральные меры государственной поддержки семей с детьми (субсидию).
Выполняемая деятельность Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н., Козиной М.В. осуществлялась под четким руководством Морженаковой Т.В., как председателя правления и фактического руководителя КПК «ЦВИЗ».
Таким образом, анализируемые материалы уголовного дела позволили прийти к выводу о том, что Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В. представляют собой определенную группу лиц, которая, исключая содержание законодательных правил и требований в области федеральных мер государственной поддержки семей с детьми (субсидия), осуществляла деятельность, которая не могла полностью отслеживаться Банком России и ПАО «ДОМ.РФ» с целью получения источника дополнительной прибыли.
В рамках реализации схемы организованной деятельности по типу функциональной диспозиции, получение прибыли КПК «ЦВИЗ» осуществлялось без учета законодательных положений в данной области. Каждый из перечисленных лиц преследовал сугубо личные цели, обусловленные мотивационными и ценностно-потребностными составляющими: получение финансовой прибыли, направленной на решение личных материально-бытовых вопросов.
Таким образом, Морженакова Т.В., как председатель правления КПК и организатор преступной группы, осознанно нарушала законодательную схему по получению средств, предоставляемых в рамках федеральных мер государственной поддержки семей с детьми (субсидия) от ПАО «ДОМ.РФ», посредством совершения КПК недобросовестных действий в отношении заемщиков.
В свою очередь, Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В. были не только информированы Морженаковой Т.В. о тенденции заключения фиктивных договоров, а также завышения реальной стоимости земельных участков, но и продавали их заемщикам через третьих лиц. Выполняя функции поиска граждан, имеющих право на федеральные меры государственной поддержки семей с детьми (субсидию), Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В. получали денежные средства за поиск и консультацию потенциальных заемщиков, полное сопровождение сделок, сбор пакетов документов, и сознательно обманывали граждан.
В ходе анализа телефонных переговоров были выявлены признаки, указывающие на «состав и количество участников преступной группы», они определены посредством выявления частоты и характера межличностных контактов между подсудимыми. Характер и содержание преступной деятельности не предполагал ежедневного прямого взаимодействия всех перечисленных участников, то есть непосредственный контакт между отдельными участниками деятельности осуществлялся только в период возникновения определенной потребности, в частности при принятии решения о заключении сделки. Каждый участник группы выполнял свои функции, что позволяло реализовать схему оказания услуг, позволяющую получать прибыль за счет федеральных мер государственной поддержки семей с детьми (субсидия).
Исследовав показания представителя потерпевшего, свидетелей, письменные материалы уголовного дела, а также оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что подсудимые Морженакова Т.В., Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В., действуя в составе организованной группы и исполняя отведенные им роли в совершении преступления, с привлечением не осведомленного об их преступной деятельности сотрудника КПК «ЦВИЗ» Морженакова В.С. для реализации разработанных схем обналичивания субсидии, установленной в соответствии с Федеральным законом №ФЗ-157 от ***, похитили бюджетные средства указанной субсидии.
В ходе судебного разбирательства доказано наличие у подсудимых корыстного мотива. Целью создания организованной группы являлось именно извлечение дохода в результате незаконного обналичивания средств субсидии, а организованные схемы незаконного обналичивания являлись способом достижения подсудимыми своих корыстных целей.
Вопреки доводам стороны защиты, то обстоятельство, что на лиц, имеющих право на получение субсидии, установленной в соответствии с Федеральным законом №ФЗ-157 от ***, оформлялись земельные участки, которые потом оставались у них в собственности, не влияет на выводы суда о виновности подсудимых, поскольку в ходе судебного разбирательства установлено, что указанное оформление требовалось в целях реализации мошеннической схемы, предусматривающей сложность и поэтапность действий, и фактически являлось способом совершения мошенничества, что и охватывалось умыслом подсудимых, а выплата указанным лицам денежных средств в размере разницы от субсидии за минусом стоимости земельного участка и услуг КПК, являлась способом придания своим действиям законности.
Подсудимыми совершено продолжаемое преступление, поскольку доказательств того, что у подсудимых каждый раз возникал самостоятельный преступный умысел на хищение бюджетных денежных средств по субсидии, суду не представлено. В результате преступления похищены бюджетные средства субсидии в размере 9.280.167 рублей 35 копеек (ПАО «ДОМ.РФ»), что в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ образует особо крупный размер.
Совершенное подсудимыми хищение бюджетных денежных средств является оконченным, поскольку обналиченными денежными средствами субсидии, установленной в соответствии с Федеральным законом №ФЗ-157 от ***, подсудимые, действующие в составе организованной группы, распорядились по своему усмотрению.
Вопреки доводам подсудимых Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А. и их защитников, наличие в действиях подсудимых квалифицирующего признака мошенничества – «совершенное организованной группой», по мнению суда, также доказано в ходе судебного разбирательства.
В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.
Как установлено судом, в том числе, из показаний свидетелей, письменных материалов дела (протоколов осмотров предметов и документов, изъятых в ходе обысков в офисах КПК «ЦВИЗ», а также по месту жительства участников организованной группы), Морженакова Т.В., являясь фактическим руководителем и председателем правления КПК «ЦВИЗ», одним из видом деятельности которого является выдача займов под субсидию, установленную в соответствии с Федеральным законом №ФЗ-157 от 03.07.2019, будучи осведомленной о порядке и условиях использования бюджетных средств субсидии, решила совершить хищение денежных средств, переведенных в бюджет ПАО «ДОМ.РФ», путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений.
При этом, учитывая сложные и поэтапные схемы совершения планируемого преступления, Морженакова Т.В. создала организованную группу, в которую вошли Белашева Е.А., Стеблина Н.В., Ленева С.Ф., Боярова С.Н., Козина М.В.
Так, согласно разработанному Морженаковой Т.В. плану и распределенным ролям она осуществляла общее руководство созданной ею организованной преступной группы и координировала действия ее участников; распределяла между ними преступные роли, права и обязанности по осуществлению хищений денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет ПАО «ДОМ.РФ» при получении субсидии путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений; поддерживала дисциплину в организованной преступной группе и соблюдение единых правил взаимоотношений и поведения; определяла методы и способы конспирации незаконных действий участниками преступной группы; поддерживала общую кассу – концентрацию и хранение денежных средств, приобретенных в результате совершения хищений денежных средств из Федерального бюджета, переведенных в бюджет ПАО «ДОМ.РФ» при получении субсидии; предоставляла помещение, обеспечивала компьютерной техникой участников организованной преступной группы, а также работников, находящихся у нее в служебном подчинении, не осведомленных о ее преступной деятельности в составе организованной преступной группы; приискивала лиц, которые будут осуществлять по ее указанию: консультацию лиц, желающих получить субсидию; изготовление фиктивных договоров займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить субсидию, а также договоров купли-продажи и иных необходимых документов; сопровождение заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; оформление и направление посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в ПАО «ДОМ.РФ» заявлений на выплату средств государственной поддержки с приложением, с указанием о перечислении денежных средств на указанные Морженаковой Т.В. расчетные счета КПК «ЦВИЗ»; осуществление поиска дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия и Красноярского края, стоимостью не более 450000 рублей; контролировала возвращение перечисленных по договорам займов лицами, желающими получить субсидию, денежных средств на счета КПК «ЦВИЗ» либо в кассу, способствовала беспрепятственному перечислению бюджетных денежных средств в максимальном размере субсидии на расчетные счета КПК «ЦВИЗ»; распределяла между участниками организованной преступной группы денежные средства, полученные в результате совершения преступления.
