Приговор
Именем Российской Федерации
02 сентября 2026 года село Зырянское
Зырянского района Томской области
Зырянский районный суд Томской области в составе:
Председательствующий судья Иванюк А.А., при секретаре Е.Б., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Зырянского района Томской области Добрыгина А.А., подсудимой Л.С., защитника – адвоката В.Т., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении
Л.С.,
родившейся /дата/ в /адрес/, гражданки Российской Федерации, русским языком владеющей, зарегистрированной и проживающей по адресу: /адрес/, /адрес/ /адрес/, получившей ---, ---, имеющей на иждивении ---, работающей --- «---», не военнообязанной, не судимой, осужденной (после совершения преступления):
- /дата/ осуждена Октябрьским районным судом /адрес/ по ч. 3 ст. 30, ст. 158.1 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 4 месяца условно с испытательным сроком на 1 год;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 4 месяца условно, с испытательным сроком на 1 год;
- /дата/ осуждена Первомайским районным судом /адрес/ по п. «г»
ч. 3 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года условно с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (2 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев. На основании ст. 70 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/ (судимость по которому погашена), назначено окончательное наказание сроком на 9 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (3 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации, назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев. На основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание сроком на 1 год лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена Ленинским районным судом /адрес/ по ч. 3 ст. 30, ст. 158.1 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 3 месяца. На основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 1 месяц с отбыванием в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ч. 1 ст. 158
(2 эпизода), ч. 3 ст. 30, ст. 158.1, ст. 158.1 (7 эпизодов), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание сроком на 1 год 4 месяца лишения свободы. На основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание сроком на 1 год 5 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена Кировским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (4 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 10 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 7 месяцев с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Ленинского судебного района /адрес/ по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 158, ч. 1 ст. 158, ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 8 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 8 месяцев с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Ленинского судебного района /адрес/ по ч. 1 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 8 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 9 месяцев с отбыванием наказания в колонии-поселении;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (2 эпизода), ч. 1 ст. 161, ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, на основании ст. 70 УК Российской Федерации присоединены приговоры от /дата/ и /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Советским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (5 эпизодов), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 8 месяцев. На основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединены приговоры от /дата/, /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Октябрьским районным судом /адрес/ по ч. 3 ст. 30, ст. 158.1, ст. 158.1, ч. 1 ст. 158, ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 7 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединён приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 1 месяц с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Кировского судебного района /адрес/ по ч. 1 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 5 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Кировским районным судом /адрес/ по ч. 1 ст. 158, ст. 158.1, ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 11 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Ленинским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 4 месяца, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 4 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Кировского судебного района /адрес/ по ч. 1 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 5 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Томского судебного района /адрес/ по ч. 1 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 5 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена мировым судьей судебного участка /номер/ Кировского судебного района /адрес/ по ч. 1 ст. 158 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 7 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Кировским районным судом /адрес/ по ст. 158.1 (2 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 9 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- /дата/ осуждена Кировским районным судом /адрес/ по ч. 3 ст. 30, ст. 158.1, ст. 158.1 (4 эпизода), ч. 2 ст. 69 УК Российской Федерации. Назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 10 месяцев, на основании ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации присоединен приговор от /дата/, назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;
- апелляционным определением Томского областного суда от /дата/ изменен приговор: освобождена от наказания в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации, исключена ч. 2 ст. 69, ч. 5 ст. 69 УК Российской Федерации, зачтен срок с /дата/ до /дата/ (содержание в ФКУ СИЗО-1). /дата/ прибыла из ФКУ СИЗО-1 /адрес/ в ИК-/адрес/. /дата/ освобождена по отбытию наказания из ИК-/адрес/, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ), установил:
Л.С. совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении пособий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Л.С., в период с /дата/ года по /дата/ (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), находясь на территории
/адрес/ и /адрес/, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, вступила в предварительный сговор с ЕМВ и РАГ (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство), направленный на хищение денежных средств в сумме 466 617 рублей, в крупном размере, из федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки положенных лицам в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ, то есть средств материнского (семейного) капитала, распорядителем которых является Государственное Учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное) (с /дата/ Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/), расположенное по адресу: /адрес/, путем предоставления в вышеуказанное учреждение заведомо ложных и недостоверных сведений.
Так, она (Л.С.), в период с /дата/ года по /дата/ (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), находясь на территории
/адрес/ и /адрес/ (точное место в ходе следствия не установлено), для реализации задуманного вступила в предварительный сговор с ЕМВ и РАГ, распределив между собой преступные роли следующим образом:
ЕМВ в рамках отведенной ей преступной роли должна получить согласие от собственника на его реализацию в пользу держателя сертификата на материнский (семейный) капитал по стоимости ниже размера выплат сертификата на материнский (семейный) капитал, выданного ей (Л.С.), сопроводить её (Л.С.) для просмотра подобранного жилого помещения с целью дальнейшего оформления права собственности на данный объект недвижимости на неё (Л.С.), тем самым придав видимость законности своим действиям, подготовить необходимый пакет документов для оформления в /адрес/ сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе «/адрес/» (далее по тексту - СКПК «/адрес/»), расположенном по адресу: /адрес/, /адрес/, /адрес/, для неё (Л.С.) договора займа на сумму, соразмерную выплатам при реализации сертификата на материнский (семейный) капитал, организовать встречу ее
(Л.С.) с продавцом недвижимости для заключения договора купли-продажи объекта недвижимости, подобранного ею (Л.С.), с указанием в нем не соответствующих действительности сведений о стоимости приобретаемого жилья, а также пакет документов, необходимый для подачи ею (Л.С.) в Государственное Учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), с целью обналичивания средств материнского (семейного) капитала, затем распределить денежные средства, полученные от обналичивания её (Л.С.) материнского (семейного) капитала, между участниками преступной группы;
РАГ, являясь председателем Правления в кредитной организации (СКПК «/адрес/»), должен организовать беспрепятственное заключение сделки по получению ею
(Л.С.) потребительского займа на приобретение ею (Л.С.) жилого помещения за счет средств материнского (семейного) капитала, то есть якобы на улучшение жилищных условий ее (Л.С.) семьи, в сумме, эквивалентной размеру средств её (Л.С.) материнского (семейного) капитала, заведомо зная, что стоимость приобретаемого недвижимого имущества значительно ниже предоставляемого им потребительского займа, организовать перечисление денежных средств с расчетного счета СКПК «/адрес/» на её (Л.С.) банковский счет, тем самым, создавая видимость получения последней заемных денежных средств от СКПК «/адрес/» на основании заключенного договора потребительского займа с целью якобы улучшения жилищных условий её (Л.С.) семьи, создав безусловные основания для перечисления денежных средств из федерального бюджета Российской Федерации на погашение основного долга, удерживая за свои услуги проценты по договору потребительского займа;
она (Л.С.), будучи осведомленной сотрудниками пенсионного Фонда о порядке распоряжения средствами материнского (семейного) капитала и направлениях его использования, не имеющая достаточного для желаемого уровня жизни дохода, достоверно зная, что используемая ЕМВ и РАГ схема является незаконной и может повлечь уголовную ответственность, осознавая общественную опасность деяния и, преследуя корыстную цель извлечения прибыли, желая обогатиться, независимо от способа получения материальных благ, не имея намерений расходовать средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий своей семьи, путем приобретения квартиры и земельного участка, совокупная рыночная стоимость которых ниже размера материнского (семейного) капитала, в указанный период времени, находясь на территории /адрес/, самостоятельно подыскала недорогое жилье, стоимостью значительно ниже суммы средств её (Л.С.) материнского (семейного) капитала, желая обогатиться, добровольно согласилась с предложением ЕМВ, действующей совместно с РАГ, объединиться и вступила с ними в предварительный преступный сговор, направленный на совершение тяжкого преступления.
Для успешного достижения противоправной цели, она (Л.С.), имеющая государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии /номер/
/номер/ от /дата/, дающий ей (Л.С.) право на получение социальных выплат в размере 466 617 рублей, должна заключить фиктивную гражданско-правовую сделку и совершить иные юридически значимые действия, необходимые для создания искусственных условий, установленных Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 № 256-ФЗ, постановлением Правительства Российской Федерации «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий» от 12.12.2007 № 862 и формально необходимых для распоряжения её (Л.С.) средствами материнского (семейного) капитала в полном размере.
Во исполнение задуманного и с целью реализации единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств из бюджета, ЕМВ, действуя совместно и согласованно в составе группы лиц по предварительному сговору с нею (Л.С.) и РАГ, согласно ранее распределенным преступным ролям, в указанное время связалась с продавцом /адрес/ земельного участка, расположенных по адресу: /адрес/, которую самостоятельно подыскала она (Л.С.), продавцом которых выступала
Г.Ф., согласовав с последний общую стоимость дома и земельного участка в 150 000 рублей.
Она (Л.С.), осознавая и понимая противоправность своих действий, дала согласие ЕМВ и РАГ использовать ее (Л.С.) сертификат на материнский (семейный) капитал серии /номер/ /номер/ от /дата/ на приобретение квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: /адрес/,
/адрес/, принадлежащих не осведомленной о преступном умысле участников группы, собственнику недвижимого имущества – Г.Ф., общая стоимость которых составила 150 000 рублей, что значительно ниже размера выплат по сертификату на материнский (семейный) капитал, выданному ей (Л.С.).
РАГ, осознавая противоправный характер своих действий, действуя согласно отведенной ему преступной роли, достоверно зная, что стоимость квартиры с земельным участком, расположенных по адресу: /адрес/, значительно ниже размера материнского (семейного) сертификата, выданного ей (Л.С.) на приобретение жилого помещения, с целью якобы улучшения жилищных условий ее (Л.С.) семьи, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ней (Л.С.) и ЕМВ, с целью получения материальной выгоды от обналичивания денежных средств материнского (семейного) капитала, принадлежащего ей (Л.С.), изготовил договор о предоставлении потребительского займа № /номер/-/дата/ от /дата/ на общую сумму 427 000 рублей, возврат которого с учетом начисленных процентов составит 466 617 рублей, то есть соразмерно размера её (Л.С.) сертификата на материнский (семейный) капитал, а также фиктивный договор поручительства, создав безусловные основания для перечисления денежных средств из федерального бюджета на погашение основного долга и удерживаемые им за свои услуги проценты по договору потребительского займа в размере 39 617 рублей.
