Дело № 1-750/2026

№

Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<адрес> ДД.ММ.ГГ

Люберецкий городской суд Московской области в составе председательствующего судьи Швец Д.А., с участием государственного обвинителя помощника Люберецкого городского прокурора Зайцева А.В., подсудимой Сарычевой А.А.

защитника – адвоката Капустина А.Ю., представившего удостоверение № и ордер №, при секретаре Мигуновой А.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Сарычевой Анны Андреевны <...> обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 3 ст. 291.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Сарычева А.А. совершила посредничество во взяточничестве, то есть непосредственную передачу взятки по поручению взяткодателя в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Публичное акционерное общество № зарегистрировано ДД.ММ.ГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по адресу: <адрес>А, литер «А». Мажоритарным акционером (участником) <...>

Согласно п. 3.1. раздела III Устава №, утверждённого протоколом общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГ №, согласованного ДД.ММ.ГГ первым заместителем Председателя Центрального банка Российской Федерации, основной целью деятельности П.П.П. ВТБ (ПАО) является получение прибыли при осуществлении банковских операций, производимых на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации в порядке, установленном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГ № «О П.П.П. и банковской деятельности».

В соответствии с лицензией Банка России от ДД.ММ.ГГ № <адрес>) предоставлено право без ограничения срока действия осуществлять банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте, в том числе привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок) и размещение привлечённых в такие вклады денежных средств от своего имени и за свой счёт.

Согласно ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно приказу <...> от ДД.ММ.ГГ № образован дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>.

Как следует из п. 2.2.5.2 положения о Дополнительном офисе «Авиамоторный» Филиала № <адрес>», утверждённого приказом от ДД.ММ.ГГ № (п. 1.16) руководителя Департамента администрирования региональной сети <адрес> сотрудники офиса, в числе прочего, уполномочены заключать кредитные соглашения по предоставлению денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в том числе осуществлять заключение сделок в рамках услуги по кредитованию клиентов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

В соответствии с Инструкцией по предоставлению физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы «<адрес>, введённой в действие приказом <...> № от ДД.ММ.ГГ сотрудник Банка уполномочен и обязан, выполнить следующие действия:

При обращении клиента для проведения кредитной сделки:

- осуществить установление личности клиента (п. №)

- проверить документ, удостоверяющий личность клиента, на признаки недействительности и фальсификации, а также на соответствие документов, удостоверяющих личность, его предъявителю (п. №);

- произвести визуальную оценку клиента (если процедура не осуществлялась ранее в рамках данной заявки (п. №);

- при личном визите клиента в Банк, в случае если заявка оформлялась без присутствия клиента, сформировать из автоматизированной банковской системы анкету-заявление, предложить клиенту проверить все данные, указанные в документе, после чего подписать анкету-заявление (п. №).

В дополнение к мероприятиям, предусмотренным инструкцией по автокредитованию, работники банка в рамках своих функциональных обязанностей выполняют программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, предусмотренные Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в <адрес>

Как следует из положений Правил установления личности клиентов <адрес>) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций, введённых в действие приказом <...> № № от №, сотрудник Банка уполномочен и обязан:

- установить личность физического лица, обратившегося в Банк, путём проверки документа удостоверяющего личность такого лица на предмет подлинности и действительности (п.3);

- установить принадлежность документа, удостоверяющего личность физического лица, обратившегося в Банк путём сопоставления внешнего вида (внешности) такого лица с помещённым в документ, удостоверяющий личность фотографическим изображением, а также подписи такого лица в анкете-заявлении с образцом подписи, содержащимся в документе, удостоверяющем личность (п.№);

- идентифицировать клиента и установить правомочность клиента путём сравнения сканированного изображения документа, удостоверяющего личность, размещённого в информационной банковской системе с документом, удостоверяющим личность предоставленным клиентом (п.№).

В соответствии с приказом начальника отдела кадрового документооборота подразделений розничного бизнеса службы кадрового документооборота Управления кадрового администрирования и охраны труда по работе с персоналом от ДД.ММ.ГГ №-лс и трудового договора от ДД.ММ.ГГ № Лицо № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) назначен на должность клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес>

Согласно приказу от ДД.ММ.ГГ №-лс и изменению к упомянутому трудовому договору, Лицо № назначен на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж <адрес> № <адрес>

В соответствии с должностной инструкцией клиентского менеджера розничного бизнеса/главного клиентского менеджера розничного бизнеса, согласованной ДД.ММ.ГГ руководителем Департамента розничных продаж Банка, Лицо № в числе прочего был уполномочен и обязан:

- осуществлять визуальную проверку соответствия внешности клиента фотографии в документе, удостоверяющем личность клиента, осуществлять визуальную проверку документов, удостоверяющих личность на предмет подлинности и действительности (п. ДД.ММ.ГГ);

- фотографировать клиента и привязывать фотографию клиента в автоматизированной банковской системе к карточке клиента (п. ДД.ММ.ГГ);

- формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществлять оформление кредитной документации (п. ДД.ММ.ГГ).

На основании п. №, выданной управляющей Филиалом № <адрес>, Лицо № в числе прочего уполномочен заключать от имени Банка с физическими лицами договоры потребительского кредита (включая договоры о предоставлении кредита в форме «овердрафт»), в том числе с использованием электронных средств платежа, кредитные договоры для целей приобретения автотранспортных средств на сумму не более № рублей по каждой заключаемой сделке.

Таким образом, Лицо № в период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, являлся должностным лицом государственной кредитной организации – <адрес>), в которой Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации имеет право прямо распоряжаться 61,77% голосами (обыкновенными акциями), обладающим в силу занимаемой должности и специальному полномочию, организационно-распорядительными функциями по принятию решений, имеющих юридическое значение – заключение кредитных договоров и административно-хозяйственными функциями по распоряжению денежными средствами Банка, в связи с заключенными договорами кредитования.

В соответствии с приказом начальника отдела кадрового документооборота подразделений розничного бизнеса службы кадрового документооборота Управления кадрового администрирования и охраны труда по работе с персоналом от ДД.ММ.ГГ №-лс и трудового договора от ДД.ММ.ГГ № Лицо № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) назначен на должность менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № П.П.П. <адрес>», после чего ДД.ММ.ГГ на приказа от ДД.ММ.ГГ №-лс последний переведен на должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж Дополнительный офис <адрес>» Филиала № П.П.П. ВТБ в <адрес>».

В соответствии с должностной инструкцией клиентского менеджера розничного бизнеса/главного клиентского менеджера розничного бизнеса, согласованной ДД.ММ.ГГ руководителем Департамента розничных продаж Банка, Лицо № в числе прочего был уполномочен и обязан:

- осуществлять визуальную проверку соответствия внешности клиента фотографии в документе, удостоверяющем личность клиента, осуществлять визуальную проверку документов, удостоверяющих личность на предмет подлинности и действительности (п. ДД.ММ.ГГ);

- фотографировать клиента и привязывать фотографию клиента в автоматизированной банковской системе к карточке клиента (п. ДД.ММ.ГГ);

- формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществлять оформление кредитной документации (п. ДД.ММ.ГГ).

На основании п. № доверенности №-Д от ДД.ММ.ГГ, выданной управляющей Филиалом № <адрес>, Лицо № в числе прочего уполномочен заключать от имени <адрес>) с физическими лицами договоры потребительского кредита (включая договоры о предоставлении кредита в форме «овердрафт»), в том числе с использованием электронных средств платежа, кредитные договоры для целей приобретения автотранспортных средств на сумму не более № рублей по каждой заключаемой сделке.

Таким образом, Лицо № в период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, являлся должностным лицом государственной кредитной организации – <адрес>), в которой Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации имеет право прямо распоряжаться 61,77% голосами (обыкновенными акциями), обладающим в силу занимаемой должности и специальному полномочию, организационно-распорядительными функциями по принятию решений, имеющих юридическое значение – заключение кредитных договоров и административно-хозяйственными функциями по распоряжению денежными средствами Банка, в связи с заключенными договорами кредитования.