Стеблина Н.В., согласно распределению ролей в организованной группе, исполняла указания организатора и руководителя организованной преступной группы Морженаковой Т.В.; соблюдала специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и сотрудниками ПАО «ДОМ.РФ»; подыскивала и консультировала лиц, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий; изготавливала фиктивные договоры займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить субсидию, и иные необходимые документы; оформляла и направляла посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет в ПАО «ДОМ.РФ» заявления на выплату средств государственной поддержки с приложением, с указанием о перечислении денежных средств на указанные Морженаковой Т.В. расчетные счета КПК «ЦВИЗ»; получала денежные вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных в результате совершения преступления.
Белашева Е.А., согласно распределению ролей в организованной группе, исполняла указания организатора и руководителя организованной преступной группы Морженаковой Т.В.; приискивала лиц, которые будут осуществлять по указанию Морженаковой Т.В.: -консультацию лиц, желающих получить субсидию; -изготовление фиктивных договоров займа между КПК «ЦВИЗ» и лицами, желающими получить субсидию, договоров купли-продажи и иных необходимых документов; -сопровождение заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; -осуществление поиска дешевых объектов недвижимости, расположенных на территории Республики Хакасия и Красноярского края, стоимостью не более 450000 рублей; соблюдала специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и сотрудниками ПАО «ДОМ.РФ»; подыскивала и консультировала лиц, желающих воспользоваться субсидией; самостоятельно осуществляла поиск дешевых объектов недвижимости не дороже 450000 рублей, определяла их стоимость, выступала продавцом объектов недвижимости лицам, желающим получить субсидию; изготавливала фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить субсидию; сопровождала заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; получала денежные вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных в результате совершения преступления.
Ленева С.В., согласно распределению ролей в организованной группе, исполняла указания организатора и руководителя организованной преступной группы Морженаковой Т.В.; соблюдала специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и сотрудниками ПАО «ДОМ.РФ»; подыскивала и консультировала лиц, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий; самостоятельно осуществляла поиск дешевых объектов недвижимости не дороже 450000 рублей, определяла их стоимость; изготавливала фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки; сопровождала заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; получала денежные вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных в результате совершения преступления.
Боярова С.Н., согласно распределению ролей в организованной группе, исполняла указания организатора и руководителя организованной преступной группы Морженаковой Т.В.; соблюдала специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и сотрудниками ПАО «ДОМ.РФ»; подыскивала и консультировала лиц, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий; самостоятельно осуществляла поиск дешевых объектов недвижимости не дороже 450000 рублей, определяла их стоимость, выступала продавцом объектов недвижимости лицам, желающим получить меры государственной поддержки; изготавливала фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки; сопровождала заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; получала денежные вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных в результате совершения преступления.
Козина М.А., согласно распределению ролей в организованной группе, исполняла указания организатора и руководителя организованной преступной группы Морженаковой Т.В.; соблюдала специальные меры конспирации и защиты от разоблачения правоохранительными органами и сотрудниками ПАО «ДОМ.РФ»; подыскивала и консультировала лиц, желающих воспользоваться мерой государственной поддержки в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 на улучшение жилищных условий; самостоятельно осуществляла поиск дешевых объектов недвижимости не дороже 450000 рублей, определяла их стоимость; изготавливала фиктивные договоры купли-продажи и иные необходимые документы с лицами, желающими получить меры государственной поддержки; сопровождала заемщиков на регистрацию сделки купли-продажи; получала денежные вознаграждения по результатам распределения денежных средств, полученных в результате совершения преступления.
Таким образом, организованная группа под руководством Морженаковой Т.В. имела стабильный состав участников, была объединена корыстным умыслом всех соучастников, направленным на получение материальной выгоды в максимально возможном размере, с распределением ролей и функций между участниками организованной группы, характеризующейся постоянством форм и методов преступной деятельности, конспирацией.
Действия подсудимых свидетельствуют о четком распределении их ролей и функций, высокой степени их организованности. Роли между членами организованной группы были распределены таким образом, что действия каждого участника по выполнению отведенной ему задачи имели в равной степени важное значение для достижения конечного преступного результата, и преступление не могло быть доведено до конца при отсутствии того или иного звена разработанного плана.
Организованная группа в составе подсудимых являлась устойчивой и сплоченной, объединенной общим умыслом на совершение тяжкого преступления.
Морженакова Т.В. не могла самостоятельно и единолично реализовать всю схему совершения мошенничества, каждый участник группы, осознавал, что его преступные действия, направленные на совершение мошенничества, возможны только внутри этой организованной группы, когда эти действия носят последовательный и отработанный характер.
Вопреки доводам стороны защиты, выводы суда о виновности подсудимых в совершении мошенничества и определение их ролей, суд делает исходя из совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, а также на основании требований уголовного закона и разъяснений, сформулированных в п. 28 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», в случае признания мошенничества, совершенного организованной группой, действия всех ее членов, принимавших участие в подготовке или в совершении преступления, независимо от их фактической роли следует квалифицировать по соответствующей части ст. 159 УК РФ без ссылки на ст. 33 УК РФ, то есть по настоящему уголовному делу квалификация действий подсудимых не требует ссылки на ст. 33 УК РФ.
Таким образом, суд считает доказанным тот факт, что преступные действия совершены подсудимыми Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.Ф., Бояровой С.Н., Козиной М.В. в составе организованной группы, при этом, судом достоверно установлено, что ими осознавалась общность преступной цели, и действия каждого участника организованной группы находились во взаимосвязи с действиями других участников и обусловливали наступление противоправных последствий, заключавшихся в хищении бюджетных денежных средств.