После чего она (Л.С.), действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ЕМВ и РАГ, с целью получения материальной выгоды от обналичивания денежных средств государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, принадлежащего ей (Л.С.), находясь в помещении СКПК «/адрес/» расположенном по адресу: /адрес/, /адрес/, /адрес/, заключила с СКПК «/адрес/» в лице РАГ договор о предоставлении потребительского займа № /номер/-/дата/ от /дата/ на общую сумму 427 000 рублей, возврат которого с учетом начисленных процентов составит 466 617 рублей, то есть соразмерно размера выплат при реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал.
Затем она (Л.С.), достоверно зная, что в договоре купли-продажи от /дата/ квартиры и земельного участка указаны не соответствующие действительности сведения о стоимости приобретаемого ею (Л.С.) недвижимого имущества, подписала договор купли-продажи от /дата/ дома и земельного участка, расположенных по адресу: /адрес/,
/адрес/, общей стоимостью 440 000 рублей, с неосведомленной об преступных намерениях участников преступной группы собственником имущества - Г.Ф.
После чего, она (Л.С.), действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ЕМВ и РАГ, с целью получения материальной выгоды от обналичивания денежных средств государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, принадлежащего ей (Л.С.), /дата/ подала посредством сотрудника отдела ОГКУ «ТО МФЦ» по /адрес/, расположенного по адресу: /адрес/, документы на регистрацию права собственности на вышеуказанные квартиру и земельный участок, на ее (Л.С.) имя.
После чего, РАГ, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью личной выгоды, совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ней (Л.С.) и ЕМВ, с целью получения материальной выгоды от обналичивания денежных средств материнского (семейного) капитала, принадлежащего ей (Л.С.), во исполнение условий вышеуказанного фиктивного договора займа, /дата/ перечислил на её (Л.С.) расчетный счет /номер/, открытый /дата/ в отделении офиса /номер/ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: /адрес/, денежные средства в качестве займа в размере
427 000 рублей.
Она (Л.С.), действуя совместно и согласовано в группе лиц по предварительному сговору с ЕМВ и РАГ, в продолжение их совместного преступного умысла, в период с /дата/ по /дата/, находясь в отделении офиса /номер/ ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: /адрес/, сняла со своего банковского счета часть денежных средств, поступивших от СКПК «/адрес/» в размере
270 000 рублей, с учетом комиссии банка, часть из которых в размере 205 000 рублей передала ЕМВ, из которых 150 000 рублей в качестве оплаты приобретаемых квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: /адрес/,
/адрес/, 50 000 рублей в качестве оплаты услуг ЕМВ, а 5 000 рублей за оплату услуг поручителя, оставшимися на счете денежными средствами она (Л.С.) распорядилась по своему усмотрению.
/дата/ сотрудниками Управления Росреестра по /адрес/, неосведомлёнными о преступных намерениях ее (Л.С.), РАГ и ЕМВ, полагавшими, что сделка по отчуждению указанных квартиры и земельного участка в её (Л.С.) пользу носит реальный характер, произведена государственная регистрация права собственности на вышеуказанные квартиру и земельный участок в размере 1/3 доли на неё (Л.С.) и ее детей: М.Д., Е.Р., о чем сделана запись регистрации в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
Все вышеуказанные ее (Л.С.) действия в составе группы лиц по предварительному сговору с ЕМВ и РАГ, с использованием государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии /номер/ /номер/ от /дата/, выданного ей (Л.С.), совершались исключительно с целью создания формальных условий для перечисления Государственным Учреждением – Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное) денежных средств в качестве возмещения за полученный целевой заем на приобретение жилья для якобы улучшения её (Л.С.), являющейся держателем государственного материнского (семейного) сертификата, жилищных условий.
Для успешного достижения своей противоправной цели, она (Л.С.), действуя в продолжение реализации совместного с ЕМВ и РАГ, преступного плана, с целью погашения своей кредитной задолженности перед СКПК «/адрес/», /дата/ подала в Государственное Учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), через личный кабинет застрахованного лица посредством сотрудника клиентской службы на правах отдела в /адрес/ (межрайонное), расположенной по адресу: /адрес/, заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в виде погашения основного долга и уплату процентов по договору займа № /номер/-/дата/ от /дата/ в размере 466 617 рублей, из которых 427 000 рублей - основной долг, 39 617 рублей - проценты СКПК «Колос» за пользование денежными средствами, путем их перечисления на расчетный счет СКПК «/адрес/», вместе с документами, предусмотренными п. 13 постановления Правительства Российской Федерации от /дата/ /номер/ «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», согласно которому в случае направления средств материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитном потребительским кооперативом на приобретение жилья, лицо, получившее сертификат, предоставляет:
- договор займа либо сведения из кредитного договора. При направлении средств материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу, в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного займа на приобретение или строительства жилья дополнительно предоставляются копии заключенного договора займа либо сведения из ранее заключенного кредитного договора;
- сведения из Единого государственного реестра недвижимости, содержащие информацию о правах на жилое помещение, приобретенное или построенное с использованием кредитных (заемных) средств, - в случае приобретения жилого помещения, а также в случае ввода в эксплуатацию объекта жилищного строительства;
- документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа, заключенному в соответствии с требованиями, установленными п. 3 (1) настоящих Правил, путем их безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом в кредитной организации.
На основании поданных ею (Л.С.) заявления и документов сотрудниками Государственного Учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), введенными в заблуждение относительно истинности её (Л.С.), ЕМВ, РАГ, намерений, и достоверности сведений, отраженных в предоставленных ею (Л.С.) документах, /дата/ принято решение /номер/ об удовлетворении её (Л.С.) заявления.
В результате /дата/ средства материнского (семейного) капитала в размере
466 617 рублей перечислены Государственным Учреждением – Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), платежным поручением /номер/ от /дата/ с лицевого счета
/номер/, открытого в Управлении Федерального казначейства по /адрес/ к счету /номер/ в Отделении по /адрес/ Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Томск), расположенного по адресу: /адрес/, на расчетный счет СКПК «/адрес/» /номер/, открытый в /адрес/ филиале ПАО «Томскпромстройбанк», расположенном по адресу: /адрес/.
Поступившие от Государственного Учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), денежные средства в сумме 466 617 рублей, РАГ распределил на погашение по договору займа
№ /номер/-/дата/ от /дата/ в части основного долга в размере 427 000 рублей, а 39 617 рублей в качестве получения процентов СКПК «Колос» за пользование денежными средствами, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.
Таким образом, она (Л.С.), в период с /дата/ года по /дата/ (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), находясь на территории /адрес/ и /адрес/, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, совместно и согласованно в составе группы лиц по предварительному сговору с ЕМВ и РАГ, создав формальные и несоответствующие действительности условия реализации её (Л.С.) государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, в нарушение требований Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», постановления Правительства Российской Федерации от 12.12.2007 № 862 «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», осознавая общественную опасность своих действий, путем предоставления ею (Л.С.) в Государственное Учреждение – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное), через личный кабинет застрахованного лица посредством сотрудника клиентской службы (на правах отдела) в /адрес/ УПФР в /адрес/ (межрайонное) /адрес/, расположенную по адресу: /адрес/,
/адрес/, заведомо ложных и недостоверных сведений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, противоправно и безвозмездно изъяла денежные средства из федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, то есть средства материнского (семейного) капитала, тем самым похитила их, в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению, чем причинила Российской Федерации в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/, имеющего право на принятие и исполнение бюджетных обязательств от имени Российской Федерации, материальный ущерб на сумму 466 617 рублей, то есть в крупном размере.
Похищенными денежными средствами она (Л.С.), ЕМВ и РАГ согласно ранее достигнутой между ними договоренности распорядились по своему усмотрению.
В судебном заседании подсудимая Л.С. виновной себя в совершении указанного деяния признала полностью.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Л.С. показала, что когда она захотела приобрести дом для под дачу, то в интернете нашла риелтора по фамилии Е., они созвонились, последняя приехала на своей машине. Она (Л.С.) сообщила, что хочет приобрести дом, на что Е. сказала, что подыщет варианты и свяжется с ней. Затем последняя нашла дом, показала фото. Лично дом она не смотрела. После чего они ездили к нотариусу, она (Л.С.) подписала предоставленные ей документы, в их суть не вникала, они касались покупки дома и доверенности. Сама она документы не готовила, предоставила свои паспорт, свидетельства о рождении детей. Также они делали запрос относительно ее материнского капитала. Про «/адрес/» она узнала уже после того как все было сделано, Е. по поводу займа пояснила, что все нормально. О том, что она является членом кооператива «/адрес/», она узнала в ходе следствия. Е. не предупреждала ее о том, что она (Л.С.) для получения займа вступит в кооператив. В документах, связанных с кооперативом, подпись стоит не ее. Потом Е. договорилась с хозяйкой квартиры о продаже и оформлении документов. Впервые дом она увидела когда подписала все документы, которые она и продавец подписывали в спешке, не вникая в содержимое. Затем в данном доме она бывала неоднократно, знает соседку. Дом приобретала как дачу. У нее есть двое несовершеннолетних детей, которых воспитывает она и ее муж. Про стоимость дома в сумме 150 000 рублей она ничего не знала, узнала об этом позднее. Денежные средства Е. она передавала частями, часть сразу, а другую позже. Кооператив «/адрес/» перевел ей денежные средства на банковскую карту «Сбербанк». Е. объяснила, что ей одобрили займ и деньги поступят ей (Л.С.) на счет, объяснила, что все нормально. Также Е. просила ее не контактировать с продавцом квартиры. При поступлении денежных средств от кооператива «/адрес/» она (Л.С.) она обналичила 270 000 рублей и передала их Е., затем через два дня передала оставшуюся сумму. Е. для сделки приезжала с каким-то мужчиной, с которым последняя была в близких отношениях, при этом она не помнит был ли это А.Г. или кто-то другой. У нее не было умысла получить эти деньги и израсходовать их в нецелевом назначении, она хотела приобрести дом. Она изначально хотела приобрести дом и когда Е. сказала, что на нее (Л.С.) взяли кредит, то деваться ей было некуда, поскольку это уже было сделано. Она с семьей живет в городе, где нет места для отдыха, поэтому она хотела приобрести дом под дачу несмотря на значительное расстояние до города. За риэлтерские услуги Е. она в общей сложности передала около 50-60 тысяч рублей, около 10 или 15 тысяч рублей за поручительство. С оплатой продавцу всего вышла сумма около 299-300 тысяч рублей, остальные денежные средства потратила на свои нужды. Она (Л.С.) согласна со всеми обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении (период, события, даты). Она замужем, у нее двое малолетних детей. Она встала на путь исправления, состоит на учете в наркологическом диспансере, планирует подать заявление о досрочном снятии с учета.
