ПОСТАНОВЛЕНИЕ
646900, <адрес>,
<адрес> 20 мая 2026 года
Судья Калачинского городского суда <адрес> Шестакова О.Н.,при секретаре судебного заседания ФИО2,при организации и подготовке процесса помощником судьи ФИО3, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении в отношении ООО «Копейка» (юридический адрес: <адрес> А, ИНН 5505207704, ОГРН 1105543004368), привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ,
УСТАНОВИЛ:
В Калачинский городской суд поступило заявление исполняющего обязанности Калачинского межрайонного прокурора ФИО8 о привлечении ООО «Копейка» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
В обоснование указано, что межрайонной прокуратурой на основании поручения прокуратуры <адрес> проведена проверка требований федерального законодательства в кредитно-финансовой сфере, в том числе о предоставлении займов, в деятельности ООО «КОПЕЙКА».Проверкой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «Ломбард «Копейка», ДД.ММ.ГГГГ изменено наименование организации на ООО «Копейка».Фактический адрес осуществления ООО «Копейка» деятельности в кредитно-банковской сфере, в том числе по предоставлению займов: <адрес>.Основным видом деятельности ООО «Копейка» является «денежное посредничество и прочее» (ОКВЭД 64.19). Дополнительным видом деятельности ООО «Копейка» является «предоставление займов и прочих видов кредита» (ОКВЭД 64.92).Директором организации является ФИО7 Непосредственно в магазине выставлены на продажу электроника, предметы бытовой техники, украшения, а также размещена информация об ООО «Копейка», сведения о директоре - ФИО7 и «уголок потребителя», в котором вывешены устав организации, свидетельство о регистрации.По данным Сибирского ГУ ЦБ России в деятельности ООО «Копейка» усматриваются признаки нелегального участника финансового рынка (нелегального кредитора). ДД.ММ.ГГГГ ООО «Копейка» лишена права (лицензии) на предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей (деятельность ломбарда).ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в залог ООО «Копейка» передан электрический плиткорез «ВИХРЬ ЭП-180», выданзалоговый билет от ДД.ММ.ГГГГ №, а также денежные средства на сумму оценки товара в 2000 рублей с возможностью обратного выкупа с учетом соответствующего процента по займу. Таким образом, было установлено, что ООО «Копейка» в помещении, находящемся на первом этаже здания по адресу: <адрес> «А», осуществляло завуалированную деятельность ломбарда по выдаче займов гражданам под залог имущества (нового и бывшего в употреблении товара), поскольку ООО «Копейка» передавались денежные средства гражданам одновременно с передачей имущества, осуществлялось возмездное хранение такого имущества с взиманием установленного вознаграждения за первый и последующие дни хранения, а затем возвращались ранее полученные предметы взамен суммы ранее предоставленных средств и комиссии (процента от такой суммы). Ввиду отсутствия сведений об указанном субъекте предпринимательской деятельности в едином реестре ломбардов Банка России деятельность ООО «Копейка» противоречит требованиям федерального законодательства в кредитно-банковской сфере и является незаконной.В связи с выявленными нарушениями И.о. Калачинского межрайонного прокурора ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ вынесено постановление о возбужденииделаоб административномправонарушении в отношении ООО «Копейка». Просит привлечь ООО «Копейка» к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
Помощник Калачинского межрайонного прокурора ФИО5 в судебном заседании изложенное в заявлении поддержал, просил назначить наказание в виде административного штрафа.
Лицо, в отношении которого ведется производство по делу ООО «Копейка» в судебное заседание своего представителя не направило, в письменных пояснениях представитель ООО «Копейка» ФИО7 вину во вменяемом правонарушении признал, обстоятельства совершенного правонарушения не оспаривал. Пояснил, что, являясь единственным участником ООО «Копейка» и директором, издал приказ о прекращении деятельности по оказанию финансовых услуг, связанных с предоставлением потребительских займов. Просил назначить наказание в виде штрафа без применения административного приостановления деятельности.
Вина ООО «Копейка» в совершении административного правонарушения подтверждается материалами дела, исследованными в судебном заседании.
Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются, в частности, всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.
В соответствии со статьями 26.1. и 26.11. КоАП РФ выяснению по делу об административном правонарушении подлежат наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые названным Кодексом предусмотрена административная ответственность, и виновность лица в совершении административного правонарушения. Доказательства по делу об административном правонарушении оцениваются на основании всестороннего, полного и объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»(далее – Федеральный закон №353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
На основании статьи 4 Федерального закона №353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон отДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").
В соответствии с пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В соответствии с ч.ч. 1, 7 ст. 2.6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.
Как следует из материалов дела об административном правонарушении, Калачинской межрайонной прокуратурой <адрес> на основании поручения прокуратуры <адрес> проведена проверка требований федерального законодательства в кредитно-финансовой сфере, в том числе о предоставлении займов, в деятельности ООО «Копейка».