Доводы подсудимой Стеблиной Н.В. о том, что она не участвовала в организованной группе, а выполняли свои трудовые функции в КПК и получала за это заработную плату, на выводы суда не влияют, расцениваются как способ защиты, поскольку в ходе судебного следствия достоверно установлено, что незаконное обналичивание средств субсидии осуществлялось именно через подконтрольную Морженаковой Т.В. организацию - КПК «ЦВИЗ», наличие у подсудимой Стеблиной Н.В. трудовых отношений с данной организацией являлось, по сути, частью преступной схемы.
Общение подсудимых вне работы, о чем свидетельствует исследованная в судебном заседании запись телефонных переговоров, указывает на сплоченность соучастников преступной организованной группы. Установленные в телефонных разговорах факты, подтверждающие наличие иерархии, являются одним из признаков организованной преступной группы.
Факты согласования показаний, которые необходимо дать на допросах, между подсудимыми и клиентами, свидетельствуют о намерениях сокрыть событие преступления, имевшее место в действительности, чтобы не доводить дело до суда. Состоявшиеся разговоры позволяют сделать вывод об осознанном характере своих действий и своей причастности к ним, что опровергает доводы подсудимых Бояровой С.Н., Леневой С.В., Стеблиной Н.В. и их защитников о том, что подсудимые работали законно.
Совершение преступления Морженаковой Т.В. при наличии квалифицирующего признака «с использованием служебного положения» по материалам уголовного дела достоверно установлено и подтверждено. Согласно п. 29 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты, следует понимать, в том числе, лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примечаний к ст. 201 УК РФ. Указанной нормой закона к данной категории отнесены лица, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, а также лица, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.
Согласно пп. 4, 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16.10.2009 №19 «О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий», под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом или находящимися в их служебном подчинении отдельными работниками, с формированием кадрового состава и определением трудовых функций работников и т.п. К организационно-распорядительным функциям относятся полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия. Как административно-хозяйственные функции надлежит рассматривать полномочия лица по управлению и распоряжению имуществом и (или) денежными средствами, а также по совершению иных действий, в том числе, по осуществлению контроля за движением материальных ценностей, определению порядка их хранения, учета и контроля за их расходованием.
Морженакова Т.В. при совершении преступления, согласно описательно-мотивировочной части приговора, являлась лицом, выполняющим функции единоличного исполнительного органа коммерческой организации, выполняла управленческие функции, осуществляя как организационно-распорядительные, так и административно-хозяйственные функции, что подтверждено соответствующими документами, а также уставом организации, то есть совершила преступление с использованием служебного положения.
Морженакова Т.В., как руководитель, в отличие от иных сотрудников организации, принимала решения о подписании различных договоров, платежных поручений и других документов. При этом, как установлено в судебном заседании, такое использование служебных полномочий при совершении преступления не является мнимым, так как возглавляемая ею организация изначально создана не с целью хищения денежных средств, что достоверно следует из всех исследованных доказательств.
Квалифицирующий признак «с использованием служебного положения» подсудимым Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., по мнению суда, является излишне вмененным, поскольку указанные лица не были наделены необходимыми признаками для указанной квалификации, а, кроме того, данный квалифицирующий признак не отражен в предъявленном им обвинении.
Указание об использовании Стеблиной Н.В. служебного положения при совершении деяний по эпизодам ДАВ, ДОС, МОГ, РАН является излишним, поскольку последняя действовала по указанию руководителя КПК Морженаковой Т.В., согласно определенной ей роли.
Несмотря на мнение защиты, обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, оно утверждено надлежащим лицом, не имеет недостатков, которые исключали бы возможность постановления приговора или принятие иного решения.
Суд не оценивает доводы стороны защиты о причастности к совершению преступлений иных лиц, поскольку в соответствии со ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемых и лишь по предъявленному им обвинению.
Довод о том, что лица, имеющие право на получение субсидии, установленной в соответствии с Федеральным законом №157-ФЗ от 03.07.2019 каких-либо претензий к подсудимым не имеют, не влияет на квалификацию действий Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.В., поскольку умысел последних был направлен на хищение денежных средств из федерального бюджета, которые сотрудники ПАО «ДОМ.РФ» переводили на счета кооператива, будучи введенными в заблуждение предоставлением заведомо ложных и недостоверных сведений о заключении договоров займа, купли-продажи земельных участков, что является достаточным для установления наличия объективной стороны инкриминируемого состава преступления и не требует дополнительного признания сделок фиктивными.
С учетом изложенного, суд считает полностью доказанной вину подсудимых Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.В. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах. Все доказательства, положенные в основу приговора, получены с соблюдением требований закона и являются допустимыми и достаточными, согласующимися между собой и фактическими обстоятельствами совершенного подсудимыми преступления.
Суд квалифицирует действия:
Морженаковой Т.В. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,
Белашевой Е.А. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,
Стеблиной Н.В. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,
Леневой С.В. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,
Бояровой С.Н. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,
Козиной М.А. по ч. 4 ст. 159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
Оснований для иной квалификации действий подсудимых, вопреки доводам защиты, не имеется.
После исследования представленных характеризующих материалов на подсудимых, суд оценивает их поведение в ходе судебного разбирательства как адекватное, соответствующее избранному способу защиты. У суда не имеется сомнений в психическом здоровье подсудимых, в связи с чем, суд признает Морженакову Т.В., Белашеву Е.А., Стеблину Н.В., Леневу С.В, Боярову С.Н., Козину М.А. вменяемыми по отношению к совершенному ими преступному деянию.
Назначая вид и размер наказания Морженаковой Т.В., Белашевой Е.А., Стеблиной Н.В., Леневой С.В, Бояровой С.Н., Козиной М.А., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, обстоятельства его совершения, данные о личности подсудимых, их возраст и состояние здоровья, а также состояние здоровья близких им лиц, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, а также роль каждой подсудимой в совершенном преступлении.
Морженакова Т.В. не судима (том 38 л.д. 190-193, том 39 л.д. 66-70), замужем (том 38 л.д. 182), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 38 л.д. 184, 186, 189), имеет регистрацию и место жительства в *** (том 38 л.д. 177), по предыдущему месту проживания в г. Черногорске врио заместителя начальника полиции характеризуется удовлетворительно, компрометирующих материалов не имеется (том 39 л.д. 78), положительно характеризуется председателем Санкт-Петербургского регионального отделения Общероссийской общественной организации «Российский Красный Крест», имеет благодарственное письмо, наблюдается с *** у врача эндокринолога с диагнозом: ***
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
Однако признательные показания подсудимой и изобличение других соучастников преступления в ходе судебного разбирательства судом учитываются в качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ.
Также к смягчающим наказание обстоятельствам, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит раскаяние в содеянном, наличие у подсудимой хронического заболевания, нахождение на иждивении совершеннолетней дочери, обучающейся на очной форме обучения в ВУЗе, частичное возмещение имущественного вреда, регулярное участие в волонтерской деятельности, положительные характеристики и благодарности.