Несмотря на признание подсудимой Л.С. вины в инкриминируемом ей преступлении, будучи допрошенной в судебном заседании, Л.С. частично опровергала обстоятельства, изложенные в предъявленном ей обвинении, однако ее показания опровергаются совокупностью собранных по делу доказательств.
Вина Л.С. в совершении преступления, помимо признания ею своей вины и даче признательных показаний (частично), подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, в том числе оглашенными в судебном заседании, материалами дела.
Допрошенный в судебном заседании свидетель А.Г. показал, что с /дата/ года он является руководителем СКПК «/адрес/», основным видом деятельности которого является выдача займа членам кооператива. Для получения займа гражданин предоставляет документы, которые рассматриваются на совместном заседании правления и наблюдательного совета, после чего выносится решение, которое для него является обязательным, после чего изготавливается договор займа. После того как договор подписывается гражданином он сдается на регистрацию перехода права собственности, после чего денежные средства перечисляются на счет заемщику, которыми он производит расчет за объект. После этого если он посчитает, что займ должен быть погашен, он обращается в пенсионный фонд с просьбой о закрытии займа средствами материнского (семейного) капитала, но можно погасить и за счет собственных средств. М., как и другие лица, обращалась с заявлением о приеме в СКПК «/адрес/» для получения займа, она писала заявление о принятии ее в члены кооператива и предоставление ей займа. При этом кооператив не обязан проверить состояние объекта недвижимости. Заемщик предоставляет заключение эксперта о рыночной стоимости объекта, справку из органов местного самоуправления. Все перечисление денежных средств проверяется пенсионным фондом. Из пенсионного фонда поступали денежные средства для закрытия займа, который взяла М., ее займ закрывался за счет средств материнского (семейного) капитала. Сделка с М. заключалась либо в кооперативе, либо в МФЦ. Заемщик (М.) сама принимала решение как гасить займ – за счет собственных средств или средств материнского (семейного) капитала. Самостоятельно кооператив в пенсионный фонд не обращался, это делал заемщик. Где именно находился объект недвижимости, который за счет займа приобрела М., он по прошествии времени не помнит. Когда он выезжал на подписание договора, он сверял документы, в том числе паспорт гражданина чтобы убедиться что это именно он обратился за займом. Он приезжал заключать договор займа с М., последняя при нем подписывала договор, он выезжал. Если не он, то значит его заместитель. Договор подписывается только в его присутствии или присутствии сотрудника кооператива. М. обращалась в пенсионный фонд, на руках у нее был договор займа, при подписании договор заключается в двух экземплярах, один отдается заемщику, другой остается в кооперативе. Если бы заемщик увидела, что в договоре не ее подпись, то она бы просто его не подавала. Он сам ничего не составлял, риелтор составляла договор купли-продажи, предоставляла его, он приезжал в МФЦ либо в кооператив, подписывал договор с уже полностью собранным пакетом документов, то есть они ранее уже были рассмотрены на собрании и после этого заключался договор. Денежные средства перечислялись заемщику после перехода права собственности.
В судебном заседании в соответствии со статьей 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля А.Г., данные им в ходе следствия, где он показал: с /дата/ года он является руководителем СКПК «/адрес/», который основан в /дата/ году. Видом деятельности кооператива является выдача денежного займа и прием денежного займа от членов кооператива. Одним из видов деятельности является предоставления займов держателям материнского (семейного) капитала (далее – МСК) для улучшения жилищных условий. При обращении с заявлением по установленной кооперативом форме гражданина о принятии в члены кооператива с целью получения займа гражданин заполняет анкеты, в которых указывает информацию, необходимую для принятия его в члены кооператива и предоставлении ему займа. Заявление о приеме в члены кооператива и выдачи займа рассматривается органами управления кооператива наблюдательным советом и правлением кооператива. В случае предоставления займа для улучшения жилищных условий под средства МСК потенциальный заемщик предоставляет заключение о рыночной стоимости планируемого приобретаемого объекта. После рассмотрения органами правления кооператива заявления принимается решение о принятии или непринятии в члены кооператива и предоставления или не предоставления заемных денежных средств. Планируемый к приобретению объект является обеспечительной мерой к возврату займа. Кроме того, заемщиком предоставляется поручительство. Процедура получения займа такова: в случае одобрения наблюдательным советом и правлением кооператива заявки он подписывает с заемщиком договор займа на испрашиваемую заемщиком сумму. После чего со счета кооператива сумма займа переводится на предоставленный заемщиком банковский счет физического лица. За перевод денежных средств банк с кооператива удерживает банковскую комиссию. После оформления объекта недвижимости в собственность в случае, если заемщик желает использовать свой МСК для закрытия займа, он обращается в пенсионный фонд с просьбой о закрытии займа и выплате процентов по займу. В случае, если приобретенный объект устраивает ПФР и соответствует иным параметрам и требованиям, то ПФР переводит денежные средства на счет СКПК «/адрес/».
От М., как и от иных лиц, поступало заявление о принятии в члены кооператива и предоставлении ей займа денежных средств на испрашиваемую сумму. В заявлении указывается цель использования займа - приобретение жилой недвижимости. Одним из способов погашения займа рассматривалось погашение средствами МСК. Для этих целей заемщиком предоставлялись следующие документы: паспорта и свидетельства о рождении всех членов семьи заемщика, ИНН, СНИЛС, как членов семьи, так и поручителя. Помимо этого предоставлялись документы (выписка из Росреестра, кадастровый паспорт на здание и земельный участок, свидетельство о праве собственности на объект и земельный участок, справка из органов местного самоуправления о состоянии объекта, о зарегистрированных и проживающих лицах, заключение об оценке рыночной стоимости независимого экспертного агентства, технический паспорт, фото объекта, договор купли-продажи объекта, правоустанавливающие документы, копия сертификата на МСК и справка об остатке средств). У СКПК «/адрес/» законодательно отсутствует обязанность проверки состояния объекта. Объект исследовался с целью его обеспечительной меры в случае возникновения проблем с возвратом денежных средств по займу. Затем назначалась дата и определялось место, это было либо помещение СКПК «/адрес/», либо МФЦ. После подписания договора займа и договора поручительства заемщик и продавец сдавали документы на регистрацию права собственности, ему присылалась риелтором или заемщиком опись предоставленных документов на регистрацию права перехода собственности. После получения описи денежные средства переводились на счет заемщика. Обязанностью заемщика являлось подтверждение целевого использования займа. Оно подтверждалось распиской продавца о получении денежных средств за проданный объект недвижимости, копией договора купли-продажи с отметкой о переходе права собственности, выписками из Росреестра, в которой отражались ФИО собственника. В случае избрания заемщиком способом погашения займа средствами МСК из ПФР поступали денежные средства в СКПК «/адрес/» в размере суммы займа и процентов за пользование денежными средствами. Все заемщики заключали сделку о получении займа только в помещении СКПК «/адрес/» и не в каком другом месте. Они приезжали в СКПК «/адрес/» как самостоятельно, так и в сопровождении риелтора. После поступления денежных средств в СКПК «Колос» из Пенсионного фонда он обращался в МФЦ и закрывал обременения по ипотеке. Все договоры купли-продажи объектов недвижимости предоставлялись ему (Том № 3, л.д. 6-11, 12-20).
После оглашения в судебном заседании показаний, данных в ходе предварительного следствия, свидетель А.Г. показания подтвердил. Также показал, что денежные средства поступали на СКПК «/адрес/», затем кооператив переводил денежные средства заемщикам на предоставленные ими счета, которые они прикладывали к заявлению при погашении займа средствами материнского (семейного) капитала (далее – МСК). Е. вместе М. договор подписывать не могла, так как договор подписывался в его (А.Г.) присутствии, либо в присутствии его заместителя. Вместо М. вместо нее договор подписать никто не мог. Его заместителем была А.С.
Допрошенная в судебном заседании свидетель Т.В. показала, что она работает в Социальном фонде РФ, является ведущим специалистом-экспертом клиентской службы (на правах отдела) в /адрес/. В 2019-2022 годах заявления на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала (далее – МСК) подавались следующим образом: заявление подавалось на сайт СФР и дублировалось в бумажном виде, заявитель расписывался, предоставлял пакет документов, который с заявлением передавался на рассмотрение в вышестоящий орган (/адрес/). Также можно было подать заявление через сервис «Госуслуги». К заявлению прикладываются документы (документ, удостоверяющий личность, договор займа с кооператива, документ, подтверждающий право собственности на жилье, документ о получении займа, справка об остатке долга). Заявление можно принимать в любом органе вне зависимости от места регистрации. В данном случае М. обратилась к ним, они приняли заявление. Подсудимая М. ей знакома, последняя обращалась в клиентскую службу, предоставила документ, удостоверяющий личность, личность была сличена. Иное лицо с паспортом М. к ним обратиться не могло. Она помогала М. в соответствии со своими обязанностями подавать заявление, это происходило в клиентской службе /адрес/ через рабочий компьютер. М. предоставила паспорт, выписку из ЕГРН, договор займа, выписка о перечислении денежных средств (либо выписка из лицевого счета) и справка об остатке долга. Личное дело М. было запрошено, оно поступило в клиентскую службу, было поставлено на учет, сделаны запросы на ветхость жилого помещения, проверен кооператив на право выдавать займ. Обязательным условием обращения является то, чтобы заявитель присутствовал лично, может с собой кого-то привести, в том числе риелтора.
