ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
25 мая 2026 года г. Красноярск
Судья Кировского районного суда г. Красноярска Резников Ю.Е., рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении ИП Смоленская ИВ (ОГРНИП №), ранее не привлекавшейся к административной ответственности, обвиняемой в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, установил:
в Кировский районный суд <адрес> поступил протокол об административном правонарушении с материалами дела об административном правонарушении по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении ИП Смоленская ИВ
Должностное лицо, составившее протокол по делу об административном правонарушении, извещено надлежащим образом, в судебное заседание также не явилось.
Смоленская ИВ в судебном заседании вину в совершении правонарушения не отрицала, просила учесть в качестве смягчающих обстоятельств ее состояние здоровье, прекращение деятельности в качестве ИП к настоящему времени.
Поскольку все участники производства по делу об административном правонарушении извещены надлежащим образом, суд полагает возможным рассмотреть его в отсутствие неявившихся лиц.
Исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.
В соответствии с ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Согласно материалам дела, ИП Смоленская ИВ оказывает посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, что подтверждается представленными договорами на оказание услуг.
ИП Смоленская ИВ в своей деятельности использует интернет-ресурсы «Домклик» (ООО «Домклик»), «М2» (ООО «Экосистема недвижимости М2»).
Между ООО «Домклик» и ИП Смоленская ИВ заключено пользовательское соглашение, в соответствии с которым ИП Смоленская ИВ размещает на сайте https://domclick.ru/ сообщения об объектах недвижимого имущества, предлагаемых к продаже, аренде с использованием функциональных возможностей сайта.
Сайт является интернет-площадкой, предоставляющей пользователям самостоятельно размещать информацию, адресованную неопределенному кругу лиц, а другим пользователям - принимать на свое усмотрение и под свою ответственность решения о заключении соответствующей сделки.
Согласно п. 17.3.1 указанного соглашения в рамках оказания ИП Смоленская ИВ физическому лицу услуг, заключенных с применением функциональных возможностей ООО «Домклик», ИП Смоленская ИВ обязуется в срок до начала передачи данных ООО «Домклик» получить от физического лица согласие на обработку и передачу его персональных данных.
Также, между ИП Смоленская ИВ и ООО «Экосистема недвижимости М2» ДД.ММ.ГГГГ путем акцепта публичной оферты заключен договор об оказании услуг по привлечению клиентов.
Указанная экосистема является открытой цифровой платформой, объединяющей сервисы для операций с недвижимостью.
Таким образом, в проверяемом периоде ИП Смоленская ИВ оказывала посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Статьей 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) установлено, что организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, отнесены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, права и обязанности которых установлены статьей 7 Федерального закона.
Права и обязанности, возложенные Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
К Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга ИП Смоленская ИВ в проверяемом периоде не подключена.
Личный кабинет в соответствии со ст. 3 Федерального закона является информационным ресурсом, размещенным на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникациой сети «Интернет», обеспечивающим электронное взаимодействие пользователей личного кабинета (далее - пользователи) с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
В соответствии с пунктом 5 Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП, в сфере деятельности которых в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 9.1 Федерального закона отсутствуют контрольные (надзорные) органы, доступ к личному кабинету получают одновременно с уведомление о постановке их на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.
В связи с непостановкой на учет у ИП Смоленская ИВ в проверяемом периоде отсутствовал доступ к ЛК.
Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля (далее - ПВК), назначать специальных должностных ответственных за реализацию ПВК, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
ПВК разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации.
Требования к ПВК, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП, утверждены постановлением Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157 (далее - Требования).
До ДД.ММ.ГГГГ действовали Требования к ПВК, разрабатываемым организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, и ИП, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию ПВК, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента (в том идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента) выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.
На основании Постановления Правительства Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ № «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» и Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ №, к ИП, указанным в статье 5 Федерального закона, а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом «б» пункта 1 настоящего постановления, а именно - прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В проверяемом периоде ПВК у ИП Смоленская ИВ отсутствовали (проверяющим не представлены), специальное должностное лицо, ответственное за их реализацию назначено не было (приказ о назначении проверяющим не представлен), ИП Смоленская ИВ обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не проходила (свидетельство о прохождении обучения проверяющим не представлено).
Таким образом, в проверяемом периоде ИП Смоленская ИВ не соблюдались требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На основании пункта 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.
Приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ № утверждены Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (вступил в силу 11.07.20
До ДД.ММ.ГГГГ действовали Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных оп утвержденные приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ №.
В соответствии с требованиями к идентификации сведения, полученные организациями в результате идентификации клиентов, представителей выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете.
На основании требований к идентификации организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:
а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых им сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия мае уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;
в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.
Доведение указанной информации до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляется обеспечения доступа этих организаций к такой информации через их л кабинеты на сайте Росфинмониторинга.
При проведении проверок используются сведения, актуальные на дату проверки.
Учитывая отсутствие постановки в проверяемом периоде на учет в Росфинмониторинге и как следствие неподключение к ЛК, у ИП Смоленская ИВ отсутствовала возможность проводить указанные проверки.
Анкеты клиентов в проверяемом периоде не составлялись.
Таким образом, ИП Смоленская ИВ не исполнялись требова идентификации и программа идентификации ПВК, что является наруше части осуществления внутреннего контроля.