Обстоятельств, отягчающих наказание Морженаковой Т.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Морженаковой Т.В. суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, ранее не судимой и не привлекавшейся к уголовной ответственности, положительно характеризующейся по месту жительства, с учетом ее состояния здоровья, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Морженаковой Т.В. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Морженаковой Т.В. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, ее состояния здоровья, материального положения, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Морженаковой Т.В. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Морженаковой Т.В. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Морженаковой Т.В. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Морженаковой Т.В., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
Белашева Е.А. не судима (том 38 л.д. 237-240, том 39 л.д. 80-84), замужем, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка - инвалида 1 группы (том 38 л.д. 217-219, 224, 226- 230), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 38 л.д. 232, 234, 236), имеет регистрацию и место жительства в ***, где характеризуется удовлетворительно, на учетах не состоит, жалоб от соседей не поступало (том 39 л.д. 85), положительно характеризуется соседями, имеет благодарственные письма за участие в благотворительности, прошла программу подготовки лиц, желающих принять в свою семью ребенка.
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
Однако признательные показания подсудимой и изобличение других соучастников преступления в ходе судебного разбирательства судом учитываются в качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ.
Также к смягчающим наказание обстоятельствам, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит полное признание вины в ходе судебного разбирательства, раскаяние в содеянном, написание письма со словами извинения в АО «ДОМ.РФ», состояние здоровья ее и ее близких, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка -инвалида 1 группы, престарелой матери, осуществляющей опекунство над тремя несовершеннолетними детьми, частичное возмещение имущественного вреда, положительную характеристику с места жительства.
Обстоятельств, отягчающих наказание Белашевой Е.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Белашевой Е.А. суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, ранее не судимой и не привлекавшейся к уголовной ответственности, положительно характеризующейся по месту жительства, с учетом наличия на иждивении ребенка-инвалида 1 группы, престарелой матери, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Белашевой Е.А. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Белашевой Е.А. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, состояния здоровья ее и ее близких, материального положения, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Белашевой Е.А. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Белашевой Е.А. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Белашевой Е.А. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Белашевой Е.А., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
Стеблина Н.В. не судима (том 38 л.д. 211-214, 216, том 39 л.д. 71-72, 77, 79), разведена, имеет на иждивении малолетнего ребенка (том 38 л.д. 199, 201, 202), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 38 л.д. 205, 207, 210), имеет регистрацию и место жительства в г. Черногорске, где характеризуется удовлетворительно, на учетах не состоит, жалоб от соседей не поступало (том 39 л.д. 76), характеризуется соседями по месту жительства положительно, характеризуется по предыдущим местам работы положительно, имеет благодарственные письма и грамоты за активное участие в жизни детей, имеет благодарность от ГБОУ РХ «Черногорская школа-интернат» за оказание спонсорской помощи в 2026 году, осуществляла спонсорскую помощь в «Народный фронт «За Россию».
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
Обстоятельством, смягчающим наказание Стеблиной Н.В. в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка.
К смягчающим наказание обстоятельствам в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит частичное признание вины в ходе судебного разбирательства, частичное признание исковых требований, состояние здоровья ее и ее близких, наличие на иждивении совершеннолетнего ребенка - инвалида 3 группы, обучающегося на очной форме обучения, частичное возмещение имущественного вреда, положительную характеристику с места жительства, оказание спонсорской помощи.
Обстоятельств, отягчающих наказание Стеблиной Н.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Стеблиной Н.В суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, ранее не судимой, положительно характеризующейся по месту жительства, имеющей на иждивении малолетнего ребенка и совершеннолетнего ребенка - инвалида, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Стеблиной Н.В. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Стеблиной Н.В. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, состояния здоровья ее и ее близких, наличия малолетнего ребенка, материального положения, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Стеблиной Н.В. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Стеблиной Н.В. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Стеблиной Н.В. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Стеблиной Н.В., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
Ленева С.В. не судима (том 39 л.д. 6-8, 86-88, 95-97), замужем, имеет на иждивении 4 малолетних детей (том 38 л.д. 244-246, 249-253), находится под опекой недееспособный брат - инвалид 2 группы, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 39 л.д. 2, 4, 5), имеет регистрацию и место жительства в ***, где характеризуется удовлетворительно, на учетах не состоит (том 38 л.д. 248), положительно характеризуется соседями по месту жительства, имеет грамоту за активное участие в жизни детей, имеет онкологическое заболевание: острый лимфаденит верхней конечности справа.
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
Обстоятельством, смягчающим наказание Леневой С.В. в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие малолетних детей.
К смягчающим наказание обстоятельствам в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит частичное признание вины в ходе судебного разбирательства, частичное признание исковых требований, состояние здоровья ее и ее близких, наличие на иждивении недееспособного брата - инвалида 2 группы, положительную характеристику по месту жительства.
Обстоятельств, отягчающих наказание Леневой С.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Леневой С.В. суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, судимости не имеющей, положительно характеризующейся по месту жительства, с учетом состояния здоровья подсудимой, наличия на ее иждивении малолетних детей и недееспособного брата-инвалида, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Леневой С.В. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Леневой С.В. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, ее состояния здоровья, наличия малолетних детей и брата-инвалида, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Леневой С.В. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Леневой С.В. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Леневой С.В. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Леневой С.В., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
Боярова С.Н. не судима (том 39 л.д. 100-104), замужем, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка (том 39 л.д. 18-20, 21, 123, 124), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 39 л.д. 24, 25, 98, 99), имеет регистрацию в *** и место жительства в *** где характеризуется удовлетворительно, на учетах не состоит (том 39 л.д. 23), соседями по месту жительства характеризуется положительно, также положительно характеризуется школой, где обучалась дочь, имеет хроническое заболевание: поясничный остеохондроз, грыжи, ожирение.
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
К смягчающим наказание обстоятельствам в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит частичное признание вины в ходе судебного разбирательства, частичное признание исковых требований, состояние здоровья ее и ее близких, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, положительные характеристики.
Обстоятельств, отягчающих наказание Бояровой С.Н., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Бояровой С.Н. суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, судимости не имеющей, положительно характеризующейся по месту жительства, с учетом наличия на иждивении несовершеннолетнего ребенка и хронических заболеваний, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Бояровой С.Н. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Бояровой С.Н. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, ее состояния здоровья, материального положения, наличия несовершеннолетнего ребенка, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Бояровой С.Н. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Бояровой С.Н. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Бояровой С.Н. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Бояровой С.Н., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
Козина М.А. не судима (том 39 л.д. 113, 114-115, 119, 120), замужем, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка (том 39 л.д. 31-34, 125, 126), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 39 л.д. 36, 118), имеет регистрацию и место жительства в *** где характеризуется удовлетворительно, на учетах не состоит, к уголовной и административной ответственности не привлекалась (том 39 л.д. 35), имеет благодарности за участие в культурной и общественной жизни поселка, наблюдается у врача хирурга с диагнозом: ***
По смыслу закона активное способствование раскрытию и расследованию преступления состоит в добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования. В связи с тем, что на стадии предварительного расследования подсудимая вину не признавала и сведения, которые были заложены в основу предъявленного ей обвинения, стали известны сотрудникам полиции без активного участия подсудимой, таким образом, оснований для признания смягчающим обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также явки с повинной, у суда не имеется.