Допрошенная в судебном заседании свидетель А.С. показала, что она является главным бухгалтером СКПК «/адрес/», основным видом деятельности которого является предоставление потребительского займа. С 2017 по 2024 годы в кооператив обращались держатели сертификатов материнского (семейного) капитала (далее – МСК). Руководителем кооператива является А.Г. Штат составляет председатель и главный бухгалтер. С 2018 по 2024 годы кооператив выдавал займы относительно материнского капитала. Договор мог заключать только председатель правления. В кооператив обращались риелторы для сопровождения лиц (как с потенциальным заемщиком, так и самостоятельно). Е. является одним из таких риелторов, она обращалась в кооператив. Процедура получения займа следующая: потенциальный заемщик обращается в кооператив самостоятельно либо с помощью риелтора, подает заявление на вступление в кооператив для получения займа, заполняет анкеты, после чего его документы рассматриваются наблюдательным советом и принимается решение о приеме в члены кооператива (либо об отказе), в случае принятия в члены кооператива автоматически принимается решение о выдаче займа. Среди документов подается паспорт, ИНН, СНИЛС, свидетельство о рождении детей, свидетельство о браке, сертификат на МСК, справка об остатке сертификата, документы на жилое помещение, которое планируется приобрести, поручитель предоставляет такой же пакет документов. Также требовался паспорт собственника недвижимости. Также предоставлялась или запрашивалась справка о состоянии объекта недвижимости, сведения о зарегистрированных лицах, оценка рыночной стоимости. На приобретаемый объект выезжал А.Г., смотрел на пригодность или его непригодность. Договор составлялся в кооперативе, но подписывался заемщиком и председателем в момент совершения сделки, договор займа мог подписать только А.Г. Заемщиком договор подписывался либо в кооперативе, либо в месте регистрации сделки. При подписании договора присутствует поручитель, который подписывает договор поручительства. Одним из поручителей был Е. – родственник риелтора Е.. Документы в МФЦ передавали сами заемщик и продавец при личном присутствии. После передачи документов в Росреестр получали опись о сдаче документов на регистрацию перехода права собственности, после чего кооператив перечислял денежные средства на счет заемщика. После регистрации права собственности заявление на распоряжение средствами МСК подавал сам заемщик с пакетом документов (справка об остатке, договор займа, платежное поручение, выписка по счету, выписка из Росреестра). В результате чего Пенсионным фондом перечислялись денежные средства на счет кооператива «Колос». Если заемщик не мог подписать договор займа и приехать в офис, то либо она, либо А.Г. сами ехали к заемщику. Лицам, которых сопровождала риелтор Е., договор купли-продажи составляла сама Е.. Все документы заемщик подписывает сам (в том числе договор займа, договор поручительства и т.п.), третье лицо не может подписывать документы вместо заемщика. Кооператив несет финансовую ответственность за выдачу займа, не могла Е. сама за заемщика подписывать документы. За состояние дома несет ответственность сам заемщик.
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего А.А., которая показала: она состоит в должности главного специалиста-эксперта юридического отдела Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/. Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ (далее по тексту – Закон) установлены дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь. Граждане вправе обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами. Под материнским (семейным) капиталом в соответствии с Законом понимаются средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет ПФ России на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных вышеуказанным законом. Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в соответствии с Законом – это именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки. Таким образом, денежные средства материнского (семейного) капитала - это денежные средства федерального бюджета, которые передаются в бюджет ПФ России. Лица, которым выданы сертификаты, имеют лишь право на предоставление им дополнительных мер государственной поддержки в порядке, установленном Законом. Собственниками денежных средств, которые выделяются из федерального бюджета на реализацию данных дополнительных мер государственной поддержки, указанные лица не являются. Эти денежные средства являются собственностью государства. Распоряжение средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат, путем подачи в ТО ПФ России заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, в котором указывается направление использования материнского (семейного) капитала. Лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям: 1) улучшение жилищных условий; 2) получение образования ребенком (детьми); 3) формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин. Данный перечень способов реализации средств материнского (семейного) капитала является исчерпывающим. Ни на какие иные цели, в том числе на получение наличных денежных средств по сертификату, за исключением случаев, предусмотренных Законом (на неотложные нужды), средства материнского (семейного) капитала направлены быть не могут. 08.10.2018 в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ через /адрес/ МФЦ по предоставлению государственных и муниципальных услуг - отдел ОГКУ ТО МФЦ по /адрес/, расположенный по адресу: /адрес/ «д» с заявлением о выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал на сумму 453 026 рублей обратилась Л.С.. в связи с рождением второго ребенка. /дата/ на основании решения /номер/ Л.С. выдан сертификат на материнский (семейный) капитал серия /номер/ /номер/ от /дата/ в размере 453 026 рублей. С /дата/ в связи с индексацией размера МСК остаток средств составил 466 617 рублей на дату /дата/. /дата/ дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки, на имя Л.С. по запросу было направлено в отделение (на правах отдела) в /адрес/ УПФР в /адрес/ (межрайонное) по адресу: /адрес/, в связи с поданным Л.С. заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, поданному по новому месту фактического проживания, а именно: /адрес/, в соответствии с заявлением о перемене места фактического проживания. /дата/ в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации через личное посещение отделения (на правах отдела) в /адрес/ УПФР в /адрес/ (межрайонное) при помощи сотрудника отделения через личный кабинет застрахованного лица (ЛКЗЛ) с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала обратилась Л.С. в связи с намерением улучшить жилищные условия, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом «Колос» на приобретение жилья. Л.С. к заявлению приложила следующие документы: копия паспорта на ее (Л.С.) имя, копия договора займа /номер/-/дата/ от /дата/, выписка о состоянии вклада от /дата/, копия платежного поручения /номер/ от /дата/. Также при подаче заявления Л.С. была предупреждена об уголовной ответственности по ст. 159.2 УК Российской Федерации и ей был разъяснен порядок получения средств материнского капитала, а также цели, на которые может быть использован материнский капитал, за разъяснение вышеуказанных положений Л.С. собственноручно лично поставила свои подписи. Решением /номер/ от /дата/ заявление Л.С. было удовлетворено на погашение основного долга и уплату процентов по займу на сумму 466 617 рублей для приобретения жилого помещения, расположенного по адресу: /адрес/, с кадастровым номером /номер/. На основании платежного поручения /номер/ от /дата/ денежные средства в сумме 466 617 рублей с расчетного счета ГУ - Отделение Пенсионного фонда РФ по /адрес/ /номер/, открытого /дата/ в отделении по /адрес/ Сибирского главного Управления Центрального банка Российской Федерации по /адрес/ в /адрес/, были перечислены на расчетный счет Первомайского СКПК «/адрес/» в счет погашения займа согласно договору займа, заключенному между Л.С. и СКПК «/адрес/», предоставленного Л.С. на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: /адрес/. В результате /дата/ по платежному поручению /номер/ от /дата/ денежные средства в размере 466 617 рублей с лицевого счета /номер/, открытого в Управлении Федерального казначейства по /адрес/ к счету /номер/ в Отделении по /адрес/ Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (/адрес/) на расчетный счет СКПК «/адрес/»
/номер/, открытый в дополнительном офисе «/адрес/» ПАО «Томскпромстройбанк», расположенном по адресу: /адрес/, в счет погашения займа Л.С., взятого ею в СКПК «/адрес/» по договору /номер/-/дата/ от /дата/ на приобретение квартиры и земельного участка, расположенных по адресу: /адрес/,
/адрес/. В результате поданных Л.С. документов, в которых содержались заведомо ложные сведения, Российской Федерации в лице Государственного Учреждения – Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (межрайонное) (с /дата/ Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/), причинен материальный ущерб в размере 466 617 рублей. При выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал, лицам, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки, разъясняются цели направления средств МСК. Одной из целей использования средств МСК Закона является улучшение жилищных условий. Лицу при выдаче сертификата на МСК разъясняются правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденные постановлением правительства РФ от 12.12.2007 № 862 от 12.12.2007. Под улучшением жилищных условий понимается приобретение либо строительство жилого помещения, осуществляемые гражданами по средствам совершения любых непротиворечащих Закону сделок, путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа), денежные средства на указанные цели, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, либо реконструкцию дома блокированного застройке. Приобретение садового (дачного) дома не входит в цели Федерального закона РФ «о дополнительных мерах государственной поддержки семей имеющих детей» и не будет считаться улучшением жилищных условий. Все лица, получившие сертификаты на МСК, предупреждаются лично под роспись об уголовной ответственности по ст. 159.2 УК РФ за совершение мошеннических действий при получении выплат (Том № 1, л.д. 113-124).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Е.В., которая показала: она является заместителем начальника отдела материнского (семейного) капитала Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/. /дата/ в ГУ – Управления Пенсионного фонда РФ в /адрес/ через отдел ОГКУ ТО МФЦ по /адрес/ с заявлением о выдаче сертификата на материнский (семейный) капитал на сумму 453 026 рублей обратилась Л.С. в связи с рождением второго ребенка. /дата/ на основании решения /номер/ Л.С. выдан сертификат серии /номер/ /номер/ от /дата/ в размере 453 026 рублей. /дата/ в связи с индексацией размера МСК остаток средств составил 466 617 рублей на дату /дата/. /дата/ дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки на имя Л.С. по запросу было направлено в отделение (на правах отдела) (в /адрес/) УПФР в /адрес/ (межрайонное) по адресу: /адрес/,