Не позднее ДД.ММ.ГГ, Лицо №, полагая о наличии у С.А.А. обширных связей, в том числе среди сотрудников <адрес>, уполномоченных заключать от имени П.П.П. с физическими лицами договоры потребительского кредита (включая договоры о предоставлении кредита в форме «овердрафт»), в том числе с использованием электронных средств платежа, кредитные договоры для целей приобретения автотранспортных средств на сумму не более № рублей по каждой заключаемой сделке, осознавая фактический характер и общественную опасность своих противоправных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий, и желая их наступления, то есть действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обратился к С.А.А. с предложением совершить посредничество во взяточничестве, а именно: совершить иное способствование Лицу № в достижении и реализации соглашения между ней, как взяткодателем с одной стороны, и сотрудниками <адрес>, как взяткополучателями с другой стороны, об условиях, размере и способе дачи и получения взятки, путем ведения переговоров с последними, а также непосредственно передать по поручению Лица № денежных средств в качестве взятки должностным лицам <адрес>, за совершение последними незаконных действий, а именно без фактической явки лиц, желающих получить кредиты, а также проверки их личности, заключить с такими лицами кредитные договоры, а затем обеспечить перечисление денежных средств на счёт заёмщиков в нарушение инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы №» в <адрес> №; инструкции по предоставлению потребительских кредитов в <адрес>) №; правил установления личности клиентов <адрес> при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций; правил фотографирования физических лиц – клиентов <адрес>), в том числе о необходимости личной явки физического лица для подтверждения внесённых пользователем через личный кабинет <адрес> в информационную банковскую систему сведений о себе и присутствия клиента при заключении договора кредитования, на что С.А.А., действуя умышленно, из ложно воспринятых интересов дружбы, желая оказать Лицу № дружескую услугу, осознавая, что своими действиями нарушит деятельность в сфере выдачи кредитов, в нарушение вышеназванных нормативно-правовых актов Российской Федерации, при тех же обстоятельствах ответила согласием, сообщив о необходимости передачи через неё должностным лицам <адрес> взятки в виде денежных средств.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, Лицо №, получив информацию о заинтересованности, не осведомлённых о его их истинных преступных намерениях Л.С.А., Ф.Э.А., Н.Е.С., Ф.Э.А., Р.Н.И., П.А.М., М.Х.М., М.Э.Ф., А.С.А., Ковалёвой В.И., Ч.В.Н., М.В.А., Р.Б.Н., Д.А.С., С.Е.Р., М.Н.В., Б.Д.В., И.К.С., Е.А.П., П.А.А., О.А.М., Ч.В.А., Д.Д.И., М.А.А., Б.И.Ю., В.Е.М., Ш.С.А., Д.О.В., П.А.В., Соловьёва А.Д., Л.О.В., П.А.Л., Х.О.Р., Б.С.М., Б.А.Д., Ф.Н.В., Б.Л.В., Т.О.Е., М.П.А., К.А.В., Ж.Ж.С., М.Г.Г., П.О.С., П.М.С., С.П.А., И.В.А., М.В.А., К.В.М., Ф.Н.Е., О.А.И., М.А.С., Ш.Б.Д., Ч.С.С. и Б.Д.А., в получении кредита без фактической явки в П.П.П. и проверки их личности сотрудниками П.П.П., в тот же период времени предложил С.А.А. выступить посредником при передаче взятки должностным лицам <адрес> а именно: совершить иное способствование Лицу № в достижении и реализации соглашения между ней, как взяткодателем с одной стороны, и сотрудниками <адрес>, как взяткополучателями с другой стороны, об условиях, размере и способе дачи и получения взятки, путем ведения переговоров с последними, а также непосредственно передать по поручению Лица № денежных средств в качестве взятки в сумме № рублей, на что С.А.А. ответила согласием.

Далее, С.А.А., находясь в неустановленном месте, действуя согласно вышеуказанной договоренности с Лицом №, ДД.ММ.ГГ достигла с Лицом № и Лицом № договорённости, что в случае передачи последним денежных средств в сумме № рублей, то есть в крупном размере, в качестве взятки, Лицо № и Лицо № действуя в нарушение вышеназванных нормативно-правовых актов, без фактической явки Л.С.А., Ф.Э.А., Н.Е.С., Ф.Э.А., Р.Н.И., П.А.М., М.Х.М., М.Э.Ф., А.С.А., Ковалёвой В.И., Ч.В.Н., М.В.А., Р.Б.Н., Д.А.С., С.Е.Р., М.Н.В., Б.Д.В., И.К.С., Е.А.П., П.А.А., О.А.М., Ч.В.А., Д.Д.И., М.А.А., Б.И.Ю., В.Е.М., Ш.С.А., Д.О.В., П.А.В., Соловьёва А.Д., Л.О.В., П.А.Л., Х.О.Р., Б.С.М., Б.А.Д., Ф.Н.В., Б.Л.В., Т.О.Е., М.П.А., К.А.В., Ж.Ж.С., М.Г.Г., П.О.С., П.М.С., С.П.А., И.В.А., М.В.А., К.В.М., Ф.Н.Е., О.А.И., М.А.С., Ш.Б.Д., Ч.С.С. и Б.Д.А. в Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», проверки их личности, заключат с ними кредитные договоры, а затем обеспечат перечисление денежных средств на счёт заёмщиков, на, что Лицо № и Лицо №, действуя из корыстных побуждений, ответили своим согласием, вступив между собой в преступный сговор, направленный на совместной получение взятки в крупном размере.

В тот же период и при тех же обстоятельствах, Лицо № и Лицо № распределили между собой преступные роли, согласно которым каждый из них в зависимости от загруженности по работе, получая от С.А.А. данные вышеуказанных лиц, выполняя действия, обусловленные предполагаемой взяткой, должны были завершать оформление кредитных заявок, после чего используя имеющиеся у них электронные цифровые подписи, подписывать кредитные договора. При этом Лицо № и Лицо № договорились распределить между собой денежные средства в сумме № рублей, предназначенные им в качестве взятки, поровну, то есть по № рублей, вне зависимости от оформленных кредитных договоров.

В последующем, Лицо №, находясь в помещении Дополнительного офиса «Авиамоторный» Филиала № П.П.П. ВТБ в <адрес>» по адресу: <адрес>, действуя согласно достигнутой с С.А.А. и Лицом № договорённости, получив от С.А.А., посредством системы мгновенного обмена сообщениями № номера банковских карт Л.С.А., Ф.Э.А., Н.Е.С., Ф.Э.А., Р.Н.И., П.А.М., М.Х.М., М.Э.Ф., А.С.А., Ковалёвой В.И., Ч.В.Н., М.В.А., Р.Б.Н., Д.А.С., С.Е.Р., М.Н.В., Б.Д.В., И.К.С., Е.А.П., П.А.А., О.А.М., Ч.В.А., Д.Д.И., М.А.А., Б.И.Ю., В.Е.М., Ш.С.А., Д.О.В., П.А.В., Соловьёва А.Д., Л.О.В., П.А.Л., выполняя действия, обусловленные предполагаемой взяткой, действуя в нарушение п.п. № Инструкции по автокредитованию и п.п. № Правил установления личности клиентов П.П.П.:

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Л.С.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Л.С.А. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Ф.Э.С. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Ф.Э.С. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Н.Е.С. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Н.Е.С. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Ф.Э.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № № на основании которого Ф.Э.А. № выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Р.Н.И. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Р.Н.И. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия П.А.М. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого П.А.М. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия М.Х.М. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого М.Х.М. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия М.Э.Ф. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого М.Э.Ф. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия А.С.А. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого А.С.А. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия Ковалёвой В.И. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Ковалёвой В.И. Банком выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия Ч.В.Н. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Ч.В.Н. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия М.В.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого М.В.А. № выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Р.Б.Н. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Р.Б.Н. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Д.А.С. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Д.А.С. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия С.Е.Р. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого С.Е.Р. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия М.Н.В. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого М.Н.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Б.Д.В. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Б.Д.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия И.К.С. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого И.К.С. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Е.А.П. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Е.А.П. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия П.А.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого П.А.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия О.А.М. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого О.А.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Ч.В.А. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Ч.В.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Д.Д.И. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Д.Д.И. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия М.А.А. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого М.А.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Б.И.Ю. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Б.И.Ю. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия В.Е.М. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого В.Е.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Ш.С.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Ш.С.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Д.О.Д. в помещении Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес> <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Д.О.Д. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия П.А.В. в помещении Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого П.А.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последней;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Соловьёва А.Д. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого <...>. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Л.О.В. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № №, на основании которого Л.О.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минут, без присутствия П.А.Л. в помещении Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ № № на основании которого П.А.Л. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего.