К смягчающим наказание обстоятельствам в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд относит состояние здоровья ее и ее близких, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, положительную характеристику.
Обстоятельств, отягчающих наказание Козиной М.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
При назначении наказания подсудимой Козиной М.А. суд учитывает положения ст. 6 УК РФ о том, что одним из принципов уголовного закона является соответствие наказания характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.
Учитывая все обстоятельства дела, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в совокупности с данными о личности виновной, ранее не судимой, положительно характеризующейся по месту жительства, с учетом наличия на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояния здоровья, суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы и применением положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.
В связи с отсутствием в действиях Козиной М.А. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пп. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Рассматривая вопрос о необходимости назначения Козиной М.А. дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела, характера и степени фактического участия лица в совершенном преступлении, личности подсудимой, ее состояния здоровья, материального положения, наличия несовершеннолетнего ребенка, приходит к выводу о том, что достижение целей наказания, а именно, восстановление социальной справедливости, исправление осужденной, предупреждение совершения новых преступлений возможно с назначением ей дополнительного наказания в виде штрафа, без ограничения свободы.
Суд не усматривает исключительных обстоятельств как отдельных, так и в совокупности, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении наказания, назначив наказание ниже низшего предела либо более мягкое, чем предусмотрено санкцией.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Козиной М.А. преступления, относящего к категории тяжких, и степень его общественной опасности, не смотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что они не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности преступления и не находит оснований для изменения категории совершенного Козиной М.А. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.
По делу также не имеется оснований для применения к Козиной М.А. положений об отсрочке исполнения приговора, не усматривается условий для освобождения от уголовной ответственности, в том числе, по состоянию здоровья.
Именно такое наказание Козиной М.А., по мнению суда, является справедливым и в наибольшей степени обеспечит достижение его целей, указанных в ст. 43 УК РФ.
В соответствии с п. 10 ч. 1 ст. 308 УПК РФ при постановлении обвинительного приговора должно быть принято решение о мере пресечения в отношении подсудимых до вступления приговора в законную силу.
Поскольку Морженакова Т.В., Стеблина Н.В., Ленева С.В. признаны виновными и осуждаются к наказанию в виде лишения свободы условно, суд полагает необходимым меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке отменить по вступлении приговора в законную силу.
В ходе предварительного расследования представителем потерпевшего ГМК был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Белашевой Е.А., Леневой С.В. в счет возмещения материального ущерба денежных средств в сумме 2.250.000 рублей (том 7 л.д. 185-190).
В ходе судебного разбирательства установлено, что часть денежных средств, предназначенных для выплаты субсидии, участники организованной группы передавали лицам, имеющим право на субсидию, что предполагает их привлечение к участию в деле в качестве гражданских ответчиков наряду с подсудимыми, производства дополнительных расчетов, и, соответственно, требует отложения судебного разбирательства, в связи с чем на основании ч. 2 ст. 309 УПК РФ суд считает необходимым признать за гражданским истцом - ПАО «ДОМ.РФ» право на удовлетворение гражданского иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Принимая во внимание принятое судом решение о передаче права на удовлетворение гражданского иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением, в порядке гражданского судопроизводства, суд считает необходимым сохранить арест до разрешения гражданского иска, а также исполнения дополнительного наказания в виде штрафа, назначенного подсудимым:
- на имущество Стеблиной Н.В.: денежные средства в размере 95320 рублей, изъятые в ходе проведения обыска ***, автомобиль марки «TOYOTA WISH», 2013 года выпуска, государственный регистрационный номер ***
- на имущество Морженаковой Т.В.: ноутбук MacBook Pro, модель A1708, серийный номер *** ноутбук HP Paviliom 15-ck003ur, серийный номер #5СВ8125GQ0; сотовый телефон iPhone 12 mini, серийный номер *** земельный участок, расположенный по адресу: ***; жилое помещение, расположенное по адресу: *** жилое помещение, расположенное по адресу: ***
- на имущество Леневой С.В.: земельный участок, расположенный по адресу: *** земельный участок, расположенный по адресу: ***
- на имущество Белашевой Е.А. - прицеп модель «А25Р1В», 2022 года выпуска, государственный регистрационный номер *** номер шасси ***;
- на имущество Козиной М.А. - автомобиль марки ГАЗ 3110, 1999 года выпуска, государственный регистрационный знак ***
- на имущество БМА: автомобиль марки ФОЛЬКСВАГЕН ТИГУАН, 2014 года выпуска, государственный регистрационный знак Х350КВ19***; автомобиль марки ТОЙОТА СПАДЕ, 2012 года выпуска, государственный регистрационный знак ***
Для обеспечения исполнения приговора в части назначенного дополнительного наказания в виде штрафа, а также до разрешения гражданского иска суд приходит к выводу о наличии оснований для наложения ареста в соответствии со ст. 115 УПК РФ на имущество, хранящееся при уголовном деле: сотовый телефон Redmi Model: М2006С3МNG, версии MIUI Global 12/0/4, принадлежащий Стеблиной Н.В., сотовый телефон Huawei nova 11 imei 1:***, ***, видеорегистратор «SHO-ME» черного цвета с зарядным устройством, карту памяти «Samsung 64 EVO Plus», принадлежащие Белашевой Е.А.
В связи с тем, что суду не было представлено сведений об использовании подсудимыми при совершении преступления сотового телефона Redmi Model: М2006С3МNG, версии MIUI Global 12/0/4, принадлежащего Стеблиной Н.В., сотового телефона Huawei nova 11 imei 1:***, ***, видеорегистратора «SHO-ME» черного цвета с зарядным устройством, карты памяти «Samsung 64 EVO Plus», принадлежащих Белашевой Е.А., ноутбука MacBook Pro, модель ***, ноутбука *** принадлежащих Морженаковой Т.В., двух системных блоков в корпусе черного цвета, изъятых в офисе КПК «ЦВИЗ», то основания, предусмотренные п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, для конфискации указанных предметов отсутствуют.