/адрес/, в связи с поданным Л.С. заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, поданному по новому месту фактического проживания, а именно: /адрес/,
/адрес/ в соответствии с заявлением о перемене места фактического проживания. /дата/ в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации через личное посещение отделения (на правах отдела) (в /адрес/) УПФР в /адрес/ (межрайонное) при помощи сотрудника отделения через личный кабинет застрахованного лица (ЛКЗЛ) с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала обратилась Л.С. в связи с намерением улучшить жилищные условия, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с сельскохозяйственным кредитным кооперативом «Колос» на приобретение жилья. При этом Л.С. к заявлению приложила следующие документы: копию паспорта на ее (Л.С.) имя; копию договора займа /номер/-/дата/ от /дата/; выписку о состоянии вклада от /дата/; копию платежного поручения /номер/ от /дата/. Л.С. была предупреждена об уголовной ответственности по ст. 159 УК Российской Федерации и ей был разъяснен порядок получения средств материнского капитала, а также цели, на которые может быть использован материнский (семейный) капитал. За разъяснение вышеуказанных положений Л.С. собственноручно лично поставила свои подписи. Решением /номер/ от /дата/ заявление Л.С. было удовлетворено на погашение основного долга и уплату процентов по займу на сумму 466 617 рублей. В связи с чем на основании платежного поручения /номер/ от /дата/ денежные средства в сумме 466 617 рублей с расчетного счета ГУ – Отделение Пенсионного фонда РФ по /адрес/ /номер/, открытого /дата/ в отделении по /адрес/ Сибирского главного Управления Центрального банка Российской Федерации по /адрес/ в /адрес/, были перечислены на расчетный счет Первомайского СКПК «Колос» в счет погашения займа согласно договору займа, заключенному между Л.С. для приобретения квартиры и земельного участка по адресу: /адрес/,
/адрес/ (Том № 1, л.д. 141-144, 145-148).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Г.Ф., которая показала: ее сыну П.П. принадлежала квартира по адресу: /адрес/, которую он приобретал в /дата/ году за 360 000 рублей. В самом селе никакой работы не было, сын там не работал, в указанном селе был один магазин, администрация поселения, библиотека, ни аптеки, ни фельдшерского пункта не было, школы и детского сада там тоже не было. Дом отапливался печным отоплением, печь топили дровами, окна в квартире были деревянные, полы в квартире были из досок, стены оштукатуренные и побеленные, в квартире было центральное водоснабжение холодной воды, слива не было, вода сливалась просто под дом. /дата/ ее сын умер и она решила продать вышеуказанную квартиру, в /дата/ года она попросила своего второго сына Р.П. разместить объявление в сети интернет о продаже квартиры и земельного участка без указания суммы, но сама она решила, что когда будут звонить ей, то она будет говорить, что квартиру продает за 300 000 рублей. В марте или /адрес/ года ей позвонила женщина, которая представилась по имени М., позже ей стало известно, что ее фамилия Е., и сказала, что является риелтором и у нее есть покупатель на ее квартиру и земельный участок. М.К. поинтересовалась у нее за какую сумму она продает вышеуказанную квартиру, она сказала, что за 300 000 рублей, тогда М.К. сказала, что ей самой нужно посмотреть и сфотографировать квартиру и дом. В назначенный день за ней заехала М.К. на своем автомобиле и они поехали в /адрес/. М.К. была в автомобиле одна, а она (Г.Ф.) поехала с сыном. Когда они подъехали к дому /номер/ по /адрес/ в /адрес/, то она показала ей квартиру. М.К. осмотрела квартиру и двор, пофотографировала и сказала ей, что у покупателя есть только 150 000 рублей и что более покупатель дать не может, на что она согласилась. После чего они поехали обратно в /адрес/. Ключи от квартиры находились у соседки М.Н., она сказала М.В., что ключи так и будут хранится у соседки. По приезде в /адрес/ М.К. ей сказала, что как только будут готовы все документы для сделки, то она ей позвонит и им нужно будет поехать в Росреестр /адрес/ для заключения сделки купли- продажи. Через несколько дней М.К. ей позвонила и сказала, что все документы готовы и нужно ехать на подписание договора купли-продажи, что она с покупателем будет ее там ждать в обговоренный день. В назначенный день и в назначенное время, не исключает, что это было /дата/, она с сыном Р.П. приехала в Росреестр /адрес/. С М.К. была молодая женщина – Л.С., также там был еще мужчина. Затем они с Л.С. стали подписывать договор купли-продажи, она его не читала и не смотрела, так как полностью доверяла М.К. Какая стоимость квартиры была указана в договоре, она не знает. У нее состоялся разговор с Л.С., которая сказала, что квартиру она приобретает как для дачи чтобы в летний период времени вывозить детей в деревню, но она этому не поверила, так как Л.С. даже перед покупкой квартиры не стала смотреть ее, со стороны было понятно, что вышеуказанная квартира Л.С. не интересует, никаких вопросов по приобретаемой квартире Л.С. не задавала. После подписания договора купли-продажи они сдали документы на регистрацию. За какие денежные средства Л.С. приобретала квартиру, она не знает, с Л.С. они сумму стоимости квартиры вообще не обсуждали. Перед тем как подписать договор купли-продажи она предлагала Л.С. поехать сначала перед заключением сделки купли-продажи посмотреть квартиру, но Л.С. отказалась, сказав, что после того как подпишут все документы, то на обратном пути, когда поедут в /адрес/, заедут в
/адрес/ и посмотрит квартиру. После регистрации Л.С. посмотрела дом только снаружи, в помещение дома не входила, про ключи от него не спрашивала. М.К. когда они уже приехали на сделку сказала ей, что сама переведет ей за Л.С. денежные средства в сумме 150 000 рублей с банковской карты своей дочери за покупку Л.С. вышеуказанной квартиры. Никаких расписок никто никому не писал. Она по телефона иногда общается с М.Н. и со слов последней ей известно, что ее квартиру Л.С. приобрела за счет средств материнского (семейного) капитала, однако в доме до настоящего времени никто так и не проживал и не проживает (Том № 1, л.д. 161-165).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля М.Н., которая показала: она с рождения проживает по адресу: /адрес/. Квартира /номер/ по /адрес/ принадлежала Г.Ф., в которой ранее проживал ее сын. Сама Г.Ф. проживает в /адрес/. Г.Ф. в /дата/ году продала указанную квартиру под средства материнского (семейного) капитала. Она никогда не видела чтобы в указанную квартиру кто-то приезжал, квартирой никто не интересовался, никакого строительства там не было. Квартира пригодна для проживания, но там нет печного отопления. Л.И. и М.В. ей не знакомы (Том № 1, л.д. 188-191).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля В.А., который показал: его дочь М.В. с /дата/ года занимается риэлтерской деятельностью, сопровождает сделки по покупке, продаже, аренде имущества, по необходимости подготавливает документы, является индивидуальным предпринимателем. Несколько раз просьбе дочери он выступал поручителем при получении займов лицами, которые приобретали недвижимость. На каких условиях те приобретали недвижимость ему неизвестно. Иногда дочь привозила к ним домой документы, в том числе и договор поручительства, которые он подписывал, а иногда дочь сама за ним заезжала, и он с ней ездил в /адрес/ или в /адрес/, где он также подписывал документы, это было либо МФЦ, либо отделение банка. Он спрашивал у дочери законно все это или нет, на что дочь говорила, что все это законно. Денежные средства за услуги поручительства ни дочь, ни кто–либо ему не платили. На обозрение ему был представлен договор поручительства /номер/ от /дата/ при получении займа в СКПК «/адрес/» Л.С. в размере 427 000 рублей, в договоре стоит его подпись, Л.С. он не помнит, так как прошло много времени, но раз в договоре стоит его подпись значит данный договор дочь привозила к ним домой и он его подписал, либо дочь взяла его в /адрес/ или в /адрес/ в отделение МФЦ или банка, где он его подписал. При каких обстоятельствах он подписал данный договор, он не помнит. При получении займа он не присутствовал. Денежные средства ни от дочери, ни от кого-то еще он за поручительство не получал (Том № 1, л.д.152-156).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля С.Н., которая показала: она проживает с матерью
– М.В. В /дата/ году у М.В. были заблокированы банковские карты и она (С.Н.) в пользование матери предоставила свою банковскую карту ПАО «Сбербанк», которая была оформлена на ее имя. После того как у матери разблокировали банковские карты, то последняя вернула ей банковскую карту, которую она сама заблокировала и более ее не восстанавливала. Какие движения были по банковской карте, находящейся во временном пользовании ее матери, она не знает (Том № 1, л.д. 181-184).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Л.И., которая показала: по факту приобретения ее дочерью Л.С. квартиры, расположенной по адресу: /адрес/1, ей известно, что примерно в /дата/ или в /дата/ году к ней приехала ее дочь, которая проживала в /адрес/, и сказала, что хочет приобрести себе в собственность под дачу дом за счет средства материнского (семейного) капитала. Дочь поинтересовалась у нее займет ли она денежные средства в сумме 40 000 рублей для оплаты риэлтерских услуг, на что она сказала, что денежные средства даст просто так без какого-либо займа и дала указанную сумму денежных средств. У них с дочерью был разговор по факту месторасположения указанной квартиры, что дом для дачи очень далеко от /адрес/, но подробного разговора не помнит. Через некоторое время дочь приехала и показала ей все документы на приобретенную квартиру. Пока дочь отбывала наказание, дети дочери находились у нее под опекой и она каждые полгода предоставляла отчет в отдел опеки и попечительства /адрес/ о доходах и о имеющейся недвижимости. Она сама первый раз летом /дата/ ездила в /адрес/ и смотрела вышеуказанную квартиру, квартира ей понравилась, она познакомилась с соседкой из дома напротив по имени Г.Ф.. Так как документы и ключи от указанной квартиры были у нее, когда поехала, то она взяла с собой ключи, но двери квартиры были не заперты. Квартира представляла собой кухню, две комнаты и зал. Осенью /дата/ года она еще два раза приезжала в указанную квартиру и проверяла ее, более она там не была (Том № 1, л.д. 175-177).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Д.Ю., который показал: Л.С. является его женой. По факту приобретения его женой квартиры, расположенной по адресу: /адрес/1, он ничего конкретного пояснить не может, так как в период с /дата/ по /дата/ годы он со своей женой не проживал. Затем в /дата/ году он отбывал наказание в местах лишения свободы, а в /дата/ году Л.С. тоже стала отбывать наказание в местах лишения свободы, которая освободилась в феврале /дата/ года, он освободился в ноябре /дата/ года и с этого периода они стали проживать совместно. Л.С. ему рассказала, что в /дата/ году приобрела вышеуказанную квартиру для дачи и чтобы в летний период времени и на зимние каникулы вывозить детей на свежий воздух, но ее саму обманули, подробностей не знает. Она попала в мошенническую схему, но Л.С. более подробно ничего не говорила (Том № 1, л.д. 178-180).
Оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля М.В., которая показала: с /дата/ года она стала заниматься деятельностью по оказанию услуг в сфере недвижимости (купли-продажа, аренда недвижимости). В ходе осуществления ее деятельности к ней стали обращаться держатели сертификатов на материнский (семейный) капитал с целью приобретения недвижимости за счет средств материнского (семейного) капитала. Договоры купли-продажи недвижимости она составляла как сама у себя в офисе, так и сотрудники кооперативов. Для приобретения недвижимости держателям сертификатов на материнский (семейный) капитал она работала с кредитными кооперативами, в том числе с кооперативом «/адрес/». Среди клиентов были держатели сертификатов на материнский (семейный) капитал (далее – МСК), главной целью для которых было получение наличных денежных средств от обналичивания своих сертификатов на МСК посредством приобретения недорого жилья (ниже суммы сертификата на МСК), это было их непосредственное условие при обращении к ней. После того, как к ней обращался держатель сертификата на материнский (семейный) капитал, то она изначально рассказывала процедуру приобретения жилья, которая заключалась в следующем: она с учетом цели, которую преследовал держатель сертификата на МСК, подбирала для них жилье (дом или квартиру) на территории /адрес/, стоимость которого ниже номинала сертификата на материнский (семейный) капитал, фотографии которого она показывала держателям сертификатов на МСК, в случае если жилье визуально устраивало их, то они договаривались в удобное для всех время и ехали совместно для просмотра жилья. После того, как держатель сертификата определился с конкретным объектом недвижимости с целью его приобретения за средства сертификата на МСК, она объясняла им, что необходимо взять справку из Пенсионного фонда об остатке средств материнского капитала, при необходимости открыть расчетный счет в банке (в случае отсутствия у держателя расчетного счета), для перечисления на него денежных средств из кооператива, приискать поручителя. После чего она подготавливала договор купли-продажи, в котором указывала сумму приобретаемого жилья, либо равную сумме номинала сертификата, либо выше номинала сертификатов на МСК. В некоторых кооперативах, в том числе кооперативе «Колос», сотрудники кооператива могли самостоятельно составлять договоры купли-продажи. После того, как был подготовлен договор купли-продажи и кооператив назначил день проведения сделки по получению держателем сертификата на МСК займа, то она сообщала о дате, времени и месте проведения сделки покупателю, продавцу и при необходимости поручителю. В день сделки держатель сертификата на МСК и поручитель подписывали договор займа и поручительства, далее заключался договор купли-продажи, а затем договор купли-продажи отдавался в Росреестр на регистрацию. После того, как договор купли-продажи отдавался на регистрацию, она сообщала кооперативу, что документы сданы в Росреестр, после чего на заранее открытый расчетный счет держателя сертификата на МСК из кооператива поступали денежные средства. После поступления денежных средств она совместно с держателем сертификата ездила в банк, где держатель сертификата на МСК снимал со своего расчетного счета денежные средства, часть из которых передавала ей за ее услуги, заранее обговорённую сумму, часть денежных средств продавцу в рамках ранее достигнутой договоренности, остальные оставлял себе (держатель сертификата на МСК). После того, как держатель сертификата на МСК получал свидетельство о собственности, то он должен либо самостоятельно, либо совместно с ней подать заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала и документы. После того, как документы были поданы в Пенсионный фонд, то она сообщала об этом в кооператив. В случае, если держатель сертификата на МСК не мог предоставить поручителя, то она предоставляла своих поручителей.
Весной /дата/ года ей позвонила ранее не знакомая Л.С., которая сказала, что посмотрела объявление на сайте в интернете и готова приобрести квартиру по адресу: /адрес/1, но своих денежных средств у нее нет и приобрести указанную квартиру она может только за счет средств материнского (семейного) капитала. После чего они договорились о встрече, в ходе которой Л.С. сказала, что у нее имеется сертификат на материнский (семейный) капитал, она хотела приобрести за счет средств материнского капитала какое-нибудь недорогое жилье, в каком районе было без разницы, но главной целью было получить после обналичивания сертификата на МСК наличные денежные средства. После чего она рассказала Л.С. вышеописанную процедуру, на что Л.С. согласилась, так как главной целью Л.С. было получение наличных денежных средств. Далее они совместно с Л.С. зашли с сотового телефона последней на «Госуслуги» и посмотрели размер сертификата, который составлял 466 617,00 рублей. Л.С. обратилась к ней с просьбой оформить сделку уже с конкретным вышеуказанным объектом, никакие варианты домов и квартир она Л.С. не показывала. Затем она сказала Л.С., что как только она созвонится с собственником и договорится о просмотре квартиры, то сразу же позвонит ей. После чего она позвонила собственнику вышеуказанной – Г.Ф., которая сказала, что квартира продается за 300 000 рублей. Они договорились об осмотре квартиры. Потом она посмотрела квартиру, сфотографировала все комнаты и попросила Г.Ф. продать квартиру дешевле, а именно за 150 000 рублей, на что та согласилась. После чего она отправила Л.С. фотографии квартиры в мессенджере «WhatsApp» и сказала о том, что будет подготавливать документы для сделки купли-продажи, а также для получения займа. Г.Ф. она также сказала, что покупателю понравилась квартира и та готова ее приобрести и что как только все документы будут готовы, то она позвонит и сообщит дату сделки. Для оформления документов Л.С. передала ей копию своего паспорта, копию свидетельства о рождении детей, копию сертификата на МСК и реквизиты банковского счета для перечисления денежных средств. Она сообщила Л.С., что собственник готова продать квартиру за 150 000 рублей, на что Л.С. обрадовалась и сказала ей, что останется больше денег от обналичивая сертификата. Далее она отправила председателю правления СКПК «/адрес/» А.Г. фотографии квартиры и документы Л.С., сообщила А.Г. реальную стоимость дома, которая составляла 150 000 рублей, то есть А.Г. всегда была известна реальная стоимость жилья, которая была значительно ниже стоимости номинала сертификата на материнский (семейный) капитал. А.Г. всегда просил предоставлять справку об остатке средств материнского (семейного) капитала, с целью указания сотрудниками СКПК «/адрес/» стоимости недвижимости в договоре купли-продажи соразмерную номиналу сертификата на МСК. Также она спросила у
Л.С. кто выступит поручителем, на что она сказала, что у нее нет поручителя. Тогда она пояснила Л.С., что она сможет подобрать для нее поручителя, но за это надо будет заплатить 5 000 рублей, на что Л.С. согласилась. Тогда она приняла решение, что поручителем выступит ее отец - В.А. Денежные средства за поручительство своего отца она не платила, в последующем включила их в стоимость своих услуг, в частности за приискание и предоставления для Л.С. поручителя. После того, как А.Г. одобрил Л.С. получения займа в кооперативе и все документы были подготовлены (договор займа, договор купли-продажи), А.Г. сказал дату сделки и она сообщила Л.С. и Г.Ф. о дате и месте сделки, которая состоялась /дата/ в МФЦ в /адрес/. В договоре купли-продажи от /дата/ стоимость квартиры, расположенной по адресу: /адрес/1, была намерено по просьбе Л.С. завышена, для того чтобы Л.С. после приобретения квартиры могла получить наличные денежные средства. Изготовленный договор купли-продажи А.Г. ей передал заранее, до сделки. /дата/ она со своим отцом В.А., который выступал у Л.С. поручителем при получении займа и самой Л.С. на ее автомобиле приехали в СКПК «/адрес/» в /адрес/, где Л.С. подписала все документы для заключения сделки, а ее отец подписал договор поручительства. После чего, забрав подписанные документы в СКПК «Колос», поехали в МФЦ «/адрес/», где их ожидала Г.Ф. Находясь в указанном МФЦ, она передала Л.С. и Г.Ф. заранее изготовленный договор купли-продажи от /дата/ квартиры, который те подписали и вместе с пакетом документов передали на регистрацию специалисту МФЦ. После того, как договор купли-продаж был передан на регистрацию и они получили опись документов, она сфотографировала ее и посредством мессенджера «WhatsApp» отправила А.Г. Далее она совместно со своим отцом и Л.С. поехали в /адрес/, туда же приехала Г.Ф., которая хотела показать Л.С. квартиру, но Л.С. не стала заходить в квартиру, просмотрела дом с улицы и сказала, что ее все устраивает и дом понравился. После чего она сказала Г.Ф., что через несколько дней она переведет на банковскую карту той денежные средства в сумме 150 000 рублей с банковской карты дочери, так как у нее не было банковской карты, она пользовалась картой дочери. По приезде в /адрес/
Л.С. сообщение из банка о поступлении на ее счет денежных средств не было и тогда они поехали домой к Л.С., которая по телефону стала ругаться со своим мужем и жаловалась, что у них нет денег, что муж не работает и поэтому она решила обналичить средства МСК, то есть получить наличные денежные средства с сертификата на МСК. Через некоторое время Л.С. пришло сообщение из банка о поступлении на счет денежных средств в сумме 427 000 рублей. После чего они с Л.С. поехали в ПАО Сбербанк, расположенный по /адрес/ в /адрес/, где зашли в отделение указанного банка, где Л.С. сняла с расчетного счета денежные средства. После чего они вышли на улицу, сели в ее автомобиль и Л.С. отсчитала ей 150 000 рублей за приобретенную квартиру чтобы она передала их продавцу Г.Ф., а также передала ей 5000 рублей за предоставления поручителя и 50 000 рублей за ее работу. Остальные денежные средства в сумме не менее 220 000 рублей Л.С. забрала себе. При этом она сказала Л.С., что им с той еще раз нужно будет съездить в МФЦ «Первомайское» для получения зарегистрированных документов, а также для подачи заявления о распоряжении средствами МСК. Через несколько дней она на банковскую карту своей дочери С.Н. положила денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые ей передала Л.С., и затем их перевела Г.Ф. как они и договаривались. После того как документы на собственность вышеуказанной квартиры были зарегистрированы, то они с Л.С. снова поехали в /адрес/, где, забрав документы на собственность, поехали в /адрес/. Далее /дата/ Л.С. через ЛКЗЛ подала в Пенсионный фонд РФ заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. По условиям Пенсионного фонда, если заявление подается через ЛКЗЛ, то документы, необходимые для распоряжения средствами материнского (семейного) капитала (в том числе договор займа, платежное поручение) подаются в течение 3 рабочих дней либо в клиентскую службу Пенсионного фонда РФ, либо через МФЦ. Далее, она совместно с Л.С. поехали в /адрес/, где Л.С. подала в клиентскую службу (на правах отдела) (в /адрес/) УПФП в /адрес/ (межрайонное), расположенную по адресу: /адрес/ документы (в том числе договор займа, платежное поручение, договор купли-продажи) к ранее поданному заявлению, о чем позднее она сообщила А.Г. Через некоторое время ей позвонил А.Г., который сообщил, что на расчетный счет СКПК «/адрес/» из Пенсионного фонда поступили денежные средства в размере 466 617,00 рублей в счет погашения займа Л.С. Денежные средств в размере 55 000 рублей, полученные в качестве вознаграждения, она потратила по собственному усмотрению (Том № 2, л.д. 218-224, 234-240, Том № 4, л.д. 146-147).