На основании подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального организации, осуществляющие операции с денежными средствами или имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.
С учетом особенностей, определенных пунктом 4 статьи 6 Федерального закона, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения по подлежащим обязательному контролю операциям, указанным в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 статьи 6 и пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона.
Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, установлено, что информация о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом представляется в Федеральную службу по финансовому мониторингу индивидуальными предпринимателями в течение 3 рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции.
Информация направляется в Росфинмониторинг в виде файла формата XML (формализованное электронное сообщение), подготовка которого осуществляется индивидуальными предпринимателями с помощью программного обеспечения, размещенного в личном кабинете индивидуального предпринимателя на сайте Росфинмониторинга (в соответствии с Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ №).
В частности, операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее.
О том, что указанная операция подлежит обязательному контролю, а также направление сведений о таких операциях в Росфинмониторинг в установленные Федеральном законом сроки закреплено в программе выявления операций ПВК
В проверяемом периоде при посредничестве ИП Смоленская ИВ в рамках договора на оказание услуг с ООО «Ситимаркетинг» от ДД.ММ.ГГГГ № № заключена сделка купли-продажи недвижимого имущества: Дьяченко ВЭ Цыганкова АА, Дьяченко ВЭ, Ковригин МА приобрели у ООО «СМ.ИНВЕСТ» квартиру по адресу: <адрес>, стоимостью <данные изъяты> руб. по договору продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ.
Также в проверяемом периоде при посредничестве ИП Смоленская ИВ в рамках договора на оказание услуг по продаже объекта недвижимого имущества с Ларькина ДШ от ДД.ММ.ГГГГ заключена сделка купли-продажи недвижимого имущества: Цыганкова АА приобрела у Ларькина ДШ квартиру по адресу: <адрес>, стоимостью <данные изъяты> руб. по договору купли-продажи, ИП Смоленская ИВ ДД.ММ.ГГГГ перечислено вознаграждение в размере <данные изъяты>. (согласно 3.2 договора на оказание услуг).
В нарушение норм Федерального закона сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, в проверяемом периоде в Росфинмониторинг направлялись, что является нарушением в части осуществления внутреннего контроля.
На основании подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона орган осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных сред иного имущества, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга:
• информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
Перечень лиц, в отношении которых действуют принятые межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, доводится до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом индивидуальных предпринимателей через их личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.
Пунктом 2 статьи 7.5 Федерального закона определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 Федерального закона мерам обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
Учитывая неподключение в проверяемом периоде к ЛК, у ИП Смоленская ИВ отсутствовала возможность соблюдать требования по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в случаях, установленных Федеральным законом.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 3 статьи 7.5 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Информация о результатах таких проверок от ИП Смоленская ИВ в проверяемом периоде в Росфинмониторинг не поступала.
Таким образом, не исполнялись требования Федерального закона о проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировании о результатах такой проверки Росфинмониторинга.
В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
• юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
• физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.
Согласно пункту 5 статьи 7.5 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Учитывая неподключение в проверяемом периоде к ЛК, у ИП Смоленская ИВ отсутствовала возможность соблюдать требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом.
Из вышеизложенного следует, что ИП Смоленская ИВ допущено нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, поскольку не исполнено вышеуказанное законодательство в части организации и осуществления внутреннего контроля, повлекшее непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю в уполномоченный орган.
Таким образом, ИП Смоленская ИВ совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Дата выявления длящегося административного правонарушения в организации внутреннего контроля: ДД.ММ.ГГГГ.
Даты совершения правонарушения в части осуществления в контроля, повлекшего непредставление сведений в уполномоченный орган ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,
Место совершения административного правонарушения: <адрес>.
Вина ИП Смоленская ИВ подтверждается следующими доказательствами: протоколом об административном правонарушении, договорами с ООО «Домклик» и ООО «Экосистема недвижимости м2», договорами ИП Смоленская ИВ с физическими лицами, справкой, актом проверки, ответом на запросы в Росфинмониторинг.
Таким образом, ИП Смоленская ИВ совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
При назначении наказания суд учитывает характер совершенного правонарушения.
Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, следует признать признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья привлекаемого к ответственности лица (наличие инвалидности).
Отягчающих ответственность обстоятельств не установлено.
С учетом изложенного, считаю необходимым определить ИП Смоленская ИВ наказание в виде административного штрафа.
Согласно примечанию 1 к ст. 15.27 КоАП РФ за административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.10 КоАП РФ, судья постановил:
ИП Смоленская ИВ (ОГРНИП №) признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей.
Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: ИНН №, КПП № Управление Федерального казначейства по <адрес> (МРУ Росфинмониторинга по СФО). Банк получателя: СИБИРСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ/УФК по <адрес>, БИК ТОФК №, № банковского счета, входящего в состав единого казначейского счета (ЕКС) №, № казначейского счета №, код бюджетной классификации №, ОКТМО №.
Разъясняю, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.
Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.
Неуплата штрафа в установленный срок в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ влечет наложение административного наказания в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток.
На постановление может быть подана жалоба в Красноярский краевой суд в течение десяти дней со дня получения его копии.
Жалоба подается через Кировский районный суд г. Красноярска.
Судья Ю.Е. Резников