Следователем вынесены постановления о выплате вознаграждения адвокатам: ТАИ за оказание юридической помощи Морженаковой Т.В. в ходе предварительного расследования в сумме 3388 рублей 80 копеек; Ивановой А.В. за оказание юридической помощи Стеблиной Н.В. в ходе предварительного расследования в сумме 164523 рубля 20 копеек; Пак Е.В. за оказание юридической помощи Леневой С.В. в ходе предварительного расследования в сумме 206801 рубль 60 копеек; Филимонову Д.Е. за оказание юридической помощи Бояровой С.Н. в ходе предварительного расследования в сумме 166628 рублей 80 копеек; Добря Г.Н. за оказание юридической помощи Козиной М.А. в ходе предварительного расследования в сумме 74601 рубль 60 копеек.
Также в связи с назначением адвокатов Ивановой А.В., Пак Е.В., Филимонова Д.Е., Добря Г.Н., Инютина Ю.М. в порядке ст. 50 УПК РФ судом постановлено произвести оплату вознаграждения адвокатам за оказание юридической помощи при защите интересов Стеблиной Н.В., Леневой С.В., Бояровой С.Н., Козиной М.А., Белашевой Е.А. соответственно.
Согласно ч. 5 ст. 131 УПК РФ указанные суммы являются процессуальными издержками, которые в соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию в порядке регресса с подсудимых в пользу федерального бюджета.
С учетом того, что подсудимые Стеблина Н.В. на стадии судебного разбирательства, Ленева С.В. на стадии предварительного слушания и судебного разбирательства, Боярова С.Н. на стадии судебного разбирательства отказались от услуг защитников, отказ от которых судом не был удовлетворен, и адвокаты участвовали в уголовном деле по назначению, в соответствии с ч. 4 ст. 132 УПК РФ расходы на оплату вознаграждения адвокатам за указанные судебные заседания подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.
Оснований для освобождения Морженаковой Т.В. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату ТАИ за оказание юридической помощи подсудимой в ходе предварительного расследования, судом не установлено, поскольку подсудимая находится в трудоспособном возрасте, инвалидности не имеет, от услуг защитника в ходе предварительного расследования не отказывалась.
Оснований для полного освобождения Стеблиной Н.В. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату Ивановой А.В. за оказание юридической помощи подсудимой в ходе предварительного расследования и на стадии предварительного слушания в суде первой инстанции, Леневой С.В. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату Пак Е.В. за оказание юридической помощи подсудимой в ходе предварительного расследования, Бояровой С.Н. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату Филимонову Д.Е. за оказание юридической помощи подсудимой в ходе предварительного расследования и на стадии предварительного слушания в суде первой инстанции, Белашевой Е.А. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату Инютину Ю.М. за оказание юридической помощи подсудимой в ходе судебного разбирательства, Козиной М.А. от уплаты процессуальных издержек, выплаченных адвокату Добря Г.Н. за оказание юридической помощи подсудимой в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства, судом не установлено, поскольку подсудимые находятся в трудоспособном возрасте, инвалидности не имеют, от услуг защитников на указанных стадиях уголовного судопроизводства не отказывались.
Однако, по мнению суда, подсудимые Стеблина Н.В., Ленева С.В., Боярова С.Н., Белашева Е.А., Козина М.А. подлежат частичному освобождению от уплаты процессуальных издержек, поскольку взыскание процессуальных издержек с подсудимых в полном объеме может существенно отразиться на материальном положении несовершеннолетних детей, находящихся на иждивении подсудимых.
При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст.ст. 81, 82 УПК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Морженакову Татьяну Викторовну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 400000 (четыреста тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Морженаковой Т.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.
Возложить на Морженакову Т.В. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: ***.
Белашеву Евгению Александровну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Белашевой Е.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.
Возложить на Белашеву Е.А. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: получатель ***
Стеблину Наталью Викторовну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Стеблиной Н.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.
Возложить на Стеблину Н.В. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: ***
Леневу Софью Владимировну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Леневой С.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.
Возложить на Леневу С.В. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: ***
Боярову Снежану Николаевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Бояровой С.Н. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.
Возложить на Боярову С.Н. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: ***
Козину Марию Александровну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Козиной М.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.
Возложить на Козину М.А. обязанности:
-по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-не реже одного раза в месяц в дни, установленные инспектором, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту жительства;
-без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства.
Реквизиты для уплаты штрафа: ***
Дополнительное наказание в виде штрафа, назначенное подсудимым, исполнять самостоятельно.
Меру процессуального принуждения Морженаковой Т.В., Стеблиной Н.В., Леневой С.В. в виде обязательства о явке по настоящему уголовному делу отменить по вступлении приговора в законную силу.
Признать за гражданским истцом ПАО «ДОМ.РФ» право на удовлетворение гражданского иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Арест, наложенный на имущество:
- Стеблиной Н.В.: денежные средства в размере 95320 рублей, изъятые в ходе проведения обыска ***, автомобиль марки «TOYOTA WISH», 2013 года выпуска, государственный регистрационный номер К 260 МВ 19, номер двигателя 2ZR1304839, номер кузова ZGE20- 6000787;
- Морженаковой Т.В.: ноутбук MacBook Pro, модель A1708, серийный номер *** сотовый телефон iPhone 12 mini, серийный номер ***; земельный участок по адресу: ***; жилое помещение по адресу: Российская Федерация, ***, кадастровый ***; жилое помещение по адресу: Российская Федерация, ***;
- Леневой С.В.: земельный участок по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***, кадастровый ***; земельный участок по адресу: Российская Федерация, Республика Хакасия, ***
- Белашевой Е.А. - прицеп модель «А25Р1В», 2022 года выпуска, государственный регистрационный номер ***, номер шасси ***;
- Козиной М.А. - автомобиль марки ГАЗ 3110, 1999 года выпуска, государственный регистрационный знак ***, номер двигателя ***
- Бояровой М.А.: автомобиль марки ФОЛЬКСВАГЕН ТИГУАН, 2014 года выпуска, государственный регистрационный знак ***; автомобиль марки ТОЙОТА СПАДЕ, 2012 года выпуска, государственный регистрационный знак В822КМ19***, сохранить до разрешения гражданского иска и исполнения дополнительного наказания в виде штрафа.
Наложить арест на имущество, признанное вещественным доказательством и хранящееся при уголовном деле: сотовый телефон Redmi Model: М2006С3МNG, версии MIUI Global 12/0/4, принадлежащий Стеблиной Н.В., сотовый телефон Huawei nova 11 imei 1:***, ***, видеорегистратор «SHO-ME» черного цвета с зарядным устройством, карту памяти «Samsung 64 EVO Plus», принадлежащие Белашевой Е.А. Сохранить арест на данное имущество до разрешения гражданского иска и исполнения дополнительного наказания в виде штрафа.