В ходе проверки деятельности ООО «Копейка» по адресу: <адрес>А установлено, что ООО «Копейка» осуществляло завуалированную деятельность ломбарда по выдаче займов гражданам под залог имущества (нового и бывшего в употреблении товара), поскольку ООО «Копейка» передавались денежные средства гражданам одновременно с передачей имущества, осуществлялось возмездное хранение такого имущества с взиманием установленного вознаграждения за первый и последующие дни хранения, а затем возвращались ранее полученные предметы взамен суммы ранее предоставленных средств и комиссии (процента от такой суммы).
Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 в залог ООО «Копейка», осуществляющей свою деятельность по адресу: <адрес> А,в нарушение приведенных выше положений, передан электрический плиткорез «ВИХРЬ ЭП-180», выдана квитанция (залоговый билет от ДД.ММ.ГГГГ №), а также денежные средства на сумму оценки товара в 2000 рублей с возможностью обратного выкупа с учетом соответствующего процента по займу.
При этом общество к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет, то есть фактически осуществляло профессиональную деятельность по выдаче денежных займов (потребительского кредита) под залог имущества, не имея права на ее осуществление.
Обстоятельства, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении явились основанием для возбуждения и.о. Калачинского межрайонного прокурора в отношении ООО «Копейка» дела об административном правонарушении, предусмотренного ч.2 ст. 14.56Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Копейка» является денежное посредничество прочее, а также дополнительными видами деятельности –предоставление займов и прочих видов кредита (л.д. 10-15, 16-21, 26-36).
Согласно информации Сибирского ГУ ЦБ России от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-30/10230, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Копейка» лишена права (лицензии) на предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей (деятельность ломбарда) (л.д. 6-7).
Данная информация подтверждена сведениями Банка России из интернет-источника (л.д. 8-9).
Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 4-5), информацией Сибирского ГУ ЦБ России от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-30/10230 (л.д. 6-7), сведениями Банка России из интернет-источника (л.д. 8-9), актом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей помещения, расположенного по адресу: <адрес> (л.д. 37-49), протоколом осмотра залогового билета от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым в залог ООО «Копейка» заемщиком ФИО4 передан электрический плиткорез «ВИХРЬ ЭП-180», сумма займа 2000 рублей с возможностью возврата займа в сумме 2600 рублей (л.д. 50,51), уставом ООО «Копейка» (л.д. 54-66), решениями об избранием директором ООО «Копейка» ФИО7 (л.д. 67, 68).
Согласно объяснению ФИО6, данному прокурору в ходе проверки, она работает в ООО «Копейка» продавцом, в ее обязанности входит займ под залог бытовой техники, ювелирных изделий, телефонов и др., с возможностью возврата займа с учетом процента (л.д. 52),
Таким образом, представленными суду доказательствами подтверждается, что ООО «Копейка» осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление такой деятельности и без права на ее осуществление, поскольку на момент проверки ООО «Копейка» отсутствовало в государственном реестре ломбардов, который ведется Банком России.
Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ и N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Действия ООО «Копейка» правильно квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и требованиями закона по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ как осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) лицом, не имеющим права на ее осуществление.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено и.о. Калачинского межрайонного прокурора от ДД.ММ.ГГГГ с соблюдением требований статей 28.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях малозначительным.
Обстоятельствами смягчающими административную ответственность, в соответствии со ст.4.2 КоАП РФ, суд признает совершение правонарушения впервые, полное признание вины, раскаяние,имущественное и финансовое положение юридического лица, добровольное прекращение противоправного поведения лицом, совершившим административное правонарушение.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.
Принимая во внимание данные обстоятельства в совокупности, характер и степень социальной опасности совершенного административного правонарушения, с учетом личности виновного, его имущественного положения, требований ст. 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд считает необходимым назначить ему наказание в виде штрафа, полагая данное наказание соразмерным и справедливым.
На основании изложенного, руководствуясь ч.1 ст.14.56, ст.29.10 КоАП РФ,
ПОСТАНОВИЛ:
Общество с ограниченной ответственностью «Копейка» (ИНН 5505207704, ОГРН 1105543004368,юридический адрес: <адрес> «А») признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.
Зачисление штрафа произвести:
УФК по Омскойобласти (Главное государственно-правовое управление <адрес>); ИНН: 5503078203; КПП 550301001; ОГРН: 1045504004160, Бпнк получателя: Отделение Омск, <адрес>, БИК: 045209001; счет получателя 40№; ГРКЦ ГУ Банка России по <адрес>, р/счет 40№, КБК №.
Разъяснить, что в случае неуплаты штрафа, и не поступлении сведений о егоуплате в орган вынесший постановление (копии квитанции), в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ, в течение шестидесяти дней со дня вступления данного постановления в законную силу, суд принимает решение о привлечении лица, не уплатившего административный штраф, к административной ответственности в соответствии с ч.1 ст.20.25 КоАП РФ, санкция которой предусматривает наказание в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в Омской областной суд через Калачинский городской суд <адрес> в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.
Судья Шестакова О.Н.