В свою очередь, при тех же обстоятельствах и в тот же период времени, Лицо №, находясь в помещении Дополнительного офиса №» Филиала № <адрес>» по адресу: <адрес>, действуя согласно достигнутой с С.А.А. и Лицом № договорённости, получив от С.А.А., посредством системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджер) WhatsApp, номера банковских карт Х.О.Р., Б.С.М., Б.А.Д., Ф.Н.В., Б.Л.В., Т.О.Е., М.П.А., К.А.В., Ж.Ж.С., М.Г.Г., П.О.С., П.М.С., С.П.А., И.В.А., М.В.А., К.В.М., Ф.Н.Е., О.А.И., М.А.С., Ш.Б.Д., Ч.С.С. и Б.Д.А., выполняя действия, обусловленные предполагаемой взяткой, действуя в нарушение п.п. № Инструкции по автокредитованию и п.п. № Правил установления личности клиентов П.П.П.:

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Х.О.Р. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес> в <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№ на основании которого Х.О.Р. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Б.С.М. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Б.С.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Ф.Н.В. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо №. завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Ф.Н.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Бродылёвой А.Д. в помещении Дополнительный офис <адрес> Филиала № <адрес> в <адрес>», Лицо №. завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Бродылёвой А.Д. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия Б.Л.В. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес> в <адрес>», Лицо №. завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Б.Л.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия К.А.В. в помещении Дополнительный офис «Авиамоторный» Филиала № <адрес> в <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№ основании которого К.А.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ минуты, без присутствия М.П.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес> <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№ на основании которого М.П.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

-ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Т.О.Е. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес> в <адрес>», Лицо №. завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Т.О.Е. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Ж.Ж.С. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Ж.Ж.С. П.П.П. выдан кредит на сумму №, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия М.Г.Г. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого М.Г.Г. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия П.М.С. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № №», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого П.М.С. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия П.О.С. в помещении Дополнительный офис <адрес> Филиала № <адрес> <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого П.О.С. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия С.П.А. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого С.П.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия К.В.М. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого К.В.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия М.В.А. в помещении Дополнительный офис <адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого М.В.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия И.В.А. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого И.В.А. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Ш.Б.Д. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Ш.Б.Д. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Ф.Д.В. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого Ф.Д.В. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия О.А.И. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№ на основании которого О.А.И. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия М.А.С. в помещении Дополнительный офис <адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого М.А.С. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Ч.С.С. в помещении Дополнительный офис «<адрес> Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого С.М.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего;

- ДД.ММ.ГГ в период с ДД.ММ.ГГ, без присутствия Б.Д.А. в помещении Дополнительный офис «<адрес>» Филиала № <адрес>», Лицо № завершил оформление кредитной заявки, а затем используя имеющуюся у него электронную цифровую подпись, подписал кредитный договор от ДД.ММ.ГГ №№, на основании которого С.М.М. П.П.П. выдан кредит на сумму № рублей, который в тот же день зачислен на банковский счёт последнего.

После поступления перечисленным лицам кредитных средств, ДД.ММ.ГГ ДД.ММ.ГГ минут находясь по адресу: <адрес>, С.А.А., действуя согласно достигнутой с Лицом № и Лицом № договорённостью, передала Лицу № по поручению Лица № рублей наличными денежными средствами в качестве взятки, за совершение заведомо незаконных действий, а именно за заключение кредитных договоров и обеспечение перечисления денежных средств по этим договорам, путём выдачи кредитов без проведения процедуры идентификации и проверки документов удостоверяющих личность заёмщиков, после чего Лицо № и Лицо №, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, разделили № рублей пополам, то есть по № руб.

Таким образом, Лицо № и Лицо № в период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ получили через посредника С.А.А. денежные средства в качестве взятки в общей сумме № рублей, то есть в крупном размере, за совершение незаконных действий в пользу представляемых С.А.А., по поручению Лица № лиц.

В судебном заседании подсудимая С.А.А., вину в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 3 ст. 291.1 УК РФ признала полностью, в содеянном раскаялась, показала, что к ней обратился <...> о возможности выдачи кредитов без присутствия клиента. Ранее <...> сообщал ей, что такой способ уже применялся. Она передала просьбу <...> согласились выполнить эти действия за вознаграждение. По словам <...> вознаграждение должно было составить № процента от суммы выдачи кредита. Лебедев направлял ей номера банковских карт, которые она пересылала Айдиняну и Максименко. Те подавали заявки и направляли документы для подписания, а лица подписывали документы. Со слов <...> эти лица обращались к знакомому ему брокеру для получения кредита, а заявки оформляли самостоятельно. О лицах, в отношении которых были оформлены кредиты, С.А.А. не знала, поскольку Лебедев направлял ей только номера банковских карт. Сведения он, по его словам, получал от своего брокера, о брокере ей известно только то, что это была девушка<...> сообщил, что получил денежные средства от своего брокера и готов передать их. Он передал С.А.А. № рублей наличными. Она забрала эти деньги у Лебедева, сфотографировала их, направила фотографию Максименко, после чего передала ему деньги. Встреча с <...> проходила <адрес>», в обеденное время, на встрече был только Максименко. За собственное участие в этих действиях С.А.А. вознаграждения не получала. Она согласилась на участие, поскольку ранее работала в №», хорошо общалась с <...>, а все они работали в одном офисе. <...>, поскольку они работали в одном отделе, однако сам к ним не обратился, так как, по его словам, не состоял с ними в хороших отношениях. <...> первоначально не знали, от кого должны были получить денежные средства и для кого совершаются действия, поскольку <...> просил не сообщать, что инициатором является он. Когда клиенты начали жаловаться, С.А.А. сообщила и Максименко, и Айдиняну, что действия совершаются по просьбе <...> С ними она общалась по телефону.

Кроме полного признания подсудимым С.А.А. своей вины, его виновность в совершении преступления так же подтверждается совокупностью собранных по делу и исследованных судом доказательств:

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля М.Н.Ю., данными им в ходе предварительного расследования, который показал, что ДД.ММ.ГГ ему на его мобильный телефон позвонил его знакомый А.С.А., который работал вместе с ним в дополнительном офисе «<адрес>» (занимал должность главный клиентский менеджер розничного бизнеса) и рассказал о том, что к нему обратилась С.А.А. с предложением отправлять на подпись ранее одобренные заявки на автокредиты клиентам <адрес>, то есть люди сами через своё приложение П.П.П. ВТБ заполняли заявку на получение автокредита, она автоматически одобрялась, однако получить кредит можно было только после того, как сотрудник П.П.П. ВТБ её проверит, подпишет электронной подписью и запустит в работу. Сергей спросил его мнение по этому предложению. Он ответил, что пусть С.А.А. позвонит ему и обсудят. С.А.А. он знал ранее, она также ранее работала в их отделении П.П.П., на момент их разговора с С.А.А., последняя уже в П.П.П. не работала. Далее она ему позвонила и сказала, что эти клиенты, по которым необходимо отработать заявки, от её знакомого брокера и всё в порядке: заводить заявки не требуется, они уже поданы через личный кабинет клиента и одобрены. Им требовалось только зайти в программное обеспечение П.П.П. и направить документы на подпись клиенту. В данном случае фотографирование клиента не требовалось системой, а также его личный приход в офис П.П.П. также не требовалось. При этом хочет отметить, что они фотографии никакие не делали. Согласились они с А.С.А. выполнять указанную работу за вознаграждение № от суммы кредита, о чем сообщили С.А.А. При этом обычно при работе с брокерами, берут процент вознаграждения выше, но из-за того, что заявки заводить не требовалось, процент их вознаграждения был меньше. Далее, с ДД.ММ.ГГ они начали работать по данной схеме. С.А.А. отправляла им пересланные сообщения в мессенджер «whats арр» с номерами банковских карт, лиц, которые желали получить автокредит. После чего они с А.С.А. идентифицировали клиентов по тем номерам банковских карт. В настоящее время назвать полные анкетные и контактные данные лиц, чьи банковские карты им присылала С.А.А. он затрудняется, так как прошло достаточно большое количество времени. Далее они сообщали С.А.А. сумму и отправляли документы клиенту на подпись через личный кабинет. При этом когда они с А.С.А. решили согласиться на предложение С.А.А., то обсудили, что поделят совокупное вознаграждение №, то есть половина ему, а другая половина А.С.А. Проработали они в указанном ключе чуть более рабочей недели, в настоящее время затрудняется точно сказать, но примерно около № рабочих дней. За эту всю работу их с А.С.А. совокупное вознаграждение доставило № рублей. При этом какого-то конкретного распределения клиентов между ними не было, С.А.А. просто отправляли ему и А.С.А. данные тех, кому необходимо подписать их электронной подписью, после чего в приложении П.П.П. выслать документы на подпись, для одобрения кредита. Также позже они создали общий чат, куда она кидала указанные данные. Общий част был создан для удобства работы. При этом сами с клиентами они ни разу не общались. Далее ДД.ММ.ГГ А.С.А. пришло обращение из ДКБО. Суть обращения заключалась в том, что выданный автокредит А.С.А. был выдан под влиянием № лиц. Они сразу сообщили об этом С.А.А. и ждали от неё обратную связь. На тот момент они прекратили выдачу автокредитов, поняв, что совершили глупость. С.А.А. сообщила им, что с клиентом связались и он ошибочно оставил данное обращение. После этого Сергей попросил через С.А.А. забрать обращение клиента. С.А.А. сказала, что да, клиент заберет, но этого не произошло. Далее аналогичные обращения начали приходить по его выданным автокредитам и по автокредитам А.С.А. Также хочет добавить, что С.А.А. пояснила им, что те кредиты, которые они помогали с А.С.А. получить, были реальными и люди их реально получали, то есть не были фиктивными. Примерно в начале февраля 2025 года, А.С.А. вызвала служба безопасности П.П.П. и он поехал к ним. Там он рассказал историю о том, что эти заявки якобы от знакомого, который работает в автосалоне и продаёт машины. Клиенты, которые хотели купить автомобиль, подавали заявки на автокредит, и он их выдавал. Про него тогда служба безопасности не знала и для беседы не приглашала. После этого они связались с С.А.А. и объяснили ей всю ситуацию. Они сообщили ей, что работать по данной схеме они больше не будем, но хотят получить деньги, которые заработали на тот момент. Далее ДД.ММ.ГГ они договорись о встрече с С.А.А. примерно в № часов в Люберцах по адресу МО, <адрес>, для того, чтобы забрать их деньги. С.А.А. прислала им в мессенджер «whats арр» фотографию наличных денежных средств, и сказала, что готова встретиться. После чего он и А.С.А. заехали по указанному адресу для встречи с С.А.А. После того как они подъехали на встречу с С.А.А. он пошёл один, а А.С.А. остался в машине. Он встретился с С.А.А. и получил деньги в размере № рублей наличными, после чего убрал их в рабочую сумку, и они уехали. Позже он положил денежные средства на свой счёт №, открытый ДД.ММ.ГГ в Альфа-П.П.П. (отделение открытия счета: ДО «Беляево» в <адрес> <адрес>» по адресу: <адрес>). Указанные денежные средства он положил через банкомат, расположенный неподалеку от метро Авиамоторная. Так же они с А.С.А. заранее договорились, что он ему отправит половину суммы в размере № рублей, когда он запросит. В связи с чем он так захотел, он не знает, об этом он ему не говорил, но на сколько он понял, он боялся их сразу потратить. Далее в марте их с А.С.А. увольняют, и они перестают работать в П.П.П.. Его сумму он не трогал, и она лежала на его счёте в Альфа-П.П.П. нетронутой до момента, пока он не попросил их ему перевести. После чего ДД.ММ.ГГ ему написал А.С.А. и попросил перевести ему № рублей (речь о тех денежных средствах, которые С.А.А. ему отдала за их участие в одобрении вышеуказанных кредитах). Он ему перевел сразу № рублей (то есть ДД.ММ.ГГ) и написал, что оставшуюся сумму переведет позже. Остаток денежных средств - № руб. он перевел в конце августа, однако перевел он ему с другого своего счета, открытого либо в Тинькофф П.П.П., либо в №