Взыскать с Морженаковой Татьяны Викторовны процессуальные издержки, выплаченные адвокату Топоеву А.И. за оказание юридической помощи подсудимой, в размере 3388 (три тысячи триста восемьдесят восемь) рублей 80 копеек в пользу федерального бюджета.
Частично освободить Стеблину Н.В., Белашеву Е.А., Леневу С.В., Боярову С.Н., Козину М.А. от взыскания процессуальных издержек, выплаченных адвокатам Ивановой А.В., Инютину Ю.М., Пак Е.В., Филимонову Д.Е., Добря Г.Н. за оказание юридической помощи подсудимым.
Взыскать со Стеблиной Натальи Викторовны процессуальные издержки в размере 40000 (сорок тысяч) рублей 00 копеек в пользу федерального бюджета.
Взыскать с Белашевой Евгении Александровны процессуальные издержки в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей 00 копеек в пользу федерального бюджета.
Взыскать с Леневой Софьи Владимировны процессуальные издержки в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей 00 копеек в пользу федерального бюджета.
Взыскать с Бояровой Снежаны Николаевны процессуальные издержки в размере 40000 (сорок тысяч) рублей 00 копеек в пользу федерального бюджета.
Взыскать с Козиной Марии Александровны процессуальные издержки в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек в пользу федерального бюджета.
Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:
1). -выписка из лицевого счета по вкладу ЖМА (том 8 л.д. 29, 32-33);
-договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; копия приложения к договору займа ***; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***; копия договора от *** ***И на оказание услуг по получению кредита/займа; копия квитанции к приходному кассовому ордеру *** от ***; копия договора №ЗП-50-*** «Удобный» до востребования» от *** (том 8 л.д. 41-54, 61-63);
-скриншоты с телефона РИО (том 8 л.д. 68-87, 90-91);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 8 л.д. 92-129, 135-137);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** шестая, 25 (том 8 л.д. 157-174, 179-181);
-договор на оказание услуг от ***, акт сдачи-приемки оказанных услуг от *** (том 8 л.д. 188-189, 192-193);
-скриншоты с телефона НВВ (том 9 л.д. 23-26, 30-31);
-договор на оказание услуг по получению кредита/займа от *** ***И, акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***, договор поручительства от *** (том 9 л.д. 39-43, 48-50);
-скриншоты с телефона ПНН (том 9 л.д. 67-71, 76-77);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика *** (том 9 л.д. 89-116, 122-124);
-договор купли-продажи от ***; соглашение об уплате членских взносов от ***; приложение к договору займа ***; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***; выписки из ЕГРН на земельный участок от ***; договор ипотечного займа *** от ***; договор поручительства от ***; выписка из ЕГРН на земельный участок от *** (том 9 л.д. 130-151, 157-159);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 9 л.д. 170-192, 197-199);
-договор потребительского займа *** от ***, приложения к договору займа ***; соглашения об уплате членских взносов от ***; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***; квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***; акт от ***; договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества; договор от *** ***И на оказание услуг по получению кредита/займа; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***; выписка по платежному счету *** за период с *** на ***; выписка из лицевого счета по вкладу «Сберегательный счет» по номеру счета 40817 810 7 7100 2386236 с *** по *** (том 9 л.д. 207-232, 239-242);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 10 л.д. 9-69. 75-77);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 10 л.д. 88-119, 126-128);
-договор от *** на оказание услуг; акт сдачи-приемки услуг от *** (том 10 л.д. 135-136, 139-140);
-копия обязательства ***5 от ***, копия договора купли-продажи от ***, копии доверенности *** от *** (том 10 л.д. 160-164, 170-171);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, г.Черногорск, *** (том 10 л.д. 179-201, 208-210);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, г. Черногорск, *** (том 11 л.д. 23-42, 48-50);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 11 л.д. 68-88, 95-97);
-договор купли-продажи земельного участка от ***, договор потребительского займа *** от ***, расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***, приложение к договору займа ***, договор поручительства от ***, соглашение об уплате членских взносов от ***, расписка о получении денежных средств от ***, дополнительное соглашение к договору купли-продажи от ***, выписка ЕГРН на земельный участок по адресу: Республика Хакасия, ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, чек-ордер от *** (том 11 л.д. 103-129, 137-140);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 11 л.д. 161-200, 208-210);
-квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, договор беспроцентного займа от ***, расписка от ***, договор ипотечного займа *** от ***, расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***, акт сдачи-приемки оказанных услуг от ***, соглашение от *** *** об изменении договора купли-продажи, акт от ***, договор купли-продажи от *** (том 11 л.д. 217-233, 242-244);
-скриншот с телефона ГСС (том 12 л.д. 21, 24-25);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 12 л.д. 26-65, 74-76);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, *** (том 12 л.д. 113-141, 147-149);
-скриншот с телефона ЧВВ (том 12 л.д. 156, 159-160);
-копия договора купли-продажи жилого дома с земельным участком по адресу: Республика Хакасия, *** (том 12 л.д. 168-170, 175-176);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** (том 12 л.д. 177-207, 214-216);
-копия дела правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, *** (том 13 л.д. 13-53, 63-65);
-соглашение об уплате членских взносов от ***, расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** на ***, договор купли-продажи от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от ***, квитанция к приходному кассовому ордеру *** от *** (том 13 л.д. 72-78, 84-86);
-договор от *** ***И на оказание услуг по получению кредита/займа; акт сдачи-приемки оказанных услуг ***И от ***; договор от *** на оказание услуг; акт сдачи-приемки оказанных услуг от ***; договор от *** ***/Б купли-продажи недвижимого имущества; приложение *** к договору займа ***; соглашение об уплате членских взносов; расчет начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***; выписка из ЕГРН от ***; договор о предоставлении потребительского займа *** от *** (том 13 л.д. 132-149, 157-159);
-договор о предоставлении потребительского займа *** от ***; договор на оказание услуг по получению кредита/займа ***И от *** (том 13 л.д. 167-172, 177-179);