Причастность подсудимой к инкриминируемому ей деянию также подтверждают и иные доказательства, исследованные в судебном заседании.
Рапортом об обнаружении признаков преступления от /дата/, из которого следует, что в ходе расследования уголовного дела /номер/ установлено, что М.В. в период с /дата/ года по /дата/ (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), находясь на территории /адрес/ и /адрес/, совместно и согласовано в составе группы лиц по предварительному сговору с иными лицами, в том числе Л.С., путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в Государственное Учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации Томской /адрес/, совершили хищение денежных средств из федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации, распорядителем которых являлось Государственное Учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (с /дата/ Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/). В дальнейшем М.В. совместно с иными лицами, в том числе Л.С., похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Российской Федерации в лице Государственного Учреждения – Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в /адрес/ (с /дата/ Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/) материальный ущерб в особо крупном размере (Том № 1, л.д. 104-105).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от /дата/, из которого следует, что в период времени с /дата/ года по /дата/ (более точные даты и время не установлены) неустановленные лица, действуя по предварительному сговору совместно с Л.С., имеющей право на получение материнского (семейного) капитала, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на территории /адрес/, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, посредством вовлечения держателя сертификата материнского семейного капитала, создав формальные и фиктивные условия реализации указанного сертификата, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения, похитили денежные средства в размере
466 617 рублей из федерального бюджета, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки в рамках реализации национального проекта «Демография», распорядителем которых является Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/, в результате чего Российской Федерации в лице Государственного учреждения – Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по /адрес/ причинен материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере (Том № 1, л.д. 50).
Протоколом осмотра места происшествия от /дата/ осмотрен земельный участок и /адрес/, расположенные по адресу: /адрес/, которые Л.С. приобрела за счет средств материнского капитала. К протоколу прилагается фототаблица (Том № 1, л.д. 192-195).
Протоколом осмотра места происшествия от /дата/ осмотрено и зафиксировано адресное расположение Клиентской службы в /адрес/ по адресу: /адрес/. К протоколу прилагается фототаблица (Том № 1, л.д.196-201).
Согласно ответу на запрос ПАО «Томскпромстройбанк» от /дата/ /номер/ расчетный счет СКПК «/адрес/» /номер/ открыт /дата/ в /адрес/ филиале ПАО «Томскпромстройбанк», расположенном по адресу: /адрес/ (Том № 2, л.д. 178).
Согласно ответу на запрос Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации Л.С.. подавала заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала /дата/ в электронном виде через сайт ПФР, далее предоставляла документы к данному заявлению в клиентскую службу (на правах отдела) в /адрес/ (Том № 2, л.д. 175-176).
Платежным поручением /номер/ от /дата/, согласно которому ГУ – Отделение Пенсионного Фонда Российской Федерации по /адрес/ перечислило на расчетный счет СКПК «/адрес/» средства МСК в счет погашения задолженности по кредиту Л.С. в соответствии с кредитным договором № /номер/-/дата/ от /дата/ в сумме 466 617 рублей (Том № 2, л.д. 180).
Сведениями, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, в том числе договором купли-продажи квартиры и земельного участка от /дата/, расположенного по адресу: /адрес/ (Том № 2, л.д. 157-170), с актом приема-передачи по Договору купли-продажи от /дата/ (Том № 2, л.д. 159); договором купли-продажи от /дата/, заключенным между Г.Ф. и Л.С., согласно которому последняя приобрела квартиру по адресу: /адрес/,
/адрес/, а также земельный участок по адресу: /адрес/, общая стоимость недвижимого имущества составляет 440 000 рублей (430 000 рублей – квартира, 10 000 рублей – земельный участок) (Том № 2, л.д. 169-170).
Согласно свидетельствам о рождении (Том № 3, л.д. 148, 149) у Л.С. имеются дети: Е.Р., /дата/ года рождения, и М.Д., /дата/ года рождения.
Оглашенным с согласия сторон протоколом очной ставки от /дата/, согласно которому очная ставка проведена между Л.С. и М.В.
В ходе очной ставки М.В. показала, что примерно в марте 2020 года Л.С. обратилась к ней с целью покупки недвижимости и обналичивания своего сертификата на материнский (семейный) капитал. Л.С. обратилась к ней с просьбой оформить сделку уже с конкретным объектом недвижимости, а именно в /адрес/, но главной ее целью было обналичивание ее сертификата на материнский (семейный) капитал, то есть получение за него наличных денежных средств, и попросила ее (М.В.) помочь ей это сделать. Она разъясняла Л.С. схему по обналичиванию сертификата на МСК, которая заключалась в том, что она (М.В.) подыскивает для Л.С. недорогое жилье, но так как она уже нашла конкретный вариант вышеуказанной квартиры, стоимость которой ниже номинала сертификата на МСК, в договоре купли-продажи прописывают полную стоимость номинала сертификата на МСК, то есть выше реальной стоимости, далее Л.С. берет в кооперативе займ на сумму номинала сертификата и получает займ, из которого часть денежных средств отдает продавцу квартиры или дома, часть ей (М.В.) за услуги, а оставшиеся денежные средства оставляет себе. После чего подает заявление в Пенсионный фонд о распоряжении средствами материнского капитала. Сумма квартиры оговаривалась ею с Л.С. заранее перед заключением сделки, она (М.В.) говорила, что стоимость квартиры составляет 150 000 рублей и ею была озвучена Л.С. Последней было известно о том, что в договоре купли-продажи будет указана завышенная стоимость объекта недвижимости, то есть соразмерная размеру номинала ее сертификата на МСК, она Л.С. говорила, что в договоре купли-продажи будет указана намеренно завышенная стоимость объекта недвижимости, не 150 000 рублей, а сумма, равная номиналу ее сертификата на МСК. Она присутствовала в банке при получении Л.С. денежных средств, поступивших ей по договору займа от СКПК «/адрес/», так как полностью сопровождала сделку. Деньги Л.С. по договору займа получила более 400 000 рублей, из которых 150 000 рублей передала за приобретенную квартиру либо ей, либо собственнику, 55 000 рублей за ее (М.В.) услуги, а оставшиеся денежные средства в размере не менее 200 000 рублей оставила себе.
Л.С. какую-либо доверенность на нее не оформляла.
Л.С. показала, что в /дата/ году позвонила М.В. по объявлению, затем они встретились. Сама с готовым вариантом к М.В. она не обращалась и не могла это сделать, так как риелтором является М.В., а не она
(Л.С.). Схема по обналичиванию сертификата на МСК ей не разъяснялась, М.В. сказала, что вся сумма материнского капитала пойдет на покупку квартиры, так как ее стоимость была равна номиналу ее сертификата. Реальная стоимость квартиры ей не озвучивалась. Ей было не известно, что в договоре купли-продажи указана завышенная стоимость квартиры, она была уверена, что стоимость квартиры составляет ту сумму, которая указана в договоре купли-продажи, так как она не знала реальную стоимость квартиры. Договор купли-продажи составляла М.В. Последняя действительно присутствовала в банке, собственника, у которой она (Л.С.) приобрела квартиру, не было, все полученные денежные средства она передала в полном объеме М.В., никаких денежных средств себе не оставляла, за услуги риелтора она брала денежные средства у своей матери, не 55 000 рублей, а 40 000 рублей. Договор купли-продажи она не читала, всем оформлением и составлением документов занималась М.В. Перед покупкой квартиру не осматривала, видела только фотографии, предоставленные М.В., квартиру уже осматривала после заключения сделки (Том № 3, л.д. 88-98).