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля А.А.С., данными им в ходе предварительного расследования, который показал, что он начиная с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ работал в <адрес> «ВТБ» на различных должностях. В период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ он занимал должность главного клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж вне отделений дополнительного офиса «Авиамоторный» в <адрес> № П.П.П. ВТБ. Его рабочее располагалось по адресу: <адрес>. Уволен он из <адрес>» по соглашению сторон ДД.ММ.ГГ. В период его работы в должности главного клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж вне отделений дополнительного офиса «Авиамоторный» в <адрес> № П.П.П. ВТБ у него имелась должностная инструкция от ДД.ММ.ГГ №, согласно которой среди прочего у него имелась распорядительная функция, в части подписания от имени П.П.П. кредитных договоров с клиентами и выдачи им кредитов. Также у него имелась доверенность от <адрес> а заключение кредитных договоров. В указанный выше период времени с ним вместе работал М.Н.Ю., он занимал аналогичную должность. Он его знал хорошо, он являлся его другом, хорошим специалистом. Насколько ему известно, в настоящий момент он в П.П.П. не работает. С.А.А. он знает примерно с № года, познакомился он с ней в отделении П.П.П. ВТБ. Она также работала в ПАО П.П.П. «ВТБ», однако примерно в № точную дату он не помнит, она уволилась. Примерно <адрес> к нему обратилась С.А.А. с предложением отправлять на подпись ранее одобренные заявки на автокредиты клиентам П.П.П. ВТБ за денежное вознаграждение. Данную идею он предложил своему другу М.Н.Ю., так как они с ним близко общались и дружили. В свою очередь он с указанным предложением согласился. После чего они разработали план, согласно которому они с ним вдвоем будут проводить кредитную заявку, то есть направлять на подписание клиентам документы для получения кредита, без их фактического присутствия и проверки документов, после чего полученные в общей сумме денежные средства разделят с ним напополам. Далее С.А.А. им объяснила с М.Н.Ю., что клиенты, по которым необходимо отработать заявки, идут от её знакомого брокера. Так заводить заявки не требуется, они уже поданы через личный кабинет клиента и одобрены. Им с М.И.Ю. требовалось только зайти в программное обеспечение П.П.П., подписать их электронной подписью документ и направить документы на подпись клиенту электронно, после подписания клиентом электронно документов на кредит, клиенты получали кредит. В данном случае фотографирование клиента не требовалось системой. При этом нарушение в выдаче кредита заключалось в том, что клиент по автокредиту должен был непосредственно приходить в офис П.П.П., где должно было проведено его очное анкетирование на предмет влияния третьих лиц, а также проверены паспортные данные. При этом хочет отметить, что они фотографии никакие не делали, так как заявка заранее была одобрена П.П.П. и её заводить не было необходимости и как следствие фотографирование клиентов. В целом они не имели право без личного очного участия клиента даже просматривать его кредитную заявку. Согласились они с М.Н.Ю. заполнять указанную работу за вознаграждение № от суммы кредита, о чем сообщили С.А.А. При этом общую полученную суммы, они договорились, что разделят поровну. Далее, с ДД.ММ.ГГ они с М.Н.Ю. начали работать по данной схеме, при этом распределив, что они по очереди будут брать заявки на кредит и проводить их по базам П.П.П.. Так, С.А.А. отправляла им пересланные сообщения в мессенджер «whats арр» с номерами банковских карт, лиц, которые желали получить автокредит. После чего они с М.Н.Ю. идентифицировали клиентов по этим номерам банковских карт (в настоящее время назвать полные анкетные и контактные данные лиц, чьи банковские карты им присылала С.А.А., он затрудняется, так как прошло достаточно большое количество времени). Далее они сообщали С.А.А. сумму, подписывали электронно договор и отправляли документы клиенту на подпись электронно через личный кабинет. При этом когда они с М.Н.Ю. решили согласиться на предложение С.А.А., то обсудили, что поделят совокупное вознаграждение № то есть половина ему, а другая половина М.Н.Ю. Проработали они в указанном ключе чуть более рабочей недели. За эту всю работу их с М.Н.Ю. совокупное вознаграждение составило № рублей, которое они позже поделили между собой поровну, согласно их договоренностям, а именно по № рублей. При этом хочет отметить, что какого-то конкретного распределения клиентов между ними не было, С.А.А. просто отправляли ему и М.Н.Ю. данные тех, кому необходимо в приложении П.П.П. выслать документы на подпись, для получения кредита, без их личного участия. Договорились они с М.Н.Ю. заранее, что просто будут по очереди брать клиентов, в зависимости от того, кто в настоящий момент свободен. При этом сами с клиентами они не разу не общались. Далее ДД.ММ.ГГ ему пришло обращение из отдела по работе с клиентами, суть которого заключалась в том, что выданный автокредит им был выдан под влиянием № лиц. Они сразу сообщили об этом С.А.А. и ждали от неё обратную связь. В свою очередь С.А.А. заверила, что это какая-то ошибка и клиент заберет жалобу, однако клиент жалобу не забрал. На тот момент они прекратили выдачу автокредитов, поняв, что совершили глупость. После этого они связались с С.А.А. и объяснили ей всю ситуацию. Они сообщили ей, что работать по данной схеме они больше не будут, но хотят получить деньги, которые заработали на тот момент, а именно № руб. (каждому №.) Далее ДД.ММ.ГГ они договорись о встрече с С.А.А. примерно в № часов в Люберцах по адресу <адрес> того, чтобы забрать их деньги. С.А.А. прислала М.Н.Ю. в мессенджер «whats арр» фотографию наличных денежных средств, и сказала, что готова встретиться. После чего он и М.Н.Ю. поехали по указанному адресу для встречи с С.А.А. После того как они подъехали на встречу с С.А.А., М.Н.Ю. пошёл один, а он остался в машине ждать. Далее М.Н.Ю. встретился с С.А.А. и получил деньги в размере № рублей наличными, после чего они уехали. При этом с М.Н.Ю. они обсудили, что указанные денежные средства будут хранится у него, а когда ему они понадобятся, а именно его часть в размере № руб., то он ему их переведет. Далее ДД.ММ.ГГ он написал М.Н.Ю. и попросил перевести ему на карту № рублей (речь о тех денежных средствах, которые С.А.А. отдала М.Н.Ю. за их участие в одобрении вышеуказанных кредитах), так как ему для личных нужд понадобились денежные средства. М.Н.Ю. перевел сразу № рублей. Остаток денежных средств мему М.Н.Ю. в размере № руб. перевел ему в № Перевел он ему их в августе, так как ему указанная сумма понадобилась в августе. Он понимал и осознавал, что указанные денежные средства он получил в качестве взятки незаконно за помощь в оформлении с выдачей кредитов. Таким образом, после предложения С.А.А. они с М.Н.Ю. договорились, распределив роли, что будут по очереди разбирать клиентов, которых направляла им С.А.А., в зависимости от их занятости, а именно направлять на подписание электронно документы клиентов, без их фактического присутствия в офисе П.П.П., что нарушало правила П.П.П. по выдаче кредита, за что будут получать денежные средства (0,5 процентов от суммы кредита). При этом они заранее договорились, что общую полученную денежную сумму они разделят с М.Н.Ю. поровну. Таким образом, он незаконно получил № коп. Более по данному факту ему ничего не известно (том №);