-копия определения Арбитражного суда Республики Хакасия по делу №А74-6542/2022 от *** о завершении процедуры реализации имущества гражданина (том 13 л.д. 187-189, 193-194);
-договор о предоставлении потребительского займа *** от ***, договор от *** ***/б купли-продажи недвижимого имущества, выписка из ЕГРН (том 14 л.д. 14-28, 32-34);
-диск предоставленный АО «ДОМ.РФ» по запросу МВД по Республике Хакасия, сопроводительное письмо АО «ДОМ.РФ» от *** (том 2 л.д. 30, том 17 л.д. 262-263);
-печатные и рукописные документы, 3 доверенности (том 20 л.д. 128-149, 150-151);
-копии документов на имя МОГ, предоставленные ФГБУ «ФКП Росреестра» по Республике Хакасия (том 20 л.д. 165-166, том 1 л.д. 206-257, том 2 л.д. 1-22);
-приложения к справкам старшего оперуполномоченного УЭБиПК МВД по Республике Хакасия майора полиции ВДП от ***, от *** (том 20 л.д. 177, том 2 л.д 76-83, 85-125);
-CD-R диск «Mirex» с файлом детализации ПАО «Мегафон» по абонентскому номеру 79233913007 за период с *** по ***, с файлом детализации ПАО «Мегафон» по абонентскому номеру 7923591961 за период с *** по *** (том 20 л.д. 181, том 2 л.д. 137);
-CD-R с файлом детализации ПАО «МТС» по абонентскому номеру 79835898200 за период с *** по ***, с файлом детализации ПАО «МТС» по абонентскому номеру 79832755881 за период с *** по *** (том 20 л.д. 185, том 2 л.д. 140);
-копии устава и учредительных документов, банковских выписок и реестр вкладчиков КПК «ЦВИЗ» (том 20 л.д. 205-206, том 2 л.д. 142-235, том 3 л.д. 1-215, том 4 л.д. 1-91);
-CD-R диск, предоставленный УФНС России по Республике Хакасия *** (том 21 л.д. 20-21, том 4 л.д. 96);
-копии документов, предоставленных Белашевой Е.В.: доверенности от ***, от ***, уведомления, справка о постановке на учет физического лица, справка *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2024 год, справка *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2023 год, справка *** о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за 2022 год, выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ*** от *** (том 21 л.д. 28-29, том 4 л.д. 116-137);
-документы, предоставленные *** Леневой С.В. в копиях (том 21 л.д. 35-36, том 4 л.д. 149-160);
-документы, предоставленные *** Белашевой Е.В. (том 21 л.д. 42-43, том 4 л.д. 183-188);
-скриншот с телефона ГЛН (том 21 л.д. 46-47, том 4 л.д. 193);
-документы, предоставленные НВВ в копиях *** (том 21 л.д. 52-53, том 4 л.д. 222-231);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 64-66, том 5 л.д. 2-76);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 78-80, том 5 л.д. 107-191);
-копия договора о предоставлении потребительского займа *** от ***; копия приложения к договору займа ***; копия соглашения об уплате членских взносов от ***; копия расчета начисления и возврата заемных средств по договору *** от ***; копия договора от *** ***И на оказание услуг по получению кредита/займа; копия квитанции к приходному кассовому ордеру *** от ***; копия договора №ЗП-50-*** «Удобный» до востребования» от *** (том 21 л.д. 88-90, том 5 л.д. 224-238);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 101-103, том 6 л.д. 2-54);
-скриншот, предоставленный КМД (том 21 л.д. 110-111, том 6 л.д. 111);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 121-123, том 6 л.д. 118-159);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, ***, уч. 79, копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 134-136, том 6 л.д. 194-250);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 146-148, том 7 л.д. 21-66);
-копия правоустанавливающих документов на земельный участок по адресу: РФ, Республика Хакасия, *** копия документов, предоставленных АО «ДОМ.РФ» (том 21 л.д. 159-161, том 7 л.д. 96-169);
-CD-R диск рег. ***с с аудиозаписями и информации с технических каналов Бояровой С.Н. (том 26 л.д. 84-85, 83);
-DVD-R диск рег. ***с с аудиозаписями и информацией о снятии информации с технических каналов Белашевой Е.А. (том 27 л.д. 108-109, 230);
-DVD-R диск рег. ***с с аудиозаписями и информацией о снятии информации с технических каналов Морженаковой Т.В. (том 28 л.д. 36-37, 35);
-DVD-R диск рег. ***с с аудиозаписями и информацией о снятии информации с технических каналов Леневой С.В. (том 28 л.д. 104-105, 103);
-DVD-R диск рег. ***с, CD-R диск ***с с аудиозаписями и информацией о снятии информации с технических каналов Стеблиной Н.В. (том 28 л.д. 147-148, 145-146);
-CD-R диск, предоставленный УФНС России по Республике Хакасия *** (том 29 л.д. 219, 220);
-CD-R диск с файлами выписки по счету банковской карты *** по счету *** на имя Белашевой Е.А. за период с *** по ***; выписки по счету карты *** счета *** на имя Белашевой Е.А. за период с *** по ***; выписка по счету карты *** счета *** на имя Леневой С.В. за период с *** по ***; выписка по карте *** счета *** на имя Стеблиной Н.В. за период с *** по *** (том 30 л.д. 35, 36);
-копия отчетов об определении рыночной стоимости земельных участков МОГ, ФЛП, НВВ, ФАС, ЖМА, КМД, РАН, РМГ, а также скриншоты с электронными письмами указанных лиц (том 30 л.д. 167-168, 169-242, том 31 л.д. 1-66);
-документы, изъятые *** в ходе выемки у обвиняемой Морженаковой Т.В. (том 33 л.д. 1-3, том 31 л.д. 162-242, том 32 л.д. 1-257), находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в уголовном деле в течение всего срока его хранения;
2). -2 блокнота с рукописными записями, USB накопитель (флешка) «mirex 32 GB», жесткий диск «Seagate» объемом 160 ГБ (том 20 л.д. 150-151);
-2 системных блока в корпусе черного цвета, изъятые *** в офисе КПК «ЦВИЗ» (том 25 л.д. 44-45);
-мультифоры с договорами ипотечных займов на имя ДАВ, ДОС, МОГ, ЖМА, БНС, ЖДЮ, НВВ, ФАС, ААВ, ЮСА, РАН, РМГ, ФЛП, ГАВ, ПНН, БОК, МОВ, ВДА, КАС, РИО (том 24 л.д. 149-151), находящиеся при уголовном деле, - хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения;
3). MacBook Pro, ноутбук НР модель RTL8723DE, сотовый телефон iPhone 12 mini, принадлежащие Морженаковой Т.В. (том 22 л.д. 100-101, 119-120, 127-128), сотовый телефон ***4, принадлежащий Стеблиной Н.В. (том 22 л.д. 43-44), сотовый телефон Huawei nova 11 imei 1:***, ***, видеорегистратор «SHO-ME» черного цвета с зарядным устройством, карта памяти «Samsung 64 EVO Plus», принадлежащие Белашевой Е.А. (том 22 л.д. 203, том 23 л.д. 80-81), находящиеся при уголовном деле, - хранить до разрешения гражданского иска и исполнения дополнительного наказания в виде штрафа.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Хакасия через Черногорский городской суд Республики Хакасия в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных представления или жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем личном участии и участии своих защитников в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий Н.П. Свищева