Заключением комиссии экспертов от /дата/ /номер/ установлено, что
Л.С. хроническим психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдала и не страдает, а обнаруживает синдром зависимости от наркотических средств (опиоидов), в настоящее время воздержание (ремиссия). Данное заключение подтверждается анамнестическими сведениями, медицинской документацией из наркологического диспансера. У Л.С. выявлено снисходительное отношение к своим поступкам при полной сохранности критических и прогностических способностей. Однако указанные изменения в психике не столь глубоко выражены и в период совершения инкриминируемого Л.С. деяния не лишали ее способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период времени, относящийся к моменту совершения инкриминируемого ей деяния, какого-либо временного болезненного расстройства психической деятельности у Л.С. не было – она правильно ориентировалась в окружающем, ее действия носили последовательный и целенаправленный характер, а в поведении отсутствовали признаки бреда, галлюцинаций и расстроенного сознания. В ходе следствия она могла правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. По своему психическому состоянию Л.С. также может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, давать о них показания, осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, принимать участие в следственных действиях и судебном заседании, способна к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию процессуальных прав и обязанностей. В применении принудительных мер медицинского характера Л.С. не нуждается, так как психический расстройств, связанных с возможностью причинения ею иного существенного вреда, либо опасностью для себя и окружающих, у нее нет. Л.С. как страдающая синдромом зависимости от наркотических средств (опиоидов) нуждается в продолжении наблюдения у нарколога по месту своего пребывания (проживания) (Том № 3, л.д. 81-84).
Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от /дата/ в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к уголовному делу: кредитное досье СКПК «Колос» на имя Л.С. (Том № 2, л.д. 60-62). Постановлением о возвращении вещественных доказательств от /дата/ указанное кредитное досье возвращено А.С., что подтверждается распиской от /дата/ (Том № 2, л.д. 63-64, 65).
Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от /дата/ в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены к уголовному делу: оригинал дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки, на имя Л.С. (Том № 2, л.д. 148-152).
Оценивая вышеуказанные представленные суду доказательства, суд приходит к выводу об отсутствии необходимости приведения в приговоре и оценке иных доказательств, представленных стороной обвинения, поскольку они не относятся к обстоятельствам, подлежащим доказыванию по данному уголовному делу.
Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд считает необходимым положить их в основу приговора как достоверные и правдивые, поскольку они подробны, последовательны, логичны, согласуются между собой и подтверждены другими исследованными доказательствами по делу, оснований не доверять показаниям свидетелей и представителя потерпевшего у суда не имеется. Судом не установлено причин для дачи ложных показаний, оговора подсудимой и заинтересованности указанных лиц в исходе дела.
Все исследованные доказательства в совокупности являются относимыми, допустимыми, достоверными, согласующимися между собой и в своей совокупности достаточными для разрешения дела. Вина Л.С. в совершении инкриминируемого ей деяния доказана, поскольку в судебном заседании установлено, что Л.С. умышленно совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении пособий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Сама Л.С. в судебном заседании признала свою вину в совершении инкриминируемого преступления, указала, что в постановлении о привлечении ее в качестве обвиняемой верно изложены фактические обстоятельства дела, подтвердила факт хищения денежных средств при обстоятельствах, установленных судом, в судебном заседании с обстоятельствами предъявленного обвинения и квалификацией содеянного согласилась.
Суд учитывает, что в судебном заседании Л.С. в целом дала признательные показания относительно обстоятельств дела, однако они частично противоречат всем остальным исследованным доказательствам по делу (что суд принимает как способ защиты по делу), однако в целом изобличают ее преступную деятельность. Ее осведомленность о совершении преступления группой лиц по предварительному сговору, а также обстоятельства личного подписания документов, в том числе договора купли-продажи, подтверждаются показаниями М.В. и А.Г., а также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять которым у суда нет.
Исходя из совокупности доказательств по делу доказано, что имело место деяние, в совершении которого обвиняется подсудимая, и что это деяние совершила подсудимая, данное деяние является преступлением, подсудимая виновна в совершении этого преступления и она подлежит наказанию за совершенное ею преступление
(статья 299 УПК РФ).
Психическое состояние и вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает.
Действия Л.С. следует квалифицировать по части 3 статьи 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении пособий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Суд принимает во внимание, что для целей статьи 159.2 УК РФ к социальным выплатам, в частности, относятся средства материнского (семейного) капитала. Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат (пункты 15, 16 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).
При назначении наказания Л.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, ее личность, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи (статьи 6, 60
УК РФ).
Л.С. совершила умышленное преступление, относящееся к категории тяжких преступлений (статья 15 УК РФ).
Обстоятельством, смягчающим наказание, предусмотренным пунктом п. «г» части 1 статьи 61 УК РФ, является наличие малолетних детей у Л.С.
Суд учитывает признание вины и раскаяние в содеянном преступлении
Л.С., что является обстоятельствами, смягчающими наказание (часть 2 статья 61 УК РФ), что соответствует требованиям п. 28 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание Л.С., суд учитывает волонтерскую и благотворительную деятельность подсудимой.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных статьей 63 УК РФ, не имеется.
Суд учитывает, что Л.С. на момент совершения инкриминируемого деяния не судима, в настоящее время социально адаптирована, состоит в браке, исполняет свои обязанности гражданского ответчика, имеет положительные характеристики, состоит на учете у специалистов ОГБУЗ «/адрес/ наркологический диспансер», не состоит на учете у специалистов ОГАУЗ «/адрес/ клиническая психиатрическая больница», состоит на диспансерном учете ОГБУЗ «/адрес/ Центр по профилактике и борьбе со СПИД и другими инфекционными заболеваниями» с /дата/ с диагнозом ---.
Л.С. совершила умышленное преступление, относящееся к категории тяжких преступлений (статья 15 УК РФ). С учетом обстоятельств его совершения и характера действий Л.С. отсутствуют основания для применения части 6 статьи 15 УК РФ. Разрешая данный вопрос, суд также принимает во внимание способ совершения преступления, характер действий Л.С., степень реализации преступных намерений подсудимой, вид умысла (умышленное преступление), мотив и цели совершения деяния, характер наступивших последствий, совершение преступления в группе лиц по предварительному сговору, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности. Фактические обстоятельства совершенного подсудимой преступления не свидетельствуют о меньшей степени ее общественной опасности и не дают оснований для снижения категории преступления.
Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и позволяющих применить статью 64 УК РФ, судом не установлено.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или отсрочки наказания не имеется.
Также суд приходит к выводу о том, что подсудимая Л.С. не нуждается в прохождении лечения от наркомании и медицинской и (или) социальной реабилитации в порядке, установленном статьей 72.1 УК РФ, поскольку психических расстройств, связанных с возможностью причинения ею иного существенного вреда, либо опасностью для себя и окружающих, у нее нет. Разрешая данный вопрос, суд также учитывает, что подсудимая состоит на учете в ОГБУЗ «/адрес/» с диагнозом «---».
Учитывая обстоятельства дела в совокупности с данными, характеризующими личность подсудимой, ее состояние здоровья и трудоспособный возраст, имущественное положение Л.С. и ее семьи, характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в целях восстановления социальной справедливости, исправления Л.С., предупреждения совершениях новых преступлений, не усматривая оснований для назначения иных наказаний, суд полагает необходимым назначить Л.С. наказание в виде лишения свободы не в максимальном размере, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа, без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы.
Назначение иного, более мягкого наказания, штрафа, принудительных работ, не достигнет целей наказания и окажет существенное влияние на условия жизни подсудимой и членов ее семьи.
С учетом социальной адаптации подсудимой, ее положительной характеристики личности, а также с учетом обстоятельств совершенного преступления, наличия смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд делает вывод о возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания и назначения ей наказания с применением положений ст. 73 УК РФ без реального отбывания наказания. Препятствий для применения положений ст. 73 УК РФ не имеется.
Дополнительное наказание в виде штрафа необходимо исполнять самостоятельно.
Применяя к подсудимой положения ст. 73 УК РФ суд приходит к выводу о необходимости самостоятельного исполнения приговора Кировского районного суда
/адрес/ от /дата/ и неприменении положений ст. 69 УК РФ при назначении наказания.
Судьбу вещественных доказательств по делу необходимо разрешить в соответствие со статьей 81 УПК РФ.
Гражданский иск по делу не заявлялся.
Процессуальные издержки отсутствуют.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд приговорил:
Л.С. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
На основании статьи 73 УК РФ назначенное Л.С. наказание в виде лишения свободы считать условным с установлением ей испытательного срока для исправления 3 (три) года.
Обязать Л.С. в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в два месяца являться в указанный орган на регистрацию.
Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно, путем перечисления по следующим реквизитам: УФК по /адрес/ (УМВД России по /адрес/), л/сч /номер/, ИНН /номер/ КПП /номер/, номер счета получателя (казначейский счет) /номер/, номер счета банка (единый казначейский счет) /номер/, БИК ТОФК /номер/, банк получателя
- ОКЦ /номер/ Сибирского ГУ Банка России//УФК по /адрес/, БИК банка /номер/, ОКТМО /номер/, КБК /номер/, УИН /номер/ - денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в федеральный бюджет.
Разъяснить, что в отношении осужденного, злостно уклоняющегося от уплаты штрафа, назначенного в качестве дополнительного наказания, судебный пристав-исполнитель производит взыскание штрафа в принудительном порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Меру пресечения Л.С. до вступления приговора в законную силу оставить прежней, подписку о невыезде и надлежащем поведении. По вступлении приговора в законную силу указанную меру пресечения отменить.
Вещественные доказательства по уголовному делу:
- кредитное досье СКПК «Колос» на имя Л.С. – оставить во владении А.С., действие сохранной расписки прекратить;
- оригинал дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки, на имя Л.С. – хранить при материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован в Томский областной суд через Зырянский районный суд в течение 15 суток со дня вынесения.
В случае апелляционного обжалования приговора Л.С. вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
При рассмотрении дела судом апелляционной инстанции Л.С. вправе пригласить защитника по соглашению, ходатайствовать перед судом о назначении ей защитника, а также вправе отказаться от защитника.
Приговор может быть также обжалован в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ.
Председательствующий судья А.А. Иванюк
Подлинный документ подшит в деле № 1-47/2026 Зырянского районного суда Томской области (Универсальный идентификатор дела 70RS0014-01-2026-000180-40).
Копия верна: Судья А.А. Иванюк
Секретарь Е.Б.