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля К.В.В., данными в ходе предварительного расследования, который показал, что он осуществляет трудовую деятельность в Департаменте по обеспечению безопасности П.П.П. ВТБ с ДД.ММ.ГГ, с ДД.ММ.ГГ занимает должность начальника отдела по противодействию коррупции. Согласно должностной инструкции, в его обязанности среди прочего входит: общее руководство деятельностью отдела; организация и проведение проверочных мероприятий, направленных на сбор информации о возможных злоупотреблениях, коррупции и иной противоправной деятельности работников, клиентов, контрагентов П.П.П., а также сбор негативной информации о них; выявление и своевременное информирование непосредственного руководителя и руководство Управления защиты корпоративных интересов о выявленных фактах злоупотреблениях, коррупции и иной противоправной деятельности работников/клиентов/контрагентов П.П.П., а также о причинах их возникновения; подготовка справок и аналитических записок по вопросам деятельности отдела по противодействию коррупции. В соответствии с доверенностью от ДД.ММ.ГГ №-ДН выданной руководителем Департамента по обеспечению безопасности, он уполномочен представлять интересы П.П.П. в правоохранительных органах, вправе совершать от его имени все предусмотренные УПК РФ для потерпевшего и гражданского истца процессуальные действия, в том числе подписывать и подавать заявления о преступлениях, предоставлять необходимые документы и доказательства, заявлять ходатайства и осуществлять иные, связанные с указанными действиями, полномочия. П.П.П. ВТБ является универсальным коммерческим П.П.П. с государственным участием. На момент производства допроса № обыкновенных (голосующих) акций П.П.П. принадлежали Российской Федерации в лице Министерства финансов и Федерального агентства по управлению государственным имуществом. В ДД.ММ.ГГ П.П.П. включён П.П.П. России в перечень системно значимых кредитных организаций, активно участвует в реализации мер, принимаемых <...>, направленных на развитие экономики страны. В этой связи П.П.П. осуществляет необходимые действия, направленные на обеспечение сохранности вверенных ему государственных средств и защиту их от преступных посягательств. Силами Департамента по обеспечению безопасности, в ДД.ММ.ГГ г. проведены проверочные мероприятия в отношении работников розничной сети. Основанием для проведения проверки послужили неоднократные обращения клиентов П.П.П. сообщавших, что они, находясь под влиянием мошенников, получали кредиты без личного посещения точек продаж. В связи с изложенным проведена проверка, в ходе которой выявлена противоправная схема, направленная на хищение денежных средств клиентов мошенниками или клиентами у П.П.П. под видом получения потребительских кредитов, в которую были вовлечены работники розничной сети и так называемые «кредитные брокеры» (как правило бывшие работники П.П.П.). Работающие в П.П.П. менеджеры розничного бизнеса (обслуживающие клиентов – физических лиц), из корыстной заинтересованности, нарушая организационно-нормативные документы П.П.П., регулирующие выдачу потребительских кредитов и автокредитов с отложенным залогом, используя отсутствие системных ограничений и предоставленный П.П.П. в силу занимаемой должности доступ к его информационным системам, оформляли выдачу таких кредитов без присутствия клиентов в точке продаж, при этом либо работники П.П.П. или сами клиенты и кредитные брокеры в заявках на получение кредитов указывали недостоверные сведения о доходах заёмщиков, влияющие на принятие П.П.П. положительного решения о выдачи кредитов. По многим из полученных таким образом кредитов возник или существует риск возникновения дефолта, что влечёт убыток для П.П.П. в особо крупном размере. В рамках указанной противоправной схемы в случаях хищения средств клиентов П.П.П., мошенники, используя методы социальной инженерии, находили граждан, которых путем обмана, убеждали в необходимости перевода собственных и кредитных денежных средств на подконтрольные мошенникам счета. Далее клиенты под контролем мошенников, либо мошенники, получив доступ к учётной записи клиента в ВТБ-Онлайн, обращались к кредитным брокерам (лицам, оказывающим содействие в получении кредитов в П.П.П., в том числе с предоставлением необходимых для кредитования подложных сведений о занятости и доходах). Брокеры, зная о положительной статистике одобрения П.П.П. заявок на автокредиты с отложенным залогом, без необходимости предоставления комплекта документов и минимальных требованиях к заёмщику, рекомендовали завести на имя клиентов онлайн-заявку на автокредит. В свою очередь брокеры направляли сведения о клиентах и соответствующих заявках недобросовестным работникам П.П.П., неосведомлённым о преступных намерениях мошенников, однако вовлечённым в схему за вознаграждение (от 2% до 10% от суммы выданного кредита); в случаях хищения клиентами средств П.П.П., сами клиенты обращались к кредитным брокерам, которые по той же схеме, зная о положительной статистике одобрения П.П.П. заявок на автокредиты с отложенным залогом, без необходимости предоставления комплекта документов и минимальных требованиях к заёмщику, рекомендовали завести онлайн-заявку на автокредит, а затем направляли сведения о таких клиентах и соответствующих заявках работникам П.П.П., вовлечённым в коррупционные отношения, для оформления кредитов без посещения заёмщиками точки продаж. Указанные коррумпированные работники П.П.П., злоупотребляя предоставленными доступом к информационным системам, без визита клиента в точку продаж либо без встречи с клиентом на выездных продажах, не проводя верификацию клиента и его документов, не выполняя мероприятий по противодействию мошенничеству, оформляли кредитные договоры по таким заявкам. Кредитно-обеспечительную документацию работники подписывали с клиентом по технологии «Цифровое подписание» в системе «ВТБ-Онлайн». Кредитные денежные средства П.П.П. зачислял на счета клиентов. Полученные кредитные денежные средства клиенты, находившиеся под воздействием мошенников, обналичивали и переводили на указанные ими счета, а клиенты, преследовавшие умысел хищения средств П.П.П., либо обналичивали деньги, либо переводили их на свои счета в других кредитных организациях, а затем прекращали погашать и обслуживать долг. Проведённой Департаментом по обеспечению безопасности проверкой установлено, что клиентский менеджер розничного бизнеса группы прямых продаж ДО «Авиамоторный» М.Н.Ю. (работал в П.П.П. ДД.ММ.ГГ до ДД.ММ.ГГ), грубо нарушая законодательство и локальные нормативные акты, регламентирующие кредитный процесс, совершил противоправные действия, попадающие под признаки преступлений с учётом следующих обстоятельств. Для исполнения должностных обязанностей П.П.П. предоставил М.Н.Ю. автоматизированное рабочее место (АРМ) и доступ к информационным системам, в которых, в том числе, находятся сведения, содержащие персональные данные клиентов П.П.П. и банковскую тайну. М.Н.Ю. выдана доверенность на выполнение действий от имени П.П.П., включая заключение с физическими лицами договоров банковского счета, кредитных договоров, в том числе с использованием электронных средств идентификации клиентов, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц. Таким образом, при осуществлении своих служебных полномочий М.Н.Ю. являлся должностным лицом, поскольку согласно п. 1 Примечаний к ст. 285 УК РФ такими лицами признаются лица, по специальному полномочию осуществляющие административно-хозяйственные функции в хозяйственных обществах, в высшем органе управления которыми Российская Федерация имеет право прямо или косвенно (через подконтрольных лиц) распоряжаться более 50% голосов. В период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ М.Н.Ю., находясь на своём рабочем месте в ДО «Авиамоторный» по адресу: <адрес>, стр. 1, исполняя свои должностные обязанности, действуя в интересах взяткодателя, при этом нарушая требования внутренних нормативных документов П.П.П., осуществил без присутствия клиентов в точке продаж, заведение в информационную систему П.П.П. кредитных заявок, с указанием заведомо недостоверных сведений о клиенте, влияющих на принятие решения об одобрении кредита и выдачу кредитных продуктов. Так, он находясь в помещении ДО «Авиамоторный» по адресу: <адрес>, стр. 1, действуя согласно достигнутой с С.А.А. договорённости, получив от последней, посредством системы мгновенного обмена сообщениями (мессенджер) №, номера банковских карт перечисленных выше клиентов, выполняя действия, обусловленные предполагаемой взяткой, действуя в нарушение п.п. №. Инструкции по автокредитованию и п.п№ Правил установления личности клиентов П.П.П.: В период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ М.Н.Ю., находясь в ДО «Авиамоторный» и действуя согласно достигнутой с С.А.А. договорённости, без присутствия заёмщиков завершил оформление кредитных заявок и подписал своей электронной цифровой подписью кредитные договоры в отношении Л.С.А., Ф.Э.С., Н.Е.С., Ф.Э.А., Р.Н.И., П.А.М., М.Х.М., М.Э.Ф., А.С.А., Ковалёвой В.И., Ч.В.Н., М.В.А., Р.Б.Н., Д.А.С., С.Е.Р., М.Н.В., Богатырёва Д.В., И.К.С., Е.А.П., П.А.А., О.А.М., Ч.В.А., Д.Д.И., М.А.А., Б.И.Ю., В.Е.М., Ш.С.А., Д.О.Д., П.А.В., Соловьёва А.Д., Л.О.В. и П.А.Л., которым П.П.П. были выданы и зачислены на счета кредитные денежные средства. (том №);

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля А.С.А., данными в ходе предварительного расследования, который показал, что он работает помощником арбитражного управляющего Д.Г.В., подрабатывает в магазине Магнит. Он обращался в отделение П.П.П. ВТБ в <адрес> для оформления заявки на автокредит (называл ли размер своего заработка не помнит), однако в выдаче кредита П.П.П. было отказано. Утверждает, что для заведения кредитной заявки и/или получения кредита <адрес>» П.П.П. ВТБ в <адрес> не посещал, поскольку кредит не оформлял. Имеет в П.П.П. ВТБ потребительский кредит, просроченная задолженность по которому отсутствует. (том №);

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля Б.Д.В., данными в ходе предварительного расследования, который показал, что он работает техническим специалистом по ремонту автомобилей ИП «Мячин», его заработная плата составляет № рублей в месяц, которая поступает на счёт, открытый в № г., ему с телефона № посредством мессенджера WhatsApp пришло сообщение, согласно которого у него был взломан доступ к личному кабинету на портале Госуслуги. В этой связи предлагалось позвонить по указанному телефону для направления аккаунта на диагностику. Позвонив по этому номеру телефона ему подтвердили, что у него взломали доступ к личному кабинету на портале Госуслуги, украли его персональные данные, получили доступ к электронной цифровой подписи и другим документам, которые там находились. После чего с ним связался анонимный абонент, который представился сотрудником Центрального П.П.П., сообщил какие кредиты на него уже оформили и какие собираются оформить, также он упомянул в разговоре, что в П.П.П. ВТБ на него оформили автокредит в сумме № рублей. Чтобы деньги не ушли мошенникам, неизвестный мужчина попросил предоставить доступ к личному кабинету в <адрес>. сообщил ему логин и пароль от своего личного кабинета ВТБ-Онлайн и после этого в приложении увидел, что на него оформлен автокредит. Затем указанный мужчина сказал ему, что полученные в кредит деньги необходимо перевести на безопасные счета Центрального П.П.П.. Следуя указаниям сотрудника Центрального П.П.П., он проследовал к банкомату П.П.П. ВТБ по адресу: <адрес> снял № рублей и перевёл их на разные счета, которые тот ему называл и обещал предоставить бумагу по погашению кредита. Для заведения кредитной заявки и/или получения кредита ДО «Авиамоторный» П.П.П. ВТБ в <адрес> он не посещал. Кто и каким образом оформлял заявку на автокредит ему неизвестно, поскольку он находился под влиянием мошенников. После того, как он понял, что его обманули телефонные мошенники, обратился с заявлением о преступлении в ОП <адрес>. По результатам рассмотрения заявления было принято решение о возбуждении уголовного дела № по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. (том №);

- оглашенными в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями неявившегося свидетеля К.В.И., данными в ходе предварительного расследования, которая показала, что официально она нигде не работает около двух лет. Основным источником дохода является заработная плата её супруга, которая составляет № рублей в месяц. В № г. возникла необходимость в значительной сумме денежных средств для завершения строительства дома в <адрес>. В этой связи она обращалась в <адрес> для получения потребительского кредита на сумму № рублей, однако в выдаче кредита ей было отказано в связи с низким доходом. Не помнит, где нашла телефон с предложением помощи в получении кредита, но позвонив по нему, неизвестный мужчина объяснил, что кредит будет оформлен в П.П.П. ВТБ на её имя. Затем она по предложению указанного мужчины предоставила тому доступ к личному кабинету ВТБ-Онлайн, переписывалась с ним по поводу получения кредита посредством мессенджера WhatsApp, отправляла указанному мужчине фотографию своего паспорта (переписка не сохранилась). ДД.ММ.ГГ на её счёт в П.П.П. ВТБ поступили кредитные средства в размере № рублей, согласно полученному ей смс-сообщению, денежные средства поступили в рамках автокредита. В качестве оплаты за помощь в получении кредита, она перевела примерно № рублей, точную сумму не помнит, по номеру телефона, предоставленному указанным выше мужчиной. Пояснила, что в <адрес>» П.П.П. ВТБ в <адрес> она никогда не была, заявку на кредит не оформляла. Поскольку полученные в кредит денежные средства она направила на строительство дома, автомобиль не приобретался и в залог П.П.П. не предоставлялся. Задолженность по кредиту отсутствует, оплату долга производит согласно графику платежей. Граждане М.Н.Ю. и С.А.А. (<...>А. ей не знакомы. (том №);

Кроме того, вина С.А.А. в совершении преступления, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании в порядке ст. 285 УПК РФ доказательствами:

- заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГ № представителя П.П.П. ВТБ (ПАО), из которого следует, что в период с ДД.ММ.ГГ до ДД.ММ.ГГ М.Н.Ю. работал в П.П.П. ВТБ (приказ от ДД.ММ.ГГ №-лс) в должности клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж дополнительного офиса «Авиамоторный» (<адрес>, стр. Для исполнения должностных обязанностей П.П.П. предоставил М.Н.Ю. доступ к информационным системам П.П.П., в которых, в том числе, содержаться сведения в отношении клиентов П.П.П., составляющие персональные данные и банковскую тайну. П.П.П. предоставил М.Н.Ю. доверенность на выполнение действий от имени П.П.П., включая заключение с физическими лицами договоров банковского счета, кредитных договоров, в том числе с использованием электронных средств идентификации клиентов, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц. В период М.Н.Ю., находясь на рабочем месте в ДО «Авиамоторный» П.П.П. ВТБ в <адрес>, исполняя свои должностные обязанности, действуя в интересах взяткодателя, при этом нарушая требования внутренних нормативных документов П.П.П., злоупотребляя своим должностным положением и доступом к информационным системам П.П.П., без присутствия клиентов в точке продаж выдал автокредиты с отложенным залогом, за что ДД.ММ.ГГ приблизительно в ДД.ММ.ГГ по адресу: <адрес>, получил от кредитного брокера С.А.А. наличные денежные средства в сумме № рублей, которые в тот же день внёс на свой счёт в АО «Альфа-П.П.П.». (том №);

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГ, согласно которому обвиняемая С.А.А. указала на место по адресу: <адрес>, Лухмановская, <адрес>, где она получила от Л.И.В. денежные средства, а также указала на место по адресу: <адрес>, где она встречалась с М.Н.Ю., и передала ему наличные денежные средства в размере №);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГ и фототаблицей к нему, согласно которому осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, Лухмановская, <адрес>, где С.А.А. получила от Л.И.В. денежные средства (том №);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГ и фототаблицей к нему, согласно которому осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где С.А.А. она встречалась с М.Н.Ю., и передала ему наличные денежные средства в размере №

- копией анкеты П.П.П. ВТБ (ПАО), согласно которой Публичное акционерное общество № зарегистрировано ДД.ММ.ГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по адресу: <адрес>А, лит. «А». В соответствии с лицензией П.П.П. России от ДД.ММ.ГГ № П.П.П. ВТБ предоставлено право без ограничения срока действия осуществлять банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте, в том числе привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок) и размещение привлечённых в такие вклады денежных средств от своего имени и за свой счёт. (том №);

- копией устава П.П.П. ВТБ (ПАО), согласно п. 3.1. раздела III которого, основной целью деятельности П.П.П. является получение прибыли при осуществлении банковских операций, производимых на основании специального разрешения (лицензии) Центрального П.П.П. Российской Федерации в порядке, установленном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГ № «О П.П.П. и банковской деятельности». (№

- копией отчёта от № и более процентами уставного капитала П.П.П. ВТБ (ПАО), согласно которой, по состоянию на ДД.ММ.ГГ его мажоритарным акционером (участником) является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерства финансов Российской Федерации с принадлежащими им № обыкновенными (голосующими) акциями. (том №);

- копией доверенности №-Д от ДД.ММ.ГГ, выданной управляющей Филиалом № П.П.П. ВТБ в <адрес>, согласно которой М.Н.Ю. в числе прочего уполномочен заключать от имени П.П.П. с физическими лицами договоры потребительского кредита (включая договоры о предоставлении кредита в форме «овердрафт»), в том числе с использованием электронных средств платежа, кредитные договоры для целей приобретения автотранспортных средств на сумму не более № рублей по каждой заключаемой сделке (п. №);

- копией инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы «Автокредитование» в П.П.П. ВТБ (ПАО) №, согласно которой определены порядок действий, обязанности и права сотрудника П.П.П. при предоставлению физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы «Автокредитование», в частности относительно удостоверения личности, приёма и проверки документов (тлм №);

- копиями кредитных досье в виде анкет-заявлений на получение кредита в П.П.П., кредитных договоров и протоколов цифрового подписания, согласно которым приняты положительные решения о выдаче автокредита с отложенным залогом, между П.П.П. в лице М.Н.Ю. и заёмщиками заключены кредитные договоры. (том №);

- копией инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы «Автокредитование» в П.П.П. ВТБ (ПАО), которой установлен порядок действий сотрудников П.П.П. при предоставлении физическим лицам кредитов в рамках продуктовой группы «Автокредитование» (том 1 л.д. №

- копией правил установления личности клиентов П.П.П. ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций, введённых в действие приказом и.о. П.П.П. ВТБ № от ДД.ММ.ГГ, согласно которой сотрудник П.П.П. уполномочен и обязан установить личность физического лица, обратившегося в П.П.П., путём проверки документа, удостоверяющего личность такого лица на предмет подлинности и действительности (п.3); установить принадлежность документа, удостоверяющего личность физического лица, обратившегося в П.П.П. путём сопоставления внешнего вида (внешности) такого лица с помещённым в документ, удостоверяющий личность фотографическим изображением, а также подписи такого лица в анкете-заявлении с образцом подписи, содержащимся в документе, удостоверяющем личность (п.3.2); идентифицировать клиента и установить правомочность клиента путём сравнения сканированного изображения документа, удостоверяющего личность, размещённого в информационной банковской системе с документом, удостоверяющим личность предоставленным клиентом (п.№);

- копией правил фотографирования физических лиц – клиентов П.П.П. ВТБ (ПАО), введённых в действие приказом П.П.П. ВТБ № от ДД.ММ.ГГ, согласно которой сотрудник П.П.П. уполномочен и обязан после процедуры установления личности клиента в соответствии с требованиями Правил установления личности клиентов П.П.П. ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций, осуществить фотографирование клиента (п. 2.4); разместить в автоматизированной банковской системе фотографию клиента, которая должна удовлетворять требованиям раздела 3 этих правил, не допускать размещения в автоматизированной банковской системе фотографии, не содержащей изображение лица клиента (п. 2.6). (том 1 л.д.№);

- копией Положения о ДО «Авиамоторный», утверждённого п. 1.16 приказа от ДД.ММ.ГГ № руководителя Департамента администрирования региональной сети П.П.П. ВТБ, согласно п. № сотрудники офиса, в числе прочего, уполномочены заключать кредитные соглашения по предоставлению денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в том числе осуществлять заключение сделок в рамках услуги по кредитованию клиентов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. (том №);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск со сведениями о движении средств по счетам, согласно которым на счёт открытый М.Н.Ю. поступили денежные средства на общую сумму № рублей (том №);

- копией приказа (распоряжения) о приёме работника на работу от ДД.ММ.ГГ №-лс, согласно которой М.Н.Ю. с ДД.ММ.ГГ назначен на должность клиентского менеджера розничного бизнеса в группу прямых продаж №» в <адрес> №

- копией трудового договора от ДД.ММ.ГГ №, согласно которому клиентский менеджер розничного бизнеса группы прямых продаж <адрес>» М.Н.Ю. принял на себя: обязанность исполнять добросовестно и разумно трудовые обязанности, в том числе функциональные, в строгом соответствии с положениями законодательства Российской Федерации и локальных нормативных актов П.П.П., руководствуясь интересами работодателя (№.); ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение трудового договора в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации (п.№

- копией изменений от ДД.ММ.ГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГ №, согласно которым М.Н.Ю. поручена работа главного клиентского менеджера розничного бизнеса группы прямых продаж ДО «Авиамоторный» в <адрес> 7701 П.П.П. ВТБ. (том №

- копией должностной инструкции клиентского менеджера розничного бизнеса/главного клиентского менеджера розничного бизнеса, согласованной ДД.ММ.ГГ руководителем Департамента розничных продаж П.П.П., согласно которой М.М.МЮ в числе прочего уполномочен и обязан осуществлять визуальную проверку соответствия внешности клиента фотографии в документе, удостоверяющем личность клиента, осуществлять визуальную проверку документов, удостоверяющих личность на предмет подлинности и действительности (п. ДД.ММ.ГГ); фотографировать клиента и привязывать фотографию клиента в автоматизированной банковской системе к карточке клиента (п. ДД.ММ.ГГ); формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществлять оформление кредитной документации (п. ДД.ММ.ГГ). (том №);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГ, согласно которому осмотрен № диск, на котором обнаружена переписка в мессенджере WhatsApp, согласно которой между М.Н.Ю. и С.А.А. происходит обсуждения вопросов, связанных с выдачей кредитов лицам, без их присутствия в отделении П.П.П., а также по факту передачи взятку М.Н.Ю. (том №).

Достоверность и объективность данных письменных доказательств не вызывает сомнений у суда, поскольку все они собраны в установленном законом порядке, и с учетом требований ст. ст. № УПК РФ, признаются судом допустимыми.

Анализируя и оценивая вышеприведенные показания свидетелей обвинения, суд признает их достоверными, поскольку они последовательны, логичны, в совокупности согласуются с исследованными в судебном заседании письменными доказательствами по делу и тем самым устанавливают одни и те же факты, совпадающие во многих существенных деталях, имеющих значение для оценки доказанности вины подсудимой С.А.А. в инкриминируемом ей преступлении.

Все приведенные выше доказательства получены в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, они согласуются как между собой, так и с фактическими обстоятельствами дела, являются допустимыми и у суда не вызывают сомнения в достоверности.

Признательные показания подсудимой согласуются с показаниями свидетелей М.Н.Ю., А.С.А., К.В.В., о порядке, сумме и назначении переданных денежных средств, способа оформления договоров без обязательной личной идентификации клиентов.

Показания свидетелей подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, в частности заявлением представителя П.П.П., в котором зафиксированы результаты внутренней проверки, протоколом проверки показаний на месте, протоколами осмотра мест происшествия, протоколом осмотра диска с перепиской между М.Н.Ю. и С.А.А. Кредитные досье, анкеты-заявления, кредитные договоры и протоколы цифрового подписания подтверждают фактическое оформление и одобрение кредитов.

Приказы о приеме на работу, трудовые договоры и должностные инструкции подтверждают служебное положение М.Н.Ю. и А.С.А. Устав П.П.П., сведения о его акционерах и иные документы подтверждают преобладающее участие Российской Федерации в управлении П.П.П.. Поскольку П.П.П. ВТБ является хозяйственным обществом, в высшем органе управления которого Российская Федерация прямо распоряжается более чем 50 процентами голосов, а М.Н.Ю. и А.С.А. были уполномочены формировать кредитную документацию, использовать информационные системы и электронные подписи и заключать от имени П.П.П. с физическими лицами кредитные договоры, это свидетельствует о том, что реализуя специальные полномочия по распоряжению денежными средствами кредитной организации, они осуществляли административно-хозяйственные функции и являлись должностными лицами.

Таким образом, суд считает вину подсудимой полностью доказанной как признательными показаниями подсудимой, так и показаниями свидетелей, письменными доказательствами по делу.

Давая правовую оценку действиям С.А.А., суд считает бесспорно установленным, что подсудимая, при совершении инкриминируемых ей действий осознавала общественную опасность своих действий, предвидела заранее возможность наступления общественно опасных последствий и желала их наступления. Преступление совершено с прямым умыслом.

Выслушав подсудимую, исследовав и оценив в совокупности и взаимосвязи собранные в ходе расследования доказательства, суд полагает совокупность исследованных в судебном заседании доказательств обвинения достаточной для разрешения уголовного дела и считает вину С.А.А. в посредничестве во взяточничестве, то есть непосредственной передаче взятки по поручению взяткодателя в крупном размере установленной и квалифицирует ей действия по п. «б» ч. 3 ст. 291.1 УК РФ.

Квалифицирующий признак совершения посредничества во взяточничестве в крупном размере определяется общей суммой взятки - 250 000 рублей, что согласно примечанию 1 к ст. 290 УК РФ является крупным размером.

Психическая полноценность подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку в судебном заседании она вела себя адекватно, правильно отвечала на поставленные вопросы, была ориентирован во времени и пространстве, сведений по учету у психиатра в отношении неё не имеется, в связи с чем, суд считает её вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений, конкретные обстоятельства дела и личность подсудимой С.А.А., которая ранее не судима, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы характеризуется положительно, имеет грамоты, дипломы и благодарности.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой <...>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой С.А.А. не установлено.

При разрешении вопроса о виде и размере наказания подсудимой, суд учитывает положения ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ. Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, направленного против порядка управления, обстоятельства совершенного преступления и личность подсудимой, её поведение до и после совершения преступления, образ её жизни, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, а так же её социальное, имущественное и семейное положение, влияние назначенного наказания на условия жизни его семьи, суд назначает С.А.А. из альтернатив наказаний, предусмотренных санкцией ч.3 ст.291.1 УК РФ наказание в виде штрафа, считая, что данный вид наказания в полной мере позволит достичь целей наказания, и позволит исправиться подсудимой. По мнению суда, именно такое наказание является необходимым и достаточным, отвечает требованиям справедливости и индивидуализации наказания и обеспечит достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ

Учитывая вид назначенного наказания, который не является самым строгим за совершенное преступление, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания судом не учитываются, кроме того положения ст. 73 УК РФ применению не подлежат

При определении размера штрафа суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение С.А.А. и её семьи, а также учитывает, что С.А.А. является трудоспособной и имеет возможность получения дохода.

Оснований для назначения дополнительного наказания в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью суд не находит.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного С.А.А. преступления, её ролью и поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи с чем, оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания суд не находит.

Кроме того, по результатам рассмотрения данного уголовного дела, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, принимая во внимание степень реализации преступных намерений, а так же способ совершения преступления, выразившегося в совершении целенаправленных действий, совершённых с прямым умыслом, суд не находит оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

Оснований для применения положений ст. 72.1 УК РФ по делу не имеется.

Принимая во внимание то обстоятельство, что подсудимой назначается наказание не связанное с реальным лишением свободы, меру пресечения в виде запрета определённых действий следует отменить по вступлении приговора в законную силу.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественных доказательств по делу не имеется.

По уголовному делу процессуальных издержек не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 299, 307 - 309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Сарычеву Анну Андреевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 3 ст. 291.1 УК РФ и назначить наказание в виде штрафа в размере №) рублей.

Разъяснить, что в силу ст. 31 УИК РФ сумма штрафа в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу подлежит уплате по реквизитам:

Получатель: <...>.

Меру пресечения Сарычевой А.А. в виде запрета определенных действий отменить по вступлении приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Люберецкий городской суд Московской области в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий Швец Д.А.